experiência global - investors trust...a m best a b + g od f in nc i l s tre g h r t ng a...
TRANSCRIPT
AMBEST
B++ Good
Financial Strength Rating
w w w. i n v e s t o r s - t r u s t . c o m
A plataforma da Investors Trust oferece: » Liberdade - para planejar a data em que deseja se aposentar
» Flexibilidade - para investir em um nível que se adapte às suas necessidades pessoais
» Planejamento Tributário - investindo em um ambiente com privilégios fiscais
» Oportunidade - para investir globalmente em uma infinidade de alternativas de investimento
» Acesso - a gestores de investimentos e custodiantes de categoria mundial
» Segurança - ao ter 100% de seus investimentos em um portfólio segregado
Uma Dependência da Coroa Britânica:
As Ilhas Cayman são uma Jurisdição Internacional AAA e
oferecem um sofisticado centro financeiro caracterizado
por uma forte estabilidade política, eficiência tributária, e
uma indústria altamente regulada através da supervisão da
Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA).
O sistema jurídico é baseado no direito comum inglês,
seguindo os precedentes da “Commonwealth”, embora tenha
havido algumas leis avançadas de trust, como a legislação
STAR Trust que foi decretada na última década juntamente
com a legislação já estabelecida da Reserve Powers Trust.
As ilhas possuem a mais alta qualificação de crédito soberano
“AAA” por Moody’s2 e também estão qualificadas como CRT-2
pela A.M. Best, o que significa que possuem um baixo risco
de estabilidade econômica, política e financeira3.
Por que a Investors Trust?» Instituição altamente qualificada
» Planejada especialmente para o investidor internacional
» Plataforma de arquitetura aberta
» Ampla gama de produtos de investimento
» Serviço em diversos idiomas
» Plataforma de Internet avançada
experiência globalcompromisso com o seu mercado
Quem Somos
Investors Trust Assurance SPC (“ITA”) é uma companhia internacional licenciada e regulamentada
pela Autoridade Monetária das Ilhas Cayman. ITA tem conquistado uma posição de liderança nos
mercados internacionais de seguros por ser especializada em produtos de seguro ligados a fundos
de investimento, e pelo seu serviço superior ao cliente. ITA está qualificada como “Segura” por A.M.
Best Company1.
Com escritórios de serviço estabelecidos para apoiar os clientes em todo o mundo, ITA visa
proporcionar oportunidades aos seus investidores através do acesso aos mercados financeiros globais.
ITA está constantemente inovando e investindo em tecnologia com o objetivo de oferecer aos clientes
o acesso online, para que possam acompanhar os seus investimentos.
ITA trabalha com alguns dos gestores de ativos de maior prestígio do mundo sob sua conveniente
plataforma de arquitetura aberta, a qual oferece aos clientes maiores opções de investimento e a
capacidade de planejar uma aposentadoria feliz e prover conforto para seus filhos.
Especializada em produtos de investimento de médio a longo prazo adaptados para atender às
necessidades dos investidores ao redor do mundo, ITA oferece uma ampla gama de produtos flexíveis
e eficazes em termos fiscais, projetados para atender aos diversos níveis de renda e necessidades de
planejamento financeiro.
Provedores de Serviço
Custódia Global » Gestores de Fundos »
Investors Trust é uma marca registrada da Investors Trust Assurance SPC, qualificada “Segura” por A.M. Best Company. Para obter a qualificação mais atualizada, visite www.ambest.com. Investors Trust Assurance SPC é um membro da Associação de Escritórios Life International (AILO).
Este documento é confidencial, destinado apenas para distribuição interna. O seu conteúdo não deve ser reproduzido ou distribuído ao público ou imprensa. A informação contida neste material, apesar de obtida de fontes que acreditamos serem confiáveis, não está garantida por exatidão ou
integridade, e não constitui uma oferta ou proposta para qualquer pessoa em qualquer jurisdição na qual esta oferta não seja autorizada, ou para qualquer pessoa a quem seja ilegal fazer tal oferta ou proposta. Este folheto e a informação e detalhes em seu conteúdo podem ser modificados a
qualquer momento sem prévia notificação. Antes de fazer quaisquer decisões financeiras, por favor, consulte um assessor profissional para obter informação sobre assuntos legais, impostos e/ ou planejamento financeiro. iShares® é uma marca registrada da BlackRock, Inc., não associadas
com a Investors Trust Assurance SPC.
1.A.M. Best Company é uma organização global de qualificação de crédito dedicada a servir as indústrias financeiras e de serviços de saúde, incluindo companhias de seguro e instituições bancárias.2Fonte: Moody’s, Setembro de 20113Fonte: A.M. Best Country Risk Report, Outubro de 2010
Para consultas, escreva para: Investors Trust Assurance SPC, Suite 4210, 2nd Floor, Canella Court, Camana Bay • PO Box 32203, Grand Cayman, KY1-1208 • Cayman Islands | Contate-nos por e-mail: [email protected]
1.Pagamentos mensais estão disponíveis apenas com Cartão de Crédito ou Débito Direto (EFT). 2.O Bônus de Fidelidade não será aplicado aos planos de contribuição regular com termo menor que 10 anos. Para que o Bônus de Fidelidade seja aplicado, todas as contribuições devem ter sido recebidas devidamente. 3.As Taxas de Resgate serão excluídas após o final do 15º ano da Apólice se todos os pagamentos de renovação forem realizados devidamente nos primeiros 15 anos da Apólice, independentemente do período de duração real do plano. 4.Máximo de 15 transações de transferências de fundos por ano sem custos. Por favor, consulte a Apólice para obter informação sobre a taxa cobrada por transação adicional. 5.Esta garantia inclui o Bônus de Fidelidade. Todas as contribuições devem ser feitas de acordo com a ilustração assinada inicialmente para que a garantia seja aplicada. A Proteção de Capital subjacente é derivada das Notas Estruturadas fornecidas por instituições financeiras qualificadas A ou superior pela Standard & Poor’s, Moody’s ou Fitch. O investidor tem o risco de Emissário/Contrapartida destas instituições. Uma insolvência destas instituições pode levar a uma perda parcial ou total do capital investido pelo investidor. Por favor, veja os documentos do plano para mais detalhes. 6.100% Capital Protegido sujeito à taxa de resgate. 7.O Benefício Garantido por Falecimento não será concedido se o segurado falecer dentro dos primeiros 2 anos da data de emissão da apólice de uma doença ou condição física pré-existente à data de emissão, ou se o segurado cometer suicídio. Se as contribuições planejadas não forem pagas dentro do período de graça, este benefício será cancelado e não será reintegrado. Nos produtos de Contribuição Única, o Benefício Garantido por Falecimento será 101% do valor de resgate. 8.Garantia de 100% do capital menos as taxas administrativas cobradas durante o período do plano. Valores não serão garantidos se houver resgates parciais antes do vencimento do plano de 7 anos. A Proteção de Capital subjacente é derivada das Notas Estruturadas fornecidas por instituições financeiras qualificadas A ou superior pela Standard & Poor’s, Moody’s ou Fitch . O investidor tem o risco de Emissário/Contrapartida destas instituições. Uma insolvência destas instituições pode levar a uma perda parcial ou total do capital investido pelo investidor. Por favor, veja os documentos do plano para mais detalhes.
» Resumo das Características dos Produtos
Tópico Evolution S&P500 - 15 anosPortfólio de Renda Fixa Taxa Variável 15 anos
Contribuição Regular Mínima USD/EUR 1.200 anual (Planos de 5 anos: mínimo x 2) USD 2.400 anual USD 2.400 anual
Alocação Extra USD/EUR 1.200 - 1.799 100% USD/EUR 1.800 - 3.599 101%USD/EUR 3.600 - 5.399 102%USD/EUR 5.400 - 7.199 103%USD/EUR 7.200 - 13.499 104%USD/EUR 13.500 ou > 105%
N/A N/A
Bônus de Fidelidade2 7,5% das contribuições dos anos 1 - 105% das contribuições dos anos 11 - 155% das contribuições dos anos 16 - 205% das contribuições dos anos 21 - 25
7,5% das contribuições dos anos 1 - 107,5% das contribuições dos anos 11 - 15
7,5% das contribuições dos anos 1 - 105% das contribuições dos anos 11 - 15
Taxa de Administração Anual 1,9% do 1° ao 10° ano0,35% do 11° até o término do plano
1,7% do 1° ao 15° ano 1,125% do 1° ao 15° ano
Bid/Offer Spread Sem custo 2% de cada contribuição nos planos abaixo de USD 6.000 anual
Sem custo
Taxa da Apólice USD/EUR 7 mensal USD 7 mensal Sem taxa durante o 1° ano. A partir do 2° ano, USD 7 mensal.
Taxa de Gestão de Ativos 0,125% mensal sobre o saldo do fundo 0,125% mensal sobre o saldo da conta N/A
Taxa de Resgate É igual à soma das taxas administrativas anuais devidas desde a data do resgate até à data do término do contrato.3
É igual à soma das taxas administrativas anuais devidas desde a data do resgate até à data do término do contrato.
É igual à soma das taxas administrativas anuais devidas desde a data do resgate até à data do término do contrato.
Resgates Parciais Gratuitos Permitidos após a conclusão do 2° ano, sujeitos a manter um mínimo de USD/EUR 1.200 de valor de resgate. Valor mínimo de resgate permitido: USD/EUR 600.
Permitidos após a conclusão do 2° ano, sujeitos a manter um mínimo de USD 2.400 de valor de resgate. Valor mínimo de resgate permitido: USD 600. Possibilidade de resgates parciais gratuitos, porém, perde-se a garantia.
Os juros acumulados poderão ser retirados sem custo após a conclusão do 2º ano. Resgates de capital serão permitidos após a conclusão do 2º ano, sujeitos a taxas de resgate e a manter um mínimo de USD 2.400 de valor de resgate. Valor mínimo de resgate permitido: USD 600. O resgate parcial do capital resulta na redução automática da taxa de juros para 3,5% anual.
Benefício Garantido por Falecimento7 Em caso de morte relevante, o valor padrão a ser pago será 101% do Valor da Conta.
Em caso de morte relevante, o valor padrão a ser pago será 101% do Valor da Conta.
Em caso de morte relevante, o valor padrão a ser pago será 101% do Valor da Conta.
Capital Protegido N/A 140% no Vencimento5 100%6
Taxa por Transferência de Fundos Sem custo4 N/A N/A
Frequência de Pagamento Anual, Semestral, Trimestral e Mensal1 Anual, Semestral, Trimestral e Mensal1 Anual, Semestral, Trimestral e Mensal1
Incrementos (Rider) Incremento anual mínimo de USD/EUR 600 Incremento anual mínimo de USD 2.400 Incremento anual mínimo de USD 2.400
Moeda USD $ - EUR € USD $ USD $
Contribuição Única Mínima USD/EUR 2.500 (como um Rider) N/A N/A
PRODUTOS DE CONTRIBUIÇÃO REGULAR
Tópico Platinum Plan S&P500 - 7 anos Portfólio de Renda FixaTaxa Fixa 3 anos
Portfólio de Renda FixaTaxa Fixa 5 anos
Contribuição Única Mínima USD/EUR 10.000 USD 10.000 USD 10.000 USD 10.000
Incrementos (Rider) Incremento mínimo de USD/EUR 2.500 Incremento mínimo de USD 10.000 Incremento mínimo de USD 10.000 Incremento mínimo de USD 10.000
Taxa de Administração 0,13% mensal do 1° ao 5° ano 0,125% mensal do 1° ao 7° ano N/A N/A
Taxa da Apólice USD/EUR 7 mensal USD 7 mensal USD 7 mensal USD 7 mensal
Taxa de Gestão de Ativos 0,125% mensal sobre o saldo do fundo 0,125% mensal sobre o saldo da conta N/A N/A
Taxa de Resgate No final do 1° ano: 6,4%No final do 2° ano: 4,8%No final do 3° ano: 3,2%No final do 4° ano: 1,6%No final do 5° ano: 0%
No final do 1° ano: 9,0%No final do 2° ano: 7,5%No final do 3° ano: 6,0%No final do 4° ano: 4,5%No final do 5° ano: 3,0%No final do 6° ano: 1,5%No final do 7° ano: 0%
No final do 1° ano: 3%No final do 2° ano: 2%No final do 3° ano: 0%
No final do 1° ano: 4%No final do 2° ano: 3%No final do 3° ano: 2%No final do 4° ano: 1%No final do 5° ano: 0%
Resgates Parciais Gratuitos Até 10% ao ano do valor da conta no aniversário do plano + qualquer incremento no valor da conta no momento do resgate. Se o resgate parcial não for realizado durante o ano, haverá o acúmulo deste 10% para o próximo ano.
Até 10% ao ano do valor da conta no aniversário do plano + qualquer incremento no valor da conta no momento do resgate, porém, perde-se a garantia. Se o resgate parcial não for realizado durante o ano, haverá o acúmulo deste 10% para o próximo ano.
N/A N/A
Liquidez N/A N/A Porcentagem do investimento inicial:No final do 1° ano: 35%No final do 2° ano: 70%No final do 3° ano: 100%
Porcentagem do investimento inicial:No final do 1° ano: 20%No final do 2° ano: 40%No final do 3° ano: 60%No final do 4° ano: 80%No final do 5° ano: 100%
Benefício Garantido por Falecimento 101% do Valor de Resgate 101% do Valor de Resgate 101% do Valor de Resgate 101% do Valor de Resgate
Capital Protegido N/A 100% no Vencimento8 100%6 100%6
Moeda USD $ - EUR € USD $ USD $ USD $
Taxa por Transferência de Fundos Sem custo4 N/A N/A N/A
PRODUTOS DE CONTRIBUIÇÃO ÚNICA
Idade de Subscrição
PRODUTOS DE CONTRIBUIÇÃO REGULARPRODUTOS DE CONTRIBUIÇÃO ÚNICA
18 a 85 Período de 5 anos:18 a 80
Período de 10 anos:18 a 75
Período de 15 anos:18 a 70
Período de 20 anos:18 a 65
Período de 25 anos:18 a 60