4.

b. Telah melakukan pengurusan dengan itikad baik, penuh tanggung jawab,dan kehati-hatian untuk kepentingan dan sesuai dengan maksud dantujuan Perseroan;

c. Tidak mempunyai benturan kepentingan baik langsung maupun tidaklangsung atas tindakan pengurusan yang mengatriibatkan kenrgian; dan

,t Tclah menga,tbil titdakan uniiik mencegah iiml;ul atau berlan-juttyakerugran tersebut.

Memperhatikan ketentuan perundffig-undangan ,vang berlaku, Drreksi rvajrb terlebihdahulu rnendapatkarr persetu"iuan Dervan Komisaris, dalam hal :

a. l'"{clcpas ataii ineniual cian n:enghapus aktiva tetap milik Perseroan yans fficlebihi

";umlah tertentu yang drtetapkan aleh Rapat Detvan Kr:misaris.b. Mengadakan keqasama dengan badan usaha atair pihak lain. perSanliiur-Perjanjian

iain 1-ang mempunyai srfat yang sama vang berlaku untuk jangka w'alitu lebih dari3 (tiga) tahun atau perpanjangannya vang mengakibatkan.langka u,aktu leblh dafi3 (tiga) tahun;

c \lcnganrbi! bagia.n baik sebagiar atau sclurirhni,a aiari iliut scrla dalamPerusahaan atau badan-badan lain atau menyelenggarakan perusahaan baru yangtidak dalam rangka penyelarnatan prutang, sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Perbuatan Direksi untuk tidak menagih iagi, mengalihkan danlatau rnelepaskan haktagih baik sebagian maupun keseluruhan atas :

a. Plutang pokok rnacet dalam rangka penyeiesaian piutans.b. Selisih antara nrlai pokok dengan nilai pengaliharlpelepasan hak atas piutang

pokok macet. dilaksanalia:r oleh Direksi sampai dengan jumlah atau hatas tertentuyang ditetapkan oleh Dewan Komisaris. Sedangkan untuk jumlah atau batas yangmelebihi kervenangan Drreksi sebagaimana ditetapkan oleh Dewan Kornisaristersebut, dilaksanakan dengan peisetu.juan te*ulis dari Dena;i Komisaris.

Direksi meminta persetujuan RUPS. untuk .

a. L,fengafihkan kekayaan Perseroan dalamjangka waktu I (satu) tahun buku atau;b Menjadikan jaminan utang kekayaan Perseroan yang merupakan lebih dari 50%

(lrrra puluh pcrscn) ,Cai-l -iumlah lickaiaan l:crslh Pcrscroan i]alarn I (sc*u)transaksi atau lebih. baik yang berkaitan satu sama lain maupun tidak.

Anggota Direksi tidak berwenang mewakrli Perseroan. apabila .

Teriadi perkara di depan Pengadilan antara Perseroan dengan anggota Direksi.,^^." L^--^-.-t,,..^*. ^r^..J d iti vli 5sr '5N uldli. dl6U

Anggota Direksi vang bersangkutan mempunyai benturan kepentingan denganPerseroan.

Dalam ha1 terdapat keadaan sebagaimana dimaksud diatas maka yang berhakmei.vakili Perseroan adalah :

a. Anggota Direksi lainnya yang trdak mempunyai benturan kepenringan denganPerseroan;

b. Dewan Komisaris daiain hal seluruh anggota Direksi mempunyai benturankepentingan dengan Perseroan: atau

c. Pihak lain yang ditunjuk oleh RUPS dalam hal seluruh anggota Direksi atar-r

Dewan Komisaris mempunyai benturan kepentingan dengan Perseroan.

5

6.

b.

Dewan Komisaiis mempunyai benturan kepentingan dengan perseroan /EE-r&r /l

cP LapnranFenrrapanTATAKEL[tATahun2[1fi -pT.BPREikarangRaharja

0' ,

(/ \

8. Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawab atas pengunisan tersebut Drreksi,menyelenggarakan RUPS Tahunan dan RLrPS lainnya sebagaimana diatur dalamperaturan perundang-undangan dan Anggaran Dasar;

9. Direksi mempertanggungjarvabkan peiaksanaafl tllgasnya kepada pemegang saham*^l^1..: Dr rt)c.trtEl4lul t\ut J_

10. Setiap anggota Direksi meiaksanakan tugas dan tanggung jawab dengan itikad baik,penu h tanggung j awab dengan rnemperhatikar-r p ri n sip keh ati-hati an ;

11. Direksi melaksanakan prinsip-prinsip Good L)orporate (kn:entunce-GL'G dalarnsetrap kcgiaian usalta di scluruir tirrgkaiarr atau.jcri.jarrg urg.uiitasi-

12. Dalam rangka melaksanakan prinsip-prinsip Goorl Carprtnste Goveruance padaPerseroan. Direksi telah membentuk Unit Kerja Audit lntern, sedangkan untuk UnrtKerja Kepatuhan dan Manqiemen Risiko direncanakan dibentuk pada tahun 2017;

l.i. Direksi iirenirrdaklanjuti temuarr audit drzr rek,-lrrendasi dari unit kerja auciit inierri-auditor eksternal. hasil pengarvasan Otorrtas Jasa Keuangan, Bank lndonesia daniatauhasil pengawasan otoritas lain;

14. Direksi benvenang men";alankan pengurusan sesuai dengan kebrlakan yang dipandangtepat, sesuai dengan mt*isud dan tujuan yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar;

i5. Direksi memastikan penerapan Tata Keiola serta Manajemen Risiko secaraterintegrasi pada Perseroan;

16 Direksi menyusuaikan Kebiiakan Remunerasi sesuai dengan ketentuan perundang-undangan yang berlaku;

17. Direksi mengungkapkan kepada kepada pegau,ai kebijakan BPR yang bersifatstrategis di bidang kepegawaian;

18. jr,{elaksanakan tugas, wewenang serta kewaliban lainnya dalam menjalankanPerseroan sesuai dengan Anggaran Dasar, Keputusan RUPS serta ketentuanFerundang-undangan yang beliak u

C. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWABDEWAN KOMISARIS

SUSTINAI{ DEWAN KOMISARIS

Susunan Komisaris PT. BPR Cikarang Raharja sebagaimana dipertegas Otoritas Jasa

Keuangan (OJK) melalui surat No. S-1271KR"1212A15, tanggal 26 Mei 2015 Perihal

Susunan Pengurus Bank bahwa Susunan Komisaris BPR Cikarang Raharja, adalah

sebagai berikut :

NA}IA JABATANRoyJanuar SuryanA SE., MM. Komisaris UtamaJunus Surja Komisaris

@ Laporan Fenerapan IATA Ktl-ilLA Tahun 2fiE " m. BPR Eikarans Raharia t/(

JUMLAH. KOMPOSISI, KRITERIA DAN INDEPENDENSIDEWAN KOMISARIS

Persyaratan berupa Jumlah. Komposisi- Kriteria dan Independensi Deu'an KomisarisPT.BPR Clikarang Raharia seperti vang ditentukan oleh Otoritas Jasa Keuansan (OJK)telah terpenuhi seseuai dengan Peraturan otoritas Jasa Keuangan (Po.IK) l\omor .

4lPolts'03l20i5, tangga"l 3l Maret 2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi BankPerkreditan Rakyat. dengan ganrbaran sebagai berikut.

1. Jumiah anggota Dewan Komisaris paling kurang 2 (dua) orang, tidak lebihbanyak atau maksimal sama dengan jumlah anggota Direksr.

2. l)ew'an Komisaris dipirnpin oleh Komisaris LItama.

3. Minimal i (satu) anggota Der,van Komisaris berdomisili di wilayah Kerja BPR:4" I)er.l'an Komisaris terdiri dari Komrsaris dan Komisaris lndependen dengan

lurnlah a.nggota Komisaris Independen paiing kurarrg 509,; (lima puluhperseratus) darr .lumlah anggota l)ewan Komi sans;

5. Dewan Komisaris merupakan maielis dan setiap anggota Dewan Komisaris tid;rkdapat berlrndak sendiri.

6. Semi.ra anggota Dewan Komis;u'is telah lulus uji kemampuan dan kepatutan

sesr"iai dengan ketentuan yang mengatur mengenai uji kemampuan dan kepatutan

{/it urt"l g;i't.,1ter te,st) -varg berlaku bagi BFE".

PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWABDEWAN KOMISARIS

De-wal Kt-,litisai:is ueirriliki tuga; dair tariggung ia-wa'o :/alg sudali dilaksanakall sebq;aiberikut .

Devn'an Komisaris telah melaksanakan tugas, tanggung jawab dan *,ervenangnyasecara independen sehingga keputusan yang diambil obyektif dan bebas dari tekananrnaupLrn kepentingan pi hak manapun,

Dewan Komisaris mengarahkan, memantau dan mengevaluasi peiaksanaan kebijakanstrategis Perseroan serta melakukan pengalvasan terhadap pelaksanaan tugas dan

tanggung larvab Drreksi serta memberikan r-rasihat kepada Direksi;fJew-an Komisaris melakukan revierv atas suatu transaksl dalam rangka pelaksanaan

pengarvasan. Tr"rgas pengawasan oleh Dew.an Komisaris tersebut merupakan upayapengawasan dini;Setiap anggota Dervan Komisaris dengan itikad baik dan penuh tanggung jawab

menjalankan tugasnya untuk kepentingan dan usaha Perseroan dengan mengindahka,n

peraturan perundang-undangan yzing berlakri"

Der,van Komisaris telah memastikan terselenggaranya peiaksanaan Tata Keloia ((irtotlCorytorute (]orernance-GtlGj dalam setiap kegraian usaha BPR pada seluruhtrngkatarr atau jenlanS organisasi.

Dew'an Komisaris telah memastikan bahrla Direksi teiah rnenindaklanjuti temuan UnitKerja Audit Intern dan rekomendasi dari Unit Audit Intern. Auditor Eksternal, hasil

pengawasan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) danlatau hasil pengawasan otoritas lain:

2.

3.

4.

5.

6.

€9 Lapnran Penerapan 1ATA l(ELilLA Tahun 2[18 - PT. EpR Eikarang Raharja

6

7. Dewan Komisaris memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan paling lambat l0(sepuluh) hari ker.ya sejak ditemukannya :

a. Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang ketrangan dan perbankan;

dan

b. Keadaan atau perkiraan keadaan vang dapat membahavakan kelangsungan usaha

BPR.

8. Anggota Dewan Komisaris, baik hersama-sama maupun sendiri-sendiri, setiap waktlrpada jam kerja BPR berhak memasuki bangunan dan halaman atau tempat lain yang

digunakan atau dikuasai oleh BPR dan berhak memeriksa semua pembukuan, surat

dan alat bukti lainny4 memeriksa dan mencocokkan keadaan uang kas dan lain-lainsena berhak untuk mengetahui segala tindatrran yang telah dijalankan oieh Direksi:

9. Der,van Komisaris meminta Direksi" setiap anggota Direksi, dan atau Jaiaran

Manajemen untuk memberikan pen;elasan tentang segaia ha1 mengenai Perseroan

sebagaimana diperlukan oleh Dewan Komisaris untuk melaksanakan tugas mereka,

i"0. Dewaur Komisaris memilikr hak mengusulkan penggantian da:'v'atau pengangkatar

anggota Direksi kepada RUPS / RLIPSLB,

1"1". Der,,,an Komisaris setiap w-aktu berhak memutuskar untuk memberhentikan untuL

sementara waktu seorang atau lebih anggota Direksi jika anggota Direksi telsebut

bertindak bertentangan dengan Anggaran Dasar Perseroan. merugikan Perseroan"

rnelalaikan kewa.liban danlatau melanggar peraturan perundang-undangan yang

berlakLr. Adapun iat.a oara pemtrerhentian semeniara mengacu pa<ia ,"urggaran Dasar

Perseroan;

12. Dewan Komisaris telah:

a. Membuat risalah Rapat Delvan Komisaris dan menyimpan salinannya,

b. Memberikan laporan tentang tugas pengawasan vang telah dilakukan selama tahunl.,.l-,,uur\tt.

1"3. Dew'an Komisaris dalam melaksanakan ker,lajihan, tugas. tanggung jawah dan

wewenarlgnya. memperhatikan Anggaran Dasar Perseroan dan peraturan perundang-

undangan yang berlaku.

R E KO i\,I ENDA S T DEWA_I{ KO MI SA_RIS

Selam tahun 2016, Dewan Komisaris PT. BPR Cikarang Raharja karena belunldibentuknya Unit Kerja Kepatuhan, belum memberikan rekomendasi secara tertulis terkaitdengan penerapan Tata Kelola di BPR Cikarang Raharta.

D. KELENGIi{PAN DAN PELAKSAilIAAN TUGAS ATATJ FUI{GSIKOMITE

PT BPR Cikarang Raharja untuk tahrrn 2016, helum ada Komite-Komite lain, selain

Komite Kredit (KK). dalam pelalanannya Surat Keputusan Drreksi tentang Komite Kreditmengalami perubahan-perubahan. dan terakhir Komite kredit melalui Surat Keputusan

Direksi Nomor . 0i3/SK-DIR/BCRI)02016. tanggal 31 Oktober 2016 tenrang Komite

Kredit Kornite-Komite lainnya akan drbsntuk sesuai kebutuhan dan Ketentuan Otoritas

Jasa Keuangan (OJK).

(\

Gl lapnran Penerapan TATA l(ELilLA Tahun 2fi8 PT. BPR [ikarang Raharja

KOMITB KREDIT (KK)

Misi Komite I'redit (KK) adalah membantu Direksi dalarn mengevaluasi danlatarr

memherikan keputusan kredit sesuai batas wewenans yang ditetapkan l)ireksisebagaimana dengan memperhatikan pengembangan bisnis tanpa meninggalkat prinsipkehati-hatian (prud e nt i a I banki n g).

FTII{GSI POKOK KOMITE KREDIT

r Memberikan pengarahan apabila perlu dilakukan analisa kredit yarg lebihmendal am dan komprehen sif .

r Memberikan keputusan atau rekomendasi atas rancangan keputusan kredit yang

diajukan oleh pemberi rekomendasilpengusui yang terkait dengan:- Debitur-debitur besar';

- Industri yang spesifik, dan;- Permintaan khusus dari Direksi.

WEWE]\ANG KOMITE KREDIT

Keu.errangan Komite Kredit dalam memberikan keputusan atau merekomendasikan

rancangan keputusan kredit mengacu pada ketentuan / Pedon"lan Kebilakan Perkreditan

BPR (PKPB) yang dibuat BPR.

RTJANG LINGKTIP WEWENANG YANG DIMILIKI KOMITE KREDIT :

r Dari segi besamya kervenangan

- Komite Kredit berw-enang memutus kredit sesuai dengan besarnya wewenangmaksimal yang ditetapkan sesuai dengan Surat Keputusan Direksi (SK Direksi)tentang Komite Kredit

r Dari segi obyek keputusan kredit

- Memberikan keputusan kredit untuk kategori korporasi dan komersial diatas nilaitertentu;

- [{emberika,r keputusan atas usulan tb.silrtas kredrt-- Menetapkan rencana pengambilalihan kredit (tlredit Take Ot,er) dari lembaga

keuangan lain dengan tetap memperhatikan proses kredrt yang sehat dan prinsipkehatia-h atian (pru de nt)

.ITIGAS POKOK ANGGOTA KOMITE KREDIT :

Berikut beberapa ketentuan tentang tugas pokok Komite Kredit, adalah .

o htlemberikan arahan jika perlu diadakan analisis kredit yang lebih komprehensif,

d Laporan Fenerapan TAIA I(ILILA Tahun 2fi8 - FT. EPR Eikarang Raharia

E.

berhubung informasi 17ang disajikan belum mencukupr untuk digunakan dalampengambil an keput usan;

Memberikan pertimbangan terhadap rancangan keputusan kredit yang diajukan olehpihak pemberi rekomendasiipengusr.rl,

Memutuskan kredit berilasarkan kemahiran prof'esional seeara jujur oh_vektil, eermat,dan seksama.

PtrNGA]VIBILAN KEPT lTtISAN

Pengambilan keputusan kredit dapat dilakukan melalui persetu-juan atas r-ancangank'epuiusa:i 5,*ng diedarkart Seeaia tertiilis {cii'ctiltitit;it inernt;,i atau k*irfii:nasi pelset,.ij*airkepada anggota Komrte Kredrt atau melalur rapat Kcmite Kredlt yang sah. Jikarancangan keputusan -vang diedarkan tidak disetujui oleh saiah satu anggota KorniteKredit, maka sesegera mr-rngkin dgadu.alkan kembaii rapat Komite Kredit.

KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI SERTA HUBUNGAI\{KEUANGAN DANiATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSIDANGAN ANGGOTA DElryAN KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAINDAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR

a. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada Bank dan/atau perusahaan lain

NAMA JABATANKEPEIUILIKAN SA}{AMBANK PT. Lainnya

Kepemilikan Saham Anggota Direksi PT. BPR Cikarang Raharja, tidatr< memiliki sahambaik pada BPR Cikarang Raharja arau Bank maupun perusahairr larn

b. Hubungan Keuangan / Keluarga Auggota Direksi dengan Dewan Komisaris

J{AMA DIREKTURNAMA

KOMISARISHUBTINGAI{KEUANGAN

HUBUNGANKELUARGA

Hubungan keuangan atau keluarga antar Anggota Direksi dengan Dewan Komisaris di PT.

BPR Crkarang Rahar;a tidak ada.

/l//

69 Lapnran Fenerapan TATA KELILA lahun 2fi8 - FT. BPR Eikarang Raharja b

t,

ff f

I

t

F.

c. Hubungan Keuangan / Keluarga Anggott Direktur dengan Pemegang Saham

NAMA DIREKTURNAMA PEMEGANG

SAHAMI{UBIJNGANKEUANGAN

HUBTINGANKELUARGA

Hubungan keuangan atau keluarga xrtm Anggota Direksi dengan Pemegang Saham di PT.BPR Cikarang Raharja tidak ada.

KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS SERTAHUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBI"INGAN KELUARGAANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN AII{GGOTA DEWANKOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAMBPR

a. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Bankdanlatau perusahaanlain

NAMA JABATANKEPEMILIKAN SAHAM

BANK PT LainnyaRoyJanuar Suryan4 SE,. MM Komisaris Utama BPR

Cikarang

Rahaja

{80 %}

PT. Pasific N{otor I(20%)

Ilubungan Keuangan / Keluarga Anggota Dervan Komisaris dengan Komisaris Lain

Hubungan keuangan atau keluarga afitar Anggota Dewan Komisaris dengan KomisarisIain di PT. BPR Cikarang Raharja tidak ada.

Hubuagan Keuangan /Keluarga Anggota Denvan Komisaris dengan Direksi

Hubungan keuangan atau keluarga antar Anggota De-,van Komisaris dengan Direksi diPT.BPR Cikarang Raharjatidak ada.

b.

dr

NAMA KOMISARIS NAMA KOMISARISHUBUNGANKELUARCA

NAMA KOMISARIS }IAMADIREKTI]R HLIBTII{GANlKELUARGA

,s9 Laporan Fenerapan IATA KILilLA Tahun 2fifi - PT. BpR [ikarang Raharia

I

t

It

G.

Eubungan Keuangan I Keluarga Anggota Dervan Komisaris dengan pemegang

Saham

}]AMA KOMiSARISNAMA

PEMEGANGSAHA]\,I

HUBUNGANKEUANGAN

HUBUNGANKELUARGA

En., Irn,,r. Qttr.re-" Str \,'l\l It i^ q,,-,.^.

- Roy Januar

Suryana (80%)

- Rio Suryana

(200;o)

Saudara

Kandung

PAKET/KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSIDAN DEWAN KOMISARIS

Paket atau kebijakail remunerasi dan fasilitas lain yang diterima oleh Dewan Komrsaris danDireksi sepanjang tahun2016, disajikan sebagai berikut :

*) dinilai dalam ekuivalen Rupiah

Jumlah remunerasi dalam I (satu) tahun untuk anggota Dewandikelompokkan dalam kisaran trngkat penghasilan adalah sebagar

Kamisaris dan Direksr bilaberikut :

/,\L

No.Jenis Remunerasi dan Fasilitas

Lain

Jumlah Diterima Dalarn I TahunDewan Komisaris Direksi

OrangJutaan

Rp.Orang

JutaanRp.

1 Remunerasi (gaji, bonr-is, tunlangan

rr-rtin. tantiem dan fasrlitas lainnyadalam bentuk non natura)

2 552 2 671 15i

I

ii

2 Pasilrtas lain dalam bentuk natura(perunrahan. tran sportasi.

asuransi kesehatan dsb) yang *) .

a. f)apat dimiliki.b.

Ticiak ciapat dimiiiki 2 li4 2 i 34.44Totai

Jumlah Remunerasi per Orang dalam L tahun Jumlah Direksi JumlahKomisaris

Diatas Rp.2 MilyarDidas Rp.l Milyar s/d Rp.2 MilyarDiatas Rp500 Juta s/d Rp1 MiyarRp500 Juta kebawah 2 2

6S Laporan Fenerapan TATA l(tt0lA Tahun 2[18 PT. BpR Eikarang l{aharia 1,4

H. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH

Perbandingan gaji tertinggi dengan gaji terendah Komisaris, Direksi dan Pegawai disajikanper posisi 3 i Desember 2016 adalah sebagai benkut .

r Rasio gaji pegawai yang tertrnggi dan terendahr Rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah

r Rasio gaji Komrsaris yang tertinggi dan terendaho Rasio gajr Direksi tertinggi dan pega*.ar rertinggr

L FREKTJEI{SI II{PAT DBWAN KOh{ISARIS

29,22%56-95 04

65,A0 %

32.43 %

J.

Selama tahun 2016, Dewan Komisaris telah mengadal,;an rapat sebanyak 4 (empat) kalidengan rincian sebagai berrkut :

T{AMA JIi]ULAHRAPAT

KEHADIRAN PERSENTASE

Roy Januar Suryana, SE.,MM 4 I+ 100?'o

Junus Surja 4 4 lAAo/o

JUMLAH PEI\IYIMPANGAN INTERN YANG TERJADI DAN UPAYAPENYELESAIAN OLEH BPR

sepanjang tahun 2016, di PT. BPR Cikmang Raharja ndak adafraud yarrg terjadi baikIntem maupun ekstern, dapat dilihat dari tabel berikut :

Internal Fraud Daiam

1 (satu) Tahun

Jumlah Kasus Yang Dilakukan oleh

Anggota Dew.an

Komismis dan

Anggota DireksiPegarvai Tetap

Pegawai

Tidak Tetap

Tahun

Sebelum

nya

Tahun

Berjalan

Tahun

Sebelum

nya

Tahun

Berjalan

Tahun

Sebelum

nya

Tahun

Berialan

Total Fraud

Telah diselesaikan

Dalam proses

penyelesaian diinternal Bank

Belum diupayakan

penyelesaiannya

felah ditrndaklanlutr

meialui proses

hukum

/G$ Laporan Penerapan 1ATA KEl"ilLA Tahun 2fi8 PI. Bpn fiikarang Raharia

t ,t

[1/ q

K. JUMI,AH PBRMASALAIL{N HLIKUM DAN UPAYA PEI{YELESAIAN OLEHBPR

Pennasalahan hukum yang terjadi di BPR Cikarang Raharja selama tahun 2016, adalahsebagai berikut:

Telah selesai

(telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)

Dalam proses penyelesaian 2

Total ,t

Selama tahun 20i5 terjadi 2 (dua) masalah hukum perdata yartu terkait nasabah kredit yangrnenunggak pembayaran atas nama PT Ekalaya Saputra dan PT. Putra Putri Kumia.

1. Pada saat kredit atas nama PT. Ekalaya Saputra menunggak plhak Bank berusaha untukmelakukan penagihan. naffIun pihak debitur tidak ada kemampuan untuk membayar danakhiraya pihak bank memutuskan untuk melelang jaminannya. Pada tanggal 17 Mei 2A]ropihak debitur melakukan gugatan terhadap pihak Bank karena pada intrnya pihak debiturtidak setuju jaminannya di lelang karena jangka u'aktu kredit yang diberikan oleh pihal<

Bank miisih ada berdasarkan Perjanjran Kredit (PK) Nomor 04. tertanggal 15 April 2014bahwa jangka rvaktu kredit yang diberikan kepada debitur yaitu selama 48 bulan terhitungsejak tanggal 14 April 20i4 sampai tanggal 14 April 2018. Sampai dengan akhirDesember 2016 masalah hukum perdata dengan pihak debitur PT. Ekalaya Saputra masrhdalan: proses pe.nyelesaian di persidangan.

2. PT Putra Putri Kumia pada tanggal 21 Desember 20l5melakukan Dropping pinjamansebesar RP 600.000.000,- dengan jangka waktu i2 bulan di BPR Cikarang Rahar-ia. Padatahun 2016 Handrik Kurniawan selaku pemiiikPT Putra Putri Kurnia di gugat dipengadilan daiam Perkara Kepailitan oleh pihak lain dan pada putusannya HandrikKurniawan di putuskan dipailitkan. Oleh karena putusan tersebut ciebitur trdak lagrmempunyai kewenangan dalam mengeloia aset atas namanya ataupun istri dan anak-anaknya, sehingga apabila debitur hendak melakukan penjualan atau pengalihan aset makaharus dengan izin sepengetahuan sefia bersama-sama dengan kurator. Sehingga pihakBank menunggu peryualan aset oleh pihak Lurator untuk memenuhi kewajiban debitur diBPR Crkarang Raharla.

PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAI{

PT BPR Cikarang Rahar.la belum memiliki komitmen secara tertulis untuk menangani semuatransaksi yang mengandung benturan kepentingan dengan mematuhi ketentuan peraturanperundang-undzurgan berlaku. antara lain Peraturan Bank Indonesia (Ptsl) dan PeraturanOtontas Jasa Keuangan (OJK).

L.

(9 Lapnran Fenerapan TAIA l(ELilLA lahun 2[lE - m. Bptt Eikarang Raharja

\

JnmlahPerdata

Untuk menunjang hal tersebut PT. BPR Cikarang Raharja, Direksr atau Manajemen akanmembuat Kebijakan Internal mengenai yang mengatur benturan kepentingan, antara laindimuat dalarn :

. Surat Keputlrsan Direksi;

. Anggaran Dasar Perusahaan;

. Kode Etik Karyawan dan Pengurus,

. Kebijakan i Memo-memo Internai terkait Transaksi.

. Standar Operasional Prosedur (SOP) antara larn SOP Tata Kelola (GCG), SOpBagian Umum dan SOP-SOP lainnya yang berkaitan untuk menghindari benturanl- -.- -.-a:.- --^^-NEPEITLI I rgAu.

Misal untuk mencegah terjadinya benturan kepentingan dalam keputusan pengadaan barangdanlatau.;asa FT BPR Cikarang Raharia akan melakukan antara iain sistem pengadaan yaitu :

. Stntr-alisasi Perrgadaan

Pengadaan barang / jasa logistik dikelola oleh Bagian Limum yang bertanggun-ejawab, baik dari sisi pengadaan maupun administrasi persediaan:

' Juga memiliki kebrjakan intemal yang mengharuskan seluruh anggota DewanKomisaris, Anggota f)ireksi dan Seluruh Karyawan di semua unrt kerja mernbuatSurat Pernyataan 1'ang memuat semua keadam atau situasi untuk menghindari adakemungkinan timbulnya henturan kepentingan.

Dalam tahun 2016 PT. BPR Cikarang Raharj4 tidak memiiiki transaksi atau jalannyaoperasional bank yang mengandung benturan kepentrngan

Barik juga senantiasa berupaya agar lierrturau keperriiirgiir tiriak irija,ii pada kaiangariPengurus (I)ewan Komisaris dan Direksi) dan Pegawai Bank Untuk itu Bank memherikanpelatihan at"au ttaining kepada pengurus dar, pegawai bank yang berhubungan dengrmbenturan kepentingan, antara lain seperti:

- Pelatihan Manajemen resiko,- Pelatrhan APLI i PPT;

- Pelatihan Analisis Kredit;- Pelatihan lainnya yang berirubungan atau yang berkaitan untuk menghindari

Benturan Kepentingan.

/,\

I€9 Lapnran Penerapan iATA l(tL[LATahun 2[18 - FI. BPR Eikarang Raharja