المحفظة االستثمارية

االستراتيجيات اال ستثمارية

أسواق األسهم

الملكية الخاصة

المحفظة االستثمارية و استراتيجياتها

تعريف

بناء الثروة

يعتبر اال ستثمار في سوق األسهم عملية إدارية لها أهدافها ووسائلها ويتطلب إدارتها استخدام استراتيجيات دقيقة وعلمية تعمل على تمكين قراءة وضع السوق الحالي

وتوجهاته المستقبلية

هي محفظة األوراق المالية التي تضم مجموعة من االستثمارات، فعملية تكوين محفظة استثمار يتطلب اختيار األصول داخل المحفظة بطريقة منهجية تأخذ في االعتبار المخاطرة والعائد بالنسبة لهذه األصول

من أجل تحقيق العائد األكثر كفاءة بينهما

تعريف المحفظة االستثمارية

maceen.com

المحافظة على األصول المستثمرة

استراتيجيات إدارة محافظ االستثمار

يقصد بها الوصول إلى الضمان الحقيقي الذي يعني استرداد نفس القوة الشرائية للوحدات النقدية لألموال المستثمرة في األصول وهي ذات عائد منخفض

استراتيجيات إدارة محافظ االستثمار

آجال استحقاقات االستثمارات

تقوم على هيكلة استحقاقات محفوظاتها ضد التغيرات في معدالت الفائدة وهناك طريقتان لهيكلية

استحقاقات المحفظة:

Ladder Maturing & Barbell Maturing

maceen.com

استراتيجيات إدارة محافظ االستثمار

تنويع االستثمارات

هي تكوين تشكيلة جديدة من األصول االستثمارية تسهم في خفض درجة المخاطر التي يتعرض لها عائد المحفظة، دون أن يترتب على ذلك تأثير عكسي على حجم العائد

maceen.com

استراتيجيات إدارة محافظ االستثمار

اإلستبدال و المبادأة

حيث يعطي التغيير في أسعار الفائدة فرصًا استثمارية يمكن استغاللها إذا ما اتبع مبدأ المبادأة ويتوقف ذلك على التنبؤ الصحيح مع الفائدة المتوقعة

سياسات استثمار متوازنة سياسات استثمار نشطةسياسات استثمار متحفظةConservative / DefensiveAgressiveBalanced

أنماط السياسات المتبعة في إدارة المحافظ االستثمارية

تقوم على هيكلة استحقاقات محفوظاتها ضد التغيرات في معدالت الفائدة وهناك طريقتان لهيكلية

استحقاقات المحفظة:

وهي عبارة عن استثمار األموال المتاحة و يكون بشكل سندات طويلة األجل، بما يضمن توفير دخل منتظم على المدى الطويل

سياسات استثمار متحفظةConservative / Defensive

أنماط السياسات المتبعة في إدارة المحافظ االستثمارية

أنماط السياسات المتبعة في إدارة المحافظ االستثمارية

وتركز تلك السياسة على تحقيق أرباح رأسمالية نتيجة لحدوث تقلبات في أسعار األوراق المالية والتي تكون غالبًا في صورة أسهم عادية، وتتميز تلك السياسة بارتفاع عنصر المخاطرة والعائد.

سياسات استثمار نشطةAgressive

وهي عبارة عن استثمار األموال المتاحة و يكون بشكل سندات طويلة األجل، بما يضمن توفير دخل منتظم على المدى الطويل

أنماط السياسات المتبعة في إدارة المحافظ االستثمارية

سياسات استثمار متوازنة Balanced

١-تحقيق توازن بين العائد و األمان

٢-تتميز أصولها بقدر كافي من التنويع اإليجابي

٣-أن تحقق أدوات المحفظة حّدًا من السيولة أو القابلية للتسويق

المحفظة االستثمارية المثلى هي التي تتكون من تشكيلة متنوعة ومتوازنة من األصول أو األدوات

االستثمارية

وبالتالي فأّن المحفظة المثلى هي التي يتوفر فيها التالي:

بناء المحفظة االستثمارية المثلى

تابعنا للمزيد من المواد التعليمية والتثقيفية حول اإلستثمار في المملكة العربية السعودية

www.maceen.com@maceencapitalMaceen Capital