asdp - collection
Post on 19-Oct-2021
13 Views
Preview:
TRANSCRIPT
ASDP - COLLECTION
Standard Operational Procedure
Struktur Collection Kantor Pusat
COLLECTION DEVELOPMENT
COLLECTION MIS
COLLECTION STANDAR
PROCEDURE
COLLECTION DURABLE
OPERATION
TELECOLL
TASK FORCE
NATIONAL
DURABLE
FLEET
COLLECTION
RCH
CCH
RCS
Penagihan Front End
ARH menentukan account yang masuk DRKH Rem Off/MCFE/MK DRB
SMS BLAST
VOICE BLAST
DESK COLL
SURAT PERINGATAN
HASIL PENAGIHAN SEBELUMNYA
Task list muncul di MCS atau cetak DRKH
Kunjungan Nasabah & Officer input hasil kunjungan di MCS / tulis di lembar DRKH (input CLAR oleh ARH)
Perlu cetak ST ?
ARH cetak ST & BAST
ARH input analisa kasus (jika pengaliran/eskalasi)
Officer menerima unit & mengirimkan unit ke Warehouse
tidak
Ya
Selesai
Collection Scoring
merupakan alat bantu (Rekomendasi) yang akan menentukan skala prioritas dan strategi penanganan Collection, dengan kategori resiko sebagai berikut :
Low : tingkatan kategori resiko Low Risk dengan skala
prioritas Rendah.
Medium : tingkatan kategori resiko Medium Risk dengan
skala prioritas Sedang.
High : tingkatan kategori High Risk dengan skala
prioritas Tinggi
Update otomatis setiap tanggal 2 hanya untuk kontrak aktif
Kontrak ET di bulan N-1, dilakukan cancel ET di bulan N, tidak akan ikut scoring
Status kontrak menjadi NON FIDUSIA setelah cancel ET
Tidak bisa create ST/SK , tidak bisa pengajuan WF Biaya Tarik dan Tebus
Pelunasan/BTC Bagaimana
Jika Sudah Terlanjur ET/REPO?
Prosedur Cancel ET
1. Ajukan persetujuan dengan PPYM Ad1forflow (CANCEL
ET/REPOSESS). MI yang disimpangkan harus BENAR !
https://ad1forflow.adira.co.id/
2. Cantumkan detail kewajiban dan nilai yang akan
dibayar/dilunasi.
3. Konfirmasi ke WH untuk lakukan CANCEL APPRAISAL.
Pelunasan/BTC Bagaimana
Jika Sudah Terlanjur ET/REPO?
4. Kirim capture (tampak no WF & status WF DONE) ke
af.coll.mis untuk dilakukan CANCEL ET.
5. Cancel ET dilakukan maksimal H-3 EOM sesuai jam closing
sistem.
6. Maksimal pembayaran (lunas/BTC) adalah 7 hari sejak cancel
ET, atau maksimal akhir bulan jika cancel ET dilakukan > tgl
23).
Mobile Collection System (MCS)
Penggunaan:
1. Untuk handset pribadi , unduh file MCS di drop (hubungi
af.coll.development).
https://www.dropbox.com/s/p2w56i8194d0xha/AFMCS-2.3.5.11-
4730-product-release.apk?dl=0
2. Hasil kunjungan ESKALASI, sudah dapat diinput melalui MCS.
Note :
1. Rekomendasi Eskalasi sekarang dapat dilakukan melalui MCS 2. Syarat Rekomendasi Eskalasi adalah :
a. Kontrak masuk dalam Task List Kunjungan atau dari Payment Received
b. YA TIDAK
kontrak tidak dieskalasikan
3. Kontrak yang sudah di rekomendasi Eskasi akan masuk ke dalam List Analisa Kasus di Ad1Clar 4. Arh melakukan input pada menu Analisa kasus, dan melakukan
Eskalasi ke PIC yang di tuju
Mobile Collection System (MCS)
Note : 1. Jika Pilih No TTA, maka secara kolom TTA Enable dan
pengisianya adalah Free Teks 2. Pengisian No TTA mengikuti Format pada Cetakan TTA 3. Jika Pilih TTA maka TIDAK BOLEH CETAK by MOBILE PRINT 4. Jika tetap Cetak by Mobile Print, maka tidak diakui sebagai
Mobile Printer
Mobile Collection System (MCS)
Mobile Collection System (MCS)
Reset Password MCS
1. Lakukan perubahan atau update No HP REM OFF di SAP
Portal.
2. Jika No HP sudah sesuai, ARH tetap melakukan confirm di
SAP Portal.
3. NIK Baru karyawan status Regular/ ASA (baru pertama kali
login MCS), silahkan mengunakan password : adira
4. Pastikan untuk NIK baru sudah dilakukan mapping terlebih
dahulu di menu Collection Action Setting aplikasi CLAR
dengan NPK yang sesuai NIK barunya.
5. Untuk NIK karyawan ASA, jika masih terdapat issue silahkan
membuat tiket Service Desk ke Tim Parameter dengan
Subject Ad1
6. Berikut tata cara pembuatan tiket Service Desk sebagai
berikut :
Pilih request type > Operation > Parameter
Juknis reset password MCS bisa di akses melalui link :
https://ad1share2.adira.co.id/index.php/s/xdgoF1XFE0ZYofW
Mobile Collection System (MCS)
1. Ad1Clar Laporan Monitoring Hasil Kunjungan & Penerimaan
Angsuran,
2. AR Officer dipilih ALL, agar bisa menampilkan data DKHR.
3. DKHC/DKHR dipilih ALL, agar penerimaan PAYRE bisa
muncul di laporan.
4. Laporan dicetak dan diberikan ttd/paraf & tanggal
penyerahan dari REM OFF ke kasir dan KASIR ke REM OFF
setelah penginputan,
MONITORING
Report Monitoring Penerimaan
Angsuran dan Hasil Kunjungan
Perbaikan terkait dengan Status Print dan kolom No.TTA/MP,
1. Jika nasabah tidak ada pembayaran yang di terima melalui MCS
maka kolom kosong.
2. Jika Nasabah bayar melalui MCS dan menggunakan Mobile
Printer maka, Kolom No.TTA/MP akan terisi otomatis ID Print
dan Status Print adalah YES MOBILE PRINTER .
3. Jika Nasabah bayar melalui MCS dengan menggunakan TTA
maka, Kolom No.TTA/MP akan terisi No TTA yang di input Oleh
Armed ( bersifat Free Teks)dan Status Print adalah
MENGGUNAKAN TTA . Walaupun untuk point 3, RemOff
melakukan Print Struk di Mobile Printer, keterangan pada kolom
Status Print tidak akan berubah.
https://ad1share.adira.co.id/index.php/s/YM5wZP5nkfbKw1T/download
Synchornize And Clear Cache
Synchornize And Clear Cache
Panduan menggunakan aplikasi web AFMCS Supervisor dan Manager dapat mengakses dan melakukan monitoring pada WEB MCS :
Dashboard Monitoring Collection
by Hierarki Branch
Menu ini digunakan untuk melihat lokasi terakhir dari Collector, Menu ini dapat diakses melalui : MCS >> MONITORING >> Dashboard Monitoring Collection > > Pilih Branch > > Next
Dashboard Monitoring Collection
by Hierarki Branch
User bisa melakukan Klik Icon untuk melihat detail menu menu di dalamnya
Keterangan :
Icon ini, untuk melihat detail Task Monitoring untuk memantau status task pada Collector
Icon ini, untuk melihat detail Location Tracking
Icon ini, untuk melihat detail List Task untuk melihat task yang sudah disubmit atau yang masih Outstanding
Task Monitoring MCS
Menu ini digunakan untuk melihat status task yang sudah dikerjakan, Menu ini dapat diakses melalui : MCS >> MONITORING >> Task
Monitoring Collection > > Pilih Branch > > Search
Task Monitoring MCS
Untuk Melihat Detail inputan REM OFF,
Klik salah satu Icon nama Nasabah maka
akan muncul View Detail Assignment
Mobile Collection System (MCS)
Mobile Collection System (MCS)
merupakan perbandingan penginputan hasil
kunjungan dengan lokasi alamat tagih nasabah. Target berupa
% jumlah kunjungan yang hasil kunjungannya diinput dalam
radius 1 km dari titik alamat tagih Konsumen. Rem off wajib
mengisi hasil kunjungan dilokasi alamat tagih Konsumen saat
kunjungan
Register TTA - Collection
Register TTA - Collection
Petunjuk penulisan
1. Dapat dilihat pada Lampiran 1.
2. Apabila ada kesalahan penulisan, maka bagian yang salah cukup dicoret dan dikoreksi tanpa perlu paraf dari Konsumen/pihak yang mewakili Konsumen.
3. Khusus untuk koreksi pada nominal uang dan jumlah angsuran ke-, tetap mendapatkan paraf dari ARH/CCH/SRH/Head of Satellite SSD
Register Harian Collection
1. Antara ARH dengan Officer Collection,
2. Khusus untuk selain Officer Collection, tetap dibawah pengawasan ARH.
3. Satu (1) buku TTA digunakan untuk 1 Officer/Karyawan, atau maksimal 5 Officer/karyawan jika pemakaian buku habis lebih dari 1 bulan,
4. TTA yang boleh dibawa per Officer/karyawan maksimal 5 per hari.
5. Setiap hari Officer wajib melaporkan TTA yang belum terpakai untuk diregister ulang.
6. Dibuatkan bukti/register serah terima dengan komponen :
Tanggal pengembalian lembar ke- 2 TTA yang terpakai, TTA tidak terpakai dan TTA dengan status VOID (BATAL) dan tanggal penyerahan lembar baru,
Jumlah lembar TTA yang dikembalikan dan diserahkan,
Contoh dapat dilihat pada Lampiran 2.
Register TTA - Collection
Stok Opname Bulanan
1. Antara ARH dengan SRH/Head of Satellite Operation,
2. Meliputi buku TTA (termasuk lembar TTA) yang masih disimpan oleh ARH baik yang sedang digunakan, belum terpakai dan sudah terpakai namun belum dikembalikan ke SRH pada saat stok opname dilakukan.
3. Tanggungjawab ARH atas pelaksaan ini meliputi jadwal, penyediaan berita acara stok opname dan berkas lainnya yang dibutuhkan dalam stok opname.
4. Minimal 1 bulan sekali,
5. Dibuatkan berita acara stok opname, contoh dapat dilihat pada Lampiran 3.
Apabila pada saat penginputan melalui Collection Transaction
tidak dapat dilakukan (misal : angsuran tidak bisa diinput, dsb), maka penginputan dapat dilakukan melalui aplikasi Ad1Sys.online - Teller Entry (no kontrak dilakukan cancel terlebih dahulu di Collection Transaction) dan dibuatkan Berita
Acara yang dibuat oleh Service Head dan disetujui oleh ARH
dan CCH/Head of Branch SSD.
Penagihan Back End
ARH menentukan account akan ditangani oleh
siapa
PAO
MCBE
REGULER EXC
MK DURABLE
NCL CARE
Kunjungan Nasabah/pencarian
unit
ARH cetak DRKH/ST/SK &
BAST
Penginputan di ad1clar atau CATS*
Officer menerima unit & mengirimkan
unit ke Warehouse & berkas2
PELAPORAN APARAT
SOMASI LAWYER
TEBUS - GADAI
Selesai
Penagihan Back End
Cetak Surat Kuasa & input hasil penanganan langsung oleh EXC.
Alat tracking unit
untuk Eksternal.
Monitoring performance (individu), pembayaran biaya tarik & penerimaanSurat Kuasa
C
A
T
S
ollection
ctivity
racking
ystem
Penagihan Back End
1. Semua berkas (berhasil/gagal) tetap wajib dikembalikan ke
ADIRA FINANCE
2. Saat dokumen dikembalikan ke ARH, ARH/CCH wajib
menandatangani ulang berkas SK.
ARH generate SK
melalui CLAR / CATS
SK muncul di CATS & dicetak
Eksternal Konfirm
SK
penanganan ke
Nasabah
Input hasil
di CATS
Otomatisasi
sistem
Update di Ad1Clar
Eksternal melakukan create SK
ATAU
Otomatisasi
sistem
Review Productivity Eksternal
A. Waktu Minimal 1 kali dalam 3 bulan.
A. PIC 1. Eksternal Collection (Pimpinan/Direktur atau Pihak yang diberi kuasa mewakili Badan Hukum) dengan syarat :
Menangani account di Zona handling tsb (meski pendaftaran Eksternal Collection bukan di Zona tsb).
Selama 3 bulan berturut-turut menerima SK dari Zona handling tsb.
1. ARH/CCH/RCH di Zona handling. A. Parameter Diantaranya :
1. Success rate (tingkat keberhasil penanganan terhadap total SK yang diterima di bulan tsb),
2. Kepatuhan terhadap peraturan yang ditetapkan oleh ADIRA FINANCE,
3. Dan hal lain, yang dianggap perlu oleh ARH/CCH/RCH selama proses review.
A. Dokumen
review
1. Dapat dicetak melalui Ad1Clar MIS Laporan Analisa Collection Review Prodex Eksternal (Lampiran 4).
2. Ditandatangani oleh PIC (lihat di butir IV.B.)
Analisa Kasus
Kapan
Saat PENGALIRAN OD bucket berikutnya Saat ESKALASI ke Program REHAB OD > 180
Batas
H+2 pengaliran Tidak bisa back date Toleransi maks 10%
Menu
Analisa kasus AR Officer Analisa kasus Remedial Analisa Kasus Eksekutor Anallisa kasus Mitra Kerja Adira
Siapa ARH 1&2 ARH 3&4
SYARAT & KETENTUAN
Quality Assurance Sidak
Kuber - Revisit
Oleh ARH 1,2,3 Terhadap Rem Off & MK Durable & PAO Kebenaran laporan Officer Bisa digantikan dgn tracking GPS-MCS (khusus Rem Off)
SIDAK
Oleh ARH 1,2, 3 Terhadap Rem Off & MK Dur IP 1&2 & PAO Tandem Penagihan
KUBER
Oleh ARH 1,2 , Rem Off termasuk Durable Kebenaran proses pra kredit. Data di support oleh HO (tgl 25 bulan N & 5 bulan N+1)
REVISIT
Perf 30+
Zona
Quality Assurance Sidak
Kuber - Revisit
TARGET KUBER
Dilakukan oleh ARH 1,2,3 dgn Officer
Fungsi Mengawasi jalannya proses penagihan/penerimaan unit dan memberikan inputan perbaikan kepada Officer.
Parameter *
Performance 30+ Zona
CAR ≤ 2,50% > 2,50 s/d 3,00%
> 3,00%
MCY ≤ 3,00% > 3,00 s/d 3,50%
> 3,50%
MIX ≤ 3,25% > 3,25 s/d 3,75%
> 3,75%
DRB ≤ 4,00% > 4,00 s/d 5,00%
> 5,00%
Kunjungan/bula
n/Officer ARH 1,2,3
- 1 2
Khusus Jumlah Officer FE dengan IP 1&2 ≥ 50% terhadap total Officer FE, maka ARH cukup melakukan 1 kunjungan per bulan per Officer.
Training/review Kunjungan ini dapat digantikan apabila ARH mengadakan training/review kepada Officer di zona yang dibuktikan dengan daftar hadir dan materi training/hasil review/dokumentasi lainnya.
Masa berlaku per training/review adalah 2 bulan.
Quality Assurance Sidak
Kuber - Revisit
TARGET SIDAK
Dilakukan oleh ARH 1,2,3
Fungsi Mengetahui kebenaran laporan dan melakukan cek proses Officer FE & BE.
Parameter *
Performance 30+ Zona
CAR ≤ 2,50% > 2,50 s/d 3,00%
> 3,00%
MCY ≤ 3,00% > 3,00 s/d 3,50%
> 3,50%
MIX ≤ 3,25% > 3,25 s/d 3,75%
> 3,75%
DRB ≤ 4,00% > 4,00 s/d 5,00%
> 5,00%
Kunjungan/bulan
/Officer
ARH 1,2,3
- 1 2
Khusus Kunjungan SIDAK dapat digantikan dengan monitoring tracking GPS-MCS, yaitu membandingkan antara posisi actual (saat tracking) dengan lokasi penagihan DKH oleh ARH, CCH, dan RCH.
Quality Assurance Sidak
Kuber - Revisit
Portfolio
≤ 2,75% > 2,75 s/d
3,25% > 3,25%
ARH 1,2
Rem Off
ARH 1,2
Rem Off
ARH 1,2
Rem Off
MCY 8 6 12 8 16 10
CAR 3 2 6 4 10 6
DRB 8 - 12 - 16 -
MIX 5 4 10 6 15 8
TARGET REVISIT
Quality Assurance Sidak
Kuber - Revisit
Penginputan Sidak, Kuber, Revisit
1. Masukkan alamat https://orms.adira.co.id/transformation/
2. Pilih Risk Event Input 3. User name : NIK LAMA 4. Satu NiK hanya bisa digunakan 1 PC, 5. JANGAN LUPA LOG OUT setelah selesai penginputan.
Quality Assurance Sidak
Kuber - Revisit
1. Perhatikan tata cara penginputan sesuai JUKNIS yang di email oleh tim ORMS.
2.KUBER / REVISIT
WAJIB diisi seperti format dibawah : Revisit : NoContract/REV --> contoh : 020116112344/REV (Tanpa spasi)
Sidak: NoContract/SDK --> contoh : 020116112344/SDK (Tanpa spasi)
Kuber: NoContract/KBR --> contoh : 020116112344/KBR (Tanpa spasi)
Pengajuan Reset Password
Aplikasi ORMS
1. Membuat tiket Service Desk ditujukan kepada tim
PARAMETER.
2. Wajib mendapatkan persetujuan atasan, jika pengajuan
BUKAN oleh USER yang bersangkutan.
3. Menyertakan NIK baru (1xxxxxxx) & Form Akses ORMS.
TIDAK ADA LAGI PENGAJUAN PPYM TIDAK INPUT
REVISIT/SIDAK/KUBER. TIDAK INPUT = TIDAK
KUNJUNGAN.
Pengajuan Biaya Collection
Biaya Syarat & ketentuan
Repo fee • Minimal pick up • Jika sudah ET, tidak bisa diajukan
Payment fee • Minimal draft SK • Jika sudah current/lunas, tidak bisa diajukan
Tebus • Minimal draft SK / pick up atas nama POL / Task Force
• Jika sudah current/lunas/ET, tidak bisa diajukan
• Ada LPJ
Derek/angkut • Minimal pick up • Tidak termasuk pengantaran unit dari cab ke
WH/RWH • Tidak utk unit EXC
Somasi lawyer • Lawyer terdaftar di CLAR • Ada tagihan/invoice dari Lawyer atas
pengiriman somasi
Pendampingan • Minimal draft pick up SK POL
Perkara awal & perkara (lanjutan)
• Per kontrak • Ada LPJ
Pengajuan Biaya Collection
LALAI/LUPA/TIDAK KOORDINASI DENGAN ADMIN/KEJAR
PERFORMANCE :
Laporan Monitoring
1. Laporan perubahan alamat tagih : mengetahui adanya
pengajuan perubahan alamat tagih.
2. Laporan biaya tarik : mengetahui work flow repo/payment
fee yang sudah terbayarkan.
3. Laporan belum pengajuan WF Repo/Payment Fee :
mengetahui no PK yang sudah dilakuka klik WF
Payment / Repo tapi belum diajukan Work flow di menu
work flow.
4. Laporan aging belum mappinng cabang handling :
mengetahui no PK yang sudah masuk ke zona handling namun
belum dilakukan mapping di Coll Action Setting.
5. Laporan biaya operasional Collection : mengetahui work flow
biaya tebus/komando yang sudah terbayarkan.
Sanksi Productivity ARH
AR Management Reward
AR Management Reward
Teknis Diskon Denda & Pelunasan
Jika ada pengajuan diskon pelunasan, dimana komponen
kewajiban masih terdapat denda & penngajuan nilai penalty
pelunasan, lakukan :
1. Potong nilai denda terlebih dahulu (akses ARH maupun
Service Head)
Teknis Diskon Denda & Pelunasan
Jika ada pengajuan diskon pelunasan, dimana komponen kewajiban
masih terdapat denda & penngajuan nilai penalty pelunasan,
lakukan :
2. Rubah nilai % penalty preterm sesuai nilai diskon (akses
Service Head)
89,693,034.00
0.00
Kolom ini diinput senilai diskon
Teknis Diskon Denda & Pelunasan
Contoh yang
SALAH
1. Collector, atau Karyawan ADIRA tidak diperbolehkan
menerima (TITIPAN) angsuran dari Konsumen melalui
TRANSFER ke Rekening Pribadi.
2. Pembayaran Konsumen, sudah difasilitasi melalui :
Payment Channel : KEDAY, Indomart, PT POS, ATM
Teller Cabang
Collector, dengan bukti TTA /struk MCS resmi ADIRA
REKENING VA CUSTOMER
Syarat & ketentuan utk Payment channel dan Rekening VA Customer : OD < 45 hari.
Pembayaran Angsuran melalui
Rekening VA Customer
Pembayaran Angsuran melalui
Rekening VA Customer
CHANNEL TEMPAT PEMBAYARAN MENGGUNAKAN VA CUSTOMER
CHANNEL BANK
DANAMON
BANK SELAIN
BANK
DANAMON
KETERANGAN
ATM
Dapat dilakukan di ATM Bank Manapun dan Menggunakan Kartu ATM Bank
manapun
Internet
Banking -
Khusus Internet Banking BCA belum
bisa dilakukan Mobile
Banking
SMS
Banking -
Pembayaran Angsuran melalui
Rekening VA Customer
SILAHKAN PILIH JUMLAH UANG ATAU JENIS TRANSAKSI
100.000
500.000
200.000
1.000.000
TRANSFER DANA PEMBAYARAN
PEMBELIAN LAINNYA
PEMBAYARAN SILAHKAN PILIH
JENIS PEMBAYARAN ANDA
VIRTUAL ACCOUNT
BPJS KESEHATAN
PAJAK
TV BERBAYAR
INTERNET
UNTUK MEMBATALKAN TRANSAKSI SILAHKAN TEKAN CANCEL
PEMBAYARAN VIRTUAL ACCOUNT
UNTUK MEMBATALKAN TRANSAKSI SILAHKAN TEKAN CANCEL
SILAHKAN MASUKAN NOMOR VIRTUAL ACCOUNT ANDA
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
BENAR
SALAH
PEMBAYARAN SILAHKAN PILIH
JENIS PEMBAYARAN ANDA
TELEPON
LISTRIK
HANDPHONE
KARTU KREDIT
PEMBAYARAN LAINNYA PEMBAYARAN
AIR LAINNYA
PEMBAYARAN VIRTUAL ACCOUNT
MASUKAN JUMLAH PEMBAYARAN ANDA
RP 0,000
NO(VA) INSTITUSI NAMA KETERANGAN
YA
TIDAK
: XX YYYY YYYY YYYY : XXXX : YYYY YYYY YYYY : ZZZZZZZZZZZ
PEMBAYARAN VIRTUAL ACCOUNT
APAKAH BISA DILANJUTKAN ?
NO(VA) INSTITUSI NAMA KETERANGAN NOMINAL
TIDAK
: XXXX YYYY YYYY YYYY : XXXX : YYYY YYYY YYYY : ZZZZZZZZZZZ : RP 10.000.000
YA
1. Masukan Kartu ATM Bank Danamon, kemudian masukan nomor PIN ATM Anda
2. Pilih menu Pembayaran >>> menu Lainnya >>> menu Virtual
Account 3. Lalu masukan Nomor 16 digit nomor Virtual Accout 4. Masukkan jumlah pembayaran Anda sesuai dengan jumlah
angsuran 5. Jika benar, Klik Ya untuk melanjutkan proses pembayaran
angsuran.
ATM Danamon
Pembayaran Angsuran melalui
Rekening VA Customer
D Bank (Mobile Banking) Danamon
1. Masukkan user id dan password Anda 2. Pilih menu Pembayaran, lalu pilih Virtual Account . 3. Untuk Customer yang baru melakukan pembayaran angsuran
menggunakan nomor VA, maka pilih / klik menu
, kemudian klik 4. Untuk Customer yang sebelum nya sudah melakukan
pembayaran angsuran menggunakan nomor VA, maka langsung klik
5. Masukan Nomor 16 digit nomor Virtual Accout 6. Masukkan jumlah pembayaran Anda sesuai dengan jumlah
angsurannya 7. Jika benar, masukan m-PIN Anda, klik untuk
melanjutkan transaksi pembayaran Anda
Pembayaran Angsuran melalui
Rekening VA Customer
1. Setelah masukan nomor PIN Anda 2. Pilih menu transfer 3. Kemudian pilih transfer ke bank lain dengan tujuan Bank
Danamon 4. Masukkan Kode Bank Danamon : 011 5. Masukkan 4 digit kode perusahaan Adira Finance (7755)
kemudian dilanjut dengan nomor Kontrak konsumen. contoh : 7755012345678912
6. Masukkan jumlah pembayaran Anda sesuai dengan jumlah angsurannya, klik
7. Pada layar konfirmasi pembayaran akan muncul data data Customer seperti :
-Nama Customer - Nomor VA - Jumlah pembayaran yang diinput 8. Periksa kembali data yang muncul pada layar konfirmasi
pembayaran tersebut, pastikan transaksi sudah benar 9. Jika benar, Klik Ya untuk melanjutkan proses pembayaran
angsuran.
CARA PEMBAYARAN VA MELALUI ATM Bank Lain (ATM yang
termasuk dalam jaringan ATM Bersama / ALTO / Prima) atau
melalui ATM Bank Danamon namun menggunakan Kartu Bank Lain
Af. Collection
Sudahkah ANDA terdaftar di mailist af.collection ?
Tim Collection HO
PIC Terkait Koordinator
Af.coll.mis Report, insentif, cancel ET, pengajuan/hapus area collection, target
Subur.sulaeman
Arief.wardhana Target, performance, monitoring
• Melia.indarti • Fernando
.hutasohit
Durable Ragil Sulistya
• Mega.sary • Felly.hapsari
Kebijakan, rekomendasi Yuni.hikmah
Af.coll.development Aplikasi
Af.orm-fm ORMS Arnito.gumilang
Kemanakah harus mengadu ?
Secure Akses Sistem
Akses User & Password System
• No Sharing Password • Rahasia • Jika terjadi penyalahgunaan, menjadi tanggung jawab user
top related