투자포인트

상품 설명

USD RP단기간 안정적으로 달러(USD) 자금 운용이 가능한

연 0.4%~1.0% (세전) 의 수익률을 제공함으로써 USD 자금 운용의 대안

USD RP에 투자하고자 하는 원화 투자자를 위한 환전 서비스 제공

1일물에서 1년물까지 다양한 만기 구조의 RP 제공

U S DR P

투자 유의사항

적용 수익률(USD기준)

RP편입자산

상품특징

상품목적

환율 변동 관련 이익, 손실은 고객에게 귀속됨 (고객의 환 리스크 존재)

RP편입자산의 USD채권을 담보로 거래 안정성 추구

환전(대행) 서비스 제공

연 0.4% 세전 이상의 약정수익을 제시하여 높은 수준의 단기 운용 수익률 제공

글로벌 포트폴리오 구축의 일환으로 달러 자산에 투자하는 수단

보유 달러 자금의 단기 운용수단

수출입대금 결제가 잦은 무역회사 등 법인의 USD여유자금 운용을 위한 대안상품

1일

수익률(연,세전)

* 약정기간 이전 해지 시 0.2% 지급, 만기 후 이율 0.4% (만기 도래 후 해당 시점 만기 후 이율 적용)

* RP수익률은 시장금리 및 환율 상황 등에 따라 수시로 변동 될 수 있음

* 상기 기간 이외의 투자 기간은 별도 협의하여 가입할 수 있음

0.4%

1주

0.4%

1개월

0.55%

2개월

0.65%

3개월

0.75%

6개월

0.80%

12개월

1.00%

기간별 수익률

기 간

USD 자금의 단기 투자 수단 제공

환전(대행) 서비스를 통한 달러 자산의 접근성 확대

다양한 만기의 투자 상품을 제공함으로써 고객의 니즈를 충족

정부, 공기업 및 특수은행 등이 발행한 외화표시채권 (Korean Paper)

국제신용평가 기준 A등급 이상 국가의 정부 발행 채권

국내등급 A이상 국내기업이 발행한 해외채권으로 운용

* 시장상황에 따라 RP편입자산의 등급은 달라질 수 있습니다.

(2016년 10월 19일, 현재)

달러표시 환매조건부채권

상품매매방법

외화로 매매하는 경우 >>>

※위 제시 수익률은 향후 시장금리 및 환율 상황 등에 따라 변동될 수 있습니다. ※이 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지않습니다. ※USD RP는 환율변동에 따라 원화 환산 시 원금 손실이 발생할 수 있습니다. ※당사는 금융투자상품의 수익성, 위험, 수수료, 해지방법등에 대해 충분히 설명할 의무가 있으며 투자자는 반드시 영업직원으로부터 상품 등에 대한 충분한 설명을 듣고, 투자결정을 내리시기 바랍니다.※한국금융투자협회 심사필 제16-05025호 (2016.10.04~2017.09.28)

국민은행 972468 - 11 - 000372

우리은행 1081 - 000 - 542184

외환은행 650 - 008497 - 221

신한은행 180 - 006 - 148640

USD RP 거래는 온라인으로 거래할 수 없으며, 반드시 영업점을 방문하거나 전화로 주문해야 합니다.

USD RP 매수/매도는 영업일 중 09:00~15:00에 가능합니다.

USD RP 거래를 위해 은행의 외화계좌 및 신영증권 종합매매상품 계좌 보유 필요

USD RP 매매 시 고객 은행 외화계좌와 아래의 신영증권 명의 외화계좌간 송금이 이루어짐

원화로 매매하는 경우 >>>

단위: 최소 USD 10,000 이상 USD 1,000 단위 환전

환율: 거래시점의 협의 환율

동일인 동일자 1만달러를 초과하는 경우에는 환전사실을 국세청에 통보함

영업점을 통한 달러(현찰, 수표 등) 입/출금 불가, 달러 입출금은 은행의 거주자 외화계좌를 통해

서만 가능

USD RP 매수

USD RP (중도/만기) 환매

USD RP 업무 프로세스 요약

4) USD RP 매수

4) 출금/환전

1) 고객 상담 및 상품설명

[상품설명서] 교부 및 환전여부 확인

2) FICC파생운용부와 USD RP매수 및 환전 협의

FICC파생운용부와 USD RP 매수 가능 여부 (금액 및 기타 조건) 확인

고객이 원화로 투자를 원할 경우 FICC파생운용부와 환율 협의

3) 입금/환전

영업일 중 입출금 시간 09:00~15:00

1) 고객 환매의사 표시

고객 필요서류 작성 및 환전 여부 확인

2) FICC파생운용부와 USD RP 환매 및 환전 협의

FICC파생운용부와 USD RP 환매 가능 여부 (금액 및 기타 조건) 확인

고객이 원화 입금을 원할 경우 FICC파생운용부와 환율 협의

3) USD RP 환매

USD RP 환매 처리

입금절차는 입금 통화에 따라 다음과 같음

외화 입금 시 고객 명의 은행 외화계좌에서 아래의 신영증권 명의 외화계좌로 송금

해야하며 당사 영업점을 통한 외화 입금 불가

영업점에서 외화 RP 매수 처리 및 필요서류 교부

직원용

외화로 매매하는 경우

고객의 당사 계좌에서 협의환율로 환전 진행

외화 출금 시 고객 명의 은행 외화계좌로 이체 송금하며 영업점을 통한 외화 출금 불가

고객의 당사 계좌에서 협의환율로 환전 진행

입금 금액이 원화인 경우

외화로 출금하는 경우

입금 금액이 원화인 경우

국민은행 972468 - 11 - 000372

우리은행 1081 - 000 - 542184

외환은행 650 - 008497 - 221

신한은행 180 - 006 - 148640