fastighetsmäklarinspektionenspåföljdssystem1kth.diva-portal.org/smash/get/diva2:1124678/fulltext01.pdftitel...
TRANSCRIPT
1
EXAMENSARBETE Kandidatprogram, Fastighetsutveckling med fastighetsförmedling FASTIGHETSFÖRMEDLING GRUNDNIVÅ, 15 H STOCKHOLM, SVERIGE 2017
Fastighetsmäklarinspektionens påföljdssystem Införande av erinran och FMI:s tillsynsmetoder Cemal Sagmen
KTH
INSTITUTIONEN FÖR FASTIGHETER OCH BYGGANDE
I
Bachelor of Science Thesis
Title FMI:s sanctions & supervision methods Author(s) Cemal Sagmen Department Bachelor Thesis number
KTH Property Development and Agency TRITA-FOB-BoF-KANDIDAT-2017:28
Archive number 418 Supervisor Rickard Engström Keywords FMI sanction system regulatory methods reminder
warning anonymous notifications real estate agent
Abstract
In this thesis has FMIs sanction system and regulatory methods between 2007 and 2016 has examined. Distribution of different reasons for disciplinary actions, different reasons for notifications, quantity of handled cases and quantity of disciplinary actions has charted by utilizing statistics since 2007. Evolution of statistic data under those years has explored and possible influence on them has been investigated. Those values before and after law amendment at 2011 has also been examined in order to analyze the influence of the new laws effect on sanction system and regulatory methods.
A new discipline sanction called reminder has introduced thru the new real estate agent law (FML 2011:666). It imposed extra focus on the change at sanction system and its effect for the branch. Time period has been divided in two five years periods, 2007-‐2011 and 2011-‐2016. Various analytical data for the comparison of those five years periods has been presented in order to identify the difference between those periods.
FMIs regulatory methods have been produced and distributions between those different regulatory methods have been narrated. The management of anonymous notification by FMI and other government bodies has been investigated and presented in the report.
II
Acknowledgement
First of all I want to thank my supervisor Rickard Engström for his involvement and fertile suggestions. I would also like to thank Magnus Melin from FMF and Thomas Carter from FMI for the all information that they have contributed during the realization of Bachelor of Science thesis. I highly appreciate my coordinator Björn Berggren’s guidance and efficient course organization that has been invaluable to me. Finally I also want to thank the real estate agents and government body officers who collaborated with the interviews and contributed the study with their important opinions.
Stockholm, April 2017
Cemal Sagmen
III
Examensarbete
Titel FMI:s påföljdsystem & tillsynsmetoder Författare Cemal Sagmen Institution Examensarbete Kandidatnivå nummer
Fastighetsutveckling med fastighetsförmedling KTH TRITA-FOB-BoF-KANDIDAT-2017:28
Arkivnummer 418 Handledare Rickard Engström Nyckelord FMI tillsyn erinran varning anonyma anmälningar
fastighetsmäklare påföljder
Sammanfattning
Detta examensarbete har ägnats åt att undersöka FMI:s påföljdsystem och tillsynsmetoder under tidsperioden 2007 till 2016. Utifrån FMI:s statistik har orsaker till disciplinära påföljder, orsaker till anmälningar, antal hanterade ärende samt antal disciplinära åtgärder kartlagts.
Den nya fastighetsmäklarlagen infördes 2011. Lagändring innebar bland annat att en ny disciplinär påföljd, erinran, togs i bruk. Förändringen av statistiska data under åren analyserades för att utvärdera eventuell inverkan på fastighetsmäklarbranschen.
Det läggs extra blickfång på förändringen i påföljdsystemet och dess effekter. Tidsperioden som granskats delades upp i två femårs perioder, det vill säga 2007 till och med 2011 samt 2012 till och med 2016. Diverse analytiska data över jämförelser på de två femårsperioderna har presenterats för att kunna identifiera skillnader mellan de olika perioderna.
FMI:s tillsynsmetoder har framställts och fördelning mellan de olika tillsynsmetoderna har redogjorts. FMI:s och andra myndigheternas hantering av anonyma anmälningar har utretts och presenterats i rapporten.
IV
Förord
Jag vill först och främst tacka min handledare Rickard Engström för sitt engagemang och sina goda råd. Jag vill även tacka Magnus Melin från Fastighetsmäklarförbundet och Thomas Carter från Fastighetsmäklarinspektionen för all information som de har bidragit med under examensarbetets genomförande. Jag måste också påminna om att jag uppskattar, kursansvarige, Björn Berggrens vägledning för att ha organisera en effektiv kurs. Sist men inte minst vill jag vilja tacka de fastighetsmäklare och myndighetspersoner som ställde upp på intervjuer och därmed bidragit till arbetet med sina viktiga åsikter.
Stockholm, april 2017
Cemal Sagmen
V
Innehållsförteckning
Bachelor of Science thesis ....................................................................................................................... I
Abstract ................................................................................................................................................... I
Acknowledgement .................................................................................................................................. II
Examensarbete ...................................................................................................................................... III
Sammanfattning .................................................................................................................................... III
Förord .................................................................................................................................................... IV
Förkortningar ....................................................................................................................................... VIII
Figurförteckning ................................................................................................................................... VIII
Tabellförteckning ................................................................................................................................... IX
1. INLEDNING .......................................................................................................................................... 1
1.1. Problemdiskussion ....................................................................................................................... 2
1.2. Syfte ............................................................................................................................................. 2
1.3. Frågeställningar ........................................................................................................................... 2
1.4. Avgränsningar .............................................................................................................................. 3
2. METOD ................................................................................................................................................ 4
2.1. Deltagare ...................................................................................................................................... 4
2.2. Procedur ...................................................................................................................................... 5
2.3. Data-‐Analys .................................................................................................................................. 5
2.4. Källkritik ....................................................................................................................................... 5
3. TEORI .................................................................................................................................................. 7
3.1 Fastighetsmäklarinspektionen ...................................................................................................... 7
3.1.1 Historik ................................................................................................................................... 7
3.1.2 Fastighetsmäklarinspektionens Uppgifter ............................................................................. 8
3.1.3 Disciplinnämnden .................................................................................................................. 9
3.2. Påföljder som meddelas av FMI ................................................................................................. 10
3.2.1 Återkallelse av registreringen .............................................................................................. 11
3.2.2. Erinran och Varning ............................................................................................................ 14
3.2.3. Ringa Förseelse ................................................................................................................... 18
3.2.4. Överklagande till Påföljderna .............................................................................................. 18
3.3. Praxis inom FMI:s Påföljder ....................................................................................................... 19
3.3.1. Ärenden som ansågs vara ringa .......................................................................................... 20
3.3.2. Ärenden som lett till återkallelse ........................................................................................ 20
3.3.3. Ärenden som lett till varning .............................................................................................. 21
VI
3.3.4. Ärenden som lett till erinran ............................................................................................... 22
4 & 5 EMPIRI ......................................................................................................................................... 24
4. Påföljdssystemet i Sverige ................................................................................................................ 24
4.1. Statistisk över påföljderna ......................................................................................................... 24
4.1.1. Påföljderna 2007-‐2011 ........................................................................................................ 24
4.1.2. Påföljderna mellan 2012-‐2016 ............................................................................................ 25
4.1.3. Jämförelse mellan påföljderna 2007-‐2011 och 2012-‐2016 ................................................ 26
4.1.4. Fördelning av orsaker som leder till påföljd ....................................................................... 29
4.2. Relation mellan påföljder och fastighetsmäklare ...................................................................... 29
4.2.1. Fastighetsmäklaren och påföljder mellan 2007 och 2011 .................................................. 29
4.2.2. Fastighetsmäklare och påföljder 2012-‐2016 ...................................................................... 30
4.3. Statistik på överklagande av påföljder ....................................................................................... 30
4.3.1. Överklagande mellan 2007 och 2011 ................................................................................. 30
4.3.2. Överklagande mellan 2012 och 2016 ................................................................................. 31
4.3.3. Jämförelse av överklagande perioderna 2007-‐2011 och 2012-‐2016 .................................. 31
4.4. Branschens syn på påföljdssystemet ......................................................................................... 32
5. FMI:s tillsynsmetoder ....................................................................................................................... 34
5.1. Initiering av tillsynsärende ......................................................................................................... 35
5.1.1. Tillsyn efter anmälan ........................................................................................................... 35
5.1.2. Tematisk tillsyn ................................................................................................................... 36
5.1.3. Annan egeninitierad tillsyn ................................................................................................. 37
5.2. Statistisk över tillsynsärende ..................................................................................................... 37
5.2.1. Fördelning mellan tillsynsmetoder ..................................................................................... 37
5.2.2. Orsaker till anmälan som leder till tillsynsärende ............................................................... 38
5.2.3. Kostnader för tillsynsärende ............................................................................................... 40
5.3. Anonyma Anmälningar .............................................................................................................. 41
5.3.1. FMI:s hantering av anonyma anmälningar ......................................................................... 41
5.3.2. Fastighetsbranschens syn på anonyma anmälningar ......................................................... 41
5.3.3. Andra myndigheters hantering av anonyma anmälningar ................................................. 42
5.3.3.1. Försäkringskassan ............................................................................................................ 43
5.3.3.2. Patientnämnden .............................................................................................................. 43
5.3.3.3. Polismyndigheten ............................................................................................................ 44
6. ANALYS .............................................................................................................................................. 46
6.1. Analys om lagändringens påverkan till påföljderna ................................................................... 46
VII
6.2. Analys om mäklaren och påföljderna ........................................................................................ 49
6.3. Analys om tillsynsärende ........................................................................................................... 52
6.4. Analys om anonyma anmälningar .............................................................................................. 54
7. SLUTSATER OCH REKOMMENDATIONER .......................................................................................... 55
7.1. Slutsatser ................................................................................................................................... 55
7.2. Rekommendationer ................................................................................................................... 56
7.3. Vidare forskning ......................................................................................................................... 57
8. KÄLLFÖRTECKNING ........................................................................................................................... 58
9. APPENDIX .......................................................................................................................................... 60
10. BILAGOR .......................................................................................................................................... 61
VIII
Förkortningar
Fastighetsmäklarinspektionen FMI Fastighetsmäklarförbundet FMF Fastighetsmäklarlagen FML Statens offentliga utredningar SOU Justitieombudsman JO Försäkringskassan FK Penningtvättslagen PTL
Figurförteckning
Figurnum. Figursförklaring Sida Figur 1 Totala påföljder och avgjorda ärende 2007-‐2011 27 Figur 2 Totala påföljder och avgjorda ärende 2012-‐2016 28 Figur 3 Fördelningen av andelen påföljderna under 2007-‐2016 29 Figur 4 Andelen påföljderna 2007-‐2011 och 2012-‐2016 i procenttal 30 Figur 5 Kurvan för avgjorda ärende kurvan 2007-‐ 2016 36 Figur 6 Genomsnittlig handläggade ärende per år 2007-‐2011 & 2012-‐2016 36 Figur 7 Jämförelse av olika tillsynsmetoder 2007-‐2016 40 Figur 8 En överblick på orsaker till anmälningar 2014-‐2016 41 Figur 9 Fördelning av överklagan till påföljder 2012-‐2016 i procenttal 54
IX
Tabellförteckning
Tabellnum. Tabellsförklaring Sida Tabell 1 Fördelning av olika påföljder 2007-‐2011 27 Tabell 2 Fördelning av olika påföljder 2012-‐2016 28 Tabell 3 Antal sålda bodstäder 2011-‐2015 28 Tabell 4 Spridning av påföljderna 2007-‐2016 i procenttal 29 Tabell 5 Andelen av påföljderna i femårs perioder, 2007-‐2011 och 2012-‐2016 30 Tabell 6 Disciplinpåföljder sedan 2005 30 Tabell 7 Antal mäklare som har fått olika påföljder 2007-‐2011 32 Tabell 8 Antal mäklare som har fått olika påföljder 2012-‐2016 32 Tabell 9 Fördelning av överklagande av FMI:s beslut 2007-‐2011 33 Tabell 10 Fördelning av överklagande av FMI:s beslut 2012-‐2016 33 Tabell 11 Andelen av överklagande av beslut 2007 -‐ 2011 & 2012 -‐ 2016 34 Tabell 12 Fördelning mellan tillsynsmetoder 2007-‐2016 40 Tabell 13 Genomsnittlig styckkostnad & ålder för tillsynsärende i 2011 – 2016 42 Tabell 14 Kostnader för tillsynsverksamheten 2011 – 2016 43 Tabell 15 De vanligaste tio orsaker till påföljden avregistrering 2012-‐2016 50 Tabell 16 De vanligaste elva orsaker till påföljden varning 2012-‐2016 51 Tabell 17 De vanligaste elva orsaker till påföljden erinran 2012-‐2016 51 Tabell 18 Fastighetsmäklare med påföljder / Total antal mäklare 52 Tabell 19 Andelen av påföljder som överklagas sedan 2012 54 Tabell 20 Andelen av tillsynsmetoder 2007-‐2016 55 Tabell 21 De vanligaste tio orsaker till anmälan i fallande ordning 2013 -‐2016 56
1
1. INLEDNING
Med stöd av Fastighetsmäklarlagen granskar tillsynsmyndigheten fastighetsmäklar-‐inspektionen, förkortat FMI, mäklares utförda arbeten. En tillsynsmyndighet är en myndighet som har uppsikt eller granskar över de processer och metoder som används av en viss verksamhet eller verksamhetsområde. FMI är den statliga myndighet som utövar tillsyn över fastighetsmäklarens förmedlingsuppdrag och fokuserar på att fastställa och upprätthålla de normer som dikteras av lag samt att iakttaga att god fastighetsmäklarsed utövas.
Enligt god fastighetsmäklarsed ska fastighetsmäklaren agera som oberoende och opartisk mellanman. Därför ska en fastighetsmäklare undvika från verksamheter eller gärningar som kan rubba förtroendet till fastighetsmäklarens ställning som oberoende mellanman. För gemene man i samhället förekommer ofta felaktiga uppfattningar angående fastighetsmärlarens roll. Exempelvis kan man tro att det är fastighetsmäklaren som säljer bostaden eller uppfatta att fastighetsmäklaren står på säljarens sida, vilket kan leda till missförstånd.
Fastighetsmäklaren säljer inte bostaden som han eller hon har fått i uppdrag att förmedla. Det är ägaren av bostaden som säljer. Uppdragsgiven kan vara antingen en säljare eller en köpare och det är viktigt att god fastighetsmäklarsed iakttas när han eller hon utför sitt förmedlingsuppdrag. Dock är det ingen tvekan, enligt fastighetsmäklarlagen (SFS 2011:666), att fastighetsmäklaren skall beakta uppdragsgivarens ekonomiska intresse, men detta ska ske inom ramen för lagen och det som god fastighetsmäklarsed tillåter.
Det kan vara besvikna kunder eller spekulanter som vänder sig till FMI vilket medför att en granskningsprocess påbörjas. Detta arbete kommer visa en överblick av påföljder som kan meddelas efter granskningsprocessen och dess fördelning under de senaste tio åren samt hur de olika påföljderna tolkas i praxis. Dessutom kommer det sammanföra de olika tillsynsmetoder som FMI tillämpar och hur anonyma anmälningar hanteras.
En av anledningarna till att jag valde att skriva om just detta ämne var för att analysera hur lagändringen påverkade påföldssystemet. Ingen annan har gjort examensarbete inom påföldssystemet sedan lagändringen 2011 därigenom antar jag att studien kommer vara givande för de som läser. Tidigare examensarbetena inom ämnet har mest fokuserat på bakomliggande orsaker till påföljder. Därför ville jag skriva ett arbete med breddad syn, där både orsaker till påföljder och orsaker till anmälning, i kombination med olika FMI:s tillsynsmetoder, granskas.
2
1.1. Problemdiskussion
Fastighetsmäklarlagen från 1995 hade bara två påföljder, varning och återkallelse av registreringen som meddelades till fastighetsmäklaren. Genom statens offentliga utredningar, SOU 2008:6 Fastighetsmäklaren och Konsumenten tog regeringen initiativet till införande av disciplinpåföljden “erinran”, genom betänkande av fastighetsmäklarutredning-‐en från 2008. Regeringen överlämnade proposition 2010/11:15 som innehöll föreslag till lagändring, bland annat införande av erinran till, riksdagen. Förändringen infördes i och med den nya fastighetsmäklarlagen 2011.
Disciplinära åtgärder förekommer inom andra flera yrkesgrupper som exempelvis advokater, revisorer och vissa yrkesutövare inom hälso-‐ och sjukvården. Införandet av erinran som ny påföljd för fastighetsmäklare var en åtgärd för att skapa likställdhet mellan olika yrkesgrupper gällande disciplinära åtgärder, då andra yrkesgrupper redan hade tre påföljder d.v.s. erinran, varning och avregistrering.
Sex år har passerat sedan införande av den nya fastighetsmäklarlagen. Det är en intressant fråga att utreda branschens intryck och FMI:s tolkning av nya påföljden. En överblick av jämförelse mellan statistisk utveckling av påföljderna och tillsynsmetoder före och efter lagändringen, avspeglar påverkan av lagändringen. Hantering av gränsdragningarna mellan olika påföljder i den nya påföljdsystemet och anonyma anmälningar ska också lyftas i studien.
1.2. Syfte
Syftet med studien är att undersöka hur påföljdsystemet regleras i lagen, hur FMI beslutar vilken påföljd som ska tillämpas, granskning av orsaker som kan leda till påföljd samt undersöka olika tillsynsmetoder. Studien kartlägger hur lagändringen har påverkat faktorer och uppfattningen av påföljder och tillsynsmetoder med fokus på erinran och anonyma anmälningar, ur olika branschaktörers perspektiv.
1.3. Frågeställningar
Nedanstående frågeställningar försöker vi att besvara i denna studie:
• Vilka disciplinära åtgärder och tillsynsmetoder tillämpas av FMI och hur FMI:s bedömningar angående det har utvecklats sedan lagändringen 2011?
• Vilken påverkan hade införandet av erinran i den nya FML på fastighetsmäklare och FMI?
• Hur fördelas olika orsaker till påföljder och de vanligaste orsaker till anmälningar och tillsynsärenden under senaste 10 åren?
• Hur uppfattas anonyma anmälningar inom branschen och hur hanteras dessa anmälningar av olika myndigheter?
3
1.4. Avgränsningar
Studien avgränsas till sakkunniga branschaktörer från tillsynsmyndigheten, intresseorga-‐nisationen för fastighetsmäklaren och erfarna fastighetsmäklaren. På grund av tidsbrist och geografiska skäl valdes endast mäklare i Stockholm för personliga intervjuer.
Fokus ligger på lagändringen från 2011 angående införande av erinran som en ny påföljd som återfinns i 29 § FML (SFS 2011:666) samt statisk och praxis ur FMI mellan 2007-‐ 2016. Grunden till att arbetet är begränsat till denna period är för att kunna jämföra tidsperioderna sinsemellan och dra slutsatser på vilken inverkan lagförändringen fått på fastighetsmäklarbranschen.
4
2. METOD
Både kvalitativa och kvantitativa metoder tillämpades i studien, i den utsträckning som tiden och resurserna tillåter. Anledningen till att jag valde båda metoderna var för att nå en djupare förståelse för frågeställningen. Förfarandet kallas metodtriangulering och är en kombination av kvantitativa och kvalitativa metoder, vars mål är att få flera perspektiv på ett och samma studie objekt.1
Kvantitativa metoder appliceras för en stor del av arbetet, vilket innebär att man sätter siffror på det som ska analyseras i syfte att kunna genomföra allt från de enklaste procentberäkningar till mycket avancerade statistiska bearbetningar. 2 Systematiskt insamlade empiriska och kvantifierbara data granskades för att identifiera förändringar och utvecklingen av FMI:s arbete. För att bidra till frågeställningen nyttjas även kvalitativa metoder, bestående av erfarenheter, upplevelser och uppfattningar hos branschaktörer.
Fördelen med att kombinera både metoderna sammanfattas med nedanstående punkter.
• Kvalitativa undersökningar kan vara en förberedelse till kvantitativa. • Kvalitativa undersökningar blir en uppföljning av den kvantitativa undersökningen. • Kvantitativa och kvalitativa metoder används både under insamlingen och analysen
av informationen. • Kvalitativ information kvantifieras under analysens gång.3
2.1. Deltagare
Intervjuer med två erfarna fastighetsmäklaren från olika mäklarbyråer gjordes. En kvinnlig och en manlig fastighetsmäklare med mer än 10 års erfarenhet inom yrket valdes. NN från mäklarfirman X som arbetat som fastighetsmäklare i 14 år och driver en egen mäklarbyrå och Per Zetterdahl från Länsförsäkringar med 11 års erfarenhet som fastighetsmäklare har intervjuats vid två separata tillfällen. Det ställdes samma intervjufrågor till alla mäklare som har deltagit i undersökningen.
Magnus Melin, förbundsjurist på intresseorganisationen FMF och Thomas Carter kommunikationsansvarig på fastighetsmäklarinspektionen intervjuades och det ställdes olika intervjufrågor som var anpassade till deras befattning. Det ställdes intervjufrågor till flera olika myndigheter angående hantering av anonyma anmälningar. Försäkringskassans utredare Christoffer Franzén, Kommissarien Ravi Ray från Polisregion Stockholm och Patientnämnden Stockholms förvaltningsjurist Agneta Calleberg har svarat på vilka rutiner som berörda myndigheter följer, vid hantering av anonyma anmälningar.
1 Introduktion till samhällsvetenskaplig analys s 138 2 Introduktion till samhällsvetenskaplig analys s 24 3 Åbo Akademi, PeD Gunilla Eklund (2017) Så får du mer information www.vasa.abo.fi (2017-‐06-‐01)
5
2.2. Procedur
De intervjuade fastighetsmäklare som deltagit i studien utvaldes helt slumpmässigt. Intervjuerna med fastighetsmäklare utfördes personligen på de enskilda fastighetsmäklarnas kontor. Frågorna i undersökningen utformades på ett sätt så att fastighetsmäklaren kunde yttra sina åsikter. Det fanns även några följdfrågor. De övriga deltagarna i undersökningen är rekommenderade av handledare Rickard Engström. Dessa nåddes genom internet och frågorna ställdes via telefonsamtal och mejl.
FMI:s årsredovisningar mellan 2007 och 2016 utvaldes som grundkälla för statistiska värden i studien. Det utnyttjades även annan statistik som utgivits av FMI och SCB. De användbara värdena uppdelades och presenterades i olika tabeller för bestämda perioder.
Förarbetena, SOU: ar, Karnov Juridik, rättsdatabasen med samtliga svenska lagar och förordningar, kurs litteraturen Fastighetsmäklarlagen En kommentar av Magnus Melin och rättspraxis ur FMI har används som litteraturkällor i arbetet.
2.3. Data-‐Analys
Både kvalitativa och kvantitativa metoder användes i forskningen. Statistiska siffror som uppvisar antalet olika data angående påföljder och tillsynsmetoder och dess fördelning genom åren och sambandet mellan olika resultat har använts som kvantitativ metod. Informationskällorna är tagna ur myndigheternas officiella redovisningar och allmänna utgivande sedan 2007. Det finns en bred samling av statistiska data fast de flesta värden är oftast presenterades en ett-‐ eller tre års-‐ period, vilket medförde att man behövde plocka data extra noga för tioårs perioden. Det går att ta fram de flesta avgjorda ärenden på FMI:s hemsida. Den praxisen som användades i teorin är vald från de avgjorda ärenden sedan lagändringen 2011. Detta är för att kunna se effekten av den nya lagen.
Det utnyttjades även djupintervjuer med relevanta aktörer inom fastighetsmäkleri som kvalitativ metod. Syftet med djupintervjuer är för att kunna ha bättre förståelse för frågeställningen och för att kunna analysera frågan ur olika synvinklar. Myndigheternas hantering av anonyma anmälningar kartläggas genom de svar som fås av ansvarig tjänsteman utifrån de frågor som ställdes till myndigheterna.
2.4. Källkritik
Statistiska data i studien är hämtade ur myndigheternas offentliga publikationer, vilka anses vara pålitliga. Påföljden erinran infördes i och med lagändringen 2011, därför saknas det några statistiska data angående erinran under perioden 2007 – 2011. Detta skapade problem att jämföra statisken mellan påföljder som lett till återkallelse och de påföljder som inte lett till återkallelse av registrering. Därför presenteras värdarna för varning och erinran även tillsammans i en separat rad som kallades förmaning.
Det finns 3858 avgjorda ärende vilket medförde 769 påföljder under perioden 2007 – 2016. Den praxis som valdes ut ur de påbörjade ärendena sedan 2012 eftersom det saknas i
6
tidigare praxis för erinran innan 2012 och på det sättet kan man ha en bättre förståelse av påföljderna. De avgjorda besluten plockades slumpmässigt och några efter rekommendation från litteraturförfattaren. Detta utfärdades på grund av det finns så många avgjorda ärenden och få grund av tidsbrist, vilket skapar ett hinder för att kunna gå igenom alla ärenden.
Samma problem om tidigare data för erinran gäller även för tematisk tillsyn vilket är en ny metod som började användas 2011. Därför saknas statistik för tematisk tillsynen i tabellerna från tidigare år. Det saknades även en uppgift om fastighetsmäklarens överklagande till beslut under 2008 i årsredovisningarna. Därför antogs genomsnittliga antal överklagade per år mellan perioden 1999 -‐ 2009 för de saknade värdena.
Antal intervjuade fastighetsmäklaren avspeglar bara en liten del av de totalt 6 910 registrerade mäklare som var registrerade vid årsskiftet 2016/2017. De intervjuade aktörer valdes från Stockholms län vilket också en ofrånkomlig begränsning dels på grund av FMI och FMF belägna i Stockholm dels på grund av begränsad förutsättningar för att kunna nå andra fastighetsmäklare i andra län. Alla intervjuade aktörer har även jobbat i branschen före lagändringen 2011, vilken är en fördel för att kunna få en jämförbar åsikt från olika hål.
7
3. TEORI
3.1 Fastighetsmäklarinspektionen
Idag finns det 337 myndigheter i Sverige var av 241 är statliga förvaltningsmyndigheter. Fyra myndigheter är organiserade under riksdagen, tre är statliga affärsverk, sex stycken är AP-‐fonder och 83 stycken består av domstolar samt domstolsverket.4 Fastighetsmäklar-‐inspektionen är den statliga myndighet som för register över alla fastighetsmäklare i Sverige. De ansvarar för att upprätthålla god fastighetsmäklarsed genom tillsyn av mäklares arbete och sprida information till mäklare och allmänheten om god fastighetsmäklarsed som ett led i att för att förebygga uppkomst av konflikter. Detta regleras i förordning (2009:606) med instruktion för fastighetsmäklarinspektionen:
1 § 1st Fastighetsmäklarinspektionen är förvaltningsmyndighet för frågor om registrering och tillsyn som rör fastighetsmäklare.5
Enligt 5 § samma förordning ska FMI ledas av en myndighetschef.
Fastighetsmäklarinspektionen har ansvaret för utövning och tillsyn över registrerade fastighetsmäklare enligt fastighetsmäklarlagen som framgår i FML 28 §:
1st Fastighetsmäklarinspektionen utövar tillsyn över de fastighetsmäklare som är registrerade enligt 5 §. Inspektionen ska se till att fastighetsmäklarna i sin verksamhet uppfyller sina skyldigheter enligt denna lag. Inspektionen ska inom sitt verksamhetsområde utöva tillsyn även enligt lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som har meddelats i anslutning till den lagen.
2st En registrerad mäklare är skyldig att låta Fastighetsmäklarinspektionen granska akter, bokföring och övriga handlingar som hör till verksamheten samt att lämna de uppgifter som begärs för tillsynen. Lag (2012:19).6
3.1.1 Historik
Reglerna för mäklare har sett lite olika ut genom åren men det framgår att man redan på 1700-‐talet insåg att mäklaryrket krävde förtroende och kompetens. 1884 kom den första lagen om fastighetsmäkleri och 1990 påbörjades en översyn av regelverket. En ny fastighets-‐mäklarlag (1995:400) trädde i kraft 1995 och då slogs det fast att tillsyn över yrkeskåren skulle ske genom en enda myndighet för samtliga av landets fastighetsmäklare. Mot bakgrund av detta påbörjade Fastighetsmäklarnämnden den 1 oktober 1995 sin verksamhet som myndighet.7
4 Myndighetsregistret (2017) Så får du mer information http://www.myndighetsregistret.scb.se/ (2017-‐04-‐09) 5 Förordning (2009:606) med instruktion för Fastighetsmäklarinspektionen 6 Fastighetsmäklarlag (2011:666) 7 Fastighetsmäklarinspektionen (2017) Så får du mer information www.fmi.se (2017-‐03-‐24)
8
Carolina Stegman, VD för FMF sammanfattar utvecklingen sedan 1995 i sin artikel, enligt nedan:
Myndighetens uppgift skulle vara att ansvara för registreringen av och tillsynen över fastighetsmäklare. Nämnden skulle enligt instruktionen särskilt inrikta sin verksamhet på att fastighetsmäklaren följde god fastighetsmäklarsed, att information spreds om vad god fastighetsmäklarsed innebar och att fastighetsmäklaren hade en lämplig utbildning för sin uppgift. Till en början utförde myndigheten även platsbesök men då detta var en tidskrävande syssla valde man att gå över till helt och hållet skriftligt handläggning. Den 1 januari 1999 blev Fastighetsmäklarnämnden en fristående myndighet och vid samma tidpunkt infördes också kravet på högskoleutbildning för fastighetsmäklare.2011 kom sedan den fastighetsmäklarlag (2011:666) som gäller idag och den trädde i kraft den 1 juli 2011.8
Den 1 augusti 2012 bytte fastighetsmäklarnämnden namn till fastighetsmäklarinspektionen och lagtexten ändrades i enlighet därmed (SFS 2012:19). Inom myndigheten finns en disciplinnämnd som hanterar anmälningar och som har tillsyn över fastighetsmäklarens utförande av sina förmedlingsuppdrag. Fastighetsmäklarinspektionen underordnat finans-‐departementet och finansmarknads-‐ och konsumentminister, Per Bolund för nuvarande, är den ansvariga ministern.
3.1.2 Fastighetsmäklarinspektionens Uppgifter
I Förordning (2009:606) med instruktion för Fastighetsmäklarinspektionen anges ramarna för verksamheten.
1 § 2st Myndigheten ansvar för att:
v pröva ansökningar om registrering som fastighetsmäklare samt att föra register över registrerade fastighetsmäklare,
v utöva tillsyn över registrerade fastighetsmäklare och, v avgöra frågor om disciplinära åtgärder mot registrerade fastighetsmäklare.
Förordning (2012:25).
2 § Myndigheten ska därutöver
v informera om frågor som rör registrering av och tillsyn över enskilda fastighetsmäklare,
v informera konsumenter om innehållet i fastighetsmäklartjänsten, v informera såväl fastighetsmäklare som konsumenter om god
fastighetsmäklarsed, v främja utvecklingen av god fastighetsmäklarsed, och
8 Fastighetsmäklarförbundet (2017) Så får du mer information www.fmf.se (2017-‐03-‐24)
9
v vara representerad i samordningsorganet för tillsyn enligt förordningen (2009:92) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Enligt information som fås från fastighetsmäklarinspektionen uttalar myndigheten sina uppgifter enligt punkterna som presenteras nedan. FMI,
v prövar ansökningar om registrering som fastighetsmäklare och för register över registrerade fastighetsmäklare
v utövar tillsyn över registrerade fastighetsmäklare v avgör ärenden om disciplinära åtgärder mot registrerade fastighetsmäklare v informerar konsumenter om innehållet i fastighetsmäklartjänsten v informerar såväl konsumenter som fastighetsmäklare om god fastighetsmäklarsed v informerar mäklarföretag, branschorganisationer, konsumentvägledare och blivande
mäklare om god fastighetsmäklarsed v främjar utvecklingen av god fastighetsmäklarsed och v är representant i samordningsorganet för tillsyn enligt förordningen (2009:92) om
åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.9
Utöver dessa punkter utfärdar regeringen, varje år, regeringsuppdrag och regleringsbrev och i sammanhanget specifika uppdrag för myndigheten. Thomas Carter från FMI beskriver om uppdraget med följande ord:
Regleringsbrevet utfärdas varje år i slutet av december. I detta hittar man de ekonomiska ramarna för året. I regleringsbrevet kan det också finnas med specifika uppdrag för året som ska redovisas vid olika tidpunkter. Det kan också innehålla återrapporteringskrav. Till exempel har Fastighetsmäklarinspektionen ett uppdrag att omlokalisera myndigheten till Karlstad senast den 1 december 2017.10
3.1.3 Disciplinnämnden
Disciplinnämnden är det särskilda beslutsorganet inom FMI som handlägger och tilldelar disciplinära åtgärder mot fastighetsmäklare. Disciplinnämnden hanterar anmälningsärenden som rör sig kring yrkesmässigt utförande av mäklares tjänster. Nämnden bedömer om påföljd krävs och vilken påföljd som är lämplig i specifika fall.
Disciplinnämndens roll, uppgifter och uppbyggnad framgår i Förordning (2009:606) med instruktion för Fastighetsmäklarinspektionen 6 § och 7 §.
6 § Inom myndigheten finns ett särskilt beslutsorgan, Disciplinnämnden, som har till uppgift att pröva frågor om återkallelse av fastighetsmäklares registrering eller någon annan åtgärd enligt 29 § fastighetsmäklarlagen (2011:666) när grunden för åtgärden är att fastighetsmäklaren 1. inte längre uppfyller kravet på att vara redbar och i övrigt lämplig som fastighetsmäklare, eller 2. handlar i strid mot sina skyldigheter enligt fastighetsmäklarlagen.
9 Fastighetsmäklarinspektionen (2017) Så får du mer information www.fmi.se (2017-‐03-‐24) 10 Enligt konversationen via e-‐post 22.5.2017
10
Disciplinnämnden skall bestå, av en ordförande, som dessutom är chef för myndigheten, en vice ordförande samt högst sex andra ledamöter och det antal ersättare för dessa som regeringen bestämmer. Disciplinnämnden är beslutför när ordföranden och minst fyra av de andra ledamöterna är närvarande. Förordning (2011:672)
7 § Disciplinnämnden ansvarar för sina beslut. Disciplinnämnden ansvarar för sin verksamhet inför myndighetens ledning.11
Ordföranden och vice ordföranden ska vara jurister och ha domarerfarenhet. Nämnden beslutför när ordföranden och minst fyra ytterligare ledamöter är närvarande.12
Idag består Disciplinnämnden av en ordförande, en vice ordförande, sex ordinarie ledamöter och fyra ersättare, vilka utses av regeringen. Ordföranden och vice ordföranden är jurister och har domarerfarenhet. Ordinarie ledamöter har olika bakgrund och olika utbildning som är relaterat till branschen. Nuvarande ledamöter i Disciplinnämnden har följande yrkesgrupper; en jurist, en ekonom, en fastighetsmäklare, en byggingenjör, en uni-‐versitetsadjunkt och en lantmätare. Hos ersättarna är följande yrkesgrupper representerade; styrelserådgivare, bankjurist, en styrelserådgivare och en fastighetsmäklare.13 Hantering av anmälan i disciplinnämnden kan ha fyra olika utgångar. Utgången kan vara någon av de tre disciplinära åtgärderna, vilka är erinran, varning och avregistrering. Den fjärde möjligheten är avskrivning vilket innebär att disciplinnämnden inte går vidare med ärendet. Orsaken till avskrivningar är att anmälan inte kräver disciplinära påföljder.
3.2. Påföljder som meddelas av FMI
De påföljder som beslutfattas av disciplinnämndens regleras av fastighetsmäklarlagen. Enligt FML 29 § nämns tre olika disciplinära påföljder som ska beslutas av fastighetsmäklarinspek-‐tionen.
29 § 1st Fastighetsmäklarinspektionen ska återkalla registreringen för den fastighetsmäklare som
1. inte längre uppfyller kraven enligt 6 §, 2. inte betalar registreringsavgift eller 3. handlar i strid mot sina skyldigheter enligt denna lag.
2st Om det kan anses tillräckligt, får Fastighetsmäklarinspektionen i stället meddela varning eller erinran. Är förseelsen ringa, får påföljd underlåtas.
3st Fastighetsmäklarinspektionen eller, efter överklagande, domstol får besluta att en återkallelse av registrering ska gälla omedelbart. Lag (2012:19).14
11 Förordning (2009:606) med instruktion för Fastighetsmäklarinspektionen 12 Fastighetsmäklarlagen En kommentar 3:de Upplagan av Magnus Melin 13 Fastighetsmäklarinspektionen (2017) Så får du mer information www.fmi.se (2017-‐03-‐24) 14 Fastighetsmäklarlag (2011:666)
11
Tidigare fanns det enbart två påföljder enligt Fastighetsmäklarlagen 1995, vilka är varning och återkallande av registreringen. Varning är någon slags förmaning som används för att påminna mäklaren om dennes skyldigheter, medan återkallelse av registreringen innebär att mäklaren inte får arbeta som fastighetsmäklare längre. Efter lagändringen 2011 infördes erinran som en ny påföljd som ska motsvara en mildare form av varning.
3.2.1 Återkallelse av registreringen
En lagakraft vunnen återkallelse innebär att fastighetsmäklaren blir avregistrerat med andra ord att en fastighetsmäklare får ett yrkesförbud, eftersom det endast är registrerade fastighetsmäklare som får utöva yrkesmässig fastighetsförmedling.
Fastighetsmäklarinspektionen ska återkalla registreringen för fastighetsmäklaren som inte uppfyller kriterier enligt FML 29 § 1st som uppordnas inom tre punkter vilka är:
v Att fastighetsmäklaren inte längre uppfyller kraven enligt 6 § FML, v Att fastighetsmäklaren inte betalar registreringsavgift eller v Att fastighetsmäklaren handlar i strid mot sina skyldigheter enligt denna lag.
3.2.1.1. Återkallelse på grund av fastighetsmäklaren inte längre uppfyller kraven
Första stycket första punkten då att en fastighetsmäklare inte längre uppfyller kraven enligt 6 § FML. Paragrafen innehåller fem olika kriterier som är givet enligt nedan.
6 § För att en fastighetsmäklare ska registreras krävs att mäklaren 1. inte är underårig, försatt i konkurs, underkastad näringsförbud eller har förvaltare enligt 11 kap. 7 § föräldrabalken, 2. har försäkring för skadeståndsansvar enligt 25 §, 3. har tillfredsställande utbildning, 4. har för avsikt att vara yrkesverksam som fastighetsmäklare samt 5. är redbar och i övrigt lämplig som fastighetsmäklare.15
Att inte vara underårig och att ha tillfredsställande utbildning, enligt 6 § FML punkterna 1 och 3, är kravs uppfyllnad som inte kan förändras med tiden. Däremot, de andra kravens uppfyllnad, kan förändras med tidens gång, och därmed vara grund till avregistrering.
Att en fastighetsmäklare är försatt i konkurs, och underkastad näringsförbud skall vara ett hinder för att vara registrerat enligt 6 § FML 1:a punkten. Den som är underkastad närings-‐förbud får i princip inte driva näringsverksamhet. Han får inte heller vara bolagsman i hand-‐elsbolag eller ha vissa närmare angivna befattningar, såsom styrelseledamot i aktiebolag eller vissa andra slag av juridiska personer, och inte heller faktiskt utöva ledningen av en näringsverksamhet.16
Detta innebär att någon som har skatteskulder inte kan jobba som fastighetsmäklare och en 15 Fastighetsmäklarlag (2011:666) 16 Tillämpningen av lagen om näringsförbud Kommittédirektiv 1994:25
12
fastighetsmäklare som är underkastad näringsförbud får inte jobba på en mäklarfirma. När det gäller underlåtenhet att betala förfallna skulder har FMI som riktmärke antagit att skulder som överstiger 100 000 kronor skall leda till återkallelse, däremot skulder som understiger 10 000 kronor ska normalt inte läggas upp som ett tillsynsärende.17
Försäkringskrav för skadeståndsansvar enligt 6 § FML 2:a punkten uppfylls när en mäklare blir medlem i en av det intresseorganisationer till exempel fastighetsmäklarförbundet (FMF) eller mäklarsamfundet. Försäkringen för skadeståndsansvaret kallas ansvarsförsäkring och den täcker mellan 2 000 0000 -‐ 2 500 000 kronor. Ansvarsförsäkringen tecknas automatiskt genom medlemskapet i intresseorganisationen, eftersom försäkringen ingår i medlems-‐avgiften. Att en fastighetsmäklare slarvar eller inte betalar årliga avgiften till intresse-‐organisationer kan innebära en risk för fastighetsmäklaren att bli av med sin registrering. Man kan ha en försäkring utan att vara med i en intresseorganisation men det är dock ovanligt.
En fastighetsmäklare deklarerar att han eller hon har avsikt att vara yrkesverksam som fastighetsmäklare genom att ansöka om att registrera sig som fastighetsmäklare. Eftersom det är ett krav enligt 6 § FML 4:e punkten att fastighetsmäklaren ska vara yrkesverksam. Av förarbetena framgår att ett kortare avbrott i verksamheten, till exempel i samband med barns födelse, militärtjänstgöring eller vidareutbildning inte skall föranleda återkallelse.18
FMI har uttalat att den mäklare som upphör med sin yrkesverksamhet under en kortare tid än tre år skall antas ha för avsikt att vara fortsatt verksam som mäklare. Om tiden är längre än tre år blir presumtionen den motsatta. Det vill säga att man antar att mäklaren inte har för avsikt att vara fortsatt yrkesverksam.19
Som framgår av 6 § FML 5:e punkten skall en fastighetsmäklare vara redbar och lämplig som fastighetsmäklare. Dock kan förutsättningarna angående redbarhet att ändras med tiden. En person som ansågs vara redbar och lämplig vid den tidpunkten när han eller hon har registrerat sig som fastighetsmäklare, kan vid en senare tidpunkt, eventuellt inte uppfylla samma krav, och därför finns möjlighet att återkalla registrering av detta skäl.
Enligt förarbetena skall man dock iaktta en något större restriktivitet i återkallelseärenden. Med andra ord ställs kravet på redbarhet och lämplighet något större vid ansökan om registrering än när det är fråga om återkallelse. Vad som i praktiken kan medföra återkallelse är underlåtenhet att betala förfallna skulder samt brottslighet, särskilt om den är av allvarligare slag och har koppling till mäklarverksamheten. Brottsliga gärningar skall emellertid inte ses isolerade och ensamma läggas till grund för ett beslut om återkallelse.20
17 FMI:s protokoll 14/98 Fastighetsmäklarlagen En kommentar 3:de Upplagan av Magnus Melin s 331 18 Fastighetsmäklarlagen En kommentar 3:e Upplagan av Magnus Melin s. 329 19 Prop. 1994/95:14 s 20 Fastighetsmäklarlagen En kommentar 3:e Upplagan av Magnus Melin s. 330
13
3.2.1.2. Återkallelse på grund av fastighetsmäklaren inte betalar registreringsavgift
Enligt FML 29 § 1st 2:a punkten att en fastighetsmäklare inte betalar registreringsavgiften ligger till grund för återkallelse av registrering. För att verka och fortsätta vara registrerad fastighetsmäklare måste en denne betala en årlig avgift till fastighetsmäklarinspektionen, från och med året efter att han eller hon blivit registrerad. Om man inte har betalat årsavgiften på förfallodagen blir man avregistrerad. Avgiften är 2 875 kronor och betalas senast 15 mars varje år.21
En avregistrering på grund av att man inte betalar årsavgiften kan återkallas genom att man betalar avgiften i efterskott. Enligt ett uttalande i intervjun med Magnus Melin framgår att en sådan avregistrering oftast kan återtas direkt när man betalar avgiften.
3.2.1.3. Återkallelse på grund av fastighetsmäklaren handlar i strid mot sina skyldigheter
Som framgår av FML 29 § 1st 3:e punkten att en fastighetsmäklare som handlar i strid mot sina skyldigheter kan ligga till grund för återkallelse av registrering. Fastighetsmäklarens skyldigheter är att verka aktivt i förmedlingsprocessen och följa de viktiga normer som krävs enligt god fastighetsmäklarsed.
De viktiga normer som en fastighetsmäklare ska agera efter, enligt god fastighetsmäklarseds, sammanfattas inom de olika punkter som presenteras nedan:
v Uppdragsavtalet v Objektsbeskrivningen v Boendekostnadskalkyl v Förmedling av bostadsrätt m.m. v Om besiktningsklausuler och andra återgångsvillkor v Deposition v Uppsägning av uppdragsavtalet22
Bestämmelsen infördes genom 1995 års fastighetsmäklarlag och innebär att ett åsido-‐sättande av mäklarens skyldigheter enligt FML, däribland brott mot generella normen god fastighetsmäklarsed i FML 8 § 1st. FML, numera direkt kan läggas till grund för ett beslut om erinran, varning eller återkallelse.23
För att en fastighetsmäklare ska avregistreras med stöd av den här punkten krävs väsentligt åsidosättande av god fastighetsmäklarsed eller förseelser bedöms vara av allvarligt slag. Det kan även förekomma återkallelse om fastighetsmäklaren bedöms att ha brutit mot fastighetsmäklarsed vid upprepade tillfällen. Det vill säga att fastighetsmäklaren har fått flera varningar för liknande snedsteg tidigare.
21 Fastighetsmäklarinspektionen(2017) Så får du tillgång till informationen www.fmi.se (2017-‐03-‐21) 22 Fastighetsmäklarinspektionen(2017) Så får du tillgång till informationen www.fmi.se (2017-‐03-‐21) 23 Se prop. 1994/95:14 s 69
14
3.2.1.4. Återkallelses Aktualitet
Enligt FML 29 § 3st får Fastighetsmäklarinspektionen eller, efter överklagande domstol får besluta att en återkallelse av registrering ska gälla omedelbart. Det vill säga att återkallelsen inte gäller förrän beslutet har vunnit laga kraft om det inte finns speciella omständigheter.
I tidigare fastighetsmäklarlagen 1995 gällde ett beslut om återkallelse av registrering omedelbart. Detta var ett hinder för fastighetsmäklaren att vara verksam, under perioden som ärendet hanterades i högre instans, alltså innan ärendet har vunnit lagakraft.
Utgångspunkten är alltså att en återkallelse av registrering gäller först efter det att beslutet vunnit laga kraft. Avsikten är att förordnanden om att beslutet ska gälla omedelbart, främst ska meddelas, i de fall då mäklaren brister i något formellt krav för registrering, exempelvis konkurs eller avsaknad av föreskriven ansvarsförsäkring.24
3.2.2. Erinran och Varning
Erinran och varning är de påföljder som inte leder till återkallelse av registrering och de benämns i FML 29 § 2st.
“Om det kan anses tillräckligt, får fastighetsmäklarinspektionen i stället meddela varning eller erinran. Är förseelsen ringa, får påföljd underlåtas.”
Av ordalydelsen i andra stycket kan man få intrycket att återkallelse i någon mening är den normala påföljden och att FMI har möjlighet att avstå från detta endast om det kan anses vara tillräckligt med en annan påföljd. Ordalydelsen är aningen missvisande eftersom de allra flesta tillsynsärenden avser prövning av de fall där mäklaren har åsidosatt sina skyldigheter enligt FML. I dessa fall blir erinran eller varning i praktiken den normala påföljden. För återkallelse krävs i regel ett väsentligt eller upprepat åsidosättande av FML:s regler, alternativt att mäklaren inte uppfyller kraven på lämplighet och redbarhet. När valet står mellan att meddela varning/erinran eller avstå från påföljd, det vill säga när registrering inte står på spel, bör bedömningen enbart avse den anmärkning som riktas mot mäklaren.25
3.2.2.1. Införande av erinran
Påföljdssystemet enligt 1995 års fastighetsmäklarlag kompletteras med en ny påföljd, erinran. Påföljden erinran har införts genom lagändringen i FML 2011:666. Skälet som låg till grund till införande av erinran är först och främst att påföljden varning ansågs vara för skarp under vissa omständigheter, enligt förarbetena. Regeringens motivering till införande av erinran redogörs i propositionen 2010/11:15.
Den nuvarande möjligheten till varning har kritiserats för att leda till onyanserade resultat, och liksom utredningen och remissinstanserna anser regeringen att det behövs ytterligare en påföljd. Varning bör reserveras för särskilt klandervärda ageranden som, om de upprepas,
24 Magnus Melin ur Karnov Juridik FML s 60 25 Fastighetsmäklarlagen En kommentar 3:e Upplagan av Magnus Melin s. 336-‐337
15
kan leda till återkallelse av registreringen. En erinran bör kunna meddelas i de fall där en varning framstår som en alltför sträng påföljd men förseelsen inte är av så enkel karaktär att den kan bedömas som ringa. Det rör sig om fall där mäklaren handlat olämpligt men ändå inte alltför klandervärt.26 I intervjun med Thomas Carter kommunikationsansvarig på fastighetsmäklarinspektionen upplyser Carter om syftet med införande av erinran som nedan:
Enligt 29 § FML får Fastighetsmäklarinspektionen bland annat meddela en erinran till en fastighetsmäklare som handlar i strid med sina skyldigheter enligt lagen. Påföljden erinran, som är mildare än varning, infördes genom nuvarande fastighetsmäklarlag med anledning av att den tidigare regleringen ansågs medföra onyanserade resultat. I förarbetena sägs bland annat att varning bör reserveras för särskilt klandervärdiga ageranden som kan leda till återkallelse om de upprepas, medan en erinran bör kunna meddelas i de fall där en varning framstår som en alltför sträng påföljd men förseelsen inte är av så ringa slag att man kan avstå från att meddela påföljd. Vidare anges att en erinran kan meddelas när ett krav inte följts men regelbrottet inte bedöms vara av allvarligt slag. (prop. 2010/11:15, s40 och 65). Ett exempel på en sådan situation är att en mäklare av ett rent förbiseende råkat ange en felaktig uppgift i objektsbeskrivningen men uppgiften är så viktig att det inte är rimligt att mäklaren går fri från påföljd.27
Ändringen motiveras i SOU 2008:6 och det poängteras att olika aktörer i branschen ville nyansera påföljdsystemet. Det framgår i utredningen som nedan:
Det har anförts, främst från de två största branschorganisationerna och FMI (Fastighetsmäklarnämnden i utredningen), att disciplinsystemet innehåller för få alternativa slag av påföljder och därför är alltför onyanserat. Mellan ingen påföljd alls och återkallelse av registrering finns bara ett steg, nämligen varning.28
Fortsättningen betonar utredningen att disciplinära åtgärder kan meddelas även vissa andra yrkesgrupper och de yrkesgrupperna såsom exempelvis advokater, revisorer och vissa yrkesutövare inom hälso-‐ och sjukvårdens område hade avregistrering varning och erinran i sina påföljdsystemet. Detta skapade ojämlikhet mellan olika branscher vilket skulle uträttas genom lagändringen. Detta uttrycktes som nedan i utredningen:
På grund härav och mot bakgrund av hur påföljdssystemen är differentierade inom de ovan redovisade områdena föreslår vi att en ny påföljd – som i svårhetsgrad är mildare än varning – införs och ges beteckningen erinran.( SOU 2008:6, sida 246)
26 Prop. 2010/11:15 s 40 ur Karnov Juridik 27 Intervju med Thomas Carter kommunikationsansvarig Fastighetsmäklarinspektionen (05-‐04-‐2017) 28 SOU 2008:6, sida 245
16
3.2.2.2. Gränsdragning mellan erinran och varning
Förändringen av tidigare lagen som kompletterats med erinran har medfört nya gräns-‐dragningsproblem för rättstillämparen. Enligt Propositionen 2010/11:15 ska erinran med-‐delas när varning bedöms vara en hård påföljd och motiveras som nedan enligt förarbetena:
Erinran är en mildare påföljd än varning. Tanken är att erinran ska meddelas i de fall där en varning framstår som en alltför sträng påföljd men förseelsen inte är av så ringa slag att man kan avstå från att meddela påföljd. En erinran kan meddelas när ett krav inte följts men regelbrottet bedöms inte vara av allvarligt slag. Ett exempel på en sådan situation är att en mäklare av ett rent förbiseende råkat ange en felaktig uppgift i objektsbeskrivningen men uppgiften är så viktig att det inte är rimligt att mäklaren går fri från påföljd.29
I det nya systemet ville utredningen reservera varningen för klandervärda förfarande och detta skulle ge en signal till fastighetsmäklaren att samma förfarande inte skulle upprepas vilket nämns som nedan i förarbetena:
I vissa disciplinärenden finns det anledning att uttrycka att ett visst förfarande från mäkla-‐rens sida är olämpligt men inte så klandervärt att det bör föranleda varning. Varning bör reserveras för klart klandervärda förfaranden som om de upprepas eller följs av andra lika klandervärda beteenden kan antas leda till återkallelse av registreringen. (SOU 2008:6, sida 245)
Det var då svårt att avgöra vad som ska tolkas mildare eftersom det inte finns tidigare praxis och varje fall är unikt. Magnus Melin förbundsjuristen på FMF uttalar att de brott mot god fastighetsmäklarsed som tidigare bedöms ringa, och alltså inte medförde någon påföljd kan i det nya systemet fortfarande bedömas som ringa, alternativt kan de medföra erinran och de brott som medförde varning enlig 1995 års fastighetsmäklarlag kan nu medföra antingen erinran eller varning.30
I Prop. 2010/11:15, anges att påföljden erinran kan komma att meddelas i ett fall som enligt 1995 års fastighetsmäklarlag skulle ha passerat utan påföljd. (s. 65)
Statens offentliga utredningar behandlades frågan i SOU 2008:6 och frågan kommenterades som nedan:
Det torde främst finnas behov av en annan påföljd än varning för mindre förseelser. På grund här av och mot bakgrund av hur påföljdssystemen är differentierade inom de ovan redovisade områdena föreslår vi att en ny påföljd – som i svårhetsgrad är mildare än varning – införs och ges beteckningen erinran.
Erinran ska kunna meddelas där en regel inte följts men där det med hänsyn till omständigheterna kan anses ursäktligt. Ett exempel på en sådan situation kan vara när en
29 Prop. 2010/11:15 s. 65 ur Karnov Juridik 30 Fastighetsmäklarlagen En kommentar 3:e Upplagan av Magnus Melin s. 337
17
mäklare av misstag gör fel i ett enstaka fall till skillnad mot en systematisk underlåtenhet att följa regeln. Ett annat exempel kan vara när mäklaren agerat felaktigt på grund av felaktig eller bristande information (som kan ha lämnats av säljaren eller förekommit i förtryckta blanketter som mäklaren använder) eller vid ny lagstiftning. Genom den föreslagna ändringen bör de lindrigaste fallen av varning i det nuvarande systemet kunna hänföras till erinran. Däremot bör inte vissa beteenden som i den nuvarande ordningen passerat utan påföljd kunna föranleda erinran. För det fall en mäklare har meddelats flera erinringar på grund av upprepade förseelser kan det vid ytterligare förseelse finnas skäl att avregistrera mäklaren eller meddela varning.31
Som det framgår i utredningen kan det kommenteras att de brott mot god fastighetsmäklar-‐sed som betraktas ringa eller oviktig i 1995 års lag inte heller medför någon påföljd enligt 2011 års lag. Däremot de brott som medförde varning enligt i 1995 års lag kan fortfarande medföra en varning, eller erinran, efter lagändringen 2011.
Ett viktigt typexempel på uttrycket “mildare förståelse”, behandlades av Kammarrätten. I Kammarrättens mål 1803-‐16 (FMI ärende Dnr 4.1–703-‐14) fastställdes tidigare instans be-‐slut, då det ansågs att en fastighetsmäklare, hade brustit i sina skyldigheter på två sätt, som medfört en varning och en erinran.
Disciplinnämndens grund för påföljderna motiverades av två olika skäl. Varningen utfärd-‐ades, på grund av att fastighetsmäklaren, inte har uppnått kundkännedom om köparen, innan han har medverkat till transaktionen, som överlåtelsen utgjorde.
Erinran fick fastighetsmäklaren för att dokumentationen, om hur han har uppnått kund-‐kännedom om uppdragsgivaren, varit bristfällig. Den exakta orsaken till erinran, i detta mål, var att fotografiet av uppdragsgivarens identitetshandling försvunnit, i samband med upp-‐dragsavtalet, när fastighetsmäklaren bytt mobiltelefon. Fotografiet av körkortet skrevs aldrig ut på någon papperskopia, vilket var grund till erinran.
Sammanfattningsvis hade inte fastighetsmäklaren utför kundkännedom enligt penning-‐tvättslagen som föranledde en varning. Utöver detta hade mäklaren inte bevarat ett doku-‐ment från uppdragsavtalet som föranledde en erinran i samma mål.
Fastighetsmäklaren överklagade beslutet och dennes motivering, för återtagande av erinran, är mycket intressant. Fastighetsmäklaren hävdade följande:
Inspektionens beslut att meddela erinran för något som tidigare setts som en ringa förseelse är emellertid inte förenligt med fastighetsmäklarlagens förarbeten. I förarbetena (SOU 2008:6 s. 257) framgår att förseelser som tidigare passerat utan påföljd inte ska kunna föranleda erinran i och med att ett nytt påföljdssystem införs. Den förseelse som han gjort sig skyldig till kan således inte föranleda en erinran (Förvaltningsrättensdom 7119-‐15).
31 SOU 2008:6 s.257
18
Domen har angivit nedanstående förklaring till detta påstående:
I förarbetena till 29 § fastighetsmäklarlagen framgår att påföljden erinran, som är en mildare påföljd än varning, infördes genom nuvarande fastighetsmäklarlagen med anledning av att den tidigare regleringen ansågs medföra onyanserade resultat. Varning bör reserveras för särskilt klandervärda ageranden som kan leda till återkallelse om de upprepas, medan en erinran bör kunna meddelas i de fall där varning framstår som en alltför sträng påföljd, men där förseelsen inte är av så enkel karaktär att den kan bedömas som ringa. Vidare anges att en erinran kan meddelas när ett krav inte följts men regelbrottet inte bedöms vara av allvarligt slag. I förarbetena framhålls även att påföljden erinran kan komma att meddelas för ett handlande från mäklarens sida som enligt 1995 års fastighetsmäklarlag skulle ha passerat utan påföljd (prop. 2010/11:15, s. 40,44 och 65).
3.2.3. Ringa Förseelse
Enligt FML 29§ 2st andra meningen anses vissa förseelser vara ringa, alltså inte medföra någon disciplinär åtgärd, och skrivs av utan några påföljder. Detta uttryckts enligt nedan i lagtexten.
FML 29§ 2st ….Är förseelsen ringa, får påföljd underlåtas.
Ringa förseelse, kan även ändras och tolkas på annat sätt i en högre instans, som nedan:
I Kammarrättens mål 8706-‐1997 då ansågs underlåtenhet i objektsbeskrivningen att ange byggnadssättet vara en ringa förseelse. I Kammarrättens mål 655-‐1998 hade mäklaren överlåtit delar av uppdraget till en annan mäklare, utan att ha inhämtat uppdragsgivarens godkännande. Eftersom underlåtenhet berodde på mäklarens bortavaro under semestern ansågs förseelsen som ringa. (Melin, 2012 s. 341)
3.2.4. Överklagande till Påföljderna
En fastighetsmäklare som inte är nöjd med beslutet kan överklaga beslutet vidare till Förvaltningsdomstolen. Det finns tre instanser som man kan överklaga beslutet. Andra instansen är Kammarrätten. Är man inte nöjd med Förvaltningsdomstolens beslut ska man vända sig till Kammarrätten enligt Lag (1971:289) om allmänna förvaltningsdomstolar.32
Enligt 1984 års lag fastighetsmäklarlag prövades tillsynsärenden av länsstyrelsen som första instans. Länsstyrelsens beslut kunde överklagas genom besvär till kammarrätten och re-‐geringsrätten. Genom införande av 1995 års fastighetsmäklarlag inrättades nuvarande instansordning, där FMI är utgör första instans och där dess beslut kan överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Eftersom FMI är belägen i Stockholm kommer dess beslut att över-‐klagas till Förvaltningsrätten i Stockholm och vidare till Kammarrätten i Stockholm. (Melin, 2012 s. 344)
32 Lag (1971:289) om allmänna förvaltningsdomstolar 14a §
19
Överklagande av FMI:s beslut regleras av FML 30 § i den nuvarande fastighetsmäklarlagen, vilket hänvisar allmän förvaltningsdomstol och reglerar att det krävs prövningstillstånd för att kunna överklaga till högre instans.
FML 30 § 1st Fastighetsmäklarinspektionens beslut enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol.
2st Prövningstillstånd krävs vid överklagande till Kammarrätten.
Det krävs prövningstillstånd vid överklagande till Kammarrätten. Grunderna för meddelande av prövningstillstånd framgår av Förvaltningsprocesslagen 34 a § Kammarrätten kan ge pröv-‐ningstillstånd om:
1. det finns anledning att betvivla riktigheten av det slut som förvaltningsrätten kommit till,
2. det inte utan att sådant tillstånd meddelas går att bedöma riktigheten av det slut som förvaltningsrätten har kommit till,
3. det är av vikt för ledning av rättstillämpningen att överklagandet prövas av högre rätt, eller
4. det annars finns synnerliga skäl att pröva överklagandet.33
Sista instansen som en fastighetsmäklare kan vända sig vid överklagande av beslutet är högsta förvaltningsdomstol. Alla överklaganden tas inte upp till prövning, utan endast så-‐dana där högsta förvaltningsdomstolen ger prövningstillstånd. Endast cirka två procent av dem får prövningstillstånd.34
Prövningstillstånd lämnas bara om avgörandet kan få betydelse som prejudikat, det vill säga ge ledning för hur andra liknande fall ska bedömas, eller om det finns synnerliga skäl. Den omständigheten att kammarrätten kan befinnas ha dömt fel räcker som regel inte för att Högsta förvaltningsdomstolen ska pröva målet. 35
3.3. Praxis inom FMI:s Påföljder
Det kan vara svårt att avgöra vilken påföljd mydigheten ska meddela utifrån enbart lagtexten. Därför är det viktigt att utnyttja tidigare praxis för att kunna få konkret bild av hur FMI och domstol tolkar lagtexten. Det är ändamålsenligt att indela rättens beslut inom tre kategorier, ringa, återkallelse och förmaning. Förmaningen är då erinran och varning. Varning i ärenden som presenteras i arbetet, väljs ur besluten som meddelades efter lagänd-‐ringen 2011. På det sättet kan man ge en tydligare bild på gränsdragningen mellan varning och erinran, eftersom erinran infördes efter lagändringen 2011.
33 Sveriges Domstolar (2017), Så får du tillgång till informationen www.domstol.se (2017-‐03-‐24) 34 Högsta Förvaltningsdomstol(2017), ur http://www.hogstaforvaltningsdomstolen.se/ (2017-‐03-‐24) 35 Sveriges Domstolar (2017), Så får du tillgång till informationen www.domstol.se (2017-‐03-‐24)
20
3.3.1. Ärenden som ansågs vara ringa
Ett ärende som ansågs att ha ringa betydelse innebär att någon påföljd skall underlåtas. Här presenteras några exempel enligt nedan.
I FMI:s ärendet 4.1-‐688-‐15 som meddelades 2016-‐03-‐09 prövades fastighetsmäklarens ansvar när fotografier, som har tagits i samband med en tidigare försäljning av anmälarnas fastighet, har återanvänts i marknadsföringen när samma fastighet har bjudits ut till försäljning på nytt.36 Fastighetsmäklaren anmäldes av tidigare uppdragsgivaren. Uppdrags-‐givarens motivering var att bilderna var skyddade av upphovsrätt och använts utan deras samtyckte. FMI bedömer att god fastighetsmäklarsed förutsätter att en tidigare uppdrags-‐givare ska samtycka till att bilder från det tidigare förmedlingsuppdraget får användas för en ny publicering. Mot bakgrund av att fastighetsmäklaren snarast har tagit bort bilderna från marknadsföringen efter anmälarnas påpekande, ansåg FMI att förseelsen i denna del kan bedömdes som ringa och påföljd underläts.
I FMI:s ärendet 4.1-‐1152-‐15 som meddelades 2016-‐04-‐19 prövades fastighetsmäklarens prissättning i marknadsföringen av en fastighet har varit ett lockpris.37 Anmälan gällde om lockpris för fastighetsförsäljning om 500 000 kr har angetts som ett accepterat pris. Det högsta budet var 1 500 000 kr vid tidpunkten när uppdraget anmäldes. FMI fann att det överenskomna försäljningspriset väsentligt har överstigit det marknadsförda priset. Fastighetsmäklarens yttrande om redovisat underlag för sin bedömning av marknadsvärdet bland annat husets skick och statistisk från området ansågs vara saklig grundat. Därför avskrevs ärendet.
I FMI:s ärende 4.1–1835-‐13, som meddelades 2014-‐06-‐11 prövades betydelsen av att fastighetsmäklaren har avslutat marknadsföringen av en fastighet under ett pågående förmedlingsuppdrag utan samtycke från uppdragsgivaren.38 Uppdragsgivaren har klandrat mäklaren, för att ha tagit bort annonsen från annonsplatsen på internet, fastän något köpekontrakt ännu inte undertecknats mellan parterna.
Mäklaren påpekade att budet var förenat med besiktningsklausul, och efter att ha kontaktat en jurist på branschorganisationen, fått reda på att objektet inte skulle tas bort, förrän det fanns ett bindande köpekontrakt. Två dagar efter borttagandet lades annonsen ut på nytt.
FMI bedömde att ett sådant agerande enligt FMI: s uppfattning inte är förenligt med god fastighetsmäklarsed. Fastighetsmäklaren hävdar att misstaget inte var så allvarligt eftersom fastigheten marknadsfördes igen inom kort tid. FML ansåg att misstaget var ringa.
3.3.2. Ärenden som lett till återkallelse
I FMI:s ärende 4.1-‐1662-‐15 som meddelades 2016-‐09-‐28 prövades fastighetsmäklarens
36 Dnr 4.1–688-‐15 37 Dnr 4.1–1152-‐15 38 Dnr 4.1–1835-‐13
21
tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen, fråga om överlåtelsehandlingar, rådgivnings-‐ och upp-‐lysningsskyldighet och omsorgsplikt.39 FMI avgjorde att köpekontraktet saknade reglering över konsekvenser vid överlåtelsen, om någon förrättning inte skulle kunna genomföras, och att mäklaren inte utformat en tydlig återgångsklausul som minskade risken för tvist. Fastighetsmäklarinspektionen återkallade fastighetsmäklarens registrering med stöd av att denne åsidosatt sina skyldigheter enligt fastighetsmäklarlagen. Att den aktuella mäklaren blivit varnad för likartade fall tidigare var avgörande för återkallelsen.
I FMI:s ärende 4.3-‐1650-‐15 som meddelades 2016-‐09-‐28 prövades fastighetsmäklarens skyldighet att lämna de uppgifter som begärs för tillsynen enligt FML 28§ 1st. 40 Fastighetsmäklaren har förelagts att yttra sig i ärendet samt att lämna in handlingar som rör restförda skulder för allmänna och enskilda mål. Underlåtenhet att besvara inspektionens förelägganden, trots flera påminnelser, ansågs vara allvarligt åsidosättande av skyldigheter enligt god fastighetsmäklarsed, därav ledde ärendet till återkallelse.
I FMI:s ärende 4.3–591-‐15 som meddelades 2016-‐09-‐28 prövades om fastighetsmäklaren har bedrivit förtroenderubbande handel, genom att använda en bulvan, för att köpa och sälja bostadsrätter, som mäklaren har haft i uppdrag att förmedla.41 Anmälaren misstänkte att fastighetsmäklaren hade drivit handel med fastigheter där samma person var uppdragsgivare och köpare vid fem olika tillfällen vid försäljning av tre bostäder.
Under granskningen av affärerna upptäckte FMI att det saknades obligatoriska uppgifter i objektbeskrivningen, bland annat om bostadsrätten var pantsatt eller inte. Dessutom fanns det brister i journalen. Utöver detta hade fastighetsmäklaren uppträtt som ett ombud för köparen och säljaren på ett sätt som strider mot ombudsförbudet och i sin tur kunde ha varit varningsgrundande. Fastighetsmäklaren lånade pengar till köparen och med hjälp av en bulvan och ägnade sig åt förtroenderubbande handel av fastigheter, i strid mot FML 14 § 1st, vilket medförde avregistrering.
3.3.3. Ärenden som lett till varning
I FMI:s ärende 4.1–1056-‐15 som meddelades 2016-‐03-‐29 prövades fastighetsmäklarens skyldighet att upprätta en fullständig anbudsförteckning.42 Spekulanterna anmälde fastig-‐hetsmäklaren utifrån motivet att deras bud inte registrerades och deras bud till acceptpris inte accepterades. Därutöver krävdes 450 000 kronor högre än acceptpriset.
Av utredningen framgick det att fastighetsmäklaren har underlåtit att i anbudsförteckningen anteckna anmälarens bud och ett till bud från en annan spekulant. FMI ansåg att fastighetsmäklaren har åsidosatt sin skyldighet att föra förteckning över anbud och övrig dokumentation enligt FML 20 §, därmed meddelades en varning.
39 Dnr 4.1–1662-‐15 40 Dnr 4.3–1650-‐15 41 Dnr 4.3–591-‐15 42 Dnr 4.1–1056-‐15
22
I FMI:s ärende 4.1–636-‐16 som meddelades 2016-‐06-‐15 prövades fastighetsmäklarens om sidoverksamhet och självinträde.43 I en anmälan till FMI kritiseras fastighetsmäklaren för att själv ha förvärvat markområdet som han/hon har haft ett skrivuppdrag. Prövning av om fastighetsmäklaren har åsidosatt god fastighetsmäklarsed genom att själv förvärva ett markområde genom fastighetsreglering. Fastighetsmäklarens yrkande om att han inte hade förmedlingsuppdrag enbart skrivuppdrag ansågs inte vara tillräckligt orsak att undgå någon påföljd. FMI meddelade en varning till fastighetsmäklaren med motiveringen att fastighetsmäklaren har agerat i strid mot god fastighetsmäklarsed och FML 11 §.
I FMI:s ärende 4.1–1534-‐15 som meddelades 2016-‐02-‐10 prövades om fastighetsmäklarens prissättning i marknadsföringen av en fastighet har varit ett lockpris.44 En spekulant anmälde fastighetsmäklaren för att ha använt sig av ett lockpris vid marknadsföringen. Mäklaren hade tidigare förmedlat en liknande lägenhet i samma förening som sålts till ett högre försäljningspris än det marknadsförda priset av den aktuella bostadsrätten. Utgångspriset på lägenheten var 4 250 000 kronor och slutpriset hamnade på 6 350 000 kronor. Fastighetsmäklaren yttrade, att det slutliga priset kraftigt överstigit det begärda priset berodde på ett osedvanligt stort intresse för bostaden. Av mäklarens egna uppgifter framgick att en likartad bostadsrättslägenhet i samma förening såldes för 4 700 000 kr. Av mäklarföretagets uppgifter framstod det som att den försäljningen ägt rum knappt fyra månader innan han marknadsförde den nu aktuella bostadsrätten.
Genom den tidigare försäljningen av en liknande lägenhet i samma bostadsrättsförening ansåg fastighetsmäklarinspektionen att fastighetsmäklaren har haft ett jämförbart objekt för sin prissättning i marknadsföringen. FMI bedömde att 450 000 kronor lägre utgångs pris i jämförelse med tidigare köpeskillingen för den likartade bostaden vara vilseledande marknadsföring. FMI meddelade en varning till fastighetsmäklaren på grund av att fastighetsmäklaren åsidosatt sin omsorgsplikt och god fastighetsmäklarsed.
3.3.4. Ärenden som lett till erinran
I FMI:s ärende 4.1-‐1826-‐15 som meddelades 2016-‐03-‐09 prövades om fastighetsmäklaren har uppfyllt sina förpliktelser i enlighet med objektbeskrivningen.45 En budgivaren har anmält fastighetsmäklaren, på grund av att det saknades tillräckliga uppgifter om gemensamhetsanläggningen och helt saknades uppgift om vissa driftskostnader, för fastighetens, i objektbeskrivningen.
Fastighetsmäklaren anförde att huset hade stått tomt under en längre tid eftersom säljarna hade flyttat, vilket medförde att han inte kunde ange information om alla driftkostnader. Fastighetsmäklaren har yttrat att hon skrev gemensamhetsanläggningens beteckning i objektbeskrivningen och informerade köparen i mer detalj om detta i samband med att de gick igenom fastighetsutdraget inför försäljningen. 43 Dnr 4.1–636-‐16 44 Dnr 4.1–1534-‐15 45 Dnr 4.1–1826-‐15
23
FMI bedömde att enbart gemensamhetsanläggningens beteckning inte ger information om anläggningens art, omfattning eller förvaltning. Enligt FMIs uppfattning behöver fastighets-‐mäklaren inte lämna någon detaljerad beskrivning av gemensamhetsanläggningen, men det ska på ett kortfattat och enkelt sätt framgå av objektsbeskrivningen vad den består av. FMI påpekade att fastighetsmäklaren borde ha lämnat schablonmässiga kostnadsposter, i fall det saknade uppgifter för driftskostnader. FMI meddelade en erinran för förseelsen.
I FMI:s ärende 4.1-‐909-‐15 som meddelades 2016-‐04-‐13 prövades fråga om fastighets-‐mäklarens anbudsförteckning och rådgivnings-‐ och upplysningsskyldighet.46 Köparen anmäl-‐de fastighetsmäklaren på grund av han inte fick tillgång till anbudsförteckning vid tillträde. Enligt förarbetena ska anbudsförteckningen överlämnas till säljaren och köparen i samband med att uppdraget avslutas, vilket normalt sker vid tillträdet till fastigheten.47
FMI uttalade att enligt FMI:s praxis utgjorde en fastighetsmäklares underlåtenhet att överlämna anbudsförteckningen till parterna normalt grund för att meddela mäklaren en varning. Av utredningen visade det sig att köparen fick anbudsförteckningen 12 dagar efter tillträdet. Med hänsyn till den förhållandevis korta tidsperioden däremellan, ansåg FMI att påföljden stannade vid en erinran.
I FMI:s ärende 4.1-‐437-‐15 som meddelades 2016-‐03-‐09 prövades fråga om fastighetsmäklar-‐ens hantering om deposition, överlåtelsehandlingar och journal.48 Anmälaren har anfört att han inte fick handpenningen som enligt köpeavtalet skulle betalas tillbaka om köpet åter-‐gick. Av handlingarna i ärendet framgick det att anmälaren har undertecknat tilläggsavtal efter han begärde köpets återgång.
FMI hittar inget stöd att meddela någon påföljd angående detta. Däremot hade mäklaren inte antecknat att han har följt upp svävarvillkoret, att tillträdesdagen ändrades och att säljarna hävde köpet i journalen. FMI menade att en journal med korrekta dateringar blir extra värdefull i ett förmedlingsuppdrag. FMI meddelade en erinran på grund av bristerna i journalföringen.
46 Dnr 4.1–909-‐15 47 Prop. 2010/11:15 s. 61 48 Dnr 4.1–437-‐15
24
4 & 5 EMPIRI
Empiri av arbetet delas i två olika huvuddelar, överblick av påföljderna och överblick av tillsynsärenden. I del 4 kartläggs påföljderna och i del 5 kartläggs tillsynsmetoder. Del 4 består av de fyra grundkategorierna; statistisk över påföljderna, relation mellan påföljder och fastighetsmäklare, statistik på överklagande av påföljder och branschens syn på olika påföljder. Del 5 består av tre delar vilka är; initiering av tillsynsärende, statistisk över tillsynsärende och anonyma anmälningar.
4. Påföljdssystemet i Sverige
Statistisk data angående påföljderna är relevant för att skapa en överblick av påföljds-‐systemet. Statisken fördelas i tre underkategorier; statistisk över påföljderna, relation mellan påföljder och fastighetsmäklare samt överklagande av påföljder där data och tabeller redovisas. Genom branschens syn på påföljdssystemet presenteras några aktörers allmänna åsikter särskilt om nya disciplinära åtgärder.
4.1. Statistisk över påföljderna
I arbetet presenteras påföljderna under de senaste tio åren. Perioden som presenteras är 2007-‐2016 men delas upp i två femårsperioder. De ärenden som hanterades och beslut-‐fattades under den första femårsperioden presenteras i en tabell med benämningen “ärenden 2007-‐2011”. Ärenden från den andra femårsperioden presenteras på samma sätt i tabellen “ärenden mellan 2012-‐2016”. Med denna uppspaltning kan man få en överblick på hur införandet av erinran har påverkat utgången av ärenden som FMI hanterat före och efter lagändringen 2011.
4.1.1. Påföljderna 2007-‐2011
Påföljderna som beslutfattades 2007-‐2011 reglerades enligt 1995 års fastighetsmäklarlag. I 1995 års fastighetsmäklarlag ingick två påföljder; varning och avregistrering. Det hanterades 1959 ärenden under femårsperioden från 2007 till och med 2011. Endast 17 av ärendena ledde till återkallelse, vilket motsvarar 0,86% av de totalt handlagda ärendena. Antal varningar som meddelades 2007-‐2011 är 321 och det motsvarar 16,38% av alla ärenden. Sammanlagt var antalet disciplinära åtgärder under perioden 338, vilket motsvarar 17,25% av antal handlagda ärenden.
Fördelning av olika påföljder mellan 2007-‐2011 presenteras i Tabell 1.49
Antal/År 2007-‐2011 2007 2008 2009 2010 2011 Ärende 1959 435 404 332 391 397 Enrinran -‐ -‐ -‐ -‐ -‐ -‐ Varning 321 42 72 61 59 87 Återkallelse 17 6 1 4 4 2 Total Påfjd. 338 48 73 65 63 89
49 Statistik ur FMI
25
De värderna som presenteras i ärende raden är tagen ur avgjorda ärenden för kunna visa bättre relation mellan avgjorda ärenden med och utan påföljd.
Figur 1
Figur 1 presenterar totalt antal påföljder och avgjordaärende mellan 2007-‐2011
4.1.2. Påföljderna mellan 2012-‐2016
Påföljderna som beslutfattades 2012-‐2016 reglerades enligt 2011 års fastighetsmäklarlag. I 2011 års fastighetsmäklarlag infördes, som nämts tidigare, erinran, som ny påföljd. Det ingår tre påföljder erinran, varning och avregistrering enligt FML (2011:666). Det handlades 1899 ärende under femårsperioden från 2012 till och med 2016. Endast 12 av de granskingar som utförts led till återkallelse, vilket motsvarar 0,63% av de handlagda ärendena. Antal varningar som meddelades mellan 2012-‐2016 är 311 vilket motsvarar 16,37%. Det meddelades 108 erinran, under perioden, vilket motsvarar 5,68% av de totala ärendena. Sammanlagt var antala disciplinära åtgärder 431 stycken under perioden och det motsvarar 22,69 % av de handlagda ärendena.
Fördelning av olika påföljder mellan 2012-‐2016 presenteras i Tabell 2.
Antal/År 2012-‐2016 2012 2013 2014 2015 2016 Ärende 1899 336 316 360 434 453 Erinran 108 24 22 20 32 10 Varning 311 86 45 62 65 53 Återkallelse 12 1 4 1 2 4 Total Påfjd. 431 111 71 83 99 67
De värderna som presenteras i ärende raden är tagen ur avgjorda ärenden för kunna visa bättre relation mellan avgjorda ärenden med och utan påföljd.
26
Figur 2
Ur Figur 2 går det att utläsa att antala behandlade ärenden under andra femårsperioden har ökat i jämförelse med den första femårsperioden, med en liten avvikelse för 2013. Antalet påföljder har också ökat i samband med att antalet ärenden har ökat.
Under 2016 kan man se att totalt antal ärenden är i som högst under hela tioårsperioden medan antal påföljder minskat avsevärt. En förklaring till att antalet ärenden har ökat kan förklaras med att antalet bostadsaffärer har ökat successivt. Tabell 3 visar antalet sålda bo-‐stadsrätter och småhus mellan 2011 och 2015 och fördelningen mellan småhus och bostads-‐rätter. 50
Tabell 3 antala sålda bodstäder mellan 2011-‐2015.
Antal 2011 2012 2013 2014 2015 Bostadsrätter 93509 94141 100151 104652 107802 Småhus 51437 49534 51431 54884 58141 Total 144946 143675 151582 159536 165943
4.1.3. Jämförelse mellan påföljderna 2007-‐2011 och 2012-‐2016
Jämförelse mellan påfölderna under perioden 2007-‐2011 och perioden 2012-‐2016 är in-‐tressant att undersöka, eftersom det visar hur lagändringen under 2011 har påverkat FMI:s beslut. Femårs intervall före och efter lagändringen presenteras i Tabell 4.51
I Tabell 4 presenteras i procenttal, antalet enskilda påföljder i jämförelse med totala hanterade ärenden. Att visa värden i percental klargör hur olika antal disciplinära påföljder fördelas med antal hanterade ärenden. På det är sättet får man en bättre jämförelse mellan olika påföljder, eftersom antalet ärende varierar varje år.
De påföljder som inte leder till återkallelse av registrering, det vill säga varning och erinran presenteras i en separat post som kallas förmaning. På det är sättet kan man se om någon
50 Information ur www.scb.se (2017-‐03-‐25) 51 Statistisk ur FMI (2017)
27
gränsdragning mellan varning och erinran verkligen har skett.
Tabell 4 visar spridning av påföljderna mellan 2007 och 2016 i procenttal. Rutan för erinran är tom, då denna påföljd inte fanns med i lagen under perioden 2007-‐2016. Förmaning mot-‐svarar enbart varning för den här perioden.
i % 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Erinran -‐ -‐ -‐ -‐ -‐ 7,14 6,96 5,55 7,37 2,20 Varning 9,65 17,82 18,37 15,08 21,91 25,59 14,24 17,22 14,97 11,69 Förmaning 9,65 17,82 18,37 15,08 21,91 32,73 21,20 22,77 22,34 13,89 Återkallelse 1,37 0,24 1,20 1,02 0,50 0,29 1,26 0,27 0,46 0,88 Total 11,02 18,06 19,57 16,10 22,41 33,03 22,46 23,05 22,81 14,79
Påföljder som inte leder till återkallelse, och som här benämns som förmaning, började stiga efter lagändringen.
Figur 3
Figur 3 illusterar fördelningen av andelen påföljderna under senaste 10 år i procenttal.
Tabell 5 visar samtliga ärenden som hanterades under 2007-‐2011 och 2012-‐2016, i jäm-‐förelse med påföljderna i percental. Ur tabellen kan man klarlägga att andelen varningar som meddelades före och efter lagändringen ligger på nästan samma nivå, 16,38% resp. 16,37%.
Det bör observeras att införande av erinran ökade totala andelen påföljder. Andelen totala påföljderna i handlagda ärenden steg från 17,25% till 22,69% , en ökning med 5,44 procent-‐enheter. Däremot minskade beslut för återkallelsebeslut med 0,23 procentenheter.
28
Tabell 5 andelen meddelade påföljder i femårsperioder.
i % 2007-‐2011 2012-‐2016 Erinran -‐ 5,68 Varning 16,38 16,37 Förmaning 16,38 22,05 Återkallelse 0,86 0,63 Totala Påföljder 17,25 22,69
Tabell 6 Disciplinpåföljder (i både anmälnings-‐ och egen initierade ärenden) sedan 2005.52 Tabellen visar en ökningen av disciplinpåföljder sedan 2011.
Värdena i Figur 4 presenteras i procenttal. De röda figurerna illusterar påföljderna mellan 2012 och 2016 och de blå figurerna illusterar påföljderna mellan 2007 och 2011. En tydlig ökning av påföljderna är markant.
Figur 4
Figur 4 illusterar en jämförelse av andelen påföljder mellan tidsperioderna 2007-‐2011 och 2012-‐2016.
52 Tabellen ur Uppföljning av den nya fastighetsmäklarlagen ISSN 1653-‐0942
29
4.1.4. Fördelning av orsaker som leder till påföljd
Orsaker till påföljderna varierar inom ett ganska brett spektrum och varje typ av förseelse har olika inverkan på vilken disciplinäråtgärd en mäklare får. Undersökning om spridning av påföljderna efter införande av erinran ger oss en uppfattning hur FMI bedömmer vikten av förseelsen. Påföljderna med 222 stycken erinran, 331 stycken varning och 41 stycken återkallelse, för de ärenden som behandlades från 2012.
Vanligaste orsaken till erinran är brist i journalföring med 86 påföljder. Fel i objektbeskrivningen kommer näst med 47 påföljder.Tredje vanligaste orsak för erinran är kundkännedom enligt penningtvättslagen och anbudsförtecknig kommer på fjärde plats.
Vanligaste orsak till varning är kundkännedom enligt peningtvättslagen med 78 påföljder, sedan kommer anbudsförteckning med 29 påföljder och uppdragsavtal med 28 påföljder. De andra vanligaste orsakerna som leder till varning är marknadsföring, omsorgsplikt, jour-‐nalföring, objektsbeskrivning, rådgivning-‐ & upplysningsskyldighet, dokumentation, överlåt-‐elsehandlingar och information om köparens undersökningsplikt.
Vanligaste orsak till återkallelse är information om kundkännedom enligt peningtvättslagen, journalföring och om köparens undersökningsplikt med fyra påföljder var. Sedan kommer överlåtelsehandlingar, objektsbeskrivning och besvarande föreläggande på andra plats med tre påföljder av vardera. De andra vanliga orsaker till återkallelse är omsorgsplikt, anbuds-‐förteckning, deposition, redbarhet och lämplighet.
Den vanligaste orsaken till påföljder inom alla indelningsgrupper är kundkännedom enligt penningtvättslagen med 116 påföljder, journalföring med 106 påföljder, och 66 påföljder med objektsbeskrivning och 53 påföljder med anbudsförteckning.
Det presenteras en fördelning av orsaker till påföljderna i Bilaga 2.
4.2. Relation mellan påföljder och fastighetsmäklare
En fastighetsmäklare kan få flera olika disciplinära påföljder och därför speglar inte antal påföljder antal fastighetsmäklare som har fått disciplinär påföljd. Det är av vikt att undersöka antala fastighetsmäklaren som har fått påföljd under ett år för att kunna förstå hur stor andel mäklare som berörts av påföljdssytemet. Antalet registrerade fastighets-‐mäklare ändras också från år till år och detta faktum bör tas med i beräkningen.
4.2.1. Fastighetsmäklaren och påföljder mellan 2007 och 2011
Antalet registrerade fastighetsmäklare har stigit sedan 2007 och framåt. Under perioden 2007-‐2011 var varning och återkallelse de enda disciplinära påföljder som förekom. Under perioden fick totalt 336 mäklare disciplinära påföljder, varav 15 var återkallelse och 321 varning. Andelen fastighetsmäklare som har fått disciplinära påföljder, i jämförelse med totala antala fastighetsmäklare har stigit sedan 2007. Under 2011 var andelen mäklare som fått påföljd som högst med 1,31% .
30
Tabell 7 presenteras antal mäklare som har fått olika påföljder mellan 2007 och 2011
Påföljder/Antal mäklare Totalt 2007 2008 2009 2010 2011 Erinran -‐ -‐ -‐ -‐ -‐ -‐ Varning 321 42 72 61 59 87 Återkallelse 15 6 1 4 2 2 Total mäklare med påföljd 336 48 73 65 61 89 Andel mäklare med påföljd 0,77% 1,14% 1,01% 0,91% 1,31% Total registrerad mäklare 6224 6380 6432 6667 6772
4.2.2. Fastighetsmäklare och påföljder 2012-‐2016
Antal registrerade fastighetsmäklare har fortsatt stiga sedan 2012. Skillnaden från den föregående femårsperioden är att erinran infördes som ny disciplinär åtgärd, vid sidan av varning och återkallelse. Under perioden 2012-‐2016 fick totalt 430 mäklare disciplinära påföljder, varav 12 var återkallelse, 107 erinran och 311 varning. Högsta andelen påföljder till fastighetsmäklare var under 2012 med 1,65%. Andelen av mäklare som fick påföljder ökade efter införande av erinran med undantag för 2016 med endast 0,99%.
Tabell 8 presenterar antal mäklare som har fått olika påföljder 2012-‐2016
Påföljder/Antal mäklare Totalt 2012 2013 2014 2015 2016 Erinran 107 24 22 20 32 9 Varning 311 86 45 62 65 53 Återkallelse 12 1 4 1 2 4 Total mäklare med påföljd 430 111 71 83 99 66 Andel mäklare med påföljd 1,65% 1,06% 1,22% 1,44% 0,99% Total registrerad mäklare 6724 6689 6792 6834 6910
4.3. Statistik på överklagande av påföljder
Disciplinnämdens beslut kan överklagas till förvaltningsrätten i Stockholm innan beslutet vinner lagakraft enligt FML 30 §.
Hur ställer sig då fastighetsmäklarna själva mot disciplinnämndens beslut? Genom att undersöka statistik från 10-‐års period från 2007 till och med 2016 ser man hur många av nämndens beslut som överklagats till högre instans. Perioden delas i två femårsperioder, 2007 -‐ 2011 då varning och återkallelse var möjliga påföljder och 2012 -‐ 2016 då erinran lagts till som påföljd.
4.3.1. Överklagande mellan 2007 och 2011
I årsredovisningar från FMI presenteras hur många beslut som överklagats för varje år. Uppgiften om överklagande beslut under 2008 är inte angivet i årsredovisningen. Därför antogs genomsnittligt antal överklagade per år under perioden 1999 -‐ 2009 vilket är 28 som värde för 2008. Under perioden 2007 -‐ 2011 fanns det två påföljder vilka är varning och återkallelse.
31
Överklagade beslut mellan 2007 -‐ 2011 är inte angivna i årsredovisningarna, därför pre-‐senteras alla överklagande för perioden tillsammans. Totalt 135 beslut har överklagats, vilket motsvarar ett genomsnitt på 27 beslut per år.
Tabell 9. Fördelning av överklagande av FMI:s beslut mellan 2007 och 2011
Överklagade Totalt 2007 2008 2009 2010 2011
Varning Återkallelse Totalt 135 16 28 30 22 39
4.3.2. Överklagande mellan 2012 och 2016
Efter införande av påföljden erinran presenterar FMI alla överklagande av påföljder i detalj. De presenteras i seperata poster. Överklagande när det gäller sakfrågan börjar presenteras 2014. Under perioden 2012 – 2016 överklagades 136 beslut varav 9 var återkallelse, 16 erinran och 101 varning, vilket motsvarar i genomsnitt 27,2 beslut per år.
Tabell 10. Fördelning av överklagan av FMI:s beslut mellan 2012-‐2016
4.3.3. Jämförelse av överklagande perioderna 2007-‐2011 och 2012-‐2016
Statistiken visar att totalt antal överklagade beslut 2007-‐2011 och 2012-‐2016 är nästintill samma, 135 respektive 136 överklaganden. Enbart de siffrorna säger inte mycket, därför är det värdefullt att analysera antal överklagade beslut med total antal ärenden som resulterat i påföljd. Andelen överklagade ärende mot avslutade ärenden med påföljder 2007-‐2011 är 40% respektive 31,5% mellan 2012 och 2016. Vilket anvisar en minskning med 8,5% efter införandet av erinran.
Tabell 11. Andelen av överklagande av beslut perioderna 2007 -‐ 2011 och 2012 -‐ 2016
2007 -‐ 2011 2012 -‐ 2016 Total överklagade beslut 135 136 Avgjorda ärenden med påföljder 336 431 Andelen Överklagade/Avgjorda 40 % 31,5 %
Överklagade Totalt 2012 2013 2014 2015 2016
Erinran 16 -‐ 4 5 2 5 Varning 101 34 14 22 10 21 Återkallelse 9 1 2 -‐ 3 3 Sakfråga 10 4 4 2 Totalt 136 35 20 31 19 31
32
4.4. Branschens syn på påföljdssystemet
Det gjordes intervjuer, vid olika tillfällen, med två fastighetsmäklare, en kvinnlig och en manlig, från mäklarfirman X och Länsförsäkringar. Dessa två ger en inblick i hur påföljds-‐systemet uppfattas i branschen.
Intervju med fastighetsmäklaren NN, som är registrerad sedan 2003 och jobbar på mäklar-‐firman X, tycker att det är bra att det finns en myndighet som kontrollerar mäklarens arbete och att en mäklare ska stå för vad man gjort.
Hon medger att hon inte vet fullt ut vet vad skillnaden mellan erinran och varning är men hon tycker att införande av erinran är ett bra ide, eftersom det låter lämpligt att det ska finnas olika påföljdsgrader. Hon har aldrig fått någon disciplinär påföljd och hon hävdar att hon har förtroende på FMI:s beslut. Däremot visste hon inte om att man kan överklaga beslutet man fått en påföljd.
Mäklaren tycker att det var lite larvig med införande av journalföring men hon säger att den säkert är nyttig ändå. Hon upplever inte sig stressad i yrket på grund av påföljdssystemet. Hon tycker att grova fall bör leda till återkallelse. Ett sådant fall skulle till exempel kunna vara fejkade budgivningar eller att man lurar köparen eller säljaren. Hon tycker att erinran bör meddelas för små misstag som ingen drabbats direkt av, till exempel slarv i journalföringen. Lite allvarliga saker borde leda till varning, till exempel något fel i objektbeskrivning angående avgifter osv.
Intervju med Per Zetterdahl från Länsförsäkringar, som är registrerad sedan 2006, tycker att det är bra att det finns ett system som granskar anmälningar och fastighetsmäklarens jobb. Han vet att erinran är en lindrigare form av varning. Han gillar iden att det finns en mildare form av påföljd på grund av att han tycker att han ibland döms det för hårt för små saker. Därför anser han att införande av erinran i lagändringen 2011 är fördelaktig. Han har aldrig själv fått någon disciplinär påföljd och han påpekar att han skulle gå vidare så lång som rätten tillåter, om han hade fått det.
Av erfarenhet, och utifrån rättsfallen som han har läst, skulle han ge en trea på skalan mellan en till fem, när det gäller förtroende för FMI:s beslut. Han tycker att det är bra att det finns en kontrollfunktion, för fastighetsmäklarens arbete genom FMI, annars tänker man inte på att granska sig själv. Påföljdssystem medför att mäklaren kontrollerar sitt eget arbete, säger han.
Per anser att, om privat ekonomi blandas in i affärer, eller om bedrägerier sker, bör detta leda till avregistrering. Han tycker att erinran är lämpligt om mäklaren missat något material, till exempel något i objektsbeskrivningen eller kontroll för penningtvättslagen. Lite allvarliga saker bör leda till varning, typ fejkade budgivningar eller bildkorrigeringar som ger vilseledande information.
Magnus Melin, som är förbundsjurist på FMI, påpekar att andra yrkesgruper, sedan tidigare
33
har de tre olika påföljderna erinran, varning och avregistrering. Införande av erinran ställde jämlikhet mellan yrkesgrupper, säger han. Han anser att det är svårt att veta, hur införande av erinran, påverkat fastighetsmäklarens arbete, eftersom uppfattningen är olika från person till person, men han tycker att blev bra med införande av erinran. Han tycker även, att en fastighetsmäklares registrering, ska återkallas om denne gjort något brottsligt.
Thomas Carter, kommunikationsansvarig på fastighetsmäklarinspektionen, berättar att erinran ska vara en mildare form av påföljd samt att han tycker att det blev bra med införandet för att få fram nyanserna, i de brister som kommer fram. Thomas påpekar också, att lagändringen inte har haft någon påverkan på antal påbörjade ärenden.
34
5. FMI:s tillsynsmetoder
Det finns inte någon begränsning på hur många tillsynsärende som ska handläggas under ett år. Det finns inte heller något nedre gräns när det gäller hantering av antal ärenden. Därför kan antalet hanterade ärende variera varje år.
FMI hanterade 3858 ärenden under 10 års perioden mellan 2007 till och med 2016, vilket motsvarar i genomsnitt cirka 386 ärende per år. Under 2012 och 2013 minskade antalet handlagda ärenden i jämförelse med åren 2007 -‐ 2011. För att sedan stiga kraftigt från och med 2014. Antal hanterade ärenden under 2016 blev det högsta genom tiderna.
Figur 5
Figur 5 visar hur kurvan för avgjorda ärenden ändrats under senaste åren. Antal hanterade ärende började gå neråt under 2007 och trappas upp efter 2009. Kurvan går åter ner från 2012 för stiger igen från och med 2014.
Figur 6
35
Figur 6 visar fördelning, av de 3858 handlagda ärendena, mellan två olika femårsperioder, 2007 -‐ 2011 och 2012 -‐ 2016. Det behandlades 1959 ärende, som motsvarar ungefär 392 ärende per år, mellan 2007-‐2011. Under perioden 2012 -‐ 2016 behandlades 1899 ärenden, som motsvarar ungefär 380 ärende per år. Observera att ärende per år är ett genomsnittligt antal, eftersom exakta värden inte presenterats i källorna.
En av Fastighetsmäklarinspektionens resultatindikatorer, år 2016, är att den genomsnittliga handläggningstiden, för anmälda och egeninitierade tillsynsärenden ska var högst 180 dagar, det vill säga cirka sex månader. Årets genomsnittliga handläggningstid var på 214 dagar, alltså drygt sju månader, överstiger detta mål med 34 dagar. Det utgör en betydligt längre handläggningstid jämfört med både år 2015 med 187 dagar och år 2014 med 163 dagar.
Ökningen av handläggningstiden gäller såväl ärenden som har beslutats på tjänstemanna-‐nivå, som ärenden som har beslutats av disciplinnämnden. Förklaringen till de långa hand-‐läggningstiderna är dels, de höga ärendebalanserna och det stora inflödet av ärenden, dels personalsituationen i kombination med den allmänt höga arbetsbelastningen.53
5.1. Initiering av tillsynsärende
Tillsyns ärenden kan börja antingen efter anmälan eller på FMIs eget initiativ. Det finns tre olika tillsynsmetoder, vilka är tematisk tillsyn, tillsyn efter anmälan och annan egeninitierad tillsyn som tillämpas av FMI.
5.1.1. Tillsyn efter anmälan
Vanligen påbörjar en tillsynsärende genom anmälningar som kommer till FMI. Det kan vara en köpare, en säljare, eller en spekulant som är kritisk mot fastighetsmäklarens utförande av sitt förmedlingsuppdrag. Ett tillsynsärende kan också börja genom en myndighetsanmälan. Om myndigheten misstänker eller bedömer att fastighetsmäklarens utförande ska granskas så anmälar myndigheten detta till FMI. Ibland förekommer anonyma anmälningar, då är anmälaren är anonym och inte vill uppge sin identitet.
Tillsyn efter anmälan beskrivs som nedan av FMI:
De flesta anmälningarna till fastighetsmäklarinspektionen lämnas in av en kund och inne-‐håller kritik mot hur mäklaren har utfört ett förmedlingsuppdrag. Tillsynen är dock inte be-‐gränsad till den kritik som en anmälare har framfört. I många fall granskas förmed-‐lingsuppdraget ur ett helhetsperspektiv. Om det finns anledning kan granskningen även omfatta flera förmedlingsuppdrag eller mäklarens verksamhet i övrigt. Granskningen kan leda till att mäklaren meddelas en disciplinär påföljd. Om en annan myndighet, anser att det finns anledning att meddela en mäklare en disciplinär påföljd, ska myndigheten anmäla det till Fastighetsmäklarinspektionen. Ett exempel är när skatteverket i sina revisioner kommer
53 Årsredovisning 2016 s 26
36
fram till att en mäklare har gjort något fel.54
Riksdagens rapport som benämns “uppföljning av den nya fastighetsmäklarlagen”, poäng-‐terar att anmälningar kommer från privatpersoner:
Flertalet anmälningar till FMI kommer från säljare, köpare eller spekulanter och rör en fastighetsmäklares utförande av ett förmedlingsuppdrag. Därutöver kan det förekomma att myndigheter, t.ex. Bolagsverket och Skatteverket, inkommer med anmälningar om de anser att det finns anledning att meddela en fastighetsmäklare en disciplinär påföljd. 55
5.1.2. Tematisk tillsyn
Från och med 2011 införde FMI en ny tillsynsmetod som benämns tematisk tillsyn. Den tematiska tillsynen härleds ur en bestämd rättsfråga eller särdrag, som FMI har valt ut, för en tematisk granskning eller en tematisk studie.
Syftet med tematisk granskning är att skynda på utvecklingen av praxis eller precisera vad som utgör god fastighetsmäklarsed, i en viss fråga. Avsikten kan också vara att följa upp om tidigare tillsynsinsatser har fått önskad effekt. Tematisk tillsyn kan även användas när fastig-‐hetsmäklarinspektionen har behov av att sammanställa fakta och praxis.
En sådan tematisk studie dokumenteras i en promemoria eller rapport. Resultatet av utredningen kan användas som underlag för inspektionens arbete med att informera om hur god fastighetsmäklarsed ska tolkas. Utredningen kan också ligga till grund för planering av tillsynsverksamheten.56
FMI menar att anmälningar fungerar som problemuppfångare. Denna kunskap om olika konsumentproblem kan sedan ligga till grund för myndighetens val av frågeställningar för den tematiska tillsynen. Tematisk tillsyn kan användas när FMI:s riskbedömningar, upp-‐följningar och andra analyser av tillsynsverksamheten föranleder en fördjupad granskning i en avgränsad rättsfråga, eller liknande, exempelvis användande av lockpriser.
Tillsynsmetoden kan också användas när tillämpningen av ny lagstiftning behöver granskas för att skynda på eller fördjupa utvecklingen av god fastighetsmäklarsed. Metoden kan också användas för att undersöka om bestämmelser fortfarande är ändamålsenliga för att uppfylla lagstiftningens syfte eller för att sammanställa fakta om förändrade eller nya företeelser på marknaden som är av intresse ur ett tillsynsperspektiv.
Slutligen kan metoden också användas för att följa upp, om tidigare tillsynsinsatser, har fått någon effekt på mäklarnas tillämpning av en bestämmelse samt för analys av nya före-‐teelsen på marknaden.
Den tematiska tillsynen kan bidra till att reglerna tolkas och tillämpas mer enhetligt av 54 Fastighetsmäklarinspektionen (2017) Så får du mer information www.fmi.se (2017-‐03-‐26) 55 Uppföljning av den nya fastighetsmäklarlagen ISSN 1653-‐0942 Rapport från riksdagen 2016/17: RFR2 56 Fastighetsmäklarinspektionen (2017) Så får du mer information www.fmi.se (2017-‐03-‐26)
37
fastighetsmäklarna. FMI har beslutat att inleda ett tematiskt tillsynsprojekt per år sedan år 2012, hittills, sammanlagt fem stycken.57
Fastighetsmäklarinspektionen har beslutat, att de ska att utföra tillsyn, över en typ av företeelse, varje år. FMI utförde en tematisk tillsyn om besiktningsklausuler under 2013, tillsyn om objektsbeskrivningar 2014, tillsyn om tillämpningen av Penningtvättslagen 2015 och tillsyn om fastighetsmäklarnas priser i marknadsföringen 2016. Resultaten sammanställs och offentliggörs på FMI:s webbsida. Vem som helst som är intresserade kan ta del av rapporten och läsa promemorian.
5.1.3. Annan egeninitierad tillsyn
Fastighetsmäklarinspektionen kan påbörja tillsyn för en fastighetsmäklare på eget initiativ. Anledningen kan vara en artikel eller annons i en tidning, ett program på tv eller radio eller information på internet. Inspektionen kan även ha fått del av ett beslut eller information från andra myndigheter, som rör en mäklare. Uppgifterna, kan också, ha kommit till inspektionens kännedom, i muntlig form.58
Omvärldsbevakningen kan bidra till att myndigheten fångar upp nya eller förändrade företeelser på bostadsmarknaden, som kan vara intressanta ur tillsynssynpunkt. Handläggningen av ett ärende som påbörjas som en riktad granskning, kan emellertid övergå till en utvidgad granskning av mäklaren, om den skriftliga utredningen motiverar det.59
5.2. Statistisk över tillsynsärende
FMI samlar statistisk över hur de olika tillsynsärenden påbörjas och vilka orsaker som ligger till grund för anmälningen. Varje år publiceras en årsredovisning av FMI och sammanställer tidigare års resultat offentligt.
5.2.1. Fördelning mellan tillsynsmetoder
De flesta tillsynsärende initieras genom en anmälan. Endast 478 av totalt 3856 avgjorda ärenden från 2007 till och med 2016 initierades av FMI. Därmed var 3231 av 3856 ärenden initierade genom anmälningar, vilket motsvarar cirka 84% av totalt antal ärenden.
Det handlades 147 ärende genom tematisk tillsyn fram till 2016, sedan införande av tematisk tillsyn under 2011. Det motsvarar cirka 6,4% av 2296 påbörjade ärenden under perioden 2011 -‐ 2016.
Statistiken klargör att ärenden som initieras genom anmälningar är drygt sex gånger större än ärenden som initieras genom FMI:s eget initiativ. I klartext var 3231 ärenden genom anmälan, respektive 478 ärenden genom eget initiativ.
Tabell 12. Fördelning mellan antal tillsynsmetoder under de senaste 10 åren.
57 Uppföljning av den nya fastighetsmäklarlagen ISSN 1653-‐0942 58 Fastighetsmäklarinspektionen (2017) Så får du mer information www.fmi.se (2017-‐03-‐26) 59 Uppföljning av den nya fastighetsmäklarlagen ISSN 1653-‐0942
38
Tillsyn Total 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Tillsyn efter anmälan 3231 365 335 272 307 308 288 259 303 378 416 Tematisk tillsyn 147 27 3 40 24 32 21 Egeninitierad tillsyn 478 68 69 60 84 62 45 17 33 24 16 Total påbörjade ären. 3856 435 404 332 391 397 336 316 360 434 453 Enligt Thomas Carter från FMI, finns ingen statistik över, andel tillsyn som sker genom anonyma anmälningar, hans uppskattaning är dock mellan 1-‐5 procent.
Figur 7
Figur 7 illusterar jämförelse av olika tillsynsmetoder mellan 2007 och 2016.
5.2.2. Orsaker till anmälan som leder till tillsynsärende
En anmälan till FMI kommer antingen genom en köpare, säljare eller spekulant, eller genom en myndighet. Det kan finnas flera olika orsaker till en anmälan. Det händer emellanåt att det kommer in en anonym anmälan.
Det registerade orsakerna till anmälan är som följande;
v lockpris eller pris i marknadsföring, v budgivning, v självinträde, v rådgivning-‐ och
upplysningsskyldighet, v omsorgsplikt, v marknadsföring, v mäklarens v agerande, v god fastighetsmäklarsed, v överlåtelsehandlingar, v objektsbeskrivning, v uppdragsavtal,
v nyproduktion, v närståendeförmedling, v redbarhet och lämplighet, v information om sidotjänster, v mäklarens kontrollskyldighet, v boendekostnadskalkyl, v dokumentation, v information om köparens
undersökningsplikt, v medhjälpare, v tillträde, v återgångsvillkor, v besiktningsklausul,
39
v anbudsförteckning, v opartiskhet, v provision och annan ersättning, v handel med fastigheter, v deposition, v kundkännedom enligt
penningtvättslagen,
v försäkring för köpare och säljare, v hyresförmedling, v utlandsförmedling, v kontraktsskrivning, v visning, v journal och förtroende för mäklaren.
Genom att studera anmälningar under 2012 kan man få en uppfattning om de vanligaste orsakerna till anmälan. Flest antal anmälningar, 318 stycken, gjordes angående budgivnings-‐processen. Näst vanligaste orsaken till anmälningar är angivit pris i marknadsföringen, så kallat lockpris. Rådgivning och upplysningskyldighet kommer på tredje plats. Sedan kommer omsorgsplikt, marknadsföring och mäklarens agerande.
Statistiken visar att lockpris och budgivningen är dominerande orsaker när det gäller anmälningar. Hyresförmedling, utlandsförmedling, boendekostnadskalkyl, återgångsklausul, självinträde, kundkännedom och visning är orsaker som är minst förekommande i anmälningarna. Se Tabell 12.
Under de senaste åren observeras en tydlig konkurrens om första platsen för anmälnings-‐orsak, mellan pris i marknadsföring och budgivningsprocessen. Under 2015 och 2016 har anmälningar gällande pris i marknadsföring så kallat lockpris passerat antal budgivnings-‐anmälningar. Jag anser att mediabevakning angående lockpris, har påverkat att antalet anmälningar, angående pris i marknadsföring har stigit.
Figur 8
Figur 8 En överblick på orsaker till anmälningar under senaste tre åren. 60
60 Bilden ur FMI:s årsredovisning 2016
40
Detaljerad information om orsak till anmälan börjar presenteras för år 2013. Följaktligen kan man både få antal anmälningar och grunderna till anmälan genom årsredovisningar från och med detta år. Genom att samla och granska sådana data kan man analysera hur förmed-‐lingsuppdrag uppfattas av eventuella köpare och säljare. Vidare kan informationen användas för att kartlägga utvecklingen av kundernas syn på mäklares arbete.
Tyvärr finns det inga statistisk om orsaker till anmälningar innan ändringen av fastighets-‐mäklarlagen, vilket begränsar oss att jämföra förändringen mellan de två femårsperioderna före och efter 2011.
5.2.3. Kostnader för tillsynsärende
Varje tillsynsärende innebär en kostnad för FMI. Statistiken visar att kostnader för tillsynsärende har ökat kraftigt sedan 2011. Genomsnittlig kostnad, per avgjort ärende, har stigit, från 18 100 kronor under 2011, till 31 593 kronor under 2016. Genomsnittlig hand-‐läggningsperiod för tillsynsärenden har också stigit, från 182 dagar till 214 dagar, för samma period. Se Tabell 13.
Den genomsnittliga styckkostnaden har beräknats genom att årets totala kostnader för handläggningen av anmälningar, tematisk tillsyn och annan egeninitierad tillsyn har delats med de i tabellen redovisade avgjorda tillsynsärendena mot fastighetsmäklare. Det får till följd att kostnaderna för handläggningen av de tematiska projekten och andra ärenden som har räknats bort i tabellen kommer att belasta tillsynsärendena mot fastighetsmäklare.
Dessutom innebär det att även kostnader för handläggningen av ärenden som ännu inte avgjorts ingår i beräkningarna, men däremot inte kostnader för handläggningen under tidigare år av de ärenden som har avgjorts under året.61
Tabell 13. Genomsnittlig styckkostnad och ålder för tillsynsärende mellan 2011 och 2016.62
Beskrivning Data 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Genomsnittlig styckkostnad, avgjorda tillsynsärenden, kr
18100 19100 19531 24761 23126 31593
Genomsnittlig ålder, avgjorda tillsynsärenden, antal dagar
182 248 160 163 187 214
Kostnader för tillsynsverksamheten har stigit från 7 658 kronor till 10 980 kronor under perioden 2011-‐ 2016. Kostnaderna har ökat stegvis sedan 2011 och gick upp kraftigt under 2012, detta på grund av att kostnader för tematisk tillsyn under 2012 var mycket högre än tidigare. Statistisken visar, att kostnader för tillsyn efter anmälan, avgör största delen av kostnaderna, för tillsynsverksamheten. Se Tabell 14.
61 FMI:s årsredovisning 2013 s. 31 62 Ur FMI:s årsredovisningar mellan 2011 – 2016
41
Tabell 14. Kostnader för tillsynsverksamheten mellan 2011 – 2016.63
Kostnader för tillsynsverksamheten, kr 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Bedriva tillsyn efter anmälan 5482 5741 5406 6460 6622 7825 Bedriva tematisk tillsyn 333 1214 603 981 897 1080 Bedriva annan egeninitierad tillsyn 799 837 788 730 413 857 Hålla sammanträde i Disciplinnämnden 470 492 463 544 608 612 Utföra kontroller och granskningar 552 583 463 248 834 478 Anmäla otillåten fastighetsförmedlingen 23 42 242 284 126 128 Totalt 7658 8910 7965 9247 9500 10980
5.3. Anonyma Anmälningar
Anonyma anmälning av en privatperson mot en annan privatperson, ett företag eller en tjänsteman innebär att en anmälan kommer till en myndighets kännedom men anmälaren döljer sin identitet eller vill inte att myndigheten ska offentliggöra vem denne är.
Anonyma anmälningar påbörjar oftast när någon lämnar tips eller anmäler brott. En individ kan anmäla ett misstänkt brott eller en misstänkt gärning som strider mot lagen. Anmälan görs till berörd myndigheten, till exempel Skatteverket, Socialstyrelsen eller Polisen. En anonym anmälan angående fastighetsmäklarens förmedlingstjänster görs till Fastighets-‐mäklarinspektionen.
En individ kan anmäla en myndighet om man anser att man själv, eller någon annan, blivit felaktigt behandlad av en tjänsteman eller myndighet, vid handläggningen av ett ärende. Då kan man beklaga sig hos Justitieombudsmannen (JO). Men det går inte vara anonymt när man anmäler en myndighet. Anonyma anmälningar hos JO utreds normalt inte.64
Av 3856 påbörjade tillsynsärenden, mellan 2007 och 2016, var 3231 initierade genom anmäl-‐ningar, vilket motsvarar omkring 84% av alla ärenden som hanterades. Det framgår inte av statistiken, hur många av anmälningarna som har skett via kunder, anonymt eller på annan myndighets begäran.
5.3.1. FMI:s hantering av anonyma anmälningar
Enligt Thomas Carter, som är kommunikationsansvarig på Fastighetsmäklarinspektionen, finns det inga lagar som reglerar anonyma anmälningar. Han upplyser om att anonyma anmälningar, oftast innebär direkt avskrivning, och kan därmed innebära att eventuella brister hos mäklaren inte utreds. FMI har även en policy som gäller för alla typer av anmälningar som är att; om händelsen, som ligger till grund för anmälan, ligger mer än två år tillbaka i tiden, leder anmälan normalt inte till någon utredning.
5.3.2. Fastighetsbranschens syn på anonyma anmälningar
Det gjordes intervjuer vid olika tillfällen med två fastighetsmäklaren från mäklarfirman X och
63 Ur FMI:s årsredovisningar mellan 2011 – 2016 64 Justitieombudsmannen (2017) Så får du mer information www.jo.se(2017-‐03-‐30)
42
Länsförsäkringar. En kvinnlig och en manlig fastighetsmäklare från olika bolag fick uttrycka sig lite om deras egen uppfattning av anonyma anmälningar och tillsynssystemet.
Fastighetsmäklaren NN uppger att anonyma anmälningar inte låter så bra. Hon menar att hon vill veta anmälarens identitet och hon tycker att en anmälare måste stå för sina påståenden. Hon anser att endast grova missbruk bör tas på allvar när det gäller anonyma anmälningar, annars kan alla anmäla varandra hur mycket som helst.
I NN:s mening kan det vara avundsjuka för att en mäklare säljer mycket eller så kan anmälningar kan användas i hämndsyfte. Hon påpekar att det alltid finns rättshaverister i samhället och FMI ska vara försiktig med sådana anmälningar. Hon uttrycker också att det är okej att FMI startar en egen utredning, i de fall där media tagit upp misstänksamheter gällande fastighetsmäklares arbete, om det gäller allvarliga oegentligheter.
Fastighetsmäklaren Per Zetterdahl tycker att anonyma anmälningar inte är så bra. Han tycker att man ska stå för det som man har sagt och han vill helst veta vem anmälaren är. Detta eftersom det kan vara andra orsaker till anmälan än att mäklaren begått något fel. Exempelvis kan en budgivare vara arg på mäklaren på grund av att denne inte vann budgivningen. Det kan också vara någon som vill hämnas av något personligt skäl mot mäklaren. Han tycker att det måste finnas en skälig förklaring till att man ska ta en anonym anmälan på allvar. Per anser att FMI kan ska börja kräva ordentliga personuppgifter eftersom man nu för tiden kan anmäla någon hur lätt som helst med hjälp av en påhittad e-‐postadress. Han tycker att FMI bör granska alla anmälningar, det är helt är ok, men det är vettigt att gå bara det ärende som anmälan gäller, inte granska alla akter utan befogad anledning. Han tycker att FMI inte ska jobba som poliskåren när det gäller egeninitierad tillsyn men om det är något verkligt allvarligt ska de kanske gå vidare. De ska vara försiktiga med bedömningen på nyheter och i övrig media. Han anser att tematisk tillsyn låter som en bra idé för att styra upp branschen.
Magnus Melin som är förbundsjurist på FMF yttrar att anonyma anmälningar kan användas i hämndsyfte eller utan någon vettig grund. Därför är det bra att FMI har utvecklat en intern praxis och följer handboken. Han jag själv tycker att FMI ska avskriva anonyma anmälningar direkt om det inte låter som allvarliga förseelse eller om ärendet inte är ett principiellt intressant mål.
Thomas Carter kommunikationsansvarig på fastighetsmäklarinspektionen hävdar att anonyma anmälningar kan innebära att det sker okynnesanmälningar. Thomas informerar om att sedan december 2016, då FMI införde en möjlighet att göra en anmälan via webbplatsen, har inneburit att antalet anonyma anmälningar har ökat något, då avsändarnamn inte är obligatoriskt i ifyllnadsprocessen.
5.3.3. Andra myndigheters hantering av anonyma anmälningar
Det ställdes samma frågor till olika myndigheter angående hantering av anonyma
43
anmälningar. De myndigheter som kontaktades är FMI, Försäkringskassan, Polismyndig-‐heten, Arbetsförmedlingen, Skatteverket, Socialstyrelsen, Inspektionen för vård och omsorg, Diskrimineringsombudsmannen, Advokatsamfundet, Arbetsmiljöverket, Patientnämnden för Stockholms landsting och Riksrevisionen.
5.3.3.1. Försäkringskassan
Information om försäkringskassans hantering av anonyma anmälningar fås genom intervju med utredare Christoffer Franzén. Han upplyser om att det inte finns en lag som reglerar i vilken form försäkringskassan får ta emot anonyma anmälningar. När en anmälan inkommit så medför det generellt en utredningsskyldighet, enligt förvaltningslagen. Information i anmälan hanteras inom ramen för den socialförsäkringssekretess som gäller för det enskilda ärendet, PUL etc.
Försäkringskassan samlar information över anonyma anmälningar. Christoffer berättar att under år 2016 var 33% av de inkomna impulserna anonyma, 2015 var det ca 32% och år 2014 var det 34%. Det blev lite ändring på antal anonyma anmälningar under de senaste åren med 6295 och 5832 stycken.
Christoffer berättar om hur Försäkringskassan hanterar anonyma anmälningar. Det finns inga formella kriterier, anmälan kan lämnas till myndigheten via telefon, e-‐post, som kundsynpunkt via hemsidan eller vanlig post.
Han upplyser om att informationen som anmälan innehåller, tas emot och behandlas inom ramen för en kontrollutredning, på samma sätt som informationen i en icke anonym an-‐mälan/impuls. En anonym anmälare kan vi dock oftast inte ta kontakt med för att ställa kompletterande frågor, på det sätt som vi kan göra om anmälaren är en namngiven person eller myndighet.
Christoffer som är en erfaren utredare på Försäkringskassan tycker att anmälningar är en informationskanal tillsammans med andra. Ibland innehåller en anmälan viktig information, som vi från försäkringskassans annars aldrig skulle fått veta, och som kan vara av stor betydelse i samband med att vi skall förhindra felaktiga utbetalningar.
5.3.3.2. Patientnämnden
Information om patientnämndens hantering av anonyma anmälningar fås genom intervjun med förvaltningsjurist Agneta Calleberg på Stockholms patientnämnd. Hon berättar att patientnämndens förvaltning tar emot klagomål på hälso-‐ och sjukvården, i enlighet med lag (1998:1 656), om patientnämndsverksamhet. Förvaltningen ska utifrån synpunkter och klagomål stödja och hjälpa enskilda patienter, samt bidra till kvalitetsutveckling och hög patientsäkerhet i hälso-‐ och sjukvården. För detta ändamål har förvaltningen en databas där alla klagomål, såväl skriftliga som muntliga, registreras.
Om förvaltningen ska inhämta ett yttrande från vården gällande det inträffade behövs namn på anmälaren. Ska inte yttrande inhämtas är det inte lika nödvändigt. I enlighet med
44
personuppgiftslagens regelverk registreras namn endast när så behövs. Hon upplyser om att ibland kan en anmälare önska att vara anonym mot vården, men inte mot patientnämndens förvaltning. I detta fall kan namnet registreras i deras databas men inte delges vården på grund av sekretess.
Det är en mindre andel av inkomna anmälningar till patientnämnden i Stockholm som är anonyma av de dryga 7600 ärenden som inkom 2016. Agneta anser att det förmodligen inte har blivit någon större förändring under de senaste tre åren, gällande andel anonyma anmälningar. Hon förklarar att anonyma anmälningar är de anmälningar där de inte har några personuppgifter, så att de kan identifiera personen i fråga och som regel kan de inte inhämta yttrande från vården om anmälaren önskar att vara anonym.
I övrigt registreras anonyma anmälningar på samma sätt som övriga anmälningar. Agneta uppger att patientnämnden inte har någon intern praxis för anonym anmälan som till exempel avskrivning utan de tar alla anmälningar på allvar.
Agneta summerar vad hon själv tycker om anonyma anmälningar med nedanstående ord:
“Det kan vara bra att de anmälare som är rädda kan få vara anonyma så att även de får berätta om vad de har upplevt i vården. Ett exempel är när vi för en tid sedan fick anonyma anmälningar från unga kvinnor som uppgav att de hade blivit tafsade på av en läkare. De vågade inte uppge sina namn. Vad gäller vården kan det ibland vara svårt att kunna bemöta och utreda anonyma anmälningar. ”
5.3.3.3. Polismyndigheten
Information om Polismyndighetens hantering av anonyma anmälningar, fås genom intervjun med Kommissarie Ravi Ray, polisregion Stockholm. Han förklarar att alla anmälningar som Polismyndigheten får registreras inte som brottsanmälningar. Anmälningssystemet hos polisen är diarium där vi registerar en viss kategori av händelser, som till exempel brott, förlorat gods, dödsfall utan misstanke om brott. Anonyma anmälningar sker i brottsutred-‐ningar där anmälaren eller målsäganden är anonym. Polisens skyldigheter att anmäla brott återfinns i Polislagens 9§. Kommissarien påpekar fortsättningsvis, att utöver detta finns åtalsplikt och förundersökningsplikt, som återfinns i rättegångsbalken, och där finns vissa undantag, då det ibland krävs att parten önskar ange brottet till åtal.
Ravi hävdar att, det som regel, inte görs någon skillnad på en anonym anmälan om brott, som för en anmälan där målsägaren/anmälaren har framträtt. Dock, kan det ha stor betydelse för förutsättningarna att utreda brottet, huruvida anmälaren är känd eller inte. Vidare finns det krav på muntlig framställan i våra rättegångar, vilket medför att, man oftast, förväntas närvara, när man är part i ett brottmål. Det finns dock ett antal undantag, till exempel för barn.
Kommissarien förklarar att Polisen inte särskiljer anonyma anmälningar i statistiken. Anmälningar kategoriseras efter brott och typ etc. Därför är det så svårt att uttala sig om
45
någon siffra när det gäller anonyma anmälningar. Ravi informerar om att det inte går att uttala några kriterier för anonyma anmälningar och bedömningen huruvida anmälan är seriöst eller inte avgörs av åklagaren. Han menar att avskrivningar görs efter rättegångs-‐balkens regler, seriösitet i en anmälan bedöms också men som regel så utförs ett antal ut-‐redningsåtgärder för att pröva om förundersökningen ska fortgå. I slutändan är det åklagare som bedömer om det ska väckas åtal och en domstol som dömer.
Ravi summerar vad han själv tycker om anonyma anmälningar med nedanstående ord:
“I min yrkesutövning svarar jag som regel inte på frågor om mina personliga tyckanden. Men ur ett yrkesperspektiv kan jag svara så här: För en demokrati är det väsentligt att rätts-‐systemet prövar den enskildes sak i ett brottmål, i de fall det krävs att en part är tillgänglig så är det att föredra. Men det finns en god väsentlighet i att man kan informera myndigheter om saker utan att man behöver vara personifierad.”
46
6. ANALYS
6.1. Analys om lagändringens påverkan till påföljderna
Kammarrätten i Stockholm har i domen den 18 juni 2015 i mål nr 8794-‐14 uttalat bland annat följande; påföljden erinran infördes således i syfte att nyansera påföljdsbestämningen. Enligt kammarrätten skulle det syftet inte främjas nämnvärt av att erinran endast ska meddelas får sådana förseelser som tidigare varit på nivån "lindriga" varningar. I syfte att skapa ett mera nyanserat påföljdssystem är det enligt kammarrätten således oundvikligt att vissa förseelser som tidigare inte medfört varning, och alltså bedömts som ringa, i det nya påföljdssystemet ska kunna medföra en erinran. Kammarättens uttalande realiserades enligt bedömningen i målet 8794-‐14. (Se 3.2.2.2 i samma arbete)
Under perioden 2007 -‐ 2011 meddelades 338 påföljder, och under åren 2012 -‐ 2016, efter att den nya FML införts, steg siffran till 431.
Av 338 påföljder under den första femårsperioden är 321 varningsgrundande. Under den andra femårsperioden är 311 av 431 påföljder varningsgrundande. Därmed minskade påföljden varning något för den andra perioden, i genomsnitt två färre varningar per år. Totalt har antalet påföljder ökat med i genomsnitt 19 per år. (Se Tabell 1 & 2)
Att enbart studera antal påföljder är inte så betydelsefullt eftersom antal ärende som handläggs varierar varje år. Därför är det lämpligare att undersöka antal påföljder i jämförelse med antal handlagda ärenden, då kan man ta fram mer relevanta siffror. Andelen totala påföljder i jämförelse med avgjorda ärende har stigit 5,44 procentenheter från 17,25% till 22,69%, efter lagändringen 2011.
Det visar sig att det blivit en obetydlig minskning av återkallelse av registrering med en skillnad på 0,23 procentenheter. Andelen varningar i jämförelse med avgjorda ärende ligger på nästan samma nivå, 16,38% respektive 16,37%. Det visar att varning och återkallelse, ligger ganska nära varandra, under båda femårsperioderna.
Ökning av andelen totala påföljder i jämförelse med avgjorda ärende kan förklaras av den nya påföljden erinran. Andelen av meddelade erinran i jämförelse med avgjorda ärende ligger på 5,68% efter införande av erinran, i andra femårsperioden. (Se Tabell 5) Statistiken visar även andelen påföljder som inte leder till avregistrering och som kan klassificeras som förmaning har ökat kraftigt sedan 2011, med en liten avvikelse för 2016. (Se Tabell 4)
Uppenbarligen är det inte möjligt att dra någon slutsats genom statistiken, eftersom varje ärende är unikt i sig, men det kan ge en viss ledtråd till ökningen. Som förklarades ovan i Kammarrättens mål 1803-‐16 meddelades en varning och en erinran till fastighetsmäklaren i samma mål, vilket fastighetsmäklaren kunde klarat med en varning enligt tidigare lag-‐stiftning.
Fördelning av orsakerna till olika påföljder kan påvisa om FMI tolkar förseelser som
47
försumbara eller betydelsefulla. Efter lagändringen som skedde 2011 är “journalföring” största orsak till påföljden erinran med 86 fall, medan varning på grund av “journalföring” endast är 16 fall. Andra vanligaste orsak till påföljden erinran, sedan 2012, är enligt statisken, “objektsbeskrivningen” med 47 fall. Påföljden varning på grund av objekts-‐beskrivningen är så få som 16 stycken.
Det faktiska utfallet av påföljder ligger i linje med de intervjuade mäklarnas tolkning av påföljden erinran. De hade uttryckt att små förseelser i objektbeskrivningen eller journal-‐föringen bör leda till erinran.
Kundkännedom enligt penningtvättslagen och anbudsförteckning kommer på tredje och fjärde plats för påföljden erinran. Vanligaste orsak till påföljden varning, sedan 2012, är “kundkännedom enligt penningtvättslagen” med 78 fall, medan samma orsak ledde till 34 stycken erinran, alltså mindre än hälften. Detta visar att FMI anser att förseelser enligt PTL är allvarligt. Ytterligare indikation på allvaret är att en av de vanligaste orsakerna till återkallelse av registrering, sedan 2012, är kopplat till PTL.
Anbudsförteckning under budgivningsprocessen och ingående av uppdragsavtal kommer på andra och tredje plats, när det gäller påföljden varning med 29 respektive 28 påföljder, sedan lagändringen.
Erinran för anbudsförteckning och varning för samma orsak ligger på ungefär samma nivå eftersom båda kommer på andra plats. Däremot är det stor skillnad på antal erinran, tre stycken, och varning, 28 stycken, på grund av uppdragsavtalet. Det kan tolkas som att FMI lägger stor vikt på att ingående av uppdragsavtal och förmanar mäklare som slarvat med detta genom allvarligare påföljder.
Det kan det tolkas som FMI lägger stor vikt på ingående av uppdragsavtalet och vid brister förmanas således fastighetsmäklaren med allvarligare påföljder. Det samma gäller för “rådgivning-‐ & upplysningsskyldighet” och “omsorgsplikt”, eftersom antal varningar var arton stycken för varje förseelse, medan endast fyra stycken erinran för “rådgivning-‐ & upplysningsskyldighet meddelades och två stycken erinran för “omsorgsplikt”.
Man tolka att FMI anser att fastighetsmäklaren ska iaktta omsorgsplikten och upplysningsskyldigheten, enligt god fastighetsmäklarsed, extra noga. Statistiken visar att sådana förseelser kan i allvarligt fall även leda till återkallelse.
En förseelse kring “överlåtelsehandlingar” ligger nära varning i antal med femton stycken varningar och fem stycken erinran. Det finns även vissa typer av förseelse som ligger i gråzonen mellan erinran och varning. Typiska exempel till detta är “redbarhet och lämp-‐lighet”, “marknadsföring” och “budgivning”, gränsdragningen mellan erinran och varning för förseelser inom områdena är svårdragen. Antal påföljder för både erinran och varning ligger mycket nära varandra.
Däremot det finns ingen erinran som meddelades på grund av lockpris, depositionsavtal,
48
närstående förmedling, besiktningsklausul, förtroende till mäklare, sidoverksamhet, åter-‐gångsvillkor, besvarande föreläggande. Dessa typer av förseelse har i stort sätt bara lett till varning. (Se Bilaga 2) Detta är på grund av sådana förseelser kan leda till större skada och även kan rubba förtroende till fastighetsmäklaren.
De vanligaste tio orsaker till återkallelse mellan 2012-‐2016 presenteras i Tabell 15. Tabellen visar antal avregistreringsärenden sedan 2012. Branschaktörerna, som intervjuades, förvänt-‐ar sig att avregistrering kan ske vid direkt olämpligt och brottsligt beteende, men i verklig-‐heten, visar det sig, att även andra orsaker, kan leda till återkallelse.
Tabell 15. De vanligaste tio orsaker till återkallelse mellan 2012-‐2016 i fallande ordning.
Orsaker till återkallelse Ordning Antal Kundkännedom enligt penningtvättslagen 1 4 Information om köparens undersökningsplikt 2 4 Journalföring 3 4 Besvarande föreläggande 4 3 Överlåtelsehandlingar 5 3 Objektsbeskrivning 6 3 Anbudsförteckning 7 2 Deposition 7 2 Omsorgsplikt 7 2 Redbarhet och lämplighet 7 2
De vanligaste tio orsaker till påföljden varningar mellan 2012-‐2016 presenteras i Tabell 14. Tabellen visar, antal meddelade varningar, sedan 2012.
De intervjuade branschaktörernas åsikter kring påföljden varning, ligger i linje med FML:s bedömningar. Dock verkar det som om att “kundkännedom enligt penningtvättslagen” inte finns i fastighetsmäklarnas medvetande, i särskilt hög utsträckning, då detta inte alls nämn-‐des i intervjuerna.
Tabell 16. De vanligaste elva orsaker till påföljden varningar mellan 2012-‐2016 i fallande ordning.
Orsaker till varningar Ordning Antal Kundkännedom enligt penningtvättslagen 1 78 Anbudsförteckning 2 29 Uppdragsavtal 3 28 Rådgivning-‐ & Upplysningsskyldighet 4 18 Omsorgsplikt 5 18 Objektsbeskrivning 6 16 Överlåtelsehandlingar 7 15 Marknadsföring 8 12
49
Dokumentation 9 11 Information om köparens undersökningsplikt 10 10 Förtroende för mäklaren 11 9
Tabell 17 visar de vanligaste tio orsaker till antal meddelade påföljden erinran sedan 2012. Förväntade orsaker till erinran stämmer överens i stort med branschaktörernas åsikter, som framgick i intervjuerna, speciellt journalföring och objektbeskrivningen stämmer överens med mäklarens förväntningar. Emellertid, verkar det åter som om “kundkännedom enligt penningtvättslagen” inte är påtänkt av mäklarna själva, då detta inte nämndes i samband med varning heller.
Tabell 17. De vanligaste elva orsaker till påföljden erinran mellan 2012-‐2016 i fallande ordning.
Orsaker till erinran Ordning Antal Journalföring 1 86 Objektsbeskrivning 2 47 Kundkännedom enligt penningtvättslagen 3 34 Anbudsförteckning 4 22 Marknadsföring 5 7 Överlåtelsehandlingar 6 5 Rådgivning-‐ & Upplysningsskyldighet 7 4 Redbarhet och lämplighet 8 3 Uppdragsavtal 9 3 Omsorgsplikt 10 2 Budgivning 10 2
6.2. Analys om mäklaren och påföljderna
Antal registrerade fastighetsmäklare som har fått påföljder mellan 2007 – 2011 är 336 och antal fastighetsmäklare som har fått påföljder mellan 2012 – 2016 är 430. Det visar tydligt, enligt tabell 8, att införandet av erinran har lett till att fler mäklare har fått påföljd, eftersom antal varningar som meddelades, under båda femårsperioderna ligger nära varandra med 321 respektive 311 varningar.
Vi måste vara observant att antal registrerade fastighetsmäklare ändras varje år. Från 2007 – 2011 ökade antalet mäklare från 6 224 till 6 772. Under perioden 2012-‐2016 forsatte antalet att öka från 6 724 till 6 910 registrerade fastighetsmäklare.
Det är mer intressant att undersöka andelen fastighetsmäklare än antal eftersom totalt antal fastighetsmäklare ändras från år till år. Statistiken visar att andelen mäklare som fick påföljd-‐er har stigit efter införande av erinran, med undatag för 2016, då andelen fastighetsmäklare som har fått påföljder minskat till 0,99%. (Se tabellerna 8 & 9)
50
Tabell 18 presenterar ändringen av genomsnittlig andel fastighetsmäklare som har fått påföljder under femårs perioder, i jämförelse med totalt antal mäklare. Genomsnittet mäk-‐laren som har fått påföljder mellan 2007 och 2011 har stigit från 1,028% till 1,272% under 2012 – 2016. Det motsvarar en ökning med 0,244 % och en ungefärlig ökning med 17 mäklare per år. Detta är en klar inverkan av införandet av erinran. Dessutom syns tydligt att vissa förseelser som ansågs vara ringa före 2011 har börjat leda till påföljder från och med 2012.
Tabell 18. Genomsnittlig fastighetsmäklare som har fått påföljder mot total antal mäklare.
Genomsnittlig (fastighetsmäklare med påföljder / total antal mäklare) period % Under 2007 – 2011 1,028 Under 2012 – 2016 1,272
Ökning av antalet meddelade påföljder kan även förklaras med att antal ärende som han-‐terades har ökats sedan 2012. Antal avgjorda ärende började stiga uppåt år 2012. Detta kan förklaras genom två orsaker. Det första är att antal sålda bostäder steg från och med 2011, enligt Tabell 3.65
Ökning av antal sålda bostäder har ett klart samband med antal ärende som handläggs, eftersom antal anmälningar ökar i takt med antal affärer som görs. Det är rimligt att antal ärenden stiger parallellt med stigande antal affärer, eftersom det förväntas att flera missnöjda spekulanter eller kunder dyker upp.
Den andra orsaken till att antal anmälningar stigit kan bero på att internetanvändning ökar vilket medför att anmälan lättare kan utföras. Thomas Carter anser att införandet av anmä-‐lan via webbplatsen, under 2016, har lett till en ökning av anmälningar. 66 Statistiken be-‐kräftar hans påstående. Det var rekordmånga påbörjade ärende, närmare exakt 453 stycken, under 2016. 67
Förvånansvärt nog påverkade den här ökningen inte antal påföljder som meddelades under 2016. Detta kan vara på grund av att, bakom det ökade antalet anmälningar, låg fler anmälningar av oseriöst slag, eller anmälningar som gjorts genom okunskap.
Enligt intervjuerna som gjordes med fastighetsmäklarna, får vi en bild av att de troligen skulle överklaga en förmaning, om de tilldelades en sådan.
Statistiken bekräftar att många varningar och avregistreringar överklagas. Antal påföljder som fastighetsmäklaren har överklagat under perioderna 2007–2011 och 2012–2016 ligger nära varandra, med 135 respektive 136 överklagan. Om vi jämför de värdena, med antal ärende som avgjordes under femårsperioderna, visar det sig att andelen överklagan till FMI:s 65 Tabell 3 visar ökningen av sålda bostäder sedan 2012 66 Intervju med Thomas Carter 67 Kan läsas genom Tabell 2
51
beslut har minskat från 40% till 31,5%, vilket motsvarar på en minskning med 8,5 procent-‐enheter, se tabell 11.
Vi har inte detaljerad information över fördelning av överklagan mellan 2007 – 2011 men vi har det från 2012. Det visar att 16 av de totalt 136 överklagandena har gjorts för erinran. Det motsvarar drygt 11% av totala mängden överklagan mellan 2012 – 2016.
Statistiken visar att 101 av de totala 136 överklagandena gjordes för varning, vilket motsvarar drygt 74%. Således var det nästan sju gånger fler överklagan till varningarna i jämförelse med erinran. Visserligen är andelen meddelade varningar fler än meddelade erinran men inte sju gånger fler, utan endast tre gånger fler. Siffran fås genom Tabell 5.
Andelen meddelade erinran under 2012 – 2016 är 5,7% och varningar är nästan tre gånger så många med 16,4%. Sifforna visar att fastighetsmäklare har en större tendens att över-‐klaga varningar än erinran.
Figur 9
Figur 9. Fördelning av överklagan på olika påföljder i jämförelse till totala överklagan efter införande av den nya FML, under perioden 2012 – 2016.
Statistiken visar att störst andel beslut som överklagas är “beslut till återkallelse av registrering”. Nio av tolv återkallelseärenden mellan 2012 – 2016 överklagades, vilket mot-‐svarar 75% av dessa ärenden.
101 av 311 varningar, vilket motsvarar 32,5% av totala meddelade varningar och 16 av 107 erinran, vilket motsvarar 15% av totala meddelade erinran överklagades. Detta tyder på att fastighetsmäklare vill undvika att få varningar men tycker att erinran är mindre betyd-‐elsefullt. Det är känt att i vissa ärenden meddelats flera påföljder till samma mäklare, detta faktum bortsågs från i den här beräkningen.
52
Tabell 19. Andelen av påföljder som överklagas sedan 2012.
Andel av påföljder som överklagas i % Erinran 15 % Varning 32,5 % Återkallelse 75 %
6.3. Analys om tillsynsärende
Totalt påbörjades 3 856 ärende mellan 2007 och 2016, varav 3 231 är tillsyn efter anmälan, 147 var tematisk tillsyn och 478 var egeninitierad tillsyn.
Statistiken visar att mellan 2007 och 2016 påbörjades 83,7% av tillsynsärende efter anmälan, 3,8% genom tematisk tillsyn och 12,5% genom egeninitierad tillsyn. Vi måste observera att tematisk tillsyn infördes efter 2011. Tillsyn efter anmälan mellan 2007 och 2011 är 82,5% och egeninitierad tillsyn är 17,5%.
Tillsyn efter anmälan har stigit till 85,2% mellan 2012 och 2016, alltså från 1 587 till 1 644. Den nya metoden, tematisk tillsyn motsvarar 7,7% av totalt antal påbörjade ärende mellan 2012 och 2016. Egeninitierad tillsyn minskade från 17,5% till 7,1%, alltså från 343 till 135 ärenden. Minskningen kan förklaras med att tematisk tillsyn tagit över en större roll.
Tabell 20. Andelen av tillsynsmetoder mellan 2007 -‐ 2016.
Tillsynsmetod 2007-‐2016 2007-‐2011 2012-‐2016 Tillsyn efter anmälan 83,7 % 82,5 % 85,2 % Tematisk tillsyn 3,8 % -‐ 7,7 % Egeninitierad tillsyn 12,5 % 17,5 % 7,1 %
Tillsyn efter anmälan började stiga under 2014. 68 Som nämndes tidigare har den ökningen samband med fler antal sålda bostäder möjligheten att anmäla i webbformulären. Figur 8 och Bilaga 1 visar att anmälan angående “pris i marknadsföring” så kallat lockpris har ökat kraftigt sedan 2014.
Rickard Engström, doktorand vid KTH bank och finans, poängterar att mediabevakningen av fastighetsmarknaden har ökat markant under de senaste 3-‐ 4 åren, men han har inget empiriskt underlag för detta, utan det är bara hans känsla. Han påpekar att mycket av de nyheterna är kopplade till lockpriser. Hans Flink, från svensk mäklarstatistik, informerar om att de inte har några uppgifter om mäklare i media.
Tyvärr finns inga underlag som kan styrka uttalandet om en ökning av nyheter i media an-‐gående mäklarbranschen, utan det är bara en observation. Trots detta kan man se det som
68 Ur Tabellen 13
53
en indikation på att ökad mediabevakning leder till fler anmälningar mot fastighetsmäklare. De flesta anmälningar till FMI sker för budgivning och lockpriser, vilket tyder på medias inverkan, genom deras bevakning av dessa områden.
De grundläggande orsakerna för anmälan till FMI sedan 2012 i fallande ordning är; budgiv-‐ningar, lockpris, rådgivning & upplysningsskyldighet, mäklarens agerande, omsorgsplikt, marknadsföring, objektsbeskrivning, god fastighetsmäklarsed, överlåtelsehandlingar och opartiskhet.
Tabell 21. Vanligaste tio orsaker till anmälan i fallande ordning mellan 2013-‐2016
Orsak till anmälan i fallande ordning mellan 2013-‐2016 Ordning Antal Budgivning 1 318 Lockpris/ Pris i marknadsföring 2 288 Rådgivning-‐ & Upplysningsskyldighet 3 190 Mäklarens agerande 4 165 Omsorgsplikt 5 152 Marknadsföring 6 147 Objektsbeskrivning 7 83 God fastighetsmäklarsed 8 76 Överlåtelsehandlingar 9 69 Opartiskhet 10 52 De vanligaste orsakerna till anmälan leder sällan till påföljd och speglar inte heller de vanligaste orsakerna till påföljder. De första fem orsaker till anmälan, vilka är budgivningar, lockpris, rådgivning & upplysningsskyldighet, mäklarens agerande och omsorgsplikt, är inte ens representerade bland de tio vanligaste orsakerna till påföljd. Se Bilaga 2.
Det är obestridligt att de vanligaste orsakerna till påföljder, till exempel kundkännedom enligt penningtvättslagen, journalföring, objektsbeskrivning, anbudsförteckning och upp-‐dragsavtal inte förekommer bland de vanligaste orsakerna för anmälan. Detta faktum bevisar hur anmälaren och FMI tolkar fastighetsmäklaren förmedlingsuppdraget på olika sätt.
Kostnader för tillsynsverksamheten, genomsnittlig ålder för ärenden och genomsnittlig styckkostnad för avgjorda tillsynsärenden har stigit kraftigt sedan 2011. Kostnaden för anmälningar har också stigit och det ligger parallellt med att antal gjorda anmälningar har ökat från och med 2012. (Se Tabeller 12 & 15 & 16) FMI tolkar ökningen av kostnader genom flera olika faktorer. Detta uttrycks som nedan:
Förklaringarna till detta är de höga ärendebalanserna, det stora inflödet av anmälningar och personalsituationen i kombination med den allmänt höga arbets-‐belastningen.69
69 FMI:s årsredovisning 2016 s. 26
54
6.4. Analys om anonyma anmälningar
Min undersökning visar att det inte finns några gemensamma lagar eller förordningar som reglerar anonyma anmälningar. Det är inte påtagligt om alla myndigheter har utvecklat egen praxis, angående anonyma anmälningar. Studien visar sig att de flesta anonyma anmälningar inte är anmälningar av allvarligt slag.
Om en anonym anmälan anses vara allvarlig hanteras den, som regel, som vilken anmälan som helst, av de flesta myndigheter. FMI har en egen policy att skriva av anmälningar om händelsen ligger längre än två år tillbaka i tiden.
Svarande till en anmälan varierar med myndighetens karaktär. För anmälan till myndigheter som Patientnämnden, FMI och Advokatsamfundet är det oftast en tjänsteman som är svarande, eftersom de myndigheterna granskar yrkersgruppers arbete.
Vissa myndigheter som till exempel Miljönämnden och Arbetsmiljöverket granskar företags arbete och därmed är det oftast ett företagen svarande. För myndigheter som har stödfunktion i samhälle till exempel Arbetsförmedlingen, Socialstyrelsen och Försäkrings-‐kassan blir svarande oftast privatpersoner, vid en granskning. De myndigheter som förser trygghet för ett väl fungerande samhälle, så som Skatteverket, Polisen, Tullverket har tillsyn över både privata och juridiska personer och alla kan vara svarande vid sådana anmälningar.
Dessa olikheter kan tillföra en nyanserad syn på anonyma anmälningar för olika myndigheter. De myndigheter som bidrar till säkerhet och stöd i samhället gynnar anonyma anmälningar, eftersom anonyma anmälningar ger möjlighet till att fenomen, som inte framkommer lätt, kan identifieras. Däremot myndigheter som granskar tjänstemännen föredrar inte anonyma anmälningar. Branschaktörerna vill helst veta vem anmälaren är dels för att kunna få en konkret bild av ärendet dels för att kunna hindra att anonyma anmälningar utnyttjas för hämndsyfte. Vem som helst som utför en tjänst kan drabbas av en anmälan som görs för hämnd eller av svartsjuka. Därför är det rimligt att förvänta sig att ha en motpart för en anmälan kring en tjänst. Ibland kan anonyma anmälningar bidra till att känsliga omständigheter kommer fram i till exempel anmälan till Patientnämnden. Detta faktum är någonting som inte kan bortses ifrån och därför är det bra att lämna en lucka för anonyma anmälningar som rör sig kring tjänster. Det är lämpligt att kräva identitet från en anmälare för tjänster men det rimligt att det ska vara en rekommendation istället för måste.
Det sammanställs tyvärr inte någon statistik beträffande antal gjorde anonyma anmälningar till de kontaktade myndigheterna. De tjänstemännen som söktes upp har en uppfattning om att andelen anonyma anmälningar ligger mellan 1 till 5 %. Det visar sig att genomförande av anmälningsformulär via webbsidan har bidragit till en liten ökning av antal anonyma anmälningar till FMI.
55
7. SLUTSATER OCH REKOMMENDATIONER
7.1. Slutsatser
Två av syftena med lagändringen 2011 var att förse nyansering mellan påföljderna och tillhandahålla jämlikhet mellan yrkesgrupper. Det är obestridligt att nya den lagen har ökat jämlikheten med andra yrkesgrupper genom införandet av olika påföljder i FML. Undersökningen och statistiken visar att nyansering mellan påföljderna börjat få önskad effekt under de senaste åren, detta eftersom olika slags förseelser leder till olika påföljder. Fördelning mellan olika typ av orsaker som leder till påföljd börjar differentiera mellan olika disciplinära åtgärder. Differentieringen tyder på att FMI har börjat lägga olika tyngd för skilda förseelser. Denna effekt ligger parallellt med ändamålet som nämns i förarbetena.
Studien visar att antal påföljder och andelen påföljder som meddelades har ökat efter lagändringen. Drygt en femprocentig ökning av totalt antal påföljder har observerats efter att nya FML infördes. Andelen återkallelser och varningar under första och andra femårsperioder är oförändrade medan totala andelen av disciplinära åtgärder har stigit. Grunden till detta förklaras av införande av erinran som ny påföljd.
Enligt SOU 2008:6, som nämndes tidigare, skulle påföljden erinran komma att meddelas i ett fall, som enligt 1995 års fastighetsmäklarlag skulle ha passerat utan påföljd. Denna motivering verkar verkställas genom lagändringen. Däremot, tanken i propositionen att erinran skulle meddelas i de fall där en varning framstår som en alltför sträng påföljd och, i förlängningen, leda till en minskning av andelen varningar, har inte skett.
Det är intressant att andelen påföljder år 2016 minskade i jämförelse med tidigare år. Detta kan vara en antydan till att bedömningen av disciplinära åtgärder har börjat stabilisera sig.
Studien visar att antal anmälningar ökat kraftigt efter lagändringen, speciellt under senaste åren. Detta kan förklaras genom att antal bostadsaffärer har ökat och införandet av anmälningsformulär via webbsidan, som gör det lättare för kunder att anmäla. Det visar sig också att genomsnittlig styckkostnad för hantering av ärendet har nästan dubblerats under de senaste fem åren, det vill säga från 2011-‐2016. Den genomsnittliga handläggningstiden för anmälda och egeninitierade tillsynsärenden skulle vara högst 180 dagar enligt FMI:s mål, men hamnade på 214 dagar under 2016. Det framgår tydligt att handläggningstiden och kostnader för handläggning av ärenden har stigit. Dessa ökningar är en tydlig påverkan av kraftigt ökat antal anmälningar.
Det visar sig också att de vanligaste anmälningarna inte leder till några påföljder. Det kan också misstänkas att ökad nyhetsbevakning om fastighetsmäkleri och bland annat lockpriser eller budgivningar, leder till fler anmälningar angående dessa fenomen. Resultatet i förlängningen är förlust i både tid och pengar.
Tyvärr kan påståendet av effekten av media på branschen inte att bevisas eftersom det saknas vetenskapligt statistiskt underlag. Påståendet är enbart baserat på observationer. Att
56
de vanligaste orsaker till påföljder och de vanligaste orsaker till anmälan skiljer sig så mycket åt ger intryck av att det finns okunskap i samhället angående bostadsaffärer och mäklarens roll.
Studien uppvisar att andelen överklagan av påföljderna har minskat medan antalet överklagan av påföljderna har förblivit detsamma. Detta är på grund av att totalt antal disciplinära påföljder har ökat efter lagändringen. Med tanke på att de flesta överklagan görs för varningar och återkallelse av registrering, och färre överklagan till erinran kan man tolka som att införande av erinran ligger till grund till minskningen av överklagan totalt.
Studien visar att det saknas gemensamma lagar som reglerar hur myndigheter hanterar anonyma anmälningar. Istället har varje myndighet utvecklat, och tillämpar, sin egen praxis. Myndigheter sparar inte några data eller statistisk angående andelen anonyma anmälningar. På grund av brist på statistik är det svårt att ange en exakt siffra, men tjänstemannen gissar att anonyma anmälningar ligger mellan 1 till 5 %. Branschaktörer inom fastighetsmäkleri föredrar inte anonyma anmälningar, de vill helst veta vem som anmälaren är. De myndigheter som utreder brott uppskattar däremot anonyma anmälningar, för att dessa kan gynna att svåridentifierade omständigheter avslöjas. Det är naturligt att en annan uppfattning råder när en enskilde person eller tjänsteman är svarande. Anmälningarna kring tjänstemannen handlar om officiella uppdrag och därför kan det förväntas att känna till anmälarens identitet.
7.2. Rekommendationer
Några utvecklingsförslag till berörda:
v Nyansering av påföljderna har varit delvis positivt för branschen men det inte ska leda till orättvisa. Jag förslår att FMI ska välja att meddela erinran när förseelsen ligger i gråzonen mellan erinran och varning. Detta skulle minska antal överklagan ärenden och skulle ändå innebära en förmaning till mäklaren.
v En anmälan leder till att FMI börjar granska hela uppdraget. Detta faktum leder till hanteringstiden för ett ärende förlängs till en lång tråkig process. I slutänden hamnar FMI utanför sin målsättning för handläggningstiden. Därför tycker jag att FMI ska granska endast orsaken till anmälan, istället för hela uppdraget, om tillsynsärendet initieras av en anmälan. På detta sätt skulle handläggning av anmälan vara snabbare och effektivare.
v I samhället har fastighetsbranschen delvis dåligt rykte och okunskap förekommer beträffande fastighetsmäkleri. Detta faktum leder till onödiga anmälningar som resulterar i tids -‐och ekonomisk förlust. Därför är det viktigt att informera befolkningen och media kring mäklarens roll. Och att förmedla budskapet att alla nyheter i media inte speglar verkligeten. Detta kan göras via media, via FMI:s hemsida och på webbplatser som exempelvis Hemnet. Förslagsvis kan man redan i första kontakt med anmälaren informera så att anmälaren kan göra sin egen
57
bedömning om vad anmälningen innebär. Korrekt information kan ändra kundernas inställning mot yrket och bidra till mer medvetna kunder redan innan en anmälan sker.
v Det saknas gemensamma lagar för hur myndigheter ska hantera anonyma anmälningar vilket skapar olika förfarande mellan myndigheter. Därför kan regeringen utreda om det finns möjligheter att införa gemensamma lagar som kan reglera anonyma anmälningar. Det är säkert svårt att samla alla myndigheterna i samma lag eftersom alla myndigheterna har olika karaktär och anmälningarna typ skiljer sig ganska mycket åt. Men det skulle vara möjligt att utarbeta en paraplylag som samlar alla möjliga alternativ under samma tak.
v Det saknas även statistisk för antal anonyma anmälningar som görs till myndigheter. Det kan vara användbart att lagra sådana data för att kunna avgöra hur anmälnings spektrum förändras genom tiden. Statisktiken är också andvändbar för framtida studier beträffande olika myndigheter.
7.3. Vidare forskning
För vidare forskning kan jag ha följande rekommendationer. Det här arbetet ger en fingervisning om i vilken riktning utvecklingen av påföljdssystemet haft sedan FML ändrades under 2011. Siffrorna från 2016 indikerar att lagändringen börjat få den förväntade effekten. Den studerade perioden är dock för kort för att dra några slutgiltiga slutsatser. Det skulle därför vara intressant att i framtiden få ta del av en ny studie med tioårsperioderna före och efter lagändringen. Då skulle man se om den önskade nyanserinen av påföljd har förverkligats och orsak och konsekvens har stabiliserats.
58
8. KÄLLFÖRTECKNING
Offentligt tryck
Fastighetsmäklarlag (2011:666)
Förordning (2009:606) med instruktion för Fastighetsmäklarinspektionen
Lag (1971:289) om allmänna förvaltningsdomstolar 14a §
Tillämpningen av lagen om näringsförbud Kommittédirektiv 1994:25
Proposition 1994/95:14
Proposition 2010/11:15
SOU 2008:6, Fastighetsmäklaren och konsumenten
Årsredovisningar FMI mellan 2007-‐2016
Uppföljning av den nya fastighetsmäklarlagen ISSN 1653-‐0942 ISBN 978-‐91-‐87541–68-‐1 Riksdagstryckeriet, Stockholm, 2016 2016/17: RFR2
Rättsfall
Dnr 4.1–688-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.1–1152-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.1–1662-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.3–1650-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.3–591-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.1–1056-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.1–636-‐16 FMI Beslut
Dnr 4.1–1534-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.1–1826-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.1–909-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.1–437-‐15 FMI Beslut
Dnr 4.1–703-‐14 FMI Beslut
Dnr 4.1–1835-‐13 FMI Beslut
59
1803-‐16 Kammarrättens mål
8706-‐1997 Kammarrättens mål
8794-‐14 Kammarrättens mål
Litteratur
Melin, Magnus.2012. Fastighetsmäklarlagen En kommentar 3:e Upp. Stockholm: Norstedts.
Karnov Juridik, rättsdatabas, FML.2017.
Mikael Hjerm & Simon Lindgren. 2010. Introduktion till samhällsvetenskaplig analys. Malmö: Gleerups.
Muntliga källor
Intervju med Magnus Melin förbundsjurist på FMF (01-‐04-‐2017)
Intervju med Försäkringskassans utredare Christoffer Franzén. (07-‐04-‐2017)
Intervju med Fastighetsmäklare NN på mäklarfirman X (01-‐04-‐2017)
Intervju med Fastighetsmäklare Per Zetterdahl på Länsförsäkringar (03-‐04-‐2017)
Intervju med Thomas Carter kommunikationsansvarig FMI (05-‐04-‐2017)
Intervju med Patientnämnden Stockholms förvaltningsjurist Agneta Calleberg (19-‐04-‐2017)
Intervju med Kommissarie Ravi Ray från Polismyndigheten (03-‐05-‐2017)
Internet
Fastighetsmäklarinspektionen (2017) Så får du mer information www.fmi.se (2017-‐03-‐24)
Fastighetsmäklarförbundet (2017) Så får du mer information www.fmf.se (2017-‐03-‐24) Artikel av Carolina Stegman, vd för FMF daterat 11 november 2015
Sveriges Domstolar (2017), Så får du tillgång till informationen www.domstol.se (2017-‐03-‐24)
Högsta Förvaltningsdomstol (2017), ur http://www.hogstaforvaltningsdomstolen.se/ (2017-‐03-‐24)
Justitieombudsmannen (2017) Så får du mer information www.jo.se (2017-‐03-‐29)
Myndighetsregistret (2017) Så får du mer information http://www.myndighetsregistret.scb.se/ (2017-‐04-‐09)
Åbo Akademi, PeD Gunilla Eklund (2017) Mer information www.vasa.abo.fi (2017-‐06-‐01)
60
9. APPENDIX Nedanstående frågor ställdes till fastighetsmäklarna vid intervjuer:
v Hur länge har du arbetat som fastighetsmäklare? När blev du registrerad? v Vad tycker om FMI:s påföljdssystem med erinran, varning och avregistrering? v Känner du till skillnaden mellan erinran och varning eller vad som ”krävs” för
respektive påföljd? v Vad tycker du om införande av erinran i den nya fastighetsmäklarlagen från 2011? v Har du fått någon påföljd sedan du har börjat jobba som fastighetsmäklare?
Vilken/vilka? v Vad var orsaken till disciplinpåföljden? Överklagade du beslutet? Hur långt
överklagade du? v Har du förtroende för FMI:s beslut? v Skulle du överklaga ett beslut i framtiden om du fick erinran, varning – återkallelse? v På vilket sätt påverkar påföljdsystemet ditt arbete? På vilket sätt? v I vilket fall bör FMI återkalla fastighetsmäklarens registrering? v I vilket fall bör FMI meddela erinran-‐varning? v Har du något förslag hur FMI ska förbättra handläggningen av tillsynsärende? v Vad är din åsikt om anonyma anmälningar? v Vill du helst veta om anmälarens identitet? Varför? v Har du något förslag hur FMI kan utveckla hanteringen av anonyma anmälningar? v Vad tycker du om egeninitierad tillsyn och tematisk tillsyn?
Nedanstående frågor ställdes till FMF vid intervjun:
v Vem tog initiativet till införande av disciplinpåföljden “erinran”? v Vad är den juridiska skillnaden mellan erinran och varning? v Vad var syftet med införande av erinran som en ny påföljd? v Hur påverkar införande av erinran på mäklarens arbete? v Vilken lag eller vilka lagar reglerar anonyma anmälningar? v Vad anser ni på FMF/du om anonyma anmälningar? v Vad tycker du om allmänt om anonyma anmälningar och införande av erinran?
Nedanstående frågor ställdes till FMI vid intervjun:
v Vem tog initiativet till införande av disciplinpåföljden “erinran”? v Vad är den juridiska skillnaden mellan erinran och varning? v Vad var syftet med införande av erinran som en ny påföljd?? v Hur påverkade lagändringen antal påbörjade ärenden och FMI:s arbete? Och övrig?
61
v Vilken lag eller vilka lagar reglerar anonyma anmälningar? v Ungefär hur många procent av anmälningarna är anonyma? v Har det blivit någon ändring på antal anonyma anmälningar under senaste de tre
åren? v Hur hanterar ni anonyma anmälningar i jämförelse med andra anmälningar? v Vad tycker du om anonyma anmälningar och införande av erinran?
Nedanstående frågor ställdes till andra myndigheter:
v Vilken lag eller vilka lagar reglerar anonyma anmälningar? v Ungefär hur många procent av anmälningarna är anonyma? v Har det blivit någon ändring på antal anonyma anmälningar under senaste de tre
åren? v Hur hanterar ni anonyma anmälningar i jämförelse med andra anmälningar? v Finns det någon intern praxis som avskriver eller tar anmälningar på allvar? v Vilka kriterier har ni för anonyma anmälningar? v Vad tycker du om själv anonyma anmälningar?
10. BILAGOR
Bilagor i arbetet presenteras nedan
62
Bilaga 1. Fördelning av orsaker som lett till anmälan mellan 2013 – 2016
Orsak till anmälan Totalt 2013 2014 2015 2016 Lockpris/ Pris i marknadsföring 288 32 33 105 118
Budgivning 318 47 73 99 99 Rådgivning-‐ & Upplysningsskyldighet 190 40 46 49 55 Omsorgsplikt 152 1 43 48 60 Marknadsföring 147 21 41 36 49 Mäklarens agerande 165 53 46 34 32 God fastighetsmäklarsed 76 10 22 44 Överlåtelsehandlingar 69 10 23 19 17 Objektsbeskrivning 83 21 19 17 26 Uppdragsavtal 33 2 12 10 9 Anbudsförteckning 37 6 10 8 13 Opartiskhet 52 6 20 7 19 Provision & annan ersättning 42 15 10 5 12 Handel med fastigheter 29 9 5 5 10 Deposition 20 6 4 10 Kundkännedom 7 1 6 Nyproduktion 12 3 2 7 Närståendeförmedling 18 6 5 7 Redbarhet och lämplighet 15 7 2 6 Information om sidotjänster 14 2 3 9 Mäklarens kontrollskyldighet 18 4 6 8 Självinträde 6 1 5 Boendekostnadskalkyl 3 3 Dokumentation 11 5 4 2 Info. om köparens undersökningsplikt 11 1 5 5 Medhjälpare 14 6 6 2 Tillträde 13 3 4 6 Återgångsvillkor 4 2 2 Besiktningsklausul 5 1 3 1 Försäkring för köpare & säljare 3 2 1 Hyresförmedling 1 1 Utlandsförmedling 2 0 2 0 Kontraktsskrivning 9 0 1 7 1 Visning 8 1 3 4 Journal 23 0 4 6 13 Förtroende för mäklaren 27 5 8 14 Totalt 1362 263 303 378 418
63
Bilaga 2 Fördelning av orsaker som lett till påföljder Orsaker till påföljder mellan 2013-‐2016 Erinran Varning Återkallelse Lockpris/ Pris i marknadsföring 5
Budgivning 2 5 Rådgivning-‐ & Upplysningsskyldighet 4 18 1 Omsorgsplikt 2 18 2 Marknadsföring 7 12 1 Mäklarens agerande 2 1 1 God fastighetsmäklarsed 1 3 1 Överlåtelsehandlingar 5 15 3 Objektsbeskrivning 47 16 3 Uppdragsavtal 3 28 1 Anbudsförteckning 22 29 2 Opartiskhet 1 Provision & annan ersättning 1 Handel med fastigheter 1 1 Deposition 8 2 Kundkännedom enligt penningtvättslagen 34 78 4 Nyproduktion 1 Närståendeförmedling 5 Närståendeförvärv 2 Redbarhet och lämplighet 3 5 2 Mäklarens kontrollskyldighet 1 Självinträde 1 Ombud 5 1 Dokumentation 1 11 1 Info. om köparens undersökningsplikt 10 4 Medhjälpare 3 1 Tillträde 1 Återgångsvillkor 3 Besiktningsklausul 8 1 Försäkring för köpare & säljare och Energideklaration 2 Visning 1 Journal 86 16 4 Förtroende för mäklaren 9 2 Besvarande föreläggande 2 3 Sidoverksamhet 3 Skrivuppdrag 1 Rapporteringskrav & Riskbaserade rutiner en. Penningtv.
2
Distansavtal 1 Förmedling i egen & makes förening 2 Totalt 222 331 41
64
TRITA-‐FOB-‐BoF-‐KANDIDAT-‐2017:28
Arkivnummer: 418
www.kth.se