Система за електронно банкиране sogecash net · pdf file9.4....

Система за електронно банкиране SoGeCash Net

Ръководство на потребителя

Версия 1.3 (български)

Юли 2012

© 2012, Societe Generale Експресбанк. Всички права запазени. За контакт 0700 33 944 или [email protected]

Стр. 2 от 47

Съдържание

1. Въведение........................................................................................................................ 5

1.1. Функционален обхват на системата SoGeCash Net ...................................... 5

1.2. Какво трябва да знаете преди да започнете работа ..................................... 5

1.2.1. Необходим допълнителен софтуер ............................................................ 5

1.2.2. Интернет адрес за достъп............................................................................. 5

1.2.3. Регистрация ...................................................................................................... 5

1.2.4. Общи правила на работа .............................................................................. 5

1.3. Инсталиране и инициализация на електронен подпис ................................. 6

1.3.1. Инсталиране на допълнителен модул за софтуерен електронен подпис ............................................................................................................................ 6

1.3.2. Инсталиране на драйвери и допълнителен модул за хардуерен електронен подпис ..................................................................................................... 9

1.3.3. Първоначална инициализация на електронен подпис ........................ 12

1.4. Вход в системата .................................................................................................. 14

1.4.1. Вход чрез електронен подпис .................................................................... 14

1.4.2. Вход чрез потребителско име и парола (PIN код) ................................ 14

1.5. Препоръчителна стратегия за работа със SoGeCash Net ......................... 15

1.6. Структура на SoGeCash Net .............................................................................. 18

1.6.1. Навигация ........................................................................................................ 18

1.6.2. Инструменти ................................................................................................... 18

1.7. Преглед на потребителския интерфейс на SoGeCash Net ........................ 19

2. Плащания ....................................................................................................................... 20

2.1. Местни в лева ........................................................................................................ 20

Задължителни и условно задължителни полета ......................................... 22

2.2 Във валута МТ101 ............................................................................................. 27

2.3 Във валута ........................................................................................................... 27

2.4 Валутни сделки ................................................................................................... 28

2.5 Преработка .......................................................................................................... 28

2.5 Проследяване ..................................................................................................... 28

2.6 Оторизация .......................................................................................................... 28

2.7 Статистика ........................................................................................................... 29

3. Справки ....................................................................................................................... 29

3.1 Позиции в реално време .................................................................................. 29


Стр. 3 от 47

3.2 Извлечения .......................................................................................................... 29

3.3 Статус на нареждане ........................................................................................ 30

3.3.1 Видове статуси на нареждания в SoGeCash Net: .................................. 31

3.3.2 Видове статуси на документите в SoGeCash Net .................................. 31

3.4 Транзакции .......................................................................................................... 31

4. Зареждане на файл ................................................................................................. 31

4.1 Изпращане на файл .......................................................................................... 33

4.2 Статус ................................................................................................................... 33

5. Подписване на файлове ......................................................................................... 34

6. Съобщения ................................................................................................................. 34

6.1 Създаване на съобщение ................................................................................ 35

6.2 Администриране на изпратените и получените съобщения .................. 36

7. Администриране ....................................................................................................... 36

7.1 Въвеждане на наредители и получатели (бенефициенти) ..................... 37

7.2 Потребителски профил .................................................................................... 39

7.3 Промяна на ключ................................................................................................ 40

7.4 Промяна на парола ........................................................................................... 41

7.5 Блокиране на достъпа – само за определен тип ....................................... 41

7.6 Дефиниране на CSV формат .......................................................................... 41

8. Българските местни плащания на практика ...................................................... 42

Формуляр 1: Кредитен превод .................................................................................. 43

Формуляр 2: Бюджетен превод за данъци ............................................................. 44

Формуляр 3: Бюджетен превод за мита ................................................................. 44

Формуляр 4: Друг бюджетен ...................................................................................... 44

Формуляр 5: Многоредов бюджетен превод ......................................................... 44

Формуляр 6: Директен дебит ..................................................................................... 45

Формуляр 7: Директен дебит от НОИ ...................................................................... 45

Формуляр 8: Плащане от бюджета .......................................................................... 45

Формуляр 9: Плащане от бюджета към НОИ ........................................................ 45

Формуляр 10: Плащане от бюджета за митниците .............................................. 45

Формуляр 11: Плащане от бюджета за данъци .................................................... 45

..1. Секция за наредителя ................................................................................... 45

..2. Секция с данни за плащането (международни плащания) ................. 45

..3. Секция с данни за бенефициента (получателя) .................................... 45

..4. Екран за допълнителна информация (международни операции) ..... 46


Стр. 4 от 47

9. Често задавани въпроси (ЧЗВ) ............................................................................. 46

9.1. С какви операционни системи и Интернет браузъри е съвместим SoGeCash Net? .............................................................................................................. 46

9.2. Към кого да се обърна, ако имам технически проблем със системата SoGeCash Net, който не мога да разреша сам(а)? .............................................. 46

9.3. Забравих паролата си. Какво да направя? ............................................. 46

9.4. Загубих (откраднаха ми) устройството с електронния подпис. Какво да направя? ................................................................................................................... 46

9.5. Как мога да генерирам месечно извлечение за сметката си, с начални/крайни салда и движения? ........................................................................ 47

9.6. До колко часа мога да разчитам, че ще изпратите местните ми плащания в рамките на същия ден? ....................................................................... 47

9.7. До колко часа мога да разчитам, че ще изпратите презграничните ми плащания в рамките на същия ден? ................................................................. 47

9.8. Как можем да интегрираме SoGeCash Net с нашата счетоводна или ERP система? ................................................................................................................ 47


Стр. 5 от 47

1. Въведение 1.1. Функционален обхват на системата SoGeCash Net SoGeCash Net е Интернет-базирана система за електронно банкиране и комуникация с информационната система и служителите на Société Générale Експресбанк, предназначена за корпоративни клиенти. Някои от задачите, за които можете да използвате SoGeCash Net, са:

Създаване, валидация, изпращане и администриране на плащания (единични преводи, постоянни преводни нареждания, пакети с преводи);

Нареждане на местни или презгранични международни плащания, включващи преводно нареждане за кредитен превод, платежно нареждане за директен дебит, платежно нареждане за плащане от/към бюджета, бюджетно платежно нареждане;

Нареждане за изпълнение на масови плащания (като например плащане на заплати);

Изпращане до Банката на различни документи – декларации, формуляри и пр.;

Получаване на информация за салдото по сметките;

Получаване на информация за историята на движението по сметки по дати (налични от датата на

активиране на продукта), както и за текущия ден, през който информацията се актуализира на

всеки 30 минути;

Проследяване на статуса на преводите;

Сваляне на извлечения от банката;

Изпращане на електронно подписани документи и съобщения към служителите на банката чрез

сигурната и криптирана връзка, която осигурява системата.

Оторизацията на плащанията се осъществява благодарение на електронен подпис.

1.2. Какво трябва да знаете преди да започнете работа 1.2.1. Необходим допълнителен софтуер За да използвате всички функционалности на SoGeCash Net, следните софтуерни продукти трябва да бъдат налични на Вашето работно място (персонален компютър):

Microsoft Internet Explorer 6.0 или по-висока версия.

Adobe (Acrobat) Reader 7 или по-висока версия. SoGeCash Net предлага печат и запаметяване на справки в PDF формат. Документите PDF могат да се отварят и разглеждат с Adobe Reader, който е безплатен софтуер и може да бъде свален от http://www.adobe.com.

Допълнителен модул (add-on) за използване на електронен подпис в Интернет браузъра.

1.2.2. Интернет адрес за достъп За да влезете в SoGeCash Net, стартирайте Вашия Интернет браузър (Internet Explorer) и изберете адреса https://sogecashnet.sgeb.bg/.

1.2.3. Регистрация Регистрацията в SoGeCash Net се осъществява чрез няколко основни стъпки:

1. Подписване на Рамков договор между Банката и упълномощено(и) лице(а) от фирмата, в който се описват сметките, потребителите и оторизациите им за работа със системата.

2. Инсталация на модулите за електронен подпис на работните места, от които ще се използва системата. Инсталацията се извършва самостоятелно от потребителите, като стъпките са описани подробно в раздел 1.3 от настоящето Ръководство. При желание, Банката предлага срещу допълнително заплащане услуга за инсталация и обучение на място от страна на ИТ специалист.

3. Предоставяне на данни за първоначален вход в системата. 4. Инициализация на електронен подпис. Стъпките за инциализация са описани подробно в раздел

1.3.3 от настоящето Ръководство.

5. Подписване на отделни Индивидуални договори между Банката, упълномощено(и) лице(а) от фирмата и всеки Оторизиран потребител на системата. Към всеки Индивидуален договор се прилага и подписва от Оторизирания потребител Инициализационно писмо, която се разпечатва по време на инициализацията на електронния подпис.

6. Активация на потребителския достъп – тази стъпка се извършва след предоставяне и подписването на Активационна форма, с цел максимална сигурност на процеса по оторизация на потребителите, които използват електронен подпис.

Обърнете се към Вашия Мениджър връзки с клиенти за повече информация по процеса на регистрация.

1.2.4. Общи правила на работа Моля имайте предвид следните общи правила на работа:

Достъпът до системата се осъществява чрез лично потребителско име и парола или чрез електронен подпис. Моля никога не предоставяйте Вашите идентификационни данни и/или устройства на други лица!

Не използвайте по никакъв начин бутона „Back” („Назад”) на Вашия Интернет браузър, за да се връщате към предходни страници. Вместо това, използвайте навигационните бутони на


Стр. 6 от 47

SoGeCash Net. Тъй като екраните се зареждат динамично, данните могат да бъдат загубени, когато временната памет на браузъра се изпразни.

Моля използвайте командата „Изход”, която се намира най-горе вдясно на екрана на SoGeCash Net, когато приключите работа със системата. Така сесията Ви ще бъде затворена и Вие ще бъдете сигурни, че никой не може да достъпи системата, използвайки Вашите права.

Когато системата не се използва за определен период от време (10 минути), тя затваря автоматично текущата сесия за да предотврати неоторизиран достъп до данните. Моля приключвайте напълно въвеждането на данни във формулярите (ако е възможно) и ги запазвайте чрез натискане на бутон „Запис”, за да предотвратите възможна загуба на данни при изтичане на Вашата сесия.

1.3. Инсталиране и инициализация на електронен подпис Достъпът до SoGeCash Net се осъществява чрез два вида електронни подписи:

Софтуерен – записва се на страндартни носители на информация – твърд диск, флопи диск или USB флаш памет.

Хардуерен – записва се на специално устройство – MiniKey Token, което се предоставя срещу допълнително заплащане от Банката. MiniKey се произвежда от компанията Algorithmic Research (ARX) – един от лидерите на пазара на устройства за защита на онлайн системи за банкиране.

1.3.1. Инсталиране на допълнителен модул за софтуерен електронен подпис 1. От Интернет сайта на Société Générale Expressbank (http://www.sgeb.bg), свалете

[email protected] – инсталационната програма на модула за софтуерен електронен подпис, и я съхранете в локална папка на твърдия диск на Вашия компютър.

2. Стартирайте [email protected]. 3. На първия екран от инсталационната процедура, натиснете бутон „Next”.

Фигура 1 Първи екран на инсталационната процедура


Стр. 7 от 47

4. На следващия екран натиснете бутон „Start”.

Фигура 2 Втори екран на инсталационната процедура

5. След като инсталацията приключи, се появява потвърждаващо съобщение. Натиснете бутона „ОК”.

Фигура 3 Съобщение за потвърждение на инсталацията

6. Отворете Интернет адреса за достъп до SoGeCash Net (https://sogecashnet.sgeb.bg/) в Internet Explorer.

7. При първоначално влизане е необходимо да въведете потребителския идентификатор, предоставен Ви след подписване на договора. Натиснете бутона „Logon” за да започнете избор на носителя на електронния подпис.

Фигура 4 Екран за първоначален вход в системата

8. На първия екран от процедурата, натиснете бутона „Next”.


Стр. 8 от 47

Фигура 5 Избор на носител на софтуерен електронен подпис

9. На следващия екран изберете типа на носителя на електронен подпис – една от първите две опции (софтуерен на флопи или твърд диск или софтуерен на USB флаш памет) и натиснете бутона „Next”.

Фигура 6 Избор на тип електронен подпис

10. На следващия екран, изберете буквата на устройството, върху което ще бъде записан и съхраняван електронния подпис, и натиснете бутона “Apply”, за да завършите процедурата.


Стр. 9 от 47

Фигура 7 Избор на устройство, върху което се съхранява електронния подпис

След като сте приключили с инсталирането на модула, преминете към раздел 1.3.3 Първоначална инициализация на електронен подпис.

1.3.2. Инсталиране на драйвери и допълнителен модул за хардуерен електронен подпис

Важно! Не включвайте MiniKey Token в USB порт на Вашия компютър докато не инсталирате необходимия системен драйвер за Microsoft Windows ОС чрез стъпките, описни по-долу. Ако включите MiniKey Token преди да инсталирате драйверите, Windows ще инсталира други драйвери по подразбиране и ще се наложи да използвате Device Manager (достъпен от Control Panel System страница „Hardware” бутон „Device Manager”) и да деинсталирате всички устройства с наименование „CryptoIdentity Reader”.

1. От Интернет сайта на Société Générale Expressbank (http://www.sgeb.bg), свалете инсталационната програма на CryptoKit – драйвера за MiniKey Token, и я съхранете в локална папка на твърдия диск на Вашия компютър.

2. Стартирайте SetUp.exe. 3. На първия екран от инсталационната процедура, натиснете бутон „Next >”.

Фигура 8 Първи екран на инсталационната процедура на CryptoKit

4. На следващия екран трябва да се посочи инсталационна папка за CryptoKit. Препоръчваме да оставите тази по подразбиране и да натиснете бутон „Next >”.


Стр. 10 от 47

Фигура 9 Посочване на инсталационна папка за CryptoKit

5. Следва избор на компоненти – трябва да са избрани само опциите Readers And Tokens Minikey5 и Application Interface Support CAPI, както е показано на фигурата по-долу. Натиснете бутона „Next >”.

Фигура 10 Избор на CryptoKit компоненти

6. Следващия екран съдържа информация за приключването на инсталационния процес. Натиснете бутона „Finish”.

7. Поставете MiniKey Token в USB порт на Вашия компютър. Windows ОС започва инсталацията на устройството.

Фигура 11 Windows показва автоматично екран за открит нов хардуер

8. От Интернет сайта на Société Générale Expressbank (http://www.sgeb.bg), свалете [email protected] – инсталационната програма на модула за хардуерен електронен подпис, и я съхранете в локална папка на твърдия диск на Вашия компютър.

9. Стартирайте [email protected] и следвайте инструкциите. 10. Отворете Интернет адреса за достъп до SoGeCash Net (https://sogecashnet.sgeb.bg/) в Internet

Explorer. 11. При първоначално влизане е необходимо да въведете потребителския идентификатор,

предоставен Ви след подписване на договора. Натиснете бутона „Logon” за да започнете избор на носителя на електронния подпис.


Стр. 11 от 47


12. На първия екран от процедурата, натиснете бутона „Next”.

Фигура 13 Избор на носител на софтуерен електронен подпис

13. На следващия екран изберете типа на носителя на електронен подпис – една от първите две опции (софтуерен на флопи или твърд диск или софтуерен на USB флаш памет) и натиснете бутона „Next”.

Фигура 14 Избор на тип електронен подпис

14. На следващия екран изберете устройството, върху което ще бъде записан и съхраняван електронния подпис, и натиснете бутона “Apply”, за да завършите процедурата.


Стр. 12 от 47

Фигура 15 Избор на устройство, върху което се съхранява електронния подпис

След като сте приключили с инсталирането на модула, преминете към раздел 1.3.3 Първоначална инициализация на електронен подпис.

1.3.3. Първоначална инициализация на електронен подпис За да извършите първоначална инициализация на електронния подпис, следва да сте инсталирали необходимите допълнителни модули за софтуерен или хардуерен електронен подпис.

1. Отворете Интернет адреса за достъп до SoGeCash Net (https://sogecashnet.sgeb.bg/) в Internet Explorer.


2. В поле „Потребителско име” въведете произволно име – чрез това име и парола, която ще въведете в последствие, Вие ще защитите Вашия електронен подпис.

3. Появява се диалогов прозорец за инициализация на електронен подпис. В първото поле е посоченият от Вас идентификатор. В следващите две полета въведете и повторете паролата за електронния подпис.

Фигура 17 Екран за инициализация на електронен подпис

4. Натиснете бутона „Initialize ES medium”.


Стр. 13 от 47

5. Следващият екран е за генериране на ключ, като за целта въведете произволен случаен текст и натиснете бутона „Generate key”.

Важно! Не се опитвайте да въвеждате запомнящ се текст. Това поле не е за въвеждане на парола, а за еднократен случаен текст. Препоръчваме Ви да въведете дълга серия от различни символи. В основата на електронния подпис, който използвате за достъп до SoGeCash Net стори RSA – най-популярния алгоритъм за шифриране на данни. Електронния подпис се състои от двойка ключове – частен и публичен. Те са свързани помежду си по уникален начин – съобщенията, шифрирани с публичния ключ могат да се дешифрират единствено с частния ключ. Вие удостоверявате самоличността си чрез предоставяне на публичния си ключ на Société Générale Expressbank, а частният остава на съхранение единствено при потребителя, като така се гарантира, че никой освен последния не може да използва електронния подпис. За повече информация, моля посетете http://bg.wikipedia.org/wiki/RSA.

Фигура 18 Екран за генериране на ключ

6. Следва екран на който трябва да въведете потребителския номер, предоставен Ви от Банката. Натиснете бутона „ОК”.

Фигура 19 Екран за въвеждане на потребителски номер

7. Вашия електронен подпис е генериран върху носителя, посочен от Вас и публичния ключ е изпратен към Банката.

8. В Интернет браузъра се отваря екран с връзка, от която можете да свалите и разпечатате Инициализационното писмо. Това писмо трябва да се подпише лично от Оторизирания потребител пред представител на Банката, след което се преминава към активация на потребителя.

Фигура 20 Екран с връзка към инициализационното писмо


Стр. 14 от 47

1.4. Вход в системата 1.4.1. Вход чрез електронен подпис За вход с електронен подпис: 1. Въведете устройството за електронен подпис, ако използвате външен носител (USB флаш памет,

MiniKey Token). 2. Въведете потребителското име и парола, с които сте защитили електронния си подпис. 3. Натиснете бутона Вход.

Фигура 21 Вход чрез електронен подпис

1.4.2. Вход чрез потребителско име и парола (PIN код) Тази опция се предлага единствено по изключение и достъпът е само за четене. Тъй като основният начин за вход в системата е с използване на електронен подпис, изберете връзката „Влизане на потребител чрез Vasco Token или PIN/TAN”, за да преминете към страницата за въвеждане на потребителско име и парола.

Фигура 22 Вход чрез име и парола (PIN код)

Вие сте получили потребителско име и парола (още наричана PIN код – персонален идентификационен номер) от Société Générale Експресбанк. Въведете името, което Ви е дадено в полето „Потребителско име” и кода, който сте получили в PIN писмото, в полето „Парола”. След това натиснете бутона „Вход”. Когато влизате в системата за първи път, ще бъде поискана задължителна смяна на първоначалната парола.

Когато влезете в системата за първи път след регистрация, автоматично ще бъде показан Вашият потребителски профил. На този екран Вие въвеждате личните си данни и определяте стандартните настройки, които влияят на всички модули на SoGeCash Net – форматите на дата, час и сума. В раздела Информация за статуса можете да видите откога е активна текущата Ви сесия, кога е било предишното Ви използване на системата, кога сте подписвали последно и какви са процедурите по влизане в системата и за подписване.


Стр. 15 от 47

Въведете стойности във всички полета и потвърдете, натискайки бутона Потвърди.

Фигура 23 Въвеждане на потребителски профил

1.5. Препоръчителна стратегия за работа със SoGeCash Net След като се регистрирате и влезете в системата, Ви препоръчваме като първи стъпки да:

Въведете записи в базите данни с наредители и бенефициенти;

Създадете шаблони, въз основа на които можете да нареждате преводи в рамките на няколко кликвания с мишката.

Потребителския профил е достъпен и от Навигация Администриране Потребителски профил.


Стр. 16 от 47

Фигура 24 Потребителски профил При първо влизане в системата е необходимо потребителят да попълни Наредител на плащанията. Това може да стане от Навигация Администриране Наредители Български местни/ Международни МТ101/ Международни. Важно! Въвеждането на наредители е от особено значение при нареждане на превод над 30 000 лева към

чужбина, когато се изисква декларация за произход на средствата, основание за плащане и при превод над 100 000 лева, когато следва да се представи статистическа форма. Ако секция наредител не е попълнена, то превод със сума надвишаващa 30 000 лева няма да се изпълни.

Визуализира се екран, от който избира бутон Нов запис:


Стр. 17 от 47

Фигура 25 Въвеждане на наредители

Задължително следва да се попълнят полетата с цвят различен от белият (пр. Наименование на фирмата). Останалите полета са препоръчителни, но не задължителни за попълване. Важно! В случай, че в секция Банка/ Сметка наредителят въведе сметка, то тя ще се визуализира по

подразбиране след изписване на наименованието на фирмата при въвеждане на нареждане на превод. Същата може да бъде променена при попълване на нареждането.

Фигура 26 Въвеждане на наредители


Стр. 18 от 47

След потвърждаване на записа се визуализира следното съобщение, което сигнализира за успешното въвеждане на същия.

1.6. Структура на SoGeCash Net По-долу са описани основните модули на системата SoGeCash Net разделени на две катергории – Навигация и Инструменти

1.6.1. Навигация Плащания – предоставя възможност за извършване на плащане (местно или валутно),

актуализиация на въведено плащане, проследяване на всички плащания, както и възможност за сортиране на плащанията по определени критерии (дата, банка, статус)

Справки – възможност за извличане на баланс по сметка, статус на нарежданията, направени

транзакции, изтегляне на извлечение по сметка за определен период, баланс по сметка в реално време.

Зареждане – възможност за изпращане на файл към банката. Подписване на файлове – нареждания, чакащи оторизация и вече подписани такива. Съобщения – справка за получени и изпратени съобщения, както и за създаване на съобщение

към Сосиете Женерал Експресбанк. Администриране – създаване на наредители и получатели по плащанията, промяна на

потребителски профил, възможност за промяна на ключ и парола.

Фигура 27 Структура на SoGeCash – навигационно меню

1.6.2. Инструменти Декларации Валутни курсове Валидатор на файлове – възможност за обмяна на файлове за заплати


Стр. 19 от 47

1.7. Преглед на потребителския интерфейс на SoGeCash Net

Фигура 28 Преглед на потребителския интерфейс

Тази част от екрана съдържа Навигационното меню. Използвайте го, за да извикате определена функция на системата. По-долу съдържанието на навигационното меню е описано подробно. Основна част на екрана. Всички списъци и формуляри, чрез които се визуализира информация или се въвеждат плащания, се показват в тази част. Лентата с бутони в горната и долната част на всеки екран със съдържание дава достъп до всички функции, които могат да се изпълняват върху данните на текущия екран.

Важно! Когато системата не се използва за определен период от време (10 минути), тя затваря автоматично текущата сесия за да предотврати неоторизиран достъп до данните. За да можете да работите отново, използвайте командата „Изход” и въведете отново вашата идентификационна информация (потребителско име, парола и електронен подпис, ако използвате такъв).

Навигационното меню съдържа две йерархични нива, всеки от които е маркиран със символи-стрелки и цвят.

Дясна стрелка от този тип показва затворено меню.

Дясна стрелка от този тип показва, че менюто е разгънато до последната опция.


Стр. 20 от 47

2. Плащания Използвайте този модул за въвеждане и администриране на преводни нареждания (местни в лева, във валута МТ101, валутни плащания, валутни сделки, промяна на детайли по плащането, проследяване, оторизация и статистика). В SoGeCash Net, преводите се въвеждат и администрират в отделни модули за местни и международни (валутни) плащания. Формулярите за въвеждане са специално създадени да отразяват изискванията на платежните системи и международните стандарти. Процедурата стъпка по стъпка: За да въведете ново преводно нареждане, изберете Плащания от навигационното меню, а после един от трите раздела:

Местни в лева – за плащания в BGN към банки в България;

Във валута МТ101 – за плащания във валута към банки в страната и чужбина.

Препоръчително е използването на този модул, тъй като той отговаря на последните изисквания на международните стандарти;

Във валута – за плащания във валута към чужди или български банки, или в някои случаи,

когато това е нужно, в BGN към чужди банки. Този модул е възможно да не е наличен, ако сте нов потребител на софтуера, тъй като мястото от където следва да се въвеждат тези преводи е Във валута МТ101.

2.1. Местни в лева

2.1.1 Лента с бутони Възможност за създаване на ново плащане чрез бутон Нов запис, където автоматично се

появява нареждане за кредитен превод с цел попълване и потвърждаване. Може да се избере друг тип при необходимост.

Възможност за създаване на нареждане за превод като се дублира вече създаден такъв с цел промяна на част от данните. Функционалността е налична с бутон Нов от шаблон.

Принтиране на всички изведени нареждания на екран с помощта на бутон Разпечатай. Бутон Маркирай всички поставя отметка в последната колона на нарежданията, като след

поставянето и автоматично се активира бутон Подпиши избраните нареждания. Бутон Демаркирай всички премахва отметката в последната колона на таблицата с

нарежданията. Подпиши избраните нареждания – избира се за подписване и изпращане на нареждането за

изпълнение, след като същото е маркирано.

Фигура 29 Списък с местни плащния в лева


Стр. 21 от 47

2.1.2 Нареждане на местно плащане

От Навигация, изберете Плащания Местни в лева Нареждания, след което от лентата с бутон в горната част на екрана се избира бутон Нов запис. Автоматично се зарежда Кредитен превод, което

може да бъде сменено с друго нареждане от бутон Избор/ Търсене Типовете нареждания са:

- Кредитен превод - Бюджетен превод за данъци - Бюджетен превод за мита

- Друг бюджетен превод – използва се за плащане между две бюджетни институции или плащания към БНБ

- Многоредов бюджетен превод

- Директен дебит - Директен дебит от НОИ - Плащане от бюджета

- Плащане от бюджета към НОИ - Плащане от бюджета за данъци - Плащане от бюджета за мита

Фигура 30 Въвеждане на местно плащане

Специфичното тук е, че има възможност за избор на наредител и получател по плащането, ако предварително са въведени такива в секция Администрация. В случай, че запишете в поле Дата на изпълнение бъдещата дата, то платежното ще бъде записано в

системата, но ще бъде изпратено към банката в момента, в който настъпи избраната от вас дата.


Стр. 22 от 47

Чрез попълване на всички реквизити и избор на бутон Потвърди, платежното следва да бъде подписано

и същото се излъчва към банката. В случай, че потребителят не е записал някой от задължителните данни системата извежда насочващи съобщения за грешка, като:

Поле "Сметка на наредител" е задължително

Поле "Име на компания" е задължително

Поле "Име на получател" е задължително

Поле "IBAN на получател" е задължително

Поле "Име на банка на получателя" е задължително

Поле "Сума" е задължително

Невалидна IBAN номер на сметка на наредителя

Поле "Детайли 1" е задължително

Задължителни и условно задължителни полета Всички формуляри за въвеждане на информация съдържат т.нар. задължителни полета, които трябва да бъдат попълнени за да се завърши, изпълни и съхрани формулярът. Тези полета са оцветени в цвят различен от белия. Полетата, които са условно задължителни, са оставени с бял цвят:

Ако съществуват две полета, поне едното трябва да бъде попълнено, например BIC и/или SWIFT кода на банка.

Възможно е да се завърши и запише формулярът без да се въвежда информация в условно задължителното поле, например при създаване на пакет с преводи. В такъв случай обаче тази информация трябва да бъде въведена по-късно, за да се спазят всички изисквания и да се извърши плащането.

2.1.3 Пакети с нареждания

Няколко единични преводни нареждания с един и същи наредител и сметка на наредителя могат да бъдат групирани в пакет и изпратени като един файл. За да създадете нов пакет: Изберете раздела Плащания в лева Пакет с нареждания и натиснете бутона Нов запис.

Фигура 31 Екран със списък на пакетите

Системата показва формуляр, който съдържа описанието на пакета, както и информация за наредителя. Тези данни по-късно формират заглавния запис на файла, в който се съдържат всички включени в пакета преводни нареждания, и който се изпраща към основната информационна система на банката за осчетоводяване.


Стр. 23 от 47

Важно!

За местните плащания, в първата част от формуляра за въвеждане на информация относно:

- юридическия статус на наредителя (юридическо или физическо лице), това дали наредителят е бюджетна организация

- личните данни на упълномощеното лице, в случай, че има декларатор действащ от името на компанията, което ще подпише платежния документ (име, презиме, фамилия, длъжност, номер на документ, адрес, ЕГН/ЛНЧ и гражданство).

- Данни за банката След въвеждането на тези данни, може да започнете добавянето на преводни нареждания в пакета.

Фигура 32 Пакети с нареждания


Стр. 24 от 47

За целта от лентата с бутони, натиснете Нов запис.

Появява се нареждане, което следва да се попълни и потвърди. Аналогично се добавят и останалите нареждания в пакета.

Фигура 33 Нареждане към пакет


Стр. 25 от 47

Формулярът за въвеждане на ново нареждане е идентичен на тези за единични ордери с тази разлика, че данните на наредителя не се въвеждат, защото са вече част от пакета. Забележете, че новото нареждане е добавено към пакета и се вижда в списъка на този екран. Повторете процедурата докато всички желани нареждания са добавени. Накрая, натиснете бутона „Завършен” от лентата с бутони на екрана с детайлите на пакета.

От така изведената секция може да избере някое от нарежданията в пакета и чрез бутон Редакция и да се коригира същото.

Фигура 34 Нов пакет

След като се запише нареждането към пакета е необходимо да се избере бутон Завършен от лентата с инструменти. По този начин системата Ви предоставя възможност да подпишете пакета чрез бутона Подписване от

лентата с бутони.

Фигура 35 Лента с функционални бутони

2.1.4 Периодични нареждания

Процеса на нареждане на този вид плащания е аналогичен на обикновения тип плащания. Формулярите за въвеждане на постоянни преводни нареждания са идентични с тези за единични ордери, с особеността че при тях се задава график на изпълнение от поле Интервал, а именно:

Фигура 36 Периодичност на плащане


Стр. 26 от 47

Фигура 37 Ново постоянно преводно нареждане

2.1.5 Въвеждане на шаблони

Формулярите за въвеждане на шаблони са идентични на тези за единични преводни нареждания. В него можете да въведете произволно описателно наименование за шаблона в поле Описание, чрез което ще

можете да го намирате по-лесно. За извършване на плащане от шаблон изберете Плащания Местни в лева Шаблони от

навигационното меню. На база на предварителното въведени шаблони изберете бутон в последната колона на списъка. Системата показва формуляр за въвеждане на ново преводно нареждане. Полетата, които са зададени в шаблона, са вече попълнени. Необходимо е да се допълнят липсващите данни и потвърди нареждането.


Стр. 27 от 47

Тъй като на екрана се визуализират всички нареждания създадени от потребителя, то има възможност за сортирането на нарежданията по ключова дума в поле Съдържание текст (пример: Наименование на

фирмата), избор на нареждания за определен период или друг критерий.

Фигура 38 Търсене на нареждане

2.2 Във валута МТ101 Международните плащания МТ 101 са модул, който се препоръчва да се използва в случай на нареждане на презгранични преводи във валута.

Те са аналогични на местните, с тази разлика, че се отнасят за банки в чужбина или за български банки, когато нарежданията са във чужда валута.

Важно! Специфичното тук е, че за да се обработи нареждането е необходимо представяне на следните документи:

- за плащания над 30 000 лева или равностойността им в чужда валута се изискват

допълнителни документи, като декларация за произход на средствата и основание за плащане под формата на фактури и т.н.

- за плащания над 100 000 лева или равностойността им в чужда валута се изискват

представяне на статистическа форма по образец.

Документите следва да се представят от клиента в банката на хартиен носител или като прикачен файл чрез менюто Импорт на файл:

Фигура 39 Прикачване на файл

Друга специфика е, че при въвеждане на самото нареждане, в случай на попълване на BIC коса на банката и на името и нейният адрес, то следва BIC кода да се попълни в поле Име на банката.

2.3 Във валута Международните плащания са модул, който е наличен в SoGeCash Net за стари клиенти. Препоръчително е при нареждания на презгранични преводи във валута да се използва Във Валута МТ101


Стр. 28 от 47

2.4 Валутни сделки Модулът се използва за извършване на покупко-продажба на валута.

Особеното тук е, че при наличие на договорен валутен курс, то следва да се постави отметка в поле Договорени условия, и след това курса да се въведе в поле Валутен курс и запише в поле Референция на валутната сделка името на дилъра, който е предоставил информация за договорения курс.

Фигура 40 Отбелязване на преференциален валутен курс

2.5 Преработка Когато искате да задържите определено преводно нареждане за повторна проверка и/или преработка, можете да го блокирате. Всички блокирани документи са показани на екрана Преработка могат да бъдат деблокирани за по-нататъшна обработка.

2.5 Проследяване Дава справка за плащания по определени критерии.

Този екран показва документите с всички статуси, като Ви дава възможност да филтрирате по желан критерий в зависимост от формат, тип, статус, потребител, сметка на наредител, банка и текст от съдържанието:

Фигура 41 Статуси на преводи

2.6 Оторизация Показва тези плащания, за които е избрана статус на оторизация, показана на екрана по-долу:

Фигура 47 Видове оторизация

Фигура 42 Статуси на оторизация


Стр. 29 от 47

2.7 Статистика

Дава информация за броя на плащанията за определен период:

Фигура 43 Статистика

Този екран се извежда статистика на въведените документи с всички статуси, като Ви дава възможност да филтрирате по желан критерий в зависимост от формат, тип, статус, сметка на наредител, банка и период (Дата от... и Дата до...):

Всички записи

Частичен - при липса на подпис, т.е. е частично оторизиран

Оторизиран - без нужда от по-нататъшни действия, но изчакващи дата на изпълнение

Важно! В случай че няма въведени документи от избраният статус се извежда статистика за всички записи (полето статус автоматично се променя).

3. Справки

3.1 Позиции в реално време Този модул можете да ползвате за информация относно наличността по вашите сметки в реално време, както и за наличието на овърдрафт. Справката е налична за всяка сметка поотделно.

3.2 Извлечения В този модул можете да разглеждате и анализирате балансите и транзакциите по Вашите сметки, статусите на нарежданията чрез избор на определени критерии, изтегляне на извлеченията и позиции в реално време по сметките на клиента. Използвайте тази функция, за да видите салдата на всички сметки, за които сте оторизирани. Изберете Справки Извлечения. Системата показва списък от всички налични сметки:

Номер на сметка

Банков код

Номер

Дата на извлечение

Валута

Начално салдо

Крайно салдо


Стр. 30 от 47

Фигура 44 Списък със сметки

Щракнете на номера на сметката, за да видите детайли за салдата или натиснете бутона Разпечатай, за да генерирате PDF документ за печат. Екрана с детайли съдържа таблица, съдържаща списък на всички счетоводни движения, сортирани по дата на осчетоводяване (според извлечението, което е избрано). Кредитните движения са в черно, а дебитните – в червено. Таблицата приключва с Начален баланс, обща сума на кредитните и дебитните движения, и Краен баланс.

Фигура 45 Критерии за извлечение на сметки

Можете да използвате падащото меню над таблицата, за да филтрирате показаните движения по дата (Дата/№) или по сметка (Сметка). По този начин можете да избирате и определено банково извлечение. Ако извлечението за дадена сметка е на повече от една страница, използвайте бутоните Предишна страница и Следваща страница за навигация напред и назад в списъка. Бутон Назад Ви връща към екрана за преглед на сметките, а бутон Разпечатай генерира PDF документ за печат на текущата страница.

3.3 Статус на нареждане

Използвайте тази функция за проверка на статуса на едно или повече нареждания. Въведете желаните критерии за търсене във формуляра на екрана и натиснете бутона Потвърди.

Всички нареждания, които отговарят на зададените критерии, ще бъдат показани в таблица под формуляра за филтриране.

Фигура 46 Търсене на нареждане


Стр. 31 от 47

3.3.1 Видове статуси на нареждания в SoGeCash Net:

Успешно обработен

Необработен поради валидационни грешки

Необработен поради недостатъчни средства

Необработен поради блокирани средства

Необработен поради достигнат лимит

Необработен поради некоректни детайли на наредителя

Необработен поради несъществуваща/закрита сметка

Необработен поради несъществуваща банка на наредителя

Невъзможно иницииране на този тип нареждане от избраната сметка

Необработен поради некоректен вид на плащане на наредителя

Необработен поради некоректна сметка за такси на наредителя

Необработен поради некоректни детайли на получателя

Необработен поради несъществуваща/закрита сметка

Необработен поради несъществуваща банка на получателя

Невъзможно иницииране на този тип нареждане към въведената сметка на получател

Необработен поради некоректен вид на плащане на получателя

Необработен поради некоректни детайли на кореспондентната сметка

Необработен поради несъществуваща банка кореспондент

Необработен поради некоректни инструкции

Необработен поради отхвърляне от банков служител

Необработен поради несъществуващ договорен курс

Необработен поради липсващи документи

Необработен, моля свържете се с Вашия Мениджър връзки с клиенти

Необработен поради валидационни грешки

3.3.2 Видове статуси на документите в SoGeCash Net Частично оторизиран – изискват се допълнителни подписи;

Оторизиран – за постоянните платежни, както и за останалите преводи, преди датата на изпълнение да е достигната;

Непълен пакет – за пакети, преди всички преводни нареждания в пакета да са създадени и да е изпълнена командата Завършен;

3.4 Транзакции На този екран можете да проследите счетоводните записвания по всички сметки, като въведете критерии за търсене във формуляра и натиснете бутона Потвърди. Избраните транзакции се показват с информация за:

Дата на регистрация/ Вальор

Детайли за плащането

Основание/ Наредител

Клиентска референция/ Референция на банката

Сума

Валута Използвайте формуляра, за да филтрирате резултата по други критерии.

4. Зареждане на файл Чрез този модул Вие можете да изпращате файлове в Microsoft Excel (XLS), Microsoft Word (DOC), Adobe Reader (PDF) или Текстов формат (txt) към обслужващите служители в Банката. Документите, които зареждате, могат да представляват различни декларации към преводните нареждания, които правите през модул „Плащания”, или нареждания за операции, за които не съществуват специфични формуляри – заявки за теглене на суми, обмяна на валута, усвояване на кредитна линия и други. С помощта на под меню Статус е възможно да бъдат прегледани документите, които са изпратени.


Стр. 32 от 47

Фигура 47 Меню Зареждане

Използвайте тази функция, за да заредите файл с преводни нареждания в системата за по-нататъшно редактиране и подписване.

Фигура 48 Зареждане на файл

За да заредите файл: 1. Натиснете бутона Browse в секцията Избор на файл и изберете файла, който искате да заредите. 2. Въведете желаната дата на изпълнение. 3. Натиснете бутона Потвърди, за да заредите файла. След потвърждение, файла следва да се

подпише с електронния подпис на потребителя.

Важно! SoGeCash Net може да интерпретира само поддържаните от системата файлови формати с плащания (т.нар. BGI за местни и RFT или INT за презгранични). Ако искате да интегрирате SoGeCash Net с вашата счетоводна или ERP система, моля свържете се с вашия Мениджър връзки с клиенти за повече информация.


Стр. 33 от 47

SoGeCash Net дава възможност на потребителите да комуникират с банката извън стандартните платежни формуляри, които са предоставени в модул Плащания. Използвайте модул Зареждане, за да изпратите:

Сканирани документи, например фактури или договори, които следва да бъдат приложени към плащанията Ви;

Декларации;

Файлове със плащания (например на заплати), които не са стандартни за системата SoGeCash Net, но са договорени със Société Générale Експресбанк;

Искания за извършване на банкови операции, които не са част от стандартните функции на SoGeCash Net, чрез предоставени от банката шаблони във формати Microsoft Word (DOC), Microsoft Excel (XLS) или Adobe Reader (PDF) и Текстови файлове (txt).

Всички заредени файлове чрез този модул следва да се подпишат, което осигурява сигурна идентификация на подателя от страна на банката – нещо, което не е напълно възможно чрез използване на стандартни канали за комуникация като факс и електронна поща

1.

4.1 Изпращане на файл

За да изпратите файл: 1. Изберете Зареждане Изпрати файл от навигационното меню. 2. Натиснете бутона Browse и изберете файла, който искате за изпратите. 3. Натиснете бутона Потвърди. 4. Системата ще поиска подпис, за да приеме файла. Натиснете бутона Подписване и валидирайте с

електронния си подпис.

4.2 Статус Използвайте тази функция за визуализация на вече изпратени към банката файлове, като може да се избира само нареждания от този потребител чрез поставяне на отметка или за всички потребители. Тук няма възможност за редактиране на файла преди подписването. На екрана Зареждане Статус можете да проверите статуса на изпратените файлове. В списъка ще видите кодовете на клиента и потребителя, дата, час, име на файл и статус. Ако според конфигурацията на клиента е необходим втори подпис, статусът ще бъде Чака за втори подпис. В такъв случай

използвайте модула Подписване качени платежни файлове, за да положите втория подпис.

1 Освен в случаите в комбинация с електронен подпис и криптиране, което обаче усложнява

комуникацията.


Стр. 34 от 47

Визуализират се файловете, които са изпратени.

Фигура 49 Статус на файл

5. Подписване на файлове Менюто дава възможност за подписване на файлове или други нареждания, които чакат оторизация или са вече оторизирани.

Фигура 50 Меню Подписване на файлове

6. Съобщения Този модул позволява създаване на съобщение, както и справка за получени и изпратени такива между SoGeCash Net и обслужващите служители на Банката.


Стр. 35 от 47

Фигура 51 Меню Съобщения

Свободните съобщения представляват още един канал за комуникация с банката, чрез който много бързо и лесно можете да обменяте информация чрез служителите, които управляват сметките Ви. Съобщенията също са сигурен канал за комуникация, тъй като потребителят трябва да положи електронен подпис преди да бъдат изпратени.

6.1 Създаване на съобщение

Изберете подходящо заглавие и въведете съобщение до 1024 символа. Ако желаете да приложите файл към съобщението, използвайте бутона Browse, за да изберете файла.

Фигура 52 Създаване на ново съобщение

Натиснете бутона Потвърди, за да потвърдите съобщението. За да бъде изпратено, е нужен подпис. Когато съобщението бъде подписано, то може да бъде видяно в списъка на екран Изпратени съобщения със статус Изпратено.


Стр. 36 от 47

Фигура 53 Изпратени съобщения

6.2 Администриране на изпратените и получените съобщения Процедурата за администриране на получените и изпратените съобщения е една и съща. Съответният екран съдържа таблица с всички съобщения и техния статус, заглавие, дата и час. В последната колона

на таблицата, щракнете върху бутона , за да разгледате цялото съобщение, или върху , за да го изтриете.

7. Администриране Модулът Администриране в SoGeCash Net включва следните операции:

Управление на базите данни с често използвани наредители и бенефициенти.

Потребителски профил с лични данни, включващ адрес и системни конфигурации.

Администрация на ключ/ парола.

Фигура 54 Меню Администриране


Стр. 37 от 47

7.1 Въвеждане на наредители и получатели (бенефициенти) Списъците за наредители и получатели (бенефициенти) са отделени по раздели в модула за плащания – международни (валутни) и местни. Изберете от навигационното меню Администриране Наредители или Получатели, а след това раздела, за който искате да въведете или редактирате запис. Щракнете с мишката върху някой от записите, за да го редактирате, или на бутона Нов запис, за да добавите запис.

Фигура 55 Списък с наредителите

Фигура 56 Нов наредител


Стр. 38 от 47

Фигура 57 Списък на получателите

Чрез списъците на получатели, Вие и другите потребители на системата можете да решите дали даден запис да е достъпен само за Вас (Потребител) или за всички потребители във Вашата компания, работещи със SoGeCash Net (Компания). Списъците се показват в отделни таблици. Избирайки от секцията Критерии за избор, Тип списък показан на екрана по-долу, можете да филтрирате показаните записи само до един от тези списъци.


Стр. 39 от 47

Фигура 58 Критерий за търсене

Фигура 59 Регистриране на получател

7.2 Потребителски профил Когато влезете в системата за първи път след регистрация, автоматично ще бъде показан Вашият потребителски профил. На този екран Вие въвеждате личните си данни и определяте стандартните настройки, които влияят на всички модули на SoGeCash Net – форматите на дата, час и сума. В раздела Информация за статуса можете да видите откога е активна текущата Ви сесия, кога е било предишното Ви използване на системата, кога сте подписвали последно и какви са процедурите по влизане в системата и за подписване. Въведете стойности във всички полета и потвърдете, натискайки бутона Потвърди.


Стр. 40 от 47

Фигура 60 Потребителски профил

7.3 Промяна на ключ Използвайте функцията Промяна на ключ, за да генерирате нова двойка ключове чрез алгоритъма RSA. След генерирането, публичният Ви ключ ще бъде изпратен към Банката, а частният ще бъде записан върху Вашия носител на електронен подпис.

Фигура 61 Промяна на ключ


Стр. 41 от 47

Важно! За да гарантирате максимална защита за Вашите данни, препоръчваме редовна промяна на RSA двойката ключове на Вашия електронен подпис – веднъж на най-много 90 дни.

7.4 Промяна на парола Чрез този екран можете да промените паролата, защитаваща Вашия електронен подпис, или ако не използвате такъв, можете да промените Вашата парола (PIN код) за достъп до системата. Ако използвате електронен подпис, въведете текущата си парола, новата такава, както и повторение на новата парола преди да потвърдите. Ако не използвате електронен подпис, въведете желаният PIN код в полето Нова парола и го повторете от съображения за сигурност в Повторете новата парола. Натиснете бутона Изпълнява се промяна на подпис, за да финализирате промяната.

Фигура 62 Промяна на PIN кода

Важно! За да гарантирате максимална защита за Вашите данни, препоръчваме редовна промяна на паролата или PIN кода – веднъж на най-много 90 дни.

7.5 Блокиране на достъпа

Ако имате причина да смятате, че неоторизирани лица са имали достъп до Вашите данни, Вие можете да използвате тази функция, за да блокирате достъпа си до системата. Натиснете бутона Подписване и използвайте електронния си подпис за валидация.

Важно! Блокиран достъп може да бъде разблокиран само от администратор на Société Générale Експресбанк. Вие няма да можете да работите със системата докато Вашият достъп е блокиран.

7.6 Дефиниране на CSV формат

CSV (Comma separated value – „стойности, разделени със запетаи”) е стандартен формат за всякакви данни, които могат да се организират в таблици. Форматът се поддържа от множество приложения, например Microsoft Excel, и се използва успешно за експорт и импорт от други системи и приложения. На екрана Администриране Дефинирай CSV формат, Вие можете да дефинирате собствен CSV формат, съвместим със стандарта. След като дефинирате формата, ще можете да изтегляте извлечения в този формат от екрана Справки Изтегляне. Изберете бутона Редакция, за да активирате формуляра за въвеждане. В Общи параметри на експорт дефинирате: 1. В какъв формат да бъдат извеждани датите и часовете (например ДД.ММ.ГГ). 2. В какъв формат да бъдат извеждани числата (например 1,000 или 1.000).


Стр. 42 от 47

3. Какъв разделител да бъде използван за разделяне на полетата (различен от запетая) и дали стойностите да са в кавички.

В секциите Дефиниране експорт на извлечение и Дефиниране експорт на транзакция Вие можете да указвате кои атрибути да се включат в CSV файла като ги премествате от лявата колона (Наличен) в дясната (В употреба) с помощта на бутоните:

Добави всички – премества всички атрибути (полета) в дясната колона.

Добави – премества избрания атрибут в дясната колона.

Премахни – премества избрания атрибут в лявата колона.

Премахни всички – премества всички атрибути в лявата колона. В самите колони можете да се движите използвайки мишката или със стрелките (нагоре/ надолу) от клавиатурата. Натиснете бутона „Потвърди” за да съхраните формата.

Фигура 63 Дефиниране на CSV формат

8. Българските местни плащания на практика SoGeCash Net предлага 11 отделни формуляри за местни преводни нареждания, които са създадени според специфичните изисквания на българската финансова система. При създаване на ново преводно нареждане (независимо дали единично или като част от пакет), можете

да използвате бутона за избор ( ), за да изберете един от следните типове плащания:

Формуляр 1: Кредитен превод

Формуляр 2: Бюджетен превод за данъци

Формуляр 3: Бюджетен превод за мита

Формуляр 4: Друг бюджетен превод

Формуляр 5: Многоредов бюджетен превод

Формуляр 6: Директен дебит

Формуляр 7: Директен дебит от НОИ

Формуляр 8: Плащане от бюджета

Формуляр 9: Плащане от бюджета към НОИ

Формуляр 10: Плащане от бюджета за данъци

Формуляр 11: Плащане от бюджета за мита


Стр. 43 от 47

Фигура 64 Типове местни плащания

Параграфите по-долу съдържат допълнителна информация, която трябва да знаете при работа с местни плащания.

Формуляр 1: Кредитен превод Освен полетата за дата на изпълнение, сума, наредител и бенефициент, формулярът съдържа и полета за:

Отметки за допълнителен тип на плащане – масово плащане и заплата (за заплата се подава и дата, към която се плаща заплатата).

Такси – дава възможност за избор на разпределение на таксите. Забележете обаче, че при местни плащания таксите винаги са поделени.

Произход на паричните средства – задължително поле за преводи над 30 000 BGN.

Бюджетен идентификатор (не се използва).

Допълнителен номер (не се използва).

Фигура 65 Преводно нареждане за кредитен превод


Стр. 44 от 47

Формуляр 2: Бюджетен превод за данъци Този формуляр се използва за плащания на данъци и такси към Националната агенция по приходите (НАП). Към основните полета от преводното нареждане за кредитен превод са добавени следните:

Тип на документа

Номер на документа

Дата на документа

Начална и крайна дата на периода, за който се плаща

БУЛСТАТ

ЕГН/ЛНЧ

Вид плащане – 6-цифрен код, представляващ цифрово обозначение на вида данък или осигурителна вноска.

Фигура 66 Преводно нареждане за плащане към бюджета (НАП)

Формуляр 3: Бюджетен превод за мита Този формуляр е идентичен на този за плащане към НАП, с изключение на липсващите полета за начална и крайна дата на периода.

Формуляр 4: Друг бюджетен Този формуляр е идентичен на този за плащане към НАП.

Формуляр 5: Многоредов бюджетен превод Формулярът за многоредовото преводно нареждане е проектиран за въвеждане на множество плащания към бюджета с едни и същи наредител и бенефициент наведнъж. До четири различни суми с различни детайли могат да бъдат въведени в този формуляр. Заглавната част съдържа информация за наредителя


Стр. 45 от 47

и бенефициента, както и допълнителни полета за въвеждане на БУЛСТАТ и/или ЕГН/ЛНЧ. Сегментите за отделните плащания съдържат следните полета, освен сума и основание:

Вид плащане – 6-цифрен код, представляващ цифрово обозначение на вида данък или осигурителна вноска;

Тип, номер и дата на документа;

Начало и край на периода.

Формуляр 6: Директен дебит В преводното нареждане (или искане) за директен дебит, терминът „бенефициент” е заменен със „задължено лице” поради естеството на операцията. С изключение на това, полетата в този формуляр са идентични на преводното нареждане за кредитен превод.

Формуляр 7: Директен дебит от НОИ Този формуляр е създаден специално за директни дебити от Националния осигурителен институт (НОИ). Той съдържа следните допълнителни полета:

БУЛСТАТ;

ЕГН/ЛНЧ;

Вид плащане;

Начална и крайна дата на периода;

Брой лица или брой дни, за които се изплащат обезщетения от Държавното обществено осигуряване, или брой случаи, за които се изплащат еднократни по-мощи.

Формуляр 8: Плащане от бюджета Този платежен формуляр е предназначен за плащания от бюджетни предприятия, включени в СЕБРА и съдържа следните допълнителни полета:

Код на бюджетен разпоредител („Номер от МФ”) (10 знака)

Вид плащане в СЕБРА („МФ тип”) (6 знака)

Код дейност („Действие”) (4 знака) – незадължително поле, не се контролира от банката

Формуляр 9: Плащане от бюджета към НОИ Този платежен формуляр е предназначен за плащания от бюджетни предприятия към НОИ и съдържа следните допълнителни полета в сравнение със стандартното преводно нареждане за плащане от бюджета:

БУЛСТАТ

Вид плащане („Параграф”)

Начална и крайна дата

Тип, номер и дата на документ

Формуляр 10: Плащане от бюджета за митниците Този формуляр е идентичен с този за плащане от бюджета към НОИ.

Формуляр 11: Плащане от бюджета за данъци Този формуляр е идентичен с този за плащане от бюджета към НОИ.

..1. Секция за наредителя

Тази секция съдържа информация за наредителя – адрес, банка и сметка (IBAN).

..2. Секция с данни за плащането (международни плащания)

Въведете сума и валута. Използвайте бутона след полето за валута, за да изберете от списъка.

Изберете желаната дата на падеж (трябва да е най-малко равна на текущата системна дата).

В полето Такси, изберете дали таксите да бъдат дебитирани от наредителя, от бенефициента или да бъдат поделени между страните:

o BEN – всички такси са за сметка на бенефициента; o OUR – всички такси са за сметка на наредителя; o SHA – таксите се споделят между наредителя и бенефициента; всички транзакционни

такси, с изключение на тези на Société Générale Експресбанк, са за сметка на бенефициента.

В полето „Референция” (на наредителя), въведете буквено-цифрен код до 16 знака.

..3. Секция с данни за бенефициента (получателя) Тази секция е подобна на тази с данните на наредителя, но се различава по следното:

След полето „Сметка на получателя” има отметка за задаване дали номерът е IBAN. Ако е, системата ще провери валидността му когато обработва плащането.

Ако въвеждате нов бенефициент или не сте сигурни в кода на насрещната банка, използвайте

бутона след полето за банка на получателя, за да отворите екран, в който може да се търси в обширна база данни по BIC (банков идентификационен код), име или град на банката. Уверете се, че сте прецизирали търсенето възможно най-точно.

В падащото меню „Запис на получателя”, можете да изберете между това да не се записва, да се запише в списъка на потребителя, или в списъка на компанията (общия списък).


Стр. 46 от 47

..4. Екран за допълнителна информация (международни операции)

Натиснете бутона , за да отворите екрана „Допълнителна информация”. Формулярът на този екран съдържа информация за възможните кореспондентни банки. За да запазите информацията, натиснете бутона „Потвърди”. Ако всички данни са въведени пълно и коректно, системата ще покаже екран за преглед на плащането. За да извършите допълнителни промени, натиснете бутона Редакция. За да приключите с редакцията, натиснете бутона „Подписване” и валидирайте с електронния си подпис.

Фигура 67 Международно плащане – допълнителна информация

9. Често задавани въпроси (ЧЗВ) 9.1. С какви операционни системи и Интернет браузъри е съвместим SoGeCash Net? Поради изисквания на допълнителния модул за електронен подпис, към момента е възможно използването на SoGeCash Net само върху операционна система Microsoft Windows 2000 или по-късна версия и Интернет браузър Microsoft Internet Explorer 6 или по-късна версия. Възможно е предоставянето на пасивен достъп само с потребителско име и парола (и без електронен подпис), който може да се използва върху произволни операционни системи и Интернет браузъри, но без да се изпълняват плащания и други операции.

9.2. Към кого да се обърна, ако имам технически проблем със системата SoGeCash Net, който не мога да разреша сам(а)?

Моля свържете се с Вашия Мениджър връзки с клиенти. При условие, че не може да Ви се даде незабавен отговор с разрешение на проблема, той ще бъде пренасочен към специалист, който отговаря за системата. Специалистът ще анализира случая и ще Ви се обади обратно с цел получаване на повече информация (ако е необходима) и разрешаване на проблема Ви.

9.3. Забравих паролата си. Какво да направя? Моля свържете се с Вашия Мениджър връзки с клиенти, за да съобщите за забравената парола. Ако не използвате електронен подпис, ще Ви бъде предоставена нова парола за достъп (PIN), която следва да промените след първоначалното влизане в системата. Ако използвате електронен подпис, трябва да преминете отново през процес на инициализацията и активирането му.

9.4. Загубих (откраднаха ми) устройството с електронния подпис. Какво да направя? Моля обадете се незабавно на Вашия Мениджър връзки с клиенти, за да съобщите за инцидента и Вашият електронен подпис да бъде блокиран. Ако използвате електронен подпис, ще получите ново устройство от Société Générale Експресбанк. Нужно да преминете отново през процес на инициализация на електронен подпис и активирането му.

Важно! Загубата и кражбата на електронния подпис не води до директен риск за неоторизирани операции с Вашите сметки, при условие, че паролата на електронния подпис, или PIN кода за влизане в


Стр. 47 от 47

системата не са разкрити. Въпреки това, моля следвайте процедурата по незабавно блокиране и преиздаване.

9.5. Как мога да генерирам месечно извлечение за сметката си, с начални/крайни салда и движения?

Такава справка не е част от наличната функционалност на системата SoGeCash Net, но можете да направите следното:

От Справки Извлечения изберете сметката, за да отидете на екрана за извлечения. Изберете

извлечение за първия ден от месеца, за да видите началното салдо.

След това изберете извлечение за последния ден на месеца, за да видите крайното салдо.

От Справки Транзакции, изберете сметката и задайте период от първия до последния ден на месеца, за да генерирате справка за всички месечни движения.

По този начин получавате необходимата информация.

9.6. До колко часа мога да разчитам, че ще изпратите местните ми плащания в рамките на същия ден?

Чрез SoGeCash Net могат да се нареждат преводи към 3 местни платежни системи:

БИСЕРА (Банковата Интегрирана Система за Електронни РАзплащания) има 3 сетълмънта на ден. Société Générale Експресбанк приема преводи за изпълнение в същия ден от 13:30 ч. След 13:30 ч. Преводите се изпращат към банката на получателя на следващия ден.

РИНГС (Система за брутен сетълмент в реално време) се използва задължително за преводи над 100 000 лв. или по желание на клиента за спешни преводи под 100 000 лв. Société Générale Експресбанк приема РИНГС преводи за изпълнение на същия ден от 8:30 до 14:30 ч. Ако изпратите плащане след 14:30 ч., Вашият превод ще пристигне в банката на бенефициента на следващия работен ден. Така например, ако наредите превод в 10:15, той ще бъде излъчен максимално бързо (до 15 минути) и в рамките на 1 час трябва да е осчетоводен в сметката на бенефициента (в зависимост от времето за обработка в отсрещната банка, но според правилата на БНБ трябва да е не по-късно от 1 час след нареждането в банката на наредителя).

СЕБРА (Система за Електронни Бюджетни Разплащания) е информационна система за наблюдение и управление на плащания от включените в нея бюджетни предприятия в рамките на предварително зададени лимити. Обслужва и плащанията на разпоредителите с бюджетни кредити, включени в системата на Единната сметка на Министерство на финансите. Société Générale Експресбанк приема СЕБРА преводи за изпълнение на същия ден до 13:00 ч.

9.7. До колко часа мога да разчитам, че ще изпратите презграничните ми плащания в рамките на същия ден?

1) Обикновените презгранични преводи наредени от клиентите ни до края на текущия работен ден се изпълняват на следващия ден с вальор същия следващ ден.

2) Спешните презгранични преводи, наредени от клиентите с вальор текущия ден, трябва да бъдат получени до следните крайни срокове, за да бъдат изпълнени на текущия ден:

o в USD и CAD – до 16.00 ч; o в EUR – до 15.30 ч; o в други валути (без JPY) - до 11.00 ч.

Важно! Ако желаете да изпратите спешен презграничен превод, моля изберете спешен вальор на нареждането от съответното падащо меню на екрана „Друга информация”/”Допълнителна информация”

9.8. Как можем да интегрираме SoGeCash Net с нашата счетоводна или ERP система? Моля свържете се с Вашия Мениджър връзки с клиенти, за да Ви предостави описание на съответните файлови формати и при необходимост да уговорите среща с ИТ специалист.

В случай на допълнителни въпроси или проблеми, свържете се с нас

на 0700 33 944 или [email protected]

mailto:[email protected]

Система за електронно банкиране sogecash net · pdf file9.4....

Documents