BNK 스마트CMS

Ⅱ. 금융관리

BNK 스마트CMS 매뉴얼 ver.1 2017.02.23

BNK 스마트CMS

BNK 스마트CMS 매뉴얼

수시입출계좌

정기예적금

대출금

증권계좌

신탁계좌/퇴직연금

외화수시입출예금

외화정기예적금

외화대출금

▣ 통합계좌관리

3 금융관리

1. 수시입출계좌

[수시입출계좌] 메뉴는 현재 보유하고 있는 전 은행 계좌를 통합하여 관리하고, 계좌잔액 및 가용자금을 포함한 상세 정보를 실시간으로 조

회 및 확인할 수 있는 메뉴입니다.

프로그램 최초 로그인 시 당행계좌는 자동으로 등록되며, 그외 타은행 계좌는 {계좌관리}를 통해 계좌를 등록 후 조회하시기 바랍니다.

[계좌조회]

계좌조회

• 회사에서 보유하고 있는 전은행 계좌를 등록하여 조회 및 관리

할 수 있으며, 실시간으로 계좌의 입출금거래내역을 확인할 수

있습니다.

① 온라인자료조회

• 조회하고자 하는 계좌를 선택 후 {온라인자료조회} 클릭

• ‘온라인자료조회’ 창이 생성되면 조회 유형 및 조회기간을 선택

후 {확인} 클릭

② 인증서 로그인

• ‘인터넷뱅킹 로그인’ 창이 생성되면 {인증서 로그인}을 클릭하

여 인증서 암호를 입력

③ ‘프로세스관리자’ 창이 생성되고 실행이 완료되면 잔액결과 및

입출금내역결과에 대한 성공 여부를 확인

(실패로 표기되는 경우 {실패}를 클릭하여 실패사유를 확인 후

실패사유에 대한 조치가 완료되면 {온라인자료조회}를 다시 실행

해야 함)

{온라인자료조회} 후 입출금거래내역의 변동이 있는 경

우는 파란색으로 표시됩니다.

4 금융관리

1. 수시입출계좌

④ 일시정지계좌

• {온라인자료조회} 및 {자금집금} 실행 시 계좌 비밀번호 오류가

한번이라도 발생되면 일시정지계좌로 분류됩니다.

• 일시정지된 계좌는 [수시입출계좌] 메뉴에서 회색으로 표기되

고 조회 및 자금집금이 실행되지 않습니다.

■ 일시정지계좌 해제 방법

{계좌관리} 탭에서 계좌정보를 수정한 다음

[수시입출계좌] 메뉴 하단의 {일시정지계좌}를 클릭

‘일시정지계좌’ 창이 생성되면 회색으로 표기되는 데이터를

선택 후 {해제} 클릭

► 일시정지계좌에 대한 해제가 완료되어 정상적으로 계좌

조회가 가능해짐

⑤ 잔액수기변경

• 선택한 계좌에 대한 계좌잔액을 수기로 변경 가능

• 수기관리계좌의 경우 잔액을 자동으로 가져오지 못하므로 정

확한 자금관리를 위해 사용자가 잔액을 수기로 변경해야 함

(ex : 상호저축은행, 한국수출입은행 등의 계좌 관리 시)

• 가용자금을 입력 후 {저장(F5)}을 클릭하면 잔액변경이 완료됨

[계좌조회]

5 금융관리

1. 수시입출계좌

[계좌조회]

⑥ 계좌관리

• 보유계좌의 등록 및 기본정보, 집금정보, 권한정보 등의 설정

가능

⑦ 계좌등록

• 보유계좌의 등록이 가능

(계좌등록 방법은 다음 화면 참조)

⑧ 인터넷뱅킹정보관리

• 인터넷 뱅킹 사용자에 대한 상세정보의 확인 및 수정이 가능

인증서 암호와 계좌 비밀번호 수정이 가능

⑨ 그룹계좌구분설정

• 여러 사업자의 계좌를 관리할 경우 계좌를 그룹별로 구분하여

관리 가능

분류1~30까지 중 하나를 선택하고 분류명을 입력

왼쪽 계좌목록에서 계좌를 선택 후 {추가}를 클릭한 다음

{등록(F2)}을 클릭하면 그룹지정이 완료됨

‘기본조회 그룹지정’을 ‘지정’으로 할 경우 [수시입출계좌]

화면에 지정한 계좌가 기본으로 조회됨

• 대출금/정기예적금 계좌도 같은 방법으로 설정 가능

금융관리 6

1. 수시입출계좌

■ 경남은행 외 타은행 계좌를 등록하는 방법

② ‘계좌등록도우미 1단계(은행 선택)’ 창이 생성되면 등록하고자 하는 ‘은행’ 및 ‘인터넷뱅킹 종류’

를 선택

③ {다음} 클릭

‘예금주관리’ 란?

부사업자 등 기타 사업자의 계좌를 추가로 등록하고자 하는 경우 {예금주관리}를

클릭하여 ‘사업자번호/사업장명’을 추가 등록 후 이용 가능합니다.

① [수시입출계좌] 메뉴 하단의 {계좌관리}를 클릭하면 ‘계

좌관리’ 창이 생성되고 {계좌등록(F2)}를 클릭

<계좌등록 도우미-1단계(은행 선택)> <계좌등록>

[계좌관리-타 은행 계좌등록]

금융관리 7

1. 수시입출계좌

<계좌등록 도우미-2단계(인터넷뱅킹 정보 입력)> <계좌등록 도우미-3단계(계좌정보 입력)>

④ 인증서 정보

• ‘계좌등록도우미-2단계(인터넷뱅킹 정보 입력)’

창이 생성되면, 인증서 저장위치를 선택 후 {인

증서조회}를 클릭하여 인증서 선택 및 인증서

비밀번호를 입력

⑤ 보안수단 등 추가정보

• 활성화 되어 있는 입력란에 필요 사항 필수 입력

⑥ {다음} 클릭

⑦ ‘계좌 등록 도우미-3단계(계좌정보 입력)’ 창이

생성되면, 해당 은행의 계좌정보가 표기되고

‘계좌종류’ 선택 및 ‘비밀번호’를 입력 후 등록

하고자 하는 계좌를 선택

⑧ {저장(F5)} 클릭

► 타 은행 계좌 등록이 완료됨

공인인증서를 갱신하거나 재발급 받은 경우

[계좌관리-타 은행 계좌등록]

• [금융관리>수시입출계좌] 메뉴의 {계좌관리} 탭에

서 변경된 인증서로 재등록 해야 정상적으로 조회

가 가능합니다.

• 인증서 재등록 방법

「타 은행 계좌등록」 방법과 동일

‘계좌등록도우미 2단계(인터넷뱅킹 정보 입력)’

창에서 변경된 인증서로 선택 후 재등록 가능

※ 단, 스마트CMS 프로그램에 가입된 경남은행 당행

계좌인 경우 인증서가 변경되었더라도 프로그램

에 로그인이 된다면 별도의 인증서 재등록 절차

없이 정상적으로 {온라인자료조회}가 가능합니다.

8 금융관리

1. 수시입출계좌

기본정보

• 기본정보 탭에서는 등록된 계좌의 조회 및 삭제가 가능하고

계좌조회 방식 및 비밀번호 변경이 가능합니다.

① 계좌비밀번호 및 빠른조회 ID 등의 정보를 수정 가능

② 잔액수기변경 및 해지계좌 지정

• 계좌잔액 수기변경 및 계좌별칭을 지정하여 관리 가능

• 계좌가 해지되었을 경우에는 {해지계좌지정}에 체크 및 해지일

자를 지정 가능

③ 관리용도 및 계좌구분

• 관리용도, 계좌구분(수납용/지급용)을 선택하면 계좌 조회 시

조건에 맞게 조회 가능

• 관리용도일 경우 {계좌용도설정}을 클릭하여 수시입출계좌의

관리용도를 등록 후 이용 가능

④ {저장(F5)} 클릭

► 기본정보 설정이 완료됨

⑤ {삭제}를 클릭하여 등록된 계좌 삭제 가능

계좌관리 메뉴의 모든 기능은 관리자 인증서로만 설정 가능합니다.

해지계좌 표시 여부 설정은 [더보기>업무환경설정>금융관

리환경설정] 메뉴의 {수시입출예금설정} 탭에서 가능합니다.

[계좌관리-기본정보]

9 금융관리

1. 수시입출계좌

[계좌관리-집금정보]

집금정보

• 자금집금을 실행하기 전에 입/출금 계좌 및 집금정보의 설정이

가능합니다.

① 입금계좌여부

• 스마트CMS에 가입된 사업자의 경남은행 계좌 중 ‘예’로 설정

된 계좌에 한해서 자금집금 실행 가능

• {입금계좌번호} 항목에 자동으로 표기됨

② 출금계좌여부

• [수시입출계좌]에 등록된 계좌 중 {집금정보}에 ‘예’로 설정된

계좌에 한해서 자금집금 실행 시 {출금계좌번호} 항목에 계좌

가 표기됨

③ 집금방식

• 일정잔액유지, 만원이상 등으로 설정 가능하며 ‘일정잔액유지’

로 선택할 경우, 유지금액을 입력하면 집금 시 유지금액만 남

기고 이체 가능

④ 일괄수정

• 등록된 전체 계좌를 일괄 수정하려면 입금계좌, 출금계좌 전체

를 ‘예’ 또는 ‘아니오’ 로 선택할 수 있으며, 이체방식(집금방식)

을 일괄로 수정 가능

⑤ {저장(F5)} 클릭

► 집금정보 설정이 완료됨

10 금융관리

1. 수시입출계좌

[계좌관리-권한정보]

권한정보

• [설정>사용자 관리] 메뉴에 등록되어 있는 사용자에 대해

계좌출금 및 계좌조회 권한을 제한할 수 있습니다.

① 계좌출금 권한

권한설정 하고자 하는 계좌를 선택 후 ‘계좌출금을

사용자별로 제한함’ 체크박스에 체크

《출금 불가능한 사용자》 항목에서 사용자를 선택 후

{권한설정}을 클릭하면 《출금 가능한 사용자》로 이동됨

► 《출금 불가능한 사용자》는 [금융관리>계좌이체] 메뉴에서

계좌가 조회되지 않음

② 계좌조회 권한

권한설정 하고자 하는 계좌를 선택 후 ‘계좌조회를

사용자별로 제한함’ 체크박스에 체크

《조회 불가능한 사용자》 항목에서 사용자를 선택 후

{권한설정}을 클릭하면 《조회 가능한 사용자》로 이동됨

► 《조회 불가능한 사용자》는 [금융관리」 메뉴에서 계좌가

조회되지 않음

③ {저장(F5)} 클릭

► 권한정보 설정이 완료됨

계좌선택

11 금융관리

2. 거래내역조회

[거래내역조회] 메뉴는 ‘계좌별/기간별/거래금액’ 등 다양한 설정으로 전계좌의 입출금 내역을 조회할 수 있는 메뉴입니다.

하단 {보고서인쇄}를 통해 입출금내역 명세서 등 여러 형태의 보고서를 출력할 수 있으며, 엑셀파일로도 저장이 가능합니다.

입출금내역조회

• {수시입출계좌} 탭에서 ‘온라인자료조회’를 통해 조회된 입출금

거래내역을 확인할 수 있습니다.

① 계좌 및 조회기간을 설정 후 {조회} 클릭

{적요/비고} 항목에 키워드를 입력 후 빠른 검색도 가능

② 입출거래내역의 확인이 가능

③ : 입출금내역을 엑셀로 저장 가능

④ ④ : 입출금내역을 보고서 양식으로 선택하여 인쇄 가능

⑤ 입출금내역수기변경 : 입출금내역을 ‘수기등록/변경/삭제’ 및 ‘일

괄입력’이 가능

⑥ 계좌 한 건에 대해서만 상세조회 및 인쇄할 경우 내역을 더블 클

릭하여 상세조회 후 출력 가능

[입출금내역조회]

‘입출금내역 일괄입력’ 이란?

2개월 이전의 입출금 내역을 해당 은행 인터넷뱅킹에서

엑셀로 다운로드 후 BNK 스마트CMS 프로그램에 {입출금

내역 수기관리}를 통해 등록 가능합니다.

더블클릭

12 금융관리

3. 정기예적금

정기예적금

① [수시입출계좌] 메뉴와 동일하게 {온라인자료조회} 클릭하여 월

납입액 및 잔액 조회 가능

② 계좌등록/변경 : 예적금계좌의 등록 및 삭제 가능

• 계좌등록도우미 : 예적금 계좌등록이 가능하며, 등록 방법은

{수시입출계좌>계좌등록} 메뉴와 동일함

• 계좌변경/상세조회 : 계좌의 변경 및 상세조회 가능

• 계좌삭제 : 계좌의 삭제가 가능

③ 인터넷뱅킹정보관리

• 인터넷 뱅킹 사용자에 대한 상세정보의 확인 및 수정이 가능

인증서 암호와 계좌 비밀번호의 수정이 가능

④ 잔액수기변경 : 잔액을 수기로 변경 가능

[정기예적금]

[정기예적금] 메뉴는 정기예적금 계좌를 등록하여 관리하는 메뉴입니다.

인터넷뱅킹에 가입되어 있는 정기예적금 계좌를 자동으로 관리할 수 있으며 그 외 정기예적금 계좌는 수기로 관리 가능합니다.

예적금 계좌등록은 [수시입출계좌>계좌등록] 메뉴를 통해

서도 등록 가능합니다.

13 금융관리

4. 대출금

[대출금]

[대출금] 메뉴는 대출금 계좌를 등록하고 관리하는 메뉴입니다.

인터넷뱅킹에 가입되어 있는 대출금 계좌를 자동으로 관리할 수 있으며 그 외 대출금 계좌는 수기로 관리 가능합니다.

대출금

① [수시입출계좌] 메뉴와 동일하게 {온라인자료조회}를 클릭하여

대출잔액 및 거래내역 조회 가능

② 계좌등록/변경 : 대출계좌의 등록 및 삭제 가능

• 계좌등록도우미 : 대출 계좌등록이 가능하며, 등록 방법은 {수

시입출계좌>계좌등록} 메뉴와 동일함

• 계좌변경/상세조회 : 계좌의변경 및 상세조회 가능

• 계좌삭제 : 계좌의 삭제가 가능

③ 잔액수기변경 : 잔액을 수기로 변경 가능

④ 이자납입예정금액조회 : 대출계좌번호를 선택 후 {조회}를 클릭

하면 인터넷뱅킹에서 조회되는 이자납입예정금액의 조회 가능

⑤ {거래내역조회} 탭을 클릭하면 {온라인자료조회}를 통해 조회한

대출거래 내역의 확인 가능

14 금융관리

5. 증권계좌

증권계좌

① 계좌관리 : 증권사 및 은행 MMF계좌를 등록/변경/삭제 가능

② 잔액수기변경 : ‘잔액 수기 관리’ 계좌로 등록한 계좌를 선택 후

{잔액수기변경}을 클릭하여 예수금 및 평가액의 변경이 가능

③ {온라인자료조회} 클릭하여 잔고 및 거래내역 조회 가능

④ {거래내역조회} 탭을 클릭하여 증권계좌 및 MMF 거래내역의 확

인 가능

[증권계좌]

[증권계좌] 메뉴는 증권사 및 은행 MMF계좌를 등록하여 잔고 및 거래내역을 조회할 수 있는 메뉴입니다.

15 금융관리

6. 신탁계좌/퇴직연금

[신탁계좌]

[신탁계좌/퇴직연금] 메뉴는 경남은행 인터넷뱅계좌에 등록되어있는 신탁/퇴직연금계좌를 별도의 등록없이 {온라인자료조회}를 통해 잔액

및 거래내역을 조회할 수 있는 메뉴입니다.

[퇴직연금]

16 금융관리

7. 외화수시입출예금

외화수시입출예금

① 계좌관리 : 당행 또는 타행계좌의 수시입출 외화예금 계좌를 등

록 및 삭제 가능

② 잔액수기변경

• 선택한 계좌에 대한 계좌잔액을 수기로 변경 가능

• 계좌등록 시 잔액관리방식을 ‘잔액수기관리’로 등록한 경우 잔

액을 자동으로 가져오지 못하므로 정확한 자금관리를 위해 사

용자가 잔액을 수기로 변경해야 함

③ 온라인자료조회

• 조회하고자 하는 계좌를 선택 후 {온라인자료조회} 클릭

• 잔액결과 및 입출금내역결과에 대한 성공 여부 확인이 가능

④ 거래내역조회 : {온라인자료조회}를 통해 조회된 입출금거래내역

조회가 가능

[외화수시입출예금]

[외화수시입출예금] 메뉴는 인터넷뱅킹에서 관리하고있는 외화계좌를 등록하여 등록된 계좌의 잔액 및 거래내역을 실시간으로 조회 및관리

하는 메뉴입니다.

17 금융관리

8. 외화정기예적금

외화정기예적금

① [외화수시입출예금] 메뉴와 동일하게 {온라인자료조회} 클릭하

여 잔액조회 가능(단, 경남은행 당행 계좌에 한함)

② 계좌등록 : 외화 정기예적금 계좌의 등록이 가능

• 당행계좌등록 : 경남은행 인터넷뱅킹에서 조회되는 외화 정기

예적금 계좌의 등록이 가능하며, 등록 방법은 [외화수시입출예

금] 메뉴의 {계좌등록>당행계좌}를 등록하는 방법과 동일함

• 타행계좌등록 : 타은행 외화정기예적금 계좌를 수기로 등록 가

능하며, 등록 방법은 [외화수시입출예금] 메뉴의 {계좌등록>타

행계좌}를 등록하는 방법과 동일함

③ 잔액수기변경 : 잔액을 수기로 변경 가능

[외화정기예적금]

[외화정기예적금] 메뉴는 외화정기예금 계좌를 등록하여 관리하는 메뉴입니다.

경남은행 인터넷뱅킹에 등록되어 있는 당행 외화정기예금 계좌는 자동으로 등록 가능하며, 타은행 외화정기예금 계좌는 수기로 등록하여 관

리 가능합니다.

18 금융관리

9. 외화대출금

[외화대출금]

[외화대출금] 메뉴는 외화 대출금 계좌를 등록하고 관리하는 메뉴입니다.

경남은행 인터넷뱅킹에 등록되어 있는 당행 외화 대출금 계좌는 자동으로 등록 가능하며, 타은행 외화 대출금 계좌는 수기 등록하여 관리

가능합니다.

외화대출금

① [외화정기예적금] 메뉴와 동일하게 {온라인자료조회} 클릭하여

잔액관리가 가능(단, 경남은행 당행 계좌에 한함)

② 계좌등록 : 외화 대출금 계좌의 등록이 가능

• 당행계좌등록 : 경남은행 인터넷뱅킹에서 조회되는 외화 대출

금 계좌의 등록이 가능하며, 등록 방법은 [외화정기예적금] 메

뉴의 {계좌등록>당행계좌}를 등록하는 방법과 동일함

• 타행계좌등록 : 타은행 외화 대출금 계좌를 수기로 등록 가능

하며, 등록 방법은 [외화정기예적금] 메뉴의 {계좌등록>타행계

좌}를 등록하는 방법과 동일함

③ 잔액수기변경 : 잔액을 수기로 변경 가능

BNK 스마트CMS

BNK 스마트CMS 매뉴얼

계좌장부

금전출납부

금융장부현황

계좌별거래종류원장

금융거래명세서

시재보고서

▣ 금융장부

20 금융관리

1. 계좌장부

[계좌장부] 메뉴는 수시입출계좌에서 조회한 입출금내역을 해당 증빙자료와 매칭하는 메뉴입니다.

즉, 계좌입출금 내역을 관련 증빙과 연결함으로써 어떤 증빙으로 입금과 출금이 발생하였는지 근거를 확인하여 관리하는 메뉴입니다.

[계좌장부]

계좌장부

• 계좌장부와 관련 증빙자료의 연동은 건별입력과 일괄입력 2가

지 방법으로 연동 가능합니다.

■ 증빙자료와 건별연동하기

① 조회기간을 설정 후 조회( ) 클릭

② [금융관리>통합계좌관리>수시입출계좌] 메뉴에서 조회되는 통

장입출금 내역이 조회됨

③ 증빙자료와 연동을 위해 증빙( ) 클릭

④ ‘관련증빙자료’ 창이 생성되면 {증빙선택}을 클릭

⑤ ‘세금계산서/법인카드/현금영수증/카드매출’ 중 연동하고자 하

는 증빙 선택

⑥ ‘증빙장부’ 창이 생성되면 연동하고자 하는 데이터를 선택 후 {확

인} 클릭

21 금융관리

1. 계좌장부

⑦ 증빙자료와 연동되어 증빙값이 변경됨( )

⑧ 증빙( )을 클릭하면 관련증빙자료의 확인 가능

⑨ ‘거래종류’를 입력 후 엔터(Enter)를 누르면 계좌장부에 대한 관

련 증빙자료 및 거래종류의 설정이 완료됨

[계좌장부]

: 세금계산서 연동

: 법인카드 연동

: 현금영수증 연동

: 카드매출 연동

: 미연동

▶ 증빙자료 구분

금융관리 22

1. 계좌장부

■ 증빙자료와 일괄연동하기

① 일괄등록 하고자 하는 데이터를 선택

(단, 일괄입력은 동일 거래처인 경우에 한해서 수납 및 지급 처리 가능)

② {일괄입력} 클릭

③ ‘일괄입력’ 창이 생성되면 ‘거래종류/거래처’를 입력 후

④ {일괄입력} 클릭

⑤ ‘거래종류’ 및 ‘거래처’가 반영되어 조회됨

→ ‘거래종류’ 및 ‘거래처’가 입력되면 입력된 순으로 거래내역이 정렬됨

⑥ 관련증빙 자료 연동은 건별로 적용 가능

선택한 내역은 동일하게 일괄 반영되므로 동일한 거래처,

거래종류인 내역만 선택 하시기 바랍니다.

[계좌장부]

23 금융관리

2. 금전출납부

[금전출납부] 메뉴는 회사의 현금 증감내역에 대한 내역을 수기로 기록하여 관리하는 메뉴입니다.

[금전출납부]

금전출납부

• 현금시재를 수기로 관리할 수 있습니다.

① 조회기간을 통해 {조회}를 클릭하면 {수기등록(F3)}을 통해 등록

한 금전출납내용의 확인 가능

② {상세조회/변경(F3)}을 클릭하여 등록한 데이터의 상세조회 및

변경 가능

③ {수기등록}을 클릭하여 현금의 입금과 출금 등록 가능

④ {삭제}를 클릭하여 데이터의 삭제 가능

금융관리 24

3. 금융장부현황

[금융장부현황] 메뉴는 계좌장부, 금전출납부의 장부내역을 한 화면에서 조회할 수 있습니다.

[금융장부현황]

금융장부현황

① 조회기간을 지정 후 {조회} 클릭

② 계좌/현금 총 건수 및 잔액이 표기됨

③ 계좌

• [금융관리>금융장부>계좌장부] 메뉴에서 조회되는 장부내역

이 ‘수납내역/지급내역’으로 구분되어 조회됨

④ 현금

• [금융관리>금융장부>금전출납부] 메뉴에서 조회되는 내역이

조회됨

금융관리 25

4. 계좌별거래종류원장

[계좌별거래종류원장] 메뉴는 계좌장부에서 수납 및 지급 처리한 내역에 대해 조회할 수 있습니다.

계좌별거래종류원장

① 조회기간/계좌/거래종류를 선택 후 {조회} 클릭

② [금융관리>금융장부>계좌장부] 메뉴에서 수납 및 지급 처리한

내역의 조회 가능

[계좌별거래종류원장]

금융관리 26

[금융거래명세서] 메뉴에서는 「금융관리」에 등록된 수시입출예금, 정기예적금, 대출금 등에 대한 현황을 한 화면에서 조회할 수 있습니다.

[금융거래명세서]

5. 금융거래명세서

금융거래명세서

• 당일 금융거래명세서를 조회할 수 있습니다.

• {저장(F5)}을 클릭하면 {마감} 처리가 완료되고 이후에도 해당일

자의 금융거래 명세서를 조회할 수 있습니다.

① 기준일(당일) 등을 선택 후 {조회} 클릭

② 기준일(당일)의 수시입출예금 내역이 조회됨

→ 각 탭을 클릭하여 정기예적금, 대출금, 증권계좌 내역의 확인

가능

③ {저장(F5)} 클릭

► 마감처리가 완료됨

④ 엑셀( ) 및 인쇄( )를 클릭하여 엑셀저장 및 인쇄 가능

금융관리 27

6. 시재보고서

[시재보고서] 메뉴에서는 [수시입출금계좌]를 통해 조회된 거래내역을 일자별로 입금/출금/잔액에 대한 확인이 가능합니다.

[시재보고서]

시재보고서

• [금융관리>통합계좌관리>수시입출금계좌] 메뉴에서 {온라인

자료조회}를 통해 조회된 거래내역을 일자별로 확인할 수 있습

니다.

① 조회기간을 지정 후 {조회} 클릭

② [수시입출계좌>거래내역조회] 탭에서 조회되는 입출금거래내역

및 잔액이 조회됨

③ 엑셀( ) 및 인쇄( )를 클릭하여 엑셀저장 및 인쇄 가능

BNK 스마트CMS

BNK 스마트CMS 매뉴얼

계좌이체

대량/급여이체

지로납부

결과조회

▣ 지출실행

금융관리 29

1. 계좌이체

[지출실행>계좌이체] 메뉴는 인터넷뱅킹에서 처리하던 대금결제 업무를 스마트CMS에서도 동일하게 실행(이체)할 수 있는 메뉴입니다.

스마트CMS에서 이체정보는 수기로 입력하는 방법과 ‘최근이체내역 가져오기’를 통해 이체정보를 등록하는 2가지 방법있습니다.

단, 인터넷뱅킹에 이체 결재라인이 설정되어 있을 경우에는 [뱅킹결재함] 메뉴에서 실행자가 최종 승인을 해야 이체가 완료됩니다.

[계좌이체_수기입력]

■ 이체정보의 수기 입력

③ 결재계좌정보 : 출금계좌 선택 및 비밀번호를 입력

④ 지급처 선택

거래처 및 부서/직원

: [거래처 및 직원정보관리] 메뉴에 계좌정보가 등록되어 있는 경우

‘거래처’ 및 ‘직원’ 선택이 가능

일시성거래처

: 일회성 거래인 경우 ‘일시성거래처’로 선택

① [계좌이체] 클릭 시 ‘인터넷뱅킹 로그인’

창이 생성됨

- 인증서 로그인 : 승인자(최종결재자)

- 뱅킹 ID 로그인 : 기안자(등록자),

검토자(중간결재자)

② 승인자(최종결재자)인 경우

인증서 암호 입력 후 {확인} 클릭

금융관리 30

1. 계좌이체

⑤ 입금계좌 선택

[거래처 및 직원정보관리] 메뉴에 계좌정보가 등록되어 있는 경우 자동으로

계좌정보가 표기되고 계좌정보가 등록되어있지 않은 경우 수기 입력 가능

⑥ 이체금액 수기 수기입력

⑦ 입금통장 인쇄할 내용

[더보기>기준정보관리>회사정보관리] 메뉴의 사업장명이 반영됨

⑧ 출금통장 인쇄할 내용

[거래처 및 직원정보관리] 메뉴에 계좌정보가 등록되어 있는 경우 자동으로

계좌정보가 표기되고 계좌정보가 등록되어있지 않은 경우 수기 입력 가능

⑨ {저장} 클릭

⑩ 이체정보를 재확인 후

⑪ {결재요청/이체실행}클릭

[계좌이체_수기입력]

⑫ 승인자(최종결재자)인 경우

인증서 암호 입력 후 {확인} 클릭

→ 기안자(등록자) 또는 검토자(중간결

재자)인 경우 [결재함]을 통해 이체

단계의 확인 가능

⑬ OTP 생성 번호를 입력 후 {실행}을

클릭하면 이체실행이 완료됨

→ 이체실행 후 반드시 {계좌이체결과

조회} 탭을 통해 이체결과를 확인

하여 주시기 바랍니다.

금융관리 31

1. 계좌이체

[계좌이체_최근이체내역 가져오기]

■ ‘최근이체내역 가져오기’를 통해 이체정보 입력

① 결재계좌정보 : 출금계좌 선택 및 비밀번호를 입력

② {최근이체내역 가져오기} 클릭

③ 이체하고자 하는 내역을 선택 후 {확인} 클릭

(최대 20건까지 선택 가능)

④ 이체정보가 반영되고 이체금액을 수정 후

⑤ {결재실행/이체실행} 클릭

승인자인 경우 인증서암호 및 OTP실행번호를 입력 후 이체실행 가능

기안자/검토자인 경우 결재함을통해 이체단계의 확인 가능

32 금융관리

1. 계좌이체

[계좌이체결과조회]

계좌이체결과조회

• {계좌이체} 탭을 통해 이체 실행한 내역의 확인이 가능합니다.

① {계좌이체결과조회}

② 조회일자를 지정 후 {조회} 클릭

③ {계좌이체} 탭에서 실행한 지출내역이 조회됨

④ 송금확인증 인쇄가 가능

⑤ 정상처리된 내역을 거래처로 SMS 발송 가능

33 금융관리

2. 대량/급여이체

[대량/급여이체]

[대량/급여이체] 메뉴는 다수의 거래처에 거래 대금을 대량으로 이체하거나 직원에게 급여를 일괄로 지급하는 경우에 실행하는 메뉴로서

계좌이체에서 실행하는 건별 이체와는 구별됩니다.

대량/급여이체

• 대량/급여이체는 {엑셀파일불러오기} 또는 수기로 이체정보를

입력하여 대량/급여이체를 진행할 수 있습니다.

■ 엑셀파일불러오기를 통한 대량이체 실행

① 결재계좌정보 : 출금계좌 선택 및 비밀번호를 입력

② 이체정보를 선택

• 즉시이체 : 이체실행 후 즉시 이체됨

• 예약이체 : ‘예약일자’ 및 ‘일시’를 설정하면 지정된 예약일에 이

체가 실행됨

(단, 당일 및 공휴일은 지정 불가)

③ 송금구분 : 대량이체를 선택

④ {엑셀파일불러오기}를 클릭

⑤ ‘열기’ 창이 생성되면 대량이체 엑셀파일을 선택 후 {열기(0)} 클릭

⑥ ‘일괄입력’ 창이 생성되면 행범위를 지정 후 {저장(F5)} 클릭

금융관리 34

2. 대량/급여이체

[대량/급여이체]

⑦ 엑셀파일을 통해 입력한 이체내역이 반영됨

⑧ 수취인명을 확인하기 위해 {수취인조회} 클릭

⑨ 조회할 데이터를 선택 후 {수취인조회}를 클릭하여 ‘등록된수취인’과 ‘조회

된 수취인’을 확인한 다음 일치하면 {확인] 클릭

⑩ 수취인명 항목에 조회된 내역이 반영됨

⑪ {결재실행/이체실행} 클릭

승인자인 경우 인증서암호 및 OTP실행번호를 입력 후 이체실행 가능

기안자/검토자인 경우 결재함을통해 이체단계의 확인 가능

금융관리 35

2. 대량/급여이체

[대량/급여이체]

대량이체조회/취소

• {대량/급여이체} 탭을 통해 이체 실행한 내역의 확인 및 실행

취소가 가능합니다.

① {대량이체조회/취소} 클릭

② 조회일자를 지정 후 {조회} 클릭

③ {대량/급여이체} 탭에서 실행한 지출내역이 조회됨

• 검정색 : 처리완료 상태로 이체가 완료된 경우 검정색으로 표

기됨

• 주황색 : 결재대기/실행대기/반송 상태인 경우 주황색으로 표

기됨

• 결재대기 및 실행대기 상태인 경우 [결재함>뱅킹결재함] 메뉴

를 통해 결재단계의 확인이 가능

④ 상세조회

취소여부 확인

금융관리 36

3. 지로납부

[지출실행>지로납부] 메뉴는 결재수단이 지로인 경우에 이용하는 메뉴로 금융결재원의 승인번호가 있는 지로에 한해서만 지출실행이 가능

합니다.

[지로납부]

지로납부

① 결재계좌정보 : 출금계좌 선택 및 비밀번호를 입력

② 납부정보를 입력

• 거래처 : [기초정보] 메뉴에 거래처가 등록되어 있는 경우 ‘거래

처’ 로 선택

• 일시성거래처 : 일회성 거래인 경우 ‘일시성거래처’로 선택

• 납부자명/연락처/회차/지로번호/금액/고객조회번호/검증번호

를 입력

③ {추가} 클릭

④ {결재요청/지출실행}을 클릭

► 인증서 암호/OTP 발생번호를 입력하면 지로납부가 완료됨

금융관리 37

4. 결과조회

[결과조회] 메뉴에서는 [지출실행] 메뉴를 통해 실행한 모든 이체결과를 최종 확인할 수 있습니다.

[결과조회]

결과조회

• [지출실행] 메뉴에서 계좌이체, 대량/급여이체, 지로 등 지출실

행한 전체내역의 결과조회가 가능합니다.

① 조회기간을 설정 후 {조회} 클릭

② [지출실행] 메뉴를 통해 이체한 모든 내역의 확인이 가능

③ {상세조회(F3)}

• 내역을 선택 후 {상세조회(F3)}를 클릭하면 ‘상세조회’ 창이 생

성되어 처리상태, 지출수단, 거래처, 지출금액, 입금계좌 등의

상세확인이 가능

• 송금확인증 인쇄가 가능

• 정상처리된 내역을 거래처로 SMS 발송 가능

BNK 스마트CMS

BNK 스마트CMS 매뉴얼

자금집금

자금배분

결과조회

▣ 집금/배분

39 금융관리

1. 자금집금

[자금집금] 메뉴에서는 수시입출계좌에 등록되어 있는 여러 은행의 다수 계좌에서 경남은행의 특정 계좌로 자금 모으기가 가능합니다.

[자금집금] 메뉴를 이용하기 위해서는 [계좌관리]를 통해 집금정보를 설정 후 이용 가능합니다.

[자금집금]

자금집금

• 여러 은행의 계좌에서 경남은행의 특정 계좌로 자금을 모으는

기능입니다.

• 자금집금 시 타행일 경우 타은행으로부터의 이체이기 때문에

이체 수수료가 발생됩니다.

• 자금집금을 실행하기 전에 입/출금 계좌 및 집금정보의 설정이

가능합니다.

① [자금집금] 메뉴 하단 {계좌관리} 클릭

② ‘집금정보’ 탭을 클릭하여 설정

• 입금계좌여부 : {예}로 설정 된 계좌만 가능

• 출금계좌여부 : {예}로 설정 된 계좌만 가능

• 집금방식을 선택

• {일괄수정}을 클릭하여 일괄설정도 가능

③ {저장(F5)} 클릭

► 집금정보 설정이 완료됨

40 금융관리

1. 자금집금

[자금집금]

자금집금

① 입금계좌번호를 선택

② 적요란 표시 방법을 선택

③ 출금하고자 하는 계좌를 선택

{온라인자료조회} 클릭하여 출금할 계좌의 잔액 조회 가능

④ 집금금액 수정이 필요한 경우 {집금금액} 항목에 금액을 수기로

입력

⑤ {집금실행} 클릭

계좌비밀번호/인증서 암호/OTP 실행 번호를 입력

경남은행 계좌에서 출금되는 경우 해당 ‘OTP 입력창’이 생성

되며 발생번호를 입력 후 {실행} 클릭

타은행 계좌에서 출금되는 경우 해당 ‘OTP 입력창’이 생성되

며 발생번호를 입력 후 {확인} 클릭

► 자금집금 실행이 완료됨

타행계좌에서 집금 시 다단계 결재라인이 설정되어 있는

경우 집금 실행이 불가능합니다.

(단독결재만 집금 실행 가능)

41 금융관리

2. 자금배분

자금배분

• 경남은행의 특정 계좌에서 여러 은행의 다수 계좌로 자금을 배

분하여 기능입니다.

① 출금계좌번호를 선택

② 적요란 표시 방법을 선택

③ 입금하고자 하는 계좌를 선택

④ 배분할 {이체금액}을 수기 입력

⑤ {이체실행} 클릭

계좌비밀번호/인증서 암호/OTP 발생번호를 입력 후 {실행}

클릭

► 자금배분이 완료됨

다단계 결재라인으로 설정되어 있는 경우 [결재함>뱅킹결

재함] 메뉴에서 결재 및 실행을 진행해야 정상적으로 이체

실행이 완료됩니다.

[자금배분]

[자금배분] 메뉴에서는 경남은행의 특정 계좌에서 여러 은행의 다수 계좌로 자금을 배분하여 이체를 실행할 수 있습니다.

42 금융관리

3. 결과조회

결과조회

• 자금집금/배분을 실행 후 성공이나 실패여부를 확인하는 기능

입니다.

① 조회일자를 선택 후 {조회} 클릭

② 집금/배분결과를 확인

• {상태} 항목에서 결과값이 ‘실패, 처리중, 확인필요’로 표기되는

경우 상태값을 클릭하여 내용 확인 필요

③ ‘확인필요’로 표기되는 경우 인터넷뱅킹에서 결과값를 확인 후

{상태변경}을 클릭하여 상태값의 변경이 가능

[집금배분결과조회]

• 정상 : 자금집급/배분이 정상적으로 처리된 상태

• 실패 : 비정상적으로 처리된 경우로 오류 사유를 확인 후

이체 재실행 또는 인터넷 뱅킹 정보 수정이 필요

• 처리중 : 해당 출금계좌의 인터넷뱅킹 사이트에 접속하여

이체 결과 확인 필요

(이체결과 확인 없이 집금을 재실행하면 이중 출

금 가능성 있기 때문에 반드시 처리 결과를 확인

해야 함)

• 확인필요 : 은행에서 결과값을 내려 받지 못한 경우로 인

터넷뱅킹에서 결과를 확인 후 하단의 {상태변

경}을 클릭하여 변경 가능

감 사 합 니 다 .