PERSOANELE EXPUSE POLITIC SUBIECI ACTIVI AI FAPTELOR DE CORUPIE LA NIVEL NALT, DAR I AI INFRACIUNII DE SPLARE A BANILOR

PERSOANELE EXPUSE POLITIC SUBIECI ACTIVI AI FAPTELOR DE CORUPIE LA NIVEL NALT, DAR I AI INFRACIUNII DE SPLARE A BANILOR

1.1. Consideraii privind procesul de armonizarea legislaiilor naionale cu Directiva a III-a a Parlamentului European i a Consiliului Uniunii Europene privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor i al finanrii terorismului (2005/60/CE)

Armonizarea normelor interne cu cele europene n materie pentru crearea unui cadru de reglementare eficient ce permite detectarea, raportarea, nghearea i confiscarea ctigurilor dobndite licit prin splarea de bani presupune, inter alia, implementarea unui sistem de msuri sporite de precauie privind clientela care s permit monitorizarea operaiunilor i tranzaciilor efectuate de aceasta, n vederea prevenirii i combaterii splrii banilor i corupiei.

Abordarea pe baz de expunere la risc a clientelei politice determin entitile raportoare cu atribuii n aplicarea noului proiect al Legii privind splarea banilor s-i creeze propriul sistem operaional de monitorizare a persoanelor expuse politic.

Pentru structurile instituionale ale entitilor raportoare i a entitilor de reglementare secundar, implementarea prevederilor Directivei Parlamentului European i a Consiliului Uniunii Europene privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor i al finanrii terorismului 2005/60/CE i a prevederilor Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC pentru stabilirea msurilor de implementare a Directivei 2005/60/EC a Parlamentului European i a Consiliului cu privire la definiia persoanelor expuse politic i a criteriilor tehnice pentru procedurile de cunoatere simplificat a clientelei, precum i pentru excepiile cu privire la activitile financiare ntreprinse ocazional sau foarte limitate necesit dezvoltarea culturii organizaionale n vederea facilitrii procesului de armonizare, pornindu-se de la premisa corectei intuiri a legturilor care exist ntre faptele de corupie la nivel nalt sau a corupiei politice i splarea banilor. Unele entiti raportoare (exempli gratia, bncile) adopt norme secundare pentru armonizarea att cu normele europene din domeniul anticorupie, ct i cu normele europene anti-splare.

n esen, transpunerea Direciei a III-a n dreptul romnesc nseamn introducerea, de ctre fiecare entitate raportoare, a unor msuri sporite de precauie privind clientela, dar i nuanarea regulii KNOW YOUR CUSTOMER n funcie de expunerea la riscul de comiterea faptelor de splare de bani.

Potrivit Preambulului Directivei 2005/60/CE Parlamentului European i a Consiliului Uniunii Europene privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor i al finanrii terorismului n egal msur, legislaia comunitar ar trebui s recunoasc faptul c anumite situaii prezint un risc crescut de splare de bani sau de finanare a terorismului. Dei identitatea i profilul comercial al tuturor clienilor trebuie stabilite, exist cazuri n care sunt necesare proceduri riguroase de identificare i verificare. Este n special cazul relaiilor comerciale cu indivizi care dein, sau au deinut poziii publice importante, n special aceia ce provin din ri unde corupia este extins. Astfel de relaii pot expune sectorul financiar n special la riscuri semnificative din punct de vedere reputaional i/sau legal. Nevoia acordrii unei atenii sporite la astfel de cazuri i aplicarea msurilor normale de diligen pentru clieni n privina persoanelor interne expuse din punct de vedere politic sau msurile de diligen sporit pentru persoanele expuse politic care i au reedina n alt Stat Membru sau ntr-o ar ter sunt de asemenea justificate de efortul internaional de a combate corupia.

Msurile i criteriile au fost subliniate de Directiva 2006/70/CE a Comisiei din 1 august 2006 pentru stabilirea msurilor de implementare a Directivei 2005/60/EC a Parlamentului European i a Consiliului cu privire la definiia persoanelor expuse politic i a criteriilor tehnice pentru procedurile de cunoatere simplificat a clientelei, precum i pentru excepiile cu privire la activitile financiare ntreprinse ocazional sau foarte limitate.

Sintagma persoane expuse politic las, nu de multe ori, loc unor interpretri ct mai variate. Nu exist o definiie acceptat la nivel mondial a acestei sintagme, nici asupra categoriilor de persoane care ar putea fi incluse n sfera acesteia. n unele jurisdicii, persoanele expuse politic sunt considerate a fi doar nali politicieni care i au domiciliul n strintate. Unele ri limiteaz definiia la nivel naional, iar altele atribuie calitatea de persoane expuse politic la nivel regional.

Cu toate acestea, ateptrile de la organizaiile crora le revine obligaia s identifice persoanele expuse politic sunt similare, la nivel internaional existnd anumite standarde uniforme n investigarea operaiunilor persoanelor expuse politic.

Aceste standarde se impun a fi respectate n procesul de identificare a persoanelor expuse politic, iar n msura n care organizaia folosete o list sau are acces la o dat de baze privind persoanele expuse politic, este important s verifice dac informaiile pe care le primete nu provin tocmai dintr-o surs corupt, pentru ngreunarea cercetrilor: realitile prezente ne permit constatarea potrivit creia criminalitatea economic i politic au nceput s se armonizeze, iar metodologiile folosite de infractorii financiari (cei interesai numai de obinerea unor recompense financiare substaniale) i de infractorii cu o motivaie politic (cei pentru care comiterea unor infraciuni economice ce constituie doar o metod de finanare a activitii politice) prezint conexiuni mai mult sau mai puin evidente. n plus, se observ c tradiionalele grupuri criminale iniiaz tranzacii cu persoane expuse politic, globalizarea producnd o integrare a criminalitii politice.

Definirea persoanei expuse politic presupune nelegerea contextului istoric care le-a determinat pe autoriti s investigheze faptele acestor categorii de infractori. S-a considerat, ntr-o opinie, c sintagma este originar din Elveia, deoarece n urm cu peste 25 de ani, bncilor elveiene li s-a impus s monitorizeze atent conturile deschise de politicienii strini i familiile acestora.

Fernando i Imelda Marcos sunt unele dintre primele persoane ale cror conturi au fost investigate, concluziile permind investigatorilor s contureze profilul persoanelor expuse politic.

Abordri inovatoare n scopul descoperirii persoanelor expuse politic printre clieni le sunt pretinse astzi organizaiilor. Unele dintre aceste instituii au nvat destul de greu lecia c nu trebuie protejat beneficiarul efectiv al fondurilor atunci cnd intr n relaii financiar bancare. Riscul reputaional al entitilor raportatoare constituie motivaia primar a acestora n raportarea tranzaciilor suspecte ale persoanelor expuse politic. ns, uneori, aceast motivaie nu este suficient de puternic, existnd bnci din China i Rusia care dein liste n care sunt incluse persoane politice a cror expunere nu prezint nici un risc de splare a banilor, interpretnd prea extensiv definiia acestora.

ndreptndu-ne atenia spre definiia membrilor familiei i a persoanelor apropiate acestora, observm c nu sunt puine cazurile n care persoanele expuse politic, pentru a-i ascunde identitatea, trimit persoane apropiate acestora pentru a iniia tranzacii bancare. Nu de puine ori, persoanele expuse politic apeleaz la avocai respectabili pentru pstrarea aparentei de legitimitate.

De aceea identificarea beneficiarului efectiv al conturilor poate deveni, ntr-adevr, o operaiune dificil.

Se cuvine s prezentm i o alt concepie greit despre persoanele expuse politic: nu de multe ori, n sfera acestora sunt incluse doar persoanele fizice; or, n cazurile tipice, produsele faptelor de corupie sunt transferate n strintate de ctre companii private, trusturi i fundaii. O atenie sporit trebuie acordat i afacerilor desfurate de persoanele expuse politic prin intermediul unor corporaii, care n opinia noastr, ar trebui incluse n anexele listelor persoanelor expuse politic.

Precizm, ab inito, c exist o list global privind persoanele expuse politic. Aceasta cuprinde informaii despre persoanele expuse politic din peste 240 de ri, este tradus n mai multe limbi i actualizat permanent. Baza de date creat de World Compliance prezint profilurile a peste 420.000 de persoane expuse politic, a membrilor familiilor i apropiailor acestora. Exist apte centre de cercetare din patru continente care actualizeaz permanent aceast list.

Informaiile despre o persoan expus politic privesc numele, prenumele, categoria de risc la care este expus, sursa informaiilor, data i locul naterii, ara de origine, funcia deinut i data ultimelor actualizri a informaiilor. O seciune distinct cuprinde informaii adiionale despre acea persoan, prezentnd indiciile svririi faptelor de corupie sau de splare a banilor. Sunt prezentate, ulterior , informaii despre membrii de familie sau persoanele apropiate ale acelei persoane.

Exemplificnd, prezentm profilul dictatorului din Chile, Pinochet Ugarte: prenumele acestuia este Augusto Jos Roman, s-a nscut la 25.11.1915 n localitatea Valparaiso, n Chile. Este fostul dictator al statului Chile, conducnd aceast ar din 1973 pn n 1990, obinnd puterea n urma unei lovituri de stat n urma creia a detronat pe preedintele ales, Salvador Allende.

Conform informaiilor obinute de la membrii Senatului din Statele Unite ale Americii, generalul Pinochet a deschis 128 de conturi n diferite regiuni ale globului, n care a depozitat peste 17 milioane de dolari. Este acuzat de svrirea unor fapte de corupie i de splare a banilor.

n list sunt prezentate, apoi, numele fiilor: Pinochet Hiriart Augusto Osvaldo, Pinochet Hiriart Marco Antonio, Pinochet Hiriart Jaime, al soiei Pinochet Hiriart Rodriquez Lucia, ai fiicelor: Pinochet Hiriart Ines Lucia, Pinochet Hiriart Maria Veronica, Pinochet Hiriart Jacqueline, al mamei: Ugarte Martinez Evelina, al tatlui: Pinochet Vera Augusto, al unei rude Madariaga Monica, al unei prietene Gevert Lucia, al unei angajate Oyarzum Maria Eugenia, al unui asociat: Thompson Carol i a unor companii afiliate: Lansa, Endesa, Corporacion de Formeto, Ashburton Company Ltd.

Definirea Persoanelor Expuse Politic n sistemul de drept romnesc i mai ales crearea unei baze de date cu persoanele expuse politic de ctre fiecare entitate raportoare sunt apte s genereze o serie de probleme de care trebuie s in cont iniiatorii proiectului de modificare a legii cadru anti-splare

n primul rnd, considerm c definirea PEPs- urilor la nivel naional ridic probleme de ntindere a sferei de aplicare a conceptului.

n al doilea rnd, legiuitorul romn ar trebui s aib n vedere problemele pe care le-au ntmpinat alte ri n transpunerea n dreptul intern a regulilor privitoare la persoanele expuse politic.

Experiena Germaniei este elocvent n ceea ce privete eforturile ntreprinse de autoritile federale de a nu eluda sistemul de protecie a datelor personale: s-a observat c procedurile de clasificare a clienilor innd cont de expunere la risc avnd n vedere criterii precum rasa, ara, reedina sau religia sunt n mod evident discriminatorii i ilegale.

Implementarea Directivei a III-a n legislaia Marii Britanii a presupus, inter alia, oferirea unor explicaii despre persoanele expuse politic. n dezbaterea public a proiectului de lege iniiat pentru implementarea directivei, s-a cutat oferirea unor rspunsuri la ntrebri precum: Ar trebui organizaiile s verifice doar persoanele expuse politic din strintate? Ar trebui verificate toate persoanele expuse politic care prezint acest profil conform definiiei Directivei sau doar cele care iniiaz tranzacii implicnd sume mari de bani? Sunt listele accesibile publicului considerate suficiente sau organizaiile ar trebui s iniieze propriile cercetri despre persoanele expuse politic? Cum se verific n mod practic profilul clientului? Cnd un politician nu este o persoan politic? Dac trebuie sporit atenia n investigarea persoanelor expuse politic, atunci de ce nu este oportun a se crea liste cu persoanele cu un risc similar? Care sunt strategiile practice de implementare a Directivei care trebuie adoptate de entitile raportoare?

n al treilea rnd, se cuvine s supunem ateniei c ntocmirea listei privind Persoanele Expuse Politic poate cauza o serie de probleme prin nerespectarea liberului acces la justiie pentru contestarea acestei caliti, a dreptului de a fi despgubit n msura n care se dovedete c persoana respectiv a fost inclus n mod greit pe list, dar i a dreptului de a cere radierea nscrierii pe list, atunci situaia de fapt nu corespunde profilului P.E.P.-ului. Aceste dificulti au fost observate i de Tribunalul de Prim Instan al Uniunii Europene n cauzele Iran Peoples Myahidin i (Sichting Al Aksa).

Dificulti pot aprea i n procesele de meninere i transmitere a informaiilor. n acest context, se recomand entitilor cu atribuii de aplicare a proiectului de Lege anti-splare crearea unor baze de date cu un nalt grad de tehnicizare, precum i adoptarea de msuri pentru conservarea securitii datelor.

Aplicarea adecvat dispoziiilor n materie de persoane expuse politic la nivelul fiecrei entiti raportoare poate facilita i dezvoltarea unui cadru care s asigure un feedback eficient necesar crerii unui sistem operaional de monitorizare a persoanelor expuse politic. Aceast Directiv prevede reguli detaliate pentru diligena fa de clieni, inclusiv diligena sporit pentru clienii sau relaiile de afaceri cu risc crescut, cum ar fi procedurile adecvate pentru a stabili dac o persoan este expus politic, ca i anumite cerine suplimentare, mai detaliate, cum ar fi existena procedurilor i politicilor de management al conformrii. Toate aceste cerine vor trebui ndeplinite de fiecare instituie i persoan prevzute de Directiv, n timp ce Statele Membre trebuie s asigure implementarea detaliat a acestor prevederi conform particularitilor diferitelor profesii, diferenelor de ierarhie i mrime ale instituiilor, persoanelor prevzute de aceast Directiv.

Potrivit alin.(38) al Preambulului Directivei 2005/60/CE, pentru a menine mobilizarea instituiilor i a altor subiecte pentru legislaia Comunitar n acest domeniu, trebui s existe un feed-back, acolo unde este posibil, privind utilitatea i urmrile rapoartelor pe care le prezint. Pentru a face posibil acest lucru i pentru a putea revizui eficacitatea sistemelor acestora de a combate splarea de bani i finanarea terorismului, Statele Membre ar trebui s pstreze i s mbunteasc statisticile relevante.

Procesul are i o dimensiune internaional. Lund n considerare caracterul internaional al splrii de bani i al finanrii terorismului, coordonarea i cooperarea ntre unitile de investigaie financiar(FIU-uri) conform Deciziei Consiliului 2000/642/JHA din 17 oct.2000 privind protocoale de cooperare ntre FIU-urile din statele membre cu privire la schimbul de informaii, inclusiv instituirea unui UE FIU - net, ar trebui s fie ncurajat n cea mai mare msur posibil. n acest scop, Comisia ar trebui s ofere asistena necesar pentru a facilita o astfel de coordonare, inclusiv asisten financiar.

1.2. Reglementri internaionale privind persoanele expuse politic

1.2.1. Persoanele expuse politic, n lumina dispoziiilor Recomandrilor Grupului de Aciune Financiar Internaional

n lumina dispoziiilor Recomandrilor Grupului de Aciune Financiar Internaional Persoane Expuse Politic (PEPs) sunt persoane crora le-au fost sau le sunt ncredinate nalte funcii publice ntr-o tara strin, spre exemplu efi de state sau de guverne, politicieni, oficiali guvernamentali de rang nalt, funcionari superiori din sistemul judectoresc i din armata, persoane din conducerea societilor de stat, importani oficiali aparinnd partidelor politice. Relaiile de afaceri cu membrii de familie sau asociai apropiai ai PEPs implica riscuri legate de reputaiile similare PEPs. Definiia nu intenioneaz sa cuprind indivizi de rang mediu sau pe cei cu funcii de execuie din categoriile de mai sus.

Potrivit Recomandrii nr.6, instituiile financiare trebuie ca, pe lng msurile aplicate n mod normal n vederea identificrii clienilor, sa ntreprind urmtoarele masuri in legtur cu persoanele expuse din punct de vedere politic: sa dein sisteme corespunztoare de management al riscului pentru a determina in ce msura clientul este o persoan expus din punct de vedere politic; sa obin aprobarea conducerii pentru stabilirea unei relaii de afaceri cu aceti clieni; sa adopte masuri rezonabile pentru stabilirea sursei de avere si a sursei fondurilor; sa efectueze monitorizarea relaiei de afaceri in curs.

rile sunt ncurajate sa extind cerinele Recomandrii 6 la persoanele fizice care dein nalte funcii publice n tara lor de origine.

1.2.2.Persoanele expuse politic, n lumina standardelor impuse de Grupul Wolfsberg pentru combaterea corupiei i a splrii banilor

Grupul Wolfberg a adoptat n anul 2007, o Declaraie mpotriva Corupiei, adresat, n special, actorilor sectorului financiar din domeniul privat, crora li s-a impus o serie de sarcini n lupta mpotriva corupiei i a splrii banilor.

Membrii Grupului Wolfsberg au pornit de la premisa c prin intermediul instituiilor financiare se pot spla bani provenind din fapte de corupie i au recunoscut importana adoptrii unor msuri eficiente pentru stoparea acestor practici.

S-a observat, ab initio, c dei instituiile sunt obligate s detecteze n comportamentul clienilor indiciile de svrire a faptelor de corupie, n practic, ns, este dificil de depistat dac tranzaciile clienilor sunt legate de svrirea unor fapte de corupie.

n primul rnd, Declaraia impune anumite tipare de comportament angajailor instituiilor financiare, obligndu-i s adopte cele mai nalte standarde de integritate.

n al doilea rnd, Declaraia prezint msurile i direciile de urmat n scopul combaterii faptelor de corupie.

n al treilea rnd, Declaraia subliniaz importante colaborri interne a diferiilor entiti din sectorul public i privat pentru combaterea corupiei.

S-a observat, de ctre autorii Declaraiei, c nu mai este de actualitate cantonarea sferei corupiei n sectorul public, acest flagel putnd fi regsit i instituiile financiare private. Unii funcionari ai acestor instituii care nu prezint standarde morale nalte pot fi implicai n acte de corupie. Acestea pot varia de la primirea unor cadouri, oferirea de contribuii n scopuri caritabile, acordarea unor faciliti la plat pn la ascunderea situaiilor cnd un client fie direcioneaz sau colecteaz fonduri, n scopul drii de mit, fie deschide un cont n care plaseaz produsele mitei obinute pentru a introduce n sistemul financiar sumele ilicite, fie deschide un depozit pentru pstrarea sumelor ilegal obinute.

n lumina Declaraiei, activitile persoanelor expuse politic prezint un risc crescut pentru svrirea faptelor de corupie, prin prisma poziiei lor din care pot exercita o influen nedorit n procesul decizional al diferitelor entiti din sectorul privat, ori datorit accesului la conturile i la fondurile statului.

De aceea, abordarea pe baz de risc trebuie adoptat de ct mai multe entiti financiare care sunt obligate s identifice criteriile pentru descoperirea riscurilor svririi splrii banilor i faptelor de corupie.

Totui, este de reinut c, n cele mai multe situaii, instituiile financiare nu vor putea observa c n spatele anumitor operaiuni se ascund fapte de corupie. Dac n investigarea tranzaciilor suspecte se observ indiciile (red flags) svririi infraciunii de splare a banilor; este de recomandat s se cerceteze dac nu exist indicii i privind comiterea unor fapte de corupie.

Depunerile masive de numerar ori transferurile unor sume considerabile din sau n conturile unui client identificat ca persoan expus public pot indica svrirea unor fapte de splare a banilor, deoarece asemenea activiti nu par s fie compatibile cu profilul clientului.

n lumina Principiilor Grupului Wolfsberg adoptate n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor termenul funcionar public definete persoana care deine sau a deinut funcii de rspundere n sectorul public, precum i funcionari guvernamentali, nali reprezentani ai puterii executive, politicieni, efi de partid, precum i membrii familiilor acestora i asociaii apropiai.

Analiznd i rspunsurile oferite n cadrul chestionarului Frequently Asked Question with regard to Polliticaly Exposed Persons (ntrebri adresate frecvent despre Persoanele Expuse Politic) se observ c explicarea sintagmei las loc de interpretare: spre exemplu, Comisia Federal a Bncilor din Elveia uziteaz aceast expresie pentru a delimita persoanele care ocup o important funcie public; Ghidul Inter - Ageniei Americane uziteaz termenul pentru a desemna reprezentanii seniori ai partidelor politice din strintate (senior foreign political figure), n timp ce n lumina prevederilor Principiilor Comitetului de la Basel de supraveghere bancar privind exercitarea principiului de precauie cuvenit clienilor este uzitat termenul potentates.

Sunt prezentate i unele criterii pentru circumstanierea sferei persoanelor expuse politic, precum i unele exemple de persoane expuse politic.

n sfera Persoanelor Expuse Politic sunt inclui efii de stat, de guvern i ai cabinetelor ministeriale, nali funcionari din sectoarele strategice ale industriei dar i din administraie guvernamental, judectorii de la curile superioare, reprezentanii partidelor politice, ofieri superiori din forele armate, nsrcinai cu afaceri sau nali funcionari sau reprezentani n organizaiile naionale sau internaionale, membrii familiilor regale, reprezentani ai cultelor religioase, dac funciile respective prezint conexiuni cu activiti ce implic responsabiliti politice, juridice, militare i/sau administrative.

Membrii familiilor persoanelor expuse politic includ soiile, copiii, prinii, fraii i surorile provenind din aceeai prini, alte persoane care prezint grade de rudenie cu persoanele expuse politic, dar i afinii persoanelor expuse politic

Persoanele cunoscute ca apropiai ai persoanelor expuse politic includ partenerii apropiai de afaceri, consilierii personali precum i persoanele care obin avantaje din activitatea desfurat de persoanele expuse politic.

Bncile, dar i instituiile financiare, sunt obligate s aplice regula Cunoate-i clientul (KYC), ntr-o manier ct mai strict, persoanele expuse politic fiind inta unor monitorizri mai atente i unor controale suplimentare din partea reprezentanilor entitilor financiare.

n orice caz, dei nu toi membrii partidelor politice intr n sfera Persoanelor Expuse Politic, bncile trebuie s acorde o precauie sporit relaiilor de afaceri implicnd fonduri ale partidelor din strintate .

De asemenea, msuri de precauie sporit din partea oficialilor bncilor vor nsoi demersurile Persoanelor expuse politic, ai membrilor i ai reprezentanilor acestora de a iniia operaiuni bancare ori atunci cnd acetia sunt beneficiarii efectivi ai bunurilor tranzacionate prin conturile bancare, ori au dreptul de dispoziie asupra acestor fonduri, fie n baza unei mputerniciri de reprezentare, fie n baza unei mputerniciri pentru recunoatere a specimenului de semntur.

1.2.3. Persoanele expuse politic, n lumina prevederilor Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC pentru stabilirea msurilor de implementare a Directivei2005/60/EC a Parlamentului European i a Consiliului cu privire la definiiapersoanelor expuse politic i a criteriilor tehnice pentru procedurile de cunoatere simplificat a clientelei, precum i pentru excepiile cu privire la activitile financiare ntreprinse ocazional sau foarte limitate

Adoptarea acestei Directive a pornit de la premisa potrivit creia, n scopul asigurrii unei aplicri coerente a conceptului de persoan expus politic, este esenial ca, la determinarea grupului de persoane reglementate, s se ia n considerare diferenele sociale, politice i economice care exist ntre rile n cauz. Astfel, instituiile i persoanele reglementate de Directiva 2005/60/CE ar putea, n ciuda adoptrii de msuri rezonabile i adecvate n aceast privin, s nu identifice un client ca fcnd parte din una dintre categoriile de persoane expuse politic. n asemenea cazuri, statele membre, n exercitarea competenelor lor cu privire la aplicarea respectivei directive, ar trebui s ia n considerare n mod corespunztor necesitatea de a se asigura c respectivele persoane nu devin n mod automat responsabile pentru lipsa identificrii. Statele membre ar trebui s ia n considerare, de asemenea, facilitarea respectrii directivei menionate anterior prin oferirea orientrilor necesare n aceast privin instituiilor i persoanelor implicate.

Directiva stabilete msuri de punere n aplicare a Directivei 2005/60/CE cu privire la urmtoarele elemente:(1) aspectele tehnice ale definiiei persoanelor expuse politic enunate la articolul 3 alineatul (8) din directiva menionat anterior; (2) criteriile tehnice pe baza crora se evalueaz dac o situaie prezint sau nu un risc sczut cu privire la splarea banilor sau finanarea terorismului n sensul articolului 11 alineatele (2) i (5) din directiva menionat anterior; (3) criteriile tehnice pe baza crora se evalueaz dac, n conformitate cu articolul 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE, este justificat ca aceast directiv s nu se aplice la anumite persoane juridice sau fizice care desfoar o activitate financiar n mod ocazional sau la scar foarte limitat.

Articolul 2 al Directivei este consacrat reglementrii sferei persoanelor expuse politic.

n sensul articolului 3 alineatul (8) din Directiva 2005/60/CE, "persoanele fizice crora li se ncredineaz sau li s-au ncredinat funcii publice importante" cuprind:

(a) efi de stat, efi de guvern, minitri, minitri delegai i secretari de stat;

(b) membri ai parlamentului;

(c) membri ai curilor supreme, ai curilor constituionale sau ai altor nalte instane judectoreti ale cror hotrri nu sunt supuse vreunei ci de atac dect n circumstane excepionale;

(d) membri ai curilor de conturi sau ai consiliilor bncilor centrale;

(e) ambasadori, nsrcinai cu afaceri i ofieri superiori din forele armate;

(f) membri ai organismelor administrative, de conducere sau de supraveghere ale ntreprinderilor publice.

Nici una dintre categoriile menionate la alineatul (1) literele (a)-(f) nu includ persoane care ocup funcii intermediare sau inferioare.

Categoriile menionate la alineatul (1) literele (a)-(e) cuprind, dup caz, funciile exercitate la nivel comunitar sau internaional.

n sensul articolului 3 alineatul (8) din Directiva 2005/60/CE, "membrii direci ai familiilor" cuprind:

(a) soul/soia;

(b) orice partener considerat, pe baza legislaiei naionale, ca fiind echivalent al soului/soiei;

(c) copiii i soii/soiile sau partenerii acestora;

(d) prinii.

(3) n sensul articolului 3 alineatul (8) din Directiva 2005/60/CE, "persoanele cunoscute ca asociai apropiai" cuprind:

(a) orice persoan fizic cunoscut ca fiind beneficiarul efectiv al unei persoane juridice sau al unei entiti juridice mpreun cu o persoan menionat la alineatul (1) sau avnd orice alt relaie de afaceri strns cu o astfel de persoan;

(b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar efectiv al unei persoane juridice sau al unei entiti juridice cunoscute ca fiind nfiinate n beneficiul de facto al persoanei menionate la alineatul (1).

Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a msurilor sporite de precauie privind clientela, n cazul n care o persoan a ncetat s mai ocupe o funcie public important n sensul alineatului (1) din prezentul articol pentru o perioad de cel puin un an, instituiile i persoanele menionate la articolul 2 alineatul (1) din Directiva 2005/60/CE nu sunt obligate s considere persoana respectiv ca fiind expus politic.

n unele situaii, entitile raportoare trebuie s de efect prevederilor Directivei care reglementeaz precauia simplificat privind clientela.

Astfel, n sensul articolului 11 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE, statele membre pot, sub rezerva alineatului (4) din prezentul articol, s considere clienii care sunt autoriti sau organisme publice i care ndeplinesc toate criteriile urmtoare ca fiind clieni ce prezint un risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii terorismului:

(a) clientului i s-a ncredinat o funcie public n temeiul Tratatului privind Uniunea European, al Tratatelor de instituire a Comunitilor sau al legislaiei comunitare secundare;

n acest context, menionm c Actul de aderare a Bulgariei i a Romniei din 2005 a introdus un sistem simplificat pentru aderarea Bulgariei i a Romniei la conveniile (i protocoalele) ncheiate de statele membre n temeiul articolului 34 din TUE (anterior articolul K.3 TUE) sau al articolului 293 CE. ntr-adevr nu mai este necesar, aa cum era n trecut, s se negocieze i s se ncheie protocoale de aderare specifice la aceste convenii (care ar fi implicat ratificarea de ctre cele 27 de state): articolul 3 alineatul (3) din act prevede c Bulgaria i Romnia ader la aceste convenii i protocoale n temeiul Actului de aderare.

Articolul 3 alineatele (3) i (4) din Actul de aderare prevede c, n acest scop, Consiliul adopt o decizie n vederea stabilirii datei la care aceste convenii intr n vigoare pentru Bulgaria i Romnia i a efecturii tuturor modificrilor necesare la aceste convenii, modificri impuse de aderarea celor dou noi state membre (care ar include, n orice situaie, adoptarea conveniilor n limbile bulgar i romn, astfel nct aceste versiuni s poat fi, n mod egal autentice). Consiliul acioneaz la recomandarea Comisiei, dup consultarea Parlamentului European.

La data de 25.04.2007 a fost adoptat Recomandarea de Decizie a Consiliului privind aderarea Bulgariei i a Romniei la Convenia cu privire la combaterea actelor de corupie care implic funcionari ai Comunitilor Europene sau funcionari ai statelor membre ale Uniunii Europene, ncheiat la 26 mai 1997 n temeiul articolului K.3 alineatul (2) litera (c) din Tratatul privind Uniunea European.

(b) identitatea clientului este accesibil publicului, transparent i cert;

(c) activitile clientului, precum i practicile sale contabile, sunt transparente;

(d) fie clientul rspunde n faa unei instituii comunitare sau n faa autoritilor unui stat membru, fie exist proceduri adecvate care asigur controlul activitii clientului.

n sensul articolului 11 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE, statele membre pot, sub rezerva alineatului (4) din prezentul articol, s considere clienii care sunt persoane juridice i care nu au statutul de autoriti sau organisme publice, dar care ndeplinesc toate criteriile urmtoare ca fiind clieni ce prezint un risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii terorismului:

(a) clientul este o entitate care desfoar activiti financiare n afara sferei de aplicare a articolului 2 din Directiva 2005/60/CE, dar creia legislaia naional i-a extins obligaiile aferente directivei n cauz n conformitate cu articolul 4 din directiva menionat anterior;

(b) identitatea clientului este accesibil publicului, transparent i cert;

(c) clientului i revine, prin legislaia naional, obligaia de a obine o autorizaie pentru a putea desfura activiti financiare i aceast autorizaie poate fi refuzat n cazul n care autoritile competente nu sunt convinse de aptitudinea i onorabilitatea persoanelor care conduc sau vor conduce n mod efectiv activitile acestei entiti sau cele ale beneficiarului efectiv;

(d) clientul face obiectul, n sensul articolului 37 alineatul (3) din Directiva 2005/60/CE, supravegherii de ctre autoritile competente n ceea ce privete respectarea legislaiei naionale de transpunere a directivei i, dup caz, a altor obligaii prevzute de legislaia naional;

(e) nerespectarea de ctre client a obligaiilor menionate la litera (a) are ca rezultat aplicarea unor sanciuni efective, proporionale i disuasive, inclusiv msuri administrative adecvate sau impunerea unor sanciuni administrative.

Entitatea menionat la primul paragraf litera (a) include filialele numai n msura n care obligaiile prevzute de Directiva 3005/60/CE au fost extinse i asupra filialelor pe cont propriu.

n sensul primului paragraf litera (c), activitatea desfurat de client este supravegheat de autoritile competente. n acest context, supravegherea trebuie neleas ca fiind activitatea de supraveghere care implic cele mai largi atribuii,care include posibilitatea efecturii unor inspecii la faa locului. Aceste inspecii cuprind examinarea politicilor, procedurilor, registrelor i nregistrrilor, precum i controlul prin sondaj.

n sensul articolului 11 alineatul (5) din Directiva 2005/60/CE, statele membre, sub rezerva alineatului (4) al prezentului articol, pot s permit instituiilor i persoanelor reglementate de directiva menionat anterior s considere produsele care ndeplinesc toate criteriile urmtoare sau tranzaciile legate de aceste produse ca prezentnd un risc sczut n privina splrii banilor sau a finanrii terorismului:

(a) produsul are o baz contractual scris;

(b) tranzaciile aferente sunt efectuate prin intermediul unui cont deinut de client la o instituie de credit reglementat de Directiva 2005/60/CE sau la o instituie de credit situat ntr-o ar ter care impune cerine echivalente cu cele prevzute de directiva menionat anterior;

(c) produsul sau tranzaciile aferente acestuia nu sunt anonime i natura acestora permite aplicarea n timp util a articolului 7 litera (c) din Directiva 2005/60/CE;

(d) produsul este supus unui prag maxim prestabilit;

(e) ctigurile realizate n urma produsului sau a tranzaciilor aferente acestuia nu pot fi realizate n beneficiul terilor, cu excepia cazurilor de deces, incapacitate, supravieuire la o vrst naintat prestabilit sau a altor evenimente similare;

(f) n cazul produselor sau tranzaciilor aferente acestora care permit investirea de fonduri n active financiare sau creane, inclusiv asigurri sau orice alt tip de creane contingente:

(i) ctigurile realizate n urma produsului sau a tranzaciilor aferente acestuia nu pot fi realizate dect pe termen lung;

(ii) produsul sau tranzaciile aferente acestuia nu pot fi utilizate drept garanii;

(iii) n cursul relaiei contractuale, nu se efectueaz nici o plat anticipat, nu se utilizeaz nici o clauz de rscumprare i nu intervine nici o reziliere anticipat a contractului.

n sensul primului paragraf litera (d), pragurile stabilite la articolul 11 alineatul (5) litera (a) din Directiva 2005/60/CE se aplic n cazul polielor de asigurare sau al produselor de economisire similare. Fr a aduce atingere celui de-al treilea paragraf, n celelalte cazuri pragul maxim aplicabil este de 15000 EUR. Statele membre pot deroga de la acest prag n cazul produselor legate de finanarea activelor fizice i n cazul n care proprietatea juridic i efectiv a acestor active nu este transferat clientului dect la ncetarea relaiei contractuale, cu condiia ca pragul stabilit de statul membru pentru tranzaciile legate de acest tip de produs s nu depeasc 15000 EUR pe an, indiferent dac tranzacia este efectuat ntr-o singur operaiune sau n mai multe operaiuni care par a fi conexe.

Statele membre pot deroga de la criteriile enunate la primul paragraf literele (e) i (f) n cazul produselor ale cror caracteristici sunt definite de ctre autoritile publice naionale competente n scopul interesului general, care beneficiaz de avantaje specifice din partea statului sub forma unor subvenii directe sau reduceri de impozit i a cror utilizare se supune controlului respectivelor autoriti, cu condiia ca beneficiile realizate n urma acestor produse s poat fi realizate numai pe termen lung i ca pragul stabilit n sensul primului paragraf litera (d) s fie suficient de sczut. Dup caz, acest prag poate fi stabilit ca o valoare maxim anual.

Atunci cnd se evalueaz dac clienii sau produsele menionate la alineatele (1), (2) i (3) prezint un risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii terorismului, statele membre acord o atenie special oricrei activiti a acestor clieni sau oricrui tip de produs sau tranzacie care poate fi considerat() deosebit de susceptibil(), prin natura sa, de a fi utilizat() sau deturnat() n scopul splrii banilor sau finanrii terorismului.

Statele membre nu consider un client, un produs sau o tranzacie menionat la alineatele (1), (2) i (3) ca prezentnd un risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii terorismului n cazul n care exist informaii care indic faptul c acest risc nu este sczut.

Articolul 4 din Directiva Comisiei Europene 2006/70/EC reglementeaz obligaiile ce incumb unor entiti raportoare atunci cnd persoanele expuse politic desfoar activiti financiare n mod ocazional sau la scar foarte limitat.

Astfel, n sensul articolului 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE, statele membre, sub rezerva prezentului articol alineatul (2), pot s considere persoanele fizice sau juridice care desfoar o activitate financiar ce ndeplinete toate criteriile urmtoare ca fiind n afara sferei de aplicare a articolului 3 alineatele (1) sau (2) din directiva menionat anterior:

(a) activitatea financiar este limitat n termeni absolui;

(b) activitatea financiar este limitat n ceea ce privete tranzaciile;

(c) activitatea financiar nu este activitatea principal;

(d) activitatea financiar este auxiliar i direct legat de activitatea principal;

(e) cu excepia activitii menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 litera (e) din Directiva 2005/60/CE, activitatea principal nu este o activitate menionat la articolul 2 alineatul (1) din directiva menionat anterior;

(f) activitatea financiar este desfurat numai pentru clienii activitii principale i nu este oferit publicului n general.

n sensul primului paragraf litera (a), cifra de afaceri total a activitii financiare nu poate depi un anumit prag care trebuie s fie suficient de sczut. Acest prag este stabilit la nivel naional, n funcie de tipul de activitate financiar.

n sensul primului paragraf litera (b), statele membre aplic un prag maxim pe client i pe tranzacie, indiferent dac tranzacia este efectuat ntr-o singur operaiune sau n mai multe operaiuni care par a fi conexe. Pragul se stabilete la nivel naional, n funcie de tipul de activitate financiar. Acesta este suficient de sczut pentru a se asigura c tipurile de tranzacii n cauz constituie o metod dificil de aplicat i ineficient de splare a banilor sau de financiare a terorismului i nu depete 1000 EUR.

n sensul primului paragraf litera (c), statele membre impun ca cifra de afaceri a activitii financiare s nu depeasc 5 % din cifra de afaceri total a persoanei fizice sau juridice n cauz.

Atunci cnd evalueaz riscul n privina splrii banilor i a finanrii terorismului n sensul articolului 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE, statele membre acord o atenie special oricrei activiti financiare considerate deosebit de susceptibil, prin natura sa, de a fi utilizat sau deturnat n scopul splrii banilor sau finanrii terorismului.

Statele membre nu consider c activitile financiare menionate la alineatul (1) prezint un risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii terorismului cnd exist informaii care indic faptul c acest risc nu este sczut.

Orice decizie adoptat n temeiul articolului 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE este motivat. Statele membre prevd posibilitatea retragerii unei astfel de decizii n cazul n care circumstanele se schimb.

Se cuvine, de asemenea, s menionm faptul c statele membre stabilesc activiti de supraveghere n funcie de risc sau adopt orice alte msuri adecvate pentru a se asigura c o derogare acordat prin deciziile adoptate n temeiul articolului 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE nu este deturnat n scopul unei eventuale splri de bani sau finanri a terorismului.

1.3. Persoanele expuse politic, n lumina dispoziiilor proiectului de lege pentru modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile ulterioare

Potrivit art.1 din proiect, articolul 2 al Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile ulterioare se modific i n sensul introducerii definiiei persoanelor expuse politic Legea nr. 656/2002. Prezenta lege de modificare i completare se va conforma, astfel, prevederilor Directivei Parlamentului European i a Consiliului Uniunii Europene privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor i al finanrii terorismului 2005/60/CE, precum i prevederilor Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC pentru stabilirea msurilor de implementare a Directivei 2005/60/EC a Parlamentului European i a Consiliului cu privire la definiia persoanelor expuse politic i a criteriilor tehnice pentru procedurile de cunoatere simplificat a clientelei, precum i pentru excepiile cu privire la activitile financiare ntreprinse ocazional sau foarte limitate, Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor revenindu-i obligaia de a elabora metodologii de lucru, care vor fi adoptate prin decizie a Plenului Oficiului, acestea urmnd a fi transmise ulterior ctre entitile raportoare .

n considerarea faptului c anumite situaii prezint un risc mai mare de splare a banilor sau de finanare a terorismului, s-a constatat de autorii proiectului c dei, n principiu, trebuie stabilite identitatea i profilul comercial al tuturor clienilor, exist cazuri n care sunt necesare proceduri deosebit de riguroase de identificare i verificare a clientelei. n acest sens, se impune ca la nivelul legislaiei naionale s existe criterii general aplicabile de stabilire a riscului ridicat din punct de vedere a splrii banilor i a finanrii actelor de terorism. Pe cale de consecin, s-a considerat necesar definirea persoanelor expuse politic: conform art. 1 din proiect, ntr-o viitoare reglementare, acestea vor fi reglementate de dispoziiile articolului 2 lit. n din Lege, potrivit cu care persoanele expuse politic sunt persoanele fizice, romne sau strine, care exercit funcii publice importante, membrii direci ai familiilor acestora i persoanele cunoscute ca asociai apropiai ai acestor persoane, pe toat durata exercitrii acestor funcii, precum i timp de un an de la ncetarea acestora.

Persoanele fizice care exercit funcii publice importante sunt:

1. efii de stat, senatorii i deputaii, comisarii europeni, membrii Guvernului, consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat, subsecretarii de stat, precum i asimilaii acestora;

2. judectorii Curii Constituionale, judectorii i magistraii asisteni de la nalta Curte de Casaie i Justiie, judectorii de la curile de apel i Curtea Militar de Apel, precum i procurorii de la parchetele de pe lng aceste instane, procurorii Direciei Naionale Anticorupie i procurorii Direciei de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat i Terorism;3. membrii Curii de Conturi, membrii consiliului de administraie a Bncii Naionale a Romniei;

4. ambasadorii, marealii, amiralii i generalii din cadrul forelor armate;

5. prefecii, subprefecii;

6. persoanele cu funcii de conducere i de control care i desfoar activitatea n cadrul autoritilor publice centrale;

7. membrii consiliilor de administraie i persoanele care dein funcii de conducere n cadrul regiilor autonome de interes naional i al societilor comerciale cu capital majoritar de stat, de interes naional;

Membrii direci ai familiilor persoanelor expuse politic sunt:

1. soul/soia;

2. copiii i soii/soiile acestora;

3. prinii.

Persoanele cunoscute ca asociai apropiai pot fi orice persoane fizice cunoscute ca fiind beneficiarii reali ai unei persoane juridice sau al unei entiti juridice mpreun cu o persoan expus politic sau cu membrii direci ai familiilor persoanelor expuse politic sau avnd orice alt relaie de afaceri strns cu o astfel de persoan.

n opinia noastr, este pertinent de discutat dac reglementarea naional respect art. 3 teza a II-a din preambulul Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC pentru stabilirea msurilor de implementare a Directivei 2005/60/EC a Parlamentului European i a Consiliului cu privire la definiia persoanelor expuse politic i a criteriilor tehnice pentru procedurile de cunoatere simplificat a clientelei, precum i pentru excepiile cu privire la activitile financiare ntreprinse ocazional sau foarte limitate, potrivit cu care dei funciile publice exercitate la niveluri inferioare nivelului naional nu ar trebui considerate, n mod normal, importante, cu toate acestea, cnd gradul lor de expunere politic este comparabil cu cel al poziiilor similare de la nivel naional, instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv trebuie s aprecieze, pe baza unei evaluri a riscului, dac persoanele care exercit respectivele funcii publice ar trebui considerate persoane expuse politic.

Considerm c i primarii reedinelor de jude ar trebui inclui n sfera persoanelor expuse politic, deoarece i acetia se pot angaja n operaiuni care se caracterizeaz printr-un risc crescut de splare a banilor. Potrivit art. 13 din preambulul Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC , anumite activiti financiare, cum ar fi serviciile de transfer sau remitere de bani, prezint un risc mai ridicat de a fi deturnate n scopul splrii banilor sau finanrii terorismului. Prin urmare, este necesar s se asigure c aceste activiti financiare sau orice alte activiti similare nu se sustrag sferei de aplicare a Directivei 2005/60/CE. n special, orice tentativ a unui client de a aciona anonim sau de a-i ascunde identitatea n privina unui produs cu risc sczut ar trebui considerat ca un factor de risc i ca o atitudine potenial suspect. De altfel, la evaluarea obiectivului specific nr. 4 care trebuia Romnia dup aderare: ,,Adoptarea unor msuri suplimentare de prevenire i de lupt mpotriva corupiei, n special n administraia local , Comisia European a apreciat c nu exist o strategie detaliat local mpotriva corupiei, bazat pe evaluarea riscurilor, care s vizeze sectoarele cele mai vulnerabile i administraia local.

Referitor la modalitatea de definire n dreptul intern al membrilor direci ai familiilor persoanelor expuse politic, observm c, potrivit art.2 alin.2 lit. (b) al Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC este considerat membru direct al familiilor persoanelor expuse politic orice partener considerat, pe baza legislaiei naionale, ca fiind echivalent al soului/soiei, prevedere netranspus n proiect. Cu toate c legea romn nu recunoate concubinajul ca form de convieuire, se cuvine s menionm c majoritatea statelor europene ns au legiferat concubinajul mai ales din cauza numrului mare de copii nscui din cupluri necstorite. In ultimii ani concubinajul este forma modern de convieuire preferat fata de forma clasic a cstoriei i acestei realiti trebuie s i se dea efect : mai ales cnd relaia de concubinaj este de notorietate, ar trebui s intre n sfera persoanelor expuse politic i ali parteneri de cuplu dect soul/soia. Legiuitorul ar putea opta, totui, pentru schimbarea, n acord cu constatrile noastre, a definiiei persoanelor cunoscute ca apropiai ai persoanelor expuse politic.Cu privire la acest din urm aspect, menionm, totodat, c atunci cnd Directiva 2005/60/CE impune ca instituiile i persoanele reglementate s identifice asociai apropiai ai persoanelor fizice care ocup funcii publice importante, aceast cerin se aplic n msura n care relaia cu asociatul este cunoscut n mod public sau n msura n care instituia sau persoana reglementat de respectiva directiv are motive s considere c o astfel de relaie exist. Astfel, acest fapt nu implic o cercetare activ din partea instituiilor i persoanelor reglementate de respectiva directiv.

Romnia nu a respectat termenul de transpunere a celor dou directive menionate n legislaia naional - 15 decembrie 2007, neexistnd derogri pentru statele nou intrate n Uniunea European. Cu toate acestea, asupra rii noastre nu s-a declanat procedura de infrigement din partea Comisiei Europene, n ianuarie 2008, reprezentanii Romniei cu atribuii in acest domeniu reuind sa conving Comisia Europeana c Directiva a III-a a fost parial implementat prin legislaia primar i secundar. Comisia Europeana a dat un alt termen, foarte scurt, pn la care sa fie rezolvat problema implementrii in legislaia naional a acestei directive, in caz contrar urmnd a declana procedurile specifice nclcrii prevederilor Tratatului UE. Iniiativa legislativa pentru promovarea proiectului de lege ce transpune in totalitate ambele directive aparine Ministerului Justiiei.

Avnd in vedere situaia de facto, in sensul ca legislaia primara (Legea nr. 656/2006), legislaia secundara in domeniul prevenirii si combaterii splrii banilor, normele emise de ONPCSB si de alte autoriti de supraveghere conineau prevederi ce corespund n parte Directivei 2005/60/CEE, ce da coordonatele de baza in domeniul prevenirii splrii banilor, reprezentanii Oficiului au realizat, in luna ianuarie 2008, procedura de notificare parial. Au comunicat Comisiei Europene actele normative existente n vigoare la momentul notificrii, prin transmiterea Monitoarelor Oficiale in care acestea au fost publicate.

Cealalt Directiva (2006/70/CE) nu avea insa nicio acoperire in legislaia naional si acolo minusul putea fi observat. Printr-o scrisoare de punere in ntrziere, Comisia Europeana a atras atenia autoritilor romne asupra necomunicrii masurilor de transpunere pentru unele directive europene, printre care si Directiva 2006/70/CE cu privire la persoanele expuse politic, acordnd un termen foarte scurt pentru rezolvarea acestei probleme.

Chiar daca exista un proiect de act normativ de modificare a Legii nr. 656/2002, finalizat din punct de vedere tehnic, pentru transpunerea integrala a Directivei 2006/70/ CE si Directivei 2005/60/CEE, este greu de crezut ca aprobarea acestuia si intrarea in vigoare vor avea loc in timp util, avnd in vedere timpul necesar pentru ca acest proiect trebuie sa parcurg circuitul avizrii, sa fie discutat in Guvern, aprobat, transmis la Comisiile de specialitate ale Parlamentului, aprobat, si apoi votat in fiecare dintre Camere. Dup acest termen ultimativ, de dou trei luni, fixat de Comisie, este foarte posibil sase declaneze procedura de infrigement, pentru ca persoanele expuse politic nu au iniiat si votat o lege care le-ar fi pus sub o atenta monitorizare din perspectiva prevenirii faptelor de corupie. Dup ntocmirea listei cu persoanele expuse politic, de autoritile sau structurile care au, n cadrul atribuiilor de serviciu , obligaia de verificare a modului de aplicare a prevederilor legii - Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor; Garda Financiar, precum i orice alte autoriti cu atribuii de control financiar, conform legii; autoritile de supraveghere prudenial, pentru persoanele prevzute la art. 8 supuse supravegherii acestora, potrivit legii; structurile de conducere ale profesiilor juridice liberale - aceasta va fi transmis unitilor de investigaii financiare din Uniunea European.

n opinia noastr, ar trebui prevzut n proiect i rspunderea persoanelor responsabile de elaborarea, actualizarea i distribuirea listei persoanelor expuse politic i a membrilor familiilor i a apropiailor acestora . 1.4.Tipologii de splare a banilor implicnd persoanele expuse politic

n opinia experilor Comitetului de Experi pentru evaluarea implementrii Msurilor Anti-Splare, corupia i mita oferit oficialilor publici sunt dou din cele patru surse generatoare de bani murdari, celelalte dou surse fiind traficul de droguri i traficul de persoane.

Din punct de vedere al infractorului financiar, traficantului de droguri sau al traficantului de persoane, activitile criminale desfurate de ctre acetia sunt expuse unor riscuri mai reduse dac anumite persoane publice sunt convinse s coopereze. De aceea, corupia funcionarilor publici a devenit o parte important a activitii desfurate de infractori. Mita oferit ia de cele mai multe ori, forma numerarului, obligndu-i pe destinatarii acestor daruri s depun eforturi n vederea splrii surselor veniturilor ilegal obinute .

n funcie de criteriul gradului de dezvoltare socio-economic a unei ri, au fost identificate patru tipuri de corupie: corupia legat de exercitarea ariei de dominant, corupia liderelor de grup, corupia uzitat de grupurile criminale, corupia nalilor funcionari publici.

Identificarea tipologiilor uzitate de persoanele expuse politic pentru curirea bunurilor generate de infraciune de experii PC-R-EV era necesar deoarece, de cele mai multe ori, legtura cu infraciunea predicat este dificil de investigat. n primul rnd, pentru c legislaiile naionale rareori permit rsturnarea sarcinii probei, incumb organelor judiciare obligaia de a strnge probe n acuzare. n al doilea rnd, s-a constatat, n practic, c rareori se dispunea msura sechestrului sau a confiscrii. Nu de puine ori, dei n cadrul comisiei rogatorii, statul solicitat dispune nghearea conturilor unei persoane, ulterior, statul solicitant nu mai adreseaz o nou cerere de continuare a investigaiilor.

Pe de alt parte, unele ri investigheaz, n cadrul aceleiai anchete, nc din afara actelor premergtoare, att indiciile svririi infraciunii predicat ct i cele ale svririi infraciunii de splare a banilor. Or, constituirea unor comisii mixte de anchet, dei recomandat n investigarea infraciunilor de splare a banilor cu caracter transnaional, ntmpin dificulti atunci cnd se cere un anumit nivel al probrii infraciunii predicat.

Astfel, n unele ri, pentru obinerea unei condamnri pentru infraciunea de splare a banilor, se cere condamnarea pentru infraciunea predicat. n alte ri se cer dovezi evidente privind existena infraciunii generatoare de bani murdari. Deoarece interpretarea standardelor internaionale presupune o abordare unitar, s-a prevzut, ulterior, n Convenia de la Varovia, faptul c o condamnare anterioar sau simultan pentru o infraciune predicat nu este o condiie pentru o condamnare pentru svrirea infraciunii de splare a banilor.

1.4.1. Tipologii de splare a banilor implicnd persoane expuse politic identificate de Grupul de Aciune Financiar Internaional

Implicarea persoanelor expuse politic n activitile din sfera criminalitii economice, n special n infraciunile conexe sau asimilate faptelor de corupie au determinat experii F.A.T.F. s alctuiasc o serie de tipologii de splare a banilor implicnd persoane expuse politic.

S-a apreciat c datorit statutului special al persoanelor expuse politic, unele instituii financiare sunt tentate s acorde acestora o marj larg de discreie n derularea activitilor financiare, discreie care poate fi, uneori, folosit n scopuri infracionale.

n opinia experilor F.A.T.F. este pertinent s observm c sursele banilor murdari supuse splrii de ctre P.E.PS-uri sunt nu numai mita, primirea de foloase necuvenite sau a unor recompense ilegal obinute. Persoanele expuse politic din ri unde corupia este endemic sunt predispuse s fie direct implicate n derularea de activiti infracionale de crim organizat. Pe de alt parte, n aproape fiecare ar se pot ntlni persoane expuse politic care desfoar activiti dubioase

De cele mai multe ori, din cauza monitorizrii la care sunt expuse persoanele expuse politic, att n ar, ct i n strintate, acestea folosesc persoane interpuse pentru desfurarea activitilor financiare.

Aceast trstur nu imprim, ea nsi, un caracter ilegal activitilor persoanelor expuse politic, dar n mod cert constituie un obstacol n aplicarea regulii Know Your Customer de ctre instituiile financiare. Acest obstacol devine i mai dificil de trecut atunci cnd intermediarul este el nsui o persoan expus politic sau cnd beneficiaz de imunitate de jurisdicie.

n alte cazuri, operaiunile financiare ale PEPs-urilor sunt ascunse prin spatele unor aranjamente legale opace, precum trusturile. i n aceste cazuri, abilitatea instituiilor financiare de determinare a profilului clientului este n mod sever ngrdit.

Conform experilor FATF, exist dou modaliti principale de depistare a activitilor ilegale ale persoanelor expuse politic.

Prima este schimbarea puterii n ara n care PEP-sul i desfoar activitatea ilegal, iar regimul care i succede la putere promoveaz o politic de reglare de conturi. A doua modalitate vizeaz descoperirea unor indicii privind efectuarea unor tranzacii suspecte n activitile financiare derulate de acetia.

Investigarea activitilor persoanelor expuse politic este n opinia experilor F.A.T.F., ngreunat de lipsa sprijinului politic aspect care poate semnifica, n opinia noastr lipsa cadrului legal adecvat de investigare a acestor infraciuni, precum i lipsa sprijinului autoritilor judiciare din unele ri, care mpiedic obinerea la timp a mijloacelor probatorii necesare dovedirii svririi activitilor ilegale.

n opinia experilor F.A.T.F., activitile PEPs-urilor prezint similitudini cu cele ale splrii de bani; cu toate acestea, de cele mai multe ori, persoanele expuse politic pot folosi posibilitile oferite de sistemul financiar pentru a crea o reea complex i sofisticat de tranzacii pentru protejarea banilor murdari astfel generai.

n funcie de cultura infracional a diferitelor persoane expuse politic, au fost identificate de experii F.A.T.F., 4 tipologii de splare a banilor i au fost propuse dou soluii pentru estomparea dificultilor de aflare a adevratului beneficiar al tranzaciilor: crearea unor baze de date privind persoanele expuse politic i ntrirea cooperrii internaionale.

1.4.1.1.Un asociat al unei persoane expusa politic (PEP) spal banii obinui din corupie la scara larg

O nregistrare video efectuata in Tara A a demonstrat c un consilier prezidenial, Dl. Z, a oferit mit unui politician aflat n opoziie. Aceast publicitate negativ despre Dl. Z, considerat, de opinia public, drept cel mai influent consilier al fostului Preedinte din Tara A, a dus la numirea unui procuror special care sa conduc numeroase alte investigaii cu privire la activitile ilicite efectuate de Dl. Z si asociaii si din Tara A. O investigaie iniiat de ctre autoritile din Tara B a inclus blocarea unei sume de 48 milioane USD, avnd legtur cu Dl. Z. Acesta a prsit tara si a fost capturat si extrdat ctre Tara A pentru comiterea infraciunilor de corupie, trafic de droguri, mbogire ilicit si alte acuzaii.

nainte ca Dl. Z sa fie prins, Dl. Y, asociat al Dlui. Z, a fost arestat prin mandat de arest preventiv si s-a solicitat extrdarea de ctre Tara A. Dl. Z si asociaii si, inclusiv Dl. Y, au obinut venituri ilegale din comiterea infraciunii de abuz in serviciu, datorita poziiei oficiale a D-lui Z de consilier al fostului Preedinte din Tara A. Din schemele principale frauduloase, una s-a referit la cumprarea de echipament militar si ncheierea de contracte de servicii, precum si folosirea fondurilor de pensii guvernamentale in investiii criminale. Dl. Y s-a aflat in spatele marii scheme prin care s-au scos bani att din Trezoreria Tarii A, cat si din fondul de pensii al politiei si al armatei. Dl. Y si alii au utilizat banii din fondurile de pensii, precum si proprii bani pentru a cumpra pachetul majoritar al unei instituii bancare din Tara C, banca M, care a fost cumprata de ctre o alta banca din Tara A in luna iunie 1999. Dl. Y s-a ocupat de atragerea de investiii in numele bncii M si a identificat proiecte de finanare de construcii si imobile pentru banca si fondul de pensii. De asemenea, a controlat companiile de construcii care au realizat aceste proiecte. Dl. Y a creat un indice majorat de inflaie al costului actual al proiectelor de investiii din fondurile de pensii cu un procent de 25% si a facturat in consecin pentru banca M. Proiectele recomandate de ctre Dl. Y au fost aprobate automat de consiliul fondului de pensii al politiei, deoarece civa membri primiser mita. Un proiect in valoare de 25 milioane USD a fost in mod fraudulos umflat cu suma de 8 milioane USD. In mod similar, Dl. Y a nfiinat si controlat cteva companii de faad utilizate de brokeri care sa obin credite de la banca M in schimbul sumelor de bani primite de la mprumuttori. In momentul in care aceste credite au fost angajate, Dl. Y ar fi cumprat proiectele falimentare la preturi extrem de mici pentru revnzare si obinere de profit.

In plus, Dl. Y si membrii consiliului bncii M au fost autorizai de ctre guvernul Tarii A pentru a aranja cumprarea de avioane militare pentru naiune. In doua contracte ncheiate pentru doar doua avioane, guvernul Tarii A a pltit 150 milioane USD in plus datorita procentului de 30% adugat in mod fraudulos la preul de vnzare. Banii obinui ilegal au fost canalizai ctre banca M. De aici, au fost transferai in numeroase conturi bancare aflate sub o varietate de nume in bnci din jurisdicii strine pentru a ascunde originea fondurilor.

Dl. Y a utilizat, in mod preponderent, un grup de bnci din strintate pentru a spla o parte din veniturile ilicite ale lui si ale celorlali complici. Dna. D, un bancher care este cstorita cu varul Dlui. Y, a fost un membru al consiliului director al bncii N, l-a ajutat pe Dl. Y sa ascund mai mult de 20 milioane intr-o jurisdicie strin.

Dl. Y a deschis un cont bancar in Tara C si a transferat aproximativ 15 milioane USD in acest cont pana in momentul cnd a fost arestat.

Iniial, deschiderea contului nu a ridicat nici o suspiciune datorita faptului ca ceteni din Tara A deschid adesea conturi bancare in Tara C, pentru protejarea bunurilor lor de inflaie. Totui, instituiile financiare parteneri de afaceri ai bncii si deinnd conturile cu valori in proprietatea sau controlul Dlui. Y, precum Dna. D si alii au observat, in mod treptat, ca se desfura o activitate neobinuit prin intermediul acestor conturi. Conform funcionarilor bancari, tranzaciile financiare efectuate de Dl. Y nu aveau nici o justificare economic, iar originea fondurilor era suspect.

1.4.1.2. Splarea veniturilor obinute din deturnri de fonduri

Conturile bancare deinute de un Ministru al petrolului (Dl. Y), dintr-un fost regim dictatorial, care a comis numeroase deturnri de fonduri, au fost creditate cu suma de 6 milioane USD intr-o perioada de cteva luni. Aceste suspiciuni au stat la baza cazului prin care s-a nceput urmrirea penala de ctre autoritile judiciare care au decis acuzarea ministrului.

Investigaia efectuata de FIU a descoperit faptul ca Dl. Y a operat pentru a-si acoperi un complice. Contul deschis recent de ctre Dl. Y a fost creditat cu un cec al unui notar pentru a acoperi suma de 575.000 USD corespondenta cu vnzarea unei proprieti. Aceasta suma nu a corespuns ns cu preul practicat pe pia pentru acea proprietate.

1.4.1.3. Un oficial guvernamental spla fondurile publice deturnate prin intermediul membrilor familiei sale

Familia unui fost oficial guvernamental din Tara A, care a deinut diverse poziii politice si administrative, a nfiinat o fundaie in Tara B, un centru financiar atractiv din punct de vedere fiscal, avnd ca principal beneficiar pe fiul oficialului. Aceast fundaie a deinut un cont n ara C din care s-a realizat un transfer de aproximativ 1,5 milioane USD n contul deinut de cei doi soi deschis cu dou luni n urm ntr-o banc situat n ara vecina D. Aceasta micare a ridicat suspiciuni si banca a transmis raportul de tranzacii suspecte FIU-ului din acea ar.

Investigaiile conduse pe baza raportului de tranzacii suspecte au evideniat o meniune asupra acestui cont legat de dou transferuri internaionale de sume substaniale din conturile bancare deinute de soie n tara de origine (A), precum si faptul ca soia care a deinut conturi la sucursalele bancare naionale a efectuat, de asemenea, retrageri de numerar. Absena oricrei justificri economice pentru tranzaciile bancare conduse si informaiile obinute la iniierea procedurilor legale mpotriva oficialului guvernamental pentru deturnarea fondurilor publice au condus la prezumia, in acest caz special, a unui sistem stabil pentru a spla veniturile acestei infraciuni. Oficialul respectiv a fost interogat si a intrat in custodia politiei in momentul cnd se pregtea sa-si nchid contul bancar. O investigaie a fost iniiat in acest caz.

1.4.1.4.Un angajat al unei companii deinute de stat implicat in corupie la nivel nalt

O investigaie asupra activitilor unui oficial guvernamental, Dl. A, angajat al unei companii A proprietate de stat a relevat faptul ca acesta a ncasat sume mari intr-un numr de conturi al crui titular si mputernicit era. Dl. A a fost vicepreedintele companiei A, avnd un venit anual de peste 200.000 USD. Investigaia a descoperit ca Dl. A deinea 15 conturi bancare in cteva state, prin intermediul crora au fost tranzacionate de peste 200.milioane de USD. Dl. A utiliza banii plasai n aceste conturi utilizate pentru a ctiga influen politic i contracte de valori mari de la guvernele strine n numele companiei A.

n urma investigaiei, s-a descoperit c un cont de administrare a fost creat pentru a aciona ca liant pentru plile fcute de Compania A. Sumele respective au fost transferate n mai multe conturi , controlate de ctre Dl. A. Acesta fie transfera banii din aceste conturi, fie ii retrgea in numerar. Fondurile, odat retrase, au fost folosite pentru a plti mita. Beneficiarii acestor pli erau: efi de state i de guvern, oficiali guvernamentali, directori ai companiilor proprietate de stat si oficiali ai unor partide politice din cteva ri i membri ai familiei sau asociai ai Dlui. A.

Investigaii tranzaciilor financiare asociate cu conturile deinute de Dl. A au artat c au fost folosite companii scoic pentru a efectua plai i a ncasa bani. Adiional la aceste activiti ale conturilor obinuite, au fost constituite si depozite neobinuite (uneori mai mult de trei ori pe zi) i au avut loc retrageri de sume mari n numerar; s-a descoperit ca dintr-un cont, ntr-o perioad de ase Sptmni, au fost retrai n numerar peste 35 milioane de dolari, aceasta trezind bnuieli legitime cu privire la svrirea unor infraciuni, fa de activitatea de precedent desfurat prin intermediul contului. Investigatorii au menionat c, n mod deliberat, depunerile de numerar au fost structurate n sume mai mici indicate de dl. A, care cunotea obligaiile de raportare, ncercnd evitarea lor. Beneficiarii reali ai plilor D-lui A, prin depuneri n numerar i prin transfer electronic, au cuprins persoane expuse politic si asociai ai acestora politicieni importani si oficiali importani:

- un intermediar care a primit 50 milioane USD de la compania A i a transferat banii n dou conturi din centre off-shore; fondurile au fost apoi transferate n conturile companiei care avea sediul n centrul off-shore. Proprietarii reali ai conturilor acestei companii au fost descoperii ca fiind fostul director al unui serviciu secret n ara B si un secretar de stat al Ministerului Aprrii din ara C;

- soia unei persoane expuse politic (PEP). Banii au fost transferai din ara A in unul din conturile deinute de Dl. A; Dl A atunci a plasat fondurile in contul unui client si intr-un cont al unei bncii din centru off- shore. Beneficiarul real al contului din off- shore a fost recent descoperit ca fiind soia unui PEP Dna. C. Contul a fost alimentat cu fonduri pentru achiziionarea unei proprieti in valoare de peste 500.000 USD, o maina, redecorarea apartamentului D-nei C si o alocaie lunara de 20.000 USD.

- un prieten i asociat al unui PEP. Compania A a fcut pli ntr-un cont bancar din ara D. Banca din ara D a primit instruciuni sa transfere banii ctre un asociat al D-lui A, care deinea un cont la aceeai banca din ara D. Asociatul apoi a mprumutat aceeai suma de bani unui PEP.

1.4.2. Tipologii de splare a banilor implicnd persoane expuse politic identificate de Grupul Egmont

Grupul Egmont este o grupare a unitilor de inteligen financiar (FIU-urilor), prin intermediul creia se creeaz o reea internaional pentru schimbul de informaii, n vederea mbuntirii programelor naionale de combatere a splrii banilor, a creterii capacitii de aciune a instituiilor membre i a competenei personalului acestora. Grupul Egmont se implic n combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului prin extinderea i sistematizarea schimbului de informaii financiare; ncurajarea dezvoltrii FIU-rilor i a cooperrii dintre acestea prin mbuntirea aptitudinilor i pregtirii personalului din aceste agenii; dezvoltarea reelei tehnice pentru schimbul de informaii prin crearea unui sistem de comunicare mai bun ntre FIU-ri, punnd n practic tehnologii specifice (Reeaua Securizat Egmont); sprijinirea unor forme de cooperare internaional, regional i bilateral ntre FIU-ri; activiti comune cu organizaii internaionale (GAFI/FATF, FMI, Banca Mondial, ONU .a.).

n cadrul Grupului Egmont se organizeaz ntlniri ale Grupurilor Regionale Egmont (Europa, America, Oceania, Africa i Asia), care discut i iau msuri pentru rezolvarea problemelor specifice fiecrei regiuni. Dar o mare atenie se acord i cooperrii bilaterale ntre membri. De aceea, se ncurajeaz ncheierea unor Memorandumuri de nelegere (MOU) ntre FIU-uri, n scopul creterii ncrederii ntre parteneri cu privire la schimbul reciproc de informaii i convenirea limitrii utilizrii informaiilor schimbate.

Pentru creterea capacitii de aciune a ageniilor interesate, Grupul Egmont identific i pune la dispoziie experi i instructori competeni i studii privind problemele cheie care afecteaz natura, extinderea i impactul splrii banilor i a finanrii terorismului.

Reeaua Securizat Egmont (Website-ul de Securitate) d posibilitatea FIU-rilor membre Egmont s fac schimb de informaii n scopuri operaionale, printr-un sistem electronic sigur. Reeaua este gzduit, administrat i meninut n stare de funcionare permanent de ctre FIU din SUA (FINCEN).

nfiinat n 1999, Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, a fost recunoscut ca "FIU" ce ndeplinete standardele artate i a devenit membru al Grupului Egmont din luna mai 2000, participnd activ la toate manifestrile i activitile promovate de aceast organizaie.

n anul 1999, Experii Egmont au lansat iniiativa privind alctuirea unei complicaii care s includ cele mai reprezentative tipologii de splare a banilor identificate de FIU-rile statelor membre.

Cazurile trimise de FIU-ri au fost au permis grupului EGMONT s prezinte tipologii generale de splare a banilor i s prezinte un capitol distinct privind schimbul de informaii ntre FIU-ri.

Vom prezenta cte un caz din fiecare tipologie, urmrind s analizm implicaiile persoanelor expuse politic n lupta privind splarea banilor.

1.4.2.1. Disimularea originii ilicite a banilor sub paravanul afacerilor legitime

Prima tipologie a fost identificat pornind de la observarea schemelor de splare a banilor care urmreau s ascund fondurile criminale n activitatea companiilor i afacerilor controlate de gruparea criminal.

Avantajele pentru spltorul de bani sunt evidente, deoarece acesta dobndete un control i mai mare asupra activitii companiei pe care o controleaz; n al doilea rnd, instituiile financiare privesc cu o mai mic suspiciune tranzaciile derulate prin conturile unei societi dect prin cele ale unei persoane fizice; n al treilea rnd, relaiile de afaceri pot presupune transferul fondurilor n alte jurisdicii, convertirea acestora n monede strine, aspecte ce nu trezesc indicii de suspiciune entitilor raportoare; n al patrulea rnd, deinerea n proprietate a unor cluburi de noapte sau a unor cazinouri, care atrag sume mari de numerar, pot determina entitile raportoare s priveasc cu un grad mai mic de suspiciune deschiderea unor conturi pentru depunerea sumelor mari n numerar. n al cincilea rnd, n unele ri, legturile dintre infractor i societatea respectiv pot fi disimulate i prin mijloacele utilizate de organele de conducere, atunci cnd la deschiderea unor conturi bancare datele de identificare a persoanelor fizice care sunt adevraii beneficiari ai tranzaciilor

n ceea ce privete activitile persoanelor expuse politic de ascundere a originii licite a fondurilor supuse splrii, urmeaz s prezentm, spre exemplificare, urmtoarele cazuri:

Un FIU din Europa a primit dou rapoarte de tranzacii suspecte de la dou bnci diferite Marvin , o persoan expus politic dintr-o jurisdicie strin a prezentat pentru creditarea unui nou deschis pe numele companiei pe care o controleaz, 5 cecuri cu valoarea nominal de 1.600.000 dolari. El a precizat c banii provin din vnzri de terenuri din Africa, reprezentnd comisioanele ce se cuveneau ageniei sale imobiliare.

Investigaiile FIU-ului au stabilit c tatl lui Marvin executa pedeapsa nchisorii ca urmare a unei condamnri ntr-o alt jurisdicie pentru fraud, spionaj, corupie i alte asemenea activiti criminale. Tatl lui Marvin fusese condamnat la 12 ani nchisoare dup ce o banc dintr-o jurisdicie strin a fost falimentar ca urmare a unei fraude de largi proporii organizate de condamnat.

Indiciile de suspiciune care au permis sesizarea FIU-ului au fost explicaiile bizare pe care le-a oferit Marvin la deschiderea contului.

2. Tom, membru al Camerei deputailor n ara sa de origine, a pierdut uriae sume de bani la jocurile de noroc. Iniierea unui program de ctre Ministerul Finanelor n cadrul cruia Tom avea atribuii de a propune i de a aproba scheme ntr-un sector specific al economiei implicnd alocarea unor sume de bani de la bugetul anual i-a oferit acestuia posibilitatea de a primi uriae sume de bani de la oamenii de afaceri drept garanie pentru serviciile oferite de guvern.

Prietena lui Tom, Gina, care deinea o companie de turism, s-a artat dispus a-l ajuta s spele uriaele sume de bani deinute. i-a folosit angajaii ca intermediari pentru deschiderea unor conturi pentru splarea unor sume de peste 4.000.000 dolari.

Cu toate acestea, multiplele tranzacii n numerar urmate de transferarea acestor fonduri n strintate puteau trezi suspiciunea bncilor, motiv pentru care Tom a iniiat o metod mai sofisticat de splare a acestora deschiznd o companie de livrare a fructelor. Compania, deschis de soul Ginei, a permis splarea unor sume de peste 2.700.000 dolari n 3 luni, prin nregistrarea n contabilitate a unor facturi false pentru oferirea aparenei de legi vitale tranzaciei lor.

Pe cale de consecin, a naintat un raport de tranzacii suspecte FIU-ului naional, indiciile de suspiciune fiind ridicate de profilul clientului, multiplele tranzacii n numerar urmate de transferurile n strintate a acestora.

Investigaia iniiat de FIU a stabilit c Tom i apropiaii si din Camera deputailor primeau cec-uri de la compania de fructe, banii fiind depui n conturi din strintate.

1.4.2.2. Deturnarea activitii unei companii n scopuri criminale

Aceast tipologie poate fi observat atunci cnd spltorul de bani ncearc s investeasc ntr-o companie fr ca reprezentanii acesteia s cunoasc originea criminal a fondurilor. Riscul principal pentru companie este ca reputaia acesteia s fie sever afectat, n msura n care tranzaciile cu bani murdari sunt descoperite.

Exemplificnd implicarea unor persoane expuse politic n astfel de scheme de splare a banilor, prezentm cazul lui Tom, rezident ntr-o ri est-european, care a sesizat oportunitatea obinerii unui profit uria n domeniul achiziionrii de imobiliare:

Mariah, unul din directorii companiei Loto Ltd, l-a anunat pe Tom c aceast companie urmeaz s vnd bunuri subevaluate. Tom a cumprat aceste bunuri, ns n contractul autentificat de notar a figurat ca vnztor Pete, un alt director al companiei Loto Pete era prietenul lui Mariah i achiziionase de la companie bunurile subevaluate la preul de 42.500 dolari. Ulterior, le-a revndut lui Pete pentru suma de 275.000 dolari. Diferena a fost uzitat pentru creditarea conturilor personale ale lui Tom i ale lui Mariah.

Notarul a decis raportarea tranzaciei suspecte ctre FIU, observnd din analiza documentaiei imobilului c acesta fusese anterior obiectul unui alt contract de vnzare cumprare pentru suma nerealistic de 42.500 dolari.

Mariah a motivat c, n calitate de director al unei companii cu capital majoritar de stat a ntreprins prima tranzacie la iniiativa unor acionari. Chestionai de ctre poliie, acetia au susinut unanim neveridicitatea afirmaiilor directorului companiei.

1.4.2.3. Utilizarea unor identiti sau documente false sau a

intermediarilor

Nu de puine ori, utilizarea unor oameni de paie pentru deschiderea unor depozite i ridicarea unor sume de bani s-a dovedit benefic pentru organizaiile criminale i au ngreunat stabilirea adevrului beneficiar al tranzaciei sub o alt identitate.

Prezentarea la deschiderea de conturi sau la iniierea de tranzacii permite spltorului de bani ca, dei condamnat pentru activitile sale, la ispirea pedepsei s se bucure de momentul tranzaciilor desfurate, averea sa neputnd fi supus confiscrii.

n majoritatea cazurilor, documentaia fals este utilizat n procesul de splare a banilor.

n ceea ce privete implicarea persoanelor expuse politic n activiti de splare a banilor prin utilizarea acestei tipologii, prezentm, spre identificare, urmtorul caz.

Familia unui fost oficial guvernamental din Tara A, care a deinut diverse poziii politice si administrative, a nfiinat o fundaie in Tara B, un centru financiar atractiv din punct de vedere fiscal, avnd ca principal beneficiar pe fiul oficialului. Aceast fundaie a deinut un cont n ara C din care s-a realizat un transfer de aproximativ 1,5 milioane USD n contul deinut de cei doi soi deschis cu dou luni n urm ntr-o banc situat n ara vecina D. Aceasta micare a ridicat suspiciuni si banca a transmis raportul de tranzacii suspecte FIU-ului din acea ar.

Investigaiile conduse pe baza raportului de tranzacii suspecte au evideniat o meniune asupra acestui cont legat de dou transferuri internaionale de sume substaniale din conturile bancare deinute de soie n tara de origine (A), precum si faptul ca soia care a deinut conturi la sucursalele bancare naionale a efectuat, de asemenea, retrageri de numerar. Absena oricrei justificri economice pentru tranzaciile bancare conduse si informaiile obinute la iniierea procedurilor legale mpotriva oficialului guvernamental pentru deturnarea fondurilor publice au condus la prezumia, in acest caz special, a unui sistem stabil pentru a spla veniturile acestei infraciuni. Oficialul respectiv a fost interogat si a intrat in custodia politiei in momentul cnd se pregtea sa-si nchid contul bancar. O investigaie penal a fost iniiat in acest caz.

1.4.3. Tipologii de splare a banilor implicnd persoane expuse politic identificate de ctre Oficiul Naional pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor

1.4.3.1 Infraciunea de splare a banilor provenind din activiti de corupie

Persoanele fizice A si B vnd societii Y aciuni ale societii X. Tranzacia a fost ncheiat la un pre de 40 de ori mai mare dect cel practicat pe pia. Dup cteva zile, cele doua persoane fizice au cumprat un numr de aciuni, dar, de data aceasta la preul pieei, de 40 ori inferior fata de preul tranzaciei suspecte. De aceea, cele dou persoane fizice au reuit s-i pstreze calitatea iniial de acionari ai companiei X, nregistrnd un profit total de 215.000 Euro.

Cele dou persoane fizice n acel moment lucrau ca funcionari publici in cadrul unei instituii de stat.

S-a putut demonstra faptul ca profitul excepional realizat de ctre cele dou persoane menionate (215.000 Euro) a fost rezultatul corupiei, ca plat a serviciilor furnizate de ctre cei doi funcionari publici fa de reprezentanii legali ai companiei Y.

Din profitul realizat n urma tranzaciei, cele doua persoane fizice au investit o parte din bani pe piaa de capital, cumprnd aciunile deinute nainte de efectuarea tranzaciei, au constituit depozite bancare si restul de bani au fost investii in proprieti imobiliare.

1.4.3.2.Implicarea unei persoane expuse politic n activiti de splare de bani provenii din afaceri ilicite desfurate de o grupare mafiot

Persoana X, parlamentar romn semneaz un contract de mprumut cu persoanele Y i Z, colaboratorii unui grup mafiot din Italia, pe care i investete n SC A SRL, societate controlat de persoana Y prin intermediul unei rude. Cu titlu de rambursare mprumut societatea S.C.A SRL pltete suma de 200.000 Euro unei societi de consultan din Italia, cu titlu contravaloare servicii consultan .

Societatea din Italia vireaz n contul S.C.B. SRL suma de 200.000 Euro n temeiul unui contract de comision fictiv.

Pentru nchiderea circuitului, societatea S.C.B. SRL depune la banc suma de 100.000 Euro, cu titlu de justificare credit i pltete societii S.C.A. SRL suma de 100.000 Euro, cu titlu de contravaloare a unor facturi fictive.

Ulterior, din societatea A SRL se ridic suma de 500.000 RON cu titlu de dividende i suma de 2.000.000 lei cu titlu retrageri n numerar cu titlul acordare premii.

1.4.4. Exemple de splare a banilor implicnd persoane expuse politic identificate de ctre Direcia Naional Anticorupie

1. La data de 25 iunie 2007, prin rechizitoriul nr. 72/P/2006 s-a dispus trimiterea n judecat a inculpailor C. C. (preedinte al Consiliului judeean Botoani, pentru svrirea infraciunilor de efectuare a unor operaiuni financiare ca acte de comer incompatibile cu funcia, de splare de bani i de fals n declaraii, prevzute de art. 12 lit. a din Legea nr. 78/2000, cu aplicarea art. 33 lit. a C. pen., de art. 23 lit. a i c din Legea nr. 656/2002, de art. 292 C. pen. cu referire la art. 36 din Legea nr. 115/1996), C.L.C. (director al Direciei judeene de drumuri i poduri Botoani, pentru svrirea infraciunilor de splare de bani i de abuz n serviciu, prevzute de art. 23 lit. a din Legea nr. 656/2002 cu referire la art. 17 lit. e din Legea nr. 78/2000 cu aplicarea art. 41 alin. 2 C. pen. i de art. 2481, cu aplicarea art. 33 lit. a C. pen.) i A. I. (administrator al S.C. Construct Com S.R.L. Botoani, pentru svrirea infraciunilor de complicitate la abuz n serviciu contra intereselor publice, la splare de bani i la efectuarea de operaiuni financiare incompatibile cu funcia, prevzute de art. 26 C. pen. raportat la art. 2481 C. pen. combinat cu art. 17 lit. d din Legea nr. 78/2000 cu referire la art. 12 lit. a din Legea nr. 78/2000, de art. 26 C. pen. raportat la art. 12 lit. a din Legea nr. 78/2000 i de art. 23 lit. a i c din Legeanr.656/2002).

n fapt, inculpatul C.C., n calitate de preedinte al Consiliului Judeean Botoani, n perioada 2002 - 2006, a efectuat operaiuni comerciale incompatibile cu funcia sa, constnd n ncheierea de contracte de deszpezire, prin intermediul unui interpus (A.I.), cu directorul Direciei judeene de drumuri i poduri Botoani, care era fiul su. Veniturile realizate n urma acestor activiti ilegale se cifreaz la suma de 19.230.873 lei (5.694.535 euro), cea mai mare parte a acestora nefiind menionat n declaraiile de avere ale inculpatului C. C. Din aceste sume de bani, inculpaii i-au achiziionat case i maini de lux.Suma de bani mai sus-artat a fost reciclat prin intermediul conturilor bancare ale unui numr de 4 firme (n care inculpatul C.C. ndeplinea nelegal calitatea de administrator), banii fiind astfel splai.S-a aplicat sechestrul asigurtor pn la concurena sumei de 6.939.906,55 lei.

2. Prin rechizitoriul nr. 227/P/2006 din 31 mai 2007 s-a dispus trimiterea n judecat a inculpailor M.I. (preedinte al Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru svrirea infraciunii de luare de mit, prevzute de art. 254 alin. 1 C. pen. raportat la art. 6 i 7 alin. 2 din Legea nr. 78/2000) i N. A. (deputat, pentru svrirea infraciunii de dare de mit, prevzute de art. 255 alin. (1) C. pen. raportat la art. 6 i 7 alin. 2 din Legea nr. 78/2000).

n fapt, n cursul anului 2001, n urma unei nelegeri anterioare cu inculpatul A.N., inculpatul M.I., numit preedinte al Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, a sustras de la aceast instituie public lucrarea nr. S/I/7/2001 privind tranzacia suspect n cuantum de 400.000 USD fcut de soia inculpatului A.N.Lucrarea sustras a fost remis inculpatului A.N., iar Oficiul Naional pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor nu i-a mai putut realiza atribuiile.

3. Prin rechizitoriul nr.90/P/2005 din 17 august 2006, s-a dispus trimiterea n judecat a 11 inculpai, ntre care doi directori, pentru infraciuni care au provocat un prejudiciu de 1,8 milioane euro prii civile S.C. Hidroelectrica S.A., societate cu capital majoritar de stat.

Prin actul de sesizare a instanei au fost inculpai urmtorii angajai ai S.C. Hidroelectrica S.A.: Oprea Traian, director general, Asan George Lavinius, director adjunct al Direciei marketing, privatizare i afaceri internaionale i Trif Ioan, ef Serviciu contracte i achiziii interne, toi pentru svrirea infraciunii de abuz n serviciu contra intereselor publice n form calificat (prevzut de art.248 C.pen. raportat la art.2481 C.pen. cu aplicarea art.41 alin.(2) C.pen.), Popescu Dan, economist principal specialist n cadrul Serviciului contracte i achiziii interne i Duda Ioana, statistician principal din cadrul aceluiai serviciu, ambii pentru svrirea infraciunilor de abuz n serviciu contra intereselor publice n form calificat i fals intelectual (prevzute de art.248 C.pen. raportat la art.2481 C.pen., art.289 C.pen. cu aplicarea art.41 alin.(2) C.pen., ambele cu aplicarea art.33 lit.a din C.pen.).

De asemenea, au fost trimii n judecat i urmtorii inculpai, oameni de afaceri din lumea interlop: Croitoru Vasile, Croitoru Costel, Hondar Anghel, Biu Gheorghe, Braoveanu Mitic i Nistor Ana Daniela, pentru svrirea infraciunilor de concuren neloial, contrafacere sau folosire fr drept a unei mrci, instigare la fals n nscrisuri sub semntur privat, complicitate la fals intelectual, evaziune fiscal, complicitate la splare de bani, asociere pentru svrirea de infraciuni (prevzute de art.5 lit.g din Legea nr.11/1991 republicat i modificat prin Legea nr.298/2001, art.83 lit.a din Legea nr.84/1998, art.25 C.pen. raportat la art.290 C.pen. cu aplicarea art.41 alin.(2) C.pen., art.26 C.pen. raportat la art.43 din Legea nr.82/1991, combinat cu art.289 C.pen. cu aplicarea art.41 alin.(2) C.pen., art.9 alin.(1) lit.c din Legea nr.241/2005, fost art.11 pct.1 lit.c din Legea nr.87/1994, cu aplicarea art.41 alin.(2) C.pen. i art.13 C.pen., art.26 C.pen. raportat la art.23 lit.b din Legea nr.656/2002 cu aplicarea art.41 alin.(2) C.pen. i art.323 C.pen.).

S-a reinut n fapt c, n perioada septembrie-decembrie 2004, Oprea Traian, directorul general al S.C. Hidroelectrica S.A., mpreun cu ceilali patru reprezentani ai societii au iniiat, avizat i aprobat cumprarea de aparatur electric de joas tensiune marca Siemens, contrafcut, de la societatea comercial bucuretean Enol Group SA i produse de acelai gen, marca Schneider, supraevaluate, de la societatea CFR SSVM Bucureti (fr nici o legtur cu societile de transport pe calea ferat). Achiziia, destinat mai multor sucursale din ar ale societii S.C. Hidroelectrica S.A., societate cu capital de stat, s-a fcut cu nclcarea flagrant a reglementarilor legale privind achiziiile publice precum i a normelor impuse sucursalelor n materie de aprovizionare cu materiale i echipamente.

Prin efectuarea celor dou achiziii publice, n condiii frauduloase, a fost cauzat societii Hidroelectrica S.A., un prejudiciu total n cuantum de 71.797.868.666 lei (ROL), aproximativ 1,8 milioane de euro, recuperat parial n cursul urmririi penale

4. Prin rechizitoriul nr.11/P/2005 din 22 iulie 2005, al Serviciului teritorial Braov, s-a dispus trimiterea n judecat a inculpailor Jugnaru Constantin, Pucaiu Gheorghe, Croitoru Vasile .a., pentru svrirea infraciunilor de luare de mit, abuz n serviciu contra intereselor publice (n form calificat), splare de bani, dare de mit i asociere n vederea svririi de infraciuni.

n cursul lunilor martie - iunie 2004, n calitate de directori ai Sucursalei de ntreinere i servicii energetice Transilvania Sud, din cadrul S.C. Electrica S.A., inculpaii Jugnaru Constantin i Pucaiu Gheorghe au nclcat dispoziiile legale referitoare la procedurile privind achiziiile publice, acceptnd aprovizionarea i plata unor produse contrafcute ori la preuri supraevaluate i cauznd o pagub de 6.200.000 euro.

Inculpatul Croitoru Vasile s-a asociat cu alte persoane din Bucureti, Galai, Braov, Timioara i Cluj, n scopul comiterii unor infraciuni de natur economic (inclusiv de splare de bani), pentru a obine n mod ilicit, cu sprijinul unor factori de decizie din cadrul unor societi comerciale cu capital integral de stat din sistemul energetic naional (S.C. Electrica S.A., S.C. Hidroelectrica S.A., S.C. SISE Timioara, SISE Cluj, SISE Bacu, SISE Ploieti, SISE Braov i SISE Bucureti), beneficii materiale importante, n detrimentul intereselor financiare ale acestora.

nclcarea atribuiilor de serviciu a fost determinat de primirea, cu titlu de mit, a unor importante sume de bani i obiecte. Astfel, inculpatul Jugnaru Constantin a primit suma de 126.000 euro i un autoturism marca VW Touareg, n valoare de 40.000 euro, iar inculpatul Pucaiu Gheorghe a primit suma de 126.000 euro i un autoturism marca Audi A6, n valoare de 15.000 euro.

5. Pri