alaric securities hybrid deposit

Предложение За Инвестиционен Продукт

„ХИБРИДЕН ДЕПОЗИТ”

Ограничение на отговорността: Тази презентация не представлява инвестиционен съвет или препоръка и следва да служи само за информационни цели.

Активното управление на капитали може да включва висок риск и да не е подходящо за всички видове инвеститори. Възможен е риск от загуби и

инвеститорите трябва да търсят професионални правни, финансови и данъчни консултации преди взимането на инвестиционни решения. Инвестиционните

продукит, предлагани от Аларик Секюритис не носят гаранции за доходност.




2/11

ХИБРИДНИЯ ПРОДУКТ представлява

двукомпонентно инвестиционно

предложение предназанчено за продажба

на гише в Търговска Банка




3/11

КОМПОНЕНТ 1: представлява промоционален едногодишен депозит,

като неговата част варира като процент от цялата инвестиция*

КОМПОНЕНТ 2: представлява стандартна инвестиция в

колективна инвестициона схема (фонд) избран от банката

неразделна част от продукта-„ХИБРИДЕН ДЕПОЗИТ“,

неговата част варира като процент от цялата

инвестиция*. ИП АЛАРИК СЕКЮРИТИС е

оторизиран да представлява в България някои от най-известните и установени управляващи

дружества в света, които управляват 200+ фонда




4/11

Клиента купува дялове от колективна инвестиционна

схема (фонд), СРЕЩУ, КОЕТО получава право да

ДЕПОЗИРА в банката промоционален едногодишен

депозит.

Максималният обем на депозита е посочен в

описанието на всеки конкретен продукт.




5/11

Продукта падежира едно временно с падежа на

кешовият КОМПОНЕНТ. Авоарите от продажбата на

дяловете постъпват по разплащателна сметка на

клиента в банката в рамките на 3-РАБОТНИ ДНИ ОТ

ПАДЕЖА.




6/11

Намаляване на цената на привлечените средства на банката чрез прехвърляне на разходи по пасива

(депозити) за сметка на ИП АЛАРИК СЕКЮРИТИС.

Освобождажане на минимални задължителни резерви по инвестираните средства, което представлява

реално намеление на потока на инвестицията с десет процента по-малъко.

Комисионна от продажбите платена към банката при стартиране на депозита, дължима към клиента след 12

месеца.

Транзакционни приходи - банката оперира като платежен агент, при покупката и продажбата на фондовете.

Приходи от валутни операции при покупка на дялове на фондове във валута различна от BGL.

Репутационни ползи - екслузина възможност за банката да предложи в публичното пространство продукт с

доказано високо качество на управление, рисков профил и ликвидност.

Освобождажане не минимални задължителни резерви по инвестираните средства, което представлява

реално намеление на потока на инвестицията с десет процента по-малко.




7/11

Избраните инвестиционни фондове на фонд

мениджъра Julius Baer инвестират в ниско

рискови облигации. Всички фондове имат

минимален праг на инвестицията от 1,000 Евро,

търгуват се в Люксембург (всекидневна

ликвидност) и се предлагат в EUR/USD/CHF.

Фондовете са UCITS.




8/11

Julius Baer Absolute Return Defender Параметри Представяне

Размер на фонда (EUR) 1.16 млрд.

Средна год. доходност последни 5г. 2.7%

Средна доходност за месец 0.25%

Най-голяма месечна загуба -0.98%

Такси Такса за продажба До 3%

Такса за управление 0.9% Кредитен рейтинг на портфолиото Такса за резултат 10%*

Такса при изход До 2%

Статистика за портфейла

Среден матюритет 1.5 години

Модифицирана дюрация 0.57

Доходност до падеж 1.03%

*10% от постигната по-висока доходност от бенчмарка

4,9%

1,3%

-0,2%

4,6%

-1,0%

0,0%

1,0%

2,0%

3,0%

4,0%

5,0%

6,0%

2008 2009 2010 2011 2012

AAA 64,80%

AA 13,70%

A 6,80%

BBB -2,80%

BB 0,40%

B 5,30%

Други 3,10%

Ликвидност 8,70%




9/11

Julius Baer Absolute Return Plus Параметри Представяне






Такса за управление 1.1% Кредитен рейтинг на портфолиото Такса за резултат 10%*



Среден матюритет 0.01 год.

Модифицирана дюрация -1.19

Доходност до падеж 0.42


-1,9%

16,2%

5,9%1,9%

8,1%

-5,0%

0,0%

5,0%

10,0%

15,0%

20,0%

2008 2009 2010 2011 2012

AAA 65,40%

AA 6%

A 6,30%

BBB 0,60%

BB 1,20%

B 5%

Други 6,10%

Ликвидност 9,40%




10/11

Julius Baer Absolute Return Bond Fund Параметри Представяне






Такса за управление 1 % Кредитен рейтинг на портфолиото Такса за резултат 10%*



Среден матюритет 1.02 год.

Модифицирана дюрация -0.58

Доходност до падеж 1.59%


11,1%

4,2%

0,9%

6,7%

-5,0%

0,0%

5,0%

10,0%

15,0%

2008 2009 2010 2011 2012

AAA 67,70%

AA 5,70%

A 8,70%

BBB -0,90%

BB 0,30%

B 5,70%

Others 5,10%

Liquidity 7,90%




11/11

Alaric Securities

БЛАГОДАРИМ ВИ ЗА ВНИМАНИЕТО

alaric securities hybrid deposit

Economy & Finance