portwin asset 자산관리 리포트 샘플

한국재무설계(주)

상담사 : 이경석

The unique financial solution providing comprehensive services of financial planning and asset management Provided by

이행복 고객님을 위한 모니터링 리포트

시장전망

주식

주식전망과 주가지수(KOSPI)

8/8 8/18 8/25 9/1 9/11 9/18

최대 : 2,076

최소 : 2,029

최근 1~2년 동안 한국의 경제현황과 동

떨어진 주가흐름 그리고 다른 이머징마

켓에 비해 견조한 경제상황에 비추어 단

기적인 상승모멘텀은 충분하다고 판단

하지만 금리전망과 물가상승률 등의 지

표로 본다면 그 상승폭과 지속성에 대해

서는 다소 부정적이다.

금리

금리전망과 국고채(3년) 금리동향

8/8 8/18 8/25 9/1 9/11 9/18

최대 : 2.58%

최소 : 2.35%

한국은행의 8월14일 기준금리하락 발표

에는 두 가지 정도의 의미를 내포하고

있다. 하나는 안정적인 물가상승률이며

다른 하나는 현재 경제상황에 불안감이

다. 즉 금리를 상승시킬 요인은 크지않

으며 중립상태 또는 추가적인 하락 가능

성에 무게를 두는 것이 바람직하다.

환율

원/달러 환율전망

8/8 8/18 8/25 9/1 9/11 9/18

최대 : 1,044.5

최소 : 1,012.0

펀더멘탈로 본다면 한국의 경상수지 흑

자폭 급등이나 금리상승전환 그리고 주

가의 지속적인 상승흐름이 유지되지 않

는다면 최근 저점인 1/008.40원 이하를

장기간 유지한다는 것은 쉽지 않은 일이

다. 반면 1년 이내 미국의 금리가 상승

전환하거나 주가가 추가적인 상승을 한

다면 환율은 상승요인이 강화되는 모습

을 나타낼 것이다.

[ ● 상승 ● 하락 ● 보합 ]

리포트에서 제공되는 정보는 작성자(또는 Advisor)의 개인의견으로 투자 참고사항이며 (주)이재원은 제공된 정보에 의한 투자결과에 대한 법적인 책임을 지지 않습니다.


주가시그널

주식시그널 및 주가지수(KOSPI) 긍정요인 상승요인 부정요인 하락요인

8/8

▲

11 12 13 14

▲

18 19 20 21

▲

22 25 26 27

▲

28 29 9/1 2 3

▲

4 5 11 12 15 16 17 18 19 22

▲

23

최대 : 2,076

최소 : 2,029

주가시그널 (분석내용은 온라인상에서 조회하실 수 있습니다)

● 상승/긍정요인 : [09월03일] 우크라이나 사태 해결 및 중국 PMI 상승 [08월27일] 사적연금 주식투자 비중 확대 [08월14일] IT 수요, 긍정적인 신호들이 ...

● 하락/부정요인 : [09월22일] 중국 경기부양 기대감 희석 [08월21일] 중국 8월 제조업 PMI 악화 [08월05일] 중국의 서비스 구매자관리지수 하락



자산배분전략

이행복님 금융자산구성

총자산 대비

금융자산 대비

주식 31% 83%

채권 - -

현금 2% 5%

혼합형 4% 11%

보험 0% 1%

합계 38% 100%

금융자산 구성비율

자산배분전략

리포트



이슈분석

(자료작성일 : 2014-05-12)

편집



Self 자산배분

현재 금융자산

주식 7,623 만원

채권 -

현금 500 만원

혼합형 1,000 만원

저축성보험 81 만원

보험상품이나 혼합형펀드는 주로

주식과 채권으로 이루어진 혼합자

산이며, 상품을 입력할 때 설정하는

주식비율에 의해 주식과 채권 등 원

천자산으로 재분류 한 후 자산배분

실행 즉, 원천자산 기준의 주식은

주식형 상품뿐만 아니라 혼합형펀

드나 보험상품에 포함된 주식까지

포함된 금액(또는 비중)을 의미함

현재 금융자산구성

(주식, 채권, 현금 등 원천자산 기준)

주식 48%

채권 14%

현금 38%

기대수익률 7.4%

표준편차 9.9%

고객님의 시장전망

고객님 전망

주식 주가하락

채권 금리상승/채권하락

현금 (원화강세: 해외상품 점검)

조정후 배분안

(고객님이 설정한 금융자산배분 기준)

주식 89%

채권 6%

현금 5%

기대수익률 9.5%

표준편차 18.0%

자산배분 조정안

조정전 조정후 증감

주식 48% 89% 41%

채권 14% 6% -8%

현금 38% 5% -33%

포트폴리오의 기대수익률과 투자위험은 미국의 금융데이터(1926~2012년)을 사용해서 산출한 시뮬레이션 결과값 (세금 및 수수료 공제전 총수익률 기준)


Self 자산배분

현재 총자산

금융자산 9,411 만원

부동산 -

기타자산 15,000 만원

고객님께서 설정하신 자산배분안을 기준으로 생성된 총자산 조정액

(단위 : 만원, % of 총자산)

현재금액 목표금액 조정액

주식 4,510 18.5% 4,988 20.4% 478

채권 1,300 5.3% 3,576 14.6% 2,276

현금 3,601 14.8% 847 3.5% -2,754

혼합형 - - - - -

저축성보험 - - - - -

기타금융자산 - - - - -

현재금액 목표금액 조정액

거주부동산 - - na na

투자부동산 - - na na

기타고정자산 15,000 61.4% na na

목표금액 및 배분조정액은 'My 자산배분' 화면에서 설정하신 자산배분 비율을 기준으로 설정 ('My 자산배분' 화면에서 배분비율 변경으로 목표금액 재설정 가능)


상품수익률

C 모니터링 상품명

(코드입력된 개별주식 및 펀드)

기간수익률

(기간 : 2013-08-26 ~ 2014-09-24)

이전평가액

(2013-08-26)

기간손익 추정액*

(평가액*수익률)

기준가격

(이전/현재)

C 기아차 -10.7% 600 만원 -64 만원59,700

53,300

C 삼성중소형FOCUS증권투자신탁 1[주식... -10.4% 400 만원 -42 만원1,112

996

C 트러스톤칭기스칸증권투자신탁[주식]A... 9.4% 450 만원 42 만원950

1,038

C 신한BNPP국공채단기증권모투자신탁[채... 0.5% 1,300 만원 6 만원1,003

1,007

* 기간손익 추정액: 이전평가일 (2013년 08월 26일)에 보유한 상품을 그대로 가지고 있다는 가정하에 해당 상품가격 변동만 반영한 손익 추정액


평가액변동

(단위 : 만원)

C Code 입력상품 (기준가변동 반영)

M Manual 입력상품 (기대수익률 반영)

기간손익

반영기준

이전평가액

2013-08-26

평가액증감 (추정액)

기간손익 기간적립금 기타조정*

현재평가액

2014-09-24

C 기아차 [기준가격] 600 -64 - 39 575

C 삼성중소형FOCUS증권투자신탁 1[주식](A) [기준가격] 400 -42 390 -217 531

C 트러스톤칭기스칸증권투자신탁[주식]A클래스 [기준가격] 450 42 390 -327 555

C 신한BNPP국공채단기증권모투자신탁[채권] [기준가격] 1,300 6 - 0 1,306

M [삼성증권] 삼성CMA (CMA) [기대수익] 1,000 0 - 3 1,003

M 정기적금 [기대수익] 2,500 0 1,300 -985 2,815

M (무)실버플랜변액유니버셜보험(월납) [기대수익] 0 0 39 -34 5

M (무)알리안츠파워밸런스변액연금보험 [기대수익] 0 0 260 -224 36

M 전세보증금 [기대수익] 15,000 0 - - 15,000

M 삼성글로벌리츠부동산자투자신탁 1[REITs-재간접... [기대수익] 350 7 - -17 340

합계 21,600 -51 2,379 -1,762 22,166

* 기타조정 : 평가기간 중 상품 추가매수 또는 매도에 따른 금액변경이나 적립금액에서 발생하는 평가손익 포함 (기타조정액 = 현재평가액 - 이전평가액 - 기간손익 - 기간적립금)


상품리포트

펀드정보

기준가격

(-)

설정액 3,126억원

유형분류 국내 대형주 주식형

펀드등급

총수수료 1.41%

운용사 KB자산운용

설정일 2009-11-09

펀드스타일 / 주식 중형/성장

대형

중형

소형

성장 혼합 가치

대형주 25.8%

중형주 34.1%

소형주 23.8%

[데이터 : 모닝스타 코리아]

펀드수익률 및 투자포인트

■ 유형(벤치마크) 대비 초과수익률

(a)펀드수익률 (b)유형수익률 유형대비 초과수익률 (a-b)

1개월 -1.2% -1.0% -0.2%

3개월 5.4% 3.6% 1.8%

1년 7.3% 3.2% 4.2%

3년 37.5% 10.0% 27.5%

리포트에서 제공되는 정보는 Advisor의 개인의견으로 투자 참고사항이며 (주)이재원은 제공된 정보에 의한 투자결과에 대한 법적인 책임을 지지 않습니다.


상품리포트

펀드정보

기준가격

(-)



펀드등급

총수수료 1.70%

운용사 신영자산운용

설정일 2005-12-09

펀드스타일 / 주식 대형/성장

대형

중형

소형


대형주 46.2%

중형주 16.2%

소형주 26.9%





1개월 0.5% -1.0% 1.5%

3개월 3.0% 3.6% -0.6%

1년 6.4% 3.2% 3.3%

3년 33.6% 10.0% 23.5%



상품리포트

펀드정보

기준가격

(-)



펀드등급

총수수료 1.18%

운용사 신영자산운용

설정일 2007-04-13


대형

중형

소형


대형주 50.6%

중형주 12.4%

소형주 11.7%





1개월 -0.1% -1.0% 0.9%

3개월 9.5% 3.6% 6.0%

1년 17.4% 3.2% 14.3%

3년 68.6% 10.0% 58.6%



상품리포트

펀드정보

기준가격

(-)

설정액 81억원

유형분류 국내 채권혼합형

펀드등급 n/a

총수수료 0.78%

운용사 트러스톤자산운용

설정일 2011-10-06


대형

중형

소형


대형주 34.9%

중형주 23.8%

소형주 10.9%





1개월 0.1% 0.2% -0.1%

3개월 2.8% 1.9% 1.0%

1년 7.3% 3.5% 3.8%

3년 - 9.6%



상품리포트

주식정보

주가

(2014-09-24)

투자의견(컨센서스) 매수(4.0)

목표주가 72,267원

시가총액 216,059억원

외국인지분율 37.4%

기간수익률

1달 수익률 -10.1%

3달 수익률 -1.3%

1년 수익률 -21.6%

3년 수익률 -21.3%

52주 최고종가 68,700원

52주 최저종가 50,100원

[데이터 : (주)와이즈에프엔]

기업가치지표 및 투자포인트

■ 기업가치지표 (Valuation Index) [컨센서스 14개사 평균 | GAAP개별/IFRS연결]

매출GR 영업이익GR PER(배) PBR(배) EV/EBITDA(배)

2012 (A)IFRS 0.1% 0.0% 5.9 1.4 3.6

2013 (A)IFRS 0.0% -0.1% 6.0 1.1 3.3

2014 (A)IFRS - - 6.1 0.9 4.2

2015 (A)IFRS 0.0% 0.1% 5.8 0.8 3.5

2016 (A)IFRS 0.0% 0.1% 5.4 0.7 2.9



상품리포트

주식정보

주가

(2014-09-24)

투자의견(컨센서스) 매수(4.0)

목표주가 1,600,357원

시가총액 1,914,504억원

외국인지분율 55.6%

기간수익률

1달 수익률 -6.9%

3달 수익률 -12.2%

1년 수익률 -14.6%

3년 수익률 53.2%

52주 최고종가 1,503,000원

52주 최저종가 1,161,000원

[데이터 : (주)와이즈에프엔]

기업가치지표 및 투자포인트

■ 기업가치지표 (Valuation Index) [컨센서스 14개사 평균 | GAAP개별/IFRS연결]

매출GR 영업이익GR PER(배) PBR(배) EV/EBITDA(배)

2012 (A)IFRS 0.2% 0.9% 11.2 2.0 4.9

2013 (A)IFRS 0.1% 0.3% 7.8 1.4 3.4

2014 (A)IFRS - - 8.4 1.1 2.6

2015 (A)IFRS 0.0% 0.0% 8.5 1.0 2.2

2016 (A)IFRS 0.0% 0.1% 8.0 0.9 1.8



상품리포트

펀드정보

기준가격

(-)



펀드등급

총수수료 1.70%

운용사 트러스톤자산운용

설정일 2008-06-27


대형

중형

소형


대형주 61.1%

중형주 26.0%

소형주 2.5%





1개월 -0.4% -1.0% 0.6%

3개월 5.1% 3.6% 1.5%

1년 7.4% 3.2% 4.3%

3년 25.1% 10.0% 15.1%



인생설계결과

순자산 (거주부동산 1채 제외)

(억원, 현재가치/연말기준)

38 41 44 47 50 53 56 59 62 65 68 71 74 77 80 83 86 89 92 95 98 101 104

6.0

5.0

4.0

3.0

2.0

1.0

-

-1.0

-2.0

적정수준 2.8억

조정전 -2.0억

조정후 2.2억

적정 여유자금 2.8 억원

1. 생존기간 연장 비용 5년간 월200만원

(기대수명 초과생존 대비) 총 12,000 만원

2. 간병인/요양병원비용 5년간 월100만원

(치매,뇌졸중 등 발병대비) 총 6,000 만원

3. 비상예비자금 비정기

(예기치 못한 비용발생대비) 총 10,000 만원

조정후 최종순자산 2.2억원

최종 순자산 21,774 만원

(투자자산-부채) (거주목적 집1채 제외)

최종 총순자산 103,422 만원

(총자산-부채) (거주부동산 포함)

종료시점 상속가능순자산 103,422 만원

종료시점 이전 상속증여액 -

은퇴설계 평가

설계종료시점의 순자산이

적자입니다. 이는 현재 설정

하신 지출계획을 감당할 수

없다는 것을 의미합니다.

안정적인 노후생활을 위해

재무계획 수정이 필요합니다.

조정후는 담당 상담사가 재무계획 등을 조정해서 나온 인생시뮬레이션 결과이며 고객님께서 입력한 결과와 다를 수 있습니다.


은퇴자금준비

필요금액 및 준비자금

은퇴자금준비율 (조정후) 54%

은퇴시점(65세)에 필요한 일시금 20.8 억원

은퇴생활비 현재가치 9.1

은퇴생활비 일시금 (세/FV) 20.8 억원

은퇴준비자금 미래가치 (65세) 11.3 억원

은퇴후 정기수입 현재가치 4.9

- 공적연금 2.3 억원

- 퇴직연금 1.3 억원

- 개인연금 1.3 억원

- 임대소득 -

- 근로사업소득 -

> 은퇴후 정기수입 미래가치 11.2

> 현재보유상품 미래가치 0.1

> 신규추천상품 미래가치 -

은퇴자금용 상품

연금소득 현재가치 4.9 억원

미래가치 적립금 만기

(무)알리안츠파워밸런스변액연금보험 0.5억원 월20만원 2021

연금저축 골드연금보험 0.3억원월222,222

원2019

삼성중소형FOCUS증권투자신탁 1[주... 0.3억원 월30만원 2013

은퇴준비자금으로 배정된 자산 (1개)

미래가치 적립금 만기

(무)실버플랜변액유니버셜보험(월납) 0.1억원 월3만원 2026

은퇴자금 준비율은 담당 상담사가 재무계획 조정 및 상품배정 등을 실행해서 나온 시뮬레이션 결과이며 고객님께서 입력한 결과와 다를 수 있습니다.


목적자금준비율

1 은퇴자금

설계년도(발생기간) 2041년(38년간)

(a) 필요자금 (FV, 일시금) 20.8억원

(b) 준비자금 (FV, 조정후) 11.3억원

자금준비율(b/a) 54%

조정전 조정후

50% 54%

(무)실버플랜변액유니버셜보험(월납)

2 해외여행

설계년도 2015년

(a) 필요자금 (FV) 0.1억원

(b) 준비자금 (FV, 조정후) 0억원


조정전 조정후

60%

0%

3 자동차



(b) 준비자금 (FV, 조정후) 0억원


조정전 조정후

68%

0%

목적자금 준비율은 담당 상담사가 재무계획 조정 및 상품배정 등을 실행해서 나온 시뮬레이션 결과이며 고객님께서 입력한 결과와 다를 수 있습니다.



4 이유리 교육자금





조정전 조정후

0%

53%

(무)KidsPlan변액유니버셜III보험

5 이승기 교육자금





조정전 조정후

0%

48%

(무)KidsPlan변액유니버셜III보험

6 내집마련자금





조정전 조정후

29% 36%

전세보증금

신영마라톤증권투자신탁A 1(주식)




7 임차(전세)보증금





조정전 조정후

32%

76%

트러스톤칭기스칸증권투자신탁[주식]...

트러스톤다이나믹코리아50증권자투자...

한국패러랠



자금조달계획

재무목표 / 배정상품 이행복님 나이 > 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67

해외여행 (39세) (만원) 39

준비기간 0.3년 39세 필요자금 0.1억 / 준비자금 - / 준비율 -

임차(전세)보증금 (39세) (만원) 39

트러스톤다이나믹코리... (추천) 1,000 1,014 만원

한국패러랠 (추천) 601 611 만원

트러스톤칭기스칸증권... 557 691 만원 (월30만원, 납입만기 2014-06)

준비기간 0.3년 > 주식 78%, 채권 22% 39세 필요자금 0.3억 / 준비자금 0.2억 / 준비율 76%

자동차 (42세) (만원) 42

준비기간 3.3년 42세 필요자금 0.2억 / 준비자금 - / 준비율 -

내집마련자금 (47세) (만원) 47

신영마라톤증권투자신... (추천) 1,000 3,891 만원 (월30만원, 납입만기 2018-08)

전세보증금 15,000 15,000 만원

준비기간 8.3년 > 주식 21% 47세 필요자금 5.2억 / 준비자금 1.9억 / 준비율 36%

재무목표별 자금조달 계획은 담당 상담사가 목표별 상품배정을 실행해서 나온 시뮬레이션 결과입니다.


자금조달계획

재무목표 / 배정상품 이행복님 나이 > 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67

이승기교육 (52~55세) (만원) 52 53 54 55

(무)KidsPlan변액유니... (추천) 0 4,381 만원 (월30만원, 납입만기 2023-06)


이유리교육 (54~57세) (만원) 54 55 56 57

(무)KidsPlan변액유니... (추천) 0 5,172 만원 (월30만원, 납입만기 2023-12)


은퇴생활비 (65~104세) (만원) 65 66 67

(무)실버플랜변액유니... 5 1,055 만원

준비기간 26.3년 > 주식 50%, 채권 50% 65세 필요자금 20.8억 / 준비자금(연금 등 은퇴후소득 포함) 11.3억 / 준비율 54%

재무목표별 자금조달 계획은 담당 상담사가 목표별 상품배정을 실행해서 나온 시뮬레이션 결과입니다.


수입/지출

수입 (월간)

근로사업소득 775 만원

부동산임대소득 -

연금소득 -

투자수익 37 만원

기타소득 -

812 만원

지출 (월간)

부부생활비 255 만원

자녀양육비 62 만원

보장보험료 29 만원

지급이자 0 만원

원금상환액 50 만원

기타지출 72 만원

469 만원

현금흐름 및 저축(월간)

(+) 총수입 812 만원

(-) 총지출 469 만원

순수입 343 만원

(-) 투자수익 37 만원

적정저축액(*) 306 만원

현재월적립액 201 만원

추가저축가능액 105 만원

유입 유출

775

670 (단위 : 만원, %)

고정지출 (100, 15%)

변동지출 (369, 55%)

월저축액 (201, 30%)

(유입 = 총수입 - 투자수익)

* 적정저축액 (=순수입-투자수익) : 투자수익이 모두 해당상품에 재투자 된다고 가정하면 순수입에서 투자수익을 공제한 금액이 정기적으로 적립할 수 있는 금액

고정지출은 생활비중에서 세금, 관리비, 월세, 등록금 등 줄일 수 없는 고정비용에 원리금상환액, 보장보험료를 포함한 금액

투자수익은 보유자산에 대한 기대수익률을 반영한 예상금액으로 실제 자산수익률에 따라 변경될 수 있음 원금상환액은 금융부채만 해당 (기타부채 원금상환액 미포함)

수입과 지출 내용은 고객님께서 제공하신 정보를 기초로 작성됐으며 고객님의 현재(조정전) 가계수지를 나타냅니다.


자산/부채

자산과부채

총자산 24,411 만원

거주부동산 -

투자자산 24,411 만원

부채 1,750 만원

총순자산 22,661 만원

(총자산-부채) 거주부동산포함

순자산 22,661 만원

(투자자산-부채) 거주부동산제외

투자자산

투자부동산 -

주식 4,510 만원

채권 1,300 만원

현금 3,601 만원

혼합형 -

저축성보험 -

기타 15,000 만원

24,411 만원

재무비율

부동산비율 -

(기준비율 : 60% 이하) -

금융자산비율 39 %

(기준비율 : 40% 이상) 점검

부채비율 7 %

(기준비율 : 40% 이하) 적정

총자산 부채 총순자산

2.4억

0.2억

2.3억

장기적으로 적정한 자산구조는 부동산 60% 이하, 금융자산 30%이상입니다. 현재 고객님이 보유하신 금융자산비율은 총자산의 39%로 적정한 유동성을 유지하고 있다고 판단됩니다.

부동산비율=총부동산/총자산, 금융자신비율=금융자산/총자산,부채비율=부채/총자산 (부채비율은 총자산의 20% 이하일 경우는 정상, 40%를 초과하면 위험한 것으로 평가)

자산과 부채 내용은 고객님께서 제공하신 정보를 기초로 작성됐으며 고객님의 현재(조정전) 재무상태를 나타냅니다.


재무상태표

총자산 (24,411 만원)

1. 유동성 (현금성자산) 1,000

일반예금 -

기타 (CMA, MMF, CD, RP 등) 1,000

2. 투자자산 7,861

정기예금/적금 2,601

주식형상품 (주식형펀드, 개별주식) 3,610

대안투자 (리츠, ELS/ELW, 금/원자재/곡물 등) 350

채권형상품 (채권형펀드, 개별채권) 1,300

혼합형상품 (주식혼합형, 채권혼합형) -

저축성보험 -

3. 연금자산 550

퇴직연금상품 -

개인연금상품 550

4. 부동산 -

거주부동산 (1채) -

투자부동산 (아파트, 상가, 빌딩, 토지 등) -

5. 기타자산 15,000

임차(전세)보증금 15,000

기타 (회원권, 예술품, 귀금속, 자동차 등) -

부채와 순자산

1. 금융부채 1,650

단기 (잔존만기 : 1년 미만) -

중기 (잔존만기 : 1 ~ 5년) 1,650

장기 (잔존만기 : 5년 이상) -

2. 기타부채 100

임대보증금 -

기타 (개인차입금 등) 100

순자산 (총자산 - 총부채) 22,661

총자산 24,411

총부채 1,750

재무상태표는 고객님께서 제공하신 정보를 기초로 작성됐으며 고객님의 현재 보유자산을 유형별로 보여줍니다.


현시점 재무비율

가계수지지표 = 총지출 / 총소득 총저축성향지표 = 총저축 / 총소득 총부채상환지표 = 총부채상환액 / 총소득

현재 소비지출 비율은 가이드라인

대비 낮은 수준입니다

30대 가이드라인 : 70% 이하

> 총지출 / 총소득 = 61%

● 총지출 : 469만원

● 총소득 : 775만원

추가 적립식 저축가능액은

105만원 입니다

30대 가이드라인 : 30% 이상

> 적립식저축액 / 총소득 = 26%

● 적립식저축액 : 201만원

● 총소득 : 775만원

부채상환비율은 가이드라인



> 총부채상환액 / 총소득 = 7%

● 총부채상환액 : 50만원

● 총소득 : 775만원

보장성보험 준비지표 = 보장성보험료 / 총소득 금융자산비중지표 = 금융자산 / 총자산 총부채부담지표 = 총부채 / 총자산

미래 위험에 대한 대비책을

점검할 필요가 있습니다

30대 가이드라인 : 8~10%

> 보장성보험료 / 총소득 = 3%

● 보장성보험료 : 27만원

● 총소득 : 775만원

금융자산비율이 가이드라인


30대 가이드라인 : 40% 이상

> 금융자산 / 총자산 = 39%

● 금융자산 : 9,411만원

● 총자산 : 24,411만원

부채비율은 가이드라인



> 총부채 / 총자산 = 7%

● 총부채 : 1,750만원

● 총자산 : 24,411만원

재무비율 가이드라인은 2012년 12월 개최된 한국FP학회 학술대회에서 발표된 '한국형 가계 재무비율 가이드라인'을 사용하였습니다.


자산구성변동

총자산 (만원)

만원

보험 -

혼합형 -

현금 3,601

채권 1,300

주식 4,510

금융자산(계) 9,411

기타자산 15,000

투자부동산 -

보유자산(계) 24,411

거주부동산 -

총자산(계) 24,411

금융자산 & 총자산

금융자산 (억원)

2013 08-26

2013 08-30

2013 09-09

2013 10-15

2014 09-24

0.7 0.7 0.7 0.7

0.9

금융자산(%)

보험

혼합형

현금

채권

주식

2013 08-26

-

-

53%

20%

27%

2013 08-30

-

-

52%

19%

29%

2013 09-09

-

-

52%

19%

29%

2013 10-15

-

-

52%

19%

29%

2014 09-24

-

-

38%

14%

48%

총자산 (억원)

2013 08-26

2013 08-30

2013 09-09

2013 10-15

2014 09-24

2.2 2.2 2.2 2.2 2.4

총순자산 (억원) 부채 총순자산

2013 08-26

2013 08-30

2013 09-09

2013 10-15

2014 09-24

1.9

0.2

2.0

0.2

2.0

0.2

2.0

0.2

2.3

0.2

자산구성변동은 고객님께서 입력하신 자산정보를 기초로 작성됐으며, 자산 금액 및 유형별 보유현황의 증감 내용을 나타냅니다.

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