biznis plan - primer 2

Menorakg 2009 032

BIZNIS PLAN x aak,

Salon za fizioterapeutske usluge

Ovaj Bizn is plan naprav ljen je od strane v lasn ika x i namenjen je potencijalnom kred itoru . Ovo je poverljiv

dokument ko ji sadri ideje, metode i informacije koje ne mogu bit i kop irane i koriene bez p is mene sag lasnosti autora ili v lasn ice firme.

Septembar 2009. aak

Investitor:

x

Vlasnik:

y

X aak Salon za fizioterapeutske usluge

2

Sadraj:

Strana

1.0. Rezi me ....... 3

2.0. Uvod .. 5

3.0. Pristup tritu .. 6

4.0. Dodatna analiza trita prodaje . .................................................. 9

5.0. Menadment i organi zacija rada . 11

6.0. Ekonomsko-finansijska anali za ..................................................... 13

7.0. Zakl juak ....... 15


3

1.0. Rezime

1.1. Osnovni podaci o investitoru

X se otvara sa ciljem pruanja usluga Xterapetskih masaa, relaks masaa, kao i svih drugih

usluga koji su namenjeni oporavku, kao i odranju zdravlja i sveine tela, a deo su opsega usluga Xterapije. Zapravo, to e biti jedan vid rehabilitacionog centra. Salon je u fazi osnivanja, a ovaj plan predstavlja dokument po kom bi salon trebao da obavlja delatnost, i istovremeno

definie neophodne korake koji treba da se realizuju u narednom periodu, da bi salon zapoeo sa radom.

Tabela 1. - Osnovni elementi o Investitoru i planu

R.Br

I INVESTITOR

1.1. Pun naziv Investitora x

1.2. Adresa yy

1.3. Matini broj

1.4. ifra delatnosti

1.5. Osnovna banka

1.6. PIB

1.7. Tekui raun

II BIZNIS PLAN

2.1 Pun naziv investicionog projekta

Formiranje uslunih kapaciteta

2.2 Lokacija projekta Ovar Banja, aak

2.3 ifra delatnosti

2.4 Karakter investicije Obezbeivanje potrebnih resursa

2.5 Cilj investicije Opremanje salona, promotivne aktivnosti, zakup

2.6 Termin plan realizacije:

Poetak realizacije/izrada

projekta Septembar 2009.

Zavretak realizacije projekta Oktobar 2009. godine

Predaja finansijskim institucijama

Oktobar 2009.

Poetak rada 01.02.2010. godine

2.7 Ekonomski vek projekta 5 godine

2.8 Cene po kojima su izraeni

obrauni Septembar 2009. godine

2.9 Devizni kurs 1 EUR = 93.5 dinara


4

1.2. Potrebni resursi

Za realizaciju ovog biznis plana potrebno je investirati u: Tabela T-2 Investicija u nova osnovna i trajna obrtna sredstva

EUR

R.br. Naziv Vrednost

1 2 3

1 Osnovna sredstva

1.1. Objekti

1.2. Oprema 9.900

1.3. Trokovi osnivanja

2 Obrtna sredstva

3 Ostali izvori

Nematerijalna ulaganja/patent 1.900

UKUPNO 11.800

1.2. Izvori finansiranja

Tabela T.3. Izvori finansiranja EUR

R.br. Naziv Cene u EUR

1 2 3

1 Sopstvena sredstva 1.800

2 Bespovratna

3 Kredit Fonda BSC 10.000

UKUPNO 11.800

1.3. Pokazatelji

Tabela T.4. Vanij i pokazatelji poslovanja EUR

R. br. Naziv Plan za 1. godinu

1 2 3

Vrednost prodaje (EUR)

1 Ukupan prihod 43.440

1.1. Domae trite 43.440

1.2. Instrano trite 0

Poslovni rezultati

2.1. Ukupan prihod 43.440

2.2. Ukupan rashod 14.861,7

2.3. Neto Dobit 25.720,47

Devizno poslovanje

3.1. Devizni priliv 0

3.2. Devizni odliv 0

3.3. Neto devizni priliv 0

Zaposlenost

4.1. Ukupan broj radnika 1


5

2.0. Uvod

YN, roen 1980. godine. Pohaao srednju medicinsku kolu i trenutno student vie kole za Xterapeute u upriji. U trenutku pisanja biznis plana, ostalo je jo 4 ispita, koja e biti zavrena do

poetka obavljanja delatnosti. Interesovanje za ovaj poziv je poteklo dok je u srednjoj koli trenirao fudbal, pa je nakon jedne povrede lea morao sam da proe Xterapeutsku terapiju, u toku koje je

stekao prva saznanja o ovoj delatnosti. Kasnije je sve vie informacija dobijao o istome, kao i informaciju da je ovo zanimanje jedno od traenijih. Naravno, pod uslovom da se posao obavlja kako treba, a to e najbolje rei pacijent, odnosno klijent.

Trenutno praktinu nastavu sprovodi u FK Borac, to je veoma bitno za sticanje iskustva za samo

obavljanje ovog posla. Iskustvo dovodi i do novih saznanja, ali smatra da je spreman da pokrene sopstveni posao i istovremeno i dalje ui i usavrava se u ovoj oblasti.

U cilju zapoinjanja rada po ovom planu, vlasnik konkurie za sredstva od 10000 EUR, koja su neophodna da bi se zaokruio izvor finansiranja, kod Fonda BSC radi realizacije kreditne podrke

po programu Start Up.


6

3.0. PRISTUP TRITU

3.1. Predmet biznis plana

- Otvaranje salona koji e da prua Fizioterapeutske usluge, kao i druge usluge u delatnosti relaksacije i odravanja zdravlja tela. Pod ostalim uslugama podrazumevaju se usluge fizikalne i kinezi terapije, kao i razni oblici masae, koje nisu Fizioterapeutske, ali

koje mogu da pomognu odravanju sveine ljudskog tela (relaksacione masae, masae oblikovanja tela, parcijalne masae)

- Ovaj biznis plan daje prikaz onoga to je spremno i onoga to tek treba da se uradi da bi se posao zapoeo i da bi salon mogao da parira na tritu konkurentima. Konkurenti u ovom trenutku su Prirodno leilite u Gornjoj Trepi, preduzee Planet Spa, kao i

maseri koji pruaju usluge onih oblika masae koji nemaju Xterapeutski karakter, odnosno koji nemaju zvanje Xterapeuta, ve to rade sa savrenim kursevima.

T - 5

R.br. Usluga Godinji fiziki obim Godinji novani obim ()

1. Fizioterapeutska masaa 520 masaa 5.200

2. Relaksaciona masaa 260 masaa 3.900

3. Parcijalna masaa 260 masaa 1.300

4. Fizikalna terapija 1.872 tretmana 28.080

5. Kinezi terapija 620 tretmana 4.960

Ukupno 43.440

Takoe, predmet biznis plana su i sledee investicione aktivnosti

T - 6

Investicione aktivnosti

1. Opremanje prostora

2. Promotivna kampanja

3.2. Trite prodaje

3.2.1. Ciljna grupa potroaa

- Lica sa povredom lea ili ekstremiteta i sa svim oboljenjima koja zahtevaju

oporavak kroz rehabilitacioni proces (neuroloka oboljenja, reumatoloka, devijatina...)

- Populacija starih ljudi koji su skloniji povredama i hroninim oboljenjima ortopedskog karaktera

- Sportisti

- Ostala fizika lica koja imaju potrebu da odravaju sveinu tela

3.2.2. Geografsko trite

U prvoj godini u planu je rad na teritoriji aka, a od naredne godine plan je da se radnja

aktivnije predstavi i okolini aka, gde se prvenstveno misli na okolna manja mesta i sela.


7

3.2.3. Sadanja godinja potronja posmatranih proizvoda na posmatranim tritima

R.br. Usluga Godinji fiziki obim

1. Fizioterapeutska masaa 676 masaa

2. Relaksaciona masaa 338 masaa

3. Parcijalna masaa 390 masaa

4. Fizikalna terapija 2.808 tretmana

5. Kinezi terapija 930 tretmana

3.2.4. Kretanje tranje u budunosti

Srbija, pa i aak u poslednjih nekoliko godina belei konstantan porast populacije

starih ljudi, u odnosu na poveanje broja novoroenih. Opte je poznato da su starije osobe sklonije

povredama i hroninim oboljenjima, s toga se, shodno ovim injenicama otvara prostor za salone koji rade po modelu koji i ja elim da koristim.

Sportski klubovi postaju svesniji da moraju obratiti panju na odravanje organizma igraa, to ukljuuje i negu i prevenciju od povreda, jer su sve vie svesni da to moe direktno da utie na rezultate koji se postiu. Razvojem privrede (uzimamo u obzir status Srbije koja je u

procesu tranzicije), otvara se prostor za razvijanje i sportskih klubova, samim tim i za one koji se bave ovom delatnou.

Takoe, jedna od pokazatelja da ova delatnost ima prohodnost je injenica da gradska bolnica ima veliku listu ekanja (u protekle dve godine, a prema proceni doktora tako e biti i narednih godina) na kojoj se nalaze oni kojima je Fizioterapeutska usluga potrebna. Veliku listu

ekanja uslovljava besplatna bolnika usluga, ali Xy odreenim metodima pristupa moe deo ove grupe da pridobije kao svoju klijentelu.

3.2.5. Planirana polit ika cena

R.br. Usluga Godinji fiziki obim

1. fizioterapeutska masaa 10 / masaa

2. Relaksaciona masaa 15 / masaa

3. Parcijalna masaa 5 / masaa

4. Fizikalna terapija 15 / masaa

5. Kinezi terapija 8 / masaa

Cene su nie za 15% u odnosu na konkurente (kao osnova je uzeta prosena cena usluga koju konkurenti dre za odreenu uslugu).

3.3. Trite nabavke

Lista materijala T-7

R.

br. Naziv korienog

materijala

Jed.

mer Godinja koliina

Vrednost (EUR) Region

nabavke Jedinina Ukupno

1 2 3 4 5 6 7

1 Ulje za masau l 17,5 32,09 561,58 Domai

2 Higijenska vata kg 23,4 10,7 250,38 Domai

3 Medicinski alkohol l 7,8 8,56 61,63 Domai


8

4 Propratni potroni materijal (gaza, dezinfekciona

sredstva...)

kom

plet 1 120,00 120,00 Domai

Domai

Svega: 993,62

Lista dobavljaa T-8

R.

br. Naziv materijala

Jed.

mer Godinja koliina

Dobavlja

1 2 3 4 5

1 Ulje za masau l 17,5 Karika, Beograd

2 Higijenska vata kg 23,4 Marketi u aku

3 Medicinski alkohol l 7,8 Karika Beograd

4

Propratni potroni materijal (gaza, dezinfekciona

sredstva...)

komp

let

1

Apoteke u aku

3.4. Analiza lokacije

3.4.1. Opis makro lokacije

Lokacija je u aku, koji je krajem 2008. godine dobio s tatus grada. Vai za jedan od 10

najveih i najrazvijenijih gradova u Srbiji, a koji istovremeno ima tendenciju privrednog

progresa. Samim tim, to znai i stalni porast mogunosti za zapoinjanje posla, kao i za ulaganje

u postojee elemente privrede. Naravno, svesni smo trenutne ekonomske situacije, ali u odnosu

na mnoge regione i gradove u Srbiji, ak i u ovakvim okolnostima aak ima vei potencijal i

mogunost za razvoj.

3.4.2. Opis mikro lokacije

Planirano je da se rad X obavlja u Ovar Banji, u iznajmljenoj kui koja e imati tri prostorije

za masae i fizikalne terapije, salu za kinezi terapiju i trea za kancelariju i ekaonicu. Prostor e obezbediti i sve druge potrebne uslove, kao to su:

energetske osnove,

razvijena infrastruktura,

ekoloka zatita i zatita na radu,

zatita od poara.

to se same lokacije tie, njena prednost lei i u injenici da je Ovar Banja mesto koje jo nije

turistiki iskorieno, odnosno u strategij i promocije turistike ponude aka zauzima znaajno mesto, kao mesto sa prirodnim i kulturno- istorijskim bogastvima. Ovaj sadraj e se znaajnije

promovisati u narednim godinama, to e dodatno doprineti i promociji salona X, koji moe biti dopuna odmoru turista, ili obrnuto, da turistika ponuda Ovar Banje bude dopuna oporavku klijenata salona.


9

4.0. Dodatna analiza trita prodaje

4.1. SWOT Analiza

T-8

SNAGA (Strength) SLABOSTI (Weakness)

Iskusan i struan kadar Nedovoljna afirmisanost

Atraktivna lokacija Nedostatak sredstava za opremanje salona

Ostvareni kontakti sa sportskim klubovima Nedovoljno razvijena svest ljudi o znaaju usluge

Praenje novih metoda rada Niska kupovna mo stanovnitva

Kvalitet usluge Nelojalna konkurencija - nekvalifikovana

MOGUNOSTI (Opportunity) PRETNJE (Threats)

Organizacija edukativnih aktivnosti Nedovoljna snaga domaeg kupca

Promotivni nastup kroz konkretne uinke Zatvaranje i suavanje trita

4.2. Konkurencija

T-9

R.

br Naziv firme

Prednosti u odnosu na

X.

Nedostaci u odnosu na

X .

1 2 3 4

1 Prirodno leilite

G.Trepa

Vei asortiman usluga i bolja

afirmisanost. Vie cene.

2 PlanetSpa doo Vei asortiman usluga i

kapacitet. Vie cene. Nije ista ciljna grupa.

3 Nekvalifikovani maseri Nie cene. Nedovoljan kvalitet usluge.

Navedeni konkurenti baziraju svoju trinu pozic iju na istoj ciljnoj grupi kupaca sa karakteristikama koje su navedene u tabeli. od konkurencije se brani permanentnim razvojem, praenjem trendova trita, konkurencije kao

i stalnom analizom zahteva kupaca kao i stavom da uvek mora biti u tehnologij i i razvoju za korak ispred konkurencije.

Lokacije konkurencije su nepovoljne jer se nalaze na udaljenim mestima koja nisu dostupna veoj grupi korisnika usluga u aku.

4.3. Kanali i metodi pristupa

Svoje uslugeX plasirae sledeim kanalima i metodima, a izbor kanala i metoda

zavisie od ciljne grupe.

- U ovom poslu najbolja reklama je iva re, odnosno preporuka klijenta kome je ve pruena usluga. Ipak, to je samo jedna metoda

- Flajer koji se moe podeliti po potanskim sanduiima

- Poslovno pismo koje se prosleuje ciljnoj grupi (sportskim klubovima, teretanama), a koje sadri informaciju o ponudi salona

- Akcija za velike sisteme ponuda koja se prosleuje firmama sa velikim brojem zaposlenih, pri emu se nudi odreena povoljnost

- Radio reklama

- Web prezentacija

.


10

Alat promo miksa DA/NE Opis Godinji budet

Reklamiranje Da - Flajeri - Radio reklama - Web prezentacija

1500

Unapreenje

prodaje

Odnosi sa javnou

Prodajne forme Da - Poslovno pismo

- Akcija za velike firme

400

Direktni marketing


11

5.0. Menadment i organizacija rada

5.1. Organizaciona struktura

Salon je organizovan kao preduzetnika radnja koja e u poetku radit i sa jednim

zaposlenim, odnosno vlasnik e biti nosilac posla. Za potrebe promocije on e preduzeti korake

u startu koje se tiu dogovaranja oko realizacije promotivnih aktivnosti, a same promot ivne

aktivnosti e realizovati odreeni saradnici, odnosno angaovani konsultanti. S obzirom da su u

pitanju povremeni poslovi, tako e i konsultanti i saradnici biti angaovani po potrebi (deljenje

flajera, isporuka ponuda, poslovnih pisama, radio reklama , marketinke aktivnosti)

Takoe, bie angaovan i jo jedan Xterapeut ili maser, za povremene poslove, u sluaju

da je vlasnik spreen ili u sluaju poveane potranje. Ukoliko potranja bude bila vea od

oekivanog, ta osoba e biti angaovana na neodreeno.

5.2. Tehniko-tehnoloka koncepcija

Radno vreme salona je od 10-18h. Osniva i vlasnik je zaduen da izvri traenu uslugu,

odrava prostor, radni sto (higijena), kao i aparate koji se koriste pri terapijama. U poetnoj fazi

rada (prva godina), vlasnik e pruati uslugu fizikalne i kinezi terapije osobama koje imaju

prepis sa dijagnozom od fizijatra, a u kasnijem periodu e se angaovati i struno lice u

ordinaciji, odnosno salonu.

5.3. Detaljniji opis uslunog procesa

Usluni procesX sastoji se od procesa koji predstavljaju celinu i dopunjuju se u dodirnim segmentima. To su sledei procesi:

Izrada plana pruanja usluga Nabavka potrebnih sredstava Pruanje odreene usluge Odravanje prostora

Pojedinane operacije sastoje se iz s ledeeg:

Izrada plana pruanja usluge

Salon e raditi na principu zakazivanja, a ukoliko postoje slobodni termini, usluga e se pruiti i klijentu koji nije zakazao termin. Na osnovu zakazanih termina pravi se redosled realizacije usluga, a samim tim se odreuju i prioriteti koji imaju ulogu ukoliko doe do

situacije da klijent nije prethodno rezervisao termin. Nabavka potrebnih sredstava

Svako vee, nakon zavrenog radnog dana, vlasnik ima uvid u koliinu utroenih sredstava, a prema broju zakazanih termina u narednom periodu, kao i prema prosenoj potronji sredstava u prethodnom periodu, sastavlja spisak sredstava koje je potrebno obnoviti. Prema

tom spisku vlasnik pre zapoinjanja radnog dana, odnosno pruanja usluga, kontaktira dobavljaa i vri narudbinu.

Pruanje odreene us luge Vri se u skladu sa potrebama klijenta. Kako je u prethodnom delu plana navedeno, pre usluge vlasnik utvruje potrebe klijenta preko prepisa sa dijagnozom koju daje fizijatar, kako

bi se blie odredila potreba klijenta i nain na koji e usluga biti pruena.


12

Odravanje prostora

Nakon pruene usluge, vlasnik vri higijensku dezifenkciju i ienje prostora, odnosno pripremanje prostora za narednog klijenta.

5.4. Potrebna oprema

T-1

R.

br Naziv opreme Kom

Vrednost (EUR) Dobavlja

Jedinina Ukupna

1 2 3 4 5 6

1 Terapeutski sto 3 100 300 Gim med Zagreb

2 Klima ureaj 1 250 250 Link net

Oprema za fizikalnu terapiju

3 Aparat za galvanizaciju 1 1.600 1.600 Gim med Zagreb

4 Aparata za DIA dinamik 1 1.800 1.800 Gim med Zagreb

5 Aparat za ultrazvuk 1 1.350 1.350 Gim med Zagreb

6 Magnet 1 1.450 1.450 Gim med Zagreb

7 Aparat za elektro stimulaciju 1 1.780 1.780 Gim med Zagreb

Oprema za kinezi salu

8 Strunjae 4 20 80 Gim med Zagreb

9 Ripstol 3 30 90 Lokalni stolar

10 Aerobik lopta 2 8 16 Gim med Zagreb

11 Teg 1,2,5 i 10 kg 8 3 24 Gim med Zagreb

12 Paravan 2 80 160 Gim med Zagreb

13 Kancelarijski materijal 2 200 400 Stetex, Arilje

14 Raunar 1 300 300 PC del servis

15 Ozvuenje za muziku 1 300 300 PC del servis

Ukupno: 9.900

5.5. Kvalifikaciona struktura i broj zaposlenih

Na osnovu planiranog obima pruanja usluge i raspoloivih resursa odreen je neophodan broj radnika.

T-6

R.

br. Zanimanje

Broj radnika Svega

NK PK KV VKV SSS VS VSS

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

1 Xterapeut - maser 1 1

Ukupno: 1 1


13

6.0. Ekonomsko-finansijska analiza

6.1. Potrebna ulaganja

EUR

Opis Prenesena sredstva Nova ulaganja Ukupno

1. Zemljite

2. Graevine

3. Oprema 1.800 8.100 9.900

4. Infrastruktura

5. Materijalna prava

(licence, franize)

6. Obuka kadrova

7. Osnivaka ulaganja

8. Ostali trokovi

Ukupna osnovna sredstva 1.800 8.100 9.900

9. Nabavka sirovina

10. Nabavka materijala

11. Gotovina za prva

plaanja

12. Ostali trokovi 1900 1900

Ukupna obrtna sredstva 1.900 1.900

Ukupno ulaganje 1.800 10.000 11.800

6.2. Izvori sredstava i obaveze prema njima

Izvor Postojee ulaganje Novo ulaganje Ukupno

1. Sopstveni 1.800 1.800 15,25

2. BSC 10.000 10.000 84,75

Ukupno ulaganje 11.800 100%

6.3. Poetni bilans stanja

AKTIVA IZNOS PASIVA IZNOS

1. Osnovna sredstva 9.900 Sopstvena sredstva 1.800

2. Obrtna sredstva 1.900 Pozajmljena sredstva 10.000

Ukupno 11.800 Ukupno 11.800


14

6.4. Obraun trokova

Vrste troka 1.god 2.god 3.god 4.god 5.god

1. Zakup prostora (u evrima) 3.600 3.600 4.320 4.320 5.184

2. Platni promet 304,08 304,08 397,61 397,61 487,27

3. Reijski trokovi 1.200 1.400 1.600 1.800 2.000

4. Amortizacija 180 180 180 60

5. Bruto plate 5.760 5.760 9.687 9.687 11.140

6. Trokovi radnje (taksa, porez) 664 664 664 797 797

7. Rata za kredit 2.160 2.160 2.160 2.160 2.160

8. Potroni materijal 993,62 993,62 1.242,03 1.242,03 1.552,53

Ukupno 14.861,7 15.061,7 20.250,64 20.363,64 23.320,8

6.5. Formiranje ukupnog prihoda

Proizvod / usluga

Cena/

jed.

1 2 3 4 5

Kol Prihod Kol Prihod Kol Prihod Kol Prihod Kol Prihod

1. Fizioterapeutska

masaa

10 520 5.200 520 5.200 624 6.240 624 6.240 780 7.800

2. Relaksaciona

masaa

15 260 3900 260 3900 624 9.360 624 9.360 780 11.700

3. Parcijalna

masaa

5 260 1300 260 1300 312 1.560 312 1.560 390 1.950

4.

Fizikalna

terapija

15

1872

28.080

1872 28.080

2246

33.690

2246

33.690

2696

40.440

5. Kinezi terapija 8 620 4.960 620 4.960 744 5.952 744 5.952 940 7.720

Ukupno 43.440 43.440 56.802 56.802 69.610

6.6. Dinamiki bilans uspeha

Pozicija 1. 2. 3. 4. 5.

1. Ukupan prihod 43.440,00 43.440,00 56.802,00 56.802,00 69.610,00

2. Ukupan rashod 14.861,7 15.061,7 20.250,64 20.363,64 23.320,8

3.

(1-2)

Bruto dobit

28.578,3

28.378,3

36.551,36

36.438,36

46.289,2

4. Porez na dobit (10%) 2.857,83 2.837,83 3.655,14 3.643,84 4.628,92

5.

(3-4)

Neto dobit

25.720,47

25.540,47

32.896,22

32.794,52

41.660,28

6.7. Statika analiza

Povrat na imovinu = neto dobit/sopstveni capital = 14,2892 Ekonominost = ukupan prihod/ukupan rashod = 2,9229

Povrat na investiciju = neto dobit/ukupna imovina = 2,1797


15

7.0. Zakljuak

Shodno okolnostima koje smo pomenuli kroz biznis plan, opti zakljuak je da prostora za ovu

delatnost ima i da e potranja za ovim uslugama u narednih bar 10 godina rasti. Ipak, zbog jo uvek nedovoljno razvijene svesti o potrebi za ovim uslugama, ne moe se oekivati brz razvoj sopstvenog posla. Prema ovom planu, kao to se moe i videti iz kalkulacija, rehabilitacioni centar ve u prvoj

godini rada moe ostvariti znaajnije prihode, s obzirom da opseg usluga odgovara nedostatku istih na tritu aka, s toga, sve navedeno uzevi u obzir, moe se dati saglasna ocena za izvodljivost plana, a istovremeno i predlog za njegovo odobrenje.

biznis plan - primer 2

Documents