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2017
Informe Climate Finance
#Prosper
Informe Climate Finance 20172
Financiando la transición hacia una economía baja en carbonoLa transición hacia una economía baja en carbono representa una gran oportunidad de negocio para el Banco. Apoyar el desarrollo continuo de las energías renovables, el uso más eficiente de la energía y, en general, ayudar a nuestros clientes en el camino hacia una economía baja en carbono mientras se abordan los impactos sociales de estos cambios será un desafío importante. En este contexto, Santander se compromete a tomar una acción positiva contra el cambio climático.
EFICIENCIA ENERGÉTICA
INICIATIVAS Y PROYECTOS
CLIMÁTICOS
ENERGÍAS RENOVABLES
Financiando la transición hacia una economía baja
en carbono
Banco Santander financia proyectos de energías renovables que ayudan a reducir el impacto del cambio climático.
Proyectos relacionados con la movilidad y la gestión de los recursos naturales para la adaptación y mitigación del cambio climático, incluyendo la gestión de las propias operaciones del Banco.
Banco Santander impulsa la eficiencia energética en la financiación de clientes.
EL CAMBIO CLIMÁTICO Y LA TRANSICIÓN HACIA UNA ECONOMÍA BAJA EN CARBONO
EL ROL DEL SECTOR BANCARIO: RIESGOS Y OPORTUNIDADES
LA IMPLICACIÓN DE BANCO SANTANDER
3Informe Climate Finance 2017
La temperatura del planeta ha aumentado progresivamente a lo largo de las últimas décadas, situándose actualmente alrededor de 1,2ºC por encima de la era pre-industrial de acuerdo al Grupo Intergubernamental de Expertos sobre Cambio Climático (IPCC). Este aumento de la temperatura se ha producido a la vez que la concentración de CO2 en la atmósfera se ha ido incrementando.
La comunidad científica ha advertido que existe un vínculo claro entre el calentamiento global y las actividades humanas, especialmente el uso de combustibles fósiles.
Según el IPCC, 2ºC es el techo máximo de subida a partir del cual los daños causados al medio ambiente se convertirían en disruptivos e irreversibles. De continuar la tendencia actual, la concentración de gases de efecto invernadero presentes en la atmósfera dará lugar a un incremento de las temperaturas entre los 4-6ºC en el año 2100.
El cambio climático no sólo tiene consecuencias en las temperaturas, adicionalmente, impactará en otros aspectos tales como el aumento en la frecuencia de fenómenos meteorológicos
extremos, modificaciones en los patrones de las precipitaciones y de las propiedades de los suelos, el incremento del nivel de los océanos, la extinción de especies animales y vegetales, el aumento de la frecuencia de enfermedades respiratorias, cardiovasculares e infecciosas o la escasez de alimentos. Todo ello con consecuencias económicas y sociales difíciles de predecir.
Por todo ello, resulta fundamental adoptar medidas de forma inmediata, tanto de adaptación al cambio climático como de mitigación de las causas del mismo, involucrando al conjunto de los países, sectores económicos y poblaciones.
En este contexto, la gestión de los recursos naturales tiene un papel esencial, poniendo de relieve la forestación y la reforestación como palancas claves para la mitigación del calentamiento global: los bosques son el principal sumidero de CO2 a nivel mundial.
Asimismo, el Acuerdo de París, que entró en vigor en noviembre de 2016, ha supuesto un avance muy relevante al dar una respuesta de colaboración internacional frente al Cambio Climático.
El cambio climático y la transición hacia una economía baja en carbono
V Informe de Evaluación de IPCC
Fomento de la creación de sumiderosde carbono.
Implementación de programas de salud pública relacionados con la calidad del aire.
Desarrollo de tecnologías bajas encarbono en los procesos productivos.
Protección de zonas costeras susceptibles deinundación.
Medidas para la adaptación a las nuevas condiciones ambientales y a las exigencias regulatorias de cada actividad económica.
Uso de energías renovables.
Planificación de emergencias y catástrofes naturales.
Medidas destinadas a la protección de labiodiversidad y los recursos naturales.
Cambio en los estilos de vida y en lasprácticas de negocios enfocadas a lareducción de la huella ambiental.
Aumento de la eficiencia energética.
ADAPTACIÓN MITIGACIÓN
RESPONDER AL CAMBIO CLIMÁTICO IMPLICA UN DOBLE ENFOQUE:• Reducir las emisiones y estabilizar los niveles de gases de efecto invernadero en la atmósfera ('mitigación');• Reducir la vulnerabilidad ante los efectos derivados del cambio climático ('adaptación').
El calentamiento en el sistema climático es inequívoco y, desde la década de 1950, muchos de los cambios observados no han tenido precedentes en los últimos decenios, e incluso milenios. La atmósfera y el océano se han calentado, los volúmenes de nieve y hielo han disminuido, el nivel del mar se ha elevado y las concentraciones de gases de efecto invernadero han aumentado
Informe Climate Finance 20174
Los objetivos establecidos en el Acuerdo de París requieren de una respuesta global de todas las partes implicadas, tanto públicas como privadas. En la actualidad, ya son 169 los países que han presentado sus contribuciones a nivel nacional (NDC) y 176 los que han ratificado el Acuerdo.
El escenario de 2º C aceptado por la comunidad internacional para el control de emisiones de gases de efecto invernado implica necesariamente una transición hacia una economía baja en carbono. Es decir, una considerable reducción de la intensidad en carbono del sistema productivo actual. Esta transición debe ser gradual y controlada con una adaptación sostenida en el tiempo con el objetivo de evitar una transición brusca y abrupta ocasionada por una inacción inicial que fuerce a un ajuste rápido posterior.
Adicionalmente, en el informe de Riesgos Globales 2018 elaborado por el Foro Económico Mundial, se incluyen como riesgos de alta probabilidad e impacto a los fenómenos meteorológicos extremos, los desastres naturales y el fracaso en la mitigación y adaptación al cambio climático.
En este contexto, el sector financiero tiene un papel clave que desempeñar en la transición hacia una economía baja en carbono, que supone importantes oportunidades de inversión para adaptar el sistema y las actividades económicas mundiales a los últimos desafíos relacionados con el cambio climático.
Uno de los desafíos para el sector bancario es medir el progreso en la transición hacia una economía baja en carbono. No existe un enfoque universal, pero existen algunas consideraciones generales que pueden marcar el camino. El informe 'Exploring metrics to measure the climate progress' de UNEP FI y el World Resources Institute recomienda que las métricas de los bancos sigan determinados criterios que permitan construir métricas solidas.
Se recomienda que todas las actividades financiadas relacionadas con el clima se informen de manera completa, es decir, que se indiquen tanto las actividades asociadas al 'problema' (ej. uso de combustibles fósiles) como a la 'solución' (ej. energías renovables). Las métricas también deberán compararse con ratios externos para garantizar que se tenga en cuenta todo el contexto. Además, cuando los bancos participen en la financiación de actividades relacionadas con el clima, se deberá reportar el porcentaje de participación atribuible. Finalmente, la transparencia debe permitir al lector saber cómo usar la información proporcionada y entender sus limitaciones. La colaboración del todo el sector será importante para superar los desafíos de implementar estos principios.
Las inversiones globales son la clave para luchar contra el cambio climático, con miles de millones ya invertidos en soluciones como las energías renovables y la eficiencia energética. El Acuerdo de París es una gran oportunidad de inversión. ¿Cómo podemos desbloquearlo? El Plan de Acción* ayudará al sector financiero de Europa a posicionarse como un destino mundial líder para inversiones en tecnologías verdes
Cumplir con objetivo acordado internacionalmente de 2° C significa utilizar lo que queda de nuestro presupuesto de carbono de forma responsable
Miguel Arias Cañete Comisario europeo de Acción por el Clima y Energía
EL CAMINO HACIA LOS 2º C
El término carbon budget hace refencia al carbono máximo que podemos emitir globalmente para no aumentar en más de 2ºC la temperatura media global.
CARBON BUDGET
CARBON BUDGET
RESTANTE
CARBON BUDGET EMITIDO
INICIO ERA INDUSTRIAL AHORA
No más de un tercio de las reservas probadas de combustibles fósiles pueden consumirse antes de 2050 si el mundo quiere alcanzar el objetivo de 2° C, a menos que la tecnología de captura y almacenamiento de carbono (CCS) se despliegue ampliamente (1).
Estos activos potencialmente 'varados' actualmente forman parte del tejido industrial y social y de la economía. Una transición ordenada hacia una economía baja en carbono necesita equilibrar el presupuesto de carbono, con implicaciones sociales y económicas.
Fuente: Climate change: action, trends and implications for business. University of Cambridge, 2013.
(1) Fuente: Agencia Internacional de la Energía.
* EU Commission action plan on financing sustainable growth.
El rol del sector bancario: riesgos y oportunidades
5Informe Climate Finance 2017
OPORTUNIDADES
Es necesario que la transición hacia una economía baja en carbono sea ordenada. Los gobiernos y los reguladores desempeñarán un papel importante al establecer los marcos que permitirán a todos los actores de la sociedad avanzar hacia una economía baja en carbono.
El consejo de Estabilidad Financiera (FSB), que tiene por objetivo conseguir un sistema financiero resistente a todo tipo de riesgos, promovió en 2015 un grupo de trabajo sobre divulgación de información financiera relacionada con el clima: Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD). Este grupo publicó en diciembre de 2016 unas recomendaciones encaminadas a mejorar la información sobre los riesgos y oportunidades derivados del cambio climático en compañías cotizadas. El FSB establece recomendaciones sobre cuatro áreas clave: gobierno, estrategia, gestión de riesgos y métricas y objetivos. Para cada una de ellas se define lo que cada entidad debería reportar.
Estas recomendaciones también incluyen la importancia de definir diferentes escenarios que ayuden a las organizaciones a mejorar las reflexiones estratégicas sobre el futuro y enmarcar y evaluar los posibles impactos financieros derivados del cambio climático. Los escenarios se basan en un conjunto de variables y supuestos sobre fuerzas y relaciones de cambio claves, que pueden originar un convincente posible estado futuro del mundo.
Adicionalmente en Europa, a finales de 2016, la Comisión nombró a un grupo de expertos de alto nivel sobre finanzas sostenibles que el 31 de enero de 2018 publicó un informe final en el que ofrece una visión global sobre la posible estrategia de la Unión Europea para las finanzas sostenibles.
Posteriormente, en marzo de 2018, la Comisión Europea publicó su Plan de Acción en base al informe elaborado por el grupo de expertos de alto nivel. El plan, entre otras acciones, desarrollará propuestas para establecer una taxonomía, que establezca criterios para definir qué es un activo verde o bajo en carbono, requerir a las aseguradoras y a las entidades que prestan servicios de inversión que ofrezcan productos a sus clientes en base a sus preferencias en relación con factores ASG*, e incorporar las recomendaciones del 'FSB-TCFD' en el reporting de las compañías.
La implementación del plan propuesto contribuirá al Cumplimiento del objetivo de incrementar 180 miles de millones de inversión para cumplir con los objetivos de la UE a 2030 en coherencia con el Acuerdo de París, incluida la reducción del 40 % de la emisión de gases de efecto invernadero.
*Ambientales, sociales y de gobierno.
Eficiencia de los recursos. Reducción de los costes de operación al mejorar la eficiencias de los procesos
Fuentes de energía. Empleo de energías alternativas no convencionales y la posterior captura y almacenamiento de carbono
Productos y servicios. Mejorar la competitividad de la organización al desarrollar nuevos productos y servicios adaptados a las nuevas demandas de los clientes
Mercados. Oportunidades en nuevos mercados que permitan diversificar la actividad de la organización
Resiliencia. Mejorar la planificación de contingencias en las comunidades en 'riesgo' así como en sectores específicos
RIESGOS
Riesgos derivados de la transición a una economía baja en carbono
Riesgos fisicos
Políticos y legales. Implantación de fijación de precios de carbono, adopción de soluciones de eficiencia energética, litigios…
Tecnológicos. El desarrollo y uso de tecnologías emergentes afectará la competitividad de ciertas organizaciones
Mercado. Cambios en la oferta y la demanda de ciertos productos y servicios
Reputación. Percepciones de clientes o comunidades sobre la contribución de la organización al cambio climático
Agudo. Eventos climáticos extremos
Crónicos. Cambios a largo plazo en los patrones climáticos
Fuente: Riesgos y oportunidades establecidas por el Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD)
Banco Santander apoya las recomendaciones de TCFD. Son un paso importante en la dirección correcta para mejorar la transparencia, los estándares de reporting y la concienciación sobre los riesgos financieros y las oportunidades relacionadas con el cambio climático. Lo más significativo es que gracias a ellas se incluye el cambio climático en la agenda de prioridades de la compañía.
Manifiesto público del Banco en la página web del TCFD's FSB
Informe Climate Finance 20176
GESTIÓN DE LA SOSTENIBILIDAD
EN BANCO SANTANDER
PRINCIPALES INICIATIVAS DE COLABORACIÓN A LAS QUE BANCO SANTANDER ESTÁ ADHERIDO ÍNDICES Y RATINGS DE SOSTENIBILIDAD
Las recomendaciones de TCFD apuntan a mejorar la transparencia para permitir una mejor asignación de capital de acuerdo a los riesgos y oportunidades del cambio climático. Santander respalda estas recomendaciones y ha iniciado diferentes líneas de trabajo a este respecto.
Banco Santander mejora de forma continua su gobierno corporativo como elemento clave para integrar la sostenibilidad en el modelo de negocio. En 2017 el banco nombró a un Senior Advisor on Responsible Banking que reporta directamente a la presidenta y dirige las prácticas de negocio responsable y sostenible. Y en enero de 2018, Santander estableció un nuevo comité de banca responsable, sostenibilidad y cultura, cuyas responsabilidades son, entre otras: asesorar al consejo sobre la estrategia de prácticas responsables y sostenibles, monitorear la estrategia y las prácticas en este campo, evaluar su nivel de cumplimiento, y considerar propuestas al consejo sobre cambios convenientes en las políticas y regulaciones sobre sostenibilidad, incluyendo el cambio climático. Asimismo es responsable de la supervisión del proceso de comunicación de información no financiera, de acuerdo con las regulaciones aplicables y los estándares internacionales de referencia.
Este gobierno se complementa con el Climate Finance Task Force que ha estado definiendo el posicionamiento del banco en la materia. Y una política de cambio climático y gestión ambiental que estructura el marco de acción del Banco en este ámbito, tanto en su operativa interna como en su actividad bancaria. Además, el banco dispone de políticas sectoriales que regulan su actividad financiera en los sectores de energía, minería y metales y soft commodities, prohibiendo el financiamiento de ciertas actividades y estableciendo
restricciones para otras. Estas políticas se revisan anualmente para garantizar que los criterios y el enfoque sigan siendo pertinentes y estén en línea con la estrategia de gestión de riesgos del banco.
El Banco evoluciona continuamente su enfoque sobre el cambio climático para apoyar la estrategia de negocio. El Acuerdo de París es un marco clave que guía las políticas y acciones de cambio climático de Santander, consciente de que los cambios en las regulaciones, las preferencias de los consumidores y las tecnologías podrían tener un impacto financiero en el Banco. El objetivo es apoyar a los clientes y trabajar con otras partes interesadas dentro de la industria y con reconocidas organizaciones de expertos, para lograr una transición ordenada hacia una economía baja en carbono.
El departamento de riesgos estratégicos del banco incorpora en su procedimiento de identificación y evaluación de riesgos aquellos relacionados con el clima, situándoles entre las posibles amenazas identificadas para el Banco, y revisándolos trimestralmente. Por su parte, el grupo de trabajo responsable del riesgo social, ambiental y de reputación, dirigido por la Directora de Cumplimiento, identifica los riesgos potenciales de las transacciones financieras y evalúa el cumplimiento de las políticas.
Además, como parte del proyecto piloto de UNEP FI en el que el banco participa, la función de riesgo ha estado trabajando en la aplicación de las metodologías y herramientas desarrolladas para poner a prueba los sectores específicos y así desarrollar más experiencia en el análisis de la transición hacia una economía baja en carbono y sus riesgos físicos. Asimismo, se están llevando a cabo diversas actividades dentro de la propia función de riesgos para
generar más concienciación y experiencia. Con respecto al reporte, Santander ha demostrado su compromiso con la transparencia participando en CDP desde 2003. Además en 2017 se incluyó por primera vez en el informe anual de gestión de riesgos el cambio climático como un riesgo emergente e individualizado.
El banco también está trabajando en la identificación de las métricas más adecuadas para reflejar su desempeño climático y evaluar los riesgos y oportunidades más relevantes de su actividad financiera. Este informe incorpora datos relativos a la participación del banco en la financiación de energías renovables, emisiones evitadas y posicionamiento frente a competidores. Así como, detalle sobre el volumen de megavatios (MW) que le son atribuibles de acuerdo a su porcentaje de participación en cada proyecto. También está trabajando en métricas relacionadas con los sectores intensivos en carbono y en la comparación con los escenarios climáticos alineados con los objetivos del Acuerdo de París. Así como, en objetivos respecto a la huella ambiental de sus operaciones.
Santander forma parte de un proyecto piloto dirigido por UNEP FI, junto con otros 15 bancos, para desarrollar herramientas e indicadores analíticos específicos para la implementación de ciertos aspectos de las recomendaciones de TCFD. Y continuará trabajando para identificar y cuantificar aún más los riesgos y oportunidades derivados del cambio climático.
La implicación de Banco SantanderBanco Santander apoya las recomendaciones del TCFD-FSB
7Informe Climate Finance 2017
...a las prioridades estratégicas del Banco?
...a los Objetivos de Desarrollo Sostenible?
Accionistas
Grupode interés
Prioridad estratégica
Prioridades estratégicas de Sostenibilidad
Contribución del Climate Finance
Financia la creación y el desarrollo de proyectos de energía verde.
Invierte en la transformación de la industria energética hacia una economía baja en carbono.
Fomenta y promueve el uso responsable de los recursos.
Se implica en la mitigación del cambio climático contribuyendo a la transición hacia una economía baja en carbono.
Colabora con numerosas entidades sociales para conseguir el desarrollo sostenible.
17 objetivos de desarrollo sostenible
Clientes
Medio ambiente
Financia soluciones energéticamente sostenibles para las personas y las empresas.
17 objetivos de desarrollo sostenible
¿Cómo contribuye el climate finance...
Fortaleza de capital y gestión de riesgos
Mejorar la rentabilidad
Ganarnos la confianza y fidelidad de nuestros clientes particulares y empresas: mejorar nuestra franquicia
Contribuir en nuestra actividad a la protección del medio ambiente
Fomentar la transición hacia una economía baja en carbono
Vinculación de clientes a través de productos y servicios de asesoramiento en materia de Climate Finance
Cartera de productos y servicios más amplia
Nuevas oportunidades de negocio en mercados de financiación con gran potencial de crecimiento
Diversificación del negocio y diferenciación en el mercado
Respuesta a las necesidades de los grupos de interés
PRINCIPALES ODS EN LOS QUE IMPACTA EL CLIMATE FINANCE
Informe Climate Finance 20178
Una transición ordenada a una economía baja en carbono implica tomar medidas de mitigación en el conjunto de sectores, y especialmente en aquellos que contribuyen de manera más directa al calentamiento global, como son los sectores energía, transporte, materiales y alimentación.
Banco Santander asume que el sector bancario, como principal financiador de infraestructuras de producción de energía, tiene un papel importante en esta transición. Debido a la envergadura de las inversiones necesarias para la realización de infraestructuras de producción de energía, la financiación de este tipo de proyectos suele realizarse a través de ‘Project Finance’, que es un mecanismo de financiación que se sustenta en la capacidad del proyecto para generar flujos de caja. También existen otros modelos de financiación como la inversión de capital semilla, la emisión de bonos y créditos puente o bridge equity para este tipo de proyectos.
En 2017, Banco Santander ayudó a financiar nuevos proyectos de energías renovables (greenfield) con una capacidad total instalada de 3.390 MW, evitando así la emisión de 23 millones de toneladas
de CO21. Estos proyectos tienen una capacidad de generación equivalente al consumo de 3,6 millones de hogares durante un año2.
Aun así, la mitigación del cambio climático trasciende al uso de energías más limpias. Reducir el consumo de energía y establecer medidas de eficiencia energética son también aspectos clave.
Según los cálculos de la Unión Europea, intervenir en la mejora de la eficiencia energética de los edificios podría reducir el consumo de energía total en los países miembros en un 5-6 %, lo que se traduciría en un 5 % menos de emisiones de CO2. La contribución de las medidas de eficiencia energética es por tanto clave para el cumplimiento de los objetivos del Acuerdo de París.
Banco Santander canaliza a través de entidades multilaterales como el Banco Europeo de Inversiones (BEI) o el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (EBRD) un gran número de inversiones en materia de eficiencia energética. En 2017 se firmaron nuevas líneas de financiación con el BEI y el EBRD por importe total de 300 millones de euros en España y Polonia.
1. Emisiones que los MW financiados en 2017 evitarán a lo largo de la vida útil de los proyectos.
2.Equivalencia calculada a partir de la potencia instalada de los proyectos de energías renovables en los que ha participado el Banco en 2017 (3,390 MW). Se han utilizado los datos de electricidad media consumida en los hogares de los países en los que se han financiado proyectos de energías renovables publicados por el World Energy Council (2014). Los factores de capacidad empleados para los distintos tipos de energía son: 35 % eólica , 45 % eólica offshore , 20 % solar fotovoltaica, 38 % solar térmica, 80 % biomasa.
Project Finance Mecanismo de financiación de proyectos de gran envergadura que se sustenta en la capacidad del proyecto para generar flujos de caja en base a una estructura de contratos fijos con sus clientes, proveedores, reguladores de mercado, etc. que le permitan afrontar la devolución del préstamo.
Capital semilla Inversión temprana para apoyar un negocio desde su fase de creación a través de acciones hasta que consigue generar su propio flujo de caja.
Bridge equity o crédito puente Crédito concedido como financiación temporal con el fin de facilitar financiación inmediata.
Greenfield Proyecto realizado desde cero o que modifica de forma completa uno ya existente.
Glosario
La gente espera, y con razón, que las empresas contribuyan a un crecimiento sostenible y faciliten la transición hacia una economía baja en carbono de manera responsable. Las empresas que quieran contribuir positivamente a las comunidades deben alinear sus objetivos con los que tiene la sociedad a largo plazo
Ana Botín,Presidenta de Banco Santander
Financiación de proyectos de energías renovables y eficiencia energética
9Informe Climate Finance 2017
PARTICIPACIÓN EN LA FINANCIACIÓN DE NUEVOSPROYECTOS DE ENERGÍAS RENOVABLES1
DESGLOSE DE LOS MW FINANCIADOS POR TIPO DE ENERGÍA
MW DE RENOVABLES FINANCIADOS POR REGIÓN EN 2017
(MW financiados)
ENERGÍA EÓLICA
ENERGÍA SOLAR
ENERGÍA HIDRÁULICA
201720162015
81 %88 %59 %
201720162015
19 %8 %29 %
201720162015
4 %12 %
Reino Unido
Santander es uno de los mayores financiadores de energía renovable y se posiciona como el prestamista número uno del sector en 2017 en toda Europa y en el Reino Unido según Inframation.
Estados Unidos
Por segundo año consecutivo, el sector señala a SGCB como el Prestamista líder para Renovables en Estados Unidos, en la decimocuarta edición de los premios Power Finance & Risk de Euromoney/Institutional Investor. Esta prestigiosa publicación elige a los galardonados mediante una encuesta anual al sector para identificar a las instituciones, los profesionales y las operaciones más innovadores y aclamados del sector.
33 %Estados Unidos
54 %Latam
13 %Europa
BANCO SANTANDER, LÍDER EN FINANCIACIÓN DE ENERGÍAS RENOVABLES EN 2017
Santander tiene una larga trayectoria de liderazgo en la financiación de proyectos de energía renovable1. En los últimos diez años, Santander ha estado ocho veces dentro de los 3 bancos principales en financiamiento de proyectos renovables, y siempre dentro de los primeros 5. En este período, Santander ha participado en 700 proyectos de energía renovable y ha invertido un total de 22,4 mil
millones. Comparado con sus peers2, Santander ha estado en la primera posición en nueve de los últimos diez años.
En 2017, Santander ha sido el primer banco tanto en inversión total como en cantidad de proyectos financiados dentro de la categoría Lead Arranger.
En 2017 el Banco participó en la financiación de nuevos proyectos de energías renovables con una capacidad total instalada de 3.390 MW.
En la gráfica, los colores claros representan los MW atribuibles al Banco en función de su porcentaje de participación en cada proyecto.
1. Los datos correspondientes a 2015 y 2016 han sido recalculados debido a un cambio en la metodología de contabilización. El descenso con respecto al año pasado se debe principalmente a la ausencia de financiación de proyectos de energía eólica off-shore, que suelen ser los que albergan mayor capacidad instalada.
2017 3.3902016 4.0742015
1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000
6.057
En los últimos 10 años, Santander ha participado en la financiación de un total de 700 proyectos de energías renovables por una inversión total de 22,4 mil millones de euros.
1. Dentro de la categoría Lead Arranger de las tablas de clasificación de Dealogic y Bloomberg New Energy Finance.
2. Se consideran Peers a aquellos bancos que debido a su tamaño y capitalización de mercado son comparables a Santander. Esta liste incluye: Bank of America, Barclays, BBVA, BNP Paribas, Citi, Deutsche Bank, HSBC, Intesa San Paolo, ING, ITAÚ, JP Morgan Chase, Lloyds Bank, Societe Generale, Standard Chartered, UBS, UniCredit, Wells Fargo. y capitalización de mercado son comparables a Santander. Esta liste incluye: Bank of America, Barclays, BBVA, BNP Paribas, Citi, Deutsche Bank, HSBC, Intesa San Paolo, ING, ITAÚ, JP Morgan Chase, Lloyds Bank, Societe Generale, Standard Chartered, UBS, UniCredit, Wells Fargo.
BancoSantander
Millones de euros
Banco 1 Banco 2 Peer 1 Banco 3 Banco 4 Peer 2 Banco 5 Peer 3 Banco 6
4.000
3.500
3.000
2.500
2.000
1.500
1.000
500
0
Millones de euros
Número de proyectos
149 55 51 50 9024 2434 3043
XX
Informe Climate Finance 201710
*CDC: Crédito al consumo.
Los productos y servicios de caracter ambiental enfocados en energías renovables o eficiencia energética se llevan a cabo en diferentes geografías y muchas veces en sólidas colaboraciones con otras entidades, como bancos de desarrollo internacionales, entre otros.
Santander Facility para la acción climáticaEl Banco Europeo de Inversiones (BEI) y Banco Santander han firmado un acuerdo, bajo la garantía del Plan de Inversiones para Europa, destinado a contribuir al desarrollo de inversiones en energías renovables en España,
Se trata de un acuerdo de riesgo compartido para financiar nuevos proyectos de energía renovable con un costo de inversión de al menos 400 millones de euros. A través de esta transacción, el BEI asume una participación de 200 millones de euros en una de las carteras de préstamos del Banco Santander para infraestructuras y proyectos de energía renovable.
PortugalCrédito energético renovable Pensado para quien quiere invertir en formas de energía alternativas a través de la compra de equipos que, además de reducir sus gastos energéticos, son beneficiosos para el medio ambiente.
Con un spread reducido del 2 %, se logran prestaciones mensuales reducidas, con plazos de pago que pueden extenderse hasta los 8 años.
Brasil
Santander Brasil cuenta con soluciones de financiación destinadas a diferentes sectores de la sociedad: pequeñas y medianas empresas, compañías con una facturación superior a 200 millones de reales y a personas físicas y jurídicas.
Pequeñas y medianas empresas•CDC* Sustentável: Iniciativa enfocada a la
financiación de maquinaria para mejorar la eficiencia energética, eficiencia hídrica y tratamiento de residuos, reduciendo los costes de producción y operación para los clientes del Banco.
•Capital de Giro Sustentabilidade: crédito para realizar obras, proyectos, consultorías y certificaciones relacionadas con la eficiencia energética, eficiencia hídrica y gobierno corporativo.
Compañías con una facturación superior a 200 millones de realesDiferentes iniciativas destinadas a la financiación de proyectos de eficiencia energética, eficiencia hídrica, reducción y tratamiento de residuos y construcción sostenible, entre otros.
Personas físicas y jurídicas•CDC energías renovables: Financia la compra
de maquinaria y servicios que utilicen energías renovables o energías convencionales, pero más eficientes.
•CDC Processos Mais Limpos: Permite la compra de maquinaria que reduzca los impactos socioambientales, como sistemas para la reutilización de agua y maquinaria para el reciclaje y la reducción de gases contaminantes.
Agricultura y Ganadería de bajo carbonoFinanciamiento de proyectos rurales que promueven la agricultura de bajo carbono
España
Pequeñas y medianas empresas
Compañías con una facturación superior a 200 millones de reales
Personas físicas y jurídicas
Agricultura y Ganadería baja en carbono
114,2
153,5
46,5
103
25 50 50 100 125 150 Millones BRL
1.504
22
2.343
174
SOLUCIONES FINANCIERAS SANTANDER BRASIL
Soluciones destacadas por país
Entidades multilaterales
Santander colabora con estas entidades para proporcionar líneas de crédito para proyectos de eficiencia energética y energías renovables.
11Informe Climate Finance 2017
Chile
SGCB lanza el primer 'Bono Verde' chileno de la historiaSantander Global Corporate Banking (SGCB) lideró con éxito la colocación por parte de Empresas CMPC, S.A. (CMPC) de un bono verde con vencimiento en 2027 por importe de USD 500mn.
Esta transacción marca el regreso de CMPC a los mercados internacionales, tras su ausencia desde 2014, y la primera emisión de un bono verde chileno.
La empresa CMPC fue galardonada con el premio 'New Countries Taking' en el contexto de los Green Bond Pioneer Awards, realizados por la organización internacional 'The Climate Bonds Initiative'.
Reino Unido
Almacenamiento de energía en bateríasSantander prestó $ 39 millones a Battery Energy Storage Solutions en Reino Unido, una empresa dedicada a el desarrollo de baterías para el almacenamiento de energía. "Creemos que somos uno de los primeros prestamistas de deuda senior en cerrar una transacción de financiación de proyectos en este espacio", dijo Howard Whitehead, responsable de infraestructura y energía renovable.
México
Financiando proyectos de energía renovableFomentar el desarrollo de proyectos verdes rentables relacionados con prácticas forestales y de agricultura sostenibles, uso eficiente del agua, energía renovable y eficiencia energética, entre otros, que optimicen el uso de la energía y los recursos naturales.
En 2017, el Banco lideró la financiación del mayor parque eólico de Latinoamérica en México. Se trata del Reynosa III, que tiene una capacidad de 424 MW, suficiente para abastecer 786.915 hogares mexicanos.
Polonia
Bank Zachodni WBK bono subordinado con el Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo(EBRD) En mayo de 2018 Bank Zachodni WBK hizo una emisión privada de bonos subordinados por PLN 1.000 millones, de los que el Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo (EBRD por sus siglas en inglés) suscribió PLN 150 millones (36 millones de euros).
BZ WBK se ha comprometido a destinar el equivalente al 140% de esos recursos del EBRD para financiar la construcción de proyectos greenfield comerciales y residenciales certificados, en línea con la Green Economy Transition del EBRD (su iniciativa principal para promover la sostenibilidad en el uso de energía y recursos).
Emisión del primer bono verde en PoloniaEn 2017, Bank Zachodni WBK firmó con IFC una financiación bilateral subordinada de 136 millones de euros, en formato de bono verde con vencimiento de 10 años, para la financiación e proyectos de eficiencia energética y energías renovables, así como para proyectos destinados a mejorar la gestión de recursos naturales y residuos en Polonia.
BZ WBK Leasing S.A. firmó un acuerdo con el EBRD por el que recibimos un préstamo senior de 50 millones de euros en el marco de Green Economy Finance Facility en Polonia.A finales de 2017, BZ WBK Leasing S.A. firmó un acuerdo con el EBRD por el que Santander recibió un préstamo senior de 50 millones de euros en el marco de Green Economy Finance Facility en Polonia. El préstamo tiene un plazo de 4 años y cuenta con el apoyo de un consultor técnico que garantizará que los proyectos elegibles cumpla con los criterios definidos.
Los recursos se están utilizando para proporcionar maquinaria y equipos energéticamente eficientes a pequeñas y medianas empresas en Polonia mediante el leasing financiero.
Informe Climate Finance 201712
BrasilSantander Agro Sustentável•Desde 2010 promueve una economía inclusiva y
baja en carbono apoyando negocios de agricultura sostenibles.
•Se impulsan alternativas para una agricultura y pesca que fomenten un equilibrio entre cuestiones económicas, sociales y ambientales.
•Existen iniciativas de sensibilización para empleados y clientes sobre temas socioambientales en colaboración con organizaciones especializadas.
•Adicionalmente, fruto de la colaboración entre Santander, Bayer, Unilever, Yara Fertilizantes y la ONG Aliança da Terra, el Programa 'Produzindo Certo' incentiva a los productores nacionales de soja a adecuarse a la legislación vigente y a respetar la normativa medioambiental internacional. El apoyo y el acompañamiento ofrecidos al productor tienen el objetivo de facilitarle la obtención de la certificación de producción RTRS (Round Table Responsible Soy), que contribuye a aportar valor añadido al producto nacional.
La mitigación del cambio climático no se limita a la reducción de emisiones de gases de efecto invernadero (GEI), sino que también requiere una gestión sostenible de los recursos naturales. Banco Santander revisa sus políticas anualmente. La política general de sostenibilidad, la decambio climático y gestión ambiental y las políticas sectoriales (que van más allá de los Principios de Ecuador) para sectores sensibles como el energético y soft commodities, definen los criterios del Banco para garantizar que los recursos se utilicen de manera sostenible para minimizar los impactos ambientales negativos como por ejemplo, la deforestación.
PortugalSolução Agricultura•Ofrece a los agricultores la capacidad de anticipar
sus ayudas al rendimiento sin costes adicionales, financiar sus campañas y hacer frente a los gastos de inversión.
•Destaca la colaboración con el IFAP (Instituto de Financiación de la Agricultura y la Pesca) y con la CAP (Agricultores de Portugal).
Banco Santander tiene un papel destacado en el negocio del sector agrícola, contribuyendo a la financiación de iniciativas que fomenten la preservación de recursos naturales. El uso de técnicas sostenibles y de maquinaria de alta eficiencia energética en la agricultura tiene un impacto a gran escala en la reducción global de emisiones. Por esta razón, Banco Santander lanza programas de financiación que fomentan la modernización de la maquinaria y de las técnicas productivas en sus principales países.
Productos y servicios para impulsar una gestión adecuada de los recursos naturales
13Informe Climate Finance 2017
En la transición hacia una economía baja en carbono, el conjunto de los sectores caracterizados por una alta intensidad energética representa un rol clave en la reducción global de emisiones. Según la Agencia Internacional de la Energía, en 2017 un 24% de las emisiones globales correspondían al sector transportes.
Fomentar el desarrollo y la difusión de sistemas de transporte alternativos y de vehículos de bajas emisiones, eléctricos e híbridos, se convertirá en una prioridad global para la mitigación de los efectos del cambio climático.
La producción de vehículos a nivel mundial ha continuado aumentando en 2017. Ante este contexto, el Banco apoya la financiación de vehículos eficientes que contribuyan a la mejora del medio ambiente.
Banco Santander contribuye en la transición del sector automovilístico hacia una economía baja en carbono mediante servicios de leasing y renting de vehículos, entre otros, para promover el uso de coches híbridos o eléctricos en los países en los que está presente. Además, promueve herramientas de compensación de emisiones en Brasil y se implica en el patrocinio del esquema de bike sharing en Londres, ofreciendo una alternativa verde a los desplazamientos en coche.
Soluciones financieras para promover una movilidad de bajas emisiones
Informe Climate Finance 201714
Uno de los ámbitos de actuación del banco respecto al medio ambiente es la reducción de su propia huella ambiental, mediante la minimización de las emisiones de CO2 generadas en la operación de sus instalaciones.
Grupo Santander realiza una medición y control de los principales consumos, residuos y emisiones de las instalaciones que ocupan sus empleados y fija objetivos para su reducción.
En 2016 el Grupo puso en marcha el Plan 2016-2018, que contiene más de 200 iniciativas relacionadas con la eficiencia energética y la sostenibilidad y que estaban encaminadas a reducir el consumo eléctrico de los edificios (-9), reducir el consumo de papel (-4 %) y las emisiones de gases de efecto invernadero (-9 %).
Los principales proyectos que se han llevado a cabo en las diferentes geografías del Grupo se refieren a reducción del consumo de papel, cambio e calderas por otras más eficientes, reducción de viajes o compra de electicidad verde, entre otras.
objetivos
100 % completados con un año de antelación
HUELLA AMBIENTAL 2015-20171
2017 2016 2015
Consumos
Agua (m3) 2.872.853 3.148.307 3.336.828
Agua (m3/empleado) 14,68 15,95 16,92
Energía eléctrica normal (millones de kWh) 639 664 737
Energía eléctrica verde (millones de kWh) 473 514 556
Total energía électrica (millones de kWh) 1.112 1.178 1.293
Total consumo de energía interna (GJ) 4.522.999 4.730.875 5.181.239
Total consumo de energía interna (GJ/empleado) 23,11 23,96 26,3
Papel total (Tn) 20.003 22.632 27.836
Papel reciclado o certificado (Tn)2 16.969 19.211 21.682
Papel total (Tn/empleado) 0,10 0,11 0,14
Residuos
Residuos de papel y cartón (kg) 8.972.420 9.199.786 10.402.120
Residuos de papel y cartón (kg/empleado) 45,84 46,60 52,74
Emisiones de gases de efecto invernadero
Emisiones directas (Tn CO2eq) 28.941 27.001 29.086
Emisiones indirectas electricidad (Tn CO2eq)-MARKET BASED5 226.455 258.356 258.894
Emisiones indirectas electricidad (Tn CO2eq)-LOCATION BASED 374.346 395.643 404.591
Emisiones indirectas desplazamiento de empleados (Tn CO2eq) 108.910 132.734 139.757
Total emisiones (Tn CO2eq)- MARKET BASED 364.306 418.091 427.737
Total emisiones (Tn COeq/empleado) 1,86 2,12 2,17
Empleados medios por ejercicio 195.732 197.408 197.238
1. El alcance de la información incluye los principales países de operación: Alemania, Argentina, Brasil, Chile, España, México,
Polonia, Portugal, Reino Unido y Estados Unidos (sin incluir Puerto Rico y Miami). La información correspondiente a Banco Popular para los tres años se incluye dentro de España y Portugal, a excepción de los consumos de gas natural y gasóleo, las emisiones derivadas del consumo de dichos combustibles y las emisiones derivadas del desplazamiento de empleados, que solamente incluyen la información para el caso de España.
2. Los datos de papel reciclado o certificado de 2015 no incluye Popular.
Huella ambiental: reducción de consumos y eficiencia energética
15Informe Climate Finance 2017
Proyectos con impacto ambiental en las comunidades
» Santander Universidades
El apoyo a la educación superior es la seña de identidad del compromiso de Banco Santander con la sociedad desde 2002: el banco destina a Santander Universidades más del 77 % del presupuesto de inversión social, en 2017 un total de 129 millones de euros.
Uno de los ámbitos de actuación principales del Banco en este sentido es fomentar el emprendimiento, de manera que ha sido un objetivo clave del Banco para el apoyo a los jóvenes durante 2017.
En 2017 se lanzó Santander X, que aspira a convertirse en el mayor ecosistema de emprendimiento universitario del mundo.Se trata de una red en la que universidades y emprendedores de todo el mundo podrán colaborar, compartir ideas y conocimientos y atraer inversión.
» Fundación Banco Santander
El Banco, mediante su Fundación impulsa distintas actuaciones para contribuir a la protección y mejora del medio ambiente.
Fundación Santander ha fomentado numerosos proyectos para la protección, conservación y recuperación de espacios naturales, como la restauración del Barranco del Hocino en Guadalajara, la restauración y gestión del bosque atlántico o la recuperación de olivos milenarios y su entorno en Castellón.
De acuerdo a la Unión Internacional para la Conservación de la Naturaleza, la adaptación basada en ecosistemas es clave para lograr una respuesta eficiente al cambio climático y contribuir a su vez a su mitigación, al atenuar los impactos provocados por el cambio climático.
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Lunix. Una manera inteligente de iluminar el mundo
VEnvirotech. Startup biotecnológica que desarrolla plásticos 'ecofriendly'
Proyecto de eficiencia enérgetica para solucionar la ineficiente distribución de la energia en las grandes ciudades. Desarrollo de un sistema inteligente de sensores que identifica la iluminación ideal de cada lugar en el que está instalado ayudando a la reducción del consumo de energía en hasta un 40%.
Proyecto desarrollado por Jader Stefanello y Fernando Ferreira, estudiantes de la Universidade Federal de Santa Maria de Brasil y ganadores del premio Empreenda Santander 2K17.
Modelo de economía circular que permite producir los bioplásticos PHA a partir de residuos orgánicos de poco valor generados por diversas industrias.El proceso productivo, de bajo coste, incorpora bacterias que utilizan los residuos orgánicos como alimento y son capaces de generar un plástico rápidamente biodegradable y compatible con el cuerpo humano.
Proyecto desarrollado por Patricia Aymá, estudiante de Biotecnología e Ingeniería Medioambiental en Barcelona y ganadora del YUZZday 2017.
Case studies Santander
www.santander.com