洗錢防制查詢系統...

洗錢防制查詢系統「線上查詢功能」宣導說明會

台灣集中保管結算所

105.3

大綱

• 洗錢防制相關作業流程

• 洗錢防制查詢系統功能

• 申請程序

• 線上查詢功能介紹

• 實際操作案例

AML(Anti-Money Laundering)

洗錢防制相關步驟

(WLF)Watch List Filtering

客戶名單比對及查詢客戶名單比對及查詢客戶名單比對及查詢客戶名單比對及查詢

(CDD) Customer Due Diligence

客戶風險審查與評級客戶風險審查與評級客戶風險審查與評級客戶風險審查與評級

(SAR) Suspicious Activity Report

交易控管及交易控管及交易控管及交易控管及申申申申報報報報

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洗錢防制查詢系統功能

• 線上查詢功能：⊕ 輸入客戶中英文姓名進行查詢

⊕ 軌跡查詢

• 比對功能:⊕ 由本公司就「客戶名單」與「洗錢防制名單資料庫」進行模糊比對，RC（Relative Correlation）值分數依與各公會討論結果訂定為70。

⊕ 比對結果透過「報表網路傳送暨查詢作業系統」(e-report)傳送，如有 ≧RC分數之情事，系統僅取其中一筆分數最高者，使用機構務必再進入洗錢防制查詢系統，進一步查詢更多資訊。

申請程序

• 步驟一步驟一步驟一步驟一：：：：進入本公司網站首頁進入本公司網站首頁進入本公司網站首頁進入本公司網站首頁點選參加人專區點選參加人專區點選參加人專區點選參加人專區

申請程序

• 步驟二步驟二步驟二步驟二：：：：點選報表網路傳送暨查詢作業系統點選報表網路傳送暨查詢作業系統點選報表網路傳送暨查詢作業系統點選報表網路傳送暨查詢作業系統

申請程序

• 步驟三步驟三步驟三步驟三：：：：如為首次申請報表網路傳送暨查詢作業系統如為首次申請報表網路傳送暨查詢作業系統如為首次申請報表網路傳送暨查詢作業系統如為首次申請報表網路傳送暨查詢作業系統，，，，請點選請點選請點選請點選「「「「首次申請首次申請首次申請首次申請////變更管理憑證作業變更管理憑證作業變更管理憑證作業變更管理憑證作業」」」」進行申請進行申請進行申請進行申請

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申請程序

申請程序

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申請程序

• 步驟三步驟三步驟三步驟三：：：：如已申請過報表網路傳送暨查詢作業系統如已申請過報表網路傳送暨查詢作業系統如已申請過報表網路傳送暨查詢作業系統如已申請過報表網路傳送暨查詢作業系統，，，，請點選請點選請點選請點選「「「「管理者帳號變更作業管理者帳號變更作業管理者帳號變更作業管理者帳號變更作業」」」」進行申請進行申請進行申請進行申請

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申請程序

申請程序

洗錢防制查詢系統

線上查詢功能介紹

線上查詢功能介紹警語：一、集保結算所就洗錢防制系統資料庫名單之完整性，不負保證責

任，使用機構不得以洗錢防制系統資料庫未出篩選其疑似洗錢客戶資料為由，對集保結算所為任何主張。

二、集保結算所僅就模糊比對產製之疑似資料名單通知使用機構，使用機構仍應自行依其客戶審查及風險控管程序，判定客戶之身分及風險等級，集保結算所並不進行任何篩選或判斷。

線上查詢功能介紹

RCRCRCRC分數邏輯分數邏輯分數邏輯分數邏輯：：：：osososos ((((不完整姓名不完整姓名不完整姓名不完整姓名))))���� 相似度分數相似度分數相似度分數相似度分數(RC(RC(RC(RC值值值值)))) 33333333分分分分

線上查詢功能介紹注意注意注意注意::::請盡量輸入完整之姓名請盡量輸入完整之姓名請盡量輸入完整之姓名請盡量輸入完整之姓名

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線上查詢功能介紹

osamaosamaosamaosama ((((不完整姓名不完整姓名不完整姓名不完整姓名))))���� 相似度分數相似度分數相似度分數相似度分數(RC(RC(RC(RC值值值值)))) 60606060分分分分

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線上查詢功能介紹

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實際操作案例

案例一案例一案例一案例一：：：：Osama bin Laden

實際操作案例

檢核結果檢核結果檢核結果檢核結果

實際操作案例

檢核結果檢核結果檢核結果檢核結果

實際操作案例檢核結果檢核結果檢核結果檢核結果：：：：點選點選點選點選BINBINBINBIN LADEN, OsamaLADEN, OsamaLADEN, OsamaLADEN, Osama，，，，可看見其他資料可看見其他資料可看見其他資料可看見其他資料

實際操作案例

案例二案例二案例二案例二：：：： David William Donald Cameron

實際操作案例

檢核結果檢核結果檢核結果檢核結果

實際操作案例

案例三案例三案例三案例三：：：：輸入高風險區域輸入高風險區域輸入高風險區域輸入高風險區域 exexexex北韓北韓北韓北韓

實際操作案例

檢核結果檢核結果檢核結果檢核結果：：：：

實際操作案例

案例四案例四案例四案例四：：：： 蔡顯泰蔡顯泰蔡顯泰蔡顯泰++++ 台灣台灣台灣台灣

實際操作案例檢核結果檢核結果檢核結果檢核結果

• 查詢歷史紀錄

實際操作案例

實際操作案例

• 選擇日期範圍

謝謝聆聽