ششوؽ و ؤخيام الطىذوق

ألظهم ألاظىاق الهشبتضىذوق حذوي

ا ظهىدي. 852,735,000 بشؤط ما بلغ ششهت معامت ظهىدت ملفلت، مشخطت م كبل ئت العىق اإلاالت، س

اع 60677ص.ب 1571 279 11 966+فاهغ: 1111 279 11 966+ؤلاداسة الهامت: اجف: .، اإلاملىت الهشبت العهىدت11555، الش

2

الحمد هلل رب العالمين والصالة والسالم على نبينا محمد وعلى آله وصحبه أجمعين.

الششوط وألاحكام

ضىذوق حذوي ألظهم ألاظىاق الهشبت

مذش الطىذوق

حذوي لالظدثماس

خ إلاصذاس: جاس

1428 ألاولىحمادي 28/ 2007 ماى 16

خ الخهذل 1439حمادي ألاولى 29/ 2018فبراش 15جاس

نلى ؤهه ضىذوق اظدثماس مخىافم مو اإلاهاير الششنت اإلاجاصة م كبل لجىت الشكابت الششنت ضىذوق حذوي ألظهم ألاظىاق الهشبتجم انخماد

ووافت الىزابم ألاخشي لالبدت ضىادم ملخظ اإلاهلىماث الشبعت و جخػو ز الششوؽ وألاخيام ومزهشة اإلاهلىماث اإلاهىت للطىذوق.

ىصح وافت اإلاعدثمشون بلشاءة ز طىذوق، وجيىن مدذزت ومهذلت.المػللت ن الاظدثماس، وجخػم مهلىماث واملت وواضخت وصخدت وغير

ووافت الىزابم اإلاخهللت بالطىذوق.ملخظ اإلاهلىماث الشبعت الششوؽ وألاخيام ومزهشة اإلاهلىماث و

خ مىافلت ئت العىق اإلاالت نلى جإظغ الطىذوق وإضذاس الىخذاث ـ 1437شهبان م / 2016ىهى جاس

ؤوغ ب محمذ آل الشخ

الالتزام و املطابلت سئغاملعدشاس اللاهىوي الػام و

اد العذشي طاسق ب ص

الػظى املىخذب والشئغ الخىفزي

صىذوق حذوي ألظهم ألاظىاق الػشبت

3

اث حذول املحخى

6 .................................................................................................................................................................................................................................................... اإلالخظ الخىفزي

8 .....................................................................................................................................................................................................................................................الششوؽ وألاخيام

8 ...................................................................................................................................... نامت مهلىماث .1

9 ....................................................................................................................................... اإلاؿبم الىكام .2

9 .......................................................................................................................... الاظدثماس ضىذوق ؤذاف .3

22 ............................................................................................................................ الاظدثماس ضىذوق مذة .4

22 ............................................................................................................................. الاظدثماس خذود/كىد .5

13..........................................................................................................................................................................................................................الهملت .6

23 ............................................................................................................ وألاحهاب والهمىالث الخذماث ملابل .7

م .8 25 .................................................................................................................................. والدعهير الخلى

25...........................................................................................................................................الخهامالث .9

28 .................................................................................................................................... الخىصو ظاظت .10

ش سفو .11 28 ...................................................................................................................... الىخذاث إلااليي الخلاس

29 ............................................................................................................................ الىخذاث ماليي سجل .12

29 ........................................................................................................................... الىخذاث ماليي احخمام .13

22 ............................................................................................................................ الىخذاث ماليي خلىق .14

22 ......................................................................................................................... الىخذاث ماليي معؤولت .15

22 ............................................................................................................................... الىخذاث خطابظ .16

22 .................................................................................................... الطىذوق وؤخيام ششوؽ نلى حغيراث إحشاء .17

22 .....................................................................................................................................الطىذوق إجهاء .18

22 .................................................................................................................................... الطىذوق مذش .19

23 ....................................................................................................................................... الخفل ؤمين .20

24 ................................................................................................................................. اللاهىوي اإلاداظب .21

22. 25 .................................................................................................................................. الطىذوق ؤضى

25 ......................................................................................................................... الىخذاث مال م إكشاس .23

27 ........................................................................................................................... الششنت الاظدثماس غىابـ- 1 اإلالخم

32 ........................................................................................................................................ اشتران همىرج - 2 اإلالخم

4

32 ........................................................................................................................................ اظترداد همىرج- 3 اإلالخم

32 ....................................................................................................................................... اإلاعدثمش جإهذ - 4 اإلالخم

فاث حػش

ول مجها ؤىما وسدث في ز الششوؽ وألاخيام: ىت كش يىن للمطؿلخاث الخالت اإلاهاوي اإلاب

؛ششهت إحش إط بي س ي الهشبت العهىدت اإلادذودة واإلاهىت واإلاذش ؤلاداسي هني إلاداسي"املذش "

هني اإلاداظب اللاهىوي للطىذوق والزي هىه مذش الطىذوق؛ "املحاظب اللاهىوي"

خ 2005-83-1حهني الالبدت التي جدمل هفغ الاظم والطادسة م كبل ئت العىق اإلاالت بمىحب اللشاس سكم "الئحت ألاشخاص املشخص لهم" -5-21بخاس

م( خعب حهذالتها م وكذ آلخش؛ 2005-6-28ـ )اإلاىافم 1426

اع باإلاملىت الهشبت العهىدت؛ ػمل""ىم ال هني ؤي ىم نمل جفخذ فه البىىن ؤبىابها للهمل في الش

هني هكام العىق اإلاالت الطادس باإلاشظىم اإلاليي سكم )م/ "هظام العىق املالت" خ 30 (؛م وكذ آلخش ـ )وحهذالجه 2/6/1424( وجاس

ا وجشجب نلحهم التزاماث مدذدة نلى الىدى الىاسد في مزهشة اإلاهلىماث والششوؽ وألاخيام.هي فئت م الىخذاث جخى ما ")ؤ("وحذاث الفئت لىحها خلىك

ا وجشجب نلحهم التزاماث مدذدة نلى الىدى الىاسد في مزهشة اإلاهلىماث والششوؽ وألاخيام. ")ب("وحذاث الفئت هي فئت م الىخذاث جخى مالىحها خلىك

ا وجشجب نلحهم التزاماث مدذدة نلى الىدى الىاسد في مزهشة اإلاهلىماث والششوؽ وألاخيام. هي فئت ")ج("وحذاث الفئت م الىخذاث جخى مالىحها خلىك

هني ""اجفاكت الػمل جفاكتالاح

خيام، وجىكم الهالكت بين مال الىخذاث ومذش ألا ششوؽ والبرمت بين مال الىخذاث ومذش الطىذوق وجىظ نلى اإلا

ق، وجىضح ما نلى ول مجهما م التزاماث ؤو معؤولاث؛الطىذو

حشير إلى ئت ظىق اإلاا، وحشمل، ولما عمذ العاق بزل، ول لجىت ؤو لجىت فشنت ؤو مىقف ؤو وهل مخى م ؾشف الهئت؛ "الهئت"

هني "ؤمين الحفظ" ؛فل للطىذوق ششهت إحش إط بي س ي الهشبت العهىدت اإلادذودة واإلاهىت واألمين الخ

ضىذوق حذوي ألظهم ألاظىاق الهشبت؛ هني "الصىذوق"

هني مجلغ إداسة الطىذوق؛ "مجلغ الصىذوق"

الجهت اإلاىىؽ بها إداسة الطىذوق؛ششهت حذوي لالظدثماس وهي هني "مذش الصىذوق"

ت" ت الطادسة بمىحب هكام العىق اإلاالت؛ "الالئحت الخىفز حهني الالبدت الخىفز

لاسن به ؤداء الطىذوق؛ "املؤشش املػاسي" شير إلى اإلاؤشش الزي

لالبدت ضىادم الاظدثماس؛ "مزهشة املػلىماث" حهني مزهشة اإلاهلىماث الطادسة فما خهلم بؿشح وخذاث الطىذوق، وفلا

فحها؛الاشتران بغشعفي العىق ألاولت هني الؿشح ألاولي لألوساق اإلاالت للجمهىس "الطشح الػام ألاولي"

خ الطشح ألاولي" خ ؾشح وخذاث الطىذوق لالشتران؛ "جاس هني جاس

" و"الاظدثماساث" و"ألاصىل"الاظدثماس" م بالخباد، وحشير ول مجها إلى ألاوساق اإلاالت اإلاعتهذفت التي عدثمش فحها الطىذوق؛عخخذ مشادفاث كذ ح

بإخيام هكام العىق اإلاالت، والطادسة بمىحب اللشاس سكم "الئحت صىادم الاظدثماس"خ 2006-219-1هي الالبدت الطادسة ن الهئت نمال 3/12/1427وجاس

خ 1/61/2016ـ، واإلاهذلت بمىحب اللشاس سكم آلخش(؛ وكذم )وحهذالتها م 23/5/2016ـ، اإلاىافم 16/8/1437وجاس

هني الخطيف الطادس ن إخذي حهاث الخطيف اإلادلت/الذولت، بما فحها نلى ظبل اإلاثا ولغ الخطش مؤشش س""الخصيف الائخماوي ملشجبت الاظدثما

تها ججا ماليي ألاوساق ظخاهذسد آهذ بىسص، ومىدض، وفدش، والتي جبذي سؤحها بشإن معخىي الجذاسة الابخماهت لذي الجهت اإلاطذسة وكذستها نلى الىفاء بالتزاما

ل إلى الخطيف الابخماوي إلاشجبت الاظدثماس ى )اإلاال هخبر ؤكل جطيف ؤ ( ؤو ما هادله؛-BBBت. و

5

خمل وخذاث عدثمش شير ول مجها إلى الهمل الزي مشادفاث كذ حعخخذم بالخباد، و "املعدثمش" و"املعدثمشون" و"مالكى الىحذاث" ؛ فهفي الطىذوق و

حهني اإلاملىت الهشبت العهىدت؛ "العػىدت الػشبت"و "اململكت"

ؤو الخىفزين ؤو اإلاىقفين الخابهين إلاذش الطىذوق؛ "طشاف روي الػالكت بمذش الصىذوق "ألا حهني ؤي م اإلاذش

هت؛ "مشابحت" حهني ودهت مشابدت مخىافلت مو الشش

مجهاحهني كمت إحمالي ؤضى الطىذوق "صافي كمت ألاصىل" لي التزاماجه؛كمت إحما مخطىما

ادةى ضىذوق اظدثماس بشؤط ما مخغير، "صىذوق الاظدثماس املفخىح" إضذاس وخذاث حذذة، وجلل نىذ اظترداد ماليي الىخذاث م خالوخذاجه وجخم ص

لبهؼ وخذاتهم ؤو ولها؛

؛لىابذ ئت العىق اإلاالت وكىانذاكابمت اإلاطؿلخاث اإلاعخخذمت في في اإلاىطىص نلهاإلاهنى شير إلى "كشاس غادي للصىذوق"

ت" ادة سؤط "إصذاس حلىق ألاولى الششواث؛ ماهني الخلىق اإلاطذسة بغشع ص

خ الاظترداد" خ الزي لىم فه مال الىخذاث "جاس ؛باظترداداهني رل الخاس

ا مذش الطىذوق إلى ول مال وخذاث لع "همىرج الاظترداد" خخذمها ألاخير في ؾلب اظترداد وخذاث الطىذوق وفلا للششوؽ هني الىزلت التي ىفش

شد همىرج الاظترداد مشفلا .3اإلالخم بالششوؽ وألاخيام جدذ نىىانوألاخيام. و

ى ول ؾلب لذمه مال الىخذاث الظترداد وخذاث الطىذوق؛"طلب الاظترداد"

الطىذوق؛حهني الهئت الششنت الخابهت إلاذش " "الهئت الششغت

م الششوؽ وألاخيام؛ 1حهني الخىححهاث اإلاىضخت في اإلالخم "جىحيهاث الاظدثماس الششغت"

هني اإلابلغ الزي عدثمش مال الىخذاث في الطىذوق؛ "مبلغ الاشتران"

خ الاشتران" خ الزي لىم فه مال الىخذاث باالشتران في وخذاث الطىذوق؛ "جاس هني رل الخاس

ا مذش الطىذوق إلى ول معدثمش لعخخذمها ألاخير في ؾلب الاشتران في وخذاث الطىذوق وفلا للششوؽ وألاخيام. الاشتران""همىرج هني الىزلت التي ىفش

شد همىرج الاشتران مشفلا .2اإلالخم بالششوؽ وألاخيام جدذ نىىانو

خ الا "ظػش الاشتران" شتران ري الطلت؛هني ضافي كمت ألاضل ليل وخذة في جاس

حهني ظىق ألاوساق اإلاالت العهىدت؛ "جذاول"

؛ز الششوؽ وألاخيام)ب( م 3زم الطىذوق الاظدثماس فحها وفلا ألخيام البىذ تحهني ألاوساق اإلاالت التي ه "ألاوساق املالت املعتهذفت"

خ "الششوط وألاحكام" خ الخهذل حهني الششوؽ وألاخيام الخاضت بطىذوق حذوي ألظهم ألاوساق الهشبت اإلادذزت بخاس حمادي ألاولى 29/ 2018فبراش 15جاس

زهش خالف رل؛ 1439 ما لم

هني الخيالف والهمىالث الىاججت ن ششاء ؤوساق مالت ؤو ن بهها، والتي خدملها الطىذوق و "الخػامل"سظم للخيلفت الفهلت؛ فلا

جذ نلى الخطت التي مخلىها مال الىخذة خعب وعبت مشاسهخه في الطىذوق. وجمثل ول وخذة )بما في رل ؤحضاء الىخذة( خطت وعبت في ضافي "الىحذة"

ؤضى الطىذوق؛

م وخذاث الطىذوق مجخمهت؛ ج، والفئت ب، والفئت ؤحهني الفئت "فئاث الىحذاث"

6

الخىفزيلخص م

ضىذوق حذوي ألظهم ألاظىاق الهشبت اظم الصىذوق

ششهت حذوي لالظدثماس مذش الصىذوق

ط بي س ي الهشبت العهىدت اإلادذودة.إحش إششهت ؤمين الحفظ

ط بي س ي الهشبت العهىدت اإلادذودة.إحش إششهت إلاداسي املذش

ا العهىدي. غملت الصىذوق الش

لت اإلاذي إلااليي الىخذاث م خال الاظدثماس في الششواث الاظدثماستألاذاف جدلم نىابذ ؾى

هت ؤلاظالمت REITsالهشبت/ضىادم الاظدثماس الهلاسي اإلاخذاولت ) ( وفلا إلابادا الشش

اإلاهخمذة م الهئت الششنت إلاذش الطىذوق.

مو الػىابـ الششنت )مجمل تلألظهم الهشبت اإلاخىافلمؤشش ظخاهذسد آهذ بىسص للصىذوق املػاسي املؤشش

الهىابذ(

شجى مشاحهت نىامل اإلاخاؾشة اإلاىضخت في البىذ معخىي املخاطشة ذ م اإلاهلىماث، 3مشجفو اإلاخاؾش. إلاض

م مزهشة اإلاهلىماث.

السجفام معخىي اإلاخاؾشة اإلاشجبؿت باالظدثماس في الاظدثماسمذي مالئمت إلاا ى مىضح في هكشا

الطىذوق، وفلا

نلى غير اللادس جدمل مخاؾش مزهشة اإلاهلىماث، فلذ ال البم الطىذوق اإلاعدثمش

اإلادخملين ؾلب و . رل ؤو غير الشاغبين في نالت،اظدثماس خهين نلى اإلاعدثمش

اإلاىضخت في الاظدشاسة م معدشاسحهم اإلاهىين باالظدثماس فما خهلم بهىامل اإلاخاؾشة

م مزهشة اإلاهلىماث. 3البىذ

الحذ ألادوى ملبلغ الاشتران ألاولي

ا ليل معدثمش. 25,000,000: )ؤ(وخذاث الفئت س

ا ليل معدثمش. 1000: )ب(وخذاث الفئت س

خطظ ز الىخذاث 1000: )ج(وخذاث الفئت ا ليل معدثمش. ج لألؾشاف روي س

.الهالكت بمذش الطىذوق

ا ليل معدثمش. 100 ألادوى ملبلغ الاشتران إلاطافي الحذ س

ا ليل معدثمش. 100 الحذ ألادوى ملبلغ الاظترداد س

اع( م ىم 10كبل العانت آخش مىغذ الظخلبال الطلباث: )بخىكذ مذىت الش .مى الخلضباخا

م حمو ؤام الهمل في اإلاملىت. ىم الخلى

الهمل في اإلاملىت.حمو ؤام ىم الاشتران

7

حمو ؤام الهمل في اإلاملىت. ىم الاظترداد

.مى الخلؤام نمل بهذ ىم خمعتفي غػىن الذفؼىم

% م مبلغ الاشتران. 3ال جخجاوص سظىم الاشتران

% في العىت.1.25: )ؤ(وخذاث الفئت ؤحػاب إلاداسة

% في العىت. 1.95: )ب(وخذاث الفئت

خطظ ز الىخذاث 0.98: )ج(وخذاث الفئت لألؾشاف روي الهالكت % في العىت. ج

.بمذش الطىذوق

جىؿبم سظىم اظترداد مبىشة فلـ نلى الىخذاث التي و م كمت الىخذاث اإلاعتردة. % 1 سظىم الاظترداد

30 في غػىن خم اظتردادا ششائها. مىما

خدمل الطىذوق وافت سظىم ومطاسف ونمىالث اإلاهامالث التي جيخج ن ششاء ألاوساق الخػاملسظم

اإلاالت ؤو ن بهها بالخيلفت الفهلت.

ت ألاخشي الخاضت به، ومجها نلى املصاسف ألاخشي ف الدشغلت واإلاهىت وؤلاداس لتزم الطىذوق باإلاطاس

بت، والشظىم ألاخشي، ظبل اإلاثا ال الخطش، مطاسف الاظدشاسة اللا هىهت والػش

ف الخلاض يوالػشابب، والضواة، وجؿهير ألاسباح، ف اليشش، وخعاب ومطاس ، ومطاس

اإلاؤشش.

خ الطشح ألاولي 2007 ىهى 30 جاس

خ إصذاس الششوط وألاحكام ا ليل وخذة. 100: )ؤ(وخذاث الفئت ظػش الىحذة في جاس س

ا ليل وخذة. 100: )ب(وخذاث الفئت س

ا ليل وخذة. 100: )ج(وخذاث الفئت س

8

الششوط وألاحكام

مػلىماث غامت .1

اظم مذش الصىذوق وسكم جشخصه: (ؤ

، ومشخطت 1010228782وهي ششهت معامت ملفلت مسجلت بمىحب الدسجل الخجاسي سكم الطىذوق،جخىلى ششهت حذوي لالظدثماس إداسة

خ ] 37-06034بمىحب الترخظ سكم كبل ئت العىق اإلاالتم [.2006اغعؿغ 21وجاس

غىىان مذش الصىذوق وملش الشئس ي (ب

نىىان مذش الطىذوق ى نلى الىدى الخالي:

ششهت حذوي لالظدثماس

60677ص.ب.

اع 11555الش

اإلاملىت الهشبت العهىدت

غىىان املىكؼ إلالكترووي ملذش الصىذوق (ج

www.jadwa.comنىىان اإلاىكو ؤلالىترووي إلاذش الطىذوق ى

اظم ؤمين الحفظ وسكم جشخصه (د

جم جشخظ ؤمين الخفل م كبل ئت العىق اإلاالت .إمين خفل الطىذوق ه إحش إط بي س ي الهشبت العهىدت اإلادذودةنيذ ششهت

م كبل ئت العىق اإلاالت. ( الطادس 05008-37جشخظ سكم )بمىحب

غىىان املىكؼ إلالكترووي ألمين الحفظ (

.www.hsbcsaudi.com نىىان اإلاىكو ؤلالىترووي ألمين الخفل ى

اظم صىذوق الاظدثماس (و

ضىذوق حذوي ألظهم ألاظىاق الهشبت.ضىذوق اظم ضىذوق الاظدثماس ى

لألهظمتالامخثال (ص

جخىافم الششوؽ وألاخيام الخاضت بالطىذوق وول وزابله ألاخشي مو البدت ضىادم الاظدثماس، وجخػم ما خهلم بالطىذوق م مهلىماث

واملت وواضخت ودكلت.

الخفعير (ح

لشؤ مذش لىم وؤي وزابم ؤخشي جخهلم بالطىذوق ملخظ اإلاهلىماث الشبعت مو مزهشة اإلاهلىماث و ملترهت الششوؽ وألاخيام ز ج

.بئنذادا الطىذوق

9

غلى ز الششوط وألاحكام املىافلت (ط

هخبر ماليى الىخذاث كذ كبلىا ووكهىا نلى ز الششوؽ وألاخيام بمجشد الاشتران في وخذاث الطىذوق.

خ إلاصذاس والخحذث (ي جاس

خ ـ1428حمادي آلاخشة 15(م / )2007ىهى 30)ضذسث ز الششوؽ وألاخيام بخاس خ و جم جدذثها ,( حمادي ألاولى 29/ 2018فبراش 15بخاس

1439

طبمالىظام امل .2

ت في اإلاملىت. خػو ول م الطىذوق ومذش خػو الطىذوق لىكام العىق اإلاالت والبدخه الخىفزت، وألاهكمت واللىابذ ألاخشي العاس و

الطىذوق لشكابت الهئت.

ؤذاف صىذوق الاظدثماس .3

ت للصىذوق ألاذاف (ؤ الاظدثماس

لت ألامذ إلااليي الىخذاث ن ؾشم ألاظاس يبانخباس ضىذوق اظدثماس مفخىح، خمثل الهذف الاظدثماسي للطىذوق في جدطل نىابذ ؾى

م ز 1الاظدثماس في ؤظهم الششواث الهشبت وششواتها الخابهت/الخابهين لها وفلا لخىححهاث الاظدثماس الششنت اإلاىطىص نلحها في اإلالخم

يىن ذف الطىذوق الخفىق في ألاداء نلى شابدت كطيرة ألاحل. مهامالث اإلا باإلغافت إلى رل، للطىذوق الاظدثماس فيو الششوؽ وألاخيام. و

و . اإلاهاسي اإلاؤشش ال ج

هاد اظدثماس وافت ألاسباح الطافت للطىذوق وما خللا م وإهما ؤسباح، م نلى ماليي الىخذاث ؤيىص ؤو جىصهاث ؤسباح

إشاداث.

مى و مو الػىابـ الششنت )مجمل الهىابذ(. تد آهذ بىسص لألظهم الهشبت اإلاخىافلألداء الطىذوق ى مؤشش ظخاهذس اإلاهاسي اإلاؤشش: اإلاؤشش

الاؾالم نلى مهلىماث اإلاؤشش وؤداء مذش الطىذوق نلى اإلاىكو ؤلالىترووي لششهت حذوي لالظدثماس ) (. www.jadwa.comللمعدثمش

ت للصىذوق ماسظاث املعاظاث و ال (ب الاظدثماس

:الاظدثماس في ألاوساق اإلاالت الخالت )"ألاوساق اإلاالت اإلاعتهذفت"(عتهذف الطىذوق .1

ت، وؤي ظىق ؤخشي كذ جؿللها ظىق مالي نشبيؤظهم الششواث اإلاذسحت في ؤي .ؤ ؤو جيشئها )بما فحها ألاظىاق الشبعت، وؤي ؤظىاق مىاص

ؤو جذاولها( ؤو ؤظهم و/ؤو شهاداث ؤلاذام للششواث الهشبت و/ؤو الجهاث اإلاخخطت في اإلاعخلبل والتي خم فحها إدساج ؤوساق اإلالىت الهامت

ششواتها الخابهت/جابهحها اإلاذسحين في ؤي ظىق مالت خى الهالم؛

)بما فحها نشبي ظىق ماليهشبت اإلالشس إدساحها في ؤي ألاظهم اإلاؿشوخت للجمهىس في إؾاس الؿشح ألاولي ؤو الؿشح الثاهىي م كبل الششواث ال .ب

ت، وؤي ظىق ؤخشي كذ جؿللها ألا الجهاث اإلاخخطت في اإلاعخلبل والتي خم فحها إدساج ؤوساق ؤو جيشئها ظىاق الشبعت، وؤي ؤظىاق مىاص

ت خى اإلالىت الهامت ؤو جذاولها( ؤو ؤي ؾشح و/ؤو شهاداث ؤلاذام للششواث الهشبت و/ؤو ششواتها الخابهت/جابهحها اإلاذسحين في ؤي ظىق مال

م؛الهال

ت خلىق .ج ادة سؤظما الششواث الهشبت اإلاذسحت ؤو اإلالشس إدساحها في ؤي ألاولى نشبي )بما فحها ألاظىاق الشبعت، وؤي ظىق مالياإلاطذسة لض

ت، وؤي ؤظىاق ؤخشي كذ جؿللها الجهاث اإلاخخطت في اإلاعخلبل والتي خم فحها إدساج جل ألاوساق ؤو جذاولها( ؤو خلىق ؤو جيشئها ؤظىاق مىاص

ت ل ىق مالت خى الهالم؛ظلششواث الهشبت و/ؤو ششواتها الخابهت اإلاذسحت ؤو التي ظخذسج في ؤي ألاولى

22

ت، وؤي ؤظىاق )بما فحها نشبي ظىق مالياإلاذسحت ؤو التي ظخذسج في ؤي في ألاظهمضىادم الاظدثماس .د ألاظىاق الشبعت، وؤي ؤظىاق مىاص

هت ؤلاظالمت واإلا الجهاث اإلاخخطت في اإلاعخلبل والتي خم فحها إدساج جل ألاوساق ؤو جذاولها(ؤو جيشئها ؤخشي كذ جؿللها خىافلت مو الشش

% م ضافي كمت 50مجمىنها نلى ؤال جخجاوص ز الاظدثماساث في، ومؿشوخت للجمهىس الهام ومشخطت م الجهاث اإلاخخطت ؤضى

جب ؤال 25في وكذ الاظدثماس. ونالوة رل، جب ؤال جخجاوص وعبت حهشع الطىذوق لطىذوق فشدي في وكذ الاظدثماس الطىذوق % و

ذ نلى % م ؤي ضىذوق آخش.20مخل الطىذوق لىفعه ما ض

دغ( اإلاذسحت ؤو التي ظ . ت، ظىق ماليخذسج في ؤي ضىادم الاظدثماس الهلاسي اإلاخذاولت )س نشبي )بما فحها ألاظىاق الشبعت، وؤي ؤظىاق مىاص

الجهاث اإلاخخطت في اإلاعخلبل والتي خم فحها إدساج جل ألاوساق ؤو جذاولها(؛ؤو جيشئها وؤي ؤظىاق ؤخشي كذ جؿللها

ظىق اإلاذسحت ؤو التي ظخذسج في ؤي ؤنال )(و)ب( و)ج( و)د()ؤ( اثؤي ؤداة ؤو ؤدواث مالت ؤخشي جخهلم باألوساق اإلاالت اإلازوىسة في الفلش .و

ت، وؤي ظىق ؤخشي كذ جؿللها مالي نشبي الجهاث اإلاخخطت في اإلاعخلبل والتي خم ؤو جيشئها )بما فحها ألاظىاق الشبعت، وؤي ؤظىاق مىاص

فحها إدساج جل ألاوساق ؤو جذاولها(؛

( م 1بىذ )جىص إلاذش الطىذوق جللل الخذ ألادوى لالظدثماس في ألاوساق اإلاالت الىاسدة في الفلشاث )ؤ( و )ب( و )ج( و )د( و )ـ( و )و( م ال .2

% في الخاالث الخالت:ضفش % إلى 30ز اإلاادة م

في ألاظىاق اإلاالت بعبب ألاوغام الاكخ .ؤ خادا

طادت ؤو العاظت الذولت ؤو ؤلاكلمت؛إرا جىكو مذش الطىذوق بىؾا

ت التي جالبم ؤذاف الطىذوق؛ .ب في خا غاب الفشص الاظدثماس

، بما في رل إفالط ؤي ششهت نشبت سابذة، ؤو إفالط ؤخذ اإلاطاسف .ج لخمات مطالح اإلاعدثمشألي ظبب آخش شا مذش الطىذوق مىاظبا

في وغو الاكخطاد ؤلاكلمي ؤو الذولي مما كذ ؤزش نلى ؤلاكلمت/الذولت الىبيرة، ؤو إرا جىكو شذذا

ؤو جذىسا

خادا

مذش الطىذوق بىؾا

ؤو غير مباششاظدثماساث الطىذ مباششا

.وق جإزيرا

( 1ـ( و )و( م البىذ )إرا كشس مذش الطىذوق جللل الخذ ألادوى لالظدثماس في ألاوساق اإلاالت الىاسدة في الفلشاث )ؤ( و )ب( و )ج( و )د( و ) .3

%، جىص له جخطظ وافت ؤضى الطىذوق هلذا ؤو إلى مهامالث مشابدت كطيرة ألاحل. 0% إلى 30م ز اإلاادة م

لخظ الجذو الخالي خذود اظدثماساث الطىذوق: .4

البان هىع الاظدثماس

الحذ ألادوى

ألصىل

الصىذوق

الحذ

ألاكص ى

ألصىل

الصىذوق

ىت في ألاصىل املب

الفلشاث )ؤ( و )ب( و

)ج( و )د( و )ـ( م

( م زا املادة.1البىذ )

ولي، والؿشح الثاهىي، ؤظهم ؤو شهاداث إذام الششواث الهشبت )بما في رل الؿشح ألا

خلىق ألاولت( وضىادم الاظدثماس الهلاسي الهشبت اإلاخذاولت اإلاذسحت ؤو التي وإضذاساث

ت، وؤي مالي نشبيظىق ظخذسج في ؤي )بما فحها ألاظىاق الشبعت، وؤي ؤظىاق مىاص

الجهاث اإلاخخطت في اإلاعخلبل والتي خم فحها إدساج ؤو جيشئها ظىق ؤخشي كذ جؿللها

جل ألاوساق ؤو جذاولها( ؤو الششواث الهشبت و/ؤو ششواتها الخابهت/جابهحها، وضىادم

التي ظخذسج في ؤي ظىق مالت خى الهالم؛ ال الاظدثماس الهلاسي اإلاخذاولت اإلاذسحت ؤو

ت، وؤي ظىق ىحذ خذ ؤدوى ؤو ؤكص ى للخهشع لألظىاق الشبعت وؤي ؤظىاق مىاص

الجهاث اإلاخخطت في اإلاعخلبل والتي خم فحها إدساج جل ؤو جيشئها ؤخشي كذ جؿللها

ألاوساق اإلاالت ؤو جذاولها(

30% 100%

م مهامالث اإلاشابدت مو اإلاطاسف الهشبت اإلاشخظ لها م مػامالث املشابحت كصيرة %70 %0خم الاظدثماس مباششة ن ؾش

22

ت، ول في إؾاس اخخطاضه، ؤو الاظدثماس غير اإلاباشش في ضىادم اإلاشابدت، ألاحل البىىن اإلاشهض

بششؽ ؤن جيىن مخىافلت مو جىححهاث الاظدثماس الششنت، ومشخطت م الجهاث

هىس ومذاسة م حاهب مذش الطىذوق ؤو ؤي مذش آخش. اإلاخخطت، ومؿشوخت للجم

شترؽ لالظدثماس في مهامالث اإلاشابدت ؤن ششم مذش الطىذوق و م ألاداء في جلى

. العابم للؿشف آلاخش ؤو لطىذوق اإلاشابدت، وظابلت ؤنماله ومىكفه اإلاالي واظخلشاس

لخطش الخهشع الجغشافي الظدثماساث اإلاشابدت نلى الذو ال ل خم اظدثماس و هشبت. و

[% م ضافي ؤضى الطىذوق، وكذ الاظدثماس، في ؾشف آخش و/ؤو 25ؤهثر م ]

جب في وافت الاظدثماساث اإلاباششة في مهامالث اإلاشابدت ؤن ضىذوق مشابدت واخذ. و

ى ال إلا ابخماوي جدمل جلمجيىن ملطىسة نلى ألاؾشاف اإلالابلت التي شجبت الاظدثماس )و

ن إخذي حهاث الخلم الهاإلات الىبر BBB-لل ن نلى ي ؤو ما هادله( يىن ضادسا

ألاكل.

م ألاظهم الػشبت صىاد

املشابهت

م ألاظهم الهشبت اإلاشخطت م الجهاث اإلاخخطت. ل خم اظدثماس ؤهثر م ضىاد

[% م ضافي ؤضى الطىذوق، وكذ الاظدثماس، في ضىذق ؤظهم نشبت واخذ، وال 25]

% م ؤي ضىذوق إلاطلخخه الخاضت. 20جىص للطىذوق ؤن مخل ؤهثر م

0% 50%

صىادم العىلت

الىلذت.

. وخذود خىلى مذش الطىذوق الخفاف نلى الخهشع الىلذي خعب ما شا مىاظبا

( م زا اإلاادة.3( والبىذ )2في البىذ ) الىاسدة لالظخثىاءاثالخهشع اإلازوىسة جخػو

0% 70%

ت(، لزا، ل عدثمش الطىذوق في مشابداث غير مطىفت. إلاشجبت*ؤدواث ؤظىاق الىلذ في البىىن اإلاشخطت م مؤظعت الىلذ الهشبي العهىدي حمهها مطىفت )جطيف ابخماوي اظدثماس

للش، يىن إلاطؿلح "ششهت جابهت" و"جابو" اإلاعخخذمين ؤنال راث اإلاهنى * في كابمت اإلاطؿلخاث اإلاعخخذمت في لىابذ ئت العىق اإلاالت وكىانذا. لهما اإلاخطظججىبا

وفم جلذش اإلاؿلم. مو مشاناة الخذود اإلازوىسة ؤنال، لتزم .5 مذش الطىذوق باجخار كشاساث الاظدثماس خعب ما شا مىاظبا

م إداسة .6 خىلى فش ت لذي مذش الطىذوق بين الىهج الخىاصلي والىهج الخطانذي في اجخار اللشاس. و وججمو نملت اجخار اللشاساث الاظدثماس

شاث الاكخطادت الهامت نلى الطهذ ؤلاكلمي والذولي، ومهذالث الفابذة مدفكت الاظدثماس، باظخخذام الىهج الخىاصلي، جدلل اإلاؤش

م هزل دلل الفش ، وخشهت اللؿاناث/الطىاناث في اإلاىؿلت باإلغافت إلى الهىامل الجىظاظت. و/إكلما

الخالت واإلاخىكهت مدلا

خت واإلاخىكهت، ومعخىي ال الهىامل اإلاخهللت بالعىق، مثل العىلت الخاسدبو الىهج الخطانذي، الزي خػم بدثا خزبزب، إلخ. و

اإلادفكت. ت وجيى )شخمل نلى بىاء الىمارج اإلاالت والخىكهاث اإلاالت الخفطلت( الخخاس الفشص الاظدثماسا ش م إداسة هما حى لىم فش

ت، وألاظىاقمدفكت الاظدثماساث الخابو إلاذش الطىذوق بئحشاء الخلم الذوسي للفشص الاظدثم لػمان جىافم مخططاث اإلادفكت مو اس

لت ألامذ للطىذوق. ؤذاف الهىابذ ؾى

م الهمل .7 التي م اإلاخىكو لها جدلم نىابذ نلى الاظدثماساثاظتراججت الاظدثماس اليشـ لخدذذ لذي مذش الطىذوق عخخذم فش

م ؤوغام ألاظىاق والششواث م مجمىنت م ألابدار اإلاالبمت للششواث وألابدار ألاظاظت لألؾشاف اإلاشجبؿت لخلى ل ن ؾش اإلاذي الؿى

راث الهالكت بشيل مىخكم م ؤحل إداسة الطىذوق بفهالت ؤهبر.

لت ألاحل، وؤخشي كطيرة ألاحل ، وظخم الفطل في مىحىداث خث جدىىم ؤضى الطىذوق م خث ؾبهت الاظ .8 دثماس إلى اظدثماساث ؾى

ل ألاحل في مدافل خاضت، وبين ألاوساق اإلاالت التي عدثمش فحها الطىذوق بين ألاوساق اإلاالت التي عدثمش فحها الطىذوق بشيل ؾى

الطىذوق ألغشاع العىلت واإلاخاحشة.

س في ؤي ؤوساق مالت خالف ما وسد ؤنال.ال جىص للطىذوق الاظدثما .9

22

( م ز الششوؽ 1ال جىص للطىذوق الاظدثماس في ؤي ؤوساق مالت ال جخىافم مو جىححهاث الاظدثماس الششنت اإلاىطىص نلحها في اإلالخم ) .10

وألاخيام.

ظدثماس.( م البدت ضىادم الا 41لتزم الطىذوق باجبام كىد الاظدثماس اإلاىطىص نلحها في البىذ ) .11

ل اإلاخىافم مو .12 ذ غىابـجىص للطىذوق الخطى نلى الخمى الاظدثماس الششنت لالظدثماس في ألاوساق اإلاالت اإلاعتهذفت، بششؽ ؤال جض

ذ ن م% م ضافي ك10ز اللشوع ن . إال ؤهه جىص للطىذوق الاكتراع م مذش ظىتت ؤضى الطىذوق وإلاذة اظخدلاق ال جض

ت اإلاخخطت في ؤلاكلم ري الطلت( الطىذوق ؤو ؤ ي م جابهه ؤو الهئاث اإلاطشفت ألاخشي )اإلاشخظ لها وفم ألاضى م البىىن اإلاشهض

( م البدت ضىادم 64%، نلى الىدى اإلاىطىص نله في اإلاادة )10لخغؿت ؾلباث الاظترداد، نلى ؤن خػو زا الاكتراع لخذ الـ

الاظدثماس.

الاظدثماس غىابـخلىق ألاولت اإلاخىافلت مو واث اإلاالت اإلاخهللت بئضذاساث ظدثماس في اإلاشخلاث اإلاالت خالف ألادال جىص للطىذوق الا .13

الششنت.

ألداء الطىذوق ؤو العىق ؤو ألاظىاق راث الهالكت في اإلاعخلبل.اإلاهاسي ال هخبر ألاداء العابم للطىذوق ؤو ألاداء العابم للمؤشش .14 مهاسا

لألداء العابم. .15 ؤو معاشا

لغ ىان ؤي غمان إلااليي الىخذاث بإن ألاداء اإلاؿلم للطىذوق ؤو ؤداء ملاسهت باإلاؤشش ظىف يىن مؿابلا

مذة صىذوق الاظدثماس .4

جيىن مذة الطىذوق غير مدذدة.

كىد/حذود الاظدثماس .5

ز الششوؽ وألاخيام، بما فحها .ؤ لتزم مذش الطىذوق باللىد/الخذود التي جىؿبم نلى الطىذوق واإلاىضخت في البدت ضىادم الاظدثماس، و

الاظدثماس الششنت ومزهشة اإلاهلىماث. غىابـ

% م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في وخذاث ضىذوق اظدثماس آخش. 25ؤهثر م اظدثماس ال جىص .ب

% م ضافي كمت ؤضى وخذاث ضىذوق اظدثماس آخش إلاىفهت الطىذوق. 20الاخخفاف بإهثر م ال جىص .ج

% م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في وافت فئاث ألاوساق اإلاالت اإلاطذسة م مطذس واخذ. 20ال جىص اظدثماس ؤهثر م .د

إلاىفهت الطىذوق . اإلاالت اإلاطذسة ألي مطذس واخذالطىذوق في ألاوساق % م ضافي كمت ؤضى 10ال جىص الاخخفاف بإهثر م .

٪ م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في ؤؾشاف مخخلفت جيخمي إلى هفغ اإلاجمىنت، بما في رل حمو الاظدثماساث في 25ل خم اظدثماس ؤهثر م .و

ألاوساق اإلاالت الطادسة ن ؤؾشاف مخخلفت جيخمي إلى هفغ اإلاجمىنت ومهامالث ظىق اإلاا الخاغهت لؿشف جىكمه مؤظعت الىلذ الهشبي

غير اإلاملىت، خم إبشامها ألغشاع مخخلفت لىفغ اإلاجمىنت، ؤو وداةو مطشفت ألغشاع ؤي إكلم آخش ي ئت جىكمت ؤخشي في العهىدي ؤو ؤ

.مخخلفت جيخمي لىفغ اإلاجمىنت

:ىاءث٪ م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في فئت واخذة م ألاوساق اإلاالت الطادسة ن ؤي مطذس واخذ، باظخ10ل خم اظدثماس ؤهثر م .ص

% م ضافي كمت ؤضى 35ذ الطادسة ن خيىمت اإلاملىت ؤو ن حهت ظادت، وال جىص ؤن جخجاوص ؤدواث الذ ما وعبخه ؤدواث ال -

الطىذوق، رل بما خىافم مو البدت ضىادم الاظدثماس.

% م ضافي كمت ؤضى الطىذوق.20ؤدواث الذ اإلاذسحت، نلى ؤال جخجاوص ما وعبخه -

23

% م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في ؤظهم مطذس واخذ مذسحت في العىق ؤو في ؤو ظىق مالت مىكمت ؤخشي، نلى ؤال 10ؤهثر م اظدثماس -

ي جخجاوص وعبت اللمت العىكت لإلضذاس إلى إحمالي اللمت العىكت لجمو ألاظهم اإلاذسحت في العىق ري الهالكت، ورل للطىذوق الهام الز

في ألاظهم اإلاذسحت في العىق ؤو في ؤو ظىق مالت اخشي مىكمت. حهذف إلى الاظدثماس

% م ضافي كمت 10اظدثماس ؤهثر م - لطىذوق في ؤظهم مذسحت في العىق ؤو في ؤي ظىق مالت مىكمت ؤخشي إلاطذس واخذ جابو إلاجا ا ؤضى

ت لإلضذاس إلى إحمالي اللمت العىكت لزل اإلاجا ؤو ؤو كؿام يىن ذف الطىذوق الاظدثماس فه نلى ؤال خجاوص رل وعبت اللمت العىك

اللؿام اإلاهين.

.اإلاالت ٪ م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في اإلاشخلاث10ل خم اظدثماس ؤهثر م .ح

. كابلت للدعل٪ م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في ألاضى غير 10ل خم اظدثماس ؤهثر م .ط

تالاظدثمال جخػم مدفكت الطىذوق .ي دفو وامل ى م اإلامىمبالغ غير مذفىنت بشإجها، ما لم ب ؤي وسكت مالت جدذ إحشاء مؿالبت س

ل إلى هلذ م مدفكت الطىذوق في غػىن خمعت ) . نمل ( ؤام5اإلابلغ الىلذي ؤو ألاوساق اإلاالت اللابلت للخدى

الػملت .6

ا العهىدي. ل نملت الذفو و نملت الطىذوق هي الش إرا جم دفو ملابل بهؼ الىخذاث بهملت غير نملت الطىذوق، لىم مذش الطىذوق بخدى

لتزم اإلاعدثمشون بذفو سظىم ضشف الهملت، إن وحذث.و إلى نملت الطىذوق بعهش الطشف العابذ في العىق.

وألاحػاب والػمىالث الخذماث ملابل .7

ؤصىل الصىذوق امللخطػت ماملذفىغاث (ؤ

ؤحػاب إلاداسة .1

ت )" ت ظىى إداس "( بما هاد ما لي: ؤحػاب إلاداسةذفو الطىذوق إلى مذش الطىذوق ملابل إداسجه ألضى الطىذوق ؤحهابا

.)ؤ(م ضافي كمت ؤضى الطىذوق ن ول وخذة م الفئت % 1.25

.)ب(م ضافي كمت ؤضى الطىذوق ن ول وخذة م الفئت % 1.95

.)ج(ي كمت ؤضى الطىذوق ن ول وخذة م الفئت م ضاف% 0.98

لتزم مذش الطىذوق بخطم ؤحهاب ؤلاداسة . و م لطافي كمت ألاضى م بىاء نلى آخش جلى دعب ؤحهاب ؤلاداسة وحعخدم في ول ىم جلىج

ت. بطفت شهش

سظىم الحفظ .2

ا . ؤ ت كذس ظىى ؤضى الطىذوق.% م ضافي كمت 0.12ذفو الطىذوق إلى ؤمين الخفل سظىما

ا ظهىدي ن ول نملت )" 187.50بلمت ثسظم حهامال ذفو الطىذوق إلى ؤمين الخفل . ب "(. الخهامالثسظم س

ؤحػاب املحاظب اللاهىوي .3

ت بلمت ذفو الطىذوق إلى اإلاداظب اللاهىوي ؤحهابا ا 40,000ال جخجاوص ظىى "(. ؤحهاب اإلاداظب اللاهىوي)" س

تال .4 شظىم إلاداس

24

بلمت لمذش ؤلا ذفو الطىذوق لا ظىى

ت% م ضافي كمت ؤضى الطىذوق )"0.08داسي سظما "(.سظىم إداس

الشكابت الشظىم .5

للجهاث الشكابت 7,500سظىم سكابت بدذ ؤكص ى ذفو الطىذوق ا ا ظهىدي ظىى .س

مكافأث مجلغ إداسة الصىذوق .6

ؼ ؤنػاء مجلغ إداسة ف اإلاهلىلت ألاخشي اإلاخىبذة فما خهلم لتزم الطىذوق بخهى ف العفش واإلاطاس الطىذوق ن مطاس

.0.1بالتزاماتهم ججا الطىذوق، بدث ال جخجاوص ما وعبخه ا % م ؤضى الطىذوق ظىى

لذس ؤن جطل ميافأث ؤنػاء مجلغ إداسة الطىذوق اإلاعخللين إلى . و رل ملابل الخذماث التي 30,000وج

ا ا ظهىدي ظىى س

لذمىجها للطىذوق.

اليشش سظىم .7

ش العىىي إلااليي الىخذاث في ول ىم 15,000بلمت م الطىذوق لتزم مذش الطىذوق بخدطل سظم وشش فما خظ ؤلافطاح و الخلش

م )" ت.اليشش سظىمجلى خطم سظم اليشش بطفت ظىى "(. و

الخػامل: سظم .8

جب ن إحمالي ؤلافطاحخدمل الطىذوق حمو جيالف اإلاهامالث ونمىالث الىظاؾت التي خىبذا هدجت ششاء وبو الاظدثماساث. و

ش ت اإلاذكلتز الخيالف في الخلاس ت وهطف العىى العىى

املصاسف ألاخشي .9

لتزم لذفو ا الطىذوق بذفو ملابل ؤي خذماث جخهلم بإي ؾشف زالث فما طىذوق حمو اإلاطشوفاث والخيالف الىاججت ن ؤوشؿخه. و

خهلم بخذماث ؤلاداسة والخىكم والدشغل اإلالذمت إلى الطىذوق )ومجها نلى ظبل اإلاثا ال الخطش هفلاث اإلاعدشاس اللاهىوي( بالخيلفت

شاس إلى % م0.3م اإلاخىكو ؤال جخجاوص اإلاطاسف ألاخشي اإلازوىسة ؤنال ما وعبخه الفهلت. ضافي كمت ؤضى الطىذوق بشيل ظىىي. و

ش العىىي للطىذوق. زهش الىفلاث الفهلت في الخلشخم خطم الىفلاث الفهلت فلـ. نلى ؤن ج ت، و ؤن الىفلاث اإلازوىسة ؤنال هي جلذش

بت .10 الظش

بت اللمت اإلاػافت بىاكو ف التي جخػو ل5ظىف خم اظخلؿام غش بت اللمت اإلاػافت% نلى الشظىم واإلاطاس لتزم الطىذوق .ػش

ؼ والششواث الخابهت والهما ونذم مؿالبتبخهى واإلاىقفين والىهالء واإلاعدشاس مذش الطىذوق وؤنػاء مجلغ إداسجه واإلاذش

الخابهين للطىذوق م حمو اإلاؿالباث والالتزاماث والخيالف واإلاطاسف، بما في رل ألاخيام اللػابت والىفلاث اللاهىهت واإلابالغ

ت التي كذ ؿت كام مذش الطىذوق بىاحباجه اإلاذفىنت للترافو والدعى خکبذوجها هدجت لألنما التي لىمىن بھا باظم الطىذوق، شش

اخخا. حعم ؤو بئما اتهام ؤي خم إزباثوؤدابه لهمله بما دلم مطلخت الطىذوق الفػلى، وؾاإلاا لم ، تهبدع

دجفاصل الشظىم املفشوطت فما خػلم بطلباث الاشتران والاظتردا (ب

سظىم الاشتران .1

ا % بدذ ؤكص ى م مبلغ الاشتران نلى ول نملت اشتران مبذبت ؤو الخلت لىم بها اإلاعدثمش في وخذاث 3جددعب سظىم اشتران ملذاس

خم اظخلؿام سظىم الاشتران لخكسظىم الاشترانالطىذوق )" ت اظخالم مبلغ الاشتران، و "(. وولخجىب الش، ذفو إلى مذش الطىذوق.ج

. دم إلاذش الطىذوق ؤن دىاص ن ؤي سظىم اشتران هما شا مىاظبا

25

املبكش سظىم الاظترداد .2

عخدم سظم اظترداد بلمت إرا كام مال الىخذاث "(.سظىم الاظترداد% م اإلابلغ اإلاعترد م مال الىخذاث إلى مذش الطىذوق )"1

خ ششائها، 30باظترداد وخذاث كبل اهلػاء زالزين ) نلى جاس ما جلى

ؼ الطىذوق ن فشع خم( ىما سظىم اظترداد م ؤحل حهى

اإلاطشوفاث التي خىبذا هدجت الاظترداد اإلابىش. وجدعب ز الشظىم نلى الىخذاث اإلاعتردة نلى ؤظاط " ، الىاسد ؤوال

".ضادس ؤوال

م و .8 الدعػيرالخلى

م وؤظاط ألاصىل ألا وصف (ؤ لت الخلى ظاظتلطش

بإظهاس العىق اإلاالتألغشاع جدذذ كمت ؤضى الطىذوق، خم جلم الاظدثماساث في ألاوساق اإلاالت اإلاعتهذفت اإلاذسحت/اإلاخذاولت في

م في عخخذم آخش ظهش إغال العىق ؤلاغالق الشظمت في ىم الخلى م، ق راث الطلت. وفي خا نذم جذاو ز ألاوساق اإلاالت في ىم الخلى

عخدم ألاسباح/ العىق سظمي لألوساق اإلاالت في م ألاوساق اإلاالت جىصهاث ألاسباحراث الطلت. وح خم جلى م. و واحبت الذفو ختى ىم الخلى

خ بذء جذاو ز ألاوساق اإلاشتراة خ اشتران مذش الطىذوق في ألاوساق اإلاالت ختى جاس م خال نملت بىاء سجل ألاوامش بخيلفت جبذؤ م جاس

م ؤخذ إحشاءعىق اإلاالتاإلاالت في ال م ألاوساق اإلاالت اإلاعتهذفت التي جم جخططها ن ؾش خم جلى نلى كمتها الفهلت الششواث بىاء اث. و

خ بذء جذاو ألاوساق اإلاالت في ه خ الخلىق العابلت ختى جاس . ونلى وحه الخدذذ، إرا واهذ الىسكت اإلاالت جمثل وخذة في العىق ما م جاس

م جب جلى م. و ان الخلى خ ظش م ز ألاوساق اإلاالت نلى ؤظاط آخش ظهش للىخذة حهل نىه الطىادم ختى جاس ضىذوق آخش، جب جلى

إلحها ألاسباح اإلاعخدلت ختى ىم عىق اإلاالتاث اإلاباششة في ؤدواث ظىق اإلاا التي ال جخذاو في الالاظدثماس نلى ؤظاط الخيلفت مػافا

ػاف الىلذ إلى ؤضى الطىذوق لطل إلى اللمت ؤلاحمالت ألضى الطىذوق. م. و الخلى

م غذد مشاث (ؤ الخلى

د عب ظهش وخذة الطىذوق في حمو ؤام الهمل. د

م ؤو جحذذ ألاظػاس (ب إلاحشاءاث الىاحب اجخارا في حال الخطإ في الخلى

م ألاضى م ؤو الدعهير فما خهلم بإضى الطىذوق، لىم مذش الطىذوق بئنادة جلى في خا نلم مذش الطىذوق ن ؤي خؿإ في الخلى

بدع هت واللام بإي حهذالث ا العهىدي بىاء الصمت لخصخذ كمت ظهش الىخذة. إغافت م وحعهير الاظدثماس في الهمالث غير الش ، خم جلى

ا هما دذدا مذش الطىذوق. Bloomberg( ؤو بلىمبرج )Thomson Reutersنلى ظهش ؤلاغالق اإلاهل نىه م كبل زىمع سوترص ) ( ؤو غير

ؼ حمو ماليي الىخذاث اإلاخػشسجب نلى مذش الطىذو ولخجىب الش، ن حمو بما في رل ماليي الىخذاث العابلين() ق حهى

م ؤو الدعهير دون جإخير .ؤخؿاء الخلى

لت حعاب ظػش الىحذة (ج وصف طش

م خطم مجمىم التزاماث الطىذوق م دعب ظهش الىخذة ن ؾش ، وكعمت اللمت نلى نذد الىخذاث اللابمت ىم إحمالي كمت ألاضى

م. الخلى

الخػامالث .9

بطلباث الاشتران والاظترداد فما خػلمالصىذوق مذش معؤولاث (ؤ

26

( م ز الششوؽ وألاخيام.9لىم مذش الطىذوق بمهالجت وافت ؾلباث الاشتران والاظترداد دون ؤي جإخير، بما خىافم مو الفلشة ) .1

ت في خا )نلى زالطىذوق اظخخذام وإلاذش جىص إلاذش الطىذوق، بىاء نلى جلذش اإلاؿلم، جإحل ؤي ؾلب اظترداد. .2 العلؿت الخلذش

وعبت هبيرة م حجم التي حشيل اإلاالتراث الطلت بشيل نام ؤو الخهامل في ألاوساق عىق اإلاالتاإلاثا ال الخطش( وكف الخهامل في ال ظبل

شي العىق الطىذوق ألظباب مهلىلت ضهىبت جدذذ ضافي كمت ألاضى ليل وخذة بعبب زا الخهلم. مذش راث الطلت، و

الخاص بإخذظدثماس كمت الا خفؼ جاظترداد ؤن نملت إرا وان م شإن ؤي .3 في الطىذوق إلى ؤكل م الخذ ألادوى إلابلغ الاشتران، اإلاعدثمش

م ؤلاذامبهملت الطىذوق الاظتردادنىابذ اظدثماس اإلاعدثمش. وجذفو حمو مبلغ خم اظترداد وامل في خعاب مال الىخذاث. ن ؾش

الفترة بين طلب الاظترداد ودفؼ الػائذاث (ب

نابذاث الاظترداد كبل اهتهاء الهمل في ىم الهمل ال خاح للمعدثمشم.شابو ج الخالي لىم الخلى

الخػامل في الىحذاث حػلمجإحل ؤو .1

نلى مذش الطىذوق ؤن هلم الاشتراواث والاظترداد في وخذاث الطىذوق في خا ؤمشث الهئت بزل وال دم إلاذش الطىذوق ؤن هلم

الاشتراواث والاظترداد في وخذاث الطىذوق، إال في ؤي م الخاالث آلاجت:

فعخم اظترداد وامل اإلابلغ ، مش في الطىذوق إلى ؤكل م الخذ ألادوى لالشترانإرا وان م شإن ؤي اظترداد ؤن خفؼ اظدثماس اإلاعدث (ؤ

ثمش. وظخم دفو اإلابالغ اإلاعتردة بهملت الطىذوق بلذا لخعاب إلاعدثمش. عد

اإلا

ل وعبت (ب م، إرا ججاوصث كمت ؾلباث الاظترداد بما فحها الخدى م العابم % م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في ىم 10في ؤي ىم جلى الخلى

ل نلى ؤظاط جىاظبي بدث ال خجاوص إحمالي كمت لخلذش اإلاؿلم ؤن ؤحل ؤت ؾلباث اظترداد و/ؤو جدىفبئميان مذش الطىذوق وفلا

لي10الؿلباث وعبت م الالخم مباششة مو خػىنها دابما ل التي جم جإحلها في ىم الخلى % 10عبت %. وظخم جىفز ؾلباث الاظترداد والخدى

م جإخير خجاوص ال ؤن نلى، جلى .والاظترداد الاشتران ؾلباث لخلذم الجهاةي اإلاىنذ م نمل ىمي إلاذة ألاضى

طلباث الاظترداد املؤحلت .2

في خا حهلم الخهامل في العىق ألاولت التي هلل ملىتجىص إلاذش الطىذوق، بىاء نلى جلذش اإلاؿلم، جإحل ؤي ؾلب اظترداد و/ؤو ؾلب

هخلذ مذش خم فحها جذاو ألاوساق اإلاالت ؤو ألاضى ألاخشي اإلاملىهت للطىذوق، إما بشيل نام ؤو فما خهلم بإضى الطىذوق التي

ت ؤجهاالطىذوق، ألظباب مهلىلت، ش ؤضى الطىذوق. كمتلطافي حى

م العابم، 10ما وعبخهؾلباث هلل اإلالىت، بما في رلداد، إرا ججاوصث كمت ؾلباث الاظتر ٪ م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في ىم الخلى

ت جىص إلاذش الطىذوق، بىاء نلى جلذش اإلاؿلم، جإحل ؤي ؾلب اظترداد و/ؤو هلل ملىت نلى ؤظاط جىاظبي بدث ال جخجاوص اللمت ؤلاحمال

م الخالي، وجخػو دابما لخذ مهالجت ؾلباث وجخم ٪.10للؿلباث م ألاضى خال ٪.10الاظترداد وهلل اإلالىت اإلاؤحلت في ىم الخلى خم جلى و

خ حعلم ؾلب الاظترداد. ىمي نمل م جاس

هلل ملكت الىحذاث .3

الجذد الالتزام بهز الششوؽ وألاخيام، بما في رل مخؿلباث "انشف نمل" وميافدت غعل ألامىا لذي مذش جب نلى اإلاعدثمش

ت إال بهذ كذا في سجل ماليي الىخذاث. الطىذوق؛ ول جطبذ مهامالث هلل ملىت الىخذاث ظاس

ش جىص إلاذش الطىذوق، بىاء نلى ميافدت غعل ألامىا و "انشف نمل" ؤو ؤي حهلماث جطذس ن ؤي حهت سكابت خيىمت، سفؼ ؾلباث جلاس

مو ؤمين الخفل بغشع جلبت مخؿلباث الخذكم الذاخلي هلل اإلالىت. وإلاذش الطىذوق ا لخم في جباد اإلاهلىماث اإلاخهللت باإلاعدثمش

اب. وإلاذش الطىذوق سفؼ ؤي ؾلب هلل شي ؤهه كذ خالف هكام العىق اإلاالت. ملىتومخؿلباث ميافدت غعل ألامىا وؤلاس

ظدثماس مذش الصىذوق في الصىذوق ا .4

27

ظدثماس في الطىذوق.دم إلاذش الطىذوق الا

آخش مىغذ الظخالم طلباث الاشتران والاظترداد في ؤي ىم حػامل .5

خ 10يىن آخش مىنذ الظخالم الؿلباث ى كبل العانت خ الاشتران وجاس هخمذ جدذذ جاس م. و اع( م ىم الخلى )بخىكذ مذىت الشضباخا

خ جلذم الؿلباث اإلاعخىفاة. الاظترداد نلى جاس

إحشاءاث جلذم الخػلماث لالشتران في الىحذاث ؤو اظتردادا .6

:نملت الاشتران (ؤ

اظدفاء وجلذم اإلاعدىذاث الخالت إلى مذش الطىذوق:م خال زل ب لىمإرا سغب ؤي معدثمش في ششاء وخذاث في الطىذوق، فجب ؤن

ومهخمذةاجفاكت الهمل، معخىفاة .1 /مىكهت )ما لم ى اإلاعدثمش نمال

لذي مذش الطىذوق(؛ كابما

/مىكهت )ما لم ى اإلاعدثمش ومهخمذةالششوؽ وألاخيام، معخىفاة .2 نمال

لذي مذش الطىذوق(؛ كابما

/مىكو.ومهخمذهمىرج ؾلب الاشتران، معخىفى .3

ذ لتزم اإلاعدثمشون الشاغبىن في ششاء وخذاث في الطىذوق بخلذم اإلاعدىذاث اإلازوىسة ؤنال إلى مذش ذ ؤو البر م البر الطىذوق ن ؾش

و ؤو بالذ، ؤو إسظالها نبر الىظابـ ؤلالىتروهت اإلاهخمذة. العش

إرا جللى مذش الطىذوق اإلاعدىذاث اإلاؿلىبت ظالفت الزهش، باإلغافت إلى مبالغ الاشتران في ؤسكام الخعاهخبر ؾلب الاشتران معخىفا باث

خػم زا الخإهذ اإلادذدة للطىذوق. نلى ؤن دعلم ما نلى امخالن الىخذاث م مذش الطىذوق، ول الىخذاث، بهذ الاشتران، جإهذا

جفاضل الاشتران.

خ اظخالم ؾلب الاشتران اإلاىخمل. ففي خا اظخالم الؿلب في ىم ؤو كبل آخش مىنذ الظخالم الؿلباث، ي خ اشتران نلى جاس هخمذ ول جاس ىن و

خ الاشتران في هفغ خ الاشتران في ىم الهمل جاس ىم الهمل اإلالذم الؿلب خالله. ؤما في خا اظخالم الؿلب بهذ آخش مىنذ، فيىن جاس

ش جىص إلاذش الطىذوق، بىاء نلى و الخالي. ميافدت غعل ألامىا و "انشف نمل" ؤو ؤي حهلماث جطذس ن ؤي حهت سكابت خيىمت، جلاس

شد مبلغ الاشتران سفؼ ؾلباث الاشتران. وإلاذش الط ىذوق سفؼ ؤي ؾلب اشتران شي ؤهه كذ خالف هكام العىق اإلاالت. وفي ز الخا،

ؤام 5ؤي سظىم ؤو خطىماث خال فترة خطمدون خ الشفؼ. وإلاذش الطىذوق الخم في جباد اإلاهلىماث اإلاخهللت باإلاعدثمش نمل م جاس

اب. مو ؤمين الخفل بغشع جلبت مخؿلباث الخذك م الذاخلي ومخؿلباث ميافدت غعل ألامىا وؤلاس

نملت الاظترداد (ب

إلى مذش الطىذوق ن مى إلااليي الىخذاث ؾلب اظترداد ول ؤو بهؼ وخذاتهم بهذ اظدفاء وجىكو همىرج الاظترداد وجلذمه معخىفا

و ؤو بالذ، ؤو إسظاله نبر الىظابـ ؤلالىترو ذ العش ذ ؤو البر م البر هت اإلاهخمذة.ؾش

هخمذ ول ىم اظترداد نلى خو . وفي خا جاسؾلب الاظترداد اإلاعخىفى كبل خلى اإلاىنذ الجهاةي لخللي اظخالمجللي ؾلب الاظترداد معخىفا

ؾلب الاظترداد اإلاعخىفى بهذ اإلاىنذ الجهاةي اظخالمالؿلب. وفي خا اظخالمالؿلباث، يىن ىم الاظترداد ى هفعه ىم الهمل الزي جم فه

. وفي ؤي م الخالخين، دطل ماليى الىخذاث نلى جإهذ م لىم اظخالم الؿلب لخللي الؿلباث، يىن ىم الاظترداد ى ىم الهمل الخالي

.ظتردادمذش الطىذوق، خػم جفاضل الا

اث، دم للطىذوق اظترداد وامل الىخذاث اإلاملىهت إلاال الىخذاث، بشيل إحباسي، بىاء نلى الخهلماث الىخابت اإلاىحهت إلى مال الىخذ

دم إلاذش بعهش الاظترداد العاسي )الزي ظمثل ضافي كمت ؤضى الطىذوق( إرا سؤي مذش الطىذوق ؤن رل في مطلخت الطىذوق. و

لت:الطىذوق هزل اظترداد الىخذاث في الطىذوق بشيل إحباسي في ألاخىا الخا

28

بت ؤو اللاهىهت ؤو سؤيرا .1 مذش الطىذوق ؤن اظخمشاس ملىت اإلاعدثمش للىخذاث ػش بمطلخت الطىذوق م الىاخت اإلاالت ؤو الػش

را جبين ؤن ؤي م ؤلاكشاساث اإلالذمت م مال الىخذاث في اجفاكت الخىكمت، ؤو خهاسع مو ز الششوؽ وألاخيام واجفاكت الاشتران؛ ؤو

ت.الا شتران غير صخدت ؤو لم حهذ ظاس

الحذ ألادوى لػذد ؤو كمت الىحذاث التي جب ؤن شترن فيها مالك الىحذاث ؤو ىلل ملكتها ؤو عتردا .7

الخذ ألادوى إلابلغ الاشتران (ؤ

لهز الششوؽ وألاخيام.)ب(والفئت )ؤ(وخذاث الفئت .1 اإلادخملين وفلا : جطذس ز الىخذاث للمعدثمش

ا. 25,000,000: )ؤ(الخذ ألادوى لالشتران اإلابذةي في وخذاث الفئت .2 س

ا 1000: )ب(لىخذاث الفئت الخذ ألادوى إلابلغ الاشتران ألاولي .3 .س

لهز الششوؽ وألاخيام، بششؽ ؤن)ج(وخذاث الفئت .4 واإلاعؤولين لذي مذش الطىذوق وفلا ؿشح ز الىخذاث وجطذس فلـ للمذش

: ج

ا. 1000 ةيألادوى إلابلغ الاشتران اإلابذ يىن الخذ س

ا 100يىن الخذ ألادوى إلابالغ الاشتران الالخلت .5 لجمو فئاث الىخذاث.س

الخذ ألادوى إلابلغ الاظترداد (ب

ا لجمو فئاث الىخذاث 100الخذ ألادوى لالظترداد .س

الاظتردادؤحلت مذش الصىذوق في جإحل ؤو حػلم طلباث الاشتران ؤو .8

وساق جىص إلاذش الطىذوق، بىاء نلى جلذش اإلاؿلم، جإحل ؤي ؾلب اظترداد في خا حهلم الخهامل في العىق ألاولت التي خم فحها جذاو ألا

مهلىلت، ؤن الطىذوق، ألظباب مذش بشيل نام ؤو فما خهلم بإضى الطىذوق، وإرا سؤي اإلاالت ؤو ألاضى ألاخشي اإلاملىهت للطىذوق، إما

شي نلى زا الخهلم م شإن ؤي اظترداد ؤن خفؼ اظدثماس اإلاعدثمش في الطىذوق إلى ؤضى الطىذوق. إرا وانضافي كمتؤزش بشيل حى

ذفو نابذاث الاظترداد بهملت الطىذوق في م خال ؤلاذامؤكل م الخذ ألادوى إلابلغ الاشتران، خم اظترداد وامل اظدثماس اإلاعدثمش. وج

م. م العابم، 10إرا ججاوصث كمت ؾلباث الاظترداد و خعاب مال الىخذاث في ؤي ىم جلى ٪ م ضافي كمت ؤضى الطىذوق في ىم الخلى

٪ 10جىص إلاذش الطىذوق، بىاء نلى جلذش اإلاؿلم، جإحل ؤي ؾلب اظترداد نلى ؤظاط جىاظبي بدث ال جخجاوص اللمت ؤلاحمالت للؿلباث

م الخالي وجخػو دابما لخذ ي كمت ؤضى الطىذوق. م ضاف م 10جخم مهالجت ؾلباث الاظترداد اإلاؤحلت في ىم الخلى ٪. نلى ؤال خإخش جلى

ألاضى ن ىمي نمل م اإلاىنذ الجهاةي لخلذم ؾلباث الاظترداد.

ظاظت الخىصؼ .10

لت ألاحل هاد اظدثماس ضافي دخل إن الهذف الاظدثماسي للطىذوق ى جىفير نىابذ ؾى إلااليي الىخذاث. وال جىص جىصو ؤي ؤسباح؛ وإهما

وظىف جىهىغ إنادة اظدثماس الذخل نلى كمت وظهش الىخذاث.التي خللاا الطىذوق. جىصهاث ألاسباحالطىذوق وامال باإلغافت إلى ألاسباح/

ش ملالكي الىحذاث .11 سفؼ الخلاس

ش املحاظبت واملالتاملػلىماث راث الصلت املخػللت بالخلاس

ت جخػم اللىابم اإلاالت .1 ش ظىى ت اإلاذكلتلتزم مذش الطىذوق بئنذاد جلاس ش العىى ش اإلاىحضةللطىذوق، وجلاس ألاولت، والخلاسوفلا

لالشتراؾاث الىاسدة في البدت ضىادم الاظدثماس.

ش .2 جب إنذاد الخلاس خ م نمل( ى 35وإجاختها الؾالم الجمهىس خال ) ألاولتو ا نلى اإلاىكو جهاتم جاس ش، ورل بيشش اإلاذة التي شملها الخلش

29

. ؤلالىترووي إلاذش الطىذوق ونلى اإلاىكو ؤلالىترووي لخذاو

ي وخذاث الطىذوق ورل خال ىفش مذش الطىذوق ليل مال وخذاث جفاضل ضافي كمت ؤضى الىخذاث اإلاملىهت له، وسجل اإلاهامالث ف .3

خ ول مهاملت في وخذاث الطىذوق. ىم نمل( 15) م جاس

لخظ مهامالث ماليي الىخذاث في وخذاث الطىذوق خال العىت اإلاالت إلى ماليي الىخذاث )وهزل .4ا ظىى

شظل مذش الطىذوق باها و

هذ فحها البان(، و خػم زا نمل ( ىم30رل في غػىن زالزين )ماليي الىخذاث العابلين خال العىت التي م اهتهاء العىت اإلاالت. و

إلاا ى مدذد في ز الششوؽ وألاخيام، باإلغافت إلى البان نشغا

لشظىم الخذماث والىفلاث والشظىم اإلافشوغت نلى مال الىخذاث، وفلا

ز الششوؽ وألاخيام.جفاضل وافت اإلاخالفاث لخذود الاظدثماس اإلاىطىص نلحها في البدت ض ىادم الاظدثماس و

خىلى مذش الطىذوق، نىذ جهات ول سبو ظىت، باإلفطاح ن اإلاهلىماث اإلاخهللت بالطىذوق نلى مىكهه ؤلالىترووي ؤو نلى اإلاىكو ؤلالىتر .5 ووي و

. نلى ؤن جخػم ز اإلاهلىماث، هدذ ؤدوى، ما لي: لخذاو

الز جمثل ؤوساكهم ا .1 إلاالت ؤهبر نششة اظدثماساث للطىذوق ووعبها هما في الىم ألاو م سبو العىت.كابمت اإلاطذس

. العىت سبوـ ضافي كمت ؤضى الطىذوق خال إلى مخىظ شبو العىت راث الهالكتوعبت إحمالي الشظىم والىفلاث اإلاخهللت ب .2

، إن وحذث؛خال مذة سبو العىتمبلغ ووعبت ألاسباح اإلاىصنت .3

سبو العىت.ضى هما في جهات ألا مذش الطىذوق ووعبت ضافي كمت كمت اظدثماساث .4

5. . كمت ووعبت هفلاث الخهامل خال الشبو اإلاهني إلى مخىظـ ضافي كمت ألاضى

كاط اإلاخاؾش.مهاير ومؤشش .6

مهاير ومؤشش ؤداء الطىذوق. .7

وعبت اإلاذىهت إلى ضافي كمت ؤضى الطىذوق في جهات الشبو اإلاهني. .8

ت اإلاالت اللىابم ىافشوجخ .ؾلبها نىذ ملابل دون الىخذاث إلااليي اإلاشاحهت العىى

سجل مالكي الىحذاث .12

نلى ملىت الىخذاث اإلاثبخت فه. إلااليي الىخذاث في اإلاملىت؛ باالخخفاف بسجللتزم مذش الطىذوق كاؾها

و هذ زا السجل دلال

احخماع مالكي الىحذاث .13

احخماع مالكي الىحذاثالذغىة إلى (ؤ

، الذنىة لهلذ احخمام إلااليي الىخذاث .جىص إلاذش الطىذوق، بىاء نلى جلذش

لت وإحشاءاث الذغىة الحخماع مالكي الىحذاث (ب طش

( ؤام م اظخالم ؾلب خؿي م ؤمين الخفل.10خهين نلى مذش الطىذوق الذنىة الحخمام ماليي الىخذاث في غػىن ) .1

( ؤام م اظخالم ؾلب خؿي م ماليي الىخذاث الزي مليىن نلى 10خهين نلى مذش الطىذوق الذنىة الحخمام ماليي الىخذاث في غػىن ) .2

% م كمت وخذاث الطىذوق. 25ألاكل

كو ؤلالىترووي الخاص ذنى مذش الطىذوق الحخمام ماليي الىخذاث م خال إنالن الذنىة نلى اإلاىكو ؤلالىترووي الخاص به ونلى اإلاى .3

22

، وم خال إسظا إخؿاس خؿي لجمو ماليي الىخذاث وؤمين الخفل مو إنؿاء ) ذ ن )2( ؤام )10( مهلت ال جلل ن )1بخذاو ( 21( وال جض

خ اوهلاد الاحخمام ومياهه ووكخه وحذو ألانما خهين ؤن دذد ؤلانالن وؤلاخؿاس جاس خ اوهلاد الاحخمام. و م جاسلتر ح. هما خهين نلى ىما

اإلا

مذش الطىذوق، في هفغ وكذ إسظا ؤلاخؿاس إلى ماليي الىخذاث فما خهلم بإي احخمام، جلذم وسخت م زا ؤلاخؿاس إلى ئت العىق

اإلاالت.

كل م كمت وخذاث % نلى ألا25خيىن الىطاب الالصم لهلذ احخمام إلااليي الىخذاث م نذد ماليي الىخذاث الز مخليىن مجخمهين .4

الطىذوق ؤو وعبت ؤهبر نلى الىدى اإلادذد في ز الششوؽ وألاخيام ومزهشة اإلاهلىماث.

، ذنى مذش الطىذوق الحخمام زان م خال ؤلانالن نلى مىكهه ؤلالىترووي ونلى اإلاادةفي خا نذم الىفاء بششوؽ الىطاب الىاسدة في زا .5

ؤام م 5 خال إسظا إخؿاس خؿي لجمو ماليي الىخذاث وؤمين الخفل مو إنؿاء مهلت ال جلل ن اإلاىكو ؤلالىترووي الخاص بخذاو وم

ىم الاحخمام(. وخال الاحخمام الثاوي، شيل ؤي نذد م ماليي الىخذاث خ اوهلاد الاحخمام الثاوي )باظخثىاء ىم إسظا ؤلاخؿاس و الز جاس

.مخليىن ؤي نذد م الىخذاث، الخاغش كاهىها

بطفت شخطت ؤو م خال ممثلين، هطابا

دم ليل مال وخذاث حهين وهل لخمثله في احخمام ماليي الىخذاث. .6

ذ (ج ذ وحلىق الخصى لت الخصى طش

ذ مشة واخذة في احخمام ماليي الىخذاث وخذة ملىها مال الىخذاث في وكذ الاحخمام. ن ولليل مال وخذاث الخم في الخطى

للششوؽ التي جدذدا ئت جىص ذ نلى اللشاساث باظخخذام الؿشق الخلىت الخذثت وفلا نلذ احخماناث ماليي الىخذاث ومذاوالتها والخطى

العىق اإلاالت.

حلىق مالكي الىحذاث .14

شخذ نلحهم في احخمام لالىخذاث جمىذال ذ فما خهلم بالطىذوق خالف اإلاعابل التي ؾ ماليي الىخذاث نلى الىدى خاملحها ؤي خلىق جطى

( م الششوؽ وألاخيام.17اإلادذد في البىذ )

معؤولت مالكي الىحذاث .15

مبلغ اظدثماساتهم في الطىذوق. وجلخطش معؤولتهم فلـ نلىدىن ؤو التزاماث الطىذوق، معؤولت ن ماليى الىخذاث ؤي خدملال

الىحذاث خصائص .16

إلازهشة اإلاهلىماث والششوؽ وألاخيام إلاذش الطىذوق إضذاس نذد غير مدذود م. وجمثل ول ز الىخذاث في الطىذوق، م فئت واخذة، وفلا

ل م فئت إلى ؤخشي. وال ت في الطىذوق. وال جىص اظترداد الىخذاث إال م مذش الطىذوق؛ وهي غير كابلت للخدى وخذة مطلخت مشترهت مدعاو

جىص إلاذش الطىذوق إجهاء ؤي فئت.

لىخذاث إلى الفئاث الثالر الخالت:جىلعم ا

ت ال جلل ن .ؤ إلازهشة اإلاهلىماث بلمت اظدثماس وفلا ا ظهىدي. 25.000.000وخذاث الفئت )ؤ(: هي وخذاث جطذس للمعدثمش س

ت ال جلل ن .ب إلازهشة اإلاهلىماث بلمت اظدثماس وفلا ا ظهىدي. 1.000وخذاث الفئت )ب(: هي وخذاث جطذس للمعدثمش س

22

وهباس الخىفزين ومىقفي مذش الطىذوق. وال .ج اوخذاث الفئت )ج(: هي وخذاث جطذس للمذش الطىذوق مذش نلى جلذشإال بىاء جىص إضذاس

ا ظهىدي 1.000ملابل مبلغ اشتران ال لل ن .س

الطىذوق بسجل لجمو ماليي الىخذاث. وبهذ ول ال جىص إلاذش الطىذوق إضذاس شهاداث ملىت للىخذاث في الطىذوق، ولى دخفل مذش

دخىي نلى الخجطفت الطىذوق، يىن لجمو فاضل الياملت للمهاملت. وفي خامهاملت لىم بها اإلاعدثمش، خللى زا اإلاعدثمش جإهذا خؿا

بمهنى ؤن بت معامتهم في الطىذوق،وع ضافي كمت ؤضى الطىذوق اإلاخاخت للخىصو نلى ماليي الىخذاث، خعب م خطت ماليي الىخذاث

ت خلىق ماليي الىخذاث في ضافي ؤضى الطىذوق جيىن مدعاو

غلى ششوط وؤحكام الصىذوق حغيراث إحشاء .17

ألاظاظتمىافلت الهئت وكبىل مالكي الىحذاث للخغيراث (ؤ

ملترخت نلى ز الششوؽ وألاخيام بمىحب كشاس نادي ؤظاظتدطل مذش الطىذوق نلى مىافلت ماليي الىخذاث نلى ؤي حغير ؤو حغيراث

وبهذ مىافلت ماليي الىخذاث بمىحب كشاس نادي للطىذوق، دطل مذش الطىذوق نلى مىافلت الهئت نلى الخغير ؤو الخغيراث للطىذوق.

اإلالترخت. ألاظاظت

لطذ ب ":ألاظاس يـ"الخغير ألغشاع ز الششوؽ وألاخيام،

نلى ؤغشاع الطىذوق ؤو ؾبهخه؛ .1 هبيرا

ؤي حغير ؤزش جإزيرا

شي نلى ماليي الىخذاث ؤو خلىكهم؛ .2 ؤي حغير كذ يىن له جإزير ظلبي حى

غير م حجم اإلاخاؾشة للطىذوق؛ .3 ؤي حغير

الاوسخاب الؿىعي إلاذش الطىذوق م مىطبه همذش للطىذوق؛ ؤو .4

بلغ بها مذش الطىذوق. ؤي خاالث ؤخشي جدذدا الهئت م .5 وكذ آلخش و

فصح ن الخغير ؤو الخغيراث نلى مىكهه ؤلالىترووي واإلاىكو ؤلالىترووي لخذاو خال ألاظاظتخؿش مذش الطىذوق ماليي الىخذاث و

ان الخغير.10نششة ) خ ظش ( ؤام كبل جاس

ش جفاضل وافت الخغيراث ذسج في الخلشخ ألاظاظتج ان الخغير بهذ جاس ألاظاس يظش

( 11بإخيام البىذ ) ، وفم ما هذ مذش الطىذوق نمال

م ز الششوؽ وألاخيام.

ان الخغيراث 23)ب()7نلى الشغم م ؤخيام الفلشة ، ألاظاظت( م ز الششوؽ وألاخيام، دم إلااليي الىخذاث اظترداد وخذاتهم كبل ظش

دون جدمل ؤي سظىم اظترداد.

املهمتئت ومىافلت مالكي الىحذاث غلى الخغيراث إخطاس اله (ب

ملترح نلى الطىذوق. نلى ؤال جلل مهلت إخؿاس الهئت وماليي مهملتزم مذش الطىذوق بئخؿاس الهئت وماليي الىخذاث هخابت بيل حغير

خ الزي شغب مذش الطىذوق في إخذار زا الخغير فه. 21ن مهمالىخذاث بإي حغير كبل الخاس ىما

لطذ بـ" في ز الششوؽ وألاخيام، ولى: بإظاس ي" ول حغير لغ اإلاهمالخغير ألغشاع ز الششوؽ وألاخيام،

وق؛م شإهه ألظباب مهلىله ؤن دمل ماليي الىخذاث نلى إنادة الىكش في مشاسهتهم في الطىذ .1

ادة في الذفهاث م ؤضى الطىذوق إلى مذش الطىذوق ؤو ؤي نػى م ؤنػاء مجلغ إداسة الطىذوق ؤو ؤي م الخابهين .2 يخج نىه ؤي ص

له؛

ذخل ؤي هىم حذذ م الذفو م ؤضى الطىذوق؛ .3

22

ذ بشيل هبير ؤهىام ؤخشي م الذفو م ؤضى الطىذوق؛ ؤو .4 ض

بلغ بها مذش الطىذوق. ؤي خاالث ؤخشي جدذدا الهئت م .5 وكذ آلخش و

فصح ن الخغيراث اجها نلى اإلاىكو ؤلالىترووي إلاذش الطىذو 10كبل اإلاهمت خ ظش وؤي عىق اإلاالتق ونلى اإلاىكو ؤلالىترووي للؤام م جاس

وظابل ؤخشي جشخظ بها الهئت.

ش جفاضل وافت الخغيراث ذسج في الخلشا اإلاهمتج خ ظش بهذ جاس

( م ز الششوؽ وألاخيام.11بإخيام البىذ ) جها نمال

ان الخغيراث 23)ب()7نلى الشغم م ؤخيام الفلشة ، اإلاهمت( م ز الششوؽ وألاخيام، دم إلااليي الىخذاث اظترداد وخذاتهم كبل ظش

دون جدمل ؤي سظىم اظترداد.

إلاخطاس واحبتإخطاس الهئت ومىافلت مالكي الىحذاث غلى الخغيراث (ج

ؤام م خذوثها. ألغشاع ز 10إلى الطىذوق في غطىن واحبت ؤلاخؿاس جب نلى مذش الطىذوق إخؿاس الهئت هخابت بيل الخغيراث

لطذ بـ" .مهموال بإظاس ي" ول حغير لغ واحب ؤلاخؿاسالخغير الششوؽ وألاخيام،

جب ؤلافطاح ن جفاضل الخغيراث ىما م 21اإلاىكو ؤلالىترووي إلاذش الطىذوق واإلاىكو ؤلالىترووي لخذاو خال نلى واحبت ؤلاخؿاس و

خ خذوزه. جاس

ش جفاضل وافت الخغيراث ذسج في الخلش واحبت ؤلاخؿاس ج

اجها نمال خ ظش ( م ز الششوؽ وألاخيام.11بإخيام البىذ ) بهذ جاس

إنهاء الصىذوق .18

بشغبخه في إجهاء الطىذوق كبل مذش شظل نلى ألاكل، دون ؤلاخال بششوؽ وؤخيام 21الطىذوق إلااليي الىخذاث والهئت إخؿاسا

ىما

الطىذوق إرا قل ضافي كمت ؤضى الطىذوق ؤكل م نششة مالين بئجهاء مذش الطىذوق لىمنلى الشغم م الفلشة العابلت، الطىذوق.

ا ظهىدي ) ا( إلاذة ظخت ) 10.000.000س خ ؤلاخؿاس اإلاىحه م مذش الطىذوق إلى الهئت بإن ضافي كمت ؤضى الطىذوق 6س ( ؤشهش م جاس

ا ظهىدي )ؤكل م نششة مال ا( 10.000.000ين س بذؤ مذش الطىذوق جطفت الطىذوق نىذ اهتهابه، دون ؤلاخال بهز الششوؽ .س

خىلى مذش الطىذوق ؤلافط .و اح ن إجهاء الطىذوق وؤلاؾاس الضمني لخطفخه نلى مىكهه ؤلالىترووي وألاخيام. و نلى اإلاىكو ؤلالىترووي لخذاو

مذش الصىذوق .19

مهام مذش الصىذوق وواحباجه ومعؤولاجه (ؤ

لالبدت ضىادم الاظدثماس، والبدت ألاشخاص اإلاشخظ لهم، والششوؽ .1وألاخيام، خطشف مذش الطىذوق لطالح ماليي الىخذاث وفلا

ومزهشة اإلاهلىماث.

ججا الهمل بإماهتلتزم مذش الطىذوق باالمخثا باإلابادا والىاحباث اإلاىطىص نلحها بمىحب البدت ألاشخاص اإلاشخظ لهم، بما في رل .2

.اإلاهلىلتهاسة اإلاهىات و الماليي الىخذاث والزي خػم واحب الهمل بما خذم مطالح ماليي الىخذاث إلى ؤكص ى خذ، وواحب بز

جخػم معؤولاث مذش الطىذوق ججا الطىذوق ما لي: .3

إداسة الطىذوق؛ (ؤ

ت اإلالذمت إلى الطىذوق؛ (ب نملاث الطىذوق، بما فحها الخذماث ؤلاداس

ؾشح الىخذاث؛ (ج

23

ا م ؤي غمان دكت ز الششوؽ وألاخيام، ومزهشة اإلاهلىماث، والخإهذ م اهخما ز الششوؽ وألاخيام ووغىخها ودكته (د ا وخلى

.جػلل

حم مذش الصىذوق في حػين مذش صىذوق م الباط (ب

لالبدت ضىادم الاظدثماس ؤن دذ ؤو للل م ؼ إلاعؤولاث وواحباث مذش الطىذوق إلى ؤي شخظ آخش وفلا ال جىص في ؤي جفى

ضىادم الاظدثماس والبدت ألاشخاص اإلاشخظ لهم.معؤولاث مذش الطىذوق ؤو هفه مجها بإي خا م ألاخىا بمىحب البدت

ألاحكام املىظمت لػضل/اظدبذال مذش الصىذوق (ج

لخهين بذل له، ؤو اجخار ؤي إحشاءاث ؤخشي جشاا مىاظبت في ألاخىا للهئت الخم في نض مذش الطىذوق واجخار ول إحشاء جشا مىاظبا

الخالت:

م ؤنما ؤلاداسة دون إخؿاس الهئت بمىحب البدت ألاشخاص اإلاشخظ لهم؛ إرا جىكف مذش الطىذوق ن مماسظت ؤي .1

إرا ؤلغذ الهئت الترخظ ؤو التراخظ الطادسة إلاذش الطىذوق إلاضاولت ؤي م ؤنما ؤلاداسة بمىحب البدت ألاشخاص اإلاشخظ لهم؛ .2

ؤلاداسة؛بىاء نلى ؾلب لذمه مذش الطىذوق إلى الهئت إللغاء جشخطه إلاضاولت ؤنما .3

ت، في الامخثا سؤثإرا .4 ش ا الهئت حى ىكام العىق اإلاالت والبدخه الخىفزت؛لالهئت ؤن مذش الطىذوق ؤمل، ألظباب حهخبر

في خا وفاة مذش مدفكت الاظدثماس اللابم نلى إداسة ؤضى الطىذوق، ؤو فلذاهه ألالت ؤو اظخلالخه، ولم ى لذي مذش الطىذوق ؤي .5

نلى إداسة ؤضى الطىذوق ؤو ؤضى الطىادم التي خىلى مذش مدفكت الاظدثماس إداستها؛شخظ آخ ش مسجل كادسا

ت وافت. في خا خذور ؤي خادر آخش حهخبر .6 ش الهئت ألظباب مهلىلت ؤن له ؤمت حى

إلى الهئت في غػىن ىمين م وكىم ؤي خذر .اإلاادة ( م الفلشة )ج( م ز5في الجضء ) مشاس إلهشظل مذش الطىذوق إشهاسا

في خا مماسظت الهئت لعلؿتها، جب نلى مذش الطىذوق ؤن خهاون بشيل وامل م ؤحل اإلاعانذة نلى اإلاادة للفلشة )ج( م ز وفلا

م ج45حعهل هلل اإلاعؤولاث إلى مذش الطىذوق البذل خال الفترة اإلابذبت التي جبلغ )خ حهين مذش الطىذوق البذل. ( ىما لتزم و اس

مذش ، بدث خىلى إداستها فحهاؾشفا يىن الهلىد اإلاخهللت بالطىذوق والتي حمو، بخجذذ لخلذش الهئتالطىذوق، نىذ الػشوسة وؾبلا

الطىذوق البذل. مذش

ؤمين الحفظ .20

"( لالخخفاف بملىت ؤضى ؤمين الخفلفي اإلاملىت )" اإلادذودة ششهت إحش إط بي س ي الهشبت العهىدتكام مذش الطىذوق بخهين

لالخخفاف بإضى الطىذوق الىاكهت فشنينجىص ألمين الخفل و/ؤو مذش الطىذوق حهين ؤمىاء خفل و الطىذوق. ؤو ؤمىاء خفل آخش

خاسج اإلاملىت.

مهام ؤمين الحفظ وواحباجه ومعؤولاجه (ؤ

ن خفل وخمات ؤضى الطىذوق اإلاىحىدة في اإلاملىت هابت ن ماليي الىخذاث، واجخار حمو ؤلاحشاءاث يىن ؤمين الخفل معؤوال

ت اإلاخهللت بدفل ؤضى الطىذوق. ؤلاداس

24

فشعيحم ؤمين الحفظ في حػين ؤمين حفظ (ب

الثت ؤو الخابهين للىم بمهام ؤمين الخفل جىص ألمين الخفل ؤن فىع واحباجه ومعؤولاجه ججا الطىذوق إلى واخذ ؤو ؤهثر م ألاؾشاف الث

ؼ اإلاىطىص نله في البدت ضىادم الاظدثماس ؤو البدت ألاشخاص اإلاشخظ لهم، كل ؤمين الخفل و للطىذوق. الفشعي نلى الشغم م الخفى

يىن ؤمين الخفل معؤوال ؤمام م معؤوال ذش الطىذوق وماليي الىخذاث ن معؤولت واملت ن الامخثا ألخيام البدت ضىادم الاظدثماس. و

خدمل ؤمين ؤي خعابش كذ جلخم بالطىذوق بعبب إما ؤمين الخفل ؤو اسجيابه ألي فهل م ؤفها الاخخا ؤو ظىء الخطشف اإلاخهمذ، و

. الفشعيالخفل، م مىاسد الخاضت، ؤحهاب ؤمين الخفل

لىت لخفل ؤضى الطىذوق فما خهلم باالظدثماساث ألاحىبت للطىذوق، للطىذوق في مىؿلت ؤخشي غير اإلام فشعيجىص حهين ؤمين خفل

همل خم حهىه بمىحب نلذ خؿي، و عو فى خػو لإلششاف في و جؿبم مهاير ومخؿلباث جىكمت ميافئت نلى ألاكل لخل التي مىؿلتو

جفشغها الهئت.

ألاحكام املىظمت لػضل/اظدبذال ؤمين الحفظ (ج

في ألاخىا الخالت:للهئت الخم في نض ؤمين الخفل واجخار ول إحشاء جشا مىاظبا

إرا جىكف ؤمين الخفل ن مماسظت ؤي م ؤنما الخفل دون إخؿاس الهئت بمىحب البدت ألاشخاص اإلاشخظ لهم؛ .1

اإلاشخظ لهم؛إرا ؤلغذ الهئت ؤو نللذ الترخظ الطادس ألمين الخفل إلاضاولت ؤي م ؤنما الخفل بمىحب البدت ألاشخاص .2

بىاء نلى ؾلب لذمه ؤمين الخفل إلى الهئت إللغاء جشخطه إلاضاولت ؤنما الخفل؛ .3

ت، في الامخثا سؤثإرا .4 ش ا الهئت حى ىكام العىق اإلاالت والبدخه الخىفزت؛لالهئت ؤن ؤمين الخفل ؤمل، ألظباب حهخبر

الهئت ألظباب مهلىلت ؤن له ؤمت وافت. في خا خذور ؤي خادر آخش حهخبر .5

في اإلاادة ( م ز1للفلشة )ج() خا مماسظت الهئت لعلؿتها وفلا

، جب نلى مذش الطىذوق حهين ؤمين خفل بذل للطىذوق وفلا

جب نلى مذش الطىذوق وؤمين الخفل حعهل هلل فيم مهامه ؤن خهاوها بشيل وامل م ؤحل اإلاعانذة اإلاهفىلخهلماث الهئت، و

خ حهين مذش الطىذوق البذل. 60اإلاعؤولاث إلى ؤمين الخفل البذل خال الفترة ألاولت التي جبلغ ) م جاسؤمين الخفل، إرا تزمل( ىما

يىن الطىذوق والتي سؤث الهئت غشوسة لزل وخعب الاكخػاء، بىلل حمو الهلىد اإلاخهللت ب، بدث جخػم ؤمين الخفل فحها ؾشفا

البذل.

باإلغافت إلى الهض ؤو الاظدبذا م ؾشف الهئت، خػو ؤمين الخفل اإلاهين م كبل مذش الطىذوق للهض بمىحب إشهاس خؿي م مذش

خؿاس الهئت وفي ز الخالت، لتزم مذش الطىذوق بئ مذش الطىذوق ألظباب مهلىلت بإن الهض لطالح ماليي الىخذاث. شي الطىذوق نىذما

. وماليي الىخذاث خؿا خهين نله ؤلافطاح ن زا الهض نلى الفىس نلى مىكهه ؤلالىترووي ونلى اإلاىكو ؤلالىترووي لخذاو نلى الفىس، و

ا البىذ، ؤن ىهي حهين ؤمين الخفل خال ( م ز1جب نلى مذش الطىذوق، نىذ اظخالم ؤمين الخفل إلخؿاس ضادس بمىحب الفلشة ج)

خ ؤلاخؿاس وؤن هين ؤمين خفل30) م جاسجب نلى ؤمين الخفل اإلاهف ( ىما م واحباجه ؤن خهاون مو ؤمين الخفل لدعهل ىآخش. و

فحها، خعب الخاحت الاهخلا العلغ للمعؤولاث إلى ؤمين الخفل البذل، ونله هلل حمو الهلىد اإلاخهللت بالطىذوق والتي يىن ؾشفا

ونىذ الاكخػاء، إلى ؤمين الخفل البذل.

في خا نض ؤو اظدبذا ؤمين الخفل م ؾشف مذش الطىذوق، جب نلى مذش الطىذوق ؤلافطاح ن ز الكشوف نلى الفىس نلى مىكهه

.و ؤلالىترووي اإلاىكو ؤلالىترووي لخذاو

املحاظب اللاهىوي .21

اللاهىوي للصىذوق اظم املحاظب (ؤ

25

للطىذوق وي بي إم جي الفىصان وششوا الطىذوق ششهتنين مذش كاهىها

"(اإلاداظب اللاهىوي)" مداظبا

مهام املحاظب اللاهىوي وواحباجه ومعؤولاجه (ب

خخظ اإلاداظب اللاهىوي بما لي:

خعاباث الطىذوق بهذف إبذاء الشؤي خى اللىابم اإلاالت لإحشاء جذكم .1كهش بطىسة إلااليي الىخذاث، وما إرا واهذ اللىابم اإلاالت ج

ت، اإلاشهض اإلاالي، وهخابج الهملاث، ومهلىماث الخذفم الىلذي وفلا ش في نادلت، م حمو الجىاهب الجى

للمهاير اإلاداظبت اإلالبىلت نمىما

اإلاملىت؛

شاث اإلاداظبت التي ؤحشاا الطىذوق، باإلغافت إلى جلم الهشع جلم مذي مالءمت العاظاث اإلاداظبت اإلاخبهت ومهلىلت الخلذ .2

الهام لللىابم اإلاالت؛

دساظت الػىابـ الذاخلت راث الطلت بئنذاد اللىابم اإلاالت للطىذوق م ؤحل وغو إحشاءاث مالبمت في قل الكشوف، ولغ بغشع .3

إبذاء سؤي بشإن فهالت الػىابـ الذاخلت للطىذوق؛

ىابم اإلاالت اإلاشخلت اإلاخخطشة للطىذوق وفلا إلاهاير الهئت العهىدت للمداظبين اللاهىهين إلاشاحهت اإلاهلىماث اإلاالت مشاحهت الل .4

اإلاشخلت.

اظدبذال املحاظب اللاهىوي (ج

شفؼ مجلغ إداسة الطىذوق حهين اإلادهؤو اظدبذال جب ؤن ىافم مجلغ إداسة الطىذوق نلى حهين ؤي مداظب كاهىوي اظب اللاهىوي، . و

ؤو ؿلب م مذش الطىذوق اظدبذا مداظب كاهىوي جم حهىه بالفهل في ألاخىا الخالت:

ت بعىء العلىن اإلانهي اإلاشجىب م حاهب اإلاداظب اللاهىوي في ؤدابه إلاهامه؛ .1 ش في خا وحىد ؤي ادناءاث كابمت وحى

2. ؛إرا لم هذ اإلاداظب اللاهىوي معخلال

الث والخبرة اليافت ألداء مهام اإلاشاحهت؛إرا كشس مجلغ .3 إداسة الطىذوق بإن اإلاداظب اللاهىوي لغ لذه اإلاؤ

ا اإلاؿلم، م مذش الطىذوق اظدبذا اإلاداظب اللاهىوي. .4 إرا ؾلبذ الهئت، وفم جلذش

دذد مذش الطىذوق ؤحهاب اإلاشاحهت اإلاعخدلت للمداظب اللاهىوي بمىافلت مجلغ إداسة الطىذوق.

ؤصىل الصىذوق .22

دخفل ؤمين الخفل بإضى الطىذوق هابت ن الطىذوق. .ؤ

. وحهخبر ؤضى الطىذوق مملىهت ملىت مشترهت م حاهب ماليي .ب ؤضى الطىذوق معخللت ن ؤضى ؤمين الخفل وؤضى الهمالء آلاخش

ؤو اإلاىصم ؤو معدشاس الاظدثماس ؤي خم ؤو الفشعيؤو ؤمين الخفل ؤو ؤمين الخفل الفشعيال يىن إلاذش الطىذوق ؤو مذش الطىذوق و الىخذاث.

الفشعيمؿالبت في ؤضى الطىذوق، إال في الخاالث التي يىن فحها مذش الطىذوق ؤو مذش الطىذوق للىخذاث، ؤو ؤمين الخفل ماليا

اإلافصح نجها في ز الششوؽ وألاخيام. بمىحب البدت ضىادم الاظدثماس و اإلاعمىح بهاوباليعبت للمؿالباث

الىحذاث مالك م إكشاس .23

لش ول م ماليي الىخذاث باالؾالم نلى ششوؽ وؤخيام الطىذوق ومزهشة اإلاهلىماث وملخظ اإلاهلىماث الشبعت الخاضت بالطىذوق،

وهزل لش بمىافلخه نلى خطابظ الىخذاث التي اشترن فحها.

26

ؤوغ ب محمذ آل الشخ

الالتزام و املطابلت سئغاملعدشاس اللاهىوي الػام و

اد العذشي طاسق ب ص

الػظى املىخذب والشئغ الخىفزي

27

الاظدثماس الششغت طىابط- 1حم ملا ا

28

29

32

اشترانهمىرج - 2امللحم

32

اظترداد همىرج- 3امللحم

32

جإهذ املعدثمش - 4امللحم

وألاخيام وفهم ما حاء بها واإلاىافلت نلحها وجم الخطى نلى وسخت مجها وحشي مني/مىا الخىكو نلحها.كمذ/كمىا بلشاءة الششوؽ

_______________________________________________________________ اظم الػمل/املعدثمش:

_________________________________الخىكؼ:

خ: __________________________________ الخاس

__________: __________________________________________________________هابت غ الششهت

________________________________________________________ املفىض )املفىطين( بالخىكؼ(:

________________________________________________________________________ خخم الششهت:

____________________________________________________________________________ الػىىان:

ذ إلالكترووي: ________________________________ البر

____________________________________ سكم الجىال:

___________________________________ سكم الهاجف:

__________________________________ سكم الفاهغ:

ــــ ـــــــــــــــــــــــ ــــــــــــــــــــــ ــــــــــــــــــــــ ـــــــــــــــــــــــ ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ ـــــــــــــــــــــــ ــــــــــــــــــــ ـ

ا ظهىدي. 852,735,000 بشؤط ما بلغ ،ششهت معامت ظهىدت ملفلت، مشخطت م كبل ئت العىق اإلاالت س

اع 60677ص.ب 1571 279 11 966+فاهغ: 1111 279 11 966+ؤلاداسة الهامت: اجف: ، اإلاملىت الهشبت العهىدت.11555، الش