香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。

中 國 銀 行 股 份 有 限 公 司BANK OF CHINA LIMITED（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）

（「本行」）（股份代號：3988及4601（優先股））

海外監管公告

根據中華人民共和國（「中國」）的有關法例規定，本行在上海證券交易所網站刊登了《中國銀行股份有限公司2015年度內部控制評價報告》《中國銀行股份有限公司2015年度社會責任報告》《中國銀行股份有限公司董事會稽核委員會2015年度履職情況報告》《中國銀行股份有限公司2015年度獨立董事述職報告》《獨立董事對本行對外擔保情況出具的專項說明和獨立意見》、本行外部審計師出具的《中國銀行股份有限公司2015年度控股股東及其他關聯方佔用資金情況專項說明》《中國銀行股份有限公司2015年度內部控制審計報告》《中國銀行股份有限公司募集資金存放與使用情況鑒證報告》、本行保薦機構出具的《關於中國銀行股份有限公司2015年持續督導年度報告書》《關於中國銀行股份有限公司2015年度發行境內優先股的募集資金存放與實際使用情況專項核查報告》。茲載列如下，僅供參閱。

承董事會命中國銀行股份有限公司

耿偉董事會秘書、公司秘書

中國，北京2016年3月30日

於本公告日期，本行董事為田國立、陳四清、朱鶴新、張向東*、張奇*、王勇*、王偉*、劉向輝*、李巨才*、周文耀#、戴國良#、Nout Wellink#、陸正飛#、梁卓恩#。

* 非執行董事# 獨立非執行董事

公司代码：601988 公司简称：中国银行

中国银行股份有限公司

2015 年度内部控制评价报告

中国银行股份有限公司全体股东：

根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部

控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项

监督的基础上，我们对公司2015年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。

一. 重要声明

按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内

部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织

领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存

在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法

律责任。

公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提

高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供

合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，

根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。

二. 内部控制评价结论

1. 公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷

□是 √否

2. 财务报告内部控制评价结论

√有效 □无效

根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内

部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保

持了有效的财务报告内部控制。

3. 是否发现非财务报告内部控制重大缺陷

□是 √否

根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司未发现非财务

报告内部控制重大缺陷。

4. 自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间影响内部控制有效性评价结论的因素

□适用 √不适用

自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论

的因素。

5. 内部控制审计意见是否与公司对财务报告内部控制有效性的评价结论一致

√是 □否

6. 内部控制审计报告对非财务报告内部控制重大缺陷的披露是否与公司内部控制评价报告披露一致

√是 □否

三. 内部控制评价工作情况

(一). 内部控制评价范围

公司按照风险导向原则确定纳入评价范围的主要单位、业务和事项以及高风险领域。

1. 纳入评价范围的主要单位包括：集团境内外机构，境内机构包括总行、各一级分行（含直属分行）、

二级分行及以下经营机构、附属公司，境外机构包括海外分行、附属行及附属公司。

2. 纳入评价范围的单位占比：

指标 占比（%）

纳入评价范围单位的资产总额占公司合并财务报表资产总额之比 100%

纳入评价范围单位的营业收入合计占公司合并财务报表营业收入总额之比 100%

3. 纳入评价范围的主要业务和事项包括:

公司治理、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、全面风险管理与评估、业务经营、资本管

理、绩效管理、关联交易、反洗钱、财务系统、信息科技、安全保卫、财务报告、信息披露、内控检查、

案件防控。

4. 重点关注的高风险领域主要包括：

信用风险管理、授权管理、信息科技、反洗钱、基层管控。

5. 上述纳入评价范围的单位、业务和事项以及高风险领域涵盖了公司经营管理的主要方面，是否存

在重大遗漏

□是 √否

6. 是否存在法定豁免

□是 √否

7. 其他说明事项

无

(二). 内部控制评价工作依据及内部控制缺陷认定标准

公司依据企业内部控制规范体系及本公司内部控制缺陷认定标准，组织开展内部控制评价工作。

1. 内部控制缺陷具体认定标准是否与以前年度存在调整

□是 √否

公司董事会根据企业内部控制规范体系对重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷的认定要求，结合公司规

模、行业特征、风险偏好和风险承受度等因素，区分财务报告内部控制和非财务报告内部控制，研究确

定了适用于本公司的内部控制缺陷具体认定标准，并与以前年度保持一致。

2. 财务报告内部控制缺陷认定标准

公司确定的财务报告内部控制缺陷评价的定量标准如下：

指标名称 重大缺陷定量标准 重要缺陷定量标准 一般缺陷定量标准

内部控制缺陷可

能导致的损失或

错报

内部控制缺陷可能导致的

损失或错报金额超过或等

于最近一个会计年度经审

计净利润的 5%，则认定为

重大缺陷。

内部控制缺陷可能导致的

损失或错报金额超过或等

于最近一个会计年度经审

计净利润的 1%但小于 5%，

为重要缺陷。

内部控制缺陷可能导致的

损失或错报金额小于最近

一个会计年度经审计净利

润的 1%，为一般缺陷。

说明:

无

公司确定的财务报告内部控制缺陷评价的定性标准如下：

缺陷性质 定性标准

重大缺陷

本行董事、监事和高级管理人员的舞弊行为；本行更正已公布的财务报告；注册会

计师发现的却未被本行内部控制识别的当期财务报告中的重大错报；对本行的财务

报告内部控制监督无效。

重要缺陷

未依照公认会计准则选择和应用会计政策；未建立反舞弊程序和控制措施；对于非

常规或特殊交易的账务处理没有建立相应的控制机制或没有实施且没有相应的补

偿性控制；对于期末财务报告过程的控制存在一项或多项缺陷且不能合理保证编制

的财务报表达到真实、准确、完整的目标。

一般缺陷 一般缺陷是指除上述重大缺陷、重要缺陷之外的其他控制缺陷。

说明：

无

3. 非财务报告内部控制缺陷认定标准

公司确定的非财务报告内部控制缺陷评价的定量标准如下：

指标名称 重大缺陷定量标准 重要缺陷定量标准 一般缺陷定量标准

内部控制缺陷可

能导致的负面影

响

内部控制缺陷可能导致的

负面影响超过或等于最近

一个会计年度经审计净利

润的 5%，则认定为重大缺

陷。

内部控制缺陷可能导致的

负面影响超过或等于最近

一个会计年度经审计净利

润的 1%但小于 5%，为重要

缺陷。

内部控制缺陷可能导致的

负面影响小于最近一个会

计年度经审计净利润的

1%，为一般缺陷。

说明： 无

公司确定的非财务报告内部控制缺陷评价的定性标准如下：

缺陷性质 定性标准

重大缺陷

1.战略发展方面，缺乏民主决策程序，决策失误，造成重大项目失败；重要新产品

或新业务推出失败、重要业务/产品领域的市场份额大幅降低、集团信用评级降低

1个级别以上等对市场地位产生持续的严重影响；战略规划或重要计划无法推进、

多项核心业务指标无法实现。

2.业务经营方面，重要业务缺乏制度控制或制度体系失效；对超过 30%的客户产生

负面影响及重要客户流失；内部控制评价重大缺陷未得到整改。

3.合规方面，触犯国家法律；违反监管要求；发生涉及内幕交易、洗钱、恐怖融资

或舞弊事件等受到严重的财务处罚或行政处罚，造成严重影响或经济损失。

4.声誉方面，在国家或国际媒体出现长期负面新闻或负面评价（1 周以上），波及

面广；对股价产生长期负面影响（1 周以上）；客户投诉数量较多，造成严重负面

影响或大额赔偿。

5.信息系统方面，重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，对银行和

客户利益造成严重损害；重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致两个（含）

以上省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半个小时（含）以上，或一个省（自

治区、直辖市）业务无法正常开展达 3个小时（含）以上；业务服务时段以外，出

现的重要信息系统故障或事件救治未果，可能产生上述事件。

重要缺陷

1.战略发展方面，民主决策程序存在但不完善，决策程序不科学，造成一般项目的

失败或推迟；重要新业务/新产品推出延迟、重要业务/产品领域市场份额有一定程

度降低、对集团信用评级有负面影响尚未导致信用评级降低等对市场地位产生一定

的影响；一般战略计划无法推进，几项或多项业务指标无法实现。

2.业务经营方面，重要业务制度存在缺陷；对全行 5%至 30%的客户有负面影响；内

部控制评价重要缺陷未得到整改。

3.合规方面，违反外部监管要求，引发有针对性的监管审查，并受到一定程度的财

务处罚或行政处罚；违反本行内部规章制度，形成较大金额损失。

4.声誉方面，在国家或地方媒体出现中期负面新闻或负面评价（1 周以内），波及

局部区域；对股价产生中期负面影响（1 周以内）；客户投诉数量较多，但无严重

影响和赔偿损失。

5.信息系统方面，重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，对银行或

客户利益造成较大损害的突发事件；重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致

一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半个小时（含）以上的突发事件；

业务服务时段以外，出现的重要信息系统故障或事件救治未果，可能产生上述事件。

一般缺陷 一般缺陷是指除上述重大缺陷、重要缺陷之外的其他控制缺陷。

说明：

无

(三). 内部控制缺陷认定及整改情况

1. 财务报告内部控制缺陷认定及整改情况

1.1. 重大缺陷

报告期内公司是否存在财务报告内部控制重大缺陷

□是 √否

1.2. 重要缺陷

报告期内公司是否存在财务报告内部控制重要缺陷

□是 √否

1.3. 一般缺陷

对于内部控制一般性缺陷，公司已及时制定整改计划、落实整改措施，以进一步提升内部控制的充

分性和有效性。

1.4. 经过上述整改，于内部控制评价报告基准日，公司是否存在未完成整改的财务报告内部控制重大

缺陷

□是 √否

1.5. 经过上述整改，于内部控制评价报告基准日，公司是否存在未完成整改的财务报告内部控制重要

缺陷

□是 √否

2. 非财务报告内部控制缺陷认定及整改情况

2.1. 重大缺陷

报告期内公司是否发现非财务报告内部控制重大缺陷

□是 √否

2.2. 重要缺陷

报告期内公司是否发现非财务报告内部控制重要缺陷

□是 √否

2.3. 一般缺陷

对于内部控制一般性缺陷，公司已及时制定整改计划、落实整改措施，以进一步提升内部控制的充

分性和有效性。

2.4. 经过上述整改，于内部控制评价报告基准日，公司是否发现未完成整改的非财务报告内部控制重

大缺陷

□是 √否

2.5. 经过上述整改，于内部控制评价报告基准日，公司是否发现未完成整改的非财务报告内部控制重

要缺陷

□是 √否

四. 其他内部控制相关重大事项说明

1. 上一年度内部控制缺陷整改情况

□适用 √不适用

2. 本年度内部控制运行情况及下一年度改进方向

□适用 √不适用

3. 其他重大事项说明

□适用 √不适用

董事长（已经董事会授权）：田国立

中国银行股份有限公司

2016年3月30日

中国银行股份有限公司

2015 年度社会责任报告

二零一六年三月

目录

中行简介 .............................................................................................................. 1

董事长致辞 .......................................................................................................... 3

行长致辞 .............................................................................................................. 5

关键绩效 .............................................................................................................. 7

社会责任管理 ...................................................................................................... 9

一、落实国家重大发展战略 ............................................................................... 13

（一）构建‚一带一路‛金融大动脉 ............................................................ 13

（二）全球撮合中小企业发展 ........................................................................ 15

（三）促进产业结构调整 ................................................................................ 19

（四）服务自贸区建设 .................................................................................... 23

（五）支持‚京津冀‛协同发展 .................................................................... 26

二、提升全球金融服务水平 ............................................................................... 27

（一）推进人民币国际化 ................................................................................ 27

（二）构建全球网络金融 ................................................................................ 37

（三）服务企业‚走出去‛ ............................................................................ 40

（四）发展个人跨境业务 ................................................................................ 42

三、支持社会公益事业 ....................................................................................... 44

（一）扎实推进精准扶贫 ................................................................................ 44

（二）积极参与灾难救援 ................................................................................ 46

（三）支持文化教育事业 ................................................................................ 47

（四）深入社区开展公益 ................................................................................ 51

四、履行利益相关方责任 ................................................................................... 55

（一）对股东的责任 ........................................................................................ 55

（二）对客户的责任 ........................................................................................ 58

（三）对员工的责任 ........................................................................................ 67

（四）对环境的责任 ........................................................................................ 73

展望 .................................................................................................................... 78

说明 .................................................................................................................... 79

鉴证 .................................................................................................................... 80

对标 .................................................................................................................... 82

反馈 .................................................................................................................... 89

1

中行简介

1912 年 2 月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立。从 1912

年至 1949 年，中国银行先后行使中央银行、国际汇兑银行和国际贸

易专业银行职能，坚持以服务社会民众、振兴民族金融为己任，历经

磨难，艰苦奋斗，在民族金融业中长期处于领先地位，并在国际金融

界占有一席之地。1949 年以后，中国银行长期作为国家外汇外贸专

业银行，统一经营管理国家外汇，开展国际贸易结算、侨汇和其他非

贸易外汇业务，大力支持外贸发展和经济建设。1978 年以后，中国

银行牢牢抓住国家利用国外资金和先进技术加快经济建设的历史机

遇，充分发挥长期经营外汇业务的独特优势，成为国家利用外资的主

渠道。1994 年，中国银行改为国有独资商业银行。2004 年 8 月，中

国银行股份有限公司挂牌成立。2006 年 6 月、7 月，中国银行先后在

香港联合交易所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为国内首家

‚A+H‛发行上市的中国商业银行。2011 年，中国银行入选首批全球

系统重要性银行，迄今已成为新兴市场经济体中唯一连续 5 年入选的

金融机构。

中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，海外机构覆盖

46 个国家和地区。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个

人金融业务和金融市场业务，并通过全资子公司中银国际控股有限公

司开展投资银行业务，通过全资子公司中银集团保险有限公司及中银

保险有限公司经营保险业务，通过全资子公司中银集团投资有限公司

2

经营直接投资和投资管理业务，通过控股中银基金管理有限公司经营

基金管理业务，通过全资子公司中银航空租赁私人有限公司经营飞机

租赁业务。

在一百多年的发展历程中，中国银行始终秉承‚为社会谋福利，

为国家求富强‛的历史使命和‚追求卓越‛的核心价值观，以‚爱国

爱民为办行之魂，诚信至上为立行之本，改革创新为强行之路，以人

为本为兴行之基‛，树立了卓越的品牌形象，得到了业界和客户的广

泛认可和赞誉。面对新的历史机遇，中国银行将积极践行‚担当社会

责任，做最好的银行‛的发展战略，为实现中华民族伟大复兴的中国

梦作出新的更大贡献。

3

董事长致辞

不忘初心，方能行久致远。刚刚过去的一年，面对国际经济低迷、

全球市场动荡、国内金融改革深化的大环境，中国银行始终坚守一家

百年企业的责任和使命，继续践行‚担当社会责任 做最好的银行‛

的发展战略，紧紧围绕金融服务实体经济这个核心，至真至诚服务大

众，扎实稳健推动发展。

这一年，中行密切跟进国家发展战略，持续打造在民族复兴中担

当重任的银行。我们主动服务国际经济合作和国内区域发展规划，加

快构建‚一带一路‛金融大动脉，建立支持区域统筹协调发展的工作

机制。我们合理平衡稳增长和调结构的关系，坚持有保有压，以信贷

结构调整支持产业结构优化，推动国民经济加快转型升级，实现持续

增长。

这一年，中行突出国际化的特色，持续打造在全球化进程中优势

领先的银行。我们加快发展国际业务，全球服务网络进一步延伸，海

外资产占比和利润贡献度持续提升。我们加快建设覆盖全球的人民币

清算网络，不断创新人民币跨境与离岸金融产品，成为推动人民币国

际化的重要力量。

这一年，中行坚持以创新驱动发展，持续打造在科技变革中引领

生活方式的银行。我们积极投身‚互联网+‛行动计划，加大战略资

源投入，探索符合现代生产生活方式的新型金融服务模式，大力推动

网点智能化和网络银行建设，网络渠道交易替代率持续上升，切实提

4

高了金融服务实体经济的效率。

这一年，中行继续深化转型变革，持续打造在市场竞争中赢得客

户追随的银行。我们主动适应金融改革趋势，大力开展综合经营，新

成立中银三星人寿保险公司，集团多元化金融服务平台更加完善。我

们坚持问题导向，从客户诉求出发持续优化业务流程，结合技术手段

改进产品服务，全面提升客户体验。

这一年，中行秉承和谐共享理念，持续打造在持续发展中让股东、

员工和社会满意的银行。我们加强风险管控、着力化解不良，与出现

暂时困难的企业风雨同舟、共渡难关。我们坚持以人为本，关注员工

发展。我们积极投身公益事业，全面履行作为国有大型银行和全球企

业公民的责任。

2016 年是‚十三五‛规划的起步之年，也是全面建成小康社会

决胜阶段的开局之年。中行将继续深入贯彻党的十八届五中全会和中

央经济工作会议精神，全面践行创新、协调、绿色、开放、共享的发

展理念，改革创新、锐意进取，为实现中华民族伟大复兴的‚中国梦‛

做出更大的贡献！

田国立

董事长

2016 年 3 月

5

行长致辞

2015 年，中国银行认真落实国家战略部署，沉着应对复杂多变

的经营环境，紧紧围绕实体经济需求，稳增长、调结构、控风险、打

基础，综合实力稳步增强，扬正气、惠民生、扶危困、促和谐，积极

投身公益事业，实现经济效益和社会效益的同步提升。

一年来，中行坚持稳健经营，努力为社会创造更多的经济价值，

取得了良好的经营业绩。年末集团资产总额、负债总额、股东权益分

别达到16.82万亿元、15.46万亿元和1.3万亿元，比年初增长10.26%、

9.88%和 14.38%。集团净利润同比增长 1.25%，圆满达成董事会的目

标要求。全面加强风险管控，努力化解不良，不良率控制在合理区间。

集团一级资本规模在全球 1000 家大银行中的排名由上年的第七位上

升到第四位。充分发挥国际化、多元化优势，助推实体经济，全面加

大对‚一带一路‛建设、京津冀协同发展、长江经济带建设的支持力

度，自贸区首发创新业务和市场份额保持市场领先。海外机构网络拓

展到 46 个国家和地区，累计支持‚走出去‛企业项目 2,201 个，提

供贷款承诺 1,486 亿美元。创立中小企业跨境撮合平台，在国内外举

办 11 场洽谈会，帮助中小企业开拓市场、增加业务机会。

一年来，中行积极传播社会正能量，努力为公众创造更多的社会

福祉，各领域公益活动全面开展。通过捐款、紧急援助等方式，先后

支持了西藏地震灾区、缅甸水灾灾区的救灾及重建工作。连续 16 年

承办国家助学贷款业务，金额累计 200 多亿元，资助 160 多万名贫困

6

学生完成学业。连续 13 年定点支持陕西咸阳永寿、长武、淳化、旬

邑县四县的扶贫帮困工作，完成移民搬迁、中小学校舍修建、人畜饮

水工程等 100 多个扶贫项目。连续 12 年支持‚陈嘉庚科学奖‛，奖励

在中国本土做出原创性成果的科学家。连续 7 年与国家大剧院开展战

略合作，推动中外艺术交流。连续 4 年支持‚彩虹桥‛公益项目，资

助中美两国 190 多名品学兼优、家境贫困的学生跨国交流学习。持续

支持新疆扶贫工作，向 12 个地州的 17 个村派驻驻村工作组，设立教

育专项基金，资助贫困大学生，开展基础设施建设、特色农业、卫生

医疗等 20 余个项目。

2016 年，中行将继续贯彻‚担当社会责任，做最好的银行‛的

发展战略，本着对股东、对员工、对社会高度负责的精神，以‚创新、

转型、化解、管控‛为重点推进各项工作，争取在创新驱动发展中实

现新突破，在全面深化改革中迈出新步伐，在履行社会责任中取得新

成绩。

陈四清

行长

2016 年 3 月

7

关键绩效

领域 指标名称 2015 年 2014 年 2013 年

经营绩效

总资产（百万元） 16,815,597 15,251,382 13,874,299

营业收入（百万元） 474,321 456,331 407,508

不良贷款率（%） 1.43 1.18 0.96

资本充足率（%） 14.06 13.87 12.46

净利润（百万元） 179,417 177,198 163,741

所得税费用（百万元） 52,154 54,280 49,036

归属母公司所有者权益合计

（百万元） 1,304,946 1,140,859 923,916

小企业贷款余额（百万元） 1,145,714 1,038,200 918,604

国家助学贷款余额（百万元） 3,749 4,483 5,763

社会绩效

员工总人数 310,042 308,128 305,675

女性员工比例（%） 56.80 56.87 56.71

员工满意度（%） 79 76 76

客户满意度（%） 92.9 92.5 94.3

公益捐赠额（百万元） 59 66 61

每股社会贡献值（元） 2.18 2.19 1.67

环境绩效 绿色信贷余额（百万元） 412,315 301,043 258,759

1．总资产、营业收入、不良贷款率、资本充足率、净利润、所

得税费用、归属母公司所有者权益合计：均根据财政部《企业会计准

则 2006》定义和编制。

2．小企业贷款：2014 年、2015 年依照《关于 2014 年小微企业

金融服务工作的指导意见》（银监发[2014]7 号）执行。2013 年依照

8

工业和信息化部等四部委《关于印发中小企业划型标准规定的通知》

（工信部联企业[2011]300 号）执行。

3．国家助学贷款：向中央部属高校和地方高校中家庭经济困难

学生发放的用于支付其在校期间学习和生活基本费用的贷款。

4．员工满意度：中行自 2003 年开始在总行本部和分行开展员工

满意度调查，2006 年起，中行自主设计开发员工满意度模型，在总

行本部和各一级分行本部开展抽样调查。

5．公益捐赠额：中行总行及各分支机构通过非营利性公益组织

或国家部门向教育、卫生、民政等公益事业或遭受自然灾害的地区、

贫困地区进行的社会公益捐赠。

6．每股社会贡献值=（经济绩效贡献值+社会绩效贡献值-公司对

环境造成污染而带来的社会成本）/股本总数，其中，经济绩效贡献

值=年度净利润额+年度纳税总额+向客户支付的存款利息总额+员工

薪金总额；社会绩效贡献值=年度员工福利和社会保障支出总额+年度

员工培训费用总额+年度对外捐赠总额；对环境造成污染而带来的社

会成本按照当年排污费与当年因环境违规遭受的罚款金额之和计算。

7．绿色信贷余额：按照中国银监会口径（银监办发[2013]185 号）

进行统计。

9

社会责任管理

（一）中行社会责任理念

（二）社会责任管理实践

进一步健全社会责任工作组织管理体系，落实社会责任工作规划，

坚持在经营实践过程中全面履行社会责任。

加强社会责任沟通渠道建设，连续 8 年发布社会责任报告，形成

了一套完整、规范的报告发布流程。在深化社会责任实践的同时，有

效促进了利益相关方对中行的了解和认知。通过微信等新媒体形式实

时开展社会责任培训、经验交流，提升社会责任管理水平。制定《中

国银行股份有限公司对外捐赠项目实施细则（2015 年版）》，完善社

会责任制度建设。

10

（三）利益相关方参与

利益相关方 期望 回应

国家 贯彻国家宏观经济政策

支持经济增长方式转变

支持人民币国际化、‚一带一路‛、

京津冀一体化、自贸区建设等战略

布局，支持产业结构转型升级和中

小微企业发展

监管机构 依法合规，维护金融稳定

严格守法合规，完善全面风险管理

体系，推进全球系统重要性银行合

规建设，强化内部控制和案件防控

机制，预防金融犯罪

股东 持续创造价值回报

行使知情权和参与决策权

稳健经营，完善公司治理，加强投

资者关系管理，合规开展信息披露

客户

保障消费者权益

提升金融服务包容性

提升服务质量

保障客户信息和资产安全，开展消

费者金融教育活动，丰富服务渠道

和产品

员工 保障员工合法权益

促进职业发展

加强员工民主管理，推进员工工作

与生活平衡，优化培训体系，完善

薪酬激励方案

社会 回馈社区

履行全球企业公民责任

支持教育事业发展

开展社区共建活动

环境 绿色信贷，保护环境

推进可持续发展

细化和落实绿色信贷政策

坚持绿色办公和绿色采购

11

（四）中行荣誉

国 际

奖项 评奖机构

全球 1000 家大银行第 4 位

全球银行品牌 500 强排名第 6 The Banker（《银行家》）

全球企业 2000 强第 4 位 Forbes（《福布斯》）

2015 最佳中国品牌价值排行榜第 7 位 Interbrand

2015 胡润品牌榜第 7 位 胡润研究院

世界 500 强（连续 27 年） FORTUNE（《财富》）

BrandZ 最具价值全球品牌 100 强 WPP 集团

最佳全球人民币业务银行

中国最佳贸易融资银行

中国最佳供应链金融银行

中国最佳债务银行

Global Finance（《环球金融》）

中国最佳现金管理银行 Euromoney（《欧洲货币》）

中国最佳本币现金管理银行

最佳金融债券奖 AsiaMoney（《亚洲货币》）

亚太地区最佳人民币清算银行

中国最佳贸易融资银行 The Asian Banker（《亚洲银行家》）

最佳投资者关系公司 亚洲金融

2014 年年度报告综合类评比银奖 美国通讯公关职业联盟

2014 年年度报告财务数据金奖

文字编写优异奖

美国 ARC（Annual Report

Competition）

12

国 内

奖项 评奖机构

金圆桌——优秀董事会奖 《董事会》

世界品牌 500 强 世界品牌实验室

最佳全球现金管理奖

最佳现金管理品牌奖

中国 CFO 最佳资产托管银行

《首席财务官》

最具社会责任金融机构

社会责任最佳公益慈善贡献奖

最佳社会责任实践案例奖

中国银行业协会

中国企业社会责任特别贡献奖 新华网

年度最具社会责任感企业 中国新闻社

国有上市企业社会责任榜百强企业 《南方周末》

最佳品牌形象上市银行 新浪网

最佳海外形象企业 《中国报道》

中国商科学生理想雇主 优兴咨询

中国大学生银行业最佳雇主 中华英才网

13

一、落实国家重大发展战略

（一）构建‚一带一路‛金融大动脉

加快推进‚一带一路‛金融大动脉建设，通过公司贷款、保函和

信用证等方式，累计向‚一带一路‛沿线国家新投放授信约 286 亿美

元，跟进重点项目 330 个，意向性支持金额 870 亿美元；新增‚一带

一路‛沿线机构 3 家，总数达 18 家；成功发行全球首支‚一带一路‛

债券。

案例：成功发行全球首支‚一带一路‛债券

2015 年，中行在迪拜、新加坡、伦敦、中国香港和台湾地区等 5 地发行总

值 40 亿美元的‚一带一路‛债券，筹集资金将主要用于满足沿线分支机构‚一

带一路‛项目的资金需求，包括码头、电力、交通、机场建设等。这是国际金融

市场首笔‚一带一路‛主题债券，也是中资银行最大规模的境外债券发行。

案例：在 9 个东盟国家设立分支机构

东盟地处‚21 世纪海上丝绸之路‛的咽喉要道，具有十分重要的战略意义。

截至 2015 年末，中行在东盟 10 个国家中，已在新加坡、泰国、越南、马来西亚、

菲律宾、印度尼西亚、柬埔寨、老挝、缅甸等 9 个国家设立了分支机构，分别为

新加坡分行、中国银行（泰国）股份有限公司、胡志明市分行、中国银行（马来

西亚）有限公司、马尼拉分行、雅加达分行、金边分行、万象分行和仰光代表处。

案例：海内外联动助力‚一带一路‛‚渝新欧‛国际贸易客户对接

‚渝新欧‛铁路作为重庆实施‚一带一路‛战略的重要载体，为重庆搭建了

通往俄罗斯、白俄罗斯、德国等东西欧国家的桥梁。中行深化落实‚1+1+10‛‚渝

14

新欧‛海内外联动工作机制，在重庆、德国杜塞尔多夫举办‚一带一路‛‚渝新

欧‛国际贸易客户对接会，促进贸易双向流动。

重庆

2015 年 6 月，‚中国银行服务‘一带一路’助推‘渝新欧’国际贸易客户现

场对接会‛在重庆举办，‚渝新欧‛铁路沿线国家 24 家海外企业和 150 多家重庆

企业代表参会并进行现场对接，16 家海外企业与重庆 10 家企业达成合作意向。

德国

2015 年 11 月，‚中国银行服务‘一带一路’助推‘渝新欧’国际贸易与投

资客户对接会‛在德国杜塞尔多夫召开。26 家重庆企业、50 家德国企业和 12

家来自意大利、哈萨克斯坦等国的企业进行了贸易、投资合作现场对接。

图：对接会现场中外企业交流

15

案例：首发丝绸之路经济带一体化通关电子保函

2015 年 3 月 30 日，海关总署决定在青岛、济南等 10 个海关启动‚丝绸之

路经济带‛区域通关一体化改革。中行第一时间为进出口通关企业定制‚一体化

网上税费支付‛服务方案，简化企业关税缴纳程序、加快企业通关速度、降低企

业贸易成本，成功为青岛、郑州 2 家大型企业完成丝绸之路经济带海关区域通关

一体化电子保函备案。

案例：银团融资服务光明食品集团并购以色列 Tnuva 公司

以色列是‚新海上丝绸之路‛中欧洲门户的起点，也是连接亚欧大陆的重要

支点。2015 年 3 月，中行作为银团牵头行，与光明食品集团签署了银团贷款协

议，用于其并购以色列最大乳品企业 Tnuva 公司 76.7%的股权，支持国内农业企

业‚走出去‛。

案例：全力支持丝路基金平台建设

中行北京市分行为俄罗斯某天然气公司叙做国际银团贷款，完成‚一带一路‛

战略下首个油气项目落地，成功为丝路基金开立了 3.1 亿欧元非融资类保函并承

担该项目项下全部保函业务，支持丝路基金发挥其‚一带一路‛战略项目融资支

持平台的作用。

（二）全球撮合中小企业发展

积极贯彻响应国家‚大众创业、万众创新‛号召，推动‚中银信

贷工厂‛网络化升级，打造‚中小企业跨境投资撮合服务平台‛，缓

解中小企业的融资难题，帮助中小企业提升竞争力。

2015 年，中行小微企业业务圆满完成‚三个不低于‛要求，贷

款增长高于境内机构平均增速 1.52 个百分点，授信客户数达 48.43

16

万户，同比增长 4.94%。全年共举办 11 场跨境撮合现场洽谈会，吸

引了海内外 4,000 多家中小企业参加，撮合成功率超过 70%。

案例：在全球多地举办中小企业撮合会

2015 年，中行创新推出‚中小企业跨境投资撮合服务‛，通过搭建信息库、

客户配对、网上相亲、对接面谈、现场考察‚五步走‛方式，提高参会企业的洽

谈成功率。

波兰

2015 年 5 月，‚中国—波兰中小企业跨境投资撮合会‛在波兰成功举办，13

家波兰企业与 60 多家中国企业参加，涵盖信息技术、农业等多个行业领域，27

家企业达成合作意向。

河北

2015 年 5 月，‚中国—中东欧中小企业合作与发展洽谈会‛在河北廊坊举行。

200 多家中东欧中小企业和 400 多家中国中小企业参加，涵盖信息技术、农业、

高端制造、健康医疗等多个行业，现场共举办 1000 多场‚一对一‛现场对接。

广东

2015 年 6 月，以‚一带一路，携手共赢‛为主题的首届中德中小企业合作

交流会在揭阳市召开。来自德国、西班牙、奥地利等欧洲国家的 120 多家企业和

200 多家中国企业参加活动开展交流对接，达成项目签约 34 项。

德国

2015 年 6 月，‚中国—德国中小企业投资与贸易合作洽谈会‛在德国举行。

来自机械、化工等行业的 157 家德国中小企业和 56 家中国中小企业现场进行了

一对一洽谈交流，达成合作 168 项。

马来西亚

2015 年 6 月，‚‘一带一路’经济大会暨中小型企业对接会‛在马来西亚举

办，132 家马来西亚企业和 92 家中国企业参会，开展企业对接面谈 350 场。

巴黎

2015 年 7 月，‚中法中小企业投资与贸易合作洽谈会‛在巴黎举办。来自中、

17

法两国高新技术、生物科技等领域的 400 多位企业家参会。

广西

2015 年 9 月，‚中国—东盟中小企业跨境投资与贸易合作洽谈会‛在广西南

宁举行，500 多家中国企业与 100 多家来自东盟国家、香港和韩国的中小企业洽

谈对接，洽谈成功 511 对。

意大利

2015 年 9 月，‚中意中小企业投资与贸易洽谈会‛在意大利举办。150 家意

大利中小企业和 80 余家中国中小企业参加，共举办 400 余场次的‚一对一‛企

业现场对接。

美国

2015 年 9 月，‚中美中小企业投资与贸易合作洽谈会‛在美国举行，100 余

家美国中小企业和 70 家中国中小企业参加，行业聚焦高新技术、医疗设备等五

个行业，现场开展近 300 场‚一对一‛企业对接。

英国

2015 年 10 月，‚中英中小企业投资与贸易洽谈会‛在英国成功举办。200

余家中英两国中小企业开展了近 300 场‚一对一‛企业现场对接和 18 个场次的

远程视频交流。

安徽

2015 年 12 月，‚2015 中国安徽中小企业跨境投资与贸易合作洽谈会‛在安

徽举办，来自 18 个国家和地区的 100 多家海外企业和 500 多家安徽省内企业参

加，共举办洽谈会 785 场，意向合作率达到 73.76%。

18

图：陈四清行长出席中意中小企业投资与贸易洽谈会并致辞

图：中法中小企业投资与贸易合作

洽谈会

图：首届中德中小企业合作交流会

图：中美中小企业投资与贸易合作

洽谈会

图：中国安徽中小企业跨境投资与贸易

合作洽谈会

案例：致力产品创新解决小微企业融资难

19

‚中银流水贷‛

中行福建省分行推出‚中银流水贷‛产品，依据小微企业在中行的业务结算

量、结算存款沉淀量作为考量指标，转变传统融资担保模式，满足小微企业在生

产经营中的短期资金周转需求。

‚中银税贷通宝‛

中行海南省分行开展‚中银税贷通宝‛业务试点，联手海南省国税局共同打

造‚税银互动-中银税贷通宝‛平台，通过建立银税信息互通机制，以‚纳税信

用‛换‚银行信用‛，为诚信纳税企业提供优惠利率、快捷、无抵押信用贷款及

相关金融产品，解决中小微企业融资难问题。

‚中银接力通宝‛

中行辽宁省分行研发‚中银接力通宝‛产品，针对存量优质小微企业客户续

贷业务，简化授信申报条件和流程，允许小微企业通过新发放贷款结清已有贷款，

继续使用银行贷款资金。贷款到期后‚无缝续贷‛，平均为小微企业省去 2—5

天的融资周转期。

案例：支持农业发展

中行河北省分行推出以养牛小区、奶牛养殖场等为融资主体的‚中银乳业通

宝‛，支持对象主要是蒙牛、伊利等乳业龙头的优质原奶供应商，覆盖坝上、宣

化、万全等贫困地区奶牛养殖企业和个人，单笔贷款申报批复仅需 4—5 个工作

日，符合奶牛养殖企业资金需求‚短、频、快‛的特点。2015 年，支持奶牛养

殖专业合作社 20 多个，带动养牛农户 500 多户，共计投放贷款 5 亿元，帮助当

地农户户均增收 2 万元。

（三）促进产业结构调整

积极落实中央经济工作会议精神，抓好‚去产能、去库存、去杠

杆、降成本、补短板‛五大任务，实行差异化信贷政策，坚持‚有保

有压、有进有退‛，支持经济结构性改革。截至 2015 年末，积极增长

20

类、选择增长类行业贷款占比达 71%，提高 2.2 个百分点；产能过剩

行业贷款占比下降 0.23 个百分点。

持续加强对区域重点基础设施建设项目支持力度，积极支持纳入

国家及省级规划的重点在建续建项目，将交通基础设施、城镇基础设

施、新一代信息基础设施、交通、水利、能源等领域列为重点支持领

域。

案例：支持企业转型升级

2015 年，中行卢森堡分行凭借高效的金融服务，赢得独家委任牵头安排行、

簿记行角色，助力建广资产收购恩智浦 SAMBA，并购涉及的业务板块隶属半导

体行业，广泛应用于移动通信、航空航天、医疗激光等领域，本次收购为中国半

导体产业转型成为全球技术领导者提供了良好契机。

案例：支持产业转移

当前，钢铁行业面临着行业无序竞争、利润不断滑坡、中国市场空间有限的

诸多难题。2015 年 3 月，中行辽宁省分行与葫芦岛市钢管工业有限公司签约，

为其文莱项目融资金额 2,123 万美元，帮助企业实现产能转移，提供 300 个就业

机会，为当地交通、物流等行业带来更多的商机。

案例：支持战略性新兴产业

中行安徽省分行加大支持抽水蓄能电站行业发展，积极为华东琅琊山抽水蓄

能有限责任公司、安徽响水涧抽水蓄能有限公司等企业提供充足的资金支持和金

融服务，授信余额超过 11 亿元，支持清洁能源发展。

21

中行广东省分行作为中广核集团台山核电项目的银团贷款牵头行、结算代理

行及转贷代理行，与其他银行同业共同筹组了 333 亿元的银团贷款，并配合项目

建设，提供银承贴现、贸易融资、保函及信用证等全方位服务，满足核电项目建

设期庞大的资金需求和灵活多变的金融服务需求。截至 2015 年末，已累计提供

超 180 亿元的授信支持。

案例：支持文化体育产业

2015 年，万达集团宣布以 7.1 亿欧元收购瑞士盈方体育 100%股权，该收购

在国际体育界影响巨大，将在中国申办各类重大国际赛事中发挥积极作用。中行

辽宁省分行设计了 2 亿欧元融资方案，通过与海外分行联动，采用额度切分的方

式为万达境外 SPV 公司提供并购贷款。7 月 3 日，2 亿欧元并购贷款成功发放，

并购项目圆满收官。

2015 年 3 月，中行纽约分行成功为湖南电广传媒在美子公司 TIK Films（US）

Inc.核定 1700 万美元授信（项目总额 1 亿美元）用于支持其与美国狮门影业的合

作计划。此次电广传媒与狮门影业携手，将共同投入 15 亿美元进行影视项目合

作，3 年预计合作 14 部电影，合作范围涉及电影制作投资、影片引进发行等，

首批合作影片包括《惊天魔盗团 2》、《埃及众神》、《女巫猎人》等好莱坞大片。

此次合作成为中国电影史上最大的海外合作项目，开启了中国电影资本与好莱坞

深度合作的新纪元。

22

图：电广传媒与美国狮门合作启动仪式

案例：支持新型城镇化建设

中行安徽省分行持续推动‚中银城镇贷‛产品落地，扩大产品覆盖范围。2015

年，安徽省分行累计投放新型城镇化贷款超过 70 亿元，支持安徽省内近 40 个县

区、47 个新型城镇化建设项目，并为新型城镇化建设过程中涉及的土地拆迁款

提供代发服务，支持新型城镇化建设。

案例：支持公路建设

2015 年，中行广东省分行根据公路、铁路等交通行业的特点，设立专门的

公路铁路组，积极协调推进相关项目的报审，成功获得‚梅（州）汕（头）客运

专线‛银团贷款联合牵头行资格，为该项目提供融资 130 亿元；还作为牵头行支

持广东省迄今总投资最大的两条高速公路项目——广东省南粤交通投资建设有

限公司项下仁化（湘粤界）至博罗高速公路项目、龙川至怀集高速公路项目。

案例：支持铁路建设

中行河南省分行积极支持中部地区高铁项目建设，先后为郑西、郑徐高铁，

23

宁西铁路等‚一带一路‛沿线重点项目投入 275 亿元信贷资金，助力构建全国综

合性交通网络。

中行甘肃省分行贯彻落实国务院关于‚加快铁路、公路和机场等重大基础设

施建设，重点建设一批客运专线、煤运通道项目和西部干线铁路‛精神，增加铁

路行业授信份额，支持铁路项目建设。2015 年甘肃省分行累计授信 200 多亿元

支持兰新铁路、中川铁路、敦煌铁路等多条铁路线路建设。

（四）服务自贸区建设

充分利用国际化和多元化优势，围绕自贸区改革以及客户在贸易

金融、跨境人民币、大宗商品融资、全球供应链金融、全球现金管理、

跨境投融资等方面需求，提供专业、优质、便捷的全球一体化综合金

融服务，全方位支持上海、广东、天津、福建四地自贸区建设，市场

份额保持领先。

案例：三地自贸区银行同时揭牌

2015 年 4 月 21 日，天津、福建、广东三地自贸区正式挂牌当天，中国银行

在天津、福建、广东自贸区设立机构并成功叙做首批业务。

天津

中行设立天津自由贸易试验区分行，成为中国（天津）自由贸易试验区首批

对外营业的银行业金融机构，也是中国（天津）自贸区内拥有分支机构最多的商

业银行之一，实现了对中国（天津）自贸区金融服务的全覆盖，是自贸区内金融

财税、对外投融资等重大政策先行先试的首选银行。中行成功办理天津自贸区首

笔跨境融资、跨境人民币资金集中运营等业务，并与天津渤海化工集团有限责任

公司等 60 多家自贸区重点客户签署自贸区业务合作协议。

福建

2015 年 4 月 21 日，中行福建自贸试验区福州片区分行、福建自贸试验区平

潭片区分行、厦门自贸试验区联检支行同步举行机构揭牌暨首批业务签约仪式，

24

成为福建自贸区内首批对外营业的银行业金融机构，业务涵盖进出口结算、资本

金意愿结汇、跨境借款、境外放款等，成立当日即为 89 家自贸区内企业办理了

109 笔首发业务，累计金额达 4.71 亿元。

广东

中国（广东）自由贸易试验区挂牌当天，中行第一时间设立广州南沙自贸区

支行，全面对接自贸区金融需求。成功办理跨境人民币借款、跨境人民币资金集

中运营等多笔广东自贸区首单业务，并与广州港股份有限公司等多家企业签署了

自贸区金融服务合作协议，正式启动‚中国银行自贸区融资租赁通‛。

图：中行天津市分行与天津自贸区签订战略合作协议

图：中行福建自贸区平潭片区分行揭牌

25

图：中行广州南沙自贸区支行揭牌

案例：在美国举办‚上海自贸区的机遇及人民币国际化前景论坛‛

2015 年 9 月 28 日，中行与美国中国总商会联合主办的‚上海自贸区的机遇

及人民币国际化前景论坛‛在美国纽约举行，来自中国人民银行、美联储、在美

中外资银行、当地工商企业以及学术界的 200 多位嘉宾出席了本次活动。此次论

坛让美国市场更加直观地了解人民币国际化的进展，帮助企业深入挖掘人民币国

际化以及上海自贸区业务机遇。截至 2015 年末，中行在上海自贸区累计开立公

司自由贸易账户超 1 万个，各类单款余额超 400 亿元。

图：中行董事长田国立在论坛上发言

案例：服务长江经济带发展

创新构建长江流域第一家‚长江水上金融服务中心‛

为解决长江上百万船民金融需求难以满足、工作生活不便利的现状，中行江

苏省分行创新构建长江流域第一家‚长江水上金融服务中心‛，整合中行联名卡、

便利融资、水上自助银行等个性化金融服务，同时配合与银联、银联商务共同推

出的‚嘀嗒支付‛快捷支付结算产品，实现线上线下支付结算全方位覆盖，为长

江船民开启全新的、便捷的工作生活模式。

首发区域通关一体化保函业务

中行安徽省分行积极支持‚长江经济带‛建设，在安徽省内率先首发区域通

关一体化保函业务，为企业开通‚长江经济带‛12 个海关的担保支付权限，加

26

快企业通关速度，提高资金周转效率。

（五）支持‚京津冀‛协同发展

把握‚京津冀‛协同发展先机，不断完善‚三地同城‛内部管理

和支撑机制，提升‚京津冀‛协同发展服务和水平，持续加强对交通

一体化、产业升级和迁移、生态文明建设等重大项目的支持力度。截

至 2015 年末，共计为超过 150 个‚京津冀‛协同发展项目提供 600

多亿元信贷支持。

案例：召开三地自贸专题推介会

2015 年 5 月 12 日，中行天津市分行联动北京市分行、河北省分行与天津中

心商务区管委会联合组织召开了‚中心商务区—中国银行‘京津冀’三地自贸专

题推介会‛，110 多家‚京津冀‛企业代表参加会议。中行围绕自贸区建设和‚京

津冀‛一体化机遇，向客户重点介绍中行特色金融产品和服务，并就天津自贸区

政策、贸易便利化等话题进行讨论。

案例：积极支持京津冀交通一体化

中行北京市分行大力支持‚京津冀‛交通一体化，重点支持京津城际铁路、

京石铁路北京至石家庄客运专线、北京地铁 15 号线、北京地铁 14 号、天津滨海

国际机场扩建等工程。

27

二、提升全球金融服务水平

作为新兴经济体国家中唯一连续 5 年入选全球系统重要性银行

的金融机构，中行依托全球化的服务网络和全方位的金融平台，深化

人民币跨境结算，创新跨境人民币资金产品，打造全球一体化的人民

币清算网络，成为推动人民币国际化最主要的市场力量。

（一）推进人民币国际化

建立以香港、上海为枢纽的全球一体化人民币清算网络，直接参

与人民银行跨境支付系统（CIPS）并叙作首笔业务。获得吉隆坡、匈

牙利、南非和赞比亚人民币清算行资格，在全球 20 家人民币清算行

中占据半壁江山。在中资银行业金融机构中首家独立编制和发布‚‘一

带一路’人民币汇率指数‛‚跨境人民币指数（CRI）‛‚离岸人民币指

数（ORI）‛‚人民币债券交易指数‛等人民币国际化专业指数。

2015 年，中行开立人民币清算账户数达 1,458 个，完成跨境人民

币结算量 5.39 万亿元，同比增长 1.2%；办理跨境人民币清算业务

330.96 万亿元，同比增长 37.43%，跨境人民币清算量和结算量继续

保持全球同业第一。

小知识：人民币国际化大事记

2008 年，人民币国际化首次出现在官方正式文件中。

2009 年，中国人民银行等国家六部委正式启动跨境贸易人民币结算试点。

‚十二五‛期间，人民币国际化取得了显著的进展：

人民币成为全球第二大贸易融资货币、第四大国际支付货币、第六大交

易货币和第七大储备货币；

成为亚太地区与中国内地和香港开展交易最主要的支付货币，占比达到

28

31%；

2015 年，成为第一个被纳入 SDR 篮子的新兴市场国家货币。

中行推动人民币国际化的历程

时间 关键事件

2009 年 办理全国首笔跨境贸易人民币结算业务

2010 年

中银香港受权成为台湾人民币现钞业务清算行

成为国内首家人民币兑卢布全辖报价的大型商业银行

推出香港首个人民币离岸债券指数

2011 年 曼谷分行成为第一家实现人民币对泰铢报价的银行

俄罗斯子行成为当地最大的人民币做市商

2012 年

中银香港、澳门分行、台北分行成为当地唯一指定人民币清

算行

协助宝钢在香港发行总额为 29 亿元的离岸人民币债券

2013 年

叙做中国（上海）自贸区首笔跨境人民币双向现金池业务，

成为自贸区金融改革政策出台后的首单银行业务

编制发布《中国银行跨境人民币业务白皮书》及跨境人民币

指数（BOC Cross-border RMB Index，CRI），成为中国首家独立

编制和发布跨境人民币指数的银行业金融机构

2014 年

法兰克福分行、巴黎分行、悉尼分行受权成为当地人民币清

算行

成为人民币对英镑、新西兰元、欧元和新加坡元直盘交易首

批做市商

首发‚离岸人民币指数‛（ORI），跟踪反映人民币跨境流通使

用情况

2015 年

获得吉隆坡、匈牙利、南非和赞比亚人民币清算行资格

完成人民币跨境支付系统（CIPS）的首笔交易

完成首笔银行间人民币对瑞士法郎直接交易

成为伦敦交易所、伦敦金属交易所的首家人民币清算行

29

成为美国人民币交易和清算工作组创始成员之一

专题：中行大力推进人民币国际化

（一）为什么要推进人民币国际化？

一个简单的例子：

南非企业 A 与中国企业 C 进行贸易，中国企业 C 进口南非企业 A 的商品并

支付 10 万元人民币。在人民币国际化前后，A 企业和 C 企业之间支付、兑换货

款的过程截然不同：

图：人民币国际化前贸易结算过程

人民币国际化前，中国企业 C 不能直接向 A 企业支付人民币，需要向外汇

管理局兑换美元支付给南非企业 A；而南非企业 A 再将美元收入兑换成南非兰特

进行下一步的生产消费。这一过程中，‚人民币→美元→南非兰特‛的支付和使

用，必须以美元为桥梁兑换两次。

图：人民币国际化后贸易结算过程

人民币国际化后，中国企业 A 以人民币为结算货币，直接向南非企业 C 支

付人民币；而南非企业 C 则直接将收到的人民币兑换为当地流通的南非兰特。因

此该过程就变成‚人民币→南非兰特‛的直接一次兑换，节约了双方企业必须绑

在美元上的桥梁成本。

（二）中行大力推进人民币国际化

中行作为人民币国际化积极的践行者和推动者，发挥集团整体优势，海内外

30

分支机构加强联动，推动人民币国际化持续稳健发展。

1．提升人民币在跨境贸易、对外投资中的计价使用

‚十二五‛期间，中行跨境贸易人民币结算量累计超过 18.9 万亿元，其中，

2015 年集团跨境人民币结算量达 5.39 万亿元，同比增长 1.2%。其中，境内机构

市场份额始终保持同业首位。

图：2011-2015 年中行跨境人民币结算量

2015 年，集团共办理跨境人民币清算业务 330.96 万亿元，同比增长 37.43%，

业务量保持全球第一。

图：2013-2015 年中行跨境人民币清算量

2．全球布局跨境人民币市场基础设施建设

中行高效便捷的人民币清算网络覆盖全球，在央行指定的 20 家境外人民币

清算行中占据 10 席，分别为香港、澳门、台湾和法兰克福、巴黎、悉尼、吉隆

坡、匈牙利、南非、赞比亚。

31

图：中行人民币海外清算行分布

3．创新离岸人民币产品，推动金融市场深化

中行发挥多元化、一体化的优势，在跨境人民币资金集中运营、跨境投融资、

金融市场交易、大宗商品融资等新兴领域积极创新。

中行人民币产品、服务创新

为德国大众集团发行 15 亿元人民币债券，是首支由境外跨国公司发行的 5

年期人民币债券

在台湾发行 20 亿元人民币‚宝岛债‛，创造了规模最大的单笔发行，并独

家推出两年期债券

中银香港人民币清算服务系统运营时间达 20.5 小时，成为全球服务时间最

长、覆盖时区最广的人民币清算服务系统

为中国联通设立 100 亿元人民币中期票据（MTN）计划，成为中资红筹公

司在境外市场设立的首个人民币 MTN 计划

为国际航空集团旗下的英国航空公司叙做全球首笔离岸人民币飞机融资

32

案例：发行 2015 年首支高等级离岸人民币债券

2015 年，中行协助法国社会保障债务管理基金（CADES）发行 30 亿元离岸

人民币债券。这是当年首笔高等级离岸人民币债券，也是除中国财政部外迄今发

行规模最大的主权级离岸人民币债券之一。该债券实现了超额认购，共收到来自

全球 38 个账户、总金额达 46.59 亿元的订单。

案例：‚熊猫债‛屡创发行记录

2015 年，继成功主承销首笔境外非金融企业‚熊猫债‛之后，中行再创‚熊

猫债‛发行记录。

创造额度发行记录

9 月 22 日，中银香港获中国人民银行准予发行额度为

100 亿元的‚熊猫债‛，是迄今为止国际性商业银行获

准在境内市场发行的最大额度人民币金融债券

协助境外政府机构

在境内首次发行人

民币债券

11 月 27 日，加拿大中国银行作为主承销商和簿记管理

人，协助加拿大不列颠哥伦比亚省发行‚熊猫债‛，成

为境外政府机构在境内银行间债券市场发行的首笔人

民币债券

案例：助力中资企业境外债券融资

2015 年 4 月 21 日，中行作为联席全球协调人之一，协助中国石油化工集团

在境外市场成功发行 15 亿欧元债券和 48 亿美元债券。这是当年中资企业在境外

市场最大规模的债券融资交易，也是中资企业当时单次、单期限和单支发行规模

最大、票面利率和信用利差最低的欧元债券。同时，中行也成为唯一包揽 2015

年市场上全部中资企业欧元债券项目主承销商及簿记行资格的银行。

案例：提供 24 小时人民币清算在线服务

中行纽约分行提供 24 小时在线清算服务，为客户提供全能化、实时处理的

清算服务。

33

全能化处理模式 提供多语种电话与邮件查询、大额收付款及特殊要求加

急处理、实时处理汇款指令、转发查询查复电文等服务

夜班值守实时处理 清算夜班由业务经验丰富的专职人员在岗服务，为通过

纽约分行中转的所有汇款提供实时处理和监控

总分行、海内外联动 北京的美元延伸服务小组提供开户行在纽约分行的账

户信息查询、汇款状态查询、查询案卷查阅等服务

图片案例：中行成立纽约全球大宗商品业务中心

案例：成为伦敦清算所、伦敦金属交易所首家中资结算银行

2015 年 7 月，中行伦敦分行成为伦敦金属交易所首家中资结算银行，率先

在伦敦金属交易所提供人民币结算服务。同时，伦敦分行联手中银国际环球商品

伦敦公司，配合伦敦金属交易所叙做了其推出人民币抵押品服务后的首笔业务。

10 月，中行成为伦敦清算所首家中资结算银行，为其会员单位提供涉及 18 种货

币的信用调期、利率调期、债券回购协议及其他衍生产品等结算服务。

案例：办理人民币跨境支付系统（CIPS）首单业务

2015 年 10 月 8 日，中行悉尼分行通过 CIPS 系统将澳大利亚某公司 3,700 万

元人民币汇至境内，这是该系统正式上线后首笔业务。

34

案例：获得‚韩元—人民币直接交易市场做市商‛资格

2015 年 6 月，中行首尔分行被韩国企划财政部及韩国银行选定为‚韩元—

人民币直接交易市场做市商‛。

案例：加强离岸人民币业务海外营销

2015 年 4 月，中行米兰分行在罗马举办人民币论坛，来自意大利政府部门、

当地主流企业、金融机构等 200 余人参会，帮助意大利企业解决跨境贸易及投资

中使用人民币结算的困难。

图片案例：举办面向英国中小企业的对华贸易和人民币推广活动

35

案例：发布人民币国际化发展状况‚风向标‛

人民币债券交易指数

2015 年 10 月 20 日，中行发布‚中国银行人民币债券交易指数‛，该指数包

含四个子指数：中银人民币国债交易净价指数、中银人民币国债交易全价指数、

中银人民币金融债交易净价指数、中银人民币金融债交易全价指数。

该指数每个交易日通过中行官网、彭博、汤森路透终端动态更新，并于每月

末向全球投资者发布运营报告。投资者可根据该指数及时掌握利率变化趋势及流

动性状况并进行人民币债券组合投资。

跨境人民币指数和离岸人民币指数

跨境人民币指数（CRI）关注于人民币‚跨境循环‛，体现人民币在跨境和境

外循环流动的‚人气水平‛。2015 年 10 月 CRI 指数值是 266 点，是 2011 年基值

（100 点）的 2.6 倍，直观体现了人民币国际化程度稳步提升。

离岸人民币指数（ORI）侧重于人民币的‚境外使用‛，体现人民币在境外的

‚规模状况‛。2015 年三季度末 ORI 数值为 1.40%，较上年末上升 0.2 个百分点，

是 2011 年基值（0.32）的 4.38 倍。

100 115

132 144 146

189 186 190

228

278

242 246 246 232

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243 242 251 256 235

249 248 261 272 293

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321 310

266

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中国银行跨境人民币指数（CRI）（截至10月）

36

图片案例：

图：中行金边分行举办人民币论坛

37

图：中行厦门市分行在台北举行人民币业务说明会

（二）构建全球网络金融

持续加快海外网点、平台布局，在跨时区、跨国家、跨币种的维

度上，实现 7×24 小时的无缝隙持续服务。积极践行国家‚互联网+‛

行动纲领，深入研究技术趋势和客户需求，推出跨境电商直连、易商

理财等创新产品，提升开放平台服务能力，加快推广中银 E 社区，年

末客户数达 3,777 万户，同比增长 24%，网商新增交易金额突破 1.4

万亿元。

截至 2015 年末，中行拥有超过 630 家海外机构，覆盖 46 个国家

和地区。电子渠道覆盖 95%以上的个人业务和 90%以上的公司业务，

手机银行客户数突破 7,800 万。

网络金融助力跨境电商腾飞

跨境电商

进出口服务方案

向跨境电商提供清关、支付一体化服务，全程电子化数据

交换和传递，实现全自动支付和跨境资金清算，提升跨境

电商业务处理效率

使用人民币进行跨境计价结算，节省企业成本

跨境电商 为海内外企业提供跨境电商撮合服务，为客户解决合作中

38

撮合服务方案 存在的环境、语言、政策、法律、融资等障碍，助力国内

电商企业打开国际市场

跨境电商

融资服务方案

通过企业级平台对接和系统直连，分析跨境电商进出口企

业和客户交易大数据，结合跨境电商海关监管备案及货物

流转特点，依托中行境内外投融资的成本和通道优势，为

跨境电商进出口企业提供全产业链互联网融资服务

案例：网络金融助力跨境电商

首创跨境人民币电子商务综合服务

中行广东省分行在国内同业中首创跨境人民币电子商务综合服务，为跨境

电商交易提供‚全球化‛的线上支付、跨境清算、支付汇兑、现金管理等金融

服务，并借助中行海外网络渠道，为跨境电商搭建全球贸易撮合支持服务。

搭建跨境电商‚鹊桥会‛

2015 年 11 月，中行新西兰子行举办新西兰跨境电商洽谈会，60 余家新西

兰出口制造商、24 家中国跨境电商平台企业参加会议，会上通过一对一沟通、

产品服务推介等方式，成功撮合中国跨境电商平台与新西兰企业达成合作。

39

图片案例：中行广东省江门市分行发布‚华侨金融管家‛

案例：跨境资产集中管理服务

跨境人民币双向资金池结算

2015 年 3 月，中行山西省分行成功为太钢集团办理山西省内首笔跨境双向

人民币资金池业务。中行通过全球现金管理平台为太钢集团建立起联通境内外

成员企业的资金通道，实现跨境人民币资金的互联互通。

跨境收付集中处理

2015 年 11 月，中行安徽省分行为马钢（集团）控股有限公司收回出口贸

易货款 6376.6 万元，帮助马钢集团实现对境内、外成员企业的经常项下跨境人

民币收付款集中处理。

40

网银跨境集团服务

中行厦门市分行与新加坡分行、曼谷分行联动，为厦门航空有限公司开通

BOCNET 企业网银跨境集团服务，使厦门航空无需身份切换，便可统筹管理全

球账户，进行全球汇款和现金管理。

多币种‚俱乐部‛贷款

中银香港联同新加坡分行、马尼拉分行、曼谷分行及马来西亚中行，创新

推出‚5+5+5‛模式，由中行 5 家海外机构，为香格里拉集团在 5 个不同地区

和国家的借款主体提供 5 种货币的‚俱乐部‛贷款，进一步帮助全球经营企业

降低融资成本、提高资金效率。

案例：产业链金融支持服务

中行研究行业特征，依托支付结算、融资授信、风险管理的资源优势，打造

在线产业链金融服务。

航运在线通

中行宁波市分行推出‚航运在线通‛服务，为宁波航运交易

所提供面向航运物流供应链的支付结算等金融服务，获得国

家外管局‚先付后审‛外汇业务批文

车商在线通 以汽车经销商新车合格证监管作为风险缓释手段，为汽车行

业下游经销商提供在线融资业务

案例：完成‚黄金沪港通‛首笔国际板交易

2015 年 7 月 10 日，中行上海自贸区分行作为金交所国际板会员，与香港金

银业贸易场会员宝生金融投资服务有限公司合作完成‚黄金沪港通‛首笔国际板

交易。

（三）服务企业‚走出去‛

搭建企业跨境服务平台，为企业全球化布局拓宽渠道。截至 2015

年末，累计支持‚走出去‛项目 2,201 个，提供贷款承诺 1,486 亿美

41

元，开立保函 304 亿美元。成功牵头多个跨境并购重大项目，保持市

场领先。

案例：多元化跨境服务平台

中行凭借全球网络和多元化平台，为企业提供多元化的跨境服务，举办‚宁

波—东南亚‛企业跨境投资洽谈会、中德投资并购论坛暨中德企业交流会、芝

加哥经贸投资推介会、马来西亚市场投资推介会等活动，为国内外企业家提供

信息咨询、客户撮合、业务推介、资金支持、风险防范等一揽子服务。

图：举办中德投资并购论坛

案例：

支持海航全球化布局

自 2013 年中行与海航集团署签《战略合作框架协议》以来，中行海南省分

行为海航集团及下属企业在巴黎、新加坡、布鲁塞尔等地叙做跨境融资性保函笔

数 32 笔，余额折合人民币 111.45 亿元，业务合作领域涉及中长期贷款、飞机贷

款等多个业务领域，为海航拓展海外市场提供有力支持。

助力渤海租赁成为世界级企业

2015 年，中行为渤海租赁提供从融资方案设计、贷款承诺函开立、并购融

资、并购资金交割到运营收入资金归集的一站式金融服务，成功以近 7 亿美元的

价格收购世界第八大集装箱租赁公司 Cronos。

贷款支持中交建集团收购澳洲行业龙头

2015 年，中银香港联动总行、悉尼分行、中银国际，为中交建集团提供 11

42

亿美元银团并购贷款，成功协助其收购澳洲大型基建公司 John Holland 100%权

益。

完成非洲首单中资银行主导项目融资

2015 年，中行牵头筹组国际银团，为山东电建承建的赞比亚曼巴火电站项

目融资 1.5 亿美元，成为中资银行牵头在非洲叙作的首笔项目融资。

（四）发展个人跨境业务

发挥品牌、产品和网络布局优势，创新个人跨境金融产品，为居

民海外留学、劳务及商旅需求提供‚一站式‛服务。

领域 举措

海外留学 加拿大中行推出留学生存款证明业务，仅需提供 1 万加元担保金，

并可享受更快速、更便利的签证办理

出国劳务 山东省分行推出中银‚签证通‛，为客户代办 28 国的签证服务，为

出国务工人员提供便利

投资移民 重庆市分行与重庆市九家主要出国移民中介机构合作，联手为市民

提供一站式跨境服务

跨境商旅 马来西亚中行与马来西亚旅游部合作推广‚马来西亚我的第二家园

计划（MM2H）‛，为 MM2H 申请人提供全方位的金融解决方案

小额边贸 广西省分行推出‚中银边民互市贸易卡‛，是广西首张面向边贸结算

领域的联名信用卡

案例：完成北京首笔境外旅客购物离境退税业务

2015 年 7 月 1 日，北京正式施行境外旅客购物离境退税政策当日，中行北

京市分行在首都国际机场 T3 航站楼退税代理点为英国旅客办理首笔境外旅客购

物离境退税业务。

43

图片案例：为俄罗斯客户办理满洲里市首笔卢布现钞兑换业务

44

三、支持社会公益事业

紧紧围绕‚担当社会责任，做最好的银行‛的发展战略，全面履

行国有大型银行和全球企业公民的责任，坚持服务社会、奉献社会、

回报社会，积极投身社会公益事业，在扶贫助困，支持教育、科学、

文化艺术事业发展等方面做出了积极贡献。

（一）扎实推进精准扶贫

中行长期植根贫困地区，因地制宜开展各类扶贫项目，帮助当地

群众早日脱贫致富。截至 2015 年末，中行已连续 13 年定点支持陕西

咸阳永寿、长武、淳化、旬邑县四县的扶贫帮困工作，连续两年支持

新疆‚访民情、惠民生、聚民心‛工作。

案例：连续第二年深入开展‚访民情、惠民生、聚民心‛活动

2015 年，中行新疆区分行工作组到喀什地区疏勒县英阿瓦提乡住村开展扶

贫帮困工作，真正将‚访民情、惠民生、聚民心‛引向深入。

产业扶贫

帮助村民们建设蔬菜种植拱棚 101 座，并邀请疏勒县和喀什地

区的大棚种植专家对村民进行蔬菜种植技术培训

智力扶贫

继 2014 年向新疆贫困家庭中小学生捐赠 4,000 多台学习机后，

2015 年，中行再次向当地学生捐赠学习机 400 余台；继续向当

地 185 名大学生发放助学金，帮助他们完成大学学业

45

文化建设

为当地添置体育设施、文化设施，布置了法制教育宣传栏，开

放英阿瓦提乡村民文化中心

案例：连续 13 年开展‚北四县‛定点扶贫

2015 年，中行第八批扶贫工作队驻陕西咸阳市下辖的永寿、长武、旬邑、

淳化四县（简称‚北四县‛）开展定点扶贫工作。全年就基础民生工程建设、产

业扶贫、组织脱产培训三个方面共开展 11 个扶贫项目。

案例：开展精准扶贫，金融滋养黄土地

2015 年，中行山西省分行将永和县坡头乡确定为帮扶点，因地制宜地研究

扶贫方案，变‚输血‛为‚造血‛，帮助当地百姓走上致富道路。

‚金融+产业‛

驱动‚造血机‛

投入 4 万元帮助当地村民加强核桃经济林科学养护。

2015 年，村民实际收入同比增加 10-15%

投入 5 万元帮助村民修路致富

投入 80 万元建设蔬菜大棚

46

‚金融+扶智‛

增强‚源动力‛

捐赠 10,000 元帮扶贫困大学生 6 名

组织志愿者活动为贫困地区的孩子们发放学习用品、开

设趣味体育课、开展素质拓展训练

‚金融+关爱‛

温暖‚新生活‛

重要节日慰问扶贫点困难家庭、特困家庭

向特困家庭提供经济补助

结合国家扶贫政策，重新认定了一批低保人员和危房改

造补助家庭

‚自从有了中国银行资助建立的塑料大棚，一个大棚一年收入最少能有一

万元，一个大棚一年能种三季蔬菜，我们的产量和收入都大幅增加，感谢中国

银行的帮助。‛

——永和县村民

（二）积极参与灾难救援

‚一方有难，八方支援。‛中行积极参与各地灾难救援与灾后重

建工作。

案例：援助西藏地震灾区

2015 年 4 月 25 日 14 时 11 分，尼泊尔发生里氏 8.1 级强烈地震。中行迅速

启动重大突发事件应急处置机制，第一时间向西藏地震灾区捐款 500 万元，同时

组织员工开展抗震救灾工作，全力保障灾区金融服务。

中行西藏区分行迅速成立抗震救灾办公室，受灾当晚派出工作小组携带紧急

救援物资赶往樟木。4 月 29 日，开展‚众志成城，我与灾区在一起‛捐款活动，

员工累计向西藏地震灾区捐款 29.45 万元。

中行北京市分行在地震发生当晚，为中国国际救援队驰援灾区任务提供紧急

外汇兑换。

中行云南省分行在接到紧急通知短短两小时内即为中国人民解放军驻滇某

部提取应急战备资金。

47

案例：全力支持中国援非医疗队抗击埃博拉病毒

中行重庆市分行捐赠 100 万元为中国援非医疗队购买医疗用品、生活必需

品，并为所有援非医护人员购买境外意外伤害保险。同时，与中行合作伙伴

Ecobank（非洲银行）联系，为医疗队提供全方位金融服务。

（三）支持文化教育事业

中行高度关注教育、文化事业发展，以金融力量推动教育发展和

多元文化交流。连续 16 年承办国家助学贷款业务，累计发放 200 多

亿元、资助 160 多万名贫困学生完成学业。连续 12 年支持‚陈嘉庚

科学奖‛，奖励在中国本土做出原创性科技成果的优秀科学家。连续

7 年与国家大剧院开展战略合作，支持中外艺术交流。连续 4 年支持

‚彩虹桥‛公益项目，资助中美两国 190 多名品学兼优、家境贫困的

学生到对方国家交流学习。

指标 2015 年 2014 年 2013 年

国家助学贷款余额（亿元） 37.49 44.83 57.63

案例：‚中银私享—爱心荟‛圆百名贫困生求学梦

‚中银私享爱心荟‛是中行为私人银行客户搭建的公益慈善平台。2015 年

11 月 5 日，中行私人银行‚中银私享—爱心荟‛春蕾计划捐助活动在昆明女子

中学举行，客户积极支持 100 名贫困女童完成 3 年的高中学业（其中 69 位是少

数民族），并为贫困女童捐赠了价值 10 万元的运动鞋。

案例：开展‚皖疆携手融情之旅‛系列活动

2015 年 5 月，中行安徽省分行与中国科学技术大学、乌鲁木齐高新区联合

举办‚皖疆携手融情之旅‛系列活动，邀请乌鲁木齐 110 中学的 8 名维吾尔族和

回族的儿童到安徽进行科技文化之旅。

48

案例：第四届‚彩虹桥‛中外学生文化交流项目

2012 年，中行与中国下一代教育基金会共同发起‚彩虹桥‛中外学生文化

交流项目，每年选拔 50 名左右家境贫困、品学兼优的中美学生到对方国家进行

20 多天的学习和交流，促进中美两国青年增进了解和友谊。截至 2015 年末，该

项目已连续开展 4 届，共有 196 名中美学生受益。

案例：中银香港支持 2016 学生暑期实习计划

为配合国家‚一带一路‛政策，中银香港支持开展了‚张骞计划——2016

学生暑期实习计划‛，于暑假期间组织香港 100 名大学生开展国情教育培训，还

安排 24 名学生到中国银行‚一带一路‛沿线地区分行实习。

49

案例：与美国德保罗大学师生进行文化交流

2015 年，中行芝加哥分行与芝加哥德保罗大学（DePaul University）建立校

企交流机制，邀请德保罗大学师生近 20 人到行参观，并就‚中美企业文化异同‛

为主题与来访师生展开座谈。

50

案例：支持第四届全英中华端午龙舟赛

2015 年是中英文化交流年，中行伦敦分行冠名支持欧洲地区最大的龙舟赛

——第 4 届全英中华端午龙舟赛，促进中西方文化交流。

案例：为悉尼大学提供‚社会共融奖学金‛

中行悉尼分行捐赠设立悉尼大学‚社会共融奖学金‛，让来自少数族裔家庭、

贫困家庭的学生能进入大学深造。

‚‘中行社会共融奖学金’正在协助需要帮助的资优学生们，中行的行动在

改变世界，让人人都有平等机会接受教育。‛

——悉尼大学

51

案例：赞助中国爱乐乐团日本公演

2015 年 11 月 4 日，中行东京分行赞助支持中国爱乐乐团在日本东京公演，

受到当地观众的热烈欢迎，促进中日两国民间文化交流，增进两国人民友谊。

（四）深入社区开展公益

积极融入当地社区，鼓励员工开展各类公益慈善活动，以实际行

动回馈社会。截至 2015年末，共有 18家分行建立了青年志愿者协会。

指标 2015 年 2014 年 2013 年

志愿者活动参与人次 29,070 28,200 27,300

志愿服务累计时间（小时） 220,800 203,000 170,000

公益捐款投入（万元） 5,885.91 6,628.56 6,084.72

案例：创新拓展公益捐赠渠道

2015 年 2 月，上海市慈善基金会与中行上海市分行签署战略合作协议并正

式启动‚中行网上银行爱心直通车‛慈善捐款项目，为中行客户提供了‚简单、

方便、迅捷、透明‛的捐赠模式。

此外，中行上海市分行与上海市红十字会合作，定向捐赠人民币 50 万元，

积极支持人体器官捐献项目——‚人体器官捐赠专项基金‛。

案例：‚爱心驿站‛让爱心起航

中行山东省泰安市分行新汶支行积极参与‚爱心驿站‛创建活动，在网点开

案例：‚中蒙文化教育基金‛和‚中蒙社会发展基金‛

中行乌兰巴托代表处联合在蒙中资企业，设立‚中蒙文化教育基金‛和‚中

蒙社会发展基金‛。其中，中蒙文化教育基金会设立中小学生‚希望之星‛奖学

金、‚雏鹰计划‛助学金等多个项目，资助品学兼优的蒙古国大、中、小学生完

成学业。截至 2015 年末，基金会连续举办两届奖助学金选拔，104 名蒙古国学

生受益。

52

辟专区，配置饮水设备和休息设施，为园林环卫工人提供休息和躲避风雨的场所。

案例：积极参与‚伦敦金融城慈善募捐‛活动

2015 年 9 月 30 日，中行伦敦分行参与伦敦金融城市长发起的‚伦敦金融城

慈善募捐‛活动（City Giving Day）。中行员工亲手制作各色精致糕点举行义卖并

捐款，共筹得善款 2,000 多英镑。

案例：参加慈善义跑

2015 年 8 月，马来西亚中行参加马来西亚交易所举办的慈善义跑活动，通

过该活动支持提升民众健康意识，并筹款支持公益事业，帮助马来西亚原住民和

弱势群体学习生存技能并提高社会参与程度。

53

案例：关爱留守儿童

中行始终关注‚留守儿童‛，各分行积极开展丰富多彩的活动，深入留守儿

童的内心世界，帮助他们健康快乐地成长。

中行山东省分行 暑假期间组织留守儿童参观中行智能银行旗舰店，并向孩

子们赠送学习用品

中行福建省分行 携手腾讯爱心联盟等组织，邀请 420 名留守儿童观看儿童

影片，丰富学生假期生活

中行深圳市分行

连续 3 年支持‚留守儿童圆梦行动‛。2015 年举办‚创意

银行卡，我做小小设计师‛留守儿童专场活动，孩子们用

手中的画笔描绘出了自己心目中的银行卡

案例：持续支持保育熊猫

2015 年，中行澳门分行向大熊猫基金捐赠澳门币 80 万元，支持大熊猫保育

工作。同时，澳门分行与澳门民政总署合作推出附设银联电子钱包功能的‚民政

之友‛会员卡，推动公众关注大熊猫保育工作。4 年来，中行澳门分行为大熊猫

捐赠保育经费超过 300 万元澳门币。

案例：海南省分行发行‚特殊卡‛

‚海南志愿者借记 IC 卡‛。为志愿者提供身份识别、多重借记卡费用减免、

免费保险保障等众多项目，吸引社会大众参与到志愿服务社会的行列中。截至

54

2015 年末，已发行海南志愿者借记卡 10 余万张。

‚常青树借记 IC 卡‛。为老年客户提供结算便利，同时给予工本费、年费、

短信通知服务费、ATM 存取手续费等费用减免优惠，客户持该卡还可在全国合

作医院享受预约挂号服务。

案例：连续五年救助先天性心脏病患儿

中行江苏省分行自 2010 年开始连续五年支持‚心的呼唤‛慈善活动，帮助

江苏省贫困家庭的先天性心脏病患儿进行治疗。截至 2015 年末，已有 43 名患儿

在中行的帮助下获得成功医治。

案例：爱心活力义工队

中银香港于 2006 年成立‚爱心活力义工队‛，截至 2015 年末已有超过 1,400

名员工登记为义工队成员。围绕‚关爱、教育、环保‛的主题，有计划、持续地

组织各类捐赠助学、扶贫帮困等社会公益活动。2015 年，中银香港组织了逾 130

项活动，服务人次超过 3,000 人、时数达 37,000 小时。

55

四、履行利益相关方责任

（一）对股东的责任

不断完善公司治理，强化全面风险管理体系，重视投资者关系管

理，持续提升股东价值。

1．完善公司治理

2015 年，中行推动落实银监会《商业银行公司治理指引》，推进

公司治理制度建设，完善‚三会一层‛组织架构，加强风险管控。中

行现有董事 14 名，包括董事长、2 名执行董事、6 名非执行董事、5

名独立董事；现有监事 7 名，包括监事长、2 名股东代表监事、3 名

职工代表监事和 1 名外部监事。

公司治理最新进展

股东大会 召开年度股东大会、临时股东大会各 1 次，审议议案 22 项

董事会 召开董事会定期会议 6 次、临时会议 3 次，书面议案会议 9

次，审议议题 75 项，做出决议 67 项

监事会 召开 4 次监事会现场会议，5 次专门委员会会议

56

2．提升股东价值

不断强化风险管理能力，努力化解不良资产，提升业绩、回馈股

东，先后获得惠誉、穆迪、标普三大评级公司行业最高主体评级水平。

在‚全球 1000 家大银行‛中排名由上年的第 7 位上升到第 4 位，在

‚福布斯全球企业 2000 强‛中排名由上年的第 9 位上升到第 4 位。A

股可转债完成提前赎回，股价表现良好，A 股成功回归上证 50 指数。

2015 年，中行实现净利润 1,794.17 亿元，同比增长 1.25%，实现

归属于母公司所有者的净利润 1,708.45 亿元，同比增长 0.74%；平均

总资产回报率 1.12%，净资产收益率 14.53%；归属于母公司所有者权

益合计 13,049.46 亿元，净息差为 2.12%；基本每股收益 0.56 元人民

币。

3．强化风险管理能力

持续完善风险管理组织架构，统筹管理各类风险。完善风险监控

预警机制，开展全面风险排查，加大主动退出力度。出台企业不良资

产整体解决方案，成立清收中心，不良资产化解金额创历史新高。强

化流动性管理，海外资金池建设取得突破性进展。完善内部控制三道

防线体系，出台《反洗钱工作三年规划》。

截至 2015 年末，中行资本充足率 14.06%，核心一级资本充足率

11.10%，不良贷款率 1.43%，资产质量保持稳定。

重点风险领域管控最新进展

风险领域 最新进展

理财业务 创新开展集团表内外信用债风险排查，突破表内、表外限制，

57

风险领域 最新进展

对表内外（含承销）信用类债券实现统一风险管理

操作 多次开展全行性的大规模的应急演练，制定应急预案，加强

应急处置能力

案件

按照《商业银行内部控制指引》，结合监管要求和国外经验，

重新梳理内控三道防线，建立职责清晰的分工合作机制；加

强基层管控，特别是二级行的案件风险管控

案例：推进全球系统重要性银行合规

作为新兴市场经济体中唯一连续 5 年入选全球系统重要性银行的金融机构，

中行积极承担维护全球金融稳定的重任，认真落实各项监管要求。

根据监管最新要求和新出台的《存款保险条例》，提前完成集团恢复与处

置计划（RRP）并通过评估；配合监管单位完成首次可处置性评估，评估报告获

得了香港金管局、澳门金管局的认可。

完成年度报告中商业银行 G-SIBs 评估指标信息披露和国际识别定量测算

推进《有效风险数据加总和风险报告的原则》整改。

案例：大力推进反洗钱工作

2015 年，中行制定了 2015-2017 年‚反洗钱‛三年规划，按条线特征和性

质制定反洗钱指引，确定差异化培训方式，加大‚反洗钱‛培训力度和人才队伍

建设，重视‚反洗钱‛资格认证，预计在 2015-2017 年实现全行 30 万员工 100%

‚反洗钱‛培训全覆盖。

4．加强投资者关系管理

高度重视与投资者的沟通，持续拓展信息沟通渠道，扎实稳步推

进信息披露工作。成功举办 2014 年年度业绩、2015 年中期业绩发布

会及高级管理层的路演活动，与来自国内外的机构投资者及分析师召

58

开各种形式的会见、会谈约 200 场。积极通过投资者热线、电邮、‚上

证 e 互动‛网络平台等多种沟通渠道，及时、全面回复投资者疑问，

共接听投资者关系热线约 850 次，处理投资者关系邮箱、‚上证 e 互

动‛网络平台等渠道投资者问询 136 条。

（二）对客户的责任

中行不断完善客户服务渠道，推动产品和服务创新，全面提升客

户体验。

1．完善客户服务渠道

中行网点智能化取得阶段性成果，2,598 家网点完成智能化改造，

电子渠道对网点业务的替代率达到 87.97%。积极推动电子渠道向海

外延伸，企业网银拓展到 41 家海外机构。

案例：智能银行旗舰店举办媒体开放日活动

智能银行旗舰店将传统银行服务模式和创新科技有机结合，客户都可以通过

智能化设备自助完成绝大多数业务办理，极大地减少了业务办理时间，提升了客

户体验。2015 年 11 月 6 日，中行内蒙古区分行智能银行旗舰店举办媒体开放日

活动，通过媒体宣传让更多的客户了解智能银行。

快捷 在自助交易与预处理区添加多台新型智能设备，节省客户

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等候时间，提高了交易效率和准确率

绿色 客户可以享受无纸化交易，支持环保事业

智能

只需在门口的智能预处理设备上刷身份证或者银行卡，即

可完成信息采集，该设备集业务分流、客户识别、排队叫

号为一体，堪称‚五星柜员‛

有趣 墙上、桌面、手机，各类屏幕立体呈现各类金融产品和服

务信息，与客户即时互动，提供个性化服务

移动 可以通过手机‚摇一摇‛‚碰一碰‛‚扫一扫‛等新颖的

支付形式，实现快捷转账

时尚 在体验区设置了二维码墙，客户通过扫描二维码，关注‚中

行网上银行‛等 APP，在手机上了解各类产品资讯

案例：‚手机银行‛持续提升客户体验

2015 年，中行相继推出手机号转账、大额存单等创新服务，结合移动技术

应用持续升级手机银行客户端。目前，中行手机银行覆盖存款、贷款、汇款、缴

费、投资理财、移动支付等业务，为客户提供全面而丰富的银行服务功能。

案例：‚洗车惠‛手机 APP 应用正式上线

2015 年，中行山西省分行联合山西卡尔汽车俱乐部有限公司成功推出手机

APP 应用‚洗车惠‛，实现了洗车点快速查询、通过移动应用平台完成 B2C 在线

支付、线上支付打折优惠等功能，给客户带来随时随地的一站式、个性化服务。

案例：中银富登‚立足县域，支农支小‛

中银富登村镇银行是中行和新加坡淡马锡旗下的富登金融控股有限公司合

作成立的县域金融服务机构，致力于为中小企业、微型企业、工薪阶层、农业客

户提供本土化的高水准金融产品和服务。截至 2015 年末，中银富登已在全国 12

个省市设立机构，成为全国机构数量最多、业务范围最广的村镇银行集团。

完善服务设施 构建了丰富的清算网络和电子支付渠道，开发了手机银行、网

60

上银行、移动开卡、助农服务站等 IT 助农服务工具，连通了

大额支付、农信银、同城清算等支付清算渠道

开发涉农产品

开发 8 大类涉农产品以及 46 种相关子产品。截至 2015 年末，

涉农及小微贷款占全部贷款的 91%，其中农户贷款余额占全部

贷款的 43.4%

填补服务空白 网点布局以中西部金融服务空白或薄弱地区为主，中西部县占

比 78%，国家贫困县占比 33%

2．推动产品和服务创新

案例：发卡 30 周年

自1985年发行国内第一张人民币信用卡至今，中行迎来信用卡发卡30周年。

30 年里，中行信用卡不断推动产品和服务创新，形成了以特色跨境支付产品为

主导的丰富产品体系，致力于为持卡人提供最优质的服务。

出境 留学 海淘

全币种国际芯片卡

长城环球通自由行卡

长城国际卓隽卡

全币种国际芯片卡

全面降低海外盗刷风险

实现人民币统一还款

多重返现优惠

消费安全支付

便捷还款

足不出户，淘遍全球

价格实惠，品质保障

‚惠民金融‛

惠保障

‚社保金融 IC 卡‛既是银行借记卡，可以办理银行存取款等；

又是社会保障卡，整合‚五险一金‛的查询等功能

截至 2015 年末，中行社保卡在全国累计发行约 7,000 多万张，

服务范围覆盖全国近 240 个地市

惠健康 银医合作。与全国 470 多家医院开展‚医达通‛合作，提供

61

自助挂号、缴费、报告单据查询等一站式服务

优化挂号服务。开发‚就医挂号‛手机客户端，实现‚足不

出户先挂号‛，目前已连通全国 20 多个省市 800 多家医院

发展移动医疗。在广东地区实现微信移动医疗功能，提供预

约挂号、院内院外导诊、缴费、报告单据查询等功能

惠教育 推出‚国家助学贷款‛‚校园卡‛‚普通高中学生资助卡‛

‚中职学生资助卡‛‚出国留学金融‛等产品与服务

惠缴费 向客户提供多种便捷渠道的生活缴费支付服务，包括水电气、

通讯、教育考试等九大类 50 多个项目

惠消费 NFC‚移动支付‛可使用手机查询账单、优惠商户等增值服务

金融 IC 卡支持各地 ETC、公交等

惠助农

在农村地区推出固话 POS 助农取款以及手机取款功能

为农民工量身打造‚福农卡‛，享受免费取款服务

为农户在生产、加工和流通等各个环节提供涉农贷款及各项

配套金融服务，目前已惠及超过 30 万客户

案例：‚中银易商‛丰富产品业态

中行‚中银易商‛聚焦市场变化和客户需求，在不断完善中银 e 社区产品功

能的同时，推出中银 e 校园等产品，打造全方位优质服务。

中银 e 社区 线上线下互通（O2O）、综合住户、社区商户、银行等服务主

体的智能化社区服务体系

中银 e 校园 银校合作，为师生提供掌上金融和校园信息查询服务

养老宝 与基金公司合作推出余额理财服务，提供货币市场基金买入以

及 T+0 快速卖出服务，可实时到账，提高客户资金使用效率

出国金融 为出国留学、国际商旅、投资移民、外派工作、来华人士提供

全方位金融服务

车商在线通 为汽车行业客户提供在线融资申请、放款、B2B 支付等服务；

客户随时随地查询合格证、授信额度使用、车辆库存等信息

62

网络通宝 在中小企业信贷工厂新模式基础上，向客户提供在线融资服务

图：‚e‛社区服务‚大篷车‛

图：与中南民族大学启动中银 E 校园项目

图：‚养老宝‛

63

图：个人留学贷款服务

3．提升客户服务水平

持续优化业务流程，推进网点业务操作流程标准化项目，提升客

户体验。15 家网点入选中国银行业文明规范服务百佳示范单位，数

量居同业前列。

入选‚中国银行业文明规范服务百佳示范单位‛的网点

北京市分行营业部 辽宁营口分行营业部

上海市分行营业部 江苏省分行营业部本部

福建省分行营业部 河南省分行营业部

湖南长沙麓谷支行营业部 海南海口海甸支行营业部

四川成都成华支行营业部 贵州省分行营业部

陕西省分行营业部 青海西宁市古城台支行

宁夏银川东城支行营业部 宁波市分行营业部

厦门市分行营业部

64

案例：‚百家网点进社区‛

中行深圳市分行以‚扎根社区、服务社区、融入社区‛为理念，开展‚百家

网点进社区‛活动，主动走进社区，为社区居民提供上门金融服务，并开展金融

知识讲座、防金融诈骗讲座等。截至 2015 年末，已累计开展超过 4,500 场社区

活动，参与客户超过 70 万人次。

案例：主动学习手语

2015 年 7 月，中行宁波市分行邀请宁波市特殊教育中心学校老师为员工进

行手语培训，更好地服务特殊人群。

65

案例：海外电话银行全球不间断

截至 2015 年末，中行海外电话银行已覆盖全球 23 个国家，实现 7×24 不间

断服务，并为客户提供中文普通话、中文粤语、英文、法语等 16 个语种选择。

4．全面保障客户权益

重视保障客户权益，加大反假币、反欺诈力度，注重案件防控，

积极排查整改各类安全隐患。截至 2015 年末，成功拦截网银诈骗案

件 267 笔，为客户挽回经济损失 2,000 余万元。

案例：反假币宣传

为配合新版人民币发行，2015 年，中行湖北省分行开展反假币宣传活动，

重点对大型商贸集团、大型医疗机构等进行了上门送教 40 余场，参与人数达

1,800 余人。

图片案例：反假币宣传活动

66

案例：协同打击电信诈骗

2015 年 8 月，中行广东省分行与广州市公安局反电信诈骗中心建立了涉案

银行账户快速查询临时冻结绿色通道机制，公安机关可通过 24 小时‚点对点‛

方式直接联系客服中心处理，减少中间的交叉沟通环节，有助于及时挽回受害人

资金损失。该机制建立不到半年时间即为客户挽回近 2,000 万元财产损失。

图片案例：中行上海市分行开展‚整治银行卡网上买卖‛集中宣传活动

（3）开展公众金融教育

充分发挥自身网点的区位优势，针对不同客户群体开展形式多样

的金融知识宣传活动。

2015 年，累计开展‚普及金融知识万里行‛主题活动 23,743 次，

累计参与员工 204,195 人次，受众客户 1,943.31 万人次，发放宣传资

67

料 670.01 万份。累计开展‚金融知识进万家‛活动 7,877 次，受众消

费者 1,649.94 万人，发放宣传资料 251.59 万份。

案例：送金融知识下乡

2015 年，中行厦门市分行与厦门银监局联合开展福建省‚三下乡‛活动。

活动通过发放宣传折页、现场咨询答疑、引导客户参与金融知识有奖知识问答、

播放宣传片等方式，向当地群众介绍资金安全、个人信息安全等金融知识，帮助

客户提高自身的经济意识、金融意识和风险意识，保障个人财产安全。

（三）对员工的责任

秉承‚以人为本‛的理念，关注员工诉求，保障员工合法权益，

帮助员工实现身心健康和生活工作平衡。

指标1 2015 年 2014 年 2013 年

员工总数 310,042 308,128 305,675

新员工人数 10,218（3.3%） 10,112（3.28%） 13,279（4.34%）

女员工人数 176,104

（56.80%）

175,232

（56.87%）

173,348

（56.71%）

少数民族员工人数 12,755（4.11%） 12,633（4.10%） 12,338（4.04%）

海外员工人数 24,983（8.06%） 22,589（7.33%） 21,699（7.10%）

1括号内百分比为占员工总数的比重

68

1．保障权益，促进公平

严格遵守《劳动合同法》及相关的法律法规，继续优化派遣员工

身份转化后的定岗管理工作。坚持和完善以职代会为基本形式的民主

管理制度，努力探索和实践多元民主参与方式，开展合理化建议征集

活动，倾听员工心声，职代会提案落实率 100%。

案例：优化派遣员工身份转化后的定岗管理

2014 年，中行将全行 5.8 万名劳务派遣员工全部转换成合同工，受到社会各

界高度评价。2015 年，中行持续关注派遣员工转换为合同工后的职业发展问题，

明确员工职业发展路径。

2．拓宽渠道，综合发展

不断加大教育培训投入，持续开展国际合作，成功举办‚一带一

路‛国际金融交流合作研修班。制定专业人才队伍建设总体方案，出

台加强人才留用工作的政策措施，连续 8 年排名‚中国大学生银行业

最佳雇主‛榜首。

指标 2015 年 2014 年 2013 年

员工培训投入金额（万元） 52,797.2 55,406.6 60,417.36

员工培训项目数（期） 111,904 76,099 68,755

员工培训人次 2,741,209 2,553,405 2,209,789

案例：成功举办‚一带一路‛国际金融交流合作研修班

2015 年 10 月，中行面向柬埔寨成功举办了‚一带一路‛国际金融交流合作

研修班，是我国金融机构首次面向‚一带一路‛国家举办高级研修班，是国际金

融交流合作的全新尝试。研修班分两个阶段在京、沪两地举办，以‚一带一路‛

战略实施、消除贫困、农村改革与农业产业化、工业园区建设、中小企业发展为

69

主要内容，组织 15 场专题讲座，实地到 16 家农业和工业园区、重大基础设施、

制造企业和金融机构参观考察，增进了中柬两国金融人才交流。

案例：注重海外员工培训

2015 年，中行首次在伦敦举办海外当地优秀金融人才培训班；同时在上海

举办两期国情培训班，帮助海外机构当地员工进一步了解境内经济发展情况，深

入理解中行企业文化和集团发展战略，提高其认同度、忠诚度和归属感。

案例：鼓励干部到基层‚干事创业‛

2015 年中行继续加强人事费用、人员、职位、培训等资源向基层的倾斜，

制订相关政策措施，引导、鼓励总行优秀员工到基层和艰苦地区锻炼成长。2015

年累计选派 81 名员工赴西藏、甘肃、贵州、北京、上海、广州、天津、重庆等

20 家分行交流工作，为 2014 年的 2.5 倍。

针对海外艰苦地区，加大政策支持力度，专门组织外派后备入库考试，2015

年共有 1,176 人次报名艰苦地区外派岗位，最终选派 63 人前往艰苦地区机构任

职。

70

图片案例：中行厦门市分行新员工拓展训练

案例：分类培养

中行宁波市分行建立分类培养机制，提高员工培训效率和培养的针对性。

经营管理人员 举办基层管理人员党校培训及中高管人员培训班，设置经

济金融热点问题相关课程

业务条线人员 积极开展各类行内任职资格及外部专业资质认证培训，提

升专业知识及技能的储备

新入行大学生

分岗位开展入职培训，委托专业机构对营销服务类大学生

进行高潜质人才选拔项目，了解职业性格、评估能力潜质，

为后续培养提供依据；举办优秀员工成长经历分享活动

投诉管理负责人 举办全辖投诉处理提升培训班，共有来自各网点投诉处理

负责人 163 人参加

3．关爱员工，助困解难

重视关注员工生活，想员工之所想，急员工之所急，予员工之所

需，解员工之所难。

指标 2015 年 2014 年 2013 年

全行受灾补助（万元） 49.70 226.2 290.1

全行医疗救助（万元） 928.74 835.74 708.06

71

全行生活帮扶（万元） 1,864.4 1,572.69 1,286.45

帮助困难员工人数（人次） 8,466 7,966 6,032

案例：建立‚员工关爱‛APP 平台

中行搭建集子女教育、健身娱乐、健康咨询、文化宣传等集多种功能为一体

的 APP 平台，及时了解基层职工需求，帮助员工解决生活上遇到的难题和需求，

增进员工交流和互动。

案例：中银香港开展员工及家属大型嘉年华活动

2015 年 9 月，中银香港在香港海洋公园组织‚中行集团驻港机构员工及家

属大型嘉年华活动‛，逾 2.8 万名集团员工及家属参加，增强了员工凝聚力和归

属感。

4．专业工作，快乐生活

重视员工身心健康，在‚专业工作‛的同时，通过组织各种文体

活动，丰富员工的业余生活，推进员工生活和工作平衡。

案例：青年员工‚融合计划‛

2015 年 7 月，中行山东省分行在青岛地区率先启动‚融合计划‛试点，为

青年员工搭建沟通交流、互助分享、共同成长的平台，通过培训、拓展训练等方

式开展团队建设，促进不同机构、不同条线的青年员工迅速融合。

72

案例：‚员工关怀计划‛

2015 年 1 月，中行深圳市分行启动‚员工关怀计划‛，聘请专业心理咨询

公司为员工提供心理咨询服务，开展各类心理讲座，婚恋、亲子心理沙龙及各类

文娱活动，帮助员工排解家庭和个人成长等方面压力，提高自我调适能力。

案例：组织离退休同志开展丰富多彩的活动

中行重视对离退休员工的生活关怀，2015 年组织了形式多样、丰富多彩的

离退休员工活动。组织 450 多名离退休员工分三批到国际鲜花港开展以‚赏菊观

花，体验美好生活‛为主题的重阳节游园活动；举办离退休同志棋牌团体赛和个

人赛，团体赛有 10 个代表队 50 名选手参赛，个人赛有 228 人参与；组队参加中

央国家机关工委举办的离退休干部‚怡寿杯‛中国象棋比赛和‚公仆杯‛老年网

球比赛。

73

案例：积极参加行业运动会

2015 年，中行俄罗斯子行首次赞助支持并组团参加俄罗斯金融业运动会，

丰富员工生活，增进与当地同业交流。

图片案例：中行法兰克福分行参与‚企业跑‛活动

（四）对环境的责任

认真贯彻落实国家绿色信贷政策，推动绿色金融创新。积极开展

绿色公益活动，全面施行绿色办公，以金融力量促进生态可持续发展。

1．贯彻绿色信贷政策

助推企业转型和行业改造，支持生态环保产业、绿色科技项目发

展，开拓国际化、多元化的‚绿色经济‛。

指标 2015 年 2014 年 2013 年

绿色信贷余额（亿元） 4,123 3,010 2,588

74

‚两高一剩‛行业贷款余额（亿元） 5,118 4,983 5,142

案例：支持节能环保技术推广

2015 年，中行安徽省分行支持铜陵海螺集团‚水泥窑协同处理城市垃圾‛

示范项目，并联手中行贵州省分行，为海螺集团投资的贵州玉屏、习水城市生活

垃圾处理线项目核定 8,300 万元授信贷款额度，支持海螺集团垃圾处理技术的推

广应用。

案例：为生态环保产业叙作首笔公私合作项目

2015 年，中行宁波市分行为宁波鄞州区生活垃圾焚烧发电 PPP 项目核准 10

亿元授信，这是宁波市首笔 PPP 项目贷款，为当地环境生态建设贡献力量。

案例：促进天津生态城循环经济发展

2015 年，中行新加坡分行为天津生态城投资开发有限公司成功发行 10 亿元

人民币狮城债券，受到市场热捧，投资机构近 40 家，认购倍数达 3.1 倍。发债

所筹集的资金用于生态城环境保护工程项目以及管网工程项目建设，通过水资源

的充分利用，促进生态城循环经济发展。

案例：成功发行中资企业首单绿色债券

金风科技是全球领先的风电设备研发及制造企业。2015 年 7 月 17 日，中行

75

澳门分行联动中行新疆区分行，为新疆金风科技股份有限公司发行 3 亿美元境外

债券，完成中资企业首单绿色债券。该债券被穆迪评级公司授予 A1 的国际评级，

获得国际投资人青睐，在发行认购环节获得全球 66 个机构投资者账户近 5 倍的

超额认购。

2．开展绿色公益活动

中行组织员工开展绿色志愿活动，用实际行动宣传环保理念，积

极打造绿色新生活。

案例：‚绿色账户‛践行绿色生活

2015 年，中行上海市分行与上海城投（集团）有限公司合作，为市民办理

‚绿色账户卡‛。该卡是记录居民参与垃圾分类行为的专属绿色诚信档案，同时

也是用于存取垃圾分类奖励积分（绿色积分）的电子账户。居民通过参加绿色环

保活动所获得的积分可以用于消费抵扣、服务优惠、礼品兑换、积分抽奖等。

案例：垃圾分类，绿色回收

2015 年，中银国际证券上海分公司定期举办垃圾收集、分类活动，号召员

工参与城市环境治理。活动中员工按照饮料包装、瓶罐、电子废弃物、有害垃圾

进行科学分类，并专门运送至回收地。

图片案例：中行天津市分行开展捡垃圾环保公益活动

76

案例：种植红树林，保护海洋生态

2015 年，中行厦门市分行组织员工子女及青年志愿者前往厦门鳄鱼屿种植

红树林，以实际行动保护海洋生态环境，培养员工子女环保公益意识。

3．坚持绿色低碳运营

全面推行绿色办公，努力减少自身运营对环境带来的影响。

指标（总行本级） 2015 年 2014 年 2013 年

办公耗水总量（吨） 179,714 172,322 169,809

办公耗电总量（度） 31,982,760 31,540,560 30,923,160

公务车耗油总量（万升） 27.53 64.18 84.89

办公用纸总量（吨） 4.1762 4.3146 5.4971

视频会议召开次数（次） 1,356 1,153 849

案例：完成碳排放权配额购置

积极落实北京发改委要求，聘请第三方机构对总行西单、海鹰、黑山扈、上

地四个办公点进行碳排放核查，提交了碳排放权核查报告，并购买相应的碳排放

权配额，努力消除自身运营所产生的碳排放。

77

案例：采购评审‚无纸化‛

总行集中采购中心全面采用‚电子化‛评审，实现评审工作的‚无纸化‛。

2015 年共对 825 个项目实现低碳环保评审，全年共节约 400 多公斤纸张。

案例：推行绿色办公

中银航空租赁鼓励员工使用可回收产品，避免使用一次性杯子或瓶子。此外，

公司坚持制作简化版年报并以电子版报告为主，减少纸张浪费。

马来西亚中行实现全部员工账单电子化和贸易金融客户账单电子化，逐步减

少信贷业务流程中纸质审批环节，有效降低了纸张使用。

78

展望

2016 年，中国银行将深入贯彻党的十八届五中全会和中央经济

工作会议精神，继续围绕金融服务实体经济的核心，全面支持供给侧

结构性改革，大力推动国家重大战略实施，努力防范各类风险，不断

提高产品服务的覆盖率、可得性和满意度，为促进国民经济持续健康

发展发挥更加积极的作用。

2016 年，中国银行将继续把握金融市场逐步开放和信息科技进

步的机遇，以创新驱动发展，通过大力开展跨境金融业务、积极推动

人民币的国际使用，便利跨国经济金融合作，通过加快网点转型升级、

在线服务平台建设和大数据应用，不断推动金融产品优化和服务模式

升级，为社会大众提供更加便捷、高效、贴心的金融服务。

2016 年，中国银行将继续高度关注利益相关方诉求，加强与政

府、股东、客户、员工及社区的交流，与社会公众共享中行发展成果，

继续加大对教育、科学、文化、卫生、体育等公益事业的支持，继续

践行可持续发展的理念，争取实现包括经济效益、社会效益、环境效

益在内的综合收益最大化。

79

说明

本公司董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

报告范围

组织范围：本报告以中国银行股份有限公司（简称‚中行‛）为主体部分，

涵盖总行本部以及境内分行、海外分行、附属行、代表处及附属公司。

时间范围：2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日。部分内容超出上述时间

范围。

发布周期：年度报告。上一年度报告发布于 2015 年 3 月 24 日。

编制依据

以中国银监会《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》、中国银行业协

会《中国银行业金融机构企业社会责任指引》、上海证券交易所《上海证券交易

所上市公司环境信息披露指引》和香港联合交易所有限公司《环境、社会及管治

报告指引》的相关要求为指导，参考国际标准化组织《组织社会责任指南

（ISO26000）》《全球报告倡议组织可持续发展报告指南（GRI4.0 版）》《AA1000

原则标准（2008）》等标准编制。

数据说明

报告中的财务数据来自 2015 年度财务报告，并经安永华明会计师事务所独

立审计。其它数据以 2015 年度为主，部分包括以前年度数据。报告中涉及的货

币金额以人民币作为计量币种，特别说明的除外。

报告保证

报告由安永华明会计师事务所对其中披露的选定关键数据执行有限鉴证业

务，并出具独立鉴证报告。

发布形式

报告以印刷版和网络在线版两种形式发布。网络在线版可在中行网站（网址：

http://www.boc.cn）查阅。本报告以中英文两种文字发布，发生歧义时以中文文

本为准。

80

鉴证

81

82

对标

分类 序号 指标内容 采用

战略与

分析

1 机构最高的决策者声明 √

2 主要影响、风险及机遇的描述 √

机构

简介

3 机构名称 √

4 主要品牌、产品和服务 √

5 机构总部所在地 √

6 机构在多少个国家运营，在哪些国家有主要业务，或

哪些国家与报告所述的可持续发展事宜特别相关 √

7 所有权的性质和法律形式 √

8 机构所服务的市场（包括地区细分、所服务的行业、

客户和受益人类型） √

9

报告机构的规模，包括员工人数、运营地点数量、净

销售额或净收入、按债务及权益细分的总市值、所提

供的产品或服务的数量

√

10

根据雇佣合同和性别的分类报告员工总人数；根据雇

佣类型和性别报告正式员工总人数；根据员工与受监

督的工人之分、性别之分、地域和性别报告劳动力总

量

√

11 报告所有员工中受劳资协定保护的员工所占比例 √

12 描述组织的供应链 √

13 指出报告期当中关于机构的规模、结构、所有权或供

应链的一切重大改变 √

14 报告机构是否制定以及如何制定预防措施或原则 √

15 列出机构同意或支持外界发起的经济、环境和社会公

约、原则或其他倡议 √

16 列出机构加入的协会（行业协会）和全国/国际倡议 √

83

分类 序号 指标内容 采用

组织的会籍

17

列出所有实体，包括机构的合并财务报表或与之相当

的文件；报告机构合并财务报表或与之相当的文件中

包括的所有实体是否全在报告中提及

√

18 阐释确定报告内容和内容界限的过程；阐释机构如何

执行有关报告内容确定的报告原则 √

19 列出报告内容确定过程中认定的所有重要方面 √

20 对于每个重要方面，都要报告机构内的内容界限 √

21 对于每项重要方面，报告机构外的内容界限 √

22 指明重述先前报告中信息会带来何种影响和重述的

理由 √

23 指明与先前的报告期相比，在范围和内容界限方面的

重大改变 √

利益

相关方

参与

24 提供机构的利益相关方群体列表 √

25 报告识别及选择参与利益相关方的根据 √

26

报告机构利益相关方参与的方法，包括按不同的利益

相关方类型及组别的利益相关方参与频率。机构应指

明是否为编制报告而进行某些利益相关方参与

√

27

报告利益相关方参与的过程中提出的关键主题及顾

虑，以及机构回应的方式（包括以报告回应）；对提

出每个主题与关切的利益相关方群体，列出其名单

√

报告

简介

28 所提供信息的报告期（如财政年度或日历年） √

29 上一份报告的日期（如有） √

30 报告周期 √

31 查询报告或报告内容的联络点 √

32 报告机构在两种可选标准中选择了哪一种 √

报告所选标准的 GRI 内容索引 √

84

分类 序号 指标内容 采用

如果报告采用了外部审验，指出在外部审验报告中的

相应参考内容 √

审验 33

机构为报告寻求外部审验的政策和现行措施 √

如未在可持续发展报告附带的审验报告中列出，则需

解释已提供的任何外部审验的范围及根据 √

说明报告机构与验证提供者之间的关系 √

为报告寻求外部审验时，机构最高管理机构或高层管

理人员是否参与 √

治理

34

报告机构的治理结构，包括最高管理机构的委员会。

指出一切对经济、环境和社会影响方面的决策负责的

委员会

√

35 报告经济、环境和社会方面的权力从最高管理机构到

高层管理人员和其他员工的下放过程 √

36

报告机构是否任命了负责经济、环境和社会问题的行

政级别职位，该职务上的人是否直接向最高管理机构

报告

√

37

报告利益相关方和最高管理机构在经济、环境和社会

问题上的磋商过程。如果磋商的任务委托他人，要指

出受委托的人和向最高管理机构的反馈过程

√

38

报告最高管理机构与其委员会的组成 √

行政与非行政 √

独立性 √

每个成员的其他重要职位或任务的数量，委员会性质 √

性别 √

利益相关方参与 √

39 报告最高管理机构的主席是否担任行政职位（如果

是，说明他在机构管理中的作用和如此安排的原因） √

85

分类 序号 指标内容 采用

40

报告最高管理机构及其委员会的任命与挑选过程，以

及任命与挑选最高管理机构成员的标准 √

是否考虑、如何考虑多样性 √

是否考虑、如何考虑独立性 √

是否考虑、如何考虑与经济、环境和社会问题相关的

专长与经验 √

利益相关方（包括股东）是否参与及如何参与 √

41

报告最高管理机构确保利益冲突得以避免和解决过

程。报告是否向利益相关见执行手册方披露利益冲突 √

交叉的董事会成员 √

关联方披露 √

42

报告最高管理机构和高层管理人员在发展、批准和更

新机构的宗旨、价值或使命宣言、策略、政策和与经

济、环境、社会影响相关的目标中的作用

√

43 报告为开发与提高最高管理机构对于经济、环境和社

会问题集体认知所采取的措施 √

44

报告评估最高管理机构在治理经济、环境和社会问题

绩效的程序。指出此类评估是否独立以及评估的频

率。并指出此类评估是否是自我评估

√

报告最高管理机构针对经济、环境和社会问题治理绩

效评估所采取的措施，至少应包括成员的变动和机构

的行动

√

45

报告最高管理机构在确认和管理经济、环境和社会的

影响、风险和机遇中的作用，包括最高管理机构在执

行尽职调查过程中的作用

√

报告是否用利益相关方磋商来支持最高管理机构确

认和管理经济、环境和社会方面的影响、风险和机遇 √

86

分类 序号 指标内容 采用

46 报告在审查机构的经济、环境和社会问题中风险管理

程序的有效性时，最高管理机构发挥的作用 √

47 报告最高管理机构审查经济、环境和社会方面的影

响、风险和机遇的频率 √

48 报告最高委员会或是正式审查、批准机构的可持续发

展报告的职位，确保包括所有重要方面 √

50

报告有多少关键考虑事项传达给最高管理机构和通

常处理、解决此类问题的机构，并报告这些关键考虑

事项的性质

√

56 描述机构的价值观、原则、标准和行为规范，例如行

为准则和道德准则 √

57 披露机构寻求关于合规合法行为和廉正事宜建议的

内外部机制，例如求助和咨询热线 √

58 披露机构关于不道德或不法行为及廉正事宜的内外

部报告机制，例如通过直线汇报、检举机制或热线 √

经济

EC1 机构产生及分配的直接经济价值 √

EC2 气候变化对机构活动产生的财务影响及其它风险和

机遇 √

EC3 机构养老金固定收益计划所需资金的覆盖范围 √

EC5 不同性别的工资起薪水平与机构重要运营地点当地

的最低工资水平的比例 √

EC6 机构在重要运营地点当地社区聘用高层管理人员所

占的比例 √

EC7 基础设施投资及支持服务的发展和影响 √

EC8 重大间接经济影响，包括影响的程度 √

环境 EN2 采用经循环再造的物料的百分比 √

EN3 机构内部能源消耗 √

87

分类 序号 指标内容 采用

EN4 机构以外的能源消耗 √

EN5 能源强度 √

EN6 降低能源消耗 √

EN7 降低产品和服务所需能源的消耗 √

EN8 按源头说明总耗水量 √

EN10 循环及再利用水的百分比及总量 √

EN12

描述机构的活动、产品和服务在生物多样性方面，对

保护区或其他具有重要生物多样性意义的地区的重

大影响

√

EN15 直接温室气体（GHG）排放 √

EN18 温室气体（GHG）排放强度 √

EN19 减少温室气体（GHG）排放 √

EN21 氮氧化物、硫氧化物及其他主要气体排放 √

EN23 按类别及处理方法说明废弃物总重量 √

EN27 降低产品和服务环境影响的成效 √

EN31 按类别说明总环保开支及投资 √

社会

LA3 按性别划分，产假/陪产假返工和保留工作的比率 √

LA4 有关重大运营变化的最短通知期，包括指出该通知期

是否集体协议中具体说明 √

LA5

由正式劳资健康与安全委员会中能帮助员工监督和

评价健康与安全相关项目的员工代表在总职工人数

中所占百分比

√

LA6 按地区和性别划分的工伤类别，工伤、职业病、误工

及缺勤比率，以及和工作有关的死亡人数 √

LA8 与工会达成的正式协议中的健康与安全议题 √

LA9 按性别和员工类别划分，每名员工每年接受培训的平 √

88

分类 序号 指标内容 采用

均时数

LA10 加强员工持续就业能力及协助员工转职的技能管理

及终生学习计划 √

LA11 按性别和按员工类别划分，接受定期绩效及职业发展

考评的员工的百分比 √

LA12 按性别、年龄组别、少数族裔成员及其它多元化指标

划分，治理机构成员和各类员工的组成 √

LA13 按员工类别和主要运营地区划分，男女基本薪金和薪

酬比率 √

LA16 经由正式申诉机制提交、受理和解决的与劳工实践有

关的申诉数量 √

HR1 含人权条款或已进行人权审查的重要投资协议和合

约的总数及百分比 √

HR2 就经营相关的人权政策和流程，员工接受培训的总小

时数，以及受训员工的百分比 √

HR7 安保人员在运营相关的人权政策和流程方面接受培

训的百分比 √

SO1 实施了当地社区参与、影响评估和发展计划的运营点

比例 √

SO2 对当地社区具有重大实际和潜在负面影响的运营点 √

SO4 关于反腐败政策及程序的交流与培训 √

PR1 进行健康和安全影响评估以求改进的重要产品和服

务种类的百分比 √

PR5 客户满意度调查结果 √

89

反馈

感谢您在百忙之中阅读《中国银行股份有限公司 2015 年度社会责任报告》。

这是中行连续第 8 年发布社会责任报告。为了更好地满足您的需求，向您提供更

有价值的信息，同时促进中行改善社会责任工作绩效，提高履行社会责任的能力

和水平，我们殷切地期望您能够对我们的报告提出宝贵意见，并通过以下方式反

馈给我们：

电 话：86-10-66595921 传真：86-10-66014024

电子邮件：CSR@bankofchina.com

邮寄地址：中国北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行办公室

邮 编：100818

1．您对本报告的总体评价是：

□ 很好 □ 较好 □ 一般

2．您对中行在落实国家重大发展战略方面履行社会责任的评价是：

□ 很好 □ 较好 □ 一般

3．您对中行在提升全球金融服务水平方面履行社会责任的评价是：

□ 很好 □ 较好 □ 一般

4．您对中行在热心倾注社会公益事业方面履行社会责任的评价是：

□ 很好 □ 较好 □ 一般

5．您对中行在践行利益相关方责任方面履行社会责任的评价是：

□ 很好 □ 较好 □ 一般

6．您对中行社会责任报告和社会责任工作有哪些意见和建议？

衷心感谢您对中国银行的关心和支持！

中国银行股份有限公司董事会稽核委员会

2015 年度履职情况报告

董事会下设的稽核委员会密切关注国内外经济金融形势变化、集团内部控制整体

状况，包括财务报告及非财务报告内部控制制度的建立和运行情况。定期、不定

期听取和审议内部稽核检查报告和对内部控制的评价意见，外部审计师关于内部

控制改进建议的整改情况，案件及风险事件的防控和整改情况。指导督促高级管

理层改进优化内部控制三道防线体系，就稽核独立性开展专题调研。

本行稽核委员会目前由 7 名成员组成，包括非执行董事王勇先生、李巨才先生和

独立董事周文耀先生、戴国良先生、Nout WELLINK 先生、陆正飞先生、梁卓恩

先生。主席由独立董事陆正飞先生担任。

该委员会主要职责为：审议高级管理层编制的财务报告、重要会计政策及规定；

审查外部审计师对财务报告的审计意见，年度审计计划及管理建议；审批内部稽

核年度检查计划及预算；评估外部审计师、内部稽核履职情况及工作质量和效果，

监督其独立性遵循情况；提议外部审计师的聘请、续聘、更换及相关审计费用；

提议任命解聘总稽核，评价总稽核业绩；监督本行内部控制，审查高级管理层有

关内部控制设计及执行中重大缺陷，审查欺诈案件；审查员工举报制度，督促本

行对员工举报事宜做出公正调查和适当处理。

稽核委员会于 2015 年共召开 5 次会议，主要审议了季度、中期和年度财务报告

以及年度内部控制评价报告、关于 2016 年会计师聘任及费用的议案。审批了内

部稽核 2015 年工作计划及财务预算、《中国银行有限公司内部控制缺陷认定标

准（试行）》。听取了高级管理层关于外部审计师 2014 年度管理建议书的回应、

海外监管信息情况汇报、内部稽核 2014 年和 2015 年半年工作情况报告、2015

年内部控制工作情况报告、2015 年外部侵害案件防控工作汇报、外部审计师

2015 年内部控制审计进度、独立性遵循情况及 2016 年外部审计师审计计划汇

报。

此外，针对国内外经济形势的变化，稽核委员会密切关注本行经营业绩提升、效

益成本管控所取得的成效，在完善公司治理机制、改善内部控制措施等方面提出

了很多重要的意见和建议。

根据《中国银行股份有限公司董事会稽核委员会年报工作规程》，稽核委员会于

会计师事务所进场前，向其详细了解了 2015 年审计计划，包括 2015 年年度报

告审计的重点、风险判断与识别方法、会计准则应用、内控及舞弊测试以及人力

资源安排，特别提示会计师事务所在审计过程中注意向委员会反映与高级管理层

对同一问题判断的差异以及取得一致意见的过程与结果。

针对本行经营情况及主要财务数据，稽核委员会听取并审议了高级管理层的汇报，

同时督促高级管理层向会计师事务所提交财务报告，以便其有充分时间实施年审。

期间稽核委员会保持了与会计师事务所的单独沟通，并特别安排了独立董事与会

计师事务所的单独沟通。稽核委员会于 2016 年第一次会议表决通过了本行 2015

年财务报告，形成决议后提交董事会审核。

@!照L生

中国银行股份有限公司 2015 年度独立董事述职报告

根据《公司法》、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意

见》、香港土市规则《企业管治守则》、本行适用的法律法规、本行公

司章程、《中国银行股份有限公司独立董事工作规则》的有关规定，

以及良好公司治理对独立董事的内在要求， 2015 年度本行独立董事

谨慎、认真、勤勉、诚信履职尽职，积极发挥作用，维护本行和股东

包括中小股东的合法权益，促进发展战略规划的不断推进实施，为本

行的发展做出了积极的贡献。现将本年度独立董事履职情况报告如

下:

、 独立董事的基本情况

本行董事会结构合理、多元化。目前，董事会由 14 名成员组成，

除董事长外，包括 2 名执行董事、 6 名非执行董事、 5 名独立董事，

独立董事在董事会成员中占比超过二分之一，人数符合本行公司章程

及相关监管要求。本行稽核委员会、风险政策委员会、人事和薪酬委

员会、关联交易控制委员会的主席由独立董事分别担任。

独立董事的主要工作经历和在其他单位任职或兼职情况如下:

周文耀，自 2010 年 10 月起任本行独立董事。曾于 2003 年 5 月

至 2010 年 1 月担任香港交易及结算所有限公司的执行董事及行政总

裁。香港交易及结算所有限公司在香港联合交易所有限公司主板上

市。现任香港数码港管理有限公司主席、中国中信股份有限公司独立

非执行董事、中国移动有限公司独立非执行董事、瑞士宝盛集团及宝

盛银行独立非执行董事，同时担任香港特别行政区创新及科技咨询委

员会委员以及 AustralianSuper Pty. Ltd. 亚洲咨询委员会委员。 1997

年至 2003 年曾任汇丰投资管理(香港)有限公司亚太(日本除外)

地区总裁。 1992 年至 1997 年及 2003 年至 2010 年 1 月期间，担任香

港特别行政区公司法改革常务委员会委员。于 2003 年至 2010 年 1 月

期间担任国际证券交易所联会董事并于 2007 年和 2008 年担任该联会

工作委员会主席及于 2009 年任该联会副主席，于 2001 年至 2007 年

任香港证券及期货事务监察委员会咨询委员会委员。 1970 年获香港

大学工程学学士学位，分别于 1979 年及 1982 年获香港大学管理学文

凭及工商管理学硕士学位， 1987 年获香港中文大学财务学文凭(优

异)，并于 2010 年获香港公开大学颁授荣誉社会科学博士。分别于

2003 年、2005 年和 2010 年获得香港特别行政区政府授予的太平绅士

称号、银紫荆星章和金紫荆星章。周先生是香港电脑学会资深院士、

香港大学名誉大学院士、香港科技大学荣誉院士、香港特许秘书公会

资深会士、英国特许秘书及行政人员公会资深会士、香港证券及投资

学会荣誉会员及香港加拿大注册会计师协会荣誉注册会计师。

戴国良，自 2011 年 3 月起任本行独立董事。在银行业拥有超过

40 年的经验。曾在星展集团控股有限公司("星展集团")和星展银

行有限公司("星展银行")担任多个主要职位，包括于 2002 年至 2007

年期间担任星展集团及星展银行副董事长和首席执行官，于 2001 年

2

至 2002 年期间担任星展集团及星展银行总裁兼首席运营官，于 1999

年至 2001 年期间担任星展银行首席财务官，并于 2007 年至 2008 年

期间担任星展银行(中国)有限公司董事。此前，于 1974 年至 1999

年期间在摩根公司任职并担任投资银行部董事总经理，曾在纽约、东

京和旧金山担任过多项高级管理职务。目前担任数问于纽约证券交易

所上市的公司的董事，包括:美国礼来制药 (2013 年起)、皇家飞利

浦公司 (2011 年起)和万事达公司 (2008 年起)。戴先生是VaporStream

私人控股公司董事 (2012 年起)，并自 2013 年起任 Russell Reynolds

Associates 私人控股公司董事。于 2011 年至 2014 年曾担任新加坡航

空公司董事，于 2010 年至 2013 年曾担任纽约.泛欧交易所董事，于

2008 年至 2010 年期间曾担任荷兰国际集团董事，于 2001 年至 2010

年期间曾担任嘉德置地董事。现同时担任哈佛商学院亚太顾问委员会

成员、伦斯莱尔理工学院校董会成员、纽约大都会歌剧院董事、百人

会成员。 1972 年毕业于伦斯莱尔理工学院并取得理学学士学位。 1974

年毕业于哈佛大学并取得工商管理硕士学位。

NoutWELLINK ，自 2012 年 10 月起任本行独立董事。曾任荷兰

中央银行执行委员会委员近 30 年，并于其中后 14 年一直担任行长之

职至 2011 年 7 月 1 日退休。荷兰中央银行自 1999 年起成为欧洲中央

银行系统的成员，但仍同时负责荷兰养老基金和保险公司的监管。自

欧洲货币联盟成立起即担任欧洲中央银行管理委员会委员。 1997 年

成为国际清算银行董事会成员， 2002 年至 2006 年担任董事会主席，

2006 年至 2011 年担任巴塞尔银行监管委员会主席。 1997 年至 2011

3

年，担任十国集团中央银行行长会议成员及国际货币基金理事。 1982

年获委任为荷兰中央银行执行委员之前，曾在荷兰财政部出任多个职

位，包括 1977 年至 1982 年担任财政部国库司长。 1961 年至 1968 年

在荷兰莱顿大学学习荷兰法并获得硕士学位， 1975 年获得荷兰鹿特

丹伊拉斯姆斯大学经济学博士学位。 2008 年获得荷兰蒂尔堡大学荣

誉博士学位。 1988 年至 1998 年担任阿姆斯特丹自由大学名誉教授。

目前担任荷兰莱顿大学校董会主席、普华永道会计师事务所(荷兰)

监事会副主席、 MNI Connect 咨询委员会委员、系统风险理事会咨询

委员会委员。曾担任过其他多个职务，包括代表荷兰政府担任一家银

行及其他企业的监事会成员、荷兰露天博物馆监事会主席、

Mauritshuis 皇家画廊及海牙 Westeinde 医院的成员和司库。 1980 年被

授予荷兰狮骑士勋章并于 2011 年被授予 Orange- N assau 司令勋章。

陆正飞，自 2013 年 7 月起任本行独立董事。现任北京大学光华

管理学院长江学者特聘教授。 1994 年至 1999 年期间担任南京大学商

学院会计系主任， 2001 年至 2007 年期间担任北京大学光华管理学院

会计系主任， 2007 年至 2014 年担任北京大学光华管理学院副院长。

目前兼任财政部会计准则委员会咨询专家、中国会计学会常务理事及

财务管理专业委员会副主任、《会计研究》和《审计研究》编委、中

国注册会计师协会惩戒委员会委员。 2001 年入选"北京市新世纪社

科理论人才百人工程"， 2005 年入选中国教育部"新世纪优秀人才支

持计划"，2013 年入选财政部"会计名家培养工程" (首批)，2014 年

被评为中国教育部长江学者特聘教授。目前担任以下于香港联交所上

4

市的公司的独立非执行董事或独立监事:自 2004 年 9 月起，担任中

国外运股份有限公司独立非执行董事�自 2005 年 11月起，担任中国

生物制药股份有限公司独立非执行董事�自 2009 年 12月起，担任中

国中材股份有限公司独立非执行董事;自 2011 年 1 月起，担任中国

人民财产保险股份有限公司独立监事，并曾于 2004 年 2 月至 2010 年

12 月期间，出任中国人民财产保险股份有限公司独立非执行董事。

1988 年毕业于中国人民大学，获经济学(会计学)硕士学位， 1996

年获南京大学经济学(企业管理)博士学位。

梁卓恩，自 2013 年 9 月起任本行独立董事。贝克�麦坚时律师

事务所前合伙人， 1987 年 7 月加入该所， 2011 年 6 月退休。 2009 年

至 2010 年期间兼任香港特别行政区政府中央政策组非全职顾问。

2012 年 7 月起出任于香港联合交易所有限公司上市的五矿资源有限

公司独立非执行董事。 1976 年毕业于香港中文大学，获甲级荣誉社

会科学学士学位， 1981 年毕业于英国牛津大学，获哲学硕士学位，

1982 年在英国法律学院完成法律学习。具有香港 (1985 年)、英格兰

及威尔士 (1988 年)、澳大利亚首府区 (1989 年)和澳大利亚维多利

亚省 (1991 年)的律师执业资格。获得牛津大学圣安多尼学院授予

资深名誉院友。

根据境内相关监管规定和香港上市规则第 3.13 条的有关规定，

本行已收到每名独立董事就其独立性所做出的年度书面确认。基于该

项确认及董事会掌握的相关资料，本行继续确认其独立身份。

5

--、独立董事年度履职概况

(一)出席股东大会、董事会及专业委员会会议情况

2015 年，本行共召开 2 次股东大会会议，包括于 6 月 17 日召开

的 2014 年年度股东大会、 12 月 4 日召开的 2015 年第一次临时股东

大会、 2015 年第一次 A 股类别股东会议及 2015 年第一次 H 股类别

股东会议，独立董事出席率为 100%0 2015 年，本行共召开 18 次董

事会会议，包括于 3 月 11 日、3 月 25 日、4 月 29 日、5 月 21 日、6

月 17 日、8 月 28 日、10 月 16 日、10 月 29 日、12 月 17 日以现场会

议方式召开的 9 次董事会会议，和以书面议案方式召开的 9 次董事会

会议，独立董事出席率达 100%0 2015 年，本行共召开 30 次董事会

专业委员会会议。独立董事出席股东大会、董事会及董事会专业委员

会会议情况列示如下:

股东董事会专业委员会

董事大会

董事会战略发展 凤险政策 人事和薪酬 关联交易

委员会稽核委员会

委员会 委员会 控制委员会

周文耀 2/2 18/18 5/5 5/5 9/9 3/3戴国良 2/2 18/18 8/8 5/5 5/5 2/3Nout 2/2 18/18 8/8 5/5 5/5WELLlNK陆正飞 2/2 18/18 5/5 9/9 3/3梁卓恩 2/2 18/18 5/5 9/9 3/3

注:亲自出席次数/任期内召开会议次数

(二)股东大会召开情况

本行于 2015 年 6 月 17 日在北京和香港两地以视像会议形式召开

2014 年年度股东大会，并为 A 股股东提供网络投票方式。会议审议

6

批准了 2014 年度董事会工作报告、 2014 年度监事会工作报告、 2014

年度财务决算方案、 2014 年度利润分配方案、 2015 年度固定资产投

资预算、关于聘任安永华明会计师事务所为本行 2015 年度外部审计

师的议案、关于重新选举 Nout WELLINK 先生为本行独立非执行董

事的议案、关于选举李巨才先生为本行非执行董事的议案、关于选举

陈玉华先生为本行外部监事的议案、股东大会对董事会授权方案、关

于发行债券的议案等 11项议案，听取了 2014 年度关联交易情况报告、

2014 年度独立董事述职报告。其中关于发行债券的议案为特别决议

案。

本行于 2015 年 12 月 4 日在北京召开 2015 年第一次临时股东大

会、 2015 年第一次 A 股类别股东会议及 2015 年第一次 H 股类别股

东会议，并为 A 股股东提供网络投票方式。 2015 年第一次临时股东

大会审议批准了如下议案:关于选举朱鹤新先生为本行执行董事的议

案、关于选举张金良先生为本行执行董事的议案、 2014 年度董事长、

执行董事、监事长、股东代表监事薪酬分配方案、关于中银航空租赁

私人有限公司境外上市方案的议案、关于授权董事会及其授权人士处

理中银航空租赁私人有限公司境外上市事宜的议案、关于本行持续盈

利能力的说明与前景的议案、关于本行维持独立上市地位承诺的议

案、关于中银航空租赁私人有限公司境外上市符合《关于规范境内上

市公司所属企业到境外上市有关问题的通知》的议案、关于分拆中银

航空租赁私人有限公司境外上市仅向本行 H 股股东提供保证配额的

议案等 9 项议案。关于分拆中银航空租赁私人有限公司境外上市仅向

7

本行 H 股股东提供保证配额的议案亦同时提交 2015 年第一次 A 股类

别股东会议和 2015 年第一次 H 股类别股东会议分别投票表决。以上

2015 年第一次临时股东大会、 2015 年第一次 A 股类别股东会议及

2015 年第一次 H 股类别股东会议议案中，关于分拆中银航空租赁私

人有限公司境外上市仅向本行 H 股股东提供保证配额的议案为特别

决议案。

(三)董事会召开情况

2015 年，本行独立董事按照本行公司章程、《中国银行股份有限

公司董事会议事规则》及《中国银行股份有限公司独立董事工作规则》

等规定认真参加董事会会议，审议各项议案，积极参与讨论，深入了

解情况，提出专业性建议，独立发表意见，严谨客观，勤勉尽责。

2015 年，本行于 3 月 11 日、3 月 25 日、4 月 29 日、5 月 21 日、

6 月 17 日、8 月 28 日、10 月 16 日、10 月 29 日、12 月 17 日以现场

会议方式召开 9 次董事会会议。董事会会议审议批准了 67 项议案，

主要包括:本行定期报告，中国银行(香港)有限公司出售所持南洋

商业银行有限公司全部已发行股份，出售华能国际电力开发公司股

权，中银航空租赁私人有限公司境外上市，在董事会风险政策委员会

下设美国风险委员会，发行债券，普通股、境外优先股和第一期境内

优先股股息分配，在土耳其、毛里求斯、安哥拉和智利设立分支机构

及并表管理办法、风险管理总则、流动性风险管理政策、市场风险管

理政策、金融工具公允价值估值政策等风险管理政策制度。同时，董

事会会议听取了外部审计师关于 2014 年内部控制评价报告的审计结

8

果及其管理建议书等 7 项报告。

2015 年，本行以书面议案方式召开 9 次董事会会议，主要审议

批准了《中国银行内部资本充足评估程序管理办法 (2015 年版)>>、

董事会专业委员会成员调整等议案。

(四)专业委员会召开情况

战略发展委员会于 2015 年以现场会议方式召开 6 次会议，以书

面议案方式召开 2 次会议。主要审批了 2014 年度利润分配方案、中

国银行股份有限公司优先股股息分配方案、中银航空租赁私人有限公

司境外上市方案等。

此外，针对国际国内经济金融形势的变化，战略发展委员会加强

对经营环境的分析，持续关注利率市场化、汇率市场化等重大政策对

银行带来的机遇与挑战，并在推进发展战略规划实施、进一步完善资

本管理等方面提出了重要意见和建议，为董事会的科学决策提供有力

支持。

稽核委员会于 2015 年共召开 5 次会议，主要审议了季度、中期

和年度财务报告以及年度内部控制评价报告、关于 2016 年会计师聘

任及费用的议案。审批了内部稽核 2015 年工作计划及财务预算、《中

国银行股份有限公司内部控制缺陷认定标准(试行) >>。听取了高级管

理层关于外部审计师 2014 年度管理建议书的回应、海外监管信息情

况汇报、内部稽核 2014 年和 2015 年半年工作情况报告、 2015 年内

部控制工作情况报告、 2015 年外部侵害案件防控工作汇报、外部审

9

计师 2015年内部控制审计进度、独立性遵循情况及 2016年外部审计

师审计计划汇报。稽核委员会牵头组织董事会及管理层对本行外部审

计师的表现及资格进行了审核，重新选聘安永为本行外部审计师。

此外，针对国内外经济形势的变化，稽核委员会密切关注本行经

营业绩提升、效益成本管控所取得的成效，在完善公司治理机制、巩

固三道防线及改善内部控制措施等方面提出了很多重要的意见和建

议。

风险政策委员会于 2015 年共召开 5 次会议，主要审批了风险管

理总则、市场风险管理政策、流动性风险管理政策、证券投资政策、

并表管理办法、国别风险限额、市场风险限额，并定期审议集团风险

报告、遵守境内外监管的进展情况等。

此外，针对国内外经济金融形势变化、国家宏观政策调整以及境

内外监管趋严的整体情况，风险政策委员会对相关风险热点问题高度

关注，并就进一步改进、完善本行风险治理机制，加强风险防控，化

解风险，包括信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、流动性风

险等提出了许多重要的意见和建议。

根据美联储《对银行控股公司和外国银行机构的强化审慎监管规

则))(EPS)，经董事会审批，本行于 2015年 3 月 25 日在董事会风险政策委员会下设立美国风险委员会。美国风险委员会目前由 3 名成员

组成，均为风险政策委员会委员，包括非执行董事王伟先生和独立董

事戴国良先生、 Nout WELLINK 先生。主席由独立董事 Nout

WELLINK 先生担任。10

2015 年，美国风险委员会审议了本行关于强化审慎监管规则 (EPS)

合规工作进展、在美机构风险及合规管理情况等议案，并针对美国最

新监管动态、市场变化以及本行在美机构业务发展策略，就加强风险

防控及满足合规要求等提出了很多重要的意见和建议。

人事和薪酬委员会于 2015 年以现场会议方式召开 7 次会议，以

书面议案方式召开 2 次会议。主要审批了 2014 年度董事长、执行董

事及高级管理人员绩效考核结果及薪酬分配方案，董事长、行长、监

事长及其他高级管理人员 2015 年度绩效考核实施方案，审议批准关

于提名高迎欣先生、朱鹤新先生、许罗德先生为本行副行长的议案，

关于提名耿伟先生为本行董事会秘书的议案，关于提名朱鹤新先生、

张金良先生为本行执行董事候选人的议案，关于提名李巨才先生为本

行非执行董事候选人的议案，关于提名 Nout WELLINK 先生为本行

独立董事候选人的议案，关于聘任本行首席风险官、公司秘书的议案

以及关于调整董事会专业委员会成员的议案等。此外，人事和薪酬委

员会按照监管要求就进一步完善本行绩效管理等方面提出了重要意

见和建议。

关联交易控制委员会于 2015 年共召开 3次会议，主要审批了关于

2014 年度关联交易情况的报告、关于关联方名单变化情况的报告等议

案，审议了 2014 年度控股股东及其他关联方占用资金情况专项报告、

关于本行 2014 年度关联交易的声明等议案。报告期内，关联交易控制

委员会持续关注关联交易监控系统建设、关联交易制度传导等情况，

各委员就关联交易信息披露、关联交易系统建设等事项提出了建设性

11

意见和建议。

2015 年，独立董事没有对本行董事会或专业委员会的决议事项

提出任何异议。独立董事在本行集团风险管理、反洗钱、网络金融、

信息科技发展、整改合规及内部控制问题等多个方面提出的建设性意

见已被本行采纳并认真落实。

(五)现场考察

2015 年度，独立董事积极关心本行事务，全面了解业务发展，

及时了解本行战略贯彻落实情况，对本行国内外分支机构进行实地考

察调研。 2015 年，独立董事考察了伦敦分行、纽约分行、新加坡分

行、重庆市分行、江苏省分行、苏州|分行、上海市分行、浙江省分行

等机构，与管理层进行深入交流，并对业务发展、风险管理、内部控

制和队伍建设提出建议。 5 位独立董事均参加了现场考察，参加考察

的独立董事共计 16 人次。

(六)本行配合独立董事工作的情况

2015 年，本行在董事会与管理层沟通方面，就重要议案组织独

立董事与管理层沟通会会议，使独立董事对本行经营管理有了更加充

分的了解，保证了董事会审议更加高效。

2015 年，本行继续做好独立董事的信息支持工作，报送管理层

工作报告 11份、董事会情况通报 22 份。此外，本行组织相关部门总

经理室成员向独立董事进行汇报，就银行经营管理、监管政策、业务

发展等独立董事关心的重大问题及时提供了相关信息。

12

2015 年，本行董事会注重董事持续专业发展，关注并积极组织

董事参加培训。本行独立董事全面遵照《企业管治守则)) A.6.5 以及

内地监管要求，积极参加了以英美监管机构要求、中国制造 2025 、

国际会计准则等为主题的多次专项培训 11。此外，本行独立董事还通过

撰写和发表专业文章、出席论坛、参加研讨会、公开授课、对本行国

内外分支机构实地考察调研等多种方式促进自身的专业发展。

三、独立董事重点关注事项的情况

(一)关联交易情况

本行独立董事重视关联交易管理工作。本行加强关联交易及内部

交易管理。组织集团关联方数据更新，强化信息核对和监控。优化关

联交易监控系统，增加交易信息自动采集范围和关联方名单自动核验

功能。组织开展集团内部交易监控和报告，指导规范内部交易审核机

制运行。

(二)对外担保及资金占用情况

根据中国证监会证监发 [2003]56 号文的相关规定及要求，本行独

立董事本着公正、公平、客观的原则，特对本行的对外担保情况进行

如下说明:本行开展对外担保业务属于经中国人民银行和中国银监会

批准的本行正常业务之一，不属于《关于规范上市公司对外担保行为

的通知》所规范的担保行为。本行针对担保业务的风险制定了具体的

管理办法、操作流程和审批程序，并据此开展相关业务。本行担保业

务以保函为主，截至 2015 年 12 月 31 日，本行开出保函的担保余额

13

为人民币 10，770.70 亿元。

(三)资本管理和募集资金的使用情况

本行首次公开发行股票、次级债券、配股、二级资本债券、优先

股募集的资金已全部用于补充本行资本，提升本行资本充足程度。

(四)高级管理人员提名以及薪酬情况

本行董事会及人事和薪酬委员会审议批准了关于提名朱鹤新先

生、张金良先生为本行执行董事候选人的议案，并在 2015 年第一次

临时股东大会上审批通过。本行董事会及人事和薪酬委员会还审议批

准了关于聘任高迎欣为本行副行长的议案、关于聘任朱鹤新为副行长

的议案、关于聘任许罗德先生为本行副行长的议案以及关于聘任潘岳

汉先生为本行首席风险官的议案。

人事和薪酬委员会、董事会及股东大会审议批准了董事长、行

长和其他高管人员 2014 年度薪酬分配方案。

(五)业绩报告情况

2015 年度，本行独立董事认真审议了有关业绩报告，重点关注

报告的真实性、准确性、完整性，确保不存在虚假记载、误导性陈述

或重大遗漏。本行按照两地证券交易所规定按时披露有关业绩报告。

(六)聘任或者更换会计师事务所情况

经本行 2014 年年度股东大会审议批准，本行继续聘请安永华明

会计师事务所(特殊普通合伙)为本行 2015 年度国内审计师及内部

14

控制审计外部审计师;继续聘请安永会计师事务所为本行 2015 年度

国际审计师。

截至 2015 年 12 月 31 日，本集团就财务报表审计(包括海外分

行以及子公司财务报表审计)向安永及其成员机构支付的审计专业服

务费共计人民币 2.14 亿元，其中向安永华明会计师事务所(特殊普

通合伙)支付的内部控制审计服务费共计人民币 1，575 万元。

安永及其成员机构本年度未向本行提供其他重大非审计业务服

务。本年度本行向安永及其成员机构支付的非审计业务费用为人民币

2，347.71 万元。

安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)及安永会计师事务所已

连续三年为本行提供审计服务。 2015 年度为本行中国会计准则财务

报表审计报告签字的注册会计师为张小东、杨勃。

在即将举行的 2015 年年度股东大会上，本行董事会将提请股东

大会审议批准聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙〉为本行

2016 年度国内审计师及内部控制审计外部审计师，按照中国会计准

则提供相关财务报表审计服务及提供内部控制审计服务;聘请安永会

计师事务所为本行 2016 年度国际审计师，按照国际财务报告准则提

供相关财务报表审计服务。

(七)现金分红及其他投资者回报情况

本行于 2013 年修订公司章程中现金分红的相关条款，进一步明

确了本行利润分配原则、政策及调整的程序、利润分配方案的审议等

15

事宜，规定本行优先采用现金分红的利润分配方式。除特殊情况外，

本行在当年盈利且累计未分配利润为正的情况下，采取现金方式分配

股利，每年以现金方式分配的利润不少于归属于本行普通股股东的税

后利润的 10% ，并规定在审议利润分配政策变更事项以及利润分配方

案时，本行为股东提供网络投票方式。

本行于 2014 年制定了 ((2014-2016 年股东回报规划 ìì，明确了

本行股东回报的基本原则、规划及制定、执行和调整的决策及监督机

制。

本行上述利润分配政策的制定程序合规、透明，决策程序完备，

分红标准和比例明确、清晰，独立董事充分发表意见，中小股东的合

法权益得到充分保护，符合本行公司章程等文件的规定。

本行普通股利润分配方案经股东大会审议批准。 2015 年，本行严格按照公司章程、股息分配政策和股东大会关于利润分配的决议派

发了 2014 年度普通股股息。

本行于 2015年 8月 28 日召开的董事会会议审议通过了境外优先股和第一期境内优先股的股息分配方案，批准本行于 2015 年 10 月23 日派发境外优先股股息，根据本行境外优先股发行条款，境外优

先股股息按人民币计价以固定汇率折美元支付，股息率为 6.75% (税后);批准本行于 2015 年 11月 23 日派发第一期境内优先股股息，股息率为 6.00% (税前)。该分配方案已实施完毕。

(八)反洗钱

16

独立董事高度重视反洗钱工作。 2015 年，独立董事要求本行的

法律合规部门、外部审计师分别对本行的反洗钱资源和能力以及内部

控制和合规进行全面评估。本行管理层及独立董事密切跟踪和研究国

际形势及相关国家和地区制裁合规要求变化，及时评估风险，调整业

务政策，满足境内外监管要求。提升反洗钱系统功能，不断优化国内

反洗钱系统，推进海外反洗钱系统推广工作。

(九)公司及股东承诺履行情况

独立董事高度关注公司及股东承诺履行情况。汇金公司作为本行

的控股股东在本行首次公开发行股票时曾做出"不竞争承诺"，即只

要汇金公司继续持有本行任何股份，或根据中国或本行股份上市地的

法律或上市规则被视为控股股东或控股股东的关联人士，汇金公司将

不会从事或参与任何竞争性商业银行业务，包括但不限于发放贷款、

接受存款及提供结算、基金托管人、银行卡及货币汇兑服务。然而，

汇金公司可能通过投资于其他商业银行从事或参与若干竞争性业务。

对此，汇金公司承诺将会: (1) 公允地对待在商业银行的投资，并不

会利用作为本行股份持有人的地位或利用这种地位获得的信息，作出

不利于本行而有利于其他商业银行的决定或判断; (2) 为本行的最大

利益行使股东权利。报告期内，汇金公司不存在违反承诺事项的行为。

2015 年 7 月 8 日，汇金公司承诺，在股市异常波动期间，不减持

所持有的本行股票。汇金公司严格履行了上述承诺。

(十)信息披露的执行情况

17

2015 年，本行严格遵循真实、准确、完整、及时和公平的原则，

编制和披露定期报告及各项临时报告，不断提高信息披露的针对性、

有效性和透明度，切实保障投资者的知情权。积极探索主动性信息披

露，力争为投资者提供更为丰富、全面的信息。创立诸多领先市场的

最佳实践，确保两地投资者公平获取信息的权利。

本行已建立包括信息披露政策、管理办法及操作手册在内的全

面、完整的信息披露制度，并形成完备的信息披露工作机制。 2015

年，本行密切跟进监管规则变化等情况，及时梳理及修订工作制度与

流程，进一步提升规章制度的完备性和信息披露管理的规范性。严格

依照监管要求和本行规定完成内幕信息知情人登记及重大事项进程

备案工作。强化信息披露一把手负责制和信息员工作机制，开展信息

披露辖内培训与义务提示，进一步加强集团信息披露文化建设。

(十一)内部控制的执行情况

本行董事会高度重视并持续推进集团内控长效机制建设，定期听

取和审议高级管理层关于经营管理、风险管理、案件治理、内部控制

体系建设及评价工作的汇报和报告，切实承担建立健全和有效实施内

部控制的责任。

董事会下设的稽核委员会密切关注国内外经济金融形势变化、集

团内部控制整体状况，包括财务报告及非财务报告内部控制制度的建

立和运行情况。定期、不定期听取和审议内部稽核检查报告和对内部

控制的评价意见，外部审计师关于内部控制改进建议的整改情况，案

件及风险事件的防控和整改情况。指导督促高级管理层改进优化内部18

控制三道防线体系，就稽核独立性开展专题调研。

报告期内，本行按照《企业内部控制基本规范》及配套指引的相

关要求，开展了内部控制自我评估工作，重检了本行财务报告及非财

务报告领域需要改善之处。本行聘请的内部控制外部审计师安永华明

会计师事务所(特殊普通合伙)己对本行财务报告内部控制的有效性

进行了审计，出具了标准无保留审计意见。《中国银行股份有限公司

2015 年度内部控制评价报告》及安永华明会计师事务所(特殊普通

合伙)出具的《内部控制审计报告》已登载于上交所网站、香港交易

所网站及本行网站。

(十二)董事会及下属专业委员会的运作情况

本行董事会下设战略发展委员会、稽核委员会、风险政策委员会、

人事和薪酬委员会及关联交易控制委员会，负责从不同方面协助董事

会履行职责。本行董事会及专业委员会会议的召集召开符合法定程

序、监管要求及本行公司章程的规定，重大经营事项均履行了相关审

批程序，合法有效。董事会及专业委员会认真履行职责，加强对业务

经营情况的了解，认真研究审议各自分属领域的事项。

四、总体评价和建议

2015 年度，本行全体独立董事忠实勤勉、恪尽职守，积极履行

职责，切实维护了本行和全体股东的利益，包括中小股东的利益。

2016 年度，本行全体独立董事将继续按照法律法规、本行公司

章程以及良好公司治理对独立董事的内在要求，谨慎、认真、勤勉、

19

诚信地履行职责，维护本行和股东，包括中小股东的合法权益，为本

行做出更大的贡献。

中国银行股份有限公司独立董事

周文耀、戴国良、 Nout Wellink 、陆正飞、梁卓恩

20

[此页无正文，为 <<2015 年度中国银行股份有限公司独立董事述职报告》签字页]

[No Text on This Page. Signature Page for 20月DutyPe 价rmance Report of Independent

Directors of Bank ofChina LimitedJ

独立董事姓名

Names of Independent

Directors

周文耀 CChow Man Yiu，Paul)

戴国良 CJackson TaD

Nout Wellink

陆正飞 CLuZhengfei)

梁卓恩 CLeung Cheuk Yan)

21

签名

Signature

伊ψ。将取

独立董事对本行对外担保情况出具的专项说明和独立意见根据中国证监会证监发 [2003]56 号文的相关规定及要求，本行独立董事周文耀先

生、戴国良先生、 Nout WELLlNK 先生、陆正飞先生、梁卓恩先生，本着公正、

公平、客观的原则，特对本行的对外担保情况进行如下说明

本行开展对外担保业务属于经中国人民银行和中国银监会批准的本行正常业务之

一，不属于《关于规范上市公司对外担保行为的通知》所规范的担保行为。本行

针对担保业务的风险制定了具体的管理办法、操作流程和审批程序，并据此开展

相关业务。本行担保业务以保函为主，截至 2015 年 12 月 31 日，本行开出保函的

担保余额为人民币 10，770.70 亿元。

Specific Explanation and Independent Opinions of Independent Directors

on the Guarantee Business of the Bank

Pursuant to the provisions and requirements set forth in the circular (ZhengJianFa [2003] No

56) issued by CSRC，and according to the principles of justice，fairness and objectivity，the

independent Directors of the Bank，Mr. CHOW Man Yiu，Paul，Mr. Jackson TAI，Mr. Nout

WELLlNK ，Mr. LU Zhengfei and Mr. LEUNG Cheuk Yan have provided the following

information regarding the Bank's guarantee business:

The guarantee business is one of the Bank's ordinary business activities approved by PBOC

and CBRC and does not fall within the scope of guarantees as defined in the Circular on

Regulating Guarantee Businesses of Listed Companies. The Bank has formulated specific

management measures ，operational processes and approval procedures in Iight of the risks

of the guarantee business and carried out this business accordingly. The Bank's guarantee

business principally comprises letters of guarantee. As at 31 December 2015 ， the

outstanding amount of Jetters of guarantee issued by the Bank was RMB1 ，077.070 billion

l乱之;在一 ωjgnature)

周文耀 (CHOW Man Yiu ，

监且旦旦旦]Nout 飞NELLINK

5监旦旦旦j梁卓恩 (LEUNG Cheuk Yan)

应监皿组旦 i戴国良 Oackson T AI)

监应旦旦旦 i陆正飞( Lu ZhengfeD

，

独立董事对本行对外担保情况出具的专项说明和独立意见根据中国证监会证监发 [2003]56 号文的相关规定及要求，本行独立董事周文耀先

生、戴国良先生、 Nout WELLlNK 先生、陆正飞先生、梁卓恩先生，本着公正、

公平、客观的原则，特对本行的对外担保情况进行如下说明.

本行开展对外担保业务属于经中国人民银行和中国银监会批准的本行正常业务之

一，不属于《关于规范上市公司对外担保行为的通知》所规范的担保行为。本行

针对担保业务的风险制定了具体的管理办法、操作流程和审批程序，并据此开展

相关业务。本行担保业务以保函为主，截至 2015 年 12 月 31 日，本行开出保函的

担保余额为人民币 10，770.70 亿元。

Specific Explanation and Independent Opinions of Independent Directors

on the Guarantee Business of the Bank

Pursuant to the provisions and requirements set forth in the circular (ZhengJianFa [2003] No

56) issued by CSRC，and according to the principles of justice，fairness and objectivity，the

Independent Directors of the Bank，Mr. CHOW Man Yiu，Pau!，Mr. Jackson TAi，Mr. Nout

WELLlNK ， Mr. LU Zhengfei and Mr. LEUNG Cheuk Yan have provided the following

information regarding the Bank's guarantee business:

The guarantee business is one of the Bank's ordinary business activities approved by PBOC

and CBRC and does not fall within the scope of guarantees as defined in the Circular on

Regulating Guarantee Businesses of Listed Companies. The Bank has formulated specific

management measures ，operational processes and approval procedures in light 口f the risks

of the guarantee business and carried out this business accordingly. The Bank's guarantee

business principally comprises letters of guarantee. As at 31 December 2015 ， the

outstanding am口unt of letters of guarantee issued by the Bank was RMB1 ，077.070 billion.

应法旦旦旦i周文耀 (CHOW Man Yiu ，Pau[)

坚这旦旦旦 iNout 矶'ELLINK

坚组旦皿旦 i梁卓恩 (LEUNG Cheuk Yan)

Q.戴国良 CJackson T AJ)

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独立董事对本行对外担保情况出具的专项说明和独立意见根据中国证监会证监发 [2003]56 号文的相关规定及要求，本行独立董事周文耀先

生、戴国良先生、 Nout WELLlNK 先生、陆正飞先生、梁卓恩先生，本着公正、

公平、客观的原则，特对本行的对外担保情况进行如下说明:

本行开展对外担保业务属于经中国人民银行和中国银监会批准的本行正常业务之

一，不属于《关于规范上市公司对外担保行为的通知》所规范的担保行为。本行

针对担保业务的风险制定了具体的管理办法、操作流程和审批程序，并据此开展

相关业务。本行担保业务以保函为主，截至 2015 年 12 月 31 日，本行开出保函的

担保余额为人民币 10，770.70 亿元。

Specific Explanation and Independent Opinions of Independent Directors

on the Guarantee Business of the Bank

Pursuanllo lhe pr口visions and requiremenls sel forth in lhe circular (ZhengJianFa [2003] No

56) issued by CSRC，and according 10lhe principles of juslice ，fairness and objeclivity，lhe

Independenl Direclors of lhe Bank，Mr. CHOW Man Yiu，Paul，Mr. Jackson TAI，Mr. Noul

WELLJNK， Mr. LU Zhengfei and Mr. LEUNG Cheuk Yan have provided the following

information regarding the Bank's guaranlee business:

The guarantee business is one of lhe Bank's ordinary business activities approved by PBOC

and CBRC and does not fall within the scope of guarantees as defined in lhe Circular on

Regulaling Guarantee Businesses of Listed Companies. The Bank has formulaled specific

managemenl measures ，operalional processes and approval procedures in lighl of lhe risks

of lhe guaranlee business and carried oullhis business accordingly. The Bank's guaranlee

business principally comp 时ses leners of guaranlee. As al 31 December 2015， lhe

口ulslanding amounl of leners of guaranlee issued by lhe Bank was RMB1，077.070 billion.

5旦旦旦旦i周文耀 (CHOW Man Yiu ，Pau[)

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5虫立董事对本行对外担保情况出具的专项说明和独立意见根据中国证监会证监发 [2003)56 号文的相关规定及要求，本行独立董事周文耀先

生、戴国良先生、 Nout WELLlNK 先生、陆正飞先生、梁卓恩先生，本着公正、

公平、客观的原则，特对本行的对外担保情况进行如下说明

本行开展对外担保业务属于经中国人民银行和中国银监会批准的本行正常业务之

一，不属于《关于规范上市公司对外担保行为的通知》所规范的担保行为。本行

针对担保业务的风险制定了具体的管理办法、操作流程和审批程序，并据此开展

相关业务。本行担保业务以保函为主，截至 2015 年 12 月 31 日，本行开出保函的

担保余额为人民币 10，770.70 亿元。

Specific Explanation and Independent Opinions of Independent Directors

on the Guarantee Business of the Bank

Pursuanl 10Ihe provisions and requiremenls sel forth in Ihe circular (ZhengJianFa [2003] No.

56) issued by CSRC，and according 10Ihe principles of juslice，fairness and objeclivity，Ihe

Independenl Direclors of Ihe Bank，Mr. CHOW Man Yiu，Paul，Mr. Jackson TAI，Mr. Noul

WELLlNK ，Mr. LU Zhengfei and Mr. LEUNG Cheuk Yan have provided Ihe following

informalion regarding Ihe Bank's guaranlee business:

The guaranlee business is one of Ihe Bank's 口rdinary business aclivilies approved by PBOC

and CBRC and does nol fall wilhin Ihe scope of guaranlees as defined in Ihe Circular on

Regulafing Guaranfee Businesses of Lisfed Companies. The Bank has formulaled specific

managemenl measures. operalional processes and approval procedures in Iighl of Ihe risks

of Ihe guaranlee business and carried oul Ihis business accordingly. The Bank's guaranlee

business principally comprises letters of guaranlee. As al 31 December 2015， Ihe

oulslanding amounl of letters of guaranlee issued by Ihe Bank was RMB1，077.070 bil1ion

应监旦旦旦i周文耀 (CHOW Man Yiu ，Paul)

5旦旦旦旦〕戴国良 CJackson TAD

坚达旦旦旦 iNout WELLINK

旦旦旦坦旦 i梁卓恩 (LEUNG Cheuk Yan)

业兰兰 5旦旦旦旦)(Lu ZhengfeD

.，一

独立董事对本行对外担保情况出具的专项说明和独立意见根据中国证监会证监发 [2003]56 号文的相关规定及要求，本行独立董事周文耀先

生、戴国良先生、 Nout WELLlNK 先生、陆正飞先生、梁卓恩先生，本着公正、

公平、客观的原则，特对本行的对外担保情况进行如下说明:

本行开展对外担保业务属于经中国人民银行和中国银监会批准的本行正常业务之

一，不属于《关于规范上市公司对外担保行为的通知》所规范的担保行为。本行

针对担保业务的风险制定了具体的管理办法、操作流程和审批程序，并据此开展

相关业务。本行担保业务以保函为主，截至 2015 年 12 月 31 日，本行开出保函的

担保余额为人民币 10.770.70 亿元。

Specific Explanation and Independent Opinions of Independent Directors

on the Guarantee Business of the Bank

Pursuant to the provisions and requirements set forth in the circular (ZhengJianFa [2003] No

56) issued by CSRC，and according to the principles of justice，fairness and objectivity，the

lndependent Directors 01the Bank，Mr. CHOW Man Yiu，Paul，Mr. Jackson TAI，Mr. Nout

WELLlNK ，Mr. LU Zhenglei and Mr. LEUNG Cheuk Yan have provided the lollowing

inlormation regarding the Bank's guarantee business:

The guarantee business is one 01the Bank's ordinary business activities approved by PBOC

and CBRC and does not lall within the scope 01 guarantees as defined in the Circular on

Regulating Guarantee Businesses of Listed C口mpanies. The Bank has lormulated specific

management measures ，operational processes and approval procedures in Iight 01the risks

01the guarantee business and carried out this business accordingly. The Bank's guarantee

business principally comprises letters 01 guarantee. As at 31 December 2015， the

outstanding amount 01letters 01guarantee issued by the Bank was RMB丁，077.070 billion.

毛皇

应毕旦旦旦i周文耀 (CHOW Man Yiu ，PauI)

豆豆旦旦旦iNout 认TELLINK

5旦旦延旦 e)

梁卓恩 (LEUNG Cheuk Yan)

应总理皿 .\ù戴国良 CJackson T AJ)

坚单旦旦旦 i陆正飞 (Lu ZhengfeD

中国银行股份有限公司

2015年度控股股东及其他关联方占用资金情况专项说明

中国银行股份有限公司 2015 年度控股股东及其他关联方 附件

非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表

截至 2015 年 12 月 31 日止年度

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

3

非经营性资金占用

资金占用

方名称

占用方与

上市公司

的关联关系

上市公司

核算的

会计科目

2015年年初占用

资金余额

2015年度

占用累计

发生金额

(不含利息)

2015年度

占用资金

的利息

(如有)

2015年度

偿还累计

发生金额

2015年年末占

用资金

余额

占用形

成原因 占用性质

现大股东及其附属企业 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

小计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

前大股东及其附属企业 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

小计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

总计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

其他关联资金往来

资金往来

方名称

往来方与

上市公司的

关联关系

上市公司

核算的

会计科目

2015年年初往来

资金余额

2015年度

往来累计

发生金额

(不含利息)

2015年度

往来资金

的利息

(如有)

2015年度

偿还累计

发生金额

2015年年末往

来资金

余额

往来形

成原因 往来性质

大股东及其附属企业 见附件 经营性往来

上市公司的子公司及其

附属企业 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

关联自然人 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

其他关联人及其附属企

业 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

总计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

中国银行股份有限公司 2015 年度控股股东及其他关联方 附件

非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表

截至 2015 年 12 月 31 日止年度

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

4

中国银行股份有限公司（以下简称“本行”）系国有控股股份制商业银行，经营业务范围主要包括

公司金融业务、个人金融业务、资金业务、投资银行业务、保险业务和其他相关金融业务。

于2015年12月31日，中央汇金投资有限责任公司（以下简称“汇金公司”）持有本行64.02%的股

份。中华人民共和国国务院通过中国投资有限责任公司（以下简称“中投公司”）及其全资子公司

汇金公司对本集团实施控制。其余股东持有本行的股份均不超过5%。

本集团与中投公司、汇金公司及其他关联方（有关定义见中国证券监督管理委员会及国务院国有资

产监督管理委员会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》（证

监发[2003]56号）及上海证券交易所《上市公司2011年年度报告工作备忘录第三号》的相关监管规

定）的关联交易列示如下：

1 与中投公司的交易

本集团按一般商业条款与中投公司叙做常规银行业务。

2 与汇金公司的交易

本集团按一般商业条款与汇金公司叙做常规银行业务。

汇金公司存入款项

2015年 2014年

年初余额 26,442 35,001本年增加 75,811 38,940本年减少 (84,309) (47,499)

年末余额 17,944 26,442

汇金公司发行的债券

于2015年12月31日，本行在“持有至到期投资” 和“可供出售金融资产”项目下持有汇

金公司发行的政府支持机构债券，账面余额为人民币64.71亿元（2014年12月31日：人民

币58.31亿元）。该等债券为按年付息的固定利率债券，最长期限不超过30年。本行购买该

等债券属于正常的商业经营活动，符合相关监管规定和本行相关公司治理文件的要求。

中国银行股份有限公司 2015 年度控股股东及其他关联方 附件

非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表

截至 2015 年 12 月 31 日止年度

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

5

3 与汇金公司旗下公司的交易

汇金公司对中华人民共和国部分银行和非银行机构拥有股权。汇金公司旗下公司包括其子

公司、联营企业及合营企业。本集团在日常业务过程中按一般商业条款与该等机构交易，

主要包括买卖债券、进行货币市场往来及衍生交易。

与上述公司的交易的余额及利率范围列示如下：

2015年12月31日 2014年12月31日

存放同业款项 35,668 59,807拆出资金 77,155 56,828衍生金融资产 2,542 446买入返售金融资产 45,014 1,755金融投资及以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产 389,968 284,151发放贷款和垫款总额 10,533 11,192同业及其他金融机构存放款项 (299,098) (273,142)拆入资金 (42,400) (19,449)衍生金融负债 (2,631) (707)卖出回购金融资产款 (163,000) (3,021)吸收存款 (14,182) -信用承诺 2,553 2,944

利率范围

存放同业款项 0.00%-5.70% 0.00%-8.20%拆出资金 0.00%-6.20% 0.04%-6.80%买入返售金融资产 2.30%-2.39% 4.74%-6.10%金融投资及以公允价值计量且其变

动计入当期损益的金融资产 0.00%-6.38% 0.54%-8.40%发放贷款和垫款总额 0.66%-6.40% 0.77%-7.28%同业及其他金融机构存放款项 0.00%-6.25% 0.00%-6.51%拆入资金 0.00%-9.50% 0.10%-8.89%卖出回购金融资产款 2.25%-2.90% 0.50%-6.10%吸收存款 0.00%-0.30% -

1

关于中国银行股份有限公司

2015 年持续督导年度报告书

联席保荐机构名称： 中信证券股份有限公司（下称“中信证券”） 中银国际证券有限责任公司（下称“中银国际

证券”)

被保荐公司名称： 中国银行股份有限公司（下称“中国银行”）

中信证券保荐代表人姓名：马小龙 联系方式：010-6083 8493 联系地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大

厦

中信证券保荐代表人姓名：朱 洁 联系方式：010-6083 8967 联系地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大

厦

中银国际保荐代表人姓名：陈 为 联系方式：010-6622 9235 联系地址：中国北京市西城区西单北大街110号西

单汇大厦7层

中银国际保荐代表人姓名：梁彬圣 联系方式：010-6622 9291 联系地址：中国北京市西城区西单北大街110号西

单汇大厦7层

经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准中国银行股份有

限公司非公开发行优先股的批复》（证监许可〔2014〕990 号）核准，中国银行非公开

发行不超过 6 亿股优先股，其中 2014 年发行不超过 3.2 亿股。本次优先股采用分次发

行方式，首期发行 3.2 亿股，自中国证监会核准发行之日起 6 个月内完成发行；其余各

次发行，自中国证监会核准发行之日起 24 个月内完成。首期 3.2 亿股已于 2014 年 11

月完成发行，第二期 2.8 亿股已于 2015 年 3 月完成发行，并在上海证券交易所综合业

务平台挂牌转让。

中信证券和中银国际证券（以下简称“联席保荐机构”）担任中国银行本次非公开发

行优先股持续督导的联席保荐机构。根据中国证监会《证券发行上市保荐业务管理办法》

和《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》，中国银行本次非公开发行优先股的

持续督导期间为证券上市当年剩余时间及其后 1 个完整会计年度，即第一期优先股持续

督导期间为 2014 年 12 月 8 日至 2015 年 12 月 31 日，第二期优先股持续督导期间为 2015

2

年 3 月 31 日至 2016 年 12 月 31 日。联席保荐机构在 2015 年度持续督导期间内通过日

常沟通、定期回访、现场检查、尽职调查等方式对中国银行进行持续督导，具体情况如

下：

一、保荐工作情况

工作内容 完成或督导情况

1、建立健全并有效执行持续督导工作制度，并针

对具体的持续督导工作制定相应的工作计划 已根据工作进度制定相应工作计划

2、根据中国证监会相关规定，在持续督导工作开

始前，与上市公司或相关当事人签署持续督导协

议（以下简称“协议”），明确双方在持续督导期

间的权利义务，并报上海证券交易所备案

已与中国银行签订保荐协议，该协议已明确了双

方在持续督导期间的权利义务

3、通过日常沟通、定期回访、现场检查、尽职调

查等方式开展持续督导工作

与中国银行保持密切的日常沟通和定期回访，针

对持续督导事项专门进行了尽职调查，并对有关

事项进行了现场核查

4、持续督导期间，按照有关规定对上市公司违法

违规事项公开发表声明的，应于披露前向上海证

券交易所报告，经上海证券交易所审核后在指定

媒体上公告

截至本报告签署日，未发生须按有关规定公开发

表声明的发行人违法违规事项

5、持续督导期间，上市公司或相关当事人出现违

法违规、违背承诺等事项的，应自发现或应当发

现之日起五个工作日内向上海证券交易所报告，

报告内容包括上市公司或相关当事人出现违法违

规、违背承诺等事项的具体情况，保荐人采取的

督导措施等

截至本报告签署日，无违法违规情况；相关当事

人无违背承诺的情况

6、督导上市公司及其董事、监事、高级管理人员

遵守法律、法规、部门规章和上海证券交易所发

布的业务规则及其他规范性文件，并切实履行其

所做出的各项承诺

截至本报告签署日，无违法违规情况；相关当事

人无违背承诺的情况

7、督导上市公司建立健全并有效执行公司治理制

度，包括但不限于股东大会、董事会、监事会议

事规则以及董事、监事和高级管理人员的行为规

范等

中国银行已经建立健全并有效执行公司治理制度

8、督导上市公司建立健全并有效执行内控制度，

包括但不限于财务管理制度、会计核算制度和内

部审计制度，以及募集资金使用、关联交易、对

外担保、对外投资、衍生品交易、对子公司的控

制等重大经营决策的程序与规则等

中国银行已经建立健全内控制度，内控制度符合

相关法规要求并得到了有效执行，可以保证公司

的规范运行

9、督导上市公司建立健全并有效执行信息披露制

度，审阅信息披露文件及其他相关文件，并有充

分理由确信上市公司向上海证券交易所提交的文

件不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

中国银行已经建立健全了信息披露制度，建立起

完整的信息披露制度体系，保荐机构已按规定审

阅信息披露文件及其他相关文件，并确认其合法

合规。详见“二、信息披露审阅情况”

10、对上市公司的信息披露文件及向中国证监会、已事先审阅相关文件并及时予以更正补充。详见

3

工作内容 完成或督导情况

上海证券交易所提交的其他文件进行事前审阅，

对存在问题的信息披露文件应及时督促上市公司

予以更正或补充，上市公司不予更正或补充的，

应及时向上海证券交易所报告

“二、信息披露审阅情况”

11、对上市公司的信息披露文件未进行事前审阅

的，应在上市公司履行信息披露义务后五个交易

日内，完成对有关文件的审阅工作，对存在问题

的信息披露文件应及时督促上市公司更正或补

充，上市公司不予更正或补充的，应及时向上海

证券交易所报告

已及时审阅相关文件并及时予以更正补充。详见

“二、信息披露审阅情况”

12、关注上市公司或其控股股东、实际控制人、

董事、监事、高级管理人员受到中国证监会行政

处罚、上海证券交易所纪律处分或者被上海证券

交易所出具监管关注函的情况，并督促其完善内

部控制制度，采取措施予以纠正

经核查，截至本报告签署日，中国银行未发生该

等情况

13、持续关注上市公司及控股股东、实际控制人

等履行承诺的情况，上市公司及控股股东、实际

控制人等未履行承诺事项的，及时向上海证券交

易所报告

中国银行现任控股股东、实际控制人不存在违背

相关承诺的情况

14、关注公共传媒关于上市公司的报道，及时针

对市场传闻进行核查。经核查后发现上市公司存

在应披露未披露的重大事项或与披露的信息与事

实不符的，应及时督促上市公司如实披露或予以

澄清；上市公司不予披露或澄清的，应及时向上

海证券交易所报告

经核查，截至本报告签署日，中国银行未发生该

等情况

15、发现以下情形之一的，保荐人应督促上市公

司做出说明并限期改正，同时向上海证券交易所

报告：（一）上市公司涉嫌违反《上市规则》等

上海证券交易所相关业务规则；（二）证券服务

机构及其签名人员出具的专业意见可能存在虚假

记载、误导性陈述或重大遗漏等违法违规情形或

其他不当情形；（三）上市公司出现《保荐办法》

第七十一条、第七十二条规定的情形；（四）上

市公司不配合保荐人持续督导工作；（五）上海

证券交易所或保荐人认为需要报告的其他情形

经核查，截至本报告签署日，中国银行未发生该

等情况

16、制定对上市公司的现场检查工作计划，明确

现场检查工作要求，确保现场检查工作质量 已制定了现场检查的相关工作计划，并明确了现

场检查的工作要求

17、上市公司出现以下情形之一的，应自知道或

应当知道之日起十五日内或上海证券交易所要求

的期限内，对上市公司进行专项现场检查：（一）

控股股东、实际控制人或其他关联方非经营性占

用上市公司资金；（二）违规为他人提供担保；

（三）违规使用募集资金；（四）违规进行证券

投资、套期保值业务等；（五）关联交易显失公

允或未履行审批程序和信息披露义务；（六）业

绩出现亏损或营业利润比上年同期下降50%以

上；（七）上海证券交易所要求的其他情形

经核查，截至本报告签署日，中国银行未发生该

等情况

4

二、对上市公司信息披露审阅的情况

根据中国证监会《证券发行上市保荐业务管理办法》和《上海证券交易所上市公司

持续督导工作指引》等相关规定，联席保荐机构对中国银行自 2015 年 1 月 1 日起至本

报告签署日在上交所公告的信息披露文件进行了事前或事后审阅，对信息披露文件的内

容及格式、履行的相关程序进行了检查。具体情况如下：

日期 披露信息 审阅情况

2015-01-06 中国银行:可转债转股结果暨股份变动公告 中国银行:H 股公告

1、审阅信息披露文

件的内容及格式，

有充分理由确信其

合法合规； 2、督导中国银行依

法履行信息披露义

务，有充分理由确

信中国银行向上交

所提交的文件不存

在虚假记载、误导

性陈述或重大遗

漏； 3、审核股东大会、

董事会、监事会的

召集与召开程序，

有充分理由确信其

合法合规； 4、审查股东大会、

董事会、监事会的

出席人员资格、提

案与表决程序，有

充分理由确信其符

合公司章程； 5、审查公司的股利

分配政策，有充分

理由确信其符合公

司章程及招股说明

书的约定，决策程

序合法合规。

2015-01-29 中国银行:关于“中行转债”赎回的公告

2015-01-30 中国银行:关于“中行转债”赎回的第一次提示性公告

2015-02-03 中国银行:关于“中行转债”赎回的第二次提示性公告

2015-02-04 中国银行:H 股公告

2015-02-10 中国银行:关于“中行转债”赎回的第三次提示性公告

2015-02-17 中国银行:关于“中行转债”赎回的第四次提示性公告

2015-02-26 中国银行:关于“中行转债”赎回的第五次提示性公告

2015-02-28 中国银行:关于“中行转债”赎回的第六次提示性公告

2015-03-03 中国银行:关于“中行转债”赎回的第七次提示性公告

2015-03-04 中国银行:H 股公告

2015-03-05 中国银行:关于“中行转债”赎回的第八次提示性公告

2015-03-06 中国银行:关于对次级债券行使赎回权的公告 中国银行:关于境内非公开发行优先股(第二期)评级结果的公告

2015-03-07 中国银行:可转债转股结果暨股份变动公告

2015-03-10 中国银行:关于“中行转债”赎回结果及兑付摘牌的公告 中国银行:可转债转股结果暨股份变动公告

2015-03-12 中国银行:董事会决议公告

2015-03-21

中国银行:H 股公告 中国银行:非公开发行优先股(第二期)募集说明书概览 中国银行:中信证券股份有限公司,中银国际证券有限责任公司,摩根士丹利华鑫证券有限责任公司,海通证券股份有限公司关于中

国银行股份有限公司非公开发行优先股(第二期)之发行过程和认

购对象合规性的报告 中国银行:非公开发行优先股募集资金实收情况验资报告 中国银行:北京市金杜律师事务所关于中国银行股份有限公司境

内非公开发行优先股(第二期)发行过程和认购对象合规性的法律

意见 中国银行:非公开发行优先股(第二期)之发行情况报告书

5

日期 披露信息 审阅情况

中国银行:非公开发行优先股(第二期)募集说明书

2015-03-26

中国银行:非公开发行优先股(第二期)挂牌转让公告 中国银行：中信证券股份有限公司和中银国际证券有限责任公司

关于中国银行股份有限公司非公开发行优先股（第二期）申请转

让保荐书 中国银行:北京市金杜律师事务所关于中国银行股份有限公司境

内非公开发行的优先股(第二期)申请于上海证券交易所转让的法

律意见 中国银行:H 股-2014 年年度报告 中国银行:H 股-2014 年年度业绩公告 中国银行:2014 年年报摘要 中国银行:2014 年度独立董事述职报告 中国银行:2014 年度会计报表及审计报告 中国银行:募集资金存放与使用情况鉴证报告 中国银行：中信证券股份有限公司、中银国际证券有限责任公司

关于中国银行股份有限公司 2014 年度发行境内优先股的募集资

金存放与实际使用专项核查报告 中国银行:关于中国银行股份有限公司 2014 年度控股股东及其他

关联方占用资金情况专项说明 中国银行:独立董事对本行对外担保情况出具的专项说明和独立

意见 中国银行:2014 年资本充足率报告 中国银行:2014 年度社会责任报告 中国银行:监事会 2015 年第一次会议决议公告 中国银行:董事会决议公告 中国银行:董事会稽核委员会 2014 年度履职情况报告 中国银行:2014 年度发行境内优先股的募集资金存放与实际使用

情况专项报告 中国银行:2014 年度内部控制评价报告 中国银行:2014 年度内部控制审计报告 中国银行:关于中国银行股份有限公司 2014 年持续督导年度报告

书 中国银行:2014 年年报

2015-03-27 中国银行:关于高级管理人员离任的公告

2015-03-28 中国银行:关于签订募集资金专户存储监管协议的公告

2015-04-02 中国银行:关于签订募集资金专户存储监管协议的公告

2015-04-03 中国银行:关于副行长辞任的公告

2015-04-23 中国银行:董事会决议公告

2015-04-30 中国银行:H 股-2015 年第一季度季报 中国银行:董事会决议公告 中国银行:2015 年第一季度季报

2015-05-01 中国银行:2014 年年度股东大会会议资料 中国银行:关于召开 2014 年年度股东大会的通知

2015-05-06 中国银行:H 股公告

2015-05-13 中国银行:关于副行长任职的公告

2015-05-22 中国银行:H 股公告

6

日期 披露信息 审阅情况

中国银行:H 股公告 中国银行:董事会决议公告 中国银行:关于非执行董事辞任的公告

2015-05-30 中国银行:关于 2014 年年度股东大会增加临时提案的公告

2015-06-03 中国银行:H 股公告

2015-06-13 中国银行:关于副行长任职的公告

2015-06-16 中国银行:H 股公告中国银行:关于副行长任职的公告 中国银行:关于执行董事,副行长离任的公告

2015-06-17 中国银行:关于董事会秘书变更的公告

2015-06-18

中国银行:2014 年年度股东大会决议公告 中国银行:2014 年年度股东大会的法律意见书 中国银行:关于 200亿美元中期票据计划于香港联合交易所有限公

司上市的公告 中国银行:董事会决议公告 中国银行:H 股公告

2015-06-23 中国银行:澄清公告

2015-06-26 中国银行:2014 年度 A 股派息实施公告

2015-07-01 中国银行:H 股公告

2015-07-03 中国银行:H 股公告

2015-07-04 中国银行:H 股公告

2015-07-09 中国银行:关于控股股东承诺不减持股份等事项的公告 中国银行:A 股股票交易异常波动公告

2015-07-15 中国银行:关于拟议资产出售的进展公告

2015-08-05 中国银行:H 股公告

2015-08-18 中国银行:H 股公告

2015-08-20 中国银行:关于控股股东所持本行 A 股股份变动的公告

2015-08-21 中国银行:关于中银保险有限公司增资收购中航三星人寿保险有

限公司的自愿性公告

2015-08-22 中国银行:关于变更保荐代表人的公告

2015-08-29

中国银行:2015 年半年报摘要 中国银行:2015 年半年报 中国银行:H 股-2015 年中期报告 中国银行:H 股-2015 年中期业绩公告 中国银行:董事会决议公告 中国银行:第二期境内优先股的募集资金存放与实际使用情况专

项报告 中国银行:监事会 2015 年第三次会议决议公告

2015-09-02 中国银行:H 股公告

2015-09-11 中国银行:关于非执行董事任职的公告 中国银行:H 股公告

2015-09-24 中国银行:H 股-2015 年中期报告

2015-10-09 中国银行:H 股公告

2015-10-16 中国银行:H 股公告

7

日期 披露信息 审阅情况

2015-10-17 中国银行:境外优先股股息派发实施公告

2015-10-19 中国银行:董事会决议公告

2015-10-20

中国银行:关于召开 2015 年第一次临时股东大会,2015 年第一次 A股类别股东会议及 2015 年第一次 H 股类别股东 会议的通知 中国银行:2015 年第一次临时股东大会,2015 年第一次 A 股类别股

东会议,2015 年第一次 H 股类别股东会议会议资料

2015-10-30

中国银行:董事会决议公告 中国银行:关于变更公司秘书的公告 中国银行:2015 年第三季度季报 中国银行:H 股-2015 年第三季度报告

2015-11-03 中国银行:关于外部监事辞任的公告

2015-11-05 中国银行:H 股公告

2015-11-16 中国银行:第一期境内优先股股息派发实施公告

2015-11-19 中国银行股份有限公司关于召开 2015 年第一次临时股东大会、

2015 年第一次 A 股类别股东会议及 2015 年第一次 H 股类别股东

会议的第二次通知

2015-12-03 中国银行:H 股公告

2015-12-05

中国银行股份有限公司 2015 年第一次临时股东大会、2015 年第

一次 A 股类别股东会议及 2015 年第一次 H 股类别股东会议的法

律意见书 中国银行股份有限公司 2015 年第一次临时股东大会、2015 年第

一次 A 股类别股东会议及 2015 年第一次 H 股类别股东会议决议

公告

2015-12-18 中国银行:董事会决议公告

2015-12-19 中国银行:关于中国银行(香港)有限公司出售南洋商业银行有限公

司全部已发行股份的进展公告

2015-12-30 中国银行:关于中群发展有限公司和中昌国际投资有限公司出售

华能国际电力开发公司股权的公告

2015-12-31 中国银行:关于控股股东所持本行 A 股股份变动的公告

2016-01-05 中国银行:H 股公告

2016-01-15 中国银行:关于副行长辞任的公告

2016-01-20 中国银行:董事会决议公告

2016-02-02 中国银行:H 股公告

2016-02-04 中国银行:关于执行董事任职的公告

中国银行:H 股公告

2016-02-27 中国银行:关于变更保荐代表人的公告

2016-03-02 中国银行:H 股公告

中国银行:H 股公告

2016-03-05

中国银行:关于拟议将中银航空租赁私人有限公司分拆并在香港

联合交易所有限公司主板作独立上市的公告

中国银行:第二期境内优先股股息派发实施公告

2016-03-16 中国银行:H 股公告

8

经联席保荐机构审核，中国银行在 2015 年持续督导期内信息披露的文件和内容格

式合规，信息披露档案资料完整。

三、上市公司是否存在《证券发行上市保荐业务管理办法》、中国证监会其他相关部门

规章和规范性文件以及上海证券交易所相关规则规定应向中国证监会和上海证券交易

所报告的事项

中国银行不存在《证券发行上市保荐业务管理办法》、中国证监会其他相关部门规

章和规范性文件以及上交所的相关规则规定应向中国证监会和上交所报告的事项。

（以下无正文）

（本页无正文，为《关于中国银行股份有限公司 2015 年持续督导年度报告书》之签章

页）

保荐代表人签字：

马小龙 朱 洁

中信证券股份有限公司

年 月 日

（本页无正文，为《关于中国银行股份有限公司 2015 年持续督导年度报告书》之签章

页）

保荐代表人签字：

陈 为 梁彬圣

中银国际证券有限责任公司

年 月 日

1  

关于中国银行股份有限公司 2015 年度发行境内优先股的

募集资金存放与实际使用情况专项核查报告

中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”）、中银国际证券有限责任公

司（以下简称“中银国际证券”）作为中国银行股份有限公司（以下简称“中国

银行”或“公司”）非公开发行境内优先股的联席保荐机构，根据《证券发行上

市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013 年

修订》、《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要

求》等有关法律法规和规范性文件的要求，对中国银行 2015 年度非公开发行的

第二期境内优先股（以下简称“本期发行”）股票募集资金存放及使用情况进行

了核查，并发表如下核查意见：

一、募集资金到位情况

经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准中国银行

股份有限公司非公开发行优先股的批复》（证监许可〔2014〕990号）核准，中国

银行非公开发行不超过6亿股优先股。本次优先股采用分次发行方式，第一期优

先股已于2014年11月21日发行完毕，规模为3.2亿股。第二期发行规模为2.8亿股。

本期优先股共向16名特定投资者发行，于2015年3月16日完成了募集资金专户的

验资，并于2015年3月19日分别登记至上述获配的特定投资者名下。中国银行本

期发行募集资金总额为人民币28,000,000,000元，扣除发行费用后，本期发行的

实际募集资金净额为人民币27,969,775,932元。截止2015年3月13日，中国银行本

期发行募集资金专户已经收到上述款项。2015年3月16日，安永华明会计师事务

所（特殊普通合伙）对本期发行募集资金到位情况进行了验证，并出具了《中国

银行股份有限公司非公开发行优先股募集资金实收情况验资报告》（安永华明

（2015）验字第60100080_A01号）。

二、募集资金存放、使用及专户余额情况

公司于中国银行北京中银大厦支行为本次募集资金开立了专用账户。2015

年 12 月 31 日，发行人本期发行募集资金已全部用于补充其他一级资本，共计人

民币 27,970,591,863.59 元（包括募集资金净额 27,969,775,932 元及验资后产生的

2  

利息 815,931.59 元）。对于上述募集资金使用情况，发行人已及时通知保荐机构，

募集资金的具体使用情况详见后附《募集资金使用情况对照表》。截至 2015 年

12 月 31 日，本期发行尚未使用的募集资金余额为 0，募集资金专户实际余额为

0 元。具体情况如下：

银行账号 账户类别 存储余额

344163169740 募集资金专户 0

三、募投项目先期投入及置换情况

2015 年度中国银行不存在募投项目先期投入及置换情形。

四、使用闲置募集资金暂时补充流动资金情况

2015 年度中国银行不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金情况。

五、变更募投项目的资金使用情况

2015 年度中国银行不存在变更募投项目的资金使用情况。

六、节余募集资金使用情况

截至 2015 年 12 月 31 日，中国银行募集资金已全部用于补充其他一级资本，

不存在使用节余募集资金的情况。

七、募集资金使用及披露中存在的问题

中国银行按照相关法律、法规、规范性文件的规定和要求使用募集资金，并

对募集资金使用情况及时地进行了披露，不存在募集资金使用及管理的违规情

形。

八、联席保荐机构核查意见

经核查，联席保荐机构认为：中国银行 2015 年度募集资金的管理及使用符

合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所关于募集资金管理的相关规定，对

募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股东

利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形。本《关于中国银行股份有限公司

2015 年度发行境内优先股的募集资金存放与实际使用情况专项核查报告》中关

于发行人 2015 年度募集资金管理与使用情况的披露与实际情况相符。

3  

募集资金使用情况对照表

单位：人民币元 募集资金总额 27,970,591,863.59 本年度投入募集资金总额 27,970,591,863.59

变更用途的募集资金总额 - 已累计投入募集资金总额 27,970,591,863.59

变更用途的募集资金总额比例 -

承诺投资

项目

已

变更项

目,含部

分变更

（如有）

募集资金承诺投

资总额

调整后投资总

额

截至期末承诺

投入金额(1)

本年度投入金

额

截至期末累计投

入金额(2)

截至期末累计投入

金额与承诺投入金

额 的 差 额 (3) ＝

(2)-(1)

截至期末投

入进度（%）

(4)＝(2)/(1)

项目达到预

定可使用状

态日期

本 年 度

实 现 的

效益

是 否 达

到 预 计

效益

项 目 可 行

性 是 否 发

生 重 大 变

化

补充其他

一级资本 不适用

27,970,591,863.5

9

27,970,591,863.

59

27,970,591,863.

59

27,970,591,863.

59 27,970,591,863.59 - 100% 不适用 不适用 不适用 不适用

未达到计划进度原因（分具体募投项目） 无

项目可行性发生重大变化的情况说明 无

募集资金投资项目先期投入及置换情况 无

用闲置募集资金暂时补充流动资金情况 无

募集资金结余的金额及形成原因 无

募集资金其他使用情况 无

4  

（本页无正文，为中信证券股份有限公司《关于中国银行股份有限公司 2015 年

度发行境内优先股的募集资金存放与实际使用情况专项核查报告》之签字盖章

页）

保荐代表人签字：

_____________________ _____________________

马小龙 朱 洁

中信证券股份有限公司

年 月 日

5  

（本页无正文，为中银国际证券有限责任公司《关于中国银行股份有限公司2015

年度发行境内优先股的募集资金存放与实际使用情况专项核查报告》之签字盖

章页）

保荐代表人签字：

_____________________ _____________________

陈    为 梁彬圣

中银国际证券有限责任公司

年 月 日