new Риски микрофинансовых...
TRANSCRIPT
![Page 1: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/1.jpg)
Риски микрофинансовых институтов
Близнюк Артем
Научно-практическая дискуссия
«Управление рисками институтов микрофинансирования: опыт МФО, КПК, СКПК и ломбардов»
15 апреля 2016 г.
![Page 2: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/2.jpg)
Риски - это важно!
• Большинство участников микрофинансовых институтов уделяют недостаточное внимание вопросам, связанным с управлением рисками;
• Риски не зависят от Вашей организационно-правовой формы. Они приобретают лишь свою специфику;
• Игнорирование процесса управления рисками негативно сказывается на деятельности организации;
![Page 3: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/3.jpg)
Вызовы для участников рынка в 2016 году
• Изменения в законодательстве;
• Усиление конкуренции на микрофинансовом рынке;
• Снижение платежеспособности заемщиков;
• Проблемы привлечения новых средств;
• «Черный» PR со стороны СМИ;
• Адаптация систем управления рисками под изменяющиеся условия;
![Page 4: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/4.jpg)
Цели внедрения системы управления рисками МФИ
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
Гарантия достижения
стратегических целей
Сохранение активов и повышение
эффективности деятельности
Улучшение результатов рейтинговых
оценок/оценок эффективности
В нашей организации нет
системы управления рисками
Привлечение инвесторов
Увеличение стоимости компании
80%75%
4%
40%
0% 0%
![Page 5: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/5.jpg)
Наличие отдельного структурного подразделения, ответственного за координацию управления рисками
7%
93%
Да Нет
![Page 6: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/6.jpg)
Кто ответственный за риски в Вашей организации?
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
Бухгалтерия Кредитный отдел Финансовый блок Генеральный директор Иное
0%
54%
27%
15%
4%
![Page 7: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/7.jpg)
Документарное обеспечение функции управления рисками
0%
5%
10%
15%
20%
25%
30%
35%
40%
8%
16%
25%
37%
8% 2%0%
2% 1% 1%
![Page 8: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/8.jpg)
Затраты на управление рисками
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
Заработная плата сотрудников
Внешние консультационные
услуги
Обучение сотрудников Лицензии на ПО/поддержка ИТ
решения
Иное
65%
5%12%
15%
3%
Распределение затрат на управление рисками
![Page 9: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/9.jpg)
Наличие реестра рисков организации
6%
90%
4%
ДаНет
![Page 10: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/10.jpg)
Ведение статистики по реализовавшимся рискам
8%
88%
4%
Да Нет Нет, но планируется
![Page 11: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/11.jpg)
Наличие автоматизации процесса управления рисками
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
Да Нет Нет, но планируется
67%
17% 16%
![Page 12: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/12.jpg)
Стратегические риски
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
Изменение макроэкономических параметров и рыночной конъюнктуры (изменение объемов спроса и предложения)
…
Неблагоприятные политические события
Неэффективная реализация стратегических проектов по расширению бизнеса
Изменение конкурентного окружения
Дефицит квалифицированного персонала и неблагоприятные социально-демографические тенденции
Изменения в портфеле активов компании
Репутационный ущерб и снижение стоимости нематериальных активов компании
Появление новых технологий
Разногласия с местным сообществом (утрата «социальной лицензии»)
10%
10%
30%
2%
35%
3%
1%
83%
15%
30%
20%
10%
13%
40%
34%
9%
12%
2%
50%
40%
40%
65%
18%
8%
26%
42%
0%
10%
10%
5%
5%
43%
64%
0%
3%
10%
20%
10%
15%
2%
12%
0%
0%
38%
![Page 13: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/13.jpg)
Операционные риски
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
Изменения налогового законодательства
Изменение антимонопольного законодательства
Получение государственных лицензий и разрешений на ведение определенных видов деятельности
Риск вовлечения в судебные процессы
Изменения антикоррупционного законодательства
Изменения трудового законодательства
Искажение финансовой отчетности
Изменения микрофинансового законодательства
18%
41%
80%
14%
46%
87%
26%
3%
28%
8%
12%
62%
34%
10%
11%
7%
49%
37%
8%
21,50%
20%
3%
22%
12%
1%
14%
0%
1,50%
0%
0%
14%
74%
4%
0%
0%
1%
0%
0%
27%
4%
![Page 14: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/14.jpg)
Правовые риски
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
Изменения налогового законодательства
Изменение антимонопольного законодательства
Получение государственных лицензий и разрешений на ведение определенных видов деятельности
Риск вовлечения в судебные процессы
Изменения антикоррупционного законодательства
Изменения трудового законодательства
Искажение финансовой отчетности
Изменения микрофинансового законодательства
18%
41%
80%
14%
46%
87%
26%
3%
28%
8%
12%
62%
34%
10%
11%
7%
49%
37%
8%
21,50%
20%
3%
22%
1%
14%
0%
1,50%
0%
0%
14%
74%
4%
0%
0%
1%
0%
0%
27%
4%
![Page 15: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/15.jpg)
Финансовые риски
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
Ценовые риски
Кредитные риски
Риски ликвидности
Изменение ставок по привлекаемым финансовым ресурсам
24%
4%
15%
25%
17%
12%
7%
9%
39%
60%
15%
27%
12%
18%
44%
15%
8%
6%
19%
24%
![Page 16: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/16.jpg)
Отношение к принятию стандартов по управлению рисками
14%
24%62%
Положительное Отрицательное Затрудняются ответить
![Page 17: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/17.jpg)
- у большинства участников микрофинансового рынка нет четкого понимания процесса управления рисками;- участники опроса боятся лишней нагрузки в виде дополнительной отчетности;- участники опроса, представляющие крупных игроков рынка высказываются «За», но хотят видеть спефицику своего направления;- участники опроса, представляющие мелких и средних игроков высказываются против введения стандартов;
Основные выводы исследования
![Page 18: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/18.jpg)
Взгляд РМЦ на риски МФИ в 2016 году
![Page 19: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/19.jpg)
Вопросы?
![Page 20: New Риски микрофинансовых институтовfiles.rmcenter.ru/year/2016/04/disk_presentations/... · 2016. 4. 22. · Риски микрофинансовых](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022071214/6043fc8ee860f968ce356f64/html5/thumbnails/20.jpg)
Спасибо за внимание
Российский Микрофинансовый Центр
107031, г.Москва, ул. Петровка, д. 15/13, строение 5, оф. 500
Тел. (495) 258-87-05, 258-68-31 Факс (495) 258-87-09
Близнюк Артем Александрович