第四章 消 费 者 行 为 理 论

第一节 基数效用论

第二节 序数效用论

第三节 消费者选择第四节 替代效应与收入效应

§4.1 基 数 效 用 论 一、效用（ Utility ）

1 、定义：效用就是消费者通过消费某种商品或劳务所获得的满足程度。

2 、注意：（ 1 ）消费主体：是人们的主观评价。

消费客体：是商品或劳务满足人的欲望的能力。

（ 2 ）效用是中性的。 消费者对商品和劳务的主观评价，是一种主观的心理感觉。效用本身并不包括是非的价值判断。

（ 3 ）效用大小因人、因地、因时而异。

2 、效用的计量方法：

基数效用论 ：是指可用基数 1 、 2 、 3 、 4··· 等具体数字来衡量的效用。

序数效用论 ：效用仅是次数概念，而不是数量概念。具体的数字无意义，只要排先后秩序。

§4.1 基 数 效 用 论

二、总效用与边际效用递减规律

1 、总效用（ total utility, TU ）：指消费者通过消费一定数量的商品或劳务所获得的总满足程度。

TU 与消费的数量有关，一般地：消费量多， TU 多，消费量少， TU 少，故 TU 是消费量的函数： TU =f(Q)

2 、边际效用（ marginal utility ， MU ）：指消费者从每增加一单位某种商品或劳务中所带来的效用增量。

MU=ΔQ

Δ TU或 MU= lim

ΔQ 0

dTUdQΔQ

Δ TU=

§4.1 基 数 效 用 论 3 、边际效用递减规律

（ 1 ）内容：假定消费者对其他商品的消费保持不变，则消费者从连续消费某一特定商品中所得到的满足程度将随着这种商品消费量的增加而递减。（ 2 ）图示与数学语言表示： A 、图示： B 、数学语言表述： 随着消费品数量的增加，在一定范围内， MU>0 ，表示 Q 增加， TU 也相应增加，故 dTU（ Q ）和 dQ 呈同方向变化；但到一定阶段，再增加商品消费时， MU<0 ，亦即， dTU （ Q ）与 dQ 的变化方向相反；当 MU=0 时， TU 有最大值。

§4.1 基 数 效 用 论 （ 3 ）原因： 一是来自人们欲望本身（生理或心理原因）。

二是来自商品本身的多用性。

4 、有关说明

（ 1 ）关于 MU A 、 MU 一般大于零： MU>0 。

B 、 MU 与消费量之间的变化关系具有重复性。

（ 2 ）货币的边际效用：指每增加或减少一单位的货币收入所增加或减少的效用。（ 货币收入的边际效用也是递减的）

货币的边际效用是一个常数。

§4.1 基 数 效 用 论 三、消费者均衡 1 、内容：是指在商品现行价格和消费者收入的条件下，消费者将其收入换得的商品或劳务的最大总效用。

2 、消费者效用最大化的均衡条件：

（ 1 ）条件极值下求解：

（约束条件） P1X1+P2X2……+PnXn = I

（目标函数） TU （ X1 ， X2 ， X3 ，…… Xn ） =Max

（ 2 ）消费者效用最大化的均衡条件（消费者均衡公式）MU1

P1

MU2

P2

MUn

Pn= λ…

…== =

§4.1 基 数 效 用 论 四、需求曲线的推导

基数效用论者以边际效用递减规律和建立在该规律上的消费者效用最大化的均衡条件为基础推导的消费者的需求曲线。

MU

P= λ

说明：需求曲线上的每一点都是满足消费者效用最大化均衡条件的商品的价格—需求量组合点。

五、边际效用理论的运用

1 、消费者剩余 (consumer surplus 简写为 CS)

（ 1 ）定义： CS 就是某商品价值与其价格之间的差额。或者说， CS 是消费者根据自己对商品效用的评价所愿意支付的价格与实际支付的价格的差额。

（ 2 ）图示：

Q

P

o

D

P1P2P3

P0

Q0Q1

CS

Q2 Q3

2 、“价值悖论”（总效用与边际效用的区分）

价值悖论” (paradox of value) 又称价值之谜，指有些东西效用很大，但价格很低（如水），有些东西效用不大，但价格却很高（如钻石）。

§4.2 序 数 效 用 论 一、序数效用的含义——是按消费者个人偏好程度排列出大小或先后顺序，并不涉及满足程度的单位有多少。

二、无差异曲线 (indifference curve)

1 、定义：无差异曲线表示对于消费者来说能产生同等满足程度的各种不同商品组合点的轨迹。无差异曲线也叫效用等高线。（图示）

x

y

oI

2 、特点 （ 1 ）无差异曲线是一条向右下方倾斜的曲线，其斜率为负值。

（ 2 ）同一无差异曲线图上，离原点越远的无差异曲线代表的商品组合的总效用越大，离原点越近的代表的商品组合的总效用越小。

（ 3 ）同一无差异曲线图上任何两条无差异曲线不可能相交。

（ 4 ）无差异曲线是凸向原点的。

三、边际替代率（ marginal rate of substitution——MRS ）

1 、定义：在维持效用水平或满足程度不变的前提下，消费者增加一单位某种商品的消费时所需放弃的另一种商品的消费数量。

2 、公式： MRS12 =ΔX1

Δ X2_

MRS12 = =dX1

d X2_limΔx2 0 ΔX1

Δ X2_ 边际替代率的几何意义：无差异曲线上任一点的边际替代率都是该点切线斜率的负值。

MRS12 =

MU2

MU1

边际替代率的绝对值也可以表示成两种商品的边际效用之比。（注意：上下标）

或

MRSxy =ΔX

Δ Y_ = MUy

MUx

3 、 MRS 数值大小的意义 （ 1）若 MRSXY 的数值较大，表示增加 1个单位 X的消费量可替代较大量 Y的消费量而保持总效用不变。

——这表明在 X对 Y的替代发生之前的商品组合中，对消费者而言， X的数量显得相对稀缺， Y的数量显得相对富裕。 （ 2）若 MRSXY 的数值较小，表示增加 1个单位 X的消费量可替代较少 Y的消费量而保持总效用不变。

——这表明在 X对 Y的替代发生之前的商品组合中，对消费者而言， X的数量相对富裕， Y的数量相对稀缺。

§4.2 序 数 效 用 论 4 、 MRS 递减规律——凸性无差异曲线，边际替代率是递减的 。

（ 1 ）内容：在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。

（ 2 ）造成边际替代率递减的原因——商品的边际效用递减。 ( 证明）

MRSxy =ΔX

Δ Y_ =

MUy

MUx

（ 3 ）几何意义：商品的边际替代率递减表示无差异曲线斜率的绝对值是递减的。商品的边际替代率递减规律决定了无差异曲线的形状凸向原点。

（ 4 ）非凸性无差异曲线的形状：

A 、互补品 的无差异曲线的形状是呈直角形状。

B 、完全替代品的无差异曲线是线性的， MRSXY 为常数。

MRSXY=0

MRSXY=∞

X

Y

0

I1

（ a）

I2

（ b）

X

Y

0

I

四、消费者预算线（ budge line ）——又称消费可能性线 (consumption possibility line) 或价格线 (price line)

1 、预算线：表示在消费者收入和商品价格既定的条件下，消费者的全部货币收入所能购买到的商品量的集合。

2 、预算方程： I=PXx+PYy

即： •Py

PXxy =

Py

I-

X

Y

0

I

A

B

Py

I( 0, )

PX

I ( ,0)

3 、预算空间 (budget space)

（ 1 ）定义：是消费者花费其全部收入或部分收入后所能购买的商品量的集合。

（ 2 ）公式： I ≥PxX+Pyy

（ 3 ）几何意义：图中的预算线 I=PXx+PYy 与预算线以下的阴影区构成预算空间

4 、预算线的变化

（ 1 ）因消费者收入变化而变化。收入增加，预算线平行向右上方移动；收入减少，预算线平行向左下方移动。如下图

A1

B1

A2

B2 X

Y

0

A

B

4 、预算线的变化

（ 2 ）因商品价格变化而变化。 A 、若 I 、 Py

不变， Px 变化。 Px 上升，预算线在横轴上截距减少； Px 下降，预算线在横轴上截距增加。如下左图

B 、若 I 、 Px 不变， Py 变化。 Py 上升，预算线在纵轴上截距减少； Py 下降，预算线在纵轴上截距增加。如下右图

X

Y

0

A

B

A

B X

Y

0B1

A2

A1

B2

§4.2 序 数 效 用 论 五、消费者的均衡

1 、消费者均衡：就是预算线与无差异曲线相切的那一点的商品消费组合。

2 、均衡条件： MRSxy =ΔX

Δ Y_ = Py

Px=dx

d y_

MRSxy = =MUy

MUx

Py

Px

MUx

Px

MUy

Py=

§4.3 消 费 者 选 择一、价格变化下的消费者选择（序数效用论中需求曲线的推导）

1 、价格消费曲线（ price consumption curve ，PCC ） - 在其它条件不变时，商品 X的价格 Px 发生变化对均衡的影响。

I1

A

X2

Y

OX3 X1

B1B2 B0

I1I3

I2

E3E2

P.C.CE1

X

§4.3 消 费 者 选 择

2 、图示（需求曲线的推导）

注：序数效用论者的分析同样表明：购买商品的最大效用原则，是导致需求曲线向右下方倾斜的重要原因。

O

AP1

P2

P3

P

XX3 X1 X2

C

B

D

二、收入变化下的消费者选择

1 、收入—消费曲线（ income consumption curve——ICC ）：表示由于消费者收入变动引起的消费者均衡点变动的轨迹。

图 4.11 收入消费曲线和恩格尔曲线(b)

O

EC

X

X131XX12X11X

I

X1

X131XX12X11X

ICCE3E2E1

I3I2I1

B3B2B1

A2

X2

X1O(a)

A1

A3

2 、图示（ 1 ）收入需求曲线或恩格尔曲线 的推导

（ 2 ）恩格尔曲线的形状。

A 、低档品即 em<0 时的恩格尔曲线。

B 、 奢侈品（ em>1 ）的恩格尔曲线。

C 、一般生活必需品（ 0< eIm>1 ）的恩格尔曲线。

§4.4 替 代 效 应 与 收 入 效 应 一、替代效应与收入效应的定义

注：一种是使消费者的实际收入水平发生变化。实际收入水平变化会引起效用水平的变化。

一种是商品的相对价格发生变化。

总效应：某商品价格变化的总效应是，当消费者从一个均衡点移动到另一个均衡点时该商品需求量的总变动。

替代效应：在消费者实际收入不变时，由于商品相对价格发生变化所引起的对商品需求量的变化。替代效应则不改变消费者的效用水平。

收入效应：是指由商品价格变动引起实际收入水平变动，进而由实际收入水平变动所引起的商品需求量的变动。（收入效应表示消费者的效用水平发生变化）

总效应 = 替代效应 + 收入效应。

§4.4 替 代 效 应 与 收 入 效 应

二、正常品的替代效应和收入效应

1 、图示：

2 、结论：对于正常商品来说，替代效应与价格成反方向的变动，收入效应也与价格成反方向的变动，在它们的共同作用下，总效应必定与价格成反方向变动。

故正常商品的需求曲线是向右下方倾斜的。

三、低档品的替代效应与收入效应 1 、图示：

2 、结论：对于低档品来说，替代效应与价格成反方向变动，收入效应与价格成同方向变动，而且，在大多数场合，替代效应的作用大于收入效应的作用，所以，总效应与价格成反方向变动，相应的需求曲线是向右下方倾斜的。

四、吉芬商品的替代效应与收入效应 人们把随着价格提高需求量反而会增加的那些低档品称为吉芬商品。

1 、图示：A

BI1

a

x3

吉芬商品的替代效应与收入效应

x2

c

bI2

B1G

F

y

xO x1

2 、结论：吉芬商品的收入效应的作用大于替代效应的作用，总效应与价格成同方向变动，因此，吉芬商品的需求曲线是向上方倾斜 的。

商品价格变化所引起的替代效应与收入效应

商 品类 别

需 求 曲 线的形状

吉芬商品

低档品

正常品 反 方 向变化

反 方 向变化

反 方 向变化

反 方 向变化

总 效 应 与价 格 的 关系

反 方 向变化

同 方 向变化

同 方 向变化

同 方 向变化

向 右 上 方倾斜

向 右 下 方倾斜

向 右 下 方倾斜

反 方 向变化

收 入 效 应与 价 格 的关系

替 代 效 应与 价 格 的关系