medlemsmöte
Post on 02-Jan-2016
35 Views
Preview:
DESCRIPTION
TRANSCRIPT
1
Medlemsmöte
2014-10-10
2
Agenda Tid Informationspunkt Talare
15.00 – 15.05
1. Introduktion
15.05 -15.30
2. Provisionsförbud – för liv och/eller sakFlytträtt
15.30-15.45 3. Nya regler för försäkringsförmedlare, när kommer IMD II
15.45-16.15 4. Fullmaktskollen – vad kommer krävas av mig som förmedlare
16.15-16.30 5. MIS för livförmedlare och för sakförmedlare
16.30-16.45 6. Nytt från Sak-gruppen
16.45-17.15 7. Insuresec – kunskapsuppdateringar och hur går det till
17.15- 17.30
8. Andra nyheter inom förmedlarbranschen, - förändringar inom Sfm:s kansli- Ansvarsförsäkring
3
SfmHar funnits sedan 1975
Har medlemmar i hela Sverige, mellan 1-350 anställda förmedlare
Har både sak (1/3-del) och liv (2/3-delar) medlemmar
Styrelsen består av 10 personer
3 personer arbetar på kansliet
Sfm
Sfm Service AB InsureSec
Fullmakts-nod
4
Registrerade förmedlare FI
5
Medlemmar hos Sfm
6
Pågående svenska regleringar
Parments utredning, nov 2012
Utredning om konsumentskydd,
feb 2014
Mifid 2, klar jan 2015
IMD 1,5, Ds 2014:22,
juni 2014
IMD 2,
ej påbörjad
7
Stärkt konsumentskydd vid försäkringsförmedling
1. inträdeskrav, utbildning, omfattning av tillståndet1. Marknadsföring?
2. För provisioner gäller följande: Förmedlaren ska vidta alla rimliga åtgärder (organisatoriska
och administrativa system) för att1. Identifiera intressekonflikter
2. Förhindra att kundens intressen påverkas negativt av intressekonflikter
3. Om inte tillräckliga åtgärder – informera kunden
4. Förbud mot att ta emot och behålla provision från annan än kunden om ersättningen kan motverka att förmedlaren uppfyller kraven om att förhindra att kundens intressen påverkas negativt av intressekonflikter
3. Vem gäller reglerna för? Och vad? 1. Sak? Liv?
2. Up-front? Strukt?
4. I kraft 1 mars 20151. Befintlig affär?
8
Utökad flytträtt
• Rätt kompetens vid flytt av sparande
• Dokumentation– Försäkringsbolagets redogörelse för försäkringen
• Flytt till• Flytt från
– Förmedlaren informerar om förmedlingen
kunskap
transparens
Lika för alla
9
Utanför Sverige– Mifid
• Regler för värdepappersbolag, om räntor, för handelsplattformar m.m.
• IMD 1½• provisionsförbud
– IMD II• Jämförande webbsidor• Mer om utbildning• Mer om transparens• Mer om allt möjligt
– Priips• Informationskrav vid fin.instrument• Inte tjänstepensionsförsäkringar
MIFID II
IMD II
Prips
10
Provisionsförbud 1. Inom EU
1. Finns med i Mifid II
2. Finns just nu inte med i IMD II
3. Prips – kopplingar mellan direktiven
2. Tidsplan
11
Rådet
Parlamentet
kommissionen
EiopaTrilog
12
13
MIS-standard• Vem ska besluta om ändringar i
standarden• Vad ska standarden innehålla
– Min Pension– Valcentraler– Försäkringsbolag– Förmedlare
• Vad behöver en förmedlare veta?
14
InsureSec – plattform för förtroende
Liv Sak
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
September målet
15
Varför test?
Insuresec
FI
Lagkrav på
kunskap, sedan 2005
SfmKU-test
16
När måste jag göra testet?
Insuresec har kallat livförmedlare till uppdateringstest• utifrån när man gjorde första testet• utifrån var i landet man bor
kallelse
TestOm du kör på testet
Väntetid 2
månader
Måste klara test
senast sista dec
17
Bakgrund • varje förmedlare ska ha relevant testad
kunskap, denna regel har funnits sedan 2005
• Insuresec skapar test och genomför testtillfällen
• Sfm tillhandahåller en frivillig kunskapsuppdateringsutbildning för medlemmar
18
Insuresecs hemsida
Du bör göra testet i god tid inför årsskiftet
…vad händer om du inte klarar testet före sista december 2014?
Om du inte klarar testet före årsskiftet tas du bort från Insuresec:s hemsida. Du måste klara testet för att din licens ska aktiveras.
Här framgår vilken licens du har. Det syns om du har kunskapsuppdaterat eller inte
19
Insuresec:s licensnivåer Försäkringsförmedling Liv •Testfri, går inte att erhålla längre•Omfattade grunderna
Livlicens A, årslicens liv försäkringsförmedling•Grunderna för livutbildning•Se särskilda kunskapsmål
Livlicens B, fondandelsförmedling•Se särskilda kunskapsmål
Livlicens C, årslicens liv, avancerad rådgivning•Se särskilda kunskapsmål
Numera sammanslagen till en
20
Omfattning av KU-testet 2014Finns bara ett test, lika för alla licenshavare (C-delen testas inte)
Försäkringsförmedling Liv •Testfri, går inte att erhålla längre•Omfattade grunderna
Livlicens A, årslicens liv försäkringsförmedling•Grunderna för livutbildning•Se särskilda kunskapsmål
Livlicens B, fondandelsförmedling•Se särskilda kunskapsmål
Livlicens C, årslicens liv, avancerad rådgivning•Se särskilda kunskapsmål
Numera sammanslagen till en
21
Kunskapsmålen
För att läsa målen rekommenderar vi alla att gå in på
www.insuresec.se
• där finns de bakomliggande kunskapsmålen
• där finns kunskapsuppdateringsmålen
22
Ansvarsförsäkring
1. Vad tycker FI
2. Vad tycker domstolen
3. Vad gäller enligt lag?1. Om lagen ändras – vad händer då?
top related