Jaarverslag 2012

Turbulentie als dé toekomst voor WeltenHet jaar 2012 was bijzonder. 20 jaar Welten. Mensen zijn in Nederland vanaf hun 18e jaar volwassen en vanaf hun 21e jaar echt zelfstandig. 21 jaar Welten in 2013. Larry van der Schoor kijkt terug op 2012, maar richt zijn blik vooral op de toekomst. Welten op pad naar jeugdige volwassenheid als bedrijf? Als ontwikkelbedrijf voor de financiële sector?!

TurbulentieTurbulentie blijkt ook voor 2012 dé samenvatting voor de financiële markt waarin wij actief zijn. De sector zit in een zware storm en trends zijn ‘even’ geen trends meer. In anderhalf jaar tijd werden zo’n 14.000 banen geschrapt. Een dergelijk groot getal spreekt meer tot de verbeelding wanneer je dit terug brengt naar kleinere verhoudingen: 25 banen minder per dag, 1 minder per uur.

Turbulentie is ook dé samenvatting voor de arbeidsmarkt waarbinnen wij werken. Alleen springt dat wellicht minder in het oog. De cijfers komen minder in de pers, maar zijn niet minder opvallend.

De financiële sector vergrijst - samen met de overheid - het snelst;• 50% van bestaand talent in de branche verwacht binnen

5 tot 7 jaar aanpassingsproblemen;• traditionele traineeships kennen binnen 5 jaar een

uitstroom van 75%;• de interesse bij HBO/WO-studenten voor ‘finance’

keldert van de 3e naar de 13e plaats.

Turbulentie is dé toekomst van WeltenTurbulentie en daarbinnen mens- en communicatie-gerelateerde oplossingen bedenken is dé toekomst van Welten. Banken, verzekeraars en pensioenfondsen werken aan de grootste veranderingen sinds de Tweede Wereldoorlog. Soms lijkt het dat de sector niet verandert, maar als een marmotje in een loopwiel rent. Onder radarniveau ontstaan echter nieuwe modellen met nieuwe behoeften.

Ontwikkelingen in de komende jarenKoffiedik kijkend schilder ik een aantal ontwikkelingen die de komende jaren op ons afkomen.

• financials kunnen als een harmonica indikken en uitveren, binnen 6 tot 9 maanden;

• Nederland is wereldkampioen internetgebruik in de financiële sector, ook in de pensioenmarkt;

• nieuwe spaarvormen voor zorghotels, verpleging, bouwfinanciering en opleidingen strijden met elkaar om de hoogste populariteit;

• banken openen beleveniswinkels als antwoord op de internetallergie;

• de vakbekwaamheid van professionals in de Nederlandse sector wordt getoetst op kennis, alertheid in actualiteiten en adviesvaardigheden in multimedia.

En Welten?In de storm herken je echte zeilers. Wie van verandering houdt zit bij Welten goed, ook in 2013. We zitten in de slagaders van banken, intermediairs en verzekeraars.

Maar er zijn nog veel witte vlekken. Er is ruimte, bijvoorbeeld bij corporate banking, compliance, vermogensbeheer en risk management. Mogelijk ook bij woningcorporaties en nieuwe financieringsvormen bij de overheid.

Als marktleider en A-merk moeten we bij verandering niet als passagier meevaren, maar zelf aan het roer staan. Dat we dat kunnen bleek ook in 2012 heel duidelijk.

Welten is trots op de meerjarengroei in de relatief nieuwe markt van pensioenen. En met de komst van het CAPTER-team staan we sterk in het aanbieden van oplossingen bij financieel advies en financieel contact via de nieuwste mediavormen. Patroonherkenning en daarmee een intelligent gebruik van communicatiedata helpt onze relaties nieuwe verbindingen te leggen met hun klanten in een provisie-arme wereld.

Ook bestaande markten veranderen snel op inhoud. Daarom richten wij ons vanaf 2013 meer op actuele vakgebieden. Vakmanschap vraagt om inhoudelijke nieuwsgierigheid, niet eenmalig maar permanent.

Ons DNA blijft de verbinding. Out-of-the-box zijn en blijven we. De nieuwe stap voor Welten is de uitdaging ons modern en vernieuwd te presenteren, zowel naar de zakelijke markt als naar de arbeidsmarkt. Stapsgewijs maar zeker groeien we naar een ander soort bedrijf. Hét ontwikkelbedrijf met pasklare oplossingen voor de financiële sector? Dat kan Welten.

Raad van CommissarissenIn 2012 kwamen de Raad van Commissarissen en de directie vijf keer bijeen. Tijdens deze bijeenkomsten bespraken zij ondermeer het personeelsbeleid, de financiële resultaten, de marktontwikkeling en de positionering voor de komende jaren.

OntwikkelingenDe omzet ontwikkelde zich positief in 2012. Daarbij merken wij op dat de omzetgroei gerealiseerd is in een periode waarin de onrust op de financiële markten nog allerminst verdwenen is. Dankzij de gerealiseerde omzetgroei is het bedrijfsresultaat hoger dan in de voorgaande boekperiode. Dit hogere resultaat komt voornamelijk door groei van aantal en niveau van de interim professionals, een hogere bezettingsgraad en de toename van het aantal zelfstandig professionals. De financiële positie van Welten is voldoende.

Uit het jaarlijks uitgevoerde klanttevredenheidsonderzoek blijkt dat klanten de dienstverlening van Welten wederom met een ‘goed’ tot ‘zeer goed’ waarderen.

Samenstelling directieDe directie bestaat uit twee personen: C.H.A. (Cees) Welten - voorzitter en algemeen directeur - en C.W.L. (Larry) van der Schoor - commercieel directeur. De portefeuille financiën wordt beheerd door Cees Welten.

Samenstelling Raad van CommissarissenIn 2012 zijn geen wijzigingen geweest in de samenstelling van de Raad van Commissarissen. Deze bestond ook in het voorbije jaar uit drie leden: W.M. (Wim) van den Goorbergh - voorzitter, E.G. (Erica) Terpstra en H.G.M. (Hein) Blocks. Na een zittingsperiode van vier jaar is de heer Blocks per 1 januari 2013 als commissaris afgetreden. Met ingang van diezelfde datum is hij opgevolgd door T.A.M. (Tobias) Walraven. Wij bedanken Hein Blocks voor zijn bijdrage aan de goede ontwikkeling van de onderneming.

De Raad van Commissarissen onderschrijft het principe dat de samenstelling zodanig is, dat zijn leden in staat zijn zich kritisch op te stellen en onafhankelijk te handelen ten opzichte van elkaar, de directie en eventuele speciale belangen.

De Raad van Commissarissen bedankt de medewerkers en de directie van Welten voor hun inzet en betrokkenheid in het afgelopen jaar.

Vessem, april 2013De Raad van Commissarissen

Cees Welten Larry van der Schoor

Wim van den Goorbergh Erica Terpstra Tobias Walraven

Welten & CAPTERMet een formele handtekening bundelden Welten en CAPTER in november 2012 hun krachten. CAPTER is daarmee een 100% dochter van Welten Holding. De bundeling is een passend antwoord voor de financiële sector op de ingrijpende wijzigingen die zich voltrekken in zowel de communicatie tussen de consument en financiële instellingen als in de interne organisatie van banken, verzekeraars en pensioenfondsen.

CAPTER opereert binnen Welten als een zelfstandige organisatie met eigen werknaam en eigen vestigingen. Michiel Koopman, algemeen directeur, blijft de dagelijkse leiding voeren.

Banken, verzekeraars en pensioenfondsen besteden klantcontacten uit aan CAPTER. De organisatie brengt innovatieve bedieningsvormen in combinatie met deskundig personeel. CAPTER leidt haar medewerkers zelf op via het eigen opleidingscentrum. De gecombineerde capaciteit en opleidingskracht van CAPTER en Welten staat garant voor snel en flexibel inzetbare mensen met alle benodigde kennis en certificeringen.

CAPTER richt zich ook op het flexibiliseren van de klantinteractie zelf. Nieuwe bedieningsvormen, zoals financieel advies en klantenservice via het online kanaal, worden gecombineerd met traditionele methoden als telefonie en bezoekafspraken.

CAPTER richt het proces van A tot Z in en verdeelt het werk onder verschillende typen medewerkers. De meeste taken worden uitgevoerd door de specialisten van CAPTER. Zij vormen het kloppend hart van de organisatie en zijn gecertificeerd in het CAPTER College. Voor advisering en bemiddeling worden Wft-gediplomeerde Adviesspecialisten ingezet.

CAPTER is ruim 15 jaar specialist in klantcontact voor de financiële sector. CAPTER biedt innovatieve oplossingen door proces, project en mensen te combineren en te verbinden. Dat betekent dat CAPTER meer werk uit handen neemt, effectief meedenkt voor projecten en campagnes en het verloop daarvan, en verantwoordelijkheid draagt voor een concreet resultaat. CAPTER helpt financials in het direct adviseren van klanten op het gebied van schade, leven, hypotheken en pensioen. CAPTER heeft vestigingen in Nijmegen en Hilversum.

Michiel Koopman, directeur CAPTER

“Ik denk dat twee specialismen samen zijn gegaan die complementair aan elkaar werken en dat beide organisaties goed bij elkaar passen. Samen zijn we leidend in opleiding, capaciteit en klantcontact binnen de financiële sector in Nederland.”

Maatschappelijk verantwoord

Zichtbaarduurzaam

Duurzaam ondernemen gaat bij Welten om meer dan alleen het scheiden van afval. Het gaat over investeren in mensen en een bijdrage leveren aan de maatschappij. In onze dienstverlening handelen wij conform onze kernwaarden; ons DNA. Dit geldt ook voor een tweetal MVO-projecten waarbij we de kennis en ervaring van Weltenaren inzetten en daarmee bijdragen aan de ontwikkeling van jongeren en (door)startende ondernemers.

FIRA koppelt ondernemingen die duurzaam inkopen aan bedrijven die duurzaam leveren via het FIRA Rating System©. Omdat Welten gelooft in het actief bevorderen van duurzaamheid werd in 2012 besloten dit initiatief te omarmen. Als een van de eerste bedrijven binnen de financiële sector behaalde Welten het niveau Brons van het FIRA Rating System©.

LEFStichting LEF (Leven En Financiën) is een maatschap-pelijk initiatief waarin wordt getracht het (financieel) zelfbewustzijn van jongeren tussen de 16 en 18 jaar te verhogen. Welten heeft zich met deze stichting verbonden als sponsor en zet zich actief in voor de stichting. Zo werkt Welten mee in de organisatie van verschillende trainingen en stelt trainers beschikbaar. Door middel van bijeen-komsten op ROC scholen worden jongeren bijgeschoold over het omgaan met het leven en financiën.

QreditsSinds 2010 is Welten officieel partner van het coachings-programma van Qredits. De missie van Qredits, om ondernemerschap in Nederland toegankelijker te maken en praktisch vorm te geven, sluit nauw aan bij het MVO-beleid van Welten. Diverse Weltenaren zijn speciaal opgeleid als coach en begeleiden de ondernemers van Qredits bij een succesvolle (door)start. Dit initiatief levert voor alle betrokkenen een winsituatie op. Enerzijds heeft de deskundigheid van de coaches een positief effect op de ontwikkeling van de ondernemer en anderzijds is het een bijzondere leerervaring voor de coaches.

Het FIRA Rating System© sluit nauw aan bij internationale en nationale normen op het gebied van duurzaamheid zoals ISO26000, AA1000 en GRI. Centraal in de aanpak staan de MVO-principes en de kernthema’s zoals benoemd in ISO26000. Met het FIRA Rating System© bouwt Welten gaandeweg aan een duurzame bedrijfsvoering. Het eerst te behalen niveau is Brons, gevolgd door Zilver, Goud en Platina.

Niveau BronsNiveau Brons staat in het teken van commitment van duurzaamheid. Welten maakt direct al haar prestaties zichtbaar van certificaten tot externe audits en haar zogenaamde ‘best practices’.

Ook is Welten transparant over haar toekomstplannen. Hiermee laat Welten niet alleen zien wat er al bereikt is, maar ook dat ze verder werkt aan duurzaamheid. Alle informatie in het FIRA Rating System© is getoetst, waardoor de gegevens betrouwbaar zijn.

Elk jaar vindt een hertoetsing plaats en natuurlijk werkt Welten haar prestaties elk jaar bij.

het Welten DNA

De kernwaarden vormen het DNA van een organisatie. Wij spreken daarom ook niet van kernwaarden, maar van het DNA van Welten.

De mens centraalOnze collega’s zijn de kracht van de organisatie. Door de kansrijke omgeving die Welten biedt, zijn zij in staat een optimale bijdrage te leveren aan de dienstverlening van onze opdrachtgevers. Door de vrijheid die Weltenaren genieten, hebben zij grotendeels de eigen regie over hun carrière, zonder daarbij de verantwoordelijkheid uit de weg te gaan.

No-nonsenseBinnen Welten heerst een no-nonsense cultuur; geen hiërarchie, geen bureaucratie. Mede hierdoor blijft onze fl exibiliteit in alle opzichten gewaarborgd.

Altijd door passie gedreven Welten streeft naar een grote mate van professionaliteit. Door ervaring, creativiteit, innovatie en vooral door te luisteren naar de wensen van de opdrachtgever, halen wij het beste uit ons zelf. Wij denken altijd in oplossingen vanuit onze passie om de beste te zijn.

Wft Vakbekwaamheid & Permanent ActueelEind 2012 gaf het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) de eind- en toetstermen vrij voor de nieuwe modules van de Wft Vakbekwaamheid. Dit betekende voor Welten Opleiding & Organisatieontwikkeling het startsignaal voor de ontwikkeling van ‘de weg naar het nieuwe diploma’.

Het nieuwe Wft Vakbekwaamheidsbouwwerk met de daarbij horende beroepskwalifi caties vormen voor Welten de basis voor VAKmanschap (Vaardigheden, Attitude, Kennis). Ambitie voor Welten is opleidingen te realiseren waar adviseurs worden opgeleid tot vakman. Iemand die het vak verstaat en duidelijke toegevoegde waarde is voor zowel de organisatie als de klant.

De visie op leren en de adaptieve leermethoden die Welten de afgelopen jaren ontwikkelde en implementeerde in de huidige Wft modules, gelden als uitgangspunt bij het vormen van de nieuwe modules.

In 2013 rolt Welten de Wft modules uit over het interne bedrijf. Ruim 500 interim professionals zullen deze volgen en worden aangesloten bij Welten Permanent Actueel. Zo staat de ontwikkeling van onze medewerkers centraal en wordt tegelijkertijd een proven concept geleverd richting relaties.

Onze collega’s zijn de kracht van de organisatie. Door de kansrijke omgeving die Welten biedt, kunnen zij optimaal bijdragen aan de dienstverlening van onze opdrachtgevers. Door de vrijheid die Weltenaren genieten, hebben zij voor een groot deel zelf de regie in handen over hun carrière. Zo ontwikkelen zij zich snel in de breedte en diepte en daar plukken zij én onze opdrachtgevers de vruchten van.

De nu 41-jarige Martin Boer startte in 2005 voor Welten Verzekeringen. Toen in 2008 de business unit Pensioen Professionals werd opgericht maakte hij de overstap. Inmiddels is Martin veel kennis en ervaring rijker. Voor de toekomst ziet deze Weltenaar nog voldoende uitdagingen en mogelijkheden zichzelf verder te ontwikkelen.

Werk en studieVoordat ik bij Welten in dienst kwam, werkte ik 10 jaar bij SRK Rechtsbijstand. Via een uitzendbureau begon ik daar op de postkamer. ’s Avonds studeerde ik en overdag ging ik naar mijn werk. Na verloop van tijd kon ik aan de slag op de afdeling Kwaliteit en Kennismanagement. Uiteindelijk maakte ik de overstap naar een grote verzekeraar als pensioentrainee/mutatiebeheerder. Omdat deze rol enigszins beperkt was, besloot ik verder te kijken.

DiversiteitBij mijn eerste kennismaking met Welten was er direct een klik en kon ik al snel beginnen voor de business unit Verzekeringen. Daar vervulde ik diverse rollen; van Medewerker Commerciële Binnendienst tot Intern Specialist Verzekeren. Drie jaar later stapte ik over naar Pensioen Professionals. Ook daar heb ik inmiddels uiteenlopende opdrachten uitgevoerd. Zo ben ik bijvoorbeeld werkzaam geweest als Projectmedewerker Pensioen-administratie en als Deelprojectleider Integratie Paerel Leven NV / Projectleider Conversie pensioenportefeuilles voor ASR Pensioen. Door de grote diversiteit aan werkzaamheden heb ik inmiddels een goed beeld van mijn sterke en minder sterke punten en heb ik gemerkt waar ik de meeste voldoening uit haal.

De mens centraal

Wens voor de toekomstZo weet ik nu zeker dat ik geen echte specialist ben; meer een generalist. Hierdoor ben ik breed inzetbaar en kan ik diverse rollen vervullen. De meeste voldoening haal ik uit het coördineren van processen en het begeleiden van mensen. Mijn wens voor de toekomst is dan ook dat ik op dit vlak bij Welten mijn ervaring verder kan uitbreiden.

Trots Tijdens een recente opdracht was de druk erg hoog vanwege een deadline. Ik verwachtte niet alleen van mezelf een grote mate van betrokkenheid, maar ook van mijn teamleden. Samen met dit kleine, zeer gemotiveerde team, is de klus pragmatisch opgelost. We kozen waar nodig voor een no-nonsense, maar doeltreffende oplossing. Ondanks de grote druk op het project is ruimte gecreëerd om een goede balans te bewaren tussen werk en privé. Hierdoor bleef iedereen gemotiveerd en geconcentreerd op de opdracht, die zeer voortvarend en efficiënt werd uitgevoerd. Een geslaagd project waar ik erg trots op ben.

Deborah Koogje, Manager Detachering:

“Martin is een loyale collega met passie voor het interim vak. Hij laat zijn flexibiliteit keer op keer zien door zich ontvankelijk op te stellen voor de diversiteit aan opdrachten. Martin pakt deze altijd met beide handen aan en zet deze om in persoonlijke successen, passend bij zijn ambities.”

Welten MasterclassesOndermeer voor senior en senior+ collega’s van Welten wordt jaarlijks een aantal masterclasses georganiseerd. Door de jaren heen heeft al een behoorlijk aantal prominenten uit de financiële wereld de weg naar Vessem gevonden om geïnteresseerde Weltenaren toe te spreken en de met ze in gesprek te gaan. In 2012 vonden drie Welten Masterclasses plaats.

februariKlantbelang CentraalTheodor Kockelkoren (lid van de Raad van Bestuur van de AFM) zette op bevlogen wijze uiteen hoe de AFM toezicht houdt en wat het begrip ‘Klantbelang Centraal’ daadwerkelijk inhoudt. Onderwerpen als hypotheekrente-aftrek en het provisieverbod uitgebreid aan de orde kwamen. Uit de vragen uit het publiek en de interactie die daarop volgde, bleek hoezeer het onderwerp leeft onder de collega’s van Welten.

meiOndernemerschap, corporate responsibility en EuropaJan Peter Balkenende (sinds april 2011 partner van Ernst & Young) kon rekenen op een grote opkomst in Vessem. Deze masterclass was niet alleen te volgen in

Vessem, maar ook via een live stream verbinding op het internet konden collega’s een zeer openhartige Jan Peter Balkenende zien en horen spreken. Net als het publiek in de zaal, werden ook de online volgers uitgenodigd vragen te stellen aan Balkenende.

novemberEen sterke bank in een veranderende wereldTijdens de masterclass van Annerie Vreugdenhil (directeur Commercial Banking ING) stond het thema ‘ING: een sterke bank in een veranderende wereld’ centraal. Op inspirerende wijze nam ze het publiek ondermeer mee in de vereiste kwantitatieve doelstelling van de bank, wat de score op dat moment was en hoe belangrijk de verschillende verhoudingen zijn om de continuïteit van een gezond bankbedrijf te borgen.

Balans

Kerncijfers

Winst- en verliesrekening

Bedragen x € 1.000

Vaste activa 2012 2011 2010

Vaste activa Immaterieel vaste activa 7.150 0 10Materieel vaste activa 750 100 100Financieel vaste activa 50 100 60 Vlottende activa Vorderingen 8.600 15.600 14.700Liquide middelen 50 150 180

Totaal 16.600 15.950 15.050

Passiva 2012 2011 2010

Groepsvermogen 3.050 7.450 8.200Aandeel derden 0Langlopende schulden 650 0Voorzieningen 50 100 150Kortlopende schulden 12.850 8.400 6.700

Totaal 16.600 15.950 15.050

2012 2011 2010

Omzet 53.750 45.050 38.900Kostprijs omzet 37.250 32.600 26.400

Bruto omzetresultaat 16.500 12.450 12.500 Lonen en salarissen 5.350 5.000 4.200Afschrijvingen 300 50 100Algemene kosten 4.800 4.050 3.350

Som der kosten 10.450 9.100 7.650 Bedrijfsresultaat 6.050 3.350 4.850 Financiële baten/lasten -50 200 150

Resultaat vóór belastingen 6.000 3.550 5.000 Vennootschapsbelasting 1.550 900 1.300 Resultaat deelneming 0 0 100 Resultaat aandeel derden 0 0 0

Resultaat na belasting 4.450 2.650 3.800

2012 2011 2010

Aantal medewerkers 599 600 565Balanstotaal 16.600 15.950 15.050Groepsvermogen 3.050 7.450 8.200Vermogen in % van balanstotaal 18% 47% 49%Percentage direct personeel 88% 89% 87%Percentage indirect personeel 12% 11% 13%Omzet per medewerker 90 75 79

Balans, winst- en verliesrekening 2012

Welten

Jan Smuldersstraat 22

5512 AZ Vessem

T 0497 - 59 48 00

E info@welten.eu

Volg Welten ook op:

www.linkedin.com/company/welten

www.twitter.com/welten_vessem

www.facebook.com/werkenbijwelten