參、公司治理報告 - bot.com.tw · 2009-06-11 · 行 簡 介 參 公 司 治 理 報 告 肆...
TRANSCRIPT
13
參、公司治理報告
一、組織系統
二、董事、監察人、總經理、副總經理、各部門及分支機構主管資料
三、公司治理運作情形
四、會計師資訊
五、董事、監察人、經理人及依銀行法第25條第3項規定應申報股權者，其股權移轉及股權質押變動情形
六、持股比例占前十名之股東，其相互間為財務會計準則公報第六號關係人關係或為配偶、二親等以內之親屬關係之資訊
七、銀行、銀行之董事、監察人、總經理、副總經理、協理、各部門及分支機構主管及銀行直接或間接控制之事業對同一轉投資事業之持股
數，並合併計算綜合持股比例
14
一、組織系統
截至97年12月底本行設有19部、12室、171家國內外分支機構（含國際金融業務分行、洛杉磯分行、香
港分行、紐約分行、倫敦分行、東京分行、新加坡分行、南非分行、巴拿馬貿易中心），從業行員8,454人
（含聘用業務員、契約工及海外就地僱用人員）。
國內分行(162)
國際金融業務分行(1)
國外分行(7)
巴拿馬貿易中心(1)
董事會
董事長總經理
總稽核
董事會秘書室
董事會稽核室
企劃部
總務室
秘書室
安全衛生管理室
人力資源室
政風室
會計室
經濟研究室
徵信室
資訊室
法律事務室
企業金融部
授信審查部
債權管理部
財富管理部
發行部
公庫部
風險管理部
營業部
國際部
信託部
電子金融部
國內營運部
消費金融部
財務部
不動產管理部
公教保險部
採購部
貿易部
副總經理
監察人會
常駐監察人
註：（1） 本組織系統圖係截至97年12月底資料。
（2） 97.1.1.本行與土地銀行、中國輸出入銀行以共同股份轉換方式成立臺灣金融控股股份有限公司，並於97.1.2.由本行將證券、人壽保險業務分割成
立「臺銀綜合證券股份有限公司」、「臺銀人壽保險股份有限公司」。
（3） 97.12.20土地銀行及中國輸出入銀行退出臺灣金融控股股份有限公司。
組 織 系 統 圖
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
1�
主 要 部 門 職 掌
單 位 部 門 職 掌
董事會秘書室 掌理董事會之機要、文書業務等事宜。
董事會稽核室 掌理內部稽核業務之規劃、推動、追蹤考核及參與訂定、修正各種作業及管理章則等事宜。
企劃部 掌理制度、管理規章、營運方針、年度經營計畫等事項。
企業金融部 掌理授信業務之規劃、商品研發、行銷推展、輔導服務、行銷計畫與辦法之訂定及管理等事項。
授信審查部 掌理授信業務之規劃、審查、督導、諮詢輔導服務及管理等事項。
債權管理部 掌理逾期放款、催收款及呆帳催收清理之規劃、審查、督導及管理等事項。
財富管理部 掌理財富管理業務規劃、推展、考核、管理及教育訓練規劃等事項。
發行部 掌理新台幣之代理發行、撥運、整理、保管、銷燬及對各發行庫庫存與有關發行業務之檢查等事項。
公庫部 掌理代理及代辦各級公庫業務、政府機關證券財物之保管、各分支庫業務之指揮監督等事項。
風險管理部 掌理風險管理政策之研擬及修正、風險管理制度之規劃設計、風險管理規章之訂定及整合等事項。
營業部 辦理一般存款、放款、匯兌及各種代理業務等營業事項。
國際部掌理外匯業務之處理及營業等事項，掌理國外金融業務及海外分支機構業務之推展、通匯關係、外匯
業務之作業規劃及管理等事項。
信託部 掌理信託業務項目及附屬業務項目等事項。
電子金融部 掌理電子金融及存款業務之規劃、研發、行銷、整合、督導、管理考核等事項。
消費金融部 掌理一般消費金融業務之規劃、推展、管理及諮詢服務等事項。
財務部 掌理新台幣、外幣資金調度、規劃、運用及有價證券之投資等事項。
不動產管理部 掌理營繕及房地產管理等事項。
採購部 代辦政府機關、公立學校及公共事業集中採購制度之規劃、推行等事項。
國內營運部 掌理存匯業務、自動櫃員機、視導員、分支機構之籌設、考核等管理事項。
公教保險部 代辦公教人員保險業務之規劃及推行等事項。
貿易部 掌理貿易、倉儲及停車場業務之研究、籌畫及推廣等事項。
總務室 掌理庶務、出納、物品採購等事項。
秘書室 掌理機要、文書、印信、會議、編審、公共關係等事項。
安全衛生管理室 掌理勞工安全衛生等事項。
人力資源室 掌理人事及行員訓練等業務之規劃、研究及執行事項。
政風室 掌理政風法令宣導及政風規章之擬訂與修改事項。
會計室 掌理會計制度規劃及擬訂、預（決）算、統計、內部審核、聯行帳/息等事項。
經濟研究室 掌理國內、外經濟金融、重要產業之調查、分析、業務研究發展及各種經濟出版物之編輯等事項。
徵信室 掌理授信業務資料之蒐集、調查、編審及國外徵信服務等事項。
資訊室 掌理自動化之規劃、設計及作業管理等事項。
法律事務室 掌理法律事務及國內、外法規之蒐集研究等事項。
1�
二、董事、監察人、總經理、副總經理、各部門及分支機構主管資料
（一）董事及監察人
1. 董事及監察人資料（一） 97年12月31日
職 稱 姓 名選（就）任
日 期任期
初次選任
日期
選任時持有股份 現在持有股數配偶、未成年子女現在
持有股份
利用他人名義
持有股份 主要學（經 ）歷 目前兼任本行及其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之
其他主管、董事或監察人
股數 持股比率 股數 持股比率 股數 持股比率 股數 持股比率 職稱 姓 名 關係
董事長
（財政部代表）張秀蓮 970714 980730 970714
1. 臺灣金融控股股份有限公司持有本行100%股權（股數45億股）
2. 財政部持有臺灣金融控股股份有限公司100％股權（股數90億股）
臺灣大學經濟研究所碩士
行政院金管會副主任委員
財政部常務次長
財政部國庫署署長
財政部金融局副局長
財政部金融司副司長
經建會經濟研究處副處長
臺灣金融控股股份有限公司代理董事長
臺灣銀行董事長
中華民國銀行商業同業公會全國聯合會理事長
財團法人金融聯合徵信中心董事
財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會董事
財團法人中華民國對外貿易發展協會董事
無
常務董事
（財政部代表）羅澤成 960102 980730 960102
中國文化大學經濟研究所碩士
臺灣中小企業銀行代理董事長
臺灣中小企業銀行總經理
臺灣中小企業銀行監察人
臺灣人壽保險（股）公司董事
臺灣銀行副總經理
臺灣金融控股股份有限公司代理總經理、董事
臺灣銀行總經理
中華民國商業同業公會全國聯合會監事
臺灣中小企業聯合輔導基金會董事
臺灣證券交易所董事
國泰世華銀行常務董事
無
常務董事
（財政部代表）施俊吉 960629 980730 960629
臺灣大學經濟學博士
行政院金管會主任委員
行政院公平交易委員會委員
中央研究院人社中心研究員
臺灣金融控股股份有限公司董事無
常務董事
（財政部代表）張盛和 970606 980730 970606
美國愛荷華大學經濟學研究所碩士
財政部常務次長
財政部賦稅署署長
臺北市國稅局局長
財政部臺灣省北區國稅局局長
財政部政務次長
臺灣大學會計研究所兼任副教授無
常務董事
（財政部代表）楊建成 960831 980730 960831
美國維吉尼亞理工大學經濟系博士
中央研究院經濟研究所兼第三、第一組主任、研究員、副研究員
美國維吉尼亞理工大學助教
東海大學經濟系講師
中央研究院特聘研究員 無
董事
（財政部代表）饒秀華 950731 980730 920701
耶魯大學經濟學博士
美國萊斯大學助理教授
政治大學國際貿易系副教授
行政院主計處評審委員無
董事
（財政部代表）張志弘 950731 980730 920701
政治大學統計研究所碩士
司法院統計長
高雄市政府主計處處長
臺灣省政府主計處處長
司法院會計長 無
董事
（財政部代表）黃世鑫 950731 980730 920701
德國基爾大學財政所博士
行政院勞委會委員
行政院研考會委員
臺北大學財政系教授
中華電視股份有限公司董事
財團法人公共電視文化基金會監事
無
董事
（財政部代表）尤錦堂 970423 980730 970423
臺灣大學高階公共管理研究所碩士
中央銀行國庫局局長、業務局副局長
中央銀行業務局局長
行政院經建會「中長期資金運用策劃及推動小組」資金運用工作小組委員
財政部「財力動員準備業務會報」委員
財政部「中央政府債務基金管理委員會」委員
農業金庫獨立董事
無
董事
（財政部代表）林昌陞 950731 980730 940705
東吳大學法律系畢業
彰化縣議會議員
臺北地方法院書記官
臺灣銀行職工福利委員會主任委員
臺北市臺灣銀行產業工會理事長
行政院公營事業民營化監督與諮詢委員會委員
無
董事
（財政部代表）陳錫川 950731 980730 940819
高雄國際商專銀保科畢業
臺灣銀行高雄分行領組
臺灣銀行高雄分行初級襄理
高雄市臺灣銀行產業工會常務理事無
董事
（財政部代表）楊盛典 970820 980630 970820
逢甲大學國際貿易系畢業
臺灣銀行臺中分行高級襄理
臺灣銀行豐原分行副理
台北市臺灣銀行產業工會理事無
常駐監察人
（財政部代表）楊明祥 971023 980730 971023
政治大學會計系畢業
行政院會計管理中心執行長
經濟部會計長
行政院主計處第二局局長
中華電信股份有限公司監察人無
監察人
（財政部代表）鄭至臻 960628 980730 960628
臺灣大學法律研究所碩士
財政部財稅人員訓練所所長
財政部主任秘書
財政部國庫署副署長
財政部法規會執行秘書
財政部主任秘書
關貿網路股份有限公司董事
臺灣金融控股股份有限公司監察人
無
監察人
（財政部代表）周阿定 960807 980730 960807
國立臺灣大學商學系
中央銀行外匯局局長
中央銀行倫敦代表辦事處主任
中央銀行副總裁
臺灣金融控股股份有限公司監察人
經濟部「投資審議委員會」委員
行政院大陸委員會經濟會報委員
經濟部大陸投資產官學專案小組委員
「行政院金融重建基金管理委員會」委員
行政院自由貿易港區協調委員會工作小組成員
「財團法人臺灣金融研訓院」董事會研訓指導委員會指導委員
無
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
1�
97年12月31日
職 稱 姓 名選（就）任
日 期任期
初次選任
日期
選任時持有股份 現在持有股數配偶、未成年子女現在
持有股份
利用他人名義
持有股份 主要學（經 ）歷 目前兼任本行及其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之
其他主管、董事或監察人
股數 持股比率 股數 持股比率 股數 持股比率 股數 持股比率 職稱 姓 名 關係
董事長
（財政部代表）張秀蓮 970714 980730 970714
1. 臺灣金融控股股份有限公司持有本行100%股權（股數45億股）
2. 財政部持有臺灣金融控股股份有限公司100％股權（股數90億股）
臺灣大學經濟研究所碩士
行政院金管會副主任委員
財政部常務次長
財政部國庫署署長
財政部金融局副局長
財政部金融司副司長
經建會經濟研究處副處長
臺灣金融控股股份有限公司代理董事長
臺灣銀行董事長
中華民國銀行商業同業公會全國聯合會理事長
財團法人金融聯合徵信中心董事
財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會董事
財團法人中華民國對外貿易發展協會董事
無
常務董事
（財政部代表）羅澤成 960102 980730 960102
中國文化大學經濟研究所碩士
臺灣中小企業銀行代理董事長
臺灣中小企業銀行總經理
臺灣中小企業銀行監察人
臺灣人壽保險（股）公司董事
臺灣銀行副總經理
臺灣金融控股股份有限公司代理總經理、董事
臺灣銀行總經理
中華民國商業同業公會全國聯合會監事
臺灣中小企業聯合輔導基金會董事
臺灣證券交易所董事
國泰世華銀行常務董事
無
常務董事
（財政部代表）施俊吉 960629 980730 960629
臺灣大學經濟學博士
行政院金管會主任委員
行政院公平交易委員會委員
中央研究院人社中心研究員
臺灣金融控股股份有限公司董事無
常務董事
（財政部代表）張盛和 970606 980730 970606
美國愛荷華大學經濟學研究所碩士
財政部常務次長
財政部賦稅署署長
臺北市國稅局局長
財政部臺灣省北區國稅局局長
財政部政務次長
臺灣大學會計研究所兼任副教授無
常務董事
（財政部代表）楊建成 960831 980730 960831
美國維吉尼亞理工大學經濟系博士
中央研究院經濟研究所兼第三、第一組主任、研究員、副研究員
美國維吉尼亞理工大學助教
東海大學經濟系講師
中央研究院特聘研究員 無
董事
（財政部代表）饒秀華 950731 980730 920701
耶魯大學經濟學博士
美國萊斯大學助理教授
政治大學國際貿易系副教授
行政院主計處評審委員無
董事
（財政部代表）張志弘 950731 980730 920701
政治大學統計研究所碩士
司法院統計長
高雄市政府主計處處長
臺灣省政府主計處處長
司法院會計長 無
董事
（財政部代表）黃世鑫 950731 980730 920701
德國基爾大學財政所博士
行政院勞委會委員
行政院研考會委員
臺北大學財政系教授
中華電視股份有限公司董事
財團法人公共電視文化基金會監事
無
董事
（財政部代表）尤錦堂 970423 980730 970423
臺灣大學高階公共管理研究所碩士
中央銀行國庫局局長、業務局副局長
中央銀行業務局局長
行政院經建會「中長期資金運用策劃及推動小組」資金運用工作小組委員
財政部「財力動員準備業務會報」委員
財政部「中央政府債務基金管理委員會」委員
農業金庫獨立董事
無
董事
（財政部代表）林昌陞 950731 980730 940705
東吳大學法律系畢業
彰化縣議會議員
臺北地方法院書記官
臺灣銀行職工福利委員會主任委員
臺北市臺灣銀行產業工會理事長
行政院公營事業民營化監督與諮詢委員會委員
無
董事
（財政部代表）陳錫川 950731 980730 940819
高雄國際商專銀保科畢業
臺灣銀行高雄分行領組
臺灣銀行高雄分行初級襄理
高雄市臺灣銀行產業工會常務理事無
董事
（財政部代表）楊盛典 970820 980630 970820
逢甲大學國際貿易系畢業
臺灣銀行臺中分行高級襄理
臺灣銀行豐原分行副理
台北市臺灣銀行產業工會理事無
常駐監察人
（財政部代表）楊明祥 971023 980730 971023
政治大學會計系畢業
行政院會計管理中心執行長
經濟部會計長
行政院主計處第二局局長
中華電信股份有限公司監察人無
監察人
（財政部代表）鄭至臻 960628 980730 960628
臺灣大學法律研究所碩士
財政部財稅人員訓練所所長
財政部主任秘書
財政部國庫署副署長
財政部法規會執行秘書
財政部主任秘書
關貿網路股份有限公司董事
臺灣金融控股股份有限公司監察人
無
監察人
（財政部代表）周阿定 960807 980730 960807
國立臺灣大學商學系
中央銀行外匯局局長
中央銀行倫敦代表辦事處主任
中央銀行副總裁
臺灣金融控股股份有限公司監察人
經濟部「投資審議委員會」委員
行政院大陸委員會經濟會報委員
經濟部大陸投資產官學專案小組委員
「行政院金融重建基金管理委員會」委員
行政院自由貿易港區協調委員會工作小組成員
「財團法人臺灣金融研訓院」董事會研訓指導委員會指導委員
無
1�
97年12月31日
法人股東名稱 法人股東之主要股東
臺灣金融控股股份有限公司 財政部
2. 法人股東之主要股東
3. 董事及監察人資料（二）97年12月31日
條件
姓名
是否具有五年以上工作經驗及下列專業資格 符合獨立性情形（註）
兼任其他公開
發行公司獨立
董事家數
商務、法務、財
務、會計或公司
業務所須相關科
系之公私立大專
院校講師以上
法官、檢察官、
律師、會計師或
其他與公司業務
所需之國家考試
及格領有證書之
專門職業及技術
人員
商務、法務、財
務、會計或公司
業務所須之工作
經驗
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
張秀蓮 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
羅澤成 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
施俊吉 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
張盛和 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
楊建成 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
饒秀華 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
張志弘 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
黃世鑫 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
尤錦堂 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
林昌陞 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
陳錫川 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
楊盛典 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
楊明祥 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
鄭至臻 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
周阿定 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ
註：各董事、監察人於選任前二年及任職期間符合下述各條件者，請於各條件代號下方空格中打“ˇ”。
（1）非為銀行或其關係企業之受僱人。
（2） 非銀行或其關係企業之董事、監察人（但如為銀行或其母公司、銀行直接及間接持有表決權之股份超過百分之五十之子公司之獨立董事者，不在
此限）。
（3） 非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有銀行已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之自然人股東。
（4）非前三款所列人員之配偶、二親等以內親屬或五親等以內直系血親親屬。
（5）非直接持有銀行已發行股份總額百分之五以上法人股東之董事、監察人或受僱人，或持股前五名法人股東之董事、監察人或受僱人。
（6）非與銀行有財務或業務往來之特定公司或機構之董事（理事）、監察人（監事）、經理人或持股百分之五以上股東。
（7） 非為銀行或關係企業提供商務、法務、財務、會計等服務或諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構之企業主、合夥人、董事（理事）、監察人（監
事）、經理人及其配偶。
（8）未與其他董事間具有配偶或二親等以內之親屬關係。
（9）未有公司法第 30 條各款情事之一。
（10）未有公司法第 27 條規定以政府、法人或其代表人當選。
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
1�
（二）總經理、副總經理、各部門及分支機構主管資料
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
總經理 羅澤成 960102
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
中國文化大學經濟學
研究所碩士
臺灣金控公司代理
總經理、董事
臺灣證券交易所董事
臺灣中小企業聯合
輔導基金會董事
中華民國商業同業
公會全國聯合會監事
國泰世華銀行常務
董事
副總經理 蔡富吉 940725 私立逢甲學院
企業管理學系
暫行代理臺灣金控公
司副總經理
臺灣金聯資產管理公
司監察人
臺北外匯經紀公司
董事
副總經理 江士田 961123 淡江大學國貿系 臺灣產物保險公司
董事
副總經理 張國欽* 960701 國立海洋大學
航運管理學系
臺灣中小企業銀行
常務董事
副總經理 謝騰隆 950512 國立臺中空中商專
銀行保險科
第一金控公司董事
第一商業銀行常董
副總經理 魏江霖 960701 私立東吳大學
經濟學系研究所
碩士
兆豐金控公司董事
副總經理 陳明章 961123 私立逢甲學院
銀行保險學系
臺灣人壽保險公司
董事
副總經理 楊豊彥 961123 國立臺灣大學
商學系
華南金融控股公司
監察人
華南商業銀行監察人
董事會
稽核室
總稽核
張鴻基 950512 國立中興大學
農業經濟學研究所
碩士
臺灣電力公司監察人
兆豐票券金融公司
董事
董事會
秘書室
主任秘書
莊高珍 970721 國立政治大學
企業管理學系
第一金控公司監察人
第一商業銀行監察人
企劃部
經理
吳慕瑛 961123 國立政治大學
企業管理學系
財團法人臺灣手工業
推廣中心監察人
臺銀綜合證券股份
有限公司監察人
授信審查部
經理
邱月琴 961119 國立臺灣大學
經濟學系
財團法人中小企業
信用保證基金董事
臺銀綜合證券股份
有限公司董事
營業部
經理
呂得福 941118 私立淡江文理學院
商學系
財團法人臺灣票據交
換業務發展基金會
董事
第一金控公司董事
98年1月31日
*張副總經理國欽於98年2月20日擔任臺銀人壽保險股份有限公司董事長。
20
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
發行部
經理
徐照熊 980121
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
大同工學院
工商管理系
公庫部
經理
洪憲明 970915 國立空中大學
商學系
臺灣中小企業銀行常
務監察人
財務部
經理
葉修竹 970320 國立臺灣大學
商學系
臺灣人壽保險公司
董事
國際部
經理
陳素甜 970320 國立政治大學
財政研究所碩士
臺灣聯合銀行董事
信託部
經理
劉玉枝 960701 國立臺灣大學
商學系國貿組
消費金融部
經理
余永川 951107 私立淡江文理學院
會計學系
臺灣產物保險公司
董事
秘書室
主任
潘仁傑 980121 國立中興大學
會計學系
總務室
主任
梁健一 940110 臺灣省立
臺中商業專科學校
銀行保險科
不動產
管理部
經理
陳慶瑞 960701 私立東吳大學
法律學系
臺灣土地開發公司
董事
人力資源室
主任
江直仁 950801 政治大學附設空專 臺灣中小企業銀行
董事
政風室
主任
胡業良 920516 國立政治大學
東亞研究所碩士
臺灣中華日報社
監察人
會計室
主任
劉喜光 950320 私立淡江大學
會計學系
臺億建築經理公司
董事
經濟研究室
主任
楊豊彥
（兼）970915
國立臺灣大學
商學系
華南金融控股公司
監察人
華南商業銀行監察人
徵信室
主任歐興祥 970915
美國喬治亞州立
大學經濟學系博士
唐榮鐵工廠公司
常務董事
中華開發金控公司
董事
資訊室
主任宋孝萱 920715
國立成功大學
化學系
財宏科技公司董事
金財通商務科技公司
董事
法律事務室
主任林素蘭 930115
澳洲新南威爾斯
大學
法律研究所碩士
唐榮鐵工廠公司董事
中華開發金控公司
董事
債權管理部
經理林鐵海 960701
私立中國文化學院
銀行保險學系
華南金控公司董事
華南商業銀行董事
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
21
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
國際金融
業務分行
經理
謝秀賢 970319
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
國立中興大學
經濟學系臺灣聯合銀行董事
風險管理部
經理古兆柱 940921
私立中國文化學院
經濟學系
財團法人中小企業聯
合輔導基金監察人
電子金融部
經理王薪平 960716
國立清華大學
數學系
財富管理部
經理康蘩 960701
美國印地安納大學
經濟學研究所碩士
臺銀人壽保險公司
董事
採購部
經理俞何雄 960701 臺灣大學法律系
臺億建築經理公司
董事
貿易部
經理張武仁 960701
私立淡江大學夜
國貿系臺糖公司監察人
公教保險部
經理劉書容 960701 中興大學社會學系
臺銀人壽保險公司
監察人
企業金融部
經理謝娟娟 960831
國立臺灣大學
財務金融學系碩士
華南金融控股公司
董事
華南商業銀行常務
董事
國內營運部
經理黃瑞沐 961120
私立明志工業
專科學校
機械工程科
臺銀人壽保險公司
董事
安全衛生
管理室主任梁健一 940110
臺灣省立
臺中商業專科學校
銀行保險科
紐約分行
經理吳剛勤 970401
泰國亞洲理工學院
企業管理學系碩士
洛杉磯分行
經理葉棟元 950320
國立成功大學
會計學系
香港分行
經理許志文 961116
私立東吳大學
經濟學系
東京分行
經理施鷹艷 910510
國立政治大學
國際貿易學系碩士
新加坡分行
經理何鎧澄 950313
國立政治大學
經營管理系
碩士學程碩士
南非分行
經理陳鴻 961017
美國南加州大學
企業管理學系碩士
倫敦分行
經理陳宗仁 950830
國立中山大學
企業管理學系碩士
22
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
巴拿馬
貿易中心
主任
劉允福 960701
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
政治大學企管系
館前分行
經理紀燕山 970101
私立淡江文理學院
企業管理學系
臺億建築經理公司
監察人
臺南分行
經理呂耀能 980121
國立空中大學
商學系
臺中分行
經理戴正文 960115
臺灣省立
臺中商業專科學校
企業管理科
高雄分行
經理黃文道 960115
私立逢甲學院
國際貿易學系
基隆分行
經理楊基隆 970915
私立輔仁大學
經濟學系
中興新村
分行
經理
王淵源 980121私立逢甲學院
會計學系
嘉義分行
經理黃文明 970915
國立成功大學
管理碩士學程碩士
新竹分行
經理陳尾吉 960115
國立空中大學
公共行政學系
彰化分行
經理王子東 960716
臺灣省立
臺中商業專科學校
銀行保險科
屏東分行
經理李昭明 980121 政治大學附設空專
花蓮分行
經理鄭春良 930716
臺北商專
附設空中商專
銀行保險科
延平分行
經理鄧恆德 971017
臺北商專
附設空中商專
銀行保險科
中山分行
經理蔣曼麗 980121
國立成功大學
會計統計學系
高雄加工出
口區分行
經理
陳正龍 970214私立淡江文理學院
會計統計學系
宜蘭分行
經理游慶隆 930716
私立中原大學
工業管理學系
臺東分行
經理沈澄 980121
私立逢甲學院
財稅學系
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
23
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
澎湖分行
經理張秋煌 950714
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
國立成功大學
附設空中商業專科
進修補習學校
國際貿易科
鳳山分行
經理馬振孝 950714
美國西北州立大學
企業管理學系碩士
桃園分行
經理廖鴻演 960115
省立
臺中商業專科學校
會計統計科
板橋分行
經理朱仲之 940711
國立臺灣海洋學院
航運管理學系
新營分行
經理鄭崑發 970915
國立臺灣大學
經濟學系
苗栗分行
經理陳文郁 970915
私立淡江大學
管理（技術）研究所
碩士
豐原分行
經理林元棟 960716
國立空中大學
商學系
斗六分行
經理吳阿洲 940716
臺灣省立
臺中商業專科學校
附設空中商專
會計統計科
南投分行
經理黃有男 980121
私立僑光
商業專科學校
銀行科
南門分行
經理莊清江 960716
長庚大學
企業管理研究所碩士
公館分行
經理楊永茂 980121
私立逢甲學院
合作經濟學系
左營分行
經理黃水鎮 970214
臺灣省立
彰化高級商業
職業學校
北投分行
經理廖運光 960716
國立臺灣海洋學院
航運管理學系
霧峰分行
經理謝華卿 980121
國立雲林科技大學
財務金融學系碩士
金門分行
經理蔡文亮 970214
私立大同
商業專科學校
會計統計科
馬祖分行
經理郭文深 950714
臺灣省立
臺中商業專科學校
銀行保險科
安平分行
經理徐明惠 961126
私立逢甲大學
國際貿易學系
中壢分行
經理葉剛峰 960716 政治大學附設空專
24
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
三重分行
經理詹演倉 950127
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
私立淡江文理學院
銀行保險學系
頭份分行
經理吳秀榮 960716
私立淡水工商
管理專科學校
工業管理科
前鎮分行
經理王永山 970915
國立成功大學
企業管理學系
高雄國
際機場
分行
經理
王
美
玉
妹
城中分行
經理陳泳賢 970915 政治大學附設空專
民權分行
經理康協益 960716
私立東吳大學
企業管理學系
潭子分行
經理游信行 940114
私立逢甲學院
企業管理學系
永和分行
經理曾昭台 940817
私立逢甲學院
財稅學系
員林分行
經理洪啟和 980121
國立臺中空中商專
會計統計科
松江分行
經理何鍾蕙 960716
外國社區學院
（相當本國專科）
會計學系
鼓山分行
經理林平和 970214
私立逢甲學院
財稅學系
龍山分行
經理陳榮顯 960716
國立政治大學
銀行學系
忠孝分行
經理張森益 950801
國立空中大學
商學系
信義分行
經理陳永嘉 951107
私立淡江文理學院 會計統計學系
復興分行
經理溫哲選 970305
私立東海大學
企業管理學系
銀行保險科
三民分行
經理陳俊雄 960716
國立中山大學
企業管理學系碩士
臺中港分行
經理顏圭田 980121
私立東海大學
經濟學系
羅東分行
經理鄭國輝 941206
臺灣省立
臺北商業專科學校 附設空中商專
銀行保險科
埔里分行
經理王文恭 980121
國立空中大學
社會學系
岡山分行
經理陳金聲 960716
國立空中大學
商學系
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
2�
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
新興分行
經理李煥勳 970915
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
國立空中大學
商學系
苓雅分行
經理林瑞典 950714
國立政治大學
財稅學系
松山分行
經理吳錦煥 930716
私立致理
商業專科學校
企業管理科
健行分行
經理曾金燦 950118
私立東海大學
經濟學系
中和分行
經理傅善國 960115
私立淡江文理學院 銀行保險學系
太保分行
經理謝添富 940716
私立大同
商業專科學校
會計統計科
竹北分行
經理朱錫欽 960115
私立逢甲學院
保險學系碩士
士林分行
經理陳錦麟 960115
臺北商專
附設空中商專
國際貿易科
新莊分行
經理陳金進 940110
私立國際
商業專科學校
國際貿易科
鹽龍分
行經理
林
誠
彰
妻
兄
大甲分行
經理李春熹 980121 臺灣警察學校
新竹科學
園區分行
經理
林彰浮 960716私立逢甲學院
銀行保險學系
樹林分行
經理范俊雄 960115
臺北商專
附設空中商專
企業管理科
新店分行
經理堯明仁 960115
私立東吳大學
經濟學系
黎明分行
經理許翠華 950116
私立淡江文理學院
國際貿易學系
民生分行
經理陳俊彥 980121
私立中國文化學院
法律學系
永康分行
經理何文樹 950714
私立大同
商業專科學校
銀行科
三多分行
經理黃喜祥 970915
國立空中大學
商學系
臺北世貿
中心分行
經理
鄭坤德 950714私立東吳大學
經濟學系
2�
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
大安分行
經理史美珪 980121
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
國立臺灣大學
商學研究所碩士
華江分行
經理吳蒼泰 960115
國立成功大學
企業管理學系
潮州分行
經理曹啟仁 980121
私立輔仁大學
經濟學系
蘇澳分行
經理范振龍 960330
私立淡江文理學院
企業管理學系
大雅分行
經理陳錦城 960716
私立僑光
商業專科學校
國際貿易科
楠梓分行
經理陳祈安 960115
私立輔仁大學
企業管理學系
臺中工業區
分行經理陳聰信 980121
私立逢甲學院
銀行保險學系
敦化分行
經理林俊良 960926
私立淡江文理學院
銀行保險學系
南港分行
經理吳功敏 970219
國立臺灣師範大學
中國語文學系
和平分行
經理劉冬成 940830
私立東吳大學
企業管理學系
水湳分行
經理郭得明 970915
私立輔仁大學
會計統計學系
中崙分行
經理王素娥 960716
私立淡江大學
管理（技術）研究所
碩士
土城分行
經理林民乾 951130
國立臺灣海洋學院
航運管理學系
桃園國際
機場分行
經理
劉蕙心 980121私立淡江文理學院
會計統計學系
大昌分行
經理劉勝雄 950714
國立成功大學
附設空中商業專科
進修補習學校
銀行保險科
五甲分行
經理張國強 970305
國立中山大學
企業管理學系碩士
博愛分行
經理李勝雄 960716
私立逢甲學院
統計學系
中庄分行
經理蘇秋惠 960330
國立政治大學
會計學系
平鎮分行
經理陳楨芳 950118
私立逢甲學院
銀行保險學系
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
2�
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
仁愛分行
經理陳櫻桂 970305
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
國立政治大學
經營管理系碩士
南崁分行
經理李明枝 960716
私立逢甲大學
銀行保險學系
圓山分行
經理王俊德 961016
私立逢甲學院
保險學系碩士
五股分行
經理潘榮耀 960716
國立政治大學
財政研究所碩士
大里分行
經理王世謙 970915
國立中興大學
財務金融學系碩士
安南分行
經理蔡富明 960330
私立國際
商業專科學校
國際貿易科
西屯分行
經理蔡進源 950714
國立空中大學
商學系
天母分行
經理蔡惠蓮 970403
國立臺灣大學
商學系
鹿港分行
經理翁德清 960716
私立大同
商業專科學校
內壢分行
經理游國 950714
國立政治大學
經濟學系
臺南科學
園區分行
經理
洪登貴 971017私立輔仁大學
經濟學系
虎尾分行
經理白榮華 970201
國立臺中空中商專
國際貿易科
淡水分行
經理荷傳銘 960115
國立臺北大學
國際財務金融碩士
內湖分行
經理康正全 960716
私立淡江大學
統計學系
嘉北分行
經理溫榮輝 950118
私立大同
商業專科學校
銀行科
東港分行
經理陳國棟 971017
私立國際
商業專科學校
企業管理科
汐止分行
經理莊瓊玲 970219 中興大學企管系
梧棲分行
經理呂恆都 971020
私立東海大學
經濟學系
中屏分行
經理張慶村 960716
私立東吳大學
經濟學系
2�
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
群賢分行
經理 蔡明德 950714
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
私立淡江文理學院
合作經濟學系
北大路分行
經理徐秋木 960716
私立東海大學
經濟學系
太平分行
經理楊英烈 960404
私立東海大學
經濟學系
德芳分行
經理張國訓 950118
臺北大學
企業管理學系碩士
建國分行
經理謝國義 980121
國立臺中空中商專
國際貿易科
鹽埔分行
經理王文立 950714
臺灣省立
臺北師範專科學校
國校師資科
振興分行
經理楊兆嘉 960103
私立國際
商業專科學校
會計統計科
新園分行
經理蔡慶章 940421
國立成功大學
附設空中商業專科
進修補習學校
會計統計科
鹽龍分行
經理林誠彰 970114
國立成功大學
附設空中商業專科
進修補習學校
銀行保險科
新莊分
行經理
陳
金
進
妹
夫
東桃園分行
經理楊長淇 970318
國立政治大學
法律系
蘆洲分行
經理周紹義 950714
國立空中大學
商學系
高雄國際
機場分行
經理
王美玉 960716國立中山大學
企業管理學系碩士
前鎮分
行經理
王
永
山
兄
臺中科學
園區分行
經理
許碧枝 941130國立雲林科技大學
財務金融學系碩士
高雄科學
園區分行
經理
鄭恩賜 950417私立逢甲學院
財稅學系
文山分行
經理吳瑞明 960806
臺灣省立海洋學院
航運管理學系
東湖分行
經理粘忠煥 960920
國立中興大學
會計學系
小港分行
經理吳炳松 960914
國立高雄
第一科技大學
財務管理學系碩士
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
2�
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
臺北港分行
經理王春安 960806
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
私立淡江大學
銀行學系
龍潭分行
經理石哲宇 960914
私立逢甲大學
企業管理學系
高榮分行
經理邱錦成 960920
私立中國文化學院
經濟學系
仁德分行
經理李芳明 960919
國立空中大學
商學系
武昌分行
經理林英烈 980121
私立中國文化學院
銀行保險學系
基信分行
經理吳金泉 970219
私立龍華工業專科
學校工業管理科
臺北分行
經理陳俊明 960701 中興大學經濟系
金山分行
經理王加財 960701 逢甲大學國貿系
信安分行
經理陳文章 980121
私立淡江大學
企業經營碩士
劍潭分行
經理黃鈺芬 970214 臺灣大學經濟系
萬華分行
經理林福炎 960701
淡江大學
工商管理系
板新分行
經理王銓 970101
私立淡江文理學院
國際貿易學系
雙和分行
經理許豐田 960701
淡江大學
國際貿易系
重新分行
經理黃培明 961211
國立空中大學
商學系
桃興分行
經理曾政儀 960701
紐約理工學院
企管研究所碩士
新明分行
經理曹金合 960701
文化大學
行政管理學系
竹城分行
經理侯福壽 960701 輔仁大學企管系
北臺中分行
經理林茂鴻 960701 逢甲大學國貿系
中臺中分行
經理王榮周 960701
文化大學
三民主義研究所
碩士
員中分行
經理黃溪順 960701
臺北商專
附設空中商專
國貿科
30
職 稱 姓 名選（就）任日期
持有股份配偶、未成年子女持有
股份
利用他人名義持有股份
主要學歷目前兼任其他公司之職務
具配偶或二親等以內關係之經理人
職稱 姓名 關係股數持股比率
股數持股比率
股數持股比率
嘉南分行
經理張峻源 960701
臺灣金融控股股份有限公司持有
本行100%股權
成功大學
企業管理研究所
碩士
南都分行
經理林旭榕 960701 政治大學會計學系
前金分行
經理
張簡奉
周960701 成功大學會計系
北高雄分行
經理陳吳政 960701
成功大學
企業管理研究所
碩士
成功分行
經理林銘鈺 960701
國立成功大學
企業管理研究所
碩士
北花蓮分行
經理黃火泉 960701
臺北商業技術學院
附設空中進修學院
應用商學系
南港軟體
園區分行
經理
李文英 971027國立中興大學
企業管理學系
林口分行
經理洪娟娟 970128
東華大學
企業管理學系碩士
木柵分行
經理李堂安 971216
國立中興大學
合作經濟學系
臺南創新
園區分行
經理
陳清山 970613
國立成功大學
交通管理（科學）
學系碩士
北府簡易型
分行經理朱仲之 940711
國立臺灣海洋學院
航運管理學系
永吉簡易型
分行經理蔣曼麗 980121
國立成功大學
會計統計學系
東門簡易型
分行經理陳永嘉 951107
私立淡江文理學院
會計統計學系
愛國簡易型
分行經理陳永嘉 951107
私立淡江文理學院
會計統計學系
寶慶簡易型
分行經理呂得福 941118
私立淡江文理學院
商學系
財團法人臺灣票據
交換業務發展基金會
董事
第一金控（股）公司
董事
臺電簡易型
分行經理楊永茂 980121
私立逢甲學院
合作經濟學系
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
31
（三）97 年度支付董事、監察人、總經理及副總經理之酬金
董事之酬金
97年12月31日單位：新台幣千元
職稱姓名
（註）
董事酬金
A、B、 C
及D等四
項總額占
稅後純益
之比例
兼任員工領取相關酬金 A、B、
C、D、
E、F及
G等七項
總額占
稅後純益
之比例
所有轉投資事業
報酬(A)退職退
休金(B)
盈餘分
配之酬
勞(C)
業務執行
費用(D)
薪資、獎
金及特支
費等(E)
退職退
休金(F)盈餘分配員工紅利(G)
員工認
股權憑
證得認
購股數
(H)
本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
本行合併報表內
所有公司本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
現金紅
利金額
股票紅
利金額
現金紅
利金額
股票紅
利金額
董事長 蔡哲雄
4,107 無 無 無 無 無 1,188 無 0.0650 無 9,158 無 無 無 無 無 無 0.1773 無 120
董事長 張秀蓮
常務董事 羅澤成
常務董事 李瑞倉
常務董事 張盛和
常務董事 施俊吉
常務董事 楊建成
董事 張志弘
董事 林嘉誠
董事 饒秀華
董事 李金桐
董事 尤錦堂
董事 黃世鑫
董事 江永裕
董事 楊金龍
董事 陳錫川
董事 林昌陞
董事 林和中
董事 楊盛典
註：1. 均為財政部指派之代表。
2. 董事長宿舍使用每月相當租金為$111,000元、座車90年10月購入，購車成本$986,900，駕駛月支$39,507。
3. 總經理宿舍使用每月相當租金為$170,800元、座車91年10月購入，購車成本$798,800，駕駛月支$46,019。
給付本行各個董事酬金級距
董事姓名
前四項酬金總額(A+B+C+D) 前七項酬金總額(A+B+C+D+E+F+G)
本行 合併報表內所有公司 本行 合併報表內所有公司
低於2,000,000元
蔡哲雄、張秀蓮
李瑞倉、張盛和
施俊吉、楊建成
張志弘、林嘉誠
饒秀華、李金桐
尤錦堂、黃世鑫
江永裕、楊金龍
蔡哲雄、張秀蓮
李瑞倉、張盛和
施俊吉、楊建成
張志弘、林嘉誠
饒秀華、李金桐
尤錦堂、黃世鑫
江永裕、楊金龍
陳錫川、林昌陞
林和中、楊盛典
2,000,000元（含）～5,000,000元
5,000,000元（含）～10,000,000元 羅澤成
10,000,000元（含）～15,000,000元
15,000,000元（含）～30,000,000元
30,000,000元（含）～50,000,000元
50,000,000元（含）～100,000,000元
100,000,000元以上
總計 14位 19位
32
監察人之酬金
97年12月31日單位：新台幣千元
總經理及副總經理之酬金
97年12月31日單位：新台幣千元
職稱 姓名
監察人酬金 A、B、C及D等四項總
額占稅後純益之比例
有無領
取來自
子公司
以外轉
投資事
業酬金
報酬(A) 退職退休金(B) 盈餘分配之酬勞(C) 業務執行費用(D)
本行合併報表內
所有公司本行
合併報表內
所有公司本行
合併報表內
所有公司本行
合併報表內
所有公司本行
合併報表內
所有公司
常駐監察人 施炳煌
1,020 無 無 無 無 無 無 無 0.0125 無 無
監察人 林嬋娟
監察人 楊明祥
監察人 鄭至臻
監察人 周阿定
註：均為財政部指派之代表
給付本行各個監察人酬金級距
監察人姓名
前四項酬金總額(A+B+C+D)
本行 合併報表內所有公司
低於2,000,000元 施炳煌、林嬋娟、楊明祥、鄭至臻、周阿定
2,000,000元（含）～5,000,000元
5,000,000元（含）～10,000,000元
10,000,000元（含）～15,000,000元
15,000,000元（含）～30,000,000元
30,000,000元（含）～50,000,000元
50,000,000元（含）～100,000,000元
100,000,000元以上
總計 5位
職稱 姓名
薪資(A) 退職退休金(B)獎金及
特支費等等(C)盈餘分配之員工紅利金額(D)
A、B、 C及D等
四項總額占稅
後純益之比例
（％）
取得員工認股權
憑證數額
所有轉投資事業本
行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
本行合併報表內所有
公司
本行
合併報表內所有公司
本行
合併報表內所有公司
現金紅
利金額
股票紅
利金額
現金紅
利金額
股票紅
利金額
總經理 羅澤成
15,352 無 無 無 7,603 無 無 0.2816 無 無 無 1,080
副總經理 蔡富吉
副總經理 謝騰隆
副總經理 魏江霖
副總經理 張國欽
副總經理 江士田
副總經理 陳明章
副總經理 楊豊彥
總稽核 張鴻基
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
33
（四）分別比較說明本行及合併報表所有公司於最近二年度支付本行董事、監察人、總經理
及副總經理酬金總額占稅後純益比例之分析，並說明給付酬金之政策、標準與組合、
訂定酬金之程序及與經營績效之關聯性
本行為國營銀行，本項不適用。
三、公司治理運作情形
（一）董事會運作情形
97年度董事會開會共12次，董事出席情形如下：
職稱 姓名 實際出（列）席次數 委託出席次數實際出（列）席率
（%）備註
董事長 蔡哲雄 7 0 100.00 97.7.14解任
董事長 張秀蓮 5 0 100.00 97.7.14就任
總經理 羅澤成 12 0 100.00
常務董事 李瑞倉 5 0 100.00 97.6.6解任
常務董事 施俊吉 11 1 91.67
常務董事 張盛和 7 0 100.00 97.6.6就任
常務董事 楊建成 8 3 66.67
董 事 林嘉誠 5 1 71.43 97.7.14解任
董 事 饒秀華 12 0 100.00
董 事 張志弘 11 1 91.67
董 事 李金桐 9 0 90.00 97.9.30解任
董 事 黃世鑫 11 0 91.67
董 事 楊金龍 3 0 100.00 97.4.23解任
董 事 尤錦堂 4 3 44.44 97.4.23就任
董 事 江永裕 8 1 88.89 97.9.30解任
董 事 林昌陞 12 0 100.00
董 事 陳錫川 12 0 100.00
董 事 林和中 7 0 100.00 97.7.4解任
董 事 楊盛典 4 0 100.00 97.8.20就任
其他應記載事項：
一、財政部目前尚未核派本行獨立董事。
二、無獨立董事故未組成審計委員會取代監察人。本行董事長、總經理或三分之一董監事變動、免除競業禁止之董事會決議案均依規於公開資訊觀測站公告。
註：實際出（列）席率（%）以其在職期間董事會開會次數及其實際出（列）席次數計算之。
給付本行各個總經理及副總經理酬金級距總經理及副總經理姓名
本行 合併報表內所有公司
低於2,000,000元
2,000,000元（含）～5,000,000元蔡富吉、謝騰隆、魏江霖、張國欽
江士田、陳明章、楊豊彥、張鴻基
5,000,000元（含）～10,000,000元 羅澤成
10,000,000元（含）～15,000,000元
15,000,000元（含）～30,000,000元
30,000,000元（含）～50,000,000元
50,000,000元（含）～100,000,000元
100,000,000元以上
總計 9位
董事會運作情形資訊
34
（二）依銀行業公司治理實務守則規定揭露之項目
本行均按規定於銀行網站揭露公司治理運作情形，請參閱本行網址http://www.bot.com.tw，由「財務
報表」項查詢。
（三）本行公司治理運作情形及其與銀行業公司治理運作守則之差異情形及原因
本行因係國營銀行，與獨立董事、監察人等有關項目，均依唯一股東臺灣金融控股股份有限公司（財
政部100%持有）指示辦理。其餘部份與銀行業公司治理實務守則有差異之處，均已註明於「與銀行
業公司治理實務守則差異情形」一欄。
（四）其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊
1.董事出席及監察人列席董事會狀況
(1) 本行董監事均依「臺灣銀行股份有限公司章程」、「臺灣銀行股份有限公司董事會組織規
程」、「臺灣銀行股份有限公司董事會議事規則」規定出席董事（常務董事）會議。
(2) 本行為健全銀行經營體質及財務結構，訂定本行營運方針，規範本行應依業務成長情形，充實
自有資本，維持適當資本適足性比率，以健全財務結構，並設置獨立之專責風險控管單位，並
定期向風險管理委員會報告。
(3) 本行公司章程第二十七條、董事會組織規程第九條、董事會議事規則第十四條均規範董事對有
利害關係之議案，應即迴避。董事須填報依銀行法第三十三條之一「有利害關係者」資料表，
由授信審查部電腦建檔控管。
(4) 目前母公司臺灣金融控股股份有限公司尚未核派本行獨立董事，故無為獨立董事購買責任保險
之情事；本行亦尚未替監察人購買責任保險。
(5) 財政部訂有「財政部派任公民營事業機構負責人經理人董監事管理要點」作為考核公股董監事
執行職務情形之規範，並每年定期考評，其結果作為是否繼續派任之參考。
(6) 董事及監察人出列席董事會（常務董事會）情形，每年均須報送財政部。
2.消費者保護之執行情形
(1) 本行承作消費者貸款與客戶所簽訂之放款借據，均係遵照主管機關依據消費者保護法相關法令
制訂之「個人購車及購屋貸款定型化契約應記載及不得記載事項暨範本」及相關法律規定，完
成相關個人貸款契約之修訂，以維消費者相關權益。
(2) 消費者申辦各項消費者貸款，於簽訂放款借據均有記載申訴專線電話，俾利消費者事後投訴。
(3) 信用卡部分本行已訂定「國際信用卡遺失被竊風險免責標準」、「國際信用卡遭偽冒交易損失
轉銷處理要點」之相關規定，以執行保護消費者權益。
(4) 為提升服務品質，客戶服務中心庚續對外提供24小時全年無休金融服務，線上回答客戶詢問及
解決疑義。
(5) 於本行國際信用卡契約書中明訂：
A. 帳戶疑義之處理程序。
B. 信用卡費用之計算方式。
職稱 姓名 實際列席次數 實際列席率(%) 備註
常駐監察人 施炳煌 6 54.55 97.10.23解任
常駐監察人 楊明祥 1 100.00 97.10.23就任
監察人 林嬋娟 6 60.00 97.9.30解任
監察人 鄭至臻 11 91.67
監察人 周阿定 1 8.33
其他應記載事項：
監察人之組成及職責：
一、本行股份全部為政府或法人股東1人持有，監察人由財政部指派，並經臺灣金融控股股份有限公司董事會核議通過。
二、監察人會議之議事規範依據臺灣銀行股份有限公司監察人會議議事規則辦理。
（一）監察人會議每三個月召開一次。但遇緊急事項、重要事件、或依監察人之請求，得隨時召開。
（二）董事會稽核室之稽核報告皆轉呈各監察人書面審核，核有意見由相關部門答覆，彙總於監察人會議時討論、改進辦理。
（三） 本行會計室於監察人會議中報告上月底會計報告。本行決算由會計師事務所查核簽證完竣後，提董事會決議，並召開監察人會議，由簽證會計師列席
財務報告，並與監察人討論。
註：實際列席率（%）以其在職期間董事會開會次數及其實際列席次數計算之。
監察人參與董事會運作情形
97年度董事會開會12次，列席情形如下：
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
3�
臺灣銀行內部控制制度應加強事項及改善計畫
（基準日：97年12月31日）
應加強事項 改善措施預定完成
改善時間
繼續加強代收各項庫款及稅費款之內控及
熱感應式印表機設置地點錄影畫面查核、
注意法紀教育及生活品德查核。
1. 責成各營業單位落實代收各項庫款及稅費款SOP標準作業程序。 98.6.30
2. 各級主管加強走動管理，注意關懷同仁生活及財務狀況，並不
定時抽檢熱感應式印表機設置地點之錄影畫面。
98.6.30
3. 人力資源室加強法紀教育訓練。 98.6.30
4. 稽核室、國內營運部及公庫部繼續依計畫派員查核及督導代收
稅款作業改進措施實施成效及SOP執行情形。
98.6.30
繼續加強更正交易及主管放行交易覆核
1. 各級主管落實使用主管卡及更正交易規定；核章人員並應確實
審核交易憑證。
98.6.30
2. 發生存、提款更正交易時，於更正交易畫面（UF3）及存、提款
憑證認證欄新增原始交易登錄時間，俾供核章主管人員刷卡放
行審定。
98.3.31
3. 新增使用主管卡及更正交易資料異常清單，由核章主管追蹤控
管。
98.3.31
信託部繼續加強證券投資信託基金月報檢
核表審核
1. 已委由外包廠商中菲公司建置「基金月報檢索系統」。 98.9.30
2. 資訊系統未完成前及未配合提供資訊源之證券投資信託公司，
繼續加強人工檢核作業，並請證券投資信託公司提供月報檢核
項目有關資料，俾利審核。
98.12.31
（五）內部控制制度執行狀況應揭露事項
1. 內部控制制度聲明書
臺灣銀行內部控制制度聲明書謹代表臺灣銀行聲明本銀行於97年1月1日至97年12月31日確實遵循「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」，
建立內部控制制度，實施風險管理，並由超然獨立之稽核部門執行查核，定期陳報董事會及監察人（兼營證券
業務部分，並依據金融監督管理委員會證券期貨局訂頒「證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準
則」規定之內部控制制度有效性之判斷項目，判斷內部控制制度之設計及執行是否有效）。經審慎評估，本
年度各單位內部控制及法規遵循情形，除附表所列事項外，均能確實有效執行（本聲明書將成為本銀行年報及
公開說明書之主要內容，並對外公開。上述公開之內容如有虛偽、隱匿等不法情事，將涉及證券交易法第二十
條、第三十二條、第一百七十一條及第一百七十四條等之法律責任）。
謹 致
金融監督管理委員會
聲明人
董事長：
總經理：
總稽核：
總機構遵守法令主管：
中 華 民 國 98 年 3 月 3 日
3�
2. 會計師審查報告
會計師檢查臺灣銀行股份有限公司報告
臺灣銀行股份有限公司董事會 公鑒：
依據行政院金融監督管理委員會訂頒之「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」第二十五條第一項
之規定：銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查
核，並對銀行申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及遵守法令主管制度執行情形、備抵
呆帳提列政策之妥適性表示意見。
本會計師受臺灣銀行股份有限公司委託，辦理上開事項，並依同法第二十八條之規定，檢附查核
範圍、查核內容及查核結果如附件。
本檢查報告僅供 貴行參考， 貴行除提供主管機關作為監理之參考外，不可作為其他用途或分
送其他人士。
安侯建業會計師事務所
會 計 師：
中 華 民 國 九 十 八 年 三 月 二 十 日
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
3�
（六）最近二年度違法受處分及主要缺失與改善情形
1. 負責人或職員因業務上犯罪經檢察官起訴者
（1） 左營分行前高級辦事員洪○○，因涉嫌業務侵占罪及背信罪，經臺灣高雄地方法院檢察署
檢察官提起公訴。
（2） 董事會稽核室稽核劉○○、營業部高級辦事員王○○，因涉嫌偽造文書及詐欺取財罪，經
臺灣基隆地方法院檢察署檢察官提起公訴。
（3） 南投分行高級辦事員鄧○○，因涉嫌業務侵占等罪，經臺灣南投地方法院檢察署檢察官提
起公訴。
（4） 劍潭分行中級辦事員甯○○，因涉嫌業務侵占罪，經臺灣士林地方法院檢察署檢察官提
起公訴。
2. 違反法令經金管會處以罰鍰者
屏東分行聘用業務員鄭○○挪用公庫存款，經行政院金融監督管理委員會97年3月6日裁處新台
幣200萬元罰鍰。
3. 缺失經金管會嚴予糾正者
（無）
4. 經金管會依銀行法第61條之1規定處分事項
（1） 南投分行高級辦事員鄧○○挪用客戶款項，經行政院96年10月17日金管銀（二）字第
09600368051號裁決書命令解除職務。
（2） 屏東分行聘用業務員鄭○○挪用公庫存款，經行政院金融監督管理委員會97年3月6日金管
銀（二）字第09600569061號裁決書命令解除職務。
5. 因人員舞弊，重大偶發案件或未切實執行安全維護工作，致發生安全事故等，其各年度個別或
合計實際損失逾5千萬元者
（無）
6. 其他經金管會指定應予揭露之事項
（無）
（七）97 年度及截至年報刊印日止，董事會之重要決議
1. 97年1月18日第2屆第76次常務董事會決議通過：本行貿易部之保健產品業務前奉行政院金融監
督管理委員會核定，於二行局合併後，調整期屆滿前（98年6月30日）清算後停辦。
2. 97年1月18日第2屆第76次常務董事會決議通過：參酌財政部意見，函行政院公共工程委員會陳
報行政院，請准本行於政府組織再造完成前，繼續代辦採購業務。
3. 97年2月1日第2屆第78次常務董事會決議通過：本行與中國輸出入銀行及土地銀行於97年1月1
日共同設立臺灣金融控股股份有限公司後，輸銀原委託兆豐銀行代辦之員工薪資、退休人員退
休金優惠存款、現職（退休）人員優惠存款及自提儲金存款轉由本行辦理。
4. 97年2月1日第2屆第10次董事會提報：財政部同意本行現任董監事繼續擔任原職務至原任期屆滿
為止。
5. 97年2月1日第2屆第10次董事會提報：本行受中央存款保險股份有限公司委託經營管理中聯信託
投資公司乙案，已圓滿達成任務結束經管業務。
6. 97年4月25日第2屆第11次董事會提報：原派中央銀行楊金龍先生擔任臺灣銀行股份有限公司股
權代表董事因職務異動應予解任，並由該行業務局尤局長錦堂先生接任。
7. 97年6月6日第2屆第17次臨時董事會提報：財政部李前政務次長瑞倉業於97年5月20日辭職，原
擔任本行常務董事職務予以解任，改由新任財政部張政務次長盛和擔任。
8. 97年7月14日第2屆第18次臨時董事會提報：本行林董事嘉誠辭任董事。
3�
9. 97年7月14日第2屆第18次臨時董事會決議通過：本行總經理職務由羅澤成先生續任。
10. 97年7月14日第2屆第4次臨時常務董事會決議通過：張秀蓮女士自97年7月14日起擔任本行董
事長。
11. 97年8月22日第2屆第13次董事會提報：本行產業工會原推派之第2屆勞工董事林和中自動請辭，
其遺缺由該會選出之後補勞工董事楊盛典遞補（至原任期屆滿日98年6月30日止）。
12. 97年10月3日第2屆第111次常務董事會提報：本行江董事永裕辭任董事。
13. 97年10月9日第2屆第112次常務董事會提報：本行李董事金桐辭任董事；林監察人嬋娟辭任監
察人。
14. 97年10月24日第2屆第114次常務董事會提報：行政院主計處施前局長炳煌因職務異動，原兼任臺
灣銀行監察人一職，改由該處新任楊局長明祥兼任，並經本行監察人一致推選為常駐監察人。
15. 98年1月16日第2屆第21次臨時董事會提報：本行前委任安侯建業會計師事務所辦理「97年度財務
及稅務暨內部控制委任會計師查核簽證服務」事宜，查核簽證會計師為方燕玲及丁玉山會計師，
因丁玉山會計師已於97年12月31日退休，案經簽陳奉核同意該所內部職務調整由許育峰會計師接
任本案後續查核簽證工作。
16. 98年1月16日第2屆第21次臨時董事會提報：本行97年度法定預算業遵照立法院決議重新整編
完竣。
17. 98年2月20日第2屆第130次常務董事會決議通過：本行副總經理張國欽申請於本（98）年2月20日
退休。
18. 98年2月27日第2屆第15次董事會決議通過：鑑於兩岸直航開放已使澳門為台商中繼站之地域優勢
不再，且該地受全球景氣衰退重創，經評估目前已無於澳門開設分行之必要，終止辦理澳門分行
之籌設並函報行政院金融監督管理委員會。
19. 98年3月27日第2屆第135次常務董事會提報：臺灣金融控股股份有限公司董事會核議通過原派任
臺灣銀行股權代表監察人鄭至臻女士予以解任，並由何瑞芳先生接任其監察人職務。
（八）97 年度及截至年報刊印日止，董事或監察人對董事會通過重要決議之不同意見
（無）
（九）97 年度及截至年報刊印日止，與財務報告有關人士辭職解任情形彙總表98年1月31日
職稱 姓名 到任日期 解任日期 辭職或解任原因
董事長 蔡哲雄 96/01/02 97/07/14 人事異動
財務部經理 陳素甜 95/03/20 97/03/20 人事異動
註：所稱與財務報告有關人士係指董事長、總經理、會計主管、內部稽核主管等。
四、會計師資訊
（有關會計師公費，或更換會計師，或銀行之董事長、總經理、負責財務或會計事務之經理人最近一年內
任職於簽證會計師所屬事務所或其關係企業者等資訊）
單位：新台幣千元
事務所名稱 會計師姓名審計
公費
非審計公費會計師之查核期間是
否涵蓋完整會計年度 備
註制度
設計
工商
登記
人力
資源
其他
（註）小計 是 否 查核期間
安侯建業會計
師事務所方燕玲
丁玉山
許育峰5,555 990 990 是
97.01.01~
97.12.31
註：為設立臺灣金融控股公司及子公司委任會計師辦理相關專業服務事宜。
壹
前言
貳
銀行簡介
參
公司治理報告
肆
募資情形
伍
營運概況
陸
財務概況
柒
財務狀況及經營結果之檢討
分析與風險管理事項
捌
特別記載事項
玖
總行及國內外分支機構
3�
綜合持股比例
97年12月31日 單位：股；％
轉投資事業
（註）
本行投資
董事、監察人、總經理、
副總經理、協理、各部門
及分支機構主管及銀行直
接或間接控制事業之投資
綜合投資
股數 持股比例 股數 持股比例 股數 持股比例
臺灣糖業（股）公司 23,137,489 0.30 11,120,138 0.14 34,257,627 0.44
臺灣電力（股）公司 865,191,972 2.62 148,281,465 0.45 1,013,473,437 3.07
臺灣機械（股）公司 10,253,459 1.60 167 0.00 10,253,626 1.60
臺灣證券交易所（股）公司 55,615,941 10.01 16,665,309 3.00 72,281,250 13.01
第一金融控股（股）公司 488,947,248 7.93 190,118,158 3.08 679,065,406 11.01
華南金融控股（股）公司 1,514,088,852 24.86 282,106,291 4.63 1,796,195,143 29.49
臺灣中小企業銀行（股）公司 748,722,335 19.33 4,060,123 0.10 752,782,458 19.43
國泰金融控股（股）公司 89,083,257 0.91 2,212,357 0.02 91,295,614 0.93
兆豐金融控股（股）公司 277,170,670 2.51 193,328 0.00 277,363,998 2.51
臺灣人壽保險（股）公司 134,571,722 24.96 18,873,750 3.50 153,445,472 28.46
臺灣產物保險（股）公司 55,696,792 17.58 0 0.00 55,696,792 17.58
唐榮鐵工廠（股）公司 74,822,414 21.38 16,074,512 4.59 90,896,926 25.97
臺灣土地開發（股）公司 36,219,000 12.07 0 0.00 36,219,000 12.07
中華開發金融控股（股）公司 234,057,193 2.08 289,698 0.00 234,346,891 2.08
高雄硫酸錏（股）公司 303,131,576 91.86 0 0.00 303,131,576 91.86
臺灣中興紙業（股）公司 25,035,822 9.54 0 0.00 25,035,822 9.54
臺灣新生報業（股）公司 355,005 0.23 21,735 0.01 376,740 0.24
中華貿易開發（股）公司 1,250,110 1.91 0 0.00 1,250,110 1.91
臺灣中華日報社（股）公司 62,882 0.14 0 0.00 62,882 0.14
臺灣國際造船（股）公司 1,612,980 0.24 3,380,000 0.51 4,992,980 0.75
中央電影事業（股）公司 8,913,458 15.22 0 0.00 8,913,458 15.22
元大金融控股（股）公司 211,441,123 2.61 13,973,757 0.17 225,414,880 2.78
臺億建築經理（股）公司 1,500,000 30.00 0 0.00 1,500,000 30.00
臺灣聯合銀行 146,250 10.00 0 0.00 146,250 10.00
臺北外匯經紀（股）公司 1,400,000 7.06 700,000 3.53 2,100,000 10.59
臺灣期貨交易所（股）公司 4,812,170 2.05 4,617,335 1.97 9,429,505 4.02
金財通商務科技服務（股）公司 450,000 3.33 0 0.00 450,000 3.33
臺灣金聯資產管理（股）公司 100,000,000 5.68 200,000,000 11.35 300,000,000 17.03
臺灣金融資產服務（股）公司 10,000,000 5.88 5,000,000 2.94 15,000,000 8.82
財金資訊（股）公司 10,665,000 2.67 4,615,000 1.15 15,280,000 3.82
財宏科技（股）公司 2,481,467 7.19 792,027 2.30 3,273,494 9.49
臺灣總合股務資料處理（股）公司 490,000 1.63 0 0.00 490,000 1.63
陽光資產管理（股）公司 15,531 0.26 69,740 1.16 85,271 1.42
國際建築經理（股）公司 14,658 0.92 0 0.00 14,658 0.92
註：係依銀行法第七十四條所為之投資
五、董事、監察人、經理人及依銀行法第25條第3項規定應申報股權者，其股權
移轉及股權質押變動情形
（無）
六、持股比例占前十名之股東，其相互間為財務會計準則公報第六號關係人關係
或為配偶、二親等以內之親屬關係之資訊
（無）
七、銀行、銀行之董事、監察人、總經理、副總經理、協理、各部門及分支機構
主管及銀行直接或間接控制之事業對同一轉投資事業之持股數，並合併計算
綜合持股比例