АРХИТЕКТУРА BLOCHAIN В БИЗНЕС ПРИЛОЖЕНИЯХ

2

ТЕНДЕНЦИИ1. C 2012 г. ФинТех стартапы Blockchain

проинвестированы на $ 1 млрд2. Visa, CitiGroup, Nasdaq, Capital One

инвестировали на $30 млн в Chain.com3. Goldman Sachs инвестировали $50 млн

в Circle Inc4. Запуск стартап центров: аккселератор

Barclay, лаборатория UBS Blockchain в Лондоне, Сингапуре, Цюрихе

5. 42 мировые финансовые организации создали консорциум R3 с целью R&D в финансовой системе

6. Команда PwC Global Blockchain отметила 150 компаний занимающихся данным направлением

Из «Unicredit whitepaper»

3

ПОЧЕМУ ТАК ПРОИСХОДИТ?• Всемирное принятие криптовалюты способно приносить

экономию $20 млрд ежегодно только по финансовым транзакциям• Рынок капиталов видит применение технологии blockchain в

оптимизации процесса "закрытия" сделок (T+0 settlment).• Приложение для регулирования и надзора денежных потоков

самое большое применение технологии blockchain. • Использование технологии решает проблему с идентификацией и

установлением личности контрагента.

4

ЦЕНТРОБАНКИ СЕГОДНЯ• Deutshe Bank сделал успешный "proof-of-concept" применения

"умных контрактов" по оптимизации следующих процессов: • управление жизненным циклом корпоративных облигаций• передача прав собственности корпоративных облигаций

• Центробанки Америки, Австралии, Канады, Германии, а также еще 38 крупных финансовых организации совместно работают над общим протоколом финансовых транзакций

• Bank of England утверждает, что применение технологии блокчейн существенно снизит временные и денежные затраты на финансовые транзакции

5

ПРОБЛЕМЫ ФИН НАДЗОРА

• Огромное количество информации обрабатывается вручную• Регуляторы тратят время на уточняющие звонки и встречи• Привлечение контрагентов• Сложность идентификации личности контрагента• Дополнительные расходы на борьбу по «отмыванию» денег (UK

тратит на борьбу 1.5 млрд GPB)

6

ВЫЗОВЫ ВНЕДРЕНИЯ1. Для обеспечения достаточного уровня доверия в финансовых сделках люди

используют независимых (3-их) лиц: операторов платежей, страховых компаний, андеррайтеров – смена бизнес модели

2. Сложность и консервативность финансовой системы – смена организационной структуры

Записи контрагента

Записи компании С

Записи компании B

Книга записей

Записи компании А

Записи Банка

Записи аудитора

Книга записей

Книга записей

Книга записей

Книга записей

Книга записей

API интеграции

7

СИСТЕМА РАСЧЕТОВЧто?• На сегодняшний день КЦМР

предоставляет централизованные сервисы МПСД, Клиринг, Swift

• В среднем транзакция занимает 6-7 часов, Swift – 3-6 дней

• Банки используют дополнительные сверки для снижения риска «ошибок» или «мошенничества»

• Зависимость от операционного дня

Blockchain Blockchain

Blockchain

1) Сообщение шифруется публичным ключом получателя и передается всем другим операторам сети

2) Каждый оператор хранит зашифрованные сообщения других участников

3) Получатель имеет техническое решение, аналогичное отправителю, но дополнительно располагает приватными ключами для расшифровки сообщений, предназначенных для него

Некоторые операторы могут быть «воротами» в другие системы blockchain. Это позволит участникам через доверенных операторов сети обмена сообщениями проверять опреации из различных реестров. (ПКБ, ГЦВП)

Как?• Банки используют общую

распределенную книгу записей транзакций

• Национальный Банк является регулятором и получает доступ ко всем межбанковским транзакциям

• Использование технологии «умных контрактов» позволит расширить виды межбанковских транзакций: валюта, ценные бумаги

Преимущества:• Мгновенные расчеты между

банками• Значительное снижение

вероятности ошибки• Полная прозрачность для

аудиторских организаций• «супер» пропускная способность

и работоспособность 24/7• Сокращение затрат на

контрагентовНац банк

Банки 2-го уровня

8

ТОРГОВО-ФИНАНСОВЫЕ ТРАНЗАКЦИИ МЕЖДУ ЮР. ЛИЦАМИ

Как?• Blockchain позволяет проводить

прямые транзакции между участниками системы

• Используя технологию Smart Contracts возможно автоматически проводить сделки юр. и фин. характера

• Возможность использовать электронные документы для отчетности

Преимущества:• Время проведения транзакций

ускоряются до нескольких минут• Полностью электронная отчетность• Прозрачность всех сделок

Банк Банк

КЦМР

Национальный Банк РК

Предприниматель 1 Предприниматель 2

Банк/Аудит/Регулятор

$

$ $

ДО:

ПОСЛЕ:

9

ПЛОЩАДКА ДЛЯ PRIVATE PLACEMENT

ПредпринимателиИнвесторы

Как?• Региональная электронная

платформа для покупки/продажи доли в компаниях/проектах

• Фокус на сервис для underwriters

Преимущества:• Прямая связь с IPO площадками• Сохранность, достоверность и

неизменность данных• Удобное управление equity компании

Private Markets

Платформа

• Арбитраж• Налоговые льготы

МФЦА

Андерайтеры(Партнеры)

Новые компании(Добывающие

компании)

Клиенты(Весь регион)

Умные контракты(добывающие компании,

регуляция JORC)

WORLD and ME RK

АналитикаИнвестиционные фонды

(Опытные инвесторы)

Инвестиции

IPOВторичное

размещение

10

УПРАВЛЕНИЕ ЗАКУПКАМИ

Покупатель Запрос на КП

Авторизованный наблюдатель

Blockchain

Поставщик 1

Поставщик 2

Поставщик 3

Коммерческое предложение

Прозрачная сделка

Как?• Распределенное хранилище транзакций между

поставщиками и закупщиками (документы запроса ценовых предложений, ценовые предложения)

• Публичный/приватный доступ к логам закупа• Записи о присвоенном рейтинге каждому

поставщику сети

Преимущества• Прозрачность и интеграция с

промышленно-производственными ИС

11

EGOVКак?• Децентрализованная сеть eGOV

где участники могут взаимодействовать между собой

Преимущества: • Трансфер собственности за минуты • Процесс валидации и

удостоверения отсутствует• Прозрачный и безопасный процесс

Blockchain

Ministry 1

Tax department

Ministry 2

Egov

Data

Userrequests

12

13

КАК ВНЕДРЯТЬ?

• «Зеленая» технология - необходимы доработки, большой риск инвестиций

• Отсутствие аналогов бизнес процессов и стандартов – необходимы пилотные проекты– Взгляд на экосистему – Закрытая сеть vs. открытая сеть. Гибридная сеть?

• Отсутствие законодательной базы – необходим холистический подход

14

АВТОНОМНЫЙ КЛАСТЕРНЫЙ ФОНД «ПИТ»

Сформирована экосистема для взаимодействия компаний, стартапов, ВУЗов инвесторов и недропользователей – на основании спроса на инновации. Создание 5 Центров Технологий с ТНК (50% соинвестиций)

АЛМАТЫкластер 40 ВУЗов и лабораторий

1500 стартапов

участники

Центр по Умным ТехнологиямЦентр финансовых технологий

Центр Новых Материалов и Аддитивных Технологий Центр Компетенций ГМК

Ключевой спрос Добавленная стоимость

Привлечение инвестиций

2016

Центр по Новой Энергетике и Чистым Технологиям

2018

Сервисная экономика

Точное машиностроение

2016

запуск 2017 запуск

2016 В рамках Стартап Казахстан