г. softway€¦ · МОДУЛЬ «ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРОВ»...

«Управление Кредитованием»

«Управление лизинговой компанией»

Комплексное решениена платформе 1С:Предприятие 8.3

Softway

Аст

ана

20

18

г.

УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВАНИЕМ.

УПРАВЛЕНИЕ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИЕЙ.

Комплексный подход к управлению бизнесомМеждународные методики и отечественная практикаПоддержка «облачных» технологий и работа намобильных устройствах

Данное комплексное решение на базе системы 1С:Предприятие 8 предназначено

для банков и компаний, специализирующихся на предоставлении услуг в области

кредитования и финансового лизинга.

Решение позволяет автоматизировать все бизнес-процессы выдачи, учета и

мониторинга кредитных/лизинговых сделок, обладая при этом возможностью гибкой

настройки и адаптации под специфику конкретной организации.

Разработка данного решения базируется на основе многолетнего опыта

разработки и внедрения систем управления лизингом и кредитованием в ряде

компаний Казахстана.

Предлагаемое решение полностью построено на базе системы 1С:Предприятие 8,

поэтому вся управленческая, финансовая и прочая информация, а также весь

документооборот сведены в системе воедино.

Так как система реализована по модульному принципу, имеется возможность

запуска отдельных модулей в зависимости от потребностей заказчика.

Комплексное решение «Управление Кредитованием» и «Управление лизинговой компанией»

Казначейство

Бюджетирование

Взаиморасчеты с поставщиками предметов лизинга

Отчетность

Интеграция

Кадровый учет и расчет заработной платы

Регламентированный учет

Управление закупками

Документооборот

Рассмотрение заявок

Заключение договоров

Учет залогового имущества

Учет взаиморасчетов по выданным займам

Регламентные операции

Посткредитное обслуживание

Работа с проблемными заемщиками

Управление рисками

Учет привлеченных займов и ценных бумаг

Состав модулей системы:

2

МОДУЛЬ «РАССМОТРЕНИЕ ЗАЯВОК»

Планирование и контроллингАвтоматизация основных бизнес-процессовСокращение сроков рассмотрения заявок


Подсистема предназначена для

регистрации заявок потенциальных

заемщиков и управления процессом

рассмотрения заявок. Каждая заявка

проходит через соответствующих

специалистов (кредитный менеджер,

залоговый эксперт, юрист, риск-менеджер

и т.д.), каждый из которых формирует

соответствующее заключение. Порядок и

сроки прохождения заявки

регламентированы и настраиваются

администратором системы.

Подсистема обеспечивает следующие возможности:

Первичная регистрация заявки и заемщика;

Регистрация (сканирование) сопроводительных документов, например, правоустанавливающих документов на залоги и т.д.;

Автоматический запуск процесса рассмотрения заявки с контролем срока по каждому шагу;

Формирование экспертных заключений (правовое, безопасности, залоговое и т.д.) на основе шаблонов;

Уведомление заемщика о ходе рассмотрения заявки через электронную почту и sms;

Настройка маршрута прохождения заявки в зависимости от вида заявки, суммы и т.д.;

Автоматическая загрузка данных по заемщику из ПКБ, egov и т.д.;

Проведение кредитного комитета, регистрация решений кредитного комитета, формирование протоколов;

Регистрация особых условий по выдаче займа, отслеживание выполнения особых условий;

Формирование кредитного досье заемщика;

Кредитный калькулятор.

Заключение КМ

Заявки

Залоговое заключение

Юр. заключение

Протокол КК

Заключение рисков

Заключение СБ

Заключение договоров

3

МОДУЛЬ «ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРОВ»

Автоматическое формирование задачпользователям, связанным с заключением договоров.Решение позволяет указать вид и тип договора, указать стадию, на которой в данный момент находится договор, уточнить сроки договора и размер платежа по нему.


Заключение договора – стартовая точка в

финансовых отношениях между кредитором

и заемщиком. Полнота данных о

заключенных договорах является залогом

правильной работы информационной

системы, а значит и предприятия в целом.

Система обеспечивает формирование

следующих видов договоров:

При использовании совместно с

подсистемой «Рассмотрение заявок»,

договора формируются на основе решений

кредитного комитета.

На основе введенных в систему данных

формируются печатные версии договоров в

соответствии с шаблонами.

После регистрации договоров в системе,

имеется возможность электронного

согласования ответственными лицами перед

подписанием или выдачей займа.

При расчете графиков погашения

предусмотрен ряд алгоритмов – аннуитет,

сезонное погашение, отсрочки погашения,

различные варианты начисления

вознаграждения и т.д.

Предусмотрена регистрация произвольного

количества дополнительных соглашений по

всем видам договоров, с полным накоплением

истории.

Договор кредитной линии;

Договор займа (транша);

Договор залога;

Договор гарантии;

Договор финансового лизинга;

Договор реализации в рассрочку.

4

«УЧЕТ ЗАЛОГОВОГО ИМУЩЕСТВА»

«РЕГЛАМЕНТНЫЕ ОПЕРАЦИИ»

Поддержка принятия управленческих решенийСнижение затрат на регистрацию залогового имущества


Подсистема предназначена для учета залогового

имущества, предоставляемого заемщиками в

качестве обеспечения исполнения обязательств.

Основные возможности подсистемы:

Залог

Первичная оценка

Правоустанавливающие

документы

Мониторинг

Осмотр залогового имущества

В конце отчетного периода (как правило, ежемесячно), производится ряд расчетов,

необходимых для правильного формирования финансового результата по МСФО:

Некоторые инструменты, например, расчет провизии, требуют настройки с учетом

методик финансовой организации. Расчет может быть выполнен по стандарту МСФО

39 и/или МСФО 9.

Начисление провизий;

Расчет дисконта;

Расчет деривативов;

Расчет справедливой стоимости займа;

Расчет начисление отсроченного НДС (для лизинга).

на совокупной основе

на индивидуальной основе

По привлеченным займам;

Выданным займам;

По комиссиям;

По судебной задолженности;

По прочей ДТ/КТ задолженности;

По облигациям;

По переданным предметам лизинга;

Регистрация залогового имущества в рамках рассмотрения заявки;

Первоначальный и периодические осмотры залогов, формирование актов оценки;

Фотографирование залогов;

Возможность регистрации кросс-залогов (один залог на множество займов);

Ведение произвольных характеристик залогов;

Учет оригиналов правоустанавливающих документов по залоговому имуществу.

5

МОДУЛЬ «ВЗАИМОРАСЧЕТЫ

ПО ВЫДАННЫМ ЗАЙМАМ»

Повышение платежной дисциплиныОптимизация потоков денежных средствОценка результатов планирования


Учет взаиморасчетов является центральным звеном информационной системы.

Благодаря возможностям, заложенным в «1С Предприятие 8», данная подсистема

может быть адаптирована в соответствии с учетной политикой практически любой

финансовой организации.

Учет основного долга, вознаграждения и пени;

Учет произвольного набора обязательств;

Ведение множества графиков по одному договору, с различными условиями;

Автоматическая обработка поступающих платежей;

Корректировка взаиморасчетов (реструктуризация) на основе решения кредитного комитета;

Приостановка и возобновление начислений;

Возможность обработки сложных схем погашения (отсрочки, условное погашение и т.д.);

Ежедневный операционный день;

Учет индексированных платежей;

Субсидирование договоров займа/лизинга;

Лицевой счет по договору.

Основные возможности подсистемы:

6

МОДУЛЬ «ЭЛЕКТРОННОЕ КРЕДИТНОЕ

ДОСЬЕ ЗАЕМЩИКА»

Доступ к кредитному досье «В одном окне»


Модуль предназначен для учета и накопления документов по выданным займам.

Регистрация пакета документов по заявке;

Хранение и просмотр сканированных документов;

Автоматическое формирование и размещение в досье экспертного заключения, договоров, уведомлений, актов и других документов по займу;

Ограничение на просмотр и редактирование документов в соответствии с бизнес-процессами;

Отслеживание движения документов и ответ. хранения документов;

Формирование описи кредитного досье.

7

МОДУЛЬ «ПОСТКРЕДИТНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ»

Получение полной информации о заемщикеСоставление списка надежных заемщиков


Доступ ко всей информации по заемщику «в одном окне»;

Мониторинг погашения;

Мониторинг целевого использования;

Мониторинг нефинансовых обязательств – страхование, особые условия кредитного комитета;

Мониторинг и расчет финансового состояния заемщика;

Регистрация переписки, телефонных звонков, встреч;

Планирование мероприятий;

Отчетность по выполненным мероприятиям;

Формирование уведомлений по оплате, по исполнению обязательств и т.д. заемщику через SMS, email, нарочно.

Подсистема предназначена для ежедневной работы с заемщиками:

8

МОДУЛЬ «МОНИТОРИНГ»

Выявление обесценения залогаВыявление утраты или повреждения залога или предметов лизинга


Планирование и проведение периодического мониторинга залогов, предметов

лизинга, финансового состояния и других периодических мероприятий:

В дальнейшем результаты осмотра могут использоваться для расчета провизий

и выполнения дополнительных мероприятий по заемщику.

Планирование календаря осмотров залогов и предметов

лизинга;

Регистрация результатов осмотра;

Расчет финансовых показателей на основе

финансовой отчетности заемщика.

9

МОДУЛЬ «РАБОТА С ПРОБЛЕМНЫМИ

ЗАЕМЩИКАМИ»

Формирование плана корректирующих мер Ежедневное слежение за счетом клиента Продажа залогового имущества


Подсистема предназначена для подразделений финансовых институтов, работающих

с проблемными займами (длительная просрочка, систематическое неисполнение

обязательств по договору займа и т.д.).

Реструктуризации проблемных займов;

Планирование и регистрация мероприятий по реализации залогов;

Планирование и регистрация обращений в суд (взыскание задолженности, реализация залогов);

Календарь мероприятий;

Графики поступления денежных средств по проблемным займам;

Подготовка уведомлений, требований и других документов.

Протокол КК

Данные ПКО

Взыскание через Суд

Признание банкротством

Внесудебная реализация

залога

Судебная реализация

залога

Изъятие ПЛ

Переуступка прав

10

МОДУЛЬ «УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ»

Создание более чувствительной к рискам системы Расширение роли органов надзораВсестороннее раскрытие информации


Модуль предназначен для работы с процессами, связанными с идентификацией,

оценкой рисков, принятием решений и мониторингом, которые включают

минимизацию отрицательных последствий наступления рисковых событий.

Управление лимитами банков-контрагентов;

Управление разрывом ликвидности;

Управление валютным риском;

Управление процентным риском;

Управление операционным риском;

Управление кредитным риском.

Риски;

Расчет VaR;

Процентные риски;

Кредитные риски;

Операционные риски;

Лимиты банков-контрагентов;

Проблемный портфель

Мониторинг

Прочие рыночные показатели

Сведения по

банкам 2-го уровня

Курс валют

Судный портфель

Отчеты

11

МОДУЛЬ «УЧЕТ ПРИВЛЕЧЕННЫХ ЗАЙМОВ

И ЦЕННЫХ БУМАГ»

Учет депозитов и займов Контроль целевого использования денежных средств


Подсистема предназначена для учета привлеченных займов. Также реализованы

функции для учета депозитов, ценных бумаг и других вспомогательных

финансовых инструментов.

Подсистема тесно интегрирована казначейством и бюджетированием.

Регистрация договоров привлечения; расчет графиков погашения ДС;

Уведомление ответственных лиц о наступлении сроков погашения;

Формирование отчетности по источникам финансирования;

Контроль лимитов источников финансирования;

Регистрация размещения ценных бумаг, расчет дисконта/премии;

Регистрация условий размещения депозитов.

Основные возможности:

12

МОДУЛЬ «КАЗНАЧЕЙСТВО»

Планирование поступлений и расходов денежных средств Контроль наличия денежных средств

Подсистема предназначена для учета и управления потоками денежных

средств. Учет денежных средств производится в разрезе источников

финансирования.

Краткосрочное и долгосрочное планирование

движения денежных средств;

Формирование и согласование заявок

на расходование денежных средств;

Мониторинг разрыва ликвидности, в том

числе по источникам финансирования;

Тесная интеграция с другими модулями, расчеты на основе

графиков договоров.

Также, в рамках подсистемы реализованы стандартные функции казначейства:


13

МОДУЛЬ «БЮДЖЕТИРОВАНИЕ»

Подсистема реализована в варианте поставки

«Управление холдингом для Казахстана».


Подсистема реализована на базе

продукта «1С: Управление холдингом 8» и

позволяет:

Гибкая настройка перечня необходимых классификаторов, аналитик и показателей, разработка бюджетных моделей и комплектов отчетности различного назначения;

Прогноз динамики показателей с использованием различных вариантов расчета;

Скользящее планирование и планирование от достигнутого;

Комбинирование методологий планирования с возможностью автоматического исключения внутригрупповых оборотов;

Управление организационно-финансовой структурой группы;

Регламентация бюджетного процесса группы компаний и распределение ответственности между его участниками;

Согласование бюджетов по маршрутам любой сложности;

Уведомление причастных сотрудников о ходе процесса согласования;

Автоматический пересчет зависимых бюджетов;

Различные модели анализа данных.

14

МОДУЛЬ «ВЗАИМОРАСЧЕТЫ С ПОСТАВЩИКАМИ

ПРЕДМЕТОВ ЛИЗИНГА»

Поступление предметов лизинга Учет авансов, уплаченных поставщикам


Подсистема предназначена для управления закупом предметом лизинга и

позволяет решать следующие задачи:

Ведение реестра потенциальных поставщиков;

Заключение договора закупа предметов лизинга;

Размещение заказов поставщикам;

Контроль сроков поставки предметов лизинга; автоматическое начисление пени;

Поступление предметов лизинга и доп. расходов; различные модели распределения доп. расходов;

CRM модуль для взаимодействия с поставщиками (мероприятия, переписка, звонки, подготовка писем, напоминания и т.д.).

Решение ККДоговор закупа

ПЛЗаказ

поставщику

Поступление ПЛПередача ПЛДополнительные

расходы

Схема взаиморасчёта с поставщиками ПЛ:

15

МОДУЛЬ «ОТЧЕТНОСТЬ»

Гибкая адаптация под систему предприятияГенератор финансовых отчетов


В систему «1С: Предприятие 8» встроены средства анализа данных, не

уступающие, а во многом, превосходящие ведущие зарубежные аналоги. Все отчеты,

поставляемые в рамках системы, разделены на две группы – регламентированные

(для гос. органов, акционеров и т.д.) и аналитические. Функционал аналитических

отчетов позволяет:

Заметим, что подавляющая масса отчетов формируется не более 10-20 секунд,

что обеспечивает высокую доступность данных для пользователей.

Формировать сводные и детальные отчеты в различных вариантах;

Использовать расшифровку каждой цифры (drill-down), вплоть до первичного документа;

Использовать кросс-таблицы (таблица, растущая как вниз, так и вправо);

Использовать фильтры, группировки, настраиваемые поля;

Использовать выборочное оформление отдельных областей отчета (шрифты, цвет);

Выводить отчеты в виде диаграмм и графиков (более 20 вариантов диаграмм);

Экспортировать сформированные отчеты в формат Excel, Word, Pdf, html и другие;

Определить множество вариантов для каждого отчета и быстро вызывать их.

16

МОДУЛЬ «ИНТЕГРАЦИЯ»

Ускорение процессовНепрерывность цикла работы


Первое Кредитное бюро – передача портфеля и получение кредитной истории заемщиков;

Государственное Кредитное бюро – передача портфеля и получение кредитной истории заемщиков;

Национальный Банк РК – передача данных в Единую систему сбора показателей (ЕССП);

Национальный Банк РК – передача данных в систему сбора данных о финансовых операциях;

Active Directory – авторизация и управление доступом;

Налоговый комитет – прием/передача электронных счетов-фактур;

Налоговый комитет – формирование и передача налоговых форм отчетности;

Банк-клиент – прием/передача платежных поручений.

Подсистема интеграции для связи с внешними системами.

Реализована интеграция со следующими системами:

17

МОДУЛЬ «КАДРОВЫЙ УЧЕТ

И РАСЧЕТ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ»

Кадровый учет и ведение расчетов по зарплатев соответствии с законодательствомОбеспечение информацией о трудовых ресурсахПостроение эффективных схем мотивации


Подсистема реализована на базе продукта «1С: Управление холдингом 8» или

«1С:Управление персоналом» и имеет следующие функции:

Расчет заработной платы и управление финансовой мотивацией персонала;

Исчисление регламентированных законодательством налогов и взносов с фонда оплаты труда;

Отражение зарплаты, налогов и взносов в расходах предприятия;

Штатное расписание и штатная расстановка;

Контроль фонда оплаты труда;

Учет использования рабочего времени;

Трудовые отношения, в том числе кадровое делопроизводство;

Учет кадров и анализ кадрового состава;

Военно-учетный стол.

Планирование и учет отпусков;

Расчет резервов по отпускам.

18

МОДУЛЬ «РЕГЛАМЕНТИРОВАННЫЙ УЧЕТ»

Прозрачный и понятный учетСоответствие требованиям казахстанского законодательстваВедение налогового учета


Регламентированный бухгалтерский и налоговый учет реализован согласно

стандарта НСФО (национальные стандарты финансовой отчетности) для Казахстана.

Основные возможности:

Регламентированный учет может быть реализован либо на базе «1С Бухгалтерский

учет для Казахстана ред. 3», либо на базе «1С Управление холдингом для

Казахстана».

Ведение учета и отчетности в соответствие с законом «О банках и банковской деятельности»;

План счетов по стандартам НБ РК или НСФО для бухгалтерского учета;

Ведение учета в организациях со сложной структурой подчинения, имеющих в своем составе филиалы на самостоятельном балансе и обособленные подразделения;

Налоговый учет;

Оформление хозяйственных операций в рамках оперативного учета с подготовкой первичных документов;

Отражение финансовых операций в регламентированном учете в соответствии с учетной политикой организации и настройками по ведению учета;

Формирование и актуализация проводок по результатам закрытия месяца;

Поддержка раздельного учета затрат и НДС при ведении деятельности с разными системами налогообложения.

Ф100, 101, 201, 300, 701, 801 и другие;

Налоговые регистры;

Баланс и приложения (143 приказ МФ);

Баланс и приложения Национального Банка Республики Казахстан;

Отчетность по приказу 178 Национального Банка Республики Казахстан.

Регламентированные формы отчетности:

19

МОДУЛЬ «УПРАВЛЕНИЕ ЗАКУПКАМИ»

Оптимизация структуры закупокПравильный выбор поставщиковСокращение дополнительный затрат при закупках


Подсистема предназначена для полного цикла управления закупками,

включая:

Подсистема тесно интегрирована с модулем бюджетирования и казначейства

как на этапе первичного ввода информации, так и на этапе контроля и согласования.

Сбор заявок;

Формирование плана закупок и планирование бюджета;

Проведение конкурсных процедур; регистрация участников конкурса;

Подготовка договоров закупа, согласование договоров;

Контроль исполнения договоров;

Подготовка распоряжений на оплату поставщикам;

Отчетность по казахстанскому содержанию.

подбор поставщиков

товаров

различные условия закупок

поддержка различных

схем приема товаров от

поставщика

различные варианты

формирования заказов

поставщикам

и контроль их

исполнения

мониторинг цен

поставщиков

оформление поставки товаров

составление графиков

поставок и графиков платежей

корректировка

поступлений и возвраты


корректировка и

закрытие заказов


Условия закупок

Заказ поставщику

Поставка товара

Расхождения при поставке

товара

Корректировка и возврат

товара поставщику

Для управления закупками предусмотрены различные возможности

Схема управления закупками

20

ДОКУМЕНТООБОРОТ

Построение эффективной системы документооборотаОптимальное использование совместныхинформационных ресурсовМоделирование бизнес-процессов взаимодействиясотрудников и подразделений


Система «1С: Документооборот» предназначена для организации

документооборота на предприятиях различного профиля. Ниже перечислены

некоторые возможности:

Система интегрирована с «1С: Документооборот» по принципу «бесшовной»

интеграции: любые документы могут быть направлены в документооборот для

согласования/исполнения одним нажатием. Также документы (письма, служебные

записки и т.д.), направляемые пользователю через документооборот, открываются

прямо в системе, без необходимости перехода в другую программу.

Автоматизация процессов работы с документами;

Входящие и исходящие письма;

Внутренний документооборот;

Делопроизводство;

Учет рабочего времени;

Совещания и прочие мероприятия;

Мобильный «1С:Документооборот»;

Календари;

Встроенная электронная почта;

Проектный учет.

21

МОБИЛЬНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ

Поддержка облачных технологийОперативное принятие управленческих решенийОрганизация взаимодействия служб и подразделений

22 Комплексное решение «Управление Кредитованием» и «Управление лизинговой компанией»

Специальное приложение, устанавливаемое на мобильные устройства (планшет,

телефон). Предназначено для сотрудников, в том числе агентов, для работы «в

полях». Обеспечивает следующие возможности:

Мобильное приложение глубоко интегрировано с общей базой данных и

автоматически получает/передает данные через мобильную связь или wifi.

Прием заявки от заемщика и передача заявки в основную систему;

Фотографирование документов заемщика;

Просмотр сведений о ходе рассмотрения заявок;

Просмотр сведений о задолженности и ближайших платежах;

Проведение осмотров залогов (фотографирование);

Планирование мероприятий (встречи, звонки и т.д.).

ВНЕДРЕННЫЕ РЕШЕНИЯ


Разработка и внедрение системы управления

кредитованием. Система обеспечивает полный

цикл управления компанией – от ввода заявок

до формирования финансового результата.

Внедрение системы управления лизинговой

компанией

Автоматизация финансового, оперативного и

бухгалтерского учета в лизинговой компании.

Разработка и внедрение комплексного решения

для управления кредитной компанией

Разработка и внедрение комплексного решения

для управления лизинговой компанией

23

+ 7 (7172) [email protected]

Аст

ана

20

18

г.

г. softway€¦ · МОДУЛЬ «ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРОВ»...

Documents