dz v bas apdro in anas ar uzkr jumu veido anu fondos fondu … · 2018. 3. 6. · k un lai...

Conservative MasterFund

Ieguldījumu mērķis – pasargāt kapitāla vērtību un nodrošināt īpašuma vērtības pieaugumu.Parāda vērtspapīriem un naudas tirgus instrumentiem jāveido ne mazāk kā 60 % no kopējāportfeļa aktīviem. Īpašumtiesību vērtspapīros fonds var ieguldīt ne vairāk kā 40 % nokopējiem aktīviem. Fonda pārvaldnieks – UAB DNB investicijų valdymas (www.dnb.lt).

EURZemāks par

vidējo

BalancedMasterFund

Ieguldījumu mērķis – nodrošināt ilgtermiņa pieaugumu, ieguldot gan īpašuma, gan parādavērstapīros. Ieguldījumu risks sadalīts starp īpašuma klasēm, gan ģeogrāfiski, gan panozarēm. Minimālajai ieguldījumu daļai parāda vērtspapīros jābūt vismaz 30% no kopējiemaktīviem, bet akcijās nevar pārsniegt 70%. Fonda pārvaldnieks – UAB DNB investicijųvaldymas (www.dnb.lt).

EUR Vidējs

Dzīvības apdrošin āšanas ar uzkr ājumu veidošanu fondos fondu saraksts

Fonda nosakums Apraksts 1 Valūta Risks 2

East CapitalEastern Europe

Ieguldījumu mērķis – maksimālā ieguldījumu atdeve ilgtermiņā veicot ieguldījumus arAustrumeiropas valstsu ekonomikas attīstību saistītos finanšu līdzekļos. Vismaz 75% nofonda aktīviem veido akcijas un ar akcijām saistīti finansū līdzekļi. Fonds var ieguldītatvasinātos finanšu līdzekļos, lai izvairītos no vērtspapīru cenu svārstībām. Ieteicamaisminimālais ieguldījumu termiņš no 5 līdz 10 gadi. Pārvaldnieks – East Capital AssetManagement S.A. (www.eastcapital.com).

SEK Augsts

East CapitalRussian Fund

Ieguldījumu mērķis – maksimāla ieguldījumu atdeve ilgtermiņā veicot ieguldījumus finanšulīdzekļos, kas saistīti ar Krievijas ekonomikas attīstību. Fonda ieguldījumu ģeogrāfija aptverKrieviju un NVS valstis. Fonds veic ieguldījumus augošos tirgos, kas piedzīvo straujupatēriņa pieaugumu. Vismaz 75% no fonda aktīviem veido akcijas un ar akcijām saistītifinanšu līdzekļi. Fonds var veikt ieguldījumus atvasinātajos finanšu līdzekļos, lai izvairītosno vērtspapīru cenu svārstībām. Ieteicamais minimālais ieguldījumu termiņš no 5 līdz 10gadi. Pārvaldnieks – East Capital Asset Management S.A. (www.eastcapital.com).

EUR Augsts

DynamicMasterFund

Ieguldījumu mērķis – kapitāla pieaugums ilgtermiņā un ieguldījumu atdeves nodrošināšanailgtermiņā veicot ieguldījumus pasaules akciju tirgos. Ieguldījumu stratēģija nav ierobežotapēc reģionu vai sektoru sadalījuma un elastīgi reaģē uz izmaiņām pasaules tirgos.Ieguldījumu ģeogrāfija: Lietuva, Eiropa, Jaunattīstības valstis, ieguldījumi visā pasaulē.Akcijās var ieguldīt līdz par 100% no fonda īpašuma. Fonda pārvaldnieks – UAB DNBinvesticijų valdymas (www.dnb.lt).

EUR Augsts

DNB Global ESG

DNB Global ESG fonds veicot ieguldījumus attīstīto valstu tirgos, īpašu uzmanību pievērštādiem kritērijiem kā apkārtējās vides aizsardzība, sociālā politika, uzņēmumu pārvade.Ieguldījumi akcijās veido ne mazāk kā 51% no fonda īpašuma. Fonda likviditāte tiekuzturēta ar skaidru naudu, īstermiņa depozītiem bankās un naudas tirgus līdzekļiem. Laikontrolētu ieguldījumu risku un sasniegtu darbības mērķus, fonds var veikt ieguldījumusatvasinātajos finanšu instrumentos. Fonda salīdzinošais indekss – MSCI World Index Net.Fonds piemērots pieredzējušiem investoriem, kas gatavi uzņemties augstu ieguldījumurisku un iespējamos zaudējumus. Ieteicamais minimālais ieguldījumu termiņš – vairāk kā 5gadi.

EUR Augsts

FIM Emerging Markets ESG

Ieguldījumu mērķis – aktīvi un atbildīgi pārvaldot fondu, gūt maksimālu atdevi ilgtermiņā.Ilgtermiņa mērķis – pārsniegt salīdzinošā indeksa MSCI Daily (tr) Net Emerging Marketsvērtību eiro. Fonds pārsvarā veic ieguldījumus uzņēmumu akcijās, kas iekļautasjaunattīstības tirgu biržās (parasti vismaz 80% no fonda īpašuma). Fonds veic ieguldījumusuzņēmumos, kuru pamattirgus, pēc fonda pārvaldnieka ieskatiem, ir jaunattīstības tirgi.Riska vadības nolūkā un lai sasniegtu izvirzītos ieguldījumu mērķus, fonds var veiktieguldījumus arī atvasinātajos finanšu instrumentos, kas var negatīvi ietekmēt fondadarbības rezultātu. Fonds ir piemērots investoriem, kas ir gatavi uzņemties augstākuieguldījumu risku. Ieguldījumi šajā fondā var sniegt lielāku atdevi, tomēr investoriem ir jābūtgataviem arī lielākām iespējamām vērtības svārstībām. Ieteicamais ieguldījumu termiņš 5-10 gadi.

EUR Augsts

FIM Global

Ieguldījumu mērķis – maksimāla ieguldījumu atdeve ilgtermiņā veicot ieguldījumus visāpasaulē akcijās un ar akcijām saistītos vērtspapīros. Fonda mērķis salīdzināmā indeksaMSCI AC World (tr) rādītājus, tomēr ieguldījumu stratēģija tiek veidota neņemot vērāsalīdzināmā indeksa struktūru. Fonds var veikt ieguldījumus atvasinātajos finanšulīdzekļos, lai izvairītos no vērtspapīru cenu svārstībām. Ieteicamais minimālais ieguldījumutermiņš – 5 un vairāk gadi. Pārvaldnieks – FIM Varainhoito Oy (www.fim.com).

EUR Augsts

FIM Sahara

Ieguldījumu mērķis – maksimāla ieguldījumu atdeve ilgtermiņā veicot ieguldījumusuzņēmumu, kas darbojas Tuvo Austrumu un Āfrikas valstu tirgos, akcijās. Fonds var veiktieguldījumus arī citu valstu uzņēmumos, kuriem Tuvo Austrumu reģions un Āfrika, irpamatdarbības tirgus. Fonds var veikt ieguldījumus atvasinātajos finanšu līdzekļos, laiizvairītos no vērtspapīru cenu svārstībām. Ieteicamais minimālais ieguldījumu termiņš – 5un vairāk gadi. Pārvaldnieks – FIM Varainhoito Oy (www.fim.com).

EUR Augsts

ODIN Norden

Ieguldījumu mērķis – ieguldījumu atdeve ilgtermiņā, kas pārsniedz Ziemeļvalstu akicijutirgus rezultātus. Fonds veic ieguldījumus Norvēģijas, Zviedrijas, Somijas un Dānijasuzņēmumos, kas reģistrēti šo valstu biržu sarakstos. Vismaz 80% fonda īpašuma tiekieguldīti īapšumtiesību finanšu līdzekļos. Fonds var veikt ieguldījumus atvasinātajosfinanšu līdzekļos, lai izvairītos no vērtspapīru cenu svārstībām. Ieteicamais minimālaisieguldījumu termiņš – 5 gadi. Pārvaldnieks – ODIN Forvaltning AS(www.odinfundmanagement.com).

EUR Augsts

1 – Ieguldījumu fondu aprakstiem ir informatīvs raksturs.Tie nav uzskatāmi par ieteikumu mainīt ieguldījumu stratēģiju un/ vai pieņemt citus, arieguldījumiem saistītus lēmumus. Pirms lēmumu pieņemšanas par ieguldījumiem, jāizvērtē visas šādu lēmumu sekas. Vēsturiskais ienesīgumsnegarantē līdzvērtīgu ienesīgumu nākotnē. Ieguldījumu vērtība var gan samazināties, gan palielināties. Jo augstāks fonda risks, jo lielākasiespējamās fonda vienības vērtības svārstības. Papildus informāciju par fondiem var iegūt fonda pārvaldnieku mājas lapā.

2 – Ieguldījumu fondi sniegti ieguldījumu riska pieaugošā secībā. Riska līmeņi sadalīti ņemot vērā ieguldījumu fondu standarta novirzes nostandarta ieguldījumu stratēģijas.

SKAGEN Global

Ieguldījumu mērķis – gūt maksaimālu ieguldījumu atdevi aktīvi pārvaldot ieguldījumusuzņēmumu akcijās visā pasaulē. Lai mazinātu risku, fonds cenšas saglabāt ieguldījumulīdzsvaru gan pa reģioniem, gan tausaimniecības sektoriem. Fonds var veikt ieguldījumusatvasinātajos finanšu līdzekļos, lai izvairītos no vērtspapīru cenu svārstībām. Ieteicamaisminimālais ieguldījumu termiņš – 5 gadi. Pārvaldnieks – SKAGEN AS(www.skagenfunds.com).

EUR Augsts

SKAGEN Kon-Tiki

Ieguldījumu mērķis – maksimāla ieguldījumu atdeve ilgtermiņā veicot ieguldījumusjaunattīstības valstu un ar tām saistītu uzņēmumu akcijās. Vismaz 50% no fonda īpašumajāiegulda jaunattīstības tirgos (kas nav iekļauti MSCI attīstīto valstu sarakstā). Lai mazināturisku, fonds venšas saglabāt ieguldījumu līdzsvaru gan pa reģioniem, gan pa sektoriem.Fonds var veikt ieguldījumus atvasinātajos finanšu līdzekļos, lai izvairītos no vērtspapīrucenu svārstībām. Ieteicamais minimālais ieguldījumu termiņš – 5 gadi. Pārvaldnieks –SKAGEN AS (www.skagenfunds.com).

EUR Augsts

PD-KDA/CMF/R 1/3

Pamatinform ācijas dokuments

Nolūks

Šajā dokumentā ir sniegta pamatinformācija par šo ieguldījumu produktu. Tas nav tirgvedības materiāls. Šādas informācijas sniegšana ir paredzēta likumā, un ar to tiek palīdzēts saprast šī produkta būtību, riskus, izmaksas, potenciālos ieguvumus un zaudējumus, kā arī to salīdzināt ar citiem produktiem.

Produkts

Kred ītņēmēju dz īvības apdrošin āšana - ar ieguldījumu investīciju portfelī Conservative MasterFund , Luminor Bank AS klientiem

ERGO Life Insurance SE Latvijas filiāle, vien. Reģ. Nr. 40103336441, www.ergo.lv. Papildu informācija iegūstama pa tālr. 1887 (vai +371 67081887). Kompetentā iestāde attiecībā uz pamatinformācijas dokumentu: Finanšu un kapitāla tirgus komisija.

Pamatinformācijas dokumenta sagatavošanas datums: 2018. gada 5. janvāris.

Jūs gatavojaties pirkt produktu, kas nav vienkāršs. Jums varētu būt grūti izprast tā būtību.

Kas ir šis ieguld ījumu produkts

Veids: Investīciju portfelis

Mērķi: Investīciju portfeļa mērķis ir aizsargāt kapitāla vērtību, kā arī nodrošināt nominālu to aktīvu pieaugumu. Investīciju portfeļa atdeve ir atkarīga no portfelī ietilpstošo fondu atdeves. Šo investīciju portfeli var izvēlēties pie dzīvības apdrošināšanas ar uzkrājuma veidošanu produkta “Kredīņēmēju dzīvības apdrošināšana”. Informācija par “Kredīņēmēju dzīvības apdrošināšana” ir norādīta tā Pamatinformācijas dokumentā.

Plānotie individu ālie priv ātie ieguld ītāji: Šis produkts ir paredzēts klientiem, kas izvēlas zemāku par vidējo investīciju risku, ieguldot līdzekļus, naudas tirgus instrumentos, obligācijās un akcijās. Minimālā daļa obligāciju un naudas tirgus instrumentu portfelī ir 60%, bet maksimālais akciju īpatsvars nevar pārsniegt 40%. Klientam nepieciešamas pamatzināšanas par apdrošināšanas produktiem un finanšu tirgiem. Izvēloties šo produktu, klientam ir jāapzinās un jāsaprot, ka atdeve no ieguldījumiem fondos var būt arī negatīva, tas ir, ieguldījuma vērtība var arī samazināties. Klients pats uzņemas ieguldījumu risku.

Kādi ir riski un ko es var ētu ieg ūt? Risku r ādītājs

Risku kopsavilkuma rādītājs ir orientieris attiecībā uz šī produkta riska līmeni (salīdzinājumā ar citiem produktiem). Tas rāda, cik ticama ir iespēja, ka produkts zaudēs naudu, tirgū notiekošo izmaiņu dēļ vai tādēļ, ka nespējam Jums maksāt.

Šis produkts (atkarībā no izvēlētajiem ieguldījumu fondiem) ir klasificēts ar 3 no 7, kas apzīmē 1=“viszemāko”/2=“zemu”/3=“vidēji zemu”/4=“vidējo”/5=“vidēji augstu”/6=“otro augstāko”/7=“visaugstāko” riska kategoriju.

Ar to potenciālie zaudējumi no turpmākās darbības rezultātiem tiek novērtēti kā vidēji zemi. Kopējais riska rādītājs ir atkarīgs no klienta izvēlētajiem ieguldījumu fondiem.

Šis produkts neietver aizsardzību pret turpmākiem tirgus darbības rezultātiem, tādēļ jūs varētu zaudēt visus vai dažus savus ieguldījumus.

ERGO Life Insurance SE Latvijas fili āle Vienotais reģistrācijas Nr.: 40103336441 Skanstes iela 50, Rīga, LV-1039 Tālr. 1877, www.ergo.lv, [email protected]

Riska rādītājs ir saistīts ar pieņēmumu, ka produkts tiek turēts, 20 gadus. Faktiskais risks var būt dažāds: tas var ievērojami atšķirties, ja līgums tiek pārtraukts pirms termiņa, un var būt tā, ka atpakaļ saņemtā summa ir mazāka. Jums varētu būt ievērojamas papildus izmaksas, ja līgums tiek pārtraukts pirms termiņa.

Zemāks risks Augst āks risks

PD-KDA/CMF/R 2/3

Darb ības rezult ātu scen āriji

Iemaksāto apdrošin āšanas pr ēmiju summa 20 gadu laik ā 20 000,00 EUR 1 gads 10 gadi

20 gadi

(Ieteicamais tur ējuma laika posms) Apdrošin āšanas riska atskait ījumu summa 20 gadu laik ā 2 018,62 EUR

Izdzīvošanas scen āriji

Spriedzes scen ārijs

Summa, ko varētu saņemt atpakaļ

(pēc izmaksu segšanas) (EUR) 669,18 5 997,96 11 586,21

Ikgadējā vidējā atdeve -12,13% -2,92% -2,12%

Nelabvēlīgais scen ārijs



Ikgadējā vidējā atdeve -0,01% 3,32% 3,78%

Mērenais scen ārijs



Ikgadējā vidējā atdeve 4,93% 4,90% 4,90%

Labvēlīgais scen ārijs




Iemaksāto apdrošin āšanas pr ēmiju summa (EUR) 1 000,00 10 000,00 20 000,00

Nāves gad ījuma scen āriji

Apdrošin ātā nāves gad ījums Summa, ko labuma guvēji varētu saņemt atpakaļ (pēc izmaksu segšanas) (EUR)

42 611,40 16 657,79 22 654,79

Apdrošin āšanas riska atskait ījumu summa (EUR) 207,37 976,23 2 018,62

Šajā tabulā ir norādīta naudas summa, ko varat saņemt atpakaļ nākamajos 20 gados dažādos scenārijos, pieņemot, ka ieguldāt 1000 EUR gadā un esat 35 gadus vecs un dzīvības apdrošinājuma summa, kā arī pilnīgas un neatgriezeniskas invaliditātes nelaimes gadījuma rezultātā apdrošinājuma summa apdrošināšanas sākumā ir 45 000 EUR. Izklāstītie scenāriji atspoguļo Jūsu ieguldījuma iespējamos darbības rezultātus. Jūs varat tos salīdzināt ar citu produktu scenārijiem. Izklāstītie scenāriji ir aplēse par turpmākajiem darbības rezultātiem, kas balstīta uz pierādījumiem (no līdzšinējās darbības) par to, kā mainās šā ieguldījuma vērtība, un tie nav precīzs rādītājs. Naudas summa, ko saņemsit, var būt dažāda – atkarībā no tā, kā darbojas tirgus, cik ilgi turat attiecīgo produktu. Spriedzes scenārijs rāda iespējamo atdevi ārkārtēju tirgus apstākļu gadījumā, tajā nav ņemta vērā situācija, kad naudas izmaksa vispār nebūtu iespējama. Norādītie skaitļi ietver visas ar pašu produktu saistītās izmaksas, un tie ietver arī izmaksas saistībā ar Jūsu maksājumiem savam konsultantam vai izplatītājam. Šajos skaitļos nav ņemts vērā Jūsu stāvoklis nodokļu jomā, kas var ietekmēt to, cik daudz saņem atpakaļ.

Kas notiek, ja ERGO Life Insurance SE nesp ēj veikt izmaksas?

Šim produktam netiek izmaksāta atlīdzība no apdrošināto aizsardzības fonda. Jāņem vērā, ka klientam var rasties finansiāli zaudējumi, ja ERGO Life Insurance SE Latvijas filiāle nepilda savas saistības. Saistību izpilde notiek līgumā un normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā.

Kādas ir izmaksas?

Ienesīguma samazinājums (RIY) rāda, kā Jums radušos izmaksu kopsumma ietekmēs potenciālo atdevi no Jūsu attiecīgā ieguldījuma. Izmaksu kopsummas aprēķinā ņem vērā vienreizējas un pastāvīgas izmaksas. Šeit norādītās summas ir paša produkta kumulatīvās izmaksas attiecībā uz trim dažādiem turējuma laika posmiem, iekļaujot administratīvos atskaitījumus un apdrošināšanas riska atskaitījumus. Tās ietver arī potenciālu līgumsodu par pirmstermiņa atkāpšanos no darījuma. Attiecībā uz šiem skaitļiem tiek pieņemts, ka ieguldāt 1000 EUR ik gadu, Jūsu vecums ir 35 gadi un dzīvības apdrošinājuma summa, kā arī pilnīgas un neatgriezeniskas invaliditātes nelaimes gadījuma rezultātā apdrošinājuma summa apdrošināšanas sākumā ir 45 000 EUR. Šīs ir skaitļu aplēses, kas turpmāk var mainīties.

Izmaksas laika gait ā

Ieguldījumi (apdrošināšanas prēmiju iemaksu summa, kas samaksāta 20 gadu laikā): 20 000 EUR

Scenāriji Ja nauda tiek izņemta p ēc 1. gada

Ja nauda tiek iz ņemta pēc 10. gada


Izmaksu kopsumma (EUR) 281,30 3162,96 6944,81

Ietekme uz atdevi (RIY) gadā 49,18% 7,30% 3,77%

PD-KDA/CMF/R 3/3

Izmaksu sast āvs

Tabulā ir atspoguļota šāda informācija:

- katrā gadā konstatētā dažādu veidu izmaksu ietekme uz ieguldījumu atdevi, kas sagaidāma ieteicamā turējuma laikposma beigās;

- dažādo izmaksu kategoriju nozīme.

Šajā tabul ā ir atspogu ļota ietekme uz atdevi gad ā

Vienreiz ējas izmaksas

Darījuma slēgšanas izmaksas

0,00% To izmaksu ietekme, kuras tiek segtas, kad tiek veikts ieguldījums.

Ieguldījuma izbeigšanas izmaksas 0,00%

To izmaksu ietekme, kuras rodas, kad ieguldījums tiek izbeigts tā termiņa beigās.

Patstāvīgas izmaksas

Portfeļa darījuma izmaksas

0,00% To izmaksu ietekme, kuras rodas, kad pērkam un pārdodam produkta pamatā esošos ieguldījumus.

Citas patstāvīgas izmaksas 3,77%

To izmaksu ietekme, kuras ik gadu ieturam par līguma administrēšanu un apdrošināšanas risku.

Cik ilgi man to vajadz ētu tur ēt un vai es varu naudu iz ņemt agr āk?

Ieteicamais tur ējuma laika posms: 20 gadi

Ieteicamais turējuma laika posms katrā konkrētā gadījumā var būt atšķirīgs un ir atkarīgs no dažādiem ietekmējošiem faktoriem, piemēram, apdrošinātā vecuma un kredīta termiņa. Augstāk ir norādīts piemērs ar vidēju turējuma laika posmu. Iesakām saglabāt apdrošināšanas līgumu līdz tā termiņa beigām.

Apdrošinājuma ņēmējam – fiziskai personai – ir tiesības atteikties no apdrošināšanas līguma 15 dienu laikā no šī līguma noslēgšanas dienas. Šajā gadījumā apdrošinātājs atmaksā visu apdrošinājuma ņēmēja iemaksāto apdrošināšanas prēmiju. Citos gadījumos, kad apdrošināšanas līgums tiek izbeigts pirms termiņa, apdrošinājuma ņēmējam tiek izmaksāta aprēķinātā atpirkuma summa (uzkrātā summa mīnus maksa par līguma pirmstermiņa izbeigšanu). Izdevumi, kas ir saistīti ar līguma pārtraukšanu pirms termiņa, ir norādīti Cenrādī un iekļauti sadaļā "Izmaksas laika gaitā" norādītajos piemēros.

Kā iesniegt s ūdzību?

ERGO nepārtraukti strādā, lai uzlabotu klientu apkalpošanas kvalitāti un pilnveidotu piedāvāto pakalpojumu klāstu. Tāpēc mums ir ļoti svarīgs Jūsu viedoklis gan ar pozitīvām atsauksmēm, gan problēmu gadījumā. Lai sniegtu komentāru par pakalpojuma kvalitāti, ja jums ir kādi jautājumi, ja Jūs meklējat piemērotāko risinājumu, lūdzam vispirms piezvaniet mums pa tālruni 1887 (vai +371 6708 1887).

Ja vēlaties iesniegt sūdzību, lūdzam to darīt rakstiski jums ērtākā veidā: sūtot pa pastu uz ERGO, Skanstes iela 50, Rīga, LV-1013; iesniedzot kādā no ERGO birojiem; sūtot elektroniski ar norādi "Sūdzība" uz e-pastu [email protected]; aizpildot pieteikuma formu www.ergo.lv.

Cita svar īga inform ācija

Citi dokumenti, kas satur papildu informāciju: Noteikumi kredītņēmēju dzīvības apdrošināšanai Nr. 10-2017, Ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija, kā arī cita svarīga informācija par šo produktu ir pieejama interneta mājaslapā www.ergo.lv.

Šim dokumentam ir informatīvs raksturs, tas nav uzskatāms par rekomendāciju iegādāties dzīvības apdrošināšanu ar līdzekļu uzkrāšanu un veikt ieguldījumus.

PD-SIF/CMF/R-01 1/3


Nolūks


Produkts

Dinamiskais uzkr ājums - ar ieguldījumu investīciju portfelī Conservative MasterFund , Luminor Bank AS klientiem, regulāras iemaksas


Pamatinformācijas dokumenta sagatavošanas datums: 2017. gada 29. decembris.




Mērķi: Investīciju portfeļa mērķis ir aizsargāt kapitāla vērtību, kā arī nodrošināt nominālu to aktīvu pieaugumu. Investīciju portfeļa atdeve ir atkarīga no portfelī ietilpstošo fondu atdeves. Šo investīciju portfeli var izvēlēties pie dzīvības apdrošināšanas ar uzkrājuma veidošanu produkta “Dinamiskais uzkrājums - Dzīvības apdrošināšana ar uzkrājumu veidošanu fondos”. Informācija par “Dinamiskais uzkrājums” ir norādīta tā Pamatinformācijas dokumentā.






Šis produkts neietver aizsardzību pret turpmākiem tirgus darbības rezultātiem, tādēļ Jūs varētu zaudēt visus vai dažus savus ieguldījumus.




PD-SIF/CMF/R-01 2/3



15 gadi

(Ieteicamais tur ējuma laika posms) Apdrošin āšanas riska atskait ījumu summa 15 gadu laik ā 7,82 EUR




(pēc izmaksu segšanas) (EUR)

859,42 6 078,73 10 371,57





920,85 7 842,63 16 038,58





945,26 8 421,78 17 698,22





970,03 9 052,98 19 576,06





975,85 8 621,41 17 875,50

Apdrošin āšanas riska atskait ījumu summa (EUR) 0,02 0,55 7,82

Šajā tabulā ir norādīta naudas summa, ko varat saņemt atpakaļ nākamajos 15 gados dažādos scenārijos, pieņemot, ka ieguldāt 1000 EUR gadā un esat 35 gadus vecs. Izklāstītie scenāriji atspoguļo Jūsu ieguldījuma iespējamos darbības rezultātus. Jūs varat tos salīdzināt ar citu produktu scenārijiem. Izklāstītie scenāriji ir aplēse par turpmākajiem darbības rezultātiem, kas balstīta uz pierādījumiem (no līdzšinējās darbības) par to, kā mainās šā ieguldījuma vērtība, un tie nav precīzs rādītājs. Naudas summa, ko saņemsit, var būt dažāda – atkarībā no tā, kā darbojas tirgus, cik ilgi turat attiecīgo produktu. Spriedzes scenārijs rāda iespējamo atdevi ārkārtēju tirgus apstākļu gadījumā, tajā nav ņemta vērā situācija, kad naudas izmaksa vispār nebūtu iespējama. Norādītie skaitļi ietver visas ar pašu produktu saistītās izmaksas, un tie ietver arī izmaksas saistībā ar Jūsu maksājumiem savam konsultantam vai izplatītājam. Šajos skaitļos nav ņemts vērā Jūsu stāvoklis nodokļu jomā, kas var ietekmēt to, cik daudz saņem atpakaļ.



Kādas ir izmaksas?

Ienesīguma samazinājums (RIY) rāda, kā Jums radušos izmaksu kopsumma ietekmēs potenciālo atdevi no Jūsu attiecīgā ieguldījuma. Izmaksu kopsummas aprēķinā ņem vērā vienreizējas un pastāvīgas izmaksas. Šeit norādītās summas ir paša produkta kumulatīvās izmaksas attiecībā uz trim dažādiem turējuma laika posmiem, iekļaujot administratīvos atskaitījumus un apdrošināšanas riska atskaitījumus. Tās ietver arī potenciālu līgumsodu par pirmstermiņa atkāpšanos no darījuma. Attiecībā uz šiem skaitļiem tiek pieņemts, ka ieguldāt 1000 EUR ik gadu, Jūsu vecums ir 35 gadi un apdrošinājuma summa ir 1% no uzkrājuma summas. Šīs ir skaitļu aplēses, kas turpmāk var mainīties.






Izmaksu kopsumma (EUR) 79,76 1166,26 3247,85


PD-SIF/CMF/R-01 3/3

Izmaksu sast āvs






Darījuma slēgšanas izmaksas 0,00% To izmaksu ietekme, kuras tiek segtas, kad tiek veikts

ieguldījums.

Ieguldījuma izbeigšanas izmaksas

0,00% To izmaksu ietekme, kuras rodas, kad ieguldījums tiek izbeigts tā termiņa beigās.


Portfeļa darījuma izmaksas 0,00% To izmaksu ietekme, kuras rodas, kad pērkam un

pārdodam produkta pamatā esošos ieguldījumus.

Citas patstāvīgas izmaksas

2,74% To izmaksu ietekme, kuras ik gadu ieturam par līguma administrēšanu un apdrošināšanas risku.



Ieteicamais turējuma laika posms katrā konkrētā gadījumā var būt atšķirīgs un ir atkarīgs no dažādiem ietekmējošiem faktoriem, piemēram, apdrošinātā vecuma un uzkrājuma mērķiem. Augstāk ir norādīts piemērs ar vidēju turējuma laika posmu. Iesakām saglabāt apdrošināšanas līgumu līdz tā termiņa beigām.






Citi dokumenti, kas satur papildu informāciju: Noteikumi dzīvības apdrošināšanai ar uzkrājumu veidošanu fondos Nr. 05-2010 (SIF), Ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija, kā arī cita svarīga informācija par šo produktu ir pieejama interneta mājaslapā www.ergo.lv.


PD-SIF/CMF/V-01 1/3


Nolūks


Produkts

Dinamiskais uzkr ājums - ar ieguldījumu investīciju portfelī Conservative MasterFund , Luminor Bank AS klientiem, vienreizēja iemaksa






Mērķi: Investīciju portfeļa mērķis ir aizsargāt kapitāla vērtību, kā arī nodrošināt nominālu to aktīvu pieaugumu. Investīciju portfeļa atdeve ir atkarīga no portfelī ietilpstošo fondu atdeves. Šo investīciju portfeli var izvēlēties pie dzīvības apdrošināšanas ar uzkrājuma veidošanu produkta “Dinamiskais uzkrājums - Dzīvības apdrošināšana ar uzkrājumu veidošanu fondos”. Informācija par “Dinamiskais uzkrājums” ir norādīta tā Pamatinformācijas dokumentā.






Šis produkts neietver aizsardzību pret turpmākiem tirgus darbības rezultātiem, tādēļ Jūs varētu zaudēt visus vai dažus savus ieguldījumus.




PD-SIF/CMF/V-01 2/3



15 gadi





(pēc izmaksu segšanas) (EUR) 8 082,10 6 113,10 4 867,74

















9 884,48 12 006,46 14 556,65


Šajā tabulā ir norādīta naudas summa, ko varat saņemt atpakaļ nākamajos 15 gados dažādos scenārijos, pieņemot, ka ieguldāt 10 000 EUR kā vienreizēju iemaksu un esat 35 gadus vecs. Izklāstītie scenāriji atspoguļo Jūsu ieguldījuma iespējamos darbības rezultātus. Jūs varat tos salīdzināt ar citu produktu scenārijiem. Izklāstītie scenāriji ir aplēse par turpmākajiem darbības rezultātiem, kas balstīta uz pierādījumiem (no līdzšinējās darbības) par to, kā mainās šā ieguldījuma vērtība, un tie nav precīzs rādītājs. Naudas summa, ko saņemsit, var būt dažāda – atkarībā no tā, kā darbojas tirgus, cik ilgi turat attiecīgo produktu. Spriedzes scenārijs rāda iespējamo atdevi ārkārtēju tirgus apstākļu gadījumā, tajā nav ņemta vērā situācija, kad naudas izmaksa vispār nebūtu iespējama. Norādītie skaitļi ietver visas ar pašu produktu saistītās izmaksas, un tie ietver arī izmaksas saistībā ar Jūsu maksājumiem savam konsultantam vai izplatītājam. Šajos skaitļos nav ņemts vērā Jūsu stāvoklis nodokļu jomā, kas var ietekmēt to, cik daudz saņem atpakaļ.



Kādas ir izmaksas?







Izmaksu kopsumma (EUR) 793,61 2 311,07 4 056,17


PD-SIF/CMF/V-01 3/3

Izmaksu sast āvs







ieguldījums.


















PD-KDA/BMF/R 1/3


Nolūks


Produkts

Kred ītņēmēju dz īvības apdrošin āšana - ar ieguldījumu investīciju portfelī Balanced MasterFund , Luminor Bank AS klientiem






Mērķi: Investīciju portfeļa mērķis ir sasniegt ilgtermiņa līdzekļu pieaugumu, ieguldot globālos investīciju tirgos ar adekvātu riska diversifikāciju dažādos ģeogrāfiskos reģionos. Investīciju portfeļa atdeve ir atkarīga no portfelī ietilpstošo fondu atdeves. Šo investīciju portfeli var izvēlēties pie dzīvības apdrošināšanas ar uzkrājuma veidošanu produkta “Kredīņēmēju dzīvības apdrošināšana”. Informācija par “Kredīņēmēju dzīvības apdrošināšana” ir norādīta tā Pamatinformācijas dokumentā.

Plānotie individu ālie priv ātie ieguld ītāji: Šis produkts ir paredzēts klientiem, kas izvēlas lielāku par vidējo investīciju risku, ieguldot līdzekļus, naudas tirgus instrumentos, obligācijās un akcijās. Minimālā daļa obligāciju un naudas tirgus instrumentu portfelī ir 30%, bet maksimālais akciju īpatsvars nevar pārsniegt 70%. Klientam nepieciešamas pamatzināšanas par apdrošināšanas produktiem un finanšu tirgiem. Izvēloties šo produktu, klientam ir jāapzinās un jāsaprot, ka atdeve no ieguldījumiem fondos var būt arī negatīva, tas ir, ieguldījuma vērtība var arī samazināties. Klients pats uzņemas ieguldījumu risku.




Ar to potenciālie zaudējumi no turpmākās darbības rezultātiem tiek novērtēti kā vidēji. Kopējais riska rādītājs ir atkarīgs no klienta izvēlētajiem ieguldījumu fondiem.



Riska rādītājs ir saistīts ar pieņēmumu, ka produkts tiek turēts, 20 gadus. Faktiskais risks var būt dažāds: tas var ievērojami atšķirties, ja līgums tiek pārtraukts pirms termiņa, un var būt tā, ka atpakaļ saņemtā summa ir mazāka. Jums varētu būt ievērojamas papildus

izmaksas, ja līgums tiek pārtraukts pirms termiņa.


PD-KDA/BMF/R 2/3



20 gadi






















42 605,45 15 933,81 26 554,75





Kādas ir izmaksas?









PD-KDA/BMF/R 3/3

Izmaksu sast āvs







ieguldījums.


















PD-SIF/BMF/R-01 1/3


Nolūks


Produkts

Dinamiskais uzkr ājums - ar ieguldījumu investīciju portfelī Balanced MasterFund , Luminor Bank AS klientiem, regulāras iemaksas
















PD-SIF/BMF/R-01 2/3



15 gadi






















983,82 9 170,64 20 141,53





Kādas ir izmaksas?









PD-SIF/BMF/R-01 3/3

Izmaksu sast āvs







ieguldījums.


















PD-SIF/BMF/V-01 1/3


Nolūks


Produkts

Dinamiskais uzkr ājums - ar ieguldījumu investīciju portfelī Balanced MasterFund , Luminor Bank AS klientiem, vienreizēja iemaksa
















PD-SIF/BMF/V-01 2/3



15 gadi






















10 031,82 13 492,52 18 110,30





Kādas ir izmaksas?









PD-SIF/BMF/V-01 3/3

Izmaksu sast āvs







ieguldījums.


















PD-KDA/DMF/R 1/3


Nolūks


Produkts

Kred ītņēmēju dz īvības apdrošin āšana - ar ieguldījumu investīciju portfelī Dynamic MasterFund , Luminor Bank AS klientiem






Mērķi: Investīciju portfeļa mērķis ir ilgtermiņā sasniegt līdzekļu pieaugumu, ieguldot globālos akciju tirgos. Investīciju portfeļa atdeve ir atkarīga no portfelī ietilpstošo fondu atdeves. Šo investīciju portfeli var izvēlēties pie dzīvības apdrošināšanas ar uzkrājuma veidošanu produkta “Kredīņēmēju dzīvības apdrošināšana”. Informācija par “Kredīņēmēju dzīvības apdrošināšana” ir norādīta tā Pamatinformācijas dokumentā.

Plānotie individu ālie priv ātie ieguld ītāji: Šis produkts ir paredzēts klientiem, kas izvēlas augstu investīciju risku, ieguldot līdzekļus akcijās. Portfeļa stratēģiskie ieguldījumi nav ierobežoti jebkādā veidā ar reģionālo vai sektoru līmeni. Klientam nepieciešamas pamatzināšanas par apdrošināšanas produktiem un finanšu tirgiem. Izvēloties šo produktu, klientam ir jāapzinās un jāsaprot, ka atdeve no ieguldījumiem fondos var būt arī negatīva, tas ir, ieguldījuma vērtība var arī samazināties. Klients pats uzņemas ieguldījumu risku.




Ar to potenciālie zaudējumi no turpmākās darbības rezultātiem tiek novērtēti kā vidēji augsti. Kopējais riska rādītājs ir atkarīgs no klienta izvēlētajiem ieguldījumu fondiem.





PD-KDA/DMF/R 2/3



20 gadi





(pēc izmaksu segšanas) (EUR) 591,49 4572,41 8 076,59

















42 601,51 15 431,58 29 486,38





Kādas ir izmaksas?









PD-KDA/DMF/R 3/3

Izmaksu sast āvs







ieguldījums.


















PD-SIF/DMF/R-01 1/3


Nolūks


Produkts

Dinamiskais uzkr ājums - ar ieguldījumu investīciju portfelī Dynamic MasterFund , Luminor Bank AS klientiem, regulāras iemaksas
















PD-SIF/DMF/R-01 2/3



15 gadi






















989,13 9 545,63 21 777,04





Kādas ir izmaksas?









PD-SIF/DMF/R-01 3/3

Izmaksu sast āvs







ieguldījums.


















PD-SIF/DMF/V-01 1/3


Nolūks


Produkts

Dinamiskais uzkr ājums - ar ieguldījumu investīciju portfelī Dynamic MasterFund , Luminor Bank AS klientiem, vienreizēja iemaksa
















PD-SIF/DMF/V-01 2/3



15 gadi






















10 129,50 14 536,45 20 814,26





Kādas ir izmaksas?









PD-SIF/DMF/V-01 3/3

Izmaksu sast āvs







ieguldījums.


















Ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokuments: Šajā dokumentā ir sniegta ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija par šo fondu.

Tas nav reklāmas materiāls. Tiesību aktos ir paredzēts sniegt šādu informāciju, lai palīdzētu jums izprast, kas raksturīgs ieguldīšanai šajā fondā un

kādi ir ar to saistītie riski. Iesakām to izlasīt, lai jūs varētu pieņemt informētu lēmumu par ieguldījuma veikšanu.

DNB Fund - Global ESG, akciju šķira privātiem ieguldītājiem ADNB Fund - Global ESG, apakšfonds DNB Fund

ISIN: LU0029375739DNB Asset Management S.A.

MĒRĶI UN IEGULDĪJUMU POLITIKA

Mērķis Maksimāla atdeve no ieguldījuma vidējā līdz ilgā termiņā bez pārmērīga riska.

Portfeļa vērtspapīri Parastos tirgus apstākļos apakšfonds galvenokārt ieguldīs

ilgtspējīgā attīstībā (vides, sociālajā un pārvaldības - ESG) akciju tirgos jebkurā attīstītā valstī. Ieguldījumu process Ieguldījumu Pārvaldnieks izmanto savu analīzi, lai noteiktu akcijas,

kuru vērtībai pēc tā aplēsēm laika gaitā ir vislielākā iespēja palielināties neatkarīgi no

nozares vai indeksa. Apakšfonds ieguldīs kapitāla vērtspapīros vismaz 51% no apakšfonda

neto aktīviem.

Ienesīguma standarts "MSCI AC World Index Net". Šī apakšfonda pārvaldītājam ir

izvēle pēc saviem ieskatiem pieņemt ieguldījumu lēmumus neatkarīgi no ienesīguma standarta.

Akciju kategorijas valūta EUR

Akciju kategorijas abonēšanas valūta EUR, NOK, SEK

Tirdzniecība Apakšfonda akciju tirdzniecība katru dienu, kas ir darba diena gan

Luksemburgā, gan apakšfonda primārajā tirgū. Pasūtījumi, lai nopirktu, konvertētu vai

pārdotu akcijas, kas centrālajā administrācijā saņemtas labā kārtībā līdz plkst. 13:00 CET,

tiks apstrādātas tajā pašā darba dienā. Apakšfonds izsniedz uzkrāšanas akcijas (akciju

kategorija A — akcijas, kurās katram neto ienākumam pievieno akcijas vērtību), kā arī ienākuma akcijas (akciju kategorija B — akcijas, kas jums var izmaksāt neto ienākumus).

Šis ieguldītājiem paredzētais pamatinformācijas dokuments attiecas uz akcijām, kas

identificētas pēc akciju kategorijas "ISIN", kas norādīts šīs lapas augšdaļā. Paredzēts Ieguldītājiem, kurus apmierina augstas pakāpes ieguldījumu risks.

Ieteikums Šis fonds nav piemērots investoriem, kuri plāno izņemt savu naudu 5 gadu

laikā. Ieguldījumu jēdzienu skaidrojumi

Akcijas Vērtspapīri, kas nozīmē īpašumtiesību daļu uzņēmumā. Atvasinātie instrumenti Finanšu instrumenti, kuru vērtība ir saistīta ar vienu vai

vairākām likmēm, indeksiem, akciju cenām vai citām vērtībām.

Ienesīguma standarts Reprezentatīvo vērtspapīru svērtā vidējā vērtība akciju tirgū, kas

laika gaitā ļauj izsekot pārmaiņām tirgū.

RISKA UN IENESĪGUMA PROFILS

Zemāks risks Augstāks risks

Zemāks ienesīgums Augstāks ienesīgums1 2 3 4 5 6 7

Ieguldījuma vērtība akciju kategorijā var palielināties un samazināties. Pārdodot savas

akcijas, tās var būt mazāk vērstas nekā tad, kad jūs par tām samaksājāt. Ja jūsu valūta

kā ieguldītājam atšķiras no akciju kategorijas valūtas, valūtas kursa izmaiņas var

samazināt ieguldījumu pieaugumu vai palielināt ieguldījumu zaudējumus.

Augstāk sniegtais riska/ienesīguma reitings ir aplēse; tas netiek garantēts. Vērtēšana ir

balstīta uz vidēja termiņa svārstīgumu (cik strauji akciju cena ir palielinājusies un

samazinājusies pēdējā laikā, parasti vairākus gadus). Nākotnē akciju klases faktiskais

svārstīgums varētu būt lielāks vai mazāks, un tā riska/ienesīguma vērtība varētu mainīties.

Reitings "1" nenozīmē ieguldījumu bez riska.

Apakšfonda riska līmenis atspoguļo šādu faktoru:

• Apakšfonds galvenokārt iegulda uzņēmumos, kas iesaistīti izvēlēto nozaru grupā. Turklāt reitings neatspoguļo neparastu tirgus apstākļu vai plaša mēroga neparedzētu

notikumu iespējamās sekas. Tās var radīt lielākus zaudējumus vai svārstīgumu par

reitingā norādīto. Neparastos apstākļos sevišķi var paaugstināties šādi riski (nav

uzskaitīti to nozīmīguma secībā): Koncentrācijas risks Cik apakšfonds lielā mērā iegulda uzņēmumā, rūpniecībā vai

valstī, kuru lielā mērā ietekmē nelabvēlīgs notikums, tā akciju cena varētu samazināties.

Likviditātes risks Atsevišķu vērtspapīru novērtēšana vai pārdošana vēlamajā laikā un

par vēlamo cenu var būt apgrūtināta.

Pārvaldības risks Portfeļa pārvaldības paņēmieni, kas ir labi darbojušies normālos tirgus

apstākļos, var izrādīties neefektīvi vai kaitējoši neparastos apstākļos.

Atvasināto finanšu instrumentu risks Daži atvasinātie finanšu instrumenti varētu

izturēties negaidīti vai pakļaut apakšfondu zaudējumiem, kas ir ievērojami lielāki par

atvasinātajiem finanšu instrumentiem.

Darījuma partnera risks Apakšfonds var zaudēt naudu, ja uzņēmums, ar kuru tas veic

uzņēmējdarbību, nevēlas vai nespēj izpildīt savas saistības pret fondu.

Fondam ir atļauts darboties Luksemburga, un to reglamentē Commission de Secteur Financier (CSSF, Luksemburgas finanšu iestāde). DNB Asset Management S.A. ir atļauts darbotiesLuksemburga un to reglamentē Commission de Secteur Financier (CSSF, Luksemburgas finanšu iestāde).

DNB Fund - Global ESG, akciju šķira privātiem ieguldītājiem ADNB Fund - Global ESG, apakšfonds DNB Fund

IZMAKSAS PAR ŠO AKCIJU KATEGORIJU

Jūsu kā ieguldītāja veiktās maksas fondā tiek izmantotas, lai segtu fonda darbības

izmaksas, tostarp tirdzniecības un izplatīšanas izmaksas. Šīs maksas samazina

ieguldījuma potenciālo pieaugumu.

Vienreizējas maksas pirms vai pēc ieguldīšanas.

Komisijas maksa par parakstīšanos 5,00%

Komisijas maksa par atpakaļpirkšanu 0,00%

Maksas, ko iekasē no fonda gada laikāPastāvīgās maksas 1,38%

Maksas, ko iekasē no fonda konkrētos īpašos apstākļos

Komisijas maksa par fonda vērtības pieaugumu Nav

Par parakstīšanas un atpakaļpirkšanu jums varētu būt jāmaksā mazāk par uzrādītomaksimālo summu. Sazinieties ar savu finanšu konsultantu. Pastāvīgo maksu skaitlis

parasti pamatojas uz iepriekšējā gada izmaksu datiem, un šis skaitlis var mainīties katru

gadu. Pastāvīgās maksas ir vienādas visiem ieguldītājiem.

Šai akciju kategorijai netiek piemērota darbības rādītāju maksa.

LĪDZŠINĒJĀS DARBĪBAS RĀDĪTĀJI

1,5%

-43,0%

36,7%

20,2%

-6,5%

12,5%

22,8%

12,7%7,0%

11,3%

0,7%

-39,2%

30,4%

20,5%

-4,2%

14,3%17,5% 18,6%

8,8% 11,1%

-80

-60

-40

-20

0

20

40

60

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

DNB Fund - Global ESG, akcijušķira privātiem ieguldītājiem

MSCI AC World Index Net

Līdzšinējie darbības rādītāji neliecina par turpmākajiem darbības rādītājiem. Konkrēta

gada skaitlis parāda, cik daudz akciju kategorija šajā gadā palielinājās vai samazinājās.

Šie rezultāti atspoguļo pastāvīgās izmaksas, kas tiek iekasētas no akciju kategorijas,

bet neatspoguļo ieturēto maksu, kas jums varētu būt jāmaksā.Akciju kategorijas darbības rādītāji tiek aprēķināta USD.

Apakšfonds un akciju kategorija tika atvērti 1990. gadā.

PRAKTISKA INFORMĀCIJA

Turētājbanka: CACEIS Bank, Luxembourg Branch ir šī fonda turētājbanka.

Papildinformācija: Šis ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokuments var

nesaturēt visu jums nepieciešamo informāciju. Apakšfonda papildu informācija, tostarp,

bet ne tikai, Fonda oficiālais prospekts un gada vai pusgada pārskati ir bezmaksas

angļu valodā gan tiešsaistē www.dnb.no/lu/en/funds.html un drukātā veidā pēc

pieprasījuma: DNB Asset Management S.A., 5, Allée Scheffer, L-2520 Luxembourg,

telefons +352 45 49 45 1. Lūdzu, jautājiet izsmeļošāku informāciju finanšu konsultantam.

Praktiska informācija: Mēs katru dienu aprēķinām šīs akciju kategorijas vērtību.

Cenas ir pieejamas vietnē www.dnb.no/lu/en/funds.html.

Tiesību akti nodokļu jomā: Fondam var tikt piemērots īpašs nodokļu režīms

Luksemburgas Lielhercogistē. Atkarībā no jūsu mītnes valsts tas var ietekmēt jūsu

ieguldījumus.

Atalgojuma politika: Atlīdzības politika savā jaunākajā piemērojamajā versijā ir pieejama www.dnb.no/lu/en/funds.html. Politika ietver aprakstu par to, kā tiek

aprēķināts atalgojums un ieņēmumi, ziņas par personām, kas atbild par atlīdzības un

ieņēmumu saņemšanu, tostarp atalgojuma komitejas sastāvu, ja šāda komiteja ir

izveidota. Investori var iegūt bez maksas pašreizējās atalgojuma politikas kopiju DNB

Asset Management S.A. reģistrētajā birojā.

Saistību atruna: DNB Asset Management S.A. var tikt saukts pie atbildības tikai tad,

ja informācija šajā dokumentā ir maldinoša, nepareiza vai neatbilst attiecīgajām fonda

prospekta sadaļām.

Fonda informācija: Šis ir DNB fonda ("jumta fonds") apakšfonds. Daudzos gadījumos

akcijas var nomainīt citā DNB fonda apakšfondā. Sīkāka informācija ir pieejama

pārdošanas prospekta sadaļā "Konvertēšana". Dažādi apakšfondi nav savstarpēji

atbildīgi, tas nozīmē, ka jums ir svarīgi tikai zaudējumi un peļņa no jūsu ieguldītās akciju

kategorijas. Prospekts un gada vai pusgada pārskati attiecas uz visiem jumta fondaapakšfondiem.

Šajā dokumentā ir ietverta tikai pamatinformācija par akciju kategoriju. Meklējiet

izsmeļošāku informāciju pilnajā prospektā. Informācija par akciju kategoriju turētājiem

ir norādīta fonda jaunākajā gada pārskatā vai pusgada pārskatā.

Šī ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija ir pareiza 2017 gada 2. oktobrī.

Fondam ir atļauts darboties Luksemburga, un to reglamentē Commission de Secteur Financier (CSSF, Luksemburgas finanšu iestāde). DNB Asset Management S.A. ir atļauts darbotiesLuksemburga un to reglamentē Commission de Secteur Financier (CSSF, Luksemburgas finanšu iestāde).

EAST CAPITAL

Ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija Šajā dokumentā ir sniegta ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija par šo fondu. Tas nav reklāmas materiāls. Tiesību aktos ir paredzēts sniegt šādu informāciju, lai palīdzētu Jums izprast, kas raksturīgs ieguldīšanai šajā fondā un kādi ir ar to saistītie riski. Iesakām to izlasīt, lai Jūs varētu pieņemt informētu lēmumu par ieguldījuma veikšanu.

East Capital Austrumeiropa Vērtspapīra identifikators (SE0000888208) Fondu pārvalda: East Capital Asset Management S.A.

Mērķi un ieguldījumu politika

East Capital Austrumeiropa (turpmāk “Fonds”), ir pakārtotais fonds, kas iegulda vismaz 85 procentus no savas vērtības fonda saņēmēja uzņēmumā East Capital Eastern Europe (“fonda saņēmējuzņēmums”).

Papildus ieguldījumiem fonda saņēmējuzņēmumā Fondam ir tiesības ieguldīt Fonda pārvaldībai nepieciešamos likvīdos līdzekļus, tostarp arī atvasinātos instrumentos, ieskaitot ārpusbiržas atvasinātos finanšu instrumentos.

Paredzēts, ka 100 procenti no Fonda līdzekļiem tiek ieguldīti Fonda saņēmējuzņēmuma fondu daļās un ka atvasinātie instrumenti tiek izmantoti tikai izņēmuma gadījumos. Fonda saņēmējuzņēmums ir PVKIU fonds, kas reģistrēts Luksemburgā.

Fonda mērķis ir radīt jūsu ieguldījumiem ilgtermiņa kapitāla pieaugumu, investējot caur fonda saņēmējuzņēmumu Austrumeiropas uzņēmumos.

Fonda saņēmējuzņēmuma ieguldījumu politika

Vismaz 75 procenti no fonda saņēmējuzņēmuma aktīviem sastāv no akcijām un ar akcijām saistītiem instrumentiem.

Fonda saņēmējuzņēmums iegulda vismaz 50 procentus no saviem aktīviem Albānijas, Armēnijas, Azerbaidžānas,

Bosnijas un Hercegovinas, Bulgārijas, Kipras, Igaunijas, Gruzijas, Grieķijas, Kazahstānas, Kirgizstānas, Horvātijas, Latvijas, Lietuvas, Maķedonijas, Moldovas, Melnkalnes, Polijas, Rumānijas, Krievijas, Serbijas, Slovākijas, Slovēnijas, Tadžikistānas, Čehijas, Turcijas, Turkmenistānas, Ukrainas, Ungārijas, Uzbekistānas, Baltkrievijas un Austrijas rezidentu uzņēmumos.

Fonda saņēmējuzņēmums var arī ieguldīt uzņēmumos, kas neatrodas iepriekšminētajās valstīs, bet kuriem ir būtiska ekonomiskās aktivitātes daļa.

Fonda peļņa būtu ļoti līdzīga fonda saņēmējuzņēmuma peļņai. Šīs klases daļu valūta ir SEK.

Jūs varat pārdot savas akcijas jebkurā dienā, kad bankas ir atvērtas tirdzniecībai gan Luksemburgā, gan Zviedrijā.

Šīs fondu daļas ir atkārtotu ieguldījumu daļas. Ieņēmumi un kapitāla pieaugums tiek atkārtoti ieguldīts.

Ieteikums

Šis fonds var nebūt piemērots ieguldītājiem, kuri plāno izņemt savus naudas līdzekļus no Fonda tuvāko 5–10 gadu laikā.

Riska un ienesīguma profils

Fonda saņēmējuzņēmums ir augsta riska fonds, kas iegulda jaunos tirgos, un tas nozīmē, ka fondu daļu vērtība var ievērojami atšķirties. Tas ir saistīts ar augstāku iespējamību ieguldījumiem Austrumeiropas akciju tirgos piedzīvot strauju vērtības kāpumu vai kritumu. 6. kategorija ir saistīta ar augstu risku un tādējādi lieliem iespējamiem zaudējumiem vai peļņu. Fonda riska profilu nosaka fonda saņēmējuzņēmuma riska profils. Tādējādi Fondam un fonda saņēmējuzņēmumam ir vienāds riska un ienesīguma profils. Riska kategorija ir noteikta, pamatojoties uz vēsturiskiem datiem, un var būt neuzticams nākotnes riska profila rādītājs. Nav noteikts, ka riska un peļņas profils paliek nemainīgi, un fonda klasifikācija laika gaitā var mainīties.

Riska un ienesīguma klasifikatora zemākā riska kategorija nebūt nenozīmē, ka tas ir ieguldījums bez riska. Sākotnējā ieguldījuma atmaksa netiek garantēta. Finanšu instrumentus ietekmē dažādi faktori, piemēram, finanšu tirgus attīstība, uzņēmumu ekonomiskā attīstība, vispārējā ekonomiskā situācija pasaulē un ekonomiskie un politiskie apstākļi katrā valstī. Valūtas ekspozīcija fonda saņēmējuzņēmumā var ietekmēt arī Fonda rezultātus. Papildus riskam, ko atspoguļo klasifikators, Fonda kopējo vērtību var ievērojami ietekmēt valūtas riski, jo Fonda saņēmējuzņēmums iegulda akcijās, kas kotētas citās valūtās, nevis Fonda pamatvalūtā, kas arī var ietekmēt jūsu ienākumus no ieguldījumiem. Izaugsmes valstis saskaras arī ar vairāk politiskām, ekonomiskām un strukturālām pārmaiņām, nekā rūpnieciski attīstītās valstis. Tirgi var būt arī mazāk likvīdi. Mērķis ir, lai Fonda ieguldītāji saņemtu tādu pašu ekspozīciju kā fonda saņēmējuzņēmuma portfeļa ieguldījumi, līdzīgi kā ieguldītāji, kas tieši iegulda fonda saņēmējuzņēmumā. Lai tas būtu iespējams, Fonds un fonda saņēmējuzņēmums koordinē fonda vērtības aprēķināšanas un ieguldītāja rīkojumu apstrādes procedūras un attiecīgos pārtraukuma laikus.

Ieguldītāji var Fondam vai Fonda saņēmējuzņēmumam pieprasīt daļu atpirkšanu vai parakstīšanos faktiski katrā bankas darba dienā par attiecīgo summu attiecīgajā bankas darba dienā.

Sīkāka informācija par riskiem, kas saistīti ar fondu, atrodama fondu saņēmējuzņēmuma informācijas brošūrā, ko var pasūtīt no pārvaldības sabiedrības centrālā biroja vai iegūt vietnē www.eastcapital.com.

Maksas

Turpmāk minētās maksas tiek izmantotas fonda aktīvu pārvaldības un turēšanas nolūkos, kā arī Fonda daļu izplatīšanai. Šīs maksas samazina Jūsu ieguldījuma potenciālo pieaugumu. Fonda saņēmējuzņēmums nedrīkst ieturēt maksu par Fonda daļu pārdošanu vai parakstīšanu, kas veikta Fonda saņēmējuzņēmumā.

Vienreizējas maksas pirms un pēc ieguldīšanas:

Maksa par parakst īšanos

0,00 %

Maksa par atpirkšanu

0,00

Šī ir maksimālā summa, ko var atskaitīt no Jūsu ieguldītajiem līdzekļiem pie Fonda daļu iegādes vai pirms to vērtības izmaksas atpirkšanas gadījumā.

Maksas, ko iekasē no fonda gada laikā:

Pastāvīgās maksas 2.54%

Maksas, ko iekasē no fonda konkrētos īpašos apstākļos:

Komisijas maksa par fonda v ērt ības pieaugumu

Nav

Norādītie depozīta un izņemšanas maksājumi ir augstākie procenti, ko var iekasēt no ieguldītāja ieguldītā kapitāla fondā. Dažos gadījumos ieguldītājam jāmaksā mazāk. Ieguldītājs var sazināties ar savu finanšu konsultantu vai tālākpārdevēju, lai iegūtu informāciju par faktiskajiem depozīta un izņemšanas izdevumiem.

Gada maksa ietver maksas, kas iekasētas no Fonda un Fonda saņēmējuzņēmuma.

Ikgadējie maksājumi attiecas uz Fonda pēdējo saimniecisko gadu, kas beidzās 2016. gada 31. decembrī. Tās katru gadu var mainīties.

Fonda gada maksu pārskats neattiecas uz:

• Fonda darījuma izmaksām vai fonda saņēmējuzņēmuma darījumu izmaksām, izņemot pieteikumu maksājumus, ko samaksājis fonda saņēmējuzņēmums, iegādājoties vai pārdodot līdzdalību citos kolektīvo ieguldījumu uzņēmumos.

Plašāku informāciju par komisijas maksu var atrast fonda informācijas brošūrā zem virsraksta “Maksas, kas attiecināmas uz fonda saņēmējuzņēmumu”, kuru var pasūtīt no pārvaldības sabiedrības centrālā biroja vai atrast vietnē www.eastcapital.com.

Līdzšinējās cenas izmaiņas

(1) Fonds kopš 2013. gada 1. oktobra ir invest īciju fonds

Ir ņemtas vērā visas izmaksas un maksas, izņemot depozīta un parakstīšanās izmaksas.

Iepriekšējie rezultāti aprēķināti SEK.

Iepriekšējie rezultāti nav drošs rādītājs nākotnes rezultātam.

Fonds tika izveidots 2002. gadā.

Praktiska informācija Turētājbanka: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) (SEB)

Plašāka inform ācija un kursi: Plašāka informācija par fondu, informācijas bukleta kopijas, jaunākais gada un pusgada pārskats un jaunākie akciju cenu kotējumi East Capital Austrumeiropā var tikt pasūtīti no pārvaldības sabiedrības galvenā biroja bez maksas vai lejupielādēti pārvaldības sabiedrības vietnē www.eastcapital.com. Fonda informācijas brošūra un jaunākais gada un pusgada pārskats ir pieejami angļu valodā. Pārvaldības sabiedrība var informēt jūs par valodām, kurās šie dokumenti ir pieejami. Fonda investoriem pēc pieprasījuma pārvaldības sabiedrības galvenajam birojam East Capital Asset Management S.A. ar juridisko adresi 11, rue Sainte-Zithe, L-2763 Luksemburga, ir pieejami: Fonda saņēmēju uzņēmuma prospekts, pamatinformācija par ieguldītājiem un periodiskie pārskati un rezultāti, kā arī tos var bez maksas saņemt angļu valodā tīmekļa vietnē www.eastcapital.com. Informācija par pārvaldības sabiedrības aktuālo atalgojuma politiku, ieskaitot aprakstu par noteiktām darbinieku grupām piešķiramā atalgojuma un labumu aprēķināšanas metodēm, ir pieejama tīmekļa vietnē www.eastcapital.com. Pēc pieprasījuma Jums bez maksas nosūtīs šo informāciju papīra formā.

Atbild ība: East Capital Asset Management S.A. var tikt saukta pie atbildības, ja apgalvojums šajā faktu lapā ir maldinošs, nepareizs vai nesavienojams ar fonda informācijas bukleta attiecīgajām daļām.

Nodok ļi: Fondam piemēro Zviedrijas nodokļu tiesību aktus. Ieguldītāja nodokļu rezidence var ietekmēt ieguldītāja personīgo nodokļu stāvokli. Fondu saņēmējuzņēmums atrodas Luksemburgā. Tas var ietekmēt Fonda nodokļu nosacījumus.

Fonds ir reģistrēts Zviedrijā, un to pārrauga Zviedrijas Finanšu uzraudzības iestāde Finansinspektionen ( Finanšu inspekcija). East Capital Asset Management S.A. ir reģistrēts Luksemburgā, un to pārrauga Commission de Surveillance du Secteur Financier (Finanšu sektora uzraudzības komisija). Šī pamatinformācija ieguldītājiem ir spēkā no 15.02.2017.

Šajā dokumentā sniegtā informācija ir tulkojums latviešu valodā oriģinālajam Ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokumentam, kas pieejams vietnē http://www.eastcapital.com/sv-SE/Corporate/Funds/Equity-funds/Osteuropafonden/. Oriģinālā dokumenta saturs ir noteicošais, par tā saturu atbild dokumenta veidotājs East Capital Asset Management S.A. Tulkojumu nodrošina ERGO Life Insurance SE, tas ir sagatavots 2017. gada 15. decembrī.

23,7%

-63,9%

85,7%

18,3%

-29,3%

14,2%

-0,2%-22,7%

-2,0%

40,7%

-80,0%-60,0%-40,0%-20,0%

0,0%20,0%40,0%60,0%80,0%

100,0%

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Ieguldītājiem paredzētā pama nformācijaŠajā dokumentā ir sniegta ieguldītājiem paredzētā pama nformācija par šo fondu. Tas nav reklāmas materiāls. Tiesību aktos ir paredzēts sniegt šādu informāciju, laipalīdzētu jums izprast, kas raksturīgs ieguldīšanai šajā fondā un kādi ir ar to sais e riski. Iesakām to izlasīt, lai jūs varētu pieņemt informētu lēmumu par ieguldījuma

veikšanu.

East Capital Russia, klase A EUR(LU0272828905)

East Capital apakšfondsPārvaldības sabiedrība: East Capital Asset Management S.A.

Mērķi un ieguldījumu poli ka

MērķiNodrošināt Jūsu ieguldījumu ilgtermiņa kapitāla pieaugumu, veicotieguldījumus uzņēmumu kapitāla daļās Krievijā. Mūsu ieguldījumu filozofijaspamatā ir ilgtermiņa perspek va, fundamentāla analīze un ak va kapitālavērtspapīru atlase.

Ieguldījumu poli kaVismaz 75% no fonda ak viem veido akcijas un ar kapitālu saisinstrumen .

Vismaz 50% no saviem ak viem fonds iegulda uzņēmumos Krievijā. Fondsvar ieguldīt arī uzņēmumos, kas neatrodas Krievijā, bet kas ievērojamu daļuno savas darbības veic tur.

Līdz pat vienai trešdaļai ak vu fonds var ieguldīt uzņēmumos Armēnijā,Azerbaidžānā, Baltkrievijā, Igaunijā, Gruzijā, Kazahstānā, Kirgizstānā, Latvijā,

Lietuvā, Moldāvijā, Tadžikistānā, Turkmenistānā, Ukrainā un Uzbekistānā.

akciju klases valūta ir izteikta šādā valūtā: EUR.

Ieguldītājs var paraks t un izpirkt akcijas visās banku darba dienāsLuksemburgā.Lai iegūtu tuvāku informāciju, lūdzu, ska et I pielikumu: Sub-funds inopera on, 1. East Capital Russia, prospekta sadaļas Subscrip ons /Redemp ons / Conversions pieejamas vietnē www.eastcapital.com.

Šīs akcijas ir kapitalizācijas akcijas. Ienākumi un kapitāla pieaugums ekatkārto ieguldīts.

IeteikumsŠis fonds var nebūt piemērots ieguldītājiem, kuri plāno izņemt savus naudaslīdzekļus 5-10 gadu laikā.


Zemāks risks Augstaks risks.

Paras – zemāks Ienesīgums Paras – augstāks ienesīgums

1 2 3 4 5 6 7Šis ir augsta riska fonds, kas iegulda a s bas valstu rgos, un tas nozīmē,ka cenu svārs bas ir parasta parādība. Tas ir tāpēc, ka ieguldījumi Krievijasakciju rgū var kt pakļau straujākam vēr bas pieaugumam vai kritumam.

7. kategorija norāda, ka ir ļo augsts risks un līdz ar to ļo lielas zaudējumuun peļņas gūšanas iespējas.

Riska kategorija ek noteikta, pamatojo es uz vēsturiskiem da em, untā var nebūt cama nākotnes riska profila norāde. Norādītajai riska unienesīguma kategorijai nav jāpaliek nemainīgai, un fonda kategorija laikagaitā var mainī es.

Zemākā riska indikatora kategorija nenozīmē, ka ieguldījumiem nav riska.

Sākotnējo ieguldījumu atmaksa ne ek garantēta.

Finanšu instrumentus ietekmē dažādi faktori, piemēram, finanšu rgua s ba, uzņēmumu ekonomiskā a s ba, vispārējā pasaules ekonomiskāsituācija, kā arī valdošie saimnieciskie un poli skie apstākļi katrā vals . Arīvalūtu riski var ietekmēt por eļa ienesīgumu.

Papildus minētā rādītāja atspoguļotajam riskam fonda vispārējo vēr buvar bū ski ietekmēt valūtas risks, jo fonds veic ieguldījumus akcijās, kasnominētas valūtās, kuras nav fonda pamatvalūta, un tas var ietekmētJūsu ieguldījuma atdevi. Turklāt a s bas vals m ir raksturīgas poli skas,ekonomiskas un strukturālas problēmas, kuras k izteik neizjūt a s tāsvals s. Ieguldījumi šādās vals s ietver gan iespēju gūt lielāku peļņu, gan arīaugstāku zaudējumu risku, un šo rgu likviditāte var būt zemāka.

Papildu informāciju par apakšfonda riskiem, lūdzu, ska et fonda prospektā,kas ir pieejams pārvaldības sabiedrības reģistrētajā birojā un vietnē:www.eastcapital.com.

Maksas

No jums iekasētā maksa ek izmantota apakšfonda darbības nodrošināšanai,jo īpaši tā rdzniecības un izpla šanas vajadzībām. Šī maksa samazinapotenciālo ieguldījumu pieaugumu.

Vienreizējas maksas pirms vai pēc ieguldīšanasKomisijas maksa parparaks šanos

5,00%

Komisijas maksa paratpakaļpirkšanu

1,00%

Ši ir maksimala summa, ko var atskai t no jusu naudas lidzekliem, pirmse ek ieguldi un pirms ek izmaksata jusu ieguldijuma pelna.

Maksas, ko iekasē no fonda gada laikāPastāvīgā maksa 2,53%Maksas, ko iekasē no fonda konkrētos īpašos apstākļosKomisijas maksa par fondavēr bas pieaugumu

Nav

Norādītā maksa par paraks šanos un atpakaļpirkšanu atbilst maksimālaiprocentuālai daļai, ko var atskai t no ieguldītāja kapitāla ieguldījuma fondā.Dažkārt ieguldītājs var maksāt mazāk. Ieguldītājs var sazinā es ar finanšukonsultantu vai starpnieku, lai uzzinātu fak sko maksu par paraks šanos unatpakaļpirkšanu.

Pastāvīgā maksa a ecas uz a ecīgā gada maksu; tā ka aprēķināta šādādatumā: 31.12.2016. Pastāvīgā maksa var būt atšķirīga katru gadu.

Pastāvīgās maksas summa neietver:

• Vērtspapīru darījumu izmaksas, izņemot izmaksas, kas sais tas armērķfondu iegādi un pārdošanu.

Papildu informāciju par izmaksām, lūdzu, ska et fonda prospekta sadaļāar nosaukumu “Fund Expenses”, kas ir pieejama pārvaldības sabiedrībasreģistrētajā birojā un vietnē: www.eastcapital.com.

Līdzšinējās darbības rādītāji

Ir ņem vērā visi maksājumi, izņemot maksu par paraks šanos unatpakaļpirkšanu.

Pēdējā komisijas maksa ka aprēķināta šādā valūtā: EUR.

Iepriekšējais sniegums nav cams indikators sniegumam nākotnē.

Apakšfonds ka izveidots šajā gadā: 2007.Šī akciju klase ka izveidota šajā gadā: 2007.

Prak ska inform

Depozitārijs : Skandinaviska Enskilda Banken S.A.

Papildu informācija un cenu pieejamībaPapildu informāciju par fondu, prospekta eksemplārus, jaunākos gadaun pusgada pārskatus, kā arī jaunākās East Capital akciju cenas variegūt bez maksas pārvaldības sabiedrības reģistrētajā birojā vai vietnē:www.eastcapital.com.Fonda prospekts, kā arī jaunākais gada un pusgada pārskats ir pieejams angļuvalodā. Pārvaldības sabiedrības pārstāvji var informēt par citām valodām,kurās pieejami šie dokumen .Informācija par atjauninātu pārvaldības sabiedrības atlīdzības poli ku,tostarp apraksts par to, kā aprēķina atlīdzību un pabalstus, ir pieejama

mekļa vietnē www.eastcapital.com. Eksemplāru papīra formātā izsniegsbez maksas pēc pieprasījuma.

Sais bas : East Capital Asset Management S.A. var saukt pie atbildības,vienīgi pamatojo es uz jebkuru šajā dokumentā iekļauto paziņojumu, kas irmaldinošs, nepareizs vai nesaderīgs ar a ecīgajām fonda prospekta daļām.

Nodokļi : Uz fondu a ecas Luksemburgas nodokļu esiskais regulējums.Fiskālā rezidence var ietekmēt ieguldītāja kā nodokļu maksātāja individuālosituāciju.

Īpaša informācija

Apakšfondā East Capital Russia var kt izveidotas arī citas akciju klases.Informācija par citām akciju klasēm, kas var kt pārdotas jūsu vals , irpieejama pārvaldības sabiedrībā.

Šis ieguldītājiem paredzētās pama nformācijas dokuments sniedzinformāciju par fonda East Capital apakšfondu, kas var ietvert vairākusapakšfondus. Visam fondam ek sagatavots prospekts, kā arī gada unpusgada pārskats.

Ieguldītājam ir esības konvertēt savus ieguldījumus no vienām akcijāmkādā apakšfondā uz citām akcijām tajā pašā vai citā apakšfondā. Ieguldītājsvar fonda prospektā iegūt informāciju par to, kā veikt paraks šanu,izpirkšanu un konvertēšanu.

Apakšfonda ak vi un sais bas ir nošķirtas no ci em apakšfondiem.

Šim fondam ir atļauts darbo es Luksemburga, un to reglamentē Commission de Surveillance du Secteur Financier.East Capital Asset Management S.A. ir atļauts darbo es Luksemburga, un to reglamentē Commission de Surveillance du Secteur Financier.

Šī ieguldītājiem paredzētā pama nformācija ir pareiza un atjaunināta 15.02.2017.

Ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija Šajā dokumentā ir sniegta ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija. Šis dokuments nav reklāmas materiāls. Normatīvie akti paredz šādas informācijas sniegšanu ar mērķi palīdzēt jums izprast, kas raksturīgs ieguldīšanai šajā fondā un kādi ir ar to saistītie riski. Aicinām izlasīt šo dokumentu, lai jūs varētu pieņemt informētu lēmumu par ieguldījuma veikšanu.

FIM Emerging markets ESG Fund FIM EMERGING MARKETS ESG A KATEGORIJAS DAĻAS (ISIN FI0008810148) FONDU PĀRVALDA FIM ASSET MANAGEMENT LTD, KAS IR S-BANK LTD GRUPAS UZŅĒMUMS.


Fonda ieguldījumu mērķis ir nopelnīt pēc iespējas augstāku atdevi no ieguldītajiem aktīviem ilgā laika periodā, veicot aktīvu un atbildīgu fonda pārvaldi. Ilgtermiņa mērķis ir sasniegt labākus rezultātus par etalona indeksu, kas ir MSCI Daily (tr) Net Emerging Markets, aprēķināts eiro. Indekss raksturo dažādu, galvenokārt lielu uzņēmumu akciju rādītājus, kuru akcijas tiek tirgotas jauno tirgu biržās. Atdeves indekss arī ietver uzņēmumu izmaksātās dividendes *.

Fonda aktīvi galvenokārt tiek ieguldīti vērtspapīros, kas tiek tirgoti jauno tirgu biržās. Lemjot par ieguldījumu veikšanu, Fonds izvērtē arī uzņēmuma darbību no vides aizsardzības un sociālo seku aspektiem, kā arī vērtē uzņēmuma korporatīvo pārvaldību. Fonds iegulda arī tādos uzņēmumus, kam mūsu vērtējumā svarīgākie tirgi ir tieši jauni tirgi. Kā likums, vismaz 80% no fonda aktīviem ir ieguldīti jauno tirgu biržās.

Detalizētāka informācija par fondam atļautajiem ieguldījumiem ir atrodama tā noteikumos. Savā ieguldījumu darbībā fonds tiecas izmantot aktīvu līdzekļu pārvaldīšanu, lai gūtu maksimālo labumu no ekonomikas un biznesa svārstībām starp dažādām valstīm un nozarēm. Fonda ieguldījumi tiek uzmanīgi dažādoti starp dažādām valstīm, bet nozaru un atsevišķu akciju izvēlē mēs varam stingrāk pieturēties pie ieguldījumu mērķiem. Lēmumi par ieguldījumu veikšanu tiek pirmām kārtām balstīti uz mūsu redzējumu par tirgu un kapitālu konkrētā brīdī. Individuālie ieguldījumi tiek veikti, pamatojoties uz kapitālam raksturīgiem faktoriem un uzņēmuma ilgtspējas vērtējumu, izvērtējot arī cik labi konkrētais ieguldījums atbilst mūsu valstu un nozaru izvēlei.

Fonda pamata valūta ir eiro. Fondam ir tikai viena daļu kategorija, kas veido izaugsmes daļas. Nekāda atdeve netiek izmaksāta izaugsmes daļām. Uz fonda daļām var parakstīties un pieteikt to atpirkumu jebkurā dienā, kas ir banku darba diena Somijā. Daļu turētāji var pieteikt sev piederošo daļu atpakaļpirkumu, par to informējot fonda pārvaldes sabiedrību. *) Fonda ieguldījumu politika mainījās 2017.gada 14.augustā. Fonda iepriekšējais nosaukums bija FIM BRIC+ Fund. Iepriekš izmantotie indeksi: eiro-denominētais MSCI Daily (tr) Net EM BRIC līdz 2017.gada 14.augusta; līdz 2009.gada 30.jūnijam apvienotais indekss no Hang Seng Composite (15%), Russian RTS (15%), MSCI India (tr) (15%), Brazil Bovespa Stock (tr) (15%) un MSCI Emerging Markets (tr) (40%); līdz 2007.gada 31.decembrim, izteikts eiro, apvienotais indekss no MSCI Emerging Markets (40%), Brazil Bovespa Stock (tr) (15%), Russia RTS (15%), MSCI India (15%), un Hang Seng Composite (15%) indeksiem.


Fondam ir noteikta 6.riska kategorija. Tas nozīmē, ka pastāv augsts risks, kas saistīts ar fonda daļu vērtības attīstību. Fonda riska kategorija ir noteikta, balstoties uz fonda daļas līdzšinējo rādītāju izmaiņām (daudzveidība) un tādējādi tā var atspoguļot neprecīzi fonda nākotnes riska līmeni. Fonda riska kategorija nākotnē var pieaugt vai samazināties, un pat zemākā riska kategorija nenozīmē, ka ieguldījums ir pilnīgi bez riska. Fonda ieguldījumiem piemīt negatīvas vērtības attīstības risks.

Lielākais individuālais faktors, kas ietekmē fonda daļas vērtību īstermiņā ir akciju tirgus atdeve fondu interesējošos tirgos, ko ietekmē vispārējā ekonomiskā attīstība, politiskie notikumi un valsts varas rīcība. Jaunojos tirgus liela ietekme uz ieguldījumu vērtību ir gan likviditātei, gan politiskiem riskiem. Tādējādi fonda darbības rādītāji var mainīties izteiktāk salīdzinājumā ar kapitāla fondiem vispār. FIM fondu pārvaldīšanas stils, kas ir proaktīvs un atbilst mūsu pašu tirgus

vīzijai, var būtiski ietekmēt fonda vērtību, īpaši salīdzinājumā ar citiem tamlīdzīgiem produktiem.

Fondam ir valūtas risks, jo ieguldījumi tiek galvenokārt tiek veikti citās valūtās, nevis eiro.

Riska norādes ne vienmēr pilnīgā atspoguļo arī šādus riskus:

Derivatīvu līgumu izmantošana var palielināt fonda darījuma pušu un operacionālos riskus. Atvasināto finanšu instrumentu izmantošana hedžinga vajadzīgām var samazināt fonda risku un paredzamo atdevi. Atvasināto finanšu instrumentu izmantošana papildus atdeves iegūšanai vai palielināt Fonda riskus un sagaidāmo atdevi.

- Lai iegūtu papildus informāciju par riskiem saistībā ar vērtspapīru aizdošanu atrodama fonda prospektā.

- Neparedzēti gadījumi, tādi kā politiskās aktivitātes vai izmaiņas likumdošanā.

Maksas

Vienreizē jas maksas, kas tiek iekas ētas pirms vai p ēc tam, kad jūs veicat ieguld ījumu

Parakst īšanās komisija 1%

Atpirkuma komisija 2%

Šī ir maksimālā summa, kas var tikt atskaitīta no jūsu naudas līdzekļiem pirms jūsu ieguldījuma peļņas izmaksas.

Maksas, kas tiek no fonda iekasētas gada laikā

Pastāvīgā maksa 1.91%

Maksas, kas tiek no fonda iekasētas īpašos gadījumos

Maksa par rezult ātu -

Ieguldītāja veiktie maksājumiem tiek izmantoti, lai segtu izmaksas par Fonda vadīšanu, tai skaitā, izmaksas par fonda marketingu un izplatīšanu.

Maksas samazina iespējamo ieguldījuma atdevi. Šeit norādītās maksas ir maksimālās summas, kas var tikt piemērotas fondam vai piemērotas konkrētā gadījumā. Atsevišķos gadījumos maksas var būt arī mazākas. Informācija par faktiskajām maksām ir pēc pieprasījuma pieejama fonda pārvades sabiedrībā.

Pastāvīgās maksas lielums ir pamatots par 2016.gada izdevumiem, un tie veido atlīdzību, kas izmaksāta fonda pārvaldes sabiedrībai un turētājbankai. Šis cipars var būt atšķirīgs katru gadu. Maksas neiekļauj maksājumus par rezultātu sasniegšanu vai tirdzniecības maksas, ko sedz fonds, atskaitot iespējamās parakstīšanās un atpirkuma komisijas par cita fonda daļu pirkšanu vai pārdošanu.

Pārvaldīšanas komisija, kas tiek maksāta fonda pārvaldes sabiedrībai tiek atskaitīta no fonda attiecīgās kategorijas daļas vērtības / fonda kopsakarā ar vērtības aprēķināšanu un atlikums tiek izmaksāts fonda pārvaldes sabiedrībai katru mēnesi. Turētājbankas komisija ir iekļauta pārvaldīšanas maksā.

Līdzšinējās darbības radītāji

Fonds uzsāka darbību 2005.gada 7.decembrī.

Diagramma atspoguļo ikgadējās fonda daļas vērtības procentuālās izmaiņas. Fonda ikgadējie darbības rezultāti tiek aprēķināti EUR, pēc izdevumu atskaitīšanas. Aprēķinot fonda darbības rezultātus, netiek ņemtas vērā maksas, kas saistītas ar parakstīšanos vai atpirkumu, vai nodokļiem.

Fonda līdzšinējās darbības rādītāji negarantē atdeve arī nākotnē. Ieguldījumu vērtība var pieaugt vai samazināties un ieguldītāji var daļēji vai pilnībā zaudēt ieguldītos aktīvus.

Fonda ieguldījumu politika mainījās 2017.gada 14.augustā. Fonda iepriekšējais nosaukums bija FIM BRIC+ Fund.

Praktiska informācija

Papildus informācija par fondu ir pieejama fonda prospektā, Fonda noteikumos un gada un pusgada darbības ziņojumos par FIM fondiem. Šie visi dokumenti ir bez maksas pieejami somu un zviedru valodā FIM interneta vietnē www.fim.com Informācija zviedru

un somu valodā ir atrodama arī S-bank interneta vietnē www.S-pankki.fi. Fonda daļas neto vērtība tiek aprēķināta katru dienu, kas ir banku darba diena Somijā, un tā tiek publicēta FIM un S-bank interneta vietnēs.

Fonda turētājbanka ir: S-Bank Ltd.

Minimālais ieguldījuma apjoms Fondā ir EUR 10.

Nodokļu režīms, kas tiek piemērots fonda atrašanās vietas valstij var ietekmēt ieguldītājam piemērojamos ienākuma nodokļus.

Informācija par fonda pārvaldes sabiedrības atlīdzības politiku ir norādīta fonda prospektā.

Fonda noteikumi ir apstiprināti 2016.gada 30.jūnijā Somijā un tie ir spēkā no 2016.gada 14.augusta. FIM Asset Management Ltd ir pilnvarota darboties Somijā. Fonda un tā pārvaldes sabiedrības darbu uzrauga Somijas finanšu darbības uzraudzības iestāde.

FIM Asset Management Ltd var tikt saukta pie atbildības tikai par tādiem šajā dokumentā izteiktiem apgalvojumiem, kas ir maldinoši, neprecīzi vai neatbilst attiecīgās fonda prospekta daļās norādītajam.

Šī ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija ir apjomīga prospekta sastāvdaļa un ir spēkā no 2017.gada 22.augusta.

Šis dokuments ir tulkojums. Atšķirību gadījumā starp tulkojumu un dokumenta oriģinālo tekstu somu valodā, tekstam somu valodā ir noteicošā nozīme.

Šajā dokumentā sniegtā informācija ir tulkojums latviešu valodā oriģinālajam Ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokumentam, kas pieejams vietnē www.fim.com. Oriģinālā dokumenta saturs ir noteicošais, par tā saturu atbild dokumenta veidotājs FIM Asset Management Ltd. Tulkojumu nodrošina ERGO Life Insurance SE, tas ir sagatavots 2017. gada 15. decembrī.

26,7

-57,1

73,7

18,5

-27,3

12,5

-0,5

9,1

-4,6

10,1

29,1

-54,4

88,3

27,5

-20,4

12,6

-7,7

10,6

-3,6

14,7

-70

-50

-30

-10

10

30

50

70

90

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

%Ikgadējās vērtības izmaiņas

Ikgadējās indeksa izmaiņas

Ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija Šajā dokumentā ir sniegta ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija. Šis dokuments nav reklāmas materiāls. Normatīvie akti paredz šādas informācijas sniegšanu ar mērķi palīdzēt jums izprast, kas raksturīgs ieguldīšanai šajā fondā un kādi ir ar to saistītie riski. Aicinām izlasīt šo dokumentu, lai jūs varētu pieņemt informētu lēmumu par ieguldījuma veikšanu.

FIM Global A Fund FIM GLOBAL A KLASES DAĻA (ISIN FI0008812607) FONDU PĀRVALDA FIM ASSET MANAGEMENT LTD, KAS IR S-BANK LTD GRUPAS UZŅĒMUMS


Fonda ieguldījumu mērķis ir nopelnīt pēc iespējas augstāku atdevi no ieguldītajiem aktīviem ilgā laika periodā, veicot aktīvu fonda pārvaldi. Mērķis ir sasniegt labākus rezultātus par etalona indeksu, kas ir MSCI AC World (tr), aprēķināts eiro. Indekss raksturo dažādu, galvenokārt lielu uzņēmumu akciju rādītājus, kuru akcijas tiek tirgotas jauno un attīstīto tirgu biržās visā pasaulē. Atdeves indekss arī ietver uzņēmumu izmaksātās dividendes.*

Fonda aktīvi galvenokārt tiek ieguldīti vērtspapīros visā pasaulē. Papildus informācija par to, kur fonds var ieguldīt savus aktīvus ir norādīta fonda noteikumos. Fonds mērķtiecīgi piedāvā efektīvus ieguldījumu diversifikācijas veidus dažādos tirgos; Fonds realizē aktīvu līdzekļu pārvaldīšanu, lai gūtu maksimālo labumu no pārmaiņām ekonomikā un biznesā dažādās valstīs un nozarēs. Lēmumi par ieguldījumiem ir pamatā balstīti uz mūsu tirgus vērtējumu un kapitālam raksturīgiem faktoriem.

Otrs kritērijs, pieņemot lēmumu par ieguldījumu veikšanu, ir nozares un makroekonomiskie faktori. Atsevišķu akciju izvēle pamatojas mūsu vērtējumā par attiecīgā uzņēmuma potenciālu, ņemot vērā noteicošo tirgus situāciju. Fonds reizēm izmanto derivatīvu līgumus. Visbiežāk izmantotie derivatīvi ir indeksu fjūčeri, kas tiek izmantoti, lai uzlabotu likviditātes pārvaldīšanu un pārvaldītu ārējo apstākļu iedarbību. Fonds savā ieguldījumu darbībā nesalīdzina rezultātus ar nevienu etalona indeksu, un tāpēc tā sastāvs bieži būtiski atšķiras no etalona.

Fonda pamata valūta ir eiro. Fondam ir divas daļu kategorijas. A kategorija tika laista apgrozībā 2008.gada martā un sastāv tikai no izaugsmes daļām. No šīm daļām netiek veiktas atdeves izmaksas. C kategorija sastāv gan no izaugsmes daļām, gan no ienākumu daļām. Fonda pārvaldes sabiedrības ikgadējā dalībniekus sapulce lemj par ienākumu daļām izmaksājamo atdevi un tās samaksas kārtību. Uz fonda daļām var parakstīties un pieteikt to atpirkumu jebkurā dienā, kas ir bankas darba diena Somijā. Daļu turētāji var pieteikt sev piederošo daļu atpirkumu, par to informējot fonda pārvaldes sabiedrību.

*) Iepriekš izmantotie indeksi: līdz 2003.gada 31.oktobrim MSCI World (izņemot Somiju) (EUR); līdz 2007.gada 31.decembrim MSCI Worlds (EUR), aprēķināts eiro.

Fonda ieguldījumu politika mainījās 2014.gada 16.jūnijā. Pirms tam Fonds veica ieguldījumus vērtspapīros visa pasaulē, izņemot Somijā, un Fonda nosaukums bija FIM Mondo Fund.


Fondam ir noteikta 5.riska kategorija. Tas nozīmē, ka pastāv vidēja lieluma risks saistībā ar fonda daļu vērtības izmaiņām. Fonda riska kategorija ir noteikta, balstoties uz fonda daļas līdzšinējo rādītāju izmaiņām (daudzveidība) un tādējādi tā var atspoguļot neprecīzi fonda nākotnes riska līmeni. Fonda riska kategorija nākotnē var pieaugt vai samazināties, un pat zemākā riska kategorija nenozīmē, ka ieguldījums ir pilnīgi bez riska. Fonda ieguldījumiem piemīt negatīvas vērtības attīstības risks. Lielākais individuālais faktors, kas ietekmē fonda daļas vērtību īstermiņā ir vispārējā pasaules akciju tirgus attīstība. FIM fondu pārvaldīšanas stils, kas ir proaktīvs un atbilst mūsu pašu tirgus vīzijai, var būtiski ietekmēt fonda vērtību, īpaši salīdzinājumā ar citiem tamlīdzīgiem produktiem.



• Derivatīvu līgumu izmantošana var palielināt fonda darījuma pušu un operacionālos riskus. Atvasināto finanšu instrumentu izmantošana hedžinga vajadzīgām var samazināt fonda risku un paredzamo atdevi. Atvasināto finanšu instrumentu izmantošana papildus atdeves iegūšanai vai palielināt Fonda riskus un sagaidāmo atdevi.

• Lai iegūtu papildus informāciju par riskiem saistībā ar vērtspapīru aizdošanu atrodama fonda prospektā.

Maksas

Vienreizējas maksas, kas tiek iekasētas pirms vai pēc tam, kad jūs veicat ieguldījumu

Parakst īšanās komisija -

Atpirkuma komisija -

Šī ir maksimālā summa, kas var tikt atskaitīta no jūsu naudas līdzekļiem pirms jūsu ieguldījuma peļņas izmaksas





Ieguldītāja veiktie maksājumiem tiek izmantoti, lai segtu izmaksas par Fonda vadīšanu, tai skaitā, izmaksas par fonda marketingu un izplatīšanu. Maksas samazina iespējamo ieguldījuma atdevi. Šeit norādītās maksas ir maksimālās summas, kas var tikt piemērotas fondam vai piemērotas konkrētā gadījumā. Atsevišķos gadījumos maksas var būt arī mazākas. Informācija par faktiskajām maksām ir pēc pieprasījuma pieejama fonda pārvades sabiedrībā.



Līdzšinējās darbības radītāji

Fonds uzsāka darbību 2000.gada 18.oktobrī.

Diagramma atspoguļo ikgadējās fonda daļas vērtības procentuālās izmaiņas. Fonda ikgadējie darbības rezultāti tiek aprēķināti EUR, pēc izdevumu atskaitīšanas. Aprēķinot fonda darbības rezultātus, netiek ņemtas vērā maksas, kas saistītas ar parakstīšanos vai atpirkumu, vai nodokļiem. Fonda līdzšinējās darbības rādītāji negarantē atdeve arī nākotnē. Ieguldījumu vērtība var pieaugt vai samazināties un ieguldītāji var daļēji vai pilnībā zaudēt ieguldītos aktīvus.

Fonda ieguldījumu politika mainījās 2014.gada 16.jūnijā. Pirms tam, Fonds ieguldīja vispasaules vērtspapīros, izņemot Somiju un tā nosaukums bija FIM Mondo Fund. Aprakstītie līdzšinējās darbības rādītāji līdz 2014.gada 16.jūnijam, ir balstīti uz iepriekšējo fonda ieguldījumu politiku.

Praktiska informācija

Papildus informācija par fondu ir pieejama fonda prospektā, Fonda noteikumos un gada un pusgada darbības ziņojumos par FIM fondiem. Šie visi dokumenti ir bez maksas pieejami somu un zviedru valodā FIM interneta vietnē www.fim.com. Informācija zviedru un somu valodā ir atrodama arī S-bank interneta vietnē www.S-pankki.fi.

Fonda daļas neto vērtība tiek aprēķināta katru dienu, kas ir banku darba diena Somijā, un tā tiek publicēta FIM interneta vietnē.


Minimālais ieguldījuma apjoms Fondā ir 500 kronas.

Nodokļu režīms, kas tiek piemērots fonda atrašanās vietas valstij, var ietekmēt ieguldītājam piemērojamos ienākuma nodokļus.


Fonda noteikumi ir apstiprināti 2016.gada 14.jūnijā un tie ir spēkā no 2016.gada 1.marta. FIM Asset Management Ltd ir pilnvarota darboties Somijā. Fonda un tā pārvaldes sabiedrības darbu uzrauga Somijas finanšu darbības uzraudzības iestāde.


Šī ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija ir apjomīga prospekta sastāvdaļa un ir spēkā no 2017.gada 4.decembra.



15,7

-47,3

43,6

13,4

-27,0

15,9 19,59,0 10,9

2,7

-1,8

-39,2

31,420,8

-4,4

14,1

17,518,6

8,811,1

-60

-40

-20

0

20

40

60

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

%Ikgadējās vērtības izmaiņas

Ikgadējās indeksa izmaiņas

Ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija

Šajā dokumentā ir sniegta ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija. Šis dokuments nav reklāmas materiāls. Normatīvie akti paredz šādas informācijas sniegšanu ar mērķi palīdzēt jums izprast, kas raksturīgs ieguldīšanai šajā fondā un kādi ir ar to saistītie riski. Aicinām izlasīt šo dokumentu, lai jūs varētu pieņemt informētu lēmumu par ieguldījuma veikšanu.

FIM Sahara Fund FIM SAHARA A KLASES DAĻAS (ISIN FI0008811062) FONDU PĀRVALDA FIM ASSET MANAGEMENT, KAS IR S-BANK LTD GRUPAS UZŅĒMUMS.


Fonda ieguldījumu mērķis ir nopelnīt pēc iespējas augstāku atdevi no ieguldītajiem aktīviem ilgā laika periodā, veicot aktīvu fonda pārvaldi. Fondam nav etalona indeksa *.

Fonda aktīvi galvenokārt tiek ieguldīti vērtspapīros, kas tiek tirgoti Āfrikas un Tuvo Austrumu biržās. Fonds arī iegulda uzņēmumos, kuru akcijas ir apgrozībā arī citos tirgos, bet ar nosacījumu, ka mūsu vērtējumā šīs kompānijas darbības fokuss tomēr ir Āfrika vai Tuvie Austrumi. Papildus informācija par to, kur Fonds varētu veikt savu aktīvu ieguldījumu ir atrodama fonda noteikumos.

Likviditātes uzturēšanai mēs cenšamies nodrošināt, ka apmēram 20% no fonda aktīviem ir ieguldīti tādu uzņēmumu vērtspapīros, kas ir lielākas un vairāk likvīdas nekā vidusmēra uzņēmumi. Fonda portfelis ir rūpīgi diversificēts starp dažādām valstīm un nozarēm. Lēmumi veikt ieguldījumu tiek pieņemti, pamatojoties uz kapitālam raksturīgiem faktoriem. Nozares un makroekonomikas faktoriem ir sekundāra nozīme, lemjot par ieguldījumu.

Atsevišķu akciju izvēle pamatojas mūsu vērtējumā par attiecīgā uzņēmuma potenciālu, ņemot vērā noteicošo tirgus situāciju. Akciju izvēles procesā notiek regulāras tikšanās starp fonda menedžeri un uzņēmumu vadību, un tām ir liela ietekme uz lēmumu par ieguldījuma veikšanu. Fonds neizmanto derivatīvu līgumus. Tomēr indeksu fjūčeri reizēm var tikt izmantoti, lai uzlabotu likviditātes pārvaldīšanu, un valūtas maiņas līgumi var tikt izmantoti, lai nodrošinātos pret kursa svārstību ietekmi.

Fonda pamata valūta ir eiro. Fondam ir tikai viena daļu kategorija, kas sastāv no izaugsmes daļām. Par izaugsmes daļām netiek izmaksāta atdeve.

Uz fonda daļām var parakstīties un pieteikt to atpakaļpirkumu jebkurā dienā, kas ir banku darba diena Somijā. Daļu turētāji var pieteikt sev piederošo daļu atpakaļpirkumu, par to informējot fonda pārvaldes sabiedrību.

*) Iepriekš izmantotie indeksi: līdz 2010.gada 31.decembrim eiro-denominētais šādu atdeves indeksu apkopojums: MSCI GCC Countries (35%) un MSCI EFM Africa (65%); līdz 2009.gada 31.decembrim atdeves indeksa MSCI GCC Countries (35%) un cenas indeksa MSCI EFM Africa (65%) apvienojums; līdz 2009.gada 30.jūnijam TOP40 (60%) un DJARB50 (40%) indeksu apvienojums.


Fondam ir noteikta 6.riska kategorija. Tas nozīmē, ka pastāv augsts risks, kas saistīts ar fonda daļu vērtības attīstību. Fonda riska kategorija ir noteikta, balstoties uz fonda daļas līdzšinējo rādītāju izmaiņām (daudzveidība) un tādējādi tā var atspoguļot neprecīzi fonda nākotnes riska līmeni. Fonda riska kategorija nākotnē var pieaugt vai samazināties, un pat zemākā riska kategorija nenozīmē, ka ieguldījums ir pilnīgi bez riska. Fonda ieguldījumiem piemīt negatīvas vērtības attīstības risks

Lielākais individuālais faktors, kas ietekmē fonda daļas vērtību īstermiņā ir akciju tirgus atdeve, ko ietekmē vispārējā ekonomiskā attīstība, politiskie notikumi un valsts varas rīcība. Tā kā fonds veic ieguldījumus mazu uzņēmumu vērtspapīros jaunajos tirgos, tad cenu veidošanos ietekmē gan tirgu, gan atsevišķo, izvēlēto vērtspapīru likviditātei. Tādējādi fonda darbības rādītāji var mainīties izteiktāk salīdzinājumā ar kapitāla fondiem vispār.

FIM fondu pārvaldīšanas stils, kas ir proaktīvs un atbilst mūsu pašu tirgus vīzijai, var būtiski ietekmēt fonda vērtību, īpaši salīdzinājumā ar citiem tamlīdzīgiem produktiem



• Derivatīvu līgumu izmantošana var palielināt fonda darījuma pušu un operacionālos riskus. Atvasināto finanšu instrumentu izmantošana hedžinga vajadzīgām var samazināt fonda risku un paredzamo atdevi. Atvasināto finanšu instrumentu izmantošana papildus atdeves iegūšanai vai palielināt Fonda riskus un sagaidāmo atdevi.

• Lai iegūtu papildus informāciju par riskiem saistībā ar vērtspapīru aizdošanu atrodama fonda prospektā.

Maksas

Vienreizējas maksas, kas tiek iekasētas pirms vai pēc tam, kad jūs veicat ieguldījumu

Parakst īšanās komisija -

Atpirkuma komisija -

Šī ir maksimālā summa, kas var tikt atskaitīta no jūsu naudas līdzekļiem pirms jūsu ieguldījuma peļņas izmaksas





Ieguldītāja veiktie maksājumiem tiek izmantoti, lai segtu izmaksas par Fonda vadīšanu, tai skaitā, izmaksas par fonda marketingu un izplatīšanu. Maksas samazina iespējamo ieguldījuma atdevi. Šeit norādītās maksas ir maksimālās summas, kas var tikt piemērotas fondam vai piemērotas konkrētā gadījumā. Atsevišķos gadījumos maksas var būt arī mazākas. Informācija par faktiskajām maksām ir pēc pieprasījuma pieejama fonda pārvades sabiedrībā.




Fonds uzsāka darbību 2006.gada 11.septembrī.

Diagramma atspoguļo ikgadējās fonda daļas vērtības procentuālās izmaiņas. Fonda ikgadējie darbības rezultāti tiek aprēķināti EUR, pēc izdevumu atskaitīšanas. Aprēķinot fonda darbības rezultātus, netiek ņemtas vērā maksas, kas saistītas ar parakstīšanos vai atpirkumu, vai nodokļiem.

Fonda līdzšinējās darbības rādītāji negarantē atdeve arī nākotnē. Ieguldījumu vērtība var pieaugt vai samazināties, un ieguldītāji var daļēji vai pilnībā zaudēt ieguldītos aktīvus.

Praktiskā informācija

Papildus informācija par fondu ir pieejama fonda prospektā, Fonda noteikumos un gada un pusgada darbības ziņojumos par FIM fondiem. Šie visi dokumenti ir bez maksas pieejami somu un zviedru valodā FIM interneta vietnē www.fim.com

Fonda daļas neto vērtība tiek aprēķināta katru dienu, kas ir banku darba diena Somijā, un tā tiek publicēta FIM interneta vietnē.


Minimālais ieguldījuma apjoms Fondā ir 500 kronas.

Nodokļu režīms, kas tiek piemērots fonda atrašanās vietas valstij var ietekmēt ieguldītājam piemērojamos ienākuma nodokļus.


Fonda noteikumi ir apstiprināti 2016.gada 14.janvārī Somijā un tie ir spēkā no 2016.gada 1.marta. FIM Asset Management Ltd ir pilnvarota darboties Somijā. Fonda un tā pārvaldes sabiedrības darbu uzrauga Somijas finanšu darbības uzraudzības iestāde.


Šī ieguldītājiem paredzētā pamatinformācija ir apjomīga prospekta sastāvdaļa un ir spēkā no 2017.gada 3.aprīļa.



28,5

-49,8

31,7 27

-19,1

17,732 30,2

-3,8

3,1

-60

-40

-20

0

20

40

60

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

% Ikgadējās vērtības izmaiņas



ODIN Norden C - Equity fund ISIN: NO0008000155 UCITS: Jā Fondu pārvalda ODIN Forvaltning AS, kas ir SpareBank 1 Gruppen AS, Norway, grupas uzņēmums.

Mērķi un ieguldījumu politika Mērķis Fonds iegulda ierobežotā skaitā uzņēmumu, kuru akcijas tiek tirgotas vai kuru centrālā vadība vai izcelsme atrodas Zviedrijā, Somijā, Dānijā vai Norvēģijā. Fonda ilgtermiņa mērķis ir nodrošināt augstāku atdevi salīdzinājumā ar vispārīgiem Skandināvijas akciju tirgus rādītājiem. Ieguldījumu strat ēģija Fonds tiek aktīvi pārvaldīts saskaņā ar uz vērtību balstītu ieguldījuma filozofija, t.i., fonds cenšas ieguldīts ierobežotā skaitā uzņēmumu, kuru akciju cena ir zemāka salīdzinājumā ar pārvaldnieka uzskatu par šī uzņēmuma patieso vērtību. Fonda ieguldījumi tiek veikti, pamatojoties uz kvalitatīvo un kvantitatīvo rādītāju izvērtējumu. Pārvaldnieks brīvi var izvēlēties uzņēmumus, kuros viņš / viņa vēlas ieguldīt, neatkarīgi no tā, vai šie uzņēmumi veido daļu no fonda etalona indeksa. Pašlaik fonds neizmanto atvasinātos instrumentus. Etalona indekss Fonda etalona indekss ir VINX Benchmark Cap NOK NI. Dividendes Fonda saņemtās dividendes tiek pārinvestētas fondā. Termiņš Šis fonds nav piemērots ieguldītājiem, kas plāno izņemt savu naudu piecu gadu laikā. Parakstīšanās un daļu atpirkums var notikt jebkurā dienā, kas ir darba diena Norvēģijā.


Augstāk norādītā riska skala raksturo saistību starp riska līmeni un iespējamo atdevi no fondā veiktā ieguldījuma. Jo lielāks cipars norādīts, jo fonds ir pakļauts augstākam riska līmenim, t.i. lielām akciju cenu svārstībām. Ja cipars ir zems, tad arī riska līmenis ir zems. Jāņem vērā, ka cipars “1” nenozīmē, ka ieguldījumam vispār nav nekāda riska. Vēsturiskie dati, kas izmantoti lai aprēķinātu riska līmeni ne vienmēr sniedz uzticamu fonda darbības nākotnes riska profila atspoguļojumu.

Nav garantijas, ka pašreizējais riska līmenis paliks nemainīgs. Nākotnē Fonds var tikt iekļauts citā riska kategorija. Aprēķinot riska indikatoru netiek ņemti vērā tādi apstākļi kā vērtības kritums, politiskie notikumi vai pēkšņas cenu svārstības akciju tirgū. Fonds veic ieguldījumus akcijās un tas parasti tiek uzskatīts par augsta riska ieguldījumu. Fonda akciju cenu svārstības pēdējos piecos gados liek ierindot fondu 6.kategorijā, kas nozīmē iespējamu fonda akcijas vērtības gan pieaugumu, gan samazinājumu.

Maksas

Vienreizē jas maksas, kas tiek iekas ētas pirms vai p ēc ieguld ījuma

Parakst īšanas komisija 0,25%

Atpirkuma komisija 0,25%

Pašreiz fonds nepiemēro iestāšanās vai izstāšanās maksu. Iestāšanās vai izstāšanās maksas ir norādītas kā maksimālā summa, kas var tikt atskaitīta no jūsu naudas līdzekļiem pirms to ieguldīšanas vai pirms jūsu ieguldījuma peļņas izmaksas.

Maksas, kas tiek no fonda iekas ētas gada laik ā (aizvad ītajā gadā)


Maksas, kas tiek no fonda iekas ētas īpašos gad ījumos

Maksa par rezult ātu Netiek piemērota

Pastāvīgā maksa ietver ikgadējo pārvaldīšanas komisiju 2% apmērā un jebkādus citus ārkārtas maksājumus, kas var tikt piemēroti fondam (izņemot ar darījumiem saistītās izmaksas). Pastāvīgās maksas tiek aprēķinātas vadoties no iepriekšējā kalendārā gada izdevumiem un procentuālā izteiksmē tā var katru gadu būt cita. Pastāvīgās maksas un mainīgie izdevumi, kas tiek maksāti pārvaldīšanas sabiedrībai sevī ietver fonda administrēšanas un marketinga izmaksas. Izmaksas samazina iespējamo ieguldījuma atdevi. Vairāk informācijas par komisijas maksām ir norādīta fonda prospektā, sadaļā “Maksas”, kas atrodama interneta vietnē www.odinfundmanagement.com .


Vēsturiskās atdeves rādītāji negarantē ieguldījuma atdevi arī nākotnē. Nākotnes atdeve ir atkarīga no tādām lietām kā tirgus attīstība, pārvaldnieka iemaņas, ar fondu saistītie riski, un parakstīšanās, pārvaldīšanas un atpakaļpirkuma izmaksas. Akciju cenu krituma gadījumā atdeve var būt arī negatīva.

Visi atdeves rādītāji ir norādīti EUR valūtā, atņemot pārvaldīšanas izmaksas un parakstīšanās un atpakaļpirkuma komisijas maksas. Fondam izmaksātās dividendes ir iekļautas atdevē. Fonds tika nodibināts 1990.gada 1.jūnijā. Fonds ir denominēts NOK valūtā.


Turētājbanka Fonda turētājbanka ir Handelsbanken.

Papildus inform ācija

Papildus informācija par fondu ir atrodama mūsu interneta vietnē www.odinfundmanagement.com . Tur atrodama arī informācija par pēdējo publiskoto akcijas neto vērtību, fonda prospekts un gada un pusgada darbības pārskati. Piezvanot uz klientu apkalpošanas centru pa tālruni +47 24 00 48 04 šī informācija pēc jūsu pieprasījuma var tikt jums nosūtīta bez maksas. Dokumenti ir pieejami norvēģu un angļu valodā.

Nodok ļu likumi Norvēģijas nodokļu likumu noteikumi var ietekmēt jūsu kā nodokļu maksātāja pienākumus. Vairāk informācijas par nodokļiem ir norādīta fonda prospektā sadaļā “Nodokļi”.

Atbild ības ierobežojums

ODIN Forvaltning AS var tikt saukts pie atbildības tikai par tādu šajā dokumentā norādīto informāciju, kas ir maldinoša, neprecīza vai neatbilstoša prospektā norādītajai informācijai.

Šis fonds un ODIN Forvaltning AS ir reģistrēti Norvēģijā un to darbības uzraudzību veic Finanstilsynet (Norvēģijas finanšu darbības uzraudzības iestāde) . Šī informācija ir precizēta 2017.gada 20.janvārī.

Šajā dokumentā sniegtā informācija ir tulkojums latviešu valodā oriģinālajam Ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokumentam, kas pieejams vietnē https://odinfundmanagement.com/our-funds/equity-funds/odin-norden/. Oriģinālā dokumenta saturs ir noteicošais, par tā saturu atbild dokumenta veidotājs ODIN Forvaltning AS. Tulkojumu nodrošina ERGO Life Insurance SE, tas ir sagatavots 2017. gada 15. decembrī.

-4,3

-54,7

63,4

26,2

-22,9

16,5 15,35,5

25,0

4,14,8

-51,2

20,8

36,4

-15,3

21,3 21,79,8 15,0

4,1

-60

-40

-20

0

20

40

60

80

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

%ODIN Norden C Etalons



SKAGEN Global A - equity fund [EUR]

ISIN: NO0008004009 Šo fondu pārvalda SKAGEN AS (reģ. Nr. 867 462 732), neatkarīga pārvaldes sabiedrība.


Mērķis Fonda mērķis ir nodrošināt daļu īpašniekus ar labāko iespējamo un riskam pielāgoto atdevi, aktīvi pārvaldot vērtspapīrus no visas pasaules.

Ieguldījumu stratēģija SKAGEN Global ir aktīvi pārvaldīts fonds ar globālu ieguldījumu mandātu. Fonda stratēģija ir piemeklēt uzņēmumus ar zemu cenu un augstu kvalitāti, kas ir nepietiekami novērtēti un izpētīti, kā arī ir nepopulāri. Riska samazināšanai fonds meklē iespēju saglabāt saprātīgu līdzsvaru starp ģeogrāfisko un nozaru izvēli. Aktīva pārvaldīšana nozīmē, ka portfeļu menedžeri iegulda kompānijās, vadoties no pašu veiktās analīzes rezultātiem. Rīkojoties saprātīgi un veicot ilgtermiņa plānošanu, menedžeri cenšas izvairīties no ieguldījumu veikšanās populāros uzņēmumos vai nozarēs par cenu, kas ir pārāk augsta salīdzinājumā ar šo uzņēmumu vērtību un ieņēmumiem. Uzņēmumu peļņa attīstās pakāpeniski laika gaitā, un tas pats notiek arī ar fonda atdevi. Pašlaik SKAGEN Global neveic ieguldījumus atvasinātajos finanšu instrumentos.

Etalona indekss Fonda etalona indekss ir MSCI All Country World Index (Daily Traded Net Total Return USD un NOK valūtā).

Dividendes Fonda dividendes tiek automātiskas pārinvestētas fondā un tādējādi veido daļas vērtību.

Investment period SKAGEN Kon-Tiki ir piemērots ieguldītājiem, kas plāno ieguldījumu veikt uz vairāk nekā piecu gadu termiņu. Parakstīšanās un daļu atpirkums var notikt jebkurā dienā, kas ir darba diena Norvēģijā. Minimālā parakstīšanās summa ir EUR 50.


Ar šī rādītāja palīdzību tiek noteikts cenas svārstību risks. Riska vērtējuma, kas balstās uz vēsturiskām fonda izmaiņām, kas tiek aprēķinātas, izmantojot nedēļas rādītājus aizvadīto piecu gadu periodā, rezultātā fonda SKAGEN Global A riska kategorija ir 6. Tas nozīmē, ka daļu iegāde ir saistīta ar augstu cenas svārstību risku.

Ar ieguldīšanu fondā ir saistīts zināms risks, kas izriet no tirgus svārstībām, valūtas kursu izmaiņām, procentu likmēm, vispārīgiem ekonomiskajiem apstākļiem, un īpašiem tikai konkrētajai nozarei vai uzņēmumam raksturīgiem apstākļiem. Ieguldījumu sadale kapitāla fondā ir SKAGEN ieguldījumu filozofijas rezultāts, kas paredz nepopulāru, nepietiekami izvērtētu un pārāk zemu novērtētu uzņēmumu piemeklēšanu.

Šī ieguldījumu filozofija izskata uzņēmumu vērtību, produktu / tirgus matricas, finanšu saistības un finanšu instrumenta likviditāti. Papildus likumos paredzētajām prasībām, SKAGEN pastāv iekšējais regulējums par ieguldījumu sadali starp dažādām nozarēm un to fondu finanšu instrumentu likviditāti, kurā fonds veic ieguldījumu. SKAGEN ir sagatavojis iekšējās procedūras, lai samazinātu darbības kļūdu iestāšanās iespējamību, kas var ietekmēt fondu.

Fonda darbības rezultāti var būtiski atšķirties gada laikā. Individuālajiem daļu turētājiem viņu zaudējumi vai ieguvumi būs tieši atkarīgi no laika, kad notiek parakstīšanās uz daļām, vai to atpirkums. Fonds veic ieguldījumus dažāda veida vērtspapīros dažādos reģionos un nozarēs. Tādējādi tiek mazinātas fonda vērtības svārstības, kurs neizbēgami rastos, ja ieguldījums tiktu veikts tikai dažos atsevišķos vērtspapīros. Fonds mazina riskus, tos diversificējot.

Maksas

Vienreizē jas maksas, kas tiek iekas ētas pirms vai p ēc jūs veicat ieguld ījumu

Parakst īšanās maksa 0%

Atpirkuma maksa 0%

Šī ir maksimālā summa, kas var tikt atskaitīta no jūsu naudas līdzekļiem attiecīgi pirms to ieguldīšanas vai pirms ieguldījuma peļņas izmaksas

Maksas, kas no Fonda tiek iekas ētas gada laik ā


Maksas, kas tiek iekasētas no fonda īpašos gadījumos

Maksa par rezult ātu

Labāka vērtības attīstība salīdzinājumā ar etalona indeksu, kas aprēķināts katru dienu, tiek sadalīts attiecībā 90/10 starp daļas turētāju un SKAGEN. Maksa par rezultātu 2016.gadā bija 0,00 % no AUM attiecīgajā daļas kategorijā.

Nav parakstīšanās vai atpakaļpirkuma maksu, kas saistītas ar tiešiem darījumiem ar SKAGEN. Starpnieki, piemēram, izplatītāji vai konsultanti, varētu piemērot parakstīšanās vai atpirkuma komisijas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas par šo, sazinieties ar savu konsultantu.

Pastāvīgā maksa atspoguļo summas, kas samaksātas par pārvaldīšana, administrēšanu, mārketingu un citas izmaksas, un tās samazina fonda atdevi. Šie maksājumi atspoguļo faktiskos skaitļus par aizvadīto kalendāro gadu, un tie katru gadu var būt citādi. Pastāvīgās maksas tiek aprēķinātas katru dienu un maksātas katru ceturksni. Maksa par rezultātu tiek aprēķināta katru dienu un maksāta vienu reizi gadā.

Visas summas, ko pārvaldes sabiedrība var atskaitīt no fonda ir iekļautas pastāvīgajā maksā, izņemot šādas summas:

• Maksa par rezultātu;

• Ar darījumiem saistītās izmaksas;

• Iepriekš neparedzētas izmaksas.

Lai iegūtu vairāk informācijas par komisijas maksām, aicinām iepazīties ar fonda prospekta 2.nodaļas § 5 noteikumiem, kas pieejams www.skagenfunds.com .


Etalona indekss līdz 2010.gada 1.janvārim bija MSCI World Index.

Līdzšinējās darbības rādītāji negarantē, ka līdzīgi rezultāti tiks sasniegti arī nākotnē. Atdeve nākotnē ir atkarīga, cita starpā, no tirgus attīstības, fonda menedžera iemaņām, fonda riska profila un pārvaldīšanas izmaksām. Negatīvu cenu izmaiņu rezultātā atdeve var būt arī negatīva.

Visi atdeves rezultāti skaitļos ir norādīti EUR pēc izmaksu atskaitīšanas (kas norādītas sadaļā Maksas).

Fonds ir denominēts NOK valūtā.

Fonds uzsāka savu darbību 1997.gada 7.augustā.


Turētājbanka Handelsbanken

Papildus inform ācija

Vairāk informācijas par SKAGEN, t.sk. par aktīvu neto vērtību, vispārīgiem komercnoteikumiem, ikgadējiem ziņojumiem un tirgus pārskatiem, ir pieejama www.skagenfunds.com . Drukāts materiāls ir arī pieejams bez maksas.

Nodok ļi SKAGEN Kon – Tiki tiek piemēroti Norvēģijas nodokļi. Ieguldītāja atbildība par nodokļu nomaksu ir atkarīga no tā rezidences valsts un/vai tā, kurā valstī ieguldītājs ir nodokļu maksātājs. Papildus informācijas saņemšanai aicinām sazināties ar savu nodokļu konsultantu.

Atbild ība SKAGEN AS var tikt saukt par atbildības tikai gadījumā, ja šajā dokumentā izteiktais ir maldinošs, nepatiess vai neatbilst attiecīgās fonda prospekta nodaļās norādītajam.

Fonds un SKAGEN AS ir reģistrēti Norvēģijā un to darbību uzrauga Norvēģijas finanšu darbības uzraudzības iestāde. Šī ieguldītājam paredzētā informācija atbilst situācijai uz 2017.gada 14.februāri.

Šajā dokumentā sniegtā informācija ir tulkojums latviešu valodā oriģinālajam Ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokumentam, kas pieejams vietnē https://www.skagenfunds.com/funds/skagen-global-a/. Oriģinālā dokumenta saturs ir noteicošais, par tā saturu atbild dokumenta veidotājs SKAGEN AS. Tulkojumu nodrošina ERGO Life Insurance SE, tas ir sagatavots 2017. gada 15. decembrī.

12,1

-44,5

48,8

23,8

-6,0

16,215,2

6,8 8,94,8

-2,1

-37,9

27,0

20,4

-4,3

14,3

17,6 18,6

8,7 11,1

-60

-40

-20

0

20

40

60

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

%SKAGEN Global A Etalons



SKAGEN Kon-Tiki A - equity fund [EUR]

ISIN: NO0010140502 Šo fondu pārvalda SKAGEN AS (reģistrācijas numurs 867 462 732), neatkarīga pārvaldes sabiedrība.


Mērķis

Fonda mērķis ir nodrošināt daļu īpašniekus ar labāko iespējamo un riskam pielāgoto atdevi, aktīvi pārvaldot tādu uzņēmumu akciju portfeli, kas darbojas vai ir koncentrējušās darbam jaunajos tirgos.

Ieguldījumu stratēģija SKAGEN Kon-Tiki ir aktīvi pārvaldīts fonds ar globālu ieguldījumu mandātu. Fondam jāiegulda vismaz 50% no tā aktīviem jaunajos tirgos, t.i. valstīs vai tirgos, kas nav iekļauti MSCI Developed Market Series. Fonda mērķis ir piemeklēt uzņēmumus ar zemu cenu un augstu kvalitāti, kas ir nepietiekami novērtēti un izpētīti, kā arī ir nepopulāri. Riska samazināšanai fonds meklē iespēju saglabāt saprātīgu līdzsvaru starp ģeogrāfisko un nozaru izvēli. Aktīva pārvaldīšana nozīmē, ka portfeļu menedžeri iegulda kompānijās, vadoties no pašu veiktās analīzes rezultātiem. Rīkojoties saprātīgi un veicot ilgtermiņa plānošanu, menedžeri cenšas izvairīties no ieguldījumu veikšanās populāros uzņēmumos vai nozarēs par cenu, kas ir pārāk augsta salīdzinājumā ar šo uzņēmumu vērtību un ieņēmumiem. Uzņēmumu peļņa attīstās pakāpeniski laika gaitā, un tas pats notiek arī ar fonda atdevi. Pašlaik SKAGEN Kon-Tiki neveic ieguldījumus atvasinātajos finanšu instrumentos.

Etalona indekss Fonda etalona indekss ir MSCI Emerging Markets (Daily Traded Net Total Return USD un NOK valūtā).

Dividendes Fonda dividendes tiek automātiskas pārinvestētas fondā un tādējādi veido daļas vērtību.

Ieguldījuma periods SKAGEN Kon-Tiki ir piemērots ieguldītājiem, kas plāno ieguldījumu veikt uz vairāk nekā piecu gadu termiņu. Parakstīšanās un daļu atpirkums var notikt jebkurā dienā, kas ir darba diena Norvēģijā.

Minimālā parakstīšanās summa ir EUR 50.


Ar šī rādītāja palīdzību tiek noteikts cenas svārstību risks. Riska vērtējuma, kas balstās uz vēsturiskām fonda izmaiņām, kas tiek aprēķinātas, izmantojot nedēļas rādītājus aizvadīto piecu gadu periodā, rezultātā fonda riska kategorija ir 6. Tas nozīmē, ka daļu iegāde ir saistīta ar augstu cenas svārstību risku.

Ar ieguldīšanu fondā ir saistīts zināms risks, kas izriet no tirgus svārstībām, valūtas kursu izmaiņām, procentu likmēm, vispārīgiem ekonomiskajiem apstākļiem, un īpašiem tikai konkrētajai nozarei vai uzņēmumam raksturīgiem apstākļiem. Ieguldījumu sadale kapitāla fondā ir SKAGEN ieguldījumu filozofijas rezultāts, kas paredz nepopulāru, nepietiekami izvērtētu un pārāk zemu novērtētu uzņēmumu piemeklēšanu.

Šī ieguldījumu filozofija izskata uzņēmumu vērtību, produktu / tirgus matricas, finanšu saistības un finanšu instrumenta likviditāti. Papildus likumos paredzētajām prasībām, SKAGEN pastāv iekšējais regulējums par ieguldījumu sadali starp dažādām nozarēm un to fondu finanšu instrumentu likviditāti, kurā fonds veic ieguldījumu. SKAGEN ir sagatavojis iekšējās procedūras, lai samazinātu darbības kļūdu iestāšanās iespējamību, kas var ietekmēt fondu.

Fonda darbības rezultāti var būtiski atšķirties gada laikā. Individuālajiem daļu turētājiem viņu zaudējumi vai ieguvumi būs tieši atkarīgi no laika, kad notiek parakstīšanās uz daļām, vai to atpakaļpirkums. Fonds veic ieguldījumus dažāda veida vērtspapīros dažādos reģionos un nozarēs. Tādējādi tiek mazinātas fonda vērtības svārstības, kurs neizbēgami rastos, ja ieguldījums tiktu veikts tikai dažos atsevišķos vērtspapīros. Fonds mazina riskus, tos diversificējot.

Maksas

Vienreizē jas maksas, kas tiek iekas ētas pirms vai p ēc jūs veicat ieguld ījumu

Parakst īšanās maksa 0%

Atpirkuma maksa 0%

Šī ir maksimālā summa, kas var tikt atskaitīta no jūsu naudas līdzekļiem pirms to ieguldīšanas vai pirms ieguldījuma peļņas izmaksas.

Maksas, kas no Fonda tiek iekas ētas gada laik ā


Maksas, kas tiek iekas ētas no fonda īpašos gad ījumos

Maksa par rezult ātu

Labākas/sliktākas vērtības attīstība salīdzinājuma ar etalona indeksu, kas tiek aprēķināta ik dienas, tiek sadalīta 90/10 proporcijās starp daļas turētāju un SKAGEN. Kopējā maksa par rezultātu ir ne vairāk kā 4% gadā, un ne mazāk kā 1% gadā. Maksas par rezultātu 2016.gadā bija 0,19% no AUM attiecīgas daļas kategorijā. Tādējādi pastāvīgā maksa tika samazināta līdz 1,81 %

Nav parakstīšanās vai atpirkuma maksu, kas saistītas ar tiešiem darījumiem ar SKAGEN. Starpnieki, piemēram, izplatītāji vai konsultanti, varētu piemērot parakstīšanās vai atpirkuma komisijas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas par šo, sazinieties ar savu konsultantu.

Pastāvīgā maksa atspoguļo summas, kas samaksātas par pārvaldīšana, administrēšanu, mārketingu un citas izmaksas, un tās samazina fonda atdevi. Šie maksājumi atspoguļo faktiskos skaitļus par aizvadīto kalendāro gadu, un tie katru gadu var būt citādi. Pastāvīgās maksas tiek aprēķinātas katru dienu un maksātas katru ceturksni. Maksa par rezultātu tiek aprēķināta katru dienu un maksāta vienu reizi gadā.

Visas summas, ko pārvaldes sabiedrība var atskaitīt no fonda ir iekļautas pastāvīgajā maksā, izņemot šādas summas:

• Maksa par rezultātu; • Ar darījumiem saistītās izmaksas; • Iepriekš neparedzētas izmaksas. Lai iegūtu vairāk informācijas par komisijas maksām, aicinām iepazīties ar fonda prospekta 2.nodaļas § 5 noteikumiem, kas pieejams www.skagenfunds.com.


Etalona indekss līdz 2004.gada 1.janvārim bija MSCI World Index.

Līdzšinējās darbības rādītāji negarantē, ka līdzīgi rezultāti tiks sasniegti arī nākotnē. Atdeve nākotnē ir atkarīga, cita starpā, no tirgus attīstības, fonda menedžera iemaņām, fonda riska profila un pārvaldīšanas izmaksām. Negatīvu cenu izmaiņu rezultātā atdeve var būt arī negatīva.

Visi atdeves rezultāti skaitļos ir norādīti EUR pēc izmaksu atskaitīšanas (kas norādītas sadaļā Maksas).

Fonds ir denominēts NOK valūtā.

Fonds uzsāka savu darbību 2022.gada 5.aprīlī.


Turētājbanka Handelsbanken

Papildus informācija Vairāk informācijas par SKAGEN, t.sk. par aktīvu neto vērtību, vispārīgiem komercnoteikumiem, ikgadējiem ziņojumiem un tirgus pārskatiem, ir pieejama www.skagenfunds.com . Drukāts materiāls ir arī pieejams bez maksas.

Nodokļi SKAGEN Kon – Tiki tiek piemēroti Norvēģijas nodokļi. Ieguldītāja atbildība par nodokļu nomaksu ir atkarīga no tā rezidences valsts un/vai tā, kurā valstī ieguldītājs ir nodokļu maksātājs. Papildus informācijas saņemšanai aicinām sazināties ar savu nodokļu konsultantu.

Atbildība SKAGEN AS var tikt saukt par atbildības tikai gadījumā, ja šajā dokumentā izteiktais ir maldinošs, nepatiess vai neatbilst attiecīgās fonda prospekta nodaļās norādītajam.

Fonds un SKAGEN AS ir reģistrēti Norvēģijā un to darbību uzrauga Norvēģijas finanšu darbības uzraudzības iestāde.

Šī ieguldītājam paredzētā informācija atbilst situācijai uz 2017. gada 14. februāri.

Šajā dokumentā sniegtā informācija ir tulkojums latviešu valodā oriģinālajam Ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokumentam, kas pieejams vietnē https://www.skagenfunds.com/funds/skagen-kon-tiki-a/. Oriģinālā dokumenta saturs ir noteicošais, par tā saturu atbild dokumenta veidotājs SKAGEN AS. Tulkojumu nodrošina ERGO Life Insurance SE, tas ir sagatavots 2017. gada 15. decembrī.

26,9

-48,0

91,7

29,0

-13,3

11,4 5,0 2,9

-6,8

12,925,2

-51,1

74,4

27,0

-15,7

16,4

-6,7

11,4

-5,2

14,6

-60-40-20

020406080

100120

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

%

SKAGEN Kon-Tiki A Etalons

dz v bas apdro in anas ar uzkr jumu veido anu fondos fondu … · 2018. 3. 6. · k un lai...

Documents