Nous

Nous mettons tout en œuvre pour forger des liens solides avec vous et ce, à très long terme.

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Qui somme-nous ?Firme de Gestion de Patrimoine œuvrant dans l’industrie depuis 35 ans formé de 5 associés principaux, 1 conseiller associé et d’une équipe administrative hautement qualifiée.

Nous avons trois places d'affaires : l'une dans la région de Québec à Place de la Cité, la seconde dans la région de Montréal à St-Lambert et une troisième dans le centre du Québec à Ste-Anne de la Pérade.

Notre Mission

Nous vous accompagnons dans l'atteinte de vos objectifs de vie et la réalisation de vos rêvesNous croyons que nos conseils et nos services doivent dépasser les attentes de nos clients en matière de Gestion du Patrimoine. Répondre à vos besoins ne nous suffit tout simplement pas. Cette conviction inébranlable se retrouve au cœur de notre société et elle régit l’ensemble de nos décisions et de nos relations avec ceux qui nous confient leurs avoirs.

Notre philosophie

On récolte ce que l’on sème...Nous mettons tout en œuvre pour forger des liens solides avec vous et ce, à très long terme. Cette relation, basée sur la confiance et l’honnêteté, vous permet de vous concentrer sur d’autres sujets que la gestion de votre patrimoine et ainsi profiter de la vie et réaliser vos rêves. Nous faisons équipe avec vous afin de vous aider à atteindre vos objectifs en fonction de vos besoins.

Croissance

L’équipe d’experts financiers

M. Réjean Talbot, associé et assureur vie agréé

Planificateur Financier | Conseiller en sécurité financière Conseiller en assurance et rentes collectives | Représentant en épargne collective

Œuvre au sein des services financiers depuis près de 40 ans

Il se démarque au Québec comme faisant partie de l’élite et a été membre du Club du Président qui regroupe les cinquante meilleurs conseillers au Canada.

Sa polyvalence et son désir d’apprendre toujours d’avantage font de lui un excellent guide pour ses clients et son équipe. Il se démarque par son sens de l’écoute et son désir de toujours vouloir trouver la solution adéquate pour ses clients.

M. Simon Olivier, associé

Planificateur financier | Conseiller en sécurité financière

Représentant en épargne collective

Diplômé de l’université Laval et de l’Institut des banquiers canadiens en l'an 2000. M. Olivier s'est vu décerner une mention honorifique pour l'obtention de celui-ci. Fort de ses connaissances acquises au fil de ses 13 années d'expérience, sa franchise, son dynamisme et son écoute attentive sont pour ses clients des valeurs sûres.

M. Mathieu Olivier¸ B.A.A., Associé

Conseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collective

Diplômé de la faculté d’administration de l’Université Laval. Après avoir obtenu son diplôme de l’Institut canadien des valeurs mobilières avec une mention d’honneur, il s’est joint à la grande famille de Talbot, Olivier, Côté & Ass. en tant qu’associé en 2003. Il est spécialiste en placements, en assurances et en stratégies financières novatrices.

M. Éric Côté¸ B.A.A., Associé

Planificateur financier | Conseiller en sécurité financière

Représentant en épargne collective

Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires à l’Université de Sherbrooke ainsi que diplômé en planification financière personnelle de l’Institut des banquiers canadiens.

Il est en charge du développement de Talbot, Olivier, Côté & Ass. - Gestion de Patrimoine pour la grande région de Montréal.

M. Pascal Guérin¸ M.B.A., Associé

Conseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collective

Diplômé d’un MBA de l’U.Q.A.R., M. Guérin possède au-delà de 12 années d’expérience dans le domaine de la gestion d’entreprise. Son expérience considérable dans divers secteurs de l’entreprise privée et en finance vient bonifier l’offre du groupe. Son expertise permet au groupe de poursuivre son expansion en offrant une gamme de stratégies, produits et services axés sur l’entreprise et le particulier. M. Guérin s’engage à faire bénéficier ses partenaires d’une gestion de patrimoine globale par des stratégies financières performantes et personnalisées.

M. Jean RochefortPlanificateur financier | Assureur vie agréé

Conseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collective

Diplômé de la faculté d’administration de l’Université de Sherbrooke

Dans le but de continuer à toujours mieux servir sa clientèle, Jean Rochefort s’est joint au bureau Talbot Olivier Côté & Associés.

L’équipe administrative

Mme Alexandra FontaineRéceptionniste

Mme Patricia Leblanc Représentante en épargne collective et Collaboratrice

Mme Johane BilodeauReprésentante

Mme France TrottierCollaboratrice

Notre équipe

Répondre à vos besoins, vos questions et comprendre vos objectifs afin d’acroître votre patrimoineNotre équipe est composée de plusieurs personnes qui sauront vous faire bénéficier de leur expertise.

« Quelqu’un s’assoit à l’ombre aujourd’hui parce que quelqu’un d’autre a planté un arbre il y a longtemps »

Warren Buffet

Nos Valeurs : créatrices de distinctionVous travaillez dur pour constituer votre patrimoine. Or, nous nous engageons à travailler de concert avec vous afin de le préserver et de le faire fructifier. Nous travaillons en équipe avec vous pour établir vos objectifs financiers, ainsi que les stratégies permettant de les atteindre.

Chaque geste que nous posons est animé par les valeurs profondes qui caractérisent notre cabinet :

Le Client

La passion de vous servir.

La Confiance

La relation de confiance avec nos clients demeure la pierre angulaire du succès.

L’Honnêteté

La clé des relations humaines. Nous présentons tous les aspects négatifs et positifs de chacune de nos recommandations afin que vous puissiez faire les meilleurs choix.

Le Respect

Nous faisons preuve d’écoute et de compréhension. Les décisions prises sont le reflet de votre personnalité.

L’Intégrité

Rien n’est plus sacré. Nous faisons preuve d’indépendance dans toutes nos actions. Nos recommandations sont réalisées en toute objectivité face aux différents intermédiaires du domaine financier.

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Nos Valeurs

Nous sommes en tout temps disponibles pour vous, car nous avons la passion de vous servir.

Notre distinction : vous faire bénéficier

Approche personnalisée et durable

Nous vous connaissons bien. Nous sommes présents pour la vie. Nous ajustons votre plan en fonction des différents événements de votre vie (mariage, nouvel emploi, naissance, etc…).

Simplicité

Nous sommes partenaires et nous vous aidons à prendre vos décisions. Nous vous offrons tous les services dont vous pourrez avoir besoin. Nous sommes en tout temps disponibles pour vous, car nous avons la passion de vous servir.

Encadrement professionnel

Une analyse de votre situation actuelle, des recommandations, la mise en place des solutions et des collaborateurs qualifiés qui vous offrent un service haut de gamme en tout temps. Nous maîtrisons notre profession.

Sécurité

Bénéficiez de la force du réseau SFL Placements, Partenaire de Desjardins Sécurité Financière auquel nous sommes affiliés. Vous serez bien protégés.

Multidisciplinaire

Notre réseau d’experts est à votre disposition (Fiscaliste, notaire, comptable, actuaire, avocat, et autre). Nous travaillons en synergie avec vous.

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Notre Dist inction

Vous êtes à l’avant-scène, la personne la plus importante.

Notre approcheNotre travail consiste à utiliser notre savoir et notre expertise du domaine financier pour vous accompagner dans la réalisation de vos rêves. Vous êtes à l’avant-scène, la personne la plus importante. Nous avons donc bâti une approche qui concrétise le respect que nous avons envers vous.

Indépendance, ce mot nous est cherNous recommandons, en toute objectivité, des solutions financières qui répondent à vos besoins. Nous ne vous demandons pas de vous adapter à un style en particulier. Au contraire, nous élaborons des stratégies sur mesure en fonction de votre situation spécifique. Chez nous, vous avez le choix !

Voir plus loin et plus grandLa gestion de patrimoine se veut une approche de planification financière intégrée, incluant tous les aspects financiers et personnels de votre vie.

Ce type de gestion va bien au-delà de la création d’un simple portefeuille de placement. Il s’agit d’une approche clé en main qui tient compte de plusieurs dimensions propres à votre situation.

Nous abordons

Notre Approche

Vous

Croissance de votre

patrimoine

Maximisation de votre

patrimoine

Protection du patrimoine

Transmission de votre

patrimoine

Chaque personne est différente. Nous bâtissons un portefeuille de placements qui épouse parfaitement votre situation financière, votre personnalité et vos aspirations.

Il est impératif de préparer le moment où

vous transmettrez votre patrimoine à vos proches. Assurer la pérennité tout

en minimisant l’impact fiscal, les frais et les

délais le moment venu.

Vous travaillez dur pour construire un avenir pour vous et vos proches. Il est judicieux de le protéger contre les événements hors de votre contrôle (décès, maladie ou une invalidité).

Nous croyons que toutes les décisions financières doivent tenir compte de l’aspect fiscal.

Nous travaillons pour qu’il vous en reste plus dans vos poches.

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PatrimoineProcessus de placement : respect de votre personnalitéLa gestion de patrimoine est un processus complet articulé expressément en fonction de vos besoins et de vos objectifs spécifiques.

1 CONNAÎTRE

Vos besoins Vos objectifs

Vos Rêves

2 ÉVALUER

Votre situation financière

3 ÉLABORER Une politique de placement

4 ÉMETTRE

Des recommandations sur mesure

5 METTRE EN ŒUVRE

La stratégie retenue

6 PROGRESSER

Suivi,révision et mise à jour

1ère rencontre

Nous désirons découvrir qui vous êtes, ainsi que votre réalité. Connaître vos rêves, vos objectifs de vie et financiers orientera nos recommandations.

Notre professionnalisme élevé nous dicte à répondre à notre engagement envers vous. Nous accordons une attention particulière afin de bien connaître vos attentes et vos besoins.

2ème rencontre

Analyse de votre situation et présentation de nos recommandations

3ème rencontre

Mise en place du plan d’action

Poursuite

Accompagnement continuel de votre évolution financière liée aux événements de votre vie.

ACCOMPAGNEMENT, nous sommes présents pour vous.

Nous croyons aux bénéfices d’un accompagnement privilégié, personnalisé et humain.

Notre vie future dépend grandement de la façon dont nous gérons nos biens aujourd’hui

Notre OFFRE pour VOUS Que vous soyez professionnel, spécialiste de la santé, chef d’entreprise, travailleur autonome, préretraité ou retraité, vous êtes avant tout une personne soucieuse de votre bien-être et celui de votre famille.

Personnalisé, objectif et multidisciplinaire !Grâce à notre expérience et le lien étroit existant avec différents partenaires de notre réseau, nous avons accès à toute la gamme de produits et services financiers. Nous sommes donc en mesure de vous proposer des solutions réellement adaptées à VOTRE situation et qui répondent à vos besoins actuels et futurs.

Nous offrons à chacun de nos clients les services de consultation au temps présent et futur :

Consultation

Pour une analyse globale de votre situation

• Planification financière

• Planification de retraite

• Planification corporative

• Planification fiscale

• Planification successorale

Stratégies

Pour optimiser la valeur de votre portefeuille

• Rente assurée

• Dons planifiés

• Prêt collatéral

• Retour de capital

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Notre Offre pour vous

Vous serez bien protégé :• Analyse complète de votre situation actuelle

en matière d’assurance

• Analyse de vos besoins

• Recommandations précises qui correspondent à votre personnalité et vos priorités

- Le meilleur produit pour votre situation

- Stratégie de protection actuelle et future

Protection• Assurance vie traditionnelle

• Assurance vie universelle

• Assurance invalidité

• Assurance maladies graves

• Assurance collective

• Assurance hypothécaire

• Assurance soins de longue durée

• Assurance voyage

Financement hypothécaire

Vous serez conseillé pour faire les meilleurs placements, en respect de votre tolérance au risque.Que ce soit pour préparer votre retraite, l’achat d’une maison, les études de vos enfants, maximiser votre portefeuille, nous avons accès à tous les véhicules financiers pour vous amener à atteindre vos objectifs.

Placement• CELI (Compte épargne libre d’impôt)

• REER (Régime enregistré d’épargne retraite)

• REEE (Régime enregistré d’épargne études)

• Rente

• FEER (Fonds enregistré d’épargne retraite)

• CRI (Compte de retraite immobilisé)

• FRV (Fonds de revenu viager)

• REEI (Régime enregistré d’épargne invalidité)

• Gestion privée

• Fonds mutuels

• Fonds distincts

• Certificats de placements garantis (CPG)

Protection

Nous sommes en tout temps disponibles pour vous,

car nous avons la passion de vous servir.

La planification fiscale et successorale Il est primordial d’utiliser toutes les techniques de planification fiscale et successorale. Le gel successoral, la mise en place de fiducies de protection d’actifs, l’utilisation de l’exonération du gain en capital, la rédaction et la protection d’une convention entre actionnaires, la préparation d’un testament plus sophistiqué sont des concepts que nous envisageons avec vous.

La protection des personnesEn fonction de l’accroissement de la valeur du patrimoine, il est primordial de protéger les propriétaires et les employés-clés en cas de décès, invalidité, maladies graves. Des stratégies sont alors mises en place pour tenir compte de l’aspect fiscal et, possiblement, du remboursement des primes. Nous maîtrisons parfaitement tous les aspects de la protection de ce que vous avez pris toute une vie à construire.

La planification de la retraiteL’entrepreneur veut éventuellement diminuer ou cesser ses activités. Il doit donc s’assurer de disposer du capital nécessaire pour maintenir, jusqu’à son décès, le train de vie souhaité pour lui et sa famille. Nous vous accompagnons dans le choix des produits financiers qui sont les plus efficaces fiscalement. Quoi de mieux que de pouvoir compter sur un revenu de ses placements non imposable pendant 20 ans.

La pérennité de votre entrepriseEn tant que chef d’entreprise, vous désirez protéger et favoriser la croissance de votre entreprise. Vous savez aussi que vos besoins financiers sont différents.

Grâce à notre expérience et aux partenaires spécialistes de notre réseau, notre cabinet dispose des ressources professionnelles pour répondre à vos besoins actuels et futurs. Nous collaborons avec des Fiscalistes, Notaires, comptables, avocats et actuaires qui travaillent en synergie pour vous.

Notre objectif : Vous accompagner dans la croissance de votre entreprise et vous soutenir pour que vous puissiez prendre les meilleures décisions.

Nous pouvons répondre à vos préoccupations :

• Conserver vos meilleurs employés

• Protéger l’entreprise en cas de perte d’un employé clé

• Favoriser la croissance du portefeuille de l’entreprise

• Bénéficier de stratégies fiscalement avantageuses

Notre objectif : Vous accompagner dans la croissance de votre entreprise et vous soutenir pour que vous puissiez prendre les meilleures décisions.

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Notre Offre pour votre entreprise

Protection• Assurance vie pour financer une convention

entre actionnaires, couvrir une personne-clé ou une dette

• Assurance vie pour prévoir le rachat des actions d’un associé à la retraite ou tout autre objectif du vivant de la personne assurée.

• Assurance Frais Généraux (PME et professionnels)

• Assurance Maladies graves pour les actionnaires et personnes clés, pour financier une convention entre actionnaires

• Assurance invalidité en cas de « Rachat de parts » pour financer une convention entre actionnaires

• Régime d’Assurance collective pour employés et cadres (assurance vie, médicaments, dentaire, invalidité de courte et longue durée)

• Régime d’assurance Haut de gamme

• Assurance collective pour les cadres et les actionnaires.

• Fiducie de santé et de bien-être

• Régimes regroupés d’assurance invalidité

• Régimes regroupés d’assurance maladies graves

• Remboursement des primes

Placement• Régime de retraite

• REER collectif

• RPDB

• Régime de retraite simplifié

• Régime de pension agréé

• Régime de retraite individuel (RRI) ou une convention de retraite pour les actionnaires et personnes clés

Gestion

Nous sommes en tout temps disponibles pour vous,

car nous avons la passion de vous servir.

Nous offrons à chacun de nos clients les services de consultation au temps présent et futur :

TOC, Assurance de Dommages Inc.Soucieux de toujours vous offrir ce qu'il y a de mieux pour vous ou votre entreprise, nous avons créé cette entreprise afin de solidifier les liens qui nous unissent pour tous vos besoins en assurance de dommages.

Pourquoi faire confiance à notre équipe ?• Parce que votre protection passe avant tout

• Pour un accès à un éventail d'assureurs indépendants et une gamme complète de services

• Pour des prix compétitifs

• Pour un service spécialisé qui répond à vos besoins

Pour vous et votre famille :• Votre automobile

• Véhicule tout terrain, motoneige ou motomarine

• Habitation, chalet

• Motorisé

• Moto

• Bateau

Pour votre entreprise :• Cautionnement

• Garage

• Entrepreneur en construction

• Immeuble commercial ou à logements

• Restaurant

• Copropriété

• Ferme

• Équipement forestier

• Équipement industriel

• Flotte de véhicules

Nous vous aidons à couvrir tous les imprévus de la vie.

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Votre Assurance de Domm ages