基 富 通 基 金 平 台FRS MAKING IT EASY FOR YOU

POLITICAL Regulation, savings gap, pension reform, reduction in

bargaining power of AMC/investors ECONOMIC

Client capacity to invest, client ability to pay fees, cost of regulation, market volatility, pressure on pricing,

need to increase margin or reduce costs SOCIAL

Trust in financial services, education, service expectations, importance of brand, familiarity with technology

TECHNOLOGICAL Internet, access to information, value of data, opportunity to be efficient,

growth of mobile, importance of integration

外 在 市 場 因 素 驅 動 基 金 銷 售 經 營 模 式 改 變

台 灣 的 基 金 產 業 發 展 面 臨 的 問 題

基 富 通 的 V0.1 V0.5 V0.8V 0.1• Established on Dec 2015 by TDCC+OTC and … • Run by government policy and supports from Taiwan

Financial • Supervisory Commission(FSC) • Business and managing team kick-off on Jan 2016V 0.5• Capital increased to NT$350 million • Majority shareholders: TDCC 、 OTC • Other shareholders: over 30 top ranked Asset Management • Companies in Taiwan overbooked NT$390 million • 4 Influenced AMC shareholders as the board membersV 0.8• Fund platform from 0 to 1 needs: • Fintech ecosystem • E-commerce business model • Products • CRM

基 富 通 從 零 開 始 的 核 心 能 力 發 展

FIN PART ： • 90% onshore/offshore registered funds put on shelf in 6 months • Collaboration between API providers and product providers to develop tool/service for better UX; machine learning market provisioning; retail algorithmic selecting tool

TECH PART• Less third party service providers • Intergrade TDCC’s TA and FR’s EC system • More competitive UI/UX design • Big data/Robo-adviser/AI client service

FRS MAKING IT EASY FOR YOU

基 富 通 的 發 展 對 產 業 的 正 面 影 響 面 向

Clients propensity to pay for professional service Removal of trail commission bargaining power Traditional distribution service process might be less complex and inefficient Multiple technology change will be successfully integrated Build a successful change case to drive the trend

基 富 通 重 新 定 義 對 基 金 投 資 客 戶 的 服 務 價 值

運用金融科技，避免資訊不對稱的投資環境 避免業務人員主觀、誘導型的顧問模式 反映成本的服務計價模式降低客戶投資成本 提供客戶簡易方便的整合基金投資管理帳戶

基 富 通 規 劃 中 的 營 運 模 式

基 通 現 階 段 的 挑 戰• 不完整的線上開戶流程 : 投資人於線上完成資料填寫後，仍需印出紙本， 送扣款行核印， 需時至少 5 個工作天。 • 目前發展： 採用財金公司電子化授權方案，由財金公司向主管機關溝通， 開發系統將晶片金融卡授權資料透過財金通知扣款行， 並增 修配合事項、作業要點，再向銀行公會公布作業方式， 請各銀 行配合。• 客戶的使用習慣轉換需要時間