P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

Doświadczenia z realizacji projektu „Wsparcie inżynierii finansowej na rzecz rozwoju ekonomii

społecznej” w ramach Działania 1.4 PO KL

22 października 2014 r.

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

Utworzony w 1924 r.

Utworzony w 1924 r.

Bank publiczny

Bank publiczny

• jedyny w Polsce• największy

w Europie Środkowo-Wschodniej

Kluczowi klienci

Kluczowi klienci

• administracjacentralna

• administracja samorządowa

Misja Misja

• wspieranieprogramówrozwoju lokalnegoi regionalnego

Bank Gospodarstwa Krajowego

2

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

Łącznie w obecnej perspektywie finansowej BGK zarządza środkamipublicznymi o charakterze pozadotacyjnym w wysokości ok. 4,4 mld zł

Menedżer Funduszy Powierniczych JEREMIE – 6 regionów (dolnośląskie, łódzkie, pomorskie,

wielkopolskie, zachodniopomorskie i mazowieckie) Program Operacyjny Rozwój Polski Wschodniej Program Operacyjny Kapitał Ludzki (POKL) – Projekt Pilotażowy

Pośrednik Finansowy (Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich) JESSICA – 3 regiony (wielkopolskie, pomorskie i mazowieckie)

Instytucja Wdrażająca (Instytucja Pośrednicząca II stopnia)dla Działania 4.3 Kredyt technologiczny Programu OperacyjnegoInnowacyjna Gospodarka

Operator środków pochodzących z prywatyzacji spółek Skarbu Państwaprzeznaczonych na wsparcie zakładania działalności gospodarczej(Program „Pierwszy Biznes – Wsparcie w starcie”)

3

Obecna rola BGK w obsłudze instrumentów pozadotacyjnych

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

4

Pierwszy pozadotacyjny projekt w Polsce realizowany ze środkówEuropejskiego Funduszu Społecznego

Cel:

zapewnienie przedsiębiorstwom ekonomii społecznej (PES) dostępudo kapitału niezbędnego do rozwijania prowadzonej przez niedziałalności poprzez udzielanie preferencyjnych pożyczek PES

zwiększenie zatrudnienia poprzez utworzenie w PESco najmniej 50 nowych miejsc pracy

przetestowanie zwrotnych mechanizmów wsparcia przed ichwdrożeniem na szerszą skalę w perspektywie finansowej UE 2014-2020

Budżet projektu: około 25 mln zł na preferencyjne pożyczki 400 tys. zł na usługi doradztwa

Wsparcie inżynierii finansowej na rzecz rozwoju ekonomii społecznej- podstawowe cele projektu

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

5

Struktura wdrażaniaInstytucja Zarządzająca (Ministerstwo Infrastruktury

i Rozwoju - MIR)

Menadżer Funduszu Powierniczego (BGK)

Pośrednik Finansowy dla wszystkich 5 makroregionów (Towarzystwo Inwestycji Społeczno-Ekonomicznych S.A. -TISE)

PES

- Odpowiada za zarządzanie PO KL

- Tworzy i zarządza Funduszem Powierniczym- Organizuje przetarg na wybór Pośredników Finansowych (PF) dla 5 makroregionów- Przekazuje PF środki na powołanie Funduszy Pożyczkowych- Zapewnia możliwość ponownego wykorzystania środków zwróconych z inwestycji- Kontroluje i monitoruje PF w zakresie obowiązków dotyczących doradztwa i udzielania

pożyczek dla PES oraz monitorowania jakości portfela pożyczek- Sporządza okresowe sprawozdania dla IP

Instytucja Pośrednicząca (Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej - MPiPS)

- Odpowiada za prace Komitetu Sterującego, powołanego w celu zapewnienia prawidłowościrealizacji Projektu

- Udostępnia środki na utworzenie Funduszu Powierniczego oraz na pokrycie kosztówdoradztwa

- Nadzoruje Menadżera Funduszu Powierniczego (monitoruje postęp realizacji Projektuoraz rozlicza koszty działalności i zarządzania)

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

6

Założenia projektu (1)Instrumenty wsparcia:

preferencyjne pożyczki w maksymalnej wysokości 100 tys. zł bezpłatne doradztwo dla pożyczkobiorców w maksymalnym wymiarze

30 godzinPożyczkobiorcy: mikro i małe PES prowadzące działalność gospodarczą przezminimum 12 m-cy przed dniem złożenia wniosku o pożyczkę, tj.:

spółdzielnie pracy, spółdzielnie inwalidów i niewidomych, organizacje pozarządowe, spółdzielnie socjalne, spółki akcyjne, z o.o. lub kluby sportowe działające na podstawie

przepisów ustawy z dnia 25 czerwca 2010 r. o sporcie (Dz. U. Nr 127,poz. 857, z późn. zm.), które nie działają w celu osiągnięcia zysku orazprzeznaczają całość dochodu na realizację celów statutowych oraz nieprzeznaczają zysku do podziału między swoich udziałowców,akcjonariuszy i pracowników.

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

7

Założenia projektu (2)

Cel finansowania: rozszerzenie działalności przedsiębiorstwa poprzezzwiększenie osiąganych przychodów lub zatrudnienia

Warunki udzielanych pożyczek: aktualne oprocentowanie 1,13% z możliwością obniżenia do 0,56% kwota pożyczki do 100 tys. zł brak prowizji i innych opłat z tytułu udzielenia pożyczki możliwość uzyskania 6-miesięcznej karencji w spłacie kapitału okres spłaty do 60 miesięcy udział pożyczki do 100% wartości zaplanowanego przedsięwzięcia standardowe zabezpieczenie w postaci weksla własnego in blanco

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

8

Założenia projektu (3)Zasięg: ogólnopolski – podział na 5 makroregionów, wyodrębnionychwg obszarów działania Centrów Ekonomii Społecznej

Liczba pożyczek, które mają zostać udzielne w ramach poszczególnych makroregionów

Makroregion Podział środków

Podział środkóww mln zł

Makroregion I

(kujawsko-pomorskie, łódzkie, mazowieckie)

24% 6,0

Makroregion II

(lubelskie, podkarpackie, podlaskie)11% 2,8

(dodatkowe zasilenie 1,2)

Makroregion III

(dolnośląskie, lubuskie, wielkopolskie, opolskie)

24% 6,0

Makroregion IV

(zachodniopomorskie, pomorskie, warmińsko-mazurskie)

18% 4,5

Makroregion V

(śląskie, świętokrzyskie, małopolskie)23%

5,8(dodatkowe zasilenie 1,4)

Łącznie 25,1(dodatkowe zasilenie 2,6)

Podział środków na makroregiony dokonany został na podstawie liczby spółdzielni socjalnych i organizacji pozarządowych

działających w danych makroregionach

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

9

2012 r. lipiec - podpisanie Umowy o dofinansowanie pomiędzy BGK a MPiPS

wrzesień - ogłoszenie przez BGK przetargu nieograniczonego na wybór Pośredników Finansowych

2013 r. styczeń - podpisanie przez BGK umów operacyjnych z TISE S.A., wybranym przez

BGK do pełnienia roli Pośrednika Finansowego w każdym z 5 makroregionów

marzec - wypłata pierwszej pożyczki

2014 r. marzec - zmiana Umowy o dofinansowanie umożliwiająca ponowne wykorzystanie

spłaconego przez pożyczkobiorców kapitału (uruchomienie II obrotu środkami)

czerwiec - podpisanie z Pośrednikiem Finansowym umowy, na podstawie której udostępniono dodatkowe środki w celu zasilenia Makroregionu II

październik - podjęcie przez Komitet Sterujący decyzji o dodatkowym zasileniu Makroregionu V

Kalendarz wdrażania

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

10

Wykonanie wskaźników realizacji celów Projektu

16,3 mln zł udzielonych pożyczek (docelowo 25,2 mln zł)

146 PES, które skorzystały ze wsparcia finansowego (docelowo 250)

185 umów pożyczki (docelowo 250)

1 252 godziny usług doradczych (docelowo 4 000)

40 utworzonych przez PES miejsc pracy: 32 kobietyi 8 mężczyzn(docelowo 33 kobiety/17 mężczyzn)

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

11

Rezultaty wdrażania projektu – pożyczki (1)

Makroregion Kwota udzielonych pożyczek w mln zł Liczba pożyczek Liczba pożyczkobiorców

Makroregion I

(kujawsko-pomorskie, łódzkie, mazowieckie)

3,3 37 32

Makroregion II

(lubelskie, podkarpackie, podlaskie)

3,0(łącznie I i II obrót)

34(łącznie I i II obrót)

30(łącznie I i II obrót)

Makroregion III

(dolnośląskie, lubuskie, wielkopolskie, opolskie)

2,8 30 20

Makroregion IV

(zachodniopomorskie, pomorskie, warmińsko-

mazurskie)

2,8 35 26

Makroregion V

(śląskie, świętokrzyskie, małopolskie)

4,4 49 38

Łącznie 16,3(łącznie I i II obrót)

185(łącznie I i II obrót)

146(łącznie I i II obrót)

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

12

Przyrost wartości kapitału zaangażowanego w pożyczki

Rezultaty wdrażania projektu – pożyczki (2)

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

13

Rezultaty wdrażania projektu – pożyczki (3)

Liczba pożyczkobiorców reprezentujących poszczególne formy prawne:

64 organizacje pozarządowe (fundacje i stowarzyszenia) 62 spółdzielnie socjalne 13 spółdzielni pracy 6 spółek non-profit 1 spółdzielnia inwalidów i niewidomych

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

14

Rezultaty wdrażania projektu – doradztwo

Dostępna liczba godzin usług doradczych 4 000

Do chwili obecnej Pośrednik Finansowy wyświadczył 1 252 godziny

25%

5%

29%

15%

26%

Zakres merytoryczny rozliczonych usług doradczych

Księgowość/ sprawozdawczość

Rozliczanie projektów inwestycyjnych

Informacja i promocja

Polityka kadrowa

Inne

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

15

kontynuacja programu wsparcia PES i rozwój wypracowanegosystemu pożyczkowego w nowej perspektywie UE 2014-2020w ramach priorytetu inwestycyjnego (PI) 9.8 Wspieranieprzedsiębiorczości społecznej i integracji zawodowejw przedsiębiorstwach społecznych oraz ekonomii społecznej i solidarnejw celu ułatwienia dostępu do zatrudnienia, który będzie realizowanyw ramach osi priorytetowej II Efektywne polityki publiczne dla rynkupracy, gospodarki i edukacji Programu Edukacyjnego Wiedza EdukacjaRozwój 2014-2020 (PO WER) oraz w ramach zapisów KrajowegoProgramu Rozwoju Ekonomii Społecznej (KPRES)

możliwe rozszerzenie instrumentów wspierania o nowe formyfinansowania takie jak poręczenia czy wejścia kapitałowe socialventure capital

Perspektywy

P a ń s t w o w y b a n k r o z w o j u

KontaktDepartament Programów Europejskichtel. 22 522 94 10, pes@dpe.com.pl

16

www.bgk.com.pl