Markmið.

Gildissvið.

Skilgreiningar.

Aðildarríki:

Aðili á sviði fjárvörslu og fyrirtækjaþjónustu:

Ávinningur:

Efnahagslegur tilgangur:

Eftirlitsaðilar:Einstaklingur í áhættuhópi vegna stjórnmálalegra tengsla:

Fjármögnun hryðjuverka:

Gjaldeyrisskiptastöð:

Gjaldmiðill:

Millifærsla fjármuna:

Millibankaviðskipti fjármálafyrirtækja:

Peningaþvætti:

Raunverulegur eigandi:

Refsiverð háttsemi:

Skelbanki:

Sýndarfé:

Tilkynningarskyldir aðilar:Viðurkennd persónuskilríki:

Yfirstjórn:

Þjónustuveitandi stafrænna veskja:

Áhættumat.

Áhættumat tilkynningarskyldra aðila.

Áhættusöm og ósamvinnuþýð ríki.

Nafnlaus viðskipti.

Tilvik þar sem áreiðanleikakönnun skal framkvæmd.

Heimild til að víkja frá áreiðanleikakönnun á grundvelli áhættumats.

Könnun áreiðanleika upplýsinga um viðskiptamenn.

Tímabundin frestun á framkvæmd áreiðanleikakönnunar.

Einfölduð áreiðanleikakönnun.

Aukin áreiðanleikakönnun.

Aukin áreiðanleikakönnun viðskiptamanna í áhættusömum ríkjum.

Millibankaviðskipti fjármálafyrirtækja.

Millibankaviðskipti við skelbanka.

Einstaklingar í áhættuhópi vegna stjórnmálalegra tengsla.

Áreiðanleikakönnun þriðja aðila.

Upplýsingar innan samstæðu.

Skrifstofa fjármálagreininga lögreglu.

Tilkynningar tilkynningarskyldra aðila.

Skylda til að forðast viðskipti.

Tilkynningarskylda eftirlitsaðila og annarra aðila.

Miðlun upplýsinga í góðri trú.

Aðferðir og kerfi til að halda utan um tilkynningar.

Vernd einstaklinga sem tilkynna um grun um peningaþvætti eða fjármögnun hryðjuverka.

Bann við upplýsingagjöf.

Varðveisla gagna.

Vinnsla persónuupplýsinga.

Kerfi til að halda utan um gögn og upplýsingar.

Tölfræðiupplýsingar.

Innri starfshættir.

Þjálfun starfsmanna.

Ábyrgðarmenn.

Skráningarskylda gjaldeyrisskiptastöðva og þjónustuveitenda sýndarfjár og stafrænna veskja.

Skráningarskylda ýmissa aðila.

Skilyrði skráningar.

Eftirlit.

Samhæfing.

Samvinna innanlands.

Samvinna við erlendar systurstofnanir.

Samvinna og miðlun upplýsinga skrifstofu fjármálagreininga lögreglu.

Upplýsingar til evrópskra eftirlitsstofnana.

Úrbætur.

Dagsektir.

Stjórnvaldssektir.

Sátt.

Réttur til að fella ekki á sig sök.

Frestur til að leggja á stjórnvaldssektir.

Brottvikning stjórnar og framkvæmdastjóra.

Afturköllun starfsleyfis o.fl.

Málshöfðunarfrestur.

Opinber birting viðurlaga.

Upplýsingar um viðurlög til evrópsku eftirlitsstofnananna.

Þagnarskylda.

Reglugerðarheimild.

Innleiðing á tilskipun.

Gildistaka.

Breytingar á öðrum lögum.

Ákvæði til bráðabirgða.

3.1. Nýir tilkynningarskyldir aðilar.

3.2. Áhættumat og áreiðanleikakönnun.

3.3. Einstaklingar í áhættuhópi vegna stjórnmálalegra tengsla.

3.4. Raunverulegur eigandi.

3.5. Skrifstofa fjármálagreininga lögreglu.

3.6. Tilkynningarskylda til skrifstofu fjármálagreininga lögreglu.

3.7. Samhæfing, samvinna og yfirsýn.

3.8. Eftirlit.

3.9. Þvingunarúrræði og viðurlög.

Neytendastofa

Persónuvernd

Samtök atvinnulífsins

Samtök fjármálafyrirtækja

Samtök iðnaðarins og Félag íslenskra gullsmiða

Seðlabanki Íslands

6.1. Áhrif á almenning.

6.2. Áhrif á tilkynningarskylda aðila.

6.3. Áhrif á eftirlitsaðila og lögreglu.

6.4. Áhrif á ríkissjóð.

Athugasemdir við einstakar greinar frumvarpsins.

The Risk Factors Guidelines

/ColorImageDict > /JPEG2000ColorACSImageDict > /JPEG2000ColorImageDict > /AntiAliasGrayImages false /CropGrayImages true /GrayImageMinResolution 300 /GrayImageMinResolutionPolicy /OK /DownsampleGrayImages true /GrayImageDownsampleType /Bicubic /GrayImageResolution 300 /GrayImageDepth -1 /GrayImageMinDownsampleDepth 2 /GrayImageDownsampleThreshold 1.50000 /EncodeGrayImages true /GrayImageFilter /DCTEncode /AutoFilterGrayImages true /GrayImageAutoFilterStrategy /JPEG /GrayACSImageDict > /GrayImageDict > /JPEG2000GrayACSImageDict > /JPEG2000GrayImageDict > /AntiAliasMonoImages false /CropMonoImages true /MonoImageMinResolution 1200 /MonoImageMinResolutionPolicy /OK /DownsampleMonoImages true /MonoImageDownsampleType /Bicubic /MonoImageResolution 1200 /MonoImageDepth -1 /MonoImageDownsampleThreshold 1.50000 /EncodeMonoImages true /MonoImageFilter /CCITTFaxEncode /MonoImageDict > /AllowPSXObjects false /CheckCompliance [ /None ] /PDFX1aCheck false /PDFX3Check false /PDFXCompliantPDFOnly false /PDFXNoTrimBoxError true /PDFXTrimBoxToMediaBoxOffset [ 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 ] /PDFXSetBleedBoxToMediaBox true /PDFXBleedBoxToTrimBoxOffset [ 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 ] /PDFXOutputIntentProfile () /PDFXOutputConditionIdentifier () /PDFXOutputCondition () /PDFXRegistryName () /PDFXTrapped /False

/CreateJDFFile false /Description > /Namespace [ (Adobe) (Common) (1.0) ] /OtherNamespaces [ > /FormElements false /GenerateStructure false /IncludeBookmarks false /IncludeHyperlinks false /IncludeInteractive false /IncludeLayers false /IncludeProfiles false /MultimediaHandling /UseObjectSettings /Namespace [ (Adobe) (CreativeSuite) (2.0) ] /PDFXOutputIntentProfileSelector /DocumentCMYK /PreserveEditing true /UntaggedCMYKHandling /LeaveUntagged /UntaggedRGBHandling /UseDocumentProfile /UseDocumentBleed false >> ]>> setdistillerparams> setpagedevice