Nuestro Código de Conducta

Un Citi de Líderes: Permitir el crecimiento y el progreso

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Mensaje de Mike Corbat

Estimados colegas:

Todos los días me siento orgulloso de trabajar para Citi, una organización con una capacidad inigualable para posibilitar el progreso económico. Tenemos más de 200,000 colegas trabajando en países de todo el mundo, centrados en proporcionar servicios financieros de manera responsable para causar un impacto positivo en el ámbito financiero y social en las comunidades para las que trabajan. Nuestra aspiración es ser los mejores para nuestros clientes.

Nuestra Misión y Propuesta de Valor captan nuestra visión de un mundo interconectado, una red por todo el mundo que conforma nuestro banco global, y a través de la cual atendemos como un socio confiable a nuestros clientes, accionistas y colegas. Esa visión se basa en nuestro compromiso de ser fieles a nuestros valores y liderar a otros para que hagan lo mismo.

Para conservar la confianza de nuestros accionistas y cumplir nuestra Misión y Propuesta de Valor, todos debemos respetar los más altos estándares de ética y conducta profesional. Esta última actualización de nuestro Código refleja nuestro compromiso continuo con los estándares y valores que han convertido a Citi en una empresa exitosa y un socio confiable durante más de 200 años. Lea detenidamente el Código que ha sido revisado para facilitar la comprensión de los principios y políticas fundamentales que se aplican en toda nuestra franquicia global. Este proporciona asesoramiento sobre las conductas que se espera que sigamos todos, independientemente de la región, el negocio, la función de trabajo o jerarquía.

Les solicito encarecidamente que usen el Código para orientar su trabajo diario y las elecciones que hacen. Sin embargo, ningún documento puede anticipar cada una de las situaciones con las que nos podemos encontrar. Nuestra licencia para operar depende de que todos nosotros ejerzamos el buen criterio, asegurándonos de que nuestras decisiones pasen tres pruebas: que sean parte de los intereses de nuestros clientes, generen valor económico y que siempre sean responsables de manera sistemática. También debemos tener la certeza de que nuestras decisiones se guíen por un fuerte sentido de responsabilidad personal.

Actuar con buen criterio también incluye informar cuando tenemos alguna inquietud de que una conducta viola los valores y principios descritos en este Código. Si alguna vez se enfrentan a una situación que consideran incorrecta o tienen preguntas o inquietudes sobre cuál es el mejor curso de acción en una determinada situación, es esencial que planteen el problema a su director/gerente o soliciten ayuda a cualquiera de los otros recursos que se indican en el Código.

Me entusiasma recorrer este camino con ustedes y me siento orgulloso de todo lo que hacemos por nuestra empresa y nuestros clientes.

Muchas gracias,

Mike CorbatDirector General

Mensaje de Mike Corbat

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Contenido

ContenidoPropuesta de Valor de Citi: La misión de permitir el

crecimiento y el progreso . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4Vivir de Acuerdo con Nuestros Valores . . . . . . . . . . . . . . . . 5Nuestras Responsabilidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

Las Responsabilidades de cada uno . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5Las Responsabilidades de los Directores/Gerentes . . . . 7

Los Estándares de Liderazgo de Citi . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8Nuestras Decisiones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9Información y Búsqueda de Ayuda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

Comunicar Inquietudes Comerciales . . . . . . . . . . . . . . . . . 10Comunicar Asuntos de Ética . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1Búsqueda de asesoramiento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12Reportes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12Anonimato y Confidencialidad . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13Prohibición de Tomar Represalias en el

Lugar de Trabajo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13Recursos Adicionales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

Honrar nuestros valores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14Investigaciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14Medidas Disciplinarias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15Exenciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15

Nuestro Personal . . . . . . . . . . . . 16Fomentar un Ambiente Respetuoso . . . . . . . . . . . . . . . . . 17Aceptar la Diversidad y la Inclusión . . . . . . . . . . . . . . . . 18Mantener los lugares de trabajo de Citi seguros,

protegidos y saludables . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18Protección de la Privacidad del Personal de Citi . . . . 19Mantener las Habilidades Profesionales . . . . . . . . . . . . . 21

Nuestra Empresa . . . . . . . . . . . 22Protección de la Información Personal, Relevante y

Confidencial . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23Administración de nuestros Registros y Cuentas . . . 25

Administración de nuestra Información y Registros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25

Administración de nuestros Gastos . . . . . . . . . . . . . . . 26Administración de nuestros Reportes

Financieros y Fiscales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27Protección de nuestra Reputación . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27

Uso Comercial de los Medios Sociales . . . . . . . . . . . . 27Uso Personal de los Medios Sociales . . . . . . . . . . . . . . 28Uso del Nombre, las Instalaciones o

las Relaciones de Citi . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28Interacción con los Medios y

Apariciones Públicas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

Protección de los Activos de Citi y Otros . . . . . . . . . . . 29Delitos o Fraudes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30Comunicaciones, Equipos, Sistemas y Servicios . . . 3 1

Evitar Conflictos de Intereses . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32Empleo de Familiares . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33Negociaciones Comerciales Personales y

entre Partes Relacionadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33Aceptación de Regalos y Actividades

de Entretenimiento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34Entrega de Regalos y Actividades

de Entretenimiento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35Actividades Comerciales Externas . . . . . . . . . . . . . . . . 36Conflictos de Intereses con Clientes

Consumidores y Contrapartes . . . . . . . . . . . . . . . . . 37Oportunidades Corporativas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37

Nuestro Negocio . . . . . . . . . . . . 38Hacer Negocios de Manera Justa y Honesta . . . . . . . 39

Trato Justo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39Negociaciones Comerciales Condicionadas . . . . . . . 39Obligaciones Fiduciarias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40Competencia Justa y Leyes Antimonopolio . . . . . . . 40Relaciones con Proveedores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 1Operaciones con Información Privilegiada . . . . . . . . 42Barreras de Información . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43Inversiones Personales en Valores de Citi y

Terceros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44Protección de la Información Confidencial de

los Clientes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45Trabajar en Mercados Globales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46

Sanciones y Embargos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46Leyes contra Boicots . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47Antisoborno y Anticorrupción . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47Prevención del Lavado de Dinero . . . . . . . . . . . . . . . . . 48Mantenimiento de la Continuidad del Negocio . . . . 49

Nuestras Comunidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50

Contribuir con Nuestras Comunidades . . . . . . . . . . . . . 5 1Participación en el Proceso Político . . . . . . . . . . . . . . . . 52Promover la Sustentabilidad . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53Respeto a los Derechos Humanos . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54

Nuestro Compromiso . . . . 55

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Propuesta de Valor de Citi: La misión de permitir el crecimiento y el progreso

La misión de Citi es servir como un socio confiable a nuestros clientes proporcionando de manera responsable servicios financieros que permiten el crecimiento y el progreso económico.

Nuestras actividades fundamentales son proteger activos, prestar dinero, hacer pagos y acceder a los mercados de capital en nombre de nuestros clientes. Tenemos 200 años de experiencia ayudando a nuestros clientes a satisfacer los más exigentes retos mundiales y a aprovechar sus grandes oportunidades. Somos Citi, el banco global, una institución que conecta a millones de personas en cientos de países y ciudades.

Protegemos los ahorros de los clientes y los ayudamos a efectuar compras (desde las operaciones diarias hasta la compra de una casa) que mejoran su calidad de vida. Los asesoramos sobre cómo invertir para necesidades futuras, por ejemplo, para la educación de sus hijos y para su propia jubilación, y los ayudamos a adquirir valores, como acciones y bonos.

Trabajamos con empresas para optimizar sus operaciones diarias, ya sea que necesiten capital de trabajo, pagar la nómina o exportar sus productos en el extranjero. Al otorgar préstamos a empresas grandes y pequeñas, las ayudamos a crecer, a generar puestos de trabajo y valor económico real dentro del país y en comunidades de todo el mundo. Proporcionamos financiamiento y apoyo a gobiernos a todos los niveles, a fin de que puedan construir una infraestructura sostenible, con vivienda, transporte, escuelas y otras obras públicas vitales.

Estas capacidades crean la obligación de actuar con responsabilidad, hacer todo lo posible para generar los mejores resultados y manejar el riesgo de manera prudente. Si no logramos los objetivos como lo definimos, tomaremos medidas decisivas y aprenderemos de nuestra experiencia.

Nos esforzamos para ganar y mantener la confianza del público rigiéndonos constantemente por los más altos estándares éticos.

Les solicitamos a nuestros colegas que garanticen que sus decisiones pasen tres pruebas: Cuando hacemos estas cosas bien, causamos un impacto positivo en el ámbito financiero y social en las comunidades que atendemos y demostramos lo que puede hacer un banco global.

Propuesta de Valor

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Sean parte de los intereses de

nuestros clientes

Generenvalor económico

Siempre sean responsables de

manera sistemática

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Vivir de Acuerdo con Nuestros ValoresNuestro código se basa en los valores y principios fundamentales y es un recurso importante para ayudarle a tomar las decisiones correctas y a actuar según el espíritu de la Misión y Propuesta de Valor de Citi.

El Código ha sido adoptado por el Consejo de Administración de Citigroup Inc. (“Citi”) y se aplica a cada consejero, funcionario y empleado de Citigroup Inc. y sus subsidiarias consolidadas, incluida Citibank N.A. Todos debemos leer y cumplir con este Código, independientemente del país en el que vivamos y trabajemos, debido a que el compromiso de Citi de realizar negocios conforme a los más altos estándares de conducta ética trasciende los límites nacionales. Otras personas que prestan servicios a Citi también pueden estar sujetas al presente Código mediante contrato u otro tipo de acuerdo. El Código se encuentra disponible en varios idiomas en http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.html.

El Código no es un contrato de empleo y no implica ningún derecho de empleo específico ni garantiza empleo durante ningún tiempo específico.

Nuestras Responsabilidades

Las Responsabilidades de cada uno

Como empleados y representantes de Citi, compartimos la responsabilidad común de garantizar que nuestras decisiones sean en interés de nuestros clientes, generen valor económico y que siempre sean responsables de manera sistemática. Al hacerlo, protegemos la reputación de Citi de integridad y mantenemos la confianza de nuestros clientes.

Debemos demostrar nuestro compromiso con los más altos estándares de ética y conducta profesional en las negociaciones con nuestros clientes, colegas de negocio, accionistas, comunidades y entre nosotros. Para ello, debemos:

• Cumplir con las leyes, las regulaciones y las políticas de Citi que rigen nuestro negocio, región y/o función.

• Conocer, comprender y actuar de acuerdo con los valores y principios expresados en este Código y aplicarlos a diario a todo lo que hacemos y en todos los lugares donde operamos.

• Hacer negocios de acuerdo con las Finanzas Responsables: de una manera que sea transparente, prudente y confiable.

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Vivir de Acuerdo con Nuestros Valores

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Nuestras Responsabilidades | Las Responsabilidades de cada uno

• Asumir la responsabilidad y exigirnos responsabilidad mutuamente, porque tenemos el deber compartido no solo de actuar de manera ética como individuos sino también de esperar lo mismo de nuestros colegas.

• Asegurarnos de que nuestra conducta y toma de decisiones incorporen las expectativas de comportamiento y los valores de la Misión y Propuesta de Valor de Citi y de nuestros Estándares de Liderazgo.

• Exponer inquietudes y formular preguntas.

Cada uno de nosotros tenemos la obligación de reportar de inmediato toda conducta inaceptable. Si considera que su propio comportamiento o el de otro empleado va en contra de los valores y principios de conducta descritos en este Código o las políticas de Citi, o si tiene una inquietud legítima de que algo no es correcto, es esencial que plantee y comunique el asunto de inmediato, ya sea a través de alguno de los contactos que figuran en el Código y en la sección Recursos adicionales de este Código o a través de la Oficina de Ética de Citi. La Política de Escalamiento, disponible en https://policydirectory.citi.net, proporciona asesoramiento adicional para identificar y comunicar adecuadamente las inquietudes que representan, o pueden representar, riesgos significativos y establece responsabilidades y requisitos específicos para comunicar inquietudes.

Cumplir con los estándares descritos en el Código y las políticas relacionadas de Citi es una condición de continuación de la relación laboral con Citi. El incumplimiento de este Código, las políticas de Citi y las políticas y los procedimientos que correspondan a su negocio, región y/o función puede resultar en sanciones disciplinarias que pueden llegar incluso a la conclusión inmediata de la relación laboral o de cualquier otro tipo de relación con Citi, y puede estar sujeto a la Política de Revisión Disciplinaria Global de Citi, que está disponible en https://policydirectory.citi.net.

Nuestras carreras en Citi se fundan en el liderazgo, independientemente de nuestro cargo o antigüedad en el servicio. Demostramos liderazgo cada día al probar nuevas ideas, hacer participar a otros y tener el valor de decir lo que pensamos. El liderazgo es evidente cada vez que un gerente prepara a un reporte directo o un colaborador individual guía a un colega. Vemos liderazgo cuando un colega lidera con el ejemplo, demuestra integridad, celebra los éxitos individuales y colectivos y, en consecuencia, genera un ambiente que es positivo, ágil y optimista.

Las Responsabilidades de cada uno, continuación

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Nuestras Responsabilidades | Las Responsabilidades de los Directores/Gerentes

Las Responsabilidades de los Directores/GerentesNuestros directores/gerentes son responsables de crear ambientes de trabajo efectivos que comprometan a todos los empleados a desempeñarse acorde a los más altos estándares. Liderando con el ejemplo, los directores/gerentes deben ser modelos de conducta que inspiren a los demás a seguir nuestro Código y realizar negocios acorde a los más altos estándares de comportamiento ético y profesional.

Para cumplir con estas responsabilidades, los directores/gerentes deben:

• Analizar abiertamente los requisitos de nuestro Código con los miembros de su equipo.

• Recalcar con frecuencia la importancia de comprender y seguir los estándares incluidos en el Código y las políticas relacionadas.

• Alentar a los empleados a sentirse cómodos al plantear sus inquietudes, especialmente cuando se trata de posibles problemas éticos o legales.

• Promover el conocimiento de todos los recursos disponibles para solicitar consejo o reportar una inquietud, como la Línea de Emergencia de Ética.

• Integrar completamente la Misión y Propuesta de Valor y los Estándares de Liderazgo en el lugar de trabajo para los empleados existentes y los contratados recientemente.

Cuando se evalúa el desempeño laboral de un director/gerente, Citi considera la conducta del director con relación a nuestros valores, la ley, el Código y nuestras políticas. Los directores/gerentes deben estar alerta ante situaciones o acciones que pueden constituir una violación de la letra o el espíritu de nuestro Código, nuestras políticas y nuestros procedimientos. Ante el surgimiento de este tipo de situaciones o ante la sospecha de las mismas, los directores/gerentes tienen el deber de asegurarse de que el problema sea resuelto o comunicado rápidamente a la persona o función correspondiente. Los directores/gerentes que conocen o deberían identificar una conducta inadecuada y no comunican la situación con prontitud a los contactos correspondientes, pueden quedar sujetos a sanciones disciplinarias.

Los directores/gerentes no deben participar ni tolerar represalias contra nadie que trabaje en nombre de Citi y se espera que comuniquen con claridad a sus equipos que en Citi rige la prohibición de represalias en el lugar de trabajo.

Planes, Programas y Acuerdos de Compensación

En Citi, la administración del riesgo es responsabilidad de todos. Como parte de nuestro compromiso con las prácticas sólidas de administración de riesgo, Citi se esfuerza por reconocer a los empleados que demuestran criterios acertados y controlan los riesgos de manera proactiva en su trabajo diario. Por lo tanto, el proceso de gestión del desempeño de Citi tiene en cuenta el compromiso de los colaboradores con la administración del riesgo al momento de determinar la compensación que recibirá el colaborador. Esta evaluación se aplicará en particular a los colaboradores de Citi que estén cubiertos por cualquier lineamiento regulatorio bancario aplicable. Para obtener más información, consulte la Filosofía de Compensación de Citi en http://www.citigroup.com/citi/investor/data/comp_phil_policy.pdf.

contenido recursosLos Estándares de Liderazgo de Citi

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Los Estándares de Liderazgo de CitiForma talentos y equipos para Citi al crear una cultura de meritocracia y transparencia y celebrar la excelencia, la iniciativa y el valor.

• Inspira y empodera al equipo a trabajar en forma colaborativa para alcanzar resultados superiores.• Genera un ambiente en el que las personas se comprometen a los más altos estándares éticos.• Modela el crecimiento personal y ofrece orientación y comentarios continuamente para apoyar el

desarrollo y la retención permanentes.• Atrae el mejor talento, crea un canal de talento diverso y reconoce, recompensa y promueve en función

del desempeño.

Permite el valor económico y el impacto social positivo para los clientes, las empresas, los gobiernos y las comunidades.

• Da prioridad a los clientes al anticipar, comprender y superar sus expectativas y necesidades.• Actúa como un socio confiable para los clientes al brindar consejos, productos y servicios superiores.• Saca lo mejor de Citi y del conocimiento de problemas globales y tendencias del mercado para crear

valor y buena reputación con los clientes.• Impulsa innovación, diferenciación competitiva y rapidez para llegar al mercado al aprender activamente

del desempeño de otros.

Trabaja en forma colaborativa en toda la empresa y estimula a otros a que alcancen los mejores resultados para Citi y nuestros clientes.

• Ejemplifica el liderazgo global al aprovechar perspectivas únicas de todo Citi para alcanzar las mejores soluciones.

• Desafía a los colegas y a sí mismo para alcanzar los más altos niveles de desempeño al escuchar y participar activamente en un diálogo constructivo.

• Trata a los demás con respeto y asume las intenciones de los demás en función de objetivos comunes y un propósito compartido.

Defiende una cultura de los más altos estándares, fomenta el progreso, aprovecha el cambio y desafía el status quo en función de la visión y estrategia global de Citi.

• Comunica una visión que es progresista y responde a los cambios en el ambiente.• Inspira entusiasmo y moviliza recursos en pos del cambio productivo e innovador.• Manifiesta confianza y agilidad en tiempos difíciles.• Impone un tono positivo cuando se implementan iniciativas de cambio en todo Citi.

Asegura resultados responsables de manera sistemática mientras impulsa el desempeño y equilibra los riesgos a corto y largo plazo.

• Establece el estándar para la más alta integridad en cada decisión.• Lidera con el ejemplo; está dispuesto a tomar decisiones difíciles para apoyar a Citi y a nuestros

accionistas.• Permite que Citi sea mejor para todos al anteponer los intereses de los clientes y de Citi a los intereses

individuales o del equipo.• Tiene la disposición de hacer siempre lo correcto y la humildad de aprender de los errores.

Establece estándares altos y alcanza objetivos de desempeño al crear un camino claro hacia los resultados éticos y sustentables.

• Convierte la estrategia de Citi en planes de negocio efectivos mientras supera obstáculos tomando la iniciativa.

• Prioriza y proporciona una visión clara del trabajo más crítico.• Establece objetivos y mide el progreso para garantizar que la organización se centre en la ética,

la ejecución y los resultados.• Espera que el equipo y él mismo cumplan o superen las expectativas de manera constante.

DESARROLLA A NUESTRO PERSONAL

OFRECE VALOR PARA

LOS CLIENTES

TRABAJA COMO UN

SOCIO

DEFIENDE EL PROGRESO

ES FIEL A NUESTROS VALORES

ENTREGA RESULTADOS

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Nuestras Decisiones

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El modo en que tomamos una decisión revela quiénes somos como empresa tanto como la decisión en sí. Citi cumple con los más altos estándares éticos y nuestras decisiones deben reflejar eso. De acuerdo con nuestra Misión y Propuesta de Valor, nuestras decisiones deben pasar tres pruebas. Además de cumplir con todas las leyes y políticas aplicables, siempre deben:

1) Favorecer los intereses de nuestros clientes

2) Crear valor económico

3) Ser responsables de manera sistemática

Para ayudarlo a determinar si una decisión propuesta concuerda con estas tres pruebas, o si se enfrenta a una situación que considere que no es correcta, debe detenerse y formularse las siguientes preguntas:

• ¿Cumple con la letra y el espíritu de la ley, las políticas y los procedimientos de Citi y nuestro Código de Conducta?

• ¿Cómo promueve los intereses de los clientes de Citi?

• ¿Cómo podrían afectar en otros mi decisión, o lo que hago o deje de hacer?

• ¿Qué valor económico crea y para quiénes?

• ¿Cómo es responsable sistemáticamente?

• ¿Causaría daño a la reputación de Citi o a la mía?

• ¿Podría parecer una conducta incorrecta mi decisión, o lo que haga o deje de hacer?

• ¿Me sentiría cómodo si se hiciera público?

Nuestras Decisiones

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Información y Búsqueda de Ayuda | Comunicar Inquietudes Comerciales

Tomar decisiones éticas también significa que usted es responsable de buscar asesoramiento cuando lo necesite. Si tiene alguna pregunta o inquietud acerca de cómo se aplica a usted o a otros este Código o las políticas de Citi, debe analizarlo con su director/gerente, el asesor jurídico interno de su unidad de negocio, región y/o función, su Oficial de Compliance o su representante de Recursos Humanos. También puede comunicar sus preguntas e inquietudes a través de la Oficina de Ética de Citi.

Si considera que existe una discrepancia entre lo previsto en este Código y las leyes locales o si tiene alguna pregunta con respecto a la interpretación de las leyes aplicables, debe comunicarse con el asesor jurídico interno de su unidad de negocio, región y/o función. En general, cuando exista una diferencia entre las políticas de Citi que le resulten aplicables y las leyes de las jurisdicciones donde desarrolle su actividad, prevalecerá el requerimiento más riguroso. Además, este Código presenta una descripción general de las políticas clave de Citi. Es posible que su negocio, región y/o función también tengan sus propias políticas y procedimientos que usted debe seguir. Los bancos, corredores de bolsa y otras entidades autorizadas están sujetos en lo particular a regulaciones y limitaciones específicas en su ámbito de actividad. Estas limitaciones se ven reflejadas en sus políticas específicas. Si dichas políticas difieren de las políticas de Citi que regulan el mismo tema, prevalecerá la política más rigurosa. Usted es responsable de familiarizarse y cumplir con estas políticas y con cualquier política o procedimiento complementario a los cuales se encuentre sujeta su unidad de negocio, región y/o función.

Para obtener más información acerca de las políticas de Citi, consulte el Directorio de Políticas de Citi en http://policydirectory.citi.net y el manual del empleado que le sea aplicable.

Información y Búsqueda de Ayuda

Comunicar Inquietudes ComercialesLa franquicia y la reputación de Citi dependen de nuestra utilización del criterio correcto y del sentido común en todas nuestras acciones y de nuestra consideración de todos los aspectos de posible impacto de las operaciones, actividades u otras prácticas en las que participamos. Es su responsabilidad comunicar cualquier problema o inquietud que representen o puedan representar posibles riesgos de franquicia, reputación, conducta o riesgos sistémicos a su director/gerente, asesor jurídico interno, Oficial de Compliance, Contacto del equipo de Prácticas de Negocio, Responsable del Programa de Trato Justo o empleado con administración independiente

Nuestras Decisiones, continuación

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Información y Búsqueda de Ayuda | Comunicar Asuntos de Ética

de riesgos, cada uno de los cuales puede elevar estos asuntos al Comité de Prácticas de Negocios regional o de unidad de negocios que corresponda.

Los Comités de Prácticas de Negocios para cada uno de los negocios y regiones de Citi revisan las actividades comerciales, prácticas de venta, diseño de productos, posibles conflictos de intereses y otros problemas de riesgos para la franquicia, conducta o reputación que se elevan a estos Comités. El Comité de Prácticas de Negocios a nivel corporativo analiza los problemas comunicados por los Comités de Prácticas de Negocios a nivel regional o de negocio que podrían presentar riesgos sistémicos y/o de franquicia, de conducta o de reputación. Todas las revisiones a cargo de los Comités de Prácticas de Negocios son realizadas con la debida consideración del contexto y de los hechos presentados a los Comités.

Los Comités de Prácticas de Negocios, que están conformados por nuestros más altos ejecutivos, brindan la orientación necesaria para que las prácticas de negocios de Citi satisfagan los más altos estándares de profesionalismo, integridad y comportamiento ético conforme con la Misión y la Propuesta de Valor de Citi y nuestros Estándares de Liderazgo. Nuestros directores de negocios están comprometidos con los principios de finanzas responsables y de proteger la franquicia de Citi. También son responsables de establecer un marco para el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables, las políticas de Citi y los estándares éticos, y de la toma de decisiones que sea consistente con la conducta ética y nuestros valores para administrar y mitigar los posibles riesgos adversos para nuestros clientes y la integridad del mercado. Los temas importantes de los Comités de Prácticas de Negocios se reportan al Comité de Nombramientos, Gobernabilidad y Asuntos Públicos del Consejo de Administración de Citigroup Inc.

Comunicar Asuntos de Ética Adherir a los más elevados estándares de ética y cumplir la letra y espíritu de este Código de Conducta son responsabilidades esenciales para todos nosotros en Citi. Creemos que actuar de manera ética no solo es lo correcto sino que también es la forma correcta de hacer negocios y la mejor forma de servir a nuestros clientes, colegas de negocio, accionistas y comunidades.

Si tiene un motivo para considerar que algún empleado de Citi, o cualquiera que trabaje en nombre de nuestra Empresa, puede haber participado en una conducta inadecuada, usted tiene el deber con nuestros colegas y con Citi de reportar sus inquietudes con prontitud. La identificación a tiempo y la resolución de estas cuestiones son vitales para mantener las relaciones sólidas de Citi hacia sus clientes, colegas de negocio, empleados y accionistas.

Para obtener más información, consulte la Política de Escalamiento, disponible en https://policydirectory.citi.net.

Comunicar Inquietudes Comerciales, continuación

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Reportes a la Oficina de Ética de Citi

Puede plantear sus inquietudes a la Oficina de Ética de Citi, ubicada en los Estados Unidos, de la siguiente forma:

• Por teléfono al número gratuito de la Línea de Emergencia de Ética de Citi (disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana y en diferentes idiomas) al:

• 1-866-ETHIC-99 (1-866-384-4299), o

• Marque el código de acceso de su país y 866-384-4299, o

• Marque el 1-212-559-5842 (en forma directa o por cobro revertido)

• Por correo electrónico a: ethicsconcern@citi.com

• Enviando sus reportes a través del sitio web en: http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html

• Por correo a: Citi Ethics Office One Court Square Long Island City, NY 11101 U.S.A.• Por fax al: 1-212-793-1347

Para ver una lista completa de los Códigos de Acceso de País para la Línea de Emergencia de Ética, visite el sitio web en http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html.

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Información y Búsqueda de Ayuda | Reportes

Búsqueda de asesoramiento Nuestro Código brinda una descripción general de los estándares de comportamiento aplicables a todos los empleados y a todos los que actúan en nombre de Citi, al igual que las políticas clave que usted debe conocer. Sin embargo, el Código no puede prever todas las situaciones que usted pueda enfrentar. Las situaciones en el lugar de trabajo pueden surgir cuando el curso de acción correcto no esté claro o cuando usted pueda sentirse incómodo. Si se enfrenta a una situación que considere que no es correcta, debe detenerse y reflexionar. Si algo parece poco ético o incorrecto, es posible que lo sea. Puede utilizar la orientación para la toma de decisiones que se describió antes en la sección Nuestras Decisiones de este Código para guiar sus acciones cuando no esté seguro acerca de cómo proceder.

Cuando se enfrenta con cuestiones que superan los temas tratados en el Código, usted debe cumplir con el espíritu y letra del Código y las políticas de Citi que rigen el problema. Si tiene preguntas sobre el mejor curso de acción en una situación en particular, debería consultar a su director/gerente u a otro director/gerente, al representante de Recursos Humanos o de relaciones laborales, al asesor jurídico interno, al Oficial de Compliance o a cualquiera de los muchos contactos que figuran en este Código.

ReportesSi tiene una sospecha razonable o conocimiento de la posible violación de una ley, regulación, política de Citi o este Código de Conducta, tiene la obligación de comunicarse con prontitud con cualquiera de las siguientes personas:

• La persona designada conforme a cualquier procedimiento de divulgación local vigente

• Su gerente u otro miembro de la gerencia• Su representante de recursos humanos, empleados o relaciones laborales• Su asesor jurídico interno• Su Oficial de Compliance• La Oficina de Ética de Citi

Si bien le solicitamos que plantee sus inquietudes a Citi primero, entendemos que esto no siempre es posible. Por lo tanto, nada de lo contenido en esta sección o en cualquier otra sección del Código le prohíbe o restringe que divulgue información confidencial voluntariamente a cualquier gobierno, organismo regulatorio o autorregulatorio con relación a un programa de denunciantes, incluso bajo la Sección 21F de la Ley de la Bolsa de Valores de EE. UU. (U.S. Securities Exchange Act) de 1934 y las reglas posteriores; ni que divulgue información confidencial, incluidos secretos comerciales, a un oficial del gobierno o un abogado en relación con el reporte o la investigación de una presunta violación de la ley o a un abogado en relación con un litigio o procedimiento por represalias o por otro tema, tal como lo permite la Sección 7

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Reportes, continuación

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Información y Búsqueda de Ayuda | Anonimato y Confidencialidad

de la Ley de Protección de los Secretos Comerciales (Defend Trade Secrets Act) de 2016. No es necesario que obtenga permiso previo de Citi para plantear tales inquietudes, y no se le exige que notifique a Citi que lo ha hecho.

Anonimato y Confidencialidad Citi cree que es esencial que se sienta seguro cuando plantee una inquietud, y lo invitamos a que comunique sus inquietudes con toda franqueza. Todos los contactos con la Oficina de Ética de Citi y las investigaciones son tratados con la máxima confidencialidad posible, acorde a la necesidad de investigar y tratar el problema, y de conformidad con las leyes y las regulaciones aplicables.

Los reportes pueden presentarse a la Oficina de Ética de Citi en forma anónima en la medida en que las leyes y regulaciones aplicables lo permitan. Sin embargo, debe comprender que si decide permanecer en el anonimato, es posible que Citi no pueda obtener la información adicional necesaria para investigar o tratar su inquietud.

Prohibición de Tomar Represalias en el Lugar de TrabajoCiti prohíbe las represalias de cualquier forma contra cualquier persona que plantee de buena fe inquietudes o preguntas acerca de cuestiones de ética, discriminación o acoso; solicite una adaptación razonable por discapacidad, embarazo o creencia religiosa; denuncie posibles violaciones de otras leyes, regulaciones o políticas aplicables; o participe en la posterior investigación de esas cuestiones. La represalia constituye un problema grave e incluye cualquier acción adversa tomada porque un empleado se ha comprometido en dicha actividad. Como parte de cualquier investigación, respetamos los derechos conferidos por las leyes y las regulaciones aplicables a todas las partes relacionadas con el asunto.

Cada director/gerente es responsable de crear un ambiente de trabajo libre de discriminación, acoso y represalias. Los directores/gerentes son responsables por el comportamiento de otros directores y empleados que están bajo su supervisión. Los empleados que sean partícipes de represalias contra un colega porque ha planteado una inquietud o pregunta de buena fe, ha solicitado una adaptación razonable, ha denunciado una violación o ha participado en una investigación quedan sujetos a medidas disciplinarias, incluso la terminación del empleo u otra relación con Citi, de acuerdo con la Política Global de Revisión Disciplinaria de Citi, que está disponible en https://policydirectory.citi.net, y las políticas locales aplicables.

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Honrar nuestros valores | Investigaciones

Recursos Adicionales Además de este Código, usted puede obtener más información consultando las políticas individuales que le son aplicables utilizando el sitio web del Directorio de Políticas de Citi en http://policies.citigroup.net/, o consultando a su gerente u otro gerente, al representante de Recursos Humanos o de relaciones laborales, al asesor jurídico interno, al Oficial de Compliance, a la Oficina de Ética de Citi, al sitio web de su negocio, o a cualquiera de los recursos que se incluyen en este Código.

Honrar nuestros valoresEn Citi, actuar de manera ética es la base de todo lo que hacemos. Creemos que actuar de manera ética no solo es lo correcto sino que también es la forma correcta de hacer negocios y la mejor forma de servir a nuestros clientes, colegas de negocio, accionistas y comunidades.

InvestigacionesCuando se plantean inquietudes con respecto a posibles conductas inadecuadas o comportamientos poco éticos, Citi lleva a cabo investigaciones de manera minuciosa, justa, oportuna y con discreción.

Si le solicitan que participe en una investigación debidamente autorizada, se espera que usted:

• Coopere completamente con esas investigaciones internas o externas, incluidas de manera enunciativa, aunque no limitativa, las que se refieran a cuestiones éticas o a quejas por discriminación o acoso.

• No retenga, altere ni omita información relevante. • Mantenga y proteja la confidencialidad de una investigación en la

medida de lo posible, salvo disposición en contrario a lo referido a continuación o tal como lo exige la ley.

• No haga declaraciones falsas ni engañe de algún otro modo a los auditores internos o externos, investigadores, asesores legales, representantes de Citi, reguladores u otras entidades gubernamentales. El hacerlo puede ser motivo suficiente para la terminación inmediata de la relación laboral u otra relación con Citi, y también puede ser considerado un delito y provocar la aplicación de sanciones severas.

Nada de lo contenido en esta sección o en cualquier otra sección del Código le prohíbe o restringe que divulgue información confidencial voluntariamente a cualquier gobierno, organismo regulatorio o autorregulatorio con relación a un programa de denunciantes, incluso bajo la Sección 21F de la Ley de la Bolsa de Valores de EE. UU. (U.S. Securities Exchange Act) de 1934 y

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Honrar nuestros valores | Medidas Disciplinarias

las reglas posteriores; ni que divulgue información confidencial, incluidos secretos comerciales, a un oficial del gobierno o un abogado en relación con el reporte o la investigación de una presunta violación de la ley o a un abogado en relación con un litigio o procedimiento por represalias o por otro tema, tal como lo permite la Sección 7 de la Ley de Protección de los Secretos Comerciales (Defend Trade Secrets Act) de 2016. No es necesario que obtenga permiso previo de Citi para plantear tales inquietudes, y no se le exige que notifique a Citi que lo ha hecho. Como se explica en la sección Prohibición de Represalias en el Lugar de Trabajo de este Código, Citi prohíbe represalias contra cualquier persona por plantear inquietudes de buena fe.

Medidas Disciplinarias Las violaciones de nuestro Código, leyes, regulaciones o de las políticas o los procedimientos de Citi pueden ocasionar medidas disciplinarias hasta e incluso la terminación de la relación laboral. Los siguientes son ejemplos de conductas inadecuadas que pueden dar lugar a sanciones disciplinarias:

• Violar o solicitar a otros que violen este Código.• Omitir el planteamiento de una violación, real o presunta, de este Código.• Ignorar este Código de manera deliberada o a propósito.• Tomar represalias contra otro empleado que, de buena fe, plantee una

inquietud o que participe en una investigación.• No demostrar liderazgo ni diligencia para alentar a los empleados y a

otros a cumplir con este Código.

Además, será considerado personalmente responsable de cualquier conducta inadecuada, incluidos actos indebidos o ilegales, que cometa durante la relación con Citi. También puede llegar a ser considerado responsable por la acción (o falta de acción) de otros si usted conocía, o debería haber conocido, esa conducta inadecuada. Sus actividades también pueden ser reportadas a reguladores, lo que podría ocasionar sanciones civiles o penales, descalificación para servir en determinadas capacidades y/o un impedimento permanente para obtener empleo en la industria de los servicios financieros.

Exenciones Cuando existan excepciones a las políticas de Citi, estas se encuentran detalladas en la política específica, junto con el proceso de exención. Para otras disposiciones de este Código, únicamente pueden otorgar exenciones el Abogado General o el Director Global de Compliance de Citigroup Inc. Toda exención de este Código para un alto ejecutivo o un miembro de un consejo de administración de Citigroup Inc. o cualquier subsidiaria podrá realizarse únicamente mediante una decisión documentada del Consejo de Administración de Citigroup Inc. o un comité de dicho Consejo, y deberá comunicarse de inmediato.

Investigaciones, continuación

InnovaciónIntegridadPropósito común

Nuestro Personal

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Fomentar un Ambiente RespetuosoCiti conecta personas y comercio en todo el mundo. Alcanzamos nuestros mejores resultados cuando los empleados, clientes y otros socios comerciales pueden concentrar sus energías en un ambiente de respeto mutuo, libre de discriminación y acoso.

Para promover un ambiente de trabajo respetuoso, se espera que usted:

• Evite la discriminación y el acoso, ya sea por raza, sexo, género, embarazo, identidad o expresión de género, color, credo, religión, origen nacional, nacionalidad, ciudadanía, edad, discapacidad o condición médica física o mental, conforme a la ley aplicable; información genética, estado civil (incluso uniones de hecho y uniones civiles según las define y reconoce la ley aplicable), orientación sexual, cultura, ascendencia, situación familiar o de proveedor de cuidados, condición de veterano de guerra, condición militar, condición socioeconómica, condición de desempleo, estado de víctima de violencia doméstica u otra condición prohibida por la ley (en conjunto, las Características Protegidas).

• Notifique a su gerente, al representante de Recursos Humanos o a la Oficina de Ética de Citi si se siente acosado o discriminado u observa un comportamiento discriminatorio o acosador. No se le exige que reporte su queja a ninguna persona que sea el sujeto de la queja.

• Notifique a su gerente, al representante de Recursos Humanos o a la Oficina de Ética de Citi si recibe una queja sobre comportamiento discriminatorio o acosador o represalias por reportar ese comportamiento.

• Coopere plenamente con las investigaciones de acusaciones de discriminación o acoso.

Citi se compromete a investigar de forma oportuna todas las acusaciones sobre acoso o discriminación y a tratar las investigaciones con sensibilidad, y tomará las medidas disciplinarias pertinentes hasta el grado máximo permitido por las leyes locales.

Además, está prohibido tomar represalias contra aquellas personas que presenten quejas o inquietudes por discriminación, acoso o intimidación o que participen en la investigación de una queja o inquietud.

Nuestro Personal | Fomentar un Ambiente Respetuoso

La discriminación y el acoso son incompatibles y totalmente contradictorios con nuestra tradición de ofrecer un lugar de trabajo respetuoso, profesional y digno. Citi prohíbe todas las formas de discriminación, acoso o intimidación que violen nuestras políticas o que sean ilegales, ya sean cometidas por parte de un director/gerente, un compañero de trabajo, un cliente, un proveedor o un visitante, o en contra de cualquiera de éstos.

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Nuestro personal | Aceptar la Diversidad y la Inclusión

Si tiene inquietudes acerca de amenazas o actos de violencia, incluidos de violencia doméstica que afecten el lugar de trabajo, llame de inmediato a la Línea Directa gratuita de CSIS en los Estados Unidos al 1-800-349-9714 o llame de forma directa o por cobro revertido al 1-813-604-4100, o bien envíe un mensaje a csis@citi.com. Una lista completa de números de teléfono de CSIS Regional y Global se puede consultar en http://www.citigroup.net/csis.

Las amenazas o los actos de violencia no se tolerarán. Todo colaborador que amenace o perpetre un acto de violencia estará sujeto a medidas disciplinarias hasta e incluso la terminación del empleo, litigios civiles y/o acciones penales.

Aceptar la Diversidad y la InclusiónEl apoyo de la diversidad y la inclusión entre nuestro personal es fundamental para el éxito de Citi como organización global y para cumplir nuestro compromiso con las Finanzas Responsables.

Poner en práctica el empleo justo, aceptar la diversidad y valorar la inclusión significa que:

• Nos tratamos con mutuo respeto y dignidad.• Creamos y contribuimos a crear un ambiente laboral inclusivo donde se

pueden plantear y respetar diferentes puntos de vista.• Contratamos y promovemos a las personas de acuerdo con sus méritos.• Nos esforzamos por ser una empresa en la que las mejores personas

desean trabajar.• Ofrecemos amplias oportunidades para el desarrollo profesional. • Fomentamos el equilibrio saludable entre la vida personal y el trabajo.• Respetamos los principios de igualdad de oportunidades laborales y

cumplimos con la letra y el espíritu de todas las leyes relacionadas con las prácticas laborales justas y la no discriminación.

Mantener los lugares de trabajo de Citi seguros, protegidos y saludablesTodos asumimos la responsabilidad de la seguridad y la protección del lugar de trabajo. Un ambiente de trabajo seguro, protegido y saludable es aquel que está libre de amenazas, violencia y de los efectos adversos del consumo de drogas y alcohol.

Para protegernos a nosotros mismos y entre sí, debemos:

• Cumplir con los requisitos de la Política sobre Seguridad y Prevención de Incendios de Citi y los Estándares relacionados, así como todas las otras políticas de salud y seguridad a nivel regional o de país aplicables.

• No formular amenazas verbales ni físicas ni cometer actos de violencia que impacten en el ambiente laboral, ya sea en el lugar de trabajo o fuera del trabajo.

• Reportar de inmediato las amenazas verbales o físicas y los actos de violencia que impacten en el ambiente de trabajo, ya sean cometidos por o contra gerentes, compañeros de trabajo, clientes, proveedores, visitantes u otros.

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• No usar indebidamente sustancias controladas o vender, fabricar, distribuir, tener o usar drogas ilegales, ni estar bajo los efectos de dichas drogas, en el lugar de trabajo o mientras realizamos tareas relacionadas con el empleo.

• No realizar tareas relacionadas con el empleo mientras se está bajo tratamiento con una droga u otra sustancia (incluido el alcohol) que lo deje incapacitado de cumplir con sus obligaciones. El incumplimiento de lo indicado arriba puede ser causal de medidas disciplinarias que pueden llegar hasta e inclusive la terminación de la relación laboral.

Si tiene preguntas acerca de cómo cumplir con las leyes locales e internacionales o con los lineamientos internos que se han desarrollado para ayudar a mantener condiciones seguras y saludables en el lugar de trabajo, comuníquese con su director/gerente, el representante de Recursos Humanos (cuando corresponda), Área de Administración de Inmuebles, o Área de Servicios de Investigación (CSIS, en inglés). Para obtener más información, consulte la Política sobre Seguridad y Prevención de Incendios de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Protección de la Privacidad del Personal de CitiCiti toma muy en serio la seguridad de la información y la privacidad de nuestros clientes y miembros de nuestro personal.

Citi procura proteger la información personal y confidencial que recopila, utiliza y mantiene sobre sus empleados, incluidas la información médica, la información relacionada con el gobierno (por ej., la identificación nacional o gubernamental, y los datos fiscales) y la información de verificación de antecedentes, entre otras.

Proteger esa información significa que se espera que usted:

Requisito de Reporte de Empleados

A menos que así lo prohíban las leyes locales, debe notificar a su director/gerente, Oficial de Compliance y al representante de Recursos Humanos en caso de haber sido objeto de cualquier investigación, arresto, citatorio (requerimiento legal), comparecencia ante el juez, lectura de cargos, acusación o condena por cualquier delito penal, incluida una declaración de culpable o no oponerse y cualquier participación en un programa de desviación previo al juicio o un programa similar. Pueden aplicarse requisitos adicionales de reportes según su negocio, región y/o función. Estos requisitos se aplican durante todo su empleo en Citi, independientemente de su cargo o nivel. El no hacer esa notificación de inmediato constituye una falta grave y puede resultar en una sanción disciplinaria de hasta e incluso la terminación del empleo.

Nuestro Personal | Protección de la Privacidad del Personal de Citi

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Mantener los lugares de trabajo de Citi seguros, protegidos y saludables, continuación

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Nuestro Personal | Protección de la Privacidad del Personal de Citi

Reembolso de Gastos Legales

Si espera pagar los gastos legales para defenderse en una acción civil o penal, juicio o procedimiento que surja de su servicio como funcionario, consejero o empleado de Citi, puede solicitar a Citi que le provea un asesor jurídico para que lo represente. Si la administración determina, en virtud de los documentos vigentes y la legislación aplicable, que tiene derecho a la representación legal y, si por cualquier motivo, el abogado designado por Citi no puede representarlo (p. ej., si existe un conflicto de intereses), Citi puede anticipar los honorarios y gastos del asesor jurídico externo contratado para que lo represente. Al realizar la solicitud, usted acuerda que reembolsará todos estos gastos a Citi si finalmente se determina que no tiene derecho a una indemnización. La determinación de si tenía derecho a la indemnización o no, estará a cargo del Consejo de Administración de la entidad de Citi que haya cubierto dichos gastos.

Proteger esa información significa que se espera que usted:

• Cumpla con todas las políticas y los procedimientos de Citi en materia de seguridad y privacidad de la información personal y confidencial.

• Use o comparta información solamente para el propósito para el que fue recopilada y únicamente con personas autorizadas.

• Proporcione información personal o confidencial, incluso cuando se le solicita por citatorio (requerimiento legal), orden judicial u otras solicitudes solo en la medida que esté permitido por la política de Citi, ley o regulación aplicables.

• Aplique políticas y procedimientos para la seguridad y privacidad de los datos de los empleados de Citi a todos los miembros del personal de Citi.

• Exija a las empresas que prestan servicios a Citi que protejan la información personal y confidencial que reciben sobre nuestros empleados.

• Cumpla con la ley local aplicable cuando recopile, envíe, almacene y utilice información sobre nuestros colaboradores a nivel global, incluso en lugares que no sean nuestro lugar de trabajo.

• Cumplir con la Política de Privacidad de Citi sobre los Datos de los Empleados Europeos Transferidos cuando se procesa o transfiere información acerca de los trabajadores europeos de Citi.

Nada de lo contenido en esta sección o en cualquier otra sección del Código le prohíbe o restringe que divulgue información confidencial voluntariamente a cualquier gobierno, organismo regulatorio o autorregulatorio con relación a un programa de denunciantes, incluso bajo la Sección 21F de la Ley de la Bolsa de Valores de EE. UU. (U.S. Securities Exchange Act) de 1934 y las reglas posteriores; ni que divulgue información confidencial, incluidos secretos comerciales, a un oficial del gobierno o un abogado en relación con el reporte o la investigación de una presunta violación de la ley o a un abogado en relación con un litigio o procedimiento por represalias o por otro tema, tal como lo permite la Sección 7 de la Ley de Protección de los Secretos Comerciales (Defend Trade Secrets Act) de 2016. No es necesario que obtenga permiso previo de Citi para plantear tales inquietudes, y no se le exige que notifique a Citi que lo ha hecho.

Para obtener más información sobre cómo proteger la información personal, consulte la Política de Privacidad y Confidencialidad de Citi y los Estándares sobre Seguridad de la Información de Citi, y los documentos relacionados en https://policydirectory.citi.net.

Protección de la Privacidad del Personal de Citi, continuación

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Mantener las Habilidades ProfesionalesServimos mejor a nuestros clientes y accionistas y cumplimos con nuestras obligaciones de cumplimiento y legales, teniendo y manteniendo las habilidades y el conocimiento necesarios para desempeñar nuestras responsabilidades en el lugar de trabajo.

Para mantener y mejorar nuestras habilidades profesionales, usted debe:

• Comprender y cumplir las políticas que se aplican a su trabajo.• Completar personalmente y de manera oportuna una capacitación que se

espera o exija para su cargo.• Satisfacer y mantener cualquier capacitación, certificación, licencia o

registro exigido por Citi, los reguladores aplicables o las leyes aplicables, y divulgar la información de forma oportuna (p.ej., asuntos penales, financieros o regulatorios) que se requiera para mantener sus licencias o inscripciones vigentes para su Oficial de Compliance o como se le instruya de otro modo bajo los procedimientos de divulgación locales aplicables.

Permitir que otro colega o representante haga en su nombre una capacitación, que se exige o espera que usted complete, está prohibido y puede resultar en una sanción disciplinaria hasta de incluso la terminación del empleo.

Nuestro Personal | Mantener las Habilidades Profesionales

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Finanzas ResponsablesCrear Valor EconómicoConseguir Resultados

Nuestra Empresa

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Protección de la Información Personal, Relevante y ConfidencialValoramos nuestra información comercial confidencial, nuestra propiedad intelectual y la información financiera personal sobre nuestros clientes individuales y la protegemos de la divulgación no autorizada o el uso indebido.

Para proteger la información relevante y confidencial de Citi y de otros, se espera que usted:

• No divulgue la información personal, relevante o confidencial acerca de cualquier cliente, proveedor de productos o servicios, distribuidor, accionista, socio comercial, ex-colega, empleado de Citi o acerca de Citi a ninguna persona no autorizada inclusive otro empleado de Citi. La obligación de proteger dicha información incluye de manera enunciativa, pero no limitativa, protegerla de un uso indebido, utilizarla únicamente en la medida necesaria para el desempeño de las funciones propias de su puesto, y no utilizarla o permitir que sea utilizada para fines no autorizados. No debe compartir ni analizar dicha información fuera de Citi, salvo que lo permitan o exijan las leyes o regulaciones aplicables, o en virtud de un citatorio (requerimiento legal) u orden judicial emitida por un tribunal de jurisdicción competente, o bien que así lo solicite un órgano judicial, administrativo o legislativo.

• No presente información relevante o confidencial de ningún empleador anterior en Citi ni utilice dicha información para contribuir a las actividades de negocio de Citi sin el consentimiento previo de su empleador anterior y a menos que así lo permita la ley o regulación aplicables.

• Adopte medidas para garantizar que los documentos relacionados con la actividad de negocios sean producidos, copiados, enviados por fax, transmitidos, transportados, archivados, almacenados y eliminados a través de los medios diseñados para evitar la divulgación no autorizada o el acceso no autorizado a dicha información.

Nuestra Empresa | Protección de la Información Personal, Relevante y Confidencial

Durante el tiempo que permanezca empleado en Citi y una vez terminada su relación de empleo o asociación con Citi, usted tendrá la obligación de proteger la información personal, relevante y confidencial que obtenga o cree en relación con sus actividades en Citi, sin perjuicio de la forma de esa información, y de usarla únicamente en el desempeño de sus responsabilidades de empleo de Citi. Debe dar por sentado que cualquier información que reciba sobre Citi, sus empleados o sus clientes es información confidencial y debe ser protegida contra la divulgación.

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contenido recursosNuestra Empresa | Protección de la Información Personal, Relevante y Confidencial

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• Proteja el acceso a las áreas de trabajo y las computadoras conforme con los Estándares sobre Seguridad de la Información de Citi.

• Se abstenga de hablar sobre asuntos delicados o información relevante o confidencial en lugares públicos, como ascensores, pasillos, restaurantes, baños y medios de transporte público, o en Internet o cualquier otro medio electrónico (inclusive en blogs y sitios de redes sociales).

• Actúe con cautela cuando use teléfonos celulares u otros dispositivos de comunicaciones o servicio de mensajes, y tenga cuidado cuando hable sobre información confidencial o relevante en áreas abiertas del lugar de trabajo, como los cubículos o cuando hable con altavoz.

• Reconozca que su obligación de proteger la información personal, relevante y confidencial se extiende a todas las situaciones en las cuales usted pueda utilizar dicha información, inclusive cuando se encuentre fuera del trabajo o trabajando a distancia.

• Informe a su director/gerente, asesor jurídico interno, Oficial de Seguridad de Información o al Oficial de Compliance de su respectiva unidad de negocios, región y/o función de inmediato si usted cree que ha recibido información confidencial inapropiadamente.

• Devuelva todos los medios de acceso a la información de Citi y todas las copias de esa información a Citi cuando finalice su empleo o asociación con Citi.

• Devuelva todo aquello que sea propiedad de Citi cuando finalice su empleo o asociación con Citi, como por ejemplo, todas las tarjetas de identificación, llaves, tarjetas telefónicas, tarjetas de crédito, computadoras portátiles, tokens de Contraseña de un solo uso (“OTP”, en inglés) (por ej., tarjetas SafeWord), dispositivos móviles, máquinas de fax y cualquier otro medio de acceso a la información relevante o confidencial.

• No imprima, descargue o envíe la información personal, relevante o confidencial a la computadora personal de su casa, a su dirección de correo electrónico personal, ni a ningún servidor o proveedor de servicios de terceros, ni a otro sitio web que no sea de Citi; y no participe de ningún otro uso no autorizado, malversación o divulgación de dicha información, incluso antes de renunciar o de que se termine su relación laboral con Citi.

Nada de lo contenido en esta sección o en cualquier otra sección del Código le prohíbe o restringe que divulgue información confidencial voluntariamente a cualquier gobierno, organismo regulatorio o autorregulatorio con relación a un programa de denunciantes, incluso bajo la Sección 21F de la Ley de la Bolsa de Valores de EE. UU. (U.S. Securities Exchange Act) de 1934 y las reglas posteriores; ni que divulgue información confidencial, incluidos secretos comerciales, a un oficial del gobierno o un abogado en relación con el reporte o la investigación de una presunta violación de la ley o a un abogado en relación con un litigio o procedimiento por represalias o por otro tema, tal como lo permite la Sección 7 de la Ley de Protección de los Secretos Comerciales (Defend Trade Secrets Act) de 2016. No es necesario que obtenga permiso previo de Citi para plantear tales inquietudes, y no se le exige que notifique a Citi que lo ha hecho.

Somos todos responsables de cumplir con todas las políticas y los procedimientos de Citi en materia de protección de la información personal, relevante y confidencial. Para obtener más información, consulte la Política de Privacidad y Confidencialidad de Citi, los Estándares sobre Seguridad de la Información de Citi, la Política y los Estándares de Administración de Registros de Citi, la Política sobre Comunicaciones y Divulgaciones Públicas de Citi y la Política y Lineamientos Globales para el Uso de Medios Sociales de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Protección de la Información Personal, Relevante y Confidencial, continuación

contenido recursosNuestra Empresa | Administración de nuestros Registros y Cuentas

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¿Qué es Información “Personal”, “Relevante” o “Confidencial”?

• “Información personal” o “Información personal de identificación” (PII) es la información que se relaciona e identifica o puede utilizarse directa o indirectamente para identificar a un individuo, incluidos los clientes actuales o antiguos de Citi, los individuos relacionados con clientes institucionales o empresas, los solicitantes de productos o servicios de Citi, los miembros del personal de Citi (p. ej., el personal de terceros, los empleados de Citi y trabajadores eventuales), sus subordinados, los solicitantes de empleos en Citi o cualquier otro individuo, sin importar cómo se recopila la información o de dónde se recopile.

• “Información Relevante” es la información que le pertenece a Citi o que es generada por Citi o por un miembro del personal de Citi dentro del alcance de su empleo (también conocida como “datos protegidos”).

• “Información confidencial” incluye los “Datos de clientes”, que es información sobre los clientes, incluidos los clientes individuales, institucionales y de empresas, que Citi debe mantener confidencial bajo las leyes aplicables (como la información de solicitudes, operaciones y otras similares acerca de los clientes).

• La información confidencial puede ser en formato físico o electrónico (p. ej., en papel, en un correo electrónico o en un disco o cinta de video), o puede adquirirse del habla de otros a través de conversaciones de las cuales el personal de Citi forma parte o que pueden oír por casualidad.

Algunos ejemplos de información confidencial son:

• Información personal, incluida la PII, relacionada con individuos, como clientes, proveedores de productos o servicios y distribuidores

• Datos de clientes (p. ej., información acerca de los clientes, o de propiedad de los clientes o generada por ellos)• Datos protegidos• Información de la que los empleados reciben instrucciones o información de protegerla de la divulgación pública• Cualquier información, dato, propiedad intelectual, análisis, reporte, sistema o proceso que dé a Citi una

oportunidad de obtener ventaja sobre sus competidores• Información no pública acerca de las operaciones, resultados, estrategias y proyecciones de Citi• Información no pública acerca de los planes y procesos comerciales de Citi• Información no pública adquirida en el curso de su trabajo acerca del personal de Citi y también, información

acerca de relaciones con clientes, proveedores de productos y servicios, y distribuidores• Información no pública acerca de la tecnología, los sistemas y productos protegidos de Citi• Información sujeta a restricciones regulatorias o contractuales

Administración de nuestros Registros y CuentasNuestros clientes y otros accionistas confían en que nosotros mantengamos registros y cuentas precisos y completos. Con información precisa, podemos tomar decisiones responsables para Citi, nuestros clientes y nuestros inversionistas.

Administración de nuestra Información y RegistrosUsted es responsable de la integridad de los datos y la información que maneja, incluso de los reportes y documentos que controla. Para garantizar la integridad de los datos, la información y los registros de Citi, usted debe:

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• Llevar registros de manera suficientemente detallada, para reflejar de manera exacta todas las operaciones de Citi.

• Seguir los estándares contables apropiados y cumplir con los controles financieros internos.

• Crear, recopilar, acceder, identificar, clasificar, compartir, usar, administrar, retener y desechar los datos, registros e información de Citi conforme a la Política de Administración de Registros de Citi y la Política y los Estándares de Administración de Datos de Citi en https://policydirectory.citi.net.

• Utilizar el sentido común y cumplir con los estándares profesionales en cuanto al contenido y el tipo de lenguaje cuando prepare registros de su unidad de negocio y otros documentos, incluso mensajes de correo electrónico, mensajes de texto y mensajes instantáneos, que pudieran ser vistos, utilizados o retenidos por Citi o un tercero, tal como se indica en la Política de Comunicaciones Electrónicas.

• Recordar, cuando maneja o crea registros de su unidad de negocios u otros documentos, que en un futuro, Citi o un tercero pueden depender del documento o interpretarlo únicamente según su contenido literal, sin el beneficio de otras recopilaciones ni del contexto.

• No destruir o alterar ningún registro o información que pudiera llegar a ser relevante en relación con la violación de una ley, una reclamación legal o cualquier litigio; o para cualquier investigación o auditoría interna o externa, o investigación o procedimiento gubernamental en curso, inminente o previsible, o que Legal, Fiscal, Auditoría o cualquier otra función le haya dado instrucciones de retener.

Administración de nuestros GastosDebemos ser responsables cuando gastamos fondos de Citi y debemos tomar las decisiones relacionadas con los gastos para respaldar los objetivos estratégicos de Citi, teniendo en cuenta los mejores intereses de los accionistas. Los colaboradores de Citi en cada nivel son responsables de la administración de los gastos y el control del fraude.

Para cumplir sus responsabilidades, usted debe:

• Seguir las políticas para la administración de gastos y el control del fraude de Citi que regulan el gasto de los fondos de Citi con fines operativos.

• Presentar cada gasto operativo, incluso los Gastos Reembolsados (“RBE”, en inglés), Gastos de Capital y Gastos de Contrato por servicios, proveedores de productos y servicios y alquileres pagados con los fondos de Citi, para la revisión y aprobación gerencial con anterioridad al pago que realice un individuo al que se le ha otorgado el nivel pertinente de autoridad delegada.

• Controlar los gastos para garantizar que cumplan con las políticas de Citi, reflejen con precisión el gasto incurrido y en nombre de quién, tengan el sentido comercial adecuado, estén aprobados por un individuo con la autoridad pertinente, y se procesen oportunamente a través de los procesos de servicios de pago aprobados.

Para obtener más información sobre los equipos de comunicaciones de Citi, consulte la Política de Comunicaciones Electrónicas de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Nuestra Empresa | Administración de nuestros Registros y Cuentas

Para obtener más información, consulte las Políticas de Gastos de Citi, entre ellas la Política de Administración de Gastos de Citi (“CEMP”, en inglés) y la Política de Gastos para Iniciativas (“IEP”, en inglés) en https://policydirectory.citi.net.

Administración de nuestra Información y Registros, continuación

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• No aprobar sus propios gastos.• Si usted es un director/gerente, controle las solicitudes de rembolso y

facturas de sus empleados. Si bien puede delegar esta responsabilidad, recuerde que usted es el responsable.

Cualquier presentación o aprobación de gastos falsa o fraudulenta es causal de medidas disciplinarias que pueden llegar hasta e inclusive la terminación de la relación laboral.

Administración de nuestros Reportes Financieros y FiscalesNuestros clientes y otros accionistas confían en que nosotros mantengamos registros precisos y completos. Con información precisa, podemos tomar decisiones responsables para Citi, nuestros clientes y nuestros inversionistas.

Para garantizar la integridad de los registros de Citi, usted debe:

• Preparar estados contables conforme a los principios contables generalmente aceptados y deben reflejar de manera justa, en todos los aspectos relevantes, la situación financiera y los resultados de las operaciones de Citi.

• Comprometerse a mantener la exactitud en los registros relativos a impuestos, y declarar sus impuestos conforme con la intención general y la letra de las leyes aplicables.

Protección de nuestra ReputaciónCiti es un líder mundial y nuestra reputación es uno de nuestros activos más valiosos. Cada uno de nosotros es responsable de protegerla en todas nuestras decisiones y acciones.

Uso Comercial de los Medios SocialesSi está autorizado a publicar contenido en los medios sociales en nombre de Citi, usted debe cumplir con todos los lineamientos, términos y las condiciones aplicables y políticas que rigen el sitio; incluidos, en el caso de un sitio externo, los términos y condiciones y las políticas que imponga el propietario o patrocinador del sitio. Aunque haya sido autorizado el uso comercial de los medios sociales para los sitios de colaboración con host de Citi, usted puede acceder y usar estos sitios únicamente para el uso comercial aprobado.

Nuestra Empresa | Protección de nuestra Reputación

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Además de este código, los profesionales financieros de Citi están sujetos al Código de Ética para Profesionales Financieros, que se encuentra en https://policydirectory.citi.net.

Administración de nuestros Gastos, continuación

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Uso Personal de los Medios SocialesEl uso personal de los medios sociales (p. ej., blogs, wikis, Twitter, Facebook, LinkedIn) debe estar en conformidad con las leyes, reglas, regulaciones y también con las políticas, estándares y lineamientos de Citi, entre los que se incluyen la Política y Lineamientos Globales para el Uso de Medios Sociales de Citi, y debe ser coherente con los valores y estándares del lugar de trabajo de Citi.

No puede usar las comunicaciones, equipos, sistemas y servicios de Citi para uso personal de sitios de medios sociales de terceros. El uso responsable de los medios sociales exige que usted:

• Garantice que su uso personal de sitios de medios sociales externos no interfiera con su trabajo ni ocurra durante su horario laboral.

• Recuerde que las plataformas de medios sociales, a pesar de la configuración de privacidad, son esencialmente foros públicos.

• No actúe como vocero de Citi salvo que esté formalmente autorizado para hacerlo.

• No discuta ni divulgue información financiera confidencial u otra información no pública que sea propiedad de la empresa, ni ninguna información confidencial acerca de los clientes, accionistas, proveedores de productos o servicios o socios comerciales de Citi.

• Recuerde que los estándares y valores del lugar de trabajo de Citi se aplican a sus actividades en línea, entre ellas, abstenerse de acciones de acoso, discriminatorias o represalias de cualquier tipo.

• No incluya contenido que viole los derechos de autor, marcas comerciales, derechos de publicidad u otros derechos de propiedad intelectual de Citi o de terceros.

• No declare o sugiera que Citi está asociado de alguna manera con contenido que viole estos lineamientos.

Uso del Nombre, las Instalaciones o las Relaciones de CitiUsamos el nombre, el logotipo, las marcas comerciales o las instalaciones de Citi únicamente para fomentar los objetivos estratégicos de Citi.

No debe usar el nombre, el logotipo, las marcas comerciales ni las instalaciones de Citi con fines comerciales que no estén relacionados con su trabajo de Citi, incluso fuera del trabajo (como en membretes o sitios web).

El uso del nombre, las instalaciones o las relaciones de Citi con fines de caridad o beneficencia puede hacerse sólo con la autorización previa del director del negocio y únicamente después de que se haya obtenido toda otra notificación y aprobación que fueren necesarias según lo exijan las políticas de su unidad de negocio, región y/o función.

Nuestra Empresa | Protección de nuestra Reputación

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Para obtener más información, consulte la Política y Lineamientos Globales para el Uso de Medios Sociales de Citi, que podrá encontrar junto con las Preguntas Frecuentes, en https://policydirectory.citi.net.

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Interacción con los Medios y Apariciones Públicas Para garantizar comunicaciones precisas, claras y coherentes, la Oficina Global de Asuntos Públicos es la única entidad autorizada para emitir comunicados de prensa o declaraciones públicas en nombre de Citi. Solo las personas designadas específicamente por la Oficina Global de Asuntos Públicos pueden realizar comentarios oficiales para los medios, ya sea de manera oficial o extraoficial, o suministrar material para publicación. Ello incluye cualquier interacción con los medios, ya sea formal o informal y sin perjuicio del tema en cuestión.

Para garantizar que sus actividades respalden las comunicaciones comerciales coherentes y claras, se espera que usted:

• Refiera a la Oficina Global de Asuntos Públicos a cualquier representante de los medios de comunicación que se ponga en contacto con usted en busca de una declaración en nombre de Citi.

• Obtenga la aprobación de la Oficina Global de Asuntos Públicos antes de acordar o de participar de cualquier reunión con representantes de la prensa.

• Obtenga la aprobación de la Oficina Global de Asuntos Públicos antes de aceptar o participar en cualquier actividad de relaciones públicas en nombre de Citi con clientes, proveedores, distribuidores u otros.

• Obtenga la aprobación de su director/gerente y del Oficial de Asuntos Públicos local de su negocio, región y/o función antes de publicar, hacer enlaces a cualquier material escrito o en formato electrónico (por ejemplo, libros, artículos, podcasts, webcasts, blogs, anuncios en sitios web, fotografías, videos u otros medios), dar discursos, conceder entrevistas o hacer apariciones públicas en nombre de Citi o como representante de Citi en las que se mencionen las operaciones, clientes, productos o servicios de Citi, independientemente de que se usen o no recursos de Citi. Fuera de los Estados Unidos, la autorización debe ser otorgada por el Oficial Regional o de País de Asuntos Públicos. Su negocio, región o función también podrá requerir que usted obtenga la aprobación del Oficial de Compliance.

• Participe en reuniones con inversionistas o analistas solo por instrucciones y con la aprobación de Relaciones con Inversionistas.

Protección de los Activos de Citi y Otros Los activos de Citi son herramientas esenciales para transformar el mundo en el que hacemos negocios. Cada uno de nosotros es responsable de proteger los activos tangibles e intangibles de Citi, de los clientes y los proveedores que estén a nuestro cargo.

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Responsabilidades de Comunicación Adicionales de los Directores/Gerentes

La alta dirección y todos los oficiales con funciones globales, de productos, del país, regionales y del negocio y los directores, ejecutivos (colectivamente “la Gerencia de Citi”) deben adherir a determinados requisitos de divulgación pública que se describen en la Política de Comunicaciones y Divulgación Pública de Citi para la comunicación con inversionistas, analistas o la prensa y también con ciertos lineamientos en relación con la amplia comunicación interna. La política tiene el objetivo de facilitar el cumplimiento de la Regulación de Divulgación Equitativa (“FD”, en inglés) de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos y la integridad y consistencia de la información que comunica Citi. Para garantizar el cumplimiento de estos requisitos, la Gerencia de Citi debe obtener la aprobación de Relaciones con Inversionistas antes de acordar y participar de cualquier reunión con inversionistas o analistas, y deben obtener la aprobación de la Oficina Global de Asuntos Públicos antes de acordar y participar de cualquier reunión con la prensa.

Para obtener más información, consulte la Política sobre Comunicaciones y Divulgaciones Públicas de Citi en https://policydirectory.citi.net.

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Para proteger el valor de los activos de Citi, usted debe:

• Evitar el descuido, el malgasto y el uso no autorizado de los activos de Citi. • No malversar, hacer declaraciones falsas (incluida la información financiera

fraudulenta) ni divulgar sin autorización los activos de Citi, porque esos actos constituyen un incumplimiento de su obligación con Citi y pueden considerarse un acto de fraude en contra de Citi, aunque esos actos hayan sido cometidos sin beneficio personal.

• Usar los activos de Citi, del cliente, del proveedor y de terceros únicamente para fines aprobados y de acuerdo con las licencias, términos y condiciones aplicables.

• Antes de comenzar a trabajar en Citi, usted debe informarle a su director/gerente sobre la existencia de todo derecho o interés que usted pudiera tener en cualquier tecnología o invención que puedan estar relacionados con su empleo en Citi y, cuando corresponda, ceder tales derechos a Citi.

• Informar y ceder a Citi todos los derechos sobre cualquier tecnología, software, invención, mejora, descubrimiento, conocimiento técnico, diseño, derecho de autor, o cualquier producto o creación que hayan sido fabricados o concebidos por usted o por un grupo en el que participe, que surjan o que guarden relación con su empleo o función dentro de Citi.

• Asistir a Citi para perfeccionar dicha asignación o para garantizar la debida protección de la propiedad intelectual de cualquiera de lo antes mencionado y comprender que si se desvincula laboralmente de Citi por cualquier motivo, todos los derechos sobre los bienes, la tecnología y la información generados u obtenidos como parte de su relación con Citi continuarán siendo propiedad exclusiva de Citi.

Para los empleados de los EE. UU., consulte los Estándares y Política de Privacidad de los Consumidores de los EE. UU. para el cumplimiento con la Ley sobre el Derecho a la Privacidad Financiera (Right to Financial Privacy Act).

Delitos o Fraudes Puede cometerse fraude en cualquier departamento, de muchas maneras diferentes y no siempre el fraude implica la pérdida de bienes o dinero.

Para proteger el valor de los activos de Citi, usted debe:

• Reportar en forma inmediata toda sospecha o intento de fraude y cualquier desaparición de fondos o valores sin explicación o cualquier otra sospecha de conducta delictiva, según se establece en la Política y los Estándares de Citi para Administración de Fraudes, que puede consultarse en https://policydirectory.citi.net.

Puede reportar cualquier sospecha o intento de fraude o cualquier otra sospecha de conducta delictiva poniéndose en contacto con cualquiera de las personas que aparecen en la sección Recursos Adicionales de este Código, incluidos los Servicios de Seguridad e Investigación de Citi (CSIS). Si no está seguro de sus responsabilidades según la Política de Administración de Fraudes, puede hablar con su director/gerente o comunicarse con los responsables de la política identificados en la política.

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Ejemplos de Activos

Los activos incluyen dinero en efectivo, valores, bienes materiales, servicios, planes de negocio, información de clientes y de empleados o colaboradores, información de los proveedores, propiedad intelectual (software, herramientas de colaboración, acceso portátil a Internet, suscripciones electrónicas y otros elementos), y toda otra información personal, relevante y confidencial.

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Para obtener más información, consulte la Política y los Estándares para la Administración de Fraudes de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Protección de los Activos de Citi y Otros, continuación

contenido recursos

Puede llamar a la Línea directa gratuita de CSIS en los Estados Unidos al 1-800-349-9714 o directamente o mediante cobro revertido al 1-813-604-4100 o puede enviar un mensaje a csis@citigroup.com. Una lista completa de números de teléfono de CSIS Regional y Global se puede consultar en http://www.citigroup.net/csis.

Comunicaciones, Equipos, Sistemas y Servicios Los equipos, sistemas y servicios de Citi se proveen con fines comerciales y para permitir que cada uno de nosotros realice las tareas relacionadas con nuestro empleo.

Utilizar estas herramientas de manera responsable significa que usted:

• Utilice los equipos, sistemas y servicios de comunicaciones provistos, autorizados o aprobados por Citi únicamente para llevar a cabo negocios en nombre de Citi.

• Comprenda que no tiene ninguna expectativa de privacidad personal mientras los usa. Hasta donde lo permitan las leyes y regulaciones aplicables, Citi puede monitorear y registrar el uso que usted haga de sus equipos, sistemas y servicios, y puede interceptar cualquier información que usted envíe o reciba como resultado de ese uso, en cualquier momento.

• No puede utilizarlos con fines inapropiados o no autorizados, o de manera que pongan en riesgo la seguridad de la red o los equipos, o violen las leyes, las regulaciones o las políticas, los estándares o los procedimientos aplicables de Citi.

• No debe usarlos de ningún modo que comprometa o perjudique a Citi o vaya en detrimento de su reputación e intereses.

• Limite el uso personal de los equipos y servicios de Citi, en la medida en que esté permitido, al mínimo y conforme con las políticas y los procedimientos de Citi, así como también con las leyes o regulaciones aplicables.

• Cumpla con todas las leyes y regulaciones vigentes, y con los términos de uso de los sitios de Citi y de cualquier sitio de terceros al que ingrese mientras use la Intranet, Internet u otras plataformas de comunicación.

• No use los servidores de Internet o Intranet de Citi para descargar, hacer streaming o usar cualquier material, como música, software, video, imágenes y otra información, salvo que el propietario de ese material le haya otorgado permiso a usted o a Citi para hacerlo, y que ese material sea necesario razonablemente para su trabajo.

• No acceda a Internet desde un dispositivo de Citi para ver, descargar, almacenar, enviar o publicar material ilegal, de tono acosador, degradante, ofensivo o inapropiado, o con cualquier otro fin que contradiga las políticas y los procedimientos de Citi sobre discriminación y acoso ilegales.

• Comprenda que se prohíbe la copia, venta, utilización o distribución de información, programas y otras formas de propiedad intelectual que violen las leyes de propiedad intelectual o los acuerdos de licencia.

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Ejemplos de sistemas, servicios y equipos

Algunos ejemplos de los sistemas, servicios y equipos que abarca este Código son computadoras, teléfonos, correo de voz, computadoras portátiles, teléfonos Blackberry, agendas electrónicas, servicios de facsímil (fax), servicios de correo electrónico (mail room), Intranet, acceso a Internet, correo electrónico, mensajes de texto/SMS, mensajería instantánea y otras herramientas de comunicación electrónica, dispositivos, enlaces de datos y servicios de información para uso móvil, remoto o en el lugar de trabajo.

Para obtener más información sobre el uso permitido de los equipos de comunicaciones de Citi, consulte la Política de Comunicaciones Electrónicas de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Delitos o Fraudes, continuación

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Evitar Conflictos de InteresesCreemos que Citi puede ofrecer los mejores resultados a nuestros clientes cuando trabajamos juntos para un propósito común, por lo tanto, anteponemos los objetivos de Citi y los intereses de los accionistas ante cualquier beneficio personal individual.

Evitamos los conflictos de intereses, o incluso la apariencia de un conflicto, y actuamos de manera transparente en todo lo que hacemos. Esta base nos permite tomar decisiones objetivas e inteligentes que nos ayuden y ayuden a nuestros clientes a transformar el mundo en el que hacemos negocios con nuestra mejor perspectiva.

Para evitar conflictos de intereses reales o aparentes, usted debe:

• Estar alerta ante las situaciones en las que sus actividades, intereses o relaciones personales podrían interferir o percibirse como que interfieren con su objetividad.

• Reconocer las situaciones en las que pueden surgir conflictos comerciales reales o posibles entre Citi o los empleados y clientes de Citi, o entre clientes o grupos de clientes.

• Informe a su director/gerente, asesor jurídico interno u Oficial de Compliance cualquier situación en la que usted considere que hay un conflicto entre su interés personal y el interés de Citi.

• Consulte la política específica para su unidad de negocio, región y/o función, o comuníquese con su Oficial de Compliance para obtener lineamientos cuando no esté seguro sobre si existe un conflicto de intereses o sobre cómo proceder en el caso de que exista.

En cualquier situación en la que pueda existir un posible conflicto, usted es responsable de utilizar su mejor criterio y buscar asesoramiento cuando no esté seguro de cómo proceder. Si bien este Código no puede tratar cada situación posible, las siguientes secciones describen algunos de los posibles conflictos de intereses más comunes y proporcionan orientación sobre cómo tratar, mitigar y, siempre que sea posible, evitar el conflicto.

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¿Qué es un “Conflicto de Intereses”?

Un “conflicto de intereses” existe cada vez que sus actividades, intereses, relaciones o inversiones personales interfieren, o parezcan interferir, con su capacidad de actuar en pos de los mejores intereses de Citi y de sus clientes.

La clave para tratar los conflictos de intereses es la divulgación total. Siempre es prudente hablar sobre cualquier posible conflicto con su director/gerente y Oficial de Compliance para confirmar que nos comportamos de manera responsable, transparente y a favor de los intereses de nuestros clientes.

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Empleo de FamiliaresEvitamos ponernos en situaciones en las que nuestras relaciones personales podrían interferir con nuestra capacidad de crear los mejores resultados para Citi y nuestros clientes.

Para evitar conflictos de intereses reales o aparentes, usted debe:

• Seguir la Política sobre Empleo de Familiares de Citi con respecto a los empleados de tiempo completo, parcial o temporales, así como a los trabajadores que se dirige directamente (no empleados).

• Notificar a Recursos Humanos si se entera de que Citi considera contratar o trasladar internamente a un familiar suyo, lo antes posible antes de que la persona sea contratada o trasladada internamente.

• Notificar a Recursos Humanos lo antes posible si usted resulta ser el “familiar directo” u otro “familiar” de otro empleado de Citi o de un trabajador que se dirige directamente durante el curso de su empleo.

• Seguir las restricciones adicionales que se aplican al empleo de cualquiera que tenga algún parentesco con un miembro del Consejo de Administración o el Comité Operativo de Citi o un Oficial de la Sección 16.

• Cumplir las restricciones adicionales que se aplican a las contrataciones que se propongan de un alto oficial del gobierno, una persona recomendada o un familiar de un alto oficial del gobierno, una persona recomendada de un alto ejecutivo comercial o un familiar de un empleado del Grupo de Clientes Institucionales (ICG).

Negociaciones Comerciales Personales y entre Partes RelacionadasCiti confía en que apliquemos criterios acertados y que protejamos la reputación de Citi en nuestras negociaciones comerciales personales. No debemos actuar de maneras que impliquen conflicto, o aparenten conflicto, con los intereses de Citi, sus clientes, accionistas o con las responsabilidades de nuestro empleo en Citi.

Para identificar y manejar debidamente, y/o mitigar los conflictos de intereses reales o potenciales, usted debe:

• Notificar a su director/gerente, asesor jurídico interno o al Oficial de Compliance de cualquier relación de negocios u operación comercial propuesta que Citi pueda tener con cualquier empresa en la que usted o alguien relacionado con usted tengan un interés directo o indirecto, o de la cual usted o una parte relacionada puedan obtener un beneficio.

• Notificar a su director/gerente, asesor jurídico interno o al Oficial de Compliance si usted o alguien relacionado con usted tienen el 1 (uno) por ciento o más de las acciones en circulación cotizadas en bolsa de alguna empresa que hace negocios con Citi.

• Recordar que los empleados en determinados negocios pueden estar sujetos a requisitos más restrictivos. Comuníquese con su Oficial de Compliance para obtener más información.

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La Política sobre Empleo de Familiares establece estándares mínimos con relación al empleo de familiares directos y de otros familiares de los empleados de Citi durante cada fase de la relación laboral, tales como reclutamiento, contratación y traslados internos, salvo que estos estándares crearan un conflicto de intereses con la ley aplicable en cualquier país.

Para obtener más información sobre cómo evitar conflictos de intereses en el empleo, consulte la Política sobre Empleo de Familiares, la Política Antisoborno y Anticorrupción (AB&C) y los Procedimientos de Contratación Antisoborno y Anticorrupción (AB&C) Globales de Citi en https://policydirectory.citi.net.

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• Llevar a cabo sus actividades de inversión personales teniendo en cuenta la reputación de Citi y conforme con todas las leyes, las regulaciones aplicables y las políticas de Citi.

• Usar Citi para sus servicios financieros personales, como por ejemplo, una cuenta de depósito, de préstamos o de inversión o una tarjeta de crédito, en los mismos términos que se ofrecen generalmente a otras partes. Los negocios de Citi pueden extender créditos a empleados, entre otros, productos de préstamos al consumidor, por ejemplo, tarjetas de crédito, líneas de crédito, préstamos personales en cuotas, préstamos para automóviles, hipotecas y productos similares. Todas esas extensiones de crédito deben realizarse a través de los Programas de Préstamos para Empleados (ELP, en inglés), tal como se define en la Política de Préstamos para Empleados de Citi.

• Obtener aprobación previa de su director de negocio y su Oficial de Compliance para cualquier convenio comercial no estándar que realice con Citi.

• No aceptar tratamiento preferencial por parte de proveedores, distribuidores o clientes sin la aprobación previa del director del negocio y su Oficial de Compliance, a menos que ese trato preferencial esté disponible en los mismos términos para las personas que se encuentren en condiciones similares. Por ejemplo, no pida ni acepte ningún término o condición preferencial en relación con inversiones u operaciones personales, salvo que los términos estén disponibles para cualquiera que tenga una cartera o solvencia crediticia similar a la suya.

Aceptación de Regalos y Actividades de Entretenimiento En el desarrollo y fortalecimiento de nuestras relaciones comerciales, evitamos aceptar regalos o actividades de entretenimiento bajo circunstancias que comprometerían, o incluso aparentarían comprometer, nuestro criterio comercial. Para sostener relaciones comerciales sólidas podemos incluir intercambio de regalos y hospitalidad con nuestros clientes y socios. Pero no podemos permitir que esas acciones pongan en peligro nuestro compromiso con las Finanzas Responsables.

En general, usted no debe aceptar regalos ni actividades de entretenimiento (incluidas comidas, viajes y/u hospedaje) u otros objetos de valor por parte de clientes, proveedores o distribuidores, actuales o potenciales, de Citi salvo lo dispuesto en el Estándar sobre Regalos y Actividades de Entretenimiento de Citi y otras políticas de Citi relevantes.

A fin de actuar de manera que sea transparente y prudente y evitar incluso la apariencia de conducta indebida, usted debe:

• No aceptar ni permitir que un familiar cercano acepte regalos, actividades de entretenimiento, servicios, préstamos, ni tratamiento preferencial de parte de ninguna persona, ya sean clientes, proveedores, distribuidores u

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Cada vez que tenga preguntas acerca de la pertinencia de aceptar u otorgar un regalo, actividad de entretenimiento o invitación, analice el asunto con su director/gerente, asesor jurídico interno u Oficial de Compliance.

Para obtener más información sobre cómo evitar conflictos de intereses en cuanto a aceptar u otorgar regalos y actividades de entretenimiento, consulte el Estándar sobre Regalos y Actividades de Entretenimiento de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Responsabilidades Adicionales de los Altos Ejecutivos

Los directores y altos ejecutivos de la entidad legal de Citigroup Inc. deben cumplir todas las reglas adicionales sobre aprobaciones previas de operaciones comerciales tal como se incluyen en la Política de Citi sobre Operaciones con Partes Relacionadas en https://policydirectory.citi.net.

Algunos ejecutivos deben adherir a requisitos y limitaciones de divulgación en lo que respecta a relaciones de préstamo con Citi, como se incluye en la Política sobre Préstamos para el Personal en https://policydirectory.citi.net.

Negociaciones Comerciales Personales y entre Partes Relacionadas, continuación

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otros, en circunstancias que parecerían o podrían parecer a otros que su criterio comercial podría haberse comprometido o a cambio de negocios con Citi en el pasado, presente o futuro.

• No aceptar regalos en efectivo o su equivalente, como tarjetas de regalo, certificados de regalo o vales.

• Aceptar regalos que no sean en efectivo únicamente cuando estén permitidos por la ley aplicable y conforme con las políticas de Citi; de valor nominal (p. ej., menor o igual a 100 USD por otorgante por año calendario) o regalos habituales y razonables según relaciones familiares o personales; y que claramente no tengan la intención de influir en los negocios de Citi.

• Aceptar invitaciones solo para comidas y actividades de entretenimiento apropiadas, habituales y razonables, y en las que el otorgante se encuentre presente (como una comida de negocios ocasional o un evento deportivo), y cuando estén permitidas bajo las leyes aplicables y de acuerdo con las políticas de Citi.

Entrega de Regalos y Actividades de EntretenimientoEvitamos entregar regalos y actividades de entretenimiento (como comidas, viajes y/u hospedaje) al igual que otros objetos de valor que puedan ser vistos por otros como un conflicto de intereses, real o percibido, o incluso como un soborno.

Para cumplir con los más altos estándares éticos cuando proporcione regalos y actividades de entretenimiento, usted debe:

• Seguir el Estándar sobre Regalos y Actividades de Entretenimiento y los procedimientos de Citi aplicables a su negocio, región y/o función en particular.

• Ofrecer solo regalos y actividades de entretenimiento apropiadas a clientes actuales o potenciales y a otros.

• No proporcionar un regalo o actividad de entretenimiento que podrían ser vistos como una consideración para un negocio corporativo o gubernamental o para cualquier favor corporativo o gubernamental.

• Comprender y cumplir con las restricciones aplicables para regalos y actividades de entretenimiento cuando identifica qué es un regalo o actividad de entretenimiento adecuados.

• Obtener todas las aprobaciones necesarias antes de proporcionar el regalo o la actividad de entretenimiento.

• Cumplir con prontitud los requisitos de reportes después de proporcionar el regalo o la actividad de entretenimiento.

• Cumplir con las leyes, regulaciones y políticas que se aplican específicamente a regalos para oficiales del gobierno.

Restricciones sobre Regalos y Actividades de Entretenimiento para Oficiales del Gobierno

Muchos países, incluidos los Estados Unidos y sus estados y jurisdicciones locales, tienen leyes que limitan los regalos y actividades de entretenimiento que pueden otorgarse a los oficiales del gobierno. Muchas entidades gubernamentales también tienen normas que prohíben que sus representantes acepten regalos y actividades de entretenimiento. Es posible que se le exija informar con anticipación sobre la participación de oficiales del gobierno en eventos organizados por Citi. Usted es responsable de familiarizarse con las restricciones sobre regalos y actividades de entretenimiento a las que esté sujeto y de cumplir con todos los requisitos de autorización previa y de presentación de reportes.

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Aceptación de Regalos y Actividades de Entretenimiento, continuación

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Actividades Comerciales ExternasGeneramos los mejores resultados para nosotros mismos y nuestros clientes al garantizar que las actividades comerciales externas no se interpongan en el camino de nuestras contribuciones a Citi.

Para alcanzar este objetivo común de Citi, usted debe:

• Informar, y recibir las aprobaciones necesarias, antes de participar en actividades comerciales externas (vea el recuadro).

• Cumplir con todas las leyes, regulaciones aplicables y con las políticas de su negocio, región y/o función cuando participe en cualquier actividad comercial fuera de Citi.

• Identificar cualquier actividad o relación que pudiera crear un conflicto de intereses real o potencial y plantearla para revisión a su director/gerente, asesor jurídico interno u Oficial de Compliance.

• Reconocer los requisitos adicionales que se aplican a los miembros del Comité Operativo de Citi, los empleados del Grupo de Clientes Institucionales (“ICG” en inglés), los empleados que están registrados (autorizados) con una de las entidades corredoras de bolsa de los EE. UU. o Canadá (p. ej., tienen una licencia de Serie 7 o 24), los empleados de funciones globales que respaldan el ICG y cualquier otro empleado designado por Compliance como sujetos a requisitos adicionales.

¿Qué son las “Actividades Comerciales Externas”?

Las “Actividades Comerciales Externas” incluyen lo siguiente:

• Ocupar el cargo de director o miembro del comité de empresas con fines de lucro que cotizan en bolsa; empresas con fines de lucro privadas o entidades sin fines de lucro que representan un conflicto de intereses potencial o incluyen servicios en un Comité de Inversión, Financiamiento o Auditoría.

• Competir por un puesto en el gobierno, aceptar un nombramiento en una entidad gubernamental o aceptar cualquier otra filiación con una entidad gubernamental o cuasi-gubernamental.

• Participar en cualquier actividad comercial externa, incluidas las actividades sin fines de lucro, en la que exista o pudiera existir un conflicto de intereses real o potencial.

• Participar en cualquier actividad comercial externa para la que el empleado acepta o hay una expectativa razonable de que reciba una compensación, directa o indirectamente.

Cuando un empleado de Citi se desempeña como consejero de una empresa con fines de lucro, no asociada y que cotiza en bolsa registrada en cualquier país o jurisdicción (un Cargo Externo de Consejero), existe un riesgo de responsabilidad para el individuo que actúa como consejero, así como también el riesgo de que se le solicite que dedique mucho tiempo a la atención de asuntos de la empresa que cotiza en bolsa, lo que interferiría con las responsabilidades que tenga como empleado de Citi. Por estas y otras razones, Citi recomienda firmemente a los empleados de tiempo completo que no busquen ni acepten cargos externos de consejeros en empresas con fines de lucro que cotizan en bolsa.

Para obtener más información, consulte la Política de Citi sobre Intereses Comerciales y Cargos Externos de Consejeros en https://policydirectory.citi.net.

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Conflictos de Intereses con Clientes Consumidores y ContrapartesValoramos nuestras relaciones con clientes, consumidores y contrapartes, y nos comprometemos a mantener los más altos estándares de integridad personal y profesional. Por este motivo, debemos identificar y manejar debidamente los conflictos de intereses reales o potenciales con todos los socios comerciales.

Usted es responsable de identificar, manejar, mitigar, supervisar y comunicar o reportar los conflictos que pueden surgir en relación con el ofrecimiento de productos y servicios a los clientes. Usted debe determinar si sus acciones en nombre de Citi crearían un conflicto de intereses real, aparente o posible con un cliente, consumidor o contraparte. También debe aplicar criterios acertados, buscar asesoramiento cuando corresponda, consultar u obtener revisión del comité relevante, divulgar actividades según las políticas de Citi y cumplir con los más elevados estándares éticos.

En determinados casos, puede ser ilegal que usted participe en cualquier operación, clase de operación o actividad que implicaría o derivaría en que los intereses de Citi fueran sustancialmente adversos al de la otra parte, salvo que se tomen medidas adecuadas, incluidas el uso de barreras de información o divulgaciones. Si esas medidas no controlan adecuadamente o mitigan el conflicto, entonces debe prevenir o evitar el posible conflicto de intereses, lo que puede incluir no participar en esa operación o actividad.

Oportunidades CorporativasMaximizamos nuestra capacidad para impulsar el progreso para nuestros clientes utilizando las oportunidades comerciales que detectamos en el curso de nuestro trabajo para fomentar los intereses legítimos de Citi.

Para procurar nuestro objetivo de crear valor económico para Citi y nuestros clientes y socios, usted debe:

• No aprovechar para su propio beneficio ninguna oportunidad corporativa potencial que haya detectado durante su empleo o reprvesentación de Citi o a través del uso de los bienes corporativos, información o posición.

• No competir contra Citi.

Para obtener más información, consulte la Política sobre Manejo de Conflictos de Intereses con Clientes en https://policydirectory.citi.net, además de las políticas de conflictos de intereses que se aplican a su unidad de negocio, región y/o función.

TransparenciaIngenioAsociación

Nuestro Negocio

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Hacer Negocios de Manera Justa y HonestaCreamos valor económico para nuestros clientes, transformamos nuestro negocio y modelamos nuestro futuro a través de nuestro ingenio y liderazgo, no a través de conductas incorrectas o injustas en el mercado.

Trato Justo Estamos comprometidos a tratar a nuestros clientes, proveedores, distribuidores, competidores y colaboradores de manera justa. Para tratar a todos nuestros socios comerciales de manera justa, usted debe:

• No aprovecharse de manera injusta de ninguna persona a través de la manipulación, el encubrimiento, el abuso en el uso de información confidencial, la tergiversación de hechos materiales u otras operaciones o prácticas desleales.

• Ofrecer un acceso justo al crédito y tomar decisiones respecto de créditos basadas en criterios objetivos.

• Cumplir con las leyes y regulaciones que prohíben específicamente discriminar a clientes potenciales o existentes en razón de raza, sexo, religión u otros factores que no son de riesgo.

Para obtener información relacionada, consulte la Política Estadounidense de Préstamos Justos y la Política sobre Equidad para los Consumidores de EE.UU. de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Negociaciones Comerciales Condicionadas

Nuestro Negocio | Hacer Negocios de Manera Justa y Honesta

Informar a un cliente potencial o existente que el precio o la disponibilidad de un producto o servicio de Citi se fundamenta en que el cliente potencial o existente esté de acuerdo con comprar, o proveer, a Citi otro producto o servicio (práctica conocida como “condicionada”) es ilegal en ciertas ocasiones. Si tiene preguntas con respecto al cumplimiento de las leyes condicionadas o cualquier política o procedimiento de negocios aplicables, incluida su aplicabilidad a una situación en particular, debe comunicarse con su asesor jurídico interno, asesor jurídico regulatorio bancario o el Oficial de Compliance para obtener asesoramiento.

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Obligaciones Fiduciarias Citi actúa como fiduciaria en ciertas actividades de asesoría de inversiones y otras relaciones con clientes. Usted deberá determinar el momento en que surgen los deberes fiduciarios, y tener en cuenta que un fiduciario tiene la obligación legal de actuar a favor de los intereses de sus clientes. Por lo tanto, debe dar prioridad a los intereses de éstos por encima de los propios o de los intereses de sus filiales o empleados. Sujeto a la Regulación 9 de la Oficina del Contralor de la Moneda (“OCC”, en inglés), entre otras responsabilidades, un fiduciario tiene la obligación de llevar a cabo revisiones de las cuentas fiduciarias, fondos de inversión a la espera de distribución, y evitar ciertos conflictos y operaciones en beneficio propio.

Tenemos cuidado al determinar cuándo tenemos una obligación fiduciaria con nuestros clientes, y cumplimos con esa obligación.

Competencia Justa y Leyes AntimonopolioPara garantizar la competencia justa, usted debe:

• Conocer y cumplir con las leyes que rigen la competencia y el antimonopolio diseñadas para conservar la competencia entre empresas y para proteger a los consumidores de convenios y prácticas comerciales injustos.

• Detener de inmediato la conversación si un competidor o un cliente intenta discutir una conducta anticompetitiva, y reportar ese intento de inmediato a su asesor jurídico interno o al Departamento Jurídico Corporativo.

• Evitar las situaciones que puedan crear la posibilidad de que existan conductas anticompetitivas ilegales, tales como:• Propuestas de competidores para compartir datos referentes a precios

u otra información de comercialización competitiva o para asignar mercados o clientes.

• Intentos por parte de los clientes o de posibles clientes, de impedir que Citi opere o celebre contratos con otros clientes.

• Debates en reuniones de la asociación comercial industrial sobre temas confidenciales desde el punto de vista de competitividad, tales como precios, políticas de precios, costos y estrategias de comercialización.

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Para obtener información sobre tratamiento justo de clientes y otros socios comerciales, consulte la Política Estadounidense de Préstamos Justos y la Política sobre Equidad para los Consumidores de EE.UU. de Citi.

Para obtener más información sobre negociaciones comerciales condicionadas, consulte la Política contra las Negociaciones Comerciales Condicionadas de Citi.

Para obtener más información sobre nuestras obligaciones fiduciarias, consulte las Actividades de Citi Sujetas a la Regulación 9 de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, en inglés) y los Estándares y Política sobre Actividades Fiduciarias.

Estas políticas están disponibles en https://policydirectory.citi.net.

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Relaciones con Proveedores Nos esmeramos por crear relaciones de beneficio mutuo con los proveedores que contribuyen al valor de los accionistas al entregar productos y servicios de calidad superior, debidamente controlados y competitivos con respecto al costo, de manera coherente con los valores de Citi. Establecemos altos estándares de desempeño para Citi y sus productos y servicios, y esperamos lo mismo de nuestros proveedores.

Para aprovechar mejor los recursos y relaciones con proveedores de Citi, nuestros negocios y empleados deben:

• Adquirir todos los productos y servicios de acuerdo con el precio, la calidad, la disponibilidad, los plazos y el servicio.

• Obtener las aprobaciones adecuadas, antes de comprometer a un proveedor a entregar productos y/o servicios, de acuerdo con los Estándares y Política sobre Gestión de Terceros de Citi, y cumplir los requisitos de los Estándares y Política sobre Gestión de Terceros de Citi en todas las fases del ciclo de gestión de terceros.

• Participar en la Cadena de Suministro Empresarial (“ESC”, en inglés) para acordar sobre la estrategia de selección del proveedor que sea apropiada para cualquier producto o servicio que necesite un negocio, región y/o función de Citi.

• Celebrar contratos para la provisión de productos y/o servicios a través de la ESC.

• Mantener los términos del mercado en igualdad de condiciones y cumplir con la legislación aplicable cuando Citi realiza operaciones con otros negocios o clientes de Citi.

• Cumplir con todas las leyes específicas que se aplican a las operaciones que involucran a filiales bancarias.

• Apoyar el Programa de Diversidad de Proveedores de Citi a través del cual Citi alienta positivamente a contratar los servicios de proveedores de género femenino y que pertenezcan a minorías.

Nuestro Negocio | Hacer Negocios de Manera Justa y Honesta

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Para obtener más información, consulte la Política y los Estándares sobre Gestión de Terceros de Citi en https://policydirectory.citi.net.

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Se espera que los proveedores cumplan con todas las leyes aplicables, este Código de Conducta y las políticas de Citi específicas que se detallan en los Estándares para Proveedores de Citi.

Si es responsable de una relación con un cliente o proveedor, cumplir con los más altos estándares éticos exige que usted debe:

• Estimular a los proveedores a comunicar y cumplir con los lineamientos éticos, sociales y ambientales establecidos en la Declaración de Citi sobre Principios para Proveedores y a comunicar estos principios dentro de sus organizaciones y a lo largo de toda la cadena de suministro.

• Aconsejar a los proveedores a mantener toda relación con Citi confidencial, salvo que Citi apruebe y autorice su divulgación, y comprender que las relaciones con proveedores pueden estar sujetas a otras restricciones o a obligaciones de divulgación en virtud de la legislación que rigen las operaciones de títulos de valores u otras leyes.

• No inducir a los proveedores o clientes a creer que pueden influir de manera inadecuada en cualquier decisión de compra en Citi.

• No ofrecer ninguna “retribución” ni sugerir que algún negocio o servicio se retirará o adjudicará a cambio de otro negocio.

• Evitar los conflictos de intereses reales o aparentes en el proceso de adquisición como primera medida y, en caso de que sean inevitables o involuntarios, deben informarse de inmediato.

• Compartir información relativa a la compra de Citi de productos o servicios solo internamente con otras personas que hayan sido designadas por el personal autorizado, y no debe comunicarla fuera de Citi, a menos que haya autorización previa. Toda comunicación de información con respecto a proveedores debe cumplir con las normas gubernamentales locales.

Operaciones con Información PrivilegiadaProtegemos nuestra reputación y conservamos la confianza del público en Citi al no participar en operaciones con información privilegiada.

La política de Citi y las leyes de muchos países prohíben las operaciones con valores (incluidos los valores de renta variable, valores convertibles, opciones, bonos y cualquier indicador bursátil que contenga el valor) de cualquier emisor mientras se posea información material y no pública con respecto al emisor. Además, en muchos países es ilegal “soplar” o transmitir información privilegiada a cualquier persona que utilice indebidamente esa información operando con valores o transmitiéndola a su vez a otros, incluso si usted no recibe ningún beneficio monetario de la persona que recibió esa información.

El uso o la transmisión de información material y no pública también pueden constituir un incumplimiento de las obligaciones contractuales asumidas por Citi con nuestros clientes o en nombre de ellos.

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Mercados Justos y Libres

Estamos comprometidos a promover los mercados libres y competitivos. Citi no tolerará ningún intento por parte de un representante de Citi de manipular o alterar los mercados o los precios de valores, opciones, futuros u otros instrumentos financieros. Nuestro objetivo es brindar transparencia, franqueza y honestidad en todas nuestras negociaciones, incluso en las que se realicen con organismos gubernamentales federales, estatales o locales de los Estados Unidos o de otros países, con cualquier organismo autorregulado en el que Citi o cualquiera de sus filiales sea miembro, y con el público.

Para obtener más información, consulte la Política sobre Operaciones con Información Privilegiada de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Relaciones con Proveedores, continuación

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Para proteger las operaciones con información privilegiada, usted debe:

• No usar información material y no pública acerca de Citi u otra empresa para los fines de comprar o vender valores, ya sean de Citi o de otro emisor.

• Reconocer que la prohibición de negociar cuando se posee información privilegiada se aplica a los valores de Citi, a los valores de otros emisores y las operaciones de cualquier cuenta de Citi, cuenta de cliente o cuenta personal.

• No compartir ni soplar información privilegiada.• Comuníquese con su asesor jurídico interno u Oficial de Compliance si

considera que posee información privilegiada relevante para una operación que intenta hacer, y luego cumpla lo que determine su asesor jurídico interno u Oficial de Compliance sobre si dicha operación violará o no la política de Citi o las leyes aplicables.

Las consecuencias de las violaciones a las normas de información privilegiada pueden ser graves e incluyen la terminación de la relación laboral, sanciones civiles y/o penales para usted, los informados y Citi; y el daño irreparable que le ocasionará a nuestra reputación y confianza pública.

Barreras de Información Las barreras de información están diseñadas para proteger posible información material y no pública recibida por los empleados que se desempeñan en las áreas de otorgamiento de préstamos, banca de inversión o actividades de banca comercial (información del lado privado), de los empleados que operan o asesoran en operaciones de valores y utilizan la información pública disponible o realizan actividades de administración de inversiones (actividades de carácter público). Además, utilizamos las barreras de información para abordar conflictos de intereses potenciales o reales entre actividades del negocio. Citi ha establecido diversas barreras de información y procedimientos para equipos de operaciones dentro de los negocios que participan en determinadas actividades del sector privado para evitar que se comparta la información confidencial con personas no autorizadas a conocer dicha información.

Es su responsabilidad conocer y cumplir con las políticas de barreras de información aplicables en su negocio, región y/o función.

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¿Qué es la Información “Material”, “No Pública” y “Privilegiada”?

La información es “material” si existe una gran posibilidad de que un inversionista razonable la considere importante para decidir una operación con un valor, o si la información, en caso de ser divulgada, pudiera afectar el precio de mercado de los valores de un emisor. La información puede ser material incluso si está relacionada con eventos futuros, especulativos o contingentes e incluso si es importante sólo cuando se la considera en combinación con información disponible públicamente.

La información es “no pública” a menos que haya sido divulgada al público y que haya transcurrido un tiempo adecuado para que los mercados de valores asimilen dicha información. Generalmente, entre los ejemplos de divulgaciones adecuadas se incluyen las presentaciones públicas ante autoridades regulatorias de valores y la emisión de comunicados de prensa, y también pueden incluir reuniones con miembros de la prensa y del público.

La “información material y no pública” también se conoce como “información privilegiada”.

En algunos países, se define la “información privilegiada” de un modo mucho más amplio que la “información material y no pública”. Por ejemplo, esas definiciones permiten que la información sea “información privilegiada” aunque pueda aparentar no ser “material”. La prohibición de operar con valores puede aplicarse a un rango más amplio de instrumentos financieros (como por ejemplo, opciones, futuros e intercambio de divisas y tasas de interés).

Operaciones con Información Privilegiada, continuación

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Inversiones Personales en Valores de Citi y TercerosPara garantizar que sus inversiones personales adhieran a los más altos estándares éticos, usted debe:

• Comprender y cumplir con las políticas en materia de valores del negocio, región y/o función de Citi que pudieran serle aplicables.

• No operar con valores cotizados en bolsa, incluidos los valores de Citi, para sus cuentas personales si posee información material y no pública sobre el valor o el emisor, incluido Citi. (Consulte la sección Operaciones con Información Privilegiada de este Código para obtener una definición de “información material y no pública” y la definición de “cuentas personales” en esta página).

• Comprender y cumplir con las restricciones y políticas adicionales que se aplican a los empleados y otros representantes de determinados negocios de Citi (entre ellos, los designados no empleados) en relación con las operaciones personales con valores, incluidos los valores de Citi. Estos pueden incluir requisitos de autorización, de presentación de reportes y períodos en los que está prohibido operar, y para los directores de Citi y la mayoría de nuestros miembros de la alta dirección, la presentación periódica de reportes y otras restricciones legales con respecto a sus operaciones personales con los valores de Citi.

• No realizar ninguna inversión personal en un valor, derivado, contratos a futuro, producto o empresa si la inversión pudiera afectar o pareciera afectar su capacidad de tomar decisiones comerciales objetivas para Citi. En caso de haber realizado dicha inversión antes de formar parte de Citi o si su puesto en Citi cambia de manera tal que pudiera generar un conflicto de intereses o una situación que aparentara ser un conflicto de intereses, debe reportar inmediatamente al respecto a su director del negocio o a cualquier otra persona designada por su negocio. Las inversiones sujetas a esta disposición incluyen aquellas en una empresa que cotice o no en bolsa y que sea proveedora o competidora de Citi o que opere o realice operaciones con Citi de cualquier otro modo.

• Conocer y cumplir con todos los términos de cualquier plan de inversión conjunta en el que invierta con alguna entidad de Citi. Las empresas de Citi que ofrecen a los empleados oportunidades de inversión conjunta deben hacerlo de acuerdo con un plan de coinversión escrito, aprobado por escrito por el director del negocio y por el director de Recursos Humanos del negocio.

• Realizar inversiones en los valores de Citi (o los valores de sus subsidiarias que coticen en bolsa) para cuentas personales solo con un fin a largo plazo y como parte de una estrategia de inversión más amplia. Citi se reserva el derecho a monitorear cualquier cuenta por acciones sospechosas y las cuentas están sujetas a los requisitos regulatorios aplicables para la presentación de reportes.

En determinados casos, las inversiones en valores que no pertenezcan a Citi pueden crear un problema de conflicto de intereses. Consulte la sección Conflictos de Intereses de este Código para obtener más información sobre conflictos de intereses relacionados con inversiones personales.

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¿Qué es una “Cuenta Personal”?Una “cuenta personal” es cualquier cuenta en la que uno tenga un interés financiero o que sea beneficiario, o respecto de la cual uno tenga el poder de afectar, o la capacidad de influenciar en las decisiones de operaciones comerciales o de inversión, ya sea directa o indirectamente. Las cuentas personales generalmente incluyen cuentas de cónyuges, parejas, hijos y otros miembros de su familia, así como las cuentas en las que tenga la autoridad de ejercer el poder de decisión sobre las inversiones.

Para obtener más información, consulte la Política de Operaciones Personales para Personas con Acceso de Citi y la Política de Inversión y Operaciones Personales de Empleados para las Personas de Asesoría y Corretaje de Citi en https://policydirectory.citi.net.

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Protección de la Información Confidencial de los ClientesComo parte de nuestro compromiso de proteger los activos de Citi y los de nuestros clientes, Citi se compromete a proteger la información personal y confidencial acerca de nuestros clientes y a utilizarla como corresponde. Recopilamos, mantenemos y utilizamos la información personal de nuestros clientes de tal manera que podamos brindarles posibilidades y opciones de productos y servicios, en la medida que lo permite la ley. Con este fin, nos esforzamos por mantener sistemas y tecnología adecuados y, por consiguiente, capacitar a nuestro personal para que tenga acceso a dicha información. Cuando recurrimos a otras empresas para que presten servicios a nuestro nombre, les exigimos que protejan la información personal y confidencial que reciben.

Para proteger la información de clientes, usted debe:

• Cumplir con todas las leyes y regulaciones en materia de privacidad, confidencialidad y de seguridad de la información.

• Comunicarse con su asesor jurídico interno o el Oficial de Compliance si tiene preguntas sobre el uso adecuado de la información del cliente. Esta es un área jurídica que cambia rápidamente, y muchos países tienen leyes sobre privacidad o secreto profesional, bancario y protección de datos, que afectan la recopilación, el uso, el almacenamiento y la transferencia de información personal y confidencial del cliente.

• Garantizar que toda la información personal y confidencial sobre los clientes de Citi se utilice únicamente para fines autorizados que estén relacionados con las responsabilidades de su trabajo y cargo, y que sólo se comparta con las personas autorizadas.

• Proteger toda la información personal y confidencial del uso indebido de terceros, y no permitir que sea divulgada o utilizada para ningún propósito no autorizado.

• Recopilar, usar, acceder, mantener, transportar, transmitir y divulgar información personal y confidencial únicamente para el desempeño de las funciones laborales asignadas.

• Eliminar de la manera correcta la información personal y confidencial de acuerdo con la política de Citi.

Nada de lo contenido en esta sección o en cualquier otra sección del Código le prohíbe o restringe que divulgue información confidencial voluntariamente a cualquier gobierno, organismo regulatorio o autorregulatorio con relación a un programa de denunciantes, incluso bajo la Sección 21F de la Ley de la Bolsa de Valores de EE. UU. (U.S. Securities Exchange Act) de 1934 y las reglas posteriores; ni que divulgue información confidencial, incluidos secretos comerciales, a un oficial del gobierno o un abogado en relación con el reporte o la investigación de una presunta violación de la ley o a un abogado en relación con un litigio o procedimiento por represalias o por otro tema, tal como lo permite la Sección 7 de la Ley de Protección de los Secretos Comerciales (Defend Trade Secrets Act) de 2016. No es necesario que obtenga permiso previo de Citi para plantear tales inquietudes, y no se le exige que notifique a Citi que lo ha hecho.

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Citi también cumple con sus propios estándares de seguridad, que incluyen, entre otros, la Política de Citi sobre Administración de Tecnología de la Información, los Estándares de Administración de Tecnología de la Información y los Estándares de Seguridad de la Información de Citi. Para obtener más información, consulte estos estándares en https://policydirectory.citi.net.

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Trabajar en Mercados Globales Citi reconoce el rol que desempeñamos en la creación de programas que promueven el desarrollo económico que es esencial para un mundo saludable y dinámico. Citi está en una posición única para ayudar a la sociedad a resolver problemas globales a escala mundial.

Sanciones y Embargos Citi ha desarrollado políticas, procedimientos y controles internos para cumplir plenamente con las sanciones y los embargos económicos de los EE. UU. que limitan a las personas y las empresas de los Estados Unidos y, en algunos casos, a sus subsidiarias extranjeras, en cuanto a la realización de negocios con o en los que participen determinados países, regiones, gobiernos, entidades, personas, embarcaciones y aeronaves, incluidos individuos y entidades asociados con actividades terroristas, narcotráfico y proliferación de armas nucleares.

Salvo que lo permita de modo expreso la Oficina del Control de Bienes Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos u otra agencia federal, las sanciones económicas prohíben o restringen sustancialmente realizar negocios con entidades o personas objeto de sanciones, incluidas las entidades en las que ellos tienen mayoría propietaria y todos los individuos y entidades que actúen en su nombre. Las prohibiciones de las sanciones también pueden limitar la inversión en un país o región objetivo, así como también el comercio de productos, de tecnología y de servicios (incluidos los servicios financieros) con un país o región objetivo. Las personas de los Estados Unidos no podrán aprobar ni facilitar operaciones a través de un tercero que la persona de los Estados Unidos no pueda hacer directamente.

Los negocios de Citi también pueden estar sujetos a sanciones impuestas por la ley local del país donde se sitúan dichos negocios. Además, las sanciones implementadas por las Naciones Unidas o la Unión Europea también pueden imponer restricciones a Citi.

Para cumplir con las sanciones y los embargos, tiene la responsabilidad de:

• Comprender y cumplir con la política de Citi en el país en el cual reside y con la ley estadounidense.

• Comunicar de inmediato a la Unidad Global de Compliance de Sanciones todas las inquietudes que tenga relacionadas con los intentos reales o posibles de cualquiera persona para eludir sanciones.

• Alertar tanto a su asesor jurídico interno como a Sanciones Legales si sabe o sospecha que existe un conflicto entre la ley local y la estadounidense.

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Para obtener más información sobre sanciones económicas y embargos comerciales de los Estados Unidos, consulte la Política Global de Sanciones de Citi en https://policydirectory.citi.net.

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Leyes contra Boicots Las leyes de EE. UU. prohíben a las personas de los Estados Unidos tomar medidas o celebrar acuerdos con la intención de promover cualquier boicot no autorizado a un país extranjero que los Estados Unidos no hayan sancionado. Esta prohibición se aplica a las personas ubicadas en los Estados Unidos (incluidas las personas físicas y las empresas), los ciudadanos y residentes permanentes de EE. UU. en cualquier parte del mundo y diversas actividades de subsidiarias de EE.UU. en el extranjero.

En general, las leyes nos prohíben las siguientes acciones (y acuerdos para llevar a cabo dichas acciones) que pudieran promover cualquier boicot no autorizado por los Estados Unidos: (1) negarse a realizar negocios con otras personas o empresas (p. ej., debido a su nacionalidad); (2) discriminar en términos de prácticas laborales; (3) proveer información sobre la raza, la religión, el género o el origen nacional de cualquier persona estadounidense; (4) proveer información sobre las afiliaciones o relaciones comerciales de cualquier persona con un país boicoteado o con cualquier otra persona que se considere que ha sido puesta en una lista negra por parte de un país que realiza un boicot; o (5) utilizar cartas de crédito que contengan disposiciones prohibidas sobre boicots.

Para cumplir con las leyes contra boicots, usted debe:

• Reportar cualquier solicitud de acción o cualquier intento de llegar a un acuerdo sobre dicha acción, que pudiera violar las prohibiciones de boicot de los EE.UU.

• Mantenerse alerta a las solicitudes relacionadas con boicots, porque pueden ser sutiles e indirectas.

Antisoborno y Anticorrupción Casi todos los países prohíben el soborno de funcionarios públicos. Todos los negocios de Citi están sujetos a leyes antisoborno de los países en los que operan, así como también a la Ley Estadounidense de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA, en inglés). La FCPA tiene efecto extraterritorial más allá de los Estados Unidos y prohíbe el soborno de funcionarios del gobierno extranjeros (no estadounidenses). La Ley contra Sobornos del Reino Unido (Bribery Act) también tiene efecto extraterritorial más allá del Reino Unido y prohíbe el soborno de cualquier persona.

Citi ha desarrollado políticas, procedimientos y controles internos para cumplir con las leyes de anticorrupción y antisoborno, y prohíbe cualquier promesa, oferta o entrega indebida de cualquier cosa de valor a oficiales del gobierno o a cualquier otra persona con el objetivo de obtener o mantener un negocio o influenciar en las acciones oficiales.

“Cualquier cosa de valor” es un concepto amplio que incluye cualquier tipo de ventaja o beneficio, por ejemplo, pago en efectivo, oferta de empleo (incluidas pasantías) y boletos para un evento deportivo o cultural. El término “oficiales del gobierno” incluye, aunque no se limita a, cualquier persona que sea empleado o representante de un gobierno, funcionarios de un partido político, funcionarios de organizaciones internacionales de carácter público, candidatos a mandatos y empleados de empresas estatales.

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Para obtener más información sobre asuntos contra boicots, consulte la Política Contra y la Orientación Contra Boicots de Citi en: https://policydirectory.citi.net.

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Para cumplir con las leyes antisoborno y anticorrupción, usted debe:

• Cumplir con todos los requisitos de aprobación previa y reportes de Citi sobre las leyes antisoborno y anticorrupción.

• No otorgar, ofrecer o prometer nada de valor a ningún funcionario del gobierno extranjero (no estadounidense), ni a ningún familiar de un oficial del gobierno extranjero sin la previa aprobación escrita del Aprobador Regional de Antisoborno y Anticorrupción (Aprobador AB&C) adecuado o su delegado, a menos que tenga una excepción por escrito para el requisito de aprobación previa de un Aprobador AB&C.

• Obtener la aprobación previa de la Unidad de Compliance para Actividades Políticas de EE. UU. antes de entregar cualquier cosa de valor a un funcionario público de los EE.UU.

• Obtener la aprobación de excepción escrita de un Aprobador AB&C o de la Unidad de Compliance para Actividades Políticas de EE. UU. antes de ofrecer o entregar una compensación a un oficial del gobierno por hablar en un evento de Citi.

• No autorizar, prometer, ofrecer u otorgar algo de valor (incluso oportunidades de empleo o pasantías) a un oficial del gobierno, ni a ninguna otra persona, ni a los miembros de la familia de dicho funcionario, ni a un tercero u organización de caridad sugerida por el destinatario, con el objetivo de influir en el destinatario para que tome o se abstenga de tomar alguna medida oficial, inducir al destinatario a realizar negocios con Citi o causar que el destinatario realice sus obligaciones de manera incorrecta.

• Comprender que los pagos realizados de forma indirecta por medio de un abogado, consultor, corredor de bolsa, contratista u otra tercera persona están sujetos a las mismas restricciones, y que es su obligación entender las acciones que dicha persona está realizando en su nombre.

• No puede efectuar ningún tipo de pago de facilitación, independientemente de las disposiciones de la ley aplicable. Los pagos de facilitación son habitualmente pequeños pagos efectuados a oficiales o agencias del gobierno para agilizar o garantizar el cumplimiento de una acción gubernamental no discrecional y de rutina, como la aprobación de permisos o licencias o para acelerar la rápida tramitación de otras obligaciones ministeriales de bajo nivel.

Prevención del Lavado de DineroEl lavado de dinero es un problema mundial con posibles consecuencias devastadoras. El lavado de dinero es el proceso por el cual se legitiman los ingresos ilegales de fondos, que así se introducen en el flujo comercial. Este proceso no se limita a operaciones en efectivo y puede incluir instrumentos monetarios y otros ingresos provenientes de actividades ilícitas. El financiamiento al terrorismo incluye el financiamiento de terroristas, actos terroristas y organizaciones terroristas.

El financiamiento al terrorismo puede implicar ingresos provenientes de fuentes ilegítimas y legítimas. Citi se compromete a combatir el lavado de

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Para obtener más información, consulte la Política Antisoborno y Anticorrupción (AB&C) de Citi, el Estándar sobe Regalos y Actividades de Entretenimiento de Citi, la Política sobre Actividades de Funcionarios Públicos Estadounidenses, la Política sobre Cabildeo Legislativo y Contribuciones Políticas Corporativas de Funcionarios Gubernamentales No Estadounidenses, la Política de Administración de Gastos de Citi en https://policydirectory.citi.net.

Para obtener más información, consulte la Política Global de Citi para Prevenir el Lavado de Dinero en https://policydirectory.citi.net.

Antisoborno y Anticorrupción, continuación

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dinero, el financiamiento al terrorismo y otras actividades delictivas y a cumplir con los requisitos regulatorios y legales que rigen la prevención de estos delitos.

De acuerdo con la Política Global de Citi para Prevenir el Lavado de Dinero, los negocios de Citi desarrollan e implementan programas de prevención del lavado de dinero (AML, en inglés) efectivos que enfatizan la importancia de conocer y comprender con quién está tratando Citi (“Conocer al Cliente”), la identificación de las partes involucradas en las operaciones y el monitoreo de ciertas actividades y operaciones para detectar actividades inusuales.

Todos debemos actuar de manera diligente para evitar que nuestros productos y servicios sean utilizados como vehículos para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Para hacerlo, usted debe:

• Conocer y cumplir con los requisitos establecidos en la Política Global de Citi para Prevenir el Lavado de Dinero y las políticas y procedimientos relacionados que establecen un marco para la prevención, la detección y el reporte de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

• Comunicar toda actividad inusual o sospechosa de acuerdo con los procedimientos de su negocio, región y/o función.

• Aplicar el nivel adecuado de debida diligencia cuando se establezcan relaciones con clientes y, cuando sea aplicable, operaciones individuales, porque ninguna relación con clientes merece poner en riesgo nuestro compromiso de combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y otros delitos.

Mantenimiento de la Continuidad del Negocio Citi mantiene planes de continuidad de negocios con el fin de responder a las necesidades de nuestros clientes y nuestro mercado si llegara a producirse una interrupción a causa de desastres naturales, sucesos causados por el hombre o relacionados con la tecnología, y minimizar el impacto financiero de esa interrupción. Debemos estar preparados para responder ante cualquier evento que pudiera afectar el curso normal de las operaciones.

Para garantizar la continuidad del negocio, usted debe:

• Saber los procedimientos de manejo de crisis y recuperación de negocio correspondientes a su negocio, región y/o función y comprenden cómo se aplican.

• Asegurarse de que ha desarrollado y probado una estrategia de recuperación viable, si maneja un Negocio o Tecnología, para garantizar la operación continua de su negocio en el caso de una interrupción.

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Reporte de Actividades Sospechosas

En los Estados Unidos y en la mayoría de los países, las instituciones financieras, por medio de sus empleados, deben identificar y denunciar a las autoridades gubernamentales las cuentas y operaciones sospechosas, operaciones intentadas, aperturas de cuentas intentadas y toda otra actividad que pueda estar relacionada con posibles violaciones de la ley, incluido el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, el uso de información privilegiada y el abuso en el uso de dicha información, el fraude y la malversación de fondos, entre otros.

Los negocios de Citi mantienen procedimientos para monitorear las actividades sospechosas relacionadas con cuentas y operaciones (incluidas operaciones intentadas) de manera tal que, cuando sea necesario, la posible actividad sospechosa pueda reportarse ante las autoridades gubernamentales pertinentes conforme con las leyes aplicables. Usted es responsable de comprender y cumplir con los procedimientos de reporte de actividades sospechosas y de Prevención de Lavado de Dinero (“AML” en inglés) de su negocio, región y/o función, especialmente cuando aborda clientes, operaciones o registros financieros.

Si no tiene claro cuáles son sus responsabilidades, póngase en contacto con el Oficial de Compliance de AML de su negocio para obtener más información.

Para obtener más información, consulte la Política de Continuidad de Negocios (CoB) de Citi en https://policydirectory.citi.net

Prevención del Lavado de Dinero, continuación

GlobalesProgresoLiderazgo

Nuestras Comunidades

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Contribuir con Nuestras ComunidadesCiti permite el crecimiento y el progreso no solo a través de nuestras actividades comerciales fundamentales sino también a través de nuestras asociaciones con organizaciones que se alinean con nuestros valores, apoyo filantrópico a través de la Fundación Citi y otras actividades caritativas. Como parte de esos esfuerzos, tenemos el compromiso de alcanzar el más alto estándar de ciudadanía corporativa. Las contribuciones caritativas y los eventos caritativos que financia Citi apoyan los objetivos filantrópicos de Citi y nos esforzamos por asignar estas contribuciones a diversas instituciones caritativas.

A fin de demostrar un compromiso con la buena ciudadanía corporativa, usted debe:

• Cumplir con las políticas contra promociones de Citi y garantizar que las donaciones individuales a organizaciones caritativas sean confidenciales, totalmente voluntarias y no tengan ningún impacto en el empleo ni en las decisiones de compensación.

• Seguir los procedimientos de debida diligencia del Estándar sobre Contribuciones Caritativas de la Unidad Global de Prevención de Lavado de Dinero (“AML”) como se referencia en los Estándares y la Política sobre Contribuciones Caritativas de Citi para evitar negociaciones con organizaciones caritativas inadecuadas, como aquellas que financian actividades terroristas o que participan en el lavado de dinero, fraude u otra actividad delictiva.

• Revisar cualquier solicitud de aprobación de una contribución caritativa para garantizar que ni siquiera tenga la apariencia de un conflicto o una conducta incorrecta y que la contribución cumpla con los requisitos de aprobación que constan en los Estándares y la Política sobre Contribuciones Caritativas.

Nuestras Comunidades | Contribuir con Nuestras Comunidades

Las contribuciones caritativas no pueden otorgarse por parte de Citi como condición para que se haga efectiva una decisión comercial o con el fin de influenciar dicha decisión (que no sea “quid pro quo”) o para el beneficio de cualquier individuo.

Para obtener más información, consulte los Estándares y la Política sobre Contribuciones Caritativas de Citi en https://policydirectory.citi.net.

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Participación en el Proceso PolíticoComo ciudadanos, cada uno de nosotros puede desear participar de manera personal en procesos gubernamentales a nivel internacional, nacional, federal, estatal o local. Sin embargo, debido a la diversidad de leyes, regulaciones y otros requisitos con respecto a dicha participación cuando se está empleado o representa de alguna otra forma a una empresa como Citi, debemos ser prudentes y responsables antes de participar en estas actividades.

El término actividad política incluye:

• Realizar contribuciones políticas corporativas, solicitar contribuciones políticas, utilizar fondos o recursos de Citi (como por ejemplo, las instalaciones, los equipos, los sistemas de comunicaciones o el personal) u ofrecer servicios personales en horas de trabajo en nombre de un candidato que se postula para un cargo público, un comité de un partido político o un comité político.

• Hacer cabildeo o participar de cualquier actividad de aproximación a funcionarios públicos, ya sea directamente o a través de terceras partes, incluso intentos de influir en la legislación y, en algunas jurisdicciones, intentos por influir en las comisiones legislativas o en el otorgamiento de contratos con el gobierno.

• Procurar, aceptar u ocupar cualquier cargo político asociado a un gobierno, incluso cualquier comité, comisión u otra organización similar de gobierno.

Para actuar de manera responsable con respecto a la actividad política personal, usted debe:

• Obtener aprobación previa para las actividades políticas que se indican arriba, tal como se requiere en las políticas indicadas al final de esta sección, salvo que usted esté sujeto a una política más restrictiva por su negocio, región y/o función.

• Llevar a cabo todas las actividades políticas en su propio tiempo, lejos del trabajo, y a su propio costo, salvo que lo permita la ley y tenga aprobación previa en conformidad con las políticas de Citi aplicables.

• Dejar en claro que sus opiniones y acciones políticas individuales son propias y no las de Citi.

• Consultar las políticas aplicables y comunicarse con el Oficial de Compliance o la Oficina de Asuntos Gubernamentales Globales (GGA, en inglés) para obtener lineamientos antes de participar en actividades para ejercer influencia, hacer cabildeo o entablar relaciones con funcionarios públicos, o antes de postularse, aceptar u ocupar cualquier cargo político.

Realizar contribuciones políticas personales puede requerir la aprobación previa en determinadas jurisdicciones. Consulte las políticas aplicables y comuníquese con su Oficial de Compliance o con la GGA para obtener orientación.

La GGA representa a todos los negocios de Citi cuando se trata de influir sobre la legislación o normativa. Si es un empleado que no pertenece a la

Nuestras Comunidades | Participación en el Proceso Político

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Para obtener más información, consulte el sitio web de la Oficina Global de Asuntos Gubernamentales de Citi en www.citigroup.net/govrel, la Política sobre Actividades de Funcionarios Públicos Estadounidenses y la Política sobre Cabildeo Legislativo y Contribuciones Políticas Corporativas de Oficiales del Gobierno No Estadounidenses en https://policydirectory.citi.net.

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GGA, en ninguna circunstancia debe presentarse como un representante de relaciones gubernamentales, ni incluir un cargo de relaciones gubernamentales en su membrete o tarjeta de presentación de Citi.

Promover la SustentabilidadLa ejecución de nuestros negocios de una manera responsable desde el punto de vista social y ambiental, y el trabajo en conjunto con nuestros clientes a fin de enfrentar los retos mundiales referentes a la sustentabilidad son fundamentales para nuestro éxito comercial y se alinean con nuestra Misión y Propuesta de Valor.

En 2015, Citi anunció nuestra estrategia Progreso Sustentable, que se centra en las áreas temáticas prioritarias de Cambio Climático, Ciudades Sustentables y Personas y Comunidades. A fin de implementar esta estrategia, nosotros:

• Ponemos en práctica el Financiamiento relacionado con el Medio Ambiente al procurar el desarrollo de oportunidades de negocios positivas con respecto al medio ambiente, como el financiamiento de energía alternativa, ahorro de energía y tecnología limpia. Nuestro Objetivo de Financiamiento relacionado con el Medio Ambiente de $100,000 millones tiene como fin prestar, invertir y facilitar USD 100,000 millones a lo largo de diez años para actividades que reduzcan los impactos del cambio climático y creen soluciones ambientales que beneficien a las personas y las comunidades.

• Ponemos en práctica la Administración de Riesgos Ambientales y Sociales (ESRM, en inglés) al manejar los riesgos ambientales y sociales relacionados con operaciones con clientes, acorde con los estándares internacionales y aplicando los Principios del Ecuador para la financiación de proyectos. Para obtener más información sobre los productos y sectores financieros abarcados, consulte la Política de ESRM de Citi en https://policydirectory.citi.net.

• Administramos de manera sustentable nuestras Operaciones y Cadena de Suministro al esforzarnos para que la propia huella medioambiental de Citi sea más sustentable; al reducir nuestras emisiones de gases de efecto invernadero, el consumo de energía, el consumo de agua y los residuos que van al vertedero; al aumentar nuestra cartera de instalaciones con la certificación LEED; al trabajar con nuestros proveedores para que nuestra cadena de suministro sea sustentable desde el punto de vista ambiental y social, y al garantizar que nuestros proveedores cumplan con nuestros más altos estándares.

Si tiene alguna pregunta con respecto a inquietudes ambientales o sociales o a la aplicabilidad de políticas, consulte con el Departamento de Riesgos de su negocio, la unidad de Sustentabilidad Corporativa, la unidad de ESRM o su asesor jurídico interno, según corresponda.

Nuestras Comunidades | Promover la Sustentabilidad

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Para obtener más información sobre las iniciativas de sustentabilidad ambiental de Citi, consulte el sitio web Ambiental de Citi enhttp://www.citigroup.com/citi/environment/, la Estrategia de Progreso Sustentable en http://www.citigroup.com/citi/environment/data/Corporate_Sustainability_Strategy.pdf, y la Política Marco Ambiental y Social en http://www.citigroup.com/citi/environment/data/937986_Env_Policy_FrameWk_WPaper_v2.pdf.

Participación en el Proceso Político, continuación

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Respeto a los Derechos HumanosCiti apoya la protección y preservación de los derechos humanos en todo el mundo. Nuestro respeto a los derechos humanos guía nuestras acciones con respecto a nuestros colaboradores, proveedores y clientes, y las comunidades y los países en los que operamos.

En Citi, creemos que lo que financiamos es tan importante como la manera en que operamos. Creemos que evaluar y manejar los riesgos de derechos humanos relacionados con nuestros clientes es parte integral del respeto a los derechos humanos. Nos guiamos por principios tales como los expresados en los Principios Rectores de las Naciones Unidas sobre Empresas y Derechos Humanos, la Declaración Universal de los Derechos Humanos de las Naciones Unidas y los Convenios Fundamentales de la Organización Internacional del Trabajo (OIT) con respecto al trabajo de menores, el trabajo forzoso, la libertad sindical de asociación, el derecho a organizarse y negociar colectivamente, la igualdad de remuneración y la no discriminación para los trabajadores.

Como una organización y como miembros individuales del personal de Citi, cumplir nuestra responsabilidad de respetar los derechos humanos significa que:

• Nos tratamos con respeto y dignidad y mantenemos un ambiente de trabajo que está libre de acoso y discriminación ilegal.

• Utilizamos proveedores cuyos valores corporativos concuerden con los nuestros y apoyen los objetivos de la Declaración de Citi sobre Principios para Proveedores, disponible en http://www.citigroup.com/citi/suppliers/supplierprinciples.htm.

• Tenemos como objetivo operar con clientes que compartan nuestros valores con respecto a los derechos humanos y aborden los riesgos de derechos humanos relativos a las operaciones de nuestros clientes a través de la Política Conocer al Cliente de la Unidad Global de AML de Citi y la Política de Administración de Riesgos Ambientales y Sociales. Esta política incluye la debida diligencia con respecto a los derechos humanos en determinadas “Áreas de Gran Precaución”, como las operaciones que pueden afectar a Pueblos Indígenas, áreas de patrimonio cultural, reasentamientos a gran escala y áreas de conflicto, y prohíbe financiar actividades que involucren trabajo forzoso o trabajo de menores perjudicial.

• Reconocemos que las leyes sobre derechos humanos de algunos países en los que operamos difieren de algunos de los estándares mundiales mencionados anteriormente y procuramos formas de promover el respeto por los derechos humanos según nuestros estándares y políticas internas mundiales permaneciendo atentos al contexto local.

Nuestras Comunidades | Respeto a los Derechos Humanos

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Para obtener más información, consulte la Declaración de Citi sobre Derechos Humanos en http://www.citigroup.com/citi/citizen/data/citi_statement_on_human_rights.pdf y también, la Declaración de Citi sobre Principios para Proveedores, la Política Conocer al Cliente de la Unidad Global AML y la Política de Administración de Riesgos Ambientales y Sociales (ESRM, en inglés) en https://policydirectory.citi.net.

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Nuestro Compromiso

Únicamente para nuevos empleados:

Declaro que recibí el Código de Conducta de Citi y que comprendo que es obligatorio leerlo y cumplir con los principios, políticas y leyes enumerados en el Código, incluyendo cualquier enmienda realizada por Citi. Comprendo que una copia actualizada del Código de Conducta se encuentra publicada en el sitio web de Citi.

http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.html

Comprendo que mi aceptación de cumplir con el Código de Conducta de Citi no constituye ni debe interpretarse como que constituye un contrato de trabajo por un período definido, ni una garantía de continuación de mi relación laboral.

Firme aquí: ______________________________________________________________ Fecha: _______________

Escriba su nombre en letra de imprenta: ________________________________ GEID #: ________________ Debe entregar este formulario firmado y completo a su representante de Recursos Humanos dentro de los 30 días posteriores a la recepción de este folleto. La falta de cumplimiento con dicho requerimiento no evitará que se aplique este Código de Conducta o cualquiera de sus disposiciones.

Nuestro Compromiso

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© 2017 Citigroup, Inc. Todos los derechos reservados. Revisado en marzo de 2017