kbl european private bankers : une banque solide
DESCRIPTION
Avec un core Tier 1 ratio de 16,5%, un Loan-To_deposit ratio de 21,1% et une trésorerie largement excédentaire (plus de € 3 milliards de surplus, KBL European Private Bankers se place parmi les banques les plus solides. ©KBL European Private BankersTRANSCRIPT
C h i f f re s a u 3 1 . 1 2 . 2 0 1 1
S o l v a b i l i t é , S t a b i l i t é , S o l i d i t é
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS
GÉNÉRALITÉS
D epuis 2008, la cr ise f inancière a durement affecté les banques . Au n iveau
des revenus d ’abord , mais auss i et surtout e l le a mis en d i f f icu l té les inst i tut ions f inancières au n iveau de leur so lvabi l i té .
Pour KBL epb, l ’année 2011 s ’est c lôturée par un bénéf ice de EUR 20,1 mi l l ions , un résultat sat isfa isant au vu de l ’e f fet de marché et de l ’état de toutes les économies occ identa les cette année .
Quant aux AuM, i ls démontrent que nos c l ients nous ont maintenu leur conf iance . Nous d isposons en effet de EUR 44,3 mi l l iards de p lacements de c l ients , dont EUR 35,1 mi l l iards de c l ients de banque pr ivée , ce qui peut se comparer très favorablement à beaucoup d ’autres acteurs du marché .
Enfin, nous pouvons nous prévaloir d’un bilan très solide. En effet, notre risque de crédit est sous contrôle et limité, nous disposons d’un confortable matelas de liquidité, nos investissements sont placés auprès d’institutions de premier choix et, last but not least, nous bénéficions d’un ratio de solvabilité particulièrement élevé.
UNE SOLVABILITÉ
TRÈS ÉLEVÉE Le Core T ier 1 rat io donne la mesure des fonds propres d isponib les rapportés aux r isques auxquels l ’établ issement f inancier est exposé . P lus ce rat io est é levé , p lus grande est la so l id i té f inancière de l ’établ issement . Les régulateurs ont fortement re levé leurs ex igences minimales en la mat ière et aujourd ’hui , i l est communément admis sur les marchés f inanciers qu ’ i l ne peut être infér ieur à 10 %. Avec un rat io de p lus de 16 %, KBL epb se p lace parmi les banques bles p lus sol ides .
Le Loan-to-Deposit rat io est le rat io entre les prêts accordés par un établ issement f inancier et les dépôts qu ’ i l co l lecte . Un rat io t rop é levé ( i .e . supér ieur à 100 %) suggère que l ’établ issement pourra i t éprouver des d i f f icu l tés à fa i re face aux retra i ts de ses déposants en pér iode de cr ise . Avec un rat io de moins de 20 % et une trésorer ie largement excédentaire (p lus de EUR 3 mi l l iards de surplus) , KBL epb setrouve dans une s i tuat ion très confortable .
Solvabilité, Stabilité, Solidité
UN RISQUE
DE CRÉDIT LIMITÉ (SITUATION AU 31.12.2011)
La ventilation du bilan consolidé de KBL epb par grandes masses d’actifs est reprise ci-dessous :
Il s’agit principalement d’actifs de très bonne qualité (i.e. high grade) et liquides parmi lesquels des dépôts auprès de la Banque Centrale (7 %) et des prêts sur le marché interbancaire (34 %).
(1) Les prêts interbancaires ainsi que les prêts à la clientèle sont majoritairement réalisés sur base « sécurisée », c’est-à-dire que KBL epb reçoit des sûretés en contrepartie de la liquidité prêtée.
Le portefeuille obligataire est ventilé selon des critères mettant en évidence :
La qual i té é levée des rat ings
La proport ion importante de dette souvera ine avec une fa ib le expos i t ion aux pays pér iphér iques (Portugal , I ta l ie , I r lande, Grèce , Espagne) .
Dépôts banques centrales
Prêts interbancaires
Contrats d’investissementsUnit-Linked
Portefeuille obligataire
Prêts à la clientèle
Portefeuille actions
Autres actifs
Ventilation par type d’actif
Sécurisés
Non sécurisés
15 %
85 %
Ventilation sécurisé / non sécurisé (1)
7 %9 %
34 %
10 %12 %
26 %
2 %
AAA
AA
A
BBB
< BBB
11 %
9 %
17 %
18 %
45 %
Ventilation par rating
Souverains
Banques
ABS
Corporates
22 %
13 %
12 %
53 %
Ventilation par émetteur
Hors pays périphériques
Portugal
Irlande
Italie
Grèce
Espagne
8 %
81 %
1 %
7 %
1 %
2 %
Ventilation pays périphériques / hors pays périphériques
Ce document est de nature purement commerc ia le . Pour des informat ions p lus déta i l lées sur la s i tuat ion f inancière de KBL epb, pr ière de se référer au RapportAnnuel 2011, d isponib le sur demande. S i vous souhaitez invest i r dans un produit f inancier d istr ibué par KBL epb, veui l lez vous référer à la documentat ionayant tra i t à ce produit , y compr is le prospectus qui le concerne .
ADRESSES UTILES
ROYAUME-UNI
BROWN, SHIPLEY & CO. LTD Founders Court, Lothbury London EC2R 7HE T +(44) 207 606 9833 F +(44) 207 606 6657
www.brownshipley.com
FRANCE
KBL RICHELIEU BANQUE PRIVÉE SA
www.kblrichelieu.com
MONACO
KBL MONACO PRIVATE BANKERS SA8
ESPAGNE
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS SA SUCURSAL EN ESPANA
www.kblbank.es
SUISSE
KBL SWISS PRIVATE BANKING LTD7, boulevard Georges-Favon CH-1211 Genève 11 T +(41) 58 316 60 00 F +(41) 58 316 64 44
www.kblswissprivatebanking.com
ALLEMAGNE
MERCK FINCK & CO, PRIVATBANKIERS
www.merckfinck.de
BELGIQUE
PUILAETCO DEWAAY PRIVATE BANKERS SA
www.puilaetcodewaay.be
LUXEMBOURG
BANQUE PUILAETCO DEWAAY LUXEMBOURG SA 2, boulevard E. Servais L-2535 Luxembourg T +(352) 47 30 251 F +(352) 47 15 70
VITIS LIFE SA2 b l d E S i
www.vitislife.com
PAYS-BAS
THEODOOR GILISSEN BANKIERS NV
www.gilissen.nl
SIÈGE
43, boulevard Royal L-2955 Luxembourg
T +(352) 4797 1
www.kbl.lu
CLIENTÈLE PRIVÉE
T +(352) 4797 2272
F +(352) 4797 73914
FONDS D’INVESTISSEMENT ET AUTRES CLIENTS INSTITUTIONNELS
GLOBAL INVESTOR SERVICES
797 2316T +(352) 47
INSTITUTIONS FINANCIÈRES
GLOBAL FINANCIAL MARKETS
T +(352) 4797 3869 4797
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS - FILIALES
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS SA
WORLD FINANCE
BESTPRIVATE
B A N KLUXEMBOURG
2010
WORLD FINANCE
BESTPRIVATE
B A N KLUXEMBOURG
2011