PLAN DE NEGOCIOS

Incentivo de Adopcin de Tecnologa - PCC

INDICE O CONTENIDO

1. Resumen Ejecutivo2. Datos generales de la organizacin3. Antecedentes 3.1. Problemtica3.2. Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de la organizacin4. Anlisis interno de la organizacin4.1. Indicadores tcnicos y econmicos de la organizacin 4.2. Procesos y productos actuales 4.2.1. Descripcin de procesos actuales 4.2.2. Diagrama de flujo de los procesos de la organizacin4.2.3. Descripcin de los productos actuales 4.3. Dotacin de recursos productivos 4.4. Organizacin y recursos humanos 4.4.1. Plana directiva 4.4.2. Plana tcnica 5. Anlisis del entorno 5.1. Mercado5.1.1. Delimitacin del mercado5.1.2. Anlisis del mercado objetivo5.1.3. Precios5.1.4. Comercializacin5.1.5. Clientes identificados en el marco del PNT5.1.6. competidores5.2. Regulacin y normatividad 5.2.1. Licencias y permisos 5.2.2. Normas de la industria 5.2.3. Aspectos tributarios y laborales 5.2.4. Aspectos ambientales 6. Planeamiento estratgico 6.1. Objetivos del PNT6.2. Objetivos especficos y estrategias 6.3. Estrategia de Mercadotecnia 6.4. Metas del PNT6.5. Programacin de actividades 7. Propuesta de adopcin de tecnologa 7.1. Descripcin de la solucin tecnolgica a implementar 7.2. Procesos y productos con el PNT7.2.1. Descripcin de procesos con el PNT7.2.2. Distribucin del rea de trabajo o diseo de planta (solo si la naturaleza del plan de negocio lo exigiera)7.2.3. Descripcin de productos del plan de negocios a implementar7.3. Requerimiento de bienes o servicios para la adopcin de tecnologa 7.4. Factibilidad de instalacin y funcionamiento de los bienes y servicios en la zona de produccin8. Plan de produccin y ventas 8.1. Plan de produccin con el PNT9. Plan de manejo ambiental 9.1. Presupuesto del plan de manejo ambiental10. Plan de control de riesgos 10.1. Identificacin de los riesgos y acciones de prevencin o mitigacin11. Presupuesto del PNT11.1. Costos de operacin (produccin y/o acopio y/o transformacin)11.2. Gastos de comercializacin 11.3. Gastos de gestin y/o administracin 11.4. Gastos de financiamiento11.5. Gastos de manejo ambiental11.6. Presupuesto consolidado del PNT12. Estructura financiera del PNT12.1. Usos y fuentes de financiamiento12.2. Detalle de cofinanciamiento13. Anlisis econmico y financiero del PNT13.1. Estado de resultados proyectados (escenario con PNT)13.2. Flujo de caja proyectado (escenario sin PNT)13.3. Flujo de caja proyectado (escenario con PNT)13.4. Flujo de caja econmico incremental13.4.1. Estimacin de la generacin de valor y rentabilidad del PNT13.5. Anlisis de sensibilidad del flujo de caja incremental 13.6. Resultados esperados de la adopcin de tecnologa 14. Conclusiones 15. Anexos

1. RESUMEN EJECUTIVOEn la ciudad de batanes capital del distrito de Chulucanas y a la vez de la provincia de Morropn en el departamento de Piura. Se ubica a 49 kilmetros al este de la ciudad de Piura y a una altitud de 92 una superficie de 3.817 km2, de los cuales 2.333 km2 corresponden a la costa y 1.484 km2 a la sierra.

Los productores tienen cultivos de forma individual como el Maz Choclo y el Frijol Caupi; los cuales no les genera rentabilidad, ya que estos son comercializados de manera local; por ello los productores como Asociacin generara la reconversin de sus cultivos a banano orgnico, la zona rene las condiciones climticas ideales para la produccin de este cultivo que tiene gran demanda en el mercado a nivel internacional, por tal motivo la poblacin de Villa Batanes inicio su participacin como asociacin el 28/Febrero/ 2013 en el distrito de Chulucanas de la Provincia de Morropon, dada la formalizacin del acta de constitucin se toma el acuerdo con la participacin de todos los socios activos e inscritos, en presentar un Plan de negocio, que facilite la reconversin sus cultivos a banano orgnico para exportacin, Ya que la situacin de pobreza de la poblacin en general sigue agudizndose, por la falta de puestos de trabajo, los ingresos bajos, la recesin, las nuevas medidas econmicas, el alto costo de vida, etc., exige a las familias ya que los pocos ingresos que tienen los destinen principalmente a la alimentacin, luego lo que resta a la salud, quedando insatisfechas las otras necesidades bsicas desmejorando su calidad de vida.

La produccin orgnica es reconocida como una alternativa para el desarrollo sustentable, tanto social, econmico y ecolgico, desarrollndose estrategias de mercado, extensin e investigacin para la agricultura orgnica, previo cumplimiento de los requisitos de certificacin y el cumplimiento de los estndares internacionales.

Para revertir esta problemtica los socios de ASOCIACION DE PRODUCTORES DE BANANO ORGANICO VILLA BATANES, se han trazado 03 estrategias que posibilitaran mejorar la rentabilidad y sostenibilidad del negocio de banano orgnico, las mencionadas estrategias son:1. reconversin a banano Orgnico; en el cual implementaremos los pozos tubulares, Riego tecnificado, Meristemos, por cual estaremos asegurando cadena productiva de banano.1. Capacitaciones Cosecha y Pos- cosecha1. Fortalecer sus capacidades y herramientas para la gestin del negocio, as como la implementacin de sistemas de control interno que posibiliten la obtencin de la certificacin orgnica y global gap de las plantaciones de la Asociacin, Esperando alcanzar con la implementacin del plan de negocios, la certificacin orgnica y comercio justo en 50.00 ha

Con las estrategias descritas se quiere incursionar en el mercado en donde la asociacin llegue hasta el nivel de maquila de la fruta, obteniendo mayor rentabilidad en el negocio de banano orgnico, comercializando de forma asociada, pretendiendo alcanzar ingresos brutos por un valor de S/. 1773,053.00 anuales al finalizar la ejecucin del plan de negocio

Con todo esto se lograra mejores niveles de empleo y calidad de vida de las familias productoras de Banano Orgnico en la ciudad de Batanes as como capitalizacin del productor y reinversin en la actividad agrcola.

2. DATOS GENERALES DE LA ORGANIZACINTabla 1: Datos Generales de la Organizacin

Razn socialASOCIACION DE PRODUCTORES DE BANANO ORGANICO VILLA BATANES

RUC20529901497

Domicilio legalChulucanas, Vila Batanes S/N

Representante LegalJOSE DE LA CRUZ GUERRERO ZURITAPRESIDENTE

Perodo de vigencia03/2013

Telfonos964841916/ 943023658

Sede ProductivaDistrito (s)ProvinciaDepartamento

CHULUCANASMORROPONPIURA

Principales productos o servicios de la Organizacin

1) BANANO ORGANICO

Inicio de actividadesActa de Constitucin 28/02/2013, Inscripcin en Registros Pblicos 28/02/2013

Capital social inicial (S/.)0.00Capital social actual (S/.)0.00

N inicial de socios (a la fecha de constituida)Hombres:28N actual de sociosHombres:28

Mujeres: 6Mujeres: 6

Total: 34Total: 34

rea inicial (ha) 50 Hectreasrea actual (ha)50 Hectreas

Datos de la Solicitud de Apoyo

N de socios elegibles para el ProgramaHombres:28rea considerada en el Plan de Negocios (ha)Bajo riego:50

Mujeres: 6Secano:

Total: 34Total: 50

N de cabezas en el Plan de Negocios 1/3 directivos (Presidente, Vicepresidente, Secretario)

Monto de la ST (S/.)Total%OPA%Programa%

1297,650.00100%519,060.0040%778,590.0060%

Telfono de contacto964841916

Correo electrnicoasociacionbatanes@hotmail.com

3. ANTECEDENTESEn la actualidad los productores vienen realizando sus cultivos de forma individual en los cultivos como el Maz Choclo y el Frijol Caupi los cuales no les genera rentabilidad, para generar una mejor calidad de vida los productores optaron por la reconversin de sus cultivos por la produccin de banano orgnico el cual tiene se viene realizando con xito en el valle del Chira.

El Banano tiene caractersticas orgnicas es el pltano de seda comn. Su caracterstica esencial (diferencia), radica en la tcnica agronmica que se le brinda a los cultivos, basado en el empleo de insumos de origen orgnico o biolgico. Este mtodo abarca toda la cadena productiva, que busca obtener un fruto libre de cualquier sustancia qumica, contrario al banano convencional, el cual viene producindose en el Valle del Chira.

A partir del ao 1999, esta actividad productiva recibi el apoyo del Estado, que a travs del Ministerio de Agricultura promovi la conversin a banano orgnico. El objetivo de la iniciativa era convertir a esas zonas en reas productoras de banano con calidad de exportacin.

La Asociacin de Productores de Banano Orgnico Villa Batanes, est conformada por pequeos productores dedicados a la siembra de productores de pan llevar, el cual no les genera rentabilidad, por tal motivo decidieron generar la reconversin de sus cultivos a la siembra de Banano Orgnico, el cual les permitir mejoras en la calidad de vida.

Este proyecto les permitir generar la reconversin de sus cultivos a Banano Orgnico; el cual es un mtodo alternativo que busca la equidad en el comercio internacional, ofreciendo bsicamente a los productores mejores condiciones comerciales existentes.

Los factores que impulsan la reconversin del cultivo tradicional no rentable por un cultivo de banano orgnico de exportacin son: la existencia de mercados externos de banano orgnico en crecimiento, acceso a dichos mercados a travs de empresas exportadoras establecidas, clima apropiado que evita el desarrollo de plagas y enfermedades, mejores condiciones de financiamiento, menor demanda de agua, organizacin de productores bananeros y programas de reconversin promovido por el Gobierno. 3.1 Problemtica

La agricultura en la Regin Piura, en el Distrito de Chulucanas, Provincia de Morropn, su actividad fundamental es el cultivo de productos de pan de llevar (Maz, Frejol, Etc); Esta situacin es de preocupacin ya que dichos productos no les genera rentabilidad, Los factores que impulsan la reconversin de sus cultivos por el banano orgnico son: la existencia de mercados externos de banano orgnico en crecimiento, acceso a dichos mercados a travs de empresas exportadoras establecidas, clima que evita el desarrollo de plagas y enfermedades, menor demanda de agua, organizacin de productores bananeros, programa de reconversin promovido por el Gobierno, mejores condiciones de financiamiento.

La produccin orgnica es reconocida como una alternativa para el desarrollo sustentable, tanto social, econmico y ecolgico, desarrollndose estrategias de mercado, extensin e investigacin para la agricultura orgnica, previo cumplimiento de los requisitos de certificacin y el cumplimiento de los estndares internacionales.

La decisin por la produccin del banano orgnico en vez del banano convencional es guiada por el mejor precio en relacin con el banano convencional, y en segundo lugar por las ganancias obtenidas. Las variables precio y calidad del producto, Es decir, que la cantidad producida de banano orgnico para su exportacin depende de un factor exgeno como es el precio, mucho ms que de un factor endgeno, como la calidad del producto. Los principales principios de la agricultura orgnica se centran en las buenas prcticas agrcolas, respeto al medio ambiente, a las leyes laborales y a los convenios de derechos humanos de las Naciones Unidas contribuyen a una mayor produccin para la exportacin.

El nfasis en las polticas sectoriales y nacionales para integrar a la zona mbito de trabajo en el comercio global, en trminos de su bienestar individual, familiar, y de sociedad, es decir, en la disminucin de la pobreza y desigualdad.

Tabla 2: Definicin de la problemtica de la Organizacin

Problemtica centralBaja rentabilidad de los cultivos tradicionales como el maz Choclo, Frijol Caupi

Causas Causas Directas Bajo nivel de productividad de los cultivos tradicionales. Bajo nivel tecnolgico de la conduccin de cultivos tradicionales. Deficiente acceso a asistencia tcnica. Dbil articulacin a mercados competitivos. Dbil gestin empresarial de la organizacin.

EfectosLas complicaciones o efectos del problema central, que restan competitividad son: Bajo nivel de rentabilidad. Sobreproduccin en el caso del cultivo de arroz. Precios bajos. Disminucin de fuentes de empleo. Postergacin de emprender cultivos ms rentables Baja Competitividad de la organizacin

3.2 Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de la Organizacin

Asociacin de Productores de Banano Orgnico Villa Batanes, se encuentra ubicada en el distrito de Chulucanas, provincia de Morropn, en la regin Piura, , para lo cual se presenta la siguiente tabla que explica detalladamente los indicadores socios econmicos como son: Poblacin total, principales actividades econmicas, ndice de pobreza, ndice de desarrollo humano, principales productos, principales organizaciones de productores, niveles de productividad promedio en la zona, presencia de compradores, proveedores y otras entidades vinculadas, facilidades de acceso y servicios disponibles.

Tabla 3: Informacin socio - econmica de la zona de influencia de la Organizacin

AspectoDatos relevantes

PoblacinDatos Generales :

Distrito: ChulucanasPoblacin: 76,205Poblacin rural: 21,022Poblacin urbana:55,183

Principales actividades econmicas de la zona (provincia)X Agricultura Minera Comercio Industria Otras:

ndice de pobrezaEl ndice de pobreza en el distrito de Chulucanas es de 39,6% pobreza y con un 12,9 % pobreza extrema.

ndice de desarrollo humanoEl ndice de desarrollo humano es de 0.512, segn Gobierno Regional de Piura.

Principales productos agropecuarios de la zona de impacto de la OrganizacinEn la Provincia de Morropon, Distrito de Chulucanas, los principales cultivos son el caf, limn, mango, papaya, algodn, arroz, camote, otros.

Principales Organizaciones de Productores AgropecuariosEn el mbito de accin de Asociacin de Productores de Banano Orgnico Villa Batanes, existen 2 asociaciones de productores siendo las ms importantes: Central Piura de asociaciones de pequeos productores de Banano Orgnico ( CEPIBO) Red Peruana de pequeos productores de Banano Orgnico (REPEBAN)

Niveles de productividad promedio en la zona para el (los) producto (s) de la OrganizacinLos niveles de productividad son: Cepibo : 754,450.42 Kg Repeban : 1825,199.44 Kg

Presencia de compradores, proveedores y otras entidades vinculadas a la industria.Las principales empresas exportadoras son: Cepibo 14.16%Repeban 35.65% La produccin de banano orgnico que exporta Morropon, Chulucanas, tiene como importador principal: Port International, distribuidor de frutas orgnicas en el Norte de Europa.to del valle del chira, son los que se detallan a continuacin: Los principales proveedores de insumos y servicios que operan en el mbito son los que se detallan a continuacin: Cartoneras: Papelsa SAC, Trupal, Carvimsa Operadores Logsticos: Neptunia SAC,DHL, Hansetica SAC, SHARFF, Macromar, etc. Fundas Plsticas: Santa Mnica Fungicidas: Farmagro Certificadoras: BCS, Control Unin SENASA Cmara de Comercio de Piura.

Describir las facilidades de acceso. Distancia desde Piura : 65 Km Distancia desde Lima : 1,060 Km Tiempo de viaje desde lima por va terrestre hasta Piura: aprox. 15 horas en bus. Tiempo de viaje desde Piura a Chulucanas: 45 minutos en bus Tiempo de viaje de Chulucanas a puerto ms cercano (Paita): aprox. 1.45 minutos. 100% pista asfaltada.

Servicios disponibles.

Se cuentan con servicios de luz, agua potable, internet, televisin por cable, telefona fija y telefona celular, riego regulado.

pocas de siembra y cosechaEl Banano orgnico (Meristemo) es un cultivo permanente cuya rea puede estar en produccin a lo largo de todo el ao de una manera casi homognea.

4. ANLISIS INTERNO DE LA ORGANIZACIN4.1 Indicadores tcnicos y econmicos de la OrganizacinEste anlisis nos permitir determinar la productividad y rentabilidad de los cultivos que actualmente se vienen sembrando en Chulucanas, Villa Batanes; Dicho anlisis es necesario para determinar la situacin de la organizacin en comparacin con otras organizaciones del sector y entre distintas regiones.

Estos indicadores nos permiten tener una informacin que ayude a conocer la situacin de nuestra actividad productiva, cmo funciona y qu consecuencias tendran las acciones que se puedan realizar sobre l. Esta informacin resulta necesaria para los socios de la organizacin. A continuacin presentamos indicadores para los cultivos de Maz Choclo, Frijol Caupi.

Tabla 4: Principales indicadores Actuales de la Organizacin (Sin PNT)

Tipo de indicadorIndicadores de base (en la situacin actual de la Organizacin)Anlisis

De produccinMaiz choclo: 84,000.00Frijol caupi : 28,600.00La produccin de los socios se ha venido comercializando de manera individual, por lo que nos les permite ser competitivos a nivel de empresa, teniendo precio de kg. Maiz :1.00 Frijol : 2,00

De productividadMaiz choclo: 3,500.00Frijol caupi : 1,100.00Los rendimientos por Ha. Son bajos unidos al mal manejo del cultivo.

De CalidadCalidad unicase maneja, la modalidad comercial al Barrer, donde el acopiador compra la totalidad de la produccin sin interesarle calidad lo cual repercute el bajo precio.

De costosMaiz Choclo: 2,601.58Frijol Caupi : 1,515.54Los costos son bajo debido a que el productor no tecnifica sus cultivos, por lo que no revierte inversin al desarrollo de los mismos

De IngresosMaiz Choclo : S/. 70,560.00Frijol Caupi : S/. 50,908.00Los ingresos bajos debido a la baja productividad de los productos desarrollados

Financiamiento Cada uno los socios financian entre el 20 35% de los costos de produccin a travs de prstamos agrcolas de forma individual, ya sea con entidades financieras como: EDYFICAR, Cajas Municipales, entidades que se encuentran presentes en la zona. Entre el 80 y 65% del costo de produccin es financiado a travs de la asociacin, quien trabaja de forma articulada con empresas de agroqumicos e insumos, asegurando el paquete tecnolgico y asistencia tcnica a cada productor.

La mayora de agricultores tiene a su disposicin el crdito con las cadenas productivas, las que suelen exigir garanta documentaria, pero negocian individualmente.

EmpleoMaiz Choclo: 38 Jornales x Ha. Frijol Caupi : 72 Jornales x Ha.Requerimiento de mano obra para las diferentes actividades productivas de cada cultivo

4.2 Procesos y productos actualesEl proceso productivo que se describe en las diversas labores culturales. Adicionalmente, el proceso de transporte y comercializacin es genrico, pudiendo encontrarse ms agentes a los descritos. Como todo producto agrcola, el proceso se inicia en la etapa de campo, para luego continuar con la comercializacin del producto en el mercado.

4.2.1 Descripcin de los procesos actualesTabla 5A: Descripcin de los procesos actuales (sin el PNT) Maz choclo

Proceso / ActividadDescripcinAspectos que mejoraran con la adopcin de tecnologa

Preparacin del terreno

El choclo hunde bastante sus races por lo cual se necesita tierras drenadas y enriquecidas con humus a gran profundidad. Para una buena preparacin se debe realizar las siguientes labores: Arado Primera cruza Segunda cruza

La reconversin productiva de sus cultivos por Banano Organico, el cual mejorar la rentabilidad de los productores y su calidad de vida .

Seleccin de la semillaSe siembran semillas hibridas, las cuales son comercializadas por semilleros ( 35 40 Kg x Ha.)

Desinfeccin de la semillaSe debe desinfectar la semilla, dejndose reposar entre 15 20 minutos luego se procede a la siembra

SiembraSe puede sembrar en cualquier poca del ao se debe colocar 2 a 3 semillas por golpe, el distanciamiento de surcos entre 80 y 90 centmetros , entre plantas 50 y 60 centmetros

DeshierboSe realiza entre 25 a 30 das despus de la siembra, sacando todas las malezas del cultivo para evitar la competencia entre luz, agua y nutrientes y favorecer el desarrollo adecuado del cultivo.

Aporque Se realiza 30 das despus del deshierbo, se realiza con la finalidad de airar el suelo y brindar soporte a la planta y debe hacerse con bastante tierra

AbonamientoEl abonamiento se debe realizar cuando el suelo se encuentra hmedo, el abonamiento orgnico en la siembra y el qumico en el aporque

Cosecha Completar cuando el grano a completado su madurez fisiolgica, esto se reconoce cuando el grano presenta en la base el color marrn

Almacenamiento El maz es recolectado y comercializado

Tabla 5B: Descripcin de los procesos actuales (sin el PNT) Frijol Caupi

Proceso / ActividadDescripcinAspectos que mejoraran con la adopcin de tecnologa

Preparacin del terreno

Preparar el suelo significa removerlo para que adquiera una textura suelta y con buena capacidad de filtracin , incorporando materia orgnica , realizando las labores: Arado Primera cruzada Segunda cruzada

La reconversin productiva de sus cultivos por Banano Organico, el cual mejorar la rentabilidad de los productores y su calidad de vida.

Preparacin de la semilla Se debe desinfectar las semillas antes de sembrarlas, con productos fungicidas

SiembraSiembra manual: surcos simples Siembra mecanizada: surcos doblesEl sistema de surcos mellizos facilita las labores de cultivo, deshierbos y controles fitosanitarios se utiliza 50 kg de semilla por Ha.

FertilizacinLos fertilizantes tienen por finalidad nutrir la planta con elementos que necesita para lograr el mximo vigor de crecimiento; se utilizan : Abonos orgnicos Fertilizantes foliaresAl momento de la preparacin del terreno la mezcla de los fertilizantes es distribuida al voleo e incorporada al suelo , simultneamente a la siembra, posterior a la siembra

DeshierboEs importante mantener el campo libre de malezas, para que las plantas aprovechen al mximo los fertilizantes

RiegoEs indispensable para alcanzar altos rendimientos, reducir la incidencia de plagas y mejorar la calidad de grano las menestras son productos sensibles al dficit, como el exceso de agua.

CosechaSe realiza cuando el 95 % estn secas, esta prctica permite acelerar el secamiento de las plantas y del grano.

Almacenamiento En esta etapa se debe mantener precaucin del ataque de los gusanos, tambin el exceso del secado, asi se evita el gorgojo.

4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin

Figura N 01 FLUJO DE PROCESOS DE PRODUCCION: Maz Choclo

Figura N 02 FLUJO DE PROCESOS DE PRODUCCION: Frijol Caupi

4.2.3 Descripcin de los productos actualesTabla 6A: Descripcin de los Productos Actuales: Maz Choclo temDescripcinAspectos que mejoraran con la adopcin de tecnologa

Nombre genrico del productoMaiz : Zea Mays Choclo: millo

El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Caractersticas PrincipalesEl maz es un alimento fundamental por su alto valor nutricional, es rico en hidratos de carbono, en vitaminas, fibras y sales minerales.

El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Caractersticas especiales o particulares (diferenciacin)El maiz es un alimento fundamental en la dieta por su alto valor nutricional, el cual contiene proteinas y vitaminas A, B1, B2,B3,B6,B9, E y C , en fibras y sales minerales, como potasio, magnesio, hierro, calcio, zinc, sodio y fosforo.

El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Calidades y presentacionesCALIDAD UNICAEl cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Etapa del productoLa produccin, es 1 vez al ao, debido al bajo precio, ya que estos son comercializados al mercado nacional. El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Tabla 6B: Descripcin de los Productos Actuales: Frijol Caupi temDescripcinAspectos que mejoraran con la adopcin de tecnologa

Nombre genrico del productoEl producto a ofrecer es el frjol Caup tambin llamado castilla, chileno u ojo de guila: es el grano maduro de la especie Vignaunguiculata (L).

El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Caractersticas PrincipalesEl frjol castilla es un alimento de mucha importancia en la canasta bsica familiar por su alto contenido de protenas, carbohidratos y minerales. Sus granos contienen: Protenas (22% - 28%), Vitaminas, Minerales y Fibras solubles (pectinas); los cuales poseen efectos en la prevencin de enfermedades del corazn, obesidad y tubo digestivo.

El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Caractersticas especiales o particulares (diferenciacin)El frijol caup es un grano cuyas caractersticas son indiferenciadas con respecto a la produccin de otros valles piuranos.

El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Calidades y presentacionesLa calidad est contenida en los requisitos de sanidad, aspecto y La tolerancia respectiva. Pese a que existen estndares, stos no han sido observados en el pasado.Por otro lado, La venta se realizado con sacos comerciales sin marca ni etiqueta.

El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

Etapa del productoEl frijol caup pareciera atravesar una etapa de crecimiento en su demanda, debido en gran medida a las propiedades asociadas a la buena salud de los consumidores.

El cultivo va a ser reconvertido por cultivo de banano orgnico.

4.3 Dotacin de recursos productivos

La Asociacin de Productores de Banano Orgnico Villa Batanes, se encuentra constituida recientemente por lo cual no cuenta con activos.

4.4 Organizacin y recursos humanosLa Administracin de empresas, se denomina recursos humanos (RRHH) al trabajo que aporta el conjunto de los empleados o colaboradores de una organizacin. Pero lo ms frecuente es llamar as a la funcin o gestin que se ocupa de seleccionar, contratar, formar, emplear y retener a los colaboradores de la organizacin.

El objetivo bsico que persigue la funcin de RECURSOS HUMANOS en la organizacin es alinear el rea de profesionales con la estrategia, lo que permitir implantar la estrategia organizacional a travs de las personas, quienes son consideradas como los nicos recursos vivos e inteligentes capaces de llevar al xito organizacional y enfrentar los desafo hoy en da se percibe en la fuente competencia mundial.Figura N 3ORGANIGRAMA ACTUAL DE LA ORGANIZACION

Tabla 7: Anlisis Organizacional

temDetalle

Nmero actual de empleados de la OPA (personal pagado por la organizacin)El nmero actual de trabajadores con la que cuenta la organizacin es de 36 personas divididos de la siguiente manera: 32 Promotores de Cuadrillas 03 Promotores Tcnicos 01 Secretaria 01 Gerente

Nivel de capacitacin o conocimientos para la implementacin del PNTEl nivel de Capacitacin o conocimiento para la Implementacin del Plan de Negocios a nivel del socio(a), sin lugar a dudas corroborar las necesidades organizacionales, productivas y comerciales para su sostenibilidad.

Estructura de la organizacinLa organizacin actualmente cuenta con la siguiente estructura organizativa: Asamblea General Consejo Directivo Consejo de Vigilancia Comit de Educacin y Desarrollo de la Mujer Gerencia

Requerimiento de personal nuevo derivado de los cambios en la estructura organizacional 01 Jefe de produccin para el proceso de cosecha y post cosecha de banano orgnico.

Costo total anual actual (S/.) de la planilla de la OPAEl costo total anual del personal de produccin y de administracin de la organizacin es de S/. 164160.

Costo total anual de la nueva estructura organizacional (S/.)El costo total anual de la nueva estructura organizativa que implemente la organizacin es de S/. 245,200 para desarrollar el PNT. Dicho costo se considerarn en la evaluacin econmica durante el periodo de 05 aos.

Figura N 4

ORGANIGRAMA DE LA ORGANIZACIN PROPUESTO PARA EL PNT

4.4.1 Plana directiva

Tabla 8: Personal directivo de organizacin

Apellidos y nombresCargoDesde (mm/aa)Resumen de experiencia y formacin (perfil)

Jos de la Cruz Guerrero ZuritaPresidente01/2013Productor capacitado para dirigir la produccin de Banano Orgnico

Antonio Julcahuanca DomadorVice- Presidente01/2013Productor capacitado para dirigir la produccin de Banano Orgnico

Rmulo Reyes AguilarSecretario01/2013Productor capacitado para dirigir la produccin de Banano Orgnico

Horacio Ninamaque MoreTesorero01/2013Productor capacitado para dirigir la produccin de Banano Orgnico

Ronald Cruz CarrinFiscal01/2013Productor capacitado para dirigir la produccin de Banano Orgnico

Juan Carlos Carrin LaraVocales01/2013Productor capacitado para dirigir la produccin de Banano Orgnico

4.4.2 Plana tcnica

Tabla 9: Personal Tcnico

Apellidos y nombresCargoDesde (mm/aa)Resumen de experiencia y formacin

Tec. Juan Sabalu Len

Jefe de Operaciones

01/2013Con ms de 10 aos de experiencia en la produccin de Banano Orgnico es el encargado de llevar el control del sistema interno de produccin

Tec. Rodil NuezSabaluJefe de Produccin01/2013Con experiencia 10 aos de experiencia en siembra , produccin de Banano Orgnico est encargado de supervisar la produccin

5. ANLISIS DEL ENTORNO5.1 Mercado

La totalidad de exportaciones de banano del Per, son de produccin orgnica estando dirigida bsicamente a pases desarrollados tanto de Europa (Francia, Holanda, Alemania, Italia, principalmente) como de Norte Amrica (Canad y Estados Unidos), habindose abierto ltimamente una ventana importante para el ingreso de la produccin al mercado asitico; bsicamente a mercados vinculados al comercio justo quienes otorgan precios preferenciales por la produccin de pases con caractersticas como el nuestro (pequea agricultura).aprovechando esta ventaja comparativa del Per en lo referido a la produccin de banano orgnico por debajo de los costos de produccin de otros pases competidores, la cual pretende potenciar y convertirlas en ventaja competitiva, para aprovechar esta coyuntura y a travs de canales comerciales locales (agroexportadoras como DOLE, CEPIBO, APPBOSA, BOS, Grupo HualtacoFairTrasa, APOQ, entre otras) acceder a las ventajas que estos mercados internacionales ofrecen para productos diferenciados como el banano orgnico.En el Per la produccin orgnica de banano se concentra en las regiones de Piura (Valle del Chira provincia de Sullana) y Tumbes (Valles del Ro Tumbes, provincia de Tumbes y Zarumilla). En el 2010 entre las dos regiones superaron las 4500 has certificadas como orgnico, concentrndose cerca del 75% en el Valle de Chira.Estas zonas tienen ventajas comparativas para la produccin de banano orgnico: El clima favorable y estable con relacin a otros productores en el mundo como Repblica Dominicana que se ve frecuentemente azotado por huracanes, lluvias torrenciales e inundaciones con efectos sobre la produccin. Las buenas condiciones de suelo y menor incidencia de plagas y enfermedades (a diferencia de Ecuador por ejemplo). La produccin en estas zonas es favorecida por la cercana a los puertos de Paita-Per y Bolvar-Ecuador.

Estas ventajas, sumadas a las buenas prcticas de cultivo de los productores favorecen la productividad, que en el Per asciende a 1,920 cajas / Ha. En promedio, nivel superior al de Ecuador (1,800 cajas / Ha.) y Repblica Dominicana (800 cajas / Ha.). Asimismo, favorecen la produccin y la posicin del banano orgnico en los mercados de los pases desarrollados que demandan productos saludables, de calidad y naturales.

Finalmente, se debe resaltar la existencia de asociaciones de productores de la zona que han accedido al comercio justo, lo que les permite obtener un plus adicional que destinan a mejorar las vas rurales, lo que a su vez ha mejorado el acceso a los centros de produccin.

Para poder hacer seguimiento de este producto Como Banano Orgnico Fresco la Partida Arancelaria es N 0803.00.12.00 y a continuacin haremos un detallado anlisis de las exportaciones de banano orgnico en nuestro pas.

Cuadro 01Exportaciones Peruanas de BANANAS O PLATANOS TIPO "CAVENDISH VALERY" FRESCOS (Sub Partida 0803.00.12.00) en el periodo 2002 - 2011AoExportacin FOB Valor FOB / Miles USDPeso NetoMiles de TM

20026181.82146.7

20036796.81949.19

200410552.1210,552.12

200517588.742,851.94

200626542.4157,095.13

200731241.4864,585.84

200845553.1578,162.59

200951241.0982,510.39

201049439.2878,589.32

201163846.32231,209.19

Fuente: Superintendencia Nacional de Administracin Tributaria SUNATElaboracin: MINAG - Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos-OEEE - Unidad de Anlisis Econmico -UAE

Se puede ver el crecimiento continuo que nuestro pas viene registrando en las exportaciones de este producto.

Principales Mercados. Los principales mercados del Banano Orgnico son los siguientes:

Cuadro 02Principales mercados del Banano Orgnico Peruano en el periodo 2005 -2011 Valor FOB (Miles US$)

PAIS2005200620072008200920102011

ESTADOS UNIDOS489,860.52655,472.54684,567.23783,008.42743,880.03655,472.54489,860.52

HOLANDA93,719.38132,857.06165,173.06217,948.07266,204.43293,143.18402,715.57

ECUADOR45,062.2456,565.3364,776.8188,538.3898,889.21136,051.9178,517.73

COLOMBIA33,671.0443,679.244,230.5183,073.62128,487.61134,333.1195,296.69

ESPAA171,246.15167,689.07219,099.07241,813.99218,321.93237,399.86308,632.96

ALEMANIA123,465.5211,510.85178,827.58257,870.86228,347.72373,709.01538,965.33

INGLATERRA63,366.6376,847.1186,779.9795,709.7287,262.39114,882.81146,916.54

BELGICA28,874.7889,514.1759,443.28128,491.6788,029.58120,034.27308,538.94

MEXICO90,469.0676,486.6993,189.83118,941.3163,428.9972,401.0795,120.37

CANADA23,940.9929,760.6835,947.6547,966.3243,491.8167,281.93102,201.61

CHINA34,889.261,961.2432,433.5634,153.6646,075.6259410.7463,548.21

FRANCIA60,497.5174,274.1486,003.2489,561.3364,478.9788,176.03106,455.31

ITALIA27,719.1537,703.4739,300.8657,948.7746,135.3868,870.93100,182.29

Fuente: Superintendencia Nacional de Administracin Tributaria SUNATElaboracin: MINAG - Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos-OEEE - Unidad de Anlisis Econmico -UAE

5.1.1 Delimitacin del Mercado

Con la implementacin del Plan de Negocios la Asociacin de Productores de Banano Orgnico Villa Batanes, pretende competir con todas las Asociaciones, teniendo como principal mercado BANORGEX SAC.

Tabla 10: Delimitacin del Mercado (con PNT)PasosConsideraciones

Paso 1Delimitar el mercado con criterio geogrfico.La Asociacin de productores de Banano Orgnico Villa Batanes, en una primera etapa ha decidido priorizar la articulacin de su produccin a travs de la agroexportadora local quienes sern las encargadas de canalizar la produccin hacia los mercados extranjeros, principalmente el europeo; dentro de las mencionadas empresas agropexportadoras, la prioridad la tiene BANORGEX SAC, ya que La Asociacin de Productores de Banano Orgnico Villa Batanes tiene un convenio con dicha empresa.

Paso 2

Delimitar el mercado objetivo.Alemania, es el segundo pas en ventas de bananos orgnicos segn volumen, y su mercado ha venido expandindose rpidamente gracias a la participacin de cadenas de supermercados como Kaufland, Rewe, Edeka, y Real, as como de tiendas de descuento como Aldi y Lidl. Antes, los bananos orgnicos se vendan como productos de lujo en Alemania, a precios que duplicaban los de los bananos convencionales, dado que la demanda exceda en mucho a la oferta. No obstante, en los ltimos 7-10 aos, con el aumento de la oferta, el precio de los bananos orgnicos ha descendido fuertemente, lo cual ha causado una mayor demanda por parte de las tiendas minoristas. Muchos supermercados y tiendas de descuento han comenzado a vender bananos orgnicos, lo cual ha fomentado un incremento en las ventas de dichos productos y ha reducido su precio a niveles cercanos a los de los bananos convencionales, tornndolos ms competitivos.

Para acceder a este mercado La Asociacin, en primera instancia se Valera de las experiencia de agroexportadoras existentes, quien tiene contactos comerciales con importadores como PORT Internacional; posteriormente se presente seguir avanzando en la cadena de valor y en un mediano plazo acceder a la exportacin directa a travs de los canales comerciales ya existentes.

Paso 3Definicin del perfil del cliente en el mercado objetivoLos importadores de comercio justo y orgnico de Europa son especialistas en el negocio de fruta fresca y ante las tendencias del mercado se han especializado en el comercio orgnico y de comercio justo o tico. En toda la regin occidental de Europa, se est observando una tendencia a consumir productos verdes o bio (aquellos que son orgnicos y/o de comercio justo).Esta tendencia es particularmente popular entre la gente educada y con ingresos altos, pues tanto el conocimiento como el poder adquisitivo son fundamentales para distinguir las comidas orgnicas de las convencionales.Adicionalmente, los consumidores europeos y del primer mundo, en particular los jvenes, estn buscando agilizar la preparacin de las comidas. Por eso tienden cada vez ms a buscar comidas que se vendan en formatos que las hagan fciles de preparar o que ya estn listas para ser consumidas al abrir su envase. Varias compaas productoras de comida, al tanto de estas tendencias, han modificado su oferta de productos para adaptarse a los cambios en la demanda.Los productos conocidos como mejores para ti, entre los que se hallan los bananos orgnicos, continan experimentando un crecimiento positivo en el mercado.Los bananos son consumidos como parte de una dieta equilibrada, y forman parte de la creciente demanda de comidas saludables que se extiende por todo el pas. Las presiones gubernamentales, los cada vez ms altos niveles de obesidad y la mayor conciencia sobre la importancia de hbitos de vida saludable (que comprenden el consumo de productos cultivados sin pesticidas, por ejemplo) son algunos de los factores clave para el desarrollo de este mercado en Alemania.Otra tendencia muy importante en el mercado alemn es el incremento del movimiento en la distribucin de bananos. Hace casi dos dcadas, el mercado se limitaba a pequeas tiendas orgnicas y de comida saludable. Hoy en da su venta se ha extendido al canal de tiendas a descuento, el cual tiene una alta penetracin en el mercado de ventas minoristas en general. Adicionalmente, el segmento se ha visto favorecido por la tendencia de los supermercados e hipermercados a ampliar sus secciones orgnicas y por la proliferacin de tiendas orgnicas en el pas.

5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo

En la tabla N 12 se presenta la informacin referente a las principales variables relacionadas con el mercado objetivo de personas adultas para el banano orgnico en su mayora con certificacin de comercio justo. Este anlisis se realiza tanto para la oferta como para la demanda existente dentro del mercado objetivo.

Tabla 11: Principales Variables del Mercado ObjetivoConceptoDetalle

OfertaEl banano tiene diferentes pases oferentes, segn el TradeMAP, del International Trade Center (ITC), los principales exportadores de banano en el mundo son:Pases Exportadores de Banano a nivel Mundial (TM)

Exportadores20062007200820092010

Ecuador 4958,301 5286,874 5357,533 5727,243 5156,475

Costa Rica 2195,584 2302,967 2070,868 1242,200 1915,691

Colombia 1697,411 1749,243 1798,283 2101,837 1802,581

Filipinas 2311,592 2218,202 2192,630 1743,898 1590,066

Guatemala 1140,581 1537,064 1517,114 1581,811 1497,771

Blgica 1095,881 1188,058 1351,646 1272,772 1268,147

Estados Unidos de Amrica 444,307 459,521 774,883 538,374 503,489

Honduras 516,156 570,096 607,418 519,682 498,830

Alemania 429,446 421,129 439,444 391,424 384,756

Repblica Dominicana 210,287 215,833 202,836 287,192 351,352

Otros 2663,533 2843,002 2818,782 2951,230 3439,168

El Per ocupa el puesto 21 del ranking mundial con 89,438 TM, que representan el 0,49% del comercio mundial de banano.

Los principales destinos del banano peruano son los siguientes:Importadores20062007200820092010

Pases Bajos (Holanda) 11,471 27,737 31,955 43,241 45,708

Estados Unidos de Amrica 26,405 17,893 23,920 19,817 19,812

Japn4,442 7,852 7,270 10,122 7,863

Blgica 10,028 4,799 7,165 3,836 7,049

Alemania4,371 6,718 5,685 3,362 5,929

Canad - - - 524 1,454

Irlanda - - 39 519 605

Suecia - - - - 372

Ecuador 159 98 98 - 226

Reino Unido - 313 2,024 1,918 196

Otros 274 108 24 - 221

DemandaEl mercado de consumo orgnico alemn, es el mayor de Europa, registr el pasado ao un crecimiento del 9 %, con ganancias de casi 6590 millones de euros (poco ms de 8000 millones de dlares). Alrededor de un 20 por ciento de los productos consumidos en Alemania son orgnicos. Cabe indicar que segn BanaFair, 9 de cada 10 alemanes comen bananos durante el ao, sealando adems que el consumo per cpita es de 11 kg al ao. Los bananos orgnicos se estn haciendo ms populares. No slo entre los consumidores de comida de comercio justo o aquellos que se preocupan por su salud, sino tambin entre los consumidores que solan comprar bananos convencionales, quienes tambin estn buscando bananos de mejor sabor y calidad. Los cambios de temporadas no afectan el consumo de bananos orgnicos y por dicha razn la entrega, el procesamiento, la distribucin, la compra y la venta de los bananos orgnicos es constante durante todo el ao.El mercado alemn ofrece varias potencialidades para los productores peruanos. Primero, porque 9 de cada 10 alemanes consumen bananos. Segundo, porque un nmero creciente de ellos est migrando hacia el consumo de productos orgnicos. Tercero, porque los bananos orgnicos constituyen solo 5% del mercado bananero alemn (que en 2006 import 1,3 millones de toneladas) y por ello cuentan con un espacio enorme para crecer. Para poder estimar la demanda en kg o TM. Debemos tener en cuenta las proyecciones demogrficas pues estasmuestran la tendencia tanto de crecimiento o disminucin de ser el caso. A continuacin mostraremos la tendencia de la poblacin alemana hasta el ao 2060 cifra proporcionada por la StatistischesBundesamtDeutschland (Oficina Federal de Estadstica de Alemania)Tendencias de la poblacin en Alemania hasta 2060 en Millones de Personas

AoPoblacin

200882 002

201081 545

202079 914

203077 350

204073 829

2050412 69

206064 651

Fuente: StatistischesBundesamtDeutschlandCon esta informacin podemos calcular la demanda de nuestro producto Demanda potencial del Banano en el mercado Alemn en Miles de TM

AoPoblacin9 de cada 10 Alemanes Consumen BananasEl consumo percpita es de 11Kg/ AoDemanda Potencial TM (miles)

20088200273801.8811819.8811.82

20108154573390.5807295.5807.3

20207991471922.6791148.6791.15

20307735069615765765765.76

20407382966446.1730907.1730.91

20504126937142.1408563.1408.56

20606465158185.9640044.9640.04

Contando con esta informacin a travs de una regresin lineal y con los datos obtenidos acerca de la importacin de Banano Orgnico, hemos calculado una demanda insatisfecha hasta el ao 2060, el cual nos muestra el enorme potencial. Demanda potencial insatisfecha del Banano Orgnico en el mercado Alemn en Miles de TM

AoDemanda Potencial TM (miles)Proyeccin de importacin de Banano Orgnico Miles de TMDemanda Insatisfecha Miles de TM

2008811.8279,4732.42

2010807.399708.30

2020791.15176773.55

2030765.76255740.26

2040730.91334697.51

2050408.56413367.26

2060640.04492590.84

En cuanto a las caractersticas del mercado debemos tener en cuenta el mercado de venta minorista como el mayorista. A continuacin hacemos un detallado anlisis de estos tipos de mercado.

El mercado de venta minorista:Alemania, es el segundo pas del mundo en ventas de bananos orgnicos segn volumen. Este mercado ha venido expandindose rpidamente gracias a la participacin de cadenas de supermercados como Kaufland, Rewe, Edeka, y Real, as como de tiendas de descuento como Aldi y Lidl.Los bananos orgnicos se solan vender como productos de lujo en Alemania a precios que duplicaban los de los bananos convencionales, segn los importadores porque la demanda exceda en mucho a la oferta (NrnbergerUnternehmen BCS fue la primera compaa que import bananos orgnicos a Alemania en 1995).Sin embargo en la ltima dcada, con el aumento de la oferta, el precio de los bananos orgnicos ha descendido fuertemente, lo cual ha fomentado una mayor demanda por parte de las tiendas minoristas. Este crecimiento ha obedecido a varios factores: (a) una demanda creciente por productos orgnicos y un nmero mayor de consumidores al tanto de la existencia de su oferta(b) el ingreso de los bananos orgnicos a los canales de venta de consumo masivo(c) el cambio de un producto premium a un producto ms atractivo y convencional, que ha agrandado la base de consumidores de los bananos orgnicos. Se proyecta que hacia el ao 2010, las ventas de bananos orgnicos en Alemania alcancen los 93,9 miles de toneladas, por un valor de 248 millones de euros o 355 millones de dlares.

Ventas al Por Menor de Bananos Orgnicos, 2005-2010(miles de toneladas)Aos200520062007200820092010

Volumen (miles de toneladas)58,6 63,9 69,175,884,293,9

Valor (millones de euros)173,8 188,6 190,6 206,5219,8248,4

Valor (millones de dlares)217,2 235,8272,3295.0 314,0354,8

Fuente: El Mercado del Banano Orgnico de la UE ALEMANIA MINCETURUna fortaleza importante de los bananos orgnicos es su introduccin a los canales de consumo masivo, que los hace ms disponibles y baratos para el consumidor promedio. Debe entenderse que los bananos orgnicos han estado en el mercado de Alemania durante unos 5 aos, mientras que los bananos de comercio justo llevan ms tiempo en l Por tanto, el espacio para el ingreso de nuevos participantes al mercado es considerable. El consumidor siempre comer bananos y cuando tenga la oportunidad de elegir entre uno convencional y uno orgnico, mientras la diferencia de precios sea mnima, elegir el orgnico.

Este viraje hacia los bananos orgnicos se puede lograr no solo aumentando la oferta, sino tambin incrementando la competencia entre canales, lo que ya est sucediendo en Alemania. Sin embargo, an existen muchos comerciantes minoristas que no venden bananos orgnicos (por ejemplo Plus Supermarkets, Penny o Norma). Las marcas privadas de bananos orgnicos son grandes en Alemania y todava hay muchas oportunidades que explorar en este sector.

Canales de distribucin del banano:Los principales canales de distribucin del banano orgnico en Alemania son los hipermercados, los supermercados, las tiendas de comida independientes y las tiendas de comida sana o especializada. Para la elaboracin del presente estudio de mercado del banano orgnico en Alemania se ha visitado una muestra representativa de ellos.

HipermercadosTienda minorista que vende productos comestibles y no comestibles con ms de 2.500 metros cuadrados de espacio de venta. Generalmente se encuentran en centros comerciales o en las afueras de las ciudades. Ejemplos de hipermercados europeos son Carrefour, Tesco Extra, Gant, E Leclerc, Intermarch y Auchan. Los hipermercados no venden mercadera al por mayor.

SupermercadosTienda minorista con un espacio de venta de entre 400 y 2.500 metros cuadrados. Ms o menos 70% de los productos vendidos en supermercados son comestibles. Ejemplos de supermercados son:Champion, Tesco y Casino. En algunos pases, como Estados Unidos y Australia, esta categora incluye tiendas de mayor superficie, en tanto y en cuanto stas vendan productos comestibles (Coles, Woolworths, Park n Shop y otras). Durante los ltimos aos, supermercados como Rewe, Kaufland, Ekeda, Kaisers y Real se han posicionado estratgicamente como vendedores importantes de productos orgnicos y de comercio justo en Alemania.

Tiendas de descuentoLas tiendas de descuento como Aldi y Lidl tambin han jugado un rol importante en el mercado de venta minorista de bananos orgnicos, por la atencin que ponen al seleccionar sus bananos y constatar que sean de comercio justo y orgnicos.Estas tiendas postulan que los bananos orgnicos no deberan costar mucho ms que los convencionales para que los consumidores los compren. Las tiendas de descuento estn vendiendo solamente bananos orgnicos y de comercio justo, siguiendo la senda marcada hace algunos aos por Aldi, que hoy es uno de los grupos de descuento ms importantes del sector bananero.

Tiendas especializadasTiendas de venta minorista que ofrecen productos dietticos, orgnicos y remedios herbales tradicionales, como Holland and Barrett y Julian Graves en el Reino Unido, Biocoopy La Vie Claire en Francia y AlnaturayDennsBiomarkten en Alemania. En tanto las tiendas de descuento y los supermercados ofrecen precios ms bajos para atraer a consumidores de productos orgnicos y de comidas saludables, las tiendas pequeas especializadas en comidas saludables estn vendiendo menos bananos orgnicos que aos atrs, as como menos productos perecederos, que les resultan demasiado riesgosos. En cambio, las tiendas de comida orgnica ms grandes, como Bio Basic, s colocan una gran cantidad de bananos orgnicos de manera exitosa.

Tiendas independientesTiendas de venta minoristas generalmente negocios familiares que ofrecen una amplia variedad de productos comestibles. Los dueos son emprendedores que controlan al menos una pero menos de diez tiendas. Las tiendas de comida independientes recin han comenzado a ofrecer productos orgnicos, y siguen representando una parte muy pequea del mercado.

Las entrevistas con este tipo de tiendas revelaron que slo venden bananos orgnicos porque algunos de sus clientes los piden. Sin embargo, sus productos ya estn a precios premium si se les comparan con los de sus competidores, de manera que no pueden competir en precio.

Otros canales de ventasEstos comprenden Internet, a travs de la cual los vendedores ofrecen sus productos a consumidores que los adquieren a travs de un medio electrnico de pago; las ventas directas; las ventas en farmacias; y las ventas en tiendas y restaurantes tnicos.

5.1.3 Precios

Los precios de exportacin del Banano Orgnico en nuestro pas se presento un pequeo incremento de aproximadamente de 7.5 % al pasar de US$ 0.61/ Kg en el mes de diciembre del 2010 a US$0.66 /Kg en valor FOB, en el mismo periodo en el 2011. Esto hace que una caja de exportacin este costando un aproximado de US$ 12. 14 en promedio.

Para el caso de la Asociacin, los precios en un inicio van a girar en torno a lo que se viene manejando para el precio de fruta en finca, los cuales oscilan entre $. 5.5 (dlares americanos)

Tabla 12: IndicadoresPreciosEl Banano de Per en ha tenido la siguiente evolucin de precios, segn el International Trade Center (ITC):20062007200820092010

Pases Bajos (Holanda)9.079.1110.9211.6811.36

Estados Unidos de Amrica8.718.4210.7611.6312.30

Japn8.518.7410.5810.9911.46

Blgica8.299.1110.7610.3411.68

Alemania7.277.448.449.4710.00

Los precios en el ltimo ao han tenido la siguiente tendencia, segn las empresas exportadoras, en condiciones FOB:RKRanking De Empresas Exportadoras De BananoValor FOB (US$)Cajas (18.14 KG)Precio Promedio US$/Caja

1COPDEBAN12317,230.001094,549.3011.25

2CEPIBO8463,647.41754,450.4211.22

3APPBOSA7177,583.10603,086.0211.90

4BIOCOSTA6709,353.40529,130.5112.68

5APOQ4819,982.80420,238.9311.47

6APROBOVCHIRA3919,830.00326,160.0012.02

7PRONATUR3797,361.50315,006.8812.05

8BOS3747,429.55334,371.7111.21

9HUALTACO2556,621.60208,320.0012.27

10APBOSMAM1640,138.66141,342.7811.60

Perspectivas de mercado

Grafico N 01: Exportaciones de Banano Orgnico Per - Mundo en TM

Fuente: promperuElaboracin: Propia

Grafico N 02: Exportaciones de Banano Orgnico Per - Mundo en dlares

Fuente: promperuElaboracin: Propia

Grafico N 03: Importaciones de Alemania Per

Fuente:promperuElaboracin: Propia

Grafico N 04 : Importaciones de Alemania Per en Dlares

Fufuente :promperuElaboracin: Propia

5.1.4 Comercializacin

Tabla 13: Mercado de la Organizacin (antes del PNT)

Producto (s) /PresentacinCliente /MercadoContrato / PlazoDestino de las ventas (Lugar, distancia desde la sede de produccin)Cantidad anual (Kg) / Monto anual (S/.) /Precio unitarioDescripcin del proceso de comercializacin

Maz ChocloMercado local cosecha Chulucanas; Piura70,560.00Kg1.00El producto es cosechado; entregado al cliente.

Frejol caupiMercado localCosecha Chulucanas; Piura25,454.00Kg2.00El producto es cosechado; entregado al cliente.

5.1.5 Clientes Identificados en el Marco del PNT

Banorgex sac, se encargara de la comercializacin de la produccin de Banano Organico, como cliente final est identificado a PORT INTERNATIONAL, su mercado es Alemania; el cual viene trabajando desde el ao 2000 con las asociaciones de Valle del Chira, tale como: APROBOQUEA4 cont./ semanales APOQ20 cont. / semanales BOS5 cont./ semanales CEPIBO20 cont. / semanales AMBAO4 cont. / semanales UBOIC4 cont. / semanales APEBOSMAN3 cont. / semanales APPEBOSA10 cont. / semanalesPORT INTERNATIONAL, mantiene un control interno en los standares de calidad, ya que el 80% del producto es consumido escolares, debido al contenido de altos nutrientes.La exportacin del banano orgnico en el norte del pas, especficamente en el Valle del Chira y su alto crecimiento econmico en los ltimos diez aos, ha tenido como consecuencia la responsabilidad social de las empresas dedicadas a la exportacin de este producto dirigida al pequeo agricultor o productor. la exportacin de Banano se increment 28% en el 2012 a los U$ 80.9 millones a un precio promedio de U$ 0.69 kilo.En el 2013 a Abril la exportacin llega a los U$ 31.2 millones a un precio de U$ 0.72 kilo promedio.

Holanda es el principal destino con U$ 16.8 millones (54% del total), entre 11 Pases.son 37 las Empresas que exportan Banano. Destaca la Asoc. de Pequeos Productores de Banano Orgnico de Samn con U$ 3.1 millones (10% del total).

5.1.6 Competidores

Tabla 14: Competidores Actuales de la Organizacin

DatosOrganizacinASECOBANUBOIC

Lugar de produccin (distrito, provincia).Chulucanas, PiuraChalacala SullanaHuangala - Sullana

Producto(s) y presentacin (es).Banano Orgnico cajas de 18,14 KgBanano Orgnico cajas de 18,14 Kg

Oferta anual (Kg., litros, etc.).200 contenedores anuales70 contenedores anuales

Calidad de producto.Orgnico y comercio justoOrgnico y comercio justo

Mercado(s) de destino y/o principales clientes.PRONATUR EIRLPORT INTERNATIONAL

Estrategia de distribucin Racima en campoModalidad Fob

Participacin de mercado (%).1%1%

Imagen de la entidad/organizacin.Regular Regular

Fortalezas.Crecimiento sostenidoCrecimiento sostenido

Debilidades.Poca experiencia en procesos de Empaque No ejerce el liderazgo que debera tener

Trabajan con contratos (S / No).SiSi

Acceso al financiamiento

Si, banca privadaSi, banca privada

5.2 Regulacin y Normatividad

5.2.1 Licencias y Permisos

Licencia Orgnica USDA NOP, CEE.- La Asociacin, no cuenta con certificacin, ya que parte de la estrategia del plan de negocios es la obtencin de la certificacin propia.Licencia Comercio Justo FLO.- El mercado de comercio justo es certificado por FLO, el cual tiene criterios sociales, econmicos y medioambientales que solicitan los consumidores. Certificados Fitosanitarios SENASA.- EL Servicio Nacional de Sanidad Agraria tiene por ley la obligacin de certificar los productos de exportacin para la seguridad fitosanitaria de los mercados internacionales.Certificados de Origen.- Este documento es emitido por las Cmaras de Comercio del Per y certifica que el producto exportado tiene el origen peruano.5.2.2 Normas de la Industria

De acuerdo a laLey N 29196, Ley de Promocin de la Produccin Orgnica o Ecolgica, el ente rector en produccin orgnica es el Ministerio de Agricultura. El SENASA, es la Autoridad Nacional encargada dela fiscalizacin de la Produccin Orgnica nacional, propone las normas y sanciones para dar garanta del producto orgnico en el mercado nacional e internacional. Asimismo el Reglamento Tcnicopara los ProductosOrgnicos, aprobado mediante elDecreto Supremo N 044-2006-AG,establece requisitos para los Productos Orgnicosque toman como referencia las normas de organismos internacionales como el Codex Alimentarius y normas de pases consumidores de nuestra produccin orgnica.

5.2.3 Aspectos tributarios y laboralesEl Decreto Legislativo N 885, de 8 de noviembre de 1996 (Ley de Promocin del Sector Agrario) declar de inters prioritario la inversin y desarrollo del sector agrario. Con ese propsito se dispusieron beneficios tributarios relacionados con el denominado Impuesto Mnimo a la Renta, Impuesto a la Renta, Impuesto General a las Ventas, y beneficios en el rgimen laboral y de la seguridad social, FONAVI y la creacin de un seguro de salud especial para el sector agrario.

Saldo a favor del Exportador IGV.Es el Impuesto General a las Ventas que grava las adquisiciones (internas o importadas), de bienes, servicios y contratos de construccin destinados a las exportaciones.

Para hacer uso del beneficio, el Impuesto General a las Ventas deber estar consignado separadamente en los comprobantes de pago correspondientes a las adquisiciones o en las plizas de importacin, debidamente anotados en libros y registros contables.

5.2.4 Aspectos AmbientalesLa ejecucin del proyecto proteger la diversidad biolgica en el medio ambiente del espacio local; los impactos negativos sern escasos. El uso de tecnologa tradicional mejorada (insumos orgnicos) con aplicacin de abonos naturales a los viveros y plantaciones en terreno definitivo ser manejado adecuadamente para no causar efectos negativos.

Evaluacin del Medio AmbienteLos elementos medio ambientales en el rea de influencia directa susceptibles a ser alterados por la ejecucin de las diferentes actividades del proyecto se caracteriza por:

Actividades del ProyectoLas actividades que involucra la ejecucin de la obra en sus diferentes fases que puedan causar impactos en el medio ambiente se resumen en el siguiente cuadro:

Matriz de Identificacin de Impactos AmbientalesEl paso siguiente a la evaluacin consisti en construir la matriz de identificacin de efectos que permita hacer un anlisis cruzado del proyecto con el medio, para establecer cuales actividades de la fase preliminar de construccin y operacin del proyecto son las ms deletreas para efectuar un mayor nmero de elementos ambientales y paralelamente cules de ellos son ms sensibles a dichas actividades.

PLAN DE MITIGACIN (PMA)En el presente Plan de Mitigacin Ambiental se plantea la identificacin, organizacin y estructuracin de un conjunto de medidas para evitar, mitigar, o compensar los impactos potenciales que pueden ser causados en la construccin u operacin del proyecto.De acuerdo con la identificacin de las acciones del proyecto que producen efectos sobre el medio ambiente y teniendo en cuenta la Priorizacin de impactos establecidos por la calificacin ambiental, se disearon las medidas de mitigacin para la proteccin de los sistemas fsicos, biolgico y socioeconmico.La estructuracin del Plan de Mitigacin, comprende consideraciones ambientales en el que se incluyen la normatividad propuesta con el propsito de minimizar los deterioros ambientales, el Plan de Contingencia y el Plan de Monitoreo; y un Plan fsico que contempla el manejo de los sitios de deposito, la explotacin de las fuentes de materiales y los programas para la estabilizacin de taludes, la gestin propuesta en materia social y las consideraciones relacionadas con el estudio del potencial arqueolgico y turstico.

Consideraciones AmbientalesNormatividad AmbientalLa normatividad ambiental est compuesta por grupo de recomendaciones y guas ambientales que el contratista o ejecutor y sus empleados deben estudiar detenidamente, con el fin de minimizar los posibles deterioros ambientales causados sobre el medio.El cumplimiento de las normatividades ambientales estar a cargo del responsable tcnico, quien a su vez realizar labores de supervisin.

A. Normas para el Componente Aire La quema de todo tipo de materiales (basura, residuos de construccin, material vegetal, etc.) estn prohibidas. Para el almacenamiento de materiales finos deben construirse cubiertas superiores y laterales para evitar que el viento disperse el polvo hacia los terrenos vecinos.

B. Normas para el Componente Agua El aprovisionamiento de combustibles y lubricantes y el mantenimiento, incluyendo el lavado y purga de maquinaria, del equipo mvil y otros equipos, deber realizarse de tal forma que los desechos de estas actividades no contaminen los suelos o las aguas. Debern adems alejarse por lo menos 30 m de la corriente de agua y 100 m de cualquier nacimiento. Las cunetas que se confluyan a un curso de agua, debern estar provistas de obras que permitan la decantacin de sedimentos y si es el caso, se debe efectuar un tratamiento previo, antes de conducirla al curso de agua. Los drenajes deben conducirse hacia canales naturales. En caso de no ser posible, se deben construir obras de proteccin mecnica para el vertimiento de las aguas (disipador de emergencia).

C. Normas para el Componente Suelo Los patios de almacenamiento de materiales clasificados pueden construirse en una base de concreto o en suelo siempre en cuando este tenga una buena captacin.

Recolectados de inmediato y su disposicin final debe hacerse de acuerdo con estas normas.

Los aceites y lubricantes usados, los residuos de limpieza y mantenimiento, y otros residuos qumicos debern ser retenidos en recipientes hermticos y la evacuacin final deber hacerse conforme instrucciones de la supervisin. En ningn caso deben tener como receptor final los cursos de agua. Los recipientes de dichos residuos no debern reaccionar con los lquidos que contienen y solo podrn enterrarse en suelos que no se degraden.

En las operaciones de excavacin superficiales, el contratista o ejecutor deber tomar medidas de control sobre los desechos de materiales con el fin de no causar derrumbes o deslizamientos en el rea circundante ni contaminacin en los cursos de agua.

Para accesos y otras construcciones temporales debe realizarse una compactacin mnima que permita la fcil recuperacin del terreno una vez terminado el uso del acceso. Es aconsejable readecuar los accesos y patios abandonados y facilitar la colonizacin vegetal espontnea.

Todo desecho o basura generada por el personal, deber ser depositado en un relleno sanitario para tal fin. Las dimensiones de este relleno dependern del volumen generado diariamente.

D. Normas para el Componente de Infraestructura y Patrimonio

Se recomienda que al ejecutarse las obras deben tenerse en cuenta la proteccin de predios aledaos y de cualquier tipo de infraestructura existente.

E. Normas de Relaciones con la Comunidad y Manejo de Predios

El ejecutor para una mejor coordinacin de los aspectos sociales y comunitarios deber crear una oficina permanente de relaciones sociales con la comunidad y mantener una constante comunicacin con el rea de relaciones con la comunidad del contratante.

F. Acciones que se debe realizar la mitigacin Ambiental Para mitigar estos impactos negativos temporales se tiene que eliminar todo material excedente producto de la nivelacin del terreno, utilizndolas para relleno y nivelacin de una zona adyacente a la construccin, caso contrario se buscar una zona que sirva como botadero. Todo desecho como: envases plastificados, plsticos restos de alambre, clavos, madera, bolsas vacas deterioradas de almacigo, restos de madera y bolsas de fertilizantes deber ser recogido y depositado en trincheras y/o botaderos autorizados (Micro Relleno Sanitario) Limpieza de Obra Sembro de plantas ornamentales de rpido desarrollo en el permetro del vivero. Instruir permanentemente a los trabajadores para que eviten la caza de animales silvestres.

6. PLANEAMIENTO ESTRATGICO6.1 Objetivos del PNTPara el presente plan de negocios, ASOCIACION DE PRODUCTORES DE BANANO ORGANICO VILLA BATANES se ha trazado los siguientes objetivos:1. Implementacin de cultivo de banano orgnico, como alternativa rentable a los cultivos tradicionales como el Maz Choclo, Frijol Caupi.2. Implementacin del rea de sistema de gestin de la calidad que permitir a la ASOCIACION obtener los certificados de produccin orgnica, Global Gap y Comercio Justo para acceder mercados especiales.6.2 Objetivos Especficos y EstrategiasTabla 15: Objetivos y Estrategias Especficos del PNT

reaObjetivo especfico

Estrategia

Produccin (agrcola, ganadera)Implementacin de cultivo de banano orgnico, como alternativa rentable a los cultivos tradicionales como el maz choclo, frijol caupi. Instalar 50 Ha con cultivo de banano orgnico Contratar asistencia tcnica para asegurar la correcta reconversin con cultivo de banano orgnico.

Procesamiento / transformacin Comercializar el banano bajo la modalidad de fruta en finca Implementacin de programa de asistencia tcnica para la aplicacin apropiada de las labores agrcolas (desahij, enfunde, deschive, destore,etc.) Capacitacin Asistencia Tcnica Certificacin Orgnica

Comercializacin Implementacin de programa de gestin de la calidad Obtencin de certificacin orgnica Obtencin de certificacin de comercio justo Obtencin de certificacin GLOBALGAP

6.3. Estrategia de Mercadotecnia

6.3.1. Posicionamiento del productoTabla 16: Estrategias de Posicionamiento

Estrategias de posicionamientoInformacin de la Organizacin de productores de banano orgnico

Posicionamiento por atributo

El banano orgnico var. Williams producido por la Organizacin tendr las condiciones y caractersticas, suficientes para cumplir las exigencias de sus clientes, como : Libre de trazas qumicas. Largo mnimo de dedo: 7.5 de pulpa a pulpa.

Calibracin mnima: 39

Calibracin mxima : 46

Empaque en : clster

Dedos por clster: 2, 3, 4 a 8 dedos.

Cuas permitidas: 2 x cajas

Posicionamiento por beneficio

Premio Justo (FairTrade)x caja en $; logrando obtener 1 dlar por cada caja posicionada en el mercado exterior al tercer ao, dando la oportunidad de una mejor calidad de vida a los integrantes de la asociacin.

Posicionamiento por uso o aplicacin

El banano orgnico var. Williamsser vendido en chacra, La empresa Banorgex SAC; se encargara de la clasificacin, empaque y venta del banano orgnico en Cajas con capacidad de 18.14 kilogramoslos cuales se destinara al mercado alemn como consumidor final.

Posicionamiento por calidad o precioLa calidad var. Williams ser una cualidad distintiva, en cuanto a su tamao, color y sabor, los precios son mayores entre los meses de diciembre a junio se cosechara dado que entre estos meses el precio es mayor.

Estrategias de mercadotecnia

La estrategia de la ASOCIACION DE PRODUCTORES DE BANANO ORGANICO VILLA BATANES, es conseguir que el producto se diferencie del resto, logrando posicionarse en el mercado de Alemania, como un producto de calidad total, gracias a las buenas prcticas agrcolas que seguir la Asociacin durante el proceso de produccin del cultivo hasta la venta del producto final.

Mezcla de mercadotecnia

En la siguiente tabla, se detallan los principales puntos a enfatizarse cuando se describa cada una de estas variables.

Tabla 17: Mezcla de MercadotecniaEstrategia de:Informacin de la OPA

ProductoEl producto ser diferenciara del resto por su calidad total, sabor, tamao, libre de trazas qumicas, manejo de innovacin tecnologa y lo mas importantes cuidado el entorno ambiental.

PrecioLa variable precio, vara entre los meses de diciembre al 15 de junio la empresa agro exportadora Banorgex SAC.paga el precio de $ 5.50, y mantiene su precio todo el ao con probabilidades de aumentar el precio por cada caja al producida por la asociacin en sus campos de banano orgnico. Sin embargo, de modo general, se puede afirmar que la var.Williams, es el ms apreciado del mercado por sus caractersticas organolpticas completas; adems la variedad es muy resistente a las plagas y enfermedades y se adapta muy fcil a las condiciones de Piura.

PlazaEl canal de distribucin:Productor - empresa agroexportadora - consumidor internacional.En este caso la empresa agro exportadora ser Banorgex SAC.

PromocinEl banano orgnico var. Williams, se vender a la empresa Banorgex SAC, esta se encargara de utilizar las herramientas suficientes para vender el producto al consumidor final Mercado. Alemn.

6.4 Metas del PNT

Tabla 18: Metas del PNT

Objetivo EspecficoIndicadores Nivel actual (base)Meta ao 1Meta ao 2Meta ao 3Meta al final del PNT

Implementacin de cultivo de banano orgnicoHa0505050Se tiene programado implementar 50 ha de banano orgnico con alta tecnologa (meristemos, programa de fertilizacin, infraestructura y sistema de riego tecnificado)

Instalacin de riego tecnificado y Mantenimiento de los equipos y el sistema. Ha.0505050Con la implementacin del riego tecnificado aseguramos el riego el cual es indispensable para la produccin de Banano Orgnico, tambin generamos reduccin de costos y mano de obra.

Cumplir con los estndares de calidadCertificacin 50 Ha. 0505050La Organizacin al cumplir con las certificaciones (Orgnica, Global Gap, FairTrade), estamos cumpliendo con los estndares de calidad.

Nuevos MercadosMercado Internacional013Al gestionar nuevos mercados, aseguramos el crecimiento de la organizacin y mejoramos calidad de vida.

6.5 Programacin de Actividades

Anexo N 03: Cronograma de Actividades

7. PROPUESTA DE ADOPCIN DE TECNOLOGA7.1 Descripcin de la solucin tecnolgica a implementarTabla 19A: Definicin de la Solucin Tecnolgica

temDetalle

Nombre de la solucin tecnolgica Este cultivo es altamente viable debido que a la fecha se viene realizando con xito en valle del Chira. Implementacin de cultivo de banano orgnico, como alternativa rentable a los cultivos tradicionales como el Maiz Choclo, Frijol Caupi

Justificacin de la solucin tecnolgicaLa produccin del cultivo de Banano orgnico con alta tecnologa, es una produccin rentable, lo cual les generara mejorar su calidad de vida.

Referencias de su viabilidad o validacinUtilizando la tecnologa en el cultivo de Banano Organico, estamos asegurando la cadena productiva de estas 50 Ha., existen ya varias asociaciones que cuentan con la implementacin de riego tecnificado y la instalacin de meristemo, sus resultados son optimistas con una gran diferencia del cultivo convencional.

Tabla 19B: Definicin de la Solucin Tecnolgica

temDetalle

Nombre de la solucin tecnolgica Implementacin del rea de sistema de gestin de la calidad que permitir a la ASOCIACION obtener los certificados de produccin orgnica, Global Gap y Comercio Justo para acceder mercados especiales.

Justificacin de la solucin tecnolgicaContratacin de consultora para implementacin de Sistema de Control Interno.Obtencin de certificacin orgnicaObtencin de certificacin de comercio justo

Referencias de su viabilidad o validacinLa obtencin de las certificaciones nos garantiza las exportaciones al mercado internacional.

7.2 Procesos y Productos con el PNT7.2.1 Descripcin de Procesos con el PNT

Tabla 20: Descripcin de los procesos una vez implementado el PNT

N ProcesoNombre ProcesoDescripcin del ProcesoEs un proceso crtico? Por qu?[1]Recursos NecesariosResponsables directos de su EjecucinResponsable de la Supervisin

1

Preparacin de terrenoSe incluyen dos procesos:a. Buen gradeo y programa de Fertilizacin.

b. Control fitosanitario a todas las plantas.Este proceso es crtico para obtener resultados positivos en el crecimiento del plantn. El terreno esta enmalezado se tiene que deshierbar (no se debe usar productos qumicos), continua un riego de machaco, arar y gradear en capacidad de campo, posteriormente se realiza el trazado y estaquillado del campo (previamente se ha diseado el sistema de siembra)Mano de obra para realizar los hoyos, tractor para remover la tierraIng. Agrnomo responsable de la asistencia tcnica

Gerente

2Plantacin de plantonesSe incluye :a. Instalacin de plantones bien aclimatados.

a. Instalacin del sistema de riego tecnificado.Este proceso es crtico, la instalacin de plantones aclimatados y es fundamental para asegurar un alto % de prendimiento y un adecuado desarrollo en campo definitivo, esto asegura la productividad del fruto.

Mano de obra para instalacin de plantones aclimatados y de propagacin In vitro.Ing. Agrnomo responsable de la asistencia tcnicaGerente

3Podas de formacina. Se realizaran podas peridicas al tercer ao, esto para evitar tener ms proporcin vegetativa y no frutal.

La podas se realizaracada mes durante toda la etapa de produccin.Mano de obra para la poda peridica a partir del segundo mes.Ing. Agrnomo responsable de la asistencia tcnicaGerente

4Producto TerminadoSeleccin y clasificacin de banano segn calibres.Largo mnimo de dedo: 7.5 de pulpa a pulpa.

-Calibracin mnima: 39

-Calibracin mxima : 46

-Empaque en : clster

-Dedos por clster: 2, 3, 4 a 8 dedos.

-Cuas permitidas: 2 x cajas

Este proceso es critico:Una vez empacado el fruto en caja de 18.14 Kg con 90 frutos en promedio son llevadas en movilidades chicas del campo al local de paletizado y acomodo en el contenedor de 960 a 1080 cajas dependiendo el mercado destino rumbo al puerto de Paita, en donde SENASA, extiende el certificado fitosanitario y de all a los mercados extranjeros.Mano de obra para la clasificacin de la fruta y con conocimiento del manejo de herramienta denominada curvo, con esta se retiran los dedos con defectos de calidad, partiendo las manos en gajos y dejando buena porcin de coronas.Ing. Agrnomo responsable de la asistencia tcnicaGerente

5Al cliente

figura N5 Diagrama de flujo de procesos

7.2.2 Distribucin del rea de Trabajo o Diseo de Planta

No aplica, la instalacin de banano orgnico se har en las hectreas de los agricultores.

7.2.3 Descripcin de productos del plan de negocio a implementar

Tabla 21: Descripcin de las caractersticas del(os) producto(s) nuevo(s) o Mejorado(s) con el PNTtemDescripcinAspectos mejorados

Nombre genrico del producto

Caractersticas tcnicas:Nombre comn: BananoNombre cientfico : Musa ParadisiacaFamilia: MusaceasVariedad: Williams Periodo Vegetativo : 9 meses

Caractersticas PrincipalesDescripcin del producto:El racimo, a la madurez comercial, tiene 170 dedos con un peso de 180Gr. Por dedo en promedio. En su madurez fisiolgica toma un color verde amarillento.Propiedad Nutritivas y Usos:Es un alimento digestivo, por ello se emplea en dietas de personas afectadas por trastornos intestinales y en la de nio de corta edad.Tiene un elevado valor energtico, siendo una importante fuente de vitaminas B y C. su contenido proteico es discreto y la presencia de grasas casi nula. Contiene sales minerales como hierro, fosforo o potasio y calcio. Gracias al potasio es efectivo disminuyendo la hipertensin arterial.

Caractersticas especiales o particulares (diferenciacin)Con el PNT se pretende certificacin orgnica y comercio Justo, que posibiliten acceder a la comercializacin directa con empresas exportadoras y de esta forma obtener mayor margen de ganancia de banano orgnico

Calidades y presentacionesCon el PNT se generara banano de calidad , el cual nos permitir comercializar fruta empacada de 18,14kg.

7.3. Requerimiento de Bienes o Servicios para la Adopcin de Tecnologa

Tabla 22: Requerimiento de bienes para la adopcin de tecnologa

Bien: nombre y cantidadSolucin Tecnolgica a que correspondeEspecificaciones tcnicas

Riego Tecnificado Se implementaran 50 ha. De riego tecnificado a micro aspersin para optimizar el recurso hdrico

Se adjunta el expediente tcnico del sistema de riego

MeristemoSe implementara la siembra por meristemo a una razn de 1860 plantines por Ha. Lo cual permitir garantizar la produccin y manejo sanitario de los cultivos Meristemos de la variedad Williams

Tabla 23: Requerimiento de servicios para la adopcin de tecnologa

Servicio: nombre y cantidadSolucin Tecnolgica a que correspondeTrminos de referencia

Asistente tcnico Se implementar un servicio de asistencia tcnica para el manejo tecnificado del cultivo para la normativa GLOBAL GAPServicio profesional en la carrera de agronoma especializado en labores agrcolas del cultivo de banano orgnico.

Proceso de certificacin de produccin orgnica Implementacin de un Sistema de Gestin de la calidad para la obtencin de las certificaciones orgnicas.Servicios de certificadora acreditada para la auditoria orgnica.

Coordinador de ProyectoServicio tcnico para coordinacin en el plan de negocios, con informes financieros, y administracin de los recursos del plan de negociosServicio profesional especializado en el plan de produccin de banano Organico.

7.3.1. Factibilidad de la Instalacin y Funcionamiento de los Bienes y Servicios en la Zona de Produccin.

De acuerdo a las caractersticas del producto, deben de identificarse si existen las condiciones necesarias para que se implemente la solucin tecnolgica.

1. Caractersticas climticas de la zona.- Chulucanas cuenta con un clima Clido, hmedo y de alta precipitaciones fluviales en tiempo de verano, tiene una temperatura de 24C anual y esta 92m.s.n.m., por lo que estas condiciones climticas con aptas para la produccin de banano orgnico.

1. Tipo de Suelo.- las Ha. De la Asociacion cuentan con suelos Franco arenosos, con el PH Bsico, con nitrgeno, materia orgnica, Fsforo y potasio estas condiciones son aptas para una buena produccin.

PRINCIPALES NUTRIENTES PARA EL CULTIVO DE BANANO

Nitrgeno (N) = 125 kg Fsforo (P) = 15kg Potasio (K) = 400 kg Calcio (Ca) = 10kg Magnesio (Mg) = 20 kg

1. Caractersticas topogrficas del terreno.- las reas de terreno pertenecientes a los socios de la Provincia de Chulucanas son de pendiente llana lo que facilitara las labores de preparacin de terreno, no teniendo inconvenientes para el desarrollo del cultivo.

1. Requerimiento de agua por el cultivo.- la captacin o derivacin del recurso hdrico para la irrigacin de la superficie agrcola esta bajo riego de Pozos Tubulares.

1. Disponibilidad de servicios bsicos en el inmueble donde se instalaran las maquinas, equipos y/o infraestructura productiva.- actualmente viene alquilando un local en donde funciona sus oficinas administrativas y los almacn, el cual cuenta con todos servicios bsicos, agua, luz, desage.

1. Disponibilidad del recurso hdrico para toda el rea productiva involucrada en el PNT.- las parcelas de los socios , al igual que casi la totalidad de la reas para el cultivo tiene Pozos Tubulares, el cual nos permitir el recurso hdrico.

MAPA DE UBICACIN DEL PROYECTO

8. PLAN DE PRODUCCIN Y VENTAS8.1 Plan de Produccin con el PNT

Tabla 24: Plan de Produccin Detallado con PNT

Tabla 25: Plan de Produccin Consolidado con PNT

Tabla 26: Volmenes de Venta Estimados en el Mercado Objetivo

9. PLAN DE MANEJO AMBIENTALEl Plan de Manejo Ambiental tiene como objetivo el contribuir al equilibrio ambiental y la incorporacin de las prcticas ambientales para los sub proyectos que se formulen, teniendo en cuenta la aplicacin de las salvaguardas ambientales del Banco Mundial.Dentro de la etapa de pre inversin, se realizar la difusin, sensibilizacin, formacin de grupos de agricultores y en la elaboracin de proyectos se identificar el riesgo ambiental.

Tabla 27: Plan de Manejo AmbientalActividadIndicador de impacto ambientalFactores que posibilitarn el logro de las metas

DescripcinSin PNTCon PNT

Riego de los plantones.Control del agua por ser un rea desrtica.Uso inadecuado del sistema de riego, ocasionado erosin de la capa productiva.

Control del agua por ser una rea desrticaSistema presurizado por goteo en instalacin en un 100% de las hectreas destinadas al plan de negocios

Manejo de Buenas parcticas agrcolas y trazas qumicas en el producto final.Manejo de todo el proceso productivo bajo estndares internacionales que norman el uso de los pesticidas en los campos agrcolas y reducir el escurrimiento de pesticidas as como el manejo de la trazabilidad de todos los procesos. Manejo de los campos con uso irracional de productos pesticidas (insecticidas, fungicidas)Manejo de todo el proceso productivo bajo estndares internacionales que norman el uso de los pesticidas en los campos agrcolas y manejo de la trazabilidad de todos los procesos.

Se tendr certificado de BPA, por SGS, Bio Latina, Control Unin (SKAL), OCIA International Para el manejo adecuado del cultivo de banano.

Fortalecimiento a todo el personal sobre temas ambientales y protocolos de BPA y sobre manejo de residuos txicos.Realizacin de talleres para la Implementacin de estrategias que mejoran la eficacia de los productos (dosificacin, rotacin) y que evitan su escurrimiento (forqueo, coberturas, pasto Vetiver).No se aplican los protolos de BPA y el agricultor solo realiza sus actividades de manera artesanal y estado precario, produciendo impacto ambiental negativo.

Realizacin de talleres para la Implementacin de estrategias que mejoran la eficacia de los productos (dosificacin, rotacin) y que evitan su escurrimiento (forqueo, coberturas.).Las capacitaciones en temas ambientales ser brindada a todos los asociados durante todo el proceso (25 talleres), esto se dar bajo alianzas con instituciones pblicas y privadas.

9.1 Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

Tabla 28: Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

10. PLAN DE CONTROL DE RIESGOS10.1 Identificacin de los Riesgos y Acciones de Prevencin o Mitigacin

Tabla 29: Identificacin de los Principales riesgos en los Procesos de la Organizacin

ProcesoEtapa o faseRiesgosAcciones de prevencin o mitigacin

Introduccin del cultivo de banano orgnico var.Williams en la comunidad de Villa batanes.

Inicial de instalacin del cultivo en los campos.1. Manejo de un cultivo nuevo de propagacin In vitro.

2. Reciente Introduccin de cultivo Banano Orgnico var.Williams en la comunidad de Villa batanes.

3. Aplicacin de tecnologa 1. Alianza con la empresa importadora de los plantones de banano de propagacin In vitro, para su aclimatacin y capacitacin del personal de campo y toda la asociacin.

2. Contrato de personal idneo para las labores y conozca el manejo de la var.Williams

3. se instalara a todos los predios riego tecnificado.

Comercializacin de la produccin con los estndares del mercado de Alemania.Final: Producto terminado, clasificado y con estndares de calidad total.1. Accidente terrestre con la unidad logstica de traslada el producto.2. Problemas de tormentas que pueden ocasionar la prdida de toda la produccin, cuando esta se enva va martima.

1. Pago de seguro de comercializacin, con el cual se logra que si existe la devolucin de todo el ,monto gastado por la empresa asociacin.

11. PRESUPUESTO DEL PNT1.1 Costos de Operacin (produccin y/o acopio y/o transformacin)

Tabla 30: Presupuesto Anual de Inversin y Operacin

11.2 Gastos de comercializacin

Tabla 31: Gastos de Comercializacin

No aplica, ya que la Asociacin, no comercializara la fruta

11.3 Gastos de Gestin y/o Administracin

Tabla 32: Gastos de Gestin o Administracin

11.4 Gastos de Financiamiento

Tabla 33: Gastos de Financiamiento

11.5 Gastos de manejo ambiental

Tabla 34: Gasto de Manejo Ambiental

11.6 Presupuesto consolidado del PNT

Tabla 35: Presupuesto Consolidado del PNT

12. Estructura Financiera del PNT12.1 Usos y Fuentes del Financiamiento

Tabla 36: Usos y Fuentes del Financiamiento del PNT

12.2 Detalle del Cofinanciamiento

Tabla 37: Detalle de Bienes y/o Servicios a Cofinanciar

13. Anlisis Econmico y Financiero del PNT13.1 Estado de Resultados Proyectado (escenario con PNT)

Tabla 38: Estado de Resultados Proyectao (S/.)

Tabla 39: Indicadores de Rentabilidad con PNT13.2 Flujo de Caja Proyectado (escenario sin PNT)

Tabla 40: Supuestos para la Proyeccin del Flujo de Caja (Escenario sin PNT)

Tabla 41: Flujo de Caja sin PNT (S/.)

13.3 Flujo de Caja Proyectado (escenario con PNT)

Tabla 42: Supuestos para la Proyeccin del Flujo de CajaEscenario con PNT

Tabla 43: Flujo de Caja Proyectado (escenario con PNT) (S/.)

13.4 Flujo de Caja Econmico Incremental

Tabla 44: Flujos de Caja Incrementales Proyectados (S/.)

13.4.1 Estimacin de la Generacin de Valor y Rentabilidad del PNT

Tabla 45: Indicadores Econmicos y Financieros del Flujo de Caja Incremental

13.5Anlisis de Sensibilidad del Flujo de Caja Incremental

Tabla 46: Anlisis de Sensibilidad

13.6Resultados esperados de la adopcin de tecnologa

Tabla 47: Principales Indicadores de la Organizacin (con el PNT)

14. Conclusiones La ejecucin del presente plan de negocio es fundamental para el desarrollo y/o mayor acceso al mercado internacional, lo cual permitir elevar los niveles de competitividad de la produccin del banano orgnico, desarrollando las competencias tcnicas productivas y de los agentes participantes de la cadena agroexportable.

Con el Plan de Negocios se podr mejorar la productividad de los productores de la OPA, aprovechando las ventajas comparativas que tienen la irrigacin Majes tiene condiciones privilegiadas de clima y productividad que permite cosechar todo el ao, as como en contra estacin en relacin con otros pases que dejan de producir en determinados periodos, lo que hace posible exportar a mercados como EEUU, Alemania.

El proyecto plantea incrementar los ingresos, mejorar la calidad de vida de las familias beneficiadas, introduciendo un producto potencial agroexportable y de alta aceptacin en el mercado internacional.

El proyecto es viable se tiene una rentabilidad del 30% al dcimo ao segn el TIR.

Con el plan de negocios la asociacin fortalecer su organizacin, cambiando su visin a una empresarial y con un futuro hacer una empresa exportadora lder en el mercado.

La Contrapartida para el Plan