班級： 財管 3A 姓名：沈玉兒：學號： 0043018

實習單位： 公勝保險經紀人 (高雄業務中心)

實習期間： 102/7/1~102/8/23

一、 實習單位介紹

公勝保險經紀人股份有限公司創立於民國 82年 3 月 6 日，是政府開放第一屆保險經紀人通

過考試後，首批成立的保險經紀人公司之一，

公勝產、壽險合營，擁有多元完整的產品線，

是一家全方位經營的經紀公司，可以滿足客戶

各方面的財務需求。公勝成立至今已邁入第二

十年，在公勝沒有業績考核的壓力，各個事業

部間的感情也都像家人一樣，在公勝推崇「3B 人生」-「生活 Better、健康 Better、心靈 Better」，期許公勝的家人們同時擁有美好的事業與幸福的「3B 人生」。 圖片中的公勝雞是他們的吉祥物，雞在農家有「財富」與「吉祥」的象徵，也有

「起家」的諧音，蔡文俊董事長及李雯蕙總經理皆出身於農家，82 年創立公勝

保險經紀人時，也恰逢雞年，在種種巧合下，選擇了「雞」做為代表公勝的吉祥

物。有別於許多業務單位喜歡用猛禽做為象徵物，公勝以「雞」為象徵，除了代

表與客戶之間樸實、親近的關係之外，古人認為雞有「五德-文德、武德、勇德、

仁德、信德」，這也與公勝的理念精神相近。 二、 實習課程內容說明

公勝非常用心地安排暑期實習課程，課程相當多元化，以前我以為到保險公司實

習，上課內容不外乎是介紹商品、美化自己的公司或是保險，但看到公勝去年實

習的課表讓我改觀了，課程內容除了保險相關知識外，還有認識自己的課程還有

教我們如何規劃自己未來的藍圖，每天早上都在期待課程內容，在這八週裡公勝

很用心的安排了 32 位講師替我們上課，而每位講師都有他(她)專業、擅長的部

分，把我們不足的地方一點一點的補起來。 從第一天開始由歐俊利副總與田國輝經理帶領的「天下第一關」，這個看似簡單

的自我介紹的過程卻花了將近一天的時間，不僅要介紹自己也要學會聆聽，透過

這個活動除了認識其他實習生，也瞭解到別人眼中自己。再來，由蔡德嵐協理上

的「保單條款解析」，，透過協理的解說在加上實例的分享，枯燥無味的條款課

程成了生動活潑的課，使我們對條款更能容易釐清並記住。還有稅法相關課程，

讓我們對以後的報稅流程及權益義務更了解。除了課程，也有安排我們跟輔導主

管一起去拜訪客戶，更能了解業務員如何向客戶解說保單差異性。除了有業務人

員，也有內勤人員的講師來上課，從制度、發傭到受理、key 單，其實內勤人員

也很辛苦，他們必須清楚瞭解業務的相關作業流程，並不是我想像得那樣輕鬆。 除了公司也有邀請其他壽險、產險公司的講師來替我們上課，不過由於產險內容

太廣泛，所以大多是講車險，但我覺得很實用，因為我自己也在騎機車，如果不

小心出車禍該如何理賠是很重要的。DISC 的課程更認識自己，瞭解四種人格特

質的優缺點，該如何去改進自己的缺點。黃梓函經理用她活潑的教學方式教我們

銷售模組，加上實際案例，更能了解銷售技巧。還有蕭捷中老師的大腦革命，大

部分的人都是慣用左腦，但透過一些活動可以讓右腦也動起來，還有一些快速閱

讀的秘訣，是非常特別的一堂課。公司還安排我們去企業參訪，有去泰安產物、

遠雄人壽以及合作金庫。 兩個月的課程中，也有我們上台報告的時候，每周一三五的「財經充電站」，輪

到要報告的同學必須準備 ppt 報告 10~15 分鐘，分享近期的國際大事或國內財金

時事，藉由報告，可以訓練我們的台風、口條，也可以訓練我們整合資料、抓出

重點，也可以讓我們養成看財經新聞的習慣。也讓我們實習生自己企劃活動兩次，

分成 2 組，個別企劃一個活動，我是被分到企劃台南康順生物科技公司參訪一日

遊，另一組是企劃旗津一日遊-追風少年，從活動發起到活動執行，每一流程都

需要仔細考量，需要每個組員都動腦想可能會發生的問題提前想好解決方案，而

且策劃好一個活動，不是一天兩天就可以完成的，而且還必須要先去活動地點探

勘，規劃好活動路線，自己策劃活動才發現自己還有好多東西要學習。 公勝很用心的為我們安排了這 8 周的課程，內容包羅萬象，不論我們之後有沒有

從事保險這方面的工作，每位講師都毫不吝嗇的把他們的所學交給我們，就算我

以後沒有要從事保險業，但是誰不需要買保險呢? 這 8 周學到的東西在以後自己

買保險時也可以用到，在這段時間所學的可說是受用無窮。

三、 實習成果與心得

102/07/01 是在公勝暑期實習的第一天，也是我的第一家實習公司，當初會選擇

公勝為實習公司，是因為公勝來我們學校舉辦的實習說明會時，我還記得那時歐

帥、Orinda 跟婧慈用跳舞來開場令我印象深刻，加上公勝去年實習課程吸引了我，

雖然是保險業，但實習課程卻不單單只是保險，還包括投資理財、人際關係、認

識自己等課程。實習第一天的“天下第一關”，除了大家自我介紹之外，還訓練

我們的聆聽能力及觀察人的能力，聽完大家的自我介紹，發現大家都很有想法且

很好學，有些是已經出社會了，有些則是念護理、土木、電機等與商科毫無相關

的科系，卻還願意花時間來學習保險的相關知識。這兩個月下來，我真的學到滿

多有關保險的知識，以及結交了許多朋友，我相信不管是學到的保險知識還是這

裡結交到的朋友，都是可以幫助我在未來的路上更順遂，總而言之，對我而言這

兩個月的課程是有意義的而不是浪費時間。 實習不只是實習，實習第一天歐帥要求我們訂下一個八周後要達成的目標，我訂

下了要拓展人脈與考證照，拓展人脈有達到，在實習的八週裡，認識其他一起學

習的夥伴，也認識了公司許多同仁，大家都對我們實習生很包容，也很關心我們，

就像家人一樣的關心，而且我覺得我們班真的是人才眾多，有人會拉小提琴，也

有人會婚禮佈置及插花，還有人是視光科，以後不管是要配眼鏡還是需要婚禮佈

置與演奏，都有認識的人可以幫忙；考證照的目標算是沒有達到，因為最初設定

的是要考到壽險的證照，但最後關頭時因為與系上考證照的時間衝突到，導致在

這八周內沒有完成，不過我已經決定在系上的證照考完，我就要準備考過壽險證

照，雖然我未來未必會從事保險業，但是未來若從事證券或是銀行業也是需要這

張證照的，因此先考到就增加就業的機會。對現在的我而言，考證照是一件非常

要緊的事，因為現在要進入一間公司工作，公司一開始都會先看證照再決定是否

要與你面試，尤其在金融業證照更是缺一不可的入行門檻。 這兩個月以來，課程也讓我更了解自己，

其中有「發現我的天才」、「DISC」都是

可以讓我更了解自己的天賦與個性，最

有印象的就是歐帥在「發現我的天才」

課程中提到“勤不能補拙”，這句話顛

覆我以前的想法，以前都是聽到勤能補

拙，我們不應該把主要精力放在如何改

善弱點，而是要放在將天賦發揮到極致，

只要掌握到時機點，展現自己的天賦，

你的機會就會增加許多，發現我的天才是一本書，是真的可以上網去測驗看自己

的天賦是甚麼，我的天賦測出來有“講究公平”、“愛好和諧”、“交心為重”、

“負責任”、“深思熟慮”，我認為我可以將“負責任”與“深思熟慮”這兩項

發揮淋漓盡致，這樣可以讓我不管是學業上還是工作上都可以更積極將事情做好；

DISC 測出你是個甚麼樣的人，我測出來是 I 型，但我覺得我一點都不像 I 型，我

想可能是因為我以前是個典型的 S 型，現在努力把自己改變成一個外向的人，我

希望我之後可以脫離 S 型，讓自己不畏懼與陌生人交談。

為了訓練我們養成看財經新聞的習慣，公司還特地安排每周一三五的早上，

換我們上台當講師分享財金時事，我在第一周就先挑戰自我，雖然時間有點趕，

但畢竟我是財管系，需要多多關心財經時事，所以越早報告就可以越早習慣看財

經新聞，八周裡每人最少都會報告三次，不過對我來說最難的不是找題目，而是

要把報告時間抓成 15 分鐘，我第一次報告時間低於 15 分鐘，第二次跟第三次都

超過 15 分鐘，表示我準備的不夠充分，以後報告如果有時間限制，我應該要先

在家演練三次，每次都當作在正式報告一樣計算時間，這樣上台時應該就比較不

會時間抓不準及因為緊張而忘詞。每次我都很期待財經充電站時間，因為其他人

報告的題目可能是你想了解而之前都沒有去了解，這樣就可以藉由短短的 15 分

鐘大致了解，不清楚的地方在自己上網去尋找答案，讓自己更了解這一整件事，

這樣學習是最快速的，而且因為班上實習生有一位是經濟系的，有時候如果關於

財經不太懂的地方，我會與他討論這個議題，他會給我許多意見，我真的覺得能

認識一位這樣的朋友真是太棒了，只是課程就快要結束了，之後大家就會各奔東

西，這樣以後可以一起出來的時間可能就會很難喬了。

課程中也有安排電影欣賞，當然不只是看電影，也要了解電影其中想要表達

的意涵，我們看了秘密、錢不夠用 2、怒海潛降、當幸福來敲門與送行者，這五

部電影當中我以前有看過的就只有送行者，我覺得這五部電影都很棒，我都不知

道還有這麼多有意義的電影，雖然電影有時都會誇大，但是最重要的是他想要表

達的意義，其中也有幾部是讓人感動到流淚，在分享電影心得中，有些人也會介

紹其他還不錯的電影，讓大家可以透過電影學習一些人生道理。我們也有玩遊戲，

像是我們花了一天玩現金流的遊戲，這是我第一次玩現金流的遊戲，有點像小時

候玩的大富翁，但現金流遊戲是需要思考的，需要思考如何投資才能到富人圈，

我覺得我投資太保守了，到遊戲中後段才走到富人圈，這樣到現實中我的投資可

能也會很保守，我希望我可以讓自己不要太保守，要趁年輕有本錢時可以投資風

險高一點的商品，這樣才有機會到現實的富人圈。

8/6 是保險信望愛獎頒獎典禮，聽說這是保險業的奧斯卡獎，公司說典禮現場氣

氛會非常嗨，各家保險公司都會拿出各家壓箱寶幫各自公司加油鼓勵，在當天早

上看到公司的道具非常多，有鼓、布條、拍手器及小雞人偶裝，我還在想說帶那

麼多東西會不會太招搖，結果到了典禮現場，發現每家保險公司準備的道具都非

常多，板子、拍手器、布條少不了，現場聲音分貝真的超大的，聲音都快要蓋過

主持人的聲音了，雖然當天很早就起床，坐了將近六小時的車到台北，但這是個

很棒的經驗，也讓我了解保險業還有這個不看業績的信望愛獎。除了上課之外，

我們也有三天是跟著自己的輔導主管實習，我的輔導主管是人豪事業部的婧慈，

我對婧慈非常有印象，因為我第一次見到她是在學校的實習說明會，她才進到公

司兩年，口才就非常流利，因此當我知道我的輔導主管是婧慈時，我還滿開心的，

可以跟她一起去跑客戶，看她是如何跟客戶在聊天中蒐集客戶的資料，要讓客戶

覺得你在跟她聊天不是在蒐集資料是需要技巧的，我應該沒辦法做到這樣。其中

有一天人豪事業部的瓊月經理帶我們去參加獅子會的一個聚會，我看到獅子會成

員好像都是有錢人，每個女生都穿的好漂亮，感覺就是在參加派對，我們去那邊

可以看到瓊月經理如何與人交談，聊天中會插入保險話題，讓其他人覺得她只是

隨口提到而不是有心機的向對方談保險，業務員的說話方式真的很重要耶!

富爸爸窮爸爸現金流遊戲 看電影囉~

公司也有機會讓我們自己策劃活動，可能因為我們這次的人數有點多，所以我們

分成兩組策畫，一組策畫追風少年，另一組策畫台南行，我是被分到策劃台南行，

我覺得策畫台南行要考慮的東西比追風少年還多，因為參加的人還有台中實習生，

要策畫集合時間地點、中午吃飯時間地點等等，我們還要去公司宣傳活動，除此

之外還要連絡台中實習生，向他們說明活動行程，到了台南行的那天，現場都跟

當初安排的不一樣，除了集合時間有小遲到，中午吃飯時也是非常混亂，導致有

人沒吃飽，有人吃很飽，也有人本來點兩份到最後只吃了一份，下午因為是工廠

參訪所以比較沒有問題，這次策劃的台南行真的好失敗，這次活動策畫讓我學到

策劃工作不是短短時間內就可以完成的，要考慮的細節實在太多了，而且

當參加人數一多要考慮的就要更多，避免像這次台南行一樣混亂。

信望愛獎 跟輔導主管一

起拜訪客戶

追風少年-旗津一日遊

公司也特地為我們開了壽險考照班，雖然我這八周內考到壽險，但講師還是上的

很好，因為我之前已經考過了理財規劃人員證照，裡面也有一些保險的東西，由

於我完全不懂保險，所以當時考試是用死記的，上了壽險考照班後，才了解是怎

麼一回事，而且我之前也有念一點壽險證照的題目，本來也是都不了解，上了這

門課才恍然大悟，考照班總共上了四堂課，講師也把所有重點都上完了，這樣可

以幫助我之後在念壽險時可以更輕鬆也可以不用再死記題目了。除了壽險之外還

有產險，公勝也邀請了產險公司人員還替我們上關於產險的課，與我們現在比較

有關係的就是車險了，產險好像比壽險還要難，聽了幾堂課下來，產險的理賠好

複雜，有時覺得應該要理賠卻不理賠，我之前有聽人家說有時產險理賠還是需要

產險公司的理賠專員來解決，有時業務員可能也不太了解，扣除了人壽方面保險

其他都是產險的範圍，看來產險的學問比壽險大多了，如果想要非常了解產險這

塊應該要直接去產險公司上班才會真的了解吧!

社會保險包括勞保、健保、勞退及國保，我從來都沒想過要了解這一塊，因

為這是政府保險，政府應該會自動幫我們保，這八周裡我們就上社會保險上了三

次，才發現我們應該要了解社會保險，因為退休後領勞退還是要懂，不然少領了

甚麼都不知道，而且了解政府的社會保險制度後，可以更進一步知道自己還缺少

了哪一部分，缺少的部分要用商業保險補足，但政府制度也太複雜了吧，聽了三

次怎麼還是搞不太懂，我要花時間來把社會保險搞懂，這樣才不會讓自己的權益

喪失，而且國鼎經理說如果你了解這一塊，出去應徵可以比別人多一項專長，大

多老闆都不是完全了解社會保險這一塊，所以當我了解社會保險，就比別人更有

機會被錄取。

我們課程中有一堂課是上稅法，這是我一直都還滿想要了解的部分，「稅」關係

到每個人，每個人都要繳稅，所以我們必須要了解稅法，了解我們的權益跟義務

是甚麼，這樣才不會不小心少報稅或是多繳稅，但由於稅法範圍太多了，導致我

上完這一堂課，有些還是不太懂，之後系上有開稅法的課我應該要去修一下。還

有一堂課是講師培訓班，是在教我們如何成為一位好的講師(主持人)，也教我們

如何克服緊張、準備技巧，在上台練習時，我因為要減少贅詞導致自己講話沒有

條理，我真的很佩服可以站在台上說話很流利的講師，不會有贅詞也不會詞

台南一日遊

看來這是要多練習的，人家說「台上一分鐘，台下十年功」果然是真的。

到後面兩周的課程都是比較內勤的部分，像是 key 單、發佣，發佣過程真的

好麻煩，要看這個業務員成交的保單有沒有被契撤還是客戶沒繳保費等等，而且

她一個人就要處理幾千個業務員的佣金，真的好厲害，聽完內勤的工作後，我覺

得做內勤的比業務還要厲害，因為他們還要幫業務員檢查要保書有沒有少寫甚麼，

還要當業務員與各家單一保險公司的聯絡窗口。跟輔導主管實習的那三天，有一

天下午我們也有聽瓊月經理的助理-Jessica 的工作內容，她從幫忙打要保書、建

議書到現在，她已經可以自己賣別人保單，朋友有甚麼保險問題問她，她也都可

以回答的出來，Jessica 已經對她的工作非常上手，而且助理的記性真的要很好，

主管有時會問她之前哪個客戶發生甚麼事等，她都可以回答，像我記性這麼不好，

應該不適合當助理吧。

最後一周還有一堂人脈管理的課，講師要我們先做自我介紹，自我介紹除了

講師要認識我們之外，這也是講師要講課的開頭，透過自我介紹，可以知道各位

實習生的背景，了解家裡在做甚麼，像有人有在做婚禮布置也有人在做婚禮演奏，

也有人之後會在眼鏡行工作，這都是我以後會用到的，當結婚時就有認識的人可

以幫我婚禮布置也有演奏；有關眼睛的問題也有認識的可以詢問，不怕被外面不

良店家騙錢。課堂中講到人脈不是你認識了多少人而是有多少人認識你、人脈是

有多少人在背後稱讚你、人脈是在你落魄時有多少人願意幫助你，朋友多但能交

心又有幾個，要能創造自己被利用的價值。

時間過得好快，第一周的時候還在想說八周好久，結果現在到了第八周卻不

太想結束課程，雖然每天幾乎都在上課，但是兩個月的課程也讓我與班上的感情

越來越好，我們現在已經在討論結訓以後多久要出來見面一次，國鼎經理說過人

脈是需要經營五年的，希望我們這班可以保持聯絡，不要到最後都沒有再聯絡了。

課程也非常有用，不論以後是不是真的要進保險業，學到的東西以後也是受用無

窮，每個人都需要保險，學習到的保險知識可以讓我更清楚自己的保險需求，不

會亂買一些不必要的保險；還學到成功典

範的態度，我覺得不是要學習他們成功的

方法，而是要學習他們的態度，態度很重

要，態度不對做甚麼事都不會成功除此之

外，也很感謝公勝這麼用心的安排這個實

習課程，公司不惜成本的為我們付出，每

天午餐都是公司支付，我們的活動策畫公

司也有贊助，也讓我們去台北參加信望愛

獎，歐帥、德宇經理與國源經理還幫我們

八月壽星慶生，真的很感謝你們讓我有個難忘的 20 歲生日。

德宇經理幫我們過生日