40 БАНКОВСКОЕ ОБОЗРЕНИЕ | октябрь 2017

ПЛАТФОРМЫ

В феврале 2017 года представители Международного инвестиционного банка (МИБ) рассказали «Б.О» о первом совместном проекте с компанией «Диасофт» по внедрению в банке платформы FLEXTERA. На момент выхода интервью партнеры уже приступили к работам по второму совместному и первому в истории МИБ BI-проекту, в ходе которого планировалась автоматизация построения управленческой отчетности для кредитно-инвестиционного, финансового и комплаенс-блока на базе единого корпоративного хранилища данных.

Сегодня Дмитрий Бочаров, директор департамента информационных технологий МИБ, Иван Семенушкин, руководитель проектов департамента стратегического развития и анализа, Елена Миндукшева, заместитель финансового директора, и Григорий Грузинов, директор департамента комплаенса, раскрывают подробности этого уникального проекта

BI-проект МИБ и «Диасофт»: управленческая отчетность для повышения эффективности принятия решений

Рек

ла

ма

Принятие решения по внедрению управленческой отчетностиДмитрий Бочаров: При реализации первого сов­местного проекта с компанией «Диасофт» по внедре­нию платформы FLEXTERA мы исходили из принципа разделения учетных и отчетных функций автомати­зированной банковской системы. Для формирования отчетности было создано корпоративное хранилище данных, получающее информацию обо всех операци­ях банка из учетной системы. На базе данного храни­лища была построена отчетность МИБ по МСФО.

Задача BI­проекта состояла в том, чтобы обогатить существующее хранилище данных для целей управ­

ленческой отчетности, а также разработать необхо­димые отчетные формы. Использование единого источника данных для построения всех видов отчетно­сти было принципиальным решением. Таким образом нам удалось добиться сжатых сроков подготовки отчет­ности, а также абсолютной консистентности всех ее форм.

Елена Миндукшева: Во многих банках существует за­дача, которая важна и для нас, — потребность в едином источнике данных для формирования отчетов. Исполь­зование нескольких источников приводит к тому, что идентичные показатели в отчетах разных департамен­тов различаются. Мы в МИБ решили эту задачу, создав единое хранилище данных и обеспечив тесное взаимо­действие между департаментами в процессе автомати­зации. Благодаря такой синергии процесс подготовки отчетов стал максимально прозрачным — каждое под­разделение понимает, что происходит в другом. Кроме того, в случае расхождения показателей мы можем легко локализовать ошибку, так как данные хранятся в одном месте.

Команда BI-проектаДмитрий Бочаров: В проекте принимали участие представители нескольких подразделений банка: кредитно­инвестиционного и финансового блоков, департамента комплаенса и других. Перед каждым блоком стояли свои цели по подготовке отчетности. Финансовый департамент как главный заказчик от­четности был наиболее глубоко погружен в проект

Дмитрий Бочаров, директор департамента информационных техно-логий МИБ

октябрь 2017 | БАНКОВСКОЕ ОБОЗРЕНИЕ 41

БИЗНЕС-АНАЛИТИКА

и показал наибольший рост эффективности деятель­ности.

Задачи финансового блока в проекте Елена Миндукшева: Об автоматизации процесса по­строения управленческой отчетности мы задумались довольно давно. Однако готовность идти в BI­проект с компанией «Диасофт» существенно окрепла после того, как мы убедились в эффективности инструмента FLEXTERA BI на примере внедрения компонента «От­четность МСФО».

Для МИБ, который поставил себе задачу оптими­зации и автоматизации процессов в соответствии с последними high­tech­технологиями, доступными для банковской деятельности, было важно настроить автоматизацию всех видов отчетности. При этом бы­страя и качественная подготовка управленческих от­четов не менее важна для обеспечения успешной де­ятельности банка, чем выпуск отчетности по МСФО. Управленческая отчетность должна формироваться как минимум на ежемесячной основе, а данные, которые рассчитываются в рамках «управленки», на­прямую влияют на принятие решений менеджмен­том банка. Поэтому важность проекта автоматизации и оптимизации расчета управленческих показателей и выпуска управленческой отчетности трудно пере­оценить.

На старте проекта финансовому департаменту было важно сформировать исчерпывающее техни­ческое задание, которое должно было описывать процесс подготовки нашей регулярной ежемесячной управленческой отчетности, состоящей из основных детализированных форм отчетности и KPI банка, включающего показатели рентабельности, финан­совой устойчивости, фондирования, концентрации, структуры операционной прибыли. Также мы про­анализировали запросы на показатели/данные бизнес­подразделений, чтобы убедиться в отсутствии дублирования и едином комплексном подходе к ис­пользованию хранилища данных. В итоге подразделе­ния банка работают для достижения целей, которые рассчитываются и формируются исходя из данных управленческой отчетности.

Оценка результатов проекта по финансовому блокуЕлена Миндукшева: Проект длился около года. Конечно, результат, достигнутый в ходе первого опыта сотрудничества с «Диасофт», сыграл свою роль — в этот раз все проходило проще, по «проторенной дорожке», согласно выработанной схеме взаимодействия.

Сейчас мы находимся в процессе оценки резуль­татов BI­проекта и уже успели провести внутреннее тестирование. Согласно нашему исследованию, затраты финансового блока в части формирования фактических данных для целей управленческой отчетности сократи­лись на 90%. Если раньше мы тратили на тот или иной расчет, например расчет KPI банка, один рабочий день, то сейчас эта задача занимает полтора­два часа. Сроки создания полного пакета детализированных форм так­же существенно сократились.

Мы убеждены: если в банке готова база данных, операционные дни закрываются вовремя, выгрузка данных проходит в оптимальные сроки, то есть все технические моменты закрыты, визуализация отчетно­сти — выгрузка и расчет показателей — выведет такой банк на абсолютно новый уровень качества и скорости работы.

Дмитрий Бочаров: К слову, мы постоянно ищем удобные способы доставки управленческой информа­ции менеджменту, чтобы сократить время принятия решений. В частности, ожидаем, что в скором времени у всех участников процесса подготовки отчетности появится возможность выводить ее на мобильные устройства.

Новые возможности для кредитно-инвестиционного блокаПроект внедрения решения FLEXTERA BI «Управлен-ческая отчетность» открыл новые возможности и существенно упростил ключевые процессы для кредитно-инвестиционного блока банкаИван Семенушкин: На протяжении нескольких лет подготовка большей части отчетности кредит­но­инвестиционного блока (КИБ) была сопряжена с большим количеством ручного труда. Такой подход в целом оправдывал себя, однако с началом нового цикла развития банка (после 2013 года), постепен­ным ростом кредитно­инвестиционного портфеля и появлением в нем сделок со все более сложной структурой вопрос качественной автоматизации управленческой отчетности стал приобретать все большую актуальность.

В рамках автоматизации отчетности КИБ мы видели перед собой две основные задачи: сократить ручную постобработку информации и заложить в отчетные формы принципы агрегации данных, которые нужны для более глубокой и качественной аналитики по кредитно­документарному портфелю. Для управленческой отчетности в целом важно, чтобы показатели формировались автоматически по четко установленным правилам, а бизнес­подразделениям оставалось лишь комментировать и реагировать на происходящие в портфеле изменения. Это то, к чему

Елена Миндукшева, заместитель финансового директора

42 БАНКОВСКОЕ ОБОЗРЕНИЕ | октябрь 2017

единая база комплаенс­документов. В основу концеп­ции были заложены риск­ориентированный подход и возможность адаптации системы к меняющимся по­требностям пользователей и требованиям регулятора.

В результате автоматизации функции комплаенса банк получил надежный, прозрачный и удобный для пользователей процесс оценки комплаенс­рисков контрагентов. Функционал по расчету уровня риска, актуализации данных, скринингу по справочникам не­желательных лиц, а также по внутренним коммуника­циям встроен в систему и полностью автоматизирован. Уровень автоматизации в данном процессе по стандарт­ным кейсам составляет около 70%, оставшиеся 30% при­ходятся непосредственно на ввод данных со стороны клиентских менеджеров и на экспертную обработку полученных результатов комплаенс­офицерами.

Второй этап проекта был посвящен созданию систе­мы управленческой отчетности, которая позволяет бан­ку в любой момент получать своевременные данные о принимаемых комплаенс­рисках. На основе решения FLEXTERA BI были разработаны прототипы отчетов, составлены перечни полей, атрибутов, подготовлены алгоритмы расчетов.

В результате реализации проекта мы получили зна­чительные преимущества для оценки общего уровня комплаенс­рисков, принимаемых банком, с возможно­стью их детализации вплоть до контрагента и проводок с ним. В частности, были выявлены сектора бизнеса, наиболее подверженные комплаенс­рискам, опреде­лены направления деятельности, в которых риски оказались недооцененными. Руководство получило важный источник информации о том, каким уровнем комплаенс­рисков характеризуется баланс банка — как с учетом остатков на конкретную дату, так и на основа­нии оборотов по отдельным направлениям бизнеса.

Решение FLEXTERA BI «Отчетность МСФО» спустя полгода с момента запуска в промышленную эксплуатациюЕлена Миндукшева: Масштабный проект внедрения IT­системы FLEXTERA, включающий автоматизацию процесса построения отчетности по МСФО, завершил­ся в 2016году, после чего мы много и плодотворно

мы стремимся и что постепенно реализуется в реше­нии FLEXTERA BI.

В период проектирования отчетности мы понима­ли, что по мере реализации проекта будут появляться новые функции и специфические особенности как самой FLEXTERA, так и сторонних систем. В частно­сти, параллельно с реализацией проекта FLEXTERA BI была осуществлена комплексная интеграция FLEXTERA с CRM­системой, а в самой CRM­системе были реализованы дополнительные бизнес­процессы и атрибуты. Все эти изменения удалось органично вписать в отчетные формы, и уже сегодня в нашем распоряжении есть наглядные отчеты, которые в графическом представлении объединяют данные о клиентских записях, воронке продаж и сделках в портфеле из обеих систем.

Помимо этого в рамках проекта FLEXTERA BI мы вос­создали (в том числе и с использованием буквально «бу­мажных» источников) историю кредитной деятельности за всю продолжительную историю существования банка (МИБ основан в 1970 году). Для нас как для института развития возможность проследить вехи своей кредитно­инвестиционной деятельности имеет особое значение.

По итогам проекта мы уверены, что внедрение автоматизированной системы подготовки управленче­ской отчетности повысит степень доверия к информа­ции в отчетах, в первую очередь благодаря тому, что отчеты строятся по понятным принципам и на основе информации, которая поступает напрямую из учетной системы. Это очень ценно, когда речь заходит об ана­лизе кредитного портфеля и резервов. Также важно от­метить снижение влияния человеческого фактора, что особенно актуально на фоне роста количества сделок и усложнения их структуры.

Применение BI-технологий в комплаенс-блокеПомимо финансового и кредитно-инвестиционно-го блоков в ходе BI-проекта был затронут блок комплаенса, у которого тоже были свои цели по анализу результатов проделанной работыГригорий Грузинов: В последнее время участники финансового рынка уделяют все больше внимания во­просам комплаенс­рисков, это связано с ужесточением условий внешней среды, нарастанием геополитической волатильности, усилением давления со стороны регу­ляторов и потенциально серьезными последствиями за нарушения установленных комплаенс­правил. Эти изменения способны повлечь существенный рост рас­ходов на функцию комплаенс­контроля и подтолкнуть банки к поиску путей повышения эффективности сво­ей работы. Для нас решением данной проблемы стали продукты компании «Диасофт», в частности компонент FLEXTERA AML.

Проект повышения эффективности функции комплаенс­контроля состоял из двух основных этапов. В ходе первого этапа был автоматизирован расчет при­нимаемых банком комплаенс­рисков: сформирована единая база контрагентов, проведена оценка их ком­плаенс­рисков, разработан бизнес­процесс взаимодей­ствия между клиентскими менеджерами, работниками бэк­офиса и комплаенс­офицерами, а также создана

ПЛАТФОРМЫ

Рек

ла

ма

Иван Семенушкин, руководитель проектов департамента стратеги-ческого развития и анализа

октябрь 2017 | БАНКОВСКОЕ ОБОЗРЕНИЕ 43

Кроме того, применение современного BI­инструмента позволяет значительно снизить сроки разработки новых форм отчетности. На примере результатов по направлению комплаенс мы убедились, что некоторые аналитики готовы работать не про­сто с отчетами, а с так называемыми многомерными гиперкубами, позволяющими «на лету» формировать отчеты в различных аналитических разрезах.

Что дальше?Дмитрий Бочаров: Следующей задачей для нас яв­ляется автоматизация финансового прогнозирования и моделирования нашей деятельности. На сегодняш­ний день у нас очень хорошо автоматизирован «факт», но подготовка «плана» — это ручная работа. Скорее всего, естественным этапом развития наших аналити­ческих систем станет усиление именно прогнозной составляющей, что, конечно, не может не отразиться на всем комплексе аналитической отчетности. Б.О

работали, все ближе знакомясь с новым инструментом. Первый выпуск отчетности в новой системе — это всегда стрессовая ситуация, когда вы еще не знаете, на­сколько можно доверять автоматизированной системе и перепроверяете каждую цифру. Поэтому первую финансовую отчетность за 2016 год, сформированную с помощью решения FLEXTERA BI «Отчетность МСФО», МИБ выпустил в стандартные для годовой отчетности сроки.

Сейчас, по итогам первого полугодия 2017 года, мы увидели значительное сокращение сроков подготовки отчетности. Если ранее банк выпускал полугодовую отчетность в 20­х числах августа (+50 календарных дней от отчетной даты), то в этом году МИБ выпустил финансовую отчетность за первое полугодие 2017 года 20 июля (+20 календарных дней от отчетной даты), то есть срок подготовки отчетности сократился в 2,5 раза. При этом важно понимать, что в эти 20 календарных дней проходит обзорная проверка независимыми аудиторами (срок для проверки 2–2,5 недели). С учетом времени на обзорную проверку можно считать, что МИБ выпускает полугодовую финансовую отчетность менее чем за неделю. Конечно, без автоматизации это невозможно было бы осуществить при всем желании.

Ожидания от проекта внедрения решения FLEXTERA BI «Управленческая отчетность» Елена Миндукшева: По управленческой отчетности мы ожидаем похожих результатов, а возможно, и более впечатляющих — за счет периодичности ее подготовки уже к концу года мы сможем увидеть ощутимый прогресс и зафиксировать его в цифрах. Сейчас управленческая от­четность представляет собой «мини­книжки» всевозмож­ных расчетов, показателей и выводов. В них есть суще­ственный блок текстовой информации с пояснениями. Материал выходит в 20­х числах каждого месяца. Наша цель — сократить срок как минимум вдвое, используя тот же инструмент для автоматизации отчетности.

Дмитрий Бочаров: Реализация всей отчетности на едином хранилище — редкость даже для современного рынка. Все подразделения банка получили возможность опираться при принятии решений на объективную проверенную информацию из единого источника.

БИЗНЕС-АНАЛИТИКА

Компания «Диасофт» — крупнейший российский разработчик и поставщик IТ-решений для финан-сового сектора — имеет 26-летний успешный опыт работы в области автоматизации финансовых институтов, признанный мировыми экспертами, такими как Gartner, IDC, BIAN. В компании накопле-ны уникальный опыт и экспертиза в области раз-работки, внедрения и сопровождения комплексных систем автоматизации финансовых организаций: корпоративных и розничных услуг, операций на финансовых рынках, формирования отчетности, управления хозяйственной деятельностью и персоналом. В 2016 году проект компании «Диа-софт» и Международного инвестиционного банка (МИБ) стал победителем премии «Финансовая Сфера» журнала «Б.О» в номинации «Внедрение в финансовой компании». Подробная информация о компании на сайте http://www.diasoft.ru/.

СПРАВКА

Международный инвестиционный банк (МИБ) — многосторонний институт развития, созданный в 1970 году на основе межправительственного Соглашения об образовании МИБ. На данный мо-мент в состав Банка входят девять стран-членов/акционеров: Болгария, Венгрия, Вьетнам, Куба, Монголия, Россия, Румыния, Словакия и Чехия. МИБ финансирует проекты, направленные на развитие экономик акционеров и укрепление многостороннего экономического сотрудничества с акцентом на поддержку МСП, проектное и экспортно-импортное финансирование. С конца 2012 года в Банке проведена фундаментальная реформа. МИБ присвоены рейтинги S&P — BBB (прогноз стабильный), Moody’s — Baa1 (прогноз позитивный), Fitch — BBB (прогноз стабильный) и Dagong — A (прогноз стабильный).

СПРАВКА Б.О

Б.О

Григорий Грузинов, директор департамента комплаенса