Deutsche Bank

（参考訳）ドイツ銀行グループ倫理行動規範Code of Business Conduct and Ethics for Deutsche Bank Group

目次

はじめに 1

私たちのビジョン 2

私たちの価値観と信念 3

私たちの価値観と信念を守るために 10

倫理行動規範の遵守 11

Updated April 2014

ドイツ銀行取締役会ならびに監査役会

ます。当規範には、業務遂行に当たり

ており、内部および外部のステークホルダーとのやり

その背景となっている私たちの価値観

一つであり、社会における信頼回復

です。これらの価値観と信念は私たちのすべての

た行動を取るよう策定されています

たちの行動に表れてくるものです。

すべての従業員は、その発言や行動

それらの基準に自らが従うだけでなく

い水準を維持していくためには、内部規則

きな法令遵守カルチャーが不可欠です

当規範は起こり得るすべての状況に

の枠組みは、すべての事態を対象とはしていません

の双方に従うことが必要です。私たちは

なければならず、必要な場合に適切

ドイツ銀行の取締役会および監査役会

私たち二人も、ドイツ銀行グループのビジネス

係において、すべての従業員が当規範

Jürgen FitschenCo-Chairmanof the Management Board

監査役会を代表して、ドイツ銀行グループの倫理行動規範

たり全従業員が従うべき倫理的価値観と最低限の基準

のステークホルダーとのやり取りの指針となります。

価値観、そして信念は、ドイツ銀行グループの戦略の

信頼回復に不可欠な「長期的な企業文化の変革」の目標を

たちのすべての行動の中核を成し、最も高い倫理的基準

されています。それらは、ドイツ銀行グループが目指す姿を明確

。

行動に最高水準の誠実さが求められます。私たち一人一人

うだけでなく、同僚もそうするよう促す責務があります。そのような

内部規則を厳守し、世界各地の法規制を尊重する、

です。

に対応しているわけではなく、私たちを取り巻く法

とはしていません。従って、私たちは当規範の字義

たちは、許されるかどうかではなく、正しいかどうかで

適切な担当者の援助や助言を求めることは各自の責務

監査役会そして経営幹部は、当規範を全面的に支持します

グループのビジネス活動の遂行や、あらゆるステークホルダーとの

当規範を遵守するようコミットしています。

Anshu JainCo-Chairmanof the Management Board

1

倫理行動規範を紹介し

基準が示され

の重要要素の

を支えるもの

倫理的基準に沿っ

明確にし、私

一人一人には、

そのような高

、強力で前向

法および規制

字義および精神

しいかどうかで判断し

責務です。

します。また、

あらゆるステークホルダーとの関

2

私たちのビジョン

ドイツ銀行グループは、世界をリードする顧客重視のユニバーサルバンクを目指します

私たちは、顧客最優先を掲げ、強固な資本と流動性に裏打ちされたバランスのとれたビジネスとグローバルなネ

ットワークを築くことで、株主の皆さまの利益に貢献します。

私たちは、ドイツとの深い結びつきを尊重するとともに、これからもグローバルなプレゼンスの向上に努め

ます。

私たちは、リスクと利益の調和、優れた人材の獲得と育成、チームワークとパートナーシップの促進、事業を展

開する地域社会への配慮を重視する企業文化にコミットします。

3

私たちの価値観と信念

私たちの価値観

Integrity Sustainable Performance

Client Centricity

Innovation Discipline Partnership

私たちの信念

私たちは、常に最高

水準の規範に沿って

発言し行動します。

私たちは目先の利益

よりも長期的な成功

を優先することで、

ステークホルダーに

とっての価値を高め

ます。

私たちはお客さまを

中核に据えること

で、その信頼を獲得

します。

私たちは、各自の知

的好奇心を尊重する

ことで、革新性を高

めていきます。

私たちは、常に自ら

オーナーとして考

え、行動すること

で、経営資源を守り

ます。

私たちは、より良いア

イデアを引き出し、よ

りバランスのとれた結

論を得るために、多様

性に富んだチームを作

ります。

私たちの行いは、許

されるかどうかでは

なく、正しいかどう

かに基づくもので

す。私たちはオープ

ンに意見を交換しま

す。

私たちは起業家的精

神をもって、リスク

とリターンのバラン

スに対する責任を担

います。

私たちは、お客さま

のニーズを十分に理

解しそれに応えるこ

とで、真の価値を提

供します。

私たちは、お客さま

の問題に対し常に最

適な解決法を追求す

ることで、お客さま

に成功をもたらしま

す。

私たちは、ルールに

従って行動し、責任

を持って約束を果た

します。

私たちは、互いを信頼

し、尊重し、協力し

て働き、所属部門の

みの成績よりも会社

としての共通のゴール

を優先します。

異なる視点を取り入

れ、提供し、尊重し

ます。

私たちは優秀な人材

に投資し、才能を開

発・育成し、実績主

義の経営を行うこと

で、持続的なパフォ

ーマンスを追求しま

す。

私たちは相互利益に

基づく顧客関係を追

求し、その中で生み

出される価値を公正

に分配します。

私たちは、新たなよ

り優れた方法を採用

し、プロセスおよび

プラットフォームの

継続的な改善に取り

組みます。

言い訳はしません。

私たちは当初の目標

通りにオペレーショ

ナル・エクセレンス

（業務効率の向上）

を達成します。

私たちは、すべてのス

テークホルダーおよび

規制当局にとっての信

頼できるパートナーと

して行動し、社会の幅

広い利益に貢献しま

す。

4

私たちの価値観と信念Integrity 各自の責任

— 健全性の原則に基づいた判断を下すこと

— 正しいと思われないことを見かけたら異議

を唱え、法令や規定に違反する恐れのある

場合は直ちに報告すること

— 常にオープンで正直に行動し、自分自身と

ドイツ銀行グループを常に正しく表明する

こと

— マネーロンダリング・贈賄・汚職の防止規

定、関連する社内規定の要件を改めて見直

し、理解し、遵守すること

— 業務上許可された場合を除き、秘密情報を

第三者に提供しないこと

— 秘密情報を保護し、それを個人的な利益の

ために使用しないこと。個人の E メールア

ドレスに送信しないこと

— 自身の担当業務に関係する世界的および各

国の市場健全性基準を完全に理解し遵守す

ること

私たちは、常に誠実に行動し、高い基準を貫くことで、すべてのステ

ークホルダー（利害関係者）からの信頼を獲得します。許容される範

囲で何かを行うのではなく、正しいことをするよう努めます。私たち

は、課題への挑戦を歓迎し尊重するだけでなく、それが各自の業務の

中核を成すような環境を作り上げることを目指します。

プロフェッショナルとしての自覚

ドイツ銀行グループは、すべてのビジネス活動において、最も高い水

準のプロフェッショナリズムと誠実さを求めます。各自は、顧客、従

業員、一般社会に好ましくない印象を与え得る行為を慎まなければな

りません。

収益と信頼関係の育成

私たちは、顧客、政府・規制当局、投資家、一般社会からの信頼の獲

得と、信頼関係の育成に努めます。関係当局や社内の調査、捜査、監

査に際しては、従業員の全面的な協力と完全で正確な情報の提供を要

請します。

贈収賄への関与はいかなる形であれ認められません。取引の過程での

金品の授受は禁止されています。当行は、詐欺、汚職、マネーロンダ

リング、テロリストや犯罪組織への資金提供などの金融犯罪と闘う国

際的および各国の取り組みに積極的に参加しています。また、違法で

非倫理的なビジネス手法を防止するための効果的な管理体制の確保に

コミットしています。

市場および競争の健全性は、私たちの行動に対する信頼を大きく左右

します。私たちは、金融市場における健全性の促進と、市場の操作を

防ぐ最高水準の規範の遵守にコミットしています。

情報の保護

— ドイツ銀行グループの情報

従業員および業務委託先の関係者は、内部情報を保護し、部外秘

として扱い、本来の業務目的のみで使用しなければならず、違法

あるいは不適切な目的で使用してはなりません。

— 法人関係情報（PSI）法人関係情報を守るため、情報の開示は「知る必要のある」対象

者のみに限定しなければなりません。不正な利益のためにこれを

利用することは禁止されています。

自問しよう

— 正しくないと思うことに異議を唱えること

ができるか？

— 他者からの意見や批判を歓迎し、尊重して

いるか？

— 正当な業務上の目的のために秘密情報にア

クセスし、それについて議論しようとして

いるか？

— 法人関係情報（PSI）を共有しようとして

いるのか？もしそうなら、共有する相手は

それを知る必要のある従業員か？

5

私たちの価値観と信念Sustainable Performance 各自の責任

— 顧客やその他のステークホルダーのため

に、長期にわたる結果や価値を生むこと

に重点を置くこと

— 短期的成果を偏重し、長期的な成功を危

うくしないないこと

— 常に全体像を見渡し、あらゆる事態を想

定すること

— 自身や部下の長期的な成長に重点を置く

こと

私たちは、長期的観点での思考と、リスクとリターンのバランスに配

慮する起業家的精神にコミットします。また、ドイツ銀行グループの

経営戦略は長期にわたる着実な取り組みが必要で、短期間で容易に達

成できるものではないことを認識しています。当行は、リスクとリタ

ーンのバランスに責任を持ち、目先の利益よりも長期的な成功を優先

することで、顧客、従業員、株主、社会に対する持続的な価値の創出

にコミットしています。そのためには、適切な監督、管理、ガバナン

ス体制が常に整っていなければなりません。

私たちは、不当・不正なビジネス手法によることなく、商品、サービ

ス、従業員の卓越性によって他社を上回ることを目指します。私たち

は結果を重視するカルチャーにコミットしています。

持続可能性は、当行の企業責任活動の基本方針です。私たちは、経済

的成功と国際的競争力の維持が、当行の株主、顧客、そして社会全体

にとっての価値を生むと考えます。私たちの行動が環境や社会に与え

る影響に配慮し、持続可能な未来を支えるために、事業を行う上で厳

しい環境的・社会的基準を適用します。

人材の重要性

持続可能なパフォーマンスの根幹にあるのは、有能で献身的な人材の

採用、維持、開発の重視です。当行は最高の人材を育成し、最高の人

材に投資し、実績に基づいた対応を行います。

私たちの企業文化においては、パフォーマンスと責任がともに重視さ

れています。私たちは責任を持って今日の行動を取り、また、明日を

考えます。私たちは自らの行動に責任を負うことを示します。

私たちは進歩や繁栄への願いを原動力に、世界中の人々の潜在能力の

発揮を助ける教育、社会、文化的プロジェクトを立ち上げサポートし

ます。当行は、従業員が持つ貴重なスキルを、長期的な変化をもたら

す地域のプロジェクトや社会事業への参加を通じて社会資本の創出に

役立てるよう奨励しています。

自問しよう

— 提案された取引あるいは取り組みに、環境

や社会に対するリスクはないか？

— 提案された取引に伴うリスクに対処するた

めの適切な管理体制が整っているか？

— 長期的に直面し得るリスクを考慮すること

なく、目先の結果のみを重視していない

か？

— 部下の能力を伸ばす上で適切な措置を講じ

ているか？

— 自身のスキルを社会資本の創出や社会の利

益のために使っているか？

6

私たちの価値観と信念Client Centricity 各自の責任

— 顧客との間では、バランスが取れた、公

正、明瞭、正確なコミュニケーションを心

がけること

— 利益相反の疑いがある場合は、上席者ある

いはコンプライアンス、人事、法務に問い

合わせること

— ドイツ銀行グループに対し、自己の計算で

売り向かい／買い向かいをしないこと

— 利益相反が生じる可能性のある個人的関係

を開示すること

— 各拠点に適用される法的な保護措置とデー

タ保護に関する規制を理解すること

— 顧客からの苦情を直ちに上席者に報告する

こと

私たちの行動の中心にあるのは顧客です。私たちは顧客のニーズを理

解し、何よりもまず顧客の利益に基づいて行動します。顧客に提供し

た商品やサービスから生まれる価値が顧客の利益になるよう尽力しま

す。

利益相反の防止と対応

当行はグローバルな金融サービスを提供しているため、現実的または

潜在的な利益相反に直面することがあります。利益相反が生じるの

は、例えば、当行の顧客同士、顧客と当行、当行の顧客と従業員（い

ずれも過去および現在の）、当行と従業員、当行の各拠点や部門間な

どです。利益相反を最小限に抑え、解決するため、当行は組織的かつ

システム的な対策とその他の手段を講じています。当行が受託者の立

場にある場合は、顧客の利益を最優先し、特定の顧客を優遇せず、顧

客間の利益相反の調整に努めることにコミットします。

利益相反が生じる可能性がある場合は、適切な対応のために、上席者

と、必要に応じてコンプライアンス、人事、法務担当者に速やかに報

告しなくてはなりません。このような利益相反の可能性への対処に当

たっては、誠実さと的確な判断、さらに当規範、社内規定、当行の価

値観に基づく慎重な姿勢が求められます。

顧客情報の保護

私たちが顧客の資産を守りつつ適切な金融サービスを提供するために

は、完全で最新かつ正確な顧客情報が求められます。顧客情報の収

集、使用、検索、伝達には、情報の保護に関する法律、社内規定、各

種契約に基づく義務に従う必要があります。顧客情報の機密性は特に

重要で、私たちは常にこれを保護するよう努めます。

顧客からの苦情

私たちは顧客から寄せられる苦情や懸念を真摯に受け止め、適正かつ

迅速に対応し、再発防止に努めます。

自問しよう

— 顧客に対する価値を生み出す際に適切なバ

ランスを取っているか ？

— 各顧客のニーズを理解しているか？提案し

ている商品はその顧客に相応しいものか？

— 職務上知り得た情報に基づいて個人的な取

引をしようとしていないか？

— 個人的な利益を得るためにドイツ銀行グル

ープにおける自らの地位を利用していない

か？

7

私たちの価値観と信念Innovation 各自の責任

— 革新的なソリューションの開発において

は、常に、当規範、適用される法令や規

則、社内規定に従うこと

— 明確な範囲内での革新であり、顧客にとっ

て、適切で持続可能なソリューションに重

点が置かれていること

— 新たな商品や取り組みが、適切なデューデ

リジェンス、審査、承認のプロセスを経て

いること

— ドイツ銀行グループと業者や顧客の企業秘

密・業務情報の機密性に配慮し、守秘義務

を守ること

革新性は私たちのあり方の中核を成し、優れた人材が持つ独創的精神

は当行独自の資産です。私たちは責任ある革新を信じ、顧客のニーズ

に対する創造的な解決策を見いだすだけでなく、それらの解決策が適

切で、持続可能で、明確な境界線の内側にあることに重きを置きま

す。

私たちは、業務を遂行する上で、新しくより良い方法を絶えず取り入

れる一方、潜在的なリスクを十分に考慮します。革新性を追求する際

はすべてのステークホルダーの利益を尊重する必要があり、革新的手

法から生じる経済的リスクあるいはレピュテーション上のリスクや、

そのような手法の利用については、適切に検討・評価されなければな

りません。

私たちは新しいもの、多様性に富むもの、他と異なるものを歓迎しま

す。私たちが、顧客に最善の結果をもたらすために創意に富んだ方法

を追求し続けていることを、私たちの顧客は知っています。私たちは

常に新しいアイデアを受け入れ、社会通念に挑み続けます。また、適

当な場合は新しくより良いソリューションを生み出し、その際には、

常に第三者の知的財産権に配慮しています。

私たちは、アイデアの創出と実行、助言、商品とサービス、あらゆる

リソースと能力を備えた「ワン・バンク」の遂行において卓越性を実

証します。

ドイツ銀行グループの目的は明確です。成し遂げること－それはビ

ジネスに限ったことではありません。私たちは熱意と緻密さというユ

ニークな組み合わせでこれを実行します。この慎重なアプローチは、

従業員が物事の深層を見通し、共に働くすべての人々に利益をもたら

すことへの信頼感を高めてくれます。

私たちは、より高い効率性と柔軟性を実現するため、新しいプロセス

を採用します。その一方で、厳格なプロセス管理や全面的な法令遵守

の重要性を決して見失いません。

私たちは、絶えず変化する顧客のニーズを予測し、それらのニーズを

満たす新たなサービスの開発を目指します。サービスの提供において

は、誓約を守り、約束したことを果たし、誠意をもって行動すると同

時に、私たちの価値観と信念を追求します。

自問しよう

— 自身が生み出した新しい方法は、顧客の長

期的な問題解決に重点を置くものか？

— その新しい方法について、上席者やコンプ

ライアンス・法務担当者と話し合ったか？

— 提案した方法が、第三者の知的財産の使用

を伴う場合、それに必要な承認を取ってい

るか？

8

私たちの価値観と信念Discipline 各自の責任

— 自らの判断や行動が、当規範や適用される

法令・諸規則、社内規定に沿っていると確

認すること

— どのような法令違反も、可能な手段で直ち

に報告すること

— すべてのビジネス活動に関する正確で詳細

な記録や書類を保存すること

— 懸念が生じたら、それが現実的なリスクに

ならないよう、早期に特定し、報告するこ

と

私たちは、自らの誓約を守り、すべての取引において公正かつ誠実な

行動を取ることで、株主、顧客、ビジネスパートナー、同僚、各地域

社会の信頼を維持します。

私たちは明確な義務と説明責任を担っています。私たちは約束や期限

を守り、目標を達成し、結果を出します。私たちは、当行および銀行

業界に対する社会的信頼の回復に不可欠なのは規律であることを認識

しています。やり直しはききません。

当行のリソースの使用についても規律が求められ、貴重なリソースを

使用していることを自覚し、堅実かつ責任ある方法で活用する必要が

あります。当行の資本、バランスシート、ヘッドカウント、経費を使

う場合は、決められたバジェット、ガイドライン、限度を遵守しなけ

ればなりません。これらの資産を守るため、私たちは強力な内部管理

体制を築きます。

法令・諸規則の遵守

ドイツ銀行グループのすべての従業員は、事業を展開する各国での

日々の業務に適用される法令・諸規則を遵守するとともに、私たちの

社内規定、基準、手続きに従わなければなりません。当行の規定や、

適用される法令・諸規則に違反した場合は、現地の法令に基づき、解

雇や繰り延べ報酬の没収を含む相応の処分が下されます。

私たちは、公正な競争を促進し、市場支配力の不当な行使を禁止する

ことを目的としたすべての法令・規則を遵守します。私たちは、不法

もしくは不適切な活動に関与するいかなる外部団体とも関わることは

ありません。

レピュテーションの保護

レピュテーションは当行の最も大切な資産の一つです。すべての従業

員には、マイナスの影響を及ぼしかねない行為やコミュニケーション

を控える責任があります。ドイツ銀行グループのレピュテーションを

リスクにさらしてまで実行する価値のある取引は存在しません。

自問しよう

— 自身の行動や判断により、ドイツ銀行グル

ープのレピュテーションが傷つき、ネガテ

ィブな報道を招くことにならないか？当行

を風評リスクに晒さないか？

— 法令や諸規則、現地における必要条件を理

解しているか？

— 自身の判断や行動が導く結果を理解し、そ

れに対処できるのか？

— 誓約を守るために全力を尽くしているか？

— ドイツ銀行グループのリソースを使用する

際、主体性をもって行動しているか？

9

私たちの価値観と信念Partnership 各自の責任

— 公平さと敬意をもって同僚に接し、顧客や

その他の外部のステークホルダーを パー

トナーとして認め尊重すること

— 多様な視点を正しく評価し、善良さと誠実

さに基づいた判断を行うこと

— 判断に影響する可能性のある現地の風習や

慣行を理解すること

— 縦割り意識を排し、パートナーシップ、信

頼、尊敬の精神をもって互いに協力するこ

と

— 同僚に対し、差別や嫌がらせをしないこと

— 多様性に富んだチームの組成に積極的に取

り組むこと

— 社会が私たちに求めることに配慮すること

私たちが仕事をする上で、従業員同士にとどまらず、顧客、投資家、

政策決定者、そして社会全体を含む外部のステークホルダーとのパー

トナーシップ精神を尊重するとともに、規制・監督当局とも信頼に基

づいた関係を築きます。

縦割り意識にとらわれずに協力することはドイツ銀行グループに利益

をもたらし、数多くの国籍や文化による独自の多様性は私たちの意思

決定やアイデア形成の質を高めてくれます。

私たちはすべてのステークホルダーに対し、最高水準の誠実さと倫理

観を備えた信頼できるパートナーとしての義務を負っています。私た

ちはオープンな対話を通じて他者と向き合い、他者から学びます。

職場における多様性

私たちは従業員の多様性を尊重します。様々な視点、才能、貢献をも

たらす従業員の多様性が、顧客に提供する商品やサービス、自らの仕

事、そして私たちが暮らす社会を豊かにすると信じています。私たち

は従業員の才能を後押しし、優れた人材に選ばれる企業であることを

目指します。

協力と機会の均等

私たちは信頼と尊重に基づき互いに協力し合います。私たちは、すべ

ての人々に対する機会の均等と昇進機会を定めたすべての関係法令を

遵守します。私たちは、人種、肌の色、性別、出身国、年齢、宗教、

障害、婚姻関係、妊娠、性的指向、性別認識やその表現、国籍、その

他、法律で保護されている個人の特性を理由とした差別を行うことな

く共に働きます。

無差別の原則

私たちは、職場でのいかなる差別やハラスメント、あるいは脅迫的、

敵対的、虐待的行為も認めません。当行では、従業員に関係する問題

をできるだけ速やかかつ内々に、そして従業員を尊重する方法で解決

する手続きが定められています。私たちは、差別やハラスメントに関

して問題の申し立てや調査への協力を行った人に対する報復行為を認

めません。

自問しよう

— 同僚の意見を考慮に入れているか ？

— 相手を困惑させるあるいは威嚇的だと受け

取られる行動を取っていないか？

— 職務上の判断に個人的な感情、偏見、好み

が影響していないか？

— 当行のステークホルダーと協調的に行動し

ているか？

— 問題点や解決策について話し合うために幅

広い部署の同僚に働きかけているか？

— 規制上の問い合わせや当行の業務に関連す

る当局とのやりとりを上席者やコンプライ

アンス・法務担当者にその都度報告してい

るか？

10

私たちの価値観と信念を守るために効果的なコーポレートガバナンスとリスク管理

ドイツ銀行グループの経営には効果的なコーポレートガ

バナンスとリスク管理が不可欠です。ドイツ銀行の取締

役会および監査役会、そしてグループの経営幹部は、当

倫理行動規範や、コーポレートガバナンスおよびリスク

管理に対する価値観の重要性を認識しており、それらを

守っていくために様々な方策を導入しています。

— 透明性が高く一貫した責任ラインと説明責任、中心

となる管理体制、適切に機能する抑制と均衡の枠組

みを備えた、明確な組織構造の構築を目指します。

— 取締役会と監査役会の間、さらに、株主やその他の

ステークホルダーとの間に支援関係を培います。

— 当規範の条項が遵守されているかを点検し、改善策

が取られた場合を含め、重大な問題や懸念が報告さ

れる体制を整えます。

— 関連する法令・諸規則の遵守を推進するための対策

を講じ、遵守状況を監督する「スーパーバイザー」

を任命します。

— スーパーバイザーおよび上席者は、職場での振る舞

いについて倫理的な模範を示すことが求められま

す。

— 従業員が取るべき行動について、当規範、内部規定私

たちの価値観、その他の手段を通じて常に最新の情報

を提供します。

— 定期的なトレーニングを実施し、違反行為が確実に報

告される枠組みを構築し、不正行為に対し適切な処分

を行うことで、道徳規範の強化を図ります。

— 疑問や懸念を提起しやすいオープンかつ理解のある職

場環境を確保します。

ドイツ銀行グループには強力なリスク管理の文化があり、

従業員には各自の日々の業務におけるリスクを認識するこ

とが求められています。その例として、次のような姿勢が

求められます。

— 質問や意見を求め、提供し、尊重すること

— 厳格で、将来を見通した、包括的なリスク評価を行う

こと

— 協力して問題解決に当たること

— ドイツ銀行グループのリスクに全面的に責任を負うこ

と

— すべての判断において、何よりもドイツ銀行グループ

とそのレピュテーションを重視すること

11

倫理行動規範の遵守ドイツ銀行グループのすべての従業員は当倫理行動規範の字義と精神を理解し遵守しなければなりません。

当規範のいかなる条項も、その遵守を怠ることは重大な違反であり、解雇を含む懲戒処分の対象となりま

す。

法令や諸規則、社内規定（イントラネットあるいは各拠点の管理者より入手可能）、当規範について、懸

念や違反の疑いがある場合、従業員は直ちに、上席者、経営陣のその他の代表者、コンプライアンス、コ

ーポレート・セキュリティ＆ビジネス・コンティニュイティ（CSBC）、従業員リレーションズ、監査、

人事、法務、グローバル・コーポレート・ガバナンス、従業員ホットラインなどに報告する必要がありま

す。従業員ホットラインに関する情報は、イントラネットまたはコンプライアンス担当者より入手可能で

す。当該報告は（現地法が認める範囲において）匿名で行うことができますが、ドイツ銀行グループが適

切な調査を行うに足る情報を提供しなければなりません。なお、違反の疑いが生じたこと、または、その

可能性があることを合理的判断に基づき報告した従業員に対する報復的行為は、ドイツ銀行グループの規

定により禁止されています。

規範の遵守は継続的あるいは無期限の雇用を保障するものではありません。当規範により契約が生じるこ

とはなく、ドイツ銀行グループにおける従業員の雇用条件を改めるものでもありません。また、その内容

は、いつでも事前の通知なしに変更される可能性があります。

自らが取る行動に疑問や懸念がある場合には、関連規定を参照するほか、上席者および（または）コンプ

ライアンス・法務部門に報告してください。

Document Title （参考訳）ドイツ銀行グループ倫理行動規範

Language Japanese

English Title Code of Business Conduct and Ethics - DBGroup

Translation Yes

Classification Fundamental (Level 1)

Policy Producing Function Compliance

Compliance Category Systems and Controls

Document Author Erica Marrano (erica.marrano@db.com)

Document Approver Andrew Weinberg(andrew.weinberg@db.com)

Portfolio Owner Andrew Weinberg(andrew.weinberg@db.com)

Document Contact Your Local Compliance Officer

Legal or Regulatory Requirement No

Functional Applicability Deutsche Bank Group

Geographic Applicability Global

Original Issue Date 28 November 2011

Last Review Date 27 June 2014

Next Review Date 26 June 2015

Version 6.0