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2016年3季度偿付能力信息披露报告
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目录
一、基本信息.............................................. 1
二、主要指标.............................................. 9
三、实际资本.............................................. 9
四、最低资本.............................................. 9
五、风险综合评级 ........................................ 10
六、风险管理状况 ........................................ 10
七、流动性风险........................................... 11
八、监管机构对公司采取的监管措施 ........................ 12
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一、 基本信息
1.1注册地址
中国广东省深圳市福田中心区福华一路免税商务大厦 29/30
楼
1.2法定代表人
臧炜
1.3经营范围和经营区域
1.3.1经营范围
公司主要从事人民币、外币业务的各种财产损失保险、机动
车交通事故责任强制保险、责任保险、信用保险等财产保险业务;
短期健康保险、意外伤害保险;上述业务的再保险业务。
1.3.2经营区域
截止报告期末公司共开设 20 家分支公司,包括:深圳分公司、
海南分公司、广东分公司、北京分公司、香港分公司、山东分公
司、江苏分公司、浙江分公司、河北分公司、上海分公司、宁波
中心支公司、湖北分公司、安徽分公司、湖南分公司、河南分公
司、天津分公司、四川分公司、辽宁分公司、福建分公司以及重
庆分公司。
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2
1.4股权结构及股东
1.4.1股权结构
股东类别 期初 期末
出资额 占比(%) 出资额 占比(%) 国有股 - - - -
社团法人股 200,138.30 万元 100% 200,138.30 万元 100% 外资股 - - - - 自然人股 - - - - 合计 200,138.30 万元 100% 200,138.30 万元 100%
1.4.2股东
股东名称 股东性质 出资额 持股比例 持股状态 武汉中央商务区建设投资股
份有限公司 社团法人股 102,070.53 万元 51% 质押
新华联控股有限公司 社团法人股 40,027.66 万元 20% 正常 亿利资源集团有限公司 社团法人股 30,020.75 万元 15% 正常 重庆三峡果业集团有限公司 社团法人股 28,019.36 万元 14% 正常 合计 —— 200,138.30 万元 100% -
1.5控股股东
截止报告期末,公司控股股东为武汉中央商务区建设投资股
份有限公司。
1.6子公司、合营企业和联营企业
无。
1.7 董事、监事和高级管理人员的基本情况
1.7.1 董事基本情况
公司董事会共有 9 位董事,情况如下:
臧炜, 52岁,硕士研究生学历。2016年2月起担任本公司董事长
(保监许可[2016]85号)。历任中国太平洋财产保险股份有限公司济
南分公司副总经理兼任潍坊中心支公司党委书记、总经理,中国太平
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洋财产保险股份有限公司山东公司党委书记、总经理、纪委书记,泰
山保险股份有限公司筹备领导小组副组长、拟任总经理,中国太平洋
财产保险股份有限公司重大客户部(北京)总经理,中国太平洋财产
保险股份有限公司北京分公司党委书记、总经理,中国太平洋财产保
险股份有限公司副总经理。
王新利, 47岁,经济学博士。2016年2月起担任本公司副董事长
(保监产险〔2011〕347号)。历任香港民安保险深圳分公司副总经
理、总经理,民安保险(中国)有限公司副总经理,太平财产保险有
限公司副总经理,民安财产保险有限公司董事长兼总经理。
张博, 43岁,硕士研究生学历。2016年3月起担任本公司董事(保
监许可[2016]118号)。历任中国民生银行太原分行风险管理部副总
经理、公司银行营销委员会秘书长兼公司银行部总经理,中国民生银
行总行公司业务集中经营改革小组成员、公司银行部融资理财处负责
人,中国民生银行长沙分行筹备组副组长,民生金融租赁股份有限公
司党委委员、风险总监、副总裁兼飞机租赁事业部总裁。现任中国泛
海控股集团有限公司董事,泛海控股股份有限公司第八届董事会董事,
中国民生信托有限公司副董事长、总裁。
冯壮勇, 47岁,法律硕士学位。2016年1月起担任本公司董事(保
监许可[2016]38号)。历任中国泛海控股集团有限公司法律事务管理
总部副总裁兼法务总监、风险控制管理总部副总裁兼法务总监,中国
泛海控股集团有限公司助理总裁兼风险控制管理总部总裁,泛海控股
股份有限公司法务总监、风控总监。现任中国泛海控股集团有限公司
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监事、泛海控股股份有限公司第八届监事会监事、中国民生信托有限
公司首席法律合规总监。
吴涛, 57岁,博士学位。2016年3月起担任本公司董事(保监许
可[2016]118号)。历任银河高新技术产业集团总裁、军神集团副总
裁、加拿大嘉汉林业国际有限公司副总裁、广东惠州仲恺生物科技园
总经理、长沙银行董事、天津滨海农村商业银行董事、宁夏银行董事、
大兴安岭农村商业银行董事等职。吴涛先生在企业管理和金融投资方
面有20多年的丰富经验。
张必书,47岁,硕士学位。2016年4月起担任本公司董事(保监
许可[2016]291号)。历任新华联集团财务副总监,新华联伟鸿食品
有限公司董事长,佳远钴业控股有限公司董事兼总经理。现任新华联
集团副总裁兼首席会计师,大兴安岭农村商业银行董事。
王玉贵,64岁,本科学历。2016年3月起担任本公司独立董事(保
监许可[2016]109号)。历任中国船东互保协会总经理、北京经纬律
师事务所律师、英国汽船互助保险协会有限公司董事、海通证券股份
公司监事、北京工商大学金融硕士兼职教授、中国海商法协会常务理
事、中国服务贸易协会常务理事,现任中国民生银行董事、中国国际
贸易促进会仲裁员。
陈冬梅,43岁,经济学博士。2016年3月起担任本公司独立董事
(保监许可[2016]117号)。现任复旦大学经济学院保险系副教授、
常务副系主任,兼任上海市保险发展规划项目研究室高级研究员。
汪棣,57岁,硕士学位。2016年4月起担任本公司独立董事(保
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监许可[2016] 302号)。曾任普华永道金融服务部合伙人及普华永道
中国投资管理行业主管合伙人。
1.7.2监事基本情况
赵晓夏,53岁,本科学历。2016年1月起担任本公司监事(保监
许可[2016]38号)。历任中国人民保险总公司国际业务部襄理,华泰
保险代理和咨询服务公司董事、总经理,金盛人寿保险有限公司中方
股东代表、董事、执行副总裁,美国纽约人寿(国际)保险公司高级
副总裁,海尔纽约人寿保险有限公司总裁、首席执行官,亚洲资本控
股ACR再保险集团高级副总裁、北亚区执行副总裁、中国区负责人,
中国泛海控股集团有限公司副总裁。现任泛海控股股份有限公司董事、
副总裁。
刘冰,59岁,硕士研究生学历。2015年12月18日经本公司2015
年第三次临时股东会选举,担任本公司监事(任职资格尚待保监会审
批)。曾任中国泛海国际控股有限公司常务副总裁,泛海能源控股股
份有限公司风控总监。现任中国泛海控股集团有限公司董事、副总裁、
总稽核、风险控制总监;泛海控股股份有限公司(股票代码:000046)
第八届监事会副主席;民生证券股份有限公司董事;民生控股股份有
限公司(股票代码:000416)监事会副主席;民生财富投资管理有限
公司监事;中国泛海电力有限公司董事;泛海能源控股股份有限公司
监事;中国泛海美国控股有限公司财务总监;中国泛海国际投资有限
公司(香港)财务总监;中国民生信托有限公司监事;中泛控股有限
公司(港交所上市代码:00715)执行董事。
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李亚清,50岁,硕士研究生学历。2016年1月起担任本公司监事
(保监许可[2016]38号)。历任新牟国际集团总经理助理兼上海分公
司总经理、副总经理、董事、集团党委副书记,烟台新潮实业股份有
限公司董事、副董事长、下属子公司董事长,江苏华沣基金管理有限
公司(筹)执行合伙人、常务副总裁,亿利资源集团有限公司集团投行
中心副总监、集团战略投资中心总监兼集团物产公司总裁、集团董事
会秘书、董办主任。现任亿利资源集团有限公司集团总裁助理、金融
事业集团副总裁,上市公司亿利洁能董事。
张桂梅,39岁,硕士学位,2016年4月起担任本公司监事(保监
许可[2016]262号)。在北京汇源饮料食品集团有限公司历任总裁秘
书、法务部经理、生产营销部经理、投资部项目经理,在中国汇源果
汁集团有限公司历任董事会秘书、董事会办公室主任、总裁助理、副
总裁,在北京汇源农业股份有限公司担任副总裁及北京绿色佳源木屋
制品股份有限公司董事长。在香港上市公司碧生源股份有限公司担任
非执行董事。现任北京汇源饮料食品集团有限公司集团董事长助理,
分管集团资金管理及法务部工作。
侯晓勤,46岁,硕士研究生学历。2016年1月起担任本公司监事
(保监许可[2016]38号)。历任民安财产保险有限公司深圳分公司业
管部室主任、市场部经理,民安财产保险有限公司市场部机构管理室
经理、销售管理室经理、市场部销售管理中心销售总监、市场部副总
经理。现任本公司人力资源部总经理。
陈红泉,41岁,本科学历。2016年1月起担任本公司监事(保监
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许可[2016]38号)。历任太平洋保险深圳分公司客户服务部总经理,
渤海保险深圳分公司客户服务部总经理,民安财产保险有限公司车险
部高级经理、客服部副总经理、客服部总经理、车险部总经理。现任
本公司客户服务部总经理。
1.7.3 高级管理人员基本情况
王新利,47岁,经济学博士。2016年2月起担任本公司副董事长兼
总裁(保监产险〔2011〕347号)。历任香港民安保险深圳分公司副
总经理、总经理,民安保险(中国)有限公司副总经理,太平财产保
险有限公司副总经理,民安财产保险有限公司董事长兼总经理。
肖军,48岁,本科学历,硕士学位,2016年8月起任公司副总裁
(保监许可〔2016〕811号),澳新保险学会高级会员。历任中国太
平洋财产保险股份有限公司湖南市场部副总经理(主持工作)、衡阳
中心支公司总经理、湖南分公司副总经理兼长沙中心支公司总经理、
总公司市场企划部总经理、四川分公司党委书记兼总经理。
陈灏,45岁,研究生学历,硕士学位,2016年7月起任公司副总
裁(保监许可〔2016〕720号),曾在中国平安财产保险股份有限公
司深圳分公司历任车险核保室主任、车险部副经理、综合拓展部经理、
总公司车险部核保室主任、总公司车险部总经理助理,在天平汽车保
险股份有限公司历任总裁助理、副总裁、常务副总裁、执行董事,在
永诚财产保险股份有限公司任副总裁兼COO。
李红春,46岁,本科学历,学士学位,2011年起任职本公司副总
裁(保监产险〔2011〕351号)。2005年2月加入本公司,历任市场与
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产品开发部总经理;战略管理部、总裁办公室(兼)总经理;董事会
办公室负责人,合规管理部总经理,董事会秘书,合规负责人、副总
经理兼首席风险官。
钟向宁,46岁,硕士研究生学历,会计师,2016年6月起任本公
司财务总监(保监许可[2016]541号)。1996年1月在美亚财产保险有
限公司广东分公司工作,历任财务经理、财务总监、广东分公司副总
经理、华南区财务总监,2011年5月在安联财产保险(中国)有限公司担
任首席财务官兼首席风控官。
于海波,41岁,硕士研究生学历,会计师、审计师、注册税务师、
国际会计师公会全权会员(AAIA),2016年1月起任职本公司助理总
裁(保监许可〔2016〕17号),2008年4月至2012年3月在山西泛海建
设投资有限公司任财务部经理、财务总监;2012年3月至2015年5月任
泛海控股股份有限公司资产财务部资金管理中心总监、资产财务部总
经理;2015年5月至2015年12月在泛海控股股份有限公司房地产开发
集团总部任资产财务部总经理。
赵歆,44岁,本科学历,经济与保险中级职称,2016年1月起任
职本公司助理总裁(保监许可〔2016〕17号),曾任中华保险深圳分
公司业务管理部总经理,于2007年9月加入民安保险,历任车险部总
经理助理、副总经理、总经理,2012年11月任职民安保险深圳分公司
总经理。
何晓东,39岁,博士后,中国注册会计师,2014年6月起任职本
公司董事会秘书(保监许可〔2014〕476 号),曾在大连商品交易所
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博士后工作站从事博士后研究工作,在海航中轻贸易有限公司、海航
东银期货有限公司从事研究及管理工作,历任海航东银期货有限公司
总裁助理兼市场部总经理、总裁助理兼综合管理部总经理、广州海航
中轻贸易有限公司董事长、海航东银期货研究所所长、海航东银期货
副总裁等职。
1.8 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式
报告联系人姓名: 蔡燕
办公室电话: 0755-82510046
电子信箱: [email protected]
二、 主要指标
单位:万元
指标名称 本季度数 上季度数
核心偿付能力溢额 28,638.70 46,418.30 核心偿付能力充足率(%) 156.67% 199.70% 综合偿付能力溢额 33,638.70 51,418.30 综合偿付能力充足率(%) 166.57% 210.44% 最近一期的风险综合评级 B B(偿一代) 保险业务收入 68,826.61 70,774.10 净利润 -14,012.51 -10,320.38 净资产 85,902.73 99,417.33
三、 实际资本
单位:万元
指标名称 本季度数 上季度数
认可资产 362,946.66 361,514.88 认可负债 278,774.41 263,537.98 实际资本 84,172.25 97,976.90 核心一级资本 79,172.25 92,976.90 核心二级资本 -
附属一级资本 5,000.00 5,000.00 附属二级资本 - -
四、 最低资本
单位:万元
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指标名称 本季度数 上季度数
最低资本 50,533.55 46,558.60 量化风险最低资本 50,533.55 46,558.60
寿险业务保险风险最低资本 - 非寿险业务保险风险最低资本 34,427.17 32,404.17 市场风险最低资本 5,938.51 6,334.24 信用风险最低资本 27,012.30 23,410.92 量化风险分散效应 1,684.44 15,590.73 特定类别保险合同损失吸收效应 - -
控制风险最低资本 - -
附加资本 - -
逆周期附加资本 - -
D-SII 附加资本 - -
G-SII 附加资本 - -
其他附加资本 - -
五、 风险综合评级
根据监管要求,保监会在本季度按《保险公司偿付能力监管规则
第10号:风险综合评级(分类监管)》的要求对保险公司进行分类监
管评价,公司2016年2季度风险综合评级结果为B类,2016年1季度风
险综合评级结果为B类(偿一代)。
六、 风险管理状况
6.1保监会对公司偿付能力风险管理能力的评估得分
保监会暂未对公司偿付能力风险管理能力进行评估。
6.2公司制定的偿付能力风险管理改进措施及最新进展
㈠健全偿付能力风险管理制度体系
为进一步完善公司偿付能力风险管理体系,三季度公司在已有制
度基础上,制定发布了《亚太财产保险有限公司再保险资信管理办法》、
《亚太财产保险有限公司战略风险管理办法(试行)》、《亚太财产
保险有限公司声誉风险管理办法》,同时对《亚太财产保险有限公司
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保险风险管理办法(试行)》进行了修订,为偿付能力风险管理提供
更科学的制度依据,进一步健全了偿付能力风险管理制度体系。
㈡持续落实风险偏好监测机制
三季度,公司稳步推进偿二代风险偏好监测机制,严格执行风险
监控、识别、评估、处置、报告的工作流程。通过定期对关键风险指
标进行监测,对异常指标进行分析,评估风险性质及影响程度,采取
适当措施妥善处置并进行报告,实现对风险的闭环管理。
㈢充分运用多种工具进行风险管理
公司充分开发和运用多种工具进行风险管理。一方面持续落实难
以量化风险和风险管理能力自评估工作机制,另一方面,通过开展风
险防控有效性专项检查、建立操作风险损失事件库、开发和升级偿二
代编报系统等工作,不断加强风险管理的科学性和有效性,持续优化
风险管控模式。
㈣梳理优化制度及授权体系
公司三季度继续对现行制度及授权体系进行全面梳理,一方面,
对现行制度进行整理汇总,并根据效力等级、适用范围、规定内容的
不同,对制度进行分级,实现制度层级化、标准化管理;另一方面,
对公司经营管理审批权限进行优化梳理,促进公司精细化管理。
七、 流动性风险
7.1流动性风险监管指标
指标名称 分项 本季度数 上季度数
净现金流 实际数(万元) 4,810.87 -1,281.79
综合流动性比率 3 个月内(%) 85.30% 159.33% 1 年内(%) 96.57% 117.14%
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1 年以上(%) 154.59% 108.09%
流动性覆盖率 压力情景 1(%) 301.53% 270.66% 压力情景 2(%) 297.27% 347.98%
7.2流动性风险分析及应对措施
公司本季度净现金流为4,810.87万元,综合流动比率预期3个月
以内、1年以内和1年以上指标分别为85.30%、96.57%、154.59%,主
要是因为公司于2011年发行的2.5亿元次级定期债务将于2016年12月
30日到期支付本息,3个月内及1年内现金流出增加26,950.00万元,
对此公司将通过调整投资资产配置,履行支付义务。配合压力情形下
的流动性覆盖率分别是301.53%和297.27%,说明公司未来一个季度各
种情景下的流动性充足。
公司将持续关注流动性风险情况,判断公司业务现金流的影响,
一旦发生重大流动性风险时将按照公司流动性风险应急预案等相关
规定,采取定期存款解存、投资资产变现等方式,缓解流动性风险。
八、 监管机构对公司采取的监管措施
8.1保监会对公司采取的监管措施
无。
8.2公司的整改措施及执行情况
无。