fund management bank :
DESCRIPTION
FUND MANAGEMENT BANK :. COST ADM. INFLATION PREMIUM. RISK PREMIUM. r / i PURE/M. r / i CREDIT 12,5%. 0,5%. 9%. 1%. 2%. r / i KEEP 11%. 0,3%. 9%. 0.7%. 1%. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
FUND MANAGEMENT BANK :
FUND MANAGEMENT BANK :
COST ADM
COST ADM
0,5%0,5%
0,3%0,3%
INFLATION PREMIUM
INFLATION PREMIUM
9%9%
9%9%
RISK PREMIUM
RISK PREMIUM
1%1%
0.7%0.7%
r /i PURE/M
r /i PURE/M
2%2%
1%1%
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
r/i CREDIT12,5%
r/i KEEP11%
COST OF FUND BANK:COST OF FUND BANK:
1. BIAYA DANA RATA2 BG DANA YG BERBIAYA:
B d b = BIAYA DANA / DANA BERBIAYA x 100%
B d k = BIAYA DANA / DANA x 100%
1. BIAYA DANA RATA2 BG DANA YG BERBIAYA:
B d b = BIAYA DANA / DANA BERBIAYA x 100%
B d k = BIAYA DANA / DANA x 100%
2. BIAYA DANA RATA2 TERTIMBANG:
A. Dana yg dikeluarkan seblm dikeluarkan (Reserve Requirement = RR ),
= Cost of Fund (COF ) B. Dana yg dikeluarkan setlh dikeluarkan (Reserve Requirement = RR),
= Cost of Loanable Fund (COLF )
2. BIAYA DANA RATA2 TERTIMBANG:
A. Dana yg dikeluarkan seblm dikeluarkan (Reserve Requirement = RR ),
= Cost of Fund (COF ) B. Dana yg dikeluarkan setlh dikeluarkan (Reserve Requirement = RR),
= Cost of Loanable Fund (COLF )
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
EXP; COST OF FUND PT.MAS
No Sumber Dana Dana Tkt Bunga
I Dana Berbiaya 1. Giro 850 8%2. Tabungan 1.200 13.5%
3. Deposito berjgka 1.600 13% 4. Sertifikat Deposito 650 12.5%
5. Deposito on call 1.450 12.3%6. K L B I 550 11%7. Pinjaman lain 700 13% J U M L A H 7.000
II Dana Tdk Berbiaya
1. Setoran jaminan 150 2. Depst berjgk jth tempo 2003. Transfer 3504. Dana titipan 300 J U M L A H 1.000 Total I + II 8.000
No Sumber Dana Dana Tkt Bunga
I Dana Berbiaya 1. Giro 850 8%2. Tabungan 1.200 13.5%
3. Deposito berjgka 1.600 13% 4. Sertifikat Deposito 650 12.5%
5. Deposito on call 1.450 12.3%6. K L B I 550 11%7. Pinjaman lain 700 13% J U M L A H 7.000
II Dana Tdk Berbiaya
1. Setoran jaminan 150 2. Depst berjgk jth tempo 2003. Transfer 3504. Dana titipan 300 J U M L A H 1.000 Total I + II 8.000
68
Biaya Dana
16220881.25
178.3560.5091
849.10
849.10
JADI B d b = 849.10 / 7.000 x 100% = 12.13%
JADI B d b = 849.10 / 7.000 x 100% = 12.13%
JADI B d k = 849.10 / 8.000 x 100% = 10.61%
JADI B d k = 849.10 / 8.000 x 100% = 10.61%
2. BIAYA DANA RATA2 TERTIMBANG:
A. Dana yg dikeluarkan seblm dikeluarkan RR = Cost of Fund (COF ) B. Dana yg dikeluarkan setlh dikeluarnan RR = Cost of Loanable Fund
(COLF ) CTH
2. BIAYA DANA RATA2 TERTIMBANG:
A. Dana yg dikeluarkan seblm dikeluarkan RR = Cost of Fund (COF ) B. Dana yg dikeluarkan setlh dikeluarnan RR = Cost of Loanable Fund
(COLF ) CTH
EXP; COST OF LOANABLE FUND PT. MAS
No Sumber Dana Dana
1 Giro 250.0002 Tabungan 400.0003 Dpst berjgk 700.0004 Srtfikat Dpst 550.0005 Dpst on call 325.0006 K L B I 125.0007 Pinjaman lain 150.000
J U M L A H 2.500.000
Tkt r RRKomposisi Dana
10.30 316.00 318.50 317.00 316.50 312.00 314.00 3
rEfektif
Kontribusi Bd
Cost of Loan able Fund
1016282213 5 6
10.3116.4928.8722.6813.40 5.15 6.18
1.052.648.084.991.740.260.37
19.13100
UTK MENGHASILKAN “ BASE LANDING RATE ” (TKT r KREDIT YG DI
TAWARKAN BANK KPD DEBITUR PERLU DIPERHATIKAN BIAYA LAINMISALx:
UTK MENGHASILKAN “ BASE LANDING RATE ” (TKT r KREDIT YG DI
TAWARKAN BANK KPD DEBITUR PERLU DIPERHATIKAN BIAYA LAINMISALx:
BIAYA LAIN MISALx: Overhead Cost = 1.75% Spread = 3.5%
Tkt T terhdp Spread = 30%Cadangan Piutang = 2%
MAKA “BASE LANDING RATE ” SBB: C O L F = 19.13%S p r e a d = 3.50%
T o t a l = 22.63%T 30% x Spread = 1.05%Cadangan Piutang
= 2.00%Overhead Cost = 1.75%
T o t a l = 27.43%CTH; COST OF FUND GIRO & TABUNGAN PT. MAS
50.000 75.000125.000
8% 9%12%
250.000
Komposisi Dana Tkt rBY.Dana
4.000 6.750
15.000
25.750
Komposisi Dana Tkt rBY.Dana
150.000 250.000
400.000
15% 16.6%
22.50041.500
64.000
COF GIRO = 25.750/250.000 = 10.30%
COF GIRO = 25.750/250.000 = 10.30%
COF TB = 64.000/400.000 = 16.00%COF TB = 64.000/400.000 = 16.00%
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
CTH; COST OF FUND DEPOSITO PT. MAS
Komposisi Dana Jgk Waktu Tkt r
160.000 180.000 200.000 160.000
700.000
1 bulan 3 bulan 6 bulan12 bulan
16% 17% 18.5% 22.7%
BY.Dana
25.60030.60037.00036.300
129.500
COF DEPOSITO = 129.500/7000.000 = 18.50%
COF DEPOSITO = 129.500/7000.000 = 18.50%
JADI; COST OF FUND GIRO,DEP,TAB PT. MAS
Sumber Dana Jlh Dana Tkt r
Giro 250.000 10.30Tabungan 400.000 16.00Deposito 700.000 18.50
J U M L A H 1.350.000
BY.Dana
25.75064.000
129.500
219.250
COF GIRO, DEP, TAB = 219.250/1.350.000 = 16.24%
COF GIRO, DEP, TAB = 219.250/1.350.000 = 16.24%
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
JADI; COST OF LOANABLE FUND GIRO,DEP,TAB PT. MAS
Sumber Dana Loanable FundTkt r BY.Dana
Giro (97%) 10.30Tabungan(97%) 16.00Deposito (97%) 18.50
J U M L A H 1.309.000
242.000388.000679.000
24.977.562.080.0
125.615.0
212.672.5
COLF GIRO, DEP, TAB = 212.672.5/1.309.500 = 16.24%
COLF GIRO, DEP, TAB = 212.672.5/1.309.500 = 16.24%
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
T U G A S:
• Buat kelompok dengan jumlah anggota 4 orang;
• Membawa contoh laporan keuangan sebuah bank;
• Buat analisis khusus effisiensi usaha;• Hasilnya dipresentasikan/didiskusikan
pd pertemuan terakhir (pertemuan ke 3);
T U G A S:
• Buat kelompok dengan jumlah anggota 4 orang;
• Membawa contoh laporan keuangan sebuah bank;
• Buat analisis khusus effisiensi usaha;• Hasilnya dipresentasikan/didiskusikan
pd pertemuan terakhir (pertemuan ke 3);
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
No Sumber Dana Dana
1 Giro 500.0002 Tabungan 800.0003 Dpst berjgk 1.400.0004 Srtfikat Dpst 1.100.0005 Dpst on call 650.0006 K L B I 250.0007 Pinjaman lain 300.000
J U M L A H 5.000.000
PERTANYAAN:BERDASARKAN DATA KEUANGAN DI ATAS TENTUKAN BESARNYA:1. KOMPOSISI DANA DARI MASING2 SUMBER DANA;2. TINGKAT BUNGA EFEKTIF;3. KONTRIBUSI BIAYA DANA;4. BASE LANDING RATE. (dg asumsi biaya lain sbb, spread=7%,
overhead cost=3.50%, cadangan piutang=4.00%, pajak spread=40%.
PERTANYAAN:BERDASARKAN DATA KEUANGAN DI ATAS TENTUKAN BESARNYA:1. KOMPOSISI DANA DARI MASING2 SUMBER DANA;2. TINGKAT BUNGA EFEKTIF;3. KONTRIBUSI BIAYA DANA;4. BASE LANDING RATE. (dg asumsi biaya lain sbb, spread=7%,
overhead cost=3.50%, cadangan piutang=4.00%, pajak spread=40%.
CTH; COST OF LOANABLE FUND PT. MAS
TUGAS / LATIHAN:
Tkt r RR
20.60 532.00 537.00 534.00 533.00 524.00 528.00 5
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
1 GiroKomposisi Dana 100.000 150.000 250.000Tingkat Bunga 16% 18% 24%
2 TabunganKomposisi Dana 300.000 500.000Tingkat Bunga 30% 33.2%
3 DepositoKomposisi Dana 320.000 360.000 400.000 320.000Tingkat Bunga 32% 34% 37% 45.4%
CTH; COST OF FUND GIRO,TAB,DEP, PT. MAS
TUGAS / LATIHAN:
PERTANYAAN:1. HITUNG BIAYA DANA DAN COST OF FUND (COF ) MASING2
SUMBER DANA;2. TENTUKAN BESARNYA COST OF LOANABLE FUND MASING2
SUMBER DANA DAN COST OF LOANABLE FUND KESELURUHAN
PERTANYAAN:1. HITUNG BIAYA DANA DAN COST OF FUND (COF ) MASING2
SUMBER DANA;2. TENTUKAN BESARNYA COST OF LOANABLE FUND MASING2
SUMBER DANA DAN COST OF LOANABLE FUND KESELURUHAN
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
No Sumber Dana Dana
1 Giro 500.0002 Tabungan 800.0003 Dpst berjgk 1.400.0004 Srtfikat Dpst 1.100.0005 Dpst on call 650.0006 K L B I 250.0007 Pinjaman lain 300.000
J U M L A H 5.000.000
PERTANYAAN:BERDASARKAN DATA KEUANGAN DI ATAS TENTUKAN BESARNYA:1. KOMPOSISI DANA DARI MASING2 SUMBER DANA;2. TINGKAT BUNGA EFEKTIF;3. KONTRIBUSI BIAYA DANA;4. BASE LANDING RATE. (dg asumsi biaya lain sbb, spread=7%,
overhead cost=3.50%, cadangan piutang=4.00%, pajak spread=40%.
PERTANYAAN:BERDASARKAN DATA KEUANGAN DI ATAS TENTUKAN BESARNYA:1. KOMPOSISI DANA DARI MASING2 SUMBER DANA;2. TINGKAT BUNGA EFEKTIF;3. KONTRIBUSI BIAYA DANA;4. BASE LANDING RATE. (dg asumsi biaya lain sbb, spread=7%,
overhead cost=3.50%, cadangan piutang=4.00%, pajak spread=40%.
CTH; COST OF LOANABLE FUND PT. MAS
JAWABAN TUGAS / LATIHAN:
Tkt r RR
20.60 632.00 637.00 634.00 633.00 624.00 628.00 6
K-Dana r Eftf KB.Dana
C O L F =
1016282213 5 6
10.6417.0229.7923.4013.83 5.32 6.38
1.062.728.345.151.800.270.38
19.72100
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
1 GiroKomposisi Dana 100.000 150.000 250.000Tingkat Bunga 16% 18% 24%
2 TabunganKomposisi Dana 300.000 500.000Tingkat Bunga 30% 33.2%
3 DepositoKomposisi Dana 320.000 360.000 400.000 320.000Tingkat Bunga 32% 34% 37% 45.4%
CTH; COST OF FUND GIRO,TAB,DEP, PT. MAS
JAWABAN TUGAS / LATIHAN:
PERTANYAAN:1. HITUNG BIAYA DANA DAN COST OF FUND (COF ) MASING2
SUMBER DANA;2. TENTUKAN BESARNYA COST OF FUND GIRO, TAB, DEP;3. TENTUKAN BESARNYA COST OF LOANABLE FUND.
PERTANYAAN:1. HITUNG BIAYA DANA DAN COST OF FUND (COF ) MASING2
SUMBER DANA;2. TENTUKAN BESARNYA COST OF FUND GIRO, TAB, DEP;3. TENTUKAN BESARNYA COST OF LOANABLE FUND.
16.000 27.000 60.000
90.000 166.000
Biaya Dana500.000
103.000= 20.60
Biaya Dana
256.000800.000
= 32.00
Biaya Dana 102.400 122.400 148.000 145.280
518.080
1.400.000
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
JADI BESARNYA COST OF FUND GIRO,TAB,DEP,No Sumber Dana Dana Tkt r B.Dana
1 GIRO 500.0002 TABUNGAN 800.0003 DEPOSITO 1.400.000
20.60 32.0037.00
103.000 256.000518.080
J U M L A H 2.700.000 877.080
COF (GTD)877.080
2.700.000= 32.48
SEHINGGA COST OF LOANABLE FUND = No Sumber Dana L.Fund Tkt r B.Dana
1 GIRO (94) 470.0002 TAB (94) 752.0003 DEP (94) 1.316.000
20.60 32.0037.00
96.820 240.640486.920
J U M L A H 2.538.000 824.380
COLF =824.380
2.538.000= 32.48
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR
MANAJEMEN DANA BANK :
MANAJEMEN DANA BANK :
SPREAD
SPREAD
12.5%KREDIT
12.5%KREDIT
11%SIMPANAN
11%SIMPANAN
COST ADMCOST ADM
0,5%0,5%
0,3%0,3%
PREMI INFLASI
PREMI INFLASI
9%9%
9%9%
PREMI RISK
PREMI RISK
1%1%
0.7%0.7%
r /i Mr /i M
2%2%
1%1%
r /i r /i
MANAJEMEN DANA BANK ------------------------ AMBOS HADMAR ------------------------- MANAJEMEN DANA BANK ----------------------- AMBOS HADMAR