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級

實習專題製作報告

崑山科技大學

財務金融系

四技部

崑山科技大學

財務金融系 四年制大學部

實習專題製作報告

台灣人壽保險股份有限公司

組員：4960S003 連彥豪

指導老師：丁仁東老師

中華民國一百年三月

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目錄

I. 實習動機與目的

II. 台灣人壽

A. 企業簡介

B. 企業沿革

C. 企業願景

D. 企業架構

E. 業務概況

F. 未來展望

III. 實習活動照片

IV. 結語

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實習動機與目的

讀大學讀到現在發現很多事情，看的永遠比說的容易，而說的也永遠比做

的容易。就像知識與行動一樣，兩者之間不但不會畫上等號，而且有許多的落差，

因為知識只能使人知道內涵，而行動卻使人接近現實、貼近真實。在修保險學的

時候，雖然老師的 PPT 有詳盡的內容、課本有完整的描述，但是有很多案例與保

險企業的資料都不是實際親身參予其中後得到的經驗所能媲美的。

而且在學校學習知識的過程中，許多的老師與學長姊都告誡過我們『壽險業

雖然進入的門檻很低，但是要做的好、做的成功，並不是只要在學校死讀書就可

以做到的。』『雖然業務員的專業知識很重要沒錯，但是如果業務員表達能力不

足、不敢直接與客戶溝通，結果商品都賣不出去的情況也是屢見不鮮。』讓我理

解到，儘管在學校的學習是很重要的沒錯，但是未來出去就業的時候，如果曾經

實習過、有了相關的工作經驗，相信會比沒實習過的人注意到更多教科書所沒注

意到的重要細節，抓到更多不起眼但卻重要的小訣竅。

這次之所以會主動報名實習而不是做專題，是因為在校已經學習了三年的金

融專業，在學習的過程中我產生了相當多的疑問『保險公司為什麼可以在經濟不

景氣的時候持續招募業務員？而不是像其他的銀行、企業…等開始裁員』『畢業

以後進公司上班到底有什麼事情要注意但教科書沒提到的？』『畢業以後我到底

該進去銀行、證券公司，還是去保險公司當業務？』…等許許多多奇奇怪怪的問

題，這些問題在教科書中並不能完全解決我的疑惑，所以我選擇出來實習也同時

感謝學校給予我們這個機會，好讓我們在畢業前有機會在不影響學業的情況下獲

得寶貴的經驗，這次的實習讓我知道很多事情真的是『看的比說的容易、說的比

做的更容易。』，也讓我真的瞭解到有些人為什麼能夠年薪百萬，而有些人卻只

能領微薄的薪水過日子…成功的背後是汗水、淚水、還有許多的挫折才能鑄就的

奇蹟！相信有了這次寶貴的實習經驗，在我往後就業的成功機會就已經先領先其

他人不只一步了，也期盼未來的自己能找到一個順心的工作。

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公司簡介

1947 年成立的台灣人壽，是國內第一家成立的壽險公司，台灣人壽是國內第一家

接受信用評等的壽險公司，透明化的財務資訊，獲得國際標準普爾（S&P＇S）評

等為 BBB+、中華信用評等公司評等為 twAA-，整體評等展望皆為「穩定」，充分顯

現台灣人壽良好體質，同時也名列勞委會所公佈有資格承做勞退金的年金保險，

二家本國保險公司的其中之一。

民營化後的台灣人壽，率先成立「資產管理事業部」，是國內第一家將資產專業管

理的壽險公司，目的在於將資產做最有效率的投資運用，並在動態資產負債管理

的觀念下，執行最適化的資產配置策略、投資決策與風險管理；在資金運用方面，

不但能達成最大的投資效益，也能維持最佳的資產流動性與資產品質，更展現絕

佳的獲利能力。

隨著經濟生活的轉型與人生觀念的調整，保險商品種類也一直推陳出新，從壽險、

健康醫療險，到投資型保險、分紅保單等保險商品，台壽以全生命的關懷角度，

提出「人生資產管理金三角」的觀念，整合人身保險、投資理財及退休與資產規

劃的保險觀念。

為了落實全面的顧客關係管理，台灣人壽自 1999 年起即大幅更新企業資訊系統，

加速企業流程改造，並於 2001 年建置完成 Hi Link 高速內部網路系統，串連總公

司與全國各營業據點，可以執行同步與非同步遠端教學、國內外視訊會議，電腦

資料傳輸，以及網路電話、傳真等系統整合。

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在保險市場競爭激烈的時刻，台灣人壽創辦「台壽企業大學」，並開闢 e–learning

線上教學，以提升人員的競爭力。台壽企業大學設立經營管理、師資培訓、金融

財稅、資訊應用，以及壽險行銷五大學院，全方位培育最具專業素養的保險人才，

追求卓越的服務品質。優異的教育實績，讓台灣人壽 2001 年榮獲行政院勞委會頒

贈「勞工教育優等獎」。

2006 年現代保險金融理財雜誌最佳壽險公司排行調查，台灣人壽於「業務員最

好」、「理賠服務最好」及「最值得推薦」三項票選項目上，均名列前十名，公司

表現深獲消費者的認同。

企業沿革

1947 年，接管日據時期在台十四家人壽保險業務，而成立台灣第一家壽險公

司─台灣人壽，六十餘年來不改深耕台灣、在地紮根的信念穩健經營，奠定了極

其深厚的的發展潛力，並以「推動向上、希望前行」的積極行動，厚實了集團整

合與國際發聲的根基。

1998 年 7 月 1 日，台灣人壽正式民營化，在財政部及龍邦集團等大股東督導

下，組成一個極具專業能力的董監事團隊，並引進保險領域之專家學者，共同組

成堅強的經營團隊。改制民營後，自 1999 年起，締造了九年每股稅後盈餘列居上

市金融保險公司第一名之佳績，傑出的經營績效，為全體保戶提供了最堅實的保

障，更塑造出公營企業民營化成功的典範。

民營化後的台灣人壽，率先成立「資產管理事業部」，是國內第一家將資產專

業管理的壽險公司，目的在於將資產做最有效率的投資運用，並在動態資產負債

管理的觀念下，執行最適化的資產配置策略、投資決策與風險管理；在資金運用

方面，不但能達成最大的投資效益，也能維持最佳的資產流動性與資產品質，更

展現絕佳的獲利能力。

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1999 年起，為更加落實全面的顧客關係管理，台灣人壽大幅更新企業資訊系

統，加速企業流程改造，並於 2001 年建置完成 Hi Link 高速內部網路系統，串連

總公司與全國各營業據點，可以執行同步與非同步遠端教學、國內外視訊會議，

電腦資料傳輸，以及網路電話、傳真等系統整合。2006 年架構「網際網路全民保

單健檢」、「早安！晚安！台灣人壽網」、「早安！晚安！台灣人壽行動辦公室」三

項網路系統，同時對全民、保戶及同仁提供 AM-PM 24 小時不打烊的網際網路服務。

2004 年，台灣人壽更首創國內金融保險業的先例，實施「雙總經理」制，將

「保險本業」及「資產管理」，採專業分工經營的方式，發揮了組織最大綜效。而

為因應時代快速轉變的步伐，台灣人壽的保險商品種類也一直推陳出新，從壽險、

健康醫療險，到投資型保險、分紅保單等，無論何種保險商品，台壽均以「保障

Better、健康 Better、財富 Better」的三重防護網觀念，整合人身保險、投資理

財及退休與資產規劃；同時，為滿足各年齡層客戶的需要，台灣人壽開發多項商

品組合，用創意贏得客戶的心，並連續多年獲得保險信望愛獎「最佳商品創意獎」

的肯定。

為了全方位培育最具專業素養的保險人才，在台壽企業大學中設立經營管

理、師資培訓、金融財稅、資訊應用，以及壽險行銷五大學院；同時也開闢

e–learning 線上教學系統，以提升同仁專業及服務的競爭力。面對競爭激烈的保

險市場，台灣人壽於 2009 年 8 月正式成立「衛星視訊教育頻道」TOP CHANNEL 新

聞台，讓每位同仁均能在第一時間掌握最新資訊及接受完整教育訓練，由於對人

才培訓的積極投入，台灣人壽更在 2009 年台灣保險卓越獎中，於眾多壽險同業激

烈競爭中脫穎而出，勇奪「人才培訓卓越獎」之殊榮。

2008 年 12 月，大陸合資公司君龍人壽正式於廈門正式營運，並於北京及越南

設有辦事處，2009 年更積極在對岸播灑愛心的種子，同時與台灣的公益活動互相

串連，當台灣人壽之經營觸角積極拓展至投信(台壽保投信)、企業資融(台壽保資

融)及產物保險(台壽保產物保險)，並同時進行海外市場佈局的同時，台灣人壽不

僅僅已架構出國際型之金融集團企業版圖，更將藉由不斷的社會回饋與公益參

予，在全世界發聲。

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2010 年５月台灣人壽大愛微型傷害保險，除了提供「身體障礙者」意外保障，

並與文向教育基金會結合 未來以公益方式專案推廣 發揮社會大愛精神微型保險

主要是提供經濟弱勢者基本的保險保障，以填補政府社會保險或社會救助機制不

足的缺口。台灣人壽有鑑於此推出第一張微型保險商品「台灣人壽大愛微型傷害

保險」，即是為了提供身障弱勢族群，補足傷害保險的缺口，提高身障者之意外保

障，並期能善盡社會責任，保障弱勢團體。

台灣人壽「大愛微型傷害保險」除了提供基本保障、低保費、簡易核保、免

體檢等特色外，最重要的是為降低重大事故對個人或家庭經濟的衝擊。台灣人壽

大愛微型傷害保險的承保對象為 15 足歲～65 歲，且符合視覺障礙、聽覺機能障

礙、聲音機能或語言機能障礙、肢體障礙、與顏面損傷等五大族群的身體障礙者，

僅須提供投保當時有效之「身心障礙手冊」影本，就可採「個人」方式投保，保

障內容除了意外身故保險金外，對於意外殘廢者，也會依殘廢等級比例(5%~100%)

給付意外殘廢保險金。以職業類別第 1類保額 30 萬元為例，年繳保費只需 195 元，

平均每天不到 0.53 元，即可獲得意外傷害 30 萬元保障。

台灣人壽表示，此保險商品與現有微型保險最大之不同點，在於承保對象方

面，現行市場承保對象多為低收入戶、經濟弱勢民眾，台灣人壽為秉持落實企業

社會責任之精神，特別規劃以身障者為服務對象，以區隔市場。為積極推廣此公

益性保險商品，銷售初期將由台灣人壽各團體保險服務人員以及展業人員進行推

廣，未來將與民間身障福利機構結合進行宣傳推廣。同時也將藉由文向教育基金

會與各身障福利機構之合作，以專案方式推廣大愛微型傷害保險，用實際行動發

揮社會大愛。

台灣人壽於 99 年 6 月初公佈分紅保單紅利，各保單今年實際領到的紅利金額

均高於投保時預估平均可能紅利金額，以 35 歲男性，去年投保保額 100 萬元，2

年期繳費的「金喜年年終身保險」為例，保戶所領到的實際紅利為 23,630 元，為

投保時預估平均可能紅利的 294%、10 年期繳費的「富利人生終身壽險 A型」實際

紅利為預估值的 171%、10 年期繳費的「富利人生終身壽險 B型」實際紅利為預估

值的 350%、6 年期繳費的「鴻運 168 還本終身保險 A型」實際紅利為預估值的 226%、

6 年期繳費的「鴻運 168 還本終身保險 B型」實際紅利為預估值的 224%，詳如附

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表，皆展現出優質的紅利水準。

台灣人壽自 93 年推出第一張分紅保單，之後陸續推出平準型、增額型、還本

型等各類型完整的商品線，每年都有頗佳的紅利表現，台灣人壽以經營績效領先

的高獲利優質形象，加上每年的紅利表現皆有一定水準，在低利率時代，分紅保

單儼然成為較佳投資報酬率之最佳利器；因此分紅保單已成為台灣人壽各通路的

主力商品之一。現行「金喜年年終身保險」、「富利人生終身壽險 A型」及「富利

人生終身壽險 B型」等分紅商品，皆受到傳統通路客戶的歡迎；其中「金喜年年

終身保險」為目前業界繳費期最短的分紅還本終身保險，繳費 2年期滿自屆滿第

二保單週年日起年年還本基本保額 5%，年年享有台灣人壽分紅保單經營績效，十

分受到銀行保險通路客戶的肯定與支持。

分紅保單的紅利該如何領取？一般壽險公司均提供「現金給付」、「抵繳應繳

保險費」、「以繳清保險方式增加保險金額」或是「儲存生息」等四種方式供保戶

選擇。台灣人壽表示，若保戶選擇將紅利儲存生息，保戶可享有優惠的紅利再投

資之績效成果。

台灣人壽表示：分紅保單除提供壽險保障外，於低利率時代，還可透過投資

盈餘採紅利回饋給保戶之特性，讓保戶除了可以取得一份完善的壽險保障外，更

有機會透過保險公司專業團隊的資金運用，分享投資報酬的成果。但紅利並非保

證給付項目，台灣人壽建議消費者，選擇分紅保單不妨多參考各保險公司的公開

資訊及下列三項條件：一、保險公司是否長期穩健經營；二、保險公司是否擁有

完整且績效表現佳的投資團隊；三、保險公司獲利是否長期維持穩定良好。選擇

獲利能力愈穩健的保險公司，保戶購買的分紅保單就更有保障。台灣人壽 98 年財

報顯示，每股稅後盈餘居金融業之冠，未來仍將秉持積極拓展組織、有效整合集

團資源、力求提昇獲利、大力推動 E化、落實尊榮服務、積極培養人才等六大經

營策略，期待締造更傑出的經營績效，為保戶提供更完善的保障以及分享經營團

隊最佳營運績效。

２０１０年２月根據統計資料顯示：全世界死亡人數中，有 66％的人是死於

重大疾病。其中，年齡在 30~45 歲左右的男女，罹患重大疾病的機率更超過五成。

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根據衛生署的統計資料進一步顯示，以國內十大死因為例，其中約有 7項是重大

特定傷病險所保障之項目。97 年國人領有重大傷病卡者約有 79 萬人，近 45%為癌

症病患，在 97 年健保醫療總費用，重大傷病佔 26.2%，重大傷病住院醫療費用平

均每件費用就高達 12 萬元。

台灣人壽表示，『台灣人壽活力 23 特定傷病終身保險』是針對現代人因為發

生特定傷病，急需大筆資金的需求，主要目的為保障被保險人患病的醫療費用和

收入損失，並配合市場保本型醫療險趨勢，補足全民健保醫療缺口，不僅是一般

民眾預防因重大醫療負擔引發家庭財務風險的保障首選，也是已投保醫療險的民

眾在提昇醫療保障範圍的第一選擇。

『台灣人壽活力 23 特定傷病終身保險』保障期間為終身，商品最大的特色為

業界稀有「保本加利」特定傷病保險，若被保險人身故將退還已繳年繳化保險費

再加計 5%利息，換句話說，不需多花錢即可換取特定傷病的保障；其次是屬於「保

費平實」的主約，非常適合經濟能力有限的年輕族群購買；第三項特色為基本的 7

項重大疾病加上 16 項特定傷病統統有，「一次購足」特定傷病保障。『台灣人壽活

力 23 特定傷病終身保險』主要客群為 15 足歲~50 歲民眾，並非常適合低壽險需求

及有家族病史、具有高額特定傷病醫療保障需求的客戶購買。

在保障內容方面，包含 23 項特定傷病，其中有 7項重大疾病（中風、心肌梗

塞、冠狀動脈繞道手術、慢性腎衰竭(尿毒症)、癌症、癱瘓、重大器官移植手術）

以及 16 項特定傷病，例如常見的肝硬化症、系統紅斑性狼瘡、阿爾茲海默氏症、

帕金森氏症、運動神經元疾病等疾病都有理賠給付。在被保險人於本契約有效期

間內初次罹患特定傷病時，依基本保額或「已繳年繳化保險費總和」 的 1.1 倍(二

者取其大)一次給付「特定傷病保險金」；在身故或全殘廢保險金方面，被保險人

於本契約有效期間內若未罹患「特定傷病」而身故(或全殘廢)時，依「已繳年繳

化保險費總和」*1.05 倍或保單價值準備金(二者取其大)給付身故或全殘廢保險

金；另外還增列「新重大燒燙傷保險」給付。現在投保還可享有海外急難救助，

以及續期轉帳及續期聯名卡繳費享保費折扣 1％等優惠。

舉例來說，龍先生，投保「活力 23 特定傷病終身保險」，保額 100 萬元。龍

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先生於 45 歲時，發生以下狀況，狀況一：若罹患特定傷病，則給付特定傷病保險

金 100 萬；狀況二；若未罹患特定傷病但因車禍身故，則給付身故保險金為「已

繳年繳化保險費總和」*1.05 倍；狀況三：若因意外傷害而致全身嚴重燒燙傷，則

給付特定傷病保險金 100 萬元之外再給付保額的 25%為重大燒燙傷保險金。

台灣人壽進一步指出，由於目前特定傷病發生的比率逐漸攀高，未來實際用

到本保險的機率亦相對增高；此外，活力 23 特定傷病終身壽險是採一次給付特定

傷病保險金，目前因應的新式療法所花費金額多，若金額一時過於龐大，唯有特

定傷病險才足以發揮最大作用。『台灣人壽活力 23 特定傷病終身保險』只需診斷

證明，不需要實際住院的收據正本，只要符合特定傷病的定義，即可提出理賠申

請，特定傷病險的保險金除了可用於醫療費用外，也可拿來作為看護費、生活費、

另類療法的用途，使用上較可隨個人需要自由運用，並可預先防範家族病史所可

能引發的財務風險。是現代人必備的一張保單，也是一張留給自己用，有尊嚴的

保單。

２０１０年３月台灣人口老化的速度排名全球第一，據內政部在 98 年統計數

據顯示，97 年台灣民眾平均餘命為 78.5 歲(男性為 75.5 歲，女性為 82.0 歲)，每

對夫妻平均生 1.1 個小孩，長大後卻要扶養 1.8 個老人，而 65 歲以上需要長期照

顧人口中，與兒女同住的僅 64.5%，且年年在下滑。

老年人一旦患病、失能、需要長期照顧時，所花費的醫療費用不但龐大，對

子女、家庭、社會來說，也是不小的負擔。在未來，老年的照顧未必可以在家庭

或子女中，得到適當的照顧。政府預計實施長期照護社會保險制度，是以「服務

為主」、「現金為輔」為宗旨，若想擁有更好的長期看護品質，更需要仰賴商業長

期看護保險來補強。因此，準備一張具有長期看護保障的長期看護保險，有其必

要。

台灣人壽在今年三月新推出「珍愛長期看護終身保險」，以平實的保費，提供

民眾優質的長期看護保障，非常適合 30~45 歲有家庭責任負擔的青壯年族群、頂

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客族及單身貴族等民眾進行保障的規劃。

投保後，保戶一旦符合長期看護狀態，將一次給付保險金額 15 倍的「長期看

護療養金」及保險金額 6倍的「長期看護保險金」，可做醫療補償或日常生活照顧

的補貼，而且在每屆滿半年，都會再給付保險金額 6倍的「長期看護保險金」，最

多給付 36 次，相當於 18 年之久；在符合長期看護狀態後，更是可以豁免未到期

的保險費。萬一在保障期間內不幸身故，或是達到 101 歲的保單屆滿日，將會以

已繳的年繳化保費總額的 1.1 倍扣除已給付的長期看護療養金與長期看護保險金

之後，給付身故（或全殘廢、祝壽）保險金，讓您所繳的保險費，可以全部拿回

來，可說是一張結合長期看護醫療照顧與壽險保障的保本型保單！

民眾可以依自己的狀況及需求，選擇投保 5,000~100,000 元的金額，「珍愛長

期看護終身保險」也提供了 10 年期、15 年期及 20 年期三種繳費方式，讓民眾可

依需求自由選擇。另外，「珍愛長期看護終身保險」除了自動附加長期看護狀態豁

免保險費外，更免費增列重大燒燙傷保險金項目，提供民眾更優質的保障。

台灣人壽深耕長期看護險市場，關懷每一位保戶的健康狀態，在去年 9月起

即啟動第一階段「長期看護險保戶關懷服務」，透過主動傳真回函的追蹤，了解保

戶的健康需求，並獲得保戶的肯定，深受好評！今年於 2月份將再度啟動第二階

段的「長期看護險保戶關懷服務」，透過寄發長期看護保戶關懷信函給已投保長期

看護險的所有保戶，真正做到「做您最保險的好朋友」。

２０１０年６月第十二屆保險信望愛獎，於 6月 30 日舉辦頒獎典禮，台灣人

壽在眾多壽險同業的激烈競爭中脫穎而出，勇奪「最佳社會責任獎」、「最佳整合

傳播獎」、最佳通訊處－台新通訊處及「最佳專業顧問獎」－客戶服務中心許瑞珍

副總經理等四項大獎。台灣人壽總經理洪鴻銘從行政院長吳敦義手中獲頒「最佳

社會責任獎」獎項，獲此殊榮倍感榮耀。台灣人壽 2009 年以『台灣加油~推動台

灣向上的力量』為主題，與文向教育基金會合作推動系列活動，並以此做為整合

傳播及年度公益推動主軸，內容包含公益活動、行銷徵才、企業形象等不同類別

的跨媒體整合傳播。輔仁大學影像傳播學系主任林維國表示，各得獎公司充分運

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用整合傳播規劃有效與社會大眾溝通，讓消費者對產品產生信賴感，得獎作品一

年比一年好，也讓評審備感為難，期許各公司年年都能更加精進。此外，台灣人

壽也獲得最佳保險專業獎、最佳商品創意獎、最佳保險教育貢獻獎、最佳通路策

略獎、最佳專業顧問獎－泰佳通訊處陳雅瑜資深區經理、以及最佳保險成就獎－

新竹通訊處游俊鵬展業總監及最佳通訊處－新竹通訊處、長冠通訊處、前瞻通訊

處等九項優選。

在面對 2009 全球金融海嘯的侵襲，台灣社會普遍缺乏正面思考的動力，在社

會大眾需要鼓舞之際，台灣人壽即時剪輯製作「台灣加油！機會，是給有準備的

人」(重度腦性麻痺勇士－廖俊智先生)，引起社會各界廣大的迴響；繼之於 5月

母親節推出「向堅韌的台灣女性致敬篇」電視公益廣告；為強化傳播及感染力，

台灣人壽同步運用網路舉辦「台灣十大感動人物」徵選活動，邀集民眾一同發掘

生活周遭值得鼓勵、感動人心的人物故事。台灣人壽透過一系列公益宣傳活動，

以整合傳播規劃有效發揮傳播效益，藉由這些勇者的生命紀事，激勵社會大眾以

樂觀積極的態度面對未來，在逆境中永不放棄夢想與希望。在八八水災發生當時，

除了緊急成立災區服務隊，提供即時服務外，在短短兩天內即製作推出「八八水

災」公益關懷廣告，透過簡練的黑白素描線條，號召全民投入救災，台灣人壽是

保險業界率先更是唯一以最快速度推出公益關懷廣告之保險公司。扮演積極推動

台灣向上的力量，讓台灣人壽獲得保險信望愛獎「最佳社會責任獎」之肯定。

獲頒壽險內勤組「最佳專業顧問獎」許瑞珍擔任台灣人壽客戶服務中心副總

經理。許瑞珍副總從基層做起，二十多年來於台灣人壽公、民營時代歷經業務、

行銷、客服、核保、理賠、行政等部門歷練，並參與公會小組成員，積極參與暨

協助壽險業務發展。許瑞珍女士接受公司完整內部教育訓練課程、國內外專業課

程，並通過國內外壽險從業人員專業證照、核保、理賠人員共計十餘張證照，並

由保險事業發展中心人才培育計劃，完成公費出國進修，擁有美國紐約保險學院

企管碩士學歷，保險學經歷豐富完整，堪稱業界之楷模，此次獲獎，實至名歸。

榮獲最佳通訊處之台新通訊處，在林光元總監的帶領下，人力近 180 人，2009

年總 FYP46,213 萬元，每人平均 FYP289 萬元，2009 年第 13 個月單位保單繼續率

92.6 %，2009 年第 13 個月人員定著率 31.7%，年度規劃近四十種不同教育訓練課

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程，這些傲人數字代表林光元總監進入壽險事業 18 年的傑出成績，壽險事業是終

身事業，林光元總監更期許在三年內，每年晉升一個通訊處為工作目標。

台灣人壽以提供更周全的保險保障為出發，開發出多項符合民眾需求之多項

創新商品，並以提供保戶「健康 Better、財富 Better、保障 Better」為使命，落

實以客戶需求為研發保險商品，提昇國人保險保障。同時為能提供最佳之保險服

務，台灣人壽透過「CBS 職能選才系統」，研發運用 AMD 系統（Agency Management

Development System）及培訓計畫，培養優秀人才及拓展組織，「TOP CHANNEL 台

灣人壽衛星電視新聞台」更為同業少有之教育訓練系統，透過全台 200 個通訊處

衛星據點，即時提供展業人員完整快速之公司訊息，加上台壽 e學院（e-learning）

數位學習平台教育訓練課程，台灣人壽的訓練平台從原有的實體課程、線上學習、

市場實作，再加上衛星電視四個面向，全方位提供展業同仁完整、快速、便利的

教育訓練，提供保戶及社會大眾最專業之保險服務。

２０１０年９月『把得獎當成一種習慣，一旦嚐到勝利的甜美果實，就會如

上癮般不斷的追求成功，絕不輕言放棄』。榮獲台灣人壽各項競賽大小獎項不計其

數的台新通訊處林光元總監，對於「得獎」定下這樣的註解，也以此勉勵所有展

業人員們努力不懈。台灣人壽 2010 年青島高峰競賽得獎菁英來自於不同背景，但

對於成功的態度卻是一致的，就是：『全力以赴、堅持到底、絕不放棄』。

榮獲台灣人壽 2010 年青島高峰競賽總會長的台中文冠通訊處陳碧姬襄理，創

造 2佰 56 萬 6 仟元業績。陳碧姬襄理加入台灣人壽近十五年的時間，之前原本是

百貨公司的專櫃小姐，當初是看到報紙上徵人廣告便一腳踏入了台灣人壽。雖然

是自己來應徵，但在上課的第二天就想放棄，最後是在主管鍥而不捨的溝通下，

陳碧姬襄理願意再給自己一個機會，也從此展開陳碧姬襄理的保險生涯。透過專

業的課程訓練，改變陳碧姬襄理過去很多一知半解的保險知識，以前認為只有死

亡獲得理賠金才是保險，認識保險後才明瞭保險是可以提供保障、幫人理財、創

造財富的優質商品。基於「好東西要和好朋友分享」，陳碧姬襄理依客戶需求將商

品介紹給客戶。客戶多為自行陌生開發而來，主力客戶為老師以及舊客戶的支持。

陳碧姬襄理當初一心想改善家裏的經濟環境，是她持續不斷、積極「衝業績」的

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最主力因素，陳碧姬襄理極力推崇「超越自己」這本書，她認為「負面得到負面、

正面得到正面」，要養成多看事物的光明面，才能愈挫愈勇。她勉勵剛從事保險的

新人，凡事不要想太多，去做就對了，將平日的工作養成習慣後，未來就能享受

到「一分耕耘一分收獲」的甜美成果。甫喜獲麟兒的陳碧姬襄理，業務工作的彈

性與自由，更可讓她兼顧家庭與事業，與同為展業主管的先生－林殷裕區經理，

一起在台灣人壽打拼，共創佳績。

第一副總會長為台南長冠通訊處的阮秀容襄理，加入台灣人壽近十年來，不

同於一般有過往工作經驗才進入壽險工作的展業人員，阮秀容襄理家境優渥、並

且有著紮實深厚的保險學歷，從專科、插大，一路唸至國立大學風險管理研究所。

阮秀容襄理分析當時保險內勤工作機會較少、未來升遷較為受限，一心想將學習

九年的保險專業落實於工作中，即使在家人反對、師長不看好的情況下，還是篤

定的選擇外勤壽險業務工作。沒有人脈、加上同樣學保險的同學大多不會成為他

的主要客戶來源，阮秀容襄理的客戶多為自行陌生開發而來。令人好奇的是，保

險公司這麼多，阮秀容襄理為什麼會選擇台灣人壽，阮秀容襄理認為台灣人壽是

所有壽險公司中，一家「傳統而不守舊」的公司，加入台灣人壽時正好是台灣人

壽由公營轉為民營之際，更看好台灣人壽未來的發展潛力。阮秀容襄理認為高學

歷帶給她的助益是，培養出解決問題的能力。阮秀容襄理不以高額保單取勝，而

是以一件一件小額保單累積而成，平均每一次競賽約有 180 件保單。阮秀容襄理

依照客戶的需求來推薦商品，也因為保險的高學歷，主力客戶多為老師、醫生及

律師等專業人士。談到她成功的秘訣，阮秀容襄理非常感謝她的伯樂主管吳正中

資深區經理與張玉澄處經理的全力支持及教導，阮秀容襄理並以一顆單純的心全

然相信主管。直率樂觀的阮秀容襄理認為客戶的拒絕對她來說不是困難，反而是

督促她更認真與用心經營客戶的動力來源。即將當媽媽的阮秀容襄理，未來的目

標期許是累積客戶數、一個月以成交 30 個客戶為目標。「不上競賽不丟臉、不拼

競賽很丟臉」，阮秀容襄理幾次與總會長擦身而過，她以這句話話勉勵自己也鼓勵

所有展業人員。曾經在大甲媽祖前擲出 12 個聖筊的阮秀容襄理開玩笑的說，連神

明都全力支持她從事保險工作。阮秀容襄理更以實力贏得當初不被大家看好的壽

險工作，選擇作為一生事業。

第二副總會長為台中興奕旺通訊處的劉玲華資深區經理，劉玲華資深區經理

加入台灣人壽之前是在一般傳統製造業從事內勤工作。受到當時的男朋友，也是

現在的先生及主管呂玓總監的影響加入台灣人壽，當初只是單純的來協助先生事

16

業，卻激發出劉玲華資深區經理潛在的驚人業務能力。劉玲華資深經理擅長財富

型商品與外幣保單，主力客戶為中小企業主及舊客戶的續約，20 年來和先生呂玓

總監一同打拼壽險事業，並積極參與各項社團活動以開拓新客戶。過程中難免遭

遇到客戶拒絕或是業績沒達成的挫折，這時先生就是最好的導師與支持力量。劉

玲華資深區經理承續通訊處「樂在工作」的單位文化，勉勵新進人員要「持續做、

輕鬆做、快樂的做」，如此才能長期經營壽險事業。並以目前通訊處正在導讀的一

本書：日本企業經營之聖：盛和夫所寫「平凡變非凡」與大家分享，只要努力，

人人都可以從「平凡變非凡」。劉玲華資深區經理期許未來單位人力能夠持續增

加，提昇新進人員展業能力，並協助先生呂玓總監在業績、人力、生產力及證照

上創造四項全能佳績。

獲得最佳菁英團隊－「經營績效組」及「培育人才組」雙料冠軍的台新通訊

處，已創下連續五屆台灣人壽高峰會議競賽及董事長盃競賽最佳菁英團隊之殊

榮。台新通訊處甫榮獲 2010 年保險信望愛「最佳通訊處」獎、總監林光元獲得「IDA

國際龍獎優秀主管白金獎」等多項獎項。台新通訊處 2009 年單位 FYP 達 4 億 6 千

萬元（每人平均產值 FYP289 萬元），13 個月保單繼續率為 93%，13 個月人員定著

率有 32%的水準，單位年度訓練課程更是多達 40 項。台新通訊處曾創造單月 1億

1千萬元保費收入之輝煌紀錄。台新通訊處連續獲獎，不僅代表台新通訊處是台灣

人壽最有價值的團隊，更是保險業界之標竿模範。林光元總監以「利他、分享、

合作、共好」為單位願景，並以管理嚴謹著稱，落實「紀律管理」、「假日經營」、

「活動量管理」等規範，以高標準要求所有同仁達成「一日六訪」之平日工作目

標。此外林光元總監擅用團隊氛圍，激發出同仁們潛能，以競賽（得獎）和晉升

（增員）來勉勵同仁們要「成為壽險業第一等人」為目標。並採用所謂「二八策

略」，鼓勵每個人搶當領頭羊，帶動落後的人，由前面的 20%帶領中間的 60%以及

落後的 20%。林光元總監除了全力經營壽險事業外，更積極參與公益活動，藉由幫

助別人的過程，進而創造自己更高的價值。林光元總監增員首重企圖心，認為保

險是廣結善緣的事業，藉由經驗傳承快速複製成功經驗，積極發展組織。林光元

總監更期許在三年內，每年晉升一個通訊處為目標。

２０１０年１０月強烈颱風梅姬驚人雨量重創宜蘭及東北部地區，造成多處

災情，尤其蘇花公路傳出多起遊覽車遭落石砸中等意外。台灣人壽關懷保戶不落

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人後，即時成立「災變關懷服務中心」提供快速理賠、補發保單工本費優惠、保

單借款利息及續期保險費緩繳、「我幫您保健諮詢」服務等多項關懷措施，協助受

災保戶，台灣人壽也透過全台服務網，主動追蹤災區保戶受災情形，並適時給予

援助與關懷。

梅姬颱風雖未登陸，但強勁外圍環流造成宜蘭地區降下 47 年來最大雨量，光是羅

東地區整體受災案件就超過一萬件，失蹤的陸台人員及車輛仍透過陸海空持續搜

救中，災情相當嚴重，政府也於日前公佈此次受災戶將比照八八風災慰助標準。

台灣人壽主動提供受災保戶續期保費緩繳服務之申請，凡為本公司有效契約之要

保人及被保險人，即日起保費應繳日為 99 年 10 月 01 日至 10 月 31 日之保戶，符

合各縣市政府天然災難補助標準，在 99 年 11 月 30 日前，檢具村、里長開立風災

受災戶證明及保戶通報申請單，自應繳費日起，凡提出申請即可享有續期保費緩

繳三個月；另外還可以緩繳保單借款利息，自保單最近之應繳息日起算，得緩繳

三個月。同時，受災保戶申辦補發保單時，台灣人壽也免收補發保單工本費，優

惠受災保戶。

２０１０年１１月 IQA（International Quality Award）國際品質獎是由國

際壽險行銷研究協會(LIMRA)於 1960 年設立，與 MDRT 美國百萬圓桌會員、IDA 國

際龍獎為國際級三大保險獎項。IQA 國際品質獎專為表彰專業保險從業人員對客戶

滿意、品質之傑出卓越表現，IQA 國際品質獎目前是全世界各家保險公司極度重視

的獎項之一。IQA 國際品質獎是由獨立於保險公司以外的國際品質認證，每年檢視

符合條件之壽險顧問，以證明該專業理財顧問在保險領域之服務品質。

為激勵展業人員重視業務量及業務品質，提昇客戶服務水平，增加展業競爭

力，同時讓展業人員提昇至國際業務評選水準，躍升國際舞台，2009 年 IQA 國際

品質獎日前公佈得獎名單，台灣人壽總計有 339 位展業人員獲獎，與 2008 年獲獎

人數相比成長近兩成。評選標準為符合保單件數（業績）及保單繼續率（品質）

二項指標。在保單件數方面，評選前兩年，個人年度累計壽險保單皆達 30 件(含)

以上；在保單繼續率上，評選前 12 個月，個人第 13 個月件數及保費繼續率平均

值皆達 90% (含)以上、且評選前一年度至評選當時無懲處紀錄者。台灣人壽累計

IQA 會員次數 6次(含)以上享有新契約核保、理賠、優先受理臨櫃業務服務。IQA

國際品質獎是獎勵保險從業人員，在壽險事業優質服務及良好繼續率受到國際獎

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項肯定，台灣人壽符合資格之展業人員，每年都極力爭取此一榮譽。

在 339 位獲獎展業人員中，其中更有多位展業人員是連續獲獎，包括台北全

民通訊處吳釗良展業主任、台北長榮通訊處黃寶鳳展業襄理、中二台新二通訊處

吳明珠展業主任、高雄聯合通訊處楊淑華區經理連續九次榮獲 IQA 國際品質獎之

殊榮，中二中興通訊處陽旭中展業主任及雲嘉嘉聯通訊處袁秀英展業主任也有累

計八次獲獎之佳績。在業務競爭激烈、快速改變的保險市場中，如何創下續繳率

高、解約率低的優異成績，透過這些績優人員的分享得知，他們能依照客戶需求

銷售，為對方提供保單健檢服務，是維持續繳率的關鍵；另外對於每一項理賠服

務，秉持著同理心，與始終站在對方立場去著想，更是創造服務差異化的關鍵。

他們的共同點是：「快速真誠的感動服務」、「以客為尊、誠信專業」、「穩健實在的

專業與服務」、「與客戶打成一片，用心關懷深得客戶信賴」。

台灣人壽進一步指出，2010 年台灣人壽業務行銷擬定八大策略推動方向計

劃，包括訂定業績目標、創新商品規劃、落實活動量管理、搭配有效激勵活動、

加強各職級培訓教育、提昇後勤支援工作效能、並以客戶導向為目標，落實感動

服務等。特別是在人力發展上，台灣人壽於日前全新規劃推出「菁英培訓專案」

計劃，以六個月的訓練課程作規劃，取得三張保險專業證照為訴求，熟悉推銷六

大步驟、需求分析與通關演練為技巧養成訓練；加以公司熱銷商品、社會保險與

財經知識結合，提昇新人在市場上的競爭力；以學員市場實作，累積客戶拜訪與

銷售經驗，再加上優秀外勤主管經驗傳承的交互配合，結合多元化商品的銷售，

產壽險合一的方式，目的在打造新一代的專業行銷顧問團隊。並且透過「TOP

CHANNEL 台灣人壽衛星電視新聞台」全台 200 個通訊處衛星據點，即時提供展業人

員完整快速之公司訊息外，並可同步表彰這些表現績優的展業人員們，加上台壽 e

學院（e-learning）數位學習平台教育訓練課程，台灣人壽的訓練平台從原有的

實體課程、線上學習、市場實作，再加上衛星電視四個面向，全方位提供展業同

仁完整、快速、便利的教育訓練，提供保戶及社會大眾最專業之保險服務。

２０１０年１２月台灣高齡人口急速暴增，根據統計，長期看護所需費用龐

大，平均每月約需 12,000 元至 70,000 元。老後被照護的那段時間，通常會花去

人一生中醫療總費用的 85%。隨著少子化及單身的社會趨勢，如何活得「老有尊

嚴」，還是靠自己最可靠。未來長期照護問題將日益明顯，若想擁有良好的長期看

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護品質，更需要仰賴商業長期看護保險來作補強。

根據業者統計長期看護險銷售數字顯示，2009 年保險業長期看護銷售總件數

為 33,093 件，其中，台灣人壽 2009 年長期看護件數為 4,736 件，佔整體長看險

銷售市佔率近一成五左右。台灣人壽自推出長期看護險以來，每年穩定且逐步成

長，2010 年表現更加亮眼，至 11 月底為止，無論是保費收入及投保件數，與去年

同期相比，均大幅成長近三成。年齡層在 35~54 歲投保率為最高，達 52%。

台灣人壽重視長期看護需求的趨勢，特地於官網設置『長期看護專區』。其中

【素人心情分享】針對不同年齡層、不同需求分享實際案例，不論是單身不婚族，

或是上有父母下有妻小的「三明治族」，都有可能會面臨到突如其來的人生重大意

外。另外透過【長期看護險之五大需求】的詳細解說，讓您可以充份了解在現今

的人口結構及醫療資源環境下，個人需求規劃的重點。此外，設計【自我檢測】

的活動，從您本身家族病史、平日工作生活作息、飲食及用藥習慣、或身體不自

覺透露出的警訊、以及自身的情緒反應…等，綜合分析出您偏向那一種健康類型，

藉此提供給您更詳盡的個人醫療規劃建議。

同時台灣人壽透過文向基金會資源整合平台，發起「熱活銀髮族關懷志工服

務隊」公益活動，號召企業員工擔任服務志工，帶動起一股服務銀髮長者的風潮，

目前為止，已組成 12 隊出隊服務，用實際的行動關懷身邊的長輩。「熱活銀髮族

關懷志工服務」10~20 人即可組隊加入，每次出隊服務需滿 8小時，並接受 4小時

的教育訓練，課程中模擬 80 歲的生活情境，感受老化帶來的不便，了解高齡者的

身心特質及溝通技巧，透過體驗嚐老、知老，讓所有參與的志工們從心裡散播愛

老、尊老與助老的種子。包括台灣人壽『向學園丁』、『銀髮志工』、『救援志工』、

『扶助志工』四大志工在內總計有近千名同仁熱情參與志工行列。

從過去台灣人壽長期看護險之理賠案例中得知，被保險人年齡多為中年以

上，因疾病導致需長期看護狀態。大多數保戶希望藉由投保長期看護險來維護「發

生需長期看護狀況時的生命尊嚴與看護保障」，台灣人壽長期看護險最大的特色就

是提供帳戶型以及非帳戶型兩種產品可供選擇，在今年三月新推出「珍愛長期看

護終身保險」，以平實的保費，提供民眾優質的長期看護保障，並自動附加長期看

護狀態豁免保險費外，更免費增列重大燒燙傷保險金項目，非常適合 30~45 歲有

家庭責任負擔的青壯年族群、頂客族及單身不婚族等民眾進行保障的規劃。

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台灣人壽運用創新的行動科技，於新年開春之際推出業界首創「iPhone、

Android 手機平台」，藉由智慧型手機為保戶打造「24 小時行動服務中心」；同時

也為展業人員打造「口袋辦公室」啟動零時差、零距離服務，讓展業人員一手掌

握科技優勢，為保戶提供最即時的服務。

台灣人壽為體貼保戶，透過智慧型手機（iPhone、Android 等系列）提供保戶

最即時的訊息與服務。凡是在台灣人壽官網上所有好康保戶活動訊息，從現在起

只要透過個人隨身攜帶的智慧型手機行動上網都可以看得到。新春期間將近，保

戶有資金需求便可以運用智慧型手機上網辦理保單借款，免去親自臨櫃、拿號碼

牌等候的不便；保戶也可以透過此平台隨時查詢投資型保單基金帳戶的漲跌。另

外，由台灣人壽服務人員推薦頭家保戶申請加入的「保戶的店」、「優惠獨享區」，

提供您全台吃喝玩樂優惠，讓保戶在春節旅遊時可透過手機隨時查詢。其他像是

保戶子女年度獎學金申請等訊息，也會透過此平台發送給保戶，「台灣人壽 24 小

時行動服務中心」充分做到讓客戶一手掌握即時資訊。

台灣人壽展業人員更可透過此智慧行動平台，即時掌握保戶保單核保、契約

變更、理賠等最新進度，甚至可即時查詢保戶健康險帳戶餘額，協助保戶瞭解醫

療保障是否足夠，快速回應客戶需求。透過手機行動上網，台灣人壽的展業人員，

可即時搜尋客戶與保單相關資訊及商品簡易保費試算，立即回應客戶需求。2010

年底，台灣人壽福委會更大手筆贈送每一位內勤同仁智慧型手機作為員工年度禮

物，即是宣告台灣人壽迎向行動化辦公室的趨勢與決心。

「台灣人壽智慧行動平台」是由台灣人壽自主開發，並且靈活運用手機主要

功能：包括查詢客戶資料點選「撥號」，立即啟動手機撥號功能聯繫客戶，並且應

用手機行動定位 LBS 元素 (Location-Based Service)，省去輸入所在位置的步

驟，只要直接點選保戶地址，便可以即時「地圖」路線引導；另外還有「行事曆」

排程提醒、保戶好康活動立即分享「轉發 E-mail」等功能，成功將手機與客戶管

理平台完美整合。台灣人壽表示，唯有自行掌握技術，才能求新求變，讓創意得

以在最短的時間內實現，不僅為客戶打造更專業優質的服務，也為企業競爭力帶

來無限的可能。

「台灣人壽智慧行動平台」是目前業界唯一透過智慧型手機提供給一般民眾、

保戶及展業人員的全新創新服務，是台灣人壽繼「網際網路全民保單健檢」、「早

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安！晚安！台灣人壽網」、「早安！晚安！台灣人壽行動辦公室」三項 AM-PM 24 小

時不打烊的網際網路服務之後，又一領先業界之創舉。

企業願景

成為最傑出與最受客戶推薦的人壽保險公司。

秉持著使客戶享有安心的人生為使命，台灣人壽希望朝向成為最傑出與最受客戶

推薦的人壽保險公司之願景努力，不管是對客戶、員工、股東以及社會都投以熱

情、服務、誠信和關懷的理念。

企業使命 讓您享有安心的人生：

1. 對客戶

提供最完善的保障與最優質的服務，研發創新特有的人性化商品，提供保戶最完

善的風險保障、理財規劃與 24 小時全方位優質的服務，以獲得客戶的肯定與滿意。

2. 對員工

提供良好的成長空間與最舒適的工作環境，提供員工完整的培訓計劃，加強員工

教育訓練，使其適才適所，有良好的學習成長空間。提供舒適、自動化、有效率

的工作環境，使員工能充份發揮所長。

3. 對股東

創造最佳的投資報酬，回饋經營成果，重視資產配置制度化，資金運用專業化、

多元化。在流動性、 安全性與獲利性兼顧的原則下，提供股東最佳投資報酬，共

享經營成果。

4. 對社會

熱心參與公益回饋社會本著取之社會、用之社會的經營觀念，關懷社會大眾，積

極熱心參與社會公益，回饋國家社會，善盡企業公民的社會責任。

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經營理念 做您最保險的好朋友

熱情 我們堅持熱情及活力，有高度的服務熱忱及敬業精神。

服務 我們發揮團隊精神，將圓融及專業的服務帶給人們。

誠信 我們以敦厚穩健的經營，建立公司誠信形象，爭取顧客信賴成為我們的好友。

關懷 我們以人為本，信任及尊重個人並且關懷社會每一個角落。

企業架構

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24

業務概況

市場占有率：以總保費收入對全體人身保險業當年度總保費收入之比

率計算。

單位：%

項目 96 年 97 年 98 年

初年度 1.67 0.62 2.54

續年度 2.28 2.43 2.37

人壽保險

小計 2.05 1.76 2.43

初年度 4.32 5.07 5.66

續年度 0.95 1.02 1.09

傷害保險

小計 1.60 1.73 1.86

初年度 2.77 2.21 2.70

續年度 1.72 1.80 1.79

健康保險

小計 1.87 1.86 1.95

初年度 6.42 7.51 0.72

續年度 0.20 0.05 0.01

年金保險

小計 6.26 7.33 0.69

合計 2.40 2.72 1.99

各險別之保費收入

單位: 新台幣百萬元

項目 96 年 97 年 98 年

人壽保險 30,030 23,481 31,731

健康保險 3,386 3,674 1,058

傷害保險 935 1,003 4,280

年金保險 10,612 24,044 2,949

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合計 44,963 52,202 40,018

各險別之保險給付

單位: 新台幣百萬元

項目 96 年 97 年 98 年

人壽保險 10,001 22,057 11,151

健康保險 981 1,007 1,140

傷害保險 222 246 317

年金保險 3,130 3,108 2,257

合計 14,334 26,418 14,865

99年度每月營業收入報

告

(單位：新台幣千元)

月份 營收金額 年度增(減)比率

01 6,757,003 15.96%

02 4,257,459 -26.57%

03 7,772,253 -18.41%

04 8,040,322 14.65%

05 7,729,133 41.89%

06 6,314,720 4.69%

07 6,194,974 18.29%

08 6,131,232 -0.95%

09 8,870,270 38.43%

10 9,233,932 47.78%

11 6,064,588 0.48%

12 11,132,242 18.07%

本年累計 88,498,128

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各險別各種責任準備金：包含責任準備金、未滿期保費準備金、特別

準備金及賠款準備金

單位: 新台幣百萬元

項目 96 年 97 年 98 年

責任準備金 164,299 168,181 192,638

未滿期保費準

備金

93 113 134

特別準備金 204 69 70

保費不足準備 429 315 219

人壽保險

賠款準備金 33 32 29

責任準備金 - - -

未滿期保費準

備金

526 619 688

特別準備金 463 378 279

保費不足準備 - - -

傷害保險

賠款準備金 31 77 90

責任準備金 9,218 11,076 13,120

未滿期保費準

備金

674 702 741

特別準備金 724 550 420

保費不足準備 - - -

健康保險

賠款準備金 150 133 99

責任準備金 14,675 28,282 27,433

未滿期保費準

備金

1 1 -

特別準備金 - - -

保費不足準備 - - -

年金保險

賠款準備金 - 1 -

責任準備金 188,192 207,539 233,191

未滿期保費準

備金

1,294 1,435 1,563

特別準備金 1,391 997 769

保費不足準備 429 315 219

合計

賠款準備金 214 243 218

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未來展望

展望九十九年至一○三年，是台灣人壽民營化後第三個五年，也是台灣人壽未

來發展的重要轉折點。台灣人壽表示，為求企業的永續經營及成長，在保險本業，

著重於販售對公司有價值資產，增加分期繳商品的銷售來帶動續年度保費穩定成

長，以期死費差獲益逐年上升；在資產管理，著重以靈活的資產配置，加強風險

控管，期望在景氣回穩下，能有穩定之投資收益；在轉投資事業，全力支援各子

公司台壽保產險、台壽保投信、台壽保資融及君龍人壽（中國）的發展，追求轉

投資穩步成長。隨著「立足台灣、前進中國、佈局亞洲」的版圖擴大，台灣人壽

期望為亞洲華人市場提供高品質的保險服務，同時秉持著「推動台灣向上的力量」

之精神，持續推廣公益關懷活動，善盡企業社會責任，以永續經營決心，建構具

國際競爭力的金融資產管理集團。

實習活動照片

第一天在公司門外拍的照片,起初去實習的時候還亂緊張一把的,到了公司的門外

看到這麼可愛又喜氣的裝飾讓我放鬆了不少呢,相信能佈置出這麼溫馨的裝飾品

的公司應該也不至於太嚴苛吧~

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對公司第一眼的印象,看起來似乎十分熱鬧,而且好像業務也很多,整間人好像有

點冷清…是都出門跑業務了嗎?後來才知道,原來都還在開早會呢.

想不到來實習的這個長治通訊處也拿了這麼多公司的獎項,台灣人壽還真是處處

都臥虎藏龍阿!

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不少獎項都是春英經理獲得的,真的是太厲害了!

如果以後我也可以做出這樣的成績,那種滿足一定無法言喻!

準備要開早會囉~大家都得先跳個熱身操動動身體!舞蹈相當的有趣,看的出來不

是公司第一次這麼做了~大家都相當的活潑,氣氛相當的 High.

30

首先春英經理先討論這個月大家的業績做的如何,並且針對每個業績有進步或者

有大單的公司同仁進行鼓勵和經驗分享的部份.

大家也都對各個上台的同仁給予支持的掌聲,看的出來公司內部大家都和樂融融,

就好像一家人一樣~公司裡面都只有良性的競爭,而沒有心機鬥爭.

31

這是由業績第一名的大姊來進行經驗分享,關於如何觀察出顧客的喜好,以及如何

說服猶豫的顧客讓它們在保單上簽下自己的大名!描述的過程相當貼切而有說服

力,相信就算是我自己碰上也會忍不住想買了吧~

這一次早會討論的內容是下週日公司要辦慰勞旅遊!雖然因為我只是個實習的不

能參加,但是隨著大家討論的氣氛高昂我也跟著莫名的興奮起來.

32

討論到關于旅遊過程中公司同仁需要各自負責的表演項目,大家的情緒都 High 到

最高點!春英經理還放了一段其他台壽公司的同仁所表演的節目來刺激大家的靈

感,整個超棒的!

沒想到帶領我們的展銘哥要跳Nobody和保庇,整個都笑翻了!我實在不敢想像那種

爆笑的場景,等到旅遊完一定得跟元元姐她們要影片,我一定會笑死!

33

後面開始提到旅遊的注意事項,像是可以攜帶的物品、每個人該額外幫忙攜帶的東

西、誰負責整理道具…等這一類的繁瑣事項.

前天晚上沒睡好,因為一想到明天要來從沒接觸過的台灣人壽實習就緊張到一個

不行,整個晚上翻來覆去好久才睡著…

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大雲整個就很有精神,聽的好專心阿!我這時候就有點再放空了…

沒想到這種時候居然會被拍下來..真糟糕.

這時候是公司同仁的經驗分享,關於成功賣出保單的經驗和秘訣!在這裡我又打起

了精神,畢竟以後也有可以接觸到保險這一塊..早點作準備總是有好無壞的!

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開完早會以後大家都開始忙碌起來,準備出門跑業務的都開始在準備要帶的資料

與文件,而要整理顧客資料的人也抓著這幾分鐘的空檔趕緊吃完早餐振作精神,還

有一些要負責準備旅遊中途的娛樂節目的公司同仁也開始在籌備資料..大家都是

相當忙碌的!

大雲也在幫忙公司的元元姐她們準備要交出去的資料,雖然我們懂得不是很多,不

過這些簡單的資料修改和列印還是相當 OK 的.

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在大雲拿資料去給元元姐的過程,我也順便幫大雲把後續要列印的資料按照要求

做修正的工作,畢竟總不能一直在旁邊袖手旁觀吧.

有時候還要幫公司的前輩們抄抄顧客資料、填寫保單…等之類的工作,雖然不是很

忙碌,但是也相當充實!

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兩個人輪流抄寫,公司的業務量還是相當大的!有時候甚至一下午都在忙著這回事

呢,時常還得幫忙公司整理內部刊物和一些保單資料.

幫展銘哥準備旅遊中的抽獎活動道具箱,兩個菜鳥一起努力包裝出漂亮的箱子!

雖然ㄧ開始都是笨手笨腳的剪裁..不過後面還是包出了一個完美的傑作!

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中途有些部份不懂,還是得去問問公司的前輩們..雖然與保險無關,不過總是多學

會了一點知識!心情還是相當愉快的~

展銘哥教我們怎麼寫顧客的資料,還有如何快速的記下關於顧客的聯絡資料和喜

好…之類的小秘訣,整個讓我見識不少,原來還有這麼多簡單又方便的小秘訣!

也終於知道為什麼很多保險的從業人員記憶力都這麼好了..原來都是依靠這些神

奇的秘訣阿!

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換展銘哥教大雲去記那些小秘訣,雖然簡單但是也很實用,大雲也是一副受用無窮

的樣子呢~哈哈

恰好公司的琬筑姐正好有空,在展銘哥指導完我們之後,接著教我們一些關於公司

的保單內容,像是龍來保的主要客戶群是什麼年紀最多,保單的價值如何計算,保

單的分紅是怎麼算的…這一類的,果真是受益良多.

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隔天是由資深的淑媛經理來幫我們上課,重點內容是關於拜訪客戶要注意到的小

細節,笑臉是一定要的,稱讚更是不可或缺,但是如果稱讚的地方不對自然也是做

白費工夫的啦..在不知不覺中就過了將近 2個小時的時間呢!感覺真的是時光匆

匆..

然後下午是由王盛發醫生來跟我們講習關於健康方面的醫療知識,關於防癌的飲

食觀念如何才是正確的,讓我們在聽了之後都有種＂阿!原來是這樣子喔!＂的驚

嘆.

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結語

雖然這次的實習真的還蠻辛苦的，從一開始什麼忙都幫不上到後面慢慢的學會

了整理客戶的資料、保單的整哩，每一步對我來說都是踏實的，短短的一個月之

中我從臺灣人壽公司中的前輩們身上學到了很多待人接物的道理，雖然一個月的

時間不足以我學會太多較為專業的保險知識，但是我得到的是更為有用的人生道

理，是一輩子都足以致用的寶貴經驗，縱使我以後不是走向保險這條路，相信我

也可以做出一個足夠亮眼的成績！也在此深深的感謝學校讓我有如此機會向外

學習，在尚未進入社會歷練之前就已經有了足夠寶貴的基礎經驗。