Tutorial: Planilha de fluxo de caixa dirio projetado

Agradecemos ao mentor Alberto Vecchi que disponibilizou a planilha modelo de fluxo de

caixa dirio.

Como eu comeo?

- Organize meia hora do seu dia, todo dia, para atualizar o seu fluxo de caixa.

- Leve em considerao mudanas nos cmbios de outras moedas caso necessrio.

- Sempre coloque o sinal negativo antes do valor de sada.

- Para ter uma viso ampla do seu saldo dirio, tente projet-lo com antecedncia - coloque na

planilha suas previses de entrada e sada e atualize essa previso conforme necessrio.

Qual o objetivo da cada campo?

- Dia: projete o seu fluxo de caixa antecipadamente, use a data de vencimento das notas fiscais

dos gastos e/ou receitas para atualizar esse campo conforme as notas fiscais so emitidas e

por final o atualize com o dia real de sada e/ou entrada. Esse dado essencial para calcular o

seu saldo dirio e monitorar o seu caixa.

- Valor: esse o valor que est entrando ou saindo da sua conta e que pode ser encontrado no

seu extrato ou atravs de notas fiscais. a partir dele que a planilha calcula o seu saldo dirio.

- Nome: seu objetivo identificar a entrada e sada com qual voc est trabalhando na

planilha.

- Descrio: seu objetivo identificar se voc est trabalhando com uma receita/entrada ou

gasto/sada

* essencial colocar o sinal negativo nos valores de sada do caixa!

- Nmero da nota fiscal: essencial para voc conseguir identificar e controlar a fonte das

receitas/despesas que voc est inserindo na sua planilha financeira.

- Data de faturamento: a data de emisso da nota fiscal deve ser inserida nesse campo (essa

data diferente da data de entrada/sada do valor no caixa).

-Observaes: nesse campo voc deve dividir as suas entradas e sadas entre "previstas"

(projees do ms), "faturadas" (a nota fiscal referente ao valor j foi emitida) e

"pagas/recebidas" (o valor j saiu ou entrou da sua conta).

- Saldo dirio: O saldo dirio calculado somando as entradas e subtraindo as sadas do dia ao

saldo do dia anterior.

Legenda:

1. Coloque fonte verde em todas entradas.

2. Coloque fonte vermelha em todas as saidas.

3. Preencha em vermelho com fonte branca os pagamentos de dvidas bancrias.

4. Preencha em amarelo com fonte vermelha a necessidade de captao de recursos (bancos).

5. Preencha em vermelho com fonte amarela negrito o saldo do dia, se tal saldo for negativo.

Frmulas:

1. "Saldo final dirio" do dia X (HX) = Saldo final dirio do dia anterior (HX-1) + Valor de entrada

ou sada do dia X (BX).

OBS 1: tente no adicionar ou deletar nenhuma linha da planilha. Caso isso ocorra

atualize as frmulas com base nas frmulas da clula da linha de cima (mesma coluna).

2. "Saldo final do ms anterior" a partir do ms 2 = Saldo final do ms 1

OBS 2: se voc alterar a linha ou coluna do campo "Saldo final do ms" (atualmente

localizado na coluna H, linha 1000 - H1000), atualize a frmula do ms seguinte no

campo "Saldo final do ms anterior" (atualmente localizado na coluna H, linha 2 - H2).

*A frmula original do "saldo final do ms anterior" do ms X igual a ='ms (X-1)'!H1000. Se voc

alterar a linha ou coluna do Saldo final do ms (X-1) voc ter que atualizar a parte em vermelha da

frmula do ms X.

Exemplos de custos e despesas que devem ser considerados:

-Folha de pagamento (produo e administrativo)

- Despesas de diretoria (retiradas)

- Despesas de marketing e vendas

- Despesas de servios terceirizados

- Despesas gerais

- Depreciao acumulada

- Impostos sobre venda

- Custos de Produo

- Infraestrutura (aluguel, luz, gua, internet, telefone, mesas, cadeiras, computadores, material

de escritrio, de limpeza)

- Seguro (transporte, imvel)

- Transaes bancrias (pagamento de emprstimos e juros)