tÜrk İye kalkinma bankasi a. Ş kob İ’lere ve g ... proje ile ilgili teknik, ekonomik ve mali...

TÜRKİYE KALKINMA BANKASI A.Ş.

KOBİ’LERE VE GİRİŞİMCİLERE SAĞLANAN DESTEK VE KREDİLER

BANKAMIZ HAKKINDA

Türkiye Kalkınma Bankası ,

1975 yılında DESİYAB (Devlet Sanayi ve İşçi Yatırım

Bankası A.Ş. ) adı altında yurtdışında çalışan

işçilerimizin birikimlerini yurtiçinde kârlı ve verimli

yatırımlara yönlendirmek amacıyla kurulmuştur.

1975-1988

DESİYABDönemi

1988 - 90Türkiye Kalkınma Bankası’na dönüşüm

Turizm Bankası’nın Kalkınma’yaDevri(1989)

1990-Günümüze

Bankamızın Misyonu;

Ülkemizin kalkınması ve büyümeninsürdürülebilirliği doğrultusunda;

- Anonim şirketlerin yatırımlarını, yurtiçi ve yurtdışından sağladığı kredi kaynaklarıyladestekleyerek,

- Girişimcilere teknik destek sağlayarak,

Sermaye piyasasının gelişmesine, istihdam, gelir ve refah düzeyinin artmasına katkıda bulunmaktadır.

BANKAMIZ HAKKINDA

PROJE FİNANSMANIKredi Tahsis Edilecek Yatırımlarda Aranan Koşullar:

Bankamızca herhangi bir yatırım projesine kredi verilebilmesi için öncelikle;

• Yatırımcının Anonim Şirket olması,• Turizm Yatırımları için Turizm Bakanlığı'ndan

alınmış Yatırım ve/veya İşletme Belgesi bulunması,

• Belirli bir fondan kredi verilecekse fonun işleyişi ile ilgili kararname ve tebliğde belirtilen şartları taşıması,

• Şirket hakkında yapılacak istihbarat sonuçlarıve proje ile ilgili teknik, ekonomik ve mali değerlendirme sonuçlarının olumlu olması

gerekmektedir.

KREDİLENDİRİLEN SEKTÖRLER:Bankamız sanayi, turizm, enerji, eğitim ve sağlık sektörlerini proje değerlendirme tekniği ile kredilendirmektedir.

PROJE FİNANSMANI

Teknik

Ekonomik

MaliPROJE

PROJE FİNANSMANI

Mali Değerlendirme

Ekonomik Değerlendirme

Teknik Değerlendirme

KREDİ KAYNAKLARIMIZ

BANKAMIZ KAYNAKLI KREDİLER

İşletme Kredisi

Finansal Destek Kredisi

Yatırım Kredisi

KREDİ KAYNAKLARIMIZ

ECA-İHRACAT SİGORTA KURULUŞLARIKREDİLERİ

EXİMBANK SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİSİ

FON KREDİLERİ

AYB Çevre - Enerji

AKKB İKB Dünya Bankası

AYB - Kobi Geliştirme

BANKAMIZ DIŞI KAYNAKLARDAN SAĞLANAN İMKANLAR


Kalkınma Yatırım Kredisi

Hazine Müsteşarlığınca teşvik edilen yatırım konuları ile Bankamız yıllık işprogramlarında belirlenen alanlarda yatırım yapan yatırımcıların sabit yatırım tutarı harcamalarının finansmanında kullanılmaktadır.

Kimler Yararlanabilir:Sanayi, turizm, eğitim, sağlık, sektörlerinde faaliyette bulunan yatırımcılar yararlanabilir.

Kredilendirme Oranı:

Proje değerlendirme çalışmaları sonucunda belirlenir.

Vadesi:2 yıl ödemesiz dönem dahil en çok 7 yıl vade olabilmektedir.

Faiz Oranı : %19

Kalkınma İşletme Kredisi

Bankamız yıllık iş programlarında belirlenen alanlarda faaliyette bulunan şirketlerin işletme sermayesi ihtiyaçlarının belirli oranda finansmanıdır.

Kimler Yararlanabilir:Sanayi, turizm, eğitim, sağlık sektörlerinde faaliyette bulunan şirketler yararlanabilir.

Kredi Limiti: En çok değerlendirme çalışmaları esnasında hesaplanacak işletme sermayesi tutarı kadar olabilir.

Vadesi: 1 yıl ödemesiz dönem dahil 3 yıl olabilmektedir.

Faiz : %17


Kalkınma Finansal Destek KredisiSabit yatırım harcamaları dışında, serbest kullanıma yönelik olarak

kullandırılabilecek bir finansman imkanınıdır.

Kimler Yararlanabilir:

• İstihbaratı olumlu, • Son iki yılı içeren gerçek durumu yansıtabilir nitelikte mali tablolara

sahip ve Mali analiz sonuçları olumlu bulunan,• En son tarihli mali belgelerde Özkaynak/toplam aktifler oranı en az %

40 olan firmalar yararlanabilir.


• Kredi limiti şirketin yıllık brüt satışlarının % 25’ini aşamaz.• Kredi 3 Milyon YTL’den fazla ve 250.000 YTL’den düşük olamaz.

Vadesi ve Faiz Oranı:

1 yıl ödemesiz dönem dahil toplam 4 yıldır. Faiz oranı % 23 dür.


DIŞ KAYNAKLI KREDİLER

AVRUPA YATIRIM BANKASI (KOBİ GELİŞTİRME) YATIRIM KREDİSİ

KOBİ’lerin yapacakları yatırımların yurt içi ve yurt dışı harcamalarının finansmanında kullanılır.

Kimler Yararlanabilir:

Net sabit aktif büyüklüğü 75 Milyon AVRO’dan, çalışan sayısı 500 kişiden, az olan sanayi (tarımsal sanayi dahil), turizm ve hizmetler (sağlık, eğitim) sektöründe hizmet veren şirketler yararlanabilir.

Kredi Limiti:

En az 250.000 AVRO, en fazla 12.500.000 AVRO.


Toplam yatırım tutarının en fazla % 50’si finanse edilebilir.

Vadesi:

En az 1 yıl ödemesiz dönem dahil 5 yıl,En fazla 4 yıl ödemesiz dönem dahil 12 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık- Euribor +2.25

AVRUPA YATIRIM BANKASI KAYNAKLI( ENERJİ ve ÇEVRE) KREDİSİÇevre ve enerji sektörlerinde gerçekleştirilecek yatırımların finansmanında kullanılmaktadır.

Kimler Yararlanabilir:• Yenilenebilir enerji yatırımları, • Doğal gaz çevrim santralleri ve dağıtım projeleri,• Enerji verimliliğini arttırıcı yatırımlar, • Sanayi kirliliğini azaltıcı alanlarda faaliyette bulunan yatırımcılar yararlanabilir.

Kredilendirme Oranı:Toplam yatırım tutarının en fazla %50’si(YEK %75) finanse edilebilir.En az 40.000 EURO, En fazla 25.000.000 EURO olabilir.

Vadesi:En az 1 yıl ödemesiz dönem dahil 4 yıl,En fazla 5 yıl ödemesiz dönem dahil 15 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık- Euribor +2.25


AVRUPA KONSEYİ KALKINMA BANKASI KAYNAKLI YATIRIM KREDİSİKOBİ’lerin yapacakları yatırımların yurt içi ve yurt dışı harcamalarının finansmanıdır.

Kimler Yararlanabilir:Net sabit aktif büyüklüğü 75 Milyon EURO’dan, çalışan sayısı 500 kişiden, KOBİ kapsamında olmayan ortakların sermaye payı toplamı 1/3’den az olan sanayi ve turizm sektöründe faaliyette bulunan şirketler yararlanabilir.

Kredi LimitiEn fazla 5.000.000 EURO.

Kredilendirme OranıToplam yatırım tutarının en fazla %50’sidir.

VadesiEn fazla 5 yıl ödemesiz dönem dahil 10 yıldır.

Faiz Oranı: 6 aylık- Euribor +2.30


İSLAM KALKINMA BANKASI KAYNAKLI YATIRIM KREDİSİYatırım Teşvik Belgesine sahip yatırımcıların belge kapsamında yerli ve ithal makine-teçhizat alımlarının ve bu makine-teçhizatla ilgili montaj hizmetlerinin finansmanıdır.

Kimler YararlanabilirYatırım Teşvik Belgesinde yatırımın finansmanı bölümünde kendilerine bir dış kredi öngörüsü yapılan yatırımcılar yararlanabilir.

Kredilendirme Limiti En az 500.000 USD, En fazla 10.000.000 USD.

Kredilendirme OranıProje Değerlendirme sonucuna göre belirlenir.Makine teçhizat bedelinin %100’ü kredilendirilebilmektedir.

Vadesi1-3 yıl ödemesiz dönem dahil 5-10 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık Libor +3.5-4.0


DÜNYA BANKASI ENERJİ KREDİSİ

Yenilenebilir kaynaklara (rüzgar,güneş,jeotermel dalga, gel-git, biyokütle, biyogaz, hidrojen enerjisi )dayalı enerji üretim tesisleri ile enerji verimliliği ve tasarrufu sağlayan imalat sanayi yatırımlarının finansmanında kullandırılır.

Kimler Yararlanabilir

Proje konusu, Enerji Piyasası Düzenleme Kurulu’nca belirlenen “Yenilenebilir Enerji” tanımına ve Türkiye Çevre Mevzuatı ile Dünya BankasıÇevre Politikasına uygun olan, ilgili Kurulca getirilen düzenlemeler sonucu sahip olunması gereken tüm izin ve belgelere sahip olan yatırımcılar yararlanabilir.Kredilendirme Limiti ve Oranı40 milyon USD yi geçmemek üzere yatırım tutarının % 50’ sidir.Minumum özkaynak oranı %25’tir.Vadesi ve Faiz Oranı :2-4 yıllık ödemesiz dönem dahi 6-12 yıl vade ve 6-aylık Libor+2.5 faiz uygulanır.


ÜLKE KISITLI DIŞ KAYNAKLI KREDİLER

KfW KREDİSİYatırım teşvik belgesine sahip yatırımcıların belge kapsamında Almanya’dan ithal edecekleri Alman orijinli makine-teçhizat alımları ve bu makine-teçhizatla ilgili montaj hizmetlerinin finansmanında kullandırılır.

Kredi Limiti:

En az 500.000 Avro dur.


Makine teçhizat ve ilgili montaj hizmetlerinin en fazla %85’inin finansmanısağlanabilir.

Vadesi:

Makine-teçhizat montajından itibaren 6 ay ödemesiz dönem dahil toplam 5 yıldır.Faiz Oranı: KfW maliyeti (3 yıllık CIRR)+2.75 (sabit)


AKA BANK KREDİSİYatırım teşvik belgesine sahip yatırımcıların belge kapsamında Avrupa BirliğiÜlkelerden ithal edecekleri makine-teçhizat alımları ve bu makine-teçhizatla ilgili montaj hizmetlerinin finansmanında kullandırılır.

Kredi Limiti:En az 500.000 Avro veya 1.000.000 USD dır.

Kredilendirme Oranı:Makine teçhizat ve ilgili montaj hizmetlerinin en fazla %85’inin finansmanısağlanabilir.

Vadesi:Makine-teçhizat montajından itibaren 6 ay ödemesiz dönem dahil toplam 5 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık Euribor+3 veya 3 yıllık CIRR+3(sabit)



UBS KredisiYatırım teşvik belgesine sahip yatırımcıların belge kapsamında İsviçre’den ithal edecekleri İsviçre orijinli makine-teçhizat alımları ve bu makine-teçhizatla ilgili montaj hizmetlerinin finansmanıdır.

Kredi Limiti:En az 100.000 CHF veya USD’dır.


İthal edilecek makine-teçhizat tutarının en fazla %85’idir.

Vadesi:

Makine-teçhizat montajından itibaren 6 ay ödemesiz dönem dahil toplam 2 - 5 yıldır.

Faiz Oranı:3 yıllık SEBR+2.5(sabit) veya 6 aylık Libor+2.70

EXİMBANK KAYNAKLI SEVK ÖNCESİİHRACAT KREDİSİ

İhracatçı ve imalatçıların ihracata hazırlık aşamasında finansman ihtiyaçlarının karşılanması amacıyla kullandırılmaktadır.


• Bir firmanın kullanmakta olduğu Sevk Öncesi Türk Lirası İhracat

Kredisi'nin ana para bakiyeleri (Tüm bankalardan kullandığı) toplam 6

milyon YTL'sını aşamaz.

• Bir firmanın kullanmakta olduğu Sevk Öncesi Döviz İhracat Kredisi'nin

anapara bakiyeleri (Tüm bankalardan kullandığı) toplam 10 Milyon USD'nı

aşamaz. Firmanın bir defada kullanabileceği kredi tutarı azami 5 Milyon

USD'dır.

Vadesi: Döviz : maks. 18Ay, YTL : 12 Ay

Faiz Oranı: YTL: (16.5 -18)+1, Döviz : Libor+(1-1.75)+0.5

TEMİNATLAR

• Bankamızca tahsis edilen krediler gayrimenkul ipoteği veya banka teminat mektubu karşılığı kullandırılmaktadır.

• Kredi kullandırılmadan önce kredilere teminat olarak üzerinde rehin kurulacak tesis ve/veya tesis dışında şirketçe önerilen şirkete ve/veya 3. Şahıslara ait taşınmazlar ile makine ve teçhizatın ekspertizleri yaptırılır.

• Brüt ekspertiz değerleri üzerinden %25-40 arasında marj ayrılarak net ekspertiz değeri bulunur. Bu değer tespit edilirken diğer ipotekler ve takyidatlar net ekspertiz değerinden düşülür. Bu şekilde hesaplanan değerin tahsis edilen krediyi karşılaması gerekmektedir.

DİĞER HİZMETLER

RAPORLAR FizibiliteYöresel Uygun Yatırım

AlanlarıSektör RaporuPazar EtüdüÜlke Raporu

KURUMSAL DANIŞMANLIK

İştirak SatışıHalka Arz

Kurumsal DanışmanlıkFirma Değerleme

Tanıtım DokümanıPROJE SEMİNERLERİ

İLETİŞİM BİLGİLERİ

Kredi Pazarlama Müdürlüğü

Tel: (0312) 417 92 00Tel: (0312) 418 48 59 - 425 15 69 - 425 36 41Faks: (0312) 418 32 05E – posta: [email protected]

TÜRKİYE KALKINMA BANKASI

İzmir Cad. No:35 06440 Kızılay ANKARATel : (0312) 417 92 00 - 417 12 20Faks: (0312) 418 39 67

İİİİlginiz ilginiz ilginiz ilginiz iççççin tein tein tein teşşşşekkekkekkekküüüür ederiz.r ederiz.r ederiz.r ederiz.

tÜrk İye kalkinma bankasi a. Ş kob İ’lere ve g ... proje ile ilgili teknik, ekonomik ve mali...

Documents