构建面向服务的银行信息系统 - oracle cloud · • 从企业架构（enterprise...
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构建面向服务的银行信息系统
• 从企业架构（Enterprise Architecture）看银行业的发展趋势：共享服务（Shared Service）
• 构建面向服务的银行体系架构• 服务总线（Enterprise Service Bus）• 信息架构（Information Architecture）• 主数据管理（Master Data Management）
• Oracle在金融行业
目录
制定、确认业务发展蓝图和需求报告
组织机构/人员蓝图
业务流程蓝图
解决方案/技术蓝图
客户服务蓝图
Enterprise Architecture企业架构
设计开发
测试试运行
实施/定制化开发
测试试运行
差异分析
生产运维
自主开发
引进已有产品
国际/国内参考架构
ReferenceArchitecture
ArchitectureGovernance架构管控
什么是Enterprise Architecture企业架构?
什么是Enterprise Architecture企业架构? （续1）
从面向系统，转型至面向服务
从SOA System Oriented Architecture 到SOA – Service Oriented Architecture
BusinessLogic
Billing ERP CRM Finance
BusinessLogic
BusinessLogic
BusinessLogic
BusinessLogic
Billing ERP CRM Finance
BusinessLogic
BusinessLogic
BusinessLogic
New Business Processes
Business Services
应用和 IT 资产的竖井 面向服务的应用和数据
业务功能深埋在应用竖井之中，每个竖井各
自需要透过专属的接口提供服务
业务功能以标准化的业务服务型态暴露出来… 服务可共享并重复利用
渠道整合
核心系统 基金系统 信用卡系统
产品封装
面向系统的IT架构 System Oriented Architecture
中间业务中间业务
渠道整合
面向服务的IT架构 Service Oriented Architecture
面向服务的企业架构 （举例 ：信贷管理）
信贷流程管理
信贷流程管理
ECIF客户信息
Limit额度
IRB信用评级
Colleteral抵质押管理
核心帐务
资产评级
资产保全
BPM 流程引擎 Rule 规则引擎
CIF客户信息
Limit额度
IRB信用评级
Colleteral抵质押管理
核心帐务
资产评级
资产保全
• 业务流程变化?• 组织机构变化?• 客户需求变化?• 法律法规变化?• 管理制度变化?… …
IDM 身份管理 ESB 服务总线
• SOA服务管理• 安全管理• 业务实时监控
… …
时间
演化程度
金融电子化 大集中的IT系统 提供金融服务的IT系统
• 替代手工作业，实现自动分录
• 区域集中，实现通存通兑
• 储蓄业务、对公业务、卡业务
• 大集中、大前置• 大会计、全行一本帐、综合柜员制
• 多种中间业务• 存款、贷款、结算、投资、中间业务、银行卡业务
• 面向客户
• 面向产品/服务
• 面向风险
由分到合 由合到分
特点：架构解耦，如：总账、ECIF、渠道管理等
面向服务的企业架构 （举例 ：核心系统）
SOA是一个IT策略。它将企业的业务过程编排成具有互操作性的标准服务组件。
这些服务组件可以被快速地组合和重用，以实现满足业务对IT快速、灵活、低成本的要求。
集成遗留系统：遗留应用程序可以当作可重用的服务，从而降低了维护和集成的成本。
增强了灵活应变能力：服务产品是对服务组件的灵活组装过程，可达到迅速适应和传送客户服务来满足市场竞争的目的。
实施SOA的要点：在更抽象的层面实现技术对业务的支持
对IT的好处 对业务的好处
降低复杂性：基于标准的服务接口，与点到点的集成相比降低了复杂性。同时隔离了服务组件的复杂性。
增加可重用性：通过重用以前开发和部署的共享服务，继续从现有的资源中获取价值，而不必重新从头开始构建，实现了应用程序/项目的快速开发和交付。
提升了专业服务能力：通过对服务组件的规划和设计，实现服务的专业化分工协作。
提高了效率：将业务流程从“烟囱”状的、重复利用率很低的流程转变为了易于维护、可高度复用、可共享的服务应用组件，以适应多变的市场需求。
降低了成本：企业可以根据业务要求轻松地使用和组合服务组件，让整个业务实现变得复杂性和难度更小，达到了节约时间和资金的目的。
面向服务的企业架构 （总结）
• 从企业架构（Enterprise Architecture）看银行业的发展趋势：共享服务（Shared Service）
• 构建面向服务的银行体系架构• 服务总线（Enterprise Service Bus）• 信息架构（Information Architecture）• 主数据管理（Master Data Management）
• Oracle在金融行业
目录
渠道层
业务系统层
分析系统层
服务总线
信息总线
主数据
• 为什么需要企业服务总线？• 为什么企业服务总线的主要职能是什么？• 企业服务总线与前置系统（或EAI）的关系• 企业服务总线与中间业务平台的关系• 企业服务总线的两个层次• 企业服务总线的实现方式
服务总线 Enterprise Service Bus （一）
服务总线 Enterprise Service Bus （三）
服务总线 Enterprise Service Bus （四）
转变无法一蹴而就
LegacyFinance
ERP CRM
LegacyFinance
ERP CRM
企业总线
先后端再前端
新老并行
分段替换
标准
化
信息总线
信息总线 Information Architecture（一）之业务架构从数据仓库到数据服务
Data Model Service Layer
Mart Data ModelMart Data Model
Foundation Data ModelFoundation Data Model
Data Aggregation - ETL
Core Banking
Credit Card
Loan Bond CRM Net Banking
… …
s1 s2 s3 s4 s5 s6 s7
Data Integration - ETL
ODSH LDMODSH LDM
ODSB LDM
ODSB LDM
ODSB LDM
ODSB LDM … …… …
DW LDMDW LDM
Aggregation Data ModelAggregation Data Model
Data Mart
Data Combination - ETL
Data Mart … …
Fact Table
Dimension Table
OLAP Cube
Mining Table
KPI Table
Data Sharing - ESB
… …
LOCATIONLOCATION
TRAVELTRAVEL
ACCOUNTACCOUNT
PRODUCTPRODUCT
REFERENCEREFERENCE
PARTYPARTY
PURCHASEPURCHASE
PNRPNR
Data IntegrationService Layer
ETL Service
Data TransformingData TransformingData LoadingData Loading
Data FetchingData Fetching
Pre & Post Service
Data ArchivingData ArchivingData PurgingData Purging
Post LoadingPost Loading
Data DeletingData Deleting
Other DI Service
Tape ArchivingTape ArchivingData AuditingData Auditing
OLAP GeneratingOLAP Generating
Pre LoadingPre Loading
Data TransportingData Transporting
Pubic Data M
odel
Data DeliveryService Layer
Data Express / “Last mile” Service
Tool – ODITool – ODIData ExpressData Express
Data DefinitionData Definition
Data MappingData Mapping
Data Sharing Service
Tool – ODITool – ODIData PublishingData Publishing
Data RequestData Request
Data SubscriptionData Subscription
系统 业务 系统 系统
信息总线 Information Architecture （二）之数据架构从数据仓库到数据服务
Application Service LayerOLAP ServiceReport Service
Server – EssbaseServer – EssbaseModeling / DesignModeling / Design
AccessAccess
KPI/”Navigation Analyze”/PMM Service
Server – BIEE+Server – BIEE+LayoutLayoutAccessAccess
Server – CognosServer – CognosModeling / DesignModeling / Design
AccessAccess
Data Mining Service
Server – Oracle DMServer – Oracle DMModeling / TrainingModeling / Training
AccessAccess
Presentation Service LayerPortal Service
Governance Service Layer
Biz Presentation
Report Plug-InReport Plug-In
KPI / “Navigation Analyze” / PMM
Plug-In
KPI / “Navigation Analyze” / PMM
Plug-In
OLAP Plug-InOLAP Plug-In
Data Mining Plug-InData Mining Plug-In
Governance Presentation
Metadata Collaboration / Information Analysis
Metadata Collaboration / Information Analysis
Content Mining ServiceServer – Oracle
ECMServer – Oracle
ECMIntegrationIntegrationAccessAccess
Content Mining Plug-InContent Mining Plug-In Data Quality PlatformData Quality Platform
Metadata Service
Tool – ODI SuiteTool – ODI SuiteModeling / BridgingModeling / Bridging
AccessAccess
AdminAdmin
Data Quality Service
Tool – ODI SuiteTool – ODI SuitePlatform DesignPlatform Design
AccessAccess
ETL DesignETL Design
Management Console
Personal CustomizePersonal Customize
Authentication Admin
Authentication Admin
Log & Audit AdminLog & Audit Admin
Repository Service Layer
Integrated Data Service Framework
OracleMetadata / DQ / Mgt.
Repository
Metadata / DQ / Mgt.
Repository
AdminAdmin
Web Service & Browser LayerWeb ServerWeb Server Script LibrariesScript Libraries Miscellaneous LibrariesMiscellaneous Libraries Web Tools LibrariesWeb Tools Libraries
Development Service LayerDevelop Management
Integration Develop
Report Develop
Modeling Develop
ReportReport OLAPOLAP
KPIKPI MiningMiningContentContent
Report / KPI / OLAP / Mining…
Report / KPI / OLAP / Mining… ArtArt
PortalPortal SecuritySecurity Performance
Performance
DefineDefine TrackTrack ImproveImprove
信息总线 Information Architecture （三）之技术架构
从数据仓库到数据服务
文件传输
DCC
ODS
证券
OPICS
个贷
初始化
全量
日增量ETL
DW卡
证券
资金
38分行
存 /贷 /汇 ...
一级分
行节点
二级分
行节点
DM
DM
DM
ERP
其它系统
国际卡
基础设施支持方案
DM
ETL
ETL
ETL
网点 1 网点 2 网点 3
补录1
源数据抽取
2
标准化加工3
标准化模型存储
4
目标需求加工
数据/报表下发
5
信息总线 Information Architecture （四）与数据仓库和ODS的关系 从数据仓库到数据服务
… …
证券
分行特色业务系统
核心
信用卡
主数据管理 MDM（举例 ：ECIF）（一）
Enterprise Data Warehouse
CustomerAnalytics
RiskManagement
Retail
Corporate
Wholesale CIFCIF
Credit Card
Mortgage
Brokerage
GL
Branch
Internet
CRM
CoreBankingPlatform
OtherProductSystems
Channels
Operational / OLTP Analytical
= Repositories of customer information
MIS
• 分散的信息• 交叉连接的集成方式• 不可重用的功能• 扩展能力的局限
EAI WebServices
Data QualityServices
Integration Services
EnterpriseEnterpriseCIFCIF
Enterprise Data Warehouse
CustomerAnalytics
RiskManagement
Retail
Corporate
Wholesale CIFCIF
Credit Card
Mortgage
Brokerage
GL
Branch
Internet
CRM
CoreBankingPlatform
OtherProductSystems
Channels
Operational / OLTP Analytical
= Repositories of customer information
MIS
• 集中的信息• 单一的集成方式• 可重用的服务• 强大的业务/技术扩展能力
主数据管理 MDM（举例 ：ECIF） （二）
EventEvent--Driven BIDriven BITraditional BITraditional BI
BI LayerBI Layer
Analytics Reporting
Bulk Data Processing
Oracle EBS
People Soft
SAP/R3Other
Sources
CRMMsgQueues
ETLETL
Data Warehouse
Active Data
Analyze the PastGuess Present and Future
Daily, Monthly,
Yearly
Closed Loop Analytics
Analyze DataMonitor Events
Take ActionWrite Back
Oracle EBS
People Soft
SAP/R3Other
Sources
CRMMdgQueuesCDC
Fusion Middleware BI, BAM and BPA InfrastructureFusion Middleware BI, BAM and BPA Infrastructure
Analyze the Past, Monitor Present and Take Action for the Future
Oracle BAMOracle BAMOracle BIOracle BI Oracle BPA and Oracle BPA and Human WorkflowHuman Workflow
Bulk Data, Events,Changed Data
Capture and Data Services
Fusion Middleware Integration InfrastructureFusion Middleware Integration Infrastructure
Oracle Data Oracle Data IntegratorIntegrator
Events
Services
Bulk EBulk E--LTLT
Daily, Hourly, Every minute On-Event, CDC, Real-time
Oracle Enterprise Oracle Enterprise Service BusService Bus
Oracle BPEL Process Oracle BPEL Process ManagerManager
• 在信息生命周期
的全阶段体现信息的价值
主数据管理 MDM（举例 ：ECIF）（三）
• “A”型ECIF系统
• “A+O”型ECIF系统
• “O+A”型ECIF系统
• “O”型ECIF系统
主数据管理 MDM（举例 ：ECIF） （四）
“A” --- Analytical System 分析型系统“O” --- Operational System 交易型系统
大型国有银行
全国性股份制银行
区域性银行
• 从企业架构（Enterprise Architecture）看银行业的发展趋势：共享服务（Shared Service）
• 构建面向服务的银行体系架构• 服务总线（Enterprise Service Bus）• 信息架构（Information Architecture）• 主数据管理（Master Data Management）
• Oracle在金融行业
目录
Oracle Banking Footprint
Unified Portal
Business Process OrchestrationProcess models BPEL Engine
Fusion Service BusMulti-protocol routing
Message transformationServices and Event Mediation
Grid Computing
Activity Monitoring
Fusion Service RegistryApplication Integration Services
Process Integration ServicesData and Metadata Services
BusinessIntelligence
Clustering SecurityProvisioning ConfigurationData Management DirectoriesIdentity Management Web Cache
Oracle Apps Custom & ISVApps SES
Stan
dard
Dev
elop
men
t Fra
mew
ork Security, M
anagement &
Monitoring
什么是OFA?
Oracle Fusion Architecture
• E-Business Suite• PeopleSoft Enterprise• Siebel• JD Edwards• Oracle Retail• i-Flex• Communications Billing• Utilities• ProfitLogic• G-Log• Agile PLM• Oracle GRC
• Application Server• SOA / Integration• Business Intelligence• Content Management • Identity Management• Data Hubs• Enterprise 2.0• Collaboration Services• Java Development Tools• Enterprise Performance
Management• BEA
• Database• Real Application Clusters • Partitioning• OLAP and Data Mining• Security• Spatial• Oracle Lite• Times Ten
数据库 中间件 管理软件
Oracle Tech 金融解决方案
• 面向服务的体系架构 --- SOA
• 高可用性和可扩展性 --- MAA Maximum Availability Architecture
• 商业智能/数据仓库--- BI/DW
• 信息集成 --- ODI/MDM Oracle Data Integrator/Master Data Management
• 极限交易处理 --- XTP Extreme Transaction Processing
• 信息安全 --- GRC Governance, Risk, and Compliance (数据安全，身份管理)
• 企业内容管理 --- ECM Enterprise Content Management
• 业务流程管理 --- BPM Business Process Management
• 集中监控管理 --- OEM Oracle Enterprise Manager
• 企业服务/渠道整合 --- SOA, OSB Oracle Service Bus
OracleOracle公司的战略公司的战略促进业务变革促进业务变革
更多的价值更少的复杂性
更大的灵活性更少的成本
更多的选择更小的风险
全面的
行业解决方案
完整
基于标准的
架构
开放
跨企业的
协同工作
集成
