Владимир Кононов (ucs)
TRANSCRIPT
О компании UCS Компания объединённых кредитных
карточек (UCS) – крупнейшая в России процессинговая компания,осуществляет выпуск и обслуживание банковских карт ведущих платёжных систем:
Компания предоставляет услуги по аутсорсингу эквайринга.
Динамика количества операций по оплате товаров и услуг и получению наличных, млн.
1 162 1 281 1 498 1 472 2 083 2 305 2 420 2 421369 499 738 1 138
1 9703 047
4 503
6 405
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Снятие наличных Оплата картой
Данные: ЦБ РФ
Динамика количества транзакций UCS
Данные: UCS
21 400 737
16 111 640
14 953 298
0
5 000 000
10 000 000
15 000 000
20 000 000
25 000 000
JAN FEB MAR APR MAY JUN JUL AUG SEP OCT NOV DEC
2016 2015 2014
+33%
От чего зависят условия по эквайрингу?
• типа бизнеса• карточного оборота• устанавливаемого оборудования и его количества• типа подключения• типа карты, по которой совершается транзакция• среднего чека• способа приема карты
Комиссия, удерживаемая за обработку транзакции, устанавливается индивидуально и зависит от:
Из чего складывается комиссия за эквайринг?
IRF (Interchange Reimbursement Fee)Вознаграждение в пользу эмитента, выплачиваемого эквайером (UCS) с каждой транзакции
Сервисные сборы (Assessment Fees)платежных систем (VISA, MasterCard и др.)
Комиссия эквайерана установку и обслуживание терминальной сети, процессинг
%1
2
3Комиссия за
эквайринг
~ 80-90%
~ 5-7%
Прямые затраты
Из чего складывается комиссия эквайера?
Включает в себя:
• Расходы на покупку, установку, сопровождение и амортизацию оборудования
• Процессинг транзакций • Бесперебойная техническая и авторизационная поддержка• Расходы на персонал • Полный перечень надежных и удобных клиентских сервисов:
- Персональный менеджер- Претензионная работа- Обучение сотрудников ТСП- Предоставление отчетности- Взаиморасчёты
ProfixUCS обладает специализированным программным комплексом Profix, который учитывает статистические данные о прямых эквайринговых затратах для определённого типа бизнеса и региона и позволяет рассчитывать себестоимость каждой транзакции для предоставления клиентам экономически обоснованные условия сотрудничества.
Прайс модельучитывает статистические данные о прямых эквайринговых затратах для определённого типа бизнеса и территории
Исходные данные
Введите название клиента ABC
Реферальный клиент Нет
E-commerce Нет
Выберите категорию клиента из списка (MCC) 5661 - Магазины обуви 5661
Описание MCC (если имеется) Магазины обуви
Регион
Город (регион не учитывается, если выбрано)
Выберите регион или городНовосибирск НОВОСИБИРСК
Данные статистикиVI MC ALL
Среднемесячный оборот на одного клиента (по MCC), руб. 1 923 154 866 800
2 789 954
Среднемесячная комиссия предприятия (по MCC), руб. 29 348 13 862 43 210
Средняя ставка комиссии предприятия (по МСС) 1,53% 1,60% 1,55%
Средняя ставка комиссии эмитента (IRF) 1,28% 1,30% 1,28%
Средняя ставка комиссии систем (Assessment fees) 0,06% 0,17% 0,09%
Вознаграждение реферера 0,00% 0,00% 0,00%
Итого себестоимость (эмитенты + система + реферер) 1,33% 1,47% 1,37%
Средняя прибыльность (по MCC) 0,19% 0,13% 0,17%
Введите ожидаемый месячный оборот (на клиента), руб.
1 200 000
Введите предполагаемое количество POS-терминалов 4
Ожидаемый месячный оборот (на 1 POS-терминал), руб. 206 794 93 206 300 000
Рекомендуемые ставки
Минимальная наценка для указанного оборота 0,25%Visa MasterCard Total
Минимальная комиссия предприятия 1,58% 1,72% 1,62%Максимальная комиссия предприятия 2,38% 2,52% 2,42%
Введите ожидаемую комиссию предприятия из диапазона 2,20% 2,20% 2,20%OK OK OK
Ожидаемая чистая выручка на 1 POS-терминал (за месяц, руб.) 1 795 681 2 476
Доходность (за вычетом IRF и assessments) 0,87% 0,73% 0,83%
Коэффициент R
Средняя ставка комиссии предприятия 2,20% OK
Оборот, обеспечивающий чистый доход 1000 руб., при указанной ставке комиссии (на 1 терминал) 121 000
Использование коэффициента R НЕОБЯЗАТЕЛЬНО
Коэффициент R, для формулы в п.1.1 договора 1000-Vфакт*R, где R= 0,0083
Средняя доходность (за вычетом IRF и assessments) 0,83%
Кастомизированная отчетностьPosition Column Name Data Type and Length Comments1 File ID 9 numeric Unique report ID2 File Creation Date dd.mm.yyyy Report Creation Date3 File Creation Time hh:mm:ss Report Creation Time4 Reporting Period – From Date dd.mm.yyyy Payments Creation Date5 Reporting Period – To Date dd.mm.yyyy Payments Creation Date6 Acquirer alphanumeric constant United Card Services = Constant7 Acquirer ID alphanumeric constant UCS123 = Constant8 Co Name alphanumeric constant Company Name (for examle ROSASKI) = Constant9 SAP (or 1C) CoCode alphanumeric constant for example RU10=Constant10 Merchant Submission ID 10 numeric Terminal ID11 Merchant – Submission Name 90 alphanumeric Terminal Name12 SAP (or 1C) Store Number 4 alphanumeric Merchant Outlet SAP Number or Merchant Contract SAP ID13 Acquirer Reference 23 alphanumeric Acquirer Reference Number (UCS ARN)14 Merchant Reference 12 alphanumeric Transaction Slip Number15 Authorisation Code 6 alphanumeric Transaction Authorisation Code
16 Transaction Type alphanumeric constants
SaleRefundReversal of SaleReversal of creditChargebackFinancial Adjustment
17 Card Scheme alphanumeric constants Visa, MasterCard, JCB, CUP18 Card Scheme Variant empty Constant19 Settled (S) vs Conveyed (C) alphanumeric constant S20 Charge Date dd.mm.yyyy Transaction Date21 Gross Charge Amount 17.2 numeric Transaction Amount22 Tax Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)23 Tax Rate 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)24 Service Fee Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)25 Adjustment Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)26 Net Charge Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)27 Transaction Currency 3 alphanumeric Constant (RUB)28 Equivalent Net Charge Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)29 Settlement Currency 3 alphanumeric Constant (RUB)30 Exchange Rate 17.2 numeric If exist, if not it is constant (1.00)31 Chargeback/Adjustment Reason 4 alphanumeric If exist, if not it is constant (LRJ)32 Settlement Merchant ID 10 numeric Merchant Outlet Number or Merchant Contract ID33 Settlement Merchant Name 90 alphanumeric Merchant Outlet Number or Merchant Contract ID34 Settlement Date dd.mm.yyyy Bank Settlement Date35 Settlement Gross Amount numeric 17.2 Bank Settlement Gross Amount36 Settlement Adjustment Amount numeric 17.2 If exist, if not it is constant (0.00)37 Settlement Net Amount numeric 17.2 Settlement Gross Amount - Settlement Adjustment Amount38 Settlement Currency Code 3 alphanumeric Constant (RUB)39 Settlement Reference 9 numeriс Settlement Bank Reference40 Specification Number 160 CHAR 99PUIDxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Пример отчета
FILE_ID FILE_CREATION_DATE
FILE_CREATION_TIM
E
REPORTING_PERIOD_FRO
M_DATE
REPORTING_PERIOD_TO_D
ATE
ACQUIRER
ACQUIRER_ID CO_NAME
SAP_CO_COD
E
MERCHANT_SUBMISSION
_ID
SAP_STORE_NUM
BER
ACQUIRER_REFERENCE_N
UMBER
MERCHANT_REFERE
NCE
AUTHORISATION_C
ODE
TRANSACTION_TYP
E
CARD_SCHEME
CARD_SCHEME_VA
RIANTSETTLED CHARGE_D
ATE
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 8,54E+22 5185 47561Sale MAST NULL S 06.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 8,54E+22 5184 47561Sale MAST NULL S 06.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 8,54E+22 5380 54299Sale MAST NULL S 07.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 8,54E+22 5379 54299Sale MAST NULL S 07.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 8,54E+22 5364 53829Sale MAST NULL S 07.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 8,54E+22 5363 53829Sale MAST NULL S 07.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 7,46E+22 7951 0Credit VISA NULL S 09.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 7,46E+22 7950 0Credit VISA NULL S 09.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 7,46E+22 7949 0Credit VISA NULL S 09.02.2015
23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear
TEST COMPANY RU10 19182 12345 7,46E+22 7999 0Credit VISA NULL S 09.02.2015
АО «Национальная система платежных карт». Платежная система «Мир»
UCS обеспечила в установленные сроки перевод процессинга локальных операций сетей и банков-клиентов на процессинг НСПК
Все ТСП подключены
к процессингу
НСПК
Перевод банков-
партнеров на процессинг
НСПК
Эквайрингкарт «Мир» во всей сети
UCS
Май2015
Апр.2015
Апр.2016
Миграция транзакций по картам международных платежных систем
Фев.2016
Межбанковская комиссии по картам «Мир»
Дебетовая, предоплаченная карта
Классическая дебетовая карта
Классическая кредитная карта
Премиальная карта
3,00р. 0,800% 1,300% 2,000%
Преимущества подарочных карт Эффективный инструмент
привлечения новых клиентов и увеличения продаж (половина обладателей подарочных карт тратят ~на 40 % больше средств, чем было на карте)
Возможность гибкой настройки параметров подарочных карт
Предоплаченный продукт позволяет учитывать авансовые средства, перечисленные за будущие покупки
Объёмы платежей по подарочным картам в праздничные дни превышают объёмы платежей по банковским картам международных платёжных систем
Услуги по подарочным картам
Предоставление широкого выбора видов и шаблонов отчётов
Возможность для клиента ТСП следить за историей совершённых по карте операций и контролировать остаток средств на карте на выбранном веб-ресурсе
Техническая поддержка
Возможность интеграции с кассовыми системами, установленными в ТСП
Обучение сотрудников в учебном центре UCS
Дизайн, изготовление и персонализация карт в соответствии с технологическими стандартами международных платёжных систем
Онлайн активации – услуга позволяет активировать карты в режиме онлайн. Денежные средства доступны к использованию сразу же после активации.
Поддержка операции «Запрос баланса карты» в POS-терминале
Возможность управлениякартами удалённо при помощи файлового обмена
Личный кабинет по программам лояльностиОсновные функциональные возможности Личного кабинета
Оповещение о важных событиях, технических сбоях, регламентных работах
Получение аналитической информации и отчетов
Возможность оперативногополучения счетов и актов -приема передачи выполненных услуг
Возможность получения информации о наличии задолженности за последние 3 месяца
Удаленное управление картами и проектом в целом
Обратная связь по интересующим вопросам
Доля оборота по подарочным картам в сравнении с оборотом по эквайрингу*
* Например, оборот по подарочным картам на парфюмерную продукцию, составляет ~ 16% от оборота по эквайрингу банковских карт.
Тип бизнеса Оборот по эквайрингу, в %
Парфюмерия 16%
Бельё 6%
Ювелирные изделия 7%
Одежда и обувь 3%
Спортивные товары 6%
Техника 7%