zlatá střední cesta aneb vyvážené investiční řešení
DESCRIPTION
Zlatá střední cesta aneb Vyvážené investiční řešení. 6.4.2004. Ing. Martin Viktora [email protected] ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost České spořitelny. Obsah. Úvod – co očekáváme od střednědobé investice? Z čeho a jak složit portfolio? Konkrétní možnosti investování - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
1
Zlatá střední cestaaneb
Vyvážené investiční řešení
Ing. Martin [email protected]ředitel úseku podpory prodejeInvestiční společnost České spořitelny
6.4.2004
2
>Obsah
● Úvod – co očekáváme od střednědobé investice?
● Z čeho a jak složit portfolio?
● Konkrétní možnosti investování
● Jak vybrat správnou variantu?
● Závěr
3
>Úvod – co očekávat od střednědobé investice?
● horizont cca 3 – 5 let
● vyšší výnos ve srovnání s krátkodobými investicemi
● vyvážený poměr riziko / výnos – co to je vlastně riziko?
● vysoká likvidita
4
>Z čeho složit portfolio? Příklad dluhopisu
HZL ČS10.000,-
splatnost: 6.3.2008
5,20% 5,20% 5,20% 5,20% 5,20%
cena: 10.964,-
výnos: 2,57%
5
>Z čeho složit portfolio? Konzervativní základ
Sporobond
Sporoinvest
6
>Z čeho složit portfolio? Akciový doplněk
100x za 100 let
7
>Konkrétní možnosti investování
● konzervativní portfolio (2 – 3 roky)– 50% Sporoinvest– 20% ESPA korporátní peněžní trh– 20% Sporobond– 10% Globaltrend
● vyvážené portfolio (3 – 5 let)– 20% Sporoinvest– 40% Sporobond– 10% Trendbond– 30% Globaltrend
● dynamické portfolio (5 a více let)– 10% Sporoinvest– 30% Sporobond– 10% Trendbond– 50% Globaltrend
možné ko
řenící přís
ady:
- ESPA ko
rporátní peněžní tr
h
- Trendbond
- Sporotre
nd
8
>Jak vybrat správnou variantu?
● Investiční horizont
● Zkušenost s investováním– vklady
– peněžní fondy
– dluhopisové fondy
– akciové fondy
● velikost investice– do 1/3 majetku investora
– cca 1/2 majetku
– více než 2/3 majetku
● jaký výnos očekáváte?
● jaké velké výkyvy jsou pro Vás přípustné?– (grafy „minimax“)
● Vaše reakce na pokles– využiji pokles ceny k dalšímu nákupu
– nebudu reagovat
– investici prodám abych předešel dalším ztrátám
● vliv investice na majetkové poměry– pokles by významně zhoršil osobní a
majetkové poměry
– pokles by mne neohrozil, dostatek vlastních likvidních zdrojů
9
>Kde čerpat další informace?
● pobočky České spořitelny
● koláčové grafy
● Zpravodaj
● Investiční nabídka
● právní dokument – statut
● Fondy a trhy
10
Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech nebo prospektech fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování upozorňujeme, že
současná výkonnost fondů nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a
není zaručena návratnost původně investované částky.
> Výkonnosti
zdroj: ifondy.cz, 6.4.2004
11
>Děkuji za pozornost