B. Descrizione del contesto L'associazione onlus Jamm Senegal L'associazione Jamm Senegal nasce nel 2007 dalla volontà e disponibilità di un gruppo di giovani senegalesi a collaborare insieme per crescere, per formarsi e sviluppare nuove attività lavorative atte a migliorare la propria condizione di vita. Viene riconosciuta come associazione onlus nel 2008, opera ad Adeane, comunità rurale composta da 9 villaggi e una popolazione di circa 17000 abitanti. Adeane si trova a 32 Km da Ziguinchor, nella regione Casamance, nel sud del Senegal. Silvia Camisassa, che ha dato origine e finanziato interamente il progetto in Senegal, ha seguito il gruppo di giovani di Adeane in loco per sei mesi all'anno. Durante questi periodi si sono potuti delineare e realizzare i principali obiettivi operativi sanciti con la stesura dello statuto dell'associazione. I lavori iniziali hanno avuto come esordio la costruzione di un pozzo attorno al quale è stata avviata la coltivazione di una superficie di due ettari di terreno. Contemporaneamente si sono intraprese attività quali l'allevamento di montoni e polli. Durante il quadriennio 2007/2011, grazie agli investimenti (che hanno avuto carattere privato) e al grande lavoro svolto dai giovani di Jamm Senegal, il progetto si è notevolmente sviluppato. Questo ha determinato un incentivo motivazionale nei membri dell'associazione unito all'apprezzamento e il sostegno di tutta la comunità rurale di Adeane.

C. Il progetto 2.1 Obbiettivi progettuali Il progetto di sviluppo dei 6 ettari di terra prevede l’implemento delle attività agricole, frutteti e coltivazioni in serra per evitare i disagi causati dalla stagione delle piogge. E’ prevista la costruzione di un laboratorio di produzione e conservazione (conserve e marmellate). Abbiamo intenzione di incrementare le attuali attività della fattoria al fine di offrire più opportunità di lavoro al villaggio, ai giovani e alle donne: • Costruzione di un nuovo pozzo per frutteti

• Installazione impianto goccia a goccia per ottimizzare le risorse idriche per la coltivazione

• Realizzazione laboratorio per la produzione artigianale di marmellate, conserve e

succhi di frutta • Installazione di un impianto fotovoltaico per alimentazione pozzo e laboratorio Beneficiari del progetto: • La comunità rurale di Adeane • I villaggi limitrofi • Gli studenti • Le donne e i bambini • Gli abitanti di Ziguinchor sino alle località marittime più vicine (80 Km a ovest di

Adeane) • Le strutture di accoglienza da Ziguinchor al mare, hotel, ristoranti ecc. 2.2 Localizzazione Situata all’estremo est del dipartimento di Ziguinchor, la Comunità Rurale di Adeane fa parte del distretto di Niaghis, ha una popolazione stimata nel 2010 di 16 872 abitanti e si estende su una superficie di 192 km di cui 42 occupati dalla foresta di Bissine. Essa è delimitata a est dal distretto di Diattacounda, a ovest dalla comunità rurale di Niaghis, a nord dal fiume Casamance, a sud dalla comunità rurale di Boutoupa Camaracounda Adeane centro 1 Km. da Jamm. Popolazione 2324 famiglie 323 Quartiere Dar Salam (Adeane) 500 m. da Jamm. Popolazione 310 famiglie 63 Villaggio di Tambacounba 1 Km da Jamm. Popolazione 125

D. Studi di progetto 3.1a L’impiego di pannelli fotovoltaici Uno dei problemi della “Fattoria Jamm” è quello relativo alle spese legate al bisogno energetico. Attualmente le strutture presenti sono alimentate da un’ instabile rete elettrica, a bassa tensione, la rete elettrica locale non garantisce una fornitura costante. Il pozzo, è munito di pompa solare, alimentata da pannelli fotovoltaici. Il sistema fotovoltaico contribuirà a: • sopperire alla discontinuità della rete elettrica • proteggere l’ambiente • favorire la coltivazione biologica • abbattere i costi di gestione energetici • accrescere i posti di lavoro • incentivare lo sviluppo di attività economiche sostenibili ad Adeane

• Rendere le attività stabili e garantire la capacità economica di sostenere i propri bisogni

Intensificando gli alberi da frutto si contribuirebbe ad un'alimentazione più sana e vitaminica. Inoltre si potrà lavorare sulla trasformazione e la conservazione dei prodotti locali, allestendo laboratori attrezzati che porteranno l’accesso ad un mercato più vasto, sicuro e redditizio, riducendo la filiera e i costi di produzione. Le donne e i giovani del villaggio saranno impiegati in queste attività: nella produzione, la trasformazione e la distribuzione dei prodotti.

3.1b Il laboratorio Il laboratorio sarà composto da: • Una stanza per la cottura ed eventuali trattamenti termici per la conservazione • Una zona di stoccaggio del materiale • Una zona per il taglio e la mondatura • Una zona per il lavaggio e la scelta delle materie prime • Un magazzino dotato di cella frigo per la conservazione delle materie prime e dei

prodotti finiti • Ufficio • Locale per formazione • Una zona spogliatoio per i dipendenti • Bagni Per evitare maggior consumo dell'acqua, prevediamo di utilizzare nel terreno un impianto goccia a goccia, rifornito da un pozzo verticale, alimentato da pannelli fotovoltaici. Abbiamo intenzione di assicurare la produzione con l’acquisto di un generatore di corrente a gasolio. Le etichette del prodotto riporteranno il nome, la composizione, i trattamenti e il tipo di imballaggio. Durante tutte le fasi della produzione verranno mantenuti standard igienici tali da evitare contaminazioni da agenti esterni o batteri. In fase iniziale il personale dovrà seguire una fase di formazione sia per quanto riguarda le norme igieniche personali che per la pulizia delle apparecchiature e delle strutture. Il laboratorio dovrà essere il più asettico possibile.

Ci saranno periodici controlli delle attività lavorative. L’acqua utilizzata anche per i lavaggi proverrà dal pozzo e dovrà essere potabile, saranno contattate le autorità locali e ogni 4 mesi si provvederà ad effettuare un esame microbiologico delle risorse idriche. Il prodotto verrà realizzato in maniera tale da non consentire lo sviluppo di batteri, i barattoli saranno sottoposti a trattamenti termici di sterilizzazione che garantiranno la qualità dei prodotti, evitando la formazione di eventuali batteri, muffe e garantendo la durata nel tempo del prodotto. Il laboratorio sarà costruito in conformità con le leggi sulla conservazione e sulla produzione di marmellate. Utilizzeremo mobilie attrezzature a norma CEE e il laboratorio sarà conforme alle leggi sanitarie e di sicurezza. La produzione delle marmellate e delle confetture seguirà disciplinari Italiani, ciò permetterà di garantire standard qualitativi molto alti, producendo un prodotto biologico e senza l’aggiunta di prodotti chimici, con la possibilità negli anni seguenti di esportare il prodotto anche al di fuori del Senegal. 3.2 Determinazione dei costi di investimento I costi di investimento prevedono l’acquisto delle attrezzature necessarie, la creazione di un pozzo, la costruzione dell’edificio (laboratorio e ufficio), l’installazione di un sistema fotovoltaico e il montante necessario per l’avvio delle attività. 3.3 Determinazione del capitale circolante Con una produzione di circa 60.000 vasetti il capitale circolante annuo sarà di circa 170.000 Euro. 3.4 Costo globale del progetto Il costo globale del progetto si attesta intorno ai 196.000 Euro.

E. Analisi del mercato 4.1 Analisi del territorio e del mercato La comunità di Adeane, dove installeremo il laboratorio, conta 17.000 persone: si trova a 32 Km da Ziguinchor, capitale della Casamance che conta 200.000 abitanti. Tra Adeane e Ziguinchor ci sono ancora numerosi villaggi, alcuni situati lungo il fiume, altri lungo la strada. Le attività agricole sono principalmente di sussistenza, il mercato è quindi legato esclusivamente alle piccole produzioni familiari. Tenendo conto della numerosa popolazione e considerato il consumo quotidiano, i piccoli produttori, che coltivano per

soddisfare il bisogno personale, non saranno penalizzati in alcun modo dalle nostre attività. Esistono aziende che si occupano della produzione di marmellate, succhi e lavorazione di frutta ma sono concentrate per la maggior parte verso il nord del Senegal, o verso il Gambia, a circa 150 km dalla fattoria, dove si trova un consorzio che raggruppa diverse piccole realtà. 4.2 Il prodotto Utilizzeremo 4 ettari su 6 per la coltivazione di frutta, pianteremo : papaie, manghi, banani e aranci. Le banane non verranno impiegate nell'attività di conservazione ma la loro vendita contribuirà al sostegno delle attività nel laboratorio. Abbiamo calcolato la rendita dell'attività, considerando inizialmente la lavorazione di 50 Kg di marmellata al giorno, calcolando 300 giorni lavorativi all'anno, con l'utilizzo di differenti qualità di frutta in base alla stagionalità. 4.3 Il prezzo di vendita Il barattolo di marmellata da 250 gr sarà venduto a 2,7 Euro, verranno utilizzati eventualmente formati monouso per le strutture alberghiere turistiche. 4.4 - 4.5 Le risorse di distribuzione e la clientel a Verrà utilizzato un mezzo proprio per la distribuzione dei prodotti, una parte della produzione verrà commercializzata nei villaggi limitrofi e nella comunità di Adeane, tenendo conto delle fasce più svantaggiate e cercando di garantirne la vendita ad un prezzo ridotto. La grande distribuzione avrà luogo dopo il primo anno, durante il quale sarà costruito il laboratorio, piantati gli alberi da frutta e verrà avviata la produzione. I prodotti saranno utilizzati nella fattoria Jamm, per il consumo personale e per le persone, viaggiatori, formatori e consulenti che si recano ogni anno in visita alla fattoria. La gran parte della produzione verrà commercializzata a Ziguinchor e proposta alle strutture turistiche presenti nella zona marittima di Cap Skirring, con l’intento di raggiungere le città del nord, oltre che il mercato della Guinea Bissau e del Gambia (paesi confinanti). La capitale della Casamance ha un forte sviluppo turistico e un tessuto sociale che potrà garantire la valorizzazione di prodotti naturali realizzati in conformità con le leggi europee. L’obiettivo è di esportare le marmellate al di fuori del Senegal.

4.6 La concorrenza Esiste una realtà locale costituita da donne che si occupa di produzione e vendita di marmellate, si trova ad Ossoui, 80 km da Adeane. F. Analisi finanziaria del progetto 5.1 Gli investimenti e il loro costo I costi di investimento prevedono l’acquisto delle attrezzature necessarie, la creazione di un pozzo, la costruzione dell’edificio (laboratorio e ufficio), l’installazione di un sistema fotovoltaico e il montante necessario per l’avvio delle attività. Vedi tabella 1 e 2 5.2 Ammortamento Tutti i costi fissi sono considerati ammortabili in un periodo dai 5 ai 10 anni. 5.3 Piano di finanziamento Il finanziamento verrà richiesto interamente il primo anno. Vedi tabella 3 e cronogramma 5.4 Set-istituzionale Per la vendita e lo sviluppo dell’attività saranno contattate le autorità senegalesi. La comunità rurale di Adeane, la città di Ziguinchor, il ministero del’’agricoltura, della sanità, dello sviluppo ecc. In Italia saranno coinvolte le autorità locali oltre che i partners già presenti: Collaboriamo col settore istruzione della REGONE PIEMONTE con cui, nella città di TORINO, promuoviamo il lavoro di mediazione culturale nelle scuole elementari al fine di far conoscere, attraverso le testimonianze del Griot ASSANE M‘BAYE e il musicista SAMBA M’BAYE di LOUGA, la cultura africana. Con il patrocinio di tale organismo, stiamo collaborando con altre facoltà, e coinvolgendo il settore agricolo e artistico. Collaboriamo con il COI, cooperazione odontoiatrica internazionele, con cui abbiamo un progetto in atto per fare formazione e prevenzione orale, oltre che laboratori di produzione di saponi e dentifricio naturali, preparati on le erbe del luogo ( progetto già attivo in Burchina Faso). Abbiamo collaborato con l‘ Università degli Studi di Scienze Gastronomiche di Bra, con la “Ricerca etnobotanica sui rimedi della medicina tradizionale di Casamance (Senegal) e della comunità senegalese in Italia”, relatore Andrea Pieroni, docente di Biologia Vegetale ed Etnobotanica.

Abbiamo ospitato e collaborato, con Raffaele Urselli, socio-antropologo, per la sua tesi di laurea. Grazie ai contributi congiunti della sociologia e dell'antropologia, ha affrontato il problema della gestione dei rifiuti, indagando le categorie coinvolte culturali, i suoi aspetti sociali e politici e il meccanismo di comando all'interno del processo di produzione capitalistico. Collabora oggi, con la cattedra di Antropologia dello Sviluppo dell’Università La Sapienza di Roma. Collaboriamo, attività attualmente in fase di studio, con Fabrizio Piccolotti, biologo/tecnico di acquacoltura, consulente presso la FAO, responsabile di produzione presso il settore acquacoltura, formazione presso l‘Università "La Sapienza" di Roma, esperienza di tecniche di laboratorio presso l'Istituto di Parassitologia dell'Università "La, liceo kennedy” Collaboriamo con QUBI’, associazione culturale Torinese, luogo dove si possono realizzare attività culturali, formative, ricreative, valorizzando iniziative in grado di favorire la cooperazione. I temi di interesse ricerca e lavoro di questa associazione, riguardano: l’ecosostenibilità, l’enogastronomia, l’educazione alimentare, attraverso attività di formazione e sviluppo sia individuale sia organizzativo. Presso di loro è attivato un servizio e/commerce di vendita di prodotti alimentari biologici e oggetti artigianali, tra cui le borse ed altri oggetti, realizzati in Senegal, con la plastica riciclata, attività legata alla pulizia del villaggio di Adeane. Le borse e gli oggetti di plastica, realizzati in parte in Senegal, sono veicolati dalla Bottega Solidale Artemente, di San Mauro Torinese, la bottega propone una vasta gamma di prodotti alimentari biologici, legati alla nascita del commercio equo e solidale, la scelta del consumatore del Nord si indirizza verso un cibo più sano, evitando così, ai contadini e operai, di esporsi a prodotti nocivi per l'uomo e per la salvaguardia dell'ambiente. Collaboriamo con ABC video di Genova e alcuni, registi, operatori, fotografi, grafici, e informatici di Torino, coi quali produciamo materiale di diffusione della cultura africana, film, mostre fotografiche, eventi musicali, articoli, esposizioni d’arte e mercatini cittadini con il patrocinio del Comune di Torino.

G. Impatto del progetto 6.1 Livello economico Intendiamo proporre l’attività di marmellate e conserve alle donne, alcune di loro collaborano già con Jamm nella coltivazione e vendita di ortaggi e nella formazione in pasticceria. La gestione del frutteto offrirà altri posti di lavoro ai giovani del villaggio. La retribuzione avverrà secondo gli standard indicati dai contratti collettivi di categoria e la GIE si occuperà di mettere in regola da un punto di vista contrattuale tutti i lavoratori, ciò comporterà prevenzione sanitaria, fondi pensione e garanzia dei diritti fondamentali degli assunti. Il personale che sarà impiegato nell’attività sarà di circa 30 persone.

6.2 Livello sociale Il laboratorio di produzione di confetture e conserve è una risposta concreta alla mancanza di opportunità occupazionali del villaggio, una fonte di reddito per molte famiglie, e uno stimolo per il nascere di altre piccole imprese. Per l’avvio dell’attività sarà effettuato un periodo di formazione per i lavoratori del progetto, riguarderà sia l’uso e la manutenzione delle attrezzature che i processi di produzione.

L’impiego di donne e giovani del villaggio, garantirà un sostegno economico alle famiglie numerose, saranno introdotte nuove professioni (il rappresentante, lo studio di marketing, lo studio grafico, lo sviluppo di una strategia di marketing, la comunicazione, lo studio di mercato). Organizzeremo dei corsi di pasticceria per creare nuove ricette di dolci con l’uso delle marmellate. Jamm collabora con l’UNIVERSITA’ DEGLI STUDI DI TORINO con cui stiamo concordando un mandato per accogliere dei tirocinanti a rotazione che possano sostenere un programma di sostegno per i figli delle madri lavoratrici al fine di tutelare lo studio e organizzare laboratori ludico/didattici. Lo sviluppo di ogni attività lavorativa prevede un impiego sempre maggiore di donne fuori casa, questo determina la necessità di un maggior sostegno per quanto riguarda la gestione del tempo fuori dall’orario scolastico dei loro figli. Sostenere il lavoro femminile, genera la necessità di come gestire di minori lasciati a loro stessi fino all’ora di cena o impiegati per attività onerose dagli stessi genitori, cosa che normalmente crea dei problemi nella volontà di apprendimento e nella continuità scolastica. 6.3 Livello ambientale Investire in progetti agricoli, considerando le molteplici opportunità che offrono, darà occupazione a molte persone, e sarà un modo per impedire il continuo partire dei giovani verso altri paesi.

H. Parametri tecnici e finanziari 7.1 Costi di progetto Il costo di progetto e la cifra richiesta riguarda la costruzione del laboratorio e lo sviluppo dell’attività di produzione di marmellate, l’insieme del progetto anche lo sviluppo agricolo di 4 ettari, i suoi costi non sono compresi nella richiesta di finanziamento a Plasepri ma sono tenuti analizzati per il progetto globale. Vedi tabella 1 e 2 7.2 Costi globali di produzione Vedi tabella 4

7.3 Costi di finanziamento Il costo del finanziamento è , abbiamo considerato un 10% di margine a causa dei possibili inconvenienti durante lo sviluppo dell’attività 7.4 Costo del personale Il laboratorio darà lavoro a 20 persone, mentre le attività agricole a 8 per un totale di 28 persone. Vedi tabella b e 2d 7.5 Ammortamento Vedi tabella 1 7.6 Ricavi globali Vedi tabelle 4, 6 e 7

I. VAN e TIR Vedi le tabelle

COSTI FISSI LABORATORIO (tabella 1) Costi fissi laboratorio Costo unitario Quantità Totale Ammort. Richiesta Plasepri Pozzo per attività agricole con pompa funzionante tramite pannelli solari

€ 15.000,00 1 € 15.000,00 € 1.000,00 € 15.000,00

Costruzione locali per laboratorio € 45.000,00 1 € 45.000,00 € 3.000,00 € 45.000,00 Tavolo tubolare 200 cm acciaio inox € 461,01 2 € 922,02 € 131,72 € 922,02 Tavolo armadiato 140x70 inox € 375,10 1 € 375,10 € 53,59 € 375,10 Lavello 180x70 due vasche più piano inox € 889,35 2 € 1.778,70 € 254,10 € 1.778,70 Armadio 200x70 h=200 inox € 1.633,50 1 € 1.633,50 € 233,36 € 1.633,50 Cella frigo 295x255 h=215 € 7.298,72 1 € 7.298,72 € 1.042,67 € 7.298,72 Pentola a gas indiretto € 4.699,64 1 € 4.699,64 € 939,93 € 4.699,64 Cucina a gas € 1.950,52 1 € 1.950,52 € 278,65 € 1.950,52 Scaffalatura 196x48 h=170 inox € 413,82 2 € 827,64 € 118,23 € 827,64 Pentole e accessori in acciaio € 1.000,00 1 € 1.000,00 € 142,86 € 1.000,00 etichettatrice € 1.000,00 1 € 1.000,00 € 100,00 € 1.000,00 Sterilizzatore € 1.500,00 1 € 1.500,00 € 214,29 € 1.500,00 Generatore di riserva € 2.500,00 1 € 2.500,00 € 250,00 € 2.500,00 Sistema fotovoltaico da 8 KW € 20.000,00 1 € 20.000,00 € 2.000,00 € 20.000,00 Furgone € 18.000,00 1 € 18.000,00 € 1.800,00 € 18.000,00 Trasporto di materiale dall'Italia € 10.000,00 1 € 10.000,00 € 10.000,00 Trasporto dei prodotti per avvio attività € 1.000,00 1 € 1.000,00 € 1.000,00 Subtotale 1 € 132.721,66 € 134.485,84 € 11.559,39 € 134.485,84

Totale € 132.721,66 € 134.485,84 € 11.559,39 € 134.485,84

COSTI FISSI ATTIVITA' AGRICOLE (tabella A) Costi fissi attività agricole Costo unitario Quantità Totale Ammort. Impianto goccia a goccia per irrigazione € 5.000,00 1 € 5.000,00 € 625,00 Piantine banane per 1 ettaro € 0,50 2.500 € 1.250,00 € 187,50 Piantine papaia per 1 ettaro € 0,50 3.500 € 1.750,00 € 262,50 Piantine manghi per 1 ettaro € 0,50 1.500 € 750,00 € 112,50 Piantine arance per 1 ettaro € 0,50 2.500 € 1.250,00 € 187,50 Subtotale 2 € 5.002,00 € 10.000,00 € 1.375,00 Totale € 5.002,00 € 10.000,00 € 1.375,00

COSTI VARIABILI ATTIVITA' AGRICOLE (tabella B)

Concimi € annuale Concimi minerali € 1.000,00 Concimi organici € 650,00 Compost € 700,00 Subtotale 1 € 2.350,00 Manutenzione 1 anno € annuale Impianto irrigazione € 1.000,00

Pozzo verticale € 500,00 Piccole attrezzature agricole € 2.000,00 Subtotale 2 € 3.500,00 Macchine ad uso anche agricolo € annuale Costi d'esercizio 1 anno macchinari ed attrezzature € 5.000,00

Subtotale 3 € 5.000,00

Personale Quantità € mese € anno

Lavoratori agricoli fissi 7 100 € 8.400,00

Tasporto merci 1 150 € 1.800,00

Subtotale 4 € 10.200,00 Totale € 21.050,00

COSTI GESTIONALI LABORATORIO (tabella 2a)

Materie prime Quantità per avvio

attività unità di misura

Costo unitario Totale Richiesta Plasepri

Papaie 3400 kg 0,4 € 1.360,00 € 1.360,00 Arance 2400 kg 0,5 € 1.200,00 € 1.200,00 Manghi 3400 kg 0,5 € 1.700,00 € 1.700,00 Pectina 100 kg 1,5 € 150,00 € 150,00 Consumo gas 6000 mc 1 € 6.000,00 € 6.000,00 Barattoli in vetro 60.000 € 0,08 € 4.800,00 € 4.800,00 Subtotale 1 € 15.210,00 € 15.210,00

COSTI GESTIONALI LABORATORIO (tabella 2b)

Spese di ufficio annuali Quantità Costo

unitario Spese mensili Totale Richiesta Plasepri

Stampa etichette 60.000 € 0,08 € 4.500,00 € 4.500,00 Spese telefono 12 € 45,00 € 540,00 € 540,00 Spese materiale ufficio € 166,67 € 2.000,00 € 2.000,00 Subtotale 2 € 7.040,00 € 7.040,00

COSTI GESTIONALI LABORATORIO (tabella 2c) Manutenzione 1 anno Totale Richiesta Plasepri

Strutture € 2.000,00 € 2.000,00 Impianto Fv € 2.000,00 € 2.000,00 Attrezzature € 2.000,00 € 2.000,00 Furgone € 4.000,00 € 4.000,00 Subtotale 3 € 10.000,00 € 10.000,00

COSTI GESTIONALI LABORATORIO (tabella 2d)

Personale Quantità € mese € anno Richiesta Plasepri x avvio attività

Lavoratori fissi 8 € 75,00 € 7.200,00 € 7.200,00 Manodopera temporanea (2 mesi) 5 € 75,00

€ 750,00 € 750,00

Tasporto merci 1 € 75,00 € 900,00 € 900,00

Responsabile progetto 1 € 100,00 € 600,00 € 600,00

Vice responsabile progetto 1 € 100,00 € 600,00 € 600,00

Segreteria 1 € 100,00 € 600,00 € 600,00

Responsabile amministrativo 1 € 100,00 € 600,00 € 600,00

Subtotale 4 € 11.250,00 € 11.250,00

Totale € 43.500,00 € 43.500,00

CRONOGRAMMA

PRIMO ANNO DI LAVORO (tabella 3a)

Mese Prezzo unitario

Quantità vasetti

kg lavorati

Totale Fondi per spese di gestione

Restituzione debito

Spese di vasetti

Spese di materie prime

Spese di ufficio

Personale Mezzi e manutenzione

Spese gas

TOTALE

1 0 0 € 3.625,00 € 3.876,77 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 -€ 251,77 2 0 0 € 3.625,00 € 3.876,77 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 -€ 251,77 3 0 0 € 3.625,00 € 3.876,77 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 -€ 251,77

4 0 0 € 3.625,00 € 3.876,77 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 -€ 251,77 5 0 0 € 3.625,00 € 3.876,77 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 -€ 251,77 6 € 2,70 1.000 1.000 € 2.700,00 € 3.625,00 € 3.876,77 € 80,00 € 500,00 € 286,67 € 775,00 € 833,33 € 500,00 -€ 526,77 7 € 2,70 3.000 3.000 € 8.100,00 € 3.625,00 € 3.876,77 € 240,00 € 1.500,00 € 391,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.445,73 8 € 2,70 3.500 3.500 € 9.450,00 € 3.625,00 € 3.876,77 € 280,00 € 1.750,00 € 474,17 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.423,23 9 € 2,70 4.000 4.000 € 10.800,00 € 3.625,00 € 3.876,77 € 320,00 € 2.000,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 5.425,73 10 € 2,70 4.000 4.000 € 10.800,00 € 3.625,00 € 3.876,77 € 320,00 € 2.000,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 5.425,73 11 € 2,70 4.000 4.000 € 10.800,00 € 3.625,00 € 3.876,77 € 320,00 € 2.000,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 5.425,73 12 € 2,70 4.000 4.000 € 10.800,00 € 3.625,00 € 3.876,77 € 320,00 € 2.000,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 5.425,73

TOTALE 23.500 23.500 € 63.450,00 € 43.500,00 € 46.521,24 € 1.880,00 € 11.750,00 € 3.279,17 € 6.400,00 € 5.833,33 € 3.500,00 € 27.786,26

SECONDO ANNO DI LAVORO (tabella 3b)

Mese Prezzo unitario

Quantità vasetti

kg lavorati

Totale Fondi per spese di gestione

Restituzione debito

Spese di vasetti

Spese di materie prime

Spese di ufficio

Personale Mezzi e manutenzione

Spese gas TOTALE

1 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 2 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 3 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 4 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 5 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 6 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 7 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 8 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 9 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 10 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 11 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73 12 € 2,70 4.000 3.700 € 10.800,00 € 0,00 € 3.876,77 € 320,00 € 1.850,00 € 531,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 1.950,73

TOTALE 48.000 44.400 € 129.600,00 € 0,00 € 46.521,24 € 3.840,00 € 22.200,00 € 6.380,00 € 11.250,00 € 9.999,96 € 6.000,00 € 23.408,80

TERZO ANNO DI LAVORO (tabella 3c)

Mese Prezzo unitario

Quantità vasetti

kg lavorati

Totale Fondi per spese di gestione

Restituzione debito

Spese di vasetti

Spese di materie prime

Spese di ufficio

Personale Mezzi e manutenzione

Spese gas TOTALE

1 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 2 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 3 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 4 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 5 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 6 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 7 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 8 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 9 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 10 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 11 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 12 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73

TOTALE 60.000 60.000 € 162.000,00 € 0,00 € 46.521,24 € 4.800,00 € 30.000,00 € 7.340,00 € 11.250,00 € 9.999,96 € 6.000,00 € 46.088,80

QUARTO ANNO DI LAVORO (tabella 3d)

Mese Prezzo unitario

Quantità vasetti

kg lavorati

Totale Fondi per spese di gestione

Restituzione debito

Spese di vasetti

Spese di materie prime

Spese di ufficio

Personale Mezzi e manutenzione

Spese gas TOTALE

1 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 2 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 3 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 4 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 5 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 6 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 7 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 8 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 9 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 10 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 11 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73 12 € 2,70 5.000 5.000 € 13.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 3.840,73

TOTALE 60.000 60.000 € 162.000,00 € 0,00 € 46.521,24 € 4.800,00 € 30.000,00 € 7.340,00 € 11.250,00 € 9.999,96 € 6.000,00 € 46.088,80

QUINTO ANNO DI LAVORO (tabella 3e)

Mese Prezzo unitario

Quantità vasetti

kg lavorati

Totale Fondi per spese di gestione

Restituzione debito

Spese di vasetti

Spese di materie prime

Spese di ufficio

Personale Mezzi e manutenzione

Spese gas TOTALE

1 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 2 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 3 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 4 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 5 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 6 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 7 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 8 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 9 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 10 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 11 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73 12 € 2,90 5.000 5.000 € 14.500,00 € 0,00 € 3.876,77 € 400,00 € 2.500,00 € 611,67 € 937,50 € 833,33 € 500,00 € 4.840,73

TOTALE 60.000 60.000 € 174.000,00 € 0,00 € 46.521,24 € 4.800,00 € 30.000,00 € 7.340,00 € 11.250,00 € 9.999,96 € 6.000,00 € 58.088,80

PRIMO ANNO (tabella 4a) Prodotti Prezzo unitario Quantità vasetti annuale Totale anno Marmellate € 2,70 23.500 € 63.450,00 Subtotale 1 € 63.450,00

SECONDO ANNO (tabella 4b) Prodotti Prezzo unitario Quantità vasetti annuale Totale anno Marmellate € 2,70 48.000 € 129.600,00 Subtotale 2 € 129.600,00

TERZO ANNO (tabella 4c) Prodotti Prezzo unitario Quantità vasetti annuale Totale anno Marmellate € 2,70 60.000 € 162.000,00 Subtotale 3 € 162.000,00

QUARTO ANNO (tabella 4d) Prodotti Prezzo unitario Quantità vasetti annuale Totale anno Marmellate € 2,70 60.000 € 162.000,00 Subtotale 4 € 162.000,00

QUINTO ANNO (tabella 4e) Prodotti Prezzo unitario Quantità vasetti annuale Totale anno Marmellate € 2,90 60.000 € 174.000,00 Subtotale 5 € 174.000,00

FINANZIAMENTO (tabella 5)

Laboratorio Totale Finanziamento Plasepri Costi fissi laboratorio € 134.485,84 € 134.485,84 Costi variabili laboratorio € 43.500,00 € 43.500,00 Subtotale 2 € 177.985,84 € 177.985,84

Totale € 177.985,84 € 177.985,84 10% € 17.798,58 FINANZIAMENTO RICHIESTO € 195.784,42

Calcolo degli interessi (tabella 6) Importo Capitale € 195.784,42 Tasso annuo 7% Anni 5 Numero delle rate 60 Importo soli interessi € 36.821,78 Importo totale delle rate € 232.606,20 Importo singola rata € 3.876,77

FLUSSO DI CASSA NEI 5 ANNI (tabella 7) Periodo Entrate/ uscite Periodo Entrate/ uscite 1 Anno 2 anno

Fatturato € 106.950,00 Fatturato € 129.600,00 Costi gestionali laboratorio -€ 32.642,50 Costi gestionali laboratorio -€ 59.669,96 Ammortamento annuale -€ 11.559,39 Ammortamento annuale € 11.559,39 Restituzione annua prestito -€ 46.521,24 Restituzione annua prestito -€ 46.521,24 Free cash flow € 16.226,87 Free cash flow € 34.968,19

3 Anno 4 Anno Fatturato € 162.000,00 Fatturato € 162.000,00 Costi gestionali laboratorio -€ 69.389,96 Costi gestionali laboratorio -€ 69.389,96 Ammortamento annuale € 11.559,39 Ammortamento annuale € 11.559,39 Restituzione annua prestito -€ 46.521,24 Restituzione annua prestito -€ 46.521,24 Free cash flow € 57.648,19 Free cash flow € 57.648,19

5 Anno Fatturato € 174.000,00 Costi gestionali laboratorio -€ 69.389,96 Ammortamento annuale € 11.559,39 Restituzione annua prestito -€ 46.521,24 Free cash flow € 69.648,19 VAN nei 5 anni € 151.432,42

PARAMETRI FINANZIARI (tabella 8) Investimento iniziale -€ 195.784,42 Reddito netto 1 anno € 16.226,87 Reddito netto 1 anno € 34.968,19 Reddito netto 1 anno € 57.648,19 Reddito netto 1 anno € 57.648,19 Reddito netto 1 anno € 69.648,19

TIR dei 5 anni 5% VAN nei 5 anni € 151.432,42

RICAVI ATTIVITA' AGRICOLE (tabella C)

Designazione ha

coltivati Rendimento in

kg/ha Kg

venduti Kg

lavorati €/Kg Totale € Risparmio

annuale

Banani 1 25.000 18.000 0,7 € 12.600,00 € 0,00 Papaie 1 20.000 4.400 11.600 0,4 € 1.760,00 € 4.640,00 Arance 1 20.000 8.400 7.600 0,5 € 4.200,00 € 3.800,00 Manghi 1 20.000 4.400 11.600 0,5 € 2.200,00 € 5.800,00

TOTALE € 20.760,00 € 14.240,00

FLUSSO DI CASSA NEI 5 ANNI (tabella D) Periodo Entrate/ uscite Periodo Entrate/ uscite 1anno dal 2 al 5 anno

Fatturato € 20.760,00 Fatturato € 20.760,00 Costi gestionali laboratorio -€ 21.050,00 Costi gestionali laboratorio -€ 21.050,00 Ammortamento annuale -€ 1.375,00 Ammortamento annuale € 1.375,00 Riaparmio annuale € 14.240,00 Riaparmio annuale € 14.240,00 Free cash flow € 12.575,00 Free cash flow € 15.325,00 VAN nei 5 anni € 2.267,44

PARAMETRI FINANZIARI (tabella E) Investimento iniziale -€ 32.425,00 Reddito netto 1 anno € 12.575,00 Reddito netto 2 anno € 15.325,00 Reddito netto 3 anno € 15.325,00 Reddito netto 4 anno € 15.325,00 Reddito netto 5 anno € 15.325,00 TIR nei 5 anni 34% VAN nei 5 anni € 2.267,44