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Datos a 20/06/2022

Política de InversiónEl objetivo del fondo es mantener un 72% en renta fija, un 25% en renta variable y un 3% entesorería. La renta variable se moverá entre el 5% y el 30%. 

Evolución valor de la participación

Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidades y riesgo históricoRentabilidad Anualizada*

3 años 5 años 10 años 15 años

3,54 % 1,65 % 2,83 % 1,30 %

*Rentabilidad anualizada para los periodos mostrados en la tabla calculada a 31/12 del último añocerrado.

Rentabilidad Últimos Años

2021 2020 2019 2018 2017

4,23 % 0,42 % 6,05 % -4,41 % 2,26 %

Rentabilidad Acumulada Año Actual e Interanual

20/06/2022 Últimos 12 meses

-8,08 % -6,30 %

Rentabilidad Mensual del Año Actual

Ene Feb Mar Abr May

-1,2% -2,8% -3,2% -4,7% -5,3%

Rentabilidad y Riesgo

Mejormes

Peormes

Nº meses positivos Nº meses negativos Máxima caída Días recuperación

2,75 % -5,05 % 35 25 -11,80 % 373

Volatilidad

Volatilidad

3,73 %

Datos Plan dePensiones

Nivel de riesgo

Indicador de riesgo exigido por la O.M.ECC/2316/2015 

Riesgo:

El cobro de la prestación o el ejercicio del derechode rescate sólo es posible en caso de acaecimientode alguna de las contingencias o supuestosexcepcionales de liquidez regulados en la normativade planes y fondos de pensiones.

El valor de los derechos de movilización, de lasprestaciones y de los supuestos excepcionales deliquidez depende del valor de mercado de losactivos del fondo de pensiones y puede provocarpérdidas relevantes.

 

¿Por qué en esta categoría? Por laexposición a renta variable, riesgo decrédito, tipo de interés y divisa. 

Comisiones

Entidad gestora: 1,300 %Entidad depositaria: 0,160 %Gastos Indirectos: 0.05 %

Las comisiones son anuales y se cobransobre el patrimonio del plan de pensiones.La estimación del total de gastosanualizados del plan es de un  1,56000 %.Este porcentaje puede variar cada año eincluye la comisión de gestión y dedepositaria, así como los gastos deservicios externos y de transacción de lasinversiones, los cuales incorporan losgastos de análisis sobre las inversiones. Siexisten, también se contemplan los costesindirectos y las retrocesiones de comisióncorrespondientes a fondos de inversión.

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CABK EquilibrioRenta Mixta

Datos a 20/06/2022

Distribución de las inversiones

CARTERA SECTORES

DIVISA SECTOR RENTA FIJA

SECTOR RENTA VARIABLE TIPO ACTIVO

Inversión socialmente responsable y con el objetivo desostenibilidad

VidaCaixa considera criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en la gestión de susinversiones. Estos factores se integran de forma sistemática en todo el proceso de inversión, desdeel análisis financiero hasta la toma de decisiones de inversión y su posterior seguimiento.Alinear los criterios financieros con aquellos vinculados a la inversión sostenible puede tener unefecto favorable en los resultados financieros a largo plazo de las empresas, a la vez quecontribuyen a un mayor progreso en materia medioambiental, social y de buen gobierno. VidaCaixaconsidera que integrar estos factores, junto a criterios financieros, pueden reducir los riesgosexistentes y mejorar las rentabilidades a largo plazo de los productos que ofrece.VidaCaixa está comprometida con las principales organizaciones internacionales que lideran elcambio hacia una economía sostenible, como los Principios de Inversión Responsable (PRI) deNaciones Unidas o Los Principios de la Sostenibilidad en Seguros (PSI) de la Iniciativa Financieradel Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente (UNEP FI).Además, cuenta con sus propias políticas con el objetivo de garantizar una actuación responsableen toda su cadena de valor. VidaCaixa dispone de políticas y declarativos de actuación ensostenibilidad, conforme con los requerimientos regulatorios vigentes y con los valores corporativosde todo el Grupo CaixaBank: calidad, confianza y compromiso social.Si quiere más información sobre la aproximación en materia de sostenibilidad que realizaVidaCaixa puede consultar la memoria de actividades.

Comentario del gestorLos indicadores macro se debilitan ante lapérdida de dinamismo de la actividadeconómica, relacionado por elendurecimiento de la política monetaria y elconflicto bélico en Ucrania el cual generatensiones en los precios alimentarios yenergéticos, avivando el contextoinflacionario y la consecuente pérdida depoder adquisitivo por parte de losconsumidores.Comportamiento dispar en el mercado debonos a ambos lados del Atlántico,vinculado a las diferentes necesidades deacelerar e incrementar las subidas de tipospor parte de los Bancos Centrales. Larentabilidad del bono americano a 10 añosdesciende en mayo 9 p.b. hasta 2,84% (vs.2,93% de abril), sin embargo, el 10 añosalemán sigue registrando alzas hasta1,12% respecto 0,93% del mes anterior. Enlos países periféricos europeos el ascensoaún ha sido más acusado, la TIR del bonoa 10 años español repunta en mayo hasta2,23%, desde el 1,97% de abril y su primade riesgo se amplía cerca de 7 p.b. y cierraen 110 p.b. La deuda corporativa tambiéntiene un comportamiento dispar por zonageográfica, aunque los diferenciales decrédito se han ampliado a ambos lados deAtlántico.Tras la tendencia a la baja de losprincipales índices de renta variable, elproceso de ajuste de las valoraciones se haido suavizando, especialmente la últimasemana del mes. En la Eurozona el índiceEuroStoxx 50 registra en mayo rentabilidadnegativa (-0,36%), sin embargo, elamericano S&P500 consigue cerrar mayoen terreno positivo (+0,01%), no así elíndice tecnológico americano Nasdaq queregistra rentabilidades negativas en el mes(-2,1%), penalizado por la rebaja de lasestimaciones de beneficios de algunascompañías. En la zona emergente, elíndice MSCI Emerging Markets, tambiéncierra el mes en positivo (+0,14%), aunquediscreto. Un mes más la zonaLatinoamericana registra uncomportamiento relativo más favorable quela zona asiática.El discurso más agresivo del BCE favorecela apreciación del euro. El eurodólarrecupera la cota de 1,07 dólares. Por suparte, el dólar que se había impulsado porlas expectativas de subida de tipos oficialespor parte de la FED, se toma un respirorespecto sus principales cruces. 

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Datos a 20/06/2022

Adhesiones y certificaciones

Principales métricas de sostenibilidad

Valoración ASG

7,57,4

Valoración (0-10)¹

Emisiones de CO2

94142

(t/$M ventas)²

CarteraÍndice de referencia

Contribución a los ODS (3)Distribución de las inversiones en los ODS

0,9% 0,3% 1,5% 0,3% 20,5% 3,6%

15,3% 13,2% 11,7% 12,7% 1,8% 4,0%

13,3% 0,0% 0,1% 0,4% 0,6%

Información descriptiva. La contribución actual a los Objetivos de Desarrollo Sostenible puedevariar en el futuro.

Estrategia de inversiónde sostenibilidad

Este producto tiene la vocación deincorporar los factores ASG en lasdecisiones de inversión respecto de lascompañías y emisores públicos o privadosen los que invierte con un sentido depromoción, en virtud del artículo 8 delReglamento (UE) 2019/2088. Además,VidaCaixa supervisa que las compañías yorganizaciones en las que se realiza lainversión observan buenas prácticas degobernanza.

Las características ambientales o socialespromovidas por el presente productofinanciero premia las compañías conmejores métricas ASG y/o menores nivelesde emisiones de CO2.

Para medir el cumplimiento de lascaracterísticas medioambientales osociales que se promueven, VidaCaixautiliza indicadores de sostenibilidad queobtiene de distintas plataformas y bases dedatos financieros y ASG. En concreto losindicadores de sostenibilidad utilizadospara medir el cumplimiento de cada una delas características ambientales o socialesque se promueven mediante el presenteproducto son los siguientes:

Mejores valoraciones ASG respecto a

índices tradicionales asimilables.

Menores niveles de emisiones CO2

respecto a índices tradicionales

asimilables.

Aunque este producto no tiene un objetivode inversión sostenible, VidaCaixasupervisa la consecución de lascaracterísticas medioambientales osociales promovidas a través de laestrategia de integración definida para elproducto.

Los datos reflejados en estos apartados sepresentan a mes vencido.

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CABK EquilibrioRenta Mixta

Datos a 20/06/2022

PRINCIPALES VALORES*

PRINCIPALES VALORES

Valores PorcentajeCUENTA CORRIENTE 17,28 %PLAN ABIERTO PENS55 8,77 %PLAN ABIERTO PENS39 7,07 %PLAN ABIERTO PCBOLSAEUR 6,79 %PLAN ABIERTO PENS67 5,71 %SGLT 0 10/07/22 3,72 %SPGB 0.35 07/30/23 3,25 %SGLT 0 01/13/23 2,97 %SPGB 2 3/4 10/31/24 2,83 %SGLT 0 09/09/22 2,74 %

*Valores actuales de la cartera que se van actualizando en función de la inversión

FiscalidadLas aportaciones dan derecho a una reducción en la base imponible general del IRPF con el  límitemáximo de la menor de las cantidades siguientes:

1.500 € anuales por aportaciones del partícipe en planes de pensiones individuales, asociados,

de empleo, planes de previsión asegurados, Planes de Previsión Social Empresarial,

determinadas Mutualidades de Previsión Social, y seguros privados que cubran exclusivamente

el riesgo de dependencia severa o gran dependencia.

el 30% de los rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas percibidos

individualmente en el ejercicio.

Este limite se incrementará en 8.500 euros, siempre que tal incremento provenga de contribucionesempresariales, o de aportaciones del trabajador al mismo instrumento de previsión social porimporte igual o inferior a la respectiva contribución empresarial.Las aportaciones propias que el empresario individual realice a planes de pensiones de empleo delos que, a su vez, sea promotor y partícipe, se considerarán como contribuciones empresariales, aefectos del cómputo de este límite.Adicionalmente, podrá reducir hasta 1.000 € anuales por las aportaciones realizadas por elcónyuge si éste no tiene rendimientos netos del trabajo ni de actividades económicas o soninferiores a 8.000 € anuales.En cualquier caso, las cantidades aportadas que no hayan podido reducirse en la base imponiblepor insuficiencia de la base o por aplicación del límite porcentual, podrán reducirse en los cincoejercicios siguientes, respetando el correspondiente límite.En Navarra, las aportaciones que dan derecho a reducción son la menor de las cantidades entre1.500€ o el 30% de rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas.

Información adicional

Traspasos entre planesPuede traspasarse el saldo de un plan depensiones a otro plan de pensiones o plande previsión asegurado (PPA), bien de lamisma entidad o de otra distinta.El traspaso puede solicitarse en cualquiermomento y tantas veces como se desee, ysin ningún tipo de coste.En los planes de pensiones de empleo,solo podrá traspasarse en el casode extinción de la relación laboral ysimempre que estuviese previsto en lasespecificaciones del plan, o bien porterminación del mismo.

Formas Cobro del plan de pensionesEl plan de pensiones puede cobrarse encaso de jubilación, invalidez total opermanente, fallecimiento o en caso degran dependencia o dependencia severa.Además, también puede cobrarse en casode enfermedad grave, desempleo de largaduración y a partir del 1 de enero de 2015se introduce un nuevo supuesto de liquidezpara aportaciones realizadas a partir deesta fecha y con una antigüedad de 10años. En el caso de planes de pensiones deempleo este supuesto debe estar incluidoen el reglamento del plan.

Nota: Fiscalidad aplicable de acuerdo conla normativa vigente en la fecha deemisión, si se cumplen los requisitosexigidos en la misma. En la fecha de cadapago se aplicará la fiscalidad vigente enese momento. En el País Vasco y Navarraexiste un régimen fiscal propio conparticularidades propias no desarrolladasen este documento. 

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CABK EquilibrioRenta Mixta

Datos a 20/06/2022

Fiscalidad en el Cobro del plan de pensiones

Las prestaciones percibidas con cargo a un Plan de Pensiones tributan en el Impuesto sobre laRenta de las Personas Físicas (IRPF), en ningún caso por el Impuesto sobre Sucesiones yDonaciones.

Como regla general la totalidad de la prestación que se percibida con cargo al Plan de Pensionesconstituye, a efectos del IRPF, rendimientos del trabajo sujetos a retención a cuenta del IRPF.

No obstante, si se cobra en forma de capital podrá resultar de aplicación el Régimen transitorio quepermite aplicar una reducción del 40%  en los siguientes supuestos:

Contingencia acaecida con anterioridad a al 1 de enero de 2007.

Contingencia acaecida a partir del 1 de enero de 2007: podrá aplicarse por la parte

correspondiente a aportaciones realizadas hasta 31 de diciembre de 2006.

Este Régimen se podrá aplicar en función de cuando se cobre la prestación y la fecha deacaecimiento de la contingencia:

Contingencias acaecidas a partir de 1 de enero de 2015: se aplicará en el ejercicio que acaezca

o en los dos siguientes.

Contingencias acaecidas en los ejercicios 2011 a 2014: se aplicará durante los ocho ejercicios

siguientes desde acaecimiento (ejercicio de la contingencia + 8 años).

Contingencias acaecidas en 2010 o antes: se aplicará hasta 31 de diciembre de 2018.

La designación de beneficiarios y el procedimiento de solicitud de las prestaciones estánestablecidos en el reglamento del plan.El valor aplicado para el pago de prestaciones en forma de capital, pagos sin periodicidad regular, opagos únicos o sucesivos, sera el valor diario correspondiente a la fecha de vencimiento prevista.En el caso de pago de prestaciones en forma de renta financiera, se aplicará el valor diariocorrespondiente a la fecha de abono prevista, así como para la contratación de la prestación enforma de renta de seguros, se aplicará el valor diario correspondiente a la fecha de contratación.Cuando se soliciten cobros parciales de derechos económicos, la solicitud del beneficiario deberáindicar si los derechos económicos que desea percibir corresponden a aportaciones anteriores oposteriores a 1 de enero de 2007, si las hubiera.

Glosario de términos(1) La valoración ASG tiene una base de 0-10. La métrica determina la resiliencia de la cartera ariesgos y oportunidades ambientales, sociales y de gobernanza en el largo plazo. Cuanto más altala puntuación, mejor calidad ASG de las compañías en cartera. Fuente: MSCI.Referente a los indicadores de valoración ASG ©2021 MSCI ESG Research LLC, Aunque losproveedores de información de VidaCaixa —incluyendo, sin limitación, MSCI ESG Research LLC ysus afiliados (las «Partes de ESG»)— obtienen la información (la «Información») de fuentes queconsideran fiables, ninguna de las Partes de ESG garantiza la originalidad, la exactitud o laintegridad de los datos aquí incluidos y renuncian expresamente a todas las garantías expresas oimplícitas, incluyendo las de comerciabilidad e idoneidad para un propósito partucular. Lainformación solo puede usarse para uso interno, no se puede reproducir ni re difundir de ningunaforma ni puede utilizarse como base o componente de ningún instrumento o producto financiero oíndice. Además, ninguna de las informaciones puede utilizarse en sí misma para determinar quévalores comprar o vender o cuándo comprarlos o venderlos. Ninguna de las Partes de ESG tendráresponsabilidad alguna por los errores u omisiones con relación a los datos que figuran en elpresente documento, ni por los daños directos, indirectos, especiales, punitivos, consecuentes o decualquier otro tipo (incluyendo el lucro cesante), aunque se notifique la posibilidad de tales daños.

(2) Emisiones CO2 (t/$M ventas) es la intensidad media de emisiones de dióxido de carbono. Estoindica la exposición de una cartera a empresas intensivas en dióxido de carbono, medida entoneladas de CO2e por millón de ventas. Como referencia, un índice global tiene una intensidadaproximada de 140 t/$M ventas a dic-2020.

(3) Los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) son objetivos que buscan poner fin a la pobreza através de mejoras en la salud, en la educación, en el crecimiento económico y la reducción de lasdesigualdades, además de abordar el cambio climático, preservar los océanos y los bosques delplaneta, como se detalla en la página web de Naciones Unidas:https://www.un.org/sustainabledevelopment/sustainable-development-goals

Datos de interés

Patrimonio: 4.061.934.792,76 €Nº partícipes: 380.260Fecha inicio del Plan: 08/03/2014Valor participación: 7,97902386 €Mínimo de entrada: 6,01 €Comercializadora: CaixaBank, S.A.Auditor del fondo: Deloitte, S.L.

Entidad Depositaria

Cecabank, S.A.Calle Alcalá 27, 28014 Madrid, (España) -NIF A-86436011Inscrita en el registro de entidadesdepositarias de la DGSFP con el código deentidad D0193. 

Entidad Gestora

VidaCaixa, S.A.U. de Seguros yReaseguros.Paseo de la Castellana 51, planta 1ª, 28046Madrid (España)- NIF A-58333261Inscrita en el registro de entidades gestorasde la DGSFP con el código de entidadG0021. 

Promotor

VidaCaixa, S.A.U. de Seguros yReasegurosPaseo de la Castellana 51, planta 1ª, 28046Madrid (España)- NIF A-58333261Inscrita en el registro de entidades gestorasde la DGSFP con el código de entidadG0021. 

La entidad gestora y la entidad depositariano forman parte del mismo grupo desociedades. La entidad gestora haadoptado los procedimientos para evitarconflictos de interés y para realizaroperaciones vinculadas, previstos en el RD304/2004, y adoptará en todo momento losprocedimientos que prevea la normativavigente.Se puede consultar el documento de DatosFundamentales de este plan en cualquieroficina de CaixaBank o enwww.CaixaBank.es.

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