공정거래자율준수[ cp] 편람 · 2012-12-27 · Ⅲ. 분야별법규해설 1....

공정거래 자율준수[CP] 편람

공정거래자율준수宣布辭

오늘우리삼성생명은하반기경영전략회의에앞서생명보험업계최초로‘공정거래

자율준수에대한의지’를대내·외에선포하고자합니다.

오늘의선포식은이미글로벌스탠더드의하나로자리잡은공정성과투명성을바탕으로

하는기업경영은선택이아닌필수적요구사항으로서정도를벗어난경영은더이상

용납되지않는다는점을공유하는자리이기도합니다.

지금까지우리에게는외형내지실적위주의경영으로, 과거의관행에젖어공정거래

법규를위반하는영업행위가존재했던것이사실입니다. 또한 임직원들의공정경쟁에대한

준수의식이상당히미흡했고심지어자신의행위가공정거래법규에위반되는지조차

알지못하는경우도있었습니다.

한편, 공정거래위원회등규제당국은불공정행위에대한조사및소비자권익보호를위한

규제활동을한층강화하고있으며, 기업의공정경쟁법규위반에대해서는대규모과징금을

부과하는등그처벌의수위를높여가고있습니다.

그룹에서도지난 2월 대국민발표를통해법과윤리의준수를골자로한삼성경영원칙을

선언하였고, 특히 불공정거래행위를경영상의중요한위협요소로인식하여그룹의신인도

제고를위해공정거래관련법규를자율적으로준수할것을다짐한바있습니다.

이제 우리회사는이러한대내·외적변화를직시하고공정경쟁문화를회사전체에

정착토록하기위해무엇보다공정거래에대한임직원들의의식을개선하고이를통하여

정도경영의초석을마련해야하겠습니다.

향후 우리는변화된의식과조직문화를바탕으로과거의불공정한관행을철저히타파하고

Fair Play 원칙에입각한공정한경쟁을통해우리의진정한경쟁력을확보해야합니다.

오늘 우리삼성생명은자산 100조에 걸맞은기업으로서의사명감을가지고공정경쟁의

체계적이고지속적인실천을위해업계최초로공정거래자율준수프로그램을도입하고자

합니다. 이러한공정거래자율준수프로그램도입은법위반에따른예상치못한손실을

사전에예방하고, 회사의경쟁력과대내·외신인도를한단계더높이며나아가업계

전체에공정경쟁문화를확산시키는계기가될것임을확신합니다.

오늘의선포식을통하여우리는업계의책임있는리더로서공정경쟁의실천이고객과

사회로부터존경받는회사로가기위한절대적과제임을인식하고, 보험업계에공정하고

자유로운경쟁환경이조성되는계기가되기를기대하며, 앞으로도고객과주주로부터

신뢰받는정도기업으로서의위상을정립해나갈것임을약속드립니다.

감사합니다.

2006년 7월 13일

대표이사사장이수창

Contents

Ⅰ. 공정거래자율준수프로그램(CP)

1. CP개요 12

2. CP운용체계 13

Ⅱ. 공정경쟁법규개관

1. 공정거래제도의목적 16

2. 공정경쟁법규 17

3. 공정거래법의주요내용 18

4. 약관규제법의주요내용 21

5. 표시·광고법의주요내용 21

6. 전자상거래소비자보호법의주요내용 22

Ⅲ. 분야별법규해설

1. 시장지배적지위의남용금지 28

2. 기업결합의제한및경제력집중의억제 34

3. 대규모내부거래의이사회의결및공시 54

4. 부당한공동행위의금지 75

5. 불공정거래행위의금지 90

6. 약관의규제 144

7. 표시·광고의공정화 160

8. 전자상거래소비자보호 184

Ⅳ. 기타

1. 공정위심결사례 190

2. 공정위조직 193

3. 사건처리절차 195

4. 관련용어집 196

우리삼성생명은불공정관행을타파하고공정하고건전한거래질서를

확립할것을다짐하며, 다음과같이선언합니다.

하나, 우리는시장경쟁질서를존중하고, 법과 상도의에벗어난부정한방법으로

이득을취하지아니한다.

하나, 우리는공정경쟁법규를자율적으로준수한다.

하나, 우리는부당한공동행위와불공정거래행위를하지아니한다.

하나, 우리는불공정한약관을사용하거나허위·과장된표시·광고를

하지아니한다.

2006년 7월 13일

삼성생명보험주식회사

자율준수선언문

우리삼성생명은 7월 13일 대표이사와전임원이참석한가운데

생명보험업계최초로‘공정거래자율준수선포식’을거행하였습니다.

이 날 선포식에서사장님께서는업계의책임있는리더로서공정거래의자율적인

실천의지를대내ㆍ외에선포하였으며, 공정경쟁관련법규를준수하고

공정거래자율준수프로그램을철저히이행할것을다짐하였습니다.

저는 자율준수관리자로서이러한공정거래실천의지가모든임직원에게전파되어

신속히정착될수있도록자율준수프로그램을체계적으로구축하여운영하도록

하겠습니다.

자율준수내부가이드라인인자율준수편람을제작하여모든부서에배포하도록

하겠으며, 임직원들이담당분야에서어떤행위가공정거래법규에저촉되는

것인지를알수있도록지속적으로교육해나가겠습니다.

그리고이러한프로그램이제대로운영되고있는지감독할수있는

내부모니터링시스템을구축하여임직원의법위반행위에대한예방과감시를

철저히하도록하겠습니다.

삼성생명에공정경쟁문화가빠른시일내에정착될수있도록자율준수

관리자로서의맡은바소임을다할것을약속드리며, 앞으로도삼성생명에대한

변함없는성원을부탁드립니다.

감사합니다.

2006년 7월 13일

삼성생명자율준수관리자

준법감시인

자율준수관리자인사말

내부통제시스템운용체계도

업무위·수탁

Ⅰ.공정거래자율준수프로그램(C

P)

1. CP개요 12

2. CP운용체계 13

공정거래자율준수프로그램(CP)Ⅰ

Ⅰ.공정거래자율준수프로그램[CP ] 11│12

Ⅰ. 공정거래자율준수프로그램[C

P]

Ⅰ. 공정거래 자율준수 프로그램[CP]

1. CP 개요

Ⅰ 공정거래 자율준수 프로그램[CP]

■CP의개념

공정거래자율준수프로그램(Compliance Program)이란 공정거래관련법규를기업이자율적으로

준수하기위해운영하는준법시스템을말함

■7대핵심요소

■모범적운용사업자에대한제재경감

■공정거래상습위반업체는제재강화

- 상습위반업체판단기준

※위반법률 : 공정거래법, 표시광고법, 가맹사업법, 하도급법

1 경영진의자율준수의지표명

2 자율준수관리자의지정·운용

3 자율준수편람의작성·배포

4 교육프로그램의운용

5 모니터링제도의구축

6 관련법규위반에대한제재

7 문서관리체계의구축

제재경감CP등급

과징금감경

직권조사면제

신문공표명령

A등급이상

10% 이내

1년

공표크기, 기간 및매체수를 1단계 하향조정

AA등급이상

15% 이내

1년 6개월

AAA등급이상

20% 이내

2년

시정조치유형별벌점

유형

벌점

경고

0.5

시정권고

1.0

시정명령

2.0

과징금

2.5

고발

3.0

- 제재 강화내용

•과징금가중

•형사고발 : 조치 4회↑& 누적벌점이 10점↑인경우 5回次부터원칙적형사고발

횟수및벌점

과징금가중

3회↑& 5점↑

20%

4회↑& 7점↑

40%

5회↑& 9점↑

50%

2. CP 운용체계

■조직및규정체계

■CP적용영역및통제수단

·내부통제기준

·자율준수프로그램[CP] 운용세칙

·CP 시행지침·자율준수편람

[본사] 자율준수담당자(각 파트장)

[현장] 자율준수담당자(지점/국 마케팅 P장)

사무국(준법감시P)

이 사 회

선

임 CEO

자율준수관리자(준법감시인)

▶

▶

▶▶

공정경쟁법규

공정거래법수단

교 육 ·全임직원교육:年 1회이상, 위험분야임직원은반기 2시간이상필수

·공정경쟁관련업무수행전준법감시인사전합의

·업계회의참석前사전신고및사후결과보고

·정기점검:부서별年 1회이상, 수시점검:특정사안발생時

·자율준수담당자:소관부서주요 Issue사항보고(수시)

·준법패트롤등을통한위반사안접수, 익명보장및신고임직원보호

·반기 1회 관련부문자율평가및준법감시인등급부여

·경미사안:준법감시인이경징계 ·중대사안:징계위원회회부

·홈페이지통한운영상황공시, 문서관리체계구축

·공정하고객관적인평가 Tool개발 운용→임원평가반영

·자율준수담당자및임직원대상포상제운용

일상감시

점검/조사

활동보고

사내신고

모

니

터

링

자율규제(금감원)

위반시제재

공시/문서관리

평가및포상

영역

약관규제법 표시·광고법전자상거래소비자보호법

Ⅰ. 공정거래자율준수프로그램[ C

P]

Ⅰ. 공정거래 자율준수 프로그램[CP]

Ⅱ.공정경쟁법규개관

1. 공정거래제도의목적 16

2. 공정경쟁법규 17

3. 공정거래법의주요내용 18

4. 약관규제법의주요내용 21

5. 표시·광고법의주요내용 21

6. 전자상거래소비자보호법의주요내용 22

공정경쟁법규개관Ⅱ

1. 공정거래제도의목적

Ⅱ 공정경쟁법규 개관

Ⅱ.공정경쟁법규개관 15│16


■공정거래법(제1조)

•사업자의시장지배적지위의남용과과도한경제력의집중을방지하고부당한공동행위및

불공정거래행위를규제하여

•공정하고자유로운경쟁을촉진함으로써

•창의적인기업활동을조장하고소비자를보호함과아울러국민경제의균형있는발전을

도모함을목적으로함

시장지배적지위남용과

과도한경제력집중방지

부당한공동행위규제

불공정거래행위규제

•창의적기업활동조장

•소비자권익보호

•국민경제의균형적발전도모

공정하고

자유로운

경쟁촉진➜ ➜

Ⅱ. 공정경쟁법규 개관

시장경제체제의기본원리인「공정하고자유로운경쟁」을보장하여

경제활동의기본질서를확립

2. 공정경쟁법규

공정경쟁제도는크게 4개의목적을추구하기위하여 9개의법률을운영. 그 중 당사와관련된

주요법규는공정거래법, 약관규제법, 표시·광고법, 전자상거래소비자보호법 4가지임


(1) 경쟁촉진시책(공정거래법, 카르텔일괄정리법)

[당사 관련주요공정경쟁법규]

•각종진입장벽, 영업활동규제를개혁하고경쟁제한적인기업결합을금지함으로써

경쟁적시장환경을조성

•시장지배적지위남용행위, 부당한공동행위, 기타 재판매가격유지행위등경쟁제한행위를

금지함으로써경쟁질서를확립

(2) 소비자보호시책(약관법, 표시광고법, 할부거래법, 방문판매법, 전자상거래소비자보호법)

•사업자가일방적으로만든불공정한약관을사용하는것을방지

•허위·과장표시·광고를시정하고중요정보를공개하도록함으로써소비자의합리적인상품선택에

필요한정보를제공

•할부거래, 방문판매등특수거래분야에서의소비자피해를방지

•非대면거래특성상폐해가많은전자상거래분야에서의소비자보호

(3) 독립중소기업의경쟁기반확보(하도급법, 공정거래법, 가맹사업법)

•하도급대금지급, 물품수령등과관련된각종불공정행위를시정함으로써중소하도급업체의발전기반을

확보하고사회적비용을최소화

•우월적지위를이용한대형유통업체, 가맹사업본부의횡포로부터중소입점·납품업체및가맹점을보호

(4) 경제력집중억제시책(공정거래법)

•상호출자·계열사간채무보증금지, 기업집단현황공시제도등의운용

▶

▶

▶

▶

표시광고법

•허위·과장표시·광고

•기만적표시·광고

•부당비교표시·광고

•비방표시·광고

약관규제법

•약관의명시·설명의무

•개별약정우선의원칙

•약관의해석원칙

•불공정약관조항무효의원칙

공정거래법

•시장지배적지위남용행위

•기업결합및경제력집중억제

•대규모내부거래이사회의결및공시

•부당한공동행위

•불공정거래행위

전자상거래소비자보호법

당사관련주요

공정경쟁법규




3. 공정거래법의주요내용

■공정거래법은크게두개의틀로구성

•하나는독과점발생을방지하기위한시장구조개선제도이고, 다른 하나는주어진시장구조하에서

사업자의불공정거래행태를개선하기위한제도

•운동경기에비유하면먼저게임의규칙을만드는것이시장구조의개선측면이고경기하는선수의반칙에

대한벌칙이거래행태를개선하는측면으로볼수있음

시장구조개선(게임 규칙마련)

거래행태개선(반칙에 대한벌칙)

•경제규제및경쟁제한제도

개선

•독과점적시장구조의개선

•지주회사관련규제

•경쟁제한적기업결합의금지

•경제력집중의억제

공 정

거래법➜

•시장지배적지위의

남용금지

•부당한공동행위의금지

•사업자단체의금지행위

•불공정거래행위의금지

•재판매가격유지행위의

제한


기업간합병을공정거래법에서는기업결합이라고하는데, 공정거래법에서기업결합을

제한하는이유는시장지배적지위형성및경쟁감소로시장기능이왜곡되는사회전체의

후생손실을방지하고, 카르텔금지의실효성을확보(합병은 카르텔과동일한효과)하여

공정경쟁질서를유지하기위함임

2. 기업결합의제한


공정거래법에서는일정한대기업집단에대하여경제력집중을억제하는규정을두고있는데,

경제력집중을억제하는이유는경제력이집중되는경우소유지배구조가왜곡, 독과점심화등

시장집중문제야기, 불공정경쟁초래, 한 계열사의부실에따른동반부실화문제등이야기될

가능성이높기때문임

3. 경제력집중의억제

※기업결합제한의내용

·경쟁을실질적으로제한하는기업결합의금지

·일정한기업결합의신고의무

※경제력집중의억제

·상호출자의금지 ·기업집단현황공시

·계열회사에대한채무보증의금지 ·금융·보험회사의의결권제한

·대규모내부거래의이사회의결및공시


독과점시장에서시장지배적사업자는일반사업자에비해경쟁압력이적다는점을이용하여

자기상품에대한가격과출고량을임의로조절하고, 다른사업자의사업활동을방해하는등

불공정거래행위를할소지가높고이경우시장에미치는악영향이크므로이를엄격히규제

1. 시장지배적지위의남용금지

※남용행위유형

:가격남용, 출고조절, 영업방해, 진입방해, 경쟁사업자배제등



공정거래법제23조에서는부당한고객유인, 부당지원행위등공정한거래를저해할우려가

있는행위를불공정거래행위로서금지하고있는데, 이러한불공정거래행위를규제하는이유는

사업자간경쟁을촉진하는공정한거래질서를유지·확립하기위함임

5. 불공정거래행위의금지

공정거래위원회는공정거래법관련소관사무를수행함에있어공정거래법위반이되는

행위에관한구체적심사기준등에관한여러고시를두고있는바, 공정거래법의준수를

위해이러한고시의내용도충분히숙지하여야함

6. 관련고시

•공동행위심사기준

•불공정거래행위심사지침

•경품류제공에관한불공정거래행위의유형및기준

•부당한지원행위의심사지침

•시장지배적지위남용행위심사기준

•대규모내부거래에대한이사회의결및공시에관한규정

부당하게경쟁을제한하기위하여사업자가다른사업자와공동으로특정한행위를할것을

합의하는행위(카르텔)는사업활동의자유침해, 기술개발노력저해, 가격 상승, 품질저하

등의폐해를초래하는행위로서공정경쟁을저해하는주범으로강력히규제하고있음

4. 부당한공동행위

※불공정거래행위유형

·거래거절 ·차별적취급 ·경쟁사업자배제

·부당한고객유인 ·거래강제 ·거래상지위남용

·구속조건부거래 ·사업활동방해 ·부당지원행위

※행위유형

·가격의결정·유지·변경 ·거래조건등의결정

·거래제한 ·거래지역·거래상대방제한(시장분할)

·설비신설등의방해·제한 ·상품의종류·규격제한

·회사등의설립 ·입찰담합

·사업활동등의방해·제한


4. 약관규제법의주요내용

약관이라함은그명칭이나형태또는범위를불문하고계약의일방당사자(사업자)가다수의

상대방(고객)과계약을체결하기위하여일정한형식에의하여미리마련한계약의내용이

되는것을말하는데, 약관규제법에서는사업자가거래상지위를남용하여불공정한내용의

약관을작성·통용하는것을방지하고불공정약관을규제함으로써건전한거래질서를확립하고

소비자를보호하고있음


■약관관련기본원칙

•약관의명시·설명의무

:계약체결시고객에게약관의내용을명시하고, 약관의중요한내용을설명해야할의무

•개별약정우선의원칙

:약관에서정하고있는사항에관하여사업자와고객이약관의내용과다르게합의한사항이있을때에는

당해합의사항은약관에우선한다.

•약관의해석원칙

- 신의성실의원칙에따라공정하게해석

- 객관적·통일적해석의원칙

- 작성자불이익의원칙

- 엄격해석의원칙

•불공정약관조항무효의원칙

:신의성실의원칙에반하여공정을잃은약관조항은무효임

5. 표시·광고법의주요내용

표시·광고규제는소비자를속이거나오인하게하는부당한표시·광고행위를방지하고,

소비자에게정확하고유용한정보를충분히제공하여정보의비대칭성을해소함으로써, 소비자의

합리적인선택을유도하고공정한거래질서를확립함을목적으로함

■부당한표시·광고의유형

•허위·과장표시·광고

:사실과다르게또는사실을지나치게부풀려표시·광고하는행위

•기만적인표시·광고

:사실을은폐하거나축소하는등의기만적인방법으로소비자를속이는표시·광고행위

•부당한비교표시·광고

:객관적근거없이자기의것이경쟁사업자의것에비하여우량또는유리하다고하거나자기것의유리한부분만을비교하여표시·광고하는행위

•비방표시·광고

:객관적근거없는내용이나불리한사실만으로비방하는행위

■불공정약관조항의사용금지

•법률에서정한불공정한약관조항을계약의내용으로사용금지

■관련고시

•약관심사지침




■표시·광고의위법성판단기준

•진실성(허위성)

•소비자오인성(부당성)

•경쟁저해성

■관련고시

•보험상품표시·광고에관한심사지침

•부당한표시·광고행위의유형및기준

•비교표시·광고에관한심사지침

•통신판매표시·광고에관한심사지침

6. 전자상거래소비자보호법의주요내용

정보화기술의발달에따라거래가확대되고있는非대면거래인전자상거래및통신판매등에의한

재화또는용역의거래과정에서발생하는사업자의불공정한거래로부터소비자를보호

■법적용범위

•전자상거래및통신판매등에의한방법으로이루어지는사업자및소비자간의모든재화또는용역의

거래(B2C)에 대해서적용

•금융기관에의한금융상품의거래에대하여는제12조 내지제20조 적용제외

■준수사항

•기록보존, 조작실수방지등전자문서활용관련소비자보호조치

•사이버몰운영의표시

•소비자정보수집·이용시관련법준수

•사업자금지행위

- 허위, 과장 광고, 기만적방법으로유인

- 청약철회방해

- 분쟁·불만처리방치

- 무청약대금청구(작성계약)

- 구매강요

- 소비자정보남용

■관련고시

•전자상거래등에서의소비자보호지침


Ⅲ. 분야별법규해설

1. 시장지배적지위의남용금지 28

2. 기업결합의제한및경제력집중의억제 34

3. 대규모내부거래의이사회의결및공시 54

4. 부당한공동행위의금지 75

5. 불공정거래행위의금지 90

6. 약관의규제 144

7. 표시·광고의공정화 160

8. 전자상거래소비자보호 184

분야별법규해설Ⅲ

1.시장지배적

지위의

남용금지

1 개념 28

2 시장지배적사업자의판단기준 28

3 금지되는남용행위의유형및위반사례 29

4 남용행위시처벌등 31

5 문제가능사안및 Do and Don’t 31


Ⅲ-1. 시장지배적지위의남용금지


Ⅲ 분야별 법규 해설


1. 개념

Ⅲ.분야별법규해설 27│28

■ 금지이유

독과점시장에서시장지배적사업자는일반사업자에비해경쟁압력이적다는점을이용하여자기상품에

대한가격과출고량을임의로조절하고, 다른 사업자의사업활동을방해하는등불공정거래행위를

할소지가높고이경우시장에미치는악영향이크므로이를엄격히규제

시장점유율, 진입장벽의존재및정도, 경쟁사업자의상대적규모, 경쟁사업자間공동행위

가능성, 자금력등을종합적으로고려하여판단

2. 시장지배적사업자의판단기준

■ 시장점유율에의한시장지배적사업자의추정

다음요건에해당하는사업자는시장지배적사업자로추정됨

(단, 일정한거래분야에서연간매출액또는구매액이 40억원 미만인사업자는제외)

•하나의사업자의시장점유율이 100분의 50이상

•셋이하의사업자의시장점유율의합계가 100분의 75이상

(다만, 이 경우시장점유율이 100분의 10미만인자를제외)

■ 그밖에시장지배적사업자일가능성이큰경우

•경쟁사업자간공동행위가능성이높은경우

•시장봉쇄력이큰경우

•자금력이현저히큰경우

일정한거래분야에서상품이나용역의가격, 거래조건등에실질적인영향을

미칠수있는지위를가진사업자(시장지배적사업자)가그지위를남용하는행위를

금지하는것

Ⅲ-1. 시

장지배적지위의남용금지

(1)가격을부당하게결정·유지또는변경하는행위(제1호)

3. 금지되는남용행위의유형및위반사례

정당한이유없이상품의가격이나용역의대가를수급의변동이나공급에필요한비용의변동에비하여

현저하게상승시키거나근소하게하락시키는경우

예를들어, 과자의경우원가상승률에비하여현저하게그가격을상승시키거나가격을그대로유지한채

제품의용량을줄이는경우가이에해당함

(2) 상품판매또는용역제공의부당한조절행위(제2호)

정당한이유없이최근의추세에비추어상품또는용역의공급량을현저히감소시키는경우또는

정당한이유없이유통단계에서공급부족이있음에도불구하고상품또는용역의공급량을감소시키는경우

▶

▶

▶

▶▶

▶

시장지배적

지위의

남용행위

가격남용

사업활동방해

시장진입방해

출고조절

소비자이익저해

경쟁사업자배제



•△△카드(주) 등의 시장지배적지위남용행위

현금서비스수수료율, 할부수수료율및연체이자율을인상한후자금조달금리, 연체율및

대손율이상당기간하락하였음에도불구하고시장지배적지위를남용하여현금서비스수수료율,

할부수수료율및연체이자율을더높거나거의같은수준으로유지하여시정명령

•○○제과(주)의 시장지배적지위남용행위

비스켓류가격은그대로둔채용량을감소시켜실질적으로가격을인상하였는바,

이는 원가상승률에비해과다한가격인상으로남용행위로판단시정명령


(3) 다른 사업자의사업활동에대한부당한방해행위(제3호)

정당한이유없이다른사업자의생산활동에필요한원재료구매를방해하는행위또는

정상적인관행에비추어과도한경제상의이익을제공하거나제공할것을약속하면서다른사업자의

사업활동에필수적인인력을채용하는행위를함으로써다른사업자의사업활동을어렵게하는경우

(4) 새로운경쟁사업자의시장참가에대한부당한방해행위(제4호)

정당한이유없이거래하는유통사업자와배타적거래계약을체결하는행위또는정당한이유없이

기존사업자의계속적인사업활동에필요한권리등을매입하는행위를함으로써새로운경쟁사업자의

신규진입을어렵게하는경우

(5) 부당하게경쟁사업자를배제하기위하여거래하는행위(제5호 전단)

부당하게상품또는용역을통상거래가격에비하여낮은대가로공급하거나높은대가로구입하여

경쟁사업자를배제시킬우려가있는경우또는부당하게거래상대방이경쟁사업자와거래하지아니할

것을조건으로그거래상대방과거래하는경우

(6) 소비자의이익을현저히저해할우려가있는행위(제5호 후단)

거래조건등을사업자에게일방적으로유리하게설정함으로써소비자의이익을침해하는경우


Ⅲ-1. 시

장지배적지위의남용금지

•△△공사의시장지배적지위남용행위

다른사업자에게유리한기능이있는전화기를개발하려고한회사에대하여개발중단을

강요함으로써경영을간섭하는동시에다른사업자의사업활동을방해

•△△항공(주)의 남용행위

대구지역 8개 여행사가OO항공사와복수대리점계약을맺자양자택일을강요하였는바,

이는 OO항공의사업활동을방해하는행위로판단

4. 남용행위시처벌등

•가격인하명령

•해당행위의중지명령

•법위반사실의공표

•기타필요한조치:상대방에의통지, 계약조항의삭제

•시정조치불이행시:2년 이하의징역또는 1억 5천만원이하의벌금

■시정조치(시정명령, 시정권고)

5. 문제가능사안및 Do and Don’t

불공정거래행위에서기술한내용참조

매출액의 3%이내에서과징금을부과할수있음

■과징금

남용행위를한자는 3년 이하의징역또는 2억원이하의벌금에처함

■형벌



2.기

업결합의

제한

및경제력집중의

억제

2. 기업결합의제한및경제력집중의억제

1 대기업집단 34

2 대기업집단에대한규제 36

3 지주회사의제한적허용 41

4 기업결합에대한규제 43

5 사례 47

6 Do and Don’t 50


2. 기업결합의제한및경제력집중의억제

(1) 대기업집단에대한규제개요

1. 대기업집단

상호출자제한기업집단·

채무보증제한기업집단

(자산총액 5조이상)

기업집단

대기업집단 ▶

▶

•주식소유현황/재무상황신고

•채무보증현황신고

•채무보증금지

•상호출자금지

•계열사주식취득금지(창투사)

•의결권제한(금융보험사)

•지주회사설립제한

•기업결합제한

•기업집단현황공시

Ⅲ-2. 기업결합의제한및경제력집중의억제


•상호출자제한기업집단

당해기업집단에속하는국내회사들의상호출자제한기업집단지정직전사업연도의대차대조표상의

자산총액(금융업또는보험업을영위하는회사의경우에는자본총액또는자본금중큰금액)의

합계액이 5조원이상인기업집단

•채무보증제한기업집단

상호출자제한기업집단과지정기준동일

(2) 대기업집단지정기준

[금융업 또는보험업]

통계법제22조 제1항의 규정에의하여통계청장이고시하는한국표준산업분류상

금융및보험업

•개념

동일인이사실상그사업내용을지배하는회사의집단

•사실상사업내용을지배하는회사의판단기준

- 지분율기준

동일인이단독으로또는동일인관련자와합하여당해회사의발행주식

[의결권없는주식제외] 총수의 100분의 30이상을소유하는경우로서최다출자자인회사

- 지배력기준

다음의 1에 해당하는회사로서동일인이당해회사의경영에대하여지배적인영향력을

행사하고있다고인정되는회사

가. 동일인이다른주요주주와의계약ㆍ합의에의해대표이사를임면하거나임원의

1/2이상을선임하거나선임할수있는회사

나. 동일인이직접또는동일인관련자를통하여당해회사의조직변경ㆍ신규사업투자등

주요의사결정이나업무집행에지배적인영향력을행사하고있는회사

다. 동일인이지배하는회사(동일인이회사인경우에는동일인을포함)와 당해회사간에

임원의인사교류가있는회사

라. 통상적인범위를초과하여동일인또는동일인관련자와거래를하고있거나

채무보증을하거나받고있는회사, 기타 당해회사가동일인의기업집단의계열회사로

인정될수있는영업상의표시행위를하는등사회통념상경제적동일체로인정되는회사

[기업집단]




2. 대기업집단에대한규제

■주식소유현황등의신고

•대기업집단에속하는회사는매년 4월말까지주주의주식소유현황, 재무상황및다른국내회사

주식의소유현황을공정거래위원회에신고해야함

•대기업집단에속하는회사는주식취득등으로소속회사의변동사유가발생한경우에는 30일

이내에변동내용을기재한신고서를공정거래위원회에제출해야함

■채무보증현황의신고

채무보증제한기업집단에속하는회사는매년 4월말까지국내계열회사에대한채무보증현황을

국내금융기관의확인을받아공정거래위원회에신고해야함

(3) 대기업집단소속회사의신고사항

▶

▶

대기업집단

채무보증금지

기업집단현황공시

금융·보험사의결권제한

상호출자금지

창투사의계열사주식취득금지

▶

▶▶

▶



경쟁제한적기업결합제한

지주회사설립제한

(1) 계열회사간채무보증금지

■원칙

■채무보증

채무보증이란은행, 보험회사, 증권회사, 종합금융회사, 자산규모 3천억원이상인상호저축은행

및여신전문금융회사에해당하는국내금융기관의여신과관련하여채무보증제한기업집단에속하는

회사가국내계열회사에대하여행하는보증

따라서, 금융기관등이매개되지않고기업과기업간에직접행하는보증은채무보증에해당하지않음

■예외

- 조세특례제한법에의한합리화기준에따라인수되는회사의채무와관련한보증

- 기업의국제경쟁력강화를위하여필요한보증등

■위반시제재

관련채무보증의취소등법위반상태를시정하기위하여필요한조치와

법위반사실의공표

법위반채무보증액의 10% 이내에서과징금부과

3년 이하의징역또는 2억원이하의벌금

회사에대해서도동일한벌금

시정명령

과 징 금

형사처벌

제재유형 제재내용

[여신]

공정거래법상여신이란국내금융기관이행하는대출및회사채무의보증또는

인수를의미함

•채무보증제한기업집단에속하는회사(금융업또는보험업을영위하는회사제외)는

국내계열회사에대한채무보증이금지됨

•보증한회사가금융ㆍ보험회사인경우는제외되므로, 계열회사중금융ㆍ보험회사로부터보증을

받은것은대상이아니며, 반대로일반비금융보험회사가금융ㆍ보험회사에대한보증을한

경우는채무보증에해당함




(2) 계열회사간상호출자금지

■원칙

■주식의취득또는소유의기준

공정거래법상주식의“취득또는소유”는취득또는소유의명의와관계없이실질적인소유관계를

기준으로함

■예외

다음의불가피한사유로상호출자가발생하는경우에는예외로인정되나, 당해 주식을취득또는

소유하게된날부터 6개월이내에당해회사또는상대계열회사는상대회사의주식을처분해야함

•회사의합병또는영업전부의양수

•담보권의실행또는대물변제의수령

■공정위의금융정보요구권

금융기관에상호출자제한을면탈하려는혐의가인정되는자의금융거래내역요구가능

기업간에자금을서로주고받음으로써실질적인출자없이가공적으로자본금을늘리거나

기업집단을확장하는것을막기위하여, 상호출자제한기업집단에속하는회사가자기의주식을

취득또는소유하고있는계열회사의주식을취득또는소유하는것을금지함



■위반시제재

당해행위의중지, 주식의처분등법위반상태를시정하기위하여필요한조치와


주식처분명령을받은날부터당해주식에대하여의결권행사불가

위반한금액의 10% 이내에서과징금부과



제재유형 제 재 내 용

시정명령

의 결 권행사제한

과 징 금

형사처벌

■위반시제재

당해행위의중지, 주식의처분등법위반상태를시정하기위하여필요한조치와


주식처분명령을받은날부터당해주식에대하여의결권행사불가

위반한금액의 10% 이내에서과징금부과




(4) 기업집단현황공시제도

■개요

상호출자제한기업집단소속회사로하여금기업집단의일반현황, 주식소유현황, 특수관계인과의

거래현황등을분기또는연 1회 공시토록하는제도



(3) 중소기업창업투자회사의계열회사주식취득금지

■제한내용

상호출자제한기업집단이소속중소기업창업투자회사를통하여탈법적인방법으로

중소기업분야에참여하는것을방지하기위하여, 상호출자제한기업집단에속하는회사로서

중소기업창업투자회사가국내계열회사주식을취득하거나소유하는것을금지

시정명령

의 결 권행사제한

과 징 금

형사처벌


■공시사항

■공시프로세스

일반현황

회사의機關

계열회사

및특수

관계인間

거래현황

공시항목 공 시 내 용 작성회사 週期



■위반시제재

공시의무의이행또는공시내용의정정

회사는 1억원 이하, 임직원은 1천만원이하


시정명령

과태료

- 회사명, 대표, 업종, 종업원수등회사의개요

- 회사의자산, 부채, 자본, 부채비율등재무현황

- 회사의매출액, 영업이익, 당기순이익등손익현황

- 해외계열회사현황

- 계열회사변동내역

- 임원명, 직위, 선임일, 겸직사항, 동일인과의관계등

- 이사회, 위원회, 주주총회관련제도등운영현황

- 특수관계인의주식소유현황

- 최대주주의주식소유상세내역

- 계열회사간주식소유현황

- 계열회사로부터의자금차입현황

- 특수관계인(계열회사제외)에 대한자금대여현황

- 계열회사간유가증권거래현황

- 특수관계인(계열회사제외)에 대한유가증권거래현황

- 계열회사간상품ㆍ용역거래현황

- 계열회사간주요상품ㆍ용역거래내역

- 계열회사간기타자산거래현황

- 특수관계인(계열회사제외)에 대한기타자산거래현황

- 계열회사간거래에따른채권·채무잔액현황

- 계열회사간상호채무보증현황

- 계열회사간담보제공현황

年

年

年

年

年

年

年

年

年

分期

分期

分期

分期

分期

年

年

分期

分期

年

分期

分期

피출자회사

피출자회사

출자회사

차입회사

대여회사

매도회사

공시회사

매출회사

매출회사

매도회사

공시회사

채권회사

보증회사

제공회사

기초자료취합공시항목작성

[개별회사]

▶ 개별회사자료취합및검증

[대표회사]

▶ 전체공시자료개별회사제공

[대표회사]

▶ 공시(DART)

[개별회사]

주식소유

현 황

(5) 금융ㆍ보험회사의의결권제한

■원칙

■예외

•금융ㆍ보험업을영위하기위하여주식을취득또는소유하는경우

•보험자산의효율적인운용ㆍ관리를위하여보험업법등에의한승인등을얻어주식을취득또는

소유하는경우

•당해국내계열회사(주권상장법인과협회등록법인에한함)의주주총회에서임원의선임ㆍ해임,

정관변경, 합병, 영업양도에관한사항을결의하는경우(발행주식총수의 100분의 15이내에서행사)

■위반시제재

당해행위의중지등법위반상태를시정하기위하여필요한조치와법위반사실의공표



시정명령

형사처벌


3. 지주회사관련규제

■공정거래법상지주회사의개념

주식(지분을포함)의 소유를통하여국내회사의사업내용을지배하는것을주된사업으로하는

회사로서자산총액이기준일현재대차대조표상자산총액이 1천억원이상이고, 소유하고있는

자회사의주식가액합계액이당해회사자산총액의 50%이상인회사

※기준일 - 신설·합병·분할 : 등기일

- 기타 : 사업년도종료일또는지주회사전환신고사유발생일

■신고및보고

•지주회사설립ㆍ전환신고

다음의각경우에지정된기한내에공정거래위원회에신고해야함

- 지주회사설립 : 설립등기일로부터 30일 이내

- 합병ㆍ분할을통한지주회사전환:합병ㆍ분할등기일부터 30일 이내

- 他법률에의한신고가제외된회사:제외기간경과일부터 30일 이내

- 他회사주식취득, 자산의증감으로지주회사전환:당해사업년도종료후 4개월이내

금융ㆍ보험사의경우에수익성제고를기본목적으로타회사의주식을소유하기때문에

출자총액제한제도적용대상에서제외하는한편, 의결권을제한함으로써금융ㆍ보험회사가

지주회사화될가능성을방지하기위하여, 상호출자제한기업집단에속하는회사로서

금융ㆍ보험회사가취득또는소유하고있는국내계열회사주식에대한의결권행사를금지




•지주회사의보고의무

지주회사는당해사업년도종료후 4개월이내에당해지주회사의주주현황등에관한보고서를

공정거래위원회에제출해야함

•지주회사의행위제한

- 부채비율을순자산대비 200% 이하로제한

- 자회사의주식을당해자회사발행주식총수의 100분의 40(주권상장법인및공동출자법인,

벤처지주회사의자회사는 100분의 20)미만으로소유하는행위제한

- 계열회사가아닌국내회사의주식을당해회사발행주식총수의 100분의 5를 초과하여소유하는행위

(소유하고있는계열회사가아닌국내회사의주식가액의합계액이자회사의주식가액의합계액의

100분의 15 미만인지주회사는제외) 또는 자회사외의국내계열회사의주식을소유하는행위제한

- 은행지주회사가금융ㆍ보험회사외국내회사주식을소유하는행위제한

비은행지주회사는비금융자회사허용(금융지주회사법제 20조)

- 일반지주회사가금융ㆍ보험회사의주식을소유하는행위제한

•채무보증제한기업집단의지주회사설립제한

채무보증제한기업집단에속하는회사를지배하는동일인또는당해동일인의특수관계인이지주회사를

설립하고자하거나지주회사로전환하고자하는경우에는다음의사항을미리해소해야함

- 지주회사와자회사간의채무보증

- 지주회사와다른국내계열회사간의채무보증

- 자회사상호간의채무보증

- 자회사와다른국내계열회사간의채무보증

■위반시제재

당해행위의중지, 주식의전부또는일부의처분, 채무보증의해소등법위반상태를

시정하기위하여필요한조치및법위반사실의공표

자본총액의 2배를초과한채무액(부채비율 200%를 초과하는채무액),

법위반 소유주식장부가액합계액의 10%이내에서과징금부과

ㆍ지주회사행위제한위반시:3년 이하의징역또는 2억원이하의벌금

ㆍ지주회사설립ㆍ전환신고위반시: 1억원 이하의벌금

ㆍ회사에대해서도동일한벌금

시정명령

과 징 금

형사처벌




4. 기업결합에대한규제

■기업결합의금지

■기업결합심사기준

공정거래위원회는Ⅰ)지배관계가형성되고, Ⅱ)일정한거래분야에서의Ⅲ)경쟁제한성이

인정되는경우에금지대상기업결합에해당하는것으로봄

■기업결합의유형

•다른회사의주식의취득또는소유

•임원또는종업원에의한다른회사의임원지위의겸임

[대규모회사(계열회사를포함하여직전사업년도의자산총액또는매출액의규모가 2조원이상인회사) 외의회사의경우에는제외]

•다른회사와의합병

•다른회사의영업의전부또는주요부분의양수·임차또는경영의수임이나다른회사의

영업용고정자산의전부또는주요부분의양수(영업양수)

•새로운회사설립에의참여

[특수관계인외의자는참여하지않는경우와상법제530조의 2 제1항의 규정에의하여분할에의한회사설립에

참여하는경우는제외]

•합병또는영업양수의경우에는당해행위로지배관계가형성

•주식취득, 임원겸임또는회사신설의경우에는다음의요건을충족하는경우지배관계가형성됨

- 주식의취득또는소유의경우

①취득회사등의주식소유비율이 50/100 이상인경우

②취득회사등의주식소유비율이 50/100 미만이더라도주식소유비율이제1위에 해당하고주식분산도로

보아주주권행사에의한회사지배가가능한경우나피취득회사가그주요원자재의대부분을

취득회사로부터공급받되, 동 취득회사는주요원자재의생산에있어시장지배적지위에있는경우

- 임원의겸임의경우

①취득회사등의임직원으로서피취득회사의임원지위를겸임하고있는자의수가피취득회사의

임원총수의 3분의 1 이상인경우로서취득회사등이피취득회사의경영전반에실질적인영향력을

행사할수있는경우

②겸임자가피취득회사의대표이사등회사의경영전반에실질적인영향력을행사할수있는지위를

겸임하는경우

- 새로운회사설립에의참여의경우주식소유에대한지배관계판단기준을준용

[지배관계형성여부판단기준]

통상 기업결합은독립된기업들을인적ㆍ물적ㆍ자본적결합을통하여동일한관리체제하에서

기업활동을영위하도록조직하는행위를말하며, 독과점형성, 경제력집중심화와같은역기능이

있기때문에이를방지하기위하여, 누구든지직접또는특수관계인을통하여일정한거래분야에서

경쟁을실질적으로제한하는기업결합행위를하지못하도록금지함




■경쟁제한성추정

기업결합이다음의경우에해당하면일정한거래분야에서경쟁을실질적으로제한하는것으로추정됨

•기업결합당사회사(회사설립참여의경우에는참여하는모든회사)의시장점유율(계열회사의시장점유율합산)의

합계가다음의하나에해당하는경우

- 시장점유율의합계가시장지배적사업자의추정요건에해당(1사업자 50% 이상 또는 3이하사업자의합계

75% 이상)할 것

- 시장점유율의합계가당해거래분야에서제1위일 것

- 시장점유율의합계와시장점유율이제2위인회사의시장점유율과의차이가시장점유율합계의 25% 이상일것

•대규모회사가직접또는특수관계인을통하여행한기업결합이다음의요건을갖춘경우

- 중소기업기본법에의한중소기업의시장점유율이 2/3 이상인거래분야에서의기업결합일것

- 당해 기업결합으로 5%이상의시장점유율을가지게될것

일정한거래분야는경쟁관계가성립될수있는거래분야를말하며, 거래대상, 거래지역, 거래단계,

거래상대방등에따라구분

기업결합의경쟁제한성은취득회사등과피취득회사간의관계를고려하여수평형기업결합,

수직형기업결합, 혼합형기업결합으로구분하여판단

•수평형기업결합

수평형기업결합이경쟁을실질적으로제한하는지여부에 대해서는기업결합전후의시장집중상황,

해외경쟁의도입수준및국제적 경쟁상황, 신규진입의가능성, 경쟁사업자간의공동행위가능성,

유사품및인접시장의존재여부등을종합적으로고려하여심사

•수직형기업결합

수직형기업결합이경쟁을실질적으로제한하는지여부는시장의봉쇄효과를중점적으로고려하여심사

•혼합형기업결합

혼합형기업결합이경쟁을실질적으로제한하는지여부는잠재적경쟁의저해여부에관하여중점적으로

고려하여심사

※수평형기업결합 : 동종또는유사상품을공급하는기업간의기업결합

수직형기업결합 : 상품의생산에서판매에이르는여러단계중인접한단계에있는기업간의기업결합

혼합형기업결합 : 수평ㆍ수직형이외의기업결합

[일정한거래분야의획정]

[경쟁제한성판단기준]



■기업결합의신고

•내용

공정거래법은기업결합이경쟁제한적인지의여부를심사하기위하여일정한기업결합행위를

공정거래위원회에신고하도록함

•신고대상

- 계열회사를포함하여직전사업년도자산총액또는매출액이 2천억원이상인회사(기업결합신고대상

회사) 또는 그특수관계인자산총액또는매출액이 200억 이상인다른회사(“상대회사”)에 대하여

주식취득, 임원겸임, 합병, 영업양수등의기업결합을하는경우

- 기업결합신고대상회사또는그특수관계인이상대회사또는그특수관계인과공동으로

새로운회사설립에참여하는기업결합을하는경우

- 기업결합신고대상회사외의회사로서상대회사의규모에해당하는회사또는그특수관계인이

기업결합신고대상회사에대하여주식취득, 임원겸임, 합병, 영업양수등의기업결합을하는경우

- 기업결합신고대상회사외의회사로서상대회사의규모에해당하는회사또는그특수관계인이

기업결합신고대상회사또는그특수관계인과공동으로새로운회사설립에참여하는

기업결합을하는경우

※신고의무면제 : 금융지주회사가설립시금융위의인·허가가필요없는금융회사나자산총액이 1천억원

미만인금융회사등을자회사로편입할경우에는금융위사후신고로

공정위기업결합신고에갈음함

•해당기업결합

- 다른 회사의발행주식총수(의결권없는주식제외)의 100분의 20(주권상장법인의경우에는

100분의 15)이상을 소유(특수관계인의지분포함)하게 되는경우

- 다른 회사의발행주식을상기비율이상으로소유한자가당해회사의주식을추가로취득하여

최다출자자(특수관계인의지분포함)가 되는경우

- 임원겸임의경우(계열회사의임원을겸임하는경우제외)

- 다른 회사와합병하는경우

- 다른 회사의영업의전부또는주요부분을양수·임차또는경영의수임이나다른회사의영업용

고정자산의전부또는주요부분을양수하는경우

- 새로운회사설립에참여하여그회사의최다출자자(특수관계인의지분포함)가 되는경우

•신고기한

- 원칙:기업결합일부터 30일 이내

- 사전신고:주식소유, 주식 추가취득, 합병, 영업양수, 신설회사주식인수형태의기업결합으로서

기업결합당사회사중 1이상이대규모회사인경우에는합병계약체결일등으로부터 30일 이내에신고

※사전신고대상기업결합을하는경우에신고후 30일이 경과하기전에는주식소유, 합병등기, 영업양수계약의

이행, 주식인수행위를해서는안됨

•사전심사요청제도

기업결합을하고자하는자는신고기간이전이라도당해행위가경쟁을실질적으로제한하는행위인지

여부에대해공정거래위원회에심사를요청할수있음




■기업결합제한의예외

■위반시제재

•효율성증대

기업결합외의방법으로는달성하기어려운효율성증대효과가경쟁제한으로인한폐해보다큰경우

•회생이불가능한경우

상당기간대차대조표상의자본총계가납입자본금보다작은상태에있는등회생이불가한회사와의

기업결합으로서기업결합을하지아니하는경우회사의생산설비등이당해시장에서계속활용되기

어렵거나, 당해 기업결합보다경쟁제한성이적은다른기업결합이이루어지기어려운경우

당해행위의중지, 주식의전부또는일부의처분, 임원의사임, 영업의양도등

법위반상태를시정하기위하여필요한조치와법위반사실공표

공정거래위원회는회사의합병또는설립제한사항위반시당해회사의합병또는

설립무효소송을제기할수있음

당해회사에대해서는 1억원 이하, 임직원에대해서는 1천만원이하의과태료부과

3년이하의징역또는 2억원이하의벌금


시정명령

무효소송제기

과태료(신고위반/허위신고)

형사처벌(결합제한위반)


생산ㆍ판매ㆍ연구개발등에서의효율성증대효과또는국민경제전체에서의효율성증대효과를말하며,

효율성증대효과는가까운시일내에발생할것이명백하여야함

[효율성증대효과의판단기준]

설비확장, 자체기술개발등기업결합이아닌다른방법으로는효율성증대를실현시키기어렵고,

생산량의감소, 서비스질의저하등경쟁제한적인방법을통한비용절감이아닐것

[목적달성방법의제한성]

회사의재무구조가극히악화되어지급불능의상태에처해있거나가까운시일내에지급불능의상태에

이를것으로예상되는회사일것

[회생이불가능한회사의판단기준]



5. 사례

[상호출자금지-주식처분위반]

•사실관계

증권회사가종합금융회사를흡수합병하면서취득하게된계열회사인보험회사의주식을은행에신탁하고

그신탁계약에따라소유권을이전하였음

•쟁점

상호출자제한기업집단에속하는회사가자기의주식을소유하고있는계열회사와의합병으로계열회사의

주식을취득하게된경우 6개월이내에상대회사의주식을처분해야하는바, 이 경우신탁을주식의

처분으로볼수있는지여부

•판례요지

공정거래법상취득또는소유의개념은소유명의와관계없이실질적인소유관계를기준으로판단하여야

하므로, 합병 등으로취득또는소유하게된계열회사의주식에대하여의결권행사를잠정적으로

중단시키는조치를취하거나다른금융기관등에신탁하는것만으로는부족하고, 상호출자의상태를완전히

해소할수있도록주식을다른사람에게실질적으로완전히소유권을이전하여주어야처분으로볼수

있음

[출자총액제한-특정금전신탁에의한주식취득]

•사실관계

대기업집단에속하는회사가은행의특정금전신탁을통하여타회사의주식을취득함으로써출자총액이

출자한도를초과하게됨

•쟁점

특정금전신탁을통한주식취득을일반적인주식취득과동일하게볼수있는지여부

•심결요지

특정금전신탁에의한주식취득은위탁자가신탁재산의운용방법을지정하고운용에관한모든위험부담을

감수하면서“자기의계산”에의하여취득한것으로일반적인주식취득과다르지않고, 주무관청이

특정금전신탁을통한주식소유를출자로유권해석하고있으므로, 특정금전신탁을예금의일종으로볼수

없고“출자”로보아야함

[채무보증제한-백지어음교부]

•사실관계

대기업집단에속하는회사가계열회사에백지어음및보충권을수여하는확약서를발행하여주고,

계열회사는금융기관으로부터대출을받으면서백지어음등을금융기관에교부함

•쟁점

백지어음을담보로제공하는것이채무보증에해당하는지여부

•심결요지

국내금융기관의국내계열회사에대한여신과관련하여당해회사가발행한백지어음을담보로제공하는

행위도인적담보로서공정거래법상채무보증에해당함




[채무보증제한-채무보증의범위]

•사실관계

채무보증제한기업집단에속하는회사가지방해양수산청으로부터항구일반부두일부를개축할수있도록

허가받은후, 그 권리를계열회사에이전하고, 동 계열사의지방해양수산청에대한시설원상복구의무의

이행을보증하기위한보증보험증권을발급받는과정에서연대보증을함

•쟁점

- 채무보증금지제도의취지

- 원상복구의무이행보증에대한연대보증도채무보증에해당하는지여부

- 부두를함께사용하는경우연대보증이실질적으로는자기의채무를부담하는것으로볼수있는지여부

•심결요지

- 계열회사간채무보증을금지하는것은무리한차입경영을통한기업집단전체의부실화를방지하려는

취지뿐만아니라, 계열사간채무보증에의한차입을통하여선단식경영및개별시장에서의독과점적

지위를유지ㆍ확장하는것을억제함으로써관련시장에서공정하고자유로운경쟁을촉진시키기위한

취지도있음

- 공정거래법상“여신”에는회사채무의보증도포함되어있으므로, 보증보험사의이행보증(보험)에 대한

연대보증도공정거래법상채무보증에해당함

- 부두를함께사용하더라도계열회사에대한채무보증을통해계열회사의보험료부담을경감시켜주는

행위는채무보증을금지하는취지에위반됨

[채무보증제한-계열회사판단기준]

•사실관계

A기업집단소속의 B회사가국내금융기관의 C회사(D회사는 C회사의지분 50.2% 소유)에 대한여신과

관련하여채무보증을해줌

•쟁점

A기업집단동일인이사실상 C 및 D회사의사업내용을지배한것으로볼수있는지여부

•심결요지

- D회사는 A기업집단계열회사부사장의조언과사전협의를거쳐 C회사의지분 50.2%를 취득함과

아울러 D회사대표이사가 C회사의대표이사로임명된점

- D회사 대표이사가 A기업집단동일인을수개월에한번씩찾아가회사경영여건개선및요망사항등을

설명한행위는사실상의업무보고로보이는점

- D회사에대한 A기업집단계열회사의선급금지급규모가비계열회사에대한선급금지급규모에비해

월등히높은점및그로인하여 D회사의금융비용부담이줄고자금사정이개선된점

- D회사의 A기업집단계열회사에대한매입ㆍ매출의존도가증가한점등에비추어볼때,

D회사는 A기업집단의계열회사로인정되며, D회사가 C회사의과반수지분을보유하고 D회사의

대표이사가 C회사의대표이사를겸임하는등 A기업집단동일인이 D회사를통하여 C회사를사실상

지배하고있었으므로, C회사도 A기업집단의계열회사로인정됨



[보험회사의의결권제한-법률에의한승인]

•사실관계

대기업집단의계열회사보험회사가보험업법에의한승인을얻어다른계열회사의주식을취득한후무상증자,

주식분할, 유상증자참여로추가로주식을취득한후에전체보유주식으로의결권을행사함

•쟁점

- 보험회사가의결권을행사할수있는주식에대한무상증자, 주식분할로취득한주식을“의결권을행사할수

있는주식”과동일하게볼수있는지여부

- “승인”의범위에대한해석

•판례요지

- 무상증자는회사재산의증가없이주식의수만증가하게되어주주가보유하는주식의경제적가치에는

변함이없고, 주식분할은자본의증가없이발행주식총수를증가시키는것으로서회사의자본또는

자산이나주주의지위에실질적인변화가없으므로, 의결권을행사할수있는주식에대한무상증자

내지주식분할로취득한주식은그의결권을행사할수있는주식과동일하게보아야함

- 유상증자는무상증자와는달리의결권을행사할수있는주식과는별도로취득하는것이므로법률에의한

승인을받아야하며, 기존의법률에의한승인은주식취득지분비율에대한것이아니라일정한액수의

투자액에대한것으로볼수있으므로, 법률에의한승인없이유상증자로취득한주식의의결권을

행사한행위는위법함

[금융회사의의결권제한-임원보수한도결의등]

•사실관계

상호출자제한기업집단소속의금융회사가국내계열회사의주주총회에참석하여대차대조표ㆍ손익계산서

승인의건, 이익잉여금처분계산서(안) 승인의건, 이사의보수지급한도승인의건및감사보수지급한도

승인의건등에대하여소유하고있던주식의의결권을행사함

•심결요지

재무제표의승인또는이사ㆍ감사의보수에관한사항등은금융기관의의결권제한예외대상에

해당되지않음

[금융회사의의결권제한-의결권행사의의미]

•사실관계

상호출자제한기업집단소속의금융회사가자신이주식을보유하고있는국내계열회사의주주총회에

참석하였고, 당해 주주총회안건이출석주주의이의제기가없어만장일치로가결됨

•심결요지

“의결권의행사”라함은주주로서주주총회에출석하여상정안건에대하여적극적ㆍ명시적으로가부의

의사표시를하는경우뿐만아니라, 출석주주가소극적ㆍ묵시적으로행동할경우상정안건의찬성또는

반대주식수에산입될것임을알수있는상황에서출석주식수가찬성ㆍ반대주식수에산입되지않도록

별다른의사표시를하지아니하여실제로당해출석주식이찬성ㆍ반대주식수에산입되었다면의결권을

행사한것으로보아야함




6. Do and Don’t

■Do•각업무분야와관련이있는행위유형에대한 Check List 작성및준수여부확인

•법위반여부가의심스러운경우에는공정거래위원회의사전심사청구제도를활용

■Don’t•우회적인방법, 탈법적인방법등어떠한형태로든실질적으로공정경쟁질서를저해하는결과를

초래하는행위금지



3.대

규모

내부거래의

이사회

의결

및공시

1 도입배경 54

2 대규모내부거래의개념 54

3 내부거래공시대상회사의의무 56

4 위반시제재 58

5 위반사례 58

6 공정위질의응답사례 59

3. 대규모내부거래에대한이사회의결및공시


3. 대규모내부거래에대한이사회의결및공시

1. 도입배경

2. 대규모내부거래의개념

■특수관계인을직접적인거래상대방으로한경우뿐만아니라특수관계인을위한거래도해당됨

•따라서계열사발행유가증권을비계열금융회사를통하여인수한경우도내부거래에해당됨

- “특수관계인을위하여”란특수관계인을직접적인상대방으로하지는않으나, 제3자를 통하여

간접적으로특수관계인과거래하는경우를의미함

■특수관계인은공정거래법시행령제 11조에서규정하고있는자를말함

단, 상품·용역거래의경우에는동일인및친족의합산지분율이 30%이상(주권상장법인인

경우에는 50%이상)인계열회사및그자회사

•계열회사간의부당한내부거래는우량기업의핵심역량를약화시키고기업집단전체의동반부실초래

등국민경제적폐해가큼에따라이를사전에예방하기위해

•일정규모이상의내부거래에대한이사회의결을통해이사회의책임강화와사외이사들에의한

견제를유도하는한편,

•공시를통해소액주주, 채권자등이해관계인에의한감시를가능하게함으로써부당내부거래를

사전에예방하기위하여동제도도입시행

※관련규정

- 공정거래법제11조의 2 및 동 법시행령제17조의 8

- 대규모내부거래에대한이사회의결및공시에관한규정(고시)

특수관계인을상대방으로하거나특수관계인을위하여자금, 유가증권, 자산, 상품·용역을제공

또는거래하는행위로서, 거래금액이그회사의자본총계또는자본금중큰금액의

100분의 10이상이거나 100억원 이상인내부거래

※공정거래법시행령제11조(특수관계인의범위)- 당해 회사를사실상지배하고있는자(동일인)

- 동일인관련자

- 경영을지배하려는공동의목적을가지고당해기업결합에참여하는자

※동일인관련자에는동일인의친족(배우자, 혈족6촌, 인척4촌), 동일인이지배하는계열회사및비영리법인, 계열사의임원등이포함됨(시행령 제3조 제1호)

Ⅲ-3. 대규모내부거래에대한이사회의결및공시

Ⅲ-3. 대

규모내부거래에대한이사회의결및공시

■자본금은이사회의결일의전일의자본금기준으로함

■자금, 유가증권, 자산, 상품·용역을제공또는거래하는행위

•자금거래

가지급금또는대여금등의자금을직접제공또는거래하거나, 특수관계인이아닌제3자를통하여

간접적으로자금을제공또는거래하는행위. 여기에서자금은회계처리상계정과목을가지급금

또는대여금으로분류하는경우에국한하지아니함

•유가증권거래

주식또는회사채등유가증권을직접제공또는거래하거나, 특수관계인이아닌제3자의중개등을

통하여간접적으로유가증권을제공또는거래하는행위

•자산거래

부동산또는무체재산권등의자산을제공또는거래하는행위. 여기에서자산은위내용에

포함되지않는유동자산및고정자산(투자자산, 유형자산, 무형자산)을 말하며,

채무보증또는담보를제공하거나제공받는행위와, 부동산의임대차거래를포함함

단, 상품·용역거래는포함되지않음

•상품·용역거래회사의일상적인영업활동과관련하여계속반복적으로거래하는행위

■대규모내부거래에해당되는지여부의판단기준

•동일거래상대방과의동일거래대상에대한거래행위를기준으로함

•이사회의결및공시를회피하고자동일거래상대방과의동일거래대상에대한 1건의거래행위를

분할하여거래하는경우에는이를합산하여 1건의거래행위로봄

•동일거래상대방과같은날약관에의한여러건의기업어음거래가동일조건(발행일, 기간만료일,

이자율등)으로거래되는경우하나의차입행위로보아기업어음의금액을합산하여공시의무여부를

판단하여야함

■거래금액산정기준

•자금거래 : 실제거래하는금액

•유가증권거래 : 당해유가증권의액면금액. 다만, 주식거래는실제거래하는금액

•자산거래 : 실제거래하는금액. 다만, 부동산임대차거래등의경우는다음기준적용

- 부동산임대차거래 : 연간임대료와계약기간동안의보증금을부가가치세법시행규칙

제15조 제1항에 의한이율을적용하여연간임대료로환산하여합산한금액

[환산연간임대료=보증금×이자율]

- 채무보증또는담보제공 : 보증한도액

- 보험계약 : 보험료총액

•상품·용역거래 : 분기에이루어질거래금액의합계액(부가세미포함)




※약관에의한금융거래행위에대한특례

·금융보험회사가약관에의한금융거래시이사회의결은생략가능

·거래내용은분기종료후 10일이내에공시

3. 내부거래공시대상회사의의무

■내부거래공시대상회사는대규모내부거래에대한이사회의의결을상법의규정에의한절차와방법에따라하여야함

■상법제393조의 2(이사회내위원회)의규정에의한위원회중사외이사가 3인이상이고의원총수의 2/3 이상인위원회에서의의결은이사회의의결로간주

(1) 이사회의결절차및방법


내부거래

공시대상 회사 대규모 내부거래 특수관계인

이사회

의결

자금, 유가증권

자산, 상품·용역

자본총계·자본금

10%이상 또는

100억원 이상

공시(7일이내)

Ⅲ-3. 대


내부거래공시대상회사가대규모내부거래를하고자하는때에는이에대하여이사회의결을거치고

또한그내역을공시하여야하며, 이사회의결및공시한사항의주요내용을변경하고자하는

경우에도다시이사회의결및공시를하여야함

(2) 공시시기및절차

■내부거래공시대상회사는이사회의결후 1일 이내에공시하여야함

•비상장사또는비등록법인은이사회의결후 7일 이내공시할수있음

•공시하여야하는마지막날이영업일이아닌경우에는다음의최초영업일까지공시하여야함

■내부거래공시대상회사는수탁기관(금융감독위원회)의전자공시시스템

(DART:Data Analysis, Retrieval and transfer System)의 전산망을통하여

수탁기관이정하는 유가증권의발행및공시등에관한규정 에따라공시하여야함

•공정거래법해당공시사항이증권거래법공시사항과동일한것은동일한양식을사용하고

•공정거래법만해당되는공시사항은별도로양식마련

- 금융·보험회사의분기별공시양식

- 비금융·보험회사의약관에의한금융거래에대한분기별이사회의결내용의공시양식

- 특수관계인을위한거래에대한공시양식등

(3) 공시내용및주요내용의변경

■공시내용은거래목적, 거래대상, 거래상대방, 거래금액및조건, 동일 거래유형의총거래잔액등임

(4) 약관에의한금융거래행위에대한특례

(6) 공정거래법과증권거래법상의공시가중복되는경우

■공시양식은전자공시시스템의표준서식을준용

•거래목적, 거래대상, 거래상대방의변경

•거래금액, 거래단가등의 20% 이상의변경등

■이미공시한사항중다음의주요내용을변경하고자할때에는다시이사회의결및

공시하여야함

■약관에의한금융거래는금융·보험회사가일상적인거래분야에서, 약관의규제에관한법률

제2조(정의)의규정에의한약관에의하여행하는금융거래행위를말함

■약관에의한금융거래가아닌경우에는개별건별로이사회의사전의결을거친후, 1일 이내

(비상장사는 7일이내)에공시하여야함

■공정거래법상공시사항이증권거래법상의공시사항과중복되는경우

증권거래법에따라공시하면공정거래법상공시의무를이행한것으로봄

•다만, 공정거래법상의공시의무사항에도해당되는사항임을표시하여야함

(5) 상품·용역거래에대한특례

■내부거래공시대상회사가상품·용역거래를하는경우에는이사회의결을 1년 이내의

거래기간을정하여일괄하여할수있음. 의결결과는 1일 이내(비상장사는 7일 이내)에공시

■상품·용역의실제거래금액이당초공시한거래금액보다 20%이상감소된경우

이사회의결을거치지아니하고분기종료후 45일 이내에실제거래금액을공시

■당초공시한거래금액보다 20%이상증가할것으로예상되는경우에는분기종료전

이를이사회에서의결하고의결후 1일 이내(비상장사는 7일 이내)에공시

■분기전에대규모내부거래에해당될것으로예측되지않은상품·용역거래가분기중

대규모내부거래에해당될것으로예상되는경우에는분기중이사회의결가능.

의결결과는 1일 이내(비상장사는 7일 이내)에공시

금융·보험업을영위하는회사가약관에의한금융거래를하는경우에는이사회의결은

거치지아니하고이를할수있음. 다만 그거래내용은분기종료후 10일 이내에공시하여야함




4. 위반시제재

5. 위반사례

■과태료부과기준

•다음과같은경우에과태료부과금액을 50%범위내에서가중

- 공시의무를회피하기위하여고의적으로분할하여거래한경우

- 공정거래법제11조의 2(대규모내부거래의이사회의결및공시)의 규정에서정한공시기한을

경과하여공시한경우로서그공시지연기간이 3개월이상인경우

- 과거 3년간공시의무의위반으로경고를받거나과태료부과처분을받은경우

(중복위반횟수에따라 1회당 10%씩 가산)

•약관에의한금융거래시일괄공시를한경우에는거래행위를기준으로위반횟수를산정함

•이사회의결을거치지않아도되는경우에는이사회의결을거친것으로간주함

■시정명령

당해행위의중지등법위반상태를시정하기위하여필요한조치

이사회의결을거치지아니하고공시도하지않은경우

이사회의결은거쳤으나공시를하지않은경우또는이사회의결을

거치지않았으나공시한경우

주요내용을누락한경우

지연공시한경우

허위로이사회의결을거치거나공시한경우

7,000만원

5,000만원

3,000만원

500만원

7,000만원

행 위 금 액

(초과 매1일에 10만원씩가산)


Ⅲ-3. 대


■△△건설의위반행위

•위회사는내부거래공시대상회사임에도계열회사인ㅇㅇ해운(주)이 발행한기업어음 200억원

및 300억원을□□증권(주)를 통하여총 7회에걸쳐 4.65%~6.5%의 할인율로매입하는

방법으로자금을대여하는대규모내부거래를하였음에도불구하고이사회의결및공시를

하지않은사실이있어과태료부과

6. 공정위질의응답사례

(1) 이사회의결및공시대상거래여부



1) 양 거래당사자모두에게대규모내부거래에해당하는거래인경우두회사모두

이사회의결및공시를하여야하는지여부

거래규모가거래당사자모두에게대규모내부거래에해당되는경우이사회의결및공시의무는

거래당사자모두에게있음. 만일 거래규모가일방당사자에게만대규모내부거래에해당되는

경우에는해당되는거래당사자에게만이사회의결및공시의무가있음

2)“특수관계인을위하여”라는거래에대한예시

계열사가발행한주식, CP 등을 비계열금융회사를통하여계열사가인수하는경우등임.

이러한경우는직접적인거래상대방은비계열회사이지만실질적으로는계열회사를위하여

주식, CP 등을 인수한것으로보며, 따라서내부거래에해당됨

이경우공시양식의거래상대방란에는거래를중개한비금융계열회사를기재하고,

거래내역란중주식, CP 등의 발행자란에계열사를기재하면됨

3) 내부거래공시대상회사가 100억원이상을출자하여자회사를설립하는경우

이사회의결및공시의무가있는지여부

자회사를설립하기위하여출자하는경우에는특수관계인을상대방으로하거나특수관계인을

위한거래가아니므로출자금액이 100억원 이상이더라도이사회의결및공시의무가없음

4) 법 시행일이전(또는 내부거래공시대상회사로편입되기이전)에체결된계약에의하여

이루어지는대규모내부거래도이사회의결및공시의의무가있는지여부

이사회의결및공시의무는대규모내부거래를하고자하는때에발생하므로법시행일이전

(또는 내부거래공시대상회사로편입되기이전)에 체결된계약에의하여이루어지는

대규모내부거래에대해서는이사회의결및공시의무가없음

다만, 법 시행일이전(또는 내부거래공시대상회사로편입되기이전)의 대규모내부거래에해당되는

거래행위가편입후에대규모내부거래에해당되면서그내용이공시규정제 8조에서정하고

있는주요내용의변경에해당되는경우에는이사회의결을거친후이를공시하여야함

(공시규정제 4조 ③)

5) 발행어음이만기가되었으나만기출금하지않고자동연장되는경우에도이사회의결및공시

의무가발생하는지여부

발행어음의만기가도래한후이를출금하지않고자동연장하는경우에는새로운거래가

발생한것이므로이사회의결및공시의무가있음(공시규정제 4조 ④)



Ⅲ-3. 대


6) 발행어음이만기가되었으나만기연장없이출금하지않고그대로두는경우에도

이사회의결및공시의무가발생하는지여부

만기가도래한발행어음에대해서특정한사정에의하여일시적으로만기연장없이

그대로두는경우는새로운거래로볼수없으므로이사회의결및공시의무가없음

다만, 특정한사정이없음에도불구하고출금하지않고, 그 기간이장기화되어만기연장의

효과가있는경우는실질적으로새로운거래이므로이사회의결및공시의무가있음

7) A사와 B사는계열회사였으나 B사가 2009. 4. 1. 계열분리된경우 A사와 B사간의

대규모내부거래중 2009. 3. 31.과 2009. 4. 1. 거래에대한이사회의결및공시여부

대규모내부거래에대한이사회의결및공시의무는공정거래위원회에서지정하는

상호출자제한기업집단에소속된회사에있음

따라서, 2009. 4. 1. 이후에 이루어진거래는이사회의결및공시대상에해당되지않으나,

2009. 3. 31. 발생한 거래는이사회의결및공시대상에해당됨

8) 계열사 A사가회사채 200억원을발행하고이를계열증권사가총액인수한후, 이를

계열사 B사에게 110억원, 계열사 C사에게 50억원, 계열사 D사에게 40억원을매각한경우

계열사 A사, B사, C사, D사 및계열증권사의이사회의결및공시의무여부(C사, D사의

자본금또는자본총계는 600억원임)

A사, 계열증권사, B사 : 이사회 의결및공시의무있음

C사및 D사 : 이사회의결및공시의무없음

9) 대규모내부거래에해당하지않는사례

①일정한거래후그결과로서일어나는부수적인거래

- 채권·CP매입또는장단기차입후이를만기상환하는경우

- 수익증권이나기타유가증권매입후중도환매하거나만기가되어해제하는경우

- 수시로입출금이가능한초단기수익증권(만기가없고, 중도 환매수수료가없는수익증권)의

출금의경우

②비계열사주식을계열증권사를통하여장내시장에서거래하는경우

③어음거래약정(CP거래약정포함)을 체결하는경우

④투신사와계열증권회사간수익증권위탁판매계약을체결하는경우

⑤증권회사가판매한수익증권대금을동수익증권의판매를위탁한계열투신사에게입금하는경우

⑥진성어음이나매출채권을할인하는경우

- 상품·용역거래에수반되어발행·유통되는어음임

10)“자본총계또는자본금중큰금액의 10%”에서자본총계와자본금의기준은이사회의결일

전일의자본총계와자본금을의미하는지

자본금은이사회의결일전일의자본금을, 자본총계는주주총회에서승인된최근사업연도말

재무제표에표시된자본총계를기준으로함

11) 부동산임대차계약시에는대규모내부거래에해당되지않았으나계약기간중임대료를

상향조정하는변경계약을체결하면서비로소대규모내부거래에해당하는경우이사회의결

및공시의무가있는지여부

변경계약은새로운거래에해당되므로변경계약을체결하기이전에이사회의결을거친후

1일 이내(비상장은 7일 이내)에 공시를하여야함

12) 부동산임대차계약의해지시이사회의결및공시여부

이사회의결및공시의무가없음

13) 부동산매매행위가대규모내부거래에해당되어이사회의결및공시를한이후, 추가적으로

거래가있는경우추가거래금액이대규모내부거래에해당되지않은경우에도다시이사회의결

및공시해야하는지여부

당초의결·공시한행위와추가로발생한행위간에거래대상의동일성유무에따라

대규모내부거래해당여부를판단하여야함

거래대상이동일할경우(예 : 동일 토지의거래금액만변경)에는 추가거래금액이

당초거래금액보다 20% 이상 변동이있다면다시이사회의결및공시하여야함

그러나, 거래대상이다를경우(예 : 당초 계약분토지의인접토지거래)에는 추가거래는

당초거래와는독립된별개의거래행위이므로추가거래금액을기준으로대규모내부거래

해당여부를판단하여야할것임

14) 부동산매매계약시이사회의결및공시한이후, 중도금과잔금지급시에도별도공시하여야

하는지?

중도금과잔금지급시에는별도로이사회의결및공시할필요가없음

15) 비영리법인이대규모내부거래를하는경우이사회의결및공시의무가있습니까?

비영리법인은이사회의결및공시의무는없음. 다만, 이와 거래하는계열회사는거래금액이

대규모내부거래에해당하는경우이사회의결및공시의의무가있음




16) 계열사가기공시된내용에따라자사주신탁(펀드)에가입한후계열증권사를통하여자사주를

매입한경우, 동 매입행위가공시의대상이되는지여부

자사주를공개시장에서매매하는것은특수관계인과의거래도아니며특수관계인을위한

거래도아니므로이사회의결및공시대상내부거래에해당하지않음

자사주신탁(펀드)에 가입한회사가수탁금융회사(은행 등)에 지시하여계열증권회사를통하여

자사주를매매하도록하였어도이는이사회의결및공시대상내부거래에해당하지않음

계열증권회사는단순히계열사주식매매의창구역할만을하였을뿐실질적으로계열사주식을

매매하였다고볼수는없기때문임

따라서이러한경우자사주신탁(펀드) 가입회사나계열증권회사모두이사회의결및공시의무가

없음

17) 외국인이사로인해 1년에 2회 정도정기이사회만개최되고수시이사회개최가불가능한

상황에서이사회의결을 8개월내지 1년 기간동안의거래행위를일괄하여결의하여도

되는지의여부

비금융·보험회사는원칙적으로모든거래에있어서건별로이사회의결및공시를

하여야하나, 약관에의한금융거래는분기별로사전에한도액등을이사회에서의결하면

그이후에는이사회의결없이거래후에공시만하면됨

따라서최소한분기별로는이사회의결이있어야하며 8개월또는 1년 기간동안의거래행위를

일괄하여의결할수없음

다만, 2003. 6. 3 공시규정을개정하여약관에의한금융거래행위중간접투자자산운용업법에

의한투자신탁의수익증권을거래하고자하는때에는이사회의결을 1년 이내의거래기간을

정하여당해기간동안의거래행위에대하여일괄하여할수있도록하였음

18) 영업권의양수도계약시작성할공시양식의종류

주요고정자산의취득·처분의양식에공시하면됨


Ⅲ-3. 대




(2) 약관에의한금융거래행위에관한사항

19) 약관에의한금융거래행위에해당되는사항예시

①계열사주식을거래소시장에서매입하는경우

②계열사발행유가증권을계열금융사가인수하거나매입하는경우

: 유통중인계열사발행유가증권을계열금융사가단순중개하는경우에도약관에의한

금융거래행위에해당됨

③채권(회사채, CP등 유가증권)을 증권사가계열사와매매하는경우

: 단순 중개의경우에도채권매매의양당사자중계열사가있는경우에는약관에의한

금융거래행위에해당됨

④ CP 중개·인수·할인등의매매행위

⑤수익증권(주식형·채권형)을 계열증권회사로부터매입하는경우

: 또한, 계열투신사가운용하는수익증권을비계열증권회사로부터매입하는경우도

약관에의한금융거래행위에해당함

⑥초단기수익증권(MMF 등)을 계열증권회사로부터매입하는경우

⑦계열생보사에종퇴보험, 퇴직보험, 손해보험을가입하는경우

: 보험료총액을기준으로대규모내부거래해당여부를판단함

: 공시시기는원칙적으로보험료납입시점이아니라보험계약약정시점을기준으로함

⑧콜자금을차입또는대여한경우

: 한국자금중개(주)를 통한계열회사와의콜거래도약관에의한금융거래행위에해당됨

⑨투신사가고객의신탁재산으로계열사주식·채권을매입하는경우

20) 약관에의한금융거래행위에해당되지아니하여거래행위별로이사회의결을거쳐야하는

해당되는거래행위예시

①계열사주식을장외시장에서매매하는경우

②전환사채를만기일전에주식으로중도전환하는경우

③사모사채를인수하는경우

④보험회사가자산운용목적으로부동산을매매·임대차하는경우

21) 비금융보험회사의약관에의한금융거래에대한이사회의결시수익증권이나 CP 등

수시로거래가발생하는거래의경우분기별거래금액(거래한도) 기준

원칙적으로금융상품별(예 : 수익증권, CP, 회사채 등)로 대규모내부거래기준을상회하는

예상거래건수의거래금액을누적합산한금액이거래한도임

단, 수익증권중초단기수익증권(MMF 등)을 매입하는경우에는거래한도를잔고금액을

기준으로함

※초단기수익증권은만기와중도환매수수료가없고수시입출금이가능한금융상품을의미함



Ⅲ-3. 대


22) CP 만기도래시동일조건으로계속적으로발행또는인수하는경우, 공시시기및거래금액

산정방법

CP거래는약관에의한금융거래행위이므로금융보험사는분기종료후 10일 이내에공시하고,

비금융보험사는분기별로일괄하여이사회의결후 1일 이내(비상장사는 7일 이내), 행위 후

1일 이내(비상장사는 7일 이내)에 공시하여야함

개별건당거래금액은만기도래후새로이발행또는인수한 CP의 실제거래금액을기준으로함

23) 약관에의한금융거래시분기별거래한도제한이있는지

약관에의한금융거래시분기별거래한도의제한은없음. 대규모내부거래이사회의결

및공시제도의목적은분기별약관거래의한도를제한하는것이아니라거래한도를사전에

이사회의결하고공시하도록함으로써이사들의책임을명확히하고경영의투명성을

도모하고자하는것임

24) 계열사A가계열금융사B에게 MMF 70억 입금상황에서이사회의결없이계열금융사C에게

가입할수있는한도액은 100억원미만인가아니면 30억원미만인지의여부

이사회의결및공시대상거래여부는개별거래상대방에대한개별거래를기준으로판단하므로

계열금융사 C에이사회의결및공시없이가입할수있는 MMF의 한도액은 100억원 미만임

25) 금융·보험업이외의사업을영위하는회사가 2개이상의계열금융사에대한 MMF 등에관한

분기별한도의결및공시를포괄적으로할수있는지여부

분기별거래한도등에대한이사회의결및공시는일반적인이사회의결및공시와마찬가지로

거래대상, 거래상대방, 거래목적물등을구체적으로명시하여야함

26) 비금융보험사가약관에의한금융거래를하는경우공시시점은입금전인지아니면입금전후

며칠내인지의여부

비금융보험사가약관에의한금융거래에대해이사회의결을한경우이사회의결후 1일

(비상장법인은 7일) 이내에의결내용을공시하여야하며, 의결내용에따라실제거래를한

경우에도거래후 1일(비상장법인은 7일) 이내에동거래내용을공시하여야함

27) 비계열금융회사를통해서계열사금융상품을구입하는것도공시대상인지의여부

비계열금융회사를통해서계열사금융상품을구입하는것은특수관계인을위한거래이므로

이사회의결및공시대상임



28) 계열회사에가입한퇴직보험또는퇴직투자신탁도특수관계인을상대방으로하는

대규모내부거래에해당하는지여부

퇴직보험또는퇴직투자신탁의도입배경이근로자의퇴직금수급을확보하기위한것이라

하여도계열회사에가입하는경우에는특수관계인과의자금거래에해당하므로거래금액이

자본총계또는자본금중큰금액의 10% 이상이거나 100억원 이상이면대규모내부거래에

해당됨

29) 퇴직투자신탁상품의경우이사회의결및공시시점및거래금액의기준

퇴직투자신탁상품의경우계약시에는거래금액이확정되지않으므로계약시점이아니라

실제입금시에그금액이자본총계또는자본금중큰금액의 10% 이상이거나 100억원

이상인경우에이사회의결및공시를하면됨

또한퇴직투자신탁은약관에의한금융거래에해당하므로건별로이사회의결을

받지아니하고분기별로한도등을일괄하여의결받을수있음

30) 이사회에서분기의거래한도를의결하고이를공시한후분기중에부득이한사정으로

인하여그한도를초과할것으로예상될경우초과할수있는지여부

대규모내부거래이사회의결및공시제도는의결한도초과를금지하고있지않음

다만, 의결한도의초과사유발생시다시이사회의결및공시를하여야함

31) 비계열금융회사에서운용하는자사주펀드에가입하는경우에도이사회의결및공시여부

이사회의결및공시의무가없음. 자사주를공개시장에서매매하는것은이사회의결

및공시대상내부거래에해당하지않음

32) 선물거래의경우에는공시대상거래가해당여부

선물거래소시장을통하여이루어지는선물거래는비록계열선물회사를통하여이루어지는

경우에도공시의의무가없음

다만, 장외시장에서이루어지는경우에는거래상대방을알수있으므로거래상대방이

특수관계인이면공시의의무가있음

33) 계열 캐피탈회사나카드사를매개로하여이루어지는할부금융이나카드결제도이사회의결

및공시의대상인지여부

할부금융이나카드를통한거래는상품·금융거래에수반하여부수적으로이루어지는

거래이므로공시대상거래에포함되지않음



Ⅲ-3. 대


34) 보험회사에서자산운용차원에서금융거래를하는경우도약관에의한금융거래에포함되는지

여부

약관에의한금융거래에포함됨. 보험회사는자산운용의목적으로금융거래를할때에는

이사회의결없이분기말에거래내역을공시하면됨

35) 보험회사의분기별공시양식의기재란중「이자율」은무엇을의미하는지

단체퇴직보험이나개인연금보험등과같이불입보험료에대하여이자가지급되는보험의경우

약정시거래조건으로정해진이자율을기재하는것임. 다만, 손해보험의경우와같이「이자율」에

대한거래조건이없는경우에는「이자율」을기재하지않아도됨

36) 수익증권의거래를하기위하여한도의결할때거래상대방은어떻게지정하여야하는지여부

원칙적으로계열투신운용회사를중심으로하여거래상대방을지정함

즉, 계열증권사를통하거나비계열증권사를통하거나계열투신운용회사에서운용하는

수익증권에가입할예정인경우에는계열투신운용회사를거래상대방으로하여한도금액을

의결하고, 만약 비계열투신운용회사에운용하는수익증권을계열증권사를통하여가입할

예정인경우에는계열증권사를거래상대방으로하여한도금액을의결함

MMF와 같이투신운용사를모른체계열증권사에서판매하는 MMF에 가입할예정인경우에는

계열증권사를거래상대방으로하여한도금액을의결함

37) 개인연금은회사에서개인별증권발급및급부를관리하는바, 동 개인연금이대규모내부거래에

해당되는지여부

개인연금보험을계열보험사에가입하는경우개인부담금액을제외하고회사부담금액을기준으로

대규모내부거래해당여부를판단함

38) 계열보험사와퇴직보험을 2000년 3월 31일 계약하였다면공시의무대상이되는지여부

계열보험사에퇴직보험을가입하는행위는약관에의한금융거래로서공시의무대상임

다만, 2000. 3. 31 계약하였다면제도시행이전의거래행위이므로공시의무대상이아님

39) 당사가피보험자자격으로계열보험사에보험을가입한경우약관에의한금융거래해당여부

약관에의한금융거래에해당되나, 귀사가피보험자자격으로보험에가입하는것은귀사의

일상적인영업(거래)분야에서의거래행위가아니므로개별건별로이사회의결및공시하여야함

40) 보유중인계열사채권을비계열증권사를통하여매도하는경우의무발생여부

계열사채권을비계열증권사에게직접매도하는경우는내부거래가아니므로이사회의결

및공시의무가없으나, 비계열증권사를중개기관으로하여계열사에게매도하는경우에는

의무가발생

(3) 거래금액의산정과관련된사항

42) 계열사발행액면 100억원의 CP를 계열사가 98억원에인수한경우, 인수한계열사의

이사회의결및공시의무여부

유가증권의거래금액은실제거래하는금액으로산정하므로 CP 인수금액이 100억원 미만이므로

이사회의결및공시의무가없음

43)‘07. 1. 1 특수관계인과임대차계약을체결할당시에는대규모내부거래에해당되지않아이사회

의결및공시를하지아니하였는데, 국세청에서토지또는건물가액등의계산과관련한

간주이자율을‘07. 9. 30 기존 4.2%에서 5.0% 변경함에따라거래금액이대규모내부거래에

해당되는경우이사회의결및공시를하여야하는지여부

대규모내부거래에대한이사회의결및공시의무는내부거래공시대상회사가대규모내부거래를

하고자하는때에발생함

국세청의간주이자율변경에따라거래금액이비로소대규모내부거래에해당하는경우에는

내부거래공시대상회사가대규모내부거래를하고자하는때가아니라고판단되므로이사회

의결및공시의무가없음

44) 이사회의결및공시대상의기준이되는거래금액이하루에발생하는총거래금액인지아니면

1회 거래시발생하는거래금액인지의여부

거래금액의산정기준은원칙적으로 1회의 거래시발생되는거래금액임. 다만 주식거래의

경우에는 1회 거래라는개념이모호하므로 1일 매입또는매도금액의총합계를 1회 거래로봄

45) 금융기관과의거래시거래금액의기준이입/출금금액합산인지아니면입금액인지의여부

금융기관과의거래에있어서입금액만이사회의결및공시의대상이고일정한거래의결과로서

발생하는출금은대상이아님

46) 이사회의결및공시의의무를회피할목적으로동일거래대상과의동일거래를수차례분할하여

거래하는경우처리관계

동일거래대상과의동일목적의거래가자본총계또는자본금중큰금액의 10% 이상이거나

100억원 이상임에도불구하고공시의무회피를목적으로분할하여거래한후이사회의결

및공시를하지않은사실이조사등을통하여적발되면불성실이사회의결및공시가되어

과태료부과처분등의조치를받을수있음

41) 계열증권사에고객예탁금을입금하는경우의무발생여부

동거래는약관에의한금융거래이기는하나귀사의일상적인영업(거래)분야에서의거래행위가

아니므로건별로이사회의결및공시해야할의무가발생




47) 퇴직보험은계약체결시보험료총액에대한약정금액이없어거래금액을상정할수없음.

이러한경우거래금액의산정및이사회의결·공시의시점

보험료총액에대한약정이없어거래금액을산정할수없는퇴직보험의경우퇴직보험에

가입하는회사의회계연도동안의보험료납입금액을누적액으로하여거래금액을산정하여

거래금액이자본총계또는자본금중큰금액의 10% 이상이거나 100억원 이상이되는시점에

이사회의결및공시를함

동일회계연도에보험료누적금액이기공시한금액의 20%이상변경시변경공시를하면됨

48) 공시제도시행전(2000. 4. 1)에체결된퇴직보험계약에근거하여공시제도시행후보험료가

증액되는경우에도이사회의결및공시하여야하는지여부와이때거래금액의산정방법

공시제도시행전에계약이체결되었더라도본제도의시행후에추가로납입된보험료에

대해서는회계연도를기준으로하여보험료(본제도시행후에납입된보험료) 누적액이자본총계

또는자본금중큰금액의 10% 이상이거나 100억원 이상이되는시점에이사회의결및공시를

하여야함

퇴직보험의경우대규모내부거래의시점을계약체결시가아니라보험료누적액이자본총계

또는자본금중큰금액의 10% 이상이거나 100억원 이상이되는시점으로보아야하기때문임

49) 부동산매매시거래금액에 VAT가 포함되는지여부와부동산임대차거래의연간임대료산출시

관리비가포함되는지여부

VAT와 관리비는포함되지않음

50) 단체 일시납보험계약에서동일단체가동일한보험상품에대하여여러개의계약을체결하는경우

거래금액의산정방법

동일단체가동일한보험상품에대하여동일시점에계약한금액을거래금액으로산정하므로

시점이다른개별계약의경우에는각계약별보험료납입금액을기준으로하여거래금액을산정

그러나, 동일한시점이라면여러개의계약이라하여도하나의계약으로보아납입보험료총액을

기준으로하여거래금액을산정하여야함

51) 초단기수익증권의거래에대하여이사회에서한도등을의결할때거래한도의기준인

잔고금액이 1일 입금잔액을의미하는지아니면의결대상기간내총누적잔액을의미하는지의여부

잔고금액은의결대상기간내총누적잔액을의미함. 따라서내부거래공시대상회사는의결대상기간

도래전에이사회에서의결한잔고금액을초과하지않는범위내에서초단기수익증권을거래할

때에는별도로이사회의결을하지않고거래사실에대하여공시만하면됨

다만, 초단기수익증권을제외한여타한도의결의경우에는의결대상기간내예상거래건수의

거래금액누적합산금액을기준으로함


Ⅲ-3. 대


(4) 동일거래범위

52) 종금사에서취급하는 CMA, 발행어음등과관련이사회의한도의결사항

이사회의결시의결하여야할한도금액의기준은예상거래건수의거래금액의합산금액임

CMA, 발행어음등은초단기수익증권과같이수시입출금은가능하나, 만기가있는경우가

대부분이고, 실제 거액의거래도빈번하지아니함

53) 수익증권의거래시기준이되는거래금액을수익증권의종류별로각각산정해야하는지아니면

합계금액으로하여야하는지

거래금액을산정할때수익증권은 MMF와 기타수익증권으로구분하여거래금액을산정.

동일 투신운용에서운용하는수익증권및 MMF는 수익증권과 MMF로만구분하고그안에서의

종류에따라구분하지않음

즉수익증권 A1호에 50억원, A2호에 60억원, 그리고 MMF1호에 30억원, MMF2호에 80억원을

가입한경우공시는수익증권 110억원, MMF 110억원으로공시하면됨

54) 당사가동일거래상대방과아래와같이거래일을다르게하여유가증권등을거래를할경우

거래일이다른복수의거래를동일한거래로보아이사회의결및공시를해야하는지

[4월 12일 90억원을, 4월 14일 50억원을거래하여거래금액의합계액은 140억원임(당사의

자본총계는 1천억원임)]

대규모내부거래에해당되는지여부의판단기준은동일거래상대방과의동일거래대상 1건이므로

위와같은경우에는이사회의결및공시의의무가없음. 다만, 이러한거래가동일목적을위한

동일거래임에도불구하고공정거래법을회피할목적으로고의적으로분할하여이루어진

거래라면이사회의결및공시의의무가있음

55) 계열사가계열증권사를통하여동일종목의수익증권을다음예와같이수회에걸쳐입출금하는

경우에어떤기준으로공시를하여야하는지여부(계열사 자본총계 1천억원)

예1) MMF 상품을 4월 1일 50억원, 4월 3일 20억원, 4월 6일 50억원을입금

예2) MMF 상품을 4월 1일 80억원, 4월 3일 40억원을입금

예3) MMF 상품을 4월 1일 80억원을입금, 4월 3일 50억원 출금한후 4월 4일 30억원 입금

예4) MMF 상품을 4월 1일 80억원 입금하고, 4월 3일 30억원 출금한후 4월 4일 60억원 입금

수익증권의경우이사회의결및공시대상거래에대한판단기준은 1회의 입금액이므로

수익증권 1회 입금액이자본총계또는자본금중큰금액의 10% 이상이거나 100억원 이상일

경우이사회의결및공시의무가발생. 단, MMF와 같은초단기수익증권은수시입출금이

가능하므로 1회 입금액이아니라 1일 입금액을기준으로판단

따라서위의예시와같은경우에는모두이사회의결및공시의무가없음. 다만, 이러한수회에

걸친거래가공정거래법상의의무를고의적으로회피할목적으로이루어졌을때에는동일한

거래로봄




56) 아래예시와같이계열사가계열증권사를통하여다른운용사의동일한성격의수익증권상품에

가입하는경우동일거래행위에해당되는지여부(계열사 자본총계 1천억원)

예) 주은신종MMF 1호에 70억원, 한빛신종MMF H-5호에 60억원을입금하는경우

수익증권의판매사나운용사중에하나만계열사이더라도이사회의결및공시의무가있으나,

거래대상상품의동일여부는수익증권의운용사를기준으로판단하므로위의예시와같은경우

공시의무가없음

57) 아래 예시와같이계열사가계열증권사를통하여같은운용사이동일한성격의수익증권상품에

가입하는경우동일거래행위에해당되는지여부(계열사 자본총계 1천억원)

예) 주은신종MMF1회에 70억원을입금, 주은신종MMF9호에 60억원을입금하는경우

동일한성격의상품은펀드의명칭이다르더라도동일거래대상이므로위의예시와같은

공시의무가있음

58)아래예시와같이계열사가동일운용사의같은성격의수익증권상품을판매사를달리하여

입금하는경우동일거래행위에해당되는지여부(계열사 자본총계 1천억원)

예) AB르네상스1-20호를 계열투신증권사에 70억원, 계열증권사에 60억원을입금하는경우

잔거래상대방이다르므로위의예시와같은경우동일거래행위에해당되지않음

따라서위예시와같은경우각각의거래금액이 100억원 미만이므로공시대상거래가아님

59)아래 예시와같이계열사가동일운용사의다른성격의수익증권상품을계열증권사를통하여


예1) 주은신종MMF9호에 70억원, 주은클린MMF2호에 60억원을입금(클린MMF상품은만기 1개월짜리상품임)

예2) 주은신종MMF1호에 70억원, 주은파워중기9호에 60억원을입금(주은파워중기9호는만기 6개월짜리상품임)

예3) AB코리아국공채 1-1호(공사채형)에 70억원, AB르네상스1-20호(주식형)에 50억원을입금하는경우

같은운용사의수익증권은 MMF 등 초단기수익증권과그외의수익증권으로만구분하므로

초단기수익증권은펀드의명칭을불문하고하나의거래로보며그외의수익증권도펀드명칭을

불문하고하나의거래로봄

따라서예1) 과 예3)의 경우는이사회의결및공시의무가있으나예2)의 경우는이사회의결

및공시의무가없음

60)아래 예시와같이계열사가계열증권사를통하여다른운용사의성격이다른수익증권상품에


예1) 주은신종MMF9호에 70억원, 제일클린MMF504호에 60억원을입금하는경우

예2) 주은파워단기17호에 70억원을입금, AB르네상스1-20호에 60억원을입금하는경우

수익증권의운용사가다른경우는동일한거래대상상품이아니므로위의예시의경우모두이사회



Ⅲ-3. 대




(5) 상품 또는용역거래에관한사항

61) A사, B사 및 C사는계열회사이며, 동일인및동일인친족이 A사발행주식의 30%, B사

발행주식의 30%, C사 발행주식의 51%를 소유하고있는경우(A사, C사는 상장법인, B사는

비상장법인임), 대규모내부거래에해당하는 A사와 B사, B사와 C사, A사와 C사간의

상품용역거래에대한이사회의결및공시대상회사

내부거래공시대상회사가동일인및동일인친족이발행주식의 30%이상소유하고있는

계열회사(상장법인인경우 50%이상) 또는 그계열회사의상법상자회사인계열회사를상대방으로

상품용역거래를하는경우이사회의결을거친후공시해야함

① A사와 B사간의거래의경우 A사는이사회의결및공시의무가있으나, B사는 이사회


② B사와 C사간의거래의경우 B사, C사 모두이사회의결및공시의무가있음

③ A사와 C사간의거래의경우 A사는이사회의결및공시의무가있으나, C사는 이사회


62) A사, B사 및 C사는계열회사이며, 동일인및동일인친족이 A사발행주식의 30%를, C사

발행주식의 25%를소유하고, A사는 B사발행주식의 51%(동일인 및동일인친족은 25%)를

소유하고있는경우(A사, B사, C사 모두비상장법인임), 대규모내부거래에해당하는 A사와 B사,

B사와 C사, A사와 C사간의상품용역거래에대한이사회의결및공시대상회사


계열회사(상장법인인경우 50%이상) 또는 그계열회사의상법상자회사인계열회사를

상대방으로상품용역거래를하는경우이사회의결을거친후공시해야함

① A사와 B사간의거래의경우 A사, B사 모두이사회의결및공시의무가있음

② B사와 C사간의거래의경우 B사는이사회의결및공시의무가없으나, C사는 이사회

의결및공시의무가있음

③ A사와 C사간의거래의경우 A사는이사회의결및공시의무가없으나, C사는 이사회




소유하고있는경우(A사는 상장법인, B사, C사는 비상장법인임), 대규모내부거래에해당하는

A사와 B사, B사와 C사, A사와 C사간의상품용역거래에대한이사회의결및공시대상회사




① A사와 B사간의거래의경우 A사는이사회의결및공시의무가있으나, B사 는 이사회


② B사와 C사간의거래의경우 B사는이사회의결및공시의무가없으나, C사는 이사회


③ A사와 C사간의거래의경우 A사, C사 모두이사회의결및공시의무가없음



Ⅲ-3. 대




소유하고있는경우(A사는 상장법인, B사, C사는 비상장법인임), 대규모내부거래에해당하는

A사와 B사, B사와 C사, A사와 C사간의상품용역거래에대한이사회의결및공시대상회사




따라서 A사, B사, C사는 상호간의거래에대해이사회의결및공시의무가없음

65) 당사는포스코의상법상자회사입니다. 당사와포스코의상품용역거래에대한이사회

의결및공시의무

포스코는동일인이자연인이아닌기업집단이므로포스코기업집단에소속된회사들간의

상품용역거래는이사회의결및공시의무가없음

66) 이사회의결및공시대상인상품용역거래의거래금액은매출액만포함되는지여부

동일인및동일친족출자계열회사를상대방으로하는상품용역거래의거래금액은매출액과

매입액을합한금액이며, 매출액과매입액인식은기업회계기준등에따름

분기에이루어질매출액과매입액을합한금액이대규모내부거래에해당되면이사회의결

및공시를하여야함

67) 당사가당사의동일인등출자계열회사와아래와같은상품용역거래를하고자하는경우

이사회의결및공시여부(당사의 자본총계는 1,000억원이며, 아래 계약이외의상품용역거래는

없음)

계약① : 계약기간(08.1.1 ~ 08.12.31), 거래(매출)금액(400억원)

계약② : 계약기간(08.3.1 ~ 09.2.28), 거래(매입)금액(300억원)

상품용역거래에대한이사회의결및공시의무는분기에이루어질거래금액(매출액과매입액을

합한금액)이 대규모내부거래에해당될경우발생하므로, 08년 1/4분기 및 09년 1/4분기의경우

이사회의결및공시의무가없으나, 08년 2/4분기부터 4/4분기까지는이사회의결

및공시의무가있음

한편, 08년 2/4분기부터 4/4분기의상품용역거래에대해서는일괄하여이사회의결을받을수

있음

구 분08년1/4분기

[분기에이루어질거래내역] (단위:억원)

2/4분기 3/4분기 4/4분기09년1/4분기

합계액

계약①

계약②

70

20

100

70

110

80

120

70 60

400

300



68) 2007.9.30. 2007년 4/4분기상품용역거래(거래금액 100억원)에대한이사회의결및공시를

하였으나분기중거래금액이 120억원을초과할것으로예상되는경우이사회의결및공시여부

(당사의 자본총계임 1,000억원)

거래금액의 20%이상증가하는경우주요내용변경에따른이사회의결및공시를하여야함

이미공시한거래금액의 20%이상증가될것으로예상되는시점(당해 분기내)에 이사회의결을

거친후 1일(비상장사는 7일) 이내 그내용을공시하여야함

69) 2007.9.30. 2007년 4/4분기상품용역거래(거래금액 100억원)에대한이사회의결및공시를

하였으나분기결산결과거래금액이 70억원인경우이사회의결및공시여부

(당사의 자본총계 1,000억원임)

거래금액의 20%이상감소하는경우주요내용의변경에해당되지만상품용역거래에대한

특례규정에따라이사회의결은거치지아니하고분기종료후 45일 이내에실제거래금액을

공시하여야함

70) 2007.9.30. 07년 4/4분기상품용역에대한거래금액이 80억원으로예상되어이사회의결

및공시를하지아니하였으나 2007.12. 1. 새로운상품용역계약을체결함에따라 07년 4/4분기

거래금액이 100억원이상될것으로예상되는경우이사회의결및공시여부

(당사의 자본총계는 1,000억원임)

당해 분기중거래금액이 100억원이상될것으로예상되는시점에이사회의결을거친후

이사회의결일로부터 1일(비상장사는 7일) 이내 공시하여야함

다만, 새로운상품용역계약체결이분기전에예측하지못한사유에해당될경우에한함

71) 상품용역에대한거래금액산정시부가가치세포함여부

상품용역거래금액산정시부가가치세는포함되지않음

72) 계열금융사의수익증권을거래하는경우약관에의한금융거래특례와상품용역거래특례중

어느규정의적용받는지여부

계열금융사의수익증권이약관에의한금융상품일경우약관에의한금융거래특례규정

(공시규정제 9조의 1)을 적용받음

73) 콘도 및골프회원권등의거래는상품용역거래인지자산거래인지여부

콘도및골프회원권을콘도나골프장업을영위하는회사로부터구입하는것은상품용역거래에

해당하며, 콘도나골프장업을영위하는회사로부터구입한콘도및골프회원권을

다른특수관계인과거래하는것은자산거래에해당

4.부당한

공동행위의

금지

4. 부당한공동행위의금지

1 부당한공동행위규제내용 75

2 사례 81

3 행위지침 83

4 문제가능사안 84

5 예외 84

6 위반시제재 86

부당한 공동행위

합의/합의의추정

경쟁제한성

1. 가격담합

2. 거래/지급조건 담합

3. 수량 담합

4. 시장분할 담합

5. 설비제한 담합

6. 종류/규격제한 담합

7. 회사설립 등 담합

8. 사업활동제한 담합

Ⅲ-4. 부당한공동행위의금지


▼

▼

▼

▼

▼

타사와� 정보교류/협의?

타사의� 동일사업� 시행?

경쟁제한성?

공정위� 사전심사청구법률자문/유권해석

CP

준

수▼

CP위반?

담합여부(최종판단)?

▼

CP위반?

담합추정� 가능성?

▼

즉시중단

▼

즉시중단

▼

즉시중단

YES

YES

YES

?

?

?

NO

NO공정위인가/정당행위

공정위인가/정당행위

공정위인가/정당행위

실� 행

기안단계

결정단계

실행단계

NO


업무수행시담합예방 Process



1. 부당한공동행위(담합)의 규제내용

(1) 담합의개념및폐해

■담합의개념

담합이란사업자들이상품이나용역의가격ㆍ생산량ㆍ판매방법ㆍ시장ㆍ종류등을다른사업자들과

공동으로결정하거나합의하는행위를의미하며, 카르텔또는기업연합이라고도함

담합을규제하는이유는담합이경쟁제한행위중에서도경쟁저해성이가장명백하고, 자원배분의

비효율을초래하여경제ㆍ사회적비용을발생시키기때문임

■담합의폐해

사업자들의담합행위는공정하고자유로운경쟁을저해하기때문에창의적인기업활동이위축되고

소비자들이피해를입게되는등국가경제에끼치는영향이매우크며, 구체적으로는아래와같은

폐해가있음

•담합은주로독점이윤을목적으로하기때문에대부분의경우에가격상승을초래

•담합의참가사업자들은가격, 품질, 서비스등의면에서경쟁의압력을느끼지않게되기때문에

당해산업분야에서의효율성, 즉 원가절감이나경영합리화를기대할수없게되고, 사업자들이품질이나

서비스개선의노력을게을리하게되므로결국소비자만피해를봄

•담합의참가사업자들은자체결속을통하여잠재적경쟁자의시장진입을방해하거나

기존의사업자를축출하려고함

•담합을방임하면궁극적으로시장의경직성과불균형을초래

(2) 담합금지

■합의

담합은사업자간에합의를함으로써곧바로성립하며, 합의의구체적인실행을해야성립하는

것은아니며, 명시적인합의뿐만아니라묵시적인합의가있는경우에도부당한공동행위로

인정됨

합의는반드시계약에의해이루어진것만말하는것은아니며, 협정이나결의기타어떠한

방식으로든사업자간에부당하게경쟁을제한하는행위를하기로하는의사의교환과합치가

있으면“합의”가성립

■합의의추정

2인 이상의사업자가공동행위를하고있고사업자간접촉등공동행위의합의를한것으로

볼수있는개연성이있는경우에명시적인합의가없었더라도담합행위를하고있는것으로추정

사업자는계약ㆍ협정ㆍ결의기타어떠한방법으로도다른사업자와공동으로부당하게경쟁을제한하는행위를할것을합의(부당한 공동행위)하거나다른사업자로하여금이를행하도록하여서는안됨




■경쟁제한성

일정한거래분야의경쟁이감소하여특정사업자또는사업자단체의의사에따라어느정도자유로이

가격, 수량, 품질 기타조건등의결정에영향을미치거나미칠우려가있는상태를초래하여야함

경쟁제한적인행정지도에따라사업자들이공동행위를실시한경우에도원칙적으로는부당한공동행위가

되며, 다만 제재조치를함에있어서정상을참작하는사유가됨

■가격을결정ㆍ유지또는변경하는행위[가격담합]

■구체적부당한공동행위의유형

•가격을결정ㆍ유지또는변경하는행위

•상품또는용역의거래조건이나, 그 대금또는대가의지급조건을정하는행위

•상품의생산ㆍ출고ㆍ수송또는거래의제한이나용역의거래를제한하는행위

•거래지역또는거래상대방을제한하는행위

•생산또는용역의거래를위한설비의신설또는증설이나장비의도입을방해하거나제한하는행위

•상품또는용역의생산ㆍ거래시에그상품또는용역의종류ㆍ규격을제한하는행위

•영업의주요부문을공동으로수행ㆍ관리하거나수행ㆍ관리하기위한회사등을설립하는행위

•입찰관련공동결정행위

•제1호 내지제8호 이외의행위로서다른사업자의사업활동또는사업내용을방해하거나

제한함으로써일정한거래분야에서경쟁을실질적으로제한하는행위

(3) 담합의구체적금지유형

가격담합은가장전형적인공동행위로서, 당사자들에게이익이되는경우가대부분이기때문에

공동행위중에서발생빈도가가장높은유형임

가격을결정ㆍ유지또는변경하는행위라함은상품이나용역의가격을새로정하거나

현재의가격을그대로유지하거나또는인상ㆍ인하하는행위를의미

※유의사항

외형상가격을인하하는것만으로는소비자에게손해가없고경쟁을제한하지않는것으로생각하기쉬우나,

사업자들이경쟁시장에서자유롭고개별적으로가격을결정한다면가격변동요인이서로달라서인하율이

다를것임에도공동으로인하율을정함으로써경쟁을제한하게되기때문에공동으로가격을인하하는행위도

규제의대상임

가격의크기를동일하게결정하거나인상ㆍ인하하는것이아니라가격결정에관한공동의기준에합의하고

이에따라가격을결정하는경우에도부당한공동행위에해당



■상품또는용역의거래조건이나, 그 대금또는대가의지급조건을정하는행위

[거래/지급조건담합]

거래조건이란상품또는용역의제공조건또는판매조건, 구매조건을포함하는개념으로서가격을

결정하는요소와밀접한관련이있음

※유의사항

상품을인도하는장소, 방법에관한합의나, A/S 내용, 기간, 비용 등의조건에관한합의, 리베이트에관한

합의, 연체이율에관한합의, 계약해지ㆍ해제에관한합의등이모두거래조건담합에해당

■상품또는용역의생산ㆍ거래시에그상품또는용역의종류ㆍ규격을제한하는행위

[종류ㆍ규격제한담합]

사업자들이담합하여상품이나용역의다양화를제한하게되면시장에서의경쟁을저해할뿐만

아니라소비자의상품선택권을제한하고사업자의신제품개발에영향을미치게되기때문에

부당한공동행위로규제

그러나, 부품의호환성증대, 유통의합리화, 생산능률의향상등을위한표준화의경우에는경쟁을

촉진시킴과아울러소비자의편익이증대되는등경제적효율성을향상시키기때문에허용되는

경우가있음

■거래지역또는거래상대방을제한하는행위[시장분할담합]

사업자공동으로거래상대방의제한, 거래지역의제한, 수주의배분, 수주 예정자결정등

거래지역및거래상대방을제한하는행위

※유의사항

경쟁자와의신규거래금지, 고객등록제에의한거래처고정화, 입찰참가제한, 거래처에관한블랙리스트의

작성, 거래처분할, 거래처쟁탈금지등의유형이구체적인시장분할담합에해당

■생산또는용역의거래를위한설비의신설또는증설이나장비의도입을방해하거나제한하는

행위[설비제한담합]

설비 또는장비는상품을생산하기위한가장중요한수단인데이러한설비의신ㆍ증설이나장비의

도입을방해하거나제한하는경우에생산및판매활동을제한하게되고그결과가격에까지영향을

미치기때문에공정하고자유로운경쟁을저해하는부당한공동행위로규제

※유의사항

사업자별로설비의규모를할당하거나공동으로결정하는행위, 설비의폐기하기로하는행위,

장비의도입자금을제한하는행위등이모두설비제한담합에해당

■상품의생산ㆍ출고ㆍ수송또는거래의제한이나용역의거래를제한하는행위[수량담합]

상품의생산량, 출고량또는수송량을제한하면시장에서의수급상황에영향을미치게되고,

결과적으로가격에영향을주게되기때문에규제의대상이됨

사업자가생산ㆍ출고ㆍ수송량을증대시키면생산원가를줄일수있기때문에이를제한하면사업자의

경쟁을제한하는결과도발생




※ 유의사항

사업자간에규격또는종류별생산품목을할당하는행위, 공동으로생산품목을결정하는등사업영역을

설정하는행위, 신제품의거래여부또는거래시기를제한하는행위, 일정한용량의제품만을생산하기로

하는행위등

■영업의주요부문을공동으로수행ㆍ관리하거나수행ㆍ관리하기위한회사등을설립하는행위

[회사설립등담합]

영업은사업자간의경쟁이실현되는판매과정인데, 이러한영업을공동으로수행하기위한회사를

설립하게되면가격, 거래조건, 거래량등을공동으로결정하는효과를가져오기때문에경쟁제한의

효과가매우큼

※유의사항

영업의주요부문이란원료또는제품의구매에서부터수주, 광고활동, 상품의판매, 가격결정, 판촉활동및

인원, 거래조건, 수금관리, A/S 등에 이르기까지모든과정을의미순차적인상품판매등도공동으로

수행하거나관리하는것으로볼수있음

반드시주식회사등법인을설립해야하는것은아니며, 영업의주요부문을실질적으로공동수행하는기구나

조직이결성된경우에도부당한공동행위에해당

■입찰관련공동결정행위[입찰답합]

사업자들이낙찰자, 경락자, 투찰가격, 낙찰가격또는경락가격, 낙찰 또는경락의비율, 설계

또는시공방법, 기타 입찰또는경매의경쟁요소가되는사항을공동으로결정하는행위는가격이나

조건등을여러사업자가경쟁하도록하는입찰ㆍ경매의본래취지를훼손하고입찰ㆍ경매를

실시한자의손실을초래

※유의사항

·타사업자에게유찰방지를위한들러리입찰을요청하거나, 사업자들간에입찰대상이나지역을분할하는

등의행위도입찰담합에해당

·입찰담합의경우형법상입찰방해죄에해당하여형사처벌을받을수도있음

※참고사항

공정위는국가, 지자체또는정부투자기관이발주하는입찰관련담합을적발하기위하여

입찰담합징후분석시스템을운영중에있음

■제 1호 내지제8호이외의행위로서다른사업자의사업활동또는사업내용을방해하거나

제한함으로써일정한거래분야에서경쟁을실질적으로제한하는행위[기업활동제한담합]

사업활동은각사업자가자신의판단에따라자유롭게행할수있어야하는데, 사업자들이다른

사업자의사업을방해하는행위는공정하고경쟁적인거래를방해하는것으로서부당한공동행위에

해당

※유의사항

주로사업자단체의지위를이용하여비회원업체의영업활동을제한하는행위, 특정사업자를시장으로부터

배제또는축출하는행위, 다른 사업자가시장에진출하기어렵게만드는행위등도포함됨



2. 사례

[ 손해보험사의가격담합 - 할증률인상, 입찰담합 ]

•사실관계

- ’99년 9월~10월 경에신계약(’99년 11월 책임개시계약)의 특별할증률을종전보다 10%씩 동일하게인상

- ㅇㅇ공사가실시한업무용자동차보험입찰에서입찰가격을동일하게제출하여입찰이유찰되도록함

•판례요지

- 할증률을인상한시기가동일하지는않으나, 인상된할증률이동일한시기에적용되었을뿐만아니라,

인상률도동일하므로, 행위가외형상일치되었으므로, 합의가추정됨

- ㅇㅇ공사의입찰실시전에자동차업무부장회의에서합의한방식에따라동일한금액으로응찰하였으므로,

가격담합행위에해당함

[ 치과의사회의가격담합 - 소비자로서의사업자간담합 ]

•사실관계

ㅇㅇ광역시치과의사회와ㅇㅇ광역시치과기공사회는양협회의실무협의회를통해기공료의최저가격을

결정하고이를가이드라인형식으로구성사업자들에게참조하도록통보하면, 그 구성사업자들인치과의사들과

치과기공사들이가이드라인을기준으로개별적으로기공료를협의ㆍ결정하였는데, 개별 치과기공소사이에

약간의차이는있으나최저가격을상회하였음

•판례요지

가격을결정ㆍ유지또는변경하는행위는사업자가소비자나다른사업자에게공급하는상품의대가에관하여

성립할수있음은물론이고, 사업자가다른사업자로부터공급받는상품ㆍ용역의대가에관하여도성립할수

있으므로, ㅇㅇ광역시치과의사회의행위는가격담합에해당

[ 손해보험사의가격담합 ]

•사실관계

손해보험사들은관행적으로보험처리사고차량에대한자동차부품납품대금을소매가격의 95%만 지급하여

오다가자동차부품대리점들과위와같은내용의명문계약을체결하기로합의하였으며, 계약체결을거부하는

자동차부품대리점을회유하기위하여자동차부품대리점들이요구하여온소모성자재에대한

보험금지급등을수용하기로하고계약을체결하였음

•공정위심결요지

손해보험사들은납품대금을소매가격의 95%로 할것과소모성자재에대해보험금을지급할것등

계약조건을사전에합의하고이를토대로공동의교섭을통해계약을체결한것이므로, 이는 사고차량에

대한보험금에영향을미치는자동차부품납품대금등을공동으로결정ㆍ유지또는변경하기로합의한

행위에해당함

[ 손해보험사의거래조건담합 - 긴급출동서비스폐지 ]

•사실관계

손해보험협회와손해보험사들은과당경쟁을방지한다는명분으로회의를열어긴급견인, 비상급유,

배터리충전등긴급출동서비스를순차적으로폐지하거나유료화함


각손해보험사내부문건에는긴급출동서비스의협의과정과추진일정등이명시적으로기재되어있는바,

사전합의에의한거래조건담합에해당




[ 손해보험사의시장분할 ]

•사실관계

손해보험사들은영업용자동차보험의단체계약과관련하여당초계약사 2년간계속계약하는것을원칙으로

하고, 이탈된계약을다른회사가인수하는경우보험계약액을배분하는방법에대해합의함


손해보험사들의행위는손해보험시장에서의경쟁을실질적으로제한하는행위에해당

[ 프로야구구단의시장분할 - 신인선수지명권 ]

•사실관계

한국야구위원회규약에서각구단은어느구단에의해지명된신인선수와선수계약체결을위한교섭을

할수없도록규정함

•판례요지

한국야구위원회규약은형식상한국야구위원회의내부규범이지만실질적으로는위원회의구성하는구단의

합의에의한집합적계약의성질을갖고있음

선수계약에의해야구선수가제공하는노무내지용역은경재적재화에해당하며선수의공급시장은일정한

거래분야로볼수있으므로, 규약에서각구단은어느구단에의해지명된신인선수와선수계약체결을위한

교섭을할수없도록제한하는것은사업자들이시장분할협정을통하여선수계약의상대방을제한하는

행위임

[ 가격의의미 ]

•사실관계

석도강판사업자들은석도강판의운송을사업자가담당하여판매할경우운송비를정하는기준에관하여

합의함

•판례요지

가격담합에서“가격”이란사업자가상품의공급에대하여거래상대방으로부터받는반대급부일체의경제적

이익을의미하므로, 상품의대가로서사업자에게현실적으로지불하여야하는것이라면명칭에관계없이

가격에포함됨. 따라서석도강판의판매가격과는별도항목으로지불하는운송비도“가격”에해당

[ 합의의성립 - 거짓으로합의한경우 ]

•사실관계

A건설회사는 B건설회사에게공사입찰에서자신들이낙찰받게협조해주면다른공사에서공동으로도급할

수있도록해주겠다고하며응찰가격을담합함. 그러나, B건설회사는 A건설회사와약속한금액보다훨씬

적은금액으로응찰하여낙찰예정자로선정됨

•판례요지

B건설회사가당초부터 A건설회사와의합의에따를의사도없이거짓으로 A건설회사와응찰가격에대하여

합의하였더라도 A건설회사가이를믿고행동할것이라는점을이용함으로써경쟁을제한하는행위를

한것이되므로, 부당한공동행위가성립



3. 행위지침

(1) 카르텔 5訓 (CEO)

1. 업계회의는가능한하지말것- 공조, 협조, 협력 관련회의는 100% 참석하지말것

2. 부득이한회의의경우준법감시인에게사전신고, 회의 후에는반드시사후보고

3. 회의 時가격관련의제가나오면회의장에서퇴장

4. 서류 생산최소화(1 Paper Best)

5. 우리 회사는공정거래법위반시他社에비해과징금이훨씬크다는사실명심

(2) 공정거래의 10계명

(3) 업계모임사전신고ㆍ사후보고제도

1. 동업자와가격을이야기하지말라.

2. 경쟁사업자와서로시장을나누지말라.

3. 사업자단체의회의때가격관련의제가나오면퇴장하라.

4. 경쟁을치열하게하라.

5. 시장지배적사업자는매사에더욱조심하라.

6. 가격을원가이하로내려팔지말라.

7. 판매가격을강제하지말라.

8. 제품을끼워팔지말라.

9. 공정거래법자율준수프로그램을시행하라.

10. 의심스러우면공정거래법전문가와상의하라.



■제도의목적

당사는공정거래 CP 도입과동시에경영정보를보호하고카르텔을예방하기위하여同제도를도입

■업계모임의정의

명칭·형태·주제·장소·시간·참석자를불문하고, 업무와관련하여의견이나정보를교환하는등

상호의사소통을목적으로한 2以上의사업자間접촉을말하며 e-mail, FAX, 우편, 택배, 인터넷

(카페, 블러그) 등을 통해정보를교환하는행위도포함함

※사업자 : 생·손보사, 은행, 증권, 카드 등모든금융회사를말함

■기본원칙

카르텔의소지가있거나, 카르텔을조장할위험이있는업계모임과중요한경영정보를

교환ㆍ제공하는업계모임은참석不可


5. 예외

4. 문제가능사안

- 상품 및용역(보험, 대출, 부동산등)의 가격에관한협의나정보교환

- 가격책정, 거래조건, 거래상대방등에관한공동가이드라인협의

- 상품 및용역의공급내지수급조건, 시장, 사업자등에관한협의

- 사업자별로상품또는용역의규격이나품목을할당하는행위

- 입찰과관련하여가격, 응찰여부등협의

(1) 인가제도

■부당한공동행위의인가제도

부당한공동행위가아래의각목적을위하여행하여지는경우에는공정거래위원회의인가를받은

경우에는사업자간에공동행위를할수있음

•산업합리화

•연구·기술개발

•불황의극복

•산업구조의조정

•거래조건의합리화

•중소기업의경쟁력향상



■예외적허용

카르텔과관련이없거나공정거래법제 58조(법령에따른정당한행위)의 요건을충족하는경우에는

준법감시인에게사전신고後가능

■사전신고절차

ㆍ사전에시간, 장소 등이정해진업계모임은모임참석前준법감시시스템을통해모임일시, 주관,

참석자, 모임목적, 주요안건, 공유자료등을구체적으로작성하여참석가능여부를준법감시인에게

승인요청(未승인된업계모임은참석不可)

ㆍ참석이승인된모임은참석後즉시토의결과를사후보고

[시스템입력프로세스]

① 싱글사내업무방준법감시시스템접속→②일상감시 Click → ③ 업계모임사전·사후보고 Click

→ ④ 보고서등록 Click → ⑤ 사전보고서등록 Click → ⑥ 업계모임자가진단체크리스트작성

→⑦등록 Click → ⑧ 주요내용입력後상신

※사후보고는동일한방법으로접속하여사후보고서등록 Click하여 결과입력

■부당한공동행위인가의한계

부당한공동행위인가대상에해당하더라도다음의요건중하나에해당하는경우에는인가받을수없음

•당해공동행위의목적을달성하기위하여필요한정도를초과할경우

•수요자및관련사업자의이익을부당하게침해할우려가있는경우

•당해공동행위참가사업자간에공동행위내용에부당한차별이있는경우

•당해공동행위에참가하거나탈퇴하는것을부당하게제한하는경우



■인가요건

•산업합리화

- 공동행위에의한기술향상·품질개선·원가절감및능률증진등의효과가명백한경우

- 공동행위외의방법으로는산업합리화의달성이곤란한경우

- 경쟁을제한하는효과보다산업합리화의효과가클경우

•연구·기술개발

- 당해 연구·기술개발이산업경쟁력강화를위하여긴요하며그경제적파급효과가클경우

- 연구·기술개발에소요되는투자금액이과다하여한사업자가조달하기어려운경우

- 연구·기술개발성과의불확실에따른위험분산을위하여필요한경우

- 경쟁을제한하는효과보다연구·기술개발의효과가클경우

•불황의극복

- 특정한상품또는용역의수요가상당기간계속하여감소하고수요에비하여공급이크게

초과하는상태가계속되며앞으로도그상태가계속될것이명백한경우

- 당해 상품또는용역의거래가격이상당기간평균생산비를하회하고있는경우

- 당해 사업분야의상당수의기업이불황으로사업활동을계속하기가곤란하게될우려가있는경우

- 기업의합리화에의하여는제1호 내지제3호의사항을극복할수없는경우

•산업구조의조정

- 국내외경제여건의변화로특정산업의공급능력이현저하게과잉상태에있거나,

생산시설·생산방법의낙후로인하여생산능률이나국제경쟁력이현저하게저하되어있는경우

- 기업의합리화에의하여는제1호의 사항을극복할수없는경우

- 경쟁을제한하는효과보다산업구조를조정하는효과가클경우

•거래조건의합리화

- 거래조건의합리화로생산능률의향상, 거래의원활화및소비자의편익증진에명백하게기여하는

경우

- 거래조건의합리화내용이당해사업분야의대부분의사업자들에의하여기술적·경제적으로

가능한경우

- 경쟁을제한하는효과보다거래조건의합리화의효과가클경우

•중소기업의경쟁력향상

- 공동행위에의한중소기업의품질·기술향상등생산성향상이나거래조건에관한교섭력강화

효과가명백한경우

- 참가사업자모두가중소기업자인경우

- 공동행위외의방법으로는대기업과의효율적인경쟁이나대기업에대항하기어려운경우


6. 위반시제재

■시정조치

당해행위의중지등법위반의시정을위한필요한조치및법위반사실공표

■과징금

매출액에 10% 이내에서과징금부과

단, 매출액이없는경우등에는 20억원 이내의과징금부과

■시정권고

공정거래위원회는사업자의법위반행위에대하여시정방안을정하여이에따를것을권고할수있음

시정권고를받은사업자가그권고를수락한때에는시정권고는시정조치와동일한것으로되며,

이후에시정권고내용대로이행하지않을경우에형사처벌받음

■입찰참가자격제한

공정거래법을위반한사업자에대해서는국가를당사자로하는계약에있어서입찰참가자격이제한됨

■형사처벌

담합행위를한자와이를행하도록한자(교사범)는 3년 이하의징역또는 2억 원이하의벌금


사업자가다른법률또는그법률에의한명령에따라행하는정당한행위에대하여는부당한공동행위에

관한규정을적용하지않음

(2) 법령에따른정당한행위

예 시

①보험업법제125조에의한상호협정의인가

보험회사가업무에관한공동행위를하기위하여다른보험회사와상호협정을하거나이를변경

ㆍ폐지하고자하는경우에대통령령이정하는바에따라금융감독위원회의인가를받은경우에는법령에

의하여행한것으로서공정거래법이적용되지않음

②관할관청의행정지도

보험료나대출이율의결정등금지대상공동행위유형에관한관할관청의행정지도가있는경우,

그 행정지도가법률의위임에의한명령으로서사업자를구속하는경우에는공정거래법이

적용되지않음

그러나, 관할관청의행정지도가법률의위임에의한것은아니지만사실상사업자를구속하는

경우에각사업자가그행정지도에따라일정한행위를하였는데그로인하여공동행위의의

결과가난경우에는“합의”가없었던것으로볼수있겠지만, 사업자들이행정지도를핑계로

구체적인합의를한경우에는부당한공동행위에해당



5.불공정거래행위의

금지

가. 불공정거래행위의금지

1 금지이유 90

2 불공정거래행위의일반적판단기준 91

나. 불공정거래행위의유형및기준

1 거래거절 93

2 차별적취급 97

3 경쟁사업자배제 101

4 부당한고객유인 105

5 거래강제 110

6 거래상지위의남용 114

7 구속조건부거래 121

8 사업활동방해 124

9 부당한자금·자산·인력의지원(부당내부거래) 128


Ⅲ-5. 불공정거래행위의금지


■금지이유

불공정거래행위는경쟁을제한하고시장의효율성저하를초래하므로공정한거래질서의

유지·확립을위해불공정거래행위를규제하는것임

Ⅲ-5. 불공정거래행위의 금지

공정한

거래질서

유지·확립을

위해규제

경쟁제한

시장효율성

저하

불공정거래행위

1. 거래거절

2. 차별적취급

3. 경쟁사업자배제

4. 부당한고객유인

5. 거래강제

6. 거래상지위의남용

7. 구속조건부거래

8. 사업활동방해

9. 부당한지원

공정한거래를저해할우려가있는행위


가. 불공정거래행위의금지

1. 금지이유

■불공정거래행위의개념

독점규제및공정거래에관한법률제 23조 제1항에 열거된행위로서공정한거래를

저해할우려가있는행위


2. 불공정거래행위의일반적판단기준

■공정거래저해성의의미

•‘부당하게’와동일한의미

•경쟁제한성과불공정성(unfairness)을 포함하는개념

- 경쟁제한성

: 당해 행위로인해시장경쟁의정도또는경쟁사업자의수가유의미한수준으로줄어들거나

줄어들우려가있음을의미

- 불공정성(unfairness)

: 경쟁수단또는거래내용이정당하지않음을의미. 즉, 바람직하지않은경쟁수단을사용하거나

거래상대방의자유로운의사결정을저해하거나불이익을강요함으로써공정거래의기반이

침해되거나침해될우려가있음을의미

■“정당한이유없이”(당연위법)과“부당하게”(조리위법)의구분

•「정당한이유없이」

“정당한이유없이”를요건으로하는행위(공동의거래거절, 계열회사를위한차별, 계속적염매)에

대해서는당해행위의외형이있는경우에는원칙적으로공정경쟁저해성이있다고봄

다만정당한이유가있을시에는위법성이조각됨

•「부당하게」

행위자체만으로공정거래저해성이있다고인정되는것을아니며, 경쟁제한성·불공정성과효율성

증대효과·소비자후생증대효과등을비교형량하여前者의효과가보다큰경우에위법한

것으로봄


공정거래법제23조 제1항에 열거된개별행위유형이법위반에해당되는지여부를판단하는

기준은당해행위가‘공정한거래를저해할우려’즉, 공정거래저해성이있는지여부임


나. 불공정거래행위의유형및기준

불공정거래행위 세부유형

- 공동의거래거절

- 기타의거래거절

- 가격차별

- 거래조건차별

- 계열회사를위한차별

- 집단적차별

- 부당염매

- 부당고가매입

- 부당한이익에의한고객유인

- 위계에의한고객유인

- 기타의부당한고객유인

- 끼워팔기

- 사원판매

- 기타의거래강제

- 구입강제

- 이익제공강요

- 판매목표강제

- 불이익제공

- 경영간섭

- 배타조건부거래

- 거래지역또는거래상대방의제한

- 기술의부당이용

- 인력의부당유인·채용

- 거래처이전방해

- 기타의사업활동방해

- 부당한자금지원

- 부당한자산지원

- 부당한인력지원

1. 거래거절

2. 차별적취급



5. 거래강제




9. 부당한자금·자산

·인력의지원




•금지이유

- 거래를개시하거나거래를계속할것인지여부와누구와거래할것인지를결정하는것은

사업자의자유이나,

- 거래의개시나계속을거절함으로써다른사업자의사업활동을현저히곤란하게하고

그결과당해시장에서경쟁의정도가감소하거나, 거래거절이공정거래법상금지된행위의

실효성을확보하기위한수단으로활용될경우에는이는관련시장에서경쟁을제한하고

시장의효율성저하를초래하게되므로금지되는것임

(1) 개념

- 특정 사업자에대하여상품또는용역을공급하지아니하거나제한하는행위로서

공동의거래거절과기타의거래거절로구분

- 공급거절, 구입거절, 거래개시의거절, 거래계속의거절, 사실상거래를거절하는행위포함

- 거래거절의상대방:특정사업자

·합리적기준을설정하여그기준에맞지않는불특정다수와거래를거절하는행위는원칙적으로

대상이되지않음

- 소비자에대한거래거절은대상이되지않음

(2) 유형

■공동의거래거절

정당한이유없이자기와경쟁관계에있는다른사업자와공동으로특정사업자에대하여

거래의개시를거절하거나계속적인거래관계에있는특정사업자에대하여거래를

중단하거나거래하는상품또는용역의수량이나내용을현저히제한하는행위

•위법성판단기준

- 관련 시장에서경쟁을제한하는지여부를위주로판단

- 공동의거래거절은원칙적으로경쟁제한성이있는것으로봄

·공동의거래거절을당한사업자는여러사업자와의거래개시또는계속이제한되므로사업활동에

어려움을겪게되고그결과정상적인경쟁이저해될가능성이높기때문


1. 거래거절


■기타의거래거절

부당하게특정사업자에대하여거래의개시를거절하거나계속적인거래관계에있는

특정사업자에대하여거래를중단하거나거래하는상품또는용역의수량이나내용을

현저히제한하는행위

•정당한이유로인한예외가능경우

- 재고부족이나거래상대방사업자의부도등채무불이행가능성등으로인해공동의거래거절이

합리적이라고인정되는경우

- 특정사업자가공동의거래거절을당하더라도대체거래선을용이하게찾을수있는경우

- 사업자들이사전에당해사업영위에합리적이라고인정되는거래자격기준을정하여

그기준에미달되는사업자와의거래개시를거절하는경우

예) 신문사나방송사가허위·과장광고나선정적·외설적광고의게재를거절하는행위

- 공동의거래거절로인해발생하는효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁제한효과를

현저히상회하는경우

- 공동의거래거절에기타합리적인사유가있다고인정되는경우등

•위법성의판단기준

다음사항을종합적으로고려하여관련시장에서경쟁을제한하는지여부를위주로판단

- 거래거절대상이되는물품·용역이거래상대방의사업영위에필수적인지여부

- 거래거절을당한특정사업자가대체거래선을용이하게찾을수있는지여부

- 거래거절로인해특정사업자의사업활동이곤란하게되고그결과당해시장에서경쟁의정도를

실질적으로감소시키게되는지여부

- 거래거절로인해경쟁사업자(잠재적경쟁사업자포함)의 시장진입이곤란하게되는지여부

- 거래거절이공정거래법에금지된행위(부당공동행위등)를 강요하기위한수단으로

활용되었는지여부등

- 공동의거래거절에기타합리적인사유가있다고인정되는경우등

•합리적사유로인한법위반예외가능경우

- 생산 또는재고물량부족으로인해거래상대방이필요로하는물량을공급할수없는경우

- 거래상대방의부도등신용결함, 명백한귀책사유, 자신의도산위험등불가피한사유가있고

거래거절이외에다른대응방법으로대처함이곤란한경우

- 당해 거래거절로인해발생하는효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁제한효과를


- 단독의거래거절에기타합리적인사유가있다고인정되는경우등



Ⅲ-5. 불공정거래행위의금지 (3) 위반사례

•법위반에해당될수있는행위(예시)

- 합리적이유없이거래거절이행해지고그결과당해시장에서사업자의사업활동이곤란하게되고

경쟁의정도가실질적으로감소되는경우

- 자기 또는자기와밀접한관계에있는사업자와독점적으로거래하는사업자와는거래하면서

경쟁사업자와도거래하는사업자에대하여는합리적이유없이거래를중단하거나제한함으로써

관련시장에서경쟁의감소를초래하는행위

- 합리적이유없이자기로부터원재료를공급받는판매업자나대리점에게후방시장에서자기와

경쟁관계에있는사업자에대해원재료공급을거절하게함으로써관련시장에서경쟁의감소를

초래하는행위

- 자신이활동하는시장에새로이진입하고자하는특정사업자에대하여합리적이유없이원재료

공급을중단하거나중단하도록강요함으로써관련시장에서경쟁의감소를초래하는행위

- 자기가공급하는원재료를사용하여완성품을제조하는자기와밀접한관계가있는사업자의

경쟁자를당해완성품시장에서배제하기위해, 당해 경쟁자에대하여종래공급하고있던

원재료의공급을중단하는행위

- 합리적이유없이원재료제조업자가자신의시장지위를유지·강화하기위하여원재료를

직접생산·조달하려는완성품제조업자에대해원재료공급을거절하는행위

- 합리적이유없이할인점이나온라인판매업자등특정한유형의판매업자에대하여거래를

거절함으로써거래거절을당한사업자가오프라인판매업자등에비해경쟁상열위에

처하게되는경우

- 자기와거래하기위해서는자기가지정하는사업자의물품·용역을구입할것을의무화하고

그에응하지않음을이유로거래개시를거절함으로써당해물품·용역시장에서의경쟁에

영향을미치는행위

•△△맥주(주) 및 (주)OO의거래거절행위에대한시정조치

- 신규주류도매업면허를취득한자들이수차례주류공급을요청하였으나기존주류도매업자들의

권익보호및과당경쟁우려를이유로거래를거절

- 이는 시장에서유력한지위에있는사업자가합리적인이유없이거래를거절한것으로

불공정거래행위에해당

•7개은행의 CD 이용망사용거절

- △△은행의OO카드에대한가상계좌서비스와관련하여☆☆은행등 7개 은행들이

(7개 은행소유 CD기가전체시장의 50% 점유) CD이용망을공동으로단절(집단보이콧)

•△△공사의전화번호통합수록거절

- △△공사는자신이발행하는인명부전화번호및상호부전화번호에경쟁사업자의가입자에대한

통합수록을거절하여시정명령



(4) 문제 가능사안

•경쟁사와보험대리점계약이체결되어있는보험대리점에대하여합리적이유없이거래를거절하는행위

•비전속보험대리점에대하여일정기간내전속으로전환하지않음을이유로계약을해지하는행위

•합리적인이유없이기존에거래중인카드사와동일한수수료기준을제시하는카드회사와의거래개시를

거절하는경우

•우수고객서비스대상업체선정에있어합리적이유없이거래의개시를거절하는경우

•계열회사와경쟁관계에있고거래의의사가있는비계열회사에대하여거래개시를부당하게거절하는행위

•계열회사와경쟁관계에있으면서계속적인거래관계에있었던비계열회사에대하여부당하게거래를중단하거나

거래하는상품또는용역의수량이나내용을현저히제한하는행위

(5) Do and Don’t

•Do- 거래의개시는공정한기준으로공개입찰에의함을원칙으로함

- 거래거절을함에있어서정당한이유를확보예) 과거 모집질서가문란한보험대리점과위탁계약체결을거절

- 계속적거래관계를중단하는경우에는합당한중단사유를확보

- 특정직업또는특정지역에대한보험인수를거절하고자하는경우에는합리적사유를마련

•Don’t- 다른 사업자와공동으로거래거절하는행위

- 불합리한거래조건을설정하고이를관철하기위하여거래를거절하는행위

- 당사와일정한관계에있는회사를보호하기위해정당한이유없이그회사와경쟁관계에있는

다른회사와의거래를거절하는행위

- 오로지거래단가만을낮출목적으로계속적거래관계에있는업자와거래를중단하는행위




2. 차별적취급

(1) 개념

- 사업자가가격이나기타거래조건등을지역별또는상대방별로다르게, 즉 차별적으로

취급하여거래하는행위

- 가격차별, 거래조건차별, 계열회사를위한차별, 집단적차별로구분

(2) 유형

■가격차별

부당하게거래지역또는거래상대방에따라현저하게유리하거나불리한가격으로거래하는행위

• 금지이유

- 원칙적으로사업자는가격등거래조건, 거래내용을자유로이설정할수있다고할것임

- 그러나, 사업자가단독으로또는공동으로거래지역이나거래상대방에따라가격등

거래조건·거래내용을차별적으로설정함으로써자기가속한시장또는거래상대방이속한

시장에서의정상적인경쟁을저해할경우에는시장의효율성저하를초래할수있으므로

금지되는것임

•대상행위

- 거래지역이나거래상대방에따른가격차별·가격 : 상품·용역의제공에대해지불하는모든대가

- 거래상대방 :사업자또는소비자


- 다음 사항을종합적으로고려하여행위자또는거래상대방이속한시장에서의경쟁을

제한하는지여부

행위자시장에서의경쟁제한성 거래상대방시장에서의경쟁제한성

- 행위자가가격차별로인해시장에서의지위를

유지·강화하거나할우려가있는지여부

- 가격차별이경쟁사업자를배제하려는의도하에

이루어졌는지여부

- 가격차별정도가관련시장에서경쟁사업자를

배제할우려가있거나, 가격차별에의해설정된

가격수준이상품또는용역의제조원가나

매입원가를하회하는지여부

- 가격차별이일회성인지지속적인지여부등

- 가격차별로인해거래상대방또는거래상대방의

경쟁사업자들이배제되거나배제될우려가있는지

여부

- 가격차별에의해상대적으로불리한취급을받게되는

거래상대방이거래처를쉽게전환할수있는지여부

- 가격차별정도가거래상대방의경쟁사업자를배제할

우려가있거나, 가격차별에의해설정된가격수준이

상품또는용역의제조원가나매입원가를하회하는지

여부

- 가격차별이일회성인지지속적인지여부등




- 가격차별이거래수량의다과, 운송비, 거래상대방의역할, 상품의부패성등의요소에근거하여한계비용

차이나시장상황을반영하는경우

- 당해 가격차별로인해발생하는효율성증대효과(가격할인을받는사업자의이익, 경제적효율성

증대등)나 소비자후생증대효과가경쟁제한효과를현저히상회하는경우

- 가격차별을함에있어기타합리적인사유가있다고인정되는경우등


- 사업자가경쟁이심한지역에서자신의시장지위를강화하기위해합리적이유없이타지역에비해

현저히낮은가격을설정함으로써당해지역에서경쟁사업자를배제할우려가있는경우

- 자신의시장지위를강화하기위하여자기가공급하는 2가지이상의상품·용역중시장점유율이높은

상품·용역과그렇지않은상품·용역을동시에구매하는거래상대방(사업자및소비자)에 대해

가격면에서현저히유리한취급을함으로써그렇지않은상품·용역시장에서의경쟁을저해하는행위

- 유력한사업자가합리적인이유없이특정사업자를가격면에서현저히우대한결과특정사업자가

그의경쟁사업자보다경쟁상우위에서게되어정상적인경쟁이저해되는경우

- 과점적시장구조하에서용역서비스를제공하는사업자가거래상대방에게수수료를부과함에있어서

매출액규모, 원가요소등을고려하지않은채특정업태에종사한다는이유만으로현저하게유리또는

불리한취급을하여경쟁업태에종사하는사업자에비해경쟁상우위또는열위에서게하는행위

- 시장점유율이상당한사업자가대부분의거래상대방에대해서는구입량에따라누진적으로할인율을

적용하는반면, 소수의거래상대방에대해서는합리적이유없이구입량과관계없이통상적용하는

최대할인율보다더높은할인율을획일적으로적용함으로써사업자들간의경쟁력차이를초래하는

행위

■거래조건차별

부당하게특정사업자에대하여수량·품질등의거래조건이나거래내용에관하여현저하게

유리하거나불리한취급을하는행위

•대상행위

- 가격 이외의거래조건을차별하는행위

즉, 계약의이행방법, 대금의결제조건등거래내용면에서의차별

- 특정사업자를대상으로하므로소비자에대한차별은포함되지않음

사업자의특정은특정기준, 특정지역등의정도로족함

•위법성의판단기준및합리적사유로인한법위반예외가능경우

- 가격차별에준하여판단





- 사업자가경쟁이심한지역에서는합리적이유없이타지역에비해현저히유리한대금결제조건을

설정함으로써당해시장에서경쟁사업자를배제할우려가있는경우

- 사업자가경쟁사업자의상품·용역또는수입품을병행취급하는대리점(판매업자)에 한하여

합리적이유없이자기의상품·용역의제공시기, 배송회수, 결제방법등을현저하게불리하게

취급함으로써당해대리점의사업활동을곤란하게하거나대리점간경쟁을저해하는행위

■계열회사를위한차별

정당한이유없이자기의계열회사를유리하게하기위하여가격·수량·품질등의

거래조건이나거래내용에관하여현저하게유리하거나불리하게하는행위

■집단적차별

집단으로특정사업자를부당하게차별적으로취급하여그사업자의사업활동을현저하게

유리하거나불리하게하는행위

•대상행위

- 계열회사를유리하게하는가격등거래조건·거래내용등의차별행위

- 차별의상대방에는소비자도포함

• 위법성의판단기준

- 경쟁제한성또는경제력집중우려를위주로위법성을판단하되, 계열회사에현저하게유리하거나

계열회사의경쟁사업자에현저하게불리하게취급하였을경우에는계열회사를유리하게하기위한

행위로인정하여원칙적으로경쟁제한성또는경제력집중우려가있는것으로봄

•정당한이유로인한법위반예외가능경우

- 당해 행위로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁제한효과를현저히상회하는경우

- 기타 합리적사유가있다고인정되는경우등


- 계열회사와비계열회사의제품간에품질이나거래조건에있어서차이가없음에도불구하고정당한

이유없이계열회사의제품을비계열회사의견적단가보다현저히비싸게구입한행위

- 사업자가자기의계열회사와비계열회사를동시에거래하면서정당한이유없이계열회사에비해

비계열회사에대한결제조건(현금비율, 어음만기일등)을 현저히불리하게하는행위

- 사업자가자기의계열회사와비계열회사에동시에특정사무의위탁을하면서정당한이유없이

계열회사에지급하는수수료를비계열회사의경우에비해현저히유리하게지급하는행위

- 계열회사가경쟁입찰에서유리한지위에설수있도록하기위해계열회사의경쟁사업자에게는보다

불리한가격이나거래조건으로원재료를공급하는행위



•대상행위

- 여러 사업자가공동으로특정사업자에대하여행해지는차별취급부당한공동행위와달리집단적

차별취급은합의가없더라도성립될수있으며실제로차별행위가행해져야함

- 차별취급에는가격등거래조건, 거래내용등의차별이포함

- 차별취급의상대방은특정사업자임. 따라서불특정다수의사업자와소비자는대상이되지않음


- 가격차별및거래조건차별의경우에준하여판단

- 다만, 집단적차별은여러사업자에의해서행해지므로원칙적으로가격차별및거래조건차별의

경우에비해위법성이인정될가능성이큰것으로봄


- 복수의사업자가특정사업자에대해동시에합리적인이유없이가격차별또는거래조건차별등을

행하는경우

- 합리적이유없이복수의판매업자와제조업자가공동으로판매단계에서경쟁관계에있는특정사업자에

대하여차별적으로높은가격을책정함으로써그의사업활동을곤란하게하고그결과당해시장에서의

경쟁에영향을미치는행위

- 복수의제조업자가공동으로덤핑판매를하거나온라인판매를한다는이유만으로특정판매업자에

대하여공급가격을다른판매업자에비하여비싸게책정함으로써사업활동을현저히불리하게하고

다른판매업자를경쟁상우위에서게하는행위

•OO전자(주) 외 4개사의차별적취급(̀ 97.2)

- OO전자(주)가 공장소화물운송시자기의계열사인△△물류(주)에 대해유사한동종업체보다

높은가격으로택배운송용역을의뢰한것에대해시정명령

•△△음료의편의점간가격차별행위

-△△음료(주)는 자기와단독으로거래하는편의점과는일정량이상판매시판매가격을할인해주는

가격체계를동일하게적용하였던반면, 자기의경쟁사와거래하는복수거래편의점에게는동가격체계에

따른가격보다높은가격으로공급함

•△△화장품(주)의 거래조건차별행위

- 前職 직원의신규특약점개설에대한특별지원이부당한차별에해당된다고판단하여시정명령

•OO제철(주)의 계열회사에대한차별적취급행위

- 계열회사에대한상대적으로높은가격으로임가공의뢰하여차별적취급행위로시정명령

(3) 위반사례






(1) 개념

경쟁사업자배제란상품등을소요비용보다현저히낮거나높은대가로공급또는구매함으로써

경쟁사업자를시장에서배제하고그결과시장에서공정한경쟁을저해할우려가있는행위를

말함

•금지이유

- 사업자가상품또는용역을현저히낮은가격으로공급함으로써경쟁사업자를시장에서

배제시킨후독점적지위를구축하여독점가격책정이가능해질경우, 이는 경쟁을저해하고

궁극적으로소비자후생수준의저하로귀결될수있으므로금지됨

- 또한, 사업자가경쟁사업자를당해시장에서배제할목적으로경쟁사업자가필요로하는

상품·원재료의상당량을고가로매입할경우이는시장에서의정상적인경쟁을저해하게되므로

금지됨

•합리적인이유없이보험대리점간수수료에차등을두는행위

•합리적인이유없이특정대리점에대해서만사무실, 집기 등을지원하여다른대리점을차별적으로

취급하는행위

•특정보험대리점에대하여사이버공간을무상제공하는경우

•합리적이유없이계열회사에대하여보험료를할인하여주는행위

(5) Do and Don’t

•Do- 동일 사무에대한동일가격, 동일거래조건의설정을원칙으로운용

- 합리적사유가있는경우에만가격또는거래조건의차별가능

- 계열회사에대해서는더욱엄격한기준적용

- 집단적인차별은법위반가능성이크므로더욱주의

•Don’t- 계열회사에대한차별은정당한이유가없는한금지

- 경쟁사업자와집단적차별논의금지



(2) 유형

자기의상품또는용역을공급함에있어서정당한이유없이그공급에소요되는비용보다

현저히낮은대가로계속하여공급하거나기타부당하게상품또는용역을낮은대가로

공급함으로써자기또는계열회사의경쟁사업자를배제시킬우려가있는행위

•대상행위

- 계속적염매와일시적염매가있음

·계속적염매

: 상당기간에걸쳐반복해서공급비용보다현저히낮은수준으로상품또는용역을공급

·일시적염매

: 일회 또는단기간(1주일이내)에 걸쳐현저히낮은대가로상품또는용역을공급

- 염매의상대방은사업자와소비자

※부당염매와구별되는유인염매또는할인특매는금지되지않음

·유인염매

:사업자가자신이취급하는상품또는용역중소비자에게잘알려진일부품목에대해서만

덤핑판매를하고나머지품목에대해서는마진율을종전과같이하거나상향조정하여

판매하는것. 이는 판촉전략의하나임

·할인특매

:공시의방법으로실시기간이확정되는등기간이확정적인점, 경쟁사업자배제의도보다는

계절상품의처리, 불경기등시장상황변화에대응하기위한경우가많은점에서부당염매와구별


- 계속적염매의경우원칙적으로경쟁사업자를배제시킬우려가있는것으로봄

- 일시적염매의경우다음사항을종합적으로고려하여당해상품또는용역이거래되는 시장에서

경쟁사업자를배제시킬우려가있는지여부를위주로판단

·염매행위를하는동기가경쟁사업자를배제하고시장에서독과점적지위를구축하는데있는지여부

·당해염매행위로인해경쟁사업자가사업활동을유지하기에현저히어려움이있거나부도등의위기에

처할우려가있는지여부

·당해시장의경쟁구조

·진입장벽유무등

•합리적사유또는정당한이유로인한법위반예외가능경우

- 당해 시장에진입장벽(예:규모의경제, 사업영위인허가, 거래비용등)이 없어계속적염매로

인해현재의경쟁사업자들이배제되더라도신규진입자가잠재적경쟁사업자로대두될수있는

경우(계속적염매의경우)

- 하자가있는상품, 유통기한이임박한물건, 계절상품및재고의처리를위하여제한된물량의

범위내에서염매를하는경우

■부당염매




- 수요보다공급이현저히많아이를반영하여염매로판매하는경우

- 신규개점또는신규시장진입에즈음하여홍보목적으로한정된기간에걸쳐염매를하는경우

- 파산이나지급불능사태를막기위해염매를하거나파산또는지급불능상태에있는사업자가

염매를하는경우

- 염매로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁제한효과를현저히상회하는경우

- 기타 합리적인사유가있다고인정되는경우등


- 규모의경제등이유로당해시장에의신규진입이단기간내용이하지않은상황하에서

경쟁사업자를퇴출시키기위한목적으로제조원가에못미치는가격으로계속하여

상품또는용역을공급하는행위

- 시장에서유력한사업자가신규진입을시도하는사업자를저지하기위해제조원가를하회하는

가격으로상품또는용역을일정기간계속적으로판매하는행위

- 합리적이유없이공공기관물품구매입찰에서사업자가자신이타사업자로부터공급받는

가격보다낮은가격으로응찰하여낙찰됨으로써다년간공급계약을체결하고

동물품을공급하는행위

• 대상행위

- 통상 거래가격에비하여높은가격으로상품또는용역을구입하는행위

- 고가매입의상대방은사업자에한하며소비자는포함되지않음

• 위법성의판단기준

- 다음 사항을종합적으로고려하여고가매입이당해상품또는용역의품귀를가져옴으로써

자기또는계열회사의경쟁사업자를배제시킬우려(경쟁제한성)가 있는지여부를판단

·고가매입의대상이되는상품또는용역이경쟁사업자(잠재적경쟁사업자포함)의 사업영위에

필수적인지여부

·당해상품또는용역의수급이원활한지여부와다른대체재를용이하게조달할수있는지여부.

대체재가존재하더라도추가비용이많이소요되는경우에는경쟁사업자배제우려가있을수있다.

· 고가매입으로인해경쟁사업자들의사업활동이곤란하게되거나곤란해질가능성이있는지여부등

• 합리적사유로인한법위반예외가능경우

- 사업자가원재료등의품귀가능성에대비하거나제품의안정적생산확보등을위해불가피한경우

- 고가매입으로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁제한효과를현저히상회하는

경우

- 고가매입을함에있어기타합리적인사유가있다고인정되는경우등

부당하게상품또는용역을통상거래가격에비하여높은대가로구입하여자기또는계열회사의

경쟁사업자를배제시킬우려가있는행위

■부당고가매입




- 합리적이유없이제품의생산·판매에필수적인요소를통상거래가격에비하여높은대가로매점하여

자기또는계열회사의경쟁사업자가시장에서배제될수있을정도로사업활동을곤란하게하는행위

- 신규로시장에진입하려는사업자를저지하기위한목적으로그사업자가필요로하는상품또는

용역을통상거래가격보다높은가격으로매점함으로써사실상진입을곤란하게하는행위

•(주)△△의군납치약에대한부당염매(̀83.6)

- (주)△△가경쟁사업자를배제하고독점적지위를유지하기위해OO부치약구매입찰시시가

(개당 210원)보다 현저히낮은개당 1원에 입찰한행위에대해시정명령

•△△할인점의부당염매행위

- OO점에서약2개월간 OO콜라를정상가의 90%~40% 수준으로판매하였는바, 이는 인지도가높은

OO콜라를미끼상품으로내세워장기간동안고객을유인함으로써경쟁관계에있는다른유통업자들의

사업활동을곤란하여하여경쟁을제한할우려가있으므로부당염매행위로인정되어시정명령

•단체보험입찰에서낙찰받기위해원가이하의보험료를제시하는경우

•원가이하의온라인저가보험의판매

(3) 위반사례


(5) Do and Don’t

•Do- 원가 및적정수익을항상유지하라

•Don’t- 시장점유율을높이기위한가격경쟁금지

- 원가 이하의저가보험판매지양

- 입찰 참가시기초서류에근거하지않은할인또는이익제공금지





(1) 개념

사업자가과다한이익을제공하거나소비자를오인시켜경쟁사업자의고객을유인하는행위를말함

•금지이유

사업자가부당한이익제공이나위계, 거래방해등의방법으로경쟁사업자의고객을유인하는것은

그경쟁수단이불공정한것으로서시장에서의바람직한경쟁질서를저해하고소비자가품질좋고

저렴한상품또는용역을선택하는것을방해하므로금지됨

(2) 유형

•대상행위

- 자기와거래하도록하기위해경쟁사업자의고객에게이익을제공하거나제공할제의를하는

행위(경쟁사업자의잠재고객도포함)

- 이익제공또는제의의방법에는제한이없음(표시·광고를포함)

- 제공되는이익에는적극적이익제공과소극적이익제공등모든경제적이익이포함

·적극적이익제공 : 리베이트의제공이나가격할인등고객에게유리하도록거래조건의설정·변경,

판촉지원금내지판촉물의지급, 경쟁사업자의제품을자사제품으로교환하면서덤으로자사제품의

과다한제공

·소극적이익제공:원래 부과되어야할요금·비용의감면, 납부기한연장, 담보제공의무나설정료의

면제등

- 이익제공(제의)의 상대방에는소비자뿐만아니라사업자도포함


- 이익제공또는제공제의가가격과품질등에의한바람직한경쟁질서를저해하는불공정한

경쟁수단에해당되는지여부를다음사항을종합적으로고려하여판단

·정상적인거래관행에비추어부당하거나과대한이익제공(제의)에 해당되는지여부

·경쟁사업자(잠재적경쟁사업자포함)의 고객을자기와거래하도록유인할가능성이있는지여부등


- 이익제공(제의)로 인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁수단의불공정성으로

인한공정거래저해효과를현저히상회하는경우

- 부당한이익제공(제의)을 함에기타합리적인사유가있다고인정되는경우등

정상적인거래관행에비추어부당하거나과대한이익을제공또는제공할제의를하여

경쟁사업자의고객을자기와거래하도록유인하는행위

■부당한이익에의한고객유인




- 자기와거래하도록하기위해자신의상품또는용역을구입하는고객에게음성적인리베이트를

지급하거나지급할제의를하는행위

-「경품류제공에관한불공정거래행위유형및기준(공정위고시)」에서허용된범위를초과하는경품을

제공하는행위

- 경쟁사업자의고객을자기와거래하도록소개·의뢰·추천하는자에게리베이트등의이익을

제공하거나제공하겠다는제의를함으로써고객을유인하는행위

※구체적예시

·CT 등 특수촬영기기를갖춘병원이기기사용환자를의뢰하는일반병·의원에게리베이트를제공하는행위

·출판사가자사의서적을교재로소개또는추천하는교사에게리베이트를제공하는행위

·제약회사가자사의약품채택이나처방증대를위하여병원이나의사에게리베이트제공과다접대등을하는행위

- 사업자가다른특정사업자로부터수주하거나거래를개시하기위해금품등음성적인경제적이익을

제공하는행위

•대상행위

- 자기와거래하도록하기위해경쟁사업자의고객을기만또는위계의방법으로유인하는행위,

경쟁사업자의잠재적고객포함

- 기만 또는위계는표시나광고이외의방법으로고객을오인시키거나오인시킬우려가있는행위를

말함. 표시나광고에의한기만또는위계행위는표시광고법적용

- 상품 또는용역의내용이나거래조건기타거래에관한사항에대해기만또는위계의방법을

사용한행위

- 기만 또는위계의상대방은소비자뿐만아니라사업자도포함


- 다음 사항을종합적으로고려하여기만또는위계가바람직한경쟁질서를저해하는불공정한

경쟁수단에해당되는지여부를위주로판단

·기만또는위계가경쟁사업자(잠재적경쟁사업자포함)의 고객을오인시키거나오인시킬우려가있는지여부

·기만또는위계가고객유인을위한수단인지여부등, 위계로인하여경쟁사업자의고객이오인할우려가

있더라도그결과거래처를전환하여자기와거래할가능성이없는경우에는단순한비방에불과할뿐

부당한고객유인에는해당되지않음

- 위계에의한고객유인은그속성상합리성등에의한예외를인정하지않음을원칙으로함

부당한표시·광고외의방법으로자기가공급하는상품또는용역의내용이나거래조건기타거래에

관한사항에관하여실제보다또는경쟁사업자의것보다현저히우량또는유리한것으로고객을

오인시키거나경쟁사업자의것이실제보다또는자기의것보다현저히불량또는불리한것으로

고객을오인시켜경쟁사업자의고객을자기와거래하도록유인하는행위

■위계에의한고객유인





- 사업자가타사업자또는소비자와거래함에있어표시광고이외의방법으로사실과달리자기가

공급하는상품또는용역의가격이나품질, 성능, AS 조건 등이경쟁사업자의것보다현저히우수한

것으로거래상대방을오인시켜자기와거래하도록하는행위

- 할인판매를한다고선전하면서예상수요를충족시키기에현저히부족한수량만을할인판매

대상으로하여고객을유인하는행위(미끼 상품)

- 사업자가자신과경쟁사업자의영업현황, 제품기능, 기술력등에대해사실과다른허위의비교분석

자료를작성하여발주자에게제출함으로써당해사업을수주하는행위

- 경쟁사업자의부도임박·정부지원대상에서제외등의근거없는사실을유포하여고객을자기와

거래하도록유인하는행위

- 영업사원들이경쟁사업자의제품을근거없이비방하면서고객을유인하는행위

•대상행위

- 경쟁사업자와고객의거래를방해함으로써자기와거래하도록유인하는행위. 거래성립의방해와

거래계속의방해가있음

- 거래방해의수단에는제한이없음

- 거래방해의상대방은경쟁사업자또는경쟁사업자의고객이며, 고객에는사업자와소비자가포함된다.


- 다음 사항을종합적으로고려하여거래방해가바람직한경쟁질서를저해하는불공정한경쟁수단에

해당되는지여부를위주로판단

·거래방해가고객유인을위한수단인지의여부. 거래방해그자체가거래조건의이점등

자기의효율성에기초할경우고객유인의효과가있더라도법위반으로보지않음

·거래방해에의해경쟁사업자와거래를중단시킴으로써자기와거래할가능성이있는지여부


- 기타의부당한고객유인으로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁수단의불공정성으로

인한공정거래저해효과를현저히상회하는경우

- 기타의부당한고객유인에합리적인사유가있다고인정되는경우등


- 경쟁사업자와고객간의거래를방해하기위한목적으로경쟁사업자와고객간계약의성립을저지하거나

계약해지를유도하는행위

- 합리적이유없이자신의시장지위를이용하여판매업자에대해경쟁사업자의제품을매장내의외진곳에

진열하도록강요하는행위

경쟁사업자와그고객의거래에대하여계약성립의저지, 계약불이행의유인등의방법으로거래를

부당하게방해함으로써경쟁사업자의고객을자기와거래하도록유인하는행위

■기타의부당한고객유인



•대상행위

- 경품고시에서정한한도를초과하여소비자현상경품류를제공하는행위

- 소비자현상경품류 : 상품·용역의거래에부수하여현상의방법으로소비자에게제공하는경제상의이익

- 경제상의이익 : 물품, 금전, 할인권, 상품권기타유가증권, 각종 초대권, 편익 등의용역,

기타 고객을유인하는수단으로인정되는경제상의이익

- 현상 : 추첨·우열·정오등의방법으로경품류제공여부나그가액을정하는것

•부당한소비자현상경품류제공금지

- 경품가액의합계액이경품부상품또는용역의예상매출액의 1%를 초과하는경우

(경품가액의합계액이 1,000만원 이하인경우는제외)

- 개별 경품의가액이 500만원을초과하는경우

- 특정한소비자현상경품제공금지 : 2 이상 또는 2회 이상상품이나용역을구입해야만문자ㆍ회화

ㆍ부호ㆍ카드등의특정조합을제시할수있도록하는방법의소비자현상경품류는무조건금지

- 현상의방법으로일반소비자에게경품류제공행위를하면서상품또는용역을구입한소비자를

일반소비자에비해응모방법이나횟수등에서우대하는경우소비자현상경품류제공행위로간주

•경품류관련표시ㆍ광고필수기재사항

- 경품제공행사기간

- 경품제공조건및경품의내용등

•대리점등의경품류제공행위

- 상품이나용역을판매하는대리점등의경품류제공행위에사업자가직ㆍ간접적으로관여한경우

당해사업자의경품류제공행위로간주

•유의사항

- 경품제공행위가원가이하의가격할인에해당될경우에는부당염매에해당

•경품류제공업무흐름도

•보험가입자에대한경품한도

- 연간보험료의 10%와 3만원中적은금액을한도로함

■부당한경품류제공행위


연간매출액이 20억원을넘는가 아니오경품규제대상아님

경품규제대상아님상품또는서비스를구매하는고객을대상으로

경품을제공하는것인가

▶

아니오▶

경품규제대상아님

단, 특별이익제공금지

모두지급▶

예 ▶

예 ▶

구매고객중추첨등을통해당첨된사람에한해

제공하는가?(소비자현상경품)

예 ▶

1인당 제공한도는 500만원이내이며, 제공되는

경품의전체금액이예상매출액의 1%를넘어서는안됨



(3) 위반사례

•(주)OOO의부당한고객유인행위(̀97.11)

- (주)OOO이시외전화서비스제공시소비자들에게자신의시외전화서비스번호로자동연결되는

‘082선택기’72,362대 등을무상임대한행위에대하여정상적인거래관행에비해과대한이익을

제공한행위로인정하여시정명령

•(주)△△가경쟁사업자인OO중계유선사업자는“2000년부터는인천방송을방송할수없고,

같은해 3월부터는 KBS, MBC, PSB, EBS의 본방송과재방송만방송할수있다”는허위사실을

홍보하여고객을유치한행위

•△△텔레콤의부당한고객유인

- △△텔레콤은기존셀룰러폰이용자에대하여자사전환가입을조건으로가입비및단말기를과대한

수준으로지원하여부당한고객유인으로시정명령

•OO투자신탁(주)의 부당한고객유인

- OO투자신탁(주)의 모지점지점장은확정수익률이보장되지않는주식형투자신탁상품을판매하면

수익률확약서를교부하여수익률을유지하겠다고보장한행위는위계에의한고객유인행위에

해당하므로시정명령


•보험계약을체결하면서리베이트제공하는행위

•허위의사실로타사보험상품을비방하여자사와보험계약을체결하도록유도하는행위

•계약상하자를들추어경쟁사와체결한보험계약해지를종용하는경우

•변액보험계약체결을권유하면서확정수익율을보장하는행위

•보험가입시추첨을통하여보험업법에서정한한도(연간보험료의 10% 또는 3만원중적은금액)를

초과하여경품을제공하는행위

(5) Do and Don’t

•Do- 보험가입에따른선물은 3만원을한도로운영

- 항상 정확한사실만제공하여소비자의오인가능성이없도록함

- 안내자료제작시대고객안내자료작성관리지침의철저히준수하라

•Don’t- 어떠한경우에도리베이트제공금지

- 허가 받지않은할인제도운영금지

- 소비자를속이는방법으로타사고객을유인금지

- 변동금리형상품에서수익율보증행위금지

- 타사 계약에대한부당한승환금지



5. 거래강제

(1) 개념

자기의사원또는거래상대방에게특정품목의구입을강제하거나인기품목의거래에부수하여

비인기품목의거래를강요하는행위

• 금지이유

사업자가거래상대방또는자사직원등으로하여금본인의의사에반하여자기또는자기가

지정하는자의상품또는용역을구입(판매)하도록강제하는행위는시장에서의지위를이용하여

고객을확보하는행위로서, 불합리한수단으로시장지배력의확장을도모하며소비자의자율적

선택권을제약하므로금지

(2) 유형

거래상대방에대하여자기의상품또는용역을공급하면서정상적인거래관행에비추어

부당하게다른상품또는용역을자기또는자기가지정하는사업자로부터구입하도록하는행위

•대상행위

- 서로 다른별개의상품또는용역을자기또는자기가지정하는사업자로부터구입하도록하는행위

- 주된 상품과종된상품을동시에공급하거나자기가지정하는제3자로하여금종된상품을공급

- 판매 외에임대하는경우도포함

- 거래상대방에는사업자뿐만아니라소비자가포함


다음사항을종합적으로고려하여끼워팔기가바람직한경쟁질서를저해하는불공정한경쟁수단에

해당되는지또는경쟁을제한하는지여부를위주로판단

- 끼워팔기를하는사업자가거래상대방에대해주된상품과종된상품의동반구입을강제할수있는지여부

- 끼워팔기가정상적인거래관행에비추어부당한지여부

(ⅰ) 끼워팔기가당해시장에서의통상적인거래관행인경우에는특별히장래의경쟁을제한하거나

소비자의자율적선택권을침해하지않는한원칙적으로정상적인거래관행에부합하는것으로봄

반면, 끼워팔기가당해시장에서의통상적인거래관행이아닌경우에는장래의경쟁을촉진하거나

소비자후생을증대시키지않는한원칙적으로정상적인거래관행에비추어부당한것으로봄

※정상적인거래관행에부합되는경우예시

·주된상품의기능에반드시필요한상품을끼워파는행위(프린터와잉크, 자동차와타이어등)

·두상품을따로공급하는것이기술적으로매우곤란하거나상당한비용을요하는두상품을끼워파는행위

(ⅱ) 통상적인거래관행이존재하지않을경우에는경쟁제한효과또는소비자선택권제한여부로판단

- 주된 상품과종된상품을같이구입하도록강제하는지여부등

■끼워팔기





- 끼워팔기로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁수단의불공정성으로인한공정거래저해효과나경쟁제한효과를현저히상회하는경우

- 끼워팔기를함에있어기타합리적인사유가있다고인정되는경우등


- 장례식장등을운영하는사업자가용역거래시거래상대방이자신과거래할수밖에없는실정임을

이용하여부대물품이나부대서비스의이용을강제하는행위

- 인기 있는상품또는용역을판매하면서인기없는것을함께구입하도록하거나, 신제품을판매하면서

구제품이나재고품을함께구입하도록강제하는행위

- 고가의기계나장비를판매하면서합리적이유없이인과관계가적은유지·보수서비스(유료)를

자기로부터제공받도록강제하는행위

- 특허권등지적재산권자가라이센스계약을체결하면서다른상품이나용역의구입을강제하는행위

- 합리적이유없이자기와거래하기위해서는자기가지정하는사업자의물품·용역을구입할것을

의무화하는행위

부당하게자기또는계열회사의임직원으로하여금자기또는계열회사의상품이나용역을

구입또는판매하도록강제하는행위

•대상행위

- 자기 또는계열회사의임직원에게자기또는계열회사의상품이나용역을구입또는판매하도록

강제하는행위

- 판매영업을담당하는임직원에게판매를강요하는행위는원칙적으로적용대상이되지않음


다음사항을종합적으로고려하여사원판매가바람직한경쟁질서를저해하는불공정한경쟁수단에


- 사업자가임직원에대해자기또는계열회사의상품이나용역의구입또는판매를강제하는지여부

(ⅰ) 목표량미달시인사고과에서불이익을가하거나, 판매목표미달분을억지로구입하도록하거나,

목표달성여부를고용관계의존속이나비정규직에서정규직으로의전환과결부시키는경우에는

원칙적으로강제성이인정

(ⅱ) 임직원에게판매목표를개인별로설정한후이를달성시키기위한방안으로판매실적을체계적으로

관리하고임원이나최고경영층에주기적으로보고하는경우에는원칙적으로강제성이인정

(ⅲ) 그러나, 목표량달성시상여금등인센티브를제공하는경우로서임직원의판단에따라목표량미달과

각종이익중에서선택가능성이있는때에는원칙적으로강제성이인정되지않음

(ⅳ) 임직원에게불이익(사실상불이익포함)을 가하지않고단순히자기회사상품(또는 용역)의 목표를

할당하고이를달성할것을단순촉구한행위만으로는원칙적으로강제성이인정되지않음

- 임직원에대한구입(또는 판매)강제가경쟁사업자의고객(잠재적고객포함)을 자기또는계열회사와

거래하도록하기위한수단으로사용되는지여부등

■사원판매



•합리적사유로인한법위반예외가능경우(다만, 사원판매의속성상제한적으로해석함을원칙으로함)

- 사원판매로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁수단의불공정성으로인한

공정거래저해효과를현저히상회하는경우

- 부도발생등사원판매에불가피한사유가있다고인정되는경우등


- 자기 또는계열회사의상품또는용역을임직원에게일정수량씩할당하면서판매실적을체계적으로

관리하거나대금을임금에서공제하는행위

- 비영업직임직원에게자기또는계열회사의상품또는용역의판매에관한판매목표를설정하고,

미달성시인사상의불이익을가하는행위

- 비영업직임직원에게자기또는계열회사의상품또는용역의판매에관한판매목표를설정하고

최고경영자또는영업담당이사에게주기적으로그실적을보고하고공식적계통을통해판매독려를

하는경우

- 자신의계열회사에게자신이생산하는상품또는용역의일정량을판매하도록할당하고당해계열회사는

임직원에게협력업체에대해판매할것을강요하는행위

정상적인거래관행에비추어부당한조건등불이익을상대방에게제시하여자기또는자기가

지정하는사업자와거래하도록강제하는행위

•대상행위

- 자기 또는자기가지정하는사업자와거래하도록강요하는행위

- 기타의거래강제는행위자와상대방간거래관계없이도성립

- 거래상대방에는사업자뿐만아니라소비자도포함


다음사항을종합적으로고려하여거래강제행위가바람직한경쟁질서를저해하는불공정한경쟁수단에


- 사업자가거래상대방에대해불이익을줄수있는지위에있는지여부

- 당해 불이익이정상적인거래관행에비추어부당한지여부

예시) 특별한사유없이주된거래관계에서공급량이나구입량의축소, 대금지급의지연, 거래의중단또는미개시, 판매장려금축소등

- 거래상대방에대해자기또는자기가지정하는사업자와거래하도록강제하는효과가있는지여부등


- 기타의거래강제로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가경쟁수단의불공정성으로인한



■기타의거래강제




(3) 위반사례



- 사업자가자신의계열회사의협력업체에대해자기가공급하는상품또는용역의판매목표량을

제시하고이를달성하지않을경우계열회사와의거래물량축소등불이익을가하겠다고하여

판매목표량달성을강제하는행위

- 사업자가자신의협력업체에대해자신의상품판매실적이부진할경우협력업체에서탈락시킬것임을

고지하여사실상상품판매를강요하는행위

•7개 예식장의거래강제행위(̀97.5)

- 예식장들이자기의예식실을사용하려는고객에게웨딩드레스, 식당, 사진 등의서비스이용을

강제한행위에대해시정명령

•장례식장의거래강제행위

- 장례식장이용에따른외부장의용품을금지하고자신의장의용품을사용하도록강제하여

시정명령을받음

•△△공사가매각금액 1,500만원이상의보유토지를공사직원또는관계회사임직원이알선또는

직접매입하여매매계약이성립된경우우수자에대해서는인사고과가점부여등각종인센티브를

실시하고, 미이행자에대해서는인사고과감점등각종불이익을준행위

•(주)OO자판의거래강제(사원판매)행위

- △△자동차로부터전입한직원에대한 ○○차로교체하도록한사실을사원판매로인정되어

시정명령및과징금부과

•OO제화(주)의 거래강제(사원판매)행위

- 상품권판매목표량을설정하여전부서에할당하고, 부서별·개인별판매현황을전산으로집계,

관리하면서인센티브및포상등을실시하는방법으로상품권의목표량판매를독려하였는바,

이것이사원판매로인정되어시정명령받음

•직원들에대한보험가입강제

•A보험을판매하면서 B보험을끼워파는행위

•합리적이유없이고정특약이과다하게부가된상품을개발판매하는행위

•컨설턴트의노트PC를회사가지정하는관계사를통해서만구입할것을강제하는경우

(5) Do and Don’t

•Do- 특약의부가는소비자가자유롭게선택할수있도록함을원칙으로함

- 고정부가특약의경우에는고정부가의당위성확보

- 사원 캠페인은자발적의사에의해서만운영가능




•Don’t- 소비자또는거래상대방의자율적선택권침해금지

- 컨설턴트에게특정업체의물품구입강요금지

- 보험상품세트판매강요금지

- 사원들의의사에반하는보험가입또는물품구입강요금지

- 신입사원에게보험가입강요금지

(1) 개념

거래상지위의남용이란자기의거래상우월적지위를부당하게이용하여상대방과거래하는

행위(구입강제, 이익제공강요, 판매목표강제, 불이익제공, 경영간섭)

•금지이유

사업자가거래상우월적지위가있음을이용하여열등한지위에있는거래상대방에대해일방적으로

물품구입강제등각종불이익을부과하거나경영에간섭하는것은경제적약자를착취하는행위로서

거래상대방의자생적발전기반을저해하고공정한거래기반을침해하므로금지

•민사행위등과의구별

- 거래개시단계

·거래상대방이자신이거래할사업자를선택할수있었는지와계약내용을인지한상태에서자신의판단하에

거래를선택하였는지여부를기준판단

·거래상대방이자신이거래할사업자를여러사업자중선택할수있었고계약내용을충분히인지한상태에서

자신의판단에따라거래를개시하였고계약내용대로거래가이루어지고있다면이는공정거래법적용대상

(거래상지위남용)에 해당되지않음

·반면거래상대방이특정사업자와거래할수밖에없는경우에는공정거래법적용대상(거래상지위남용)에

해당될수있음

- 거래계속단계

·사업자가거래상대방에대해거래상지위를가지고있는지여부를기준으로함

·사업자가거래상대방의대체거래선확보의곤란등의사유로인해거래상지위가있고이를이용하여

각종불이익을가한다면공정거래법적용대상이될수있음

·그러나, 사업자가거래상대방에대해거래상지위를가지지않는다면각종불이익을가하더라도

이는공정거래법적용대상에해당되지않음

·또한, 사업자가거래상대방에대해거래상지위를갖는다고하더라도양당사자간권리의무귀속관계,

채권채무관계등과관련하여계약서및관련법령내용등의해석에대해다툼이있는경우에는

공정거래법적용대상이되지않음




(2) 유형

•대상행위

- 사업자가거래상대방에게구입의사가없는상품또는용역을구입하도록강제하는행위.

구입요청을거부하여불이익을당하였거나주위의사정으로보아객관적으로구입하지않을수

없는사정이인정되는경우에는구입강제가있는것으로봄

- 거래상대방은주로사업자가될것이나소비자도포함


- 다음 사항을종합적으로고려하여구입강제가거래내용의공정성을침해하는행위에해당되는지

여부를위주로판단

- 사업자가거래상대방에대해거래상지위를가지고있는지여부

※거래상지위가인정될가능성이있는거래관계(예시)

·본사와협력업체또는대리점, 대형소매점과입점업체, 도시가스사와지역관리소, 제조업체와

부품납품업체, 지역독점적공공시설관리업자와시설임차사업자, 독점적공공사업자와계약업체,

방송사와방송프로그램공급사업자등간거래관계

·거래상대방인판매업자가특정사업자가공급하는유명상표품을갖추는것이사업운영에

극히중요한경우특정사업자와판매업자간거래관계

·제조업자또는판매업자가사업활동에필요한원재료나부품을특정사업자로부터공급받아야하는

경우특정사업자와제조또는판매업자간거래관계

·특정사업자와의거래가장기간계속되고, 거래관계유지에대규모투자가소요됨으로써거래상대방이

거래처를전환할경우설비전환이곤란하게되는등막대한피해가우려되는경우등

- 구입강제행위가부당한지여부등


- 구입강제로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가거래내용의불공정성으로인한


- 구입강제를함에있어기타합리적인사유가있다고인정되는경우등

•법위반이주로문제되는행위(예시)

- 합리적이유없이신제품을출시하면서대리점에게재고품구입을강요하는행위

- 합리적이유없이계속적거래관계에있는판매업자에게주문하지도않은상품을임의로공급하고

반품을허용하지않는행위

- 합리적이유없이자신과지속적거래관계에있는사업자에대해자기가지정하는사업자의

물품·용역을구입할것을강요하는행위

- 합리적이유없이도·소매업자(또는 대리점)에게 과다한물량을할당하고, 이를 거부하거나

소화하지못하는경우할당량을도·소매업자(또는 대리점)가 구입한것으로회계처리하는행위

거래상대방이구입할의사가없는상품또는용역을구입하도록강제하는행위

■구입강제



•대상행위

- 거래상대방에게금전·물품등경제상이익을제공하도록강요하는행위

- 이익제공강요의상대방에는사업자뿐만아니라소비자도포함


- 다음 사항을종합적으로고려하여이익제공강요가거래내용의공정성을침해하는행위에해당되는지


- 사업자가거래상대방에대해거래상지위를가지는지여부

- 이익제공강요행위가부당한지여부등

•합리적사유로인한법위반예외가능경우(제한적으로해석)

- 이익제공강요로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가거래내용의불공정성으로인한


- 이익제공강요를함에있어불가피한사유가있다고인정되는경우등


- 합리적이유없이수요측면에서지배력을갖는사업자가자신이구입하는물량의일정비율만큼을

무상으로제공하도록요구하는행위

- 합리적이유없이사업자가상품(원재료포함) 또는 용역공급업체에대해거래와무관한기부금또는

협찬금이나기타금품·향응등을요구하는행위

- 합리적이유없이회원권시설운영업자가회원권의양도양수와관련하여실비보다과다한명의개서료를

징수하는행위

- 합리적이유없이대형소매점사업자가수수료매장의입점업자에대해계약서에규정되지아니한입점비,

POS 사용료등비용을부담시키는행위

•대상행위

- 사업자가거래상대방에게판매목표를정해주고이를달성하도록강제하는행위

계약서에명시적으로규정된경우뿐만아니라계약체결후구두로이루어지는경우도포함

- 판매목표강제의상대방은사업자에한정되며, 소비자는미포함

거래상대방에게자기를위하여금전·물품·용역기타의경제상이익을제공하도록강요하는행위

■이익제공강요

자기가공급하는상품또는용역과관련하여거래상대방의거래에관한목표를제시하고이를

달성하도록강제하는행위

■판매목표강제





- 다음 사항을종합적으로고려하여판매목표강제가거래내용의공정성을침해하는행위에



- 판매목표의달성에강제성이있는지여부등

·목표를달성하지못했을경우대리점계약의해지나판매수수료의미지급등불이익이부과되는경우에는

강제성이인정되나, 거래상대방에게장려금을지급하는등자발적인협력을위한수단으로판매목표가

사용되는경우에는원칙적으로강제성이인정되지않음

·다만, 판매장려금이정상적인유통마진을대체하는효과가있어사실상판매목표를강제하는효과를갖는

경우에는강제성인정


- 판매목표강제로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가거래내용의불공정성으로인한




- 영업목표를설정하고목표달성실적을보수산정및지급에일방적으로반영하는행위

- 자기가공급하는상품을판매하는사업자및대리점에대하여판매목표를설정하고미달성시

공급을중단하는등의제재를가하는행위

- 자기가공급하는용역을제공하는사업자및대리점에대하여회원이나가입자의수를할당하고

이를달성하지못할경우대리점계약의해지나수수료지급의중단등의제재를가하는행위

- 대리점이판매목표량을달성하지못하였을경우반품조건부거래임에도불구하고반품하지

못하게하고대리점이제품을인수한것으로회계처리하여추후대금지급시공제하는행위

- 대리점이판매목표량을달성하지못하였을경우본사에서대리점을대신하여강제로미판매물량을

덤핑판매한후발생손실을대리점의부담으로하는행위

- 거래상대방과상품또는용역의거래단가를사전에약정하지않은상태에서, 거래상대방의판매량이

목표에미달되는경우에는목표를달성하는경우에비해낮은단가를적용함으로써불이익을주는

행위

•대상행위

- 거래상대방에게불이익이되도록거래조건을설정또는변경하는행위거래조건에는각종의

구속사항, 저가매입또는고가판매, 가격(수수료등포함) 조건, 대금지급방법및시기, 반품,

제품검사방법, 계약해지조건등모든조건이포함

- 거래상대방에게거래과정에서불이익을주는행위

- 거래상대방에는사업자뿐만아니라소비자도포함

구입강제, 이익제공강요, 판매목표강제외의방법으로거래상대방에게불이익이되도록

거래조건을설정또는변경하거나그이행과정에서불이익을주는행위

■불이익제공




- 다음 사항을종합적으로고려하여거래조건의설정·변경및불이익제공행위가거래내용의공정성을

침해하는행위에해당되는지여부를위주로판단


- 설정·변경된거래조건과불이익의내용이부당한지여부등


- 거래조건의설정·변경및불이익제공으로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가거래내용의

불공정성으로인한공정거래저해효과를현저히상회하는경우

- 거래조건의설정·변경및불이익제공행위를함에있어기타합리적인사유가있다고인정되는경우등


[거래조건의설정·변경]

- 계약서내용에관한해석이일치하지않을경우‘갑’의일방적인해석에따라야한다는조건을설정하고

거래하는경우

- 원가계산상의착오로인한경우‘갑’이해당계약금액을무조건환수또는감액할수있다는조건을설정하고

거래하는경우

- 계약 유효기간중에정상적인거래관행에비추어부당한거래조건을추가한새로운대리점계약을일방적으로

체결한행위

- 계약서상에외부기관으로부터계약단가가고가라는지적이있을경우거래상대방이무조건책임을지도록한다는

조건을설정하고거래하는경우

- 계약서에규정되어있는수수료율, 지급대가수준등을일방적으로거래상대방에게불리하게변경하는행위

- 계약기간중에자기의점포장기임차인에게광고선전비의부과기준을일방적으로상향조정한행위

[불이익제공]

- 설계용역비를늦게지급하고이에대한지연이자를장기간지급하지않아거래상대방이사실상수령을포기한경우

- 하자보수보증금율을계약금액의 2%로 약정하였으나, 준공검사시일방적으로 20%로 상향조정하여징구한행위

- 반품조건부로공급한상품의반품을받아주지아니하여거래상대방이사실상반품을포기한경우

- 사업자가자기의귀책사유로이행지체가발생한경우에도상당기간지연이자를지급하지않아거래상대방이

사실상수령을포기한경우

- 합리적이유없이사업자가물가변동으로인한공사비인상요인을불인정하거나자신의책임으로인해추가로발생한

비용을불지급하는행위

- 자신의거래상지위가있음을이용하여거래상대방에대해합리적이유없이거래거절을하여불이익을주는행위

(거래상지위남용성거래거절)




•대상행위

- 임직원을선임·해임함에있어서자기의지시또는승인을얻게하거나거래상대방의생산품목

·시설규모·생산량·거래내용을제한함으로써경영활동에간섭하는행위

- 거래상대방에소비자는미포함


다음사항을종합적으로고려하여경영간섭이거래내용의공정성을침해하는행위에해당되는지



- 경영간섭이부당한지여부등

·대리점등판매업자에게상품또는용역을공급하면서현찰판매또는직접판매의무를부과하거나

사용방법등에관한설명및상담의무를부과하는행위는경영효율성의제고또는상품의안전성확보등

정당한사유가있는경우로서법위반으로보지않음


- 경영간섭으로인한효율성증대효과나소비자후생증대효과가거래내용의불공정성으로인한


- 경영간섭을함에있어기타합리적인사유가있다고인정되는경우등


합리적이유없이대리점의거래처또는판매내역등을조사하거나제품광고시자기와사전합의하도록

요구하는행위

- 금융기관이채권회수에아무런곤란이없음에도불구하고자금을대출해준회사의임원선임및

기타경영활동에대하여간섭하거나특정임원의선임이나해임을대출조건으로요구하는행위

- 상가를임대하거나대리점계약을체결하면서당초계약내용과달리취급품목이나가격, 요금 등에

관하여지도를하거나자신의허가나승인을받도록하는행위

- 합리적이유없이대리점또는협력업체의업무용차량증가를요구하는행위

•OO전력·△△제철등의우월적지위남용행위(̀95.8)

공정거래위원회는 OO전력등이공사발주시물가변동에따른공사비인상요인을인정하지않은행위와

자신의책임으로인해발생한추가비용을거래상대방에게지급하지않은행위등에대해시정명령

임직원을선임·해임함에있어서자기의지시또는승인을얻게하거나거래상대방의생산품목·

시설규모·생산량·거래내용을제한함으로써경영활동을간섭하는행위

■경영간섭

(3) 위반사례



•(주)△△가채권회수조치등의위협을통해주류도매상으로하여금구입의사가없는상품을

구입하도록한행위

•△△백화점이납품업체로부터판촉사원을파견받아당해상품의판촉업무가아닌백화점의고유업무에

종사하도록한행위

•(주)△△가대리점에게월별판매목표및목표를달성치못하는경우공급중단과약정해지를통보하고,

월별판매목표이행각서를징구한후목표대비 80%미달대리점에대해약정을해지한행위

•(주)△△가대리점들에대하여담보제공금액이미수금보다많은경우에도추가담보로백지수표를

제공하도록하여이를수취한행위

•(주)△△기계가대리점에게판매가격을사전에자기와협의하여결정하도록하는등대리점의경영활동

부당하게간섭한행위

•협력업체에보험가입을강요하는행위

•자주거래하는판촉물업체에과다한샘플및기타경제적이익제공을강요하는행위

•보험대리점기타모집종사자에게판매목표를제시하고이를달성하도록강제하면서달성하지못할경우

해촉하겠다고하는경우

•각종계약을체결하면서지나치게당사에게만유리하게계약을체결하는경우

•자회사에대하여전체임직원수를정하고이에따를것을강요하는행위


(5) Do and Don’t

•Do- 동등한지위에게거래상대방을존중

- 파트너쉽발휘

- 경제적약자의보호

- 각종 계약시표준계약서의활용

•Don’t- 거래상대방의자율적의사침해금지

- 우월적지위의남용금지

- 대가없이경제상이익제공강요금지





(1) 개념

구속조건부거래란부당하게거래상대방이자기또는계열회사의경쟁사업자와거래하지아니하는

조건으로거래하거나, 거래상대방의거래지역또는거래상대방을구속하는조건으로거래하는

행위를말함(배타조건부거래, 거래지역·거래상대방의제한)

(2) 유형

•금지이유

사업자가거래상대방에대해자기또는계열회사의경쟁사업자와거래하지못하도록함으로써

거래처선택의자유를제한함과동시에구매·유통경로의독점을통해경쟁사업자의시장진입을

곤란하게한다면시장에서의경쟁을저해하고궁극적으로소비자후생의저하를초래하게되므로

금지됨또한, 거래상대방에게거래지역이나거래처를제한함으로써당해지역또는거래처에대한

독점력을부여하여경쟁을저해하게된다면소비자후생의저하를초래할수있게되므로금지됨

•대상행위

- 거래상대방이자기또는계열회사의경쟁사업자와거래하지않는조건으로그거래상대방과

거래하는행위

·독점공급계약과독점판매계약도배타조건부거래의내용에포함

·배타조건의형식:계약서에명시된경우뿐만아니라경쟁사업자와거래시불이익이수반되어사실상

구속성이인정되는경우가포함

- 소비자는미포함


다음사항을종합적으로고려하여배타조건부거래가관련시장에서의경쟁을제한하는지여부를

위주로판단

- 경쟁사업자가대체적물품구입처또는유통경로를확보하는것이가능한지여부

- 당해 행위로인해경쟁사업자가경쟁할수있는수단을침해받는지여부

- 행위자의시장점유율및업계순위

- 배타조건부거래대상이되는상대방의수및시장점유율

- 배타조건부거래실시기간

- 배타조건부거래의의도및목적

- 배타조건부거래가거래지역제한또는재판매가격유지행위등타경쟁제한행위와동시에

이루어졌는지여부등

부당하게거래상대방이자기또는계열회사의경쟁사업자와거래하지않는조건으로그

거래상대방과거래하는행위

■배타조건부거래




- 당해상품또는용역의기술성·전문성등으로인해 A/S활동등에있어배타조건부거래가필수불가피

하다고인정되는경우

- 배타조건부거래로인해타브랜드와의서비스경쟁촉진등소비자후생증대효과가경쟁제한효과를


- 배타조건부거래로인해유통업체의무임승차(특정 유통업자가판매촉진노력을투입하여창출한

수요에대하여다른유통업자가그에편승하여별도의판매촉진노력을기울이지않고판로를

확보하는행위) 방지, 판매 및조달비용의절감등효율성증대효과가경쟁제한효과를현저히

상회하는경우등


- 경쟁사업자가유통망을확보하기곤란한상태에서, 시장점유율이상당한사업자가자신의대리점에

대해경쟁사업자의제품을취급하지못하도록함으로써관련에서의경쟁을저해하는행위

- 경쟁사업자가대체거래선을찾기곤란한상태에서, 대량구매등수요측면에서영향력을가진

사업자가거래상대방에대해자기또는계열회사의경쟁사업자에게는공급하지않는조건으로

상품이나용역을구입함으로써경쟁의감소를초래하는행위

- 시장점유율이상당한사업자가다수의거래상대방과업무제휴를하면서자기또는계열회사의

경쟁사업자와중복제휴를하지않는조건을부과함으로써경쟁의감소를초래하는행위(경쟁사업자가

타업무제휴상대방을찾는것이용이하지않은경우)

- 구입선이독자적으로개발한상품또는원재료에대하여경쟁사업자에게판매하지않는다는조건으로

구입선과거래함으로써경쟁사업자의생산(또는 판매)활동을곤란하게하고시장에서경쟁의감소를

초래하는행위

- 시장점유율이상당한사업자가거래처인방문판매업자들에대해경쟁사업자제품의취급증가를

저지하기위해자신의상품판매를전업으로하여줄것과경쟁사업자제품을취급시에는

자신의승인을받도록의무화하고이를어길시에계약해지를할수있도록하는경우

- 시장점유율이상당한사업자가자신이공급하는상품의병행수입에대처하기위해자신의총판에게

병행수입업자와병행수입품을취급하고있는판매(도매 및소매)업자에대해서는자신이공급하는

상품을공급하지말것을지시하는행위

상품또는용역을거래함에있어서그거래상대방의거래지역또는거래상대방을부당하게구속

하는조건으로거래하는행위 1인 사업자가본행위를하는것은불공정거래행위로규율되는것에

반해, 2인 이상의사업자가거래지역또는거래상대방을제한하기로하는행위는부당한공동행위로

규율됨

■거래지역또는거래상대방의제한




•대상행위

- 거래상대방의판매지역을구속하는행위

- 거래상대방의거래상대방을제한하는행위

- 구속조건은일방적으로강요할것을요하지않으며, 거래상대방의요구나당사자의자발적인합의에

의한것을포함

- 소비자는미포함

- 사업자가자신의계산과위험부담하에위탁매매인에게판매대상등을지정하는상법상위탁매매관계는

거래상대방의판매지역또는거래상대방제한에해당되지않음


다음사항을감안하여브랜드내경쟁제한효과와브랜드간경쟁촉진효과를비교형량한후거래지역

또는거래상대방제한이관련시장에서의경쟁을제한하는지여부를위주로판단한다.

- 거래지역또는거래상대방제한의정도. 구속성이엄격하지않은지역제한의경우원칙적으로허용됨

- 당해 상품또는용역시장에서브랜드간경쟁이활성화되어있는지여부

- 행위자의시장점유율및경쟁사업자의숫자와시장점유율

- 지역제한이재판매가격유지행위등타불공정행위와병행하여행해지거나재판매가격유지의수단으로

사용되는지여부

- 당해행위로인해소비자의선택권을침해하거나서비스질제고및가격인하유인이축소되는지여부등


- 상기 요인이외에거래지역및거래상대방제한의효율성증대효과나소비자후생증대효과가

경쟁제한효과를현저히상회하는경우



- 독과점적시장구조하에서시장점유율이상당한제조업자가대리점마다영업구역을지정또는할당하고,

그 구역밖에서의판촉내지판매활동을금지하면서이를위반할경우계약해지를할수있도록하는

경우

- 독과점적시장구조하에서시장점유율이상당한제조업자가대리점을가정용과업소용으로엄격히

구분하고이를어길경우에대리점계약을해지할수있도록하는행위

- 제조업자가재판매가격유지의실효성제고를위해도매업자에대해그판매선인소매업자를한정하여

지정하고소매업자에대해서는특정도매업자에게서만매입하도록하는행위

•△△이동통신(주)가 대리점에대하여다른전기통신사업자와의대리점계약시사전에자기의승인을

얻지아니하면계약체결을할수없도록하고이를어긴대리점에대해계약을해지한행위

•(주)△△이자기의대리점에대하여주영업구역이외의지역에제품을유출했다는이유만으로일정기간

상품출하를중단한행위

•항공사마일리지제휴신용카드에대한구속조건부거래마일리지적립에관하여자기항공사와

업무제휴할것으로구속하고다른항공사와업무제휴를한신용카드사에대하여업무제휴를중단한

점에대하여구속조건부거래로인정

(3) 위반사례



•대출업체에대한보험가입강요(이른바‘꺽기’) 행위

•합리적이유없이전속대리점에대하여자기의승낙없이다른보험회사와대리점계약체결금지조항을

두는경우

•당사와거래하고있는협력업체에대하여당사외다른보험회사와거래할경우계약을해지하는조항을

두는경우

•모집종사자의활동지역을제한하는경우


(5) Do and Don’t

•Do- 거래조건은공정하게설정하라

- 거래조건을구속할합리적이유가있는경우에는사전심의적극활용

- 시장질서유지를위하여거래지역제한이필요한경우구속성최소화(제재 미부과)

•Don’t- 대출업체에대한보험가입강요금지

- 보험대리점에대한전속강요원칙적으로금지

- 모집종사자의활동지역, 거래상대방제한금지

- 거래상대방의자율적인사업활동구속금지


(1) 개념

사업활동방해란다른사업자의기술을부당하게이용하거나인력을부당하게유인·채용하는방법

또는다른사업자의거래처이전을부당하게방해하는방법등으로다른사업자의사업활동을

심히곤란하게할정도로방해하는행위를말함

(기술의부당이용, 인력의부당유인·채용, 거래처이전방해)

•금지이유

사업자가다른사업자의기술을부당하게이용하거나인력을부당하게유인·채용하거나

거래처의이전을부당하게방해하는등의방법으로다른사업자의사업활동을심히곤란하게할

정도로방해할경우가격과질, 서비스에의한경쟁을저해하는경쟁수단이불공정한행위에

해당되므로금지된다.




(2) 유형

•대상행위

- 다른 사업자의기술을이용하는행위


- 다음 사항을종합적으로고려하여기술의부당이용이바람직한경쟁질서를저해하는

불공정한경쟁수단에해당되는지여부를위주로판단

·기술이용의부당성여부

·사업활동이심히곤란하게되는지여부


- 합리적인사유가있거나효율성증대및소비자후생증대효과가현저하다고인정되는경우


- 다른 사업자의기술을무단으로이용하여다른사업자의생산이나판매활동에심각한곤란을

야기시키는행위

•대상행위

- 다른 사업자의인력을유인·채용하는행위


- 다음 사항을종합적으로고려하여인력의부당유인·채용이바람직한경쟁질서를저해하는


·인력유인·채용의부당성여부





- 다른 사업자의핵심인력상당수를과다한이익을제공하거나제공할제의를하여스카우트함으로써

당해사업자의사업활동이현저히곤란하게되는경우

- 경쟁관계에있는다른사업자의사업활동방해목적으로핵심인력을자기의사업활동에는필요하지도

않는핵심인력을대거스카우트하여 당해사업자의사업활동을현저히곤란하게하는행위

다른사업자의기술을부당하게이용하여다른사업자의사업활동을심히곤란하게할정도로

방해하는행위

■기술의부당이용

다른사업자의인력을부당하게유인·채용하여다른사업자의사업활동을심히곤란하게할

정도로방해하는행위

■인력의부당유인·채용



•대상행위

- 거래상대방의거래처이전을방해하는행위


- 다음 사항을종합적으로고려하여거래처이전방해가바람직한경쟁질서를저해하는불공정한

경쟁수단에해당되는지여부를위주로판단

·거래처이전방해의부당성여부





- 거래처이전의사를밝힌사업자에대하여기존에구입한물량을일방적으로반품처리하거나 담보해제를

해주지않는행위

■거래처이전방해

•대상행위

- 기타의방법으로다른사업자의사업활동을현저히방해하는모든행위


- 다음 사항을종합적으로고려하여사업활동방해가바람직한경쟁질서를저해하는


·사업활동방해의부당성여부





- 사업영위에필요한특정시설을타사업자가이용할수없도록의도적으로방해함으로써 당해사업자의

사업활동을곤란하게하는행위

- 경쟁사업자의대리점또는소비자에게경쟁사업자의도산이우려된다던지정부지원대상에서 제외된다는

등의근거없는허위사실을유포하여경쟁사업자에게대리점계약의해지및판매량감소 등을야기하는

행위

- 타 사업자에대한근거없는비방전단을살포하여사업활동을곤란하게하는행위

기술의부당이용, 인력의부당유인·채용, 거래처이전방해외의부당한방법으로다른사업자의

사업활동을심히곤란하게할정도로방해하는행위

다른사업자의거래처이전을부당하게방해하여다른사업자의사업활동을심히곤란하게할정도로

방해하는행위

■기타의사업활동방해




•OO자동차(주) 등의 사업활동방해행위(̀97.12)

- 공정거래위원회는 OO자동차(주)가 자신의자회사인 (유)OO오토엔지니어링을통해자동차설계회사인

(유)OO인력개발의직원 50명 중 41명을 유인·채용함으로써 (유)OO인력개발의사업활동을심히

곤란하게한행위에대해시정명령

•OO제과(주) OO대리점이자기가거래하는빙과소매점이계약기간종료후보다좋은조건을제시하는

다른대리점사업자와거래를하려하자물리력을동원하여거래처이전을방해한행위

•OO통신이OO대학교의교내복사실임대업체선정관련입찰에서자사의대리점이낙찰받도록하기위하여

낙찰된사업자를허위내용으로비방하면서낙찰자를재고할것을요청하여약 1개월가까이신고인의사업이

지연되도록한행위

•배타적이용보험상품에관한위험율등의무단사용

•부당인력스카웃

•위탁사무를수행하고있는위탁업체가당사와거래를종료하고다른경쟁사업자와거래하고자하는경우

이를부당하게방해하는행위

(3) 위반사례


(5) Do and Don’t

•Do- 항상 다른회사의권리를침해하지않는범위내에서상품개발

- 협력업체의거래처이전을최대한보장

•Don’t- 다른 회사에권리가있는마케팅기법도용금지

- 배타적이용권이부여된보험상품을모방금지

- 사용을허락받지않은위험율사용금지

- 무리한방법으로인력또는대리점스카웃을시도금지

- 다른 회사의약점을들추거나허위사실을유포하여인력또는대리점유인금지



9. 부당한자금·자산·인력의지원(부당내부거래)

(1) 개념

부당한자금·자산·인력의지원이란부당하게특수관계인이나또는다른회사에대하여자금

(가지급금, 대여금), 자산(부동산, 유가증권, 무체재산권), 인력을 제공하거나현저히유리한

조건으로거래하여당해특수관계인또는다른회사를지원하는행위를말함

회계처리상계정과목에국한하지아니하고, 지원주체가지원객체의금융상편의를위하여

직접또는간접으로현금기타자금을이용할수있도록경제상이익을제공하는일체의

행위포함

•금지이유

- 부당지원행위를금지하는이유는다음과같은폐혜가있기때문임

·부당지원행위는퇴출되어야할효율성이낮은부실기업이나한계기업을계열회사의형태로존속케함으로써

당해시장에서경쟁자인독립기업을부당하게배제하거나잠재적경쟁자의신규시장진입을억제함으로써

시장의기능을저해

·계열회사간에이루어지는지속적인부당지원행위는독과점적이윤을상호간에창출시키게되고,

그 결과대기업집단소속계열회사들의독점력을강화함으로써경제력집중의폐해를야기

·우량기업의핵심역량이부실계열기업으로분산·유출되어우량기업의경쟁력이저하됨에따라기업집단

전체가동반부실위험

·기업의투명성저해, 소액주주및채권자이익침해

- 결국 부당지원행위의금지취지는공정한거래질서의확립과경제력집중의방지에있음

[예시]

·지원객체의금융회사로부터의차입금리보다저리로자금을대여해준경우

·계열금융회사에게콜자금을시중콜금리보다저리로대여해준경우

·상품·용역거래와무관하게「선급금명목으로」지원객체에게무이자또는저리로자금을제공한경우

·지원객체에대한매출채권회수를지연하거나상각하여회수불가능채권으로처리함으로써자금을

지원한경우

·외상매출금, 용역대금을약정기한내에회수하지아니하거나지연하여회수하면서이에대한지연이자를

받지아니한경우

·계열금융회사가특수관계가없는독립된자의예탁금에적용하는금리보다낮은금리로계열금융회사에

자금을예치한경우

·단체퇴직보험을예치하고이를담보로지원객체에게저리로대출하도록한경우

(2) 유형

■가지급금또는대여금등자금을거래한경우

•대상행위




·계열금융회사가지원객체에게대여한대여금의약정연체이자율을적용하지않고일반대출이자율을적용하여연체이자를수령하는경우

·주식매입을하지않으면서증권예탁금명목으로계열증권회사에일정기간자금을저리로예탁한경우

·보유하고있는지원객체발행주식에대한배당금을정당한사유없이회수하지않거나회수를태만히한경우

·지원객체가생산·판매하는상품을구매하는임직원에대해구매대금을대여하거나융자금을알선해주고이자의전부또는일부를임직원소속계열회사의자금으로부담한경우

·지원객체소유부동산에대해장기로매매계약을체결하고계약금및중도금을지급한뒤잔금지급전계약을파기하여계약금및중도금상당액을변칙지원한경우

·지원객체소유건물·시설을이용하면서특수관계가없는독립된자와동일하게이용료를지불함에도불구하고임차보증금또는임차료를추가적으로지급한경우

·임대료를약정납부기한보다지연하여수령하면서지연이자를받지않거나적게받는경우

•위법성판단기준

- 실제적용금리가개별정상금리보다낮은경우에성립

- 개별정상금지산정곤란시일반정상금리를비교하여지원행위여부판단

- 지원객체의재무구조, 신용상태등을감안할때지원객체의개별정상금리가일반정상금리보다높은

수준으로보는것이합리적인상황에서일반정상금리수준으로상당한규모의자금거래를하는것은

지원행위에해당할수있음

- 지원의도하에제3자를매개하여거래하고지원객체에게실질적으로경제상이익을제공하는

경우에도자금지원행위에해당함

- 현저하게유리한조건의거래인지여부는금리의차이, 경제상이익, 지원기간, 지원횟수, 지원시기,

경제적상황등을종합적으로고려하여구체적·개별적으로판단

■유가증권·부동산·무체재산권등자산을거래한경우

지원주체가지원객체에게유가증권·부동산·무체재산권이나기타자산을무상으로또는정상가격

보다낮은가격으로제공하거나정상가격보다높은가격으로제공받는것

•대상행위

[예시]

·지원객체가발행한기업어음을비계열사가매입한할인율보다낮은할인율로매입한경우

(기업어음고가매입)

·지원객체의신용등급에적용되는할인율보다낮은할인율을적용하여발행한기업어음을매입한경우

(기업어음고가매입)

·역외펀드를이용하여특수관계인등이발행한주식을고가로매입하거나기업어음등을저리로매입하는

경우(기업어음또는주식고가매입)

·계열투신운용회사가고객의신탁재산으로특수관계인등의기업어음이나회사채를저리로매입하는경우

(기업어음또는회사채고가매입)

·금융회사의특정금전신탁에가입하고동금융회사는동자금을이용하여위탁자의특수관계인등이발행한

기업어음또는사모사채를저리로인수하는경우(기업어음또는사모사채고가매입)

·특수관계가없는독립된자가인수하지않을정도의낮은금리수준으로발행된후순위사채를특수관계인이나

친족독립경영회사(이하“특수관계인등”이라한다)가 인수한경우(후순위사채고가매입)

·지원객체가제3자 배정방식에의한유상증자를실시하면서특수관계가없는독립된자가인수하지않을

정도의고가로발행한주식을특수관계인등이인수한경우(주식 고가매입)



■부동산을임대차한경우

[예시]

·지원객체에게공장·매장·사무실을무상또는낮은임대료로임대한경우(부동산저가임대)

·지원객체로부터부동산을임차하면서고가의임차료를지급한경우(부동산고가임차)

- 정상임대료는당해부동산의종류, 규모, 위치, 임대시기, 기간등을참작하여유사한부동산에대하여특수관계가

없는독립된자간에형성되었을임대료로하되, 이를 합리적으로산정하기어려운경우에는다음산식에의함

(부동산정상가격의 50/100－임대보증금)×정기예금이자율＝1년간의정상임대료

- 임대보증금을포함하는임대차계약의경우에는임대보증금을다음산식에의하여환산한금액을임대료로봄

당해기간의임대보증금×임대일수×정기예금이자율/365＝임대료

·지원객체가실시하는유상증자시발생된실권주를특수관계인등이고가로인수하거나 금융회사를통해우회인수

하는경우(주식 고가매입또는우회인수)

·유상증자주식의발행가격이주가추이, 주가전망, 재무구조등에비추어현저히높음에도불구하고, 지분을전혀

보유하고있지않은특수관계인등이인수에참여하거나기존주주인특수관계인등이

자기의지분을현저히초과하여인수하는경우(주식 고가매입)

·전환권행사가불가능할정도로전환가격이높고현저히낮은이자율로발행된전환사채를특수관계인등이

인수한경우(전환사채의고가매입)

·경영권방어목적등특별한사유없이전환권행사로인해포기되는누적이자가전환될주식의시세총액과

총전환가액의차액보다도큼에도불구하고전환권을행사한경우(전환사채의저가주식전환)

·시가보다현저히낮은가격으로신주인수권부사채를발행하여특수관계인등에매각하는경우

(신주인수권부사채저가매각)

·비계열금융회사에후순위대출을해주고, 동금융회사는특수관계인등이발행한저리의회사채를인수하는경우

(회사채고가매입)

·부동산을시가에비하여저가로지원객체에매도하거나, 고가로지원객체로부터매수한경우

(부동산저가매도또는부동산고가매수)

·계열회사가단독으로또는지원객체와공동으로연구개발한결과를지원객체에무상양도하여지원객체가

특허출원을할수있도록한경우(무체재산권무상양도)

·계열금융회사가지원객체가보유한부도난회사채및기업어음등유가증권을고가에매입한경우

(부도 유가증권고가매입)


지원주체가지원객체에게당해부동산을무상으로사용하도록제공하거나, 정상임대료보다

낮은임대료로임대하거나정상임차료보다높은임차료로임차하는것

•대상행위



- 위법여부는지원객체가속하는시장의구조, 경쟁사업자의경쟁여건, 지원의규모및기간, 지원행위

전후지원객체의시장점유율, 시장개방의정도등을종합적으로고려하여경쟁제한성여부를판단

- 지원행위의부당성은공정한거래질서라는관점에서판단되어야하며, 단순한사업경영상의필요

또는거래상의합리적내지필요성이있다는사유만으로는부당성이부정되지않음

■인력을제공한경우

(3) 부당성판단기준

[예시]

·업무지원을위해인력을제공한후인건비는지원주체가부담한경우

·인력파견계약을체결하고인력을제공하면서퇴직충당금등인건비의전부또는일부를미회수한경우

•부당한지원행위에해당하는경우

- 지원객체가당해지원행위로인하여일정한거래분야에있어서유력한사업자의지위를형성·유지

또는강화할우려가있는경우

[예시] 중소기업들이합하여 1/2 이상의시장점유율을갖는시장에참여하는계열회사에대하여동일한

기업집단에속하는회사들이정당한이유없이자금·자산·인력지원행위를하여당해계열회사가

시장점유율 5% 이상이되거나시장점유율기준 3위이내의사업자에들어가게되는경우

- 지원객체가속하는일정한거래분야에있어서당해지원행위로인하여경쟁사업자가배제될우려가

있는경우

[예시] 지원객체가지원받은경제상이익으로당해상품또는용역의가격을경쟁사업자보다상당기간낮게

설정하여경쟁사업자가당해시장에서탈락할우려가있는경우

- 지원객체가당해지원행위로인하여경쟁사업자에비하여경쟁조건이상당히유리하게되는경우

[예시] 지원객체가당해지원행위로인하여자금력, 기술력, 판매력, 제품이미지개선등사업능력이증대되어

사업활동을영위함에있어서경쟁사업자에비하여유리하게되는경우

- 지원객체가속하는일정한거래분야에있어서당해지원행위로인하여지원객체의퇴출이나

타사업자의신규진입이저해되는경우

[예시] 대규모기업집단소속회사가자기의계열회사에대하여지원행위를함으로써당해계열회사가속하는

일정한거래분야에있어서신규진입이나퇴출이어려워지게되는경우

- 관련법령을면탈또는회피하는등불공정한방법또는절차를통해지원행위가이루어지고,

이로 인하여지원객체가속하는일정한거래분야에서경쟁이저해되거나경제력집중이야기되는

등으로공정한거래가저해될우려가있는경우

[예시] 증권회사가「유가증권인수업무규정」상계열증권사의회사채인수금지규정을면탈하기위해다른

증권사를주간사회사로내세우고자신은하인수회사가되어수수료를받는방법으로경제상이익을

얻고이로인하여다른증권회사와의공정하고자유로운경쟁을저해한경우


지원객체가지원주체또는당해인력에대하여지급하는일체의급여·수당등이당해인력이

근로제공의대가로서지원주체와지원객체로부터지급받는일체의급여·수당등보다적은때

•대상행위


•상품·용역을제공또는거래한행위도그것이부당지원행위의요건을충족하는경우에는부당지원행위에해당

[예시]

·지원객체에대한매출채권회수를지연하거나상각하여회수불가능채권으로처리함으로써자금을지원한경우

·외상매출금, 용역대금을약정기한내에회수하지아니하거나지연하여회수하면서이에대한지연이자를받지아니한경우

·지원객체가생산·판매하는상품을구매하는임직원에대해구매대금을대여하거나융자금을알선해주고이자의전부

또는일부를임직원소속계열회사의자금으로부담한경우

·지원객체가운영하는광고매체에정상광고단가보다높은단가로광고를게재하는방법으로광고비를과다지급한경우

·주택관리업무를지원객체에게위탁하면서해당월의위탁수수료지급일보다지원객체로부터받는해당월의임대료등

정산금의입금일을유예해주는방법으로지원객체로하여금유예된기간만큼정산금운용에따른이자상당의수익을

얻게한경우

•부당한지원행위에해당하지않는경우

- 대규모기업집단계열회사가기업구조조정을하는과정에서구조조정대상회사나사업부문에대하여

손실분담을위해불가피한범위내에서지원하는경우

[예시]

·지원객체에대하여기존에채무보증을하고있는계열회사가그채무보증금액의범위내에서지원객체의채무를인수하는경우

·지원객체에대하여기존에지분을보유하고있는계열회사가지분비율에따라지원객체가실시하는유상증자에참여하는경우

- 중소기업의사업영역보호및기업간협력증진에관한법률에의하여위탁기업체가사전에공개되고합리적이고

비차별적인기준에따라수탁기업체(계열회사제외)를 지원하는경우

- 기업구조조정과정에서일부사업부문을임직원출자형태로분사화하여설립한중소기업기본법상의

중소기업에대하여당해회사설립일로부터 3년 이내의기간동안자생력배양을위하여지원하는것으로서

다른중소기업의기존거래관계에영향이적은경우

[예시]

·소요부품을자체생산하던사업부문을분사화한회사에대한지원으로서, 분사화된회사와경쟁관계에있는다른중소기업의기존거래선을잠식하지않는경우

·제품을생산하여다른회사에공급하던사업부문을분사화한회사에대한지원으로서, 분사화된회사가기존거래선과의공급관계만을계속하여유지하는경우

·생산한제품의대부분(예: 70%이상)을 수출하던사업부문을분사화한회사에대한지원으로서, 분사화된회사가제품의대부분을계속하여수출하는경우

- 정부투자기관·정부출자기관이공기업민영화및경영개선계획에따라일부사업부문을분사화하여설립한

회사에대하여분사이전의시설투자자금상환·연구기술인력활용및분사후분할된자산의활용등과

관련하여 1년 이내의기간동안자생력배양을위하여불가피하게지원하는경우로서기존기업의거래관계에

영향이적은경우

- 금융지주회사법에의한완전지주회사가완전자회사에게자신의조달금리이상으로자금지원을하는경우

- 개별 지원행위또는일련의지원행위로인한지원금액이 1천만원이하로서공정거래저해성이크지않다고

판단되는경우




(4) 위반사례

•특정금전신탁(特定金錢信託)을이용한부당지원행위

- 지원행위여부

·특정금전신탁은위탁자의지시에의해운용되는것을그특징으로하고있어

위탁자가수탁자의신탁자금의운용을통제또는지시하는방법으로

특정회사가발행하는기업어음등을특정금전신탁자금으로매입할수있는

위치에있는점

·금융경색으로자금조달이극히어려운 IMF사태 이후에도계속하여

시중금리보다현저히낮은할인율로기업어음을매입한점,

·은행에특정금전신탁을설정한날짜및금액과기업어음회전기간과금액이

일치하고있는점

·각은행에예치한특정금전신탁자금의운용수익률이동일기간에각은행이

매입한기업어음할인율과매우비슷한수준인데반하여일반기업어음보다

안정성이높은환매조건부채권(RP) 및 양도성예금(CD)의 수익률은상당히

높은점

·같은기간에양사의신용등급과동일한수준의정상적인기업어음할인율

보다약 10%P이상낮은할인율을적용하여매입한점등에비추어, 계열회사

또는친족독립경영회사에게과다한경제상이익을제공한행위로서,

지원한행위라고판단

- 지원행위의부당성

·대규모자금이필요하거나, 연속 적자상태에있던계열회사가시장에서

유력한사업자로서의지위를형성·유지하게된점

·지원금액이없었더라면당기순이익이발생하지아니하였거나적자로

전환되었을가능성이높아지원행위효과가상당히큰것으로판단되는점에

비추어위지원행위는지원객체가속한시장에서공정한거래를저해할

우려가있는부당한지원행위로판단

지원주체가은행의특정금전신탁계정에일정금액을예치하고,

수탁자인은행으로하여금계열회사및친족회사가발행한기업어음을

시중할인율보다낮은할인율로매입하도록한경우를부당한지원행위에

해당한다고한사례

경과

문제점



•계열회사발행저리무보증사모사채우회인수를통한부당지원행위


·이건당시계열회사가독립적으로자금을차입하기위해서는높은금리로

조달이불가피한상황하에서, 계열회사의사모사채를개별정상금리보다

낮은금리로인수하는방법으로자금을제공함으로써, 현저한경제상의

이익을제공한것으로인정되는점

·지원한자금규모가전체자본금의 6.7%로서 현저한규모로지원한것으로

판단되는점

·피심인과은행이계열회사를지원하기위한공동의의사하에본건

사모사채인수행위가이루어졌다고볼수밖에없는점등에비추어

지원한행위로판단


·위행위는계열회사의자금력을제고시키는등경영여건을개선시켜서

경쟁사업자에비하여경쟁조건을현저히유리하게함으로써시장에서의

공정한거래를저해하거나저해할우려가있는부당한지원행위로판단

지원주체가은행에게후순위대출을하고, 대출과비슷한조건으로

은행이계열회사의무보증사모사채를저리로매입한경우에있어서

은행과지원주체간공동의의사하에사모사채인수행위가이루어졌다고

보아계열회사에대한부당한지원행위에해당한다고한사례

경과

문제점





•계열회사유상증자시발생한실권주인수를통한부당지원행위


·특정회사가 A회사의실권주를인수하고피심인들이특정회사의실권주를

인수한행위는피심인들은 A회사의실권주를직접인수할경우에생길수

있는법규위반을회피하기위하여특정회사와의상호참여를통해우회인수한

것으로판단되는바, 이러한행위는계열회사인증권회사가총액인수계약에

따라인수해야하는실권주부담을덜어주기위한행위로서, 실권주를

우회인수하지아니하였다면계열증권회사는실권주매도과정에서상당한

규모의손실을부담했을것이므로, 이 건 행위는계열회사인증권회사의

손실을줄여주어과다한경제상의이익을제공한지원행위로판단


·지원금액이지원객체의당기순이익의 10.6%에 해당하는상당한규모로

지원객체의자금유동성을제고시키는등경영여건을향상시켜경쟁사업자에

비해경쟁조건을유리하게하였음이인정되는점

·지원행위를통해지원객체의자금력과대외신인도를제고시켜시장점유율이

증가하는데상당한영향을미친것으로판단되는점

·관련법령을면탈또는회피행위자체가정상적이고공정한방법이나절차에

의한거래라고볼수없다는점에서공정한거래를저해하거나저해할우려가

있는행위라고판단

지원주체가특정회사의실권주를인수하고, 특정회사는비슷한금액

수준으로 A회사의실권주를인수한경우에서이러한실권주인수행위는

계열회사인증권회사의 A회사실권주인수부담을덜어주기위한행위로서

부당한지원행위로본사례

경과

문제점



•주식우회매매를통한특수관계인지원


·자신이보유한주식을저가로양도함으로써특수관계인OOO으로하여금

특정회사주식을실제가치에비해현저히낮은금액에인수할수있도록

하였으므로, 특수관계인에게현저한규모의경제상이익을제공한것으로

인정되는점

·이건의경우에만실거래가가아닌평가가격을적용하여비상장주식을매도한

점과자신의이익을포기하면서까지지분을매각할합리적인이유가없음이

인정되는점

·실제로특수관계인이특정회사의주식취득을통해현저한규모의경제상의

이익을제공받았음이인정되는점

·이건행위는특수관계인을지원하기위한적극적인의도하에행해졌다고판단


피심인이현저히낮은가격으로특수관계인이특정회사주식을인수할수있도록 한 행위는 다음과 같은 점을 고려하여 공정한 거래를저해하거나 저해할 우려가 있는 부당한 지원행위로 판단함

·특수관계인에 대한 지원행위는 비상장 계열회사에 대한 지배력을

높이거나, 비상장 계열회사 주식이 상장될 경우에 막대한 주식매각

차익이나 평가차익을 얻도록 함으로써 경제력의 집중을 유지·강화시키는

행위로 이는 공정거래법의 목적에 정면으로 배치되는 전형적이고 당연한

불공정거래행위라고 판단되는 점

·본 건 지원행위와 같거나 유사한 방법으로 계열회사의 주식 등을 취득하여

현저한 규모의 경제적 이익을 얻은 사실이 인정되는 점

·이러한 지원행위는 관련시장에서 향후 공정한 거래를 저해할 우려가

크다고 판단되는 점

·그 수단이나 방법이 공정하지 못한 행위로서 정상적이고 공정한 방법이나

절차에 의한 것이라고 볼 수 없으며, 또한 현저하게 공정성을 결여한

조건으로 거래하여 특수관계인에게 부당하게 이익을 제공했다는 점에서

“공정한 거래를 저해하거나 저해할 우려가 있는 행위”라고 판단되는 점

지원주체가은행에게은행이보유하고있는특정회사주식 60만주를

피심인의특수관계인 OOO에게고가로매각하게하는대신자신이

보유하고있는특정회사주식을은행에게저가로매도한경우주식

우회매매를통한특수관계인부당한지원행위에해당한다고한사례

경과

문제점




•임대보증금및임대료수령지연을이용한부당지원행위


·임대차에있어서임대인은임차인으로하여금임대물건을사용·수익하도록

하는동시에임차인으로부터임대보증금이나임대료를지급받는것이

일반적인관행인점, 비계열회사와임대차계약에있어서임대보증금은

계약기간전에전액을지급받고월임대료는매월말일에지급받는것으로

계약내용을정한반면에계열회사에게영업장을임대함에있어서

임대보증금은특정일에지급하도록하고월임대료는영업개시이후에

정산하도록한점등에비추어볼때, 임대보증금및임대료를지연지급

받은행위는이자율에해당하는금액만큼낮은가격으로부동산을

계열회사에게임대하여경제상이익을제공한행위로서계열회사를지원한

행위라고판단


·당해계열회사가운영중인전체영업장의 52%를 현저히유리한조건으로

임대하여계열회사의자금부담을경감시켜, 당해 계열회사가시장에서

경쟁사업자에비하여경쟁조건이상당히유리하게되었으므로공정한거래를

저해할우려가있으므로부당한지원행위라고판단

계열회사에판매영업장을임대해주면서임대보증금및임대료를

1개월 내지 9개월간지연하여지급받은경우를부당한지원행위라고

본사례

경과

문제점



•임대료과다지급을이용한부당지원행위


·연수원을대도시빌딩평당임차료보다도훨씬고가로임차한점, 전용사용시설

계약을체결하였음에도불구하고임차한계열회사의 1인당 평균교육시설

사용료를임차하지않은계열회사의 1인당 평균사용료보다더많이지급한점,

임차면적에비해이용실적은적은점, 연수원이작성한교육계획상교육계획이

전혀없는점, 연수원을이용할수있는대상이극히적어동연수원을임차할

필요가거의없어사용료부담방식으로도가능하다는점등에비추어볼때,

피심인의임대보증금등의지급행위는임대보증금에대한이자율에해당하는

금액및월임대료만큼높은가격으로거래하여 A사에게과다한경제상이익을

제공한행위로서, 이는 임대차의형식을빌어계열회사인 A사를지원한

행위라고판단


·당해지원행위로 A사가경쟁사업자에비하여경쟁조건이상당히유리하게된

점등에비추어볼때, 이러한지원행위는공정한거래를저해할우려가

있으므로, 이는 부당한지원행위라고판단

계열회사 A사 소유연수원을임차하는형식으로임대보증금과

매월임차료를지급하면서이와는별도로연수원을사용할경우에는

비임차계열회사의 1인당 시설사용료보다많은 1인당 시설사용료를

지급한것이임대료과다지급을이용한부당한지원행위에해당한다고

본사례

경과

문제점




•직원의제품구입자금지원을통한부당지원행위


·A사이외의경쟁사업자의제품를구입하는임직원에게는지원하지않고

A사의제품을구입하는임직원에게만구입자금을지원또는대출해준점과

A사 제품의판매를지원하기위해자신의임직원을대상으로판매캠페인을

조직적으로추진한사실이있는점등을감안해볼때, 피심인의행위는

A사의제품을구입하는자신의임직원을통하여 A사의매출을늘리는

방법으로 A사에대한경제적이익을제공한지원행위로판단


·A사제품시장이최악의상황임에도불구하고 A사의시장점유율이현저히

상승한것은피심인들의자기회사임직원에대한차량구입자금대여등을

통한지원에힘입은바크다고할것이므로동지원행위는동시장의공정한

거래를저해하는부당한지원행위에해당한다고판단

계열사인 A사가생산·판매하는제품을구입하는임직원에게일정액의

자금을지원한경우에서 A사에대한부당한지원행위라고본사례경과

문제점

•현저히낮은대가로운영자금을통한지원


·대출금리가정상금리보다현저히(6.4%p) 낮은 것으로서이로인해

지원객체에대하여금리차이에해당하는만큼의과다한경제상의이익을

제공한것이라는점

·현저한규모의자금을정상금리보다현저히낮은금리로대출한것은

지원객체가친족독립경영회사가아니라면형성되기어려운거래라는점등을

종합적으로고려하여 A사를지원한행위로판단


·본건대출로 A사의자금력을제고시키고경영여건을개선시켜경쟁사업자에

비해경쟁조건을유리하게하였음이인정되는점

·지원행위가이루어지고있었던시점에매출액이 18.4% 증가하였고, 시장

점유율도증가하는등, 피심인의이건지원행위가상당한영향을미친

것으로판단되어

·경쟁조건을경쟁사업자에비해서유리하게함으로써관련시장에서의공정한

거래를저해하거나저해할우려가있는부당한지원행위라고판단

친족독립경영회사 A사에부동산담보부대출을저리의이자율로제공한

사례를부당한지원행위라고본사례경과

문제점


•자회사또는분사회사의전산사용료를대신지급하는경우

당사와별개인자회사또는분사회사등의전산설비사용료를부담하는것은합리적근거가없어

부당내부거래에해당할가능성이상당하고, 당사가선지급하고후정산하는경우에도이자상당액을

받지않는다면부당내부거래에해당할수있음


(5) Do and Don’t•Do- 적정 시장가격으로거래하라

- 가격결정에관한근거자료를마련하라

- 모든 사업자에게동등하게취급

- 계열회사일수록계약내용을엄격하게적용하라

- 인건비는노무를제공받은회사에서지급하라

•Don’t- 시장가격보다높은가격으로상품또는용역구매금지

- 시장가격보다낮은가격으로판매또는임대금지

- 특혜 제공금지

- 계열회사에차별적취급금지(부당한지원의소지로판단될가능성이큼)

- 계열회사를위하여회사에손해되는행위를하여서는안됨


•인력제공을통한부당지원행위


·회사설립시에소요되는회사설립비용은설립된회사가부담하여야할

창업비임에도불구하고, 피심인들이설립비용일체를분담하였으므로

계열회사에게과다한경제상의이익을제공한것으로판단되고, 회사설립을

위한 T/F 최초 구성시부터소속직원을파견하여설립사무일체를지원하고,

설립된회사의업무가어느정도정상화되는시기까지의급여도지급하였음을

고려할때, 회사를지원하기위한의도에서행한행위라고판단


·당해설립지원행위로설립이상대적으로용이하여경쟁사업자에비해

경쟁조건이유리하게되었다고판단되는점, 이 건 지원행위가없었더라면

설립초기부터적자를시현했거나미미할정도의순이익만을시현하였을

것으로판단되는점등이건지원행위로인해경쟁사업자에비해경쟁조건이

현저히유리하게되었음이인정되므로공정한거래를저해하거나저해할

우려가있는부당한지원행위로판단

계열회사설립을위하여‘설립 T/F’를 설치하고 T/F의 운영에필요한

경비및인력을지원한경우를부당한지원행위라고본사례경과

문제점



다. 법 위반시제재

(1) 시정조치

•당해불공정거래행위의중지

•계약조항의삭제

•법위반사실의공포

•기타시정을위한필요한조치

(2) 과징금

•매출액 2%내에서과징금부과

(단, 부당지원행위의경우 5%내에서과징금부과)

•부당지원행위의경우지원금액이산출가능한경우에는당해지원금액이내의과징금을,

지원금액의산출이어렵거나불가능한경우등에는그지원성거래규모의 100분의 10 이내의

과징금을부과

(3) 형벌

•2년 이하의징역또는 1억5천만원이하의벌금

(4) 손해배상

•사업자의불공정거래행위로인하여피해를입은자는당해사업자에대하여손해배상을청구가능


6. 약관의

규제

6. 약관의규제

1 개요 145

2 약관의명시ㆍ설명의무 145

3 개별약정우선의원칙 149

4 불공정약관조항 150

Ⅲ-6. 약관의규제



약관규제

1 명시ㆍ설명의무

2 개별약정우선

3 약관의해석

4 불공정약관조항

5 약관의규제

·신의성실에따른해석

·객관적·통일적해석

·작성자불이익의원칙

·신의칙에 따른 규제

·면책조항 금지

·과중한 손해배상액의 예정

·해제·해지권 제한/확대

·채무의 이행

·고객의 권익 침해

·의사표시의 의제

·대리인의 책임가중

·소제기의 금지

·불공정약관사용금지

·시정조치

·약관심사청구

·표준약관

3

4

5


(1) 해설

1. 개요

2. 약관의명시ㆍ설명의무

■약관규제법의목적

사업자가거래상의지위를남용하여불공정한내용의약관을작성ㆍ통용하는것을방지하고,

불공정한내용의약관을규제하여건전한거래질서를확립함으로써소비자를보호하고국민생활의

균형있는향상을도모

■약관의개념

명칭이나형태또는범위를불문하고계약의일방당사자가다수의상대방과계약을체결하기

위하여일정한형식에의하여미리마련한계약의내용이되는것

■약관작성원칙

고객이약관의내용을쉽게알수있도록작성

- 한글 및표준화·체계화된용어사용

- 중요한내용을부호·문자·색채등을이용하여명확하게표기

■약관의명시ㆍ교부

사업자는계약체결에있어서고객에게약관의내용을계약의종류에따라일반적으로예상되는

방법으로명시하고고객이요구할때에는당해약관의사본을고객에게교부하여이를알수

있도록하여야함

■약관설명

사업자는약관에정하여져있는중요한내용을고객이이해할수있도록설명하여야함

•중요한내용

중요한내용이란고객의이해관계에중요한영향을미치기때문에계약체결시에반드시

알아두어야할사항으로서사회통념상그약관의내용을알았더라면계약을체결하지않았거나

적어도그러한조건으로계약을체결하지않았으리라고인정되는사항을의미함




•설명방법

고객에게직접구두로설명하는것이원칙이나, 부득이한경우약관이외의별도설명문에의해

성실하고정확하게고객에게설명한경우에는설명의무를이행한것으로볼수있음

- 보험이나대출거래에있어서는고객에게직접설명하는것이곤란한부득이한사정이있다고

할수없으므로, 구두에의하여설명하고필요한때에는고객의질문을받고이에대한답변을해야함

- 보험료가현저히적다거나통신판매방식으로보험계약을체결하는경우에도보험회사의

약관설명의무는면제되지않음

•설명의무면제또는예외

- 약관의규정이법령에정해진사항을약관에서되풀이하거나부연하는정도에불과한경우

- 고객이약관의내용을충분히잘알고있는경우

- 약관의내용이거래상일반적이고공통된것으로서고객이충분히예상할수있었던경우

- 대량의또는신속한거래에있어서계약의성질상설명이현저히곤란한경우에는설명의무가면제됨


[ 주요 약관의중요한내용 ]

•보험약관

- 보험상품의내용

- 보험회사의면책에관한사항

- 보험료율의체계

- 고지의무에관한사항

- 계약의무효, 해지, 소멸에관한사항

- 청약서상가입제한내지보장제한에관한사항

•대출약관

- 이율에관한사항

- 기한이익상실이나변제기에관한사항

- 계약의해지또는해제에관한사항

- 보증인의책임(범위, 기간)에 관한사항

- 비용부담에관한사항

- 변제충당에관한사항

•보험설계사위촉계약서

- 수당의체계에관한사항

- 계약의해지또는해제에관한사항

- 기타 위촉제한이나제재에관한사항


(2) 약관의명시ㆍ교부ㆍ설명의무위반의효과

(3) 사례

■계약내용불편입

명시ㆍ교부ㆍ설명의무를위반하여계약을체결한때에는당해약관의내용을계약의내용으로

주장할수없음

■계약의일부만으로유효

약관의명시의무등을위반하여계약의내용이되지못하는경우에도계약은원칙적으로유효하나,

나머지부분만으로계약의목적을달성할수없거나일방당사자에게부당하게불리한때에는

계약은무효가됨

■500만원이하의과태료부과

[ 통신판매에있어서약관설명 ]

•사실관계

보험회사는통신판매방식으로보험계약을체결하면서보험계약자에게보험안내문을송부하였는

데안내문에는 "전문등반, 행글라이더등이와비슷한위험한운동"이 보상받지못하는손해의

일종으로기재되어있음한편보험약관에는피보험자가전문등반, 글라이더조종, 스카이다이빙,

스쿠버다이빙, 행글라이딩또는이와비슷한위험한운동을하는동안에생긴손해를보상하지

않는손해로규정하고있음

•판결요지

보험회사가송부한안내문의기재만으로는보험회사의면책에관한약관설명의무를다한것으로

볼수없으며, 보험료가소액이라거나통신판매방식이라고하여달리볼수있는것은아님

[ 책임개시에관한약관설명 ]

•사실관계

보험회사는암을보장하는보험계약을체결하면서암에대한보험회사의책임개시일이최초로

보험료를받은때가아닌 90일이 지난날임을설명하지않음




[ 보험회사면책에관한설명의무 ]

•사실관계

보험계약체결당시오토바이운전자에대해서는보험금의지급이제한된다는약관의내용을

설명을하지않음

•판결요지

오토바이운전자에대해보험금의지급이제한된다는약관의규정은보험회사의면책에관한

사항으로서약관의중요한내용이므로, 이를 설명하지않으면계약의내용으로주장할수없음

•판결요지

상법에의하면당사자사이에특별한약정이없는한보험회사의책임은최초보험료를받은

때로부터개시한다고규정하고있는데, 암에 관하여는약관에서책임개시를달리정하고

있으므로, 이를 설명하지않으면계약의내용으로주장할수없음암에관해서는 90일이 지난

때부터책임이개시된다고하는약관규정이거래상일반적이고공통된사항이라고할수없음

(5) Do and Don’t

■ Do

•보험청약서(대출약정서) 자필서명전까지약관을명시ㆍ교부

•약관에대한설명은반드시계약체결시까지이루어져야함

•고객이귀찮아하더라도중요한내용은반드시설명

•고객에게불리한내용은더욱자세히설명

■ Don’t

•고객에게유리한내용만설명하고불리한내용을설명하지않는행위

•고객안내자료를제작할때고객에게유리한내용은크게하고불리한내용은상대적으로

매우작게표시하는행위

•친인척이나지인이라고해서약관설명을생략하는행위



(1) 해설

(2) 사례

3. 개별약정우선의원칙

■개념

개별약정우선의원칙이란약관에서정하고있는사항에관하여사업자와고객이약관과다르게

합의한사항(개별약정)이 약관에우선하여적용된다는원칙임

■성립요건

•방법

개별약정의방법에는제한이없음(구두에의한개별약정가능)

•약정의내용

고객에게불리한개별약정도약관에우선하는것이원칙이나보험의경우에는상법에서보험편상

법규정을당사자사이의약정으로보험계약자등에게불리하게변경할수없도록제한하고있음

※주의 : 고객에게불리한약정이불공정한행위인경우무효

[ 여신거래의이율에관한개별약정 ]

•사실관계

여신거래기본약관에는금융사정의변화등을이유로사업자에게일방적이율변경권을부여하는

규정을두고있으나, 개별약정서에는약정당시정해진이율은당해거래기간동안일방당사자가

임의로변경하지않는다고기재하였음

•판결요지

약관조항과약정서의내용은서로상충되며, 개별약정우선의원칙에따라개별약정은약관조항에

우선하므로, 대출 이후당해거래기간이지나기전에금융기관이한일방적이율인상은

그효력이없음

[ 보험안내자료가약관과다른경우 ]

•사실관계

보험을모집할때고객에게상품을설명하기위하여제시한보험안내자료에약관에서보장하지

않는질병도보장하는것처럼기재되어있음

•판결요지

보험계약자는보험안내자료의내용으로설명을듣고이에합의하여보험계약을체결한것이므로,

보험안내자료의내용이약관에우선함




(1) 일반원칙

4. 불공정약관조항

신의성실의원칙에반하여공정을잃은약관조항은무효단, 개별적인고객의입장에서

이익증대의효과가있고당사자가 명시적으로당해약관조항을계약내용에편입하기로

동의한경우에는유효한조항이될수있으나, 이는 상당히예외적인경우임

※불공정성의추정

다음의각경우에해당하는약관조항은공정을잃은약관조항으로추정됨

- 고객에대하여부당하게불리한조항

- 고객이계약의거래형태등제반사정에비추어예상하기어려운조항

- 계약의목적을달성할수없을정도로계약에따르는본질적권리를제한하는조항

(2) 사업자의면책조항금지

계약당사자의책임에관한약관의내용중사업자의책임을축소ㆍ배제하는조항(면책조항)은 무효

■무효인면책조항

•사업자, 이행보조자또는피용자의고의또는중대한과실로인한법률상의책임을배제하는조항

•상당한이유없이사업자의손해배상범위를제한하거나사업자가부담하여야할위험을고객에게

이전시키는조항

•상당한이유없이사업자의담보책임을배제또는제한하거나그담보책임에따르는고객의

권리행사의요건을가중하는조항또는계약목적물에관하여견본이제시되거나품질, 성능 등에

관한표시가있는경우그보장된내용에대한책임을배제또는제한하는조항

(5) Do and Don’t

■ Do•계약을체결할때약관과다른내용으로약정할필요가있을때에는반드시사전에

충분한검토를해야함

■ Don’t•약관과다른내용으로설명해서는안됨

•약관과다른안내자료를사용해서는안됨

•이율이나조건, 금액 등이변동되는것일때에는미래의상황에대하여어떠한보증이나

장담도해서는안됨



(3) 과도한손해배상액의예정

고객에대하여부당하게과중한지연손해금등의손해배상의무를부담시키는약관조항은무효

■손해배상액예정의의미

장래의채무불이행에대비하여미리채무불이행에따른채무자의배상책임액을정해놓는것

■무효의효과

적정한손해배상액을넘는부분만무효가되는것이아니라처음부터손해배상액의예정이

없던것으로됨따라서이경우지연이자는법정이율(민사 5%, 상사 6%)에 의해계산됨

(4) 불공정한해제ㆍ해지권

계약의해제ㆍ해지에관하여고객의권리를축소하거나의무를확대하는조항과사업자의권리를

확대하거나의무를축소하는다음에해당하는약관조항은무효

※해제ㆍ해지- 해제

계약이체결된뒤에해제되면처음부터성립하지않은것이됨

- 해지

계약이체결된뒤에해지되면그때로부터계약의효력이소멸함

■고객의권리의무에관한사항

•법률에의한고객의해제ㆍ해지권을배제ㆍ제한하는조항

•계약의해제ㆍ해지로인한고객의원상회복의무를상당한이유없이가중하거나고객의원상회복

청구권을부당하게배제하는조항

■사업자의권리의무에관한사항

•사업자에게법률에서정하지않은해제ㆍ해지권을부여하거나해제ㆍ해지권의행사요건을

완화하는조항

•계약의해제ㆍ해지로인한사업자의원상회복의무나손해배상의무를부당하게감경하는조항

■기타

•계속적인채권관계의발생을목적으로하는계약에서존속기간을부당하게단기또는장기로

하거나묵시의기간연장또는갱신이가능하도록정하여고객에게부당하게불이익을줄우려가

있는조항




(5) 채무의이행

상당한이유없이사업자가채무의내용에대하여일방적으로정하도록하거나채무의이행을

일방적으로중지할수있도록하는다음의경우에해당하는조항은무효

■무효인조항

•사업자가일방적으로급부의내용을정하거나변경할수있도록권한을부여하는조항

•사업자가이행하여야할급부를일방적으로중지할수있게하거나제3자로하여금대행할수

있게하는조항

(6) 고객의권익을배제ㆍ제한

고객의권익을상당한이유없이또는부당하게제한하거나침해하는다음에해당하는

약관조항은무효

■무효인권익제한조항

•법률에의한고객의항변권, 상계권등의권리를배제ㆍ제한하는조항

•고객에게부여된기한의이익을박탈하는조항

•고객이제3자와계약을체결하는것을제한하는조항

•사업자가업무상알게된고객의비밀을누설하는것을허용하는조항

(7) 의사표시의의제

의사표시에관한조항중부당하게또는상당한이유없이고객의불이익을주는다음에해당하는

약관조항은무효

■무효인의사표시의제조항

•일정한작위ㆍ부작위가있을때고객의의사표시가표명되거나표명되지않은것으로보는조항

단, 부득이한경우나고객에게명확하게고지한경우는제외

•고객의의사표시의형식이나요건에대하여엄격한제한을가하는조항

•고객의이익에중대한영향을미치는사업자의의사표시가고객에게도달된것으로보는조항

•고객의이익에중대한영향을미치는사업자의의사표시에장기의기한또는불확정기한을

정하는조항



(8) 기타

■대리인의책임가중

고객의대리인과계약이체결된경우에고객이계약상의무를이행하지않으면대리인이의무를

이행하도록책임을지우는조항은무효

■소제기에관한조항

고객에대하여부당하게불리한소제기의금지나재판관할을정하거나입증책임을지우는조항은

무효

(9) 효과

■계약의일부무효

불공정약관조항은무효가되며, 나머지부분만으로계약은유효함

단, 유효한나머지부분만으로계약의목적을달성할수없을때나일방당사자에게부당하게

불리한때에는계약은무효임

■시정조치

공정거래위원회는불공정약관조항에대하여삭제ㆍ수정등시정에필요한조치를권고할수있음

단, 다음의경우에해당하는경우에는시정을명령할수있음

•사업자가시장지배적사업자인경우

•사업자가거래상의지위를부당하게이용하여계약을체결한경우

•일반공중에게물품ㆍ용역을공급하는계약으로서계약체결의성격상고객이계약을체결할때에

약관조항의내용을변경하기곤란한경우

•사업자의계약상우월적지위가현저하였거나고객의他사업자선택범위가제한되어있어약관을

계약의내용으로하는것이사실상강제되는경우

•계약의성질ㆍ목적상계약의취소ㆍ해제ㆍ해지가불가능하거나그로인하여고객에게현저한

재산상손해가발생하는경우

•사업자가시정권고를정당한사유없이따르지않아서다수고객의피해가발생하거나발생할

우려가현저한경우

■사용금지권고

공정거래위원회는시정조치를권고하거나명령함에있어서필요한때에는당해사업자와동종사업을

영위하는다른사업자에게불공정약관조항을사용하지말것을권고할수있음

■심사청구

약관조항과관련하여법률상의이익이있는자, 소비자기본법에의하여등록된소비자단체,

한국소비자원및사업자단체는약관에관하여약관규제법위반여부에관한심사를

공정거래위원회에청구할수있음




■벌칙

•형사처벌

- 시정명령에위반한자는 2년 이하의징역또는 1억원 이하의벌금

- 법인의대표자나법인또는개인의대리인, 사용인기타종업원이그법인또는개인의업무에

관하여시정명령을위반한때에는그법인또는개인도동일한벌금

•과태료

- 약관의명시ㆍ교부ㆍ설명의무를위반한경우(5백만원)

- 공정거래위원회로부터표준약관의사용을권장받은사업자가표준약관과다른약관을사용하는

경우에그내용을고객이알기쉽게표시하지않은경우(5백만원)

(10) 사례

[ 면책조항의금지 ]

•사실관계

업무용자동차보험약관에산재보험법에의한보상을받을수있는경우에는보상하지않으며

산재보험법의범위를넘는손해에대해서도보상하지않는다는면책조항을규정

•판결요지

제3자에대한배상책임을전보하는것을목적으로하는손해보험에서산재보험법에의하여

보상을받을수있는경우에는산재보험법에의하여전보받을수있기때문에손해보험에서

별도로보상하지않는것은부당하지않으나, 산재보험법에의한보상을초과하는손해에대해서도

보험자가면책된다면피보험자의책임이남게되어손해보험의취지에반하게되므로, 고객에게

부당하게불리하고보험자의책임을고객에게이전시키는것으로서무효임

[ 공정을잃은약관조항 ]

•사실관계

대형쇼핑몰임대차계약서에서임대인은각층별로지정된업종을변경할수있다고규정하면서

임차인은임대인의업종변경으로인하여손해가발생하더라도이의제기등아무런조치도

취할수없다고규정

•판결요지

임대인의업종변경에대하여임차인이아무런조치도취할수없도록한것은임차인의영업상

이익을부당하게침해하는것으로서고객에게부당하게불리한조항에해당함



[ 공정을잃은약관조항 ]

•사실관계

자동차판매회사의판매대리점계약서에회사가시장상황을고려하여동일판매지역내에

판매대리인을추가로선정할수있다는조항을둠

•판결요지

사업자가소속대리점에게사실상인정되는판매지역권을부당하게침해하는것은허용되지

않는다고할것인바, 해당 조항은상호협의없이사업자가일방적으로판매대리점의판매지역

내에자기의판매대리인을추가로선정할수있도록하고있으므로, 이는 고객인판매대리점의

판매지역을사업자가일방적으로축소조정할수있도록허용함으로써판매대리점의판매지역권을

부당하게침해하는것임

[ 의사표시의의제 ]

•사실관계

보험약관에서보험계약자또는피보험자가주소변경을통보하지않는경우에보험회사가알고있는

최종주소지로우편물을발송하면상당한기간이지난때에우편물이도달한것으로본다고규정

•판결요지

보험회사의의사표시도달을의제하는당해약관규정은보험회사가과실없이보험계약자또는

피보험자의주소등소재를알지못한경우에한하여적용되며, 그렇지않은경우에도적용한다면

고객의이익에중대한영향을미치는사업자의의사표시가상당한이유없이고객에게도달된

것으로보는조항으로서무효임




(5) Do and Don’t

■ Do•명칭ㆍ형태ㆍ범위를불문하고다수의상대방과계약을체결하기위하여일정한형식에의하여

미리마련한계약의내용이되는것이약관임에유의

<주의해야할약관>

- 보험설계사, 보험대리점위탁계약서및그부속서류, 지침

- 임대차계약서

•약관제작시표준약관을충실히반영

•약관조항의법률위반소지가있는때에는최대한고객의입장에서재검토

■ Don’t•대원칙 : 공평의원칙에어긋나는약관의사용

•회사의이익만을보호하기위한극단적인내용의약관사용

•법률상, 거래관례상인정되는고객의권리를제한하는약관의사용

•회사가일방적으로또는합의가아닌단순한협의로계약내용을결정ㆍ변경ㆍ삭제할수있도록하는

약관의사용




·약관심사제도

■개요

약관조항과관련하여약관규제법위반여부에대한심사청구가있거나, 공정거래위원회가직권으로판단하여약관의불공정성여부를심사하는제도

■절차

약관성

여 부

•일방당사자작성•다수의상대방•일정한형식•미리작성•계약의내용으로편입

불 공 정

약관여부

심 사

시정조치

•시정명령•시정권고•시정요청•사용중지권고

약 관 법

적용여부

•국제적으로통용되는

운송·금융·보험·수출

보험약관

•노동법(취업규칙, 단체협약)

회사법(설립, 정관)등

법률의규정에의한약관

심사청구공 정 위

직권판단

심 사

불개시

•이해관계인

•등록소비자단계

•소비자보호원

•사업자단체

➜

심의절차

종 료➜

7. 표시·광고의

공정화

1 용어의정의 161

2 부당한표시·광고 162

3 표시·광고법에서새로도입된주요제도 164

4 시정조치, 벌칙 등기타 167

5 부당표시·광고에대한공정위심결절차 168

6 부당한표시·광고행위의유형및기준 169

7 금융·보험사업자표시·광고유의사항 169

8 비교표시·광고유의사항 177

9 표시·광고유의사항十戒名 181

7. 표시ㆍ광고공정화


Ⅲ-7. 표

시ㆍ광고공정화

7. 표시ㆍ광고공정화

Ⅲ-7. 표시ㆍ광고공정화

■표시·광고의규제필요성

■부당한표시·광고의유형, 요건, 효과

사업자

소비자

부당한표시·광고

허위과장유리한정보

불리한정보 은폐축소

정보

비대칭유발

+ =

소비자의합리적인선택저해

허위·과장

기만

부당비교

비방광고

허위성

x

소비자오인성

x

공정거래저해성

위반행위중지명령

법위반사실공표명령

정정광고등시정조치

과징금부가(매출액 2%이내)

과태료(사업자 1억원이내,

임직원 1천만 이내)


(1) 표시·광고

1. 용어의정의

•표시라함은사업자 또는사업자단체(이하“사업자등”이라함)가 자기또는다른사업자등에관한

사항, 자기 또는다른사업자등의상품또는용역(이하“상품등”)의 내용·거래조건기타

그거래에관한사항을소비자에게알리기위하여상품의용기·포장, 사업장등의게시물또는

상품권·회원권·분양권등상품등에관한권리를나타내는증서에쓰거나붙인문자·도형및

상품의특성을나타내는용기·포장을말함(표시광고법제 2조 제1호)

•광고라함은사업자등이상품등에관한사항을신문·방송·잡지, 전단·팜플렛·견본·입장권,

인터넷·PC통신, 포스터·간판·네온사인·에드벌룬·전광판, 비디오물·음반·서적·간행물·

영화·연극등을통하여소비자에게널리알리거나제시하는것을말함

(법 제2조 제2호, 시행령제2조)

(2) 사업자및사업자단체

•사업자란제조업, 서비스업, 기타사업을행하는자를말하며, 사업자단체란그형태의여하를

불문하고 2인 이상의사업자가공동의이익을증진할목적으로조직한결합체또는그연합체를말함

(법 제2조 제 3~4호)

- 인터넷쇼핑몰에서종합쇼핑몰구축업체는전체적인포맷만구성해줄뿐상품광고는개별입점업체에서

직접작성·게시하는경우에도소비자는당해종합쇼핑몰의신용도등을감안하여상품주문을하는

것이므로종합쇼핑몰운영사업자를표시·광고법상의사업자로보아심결한바있으나(백화점입점업체와

유사) 광고를직접수행한개별사업자를표시·광고법적용대상으로보아야한다는견해도있음

(3) 소비자

•표시·광고법제2조 제5호에서소비자라함은“사업자또는사업자단체가생산또는제공하는

상품등을사용하거나이용하는자를말한다”라고규정하고있으며, 소비자보호법제2조 제2호에서

소비자라함은“사업자가제공하는물품및용역을소비생활을위하여사용하거나이용하는자또는

제공된물품이나용역을최종적으로사용하거나이용하는자, 다만 제공된물품을원재료(중간재를

포함한다) 및 자본재로사용하는자를제외한다”라고규정하여소비자보호법이표시·광고법보다는

소비자의정의를보다명확히규정하고있는것으로볼수있음

•표시·광고법상의소비자범위에대하여학계에서는최종소비자로인식하는것이타당하다는의견이

많으나, 법조계에서는표시·광고법이공정거래법에서파생된법이므로사업자간의거래를

주요적용대상으로하는공정거래법정신에비추어중간사업자도사업자에의해제공된상품등을

사용하거나이용하는지위에있는점을감안하여소비자로보아야한다는견해가있음



Ⅲ-7. 표


(1) 부당한표시·광고행위의요건

2. 부당한표시·광고(법제3조)

•부당한표시·광고행위라함은사업자(사업자단체포함)가 상품또는용역에관하여소비자를

속이거나소비자로하여금잘못알게할우려가있는내용을표시·광고하는것을말함

- 따라서광고내용이사실과부합하지않더라도소비자오인성이없는광고적표현(puffing), 예를 들어

PCS광고에서“소리가보인다”, 사이다광고에서“가슴속까지시원한사이다”등은

부당한광고로보지아니함

(2) 부당한표시·광고의유형

•부당한표시·광고는①허위·과장광고, ②기만적인표시·광고, ③부당하게비교하는

표시·광고, ④ 비방적인표시·광고의 4가지유형으로구분되며, 보다 세부적인유형및기준은

공정거래위원회가고시(제2001- 13호, ’01.8.30개정)한‘부당한표시·광고행위의유형및

기준지정고시’에제시되어있음

- 이외에각분야별로심사지침을제정하여부당성판단의기준으로삼는한편사업자로하여금부당광고

행위를하지않도록가이드라인을제시하고있음

■허위·과장의표시·광고

•허위·과장의표시·광고는사실과다르게표시·광고하거나사실을지나치게부풀려

표시·광고하는것을말하며(영 제3조 제1항) 대부분의부당한표시·광고행위가이유형에

해당됨

- 즉 광고내용이사실과다르거나객관적인근거가없는내용을광고하는경우와광고상의주장이특정

사실이나객관적인근거에기초하고는있으나그내용을부풀려서광고하는경우에허위·과장

광고행위로인정됨

•최근에는국민생활수준의향상으로환경이나생활용품분야에서허위·과장표시·광고행위가

많이일어나고있음

[예시]

- 객관적근거없이경쟁사제품이안전성이떨어진다고표시·광고(허위)

- 자동차전면의차량안전성테스트결과를근거로차량측면안전성도입증되었다고표시·광고(과장)

■기만적인표시·광고

•기만적인표시·광고는사실을은폐하거나축소하는등의방법으로표시·광고(영 제3조 제2항)

하여 소비자를속이거나소비자로하여금잘못알게할우려가있는표시·광고를말함

- “사실의은폐”란소비자가그사실을안다면상품선택에중요한영향을받을사항을생략(omission) 또는숨기는것을말하는것으로광고주의고의성이없었다고하더라도소비자오인성이있으면부당한

표시·광고로인정됨



[예시]

- 화장품의가격에대해광고하면서주문수량대별로할인가격이적용되지않을수있는사실을명시

하지않고광고함으로써수요자들이주문수량에관계없이할인혜택을받을수있는것으로오인할

우려가있는광고행위가이에해당

- 이동전화무료통화를일정기간에만사용할수있도록하고있음에도, 마치 기간제한없이계속

사용할수있는것처럼사용기간을밝히지않고광고하는행위

- 소주광고를하면서벼가가득한논을배경으로“○ xozu, ○소주”라는상표가붙은‘○소주’제품을

배치하고, 동 제품의투명한용기속으로벼가드러나보이는상태에서“○○○”, “좋은쌀부르는소리”,

“○○○소주탄생!”, “맛이아름다운○○○소주”라는표현을사용하여쌀을주원료로하여만든소주인

것처럼오인하게하고, “쌀원액첨가”라는문구는광고의좌측상단에아주작은글씨로표기하여

소비자들이용이하게인식할수없도록광고

■부당하게비교하는표시·광고

•부당하게비교하는표시·광고는비교대상및기준을명시하지아니하거나객관적인근거없이

자기또는자기의상품이나용역을다른사업자나다른사업자등의상품등과비교하여우량또는

유리하다고표시·광고하는것(영 제3조 제3항)을 말함

- 이는 과거공정거래법시행령에서“자기것의유리한부분만을들어경쟁사업자의것과비교하는경우”

까지부당한표시·광고로규제하던것을정당한비교광고(Comparative Advertising)의 경우 소비자의

상품선택에필요한정보제공효과가큰점을고려하여이를활성화하기위해부당성요건을완화한것임

•비교광고가되기위해서는우선비교대상인경쟁사업자가광고에서명시적으로인용되거나전체적

인문언을통해특정될수있어야함. 다만 비교상대방은반드시하나의사업자일필요는없고

광고당시의시장구조가과점상태에있어소비자들이경쟁사업자를쉽게연상할수만있어도

비교대상의특정성은인정됨

•음료수에대하여광고하면서비교기준을명시하지않고자사제품의성수기판매량과경쟁사

제품의비수기판매량을비교광고하면서비교기준을명시하지아니함으로써자사제품의소비자

선호도가높은것처럼광고한행위가이에해당

[예시]

- XX(주)는 자신이생산판매하는알카라인건전지에대하여표시하면서제품포장지전면에비교대상을

명시함이없이“최고 5배 수명”이라고표기하고후면에“사용기기에따라일반망간건전지보다최고

5배까지수명이오래갑니다”라고표시하여, 마치 경쟁사업자의동종제품(알카라인건전지)에 비해서도

수명이긴것처럼부당하게비교하여표시

- OO(주)는 세제광고를하면서객관적근거없이다른일반세제에비하여 6배의효과를내는것처럼

부당하게비교하여광고

■비방적인표시·광고

•비방적인표시·광고는다른사업자또는다른사업자의상품등에관하여객관적인근거없는

내용으로표시·광고하여비방하거나불리한사실만을표시·광고하여비방하는것

(영 제3조 제4호)을 말하며,



Ⅲ-7. 표


- 비교광고와마찬가지로비교대상인경쟁사업자가광고에서명시적으로인용되거나전체적인

문언을통해특정될수있어야함

•교통사고는운전자부주의, 도로여건, 차량결함등다양한요인에의해발생함에도단지

경쟁사업자의차량사고율이높은사실만을들어경쟁사의차량에결함이있는것처럼광고하는

행위가이에해당됨

[예시]

- D자동차(주)가「○○○Ⅱ」에대하여광고하면서광고문안에서특히노란색글씨로경쟁사업자의제품인

「○○○」와발음이비슷한‘아, 반대로…’라는표현뒤에힘없이왕복할것인가라고하여「○○○Ⅱ」로

서울↔부산을힘차게왕복할수있다는점을강조한행위는

·자기가판매하는「○○○Ⅱ」는서울↔부산을힘차게왕복할수있는반면경쟁사업자의「○○○린번」

은힘없이왕복하는것처럼소비자를오인시킬우려가있는비방광고행위에해당

- J사는 자신이제조·판매하는 ○○○소주에대하여광고하면서“왜「그런」소주를마셨는지

모르겠다”라는표제아래“말로만부드럽다는그저「그런」소주로고생많으셨죠”라고표현한바

있음. 이는「그런」이라는단어가 D사의 ○○소주의상표와같은활자체및색상을사용하여

그린을연상시키고있으며, 광고문구자체도직설적, 노골적이어서소비자들이 ○○소주를

비방하는것이라고인식하기에충분한비방적인광고에해당

(1) 중요정보공개제도(법 제4조)

3. 표시·광고법상의주요제도

•소비자가합리적상품선택을하는데필요한정보제공을확대하기위하여소비자의구매선택에

영향을미칠수있는중요한표시·광고사항을업종별로고시하고이를사업자의표시·광고시에

의무적으로포함하도록하는제도

•중요정보의고시대상은그사항이표시·광고에포함되지아니할경우①소비자의피해가빈번히

발생하고그피해의사후구제가곤란한사항, ② 소비자가상품등의중대한결함또는기능상의

한계등을정확히알지못하게되고그알지못한사정이구매선택의판단에결정적인영향을

미치게되는사항, ③ 기타공정한거래질서를현저히저해하는경우로서다른법령에서

표시·광고를의무화하고있지아니한사항으로한정하고있음

• 2000. 4. 1일부터 시행한동고시(공정위고시제 2003-8호, ’03. 12.24) 적용 대상은

- 업종별로는부동산중개업, 학습교재판매업, 학원운영업, 증권투자업, 장의업, 체육시설운영업,

할인카드회원권운영업, 사진현상및촬영업, 화물자동차운수업, 완구제조업, 자동차부품업,

유사금융업등 24개업종이며,

- 유전자변형물질분야등 2개 분야별로중요정보항목이고시되어있음

•공정거래위원회가고시한중요정보를표시·광고내용에포함시키지아니한사업자는

1억원 이하의과태료에처해짐



(2) 광고실증제도(법 제5조)

•사업자등은자기가행한표시·광고중“사실과관련된사항”에대하여는이를실증할수있어야함

- 즉 ①인체에직접적으로영향을미친다는내용인경우(예, 건강보조식품에있어서“담즙분비촉진효과”등의

표현), ②안전 또는환경과관련된내용인경우(예, 과다섭취시건강에부작용이있을수있는비만해소용식품에

있어서, “실험결과부작용전혀없음”등의표현), ③성능, 효능, 품질에관한내용인경우(예, 내연기관용

윤활유에있어서, “연료절감 10%”등의표현), ④기타 소비자의구매선택및거래질서에중대한영향을미치는

내용인경우에는이를실증할수있어야함

•공정거래위원회는부당한표시·광고의우려가있어실증이필요하다고인정되는경우당해사업자에게

실증자료의제출을요청할수있고, 동 요청을받은사업자는 15일 이내에실증자료를제출하여야하며,

- 실증자료중소비자에대한정보제공의필요성이있는경우공정거래위원회는사업자의영업상비밀을제외하고

는이를요약·정리하여공개할수있음

•구체적인실증자료요청의대상·방법, 실증자료의심사기준, 실증자료의열람·공개, 심사결과에따른

처리기준에대하여는「광고실증에관한운영지침」을제정·운용(’99. 6. 30일 제정, 2000. 11. 22일 개정)

하고 있음

•실증자료를제출하지아니한사업자는 1억원 이하의과태료에처해지거나부당한표시·광고행위로

제재받을수있음

[예시]

H화장품(주) 및 H교역(주)는 ’99. 8~12월 중 자기가판매하는화장품에대하여광고하면서“바르는것만으로도

운동하는것과같은비만완화효과가있으며”, “미국 FDA와 일본후생성의화장품관련테스트를통과”한것처럼

광고하여공정위에서실증자료를요청하여제출된자료를검토한바, 객관성이없는것으로판단하여시정조치

(3) 사업자단체의표시·광고제한행위의금지(법 제6조)

•사업자단체가구성사업자의표시·광고를금지또는제한하는것은일종의담합행위로서사업자의

자유로운사업활동을방해하여공정한경쟁을저해하는것이되므로사업자단체는법령에의하지

아니하고는당해사업자단체에가입된사업자에대하여표시·광고행위를제한하는행위를하여서는

아니된다고규정하고있음

- 다만 소비자의이익을보호하거나공정한거래질서를유지하기위하여필요하다고공정거래위원회가인정하는경

우에는예외로인정할수있도록하고있음

•이규정을위반할때에는당해위반행위의중지명령이외에당해위반행위를정한정관·약관등의

변경을명할수있음

[예시]

2000년 하반기에 12개 전문자격사단체의가입사업자에대한표시·광고제한행위를조사하여이중대한법무사

협회가법령에근거없이법무사윤리장전제6조의규정에의하여법무사의표시·광고를제한하고있는사실을

확인하고이에대하여시정조치(2000. 12. 15)



Ⅲ-7. 표


(4) 임시중지명령제도(법 제8조)

•공정거래위원회의시정조치는준사법적절차를거치기때문에심사개시후최종적으로시정조치하기까지

보통 2~3개월이소요되므로그때까지부당한표시·광고를방치하는경우소비자나경쟁사업자에게

중대한피해가발생할수있음

- 따라서소비자또는경쟁사업자에게중대한피해를줄우려가있는부당한표시·광고에대하여는공정거래

위원회의정식절차에의한시정조치를하기전까지이를일시중지시킬수있도록하고있음

•다만, 임시중지명령으로인한사업자의권익침해를최소화하기위하여임시중지명령의발동요건을

①부당한표시·광고로명백하게의심되고, ② 소비자또는경쟁사업자에게회복하기어려운손해가

발생할우려가있어이를예방하기위한긴급한필요가있는경우로한정하고있음

- 또한 임시중지명령에불복시에는 7일 이내에공정거래위원회에이의를제기할수있으며, 이의제기를받은공정거래

위원회는지체없이서울고등법원에그사실을통보하여비송사건절차법에따라신속히재판을받도록하고있음

•임시중지명령을요청할수있는기관은소비자단체, 정보통신윤리위원회, 한국간행물윤리위원회,

한국소비자원, 한국신문윤리위원회및한국광고자율심의기구등이며,

- 임시중지명령요청기관을제한하는것은무분별한임시중지명령요청으로인한사업자의불편을예방하기위함

•공정거래위원회는임시중지명령제도의효율적인운영을도모하기위하여이에관한세부운영기준(임시중지

명령에관한운영지침)을 제정(’99.6.30)·운영하고있음

[예시]

’99년 9월 7일 D잠업개발공사가「○○○동충하초」의약리효과에대하여동물실험결과를근거로마치인체에

대하여항암효과등이있는것처럼광고한행위에대해최초로임시중지명령제도를적용

(5) 정정광고제도(법 제7조)

•종전에는사업자의부당한표시·광고행위에대하여당해행위의중지, 법위반사실의공표등의시정조치와

과징금부과를해왔으나잔존하는소비자의잘못된인식을치유하는데는한계가있었음

•이에따라 2001. 1월부터 인체에영향을미친다는내용의표시·광고, 안전 또는환경과관련된표시·광고

기타소비자의구매선택및거래질서에중대한영향을미치는표시·광고로서부당한표시·광고에해당하여

정정광고제도를도입

•정정광고명령을받게되면원칙적으로광고매체, 광고의크기, 광고시간등당해부당한표시·광고가행해진

조건과유사한조건에서정정광고를해야함

- 정정광고의내용은공정위에의하여부당한표시·광고로결정되었다는사실과부당한내용을정정하는내용을포함함

[예시]

“저희회사의○○제품에대한 10%이상연료절감효과가있다는종전의광고는○년○월○일

공정거래위원회로부터표시광고법을위반하였다는이유로○○○로수정하라는명령을받았습니다.”

•정정광고의횟수는부당한표현의내용및정도, 표시·광고의비용및횟수, 표시·광고기간, 표시·광고의

지역적확산정도등을고려한평가기준에따라부당한표시·광고횟수의 10~30% 이상이어야함



(1) 시정조치(법 제7조)

4. 시정조치, 벌칙등기타

•공정거래위원회는사업자등이부당한표시·광고행위를하는때에는당해사업자등에대하여

①당해위반행위의중지, ② 시정명령을받은사실의공표, ③ 정정광고등위반행위의시정을

위하여필요한조치를명할수있음

(2) 과징금 (법 제9조)

•공정거래위원회는부당한표시·광고행위를한사업자등에대하여는매출액의 100분의 2를 곱한

금액을초과하지아니하는범위안에서과징금을부과할수있음

- 다만, 그 위반행위를한자가매출액이없거나매출액의산정이곤란한경우에는 5억원을초과하지

아니하는범위안에서과징금을부과할수있으며, 과징금부과기준매출액의산정기준, 방법 등은별도로

공정거래위원회가정하도록하고있음

•과징금은기준매출액을 10억원 이하, 10억원 초과 100억원 이하, 100억원 초과 1,000억원 이하,

1,000억원 초과 1조원 이하, 1조원 초과의다섯단계로구분하여부과하며, 이때 위반행위의내용

및정도, 위반 행위의기간및횟수, 위반 행위로인하여취득한이익규모, 사업자등이소비자의

피해를예방하거나보상하기위하여기울인노력의정도등을참작함

(4) 벌칙(법 제17조, 제19조) 및 과태료(제20조)

•부당한표시·광고행위를하거나또는다른사업자등으로하여금이를행하게한사업자, 공정거래

위원회의시정명령에응하지않은사업자단체또는사업자는 2년 이하의징역또는 1억 5천만원

이하의벌금에처하도록하고있음

- 이 경우법인의대표자나법인또는개인의대리인, 사용인기타종업원이그법인또는개인의업무에

관하여위반행위를한때에는행위자를벌하는이외에그법인또는개인에대하여도

동조의벌과금을과함(양벌규정)

•표시·광고법에의하여고시된중요정보를표시·광고사항에포함시키지아니한경우등에는

사업자에게는 1억원이하, 임원및종업원등에는 1천만원이하의과태료를처할수있도록하고있음

(3) 손해배상책임(법 제 10~11조)

•사업자등은부당한표시·광고를하여피해를입은자가있는경우에는당해피해자에대하여

손해배상의책임을지며,

- 그 피해자에대하여고의또는과실이없음을들어그책임을면할수없도록규정하여부당한

표시·광고에따른피해에대하여사업자의책임을분명히하고있음

•다만, 부당한표시·광고로인한피해자의손해배상청구권은공정거래위원회의시정조치가확정된

후가아니면이를재판상주장할수없으며, 손해배상청구권은이를행사할수있는날부터 3년이

경과한때에는시효에의하여소멸됨



Ⅲ-7. 표


5. 부당표시·광고에대한공정거래위원회심결절차

(5) 독점규제및공정거래에관한법률의준용(법 제16조)

•표시·광고법은위원회업무에관한사항, 이의신청및소의제기등, 법위반행위의인지·신고,

조사·의견청취및시정권고, 과징금납부기간연장및과징금징수, 고발 등에관하여독점규제및

공정거래에관한법률을준용토록하고있음

•표시·광고위반사건에대한위원회심결절차는다음과같으며통상 2개월의기간이소요됨


직권인지또는신고서접수

착수보고후조사및심사

심사관조치의결정

전원회의또는소회의심의·의결

•시정명령•법위반사실공표명령•과징금납부명령

•고발•심의절차종료•무혐의/경고

▶▶

▶

▶▶

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▶

▶

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▶

▶

▶

심의절차종료, 무혐의, 경고 등

약식절차심사보고서작성

불수락시불수락시

수락

(약식절차)

(명백한 경우)

심사보고서작성

심사관의조치의견수락여부확인

심의절차종료, 무혐의, 경고 등

시정권고


6. 부당한표시·광고행위의유형및기준(공정거래위원회고시제2001-13호 참고)

•본지침고시는부당한표시·광고가구체적으로어떠한경우에해당되는지를사업자, 사업자단체및일반국민에게예시함으로써, 부당한표시·광고행위를사전에방지하고부당한표시·광고에대한법집행의객관성과투명성을확보하는데그목적이있음

•본기준에반하는표시·광고를하는경우원칙적으로법에서규정하고있는부당한표시·광고행위가되나, 본 기준에열거된사항은일반적이고대표적인사항을추출한것이므로본기준에열거되지않은사항도사업자의고의·과실을불문하고부당표시·광고행위가될수있다는점에유의

7. 금융·보험사업자표시·광고행위시유의사항

(1) 보험상품표시·광고시유의사항

■기본원칙

보험상품에관한표시·광고는사실에부합되도록하여야할것이며특히보장내용에대한

중요한사실을누락하거나은폐함으로써소비자의합리적인선택을저해하는사례가없도록

하여야할것임

■보험료에관한사항

보험료에관하여표시·광고하는경우에보험료산출기준(보험가입금액, 보험료납입기간, 납입방법,

보험기간등)을 모호하게표기하거나또는산출기준을밝히지않음으로써보험료가저렴한

것처럼소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은부당한표시·광고에해당됨

[예시]

- 정당한표시·광고한보험료의예시

(기준：주계약 1,000만원, 70세만기, 전기월납, 단위：원)

구 분

남 자

여 자

30세 40세 50세 60세

10,900

9,100

20,600

14,000

30,500

18,200

47,500

25,000

구 분

남 자

여 자

30세 40세 50세 60세

10,900

9,100

20,600

14,000

30,500

18,200

47,500

25,000

- 부당한표시·광고한보험료의예시

(기준：1형, 70세만기, 전기월납, 단위：원)



Ⅲ-7. 표


■보험혜택에관한사항

사고발생시보장내용에관한사항을표시·광고하는경우에사실과다르게또는일정한제한이

있음에도이를밝히지않음으로써소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은부당한

표시·광고에해당됨

[예시]

- ○○암보험상품에대하여광고하면서암으로입원시입원 4일째부터하루에 10만원씩보험금을

지급한다고광고하였으나실제로는 121일까지만지급하고이후에는보험금을지급하지않을경우

이는부당한광고에해당되며“단 121일까지에한함”등을밝히는경우에는부당한광고에해당되지

아니함

- 특정암에대하여보장혜택을주는○○암보험상품을광고하면서마치모든암에대하여보장혜택을

주는것처럼제한사실을밝히지않는경우에는부당한광고에해당됨

- ○○보험상품가입시의각종보장내용에대하여광고하였으나실제로동보장혜택을받을수있기

위해서는보험가입일로부터 3개월이경과하여야하는경우이는부당한광고에해당되며,

보험가입일로부터 3개월이지난후부터보장혜택이가능등으로제한사실을밝히는경우에는

부당한광고에해당되지아니함

보장내용중보험사고발생시의각종보험금지급에대하여표시·광고하는경우에보험금지급액의

산출기준(보험가입금액등)을 밝히지않거나모호하게표기함으로써보험금을많이지급하는것처럼

소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은부당한표시·광고에해당됨

[예시]

- 정당하게표시·광고한예시

·<보장내용> (기준：주계약 3,000만원, ○○특약 1,000만원)

치료자금:진단확정시(1회한) 2,500만원 / 수술자금:수술시(1회당) 850만원

- 부당하게표시·광고한예시

·<보장내용> (기준：1계좌, 특약부가)

치료자금:진단확정시(1회한) 2,500만원 / 수술자금:수술시(1회당) 850만원

통상보험상품은주(기본)계약보장내용과특약(선택계약)보장내용으로구분되어있으며특약포함시에는

보험료가올라가므로보장내용과보험료를표시·광고하는경우에주계약보험료만으로특약보장

내용까지혜택을받을수있는것처럼소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은부당한


[예시]

- 주계약보장내용과특약보장내용을명확히구분하지않고함께표현하는경우에특약보험료를포함한

보험료를명시하여야부당한표시·광고에해당되지아니함

- 주계약가입시의보험료만제시한채단순히보험금지급예시등으로표현하면서특약시의보장내용까지

포함하여표시·광고할경우에는부당한표시·광고에해당됨

- 주계약보장내용과특약보장내용을명확히구분하여표시·광고하였으나단순히주계약가입시의보험료를

표기하는경우(단 주계약기준이라는사실을표기하는경우는제외) 일반소비자는주계약보험료만으로

특약혜택사항까지보장받는것으로오인할우려가있으므로부당한표시·광고에해당됨



보험기간중의보험사고발생에따른보험금지급의혜택과만기환급금지급, 무사고축하금등의

혜택에관하여표시·광고하는경우에일정한보험사고발생의경우에는보험가입이자동해약되어

만기환급금등의지급혜택이주어지지않음에도이러한제한사실을밝히지않음으로써위두종류의

보험혜택이언제나동시에제공되는것처럼소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은

부당한표시·광고에해당됨

[예시]

- ○○상해보험상품에대하여보장내용으로서보험기간중보험사고발생시사망, 후유장애보험금을일정액

지급하고또한만기환급금도일정금액을지급하는것으로광고하면서일정한보험사고발생시에는만기환급금이

지급되지않을수있음등으로표기할경우에는부당한광고에해당되지않으나이러한제한사실을표기하지

않고사고발생시의각종보험금지급및만기환급금지급두가지가동시에언제나가능한것처럼광고

[(예) 만기시환급이매우높으며현대생활에서빈번히노출되는위험을고액보상하는등보장과저축을동시에

만족시켜드립니다.] 하는 것은부당한광고에해당됨

보험가입에따른각종보장내용을표시·광고하는경우에주계약보장사항과특약보장사항에대하여

소비자가혼동하지않도록표시·광고하여야하며특약가입시에한하여제공받을수있는보장내용을

보험가입시에는보장을받을수있는것처럼소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은


[예시]

- 정당한표시·광고

·더욱다양한○○보험의특징

운전자위험담보강화

암치료비용및질병사망시에도보상(특약가입시에한함)

- 부당한표시·광고

·더욱다양한○○보험의특징

운전자위험담보강화

암치료비용및질병사망시에도보상

■중도해약환급금지급에관한사항

보험상품가입후의중도해약에관하여표시·광고하는경우에가입자가기납입한보험료가지급되지

않거나또는기납입보험료보다적은금액의해약환급금이지급될수있다는사실을밝히지않음으로써

상품가입후중도해약시에최소한기납입보험료는지급받을수있는것처럼소비자를오인시킬우려가

있게표시·광고하는것은부당한표시·광고에해당됨

보험상품가입후중도해약시지급하는해약환급금액에대하여표시·광고하는경우에해약환급금산출

기준(납입보험료, 보험가입금액, 보험료납입기간및방법등)을 표기하지않거나모호하게표기함으로써

해약환급금지급액이실제보다많은것처럼소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은부당한




Ⅲ-7. 표


해약환급금지급액에대하여표시·광고하는경우에해약환급금액에가입자가보험상품해약전에

이미지급받은각종보험금이포함되어있는경우에그러한사실을표기하지않음으로써실제보다

해약환급금을많이지급하는것처럼소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은부당한


[예시]


(기준 - 주계약가입금액：3,000만원/가입연령 30세(남)/전기납, 월납/보험만료기간：55세, 단위：원)

- 부당한표시·광고(기준：보험가입금액 5구좌, 10년만기, 단위：원)

※위해약환급금은보험기간중가입자가이미지급받은○○축하금이포함된금액임

[예시]

- 정당한표시·광고(기준：주계약보험가입금액 1,000만원, 10년만기, 전기월납, 단위：원)


경과기준

납입보험료

해약환급금

1년

237,600

88,600

712,800

496,900

1,188,000

978,100

2,376,000

2,376,000

3년 5년 10년

경과기준

납입보험료

해약환급금

1년

237,600

88,600

712,800

496,900

1,188,000

978,100

2,376,000

2,376,000

3년 5년 10년

1년

3년

5년

7년

10년

493,200

1,479,600

2,466,000

3,452,400

4,932,000

-

273,300

1,404,300

2,511,000

3,969,900

경과기준 납입보험료 해약환급금

[예시]


(기준 - 주계약가입금액：3,000만원/가입연령 30세(남)/전기납, 월납/보험만료기간：55세, 단위：원)

1년

3년

5년

7년

10년

493,200

1,479,600

2,466,000

3,452,400

4,932,000

-

273,300

1,404,300

2,511,000

3,969,900

경과기준 납입보험료 해약환급금


■만기환급금지급에관한사항

금리연동형보험상품의만기환급금지급액에대하여표시·광고하는경우에동만기환급금이

해당상품의공시이율변동시에는증감될수있다는사실을표기하지아니함으로써표시·광고상에

나타난만기환급금을보험만기일에확정적으로지급받을수있는것처럼소비자를오인시킬우려가

있게표시·광고하는것은부당한표시·광고에해당

[예시]


■부수적혜택에관한사항

보험상품가입자에대한대출서비스혜택을표시·광고하는경우에대출시점의중도해약환급금

범위내에서대출이가능하다는사실을밝히지않음으로써동금액이상의대출이가능한것처럼

소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은부당한표시·광고에해당됨

소득세법령또는조세감면규제법령에의거보험차익에대한이자소득세비과세혜택이주어지는

저축성보험상품에대하여비과세혜택을표시·광고하는경우에동저축성보험상품가입시에는

언제나보험차익에대하여비과세혜택이가능한것처럼소비자를오인시킬우려가있게

표시·광고하는것은부당한표시·광고에해당됨


만기환급금(원) 3년 5년 10년

개인형 2,590,000 3,408,020 3,380,800

만기환급금(원) 3년 5년 10년

개인형 2,590,000 3,408,020 3,380,800

※위만기환급금은해당상품에대한공시이율변동시는변동될수있음

만기환급금을지급한다는사실을표시·광고하는경우에보험상품가입자가납입한보험료전체에

대해만기환급금이지급되는것처럼(단, 납입보험료전체에대하여만기환급금을지급하는보장성

보험상품은제외) 소비자를오인시킬우려가있게표시·광고하는것은부당한표시·광고에

해당됨

[예시]

- 보장성보험상품의경우

·보험만기시기납입보험료를만기환급금으로지급 (○)(단 만기환급금은이미납입한보험료중특약보험료를제외한주계약보험료분임)

·보험만기시기납입주보험료를만기환급금으로지급 (○)

·보험만기시기납입보험료를만기환급금으로지급 (×)

- 저축성보험상품의경우·납입보험료에대하여일정이율로적립하여만기환급금지급 (○)(단, 만기환급금은납입한보험료중적립분순보험료를보험료납입일로부터경과기간에따라일정이율로적립한금액임)

·납입보험료중적립분순보험료에대하여일정이율로적립하여만기환급금지급 (○)

·납입보험료에대하여일정이율로적립하여만기환급금지급 (×)



Ⅲ-7. 표


[예시]

- 이 보험은 10년이상유지시보험차익에대한이자소득세가전액면제됩니다. (○)

- 보험차익에대한이자소득세면제 (×)

(2) 은행 등의금융상품표시·광고시유의사항

■기본원칙

은행등이금융상품의거래조건등에대해소비자를오인시킬우려가있는표현을사용하는행위는

부당한표시·광고행위에해당됨

•확정되지않은사항을확정적으로나타내는표현

•거래통념상동등한것으로인식되고있는타금융상품보다객관적인근거없이비교우위가있음을

나타내는표현

•기타필요한사항을누락함으로써소비자를오인시킬우려가있는표현

금융상품의거래조건등에대한표시·광고내용중경제여건등에 따라장래에변동될수있는

사항은그변동가능성에대한내용을표기해야함

■이자율·수익율에관한표시·광고

금융상품의이자율·수익율에관한사항을표시·광고함에있어서는사실대로하여야하며,

아래와같이사실과다르게또는과장하거나모호하게표시·광고하여소비자를오인시킬

우려가있는표시·광고행위는부당한표시·광고에해당됨

•상품광고시점에있어유사한종류의타상품에비해상대적으로높은이자율·수익율을제공할수가

없음에도불구하고제공하는것처럼표시·광고하는행위

•대출받을경우에는저축및신탁상품에대한우대금리가일반적으로적용되지않음에도우대금리를적용하는것처럼표시·광고하는행위

[예시]

- 대출 등의경우에는보너스금리가지급되지않음에도이러한사실을표기하지않고예금상품등의광고에

단순히‘고수익확정금리상품…보너스금리 1%~1.5%’라고만표시·광고하는경우

•실제보다저축(또는 신탁)상품의이자율(수익율)을 높게기재하여표시·광고하거나, 수익율이최근하락하였음에도하락하기이전의 수익율이기재된안내장등을사용하여표시·광고하는행위

[예시]

- 확정금리를제공하는개발신탁상품을판매하면서안내장등에배당이율은기본금리연 11.0%+α

(예치시기본금리+α의확정금리를결정하여드립니다.)라고 광고하였으나실제로는기본금리가

11%미만이거나α(추가이율)가 전혀없는경우정기예금(1년이하)상품의금리가종전의 10.5%에서

최근 10.25%로 인하되었음에도 10.5%로 표기된안내장이나전단등을사용하여광고하는경우

•특정금융상품의이자율(수익율)이 자사의다른비교대상상품보다유리하다는점을

표시·광고하면서그비교대상상품을자사상품에한정하지않고막연하게표현하여마치다른

모든금융기관의상품보다유리한것처럼표시·광고하는행위



[예시]

- 특정 저축상품의만기전중도해약시지급이자율이자사의다른상품에비해높은점을광고하면서

그비교대상상품을단순히‘일반통장’이라고표기하거나, 특정 대출상품이자율이자사의다른상품에비해

낮은점을광고하면서그비교대상상품을단순히‘기존대출’또는‘일반대출’등으로표기함으로써

다른모든기관의저축(대출)상품보다이자율이높은(낮은)것으로소비자를오인시킬우려가있게

표시·광고하는경우

•수익율(이자율)표기시‘세전’인지‘세후’인지를누락하여표시·광고하는행위

•실적배당신탁상품에대하여확정금리를지급하는것처럼표시·광고하거나수익율의변동가능성을

누락하여표시·광고하는행위

[예시]

- 실적배당신탁상품의표시·광고에‘Ⅱ형：약정이자(12%)를 받으시는금액…’으로표기해마치확정된금리로

이자를지급하는것처럼표시·광고하는경우

•객관적인근거없이자사의신탁상품의배당률이사실과다르게상승하고있다고표시·광고하는행위

■이자·수익산정방법에관한표시·광고

금융상품의이자·수익산정방법에관한사항을표시·광고함에있어서는사실대로하여야하며,

아래와같이사실과다르게또는과장하거나모호하게표시·광고하여소비자를오인시킬우려가

있는표시·광고행위는부당한표시·광고에해당됨

•복리로계산되는상품을일복리, 월복리, 분기복리, 반기복리, 연복리등으로구분하여표기하지않고

단순히‘복리식’이라고표시·광고하는행위

[예시]

- 연 2회 이자를원금에가산하는반기(6개월)복리식상품인경우에있어상품광고에단순히‘이자복리식

실적배당상품’‘이자를복리로계산’등으로표기하여마치월복리인것처럼소비자를오인시킬우려가있게

표시·광고하는경우

•이자(수익)를 만기시에는복리로, 만기 전중도해지시에는단리로지급함에도항상복리로지급하는

것처럼표시·광고하는행위

[예시]

- 월복리신탁상품에대하여‘신탁기간 1년 만기후자동연장, 이익계산방법은만기시연평균배당률로월복리’

라고안내장에광고하였으나 1년 경과후자동연장기간중에해지시에는단리로계산하여지급하는경우

■대출에관한표시·광고

대출에관한사항을표시·광고함에있어서는사실대로하여야하며, 대출자격이나한도, 담보요건등에

관한사항을누락하거나모호하게표시·광고하여소비자를오인시킬우려가있는표시·광고행위는


•한가지대출을받으면다른대출은제한되는경우에있어동시에여러가지대출을받을수있는

것처럼표시·광고하거나, 동일인에대한가계자금총대출한도는각금융기관별로제한되어있음에도

이를표기하지않아각금융기관의여러대출상품에걸쳐대출한도합계액까지대출받을수있는

것처럼표시·광고하는행위



Ⅲ-7. 표


[예시]

- 한가지대출을받으면다른대출은받을수없는경우에이러한사실을명시하지않고안내장등에

‘손쉽고편리한자동대출한도증액’개인우대최고 2천만원까지, 최고 5천만원까지신용대출, 생활긴급자금

최고 5백만원까지라고표기하여마치 3가지대출을모두받을수있는것처럼표시·광고하는경우

•대출시대출가능대상이나자격또는담보제공등일정한제한이따를수있는경우에이러한제한조건을

표기하지않고표시·광고하는행위

[예시]

- 상품광고에주택자금대출이가능한사실만을기재하고주거전용면적 100㎡(약30평)이상의주택에대해서는

대출이제한된다는사실을표기하지않는경우

- 일정한저축상품가입자에대해서대출을받고자할경우자동대출해준다고광고하였으나실제로는동상품을

취급하는기관이발급한신용카드소지자에한하여대출이가능한경우

- 실제로는타인의보증이필요함에도대출상품광고시‘신용대출까지가능’이라고표기하여소비자가전부무보

증대출인것으로오인할우려가있게표시·광고하는경우

•‘대출세일’의경우은행계정에의한대출에비하여이자율이높은신탁계정만의대출을대상으로

하고있으면서도이를명시하지않아모든대출에대하여세일하고있는것처럼표시·광고하는행위

■부수적혜택에관한표시·광고

세금우대등에관한사항을표시·광고할때에는사실대로하여야하며, 아래와같이필요한사항을

누락하거나모호하게표시·광고하여소비자를오인시킬우려가있는표시·광고행위는부당한


•세대당(또는 개인당) 1통장에 한하여세금우대혜택이주어지는비과세또는세금감면저축상품에

대한표시·광고시동세금우대혜택은세대당(또는 개인당) 1통장에 한하여가능하다는사실을

표기하지않고표시·광고하는행위

•만기시에특별금리(또는 우대금리)를 지급하는저축상품에대해마치경품성격의별도의추가적인

금전을지급하는것처럼표시·광고하는행위

[예시]

- 만기시실제로는특별금리(우대금리)를 지급하는것임에도상품안내장등에‘○년제정기적금가입시

만기축하금○○원을드립니다’라고표기하여마치별도로추가적인금전을지급하는것처럼표시·광고하는

경우



8. 비교표시·광고유의사항

(1) 일반원칙

•비교표시·광고는소비자에게사업자나상품에관한유용하고정확한정보제공을목적으로

행하는것이어야하며, 소비자를속이거나소비자로하여금잘못알게할우려가없도록하여야함

비교표시·광고가소비자를속이거나또는소비자로하여금잘못알게할우려가있는지의여부는

원칙적으로표시·광고에나타난구체적인비교대상·비교기준·비교내용·비교방법에따라판단함

따라서, 자기에게유리한대상및기준만을근거로다른사업자의상품과비교하는경우에도

소비자를속이거나또는소비자로하여금잘못알게할우려가없는비교표시·광고는원칙적으로

금지되지아니함

•비교표시·광고는그비교대상및비교기준이명확하여야하며비교내용및비교방법이

적정하여야함

따라서, 비교 표시·광고는객관적으로측정가능한특성을비교하여야하며객관적으로측정이

불가능한주관적판단, 경험, 체험, 평가 등을근거로다른사업자또는다른사업자의상품과

비교하는표시·광고는허용되지아니함

•비교표시·광고는법령에의한시험·조사기관이나사업자와독립적으로경영되는

시험·조사기관에서학술적또는산업계등에서일반적으로인정된방법등객관적이고타당한

방법으로실시한시험·조사결과에의하여실증된사실에근거하여야함

(2) 비교대상에관한사항

비교대상과관련하여동일시장에서주된경쟁관계에있는사업자의상품으로서자기의

상품과동종또는가장유사한상품을자기의상품과비교하는경우에는부당하게비교하는

표시·광고에해당되지아니함

그러나, 자기의상품과용량, 크기, 생산시기, 등급, 특성 등에있어서차이가존재함으로써거래통념상

동등한것으로인정되지아니하는다른사업자의상품과비교하여소비자를속이거나소비자로하여금

잘못알게할우려가있는경우에는부당한비교표시·광고에해당됨

[예시]

-정당한비교표시·광고

·자기의자동변속기 1,500cc 가솔린자동차와거래통념상동등한것으로인정되는동종의경쟁사업자

자동변속기 1,500cc 가솔린자동차를비교하면서자기상품의연비가우월한것으로사실에부합되게

행한표시·광고

(이 경우비교대상인자기상품이경쟁사업자에비하여가격이비싸다는사실등을표시·광고상에

알리지않았다고하여도, 이를 알리지않았다는것만으로는원칙적으로당해표시·광고를부당하게

비교하는표시·광고로볼수없음)



Ⅲ-7. 표

시ㆍ광고공정화(3) 비교기준에관한사항

비교기준과관련하여가격, 성능, 품질, 판매량, 서비스내용등의비교기준이자기의상품과다른

사업자의상품간에동일하며, 비교기준이적정하고합리적으로설정된경우에는부당하게비교하는

표시·광고에해당되지아니함

그러나, 서로 다른조건, 기간, 환경 등동일하지아니한기준에의하여비교함으로써소비자를속이거나

소비자로하여금잘못알게할우려가있는경우에는부당한비교표시·광고에해당됨

- 부당한비교표시·광고

·자기의수동변속기 1,500cc 가솔린자동차와동종의경쟁사업자자동변속기 1,500cc 가솔린자동차를

대상으로연비비교를하였음에도불구하고, 자기상품의연비가경쟁사업자에비하여우량한것처럼

소비자가오인할수있도록행한표시·광고

동일시장에서자기와유사한지위에있는다른사업자가존재함에도불구하고소비자인지도,

시장점유율등이미미한사업자의상품과비교하는등소비자의선택에있어서정보로서가치가없는

사업자의상품과비교하여소비자를속이거나소비자로하여금잘못알게할우려가있는경우에도

부당한비교표시·광고에해당됨

[ 예시]

소비자의상품선택에있어서정보로서가치가있는비교표시·광고와정보로서가치가없는비교표시·광고

- 정당한비교표시·광고

·자기자동차와소비자인지도가높은외국브랜드의동종의수입고급자동차의크기, 배기량, 최고출력, 연비,

최소회전반경, 강판두께, 안전장비구비여부, 세후가격등을대비시켜비교하면서, 자기 상품이대부분의

비교사항은비슷하되세후가격이월등하게저렴한것으로사실과부합되게행한표시·광고

(이 경우국내자동차시장에서자기와유사한지위에있는다른사업자가존재하고비교대상인수입

고급자동차의시장점유율이미약하다고하더라도, 당해 비교는소비자인지도등에비추어볼때

소비자의상품선택에있어서정보로서가치가있으므로부당하게비교하는표시·광고로볼수없음)


·자기를포함한패키지형에어컨제조상위 2사가당해시장의 75% 수준을점유하고있고, 또한 이들상위

2사가소비자인지도도높은상황에서, 시장점유율이미미하며소비자인지도가떨어지고기술력도열등한

중소기업이제조하는패키지형에어컨과의성능비교를통하여자기상품의성능이우수한것처럼소비자가

오인할수있도록행한표시·광고



(4) 비교내용에관한사항

비교내용과관련하여비교내용이진실되고소비자의상품선택을위하여유용한경우에는부당하게

비교하는표시·광고에해당되지아니함

그러나, 자기상품에대해서허위·과장된성능, 품질 등을제시하거나아니면다른사업자의상품에

대해서허위·과장된성능, 품질 등을제시하여비교표시·광고를함으로써소비자를속이거나또는

소비자로하여금잘못알게할우려가있는경우에는부당한비교표시·광고에해당됨

[예시]

슬라이스치즈의우유함유량을비교하는표시·광고


·동일한중량의슬라이스치즈가지니고있는우유함유량을비교하면서자기의슬라이스치즈의우유함유량이

경쟁사업자에비하여 2배 이상많은것으로사실에부합되게행한표시·광고


·경쟁사업자의슬라이스치즈의우유함유량이자기의표시·광고이전에이미상당히증가되었음에도불구하고

이를알지못하여경쟁사업자의슬라이스치즈의과거우유함유량을표시·광고상에제시함으로써, 사실과

다르게자기의슬라이스치즈의우유함유량이경쟁사업자에비하여 2배 이상많은것처럼소비자가

오인할수있도록행한표시·광고

비교사항의내용상차이가객관적으로의미가없거나아주근소하여성능이나품질등에미치는영향이

미미한데도불구하고그차이가성능이나품질등에중대한영향을미치는것처럼표시·광고하거나

다른사업자의상품을실제이상으로열등한것처럼소비자를속이거나소비자로하여금잘못알게

할우려가있는경우에도부당한비교표시·광고에해당됨

[예시]

맥주판매량을비교하는표시·광고

-정당한비교표시·광고

·동종의연간맥주판매량을비교하면서자기상품이경쟁사업자에비하여판매량이월등한것으로사실에

부합되게행한표시·광고


·자기맥주의여름판매량과경쟁사업자의동종맥주의겨울판매량간비교를통하여자기상품의판매량이

경쟁사업자에비하여월등한것처럼소비자가오인할수있도록행한표시·광고

표시·광고에나타나지아니한사항이당해표시·광고상비교기준과불가분의직접적관계에있어

소비자의선택에중대한영향을미치는사항임에도불구하고, 이를 명시하지아니함으로써소비자를

속이거나또는소비자로하여금잘못알게할우려가있는경우에도부당한비교표시·광고에

해당됨

[예시]

보험상품의급여내용을비교하는표시·광고

-부당한비교표시·광고

·자기의보험상품은경쟁사업자의보험상품과달리여러가지급여제한사유가있음에도불구하고, 이를

명시하지아니하고단순히급여내용만의비교를통하여자기의보험상품의급여내용이경쟁사업자에

비하여우수한것처럼소비자가오인할수있도록행한표시·광고



Ⅲ-7. 표


(5) 비교방법에관한사항

비교방법과관련하여객관적이고공정하게비교가이루어지고, 시험·조사결과를인용할때

그내용을정확하게인용하는경우에는부당하게비교하는표시·광고에해당되지아니함

그러나, 특정항목, 특정조건등에서의비교결과를근거로전체적인우수성을주장함으로써소비자를

속이거나소비자로하여금잘못알게할우려가있는경우에는부당한비교표시·광고에해당됨

[예시]

휴대용전화서비스를비교하는표시·광고


·자기와경쟁사업자의휴대용전화의보증금, 기본요금, 통화요금을비교하면서통화상품명, 통화구간,

통화시각·요일등의제조건을기재하고자기서비스의요금이저렴한것으로사실과부합되게

표시·광고한경우

(이 경우자기의휴대용전화서비스가경쟁사업자에비하여상대적으로통화지역이적고통화장애가빈번히

일어나는등성능면에서뒤떨어진다는사실등을표시·광고상에알리지 않았다고하여도, 이를 알리지

않았다는것만으로는원칙적으로당해표시·광고를부당하게비교하는표시·광고로볼수없음)


·상기예시에서자기의휴대용전화서비스가경쟁사업자에비하여상대적으로성능면에서는뒤떨어짐에도

불구하고, 가격뿐아니라성능을포함한전체적인면에서경쟁사업자에비하여우수한것처럼소비자가

오인할수있도록표시·광고를한경우

시험·조사결과를인용하는경우에시험·조사결과를왜곡하여자기의상품이우수한것처럼

표시·광고함으로써소비자를속이거나소비자로하여금잘못알게할우려가있는경우에도부당한

비교표시·광고에해당됨

[예시]

교통사고율에대한통계자료를왜곡하여차량안전성을비교하는표시·광고

- 부당하게비교하는표시·광고의예시

·교통사고가차량결함이외에운전자의부주의등다양한원인에의해서유발됨에도불구하고교통사고의

원인에대한종합적인분석을하지아니한채, 단순히자기차량의교통사고율이경쟁사업자차량의

교통사고율보다낮다는통계자료만을인용하여자기차량이경쟁사업자의차량에비하여상대적으로

안전한것처럼소비자가오인할수있도록행한표시·광고

[예시]

맥주의열처리여부에따른맛의우열을비교하는표시·광고


·맥주를제조하는과정에서의열처리여부가객관적으로맥주맛의우열을결정짓는것이아님에도불구하고

이를근거로자기의비열처리맥주가경쟁사업자의열처리맥주에비하여맛의우위를점하는것처럼

소비자가오인할수있도록행한표시·광고



(6) 비방적인표시·광고와의관계

표시·광고의내용이다른사업자또는다른사업자의상품과비교하는형식을갖추고있으나,

자기 또는자기상품의우수성을알리기위하여소비자에게정보를제공하는것이라기보다는

다른사업자또는다른사업자의상품에관한단점을부각시킴으로써다른사업자또는다른

사업자의상품이실제보다현저히열등또는불리한것처럼소비자가오인할수있도록

표시·광고하는경우에는이를비방적인표시·광고봄

따라서, 비록 사실에기초한비교하는형식의표시·광고라고하여도다른사업자및다른사업자의

상품에대한중대한이미지훼손에이르는등표시·광고의전체내용이전달하는바가다른사업자

또는다른사업자의상품이실제보다현저히열등또는불리한것처럼소비자가오인할수있도록

한다면이는비방적인표시·광고에해당됨

[예시]

- 승용차의안전성을비교하는형식을갖추고있으나실질적으로비방적인표시·광고에해당하는경우

·승용차의안전성을비교하면서실제운행상황에서일어날수없는극단적인방법으로이루어지는

주행테스트에서경쟁사업자의상품이전복된사실을근거로이를크게부각하여경쟁사업자상품의안전성

에치명적인결함이있는것처럼소비자가오인할수있도록행한표시·광고

9. 표시·광고유의사항(十戒名)

표시·광고법위반행위는주로지역본부나영업조직등에서발생하고있으므로개별사업단위에서임의제작하는유인물은반드시본사공정거래담당부서와협의할것

객관적인사실이나자료에근거한비교광고는허용되므로필요시동종의상품에대해비교광고를하되, 부분적인우수성을전체의우수성으로표현하는행위등은지양할것

사보, 홍보만화, 고객 안내문등대고객홍보용자료도광고에해당하므로각별히주의하여문제의소지가있다고판단되면표현을수정할것

인터넷, 사외유통망, 구내방송등사원끼리유통되는정보교환등도경우에따라서는법에저촉될수있으니주의할것

사소한민원이라도초기대응에실패하면규제기관에제소될수있으므로민원에대한초기대응에유의할것

신규고객유치시대출조건이나상품인도조건등을정확하게이용자에게안내하고계약내용과다르게가격을변동하는행위를지양할것

홍보물이나광고물작성시문안내용이객관적진실에입각한것인지, 평균이하의지적수준을지닌소비자의입장에서오인할우려가없는지생각할것

광고적으로기발한표현이라도경쟁사를비방한것으로오인될우려가있는광고는지양할것

표시나표현을확정하기전에항상전문가가아닌평범한소비자의입장이되어오인성이있는지여부를체크할것

부당표시·광고사건은우리주위에서항상제기될수있으며, 사소한부주의가심각한결과를초래할수있다는사실을명심할것

1

2

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5

6

7

8

9

10


8. 전자상거래

소비자

보호

1 법률의목적 184

2 법적용대상범위 184

3 사업자의의무 185

8. 전자상거래소비자보호법


8. 전자상거래소비자보호법

1. 법률의목적

Ⅲ-8. 전

자상거래소비자보호법

(1) 법률의목적

(2) 구성

2. 법 적용대상범위

(1) 법 적용대상거래

전자상거래및통신판매등에의한재화또는용역의공정한거래에관한사항을규정함으로써

전자상거래과정에서발생하는사업자의불공정한거래로부터소비자를보호하고전자상거래시장의

신뢰도제고를통하여국민경제의건전한발전에이바지함

총 7개의장과 45개의 조문및부칙으로구성

•제1장 : 총칙, 입법 목적, 법 적용범위및다른법률과의관계를규정

•제2장 : 이 법의가장중요한내용을담고있는장으로서전자상거래및통신판매를행하는

사업자들이준수해야할사항들이규정

•제3장 : 소비자의권익보호를위해공정거래위원회(지방자치단체)가 할 수있는구체적

업무사항들이규정

•제4장~제7장 : 공정거래위원회가법위반행위에대한집행을위한필요한조사및제재조치와

관련된제반규정

전자상거래및통신판매등에의한방법으로이루어지는사업자및소비자간의모든재화또는용역의

거래(B2C)에 대해서적용

(2) 금융기관등에대한일부법률적용제외

금융기관에의한금융상품의거래에대하여는제12조 내지제20조의 규정을적용하지않음

Ⅲ-8. 전자상거래소비자보호법


3. 사업자의의무

(1) 전자거래기록의보존

•사업자는전자상거래및통신판매에서의표시·광고, 계약내용및그이행등거래에관한기록을

보존하여야하며, 소비자가쉽게거래기록을열람보존할수있는방법을제공하여야함

•보존대상및보존기간

(2) 조작실수등의방지

•소비자의조작실수로인한피해예방을위해거래대금이부과되는시점또는청약에앞서그내용의

확인및정정에필요한절차를마련

(3) 사이버몰운영자의표시

•사이버몰운영자는자신의신원을밝혀야함

•표시하여야할사항

- 상호 및대표자성명

- 영업소소재지주소(소비자의불만을처리할수있는곳의주소포함)

- 전화번호, 모사전송번호, 전자우편주소

- 사업자등록번호

- 사이버몰의이용약관

- 그 밖에소비자보호를위하여필요한사항으로대통령령이정하는사항

보존대상 보존기간

- 표시·광고에관한기록 6월

- 계약 또는청약철회에관한기록 5년

- 대금결제및재화등의공급에관한기록 5년

- 소비자의불만또는분쟁처리에관한기록 3년



Ⅲ-8. 전

자상거래소비자보호법

(4) 소비자정보이용

•전자상거래를위하여소비자에관한정보를수집및이용하고자하는경우에는정보통신망법에따라

공정하게수집·이용하여야함

•사업자는소비자에대한정보가도용되어당해소비자가재산상의손해가발생하였거나발생할우려가

있는특별한사유가있는경우에는본인확인이나피해의회복등다음의조치를취하여야함

- 소비자본인이요청하는경우도용여부의확인및당해소비자에대한관련거래기록의제공

- 도용에의하여변조된소비자에관한정보의원상회복

- 도용에의한피해의회복

(5) 사업자금지행위

•허위또는과장된사실을알리거나기만적인방법을사용하여소비자를유인또는거래하거나

청약철회등또는계약의해지를방해하는행위

•분쟁이나불만처리에필요한인력또는설비의부족을상당기간방치하여소비자에게피해를주는

행위

•소비자의청약이없음에도불구하고일방적으로재화등을공급하고그대금을청구하는행위

•소비자가재화를구매하거나용역을제공받을의사가없음을밝혔음에도불구하고전화, 모사전송,

컴퓨터통신등을통하여재화를구매하거나용역을제공받도록강요하는행위

•본인의허락을받지아니하거나허락받은범위를넘어소비자에관한정보를이용하는행위

다만, 재화 등의배송등소비자와의계약이행에불가피한경우, 대금 정산을위해필요한경우,

도용방지를위해본인확인에필요한경우등은제외


Ⅳ. 기타

1. 공정위심결사례 190

2. 공정위조직 193

3. 사건처리절차 195

4. 관련용어집 196

기타Ⅳ

Ⅳ.기타 189│190

Ⅳ.기타

Ⅳ. 기타 - 1. 공정위 심결사례

1. 공정위심결사례

Ⅳ 기타

(1) 위반유형 : 공동-가격의결정·유지

(2) 조치유형 : 고발 ·사건번호 : 2006서카4707 ·의결일자 : 2007-04-12

(3) 위반내용

4개정유사는주유소·대리점·일반판매소에공급하는휘발유·등유·경유의가격을공동으로

인상·유지또는변경하기로합의함으로써국내소매경질유제품시장에서의경쟁을부당하게

제한하는행위를함.

SK주식회사, GS 칼텍스주식회사, 현대오일뱅크주식회사, S-OIL 주식회사는 04. 4월을 전후해서상호간

의사연락을통해가격결정에관한긴밀한공조체제를구축하고대리점, 주유소, 일반판매소에서공급하는

휘발유·등유·경유의판매가격을안정적으로운용해나가기로합의하였다.

이들은합의에서휘발유·등유·경유의 SK고시공장도가격을기준으로각각 7천원, 1만원, 1만원을 할인한

금액을 04. 4. 1 시장의 유종별목표가격으로설정하였고, 경질유제품의가격을높게유지하기위하여

공익모임을운영하고가격정보를서로교환하는등의방법으로합의이행여부를상호감시하였는바,

가격담합기간(04. 4. 1~6. 10) 중 원유가인상은리터당약 20원에 그친반면국내정유사가공급하는

석유제품가격은휘발유약 40원, 등유 약 70원, 경유 약 60원이 각각인상되었다. 이들은 04년 4월경

각사의소매영업담당자들이참여한“공익모임”을통하여소매경질류제품시장안정화를추진하기로

하였고, 04. 4. 1일자로 할인폭을축소하기로하는합의가있었는데, 실제로 S-OIL을 비롯한피신임들은

거래단계, 거래상대방및거래조건에따라개별수요처별실거래가격은조금씩다를수밖에없는점을

이용하여합의내용을수차례이탈하는현상을보이나기본적으로합의내용을실행하였으며, 상호간

의사연락및가격정보교환을통하여“시장가격인상합의”및“할인폭축소”의이행여부를지속적으로

감시하여국내소매경질유제품시장에서의경쟁을부당하게제한하는행위를함으로써

공정거래법제19조 제 1항 제 1호 위반

(4) 시정조치 : 과징금총계 52,686백만

•SK주식회사 : 19,224백만

•GS 칼텍스주식회사 : 16,269백만

•현대오일뱅크주식회사 : 9,311백만

•S-OIL 주식회사 : 7,882백만

1. 4개 정유사의부당한공동행위에대한건

Ⅳ.기타


(1) 위반유형 : 부당한자금지원

(2) 조치유형 : 과징금 ·사건번호 : 2006조사1989 ·의결일자 : 2007-03-15

(3) 위반내용

두산산업개발(주)은 특수관계인들의대출금이자를대신납부하여무상으로자금을제공하는

방법으로과다한경제상이익을제공함으로써특수관계인들을부당하게지원하는행위를함

두산산업개발(주)은 01. 1~05.6. 특수관계인 28명이 피심인의 99. 12.23자 유상증자에참여하기위하여

우리은행등으로부터대출받은 293억 8백만원에대한대출이자 139억 29백만원을대신납부하였으며,

동 기간동안특수관계인들중 14명은 00.4. 1 네오플럭스의설립에 8억 34백만원을출자하였고,

네오플럭스의유상증자에참여하여 02.4.26 주식 10,521주를 53백만원에, 04.5. 10 주식 52,606주를

2억 64백만원에각각매입하였고, 위 특수관계인들중 10명은 04.5. 7 두산모터스(주)의 설립에 30억원을

각출자하였으며, 위 특수관계인들 11명은 05.7. 15 피심인이보유하고있던 (주)두산의주식 80만주를

당일종가 14,000원으로계산하여거래소의시간외대량매매방식으로총 112억원 상당을매입하는등

부당한지원행위를함으로써공정거래법제23조 제1항 제7호 위반

(4) 시정조치 : 과징금 4,112백만

2. 두산산업개발(주) 및 두산중공업(주)의 부당지원행위에대한건

(1) 위반유형 : 부당한비교·표시광고

(2) 조치유형 : 시정명령 ·사건번호 : 2006서소2744 ·의결일자 : 2007-03-02

(3) 위반내용

(주)LG데이콤은비교대상및비교내용이적정치않게비교광고하여자신의상품이경쟁사업자의

상품에비하여현저히저렴한것처럼소비자를오인시킬우려가있는광고를함

(주)LG데이콤은 06.7월부터 8월까지잡지(AB ROAD)광고를통해자신의로밍콜렉트콜에대해서

광고하면서자신에게만현지통화요금이발생함에도“현지통화요금이발생할수있습니다”라고비교대상

및비교내용이적정치않게비교광고하여자신의상품이경쟁사업자의상품에비하여현저히저렴한것처럼

소비자를오인시킬우려가있는광고를함으로써표시광고법제3조 제1항 제3호 위반

(4) 시정조치 : 부당한비교광고행위를하지말라는시정명령및시정명령을받은날로부터 30일 이내에시정명령받은사실을 1개 중앙일간지에5단×12CM의 크기로게재/공표

3. (주)LG데이콤의부당한광고행위에대한건

Ⅳ.기타 191│192

Ⅳ.기타


(1) 위반유형 : 부당하게불리한약관조항

(2) 조치유형 : 시정명령 ·사건번호 : 2006약관0690 ·의결일자 : 2007-03-06

(3) 위반내용

기술신용보증기금은고객과신용보증약정시사용하고있는신용보증약정서(개별거래용)의

약관조항중제1조 제1항 및제2항과같은불공정한약관조항을사용함으로써약관법제17조 위반

(4) 시정조치 : 고객과신용보증약정시사용하고있는신용보증약정서의약관조항중제1조 제1항 및 제2항을이시정명령을받은날로부터 60일이내에삭제또는수정

4. 신용보증기금의신용보증약정서(개별거래용)상 불공정약관조항에대한건

(1) 위반유형 : 부당하게불리한약관조항

(2) 조치유형 : 시정명령 ·사건번호 : 2006약관0670 ·의결일자 : 2007-03-06

(3) 위반내용

기술신용보증기금은고객과신용보증약정시사용하고있는신용보증약정서(개별거래용)의

약관조항중제1조 제1항 및제2항과같은불공정한약관조항을사용함으로써약관법제17조 위반

(4) 시정조치 : 신용보증약정서(개별거래용)의 약관조항중제1조 제1항 및 제2항을이시정명령을받은날로부터 60일이내에삭제또는수정

5. 기술신용보증기금의신용보증약정서(개별거래용)상 불공정약관조항에대한건

Ⅳ.기타

Ⅳ. 기타 - 2. 공정위 조직

2. 공정위조직

1. 공정거래위원회소관사항

■시장지배적지위의남용행위규제에관한사항

■기업결합의제한및경제력집중의억제에관한사항

■부당한공동행위및사업자단체의경쟁제한행위규제에관한사항

■불공정거래행위및재판매가격유지에관한사항

■부당한국제계약의체결에관한사항

■경쟁제한적인법령및행정처분의협의·조정등경쟁촉진정책에관한사항

■기타법령에의하여공정거래위원회소관으로규정된사항

Ⅳ.기타 193│194

Ⅳ.기타

Ⅳ. 기타 - 2. 공정위 조직

2. 공정거래위원회조직체계도

■최고심의기구인위원회는 1인의위원장, 1인의 부위원장, 3인의상임위원등

5명의위원과 4인의 비상임위원으로구성되어있다.

위원장

부위원장

상임위원

비상임위원

감시담당관

송무팀

카르텔조사단 기업협력단

종합상담실

업무지원팀

사무처장

심판관리관

심판행정팀

심결지원1팀

심결지원2팀

심결지원3팀

홍보관리관

기획홍보본부 경쟁정책본부 소비자본부 시장감시본부

정책홍보팀

대전사무소 대구사무소서울사무소 부산사무소 광주사무소

혁신인사기획팀

재정협력팀

성과관리팀

지식정보팀

경쟁제한규제개혁작업단

경쟁정책팀

제도법무침

기업집단팀

경쟁주창팀

국제협력팀

소비자정책기획팀

소비자정보팀

전자거래팀

특수거래팀

약관제도팀

독점감시팀기업결합팀경제분석팀거래감시팀시장조사팀신유형거래팀

카르텔정책팀

제조카르텔팀

서비스카르텔팀

협력정책팀

하도급개선팀

가맹유통팀

총괄과

경쟁과

소비자과

건설하도급과

제조하도급과

총괄과

경쟁과

소비자과

하도급과

총괄과

경쟁과

소비자과

하도급과

총괄과

경쟁과

소비자과

하도급과

총괄과

경쟁과

소비자과

하도급과

Ⅳ.기타

Ⅳ. 기타 - 3. 공정거래위원회의 사건처리절차

3. 공정거래위원회의사건처리절차

1. 심사절차

법위반에대한신고가접수되거나언론등을통하여법위반단서가포착되면관련국이나관할

지방사무소는당해사건의심사에착수합니다. 사건심사는관련서류에대한조사, 당사자들의

진술청취, 전문가들로부터의의견청취, 법적 검토등의과정으로진행됩니다. 심사과정에서당사자들에

게는충분한의견개진의기회가주어지며, 취득된업무상비밀도철저하게보호됩니다.

심사관(담당 국장또는지방사무소장)은 심사과정을거쳐당해사건이법적조치가필요하다고

판단하면심사보고서를작성하여위원회에상정합니다. 위원회에상정된심사보고서는관련

피심인에게도송부되며심사보고서에대한의견제출의기회도부여됩니다.

2. 심결절차

심사관이사건을위원회에상정하면위원들은제출된심사보고서와피심인의의견서등을검토합니다.

그리고피심인들에게는심판일시및장소등이통보됩니다. 심판정에서의심의절차는심사관의

의견진술, 피심인의의견진술, 증거조사절차, 심사관조치의견, 피심인의최후진술등의순서로

이루어집니다. 피심인은이과정에서직접또는변호인등대리인을통하여의견을개진할수있습니다.

위원회는이러한과정을거쳐당해사건의법위반여부를최종결정하고법위반인경우에는

과징금부과, 위반행위중지명령등시정조치를취하고경우에따라서는검찰에고발하기도합니다.

위원회의결정내용은의결서의형태로작성되어관련당사자들에게송부됩니다.

사건처리절차

신고 직권인지

법위반이아닌경우이의신청

법위반이아닌경우무협의시정권고, 경고

불복하는경우이의신청직접소송제기도가능

불복하는경우(소송제기)

사건검사

위원회 심의·의결

시정조치(시정명령, 과징금, 고발 등)

재결

고등법원

Ⅳ.기타 195│196

Ⅳ.기타

Ⅳ. 기타 - 4. 관련 용어집

4. 관련용어집

1. 부당공동행위

부당한공동행위라는용어는공동행위, 카르텔, 기업연합, 담합 등의용어와유사어또는동의어로

혼용되고있음. 이는 기업이독립성을유지하면서독점의결과가나타난다는점에서독립성을

상실하는합병등의기업결합과구분됨.

공정거래법상부당한사업자또는사업자단체가계약·협정·결의·기타어떠한방법으로든

타사업자와공동으로일정한거래분야에서경쟁을실질적으로제한하는가격의결정등의행위를

할것을합의하는행위를말하며, 동법은이를금지하고있음. 즉, 일정한시장에서경쟁관계에

있는사업자가다수존재하여도이들이서로공모하여공동행위를하게되면가격이나품질면에서

상호경쟁할필요도없이시장을자기들의의사에따라지배할수있게됨. 그 결과마치한사업자가

시장을지배하는독점과동일한효과가나타나고, 이는 결국소비자들에게손해를입히거나

경제질서에도유해한영향을미치기때문에동법에서는부당한공동행위를엄격히규제하고있음.

동법은부당한공동행위의실행여부에관계없이합의만있으면위법성이인정되도록되어있으며

부당한공동행위의대상유형으로,

1) 가격을결정·유지또는변경하는행위

2) 상품의판매조건또는용역의제공조건이나그대금또는대가의지급조건을정하는행위

3) 상품의생산·출고·수송또는판매의제한이나용역의제공을제한하는행위

4) 거래지역또는거래상대방을제한하는행위

5) 생산 또는용역의제공을위한설비의신·증설이나장비의도입을방해하거나제한하는행위

6) 상품의생산또는판매시에그상품의종류또는규격을제한하는행위

7) 영업의주요부문을공동으로수행하거나관리하기위한회사등을설립하는행위

8) 다른 사업자의사업활동이나사업내용을방해하거나제한하는행위등 8가지를열거하고있음.

또한 동법은사업자간에상기유형에해당하는행위를하고있는경우동사업자간에그러한행위를

할것을약정한명시적인합의가없는경우(암묵적합의)에도부당한공동행위를하고있는것으로

추정할수있도록하여엄격히규제하고있음.

2. 카르텔

기업연합또는부당한공동행위와동의어로사용되고있으며, 시장통제(독점화)를 목적으로동일

산업분야의기업들이협약등의방법에의해연합하는형태를말함. 경쟁기업들은카르텔을통해

시장을인위적으로독점함으로써가격의자율조절등시장통제력을갖게되고이로인한

독점이윤을갖는등독점에의한폐해가발생하게됨. 카르텔은참가기업들이법률적·경제적으로

독립된상태를유지한다는점에서기업합동·결합과구별됨. 일반적으로카르텔이발생또는

유지되기위한조건으로는,

1) 참가기업이비교적소수일것

2) 참가기업간의시장점유율등에차이가적을것

3) 생산 또는취급상품이경쟁관계에있을것

4) 다른 사업자의시장진입이상대적으로어려울것등임. 공정거래법은카르텔에의한행위를

부당한공동행위로금지하고있음.

Ⅳ.기타


3. 담합

일반적으로카르텔, 기업연합, 공동행위등과함께동의어로혼용하여사용하고있는데담합

(bid rigging)이란 용어는주로공공기관의물품구매또는건설공사입찰과관련하여많이사용되고

있음. 담합이란사업자간경쟁의휴전으로경쟁자체가소멸되기때문에이에대해강력히규제함.

4. 일정한거래분야

이른바관련시장을의미하며, 상호경쟁관계에있는사업자들로구성되어경쟁이행해지는장을말함.

공정거래법은기업결합, 부당한공동행위등이일정한거래분야의경쟁을실질적으로제한하는경우

이를금지하고있음. 경쟁제한여부의판단을위해서는관련시장의범위, 즉 일정한거래분야의확정이

전체가됨. 공정거래법은일정한거래분야를거래의객체별·단계별지역별로경쟁관계에있거나

경쟁관계가성립될수있는분야로규정하고있음. 거래객체별경쟁관계의성립여부는상품의동질성

또는유사성에유사한경우동일한시장으로봄. 또한 거래단계별경쟁관계는생산·도매　소매

단계별로동일한단계에속하는거래의동일시장으로보며, 지역별경쟁관계는공급자의공급지역범위

등을고려하여판단함.

(1) 입찰

공사의도급이나물자의구매계약에있어경쟁에의하여계약을체결하는경우의한방법을입찰이라고함.

경쟁하는각당사자는신청의내용을문서로제시하고상대방은자기에게가장유리한조건을제시하는

자와계약을함. 경쟁자는다른경쟁자의신청내용을알수없으므로비밀이유지되며신청내용을신중하게

정할수있기때문에큰거래에알맞은이점이있으나, 입찰 참가자간의담합이문제가있음.

(2) 입찰담합

정부및공공기관등의건설공사수주또는조달물자구매의입찰에서사업자간또는사업자단체가

상호협의하여가격이나수주자등을결정하는행위를말함. 그 방법은회사들이가격경쟁을회피하기위해

동일한가격의입찰서를제출하거나, 각 회사가사전에합의한대로특정회사로하여금최저입찰금액으로

응찰하게하거나, 정해진순번에의해특정입찰금액으로응찰하게하거나, 정해진순번에의해특정입찰에참여

하게하는방법으로행해짐. 현실적으로입찰협조와밀어주기, 기타 사업자간에서로상의또는의논하여

낙찰자나낙찰가격또는수량을사전결정하는방법등에의해이루어짐.

입찰담합은당해입찰분야에경쟁을실질적으로제한하는행위로「형법」「건설업법」「국가를당사자자로하는

계약에관한법률」등에서도이를위법행위로규정하고있을뿐만아니라, 공정거래법에서도이를부당한

공동행위로보아시정명령, 과징금부과, 고발 등의대상이되며아울러입찰참가자격제한요청의대상이

되기도함.

Ⅳ.기타 197│198

Ⅳ.기타


5. 경쟁의실질적제한

일정한거래분야의경쟁상태가감소하여특정사업자또는사업자단체가어느정도자유로이가격, 수량,

품질, 기타 거래조건을좌우할수있는시장지배력이형성되는것을의미함. 경쟁이충분한상태에서는

가격매카니즘이유효하게작용하여어떤경제주체도시장지배력을형성하지못하고, 각 경제주체는

시장에서성립하는가격을주어진여건으로받아들이고행동하나, 경쟁 자체가감소하고특정

경제주체가시장지배력을갖는경우에는공정하고자유로운경쟁을기대하기곤란함. 시장지배력의

형성여부는통상적으로시장점유율을기준으로하고있으나, 어느 정도시장점유율을차지할때

시장지배력이형성되었다고볼수있는지에대한획일적인기준은없음. 경쟁제한의실질성을정확히

파악하기위해서는양적요소외에,

1) 해당 시장에서의시장집중도및집중경향

2) 신규진입기업의진입용이도

3) 잠재적경쟁가능성

4) 당해 시장의수급상황등을종합적으로고려하여야함.

공정거래법은경쟁을실질적으로제한하는기업결합과공동행위등을금지하고있음.

6. 합의(合意)

공정거래법상「부당한공동행위」가성립하려면공동행위의실현을위한사업자간의공동의의사,

즉합의가필요함. 여기서합의란완전한의사의합치는물론, 의사의합치에이르지는않았다

하더라도사업자간의의사의연락이있으면족한것으로봄

7. 공모

일반적으로 2인 이상이어떠한범죄행위를공동으로모의하는것을말함. 산업조직론에서는주로과점

시장의기업간협조를나타내는데공모라는용어가사용됨. 과점시장에서는하나의기업이가격인하를

시도해도다른기업의보복적가격인하를시도해도다른기업의보복적가격인하로인해당초기대한

만큼의수요증가를거두지못하게되는, 이른바상호의존성때문에과점기업들은서로가격경쟁을

벌이기보다는협조적행동을통해공동이윤의극대화를추구하는경향이있음. 이 같은협조적행동에는

명시적·묵시적협정(카르텔)과 암묵적인상호양해(가격선도행위와의식적동조행위)가 있는바,

이를 총칭하여공모행위라고함.

8. 협정

경쟁관계에있는기업간의상호이익을위한명시적또는묵시적협약을의미함. 경쟁을제한하는

협정에는동종의상품또는용역의가격, 거래조건, 생산·출고·수송, 거래지역또는거래상대방,

영업의주요부문등에관한사항이포함됨. 이러한형태의협정은카르텔·담합등을형성하며대부분

쉽게적발하기어려운은밀한방법으로이루어짐. 공정거래법은협정과유사하게사용되는

계약·결의·합의등기타어떠한방법으로든다른사업자와일정한거래분야에서경쟁을실질적으로

제한할것을합의하는경우, 이를 부당한공동행위로금지하고있음.

Ⅳ.기타


9. 묵시적합의·협정

복수의사업자가모여가격인상등일정한사업활동에관하여합의를하는것은원칙적으로

공정거래법위반임. 이 같은공정거래법위반의합의에는계약, 협정, 결정, 결의 등명시적인형태를

취하는경우뿐아니라당해사업자가회합등을통하여암묵적인가운데일정한합의에도달하는

묵시적합의·협정의경우도포함됨. 원래 가격인상이나수주예정자에관한합의는위법이지만

그합의가의사록작성등명시적인형태로이루어지는경우는줄어드는추세이며, 묵시적인형태의

합의가늘고있음. 복수의사업자가화합등에의해의사를연락하고그과정에서장래의사업활동에

관하여공통의인식을갖게되면그로인해사업활동이상호구속을받게되므로묵시적인합의·협정

이라하더라도일정한거래분야에있어서경쟁을실질적으로제한하는내용의합의이면공정거래법상

부당한공동행위에해당됨. 특히 공공공사입찰의경우특정업체밀어주기방법등암묵의양해에

의해입찰담합이이루어지는경우가많음.

10. 가격의동조적인상

어떤시장에서한사업자가가격을인상할경우다른사업자가뒤따라가격을인상하는행위를말함.

사업자가소수인과점시장에서시장점유율이큰특정사업자가여타사업자도자신의가격인상에따를

것을예상하고가격을인상하면다른사업자도가격선도자의가격인상에따르는경우가이에해당됨.

공정거래법은「사업자간에일정한거래분야에서경쟁을실질적으로제한하는가격의결정·유지·변경

등의행위를하는경우동사업자간에그러한행위를할것을약정한명시적합의가없는경우에도

부당한공동행위를하고있는것으로추정한다」는공동행위조항에따라, 가격의동조적인상행위도

부당한공동행위의추정조항에해당될수있음.

11. 추정

일반적으로어느사실로부터다른사실을추인하는것을말하며사실상의추정과법률상의추정으로

나눔. 전자는 법관이경험칙을적용하여행하는추종이고후자는법규화되어있는추정규정을

적용하여행하는추정으로당사자의입증곤란을경감하기위해마련되어있음. 법률상추정규정이

있는경우에는입증책임이있는당사자가추정사실을직접입증하기보다는입증이용이한전제사실을

입증하면상대방으로서는추정사실의부존재에대하여입증책임을지게되어입증책임이전환되는

효과가있음. 공정거래법에대한기업들의인식이점점높아지면서기업들간에담합이이루어지더라도

교묘한방법으로그증거를남기지않는경우가대부분임. 그 결과공정위는기업들의공동행위에대해

직접적으로입증하기가아주어렵기때문에공정거래법에서는원고, 즉 공정위의입증책임을경감하기

위해사업자들간에가격이나생산량등에관한행위의일치가있고그행위가실질적으로경쟁을

제한하는경우에는사업자가그러한행위를할것을약정한명시적인합의가없는경우에도공동행위에

관한의사의연락즉, 합의가있는것으로추정하는법률상의추정을두고있음. 이 경우에는피고측에

합의의부존재에대한입증책임이전가됨.

Ⅳ.기타 199│200

Ⅳ.기타


(1) 공동행위합의추정복멸의의의

공정거래법제19조 제5항에따라부당한공동행위의합의추정을받는사업자가합의가추정된

공동행위를복멸하기위해서는외부적으로드러난동일또는유사한행위가실제로는아무런합의나

상호간의요해(了解)없이각자의경영판단에따라독자적으로이루어졌음에도우연히일치된것이라는등의

정황을입증하여그추정을복멸시킬수있다.

(2) 합의추정을복멸시키기위해고려할요소

부당한공동행위의합의의추정을복멸시킬수있는사정을판단함에있어서는당해상품거래분야시장의

특성과현황, 상품의속성과태양, 유통구조, 가격결정구조, 시장가격에영향을미치는제반내외부적영향,

각 개별업체가동종거래분야시장에서차지하고있는지위, 가격의변화가개별사업자의영업이익과

시장점유율등에미치는영향, 사업자의개별적사업여건에비추어본경영판단의정당성, 사업자상호간의의

회합등직접적의사교환의실체, 협의가없더라도우연의일치가이루어질수도있는개연성의정도,

가격모방의경험과법위반전력, 당시의경제정책적배경등을종합적으로고려하여거래통념에따라

합리적으로판단하여야한다.

(3) 공동행위합의추정이복멸될수있는사정

부당한공동행위의추정을복멸시킬수있는사정은

1) 외부적으로드러난동일유사한가격책정행위가실제로는아무런명시적·묵시적합의나상호간의

요해없이각자의경영판단에따라독자적으로이루어졌음에도마치우연한일치를보게되는경우

2) 상대방사업자와공통적으로관련된외부적요인이각자의가격결정판단에같은정도의영향을

미침으로써부득이동일유사한시기에동일유사한행동을할수밖에없었던경우

3) 과점시장의경우가격선도업체가독자적인판단에따라가격결정을하고후발업체가이에동조하여

일방적으로선도업체의가격을단순히모방한경우

(4) 가격모방행위의경우특별한사정이없는한합의추정은복멸됨

과점적시장구조하에서시장점유율이높은선발업체가독자적인판단에따라가격을결정한뒤후발업체가

일방적으로이를모방하여가격을결정하는경우선발업체가종전의관행등시장의현황에비추어가격을

결정하면후발업체들이이에동조하여가격을결정할것으로예견하고가격결정을하였다는등의특별한

사정이없는한공동행위의합의추정은복멸될수있다.

12. 공동행위의추정복멸

Ⅳ.기타


(5) 공동행위의합의추정의복멸이인정된경우과점시장에서의단순한모방행위로써공동행위추정이복멸됨

대법원은모나리자등화장지제조사 4개사의엠보싱두루마리화장지공장도가격을공동으로결정한

사안에서쌍용제지, 모나리자, 대한펄프 3개사가 1차로(1996.6. 1.) 화장지가격을동일(8,448원)하게인하하고,

그 이후쌍용제지가 1997.3. 1.에, 모나리자가 1997.5. 1.에, 대한펄프가 1997.5. 10.에 각화장지가격을

8,866원으로 1차인상하였는바, 1차 인하에서화장지 3사의화장지가격이동일하게된것은후발업체인

모나리자와대한펄프가선발업체인쌍용제지의가격결정을일방적으로모방했기때문이고, 또 1차 인상에서도

쌍용제지가신제품의가격을인상하자모나리자와대한펄프가 2개월의간격을두고다시일방적으로그

가격을모방함으로써화장지 3사가그시장에서부당한공동행위를하고있는것과같은외관이만들어진것

일뿐만아니라이사건에서인정되는화장지공급시장의특성과현황, 그 유통구조와가격결정구조,

화장지 3사가그시장에서차지하고있는지위, 가격모방의전력, 당시의경제정책적배경등을종합적으로

고려할때 1차인하행위및 1차인상행위는단순모방행위로써화장지 3사의가격공동행위합의추정은

복멸되었다고판단하였다.

(6) 과점시장특성상가격동조화현상에의한동일한가격유지는단순한모방행위가아니므로추정은복멸되지않음

대법원은모나리자등화장지제조사 4개사의엠보싱두루마리화장지공장도가격을동시에인상한사안에서

2창인상(유한킴벌리 : 1997.7. 16,다른 3사 : 1997.8. 1.,각각 9,306원) 및 3차인상(유한킴벌리 : 1997. 12.24,

다른 3사 : 1997. 12.23.,각각 10,494원)과 관련하여과점적화장지공급시장에서화장지 3사의가격인상

결정을위한내부품의일자가같은시기에이루어지고실제가격인상시기도같은날로결정되는등

가격동조화현상이심화되었고이러한현상은화장지제조업체가가격변동정보를유통업체에미리통지하여

주는유통구조의특성상제조업체사이에가격결정에관한정보를간접적으로쉽게교환할수있는유통구조의

특성에기인한것으로보이는바, 화장지시장의특성과가격변동시점별변동요인을모두감안하더라도

2차인상과 3차인상은후발업체인모나리자와대한펄프가선발업체인쌍용제지나유한킴벌리의가격결정을

일방적으로모방한것으로보기는어려워공동행위의추정이번복될수없다고판단하였다.

13. 의식적동조행위

소수의기업이존재하는과점시장에서는한기업의가격및수량에관한의사결정이타경쟁기업의

의사결정에중대한영향을미치게됨. 과점기업들은경험적으로이러한과점기업간의상호의존성을

인식하고있으므로어떠한명시적·묵시적인협정을맺지않더라도경쟁기업의행동을의식하여동조적인

행동을취할수있음. 즉, 과점기업들은그같은동조적행동에서벗어날경우경쟁기업의보복적

가격인하등으로인한이윤또는시장점유율의감소를우려하여서로암묵적인양해를유지하고자

하는유혹을받게됨. 이같은의식적동조행위또는암묵의양해는실질적으로기업결합이나카르텔과

같은경쟁적효과를가지는것이기는하지만, 학문적으로또는경쟁법상경쟁을제한하는불법행위를

구성하는가에대하여는논란이있음. 이는 동질적상품의과점기업들간에가격의동일성은과점기업들이

각자의경제상황에따른합리적인경영판단의결과일수도있기때문임. 그러나현행우리나라

공정거래법은기업이비록반경쟁적인고의성이없었다고하더라도독립적인경영판단만으로는그같은

동조행위가이루어질수없다고보아동법상의부당한공동행위조항인「사업자간에일정한거래분야에서

경쟁을실질적으로제한하는가격의결정·유지·변경등의행위를하는경우동사업자간에그러한

행위를할것을약정한명시적합의가없는경우에도부당한동조행위를하고있는것으로추정한다」는

규정에따라의식적동조행위에의한가격인상행위도부당한공동행위에해당될수있음.

Ⅳ.기타 201│202

Ⅳ.기타


14. 시장점유율

특정기업이그가속해있는시장에서어느정도의지위를점하고있는가를나타내는지표로써,

시장지배력을나타냄. 시장점유율의측정기준은당해상품의출고량, 생산능력, 매출액등이있으나

출고량과생산능력은상품의규격과가동률이회사마다다르기때문에기준으로써적절하지않으므로

매출액이가장보편적으로사용되고있음. 공정거래법은시장점유율을상품또는용역의국내

총공급액이점하는비율로규정하고있음.

15. 가격카르텔

공정거래법상부당한공동행위의유형중가격과관련한공동행위를말함. 가격카르텔은판매자간에

상호경쟁을제한하여보다높은이익을확보하기위해가격을유지, 인상하려는것으로, 이는 마치

독점공급자처럼행동하는결과를초래함. 동법은사업자가다른사업자와공동으로또는사업자단체가

가격을결정·유지또는변경하는행위를금지하고있으며, 가격카르텔에는가격의인상행위는

물론인하또는유지행위를모두포함하고있음

16. 거래조건

거래당사자가거래를개시하거나거래중에거래관계에직·간접적으로영향을미치는당사자간에

설정한거래상의제반조건을말함. 이는 계약서에명시적으로정한계약의일반조건또는거래과정상

계속적인거래를위해거래상대방이고려하지않을수없는모든조건이포함됨. 공정거래법은공정한

거래질서를확립하기위해거래조건을부당하게설정또는변경하거나그이행과정에서불이익을주는

행위와거래조건을차별하는등특정사업자에대하여거래조건을불리하게하는행위를우월적

지위남용행위또는차별적취급행위로보고있음.

17. 수량카르텔

공정거래법상부당한공동행위유형중생산·판매량등수량에관련한공동행위를말함.

공정거래법은사업자공동으로또는사업자단체가생산량·출고량·판매량등을할당하거나조절하는

등의행위를금지하고있는데, 이를 금지하는목적은수량을제한함으로써관련시장의수급관계에

영향을주어가격의유지및인상의효과를가져오는등폐해가발생하기때문임. 일반적으로

수량카르텔의유형으로는,

1) 사업자별로생산량·출고량·판매량을할당하거나공동으로그수준을결정하는행위,

2) 최고·최저생산량, 필요재고량등명칭여하를불문하고공동행위참가사업자의생산량등수량의

기준을제시하는행위,

3) 가동률, 가동시간, 원자재구입, 시설의신·증설및등을공동결정함으로써실질적으로

생산·출고·판매수량을제한하는행위등임.

Ⅳ.기타


19. 행정지도

법적근거의유무에상관없이행정청이일정한목적을달성하기위해기업등에대하여조언과설득

등을통하여지도하는것을말함. 행정지도는법률의근거유무에따라법률에근거한행정지도와

법률에근거하지않는행정지도로구분됨. 법률에근거한행정지도는행정작용법상지도또는권고에

대한구체적인근거규정이있는경우를말하며, 법률에근거하지않는행정지도는행정작용법상

근거가없이다만행정조직법상부여된권한을행사하는경우를말함. 법적 근거가있는행정지도는

법령에따른정당한행위에해당되는경우에는공정거래법의적용이배제되나, 법적 근거가없는

행정지도는배제여부에대하여논란이있음. 행정지도와관련한공정거래법상의문제는주로카르텔과

관련해서나타나고있으며, 이는 사업자들간에의해서뿐만아니라행정청의행정지도에의해서

유발되는경우도있음.

20. 과점

판매자의수가소수인시장을말함. 과점시장에서는한기업의행동이타기업과의관계를고려하여

행동하게되고, 이들은경쟁적인행동을하거나(경쟁적과점), 협조적 행동을하게되는(협조적과점)

특징이있음.

18. 거래지역·상대방제한

공정거래법상불공정거래행위인구속조건부거래의한유형으로, 사업자가자기의거래상대방에대하여

거래지역또는거래상대방을부당하게구속하는조건으로거래하는행위를말함. 거래지역제한에는

구속성이약한단순한책임지역제로부터지역구속성이매우강한판매지역분할에이르기까지그

제한이정도및양태가다양하며, 거래상대방제한에는거래처의지정, 가격유지를위한타할인업체와

의거래제한등그제한방법이다양함.

(1) 고발

범죄사실을알림으로써그범죄의기소를바란다는의사를표명하는행위를말함. 고소와는달리

고소권자이외의제 3자는누구나할수있으며, 공무원은그직무를행함에있어범죄가있다고생각되면

고발을하여야함. 고발은일반적으로단순히수사를촉구하는것에불과함. 공정거래법및하도급법은

법위반사실이있는경우공정거래위원회는고발을할수있으며현재까지공정거래위원회가고발을

한경우는시정조치를불이행하거나계속적인위법행위를하는경우또는위법사실이매우중대하여

경쟁제한효과가지극히큰경우등임.

21. 공동행위에대한제재

Ⅳ.기타 203│204

Ⅳ.기타


(2) 시정명령

공정거래위원회가공정거래법, 하도급법, 약관법의규정에위반한당해사업자또는사업자단체에대하여법위

반행위의시정을위해내리는시정조치의하나임. 시정명령은행정처분의하나로피심인의권익을침해또는

제한하는것이기때문에이의신청내지행정소송의대상이됨. 한편 시정명령은민사상책임이나형사상책임

을묻는것과는전혀별개의성격으로, 시정명령을받았다하더라도민·형사상책임이면제되는것은아님.

시정명령의구체적인유형은각위반행위별로당해법률에규정되어있음. 예를 들어시장지배적지위의

남용행위인경우에는가격인하, 당해 행위의중지, 공정거래위원회로부터시정명령을받은사실의공표등이

있고, 기업결합의제한및경제력집중의억제에관한규정을위반한경우에는당해행위의중지, 주식의전부

또는일부의처분, 임원의사임, 영업의일부양도, 공정거래위원회로부터시정명령을받은사실의공표

등이있으며, 불공정거래행위의경우당해행위의중지, 계약조항의삭제, 정정광고, 공정거래위원회로부터

시정명령을받은사실의공표등이있음.

(3) 공정거래위원회로부터시정명령을받은사실의공표

공거래법상위반행위에대한시정조치의한유형으로써, 위법행위자에대한공정거래위원회로부터시정명령을

받은사실을신문·잡지·게시판등을통하여불특정다수인에게알리도록하는것을말함. 공정거래법은

동법위법행위에대해공정거래위원회가사업자또는사업자단체에게시정조치를함에있어당해행위의

중지, 정정광고, 공정거래위원회로부터시정명령을받은사실의공표, 기타 시정을위한필요한조치를

명할수있도록하고있으며, 이 경우의공정거래위원회로부터시정명령을받은사실의공표를말함.

공정거래위원회는공정거래위원회로부터시정명령을받은사실에대한공표제도의효율적운영과공표효과를

제고하기위해「공정거래위원회로부터시정명령을받은사실의공표에관한운영지침」을내부적으로

운용하고있음.

동 지침은위반행위의유형및정도에따라공표방법(신문게재또는게시판공고),

공표매체(일간지, 전문지등) 수(1~4개) 및 게재횟수(1회), 공표문안크기, 공표시기(시정명령을받은날부터

14일 이내), 이행결과보고(시정명령을받은날부터 30일 이내) 등을 규정하고있음

(4) 과태료

과료라고도함. 금전벌의일종으로, 형벌인벌금·과료와구별하여과태료라는이름으로부과함.

이는 다음세가지로대별됨.

1) 질서벌로써의과태료

2) 집행벌로써의과태료

3) 징계벌로써의과태료

행정상질서벌로서의과태료란행정상의질서위반행위에대한제재로써, 행정법상의의무에대한위반의

정도가비교적가벼워서직접적으로행정목적이나사회목적을침해하지는않으나간접적으로행정상의

질서에장애를초래할위험성이있는정도의단순한의무위반에과하는일종의금전벌을말함. 공정거래법은

당사자, 이해관계인또는참고인이출석요구에이유없이불응하는경우또는공정거래조사를거부, 기피,

방해하는행위에대하여공정거래위원회가 1억 원 이하의과태료를부과, 징수하도록규정하고있음.

Ⅳ.기타


22. 실행기간

공정거래법은법위반행위에대하여공정거래위원회가과징금을부과할수있도록하고과징금을

산정하기위하여당해위반행위가있은날부터동행위가없어진날까지를실행기간이라함.

23. 손해배상책임

채무불이행, 불법행위등일정사유에의하여손해가발생한경우에귀책사유가있는자가그손해를

전보하여손해가없었던것과같은상태로하는법률상의의무를지는책임을말함. 공정거래법은

사업자가또는사업단체의손해배상책임제도를동법에명시, 사업자나사업자단체는공정거래법을

위반함으로써피해자가있는경우손해배상의책임을지며, 고의·과실이없음을이유로그책임을

면할수없도록규정하고있음

공정거래 자율준수[CP] 편람발 행 : 2006년 8월

·1차개정 : 2006년 10월

·2차개정 : 2007년 7월

·3차개정 : 2009년 9월

발행처 : 삼성생명보험주식회사

준법감시인

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<비 매 품>

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공정거래자율준수[ cp] 편람 · 2012-12-27 · Ⅲ. 분야별법규해설 1....

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