I. INFORMACIÓN GENERAL

1.1 NOMBRE:

“INSTALACIÓN DE UNA PLANTA PROCESADORA DE

NÉCTAR DE QUINUA CON PAPAYA EN LA CIUDAD DE

JULIACA”

1.2 ANTECEDENTES Y NATURALEZA DEL PROYECTO

Las Empresas de productores, de comercialización, de

procesamiento de productos agrícolas y servicios múltiples

"EPROSEMCO" viene realizando actividades laborales hace más

de siete años en la producción y comercialización de productos

agrícolas de la región, en el mercado Manco Cápac de la ciudad de

Juliaca. Durante los cinco años de actividad la empresa a proveído

de materia prima (quinua, cebada, habas, etc.) a diversas

empresas agroindustriales de la ciudad de Cusco: Incasur,

Agroindustrias Molicusco, Don Pepe, Agroindustria Improsur,

Molinera San Carlos etc. En las ciudades de Arequipa y Lima

empresas como Andina Hermanos SRLtda, Cecopax A&D

exportaciones y importaciones, etc. En Puno a empresas como:

Prolac agroindustrias frontera, el Altiplano - Caracoto quienes lo

comercializan y/o procesan en derivados.

1

En los dos últimos años las empresas han adquirido maquinaria

para procesar quinua escarificada, por la gran demanda de

empresas agroindustriales del país, como municipios para su

programa de vaso de leche. Se oferto quinua escarificada y lavada

listo para el consumo doméstico.

Nuestro proyecto considera un cambio de rumbo en la

industrialización dando mayor un valor agregado a la quinua y

frutas.

1.3 UBICACIÓN:

Región : Puno

Departamento : Puno

Provincia : San Román

Distrito : Juliaca

Longitud : Entre los 69°40'37" y 70°37'04" sobre el

meridiano de Greenwichs.

Altitud : 3,840 m.s.n.m.

Temperatura : Máxima 16.8C y Mínima 1.2C

1.4 CÓDIGO CIUU:

División 15 : Elaboración de productos alimenticios y bebidas.151 : Producción, procesamiento y conservación de carne,

pescado, frutas, legumbres, hortalizas, aceites y grasas.

1513: Elaboración y procesamiento de frutas, legumbres y hortalizas.

1.5 ELABORADO POR:El presente proyecto busca financiar mediante Global Humanitaria y el gobierno Español. Los responsables de la elaboración del proyecto son:

Ing. Econ. William Gilmer Parillo Mamani

2

Ing. Econ. Alfredo Pelayo Calatayud Mendoza

Bach. en ing. Agroindustrial Mauro Chura Abarca

1.6 OBJETIVOS DEL PROYECTO

Los objetivos específicos del proyecto que sustentan la viabilidad de la inversión del ente ejecutor de perfil del proyecto son los siguientes:

Promover la transformación secundaria del grano andino (quinua) por medio del procesamiento de néctar de quinua con frutas proporcionando para el mercado productos de calidad para satisfacer la sed y deleite de la gente.

Propiciar la inversión privada en la actividad agroindustrial para la producción de alimentos con un alto contenido proteico, destinados al mercado de la población infantil, joven a nivel regional.

Ser fuente de trabajo permanente tanto para los trabajadores y ejecutores del proyecto con el fin de cubrir la necesidad de trabajo, dando un mayor valor agregado al producto agrícola de la región.

1.7 JUSTIFICACIÓN DEL ESTUDIO

La Región de Puno que esta ubicado en la parte oriente del País, donde fundamentalmente su producción es agropecuario, sobresaliendo como primer productor de la quinua (Chenopodium quinua willd), con un 70 a 75 por ciento de la producción nacional, la quinua es uno de los granos más importantes de la alimentación andina, debido a que es considerado como uno de los cereales mas nutritivos, en una composición de g/100 de alimento contiene 13.8 de proteínas y 59.7 de carbohidratos, siendo más alto en comparación con el trigo, cebada, maíz y arroz. El Perú en las últimas décadas afronta una serie de problemas de carácter económico social, siendo la mayor incidencia la disminución de niveles de producción de alimentos básicos para combatir la desnutrición de la población infantil por la falta de consumo de

3

alimentos con proteínas, ocurriendo lo mismo en los jóvenes y adultos, la falta de proyectos de inversión para fomentar la producción agroindustrial a nivel nacional, con el fin de propiciar la producción de alimentos básicos provenientes del sector agrícola, en especial de la quinua transformándose en distintos derivados para destinarlo a consumidores finales y satisfacer sus necesidades, el consumo de este producto viene aumentando en toda las regiones del país y el extranjero. Por lo que se decide producir néctar de quinua con fruta que no existe en el mercado.

Todas las condiciones necesarias hace que el proyecto en bien de la región de Puno y del país, dando un mayor valor agregado al producto quinua de esta región, hace que se constituya como una empresa agroindustrial al servicio de la sociedad.

II. ESTUDIO DE MERCADO

2.1 DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO.

Es un producto líquido. extraído de la quinua y frutas (principalmente papaya) este producto se denominará néctar de quinua con frutas además es de mucha satisfacción para los consumidores: como niños, jóvenes y adultos. Es un elemento tangible duradero. Es un producto puro, limpio hecho con la combinación de ingredientes, que se mezclan en proporciones debidas.

El consumo del néctar tiene como por finalidad lograr la satisfacción del público consumidor, es por el cual el consumidor tendrá un producto natural, rico en proteína, grasas y azúcares.

2.2 CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTOFísicas: El contenido neto será de tamaño: 300, 500 y 1000 ml. Ver

anexos, figura 01. El material del envase será semi transparente de plástico,

el etiquetado será sobresaliente de color amarillo y celeste,

4

mostrando los componentes, la marca, slogan y código de barras de nuestro producto. Ver anexo, figura 02.

El modelo de la tapa del envase será separado del mismo material color blanco tipo giratorio resaltando el logotipo de la empresa. Ver anexo, figura 01.

Químicos: Agua Estabilizantes Acidulante Edulcorantes Saborizantes Azúcar Fruta licuada

2.3 USOS DEL PRODUCTO

El producto es para el consumo humano esencialmente para calmar la sed. Por otro lado, el producto más preferido por el consumidor de acuerdo a las encuestas es el néctar de quinua con frutas.

El alto contenido de proteína que contiene nuestro producto permite mantener la dieta equilibrada de nuestros consumidores, ya que es más alto que el de otros cereales como trigo, cebada, maíz y arroz nuestro producto es aun más nutritivo que distingue de los demás por contener néctar de quinua y frutas.

FIGURA Nro 01

5

ETIQUETA DEL ENVASE

N QNECTAR DE QUINUA CON

FRUTAS

BE BI DA RE FRE S CA N T E CO NPRO T EÍ N A

PR EC IOJ UST Os/.3 .50

CONTENIDO NETO: 1 LITRO

IN FOR M AC ION NU TR IC ION ALEs ta envase contiene :

P ro te inas -- - - - - - - - - - -0 .6gC arbohid ra tos ---126 .8gG rasa ---- - - - - - - - - - - - - -0 .2gC a lc io -- - - - - - - - - - - - - -16 .9m gF os fo ro --- - - - - - - - - - -42 .8m g

S odio - - -- - -- - -- - -1 .6m gV itam ina A ---690 .6UIV itam ina C --- - -22 .6m gE ne rg ia -- - -- - -- 51 1 .7c al

MARCA

REGISTRADA

AUT.

SANITARIA

INDUSTRIA PERUANA

CUADRO Nro 01 FORMAS PREFERIDAS DE PREPARACIÓN DE QUINUA

Formas de preparación

%

Guisarlo con diferentes carnes Postres Refrescos Sopas En el desayuno Agua de biberón Tipo menestra Ajiaco Chupe Galletas Bolitas de miel Sanchochado Licor chicha Frito Tostadas Mazamorra Otros No sabe

67,0 36,0 35,3 34,1 22,3 9,6 4,4 4,0 3,8 1,0 0,6 0,5 0,4 0,2 0,1 0,1 0,9 0,6

FUENTE: Convenio ADEX/USAID/MSP/COSUDE "Estudio de la Demanda de Quinua".

2.4 COMPOSICION Y VALOR NUTRICIONAL:

La quinua es uno de los pocos alimentos de origen vegetal que es nutricionalmente completo, es decir, que presenta un adecuado balance de proteínas, carbohidratos y minerales, necesarios para la vida humana.

CUADRO Nro 02Valores máximos y mínimos de la composición del grano de quinua

según varios autores (g/100 g).Proteínas Grasas Carbohidratos Fibra Ceniza Humedad (%)

11.0 5.3 53.5 2.1 3.0 9.4

21.3 8.4 74.3 4.9 3.6 13.4

6

FUENTE: Junge, 1975. Citado en "Quinua, el grano de los Andes".

Además se compara el valor nutricional de la quinua con otros cereales importantes utilizados en la alimentación humana. El rango de contenido proteico es de 11 a 21,3%, los carbohidratos varían de 53,5 a 74,3%, la grasa varía del 5,3 a 8,4%. Se encuentran apreciables cantidades de minerales, en especial potasio, fósforo y magnesio (Ver cuadro Nro. 02). Los granos contienen entre 58 y 68% de almidón y 5% de azúcares. Los gránulos de almidón son pequeños, contienen cerca del 20% de amilosa, y gelatinizan entre 55 y 65ºC. El valor biológico de los granos se debe a la calidad de la proteína, es decir a su contenido de aminoácidos. Se encuentran cantidades significativas de todos los aminoácidos esenciales, particularmente de lisina, triptófano y cistina . La FAO señala que una proteína es biológicamente completa cuando contiene todos los aminoácidos esenciales en una cantidad igual o superior a la establecida para cada aminoácido en una proteína de referencia o patrón. Las proteínas que poseen uno o más aminoácidos limitantes, es decir que se encuentran en menor proporción que la establecida para la proteína patrón, se consideran biológicamente incompletas, debido a que no puede utilizarse totalmente. Otro factor de corrección de la calidad biológica de las proteínas es la digestibilidad. La digestibilidad de las proteínas del huevo, la leche y la carne es cercana al 100%. Los cereales y las leguminosas debido a su contenido de fibra presentan una digestibilidad menor. Se estima que la digestibilidad de la quinua es aproximadamente 80%. La calidad de la proteína de quinua mejora después del tratamiento térmico (cocción), obteniéndose una mejor concentración de aminoácidos y desapareciendo prácticamente los aminoácidos limitantes. Los procesos que utilizan calor seco, como el tostado y el expandido, pueden disminuir notablemente la disponibilidad de lisina, que es termolábil y además puede reaccionar con otros componentes del grano (Reacción de Maillard, por ejemplo) disminuyendo su biodisponibilidad. La fibra soluble es importante por los beneficios que aporta el proceso de digestión, por su capacidad para absorber agua, captar iones, absorber compuestos orgánicos y formar geles, en el cuadro 19 se observa el contenido de fibra insoluble, soluble y la fibra dietética total.

7

CUADRO Nro. 03VALOR NUTRICIONAL DE LA QUINUA COMPARADO CON OTROS CEREALES.

Quinua Trigo Arroz MaízValor energético Kcal/100g Proteínas g/100g Grasa g/100 g Hidratos de Carbono g/100g Agua g/100g Ca mg/100g P mg/100g Mg mg/100g K mg/100g Fe mg/100g Mn mg/100g Zn mg/100g

350,00 13,81 5,01 59,74 12,65 66,60 408,30 204,20 1040,00

10,90 2,21 7,47

305,00 11,50 2,00 59,40 13,20 43,70

406,00 147,00 502,00

3,30 3,40 4,10

353,00 7,40 2,20 74,60 13,10 23.00

325,00 157,00 150,00

2,60 1,10

-

338.00 9,20 3,80 65,20 12,50 150,00 256,00 120,00 330,00

- 0,48 2,50

FUENTE: "Quinua el Grano de los Andes".

8

CUADRO Nro. 04TABLA DE CONTENIDO DE AMINOÁCIDOS EN g/100g DE PROTEÍNAS

Variedad Quinua Rosada Quinua Blanca Quina Blanca Dulce

Proteína Fenilalanina Triptófano Metionina Leucina Isoleucina Valina Lisina Treonina Arginina Histidina

12,5 3,85 1,28 1,98 6,50 6,91 3,05 6,91 4,50 7,11 2,85

11,8 4,05 1,30 2,20 6,83 7,05 3,38 7,36 4,51 6,76 2,82

11,4 4,13 1,21 2,17 6,88 6,88 4,13 6,13 4,52 7,23 3,46

FUENTE: Tablas Peruanas de Composición de los alimentos.

CUADRO Nro. 05CONTENIDO DE MINERALES EN QUINUA.

Minerales mg/g materia secaFósforo Potasio Calcio Magnesio Sodio Hierro Cobre Manganeso Zinc

387,0 697,0 127,0 270,0 11,5 12,0 3,7 7,5 7,8

FUENTE: LATINRECO, 1990 (Promedio de diferentes autores)

2.5 USO DE SUBPRODUCTOS DE QUINUA.

En el caso de sub productos no será posible transformar. Sin embargo se puede realizar ventas de polvillo con saponina y polvillo sin saponina.

Polvillo con saponina: Es el producto obtenido en el descascarado por fricción de la quinua perlada. Se usa en la fabricación de jarabe de frutas, cerveza, crema de afeitar, etc.

9

Polvillo sin saponina y granos partidos: El polvillo sin saponina es el producto resultante del pulido del grano de quinua descascarada y los granos partidos se obtienen durante el proceso de la quinua perlada. Ambos subproductos se utilizan en la alimentación de ganado y aves de corral.

2.6 AREA DE MERCADO O ZONA DE INFLUENCIA DEL PROYECTO

2.6.1 MERCADO DEL PRODUCTO.

El mercado para el consumo de nuestro producto es la población urbana de las ciudades de Puno, Juliaca, Ilave, Azángaro, Huancané, Arequipa y Moquegua. Para determinar el mercado potencial para nuestro producto se desarrollo como herramienta básica una encuesta piloto considerando el patrón de consumo de los consumidores en el mercado competitivo con una muestra de 60 encuestas considerándose el área de estudio de la ciudad de Puno.

2.6.2 POSIBILIDADES DE SEGMENTACIÓN DEL MERCADO

El mercado potencial esta constituido por niños jóvenes y adultos de un nivel de ingresos económicos medio/alto. No obstante que el producto posiblemente debería ser para un estrato alto, es decir, con ingresos altos.

2.7 ANÁLISIS DE DEMANDA

El cálculo de la demanda potencial se realiza en base al consumo per cápita de la población. Para obtener la demanda potencial se ha multiplicado el número de la población urbana de los mercados potenciales por el consumo per cápita por persona que es de 750 ml aproximadamente.

2.8 INFORMACIÓN PREVIA

En principio no se ha realizado un estudio de mercado convencional, es decir hacer un balance entre oferta y demanda y

10

así determinar una demanda insatisfecha, si no primero se ha averiguado sobre las necesidades del mercado relacionado al consumo de la quinua y se ha determinado en ello que el consumo per cápita de la quinua en la región de Puno es 1.67Kg al mes, ello implica que en general todas las personas alguna vez han consumido quinua en diferentes preparados, ya sea en mazamorra, sopa de quinua o jugo etc.

En el cuadro Nro. 06 se observa que el mayor consumo ocurre en platos típicos de la zona como son mazamorra de quinua, seguido de sopa de quinua, luego el jugo de quinua y otros productos no industrializados.

En el cuadro Nro. 07, respecto a las preferencias, podemos

decir que el 30.77% de los encuestados prefiere Blanca de Juli,

seguido de Sajama con un 9.62% y el resto de los encuestados

desconoce sobre las variedades de la quinua.

CUADRO Nro. 06

Consumo Actual de la Quinua: Productos no Industrializados

Descripción %

Mazamorra de quinua 36.28

Sopa de quinua 34.03

Jugo de quinua 16.27

Quispiño 7.27

Pesque 6.16

Total 100%

Fuente : Encuesta

Elaboración : Propia

CUADRO Nro. 07Preferencias Sobre las Variedades

Descripción %

Blanca de Juli 30.77

Sajama 9.62

Kankolla 0.00

No conoce (no

especifica)

59.62

11

100%

Fuente : Encuesta

Elaboración : Propia

En el cuadro Nro. 08, se presenta las razones por las cuales los

consumidores consumen quinua es por su contenido proteico

siendo esta el 76.92% y el resto consume por hábitos.

CUADRO Nro. 08Razones por las cuales consume Quinua

Descripción %

Proteínas 76.92

Hábitos 23.08

Otros 0

Total 100

Fuente : Encuesta

Elaboración : Propia

Para conocer sobre sus preferencias futuras, los encuestados

han respondido de la siguiente manera, el 44.61% preferirá

néctar de quinua, el 25.30% quinua perlada, seguido de harina con

15.98% y otros.

En cuanto a los productos sustitutos de la quinua en su canasta

de bienes, generalmente consume productos industrializados como

néctar de durazno, néctar de naranja, yogur, leche pasteurizada, y

bebidas gasificadas.

CUADRO Nro. 09Consumo Futuro de la Quinua: Productos Industrializados

Descripción %

Nectar de quinua 44.61

Quinua perlada 25.30

Harina de quinua 15.98

Mermelada de quinua 11.05

Expandido de quinua 2.15

Torta de quinua 0.91

Pipocas de quinua 0.00

12

Otros 0.00

Total 100%

Fuente : Encuesta

Elaboración : Propia

Por otro sobre los productos complementarios se puede

mencionar galletas, tortas, pan de moldes, queques y otros para

una mejor combinación en el consumo de néctar de quinua..

2.9 DISEÑO DE LA MUESTRA

Inicialmente se ha realizado una encuesta piloto para conocer

sobre las necesidades del mercado, se ha aplicado una encuesta

por muestreo aleatorio por zonas, llegando a la siguiente

conclusión: el 44.6% prefiere néctar de quinua con jugo de

papaya, con este dato se ha estimado el tamaño de la muestra.

Para reemplazarlo, se requiere conocer el porcentaje de la

población que estaría dispuesto a consumir néctar de quinua, en la

encuesta piloto este valor es aproximadamente 44.61%, con un

error permisible de 5% y reemplazando los valores tenemos:

Z=1.96; p=0.446 ; q=0.554 E=0.05

Ello implica que se debe realizar 380 encuestas para

profundizar el estudio de mercado. Sin embargo se ha realizado 60

encuestas piloto.

2.10 PROYECCIÓN DE LA DEMANDA

El consumo per cápita de quinua es 1.67Kg. por mes, por otro

lado el consumo per cápita de néctar de quinua con fruta es 750

ml por mes, este resultado se ha obtenido dividiendo el consumo

total de néctar entre el total de habitantes.

13

Consumo per cápita de Néctar de quinua=Consumo tot de

Néctar/Tot de encuestas

Consumo per cápita de Néctar de quinua

=201litros/260habitantes=750ml(aprox.)

Luego la demanda potencial se obtiene multiplicando el

consumo per cápita por el porcentaje de consumidores de néctar

de quinua, es decir,

De los cuales el 44.61% estaría dispuesto a consumir néctar de

quinua.

Finalmente con el proyecto se prevé cubrir el 40% del mercado,

ello implica 38154 litros por mes.

La tasa de crecimiento de la ciudad de puno es 1.2% anual y de

San Roman (2.8%), con estas dos tasas se realiza la proyección de

la demanda potencial y la demanda del proyecto.

CUADRO Nro. 10Población Urbana Proyectada de Puno y Juliaca

Años Puno JuliacaPoblaci

ón Total

Demanda Potencial de Néctar(44.61%)

Demanda del

Proyecto (40%)

Demanda del

proyecto en litros

1993 91877 1425762002 102290 182803 285093 1526160 610464 4578482003 115249 240944 356193 1906776 762708 5720282004 131408 326467 457875 2451096 980436 7353242005 151631 454734 606365 3245988 1298400 9738002006 177066 651130 828196 4433496 1773396 13300442007 209248 958454 1167702 6250944 2500380 18752882008 250248 1450334 1700582 9103560 3641424 27310682009 302871 2256098 2558969 13698672 5479464 41096042010 370960 3607787 3978747 21299028 8519616 63897122011 459807 5930850 6390657

342104641368418

81026314

4

14

2012 576774 10022731

10599505 56741268

22696512

17022384

Fuente: Elaboración Propia en base al censo 1993

2.11 ANÁLISIS DE OFERTA DEL PRODUCTO

2.11.1PRINCIPALES FUENTES DE PRODUCCIÓN (COMPETENCIA)

El tipo de mercado al que mandamos nuestro producto es de estrato medio/alto fundamentalmente va ser una competencia de tipo directa debido a que el producto es nuevo en el mercado. Nuestros principales competidores actualmente son:

CUADRO Nro. 11PRINCIPALES COMPETIDORES

Empresa Producto EnvasePrecio

Unitario S/.

Cantidadml.

Socosani S.A

SDS

PANES EIRL.

Watt’sNéctar de duraznoRiccho’sNéctar de duraznoTrópicoNéctar de naranjaManuCasagrande

Vidrio

Vidrio

Plástico

PlásticoVidrio

1.50

1.50

1.50

0501.50

300 ml

300 ml.

500 ml

200 c.c300 ml

2.11.2 OFERTA DEL PRODUCTO

El producto que ofertaremos al mercado, es caracterizado por contener un alto porcentaje de proteínas, carbohidratos, por tal motivo será considerado como uno de los productos mas favoritos en la dieta de la población consumidora. El proyecto ha previsto ofertar 38,154 litros de néctar mensual considerando que de cada Kilogramo de quinua se extraerá 4 litros de néctar (aproximadamente), juntamente con las frutas, los ingredientes, por lo que se envasara en envases de 300 ml, 500 ml y 1000 ml.

CUADRO Nro. 12

15

OFERTA DEL PRODUCTOTipo de envase

PorcentajeProducción

CantidadLitros

Unidades Precio / unid.

S/.

300 ml

500 ml.

1000 ml

50%

30%

20%

19077

11446

7631

63596

22880

76094

0.80

1.60

2.20TOTAL 100 % 38,154 La oferta del producto aumentara de acuerdo a la respuesta del consumidor en la aceptación del producto.

2.11.3 CANALES DE DISTRIBUCIÓN

Teniendo en cuenta que el producto en mención debe ser sellado en botellas de plástico polietileno, la distribución se llevara a cabo por diferentes canales o vías existentes en las ciudades fijadas como mercado de influencia, siendo la vía terrestre, la alternativa optima para minimizar costos de transporte. Se recomienda que en los primeros dos años la comercialización del producto solo abarque el mercado competitivo fijado, Los canales de distribución se clasificará según el número de intermediarios que intervienen , se emplearan las siguientes cadenas:

El canal directo: Donde la existencia de intermediarios será nula al existir centros de venta del productor en la misma planta y mercados con un selecto equipo de vendedores, esto debido a que el producto es nuevo.

Productor ----> consumidor

Nivel uno: Actuando el minorista como agente o intermediario haciendo llegar nuestro producto al consumidor final.

Productor -----> minorista -----> consumidor

Están incluidos las tiendas, bodeguitas, Municipales, PRONAA, Programa de Desayunos Escolares.

16

Después de seis meses se va emplear otro canal de

distribución de nivel dos:

Nivel dos: Es el canal que se empleará con más frecuencia para llegar a los mercados más alejados del centro de producción, luego distribuir a la estrategia de la distribución será intensiva de manera que se empleara todos los tipos de canales de distribución para cubrir todo tipo de puntos de venta para nuestro producto.

Productor-->Mayorista--->minorista---> consumidor

Los distribuidores, serán las cadenas de tiendas quienes tienen espacios de exposición y venta por lo que puede, observarse artículos diversos; centros comerciales, que ahorran tiempo a consumidores evitándose desplazamientos a diferentes tiendas para adquirir distintos productos; comerciales ambulatorios; tiendas y bodegas.

2.12 PRECIOS DE MERCADO:

El precio de nuestro producto néctar de quinua con fruta de papaya y otras frutas, será de acuerdo al mercado, es decir el precio de venta no variara mucho al de la competencia de productos similares o sustitutos para llegar al consumidor, nuestro producto se diferenciara por ser refrescante, nutritivo y de buena calidad.

El precio de néctar de quinua con frutas será ofertado al precio de S/. 0.80 el envase con contenido de 300 ml, de S/. 1.60 con contenido de 500 ml y de S/. 2.20 con contenido de un litro, este precio se está fijando en función a la competencia .

CUADRO Nro. 13PRECIOS DE MERCADO

Néctar de Quinua

Precio Unitario (s/.)

300 ml 0.80500 ml 1.601 litro 2.20

17

Fuente: Elaboración Propia

2.13 PUBLICIDAD Y PROMOCIÓN DEL PRODUCTO

2.13.1 PUBLICIDAD.

Inicialmente la publicidad se hará a partir de la colocación de posters llamativos en lugares comerciales y públicos donde exista concentración masiva de personas vale decir en paraderos de autobuses, principales avenidas de mayor concurrencia vehicular, mercados.

Publicidad radial: En la principal emisora Radio Onda Azul de acuerdo a la encuesta realizada en una hora adecuada, será un comercial corto, claro, original y de gran impacto publicitario.

Publicidad por televisión: Se realizara un comercial que tendrá una duración de 30" dándose en horarios de mayor raiting. Esto se realizará en Panamericana Televisión a nivel regional.

Publicidad prensa escrita: Se empleará en anuncio del tamaño total de una página, conteniendo toda la información necesaria, será por un período de un mes, luego este tamaño se reducirá en un 70%. Este anuncio se realizará en el diario “Los Andes”.

El detalle de las publicidades anteriores se muestran en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro. 14PUBLICIDAD DEL PRODUCTO

Rubrosfrecuencia/ mes

precio unitari

o

Sub total (S/.)

Publicidad en radio onda azul 60 6 360Publicidad en TV Panamericana 50 12 600Publicidad en prensa escrita: Los Andes 30 10 300Total Publicidad (S/.) 1260

18

Fuente: Elaboración propia

2.13.2 PROMOCIÓN:Las actividades promociónales se realizarán a través de

venta personal, promoción de ventas, eventuales.Venta Personal: Para efectos de venta del producto, se dará en un ambiente agradable para los consumidores con una atención esmerada, por parte del personal que estará correctamente uniformado mostrando limpieza y sobre todo identidad, cortesía al público consumidor. Promoción de ventas: Se ha considerado llevar a cabo degustaciones para que los consumidores prueben el producto y conozcan la calidad que ofrece con relación a los demás productos de la competencia. Además se obsequiaran llaveros y almanaques con el nombre del producto, nombre y dirección de la empresa. (ciclo de introducción)Eventualidades: Cada cierto tiempo en fechas significativas se realizará grandes sorteos en la que el cliente a la hora de comprar nuestro producto coleccionará tickets que le permitirá participar y ganar grandes premios.Para posicionarse en el mercado el producto tendrá una etiqueta el cuál debe llevar el siguiente logotipo (ver

anexo)“Tome bebida refrescante con proteína”

En el siguiente cuadro se detalla los costos para realizar

la promoción de néctar de quinua:

CUADRO Nro. 15 PROMOCION DEL PRODUCTO

RubrosFrecuenc./3

meses

Canti-dad

precio unitar

io

Sub total (S/.)

Promoción a través de obsequio de llaveros 1 200 0.6 120Promoción a través de obsequio de almanaques 2 150 0.3 90Realización de grandes sorteos (bicicleta) 1 2 220 440Total Publicidad (S/.) 650

Fuente: Elaboración propia

19

2.14 PRINCIPALES FUENTES DE ABASTECIMIENTO2.14.1 TIPO Y CARACTERÍSTICA DE LA MATERIA PRIMA

La quinua (Chenopodium quinoa Wild) se cultiva en zonas áridas y semiáridas de los Andes. Tiene una gran adaptabilidad, tanto en latitud como en altitud, encontrándose en el Perú desde Tacna hasta Piura, y desde el nivel del mar hasta los 4 000 metros de altura.

Por sus características nutricionales, contenido de proteínas, vitaminas y minerales, constituye una de las bases en la alimentación del poblador alto andino.

Se usa ampliamente, tanto en la alimentación humana, como animal, empleándose las hojas y tallos tiernos como verdura de hojas, hasta la fase del inicio del panojamiento, luego se consumen las panojas tiernas en reemplazo de verduras de inflorescencia, y el grano maduro, directamente o procesado.

Industrialmente se pueden obtener los siguientes productos: Néctar de quinua, Mermelada de quinua, quinua perlada, hojuela de quinua, quinua precocida, quinua instantánea, fideos, sémola, galletas, expandido, etc.

En el cuadro Nro. 17, se muestra las principales variedades de quinua que se cultivan en el Perú. Por otro lado de acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha determinado que un porcentaje de los encuestados prefiere Blanca de Juli, seguido de Sajama y otros.

Según el estudio de demanda de quinua, elaborado por el convenio ADEX/USAID/MSP/COSUDE para el año 1996, el consumo percápita estimado en el Perú fue de 0,517 kg con tendencia a ir incrementándose en los próximos años. Esto se logrará presentándole al consumidor una serie de alternativas a base de quinua y además haciéndole conocer las bondades nutricionales del producto.

De acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha estimado que el consumo per cápita de quinua es

20

aproximadamente de 1.67 Kg por mes y respecto al jugo de néctar de quinua es de 750 ml, tal como se puede apreciar en el siguiente cuadro comparativo.

CUADRO Nro. 16CONSUMO PER CAPITA DE QUINUA SEGÚN VARIAS FUENTES

Consumo Per Capita de Quinua/año 2002 1.67 Kg Consumo Per Capita de Néctar de Quinua /mes 750 mlADEX/USAID/MSP/COSUDE para el año 1996 0.57Kg Fuente: Elaboración Propia

CUADRO Nro. 17PRINCIPALES VARIEDADES DE QUINUA

VARIEDADES O

ECOTIPOS

ALTITUD MSNM

COLOR DE GRANO

SABORPERIODO VEGETAT

IVOBlanca Junín 1 500-3 500 Blanco Dulce 160-180Rosada Junín 2 000-3 500 Blanco Dulce 160-180Nariño Amarillo

800-2 500 Blanco Dulce 180-200

Marangani 800-3 500 Amarillo Amarga 60-180Quillahuaman INIA

800-3 500 Blanco Semidulce 160-180

Tahuaco i 1 500-3 900 Blanco Semidulce 150Kancolla 800-4 000 Blanco Dulce 140-160Cheweca 1 500-3 500 Amarillo Dulce 150-180Chucapaca 800-3 900 Blanco Semidulce 150-160Camiri 800-4 000 Blanco Semidulce 150-160Camacan II 800-4 000 Blanco Semidulce 150-160Rosada Cusco 800-3 500 Blanco Semidulce 160-180Real 500-4 000 Blanco Semidulce 110-130Boliviana Jujuy

500-3 500 Blanco Semidulce 100-120

Sajama > 3 500 Blanco Dulce 150-170Blanca de Juli --- Blanco Semidulce 150-180Mantaro 1 500-3 500 Blanco Semidulce ---Hualhas 1 500-3 500 Blanco Semidulce ---Salcedo INIA --- --- --- ---FUENTE: Ministerio de Agricultura - Instituto Nacional de Investigación Agraria - Programa Nacional de Investigación de Cultivos Andinos.

2.15 PRODUCCIÓN ANUAL DE LA MATERIA PRIMA

21

En los últimos años (1994-1999) la producción anual de quinua ha fluctuado entre 14 000 a 24 000 TM y la superficie cosechada entre 19 000 a 26 000 Has. En el año 1997 se observa un incremento en la producción y área cosechada, respectivamente (Ver cuadro 18), debido al casi obligatorio uso de la quinua como un insumo en el programa de desayunos escolares (sólidos y líquidos).

El rendimiento nacional se mantuvo entre 700 a 800 kg/Ha en promedio, tal como se muestra en el cuadro 18.

Los mayores productores de quinua a nivel de la región en orden de importancia son: Puno - Moquegua - Tacna, Andrés Avelino Cáceres e Inca, concentrando entre las tres alrededor del 90% de la producción nacional.

22

CUADRO Nro. 18PRODUCCIÓN DE QUINUA EN EL DEPARTAMENTO DE

PUNO

Años Producción (TM)Precio en Chacra

1998/1999 16649 1.011999/2000 20044 1.032000/2001 15484 1.052001/2002 16079 1.07

* Preliminar** Proyectado

Fuente: MINAG Elaboración : Propia

CUADRO Nro. 19PRODUCCIÓN DE FRUTAS EN EL DEPARTAMENTO DE

PUNO(1999-2000)

Descripción TMPrecio / Kg. en Chacra

Lima 690 0.30Limón Sutil 420 0.51Mandarina 206 0.35

Naranjo 20578 0.30Toronja 564 0.29Papaya 563 0.63

Piña 2267 0.70Plátano 8454 0.32

Fuente : MINAG – Puno; Elaboración : Propia

De acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha

verificado que los productores de quinua en un 54.68% de su

producción lo destinan a la venta específicamente a los

acopiadores o intermediarios, aproximadamente el 13.14% lo

destina al autoconsumo, el 11.41% los vende en ferias o k´atos y el

resto lo destina para semilla, como se puede demostrar en el

Cuadro Nro. 20.

CUADRO Nro. 20PRODUCCIÓN Y DESTINO DE LA QUINUA

23

Fuente :

Encuesta; Elaboración : Propia

De la misma forma el 70% de los productores estarían

dispuestos a producir más quinua y el resto de los

encuestados no tiene incentivos para producir quinua.

Por otro lado, el 85% de los productores estarían dispuestos

a vender su producción a nuestro proyecto.

Cabe resaltar que los productores de quinua no reciben

asistencia técnica, capacitación, apoyo crediticio siendo estas

uno de los factores limitantes para la producción de quinua.

III. ESTUDIOS TÉCNICOS

3.1 TAMAÑO DEL PROYECTO

3.1.1 Relación Tamaño - Mercado

Para conocer la demanda potencial se ha utilizado la

encuesta piloto en un total de 60 encuestas a los

consumidores de diversas zonas estratificadas de la ciudad de

Puno.

CUADRO Nro. 21CONSUMO FUTURO DE LA QUINUA

Descripción Mes

Néctar de quinua (Ltrs) 201

Quinua perlada (Kg) 114

Harina de quinua (Kg) 72

Destino Cantidad %

Venta a acopiadores directos 10652.00 54.68

Autoconsumo 2560.00 13.14

Venta en ferias 2223.5 11.41

Para semillas 1044.25 5.36

Trueque 0.00 0.00

Otros 3000.00 15.40

Total 19479.75 100.00

24

Mermelada de quinua (Lts) 49.8

Expandido de quinua (gr) 9.7

Torta de quinua (gr) 4.1

Fuente : Encuesta

Elaboración : Propia

Considerando, la demanda proyectada y el análisis de la

oferta, el presente proyecto pretende cubrir el 40% de la

demanda esperada de néctar en el mercado masivo para los

próximos años en las ciudades Puno, Juliaca, lo que

equivale a 38154 litros de néctar de quinua para el

mercado masivo.

La causa principal del bajo consumo de néctar, es el

escaso poder adquisitivo de la población; por lo cual, la

oferta de un producto de menor costo, será una buena

alternativa como sustituto de los productos lácteos de

mayor precio. Por lo tanto, el mercado masivo ofrece

mayores posibilidades, ya que existe una demanda latente

por este tipo de productos.

3.1.2 Relación Tamaño – Inversión

El tamaño de la planta está muy estrechamente

relacionado con el monto requerido. Así, al implementar

una planta de mayor tamaño, se requerirá mayor inversión,

y por lo tanto los recursos financieros necesarios , serán

mayores.

Un tamaño mayor de planta involucra un mayor costo y

capital de trabajo. Para nuestro proyecto no hay

limitaciones en cuanto a la inversión

3.1.3 Relación Tamaño – Insumos Disponibles

La mayor parte de la materia prima requerida se produce

en el país, especialmente en el departamento de Puno es

productor de la quinua; sin embargo sería nuestro factor

limitante, debido a que la demanda de productos en el

departamento excede de la oferta de los mismos. Por este

25

motivo no hay restricciones en cuanto a la materia prima de

quinua y frutas.

3.1.4 Relación Tamaño – Tecnología

Las maquinarias y equipos son de tecnología intermedia,

es decir, fabricados en la región por lo que no constituye

un factor limitante en la determinación del tamaño de la

planta.

3.1.5 Selección del tamaño de planta

De lo anterior se deduce que los principales factores a

tomar en cuenta para la determinación del tamaño inicial

de planta en este proyecto son el mercado, los recursos

tecnológicos, financieros e insumos disponibles.

CUADRO Nro. 22 TAMAÑO DE LA PLANTA(mes)

Productos Porcentaje Litros BotellasNéctar de 300 ml

50% 19077 63590

Néctar de 500 ml

30% 11446 22892

Néctar de 1 lt 20% 7631 7631 Tot =

38154 Fuente: Elaboración Propia

3.2. LOCALIZACIÓN

Se ha realizado un análisis nacional sobre los principales

productores potenciales de quinua y de acuerdo a las

estadísticas registradas en el departamento de Puno, este

departamento ocupa el primer lugar en la producción de quinua

a nivel nacional.

3.2.1 MACROLOCALIZACION DEL PROYECTO

Para el proyecto no hay limitaciones en cuanto a la

disponibilidad de la materia prima (quinua) en el

26

DEPARTAMENTO DE PUNO

Departamento de Puno para darle un valor agregado. A

continuación se muestra en la siguiente figura la

producción de la quinua a nivel nacional, en donde el

departamento de Puno produce la mayor cantidad,

alcanzando un porcentaje de 58% del total de la producción

nacional seguido por el departamento de Junín con un 18%.

PRODUCCION NACIONAL DE QUINUA AÑO 2000 (toneladas)

Fuente: MINAG-OIA

Para localizar se han evaluado varias alternativas, asimismo se

han considerado los factores de localización como son:

Disponibilidad de materia prima en cada zona, la cercanía a los

puntos de venta, los costos de transporte, disponibilidad de

servicios (agua, electricidad, teléfono y otros), mano de obra y

costos de transportes. Para fijar la localización se ha aplicado el

método de pesos ponderados.

CUADRO Nro. 23CALIFICACIÓN DE LOCALIZACIÓN

Factor de

Localizaci

ón

Coeficient

e de

ponderaci

ón

C a l i f i c a c i

ó n

Puntaje Ponderado

A B C D E F G A B C D E F G

I 0.30 2 3 2 3 1 2 2 0.60 0.90 0.60 0.90 0.30 0.60 0.60

II 0.22 3 4 2 2 1 2 1 0.66 0.88 0.44 0.44 0.22 0.44 0.22

III 0.14 2 3 3 2 0.28 0.42 0.42 0.42 0.28 0.28 0.28

IV 0.20 4 4 3 3 2 2 1 0.80 0.80 0.60 0.60 0.40 0.40 0.20

V 0.08 4 4 3 3 2 2 2 0.32 0.32 0.24 0.24 0.16 0.16 0.16

VI 0.06 1 3 3 3 4 4 3 0.06 0.18 0.18 0.18 0.24 0.24 0.18

1 2.72 3.5

0

2.48 2.78 1.60 2.12 1.64

27

Alternativas de Localización;

A = Puno

B = Juliaca

C = Juli

D = Ilave

E = Lampa

F = Azángaro

Factores de Localización:

I =Disponibilidad de materia prima (quinua y papaya)

II =Cercanía al mercado

III =Costo de transporte

IV =Disponibilidad de servicios

V =Mano de obra

VI =Costos de terreno

Escala de calificación:

1=Mala 2=Regular 3=Buena 4=Muy buena

En conclusión, observando el cuadro del método de pesos

ponderados, la mejor alternativa de localización es la ciudad de

Juliaca. Ver Figura 03 y 04 de anexos.

3.3. INGENIERIA DEL PROYECTO

3.3.1. DEFINICIÓN DEl PRODUCTO

El néctar de quinua con papaya, es un producto líquido nutritivo, que conserva en mayor cantidad las vitaminas, minerales y otros nutrientes de la materia prima. El producto es extraído de la quinua y papaya que contienen ingredientes autorizados por INDECOPI; que facilita el buen funcionamiento del organismo de los consumidores de niños, jóvenes y adultos.

Descripción y características físico – química

28

a. Descripción.- El producto esta compuesto de quinua (60%) y papaya (40%); e insumos: Carboxil Metil Celulosa (CMC), azúcar industrial, ácido cítrico, saborizante, colorante y concervante.

b. Características físico – química

Físicas:

- Envase cilíndrico de vidrio de 10, 25 cm de altura y 9 cm de diámetro con capacidades de 300 y 500 ml y 1000 ml..

- El contenido neto será de 300, 500 ml y 1000 ml- El envase es de vidrio transparente.- El etiquetado contendrá marca, slogan y

componentes de producto.- La tapa será de color blanco y con rosca giratorio

resaltando el logotipo de la empresa.

Química:

El producto contiene las siguientes características químicas:

- Agua tratada- Proteína- Aminoácidos- Carbohidratos- Minerales

3.3.2. PROCESO DE PRODUCCIÓN;

3.3.2.1 Tecnología existente.

Las tecnologías que existen en el mercado son de tecnología de punta, media y tradicional. En el proyecto se utilizara la tecnología intermedia.

3.3.2.2 Flujo de proceso

El diagrama de flujo y el diagrama de operaciones del procesamiento de néctar de quinua con papaya, se encuentran en las figuras 2 y 2-A respectivamente.

29

3.3.2.3 Descripción del proceso

El proceso de producción del néctar se detalla a continuación.

MATERIA PRIMA

Para proyecto se utilizara como materia prima como quinua (Chenopodium quinoa W.) variedad Blanca de Juli y papaya.

RECEPCIÓN

Es la operación donde se recibe la materia prima (quinua y papaya) y su respectivo pesado. La recepción incluye, además, la identificación donde se toman muestras representativas del producto. Tomando muy en cuenta la variedad del grano de quinua, se controla el contenido de humedad, el grado de limpieza.

SELECCIÓN

En este proceso, se separa las partículas (desechos) de la quinua, para su posterior proceso. En caso de la papaya, se escoge las papayas malogradas de las papayas buenas; estas a su vez deben de ser completamente sanas y maduras, a su vez deben de ser de una misma variedad.

ALMACENAJE

Una vez seleccionado en esta operación se almacena en un ambiente adecuado a una temperatura no mayor de 15 °C para evitar el deterioro, esto en caso de la papaya y en la quinua el almacenaje es a temperatura ambiente en lugares secos.

LAVADO

Se realiza en un equipo que presenta un recipiente cilíndrico con deshidratadores, cuyo fondo es cóncavo a fin de eliminar los bordes rectos en los cuales no penetrarían las corrientes del fluido; consta además de una camiseta de calefacción por vapor de baja presión.

30

Este diseño consiste básicamente en un equipo de agitación y mezcla, que por flujo turbulento, los granos de quinua sufren fricción intensa entre ellos contra las paredes, produciéndose de esta manera la eliminación de cáscaras del episperma y aprovechando su menor densidad se elimina por flotación; los agitadores son de tipo turbina de lamina plana que giran sobre un eje vertical que va montado centralmente y accionado por un motor eléctrico monofásico de 5 HP, produciendo un flujo circular que permite al liquido un movimiento continuo en el recipiente.

Como resultado de la agitación, la saponina diluida forma abundante espuma, la que juntamente con las cáscaras y por flotación, son retiradas del proceso por un rebose de la parte superior inyectándose agua.

La quinua desamargada y lavada es retirada por la parte inferior y colocada en bandejas de malla cribosa de acero inoxidable (de un metro de sección) a fin de escurrir la humedad extrema antes de entrar al secado.

En caso de la papaya, se realiza el lavado en un lavador con agua continua durante 5 minutos.

COCCIÓN:

En este proceso solo se realiza con la quinua. La cocción se realiza en una marma a una temperatura de 110 °C durante 10 minutos, con la finalidad de reventar los granos, con una relación de agua 2:1, luego se le pasa a una pulpeadora.

PELADO:

El pelado solo se realiza con la papaya (el pelado es manual), cuya finalidad es separa la cáscara de la fruta y la pulpa se parte en trozos para facilitar el pulpeado.

PULPEADO:

En esta operación del pulpeado se realiza para reducir el tamaño de las materias primas y obtener una masa, para ello se sigue los siguientes pasos:

31

Se verifica el número de malla del tamiz deseado. Luego se activa el equipo y se incorpora la pulpa

de las materias primas (quinua y papaya) por separado poco a poco.

PESADO:

Este proceso se realiza con la finalidad de conocer el peso de la pulpa a procesar en una balanza, tanto de la quinua como de la papaya. Este peso será la base para calcular en la siguiente etapa del proceso, la cantidad de insumo.

ESTANDARIZACIÓN:

En esta etapa se formula, prepara e incorpora a la mezcla base las cantidades apropiadas de los insumos y se toma los siguientes pasos:

Pulpa: La cantidad de pulpa que se trabaja en el proyecto es con 60% de pulpa de quinua y 40% de pulpa de papaya, haciendo un total de 100% de pulpa; según a ello se realiza los cálculos siguientes.

Dilución: La cantidad de agua que se debe incorporar, se calcula según el peso de la pulpa y una relación apropiada de dilución. Esta relación permite conservar en el néctar el sabor, color ,aroma y consistencia natural de la quinua y de la papaya. La relación de la dilución es de 1:3, osea 1 parte de pulpa y 3 partes de agua tratada.

Regulación de azúcar: La cantidad de azúcar que se debe incorporar se calcula según el peso y los grados Brix de la pulpa diluida y los grados Brix final que se desea obtener. Para el caso del proyecto se obtendrá néctar

con un 14 °Brix. Regulación de pH: El ácido es el insumo

encargado de dar al néctar su acidez apropiado: 3,6 - 4,0 de pH, para evitar el crecimiento de micro organismos, la acidez apropiada se obtiene adicionando el ácido cítrico.

Incorporación del Estabilizante: El estabilizante es el insumo encargado de dar al néctar la estabilidad adecuada.

32

La cantidad de estabilizante que se debe incorporar se calcula según el peso de la mezcla base y la característica de la fruta.Para el caso del proyecto se recomienda utilizar el 0,1% de CMC.

Adición de ConservantesSe adiciona con la finalidad de prolongar la vida útil del producto, inhibiéndole el crecimiento de mohos y levaduras. El conservante a emplearse es 0,02 % de sorbato de potasio o Benzoato de Sodio por ser los más recomendables en la industria de néctares.

HOMOGENIZACIÓN:

Se realiza para mezclar e incorporar todos los insumos o componentes del néctar. Este proceso se realiza en una máquina homogenizadora. El efecto mecánico del equipo permitirá reducir el tamaño de las partículas. Se logra así una mejor presentación del néctar y una distribución homogénea de todos sus componentes.

PASTEURIZACIÓN:

La pasteurización se realiza para eliminar o inactivar la mayor cantidad de microorganismos presentes en el néctar y así favorecer su conservación. Esto se realiza en un tanque enchaquetada, donde el néctar debe de alcanzar a una temperatura de ebullición.

ENVASADO:El proceso se realiza para aislar al néctar de los

agentes contaminantes del medio ambiente y garantizar así su conservación. El proceso consiste en colocar el néctar de quinua con papaya en un envase de 250 ml y 500 ml, el enfriado se realiza durante 2 horas al medio ambiente para su posterior pegado de las etiquetas.

ALMACENAJE:

El almacenaje consiste en colocar el producto en una ambiente fresco y limpio a una temperatura ambiente para su posterior comercialización del producto.

33

34

FIGURA Nro 02DIAGRAMA DE FLUJO DE ELABORACIÓN DE NÉCTAR

FIGURA N° 02

35

ESTANDARIZADO

RECEPCIÓN

COCCIÓN

PULPEADO

LAVADO

RECEPCIÓN

PULPEADO

PESADO

HOMOGENIZACIÓN

PASTEURIZACIÓN

ENVASADO

ALMACENAJE

NECTAR DE QUINUA CON PAPAYA

MATERIA PRIMA(QUINUA)

MATERIA PRIMA (PAPAYA)

LAVADO

PESADO

SELECCIÓN

ALMACENAMIENTO

SELECCIÓN

ALMACENAMIENTO

PESADO

PELADO

FIGURA Nª 02-A

3.3.3. Balance de materia

MATERIA PRIMA: Quinua

RECEPCIÓN

SELECCION

A LA SALA ALMACENAMIENTO

ALMACENAMIENTO

A LA SALA DE PROCESO

COCCION

PULPEADO

RECEPCIÓN

SELECCION

A LA SALA ALMACENAMIENTO

ALMACENAMIENTO

A LA SALA DE PROCESO

PELADO

PESADO

PESADO

PULPEADO

AL PESADO

PESADO

ESTANDARIZADO

HOMOGENIZADO

PASTEURIZADO

A LA SALA DE ENVASADO

ALMACENAJE

ENVASADO

AL ALMACEN

MATERIA PRIMA: Papaya

DIAGRAMA DE OPERACIONES

36

En la figura 03 se muestra el balance de materia del procesamiento de néctar con quinua con papaya para el mercado masivo.

37

H2O = 190.98 l

FIGURA N° 03DIAGRAMA DE FLUJO DE ELABORACIÓN DE NÉCTAR

38

98.36 kg

98.36 kg 0.97 kg

97.39 kg

97.39 kg

95.49 kg 1.91 kg

190.98 kg

189.09 kg 1.89 kg

315.15 kg

Dilución 1:3 , entonces 1260 lt. de agua

315.15 kg

ESTANDARIZADO

RECEPCIÓN

COCCIÓN

PULPEADO

LAVADO

RECEPCIÓN

PULPEADO

PESADO

HOMOGENIZACIÓN

PASTEURIZACIÓN

ENVASADO

ALMACENAJE

NÉCTAR DE QUINUA CON PAPAYA

MATERIA PRIMA(QUINUA)

MATERIA PRIMA (PAPAYA)

LAVADO

PESADO

SELECCIÓN

ALMACENAMIENTO

SELECCIÓN

ALMACENAMIENTO

PESADO

PELADO

Conservante = 0.2934Kg CMC= 0.7335 Kg Azucar= 205.38 Kg

1467 kg

1467 kg

1467 kg

126.06 kg 3.7818 kg

129.84 kg 19.50 kg

149.32 kg

149.32 kg

149.32 kg 3.05 kg

149.32 kg

3.3.4 REQUERIMIENTO DE ENERGÍA. Los requerimientos Energía para las Maquinarias y

Equipos se detalla en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro 24REQUERIMIENTO DE ENERGIA

MAQUINARIA Y EQUIPO

KW Hrs/DíaHrs/mes

Despedradota 0.746 1 26Lavadora 0.746 1 26Despulpadora de fruta

1.119 2.5 65

Tanque enchaquetado

1.492 1 26

Envasadora 0.742 1 26Selladora 0.500 1 26

3.3.5 REQUERIMIENTOS DE MAQUINARIA Y EQUIPO

3.3.5.1 Selección de maquinaria y equipo

La maquinaria y equipo requeridos, así como sus características técnicas, se muestran en el cuadro siguiente. En el mismo cuadro se señala el equipo auxiliar necesario en la planta y el laboratorio.

CUADRO Nro 25 MAQUINARIA Y EQUIPO

PROCESO MAQUINARIA Y EQUIPO

CANTIDAD

CAPACIDAD Y/O

DIMENSION

Potencia

Vida útil(años)

Recepción Balanza con plataforma

1 0-200kg - 10

Selección Despedradora 1 150kg/h 1 HP 5Pesado Balanza con

plataforma1 0-100 kg - 5

Lavado Lavadora 1 100kg/carga 1 HP 5Cocción Marmita

Cocina Industrial

11

150l250 l/h

--

46

Pulpeado Despulpadora de fruta

1 120 kg/h 1.5 HP 5

Pesado Balanza de precisión

0-100 kg - 5

Pasteurización

Tanque enchaquetado

1 1500 l 2 HP 4

39

Envasado Envasadora 1 30 u/min 1 HP 5Sellado Selladora 1 30 u/min 500 W 5

CUADRO Nro. 25 -A

REQUERIMIENTO DE EQUIPO AUXILIAR

EQUIPO/MATERIALES

CANTIDAD

CAPACIDAD CARACTERÍSTICAS

Balanza de precisión 1 0 – 1000 g Marca HannaInstrumentos de laboratorio- Tubo de ensayo- Probeta- Vaso precipitado- Pipeta- Brixometro- Termómetro- Micro Kjehdal- Soxhlet

65341311

100 y 200 ml100, 500 y 1000 ml

100, 250 y 500 ml

1 y 10 ml0 – 100 °Brix

0-200 °C--

Todo los materiales son de marca Pirex

Estufa Equipos de mantenimiento

Herramientas, repuestos, mesas, escalera.

Extinguidor 1 5 lb De polvo químicoBotiquín 1 Medicinas básicasOtros: Guantes, huaype, escobas, toallas, mandiles, gorro blanco, Jabón de tocador, cuchillos

FUENTE: Elaboración propia.

3.3.6. CAPACIDAD DE PLANTA

3.3.6.1. Capacidad técnica de cada etapa del proceso

La capacidad de cada etapa del proceso esta determinada por la capacidad del equipo o maquinaria de interviene para el caso de las operaciones manuales, se considera la capacidad del personal encargado de realizarlas.

40

OPERACIONES DEL PROCESO CAPACIDAD DE PRODUCCIÓN

Despedradora 150 Kg/hLavadora 100 kg/hPulpeadora 120 kg/hEnvasadora 30 u/minSelladora 30 u/min

En la siguiente figura Nª 04, se muestra el programa de operaciones de acuerdo a la capacidad técnica de cada etapa del proceso.

FIGURA 4 :PROGRAMA DE OPERACIONES POR TURNO

FUENTE: elaboración propia

3.3.6.3. Cálculo de la capacidad total instalada

OPERACIONES 07:00

08:00

09:00

10:00

11:00

12:00

13:00

14:00

-Recepción de Materia prima.

******

******

-Selección ******

-Pesado **

-Lavado ******

******

-Pelado ******

-Cocción ******

-Despulpeado ***

******

******

-Pesado **

-Estandarizado ***-Homogenizado *

**-Pasteurizado *****

*-Envasado *****

*

41

Considerando que el procesamiento es la operación del proceso productivo, el cálculo de la capacidad total instalada de la planta no será al 100 %, y solamente se trabajará por un solo turno.

3.3.7. PROGRAMA DE PRODUCCIÓN

El programa de producción del presente proyecto se ha elaborado sobre la base de la demanda determinada en el estudio de mercado.

Se consideran para los cinco primeros años un solo turno, producción de 8 horas al día, 26 días al mes, en 12 meses del año., en cuanto al tercero a quinto año se considerará dos turnos de trabajo para el mercado, 312 días efectivos de trabajo al año.

El programa de producción del presente proyecto para 5 años se muestra en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro. 26 PRODUCCION MENSUAL PROYECTADA DE NECTAR DE QUINUA CON PAPAYA

(litros)

MESESAÑOS

1° 2° 3° 4° 5°ENERO 38154 38154 38154 38154 38154FEBRERO 38154 38154 38154 38154 38154MARZO 38154 38154 38154 38154 38154ABRIL 38154 38154 38154 38154 38154MAYO 38154 38154 38154 38154 38154JUNIO 38154 38154 38154 38154 38154JULIO 38154 38154 38154 38154 38154AGOSTO 38154 38154 38154 38154 38154SETIEMBRE 38154 38154 38154 38154 38154OCTUBRE 38154 38154 38154 38154 38154DICIEMBRE 38154 38154 38154 38154 38154TOTAL 457848 457848 457848 457848 457848

42

FUENTE : Elaboración propia.

3.3.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

Los requerimientos de personal para el proceso de elaboración del néctar se necesita 9 trabajadores como: 2 operarios, 4 técnicos, 1 Sub gerente de producción, 1 laboratorista y un técnico de mantenimiento.

3.3.9. PRODUCCIÓN DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

Los requerimientos de materia prima e insumos para los primeros 5 años se encuentran detallados a continuación.

Para el mercado masivo se emplearán envases de plástico de 300 ml de 50%, 500 de 30 % y 1000 ml de 20 % de la producción de néctar de quinua con papaya por año.

CUADRO Nro 27REQUERIMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS PARA LOS 5 PRIMEROS AÑOS

MATERIA PRIMA E INSUMOS

   AÑOS    1 2 3 4 5

Quinua 30688.3230688.3230688.3230688.3230688.32Papaya 47517.6047517.6047517.6047517.6047517.60Azúcar industrial

64078.5664078.5664078.5664078.5664078.56

CMC 228.85 228.85 228.85 228.85 228.85Colorante y Saborizante

12.00 12.00 12.00 12.00 12.00

Conservante 91.54 91.54 91.54 91.54 91.54Fuente : elaboración propia.

CUADRO Nro 28REQUERIMIENTO DE MATERIAL DE ENVASE

MATERIAL ENVASE(Unidades/año)

AÑOS1 2 3 4 5

BOTELLA DE 300 ml. 763080 763080 763080

763080 763080

BOTELLAS DE 500 ml 274704 274704 274704

274704 274704

BOTELLAS DE 1000 ml 91572 91572 91572 91572 91572

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FUENTE : Elaboración propia

3.3.10. REQUERIMIENTO DE SERVICIOS Y SUMINISTRO

Estos requerimientos consideran los servicios.

- Agua necesaria durante el proceso para limpieza de los equipos de planta y servicios higiénicos.

- Energía eléctrica, necesaria para el funcionamiento de la maquinaria y equipos y el resto de la planta de la oficina administrativa, etc. También incluye las necesidades de iluminación de toda planta.

3.3.11. CONTROL DE CALIDAD

Para la calidad del producto se tomará los siguientes criterios como sus características físicas, químicas, microbiológicas, nutricionales y otros. Como resultado de ello, la calidad puede degustarse mediante distintas pruebas de diferente grado de objetividad antes de instalarse el proyecto, las cuales pueden ser utilizadas para garantizar que el producto sea apto para el consumo humano y cumplir las especificaciones legales fijadas por las autoridades sanitarias; además que sea capaz de conservar sus características sin alterarse durante un tiempo determinado en condiciones controladas de almacenamiento (refrigerado).

3.3.11.1. Control de calidad de la planta

3.3.11.1.1 Control de calidad del producto acabado

Los controles en esta etapa tienen las siguientes finalidades:

- Proteger los intereses de los consumidores evitando la comercialización de productos de calidad eficiente o que pueden ocasionar un riesgo para la salud.

- Evitar los problemas a los fabricantes como resultado de la devolución de los productos defectuosos.

- Facilitar la operatividad de la planta detectando precozmente las variaciones de la calidad de los productos elaborados, permitiendo la adopción de cuantas medidas sean precisas antes de que surjan problemas realmente serios.

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Por toda las razones mencionadas, el control se ha convertido en una operación esencial en la fabricación, debiendo efectuarse los siguientes controles:

Análisis de la composición físico-química.

La composición físico-química del néctar de quinua con papaya será similar a la composición que se muestra en el cuadro siguiente del néctar de durazno.

CUADRO Nro.29REQUISITOS FÍSICO-QUÍMICO DEL

NÉCTAR DE DURAZNOCOMPOSICIÓN CANTIDAD

Proteína 0.6 gCarbohidratos 126.8 g

Grasa 0.2gCalcio 16.9 mg

Fósforo 42.8 mgSodio 1.6 mg

Vitamina A 690.6 UIVitamina C 22.6 mg

Energía 511.7 cal Fuente: Norma ITINTEC.

3.3.11.2. Criterios a tomar para la obtención de un producto de calidad.

3.3.11.2.1Prácticas de limpieza para la elaboración de néctar de quinua con papaya.

Normas necesarias que deben cumplir en el trabajo diario y que están relacionados con los proceso de fabricación y almacenaje de los productos hasta la llegada de estos en óptimas condiciones de calidad del cliente a continuación mencionan los aspectos que se deben de tomar en cuenta son:

1) Higiene personal2) Uniforme Limpio y Completo 3) Manos Limpias 4) Uñas Cortadas

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5) Uso de Guantes6) Alimentos y Bebidas 7) Fumigación y Desinfección 8) Mantenimiento de equipos 9) Orden y Limpieza10) Almacenaje y Rotación de productos

3.3.11.2.2. Limpieza y desinfección del área de producción

En el presente proyecto, se está mencionando el lavado e higiene de los principales equipos que a continuación detallamos:

Aspectos Generales

Tanto los utensilios como los parámetros de los locales serán limpiados y desinfectados para mantener la limpieza e higiene durante el proceso de producción con el objeto de evitar problemas de contaminación de forma directa e indirecta.

Estas prácticas deberá quedar protocolizada en un documento, que la planta debería cumplir con todo rigor.Las cajas de vehículos dedicados al transporte de alimentos y productos alimentarios deben estar en todo momento en perfecto estado de conservación , higiene y limpieza, por lo si es preciso deben lavarse, desinfectarse antes de proceder a su carga.

Los detergentes y desinfectantes serán aplicados en las condiciones y dosis especificadas para tal caso.La desinfección se efectuará por personal que conoce os procedimientos adecuados y siguiendo las prescripciones d uso recomendadas para cada desinfectante, sobre todo en superficies que puedan entrar en contacto con los alimentos.

a) Guía para el Saneamiento

El personal deberá de:- Estar bien aseado antes de comenzar sus labores.

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- Introducir las botas en la bandeja de con un concentración de cloro residual de 200 ppm antes de ingresar al área de proceso.

- Lavarse las manos con jabón y/o sumergir las manos en agua con una concentración de cloro residual a 33 ppm, rociar líquido desinfectante; cuando inicien sus labores, después de cada receso, cada vez que regresen a su lugar de trabajo, cuando hagan uso de los servicios higiénicos y cuando consideren que han contaminado sus manos.

b) Equipos , materiales y utensilios

- Todo los equipos, materiales y utensilios deberá estar convenientemente limpios al inicio de las jornadas. La limpieza general de los equipos se efectuará después de cada lote. Los utensilios, tales como escobas, basureros u otros para utilizar en la limpieza de paredes y pisos no podrán ser utilizados, bajo ningún pretexto, en la limpieza de los equipos.

- Los utensilios se dejarán sumergidos en agua con una concentración de cloro residual de 100 ppm al final de cada jornada hasta el día siguiente, los que deberán ser enjuagados con agua corriente antes de uso.

- Los equipos y materiales deberán ser limpiados después de cada uso y cuando se considere necesario de la siguiente manera: primero se enjuagan, luego se escobillan con detergentes y agua con una concentración de cloro residual de 100 pmm, finalmente se enjuagan.

- Los equipos y envasadoras serán lavados con una solución de soda al 1.5% y con una solución de ácido fosfórico de 1%. El tiempo de cada operación es de mínimo de 15. Minutos.

3.3.12. DISPOSICION DE PLANTA

DISPOSICION DE PLANTA

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DistribuciónLa distribución tanto de maquinarias y áreas se ha

efectuado considerando los 6 elementos básicos de un buen néctar : producto, cantidad, ruta o secuencia a seguir , servicios y tiempo.

La distribución de los equipos dentro de la sala de proceso se realiza en flujo continuo en forma de “L” para elección del flujo se ha tomado en cuenta el análisis de proximidad de equipos , que se detalla más adelante.

Análisis de proximidad

El análisis de proximidad nos permite definir el grado de relación existente entre los diferentes ambientes en función a ciertos criterios de análisis y valoración del grado de proximidad con ello resulta un esquema detallado de proximidad de 22.75 % de ambientes del presente proyecto.

3.3.13. TERRENO Y EDIFICACIONES

La planta se compone de 7 áreas genéricas: área de almacén de materia prima, área de proceso, área de cocción y combinación, área de envasado y embalaje, área de servicios higiénicos, área de administración y almacén de productos terminados, área o playa de estacionamiento,; organizado por espacios libres que facilitan la circulación de los diferentes elementos, haciendo un total de 249 m2.

El terreno se distribuye en un 44.64% área construida con material noble o concreto y 55.34% es área libre o patio que será empleado para la circulación y el secado de la quinua lavada. El terreno tiene un área de 560 m2. En los 70 m2 se encuentra ubicado el almacén de productos terminados, las oficinas de administración y una tienda de exhibición; 12 m2 destinado para servicios higiénicos, 36 m2 para el envasado y embalaje del producto, 48 m2 para la cocción y combinación de néctar, 84 m2 se utilizará para la planta procesadora y almacén.

3.3.13.1. Requerimiento de espacios y descripción de los ambientes

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Para el presente proyecto las funciones que requieren los ambientes y espacios específicos están relacionados directamente a las operaciones del proceso productivo y administración de los mismos, tales como:

* El área industrial

El área industrial se compone de 4 categorías de ambientes bien diferenciados.

1) Los almacenes de materia prima e insumos y materiales

2) Las áreas proceso comprenden: planta de procesamiento, ambiente para cocción y ambiente para envasado

3) Oficinas de Administración y Almacén de productos terminados.

* Almacén de Materia Prima :

Área destinada al almacenamiento de materia prima. Los ambientes están diseñadas para almacenar hasta 15 días de materia de acuerdo a los requerimientos de producción de planta en cuanto al almacenamiento de quinua.

Almacén de producto terminado:

La materia prima procesada será envasada, etiquetada y empacada y de acuerdo al mercado de destino.

Sala de proceso:

El ambiente más importante para el proceso industrial, puesto que se agrupan los espacios necesarios para las operaciones unitarias de la línea de flujo.

Laboratorio y oficinas relacionados con el

control de procesos:

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Son áreas necesarias que deben encontrarse cerca de la sala de procesos y almacenes.

El área de control de calidad está conformado por la oficina de control de calidad y el laboratorio, que alberga los equipos necesarios para llevar a cabo las pruebas físico químicas, microbiológicas y sensoriales tanto a la materia prima, insumos como al producto en proceso y producto terminado.

Área administrativa

El área administrativa tiene menores exigencias y su uso está directamente relacionado con el control de los recursos de la planta. El control de las oficina de la gerencia general y producción.

Área de servicios higienicos

Cuenta con tres baños.

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FIGURA Nro 05: PLANO DE TERRENO

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3.3.13.2 Distribución de maquinas y equipos

El área que ocuparan las maquinas, será de acuerdo al flujo de producción, iniciándose por el final del área construido o la parte inferior hacia la calle ubicando las maquinas del procesamiento de la quinua en el segundo ambiente, tanto la escarificadora y la despedradora. En el tercer ambiente para cocción y combinación, se encontraran un tanque para cocción de frutas de 1600 litros y una marma industrial para quinua, un tanque grande con capacidad de 1500 litros para la combinación de insumos. En el cuarto ambiente para envasado y embalaje se tendrá equipos de envasado, embalaje, etiquetado, etc. Listo para ser distribuido al mercado.

FIGURA Nro 06: PLANO AREAS DE CONTRUCCIÓN

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Los costos de terreno y construcción se detallan en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro 30

COSTOS DE TERRENO Y CONTRUCCIÓN

Rubros U. M. Precio unitario

Área

Total

Terreno m2 30 560 16,800

Construcciones

m2 630 249 156,870

Total 168,070

Fuente: Elaboración Propia

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IV. ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACION

4.1 ORGANIZACIÓN

4.1.1 Descripción

La empresa se constituirá como una Sociedad Anónima cerrada(S.A.C.), formada desde 2 a 20 socios. La ventaja de una sociedad anónima radica en que la responsabilidad de socios alcanza sólo hasta el monto del aporte y participa indiferentemente en las licitaciones. Además las características esenciales de la sociedad no se ven afectadas por las variaciones de la propiedad de acción. La desventaja, es que no emiten bonos y no cotizan en la bolsa de valores.

Los órganos de la sociedad anónima son :La junta general de accionistas, máxima autoridad de la

sociedad, conformada por todos los socios.

El directorio; es el órgano de gestión y representación.La gerencia; el gerente es el representante legal de la

sociedad anónima.Pueden conseguir mayores accesos al crédito de la banca comercial(Leasing).

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4.1.2 Organigrama

FIGURA 07: ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL

4.2 DESCRIPCIÓN DE FUNCIONES

Dirección de la EmpresaEl máximo órgano de dirección de la sociedad anónima cerrada es la asamblea de los accionistas(Directorio), la cual se encarga de acordar y ratificar todos los actos y operaciones de la sociedad.

La junta General de accionistas está constituida por los accionistas de la empresa y tiene como funciones:- Aprobación de los estados financieros de la empresa

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JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

GERENCIA GENERAL

SECRETARIA GENERAL

GERENCIA DE PRODUCCIÓN GERENCIA COMERCIAL

DEPARTAMENTO DE CONTROL DE CALIDAD

DEPARTAMENTO DE MANTENIEMIENTO

DEPARTAMENTO DE LOGISTICA

DEPARTAMENTO DE MARKETING

DEPARTAMENTO DE VENTAS

AUXILIAR DE CONTABILIDAD

DIRECTORIO

- Aprobación o rechazo de los planes de desarrollo para la empresa.- Fijar políticas de trabajo

Gerente General:El gerente general es el representante de la empresa y tiene por misión ejercer la dirección de la empresa.Sus funciones son los siguientes:- Coordinar las actividades con la gerencia de la empresa.- Llevar a cabo la dirección estratégica de la empresa- Definir y organizar los procedimientos internos de la empresa- Supervisar y evaluar los presupuestos presentados por la gerencias.

Área de operaciones:Esta área está relacionada con la producción y todas las actividades relacionadas, como el abastecimiento de materia prima e insumos, el control de calidad, el mantenimiento de la maquinaría y equipos, y la producción propiamente dicha.El responsable de esta área es el gerente de producción, el cual trabaja con coordinación con el jefe de control de calidad y técnico mantenimiento.

Área de Comercialización:Las principales funciones son:- Comercialización del Néctar de quinua con frutas.- Desarrollar y ejecutar un adecuado un plan marketing, plan

de ventas que contemplen los objetivos y políticas orientadas a contribuir al desarrollo de la empresa.

- Mantener un contacto directo y permanente con el mercado (Investigación del mercado).

- Identificar nuevos oportunidades de negocio.

El responsable de esta área es el jefe de marketing y ventas, el cual trabaja en coordinación con el gerente de producción y con el personal de ventas.

4.3 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

4.3 Beneficios sociales y otros beneficios

Los beneficios sociales se regirán según el decreto Ley 726 del régimen privado, que a continuación se detallan:

CUADRO Nro.31: Cargas a planillaEssalud 9.00%

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AFP 13.00%Impuesto a la Solidaridad 2.00%

Accidentes de trabajo(ATP) 1.00%

25.00% Fuente: Elaboración Propia

CUADRO Nro.32: Otros beneficios sociales

Vacaciones 8.33%Un (01) sueldo mensual /

año

C.T.S. 8.33%Un (01) sueldo mensual /

añoGratificacio

nes 8.33%Dos (02) medios

sueldos/año

Fuente: Elaboración Propia

4.4. Requerimiento de mano de obra por puesto de trabajo

La organización de La empresa asume la gerencia general, de la cual dependen dos gerencias de área; de producción y marketing. El personal requerido que se encargan de estas áreas se detallan a continuación:

Gerente General(1): Sub gerente de Producción (1):

El gerente de producción trabaja en coordinación con un personal de planta, jefe de control de calidad, jefe de mantenimiento y jefe de logistica.

Técnico en control de Calidad (1):Tiene a su cargo el laboratorio que realiza los análisis pertinentes para un adecuado control.

Técnico de Mantenimiento(1):Es quien asume las responsabilidades de mantenimiento mecánico eléctrico de la línea de producción y la logística.

Jefe de marketing y ventas(1):Se encarga de coordinar la venta y distribución de los productos con el apoyo de las otras áreas.

Mano de obra directa(6)Personal encargado mismo proceso de producción para elaborar el néctar. Estará en coordinación directa con el sub gerente de producción.

Jefe de Logística(1)

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Encargado de la compra y abastecimiento de la materia prima.Finalmente se contará con personales de apoyo como; secretaria, auxiliar de contabilidad y vigilancia.

4.4.1 Requerimiento de sueldos y salarios

Los requerimientos de personal anual se muestran en el Cuadro 33. en el cual la cantidad de personal requerido es debido principalmente al dinamismo organizacional de la empresa.

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CUADRO Nro. 33: RENUMERACION MENSUAL DE LOS TRABAJADORES

DETALLENumero de

trabajadores por mes

Remuneración

mensual

Remuneración anual

1. Área de Producción 9   70800 1.1 Mano de obra directa. 6   43200 - Operario 2 800 19200 - Técnicos 4 500 24000 1.2 Mano de obra indirecta

3   27600

- Sub Gerente de producción

1 1200 14400

- Laboratorista(Control de calidad)

1 600 7200

- Técnico de mantenimiento

1 500 6000

2. Área administrativa 5   52200 - Gerente general 1 1800 21600 - Secretaria 1 450 5400 - Auxiliar de contabilidad 1 500 6000 - Guardián 2 500 12000 - Jefe de logística 1 600 72003. Área de ventas y comercialización

15   60600

- Jefe de Marketing y ventas

1 800 9600

- Vendedores a tiempo completo

4 500 24000

- Vendedores a tiempo parcial

10 450 27000

TOTAL PERSONAL 29   183600Fuente: Elaboración Propia

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4.5 OTROS REQUERIMIENTO ADMINISTRATIVOS

Los otros requerimientos administrativos se detallan en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro. 34: REQUERIMIENTO ADMINISTRATIVOS

DETALLEUnidad

de medida

Cantidad

Precio Unitario

Costo total

1. Materiales de escritorio

     144

- Papel Bond Millar 2 24 48 - Lapiceros Unid. 10 0.5 5 - Sellos Unid. 2 5 10 - Papel Carbon Millar 0.5 30 15 - Engrampador Unid. 1 30 30 - Tablero Unid. 4 4 16 - Perforador Unid. 1 20 202. Muebles       1140 - Escritorio Unid. 1 200 200 - Vitrina Unid. 1 350 350 - Modulo para computadora

Unid. 1250 250

- silla giratoria Unid. 1 250 250 - sillas Fijas Unid. 6 15 903. Equipos de oficina

     3885

- computadora Unid. 1 2100 2100 - Impresora Unid. 1 1050 1050 - Maquina de escribir

Unid. 1315 315

- Telefono Unid. 1 420 420TOTAL OTROS GASTOS

     5166

Fuente: Elaboración Propias

4.6 POLÍTICAS GENERALES DE LA EMPRESA

4.6.1. Políticas de personal.

La administración del personal es desarrollarlo a través de un trabajo productivo. Las buenas relaciones humanas se basan en comunicación, trabajo de equipo. El personal es responsable de estar informado e informar.

4.6.2 Políticas de remuneración

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Los sueldo y salarios serán fijados teniendo en cuenta el salario mínimo del mercado laboral de acuerdo al normas vigentes. Los aumentos en las remuneraciones serán proporcionales al incremento de la productividad de la empresa.

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V. MARCO LEGAL

Dentro del aspecto legal para el Proyecto Néctar de Quinua con fruta se tiene en cuenta las siguientes normas como apoyo para la elaboración del Producto con Valor Agregado.Ley 24520 .- Ley de transformación de la quinua1.- Declaran de necesidad y utilidad pública la promoción,

producción, transformación, industrialización, comercialización y consumo de productos alimenticios agrarios nativos provenientes del área andina.

2.- En esta ley consideran productos agrarios nativos: la papa, la papa deshidratada, seca, chuño y moraya, maíz quinua, cañigua, kiwicha, tarwi, oca, olluco, arracacha, mashua, camu-camu, chonta, pituca, carne de cuy y llama; y los que establezca el Ministerio de Agricultura.

3.- Establecese en los centros educativos, primaria y secundaria, la obligación de dictado de cursos de orientación al consumo de alimentos nativos. Las universidades deberán ampliar sus ramas de investigación sobre las ventajas nutricionales y mejor aprovechamiento de los productos agrarios nativos.

5.1. PROCEDIMIENTOS Y GESTION PARA LA FORMACIÓN DE LA EMPRESA DE NÉCTAR DE QUINUA CON FRUTA.

Estará enmarcado dentro de una pequeña empresa.-Para producir Néctar de Quinua, como pequeña industria

necesariamente debe seguir el siguiente procedimiento:I.  Acta de acuerdo entre los miembros conformantesII.     Acta de constitución notarialIII.   Minuta de constitución de la empresa notarial IV.    Declaración jurada de aportes de bienesV.    Obtención del RUC - SUNATVI.   Certificado – autorización sanitaria (área de salud)VII Licencia municipal de funcionamiento (municipalidad de san Roman-Juliaca)VIII Llevar un buen sistema de libros de registros de contabilidad

5.2. PROCEDIMIENTO PARA LA CONSTITUCION Y FUNCIONAMIENTO DE EMPRESAS CON PERSONERIA JURIDICA5.2.1. TIPO DE EMPRESA

-    Sociedad Anónima Cerrada (S.A.C.) 5.2.2. PROCEDIMIENTOS DE CONSTITUCION

- Solicitar a la Dirección Regional del MITINCI, el modelo de minuta

- Gestionar en los registros Públicos el comprobante mercantil de no existir otra empresa con similar razón social

- Presentar en la dirección Regional de MITINCI, la minuta en tres juegos originales adjuntando: Boleta de busqueda Mercantil y copia simple de las libretas electorales de los

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titulares, de los conyugues en caso de aporte de bienes muebles como capital social.

- Elaboración de la Escritura Publica.- Tramitar en la SUNAT el registro único de contribuyente

(RUC)Además como Marco Legal se considera:- Ley General de la Pequeña y microempresa D.L. Nº

27268, y sus Reglamentos D.S. Nº 030-2000-ITINCI.- Ley Nº 27268 de Creación de CITES estatales.- D.S. Nº 027-2000/ITINCI- Reglamento de la Ley Nº

27267 “Ley de Centros de Innovación Tecnológica”.

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VI. INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

6.1. COMPOSICIÓN DE LA INVERSIÓN

6.1.1 Inversión fija total

La inversión fija está conformada por la inversión en activos tangibles e intangibles. El monto de la inversión fija total asciende a la suma de S/. 371,972.9, ver Anexo CUADRO No. I-8.

6.1.1.1 Inversión fija tangible

La inversión fija tangible asciende a S/. 300,163.8. Está constituida por adquisición del terreno, edificaciones e instalaciones, vehículos, maquinaria equipos de laboratorio, muebles y enseres, equipos diversos. A continuación se detalla los principales rubros:

a. Terrenos

El área necesaria para la construcción de la planta, considerando una adecuada distribución de áreas, zonificación y futura ampliación es de 560 m².

El costo del terreno asciende a S/. 16,800 sin IGV, siendo el costo por metro cuadrado S/. 30. ver Anexo CUADRO No. I-1

b.Edificaciones

En obras civiles e instalaciones se realizará una inversión de S/. 156,870.00, la misma que se ha calculado en base a los costos unitarios correspondientes a cada área. Se ha considerado los siguientes costos por metro cuadrado: para el área industrial S/. 630; para el área administrativa, producción y comercialización en un área de 249m² ver Anexo CUADRO No. I-2.

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c. Maquinaria, equipo complementario y equipos diversos

Dentro de este rubro se considera la compra, instalación y puesta en marcha de la maquinaria y equipos necesarios para la producción, el mantenimiento y la administración de la planta. El monto total de esta inversión asciende a S/. 49,382 sin IGV ver Anexo CUADRO No. I-3.

d. Vehículos

En este rubro se considera la compra de una unidad vehicular de segundo uso (camión), valorizado en S/. 60,000.0 el que se utilizara para el transporte de insumos y productos finales,ver Anexo CUADRO No. I-4.

e. Equipos de oficina (administración)

Los equipos de oficina considerados son: materiales de escritorio, muebles y otros necesarios para administración de la planta. El monto total de esta inversión asciende a S/. 5,427.5 sin IGV ver Anexo CUADRO No. I-5.

6.1.1.2 Inversión fija intangible

La inversión fija intangible asciende a S/. 15,067.5 (0.65 % de la inversión fija) y considera la inversión en activos intangibles como estudios de inversión, gastos de organización y constitución, gastos e intereses pre operativos, desarrollo del plan HACCP e imprevistos ver Anexo CUADRO No. I-7.

6.1.3 Capital de trabajo

El capital de trabajo está constituido por los fondos requeridos hasta que la empresa genere los primeros flujos de efectivo, lo cual correspnde a un ciclo productivo, que haciende a S/. 209,336.0 , que representa un 36 % de la inversión fija.

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Para calcular el capital de trabajo se consideran un periodo de desface de dos meses, ver Anexo CUADRO No. I-9.

6.1.4 Inversión total

Está conformado por los recursos necesarios para la adquisición de los activos, instalación y operación de la planta procesador de néctar de quinua con frutas.

El monto total de la inversión total del proyecto asciende a S/. 581,308.0, lo cual se observa detalladamente en el CUADRO No. I-11 del anexo.

6.2 FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO

6.2.1 Fuentes de Financiamiento

Los recursos necesarios para financiar el proyecto provienen de fuentes principales: las fuentes externas, que corresponde a un endeudamiento con terceros, las fuentes internas generadas por aporte propio de los inversionistas con capital propio.

Para optimizar los costos financieros, es necesario considerar que los costos de las inversiones fijas deben ser cubiertas por fuentes de financiamiento a largo plazo, mientras que el capital de trabajo deben ser cubierto por fuentes de financiamiento a corto plazo.

Las actuales condiciones económicas, altas tasas de interés y condiciones de pago, ha limitado la oferta de financiamiento por parte de la banca comercial, lo cual obliga buscar fuentes de financiamiento alternativas, el presente proyecto ha considerado a la "Corporación Financiera de Desarrollo S.A." (COFIDE), a través de su programa multisectorial de crédito PROBID.

6.2.2 Financiamiento de la inversión fija.

66

6.2.2.1 Condiciones de Préstamo.

El financiamiento necesario para la inversión fija será solicitado a COFIDE, a través del programa PROBID y por medio de un intermediario financiero.

Los pagos se realizarán cada mes, considerándose un plazo de 2 años para cancelar la deuda y un periodo de gracia de 2 meses.

Se considera una tasa de interés efectiva anual de 42.576% de la fuente financiera de COFIDE, esta tasa es ajustada a una tasa de inflación de 3.5% anual promedio, por lo que la tasa de interés real anual (ir) es:

i r = (0.42576-0.035)/(1+0.035) = 0.3775 = 37.75%

6.2.2.2 Modalidad de Pago.Los pagos de interés y amortizaciones serán

mensuales al rebatir y se pagarán en cuotas constantes durante 24 periodos, incluidos los de gracia, en los que solo se realizará el pago de interés.

6.2.2.3 Estructura del financiamientoEste programa ofrece financiamiento para activo

fijo y capital de trabajo por monto de S/. 225436.365 con un plazo máximo de amortización de 2 años y un periodo de gracia de 2 meses.

Para el financiamiento del capital de trabajo, se prevé que los fondos necesarios serán financiados por el intermediario financiero a corto plazo.

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Por otro lado, se prevé el aporte propio de la suma de S/.355872.623

CUADRO Nro 35: FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO

RUBROS S/. %APORTE PROPIO 355872.623 61.22%PRESTAMO (COFIDE) 225436.365 38.78%TOTAL 581308.988 100.00%

6.2.2.4 Programa de pago de intereses y amortización

El programa de pago de deuda por inversión, se estructuró en base a las condiciones mencionadas anteriormente:

Los interés serán mensuales al rebatir. Se considera un periodo de gracia de 2 meses. La amortización de principal se realizará a partir del

tercer mes, cancelando la deuda al finalizar el segundo año.

La tasa anual efectiva es de 42.576%, la tasa mensual equivale a 2.71 %.

La forma de pago del interés es efectiva mensual (TEM), por lo que esta tasa se ha calculado de la siguiente manera:

TEM = (1+0.3775)1/12 – 1 = 2.71% Los dos primeros meses se pagarán intereses

equivalentes al valor de la deuda total multiplicado por tasa efectiva mensual.

Las deudas constantes representan el valor de la amortización más los interés y se han calculado con la siguiente fórmula:

Cuota constante = Deuda x [0.0271(1.0271)22]

(1.0271)22 -1Cuota constante = S/. 13730.99728En el CUADRO No. 36 puede observarse el cronograma de pago de la deuda por inversión fija

68

CUADRO Nro. 36: SERVICIO DE LA DEUDA FUENTE FINANCIERA (inversión fija año 0)  (Nuevos soles)  MONTO DEUDA 225436     INTERÉS EFECTIVO ANUAL 42.58%     TASA DE INFLACIÓN 3.50%     INTERÉS ANUAL 37.75%REAL 37.75% FORMA DE PAGO M 12PAGOS POR AÑO PERIODOS PARA PAGO DEUDA 24 INCLUIDO PERIODOS DE GRACIA PERIODOS GRACIA 2     TASA INTERÉS PERIODO 2.71%     PAGO PERIÓDICO 13731MENSUAL    

n 

SALDOAMORTIZABLE

(S/.)

PAGOINTERÉS

(S/.)

AMORTIZACIÓN

DEUDA(S/.)

SERVICIO DELA DEUDA

(S/.)

SERVICIOANUAL

(S/.)225436

1 225436 6098 60982 225436 6098 60983 217804 6098 7633 137314 209965 5892 7839 137315 201913 5680 8051 137316 193645 5462 8269 137317 185152 5238 8493 137318 176429 5009 8722 137319 167471 4773 8958 1373110 158270 4530 9201 1373111 148821 4281 9450 1373112 139116 4026 9705 13731 14950713 129148 3763 9968 1373114 118911 3494 10237 1373115 108396 3217 10514 1373116 97598 2932 10799 1373117 86507 2640 11091 1373118 75116 2340 11391 1373119 63417 2032 11699 1373120 51401 1716 12015 1373121 39061 1390 12341 1373122 26387 1057 12674 1373123 13369 714 13017 1373124 362 13369 13731 164772

6.2.3 Costo de capital promedio ponderado

El costo del capital promedio ponderado representa el costo de la estructura de financiamiento del proyecto, se estima utilizando las fracciones relativas de las fuentes de

69

financiamiento, deuda y aporte propio, el costo de capital promedio ponderado del presente proyecto es de 18.9%, el cual se obtiene de la siguiente forma:

CPPC = KP* P/V + Kd * D/V (1-Tc)

Donde: KP= Es la rentabilidad de la mejor alternativa de inversión del

capital propioKd = Es el costo del préstamo D = Es el monto de la deudaP = Es el monto del préstamoV = Es el valor de la inversión total (V=D+P)Tc = Tasa de impuesto sobre las utilidades

Remplazando los correspondientes valores se obtienen:

CPPC = (0.12) (355872.623/581308.988) + 0.42576 (225436.365/581308.988)(1-0.3)

CPPC = 18.9%

70

VII. ESTADOS FINANCIEROS

7.1.Flujo de caja Proyectado

El flujo de caja(Cash Flow, en ingles) es un estado financiero en el que se presupuesta los movimientos de entrada y salida de efectivo, con el fin de determinar la liquidez de la empresa. Los ingresos de efectivo se derivan de las ventas al contado, las cobranzas o ventas a crédito otorgados por el proyecto, en este último se debe tener en cuenta la política de créditos y

cobranzas. Sin embargo en este proyecto de “INSTALACIÓN DE

UNA PLANTA PROCESADORA DE NÉCTAR DE QUINUA CON

PAPAYA EN LA CIUDAD DE JULIACA”, se ejecutan las ventas al contado y no al crédito.

INGRESOS DE EFECTIVO:

Los ingresos por ventas proyectadas durante el periodo de operación del proyecto es de s/. 1 251,449(año 2003 equivale al año 0), suma que se obtiene resultado de la venta de los tres productos que elabora el proyecto.(ver anexo CUADRO Nro P-1)

La información utilizada para el calculo de los ingresos totales se muestra en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro 37: Producción y precios

Detalle del productoUnid. Med.

PrecioMáxima

produc/año

Comb. Adecua

prod. AnualNectar quinua con papaya 1000 ml 2.20 119,044 91,572Nectar quinua con papaya 500 ml 1.60 357,115 274,704Nectar quinua con papaya 300 ml 0.80 992,004 763,080

EGRESOS DE EFECTIVO:

71

Los egresos de efectivo se derivan principalmente de las compras proyectadas y pagos de sueldos y salarios, gastos de administración y comisiones de vendedores, amortización de prestamos, intereses, aportes a ESSALUD, Impuesto extraordinario a la solidaridad, Accidentes de trabajo, etc.. En el anexo CUADRO Nro 39 se muestra los costos de fabricación, costos administrativos, costos de ventas y comercialización, y los costos financieros.

DEPRECIACIONES:

Las depreciaciones también se muestra en la hoja de trabajo Nro 17. En el cual se utilizo el método de línea recta, dado que esta es aplicable a nuestra actual legislación. Los datos utilizados se muestra en el cuadro Nro 38.

La expectativa de cualquier inversionista es que en dinero equivalente, lo que se entrega como aporte sea inferior a lo que se recibe como resultado del proyecto. El flujo de caja neto puro o flujo de fondos proyecto puro(ver cuadro Nro 39), nos indica que los inversionistas necesitan s/. 581,309 en el primer año y esperar recibir en el siguiente año s/. 241,022 y el último año s/. 385,356. El flujo de caja financiero muestra un aporte de s/.355,873 en el año inicial por parte de los inversionistas y los créditos obtenidos para la inversión fija tangible del proyecto ascienden a s/.225,436.

CUADRO Nro 38: Vida Útil de los Equipos

MAQUINARIA Y EQUIPO

Vida útil

Obras civiles e instalaciones

10 años

Balanza con plataforma 5 años

Despedradota 5 años

Lavadora 5 años

Marmita 4

72

Cocina Industrial años6

años

Despulpadora de fruta 5 años

Balanza de precisión 5 años

Tanque enchaquetado 4 años

Envasadora 5 años

Selladora 5 años

Vehículos 6 años

7.2.Estado de Perdidas y Ganancias

El estado de perdidas y ganancias, presenta la situación económica de la gestión de un proyecto es decir, este resultado nos indica; si la administración actuara en la toma de decisiones con criterios de economía o despilfarro; o si las inversiones a corto y largo plazo han producido rendimientos positivos o negativos. Los resultados se muestran en el Cuadro Nro 40, apreciándose que el proyecto muestra resultados favorables a partir de su primer año de operación.

7.3.Balance General Proyectado y algunos Ratios Financieros.

El Balance General, es un estado Financiero que muestra en una fecha determinada todo cuanto posee una empresa y todo cuanto debe. Da cuenta, en un instante determinado, de los pasivos y participaciones del proyecto.

ACTIVO

73

Es el conjunto de bienes y derechos que posee una empresa. En el presente proyecto los activos totales para el año 1 ascienden a S/. 562,917, suma que es creciente a través de los diez años, en la que el último año asciende a S/. 1 541,619

ACTIVO CORRIENTE.

Estos activos son los que pueden convertirse en efectivo o vendido durante un periodo contable de un año. Esta conformado por Caja y Bancos, El dinero en efectivo que posee el proyecto en el año 1 es de cifra que se obtiene del flujo de caja. Ver CUADRO Nro 41.

ACTIVO NO CORRIENTE.

EL proyecto atravesara por periodos de liquidez como consecuencia de la inexistencia de las cuentas por cobrar y mercaderías, lo que hace que se pueda cancelar las obligaciones corrientes.

En el balance general se puede observar que la inversión de los socios es de S/. 355,873, esta constituye el patrimonio del proyecto, que sumados a los S/. 225,436 conseguidos a través del crédito, permitirá adelantar las primeras inversiones para activo fijo.

PASIVO Y PATRIMONIO.

El Pasivo esta conformado por las obligaciones que contraen las empresas por las operaciones del negocio y el patrimonio representa la participación de los propietarios sobre los activos.

El pasivo no corriente esta conformado básicamente por la deuda a Largo plazo, los que son obtenidos de la tabla de amortización de la deuda en el año o se amortiza y se paga intereses por un suma de a S/ 225,436, y en el siguiente año s/. 139,116. Asimismo muestra los aportes de capital de los inversionistas(s/. 355,873).

74

CUADRO Nro 39: Flujo Caja Proyectado                     (Nuevos soles)                      RUBROS Años --> 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

A. Ingresos  13081

9012514

4912514

4912514

4912514

4912514

49125144

912514

4912514

49 1481599

- Ingreso por ventas (bienes y/o servicios)12514

4912514

4912514

4912514

4912514

4912514

49125144

912514

4912514

49 1251449

- Valor en libro activos vendidos (al cierre) 20815

- Ingresos no Gravables (Rec. Cap. Trab.) 209335

B. Egresos 5813

0910671

6810784

2610861

2410879

0210879

0210962

43109624

310962

4310962

43 1096243

(-) Costos de operación deducible 8906

608906

608906

608866

038866

038737

04 87370487370

487370

4 873704

(-) Gastos de administración deducibles8509

18509

18509

18508

78508

78505

1 85051 85051 85051 85051

(-) Gastos de comercialización deducibles1154

711154

711154

711136

061136

069873

8 98738 98738 98738 98738 (+) Depreciación, amortización Cargos diferidos

53166

53166

53166

47240

47240

19436 19436 19436 19436 19436

(-) Impuesto a la renta 2911

24037

14806

84984

64984

65818

7 58187 58187 58187 58187

C. Flujo de fondos Proyecto Puro 

-5813

092410

221730

231653

251635

471635

471552

06 15520615520

615520

6 385356

(+) Créditos recibidos  2254

36 (-) Amortizaciones de créditos y 8632 1391

75

préstamos 1 16 (-) Intereses sobre créditos recibidos por el proyecto

63186

25656

D. FLUJO CAJA (Proyecto Financiado) 

-3558

739151

5 82511653

251635

471635

471552

06 15520615520

615520

6 385356

- Aportes de Capital 3558

73 -1 0

E. SALDO EN CAJA ANUAL 9151

5 82501653

251635

471635

471552

06 15520615520

615520

6 385356

- Capital de trabajo 2093

36 -1 0 -209335

F. SALDO EN CAJA RESIDUAL 2093

363008

513091

004744

256379

718015

189567

24111192

912671

3514223

41 1598361

76

CUADRO Nro 40: ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS PROYECTADO(Nuevos soles)      

RUBROS \ PERIODOS

AÑOS

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 (+) Ingreso de operación  1251449 1251449 1251449

1251449

1251449 12514491251449125144912514491251449

(=) Ingreso neto  1251449 1251449 125144912514

4912514

49 12514491251449125144912514491251449

(-) Costo de ventas 890660 890660 89066088660

388660

3 873704 873704 873704 873704 873704

(=) Utilidad bruta  360789 360789 36078936484

536484

5 377745 377745 377745 377745 377745 (-) Gastos de administración  85091 85091 85091 85087 85087 85051 85051 85051 85051 85051 (-) Gastos de comercialización  115471 115471 115471

113606

113606 98738 98738 98738 98738 98738

(=) Utilidad bruta de operación  160227 160227 160227

166153

166153 193956 193956 193956 193956 193956

(-) Gastos financieros  63186 25656 (=) Resultado de explotación  97040 134570 160227

166153

166153 193956 193956 193956 193956 193956

Pérdidas acumuladas  (=) Renta neta del ejercicio  97040 134570 160227

166153

166153 193956 193956 193956 193956 193956

(=) Saldo imponible  97040 134570 16022716615

316615

3 193956 193956 193956 193956 193956

77

(-) Impuesto directo  29,112 40,371 48,068 49,846 49,84658186.9

2158186.9

2158186.9

2158186.9

2158186.9

21 (=) Resultado del ejercicio  67928 94199 112159

116307

116307 135769 135769 135769 135769 135769

(-) Reservas de capitalización  67928 94199 112159

116307

116307 135769 135769 135769 135769 135769

CUADRO Nro 41: BALANCE GENERAL PROYECTADO               (Nuevos soles)                      RUBROS \ PERIODOS   0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

A. ACTIVO CORRIENTE   266078 300851 309100 474425637971

801518

956724

1111929

1267135

1422341

1598361

- Caja Bancos   209336 300851 309100 4744256379

718015

189567

2411119

2912671

3514223

4115983

61 - Otros     56742

B. ACTIVO NO CORRIENTE   315231 262065 208899 155733108494

61254

41818

22382 2945

-1649

1

-5674

2

- Tangibles     297452 250212 202973 1557331084

946125

44181

8 22382 2946-

16491-

56742 - Intangibles     17780 11853 5926 0 0 0 0 0 0 0 0

78

TOTAL ACTIVOS   581309 562917 517999 630158746465

862772

998541

1134311

1270080

1405850

1541619

C. PASIVO NO CORRIENTE   225436 139116 - Deudas a Largo Plazo   225436 139116

TOTAL PASIVOS   225436 139116

E. PATRIMONIO   355873 423801 517999 630158746465

862772

998541

1134311

1270080

1405850

1541619

- Aportes de Capital   355873 355873 355872 3558723558

723558

723558

7235587

235587

235587

235587

2

- Reservas     67928 162127 2742863905

935069

006426

7077843

991420

910499

7811857

48 TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 581309 562917 517999 630158

746465

862772

998541

1134311

1270080

1405850

1541619

79

CUADRO Nro 42: INGRESOS Y COSTOS DEL PROYECTO(NUEVOS SOLES)  

   FLUJOS  0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

PROYECTOINGRESOS  

1308190

1251449

1251449

1251449

1251449

1251449

1251449

1251449

1251449

1481599

PURO COSTOS5813

0910671

6810784

2610861

2410879

0210879

0210962

4310962

4310962

4310962

4310962

43

 BENEFICIOS

-5813

0924102

217302

316532

516354

716354

715520

615520

615520

615520

638535

6

PROYECTOINGRESOS

225436

1308190

1251449

1251449

1251449

1251449

1251449

1251449

1251449

1251449

1481599

FINANCIADO COSTOS

581309

1216675

1243198

1086124

1087902

1087902

1096243

1096243

1096243

1096243

1096243

 BENEFICIOS

-3558

7391515 825116532

516354

716354

715520

615520

615520

615520

638535

6

80

VIII. ANÁLISIS ECONÓMICO FINANCIEROEn el cuadro Nro 42 se muestra los datos utilizados para el calculo

de los indicadores financieros. Los cuatro indicadores evaluativos se muestra en el cuadro Nro 43. A continuación se detalla los indicadores evaluativos:

VIII.1. VALOR ACTUAL NETO(VAN)El VAN ha sido calculado utilizando una tasa de descuento del

18.9%, y las reglas de decisión son:VAN>0; el proyecto es aceptado respecto a otras alternativas.VAN=0; el proyecto es indiferente respecto a otras alternativas.VAN<0; el proyecto es rechazado respecto a otras alternativas.En el proyecto se obtiene los siguientes resultados:

- El VAN del proyecto financiado es de S/. 215,085; de igual forma se recomienda la ejecución del proyecto cuando se obtiene créditos para la inversión fija.Dado que el VAN del proyecto puro es mayor que el VAN

financiero, la rentabilidad del proyecto no aumenta al incorporar prestamos, a este se le denomina que existe un apalancamiento negativo. La grafica del VAN y la TIR se muestra en la figura Nro 10.

VIII.2. TASA INTERNA DE RETORNO(TIR)La TIR es comparado con el costo de oportunidad del capital, estos se resume en:- La TIR del proyecto puro es de 30.10%, este valor es mayor

al COK del 18.9%, por lo que, el proyecto es aceptado, dado que el rendimiento sobre el capital que el proyecto genera es superior al mínimo aceptable para rechazar el proyecto. Ver CUADRO Nro 43.

- La TIR del proyecto financiado es de 31.15%, de igual manera utilizando una TIR financiera se acepta el proyecto, dado que es mayor al COK del 18.9%.La TIR del 30.10% del proyecto puro, nos indica que el proyecto brinda a los inversionistas un rendimiento promedio anual de 30.10%, es decir la rentabilidad del proyecto es de 30.10%, por lo tanto es recomendable que los inversionistas realicen el proyecto, dado que la TIR es mayor que el COK(18.9%)

VIII.3. RELACIÓN BENEFICIO COSTO(B/C)

81

La regla de decisión para que un proyecto sea aceptado es que esta sea mayor que uno. A continuación se muestra este ratio utilizando un COK del 18.9%.

- El Ratio B/C del proyecto puro es de 1.06, esto nos indica que el valor presente de los flujos de beneficios es mayor al valor presente de los flujos de los costos. Por lo tanto se debe realizar el proyecto. Sin embargo este valor es muy pequeño, entonces se debe realizar una mayor análisis.

- El ratio B/C del proyecto financiado(1.05) es superior a 1, por lo que se recomienda realizar el proyecto, ya que la mejor alternativa no ofrece una mayor rentabilidad que la de este proyecto. Se debe realizar una mayor análisis respecto a las variables dado que el valor es 1.05. Ver CUADRO Nro 43.

VIII.4. PERIODO DE RECUPERO(PR)Es un indicador que muestra el número de años necesarios

para que el inversionista logre recuperar el capital invertido en el proyecto. En el presente proyecto los PR son:

- El periodo de recuperación del capital del proyecto puro es de 5.17 años, por lo que se recomienda ejecutar el proyecto.

- El periodo de recuperación del capital del proyecto financiado es de 5.82 años. Ver CUADRO Nro 43. El siguiente cuadro muestra los indicadores evaluativos del proyecto:

 CUADRO Nro 43: INDICADORES EVALUATIVOS DEL PROYECTO 

Costo de oportunidad del capital 19% ValoresPROYECTO TIR 30.10%

PURO o ECONÓMICO VAN 231,731  R B/C 1.06  PMRI (AÑOS) 5.17

PROYECTO TIR 31.15%FINANCIADO VAN 215,085

  R B/C 1.05  PMRI 5.82

VIII.5. INDICADORES EXTERNOSLos resultados de la tasa única de retorno(TUR) o tasa

interna de retorno marginal y el Valor actual neto marginal se muestran en el cuadro Nro 44 y 44-A asimismo se muestra la grafica del VAN y de la TIR.

82

La TUR supone reinversion de excedentes a la tasa de interés de oportunidad alternativa. Los resultados obtenidos del VAN Marginal son:

VAN Marginal del proyecto financiado s/. 1,272,425VAN Marginal proyecto Puro s/. 1,503,948

Por lo que, el proyecto es rentable durante los diez años de operación.La TIR marginal del proyecto puro es 13.63%, y la TIR marginal del proyecto financiado es de 16.42%, en al que no se recomienda ejecutar el proyecto dado que esta tasa es menor al COK. La grafica de los indicadores externos se muestra en la figura 09.

83

FIGURA 09: Indicadores internos y externos

CUADRO 44: Indicadores internos y externos

Indicadores Externos

Indicadores Internos

I.O

I.E. VAN Py.

Puro

I.E. VAN Py.

Financ.

I.I. VAN Py.

Puro

I.I. VAN Py.

Financ.

0%150394

8.2 127242

5.3 13313

3212424

90

5%698858

.0 643761

.0 87846

981206

5

10%222647

.9 271906

.7 57231

452566

0

15%

-65865.

3 46617.

7 35818

632902

6

20%

-244528

.3

-92893.

4 20367

419009

6

25%

-357406

.2

-181035

.5 88952 89329

30%

-430048

.3

-237758

.9 1538 14471

84

35%

-477598

.7

-274889

.2 -

66645 -42364

40%

-509218

.3

-299579

.7

-12095

5 -86376

45%

-530553

.9

-316239

.9

-16503

5

-12107

7

50%

-545147

.4

-327635

.4

-20141

6

-14888

2

TUR   TIR  

Py. Puro

Py. Financ.

Py. Puro

Py. Financ

.

13.63% 16.42%30.10

%31.15

%Interés de Oportunidad:

18.97%

INDICADORES EXTERNOS

CUADRO 44-A :

ANÁLISIS BAJO CERTEZA SUPUESTA

Proyecto puroProyecto financ.

FIGURA Nro 10: Valor Actual Neto y Tasa interna de retorno

85

Interés de oportunidad

19% 19%

Ind

icad

ore

s In

tern

os

TIR30.10% 31.15%

Recomendable Recomendable

VAN231,731 215,085

Recomendable Recomendable

B/C1.06 1.05

> Análisis > Análisis

PMRI5.17 5.82

Recomendable Recomendable

Ind

icad

. E

xte

rnos

TUR13.63% 16.42%

No recomendable > Análisis

VAN1,503,948 1,272,425

Recomendable Recomendable

86

IX. ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD, PUNTO DE EQUILIBRIO Y ANÁLISIS DE RIESGO9.1. ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD.

El análisis de sensibilidad, nos permitirá hasta donde puede modificarse el valor de una variable para que el proyecto siga siendo rentable, en este modelo puede aplicarse tanto para el VAN, TIR y B/C.

Para analizar la sensibilidad del VAN frente a las diferentes fuentes de variación, por ejemplo para 5%, podemos analizar los siguientes casos:

Sí el ingreso se incrementa en 5%, el VAN para proyecto puro se incrementa en 117.3% y VAN para el proyecto financiado se incrementa en 126.4%.

Sí el costo de la materia prima se incrementa en 5%, el VAN para proyecto puro, disminuye en 21.3% y VAN para el proyecto financiado disminuye en 23%.

Sí el costo de la mano obra directa se incrementa en 5%, el VAN para proyecto puro se disminuye en 10.6% y VAN para el proyecto financiado disminuye en 84.7%.

Sí el costo de la mano obra indirecta se incrementa en 5%, el VAN para proyecto puro se disminuye en 12.1% y VAN para el proyecto financiado disminuye en 77%.

Sí el valor de las inversiones fijas se incrementa en 5%, el VAN para proyecto puro disminuye en 6.8% y VAN para el proyecto financiado disminuye en 11.4%.

Sí el monto de la inversión total se incrementa en 5%, el VAN para proyecto puro se disminuye en 11.3% y VAN para el proyecto financiado disminuye en 86.6%.

Para analizar la sensibilidad de la TIR, frente a la diferentes fuentes de variación, se puede analizar los siguientes casos:

Sí el ingreso se incrementa en 5%, la TIR para proyecto puro se incrementa en 40.9% y la TIR para el proyecto financiado se incrementa en 49.9%.

Sí el costo de la materia prima se incrementa en 5%, la TIR para proyecto puro, disminuye en 7.7% y la TIR para el proyecto financiado disminuye en 9%.

87

Sí el costo de la mano obra directa se incrementa en 5%, la TIR para proyecto puro disminuye en 3.8% y la TIR para el proyecto financiado disminuye en 4.5%.

Sí el costo de la mano obra indirecta se incrementa en 5%, la TIR para proyecto puro disminuye en 4.3% y la TIR para el proyecto financiado disminuye en 5.1%.

Sí el valor de las inversiones fijas se incrementa en 5%, la TIR para proyecto puro disminuye en 3.3% y la TIR para el proyecto financiado disminuye en 4%.

Sí el monto de la inversión total se incrementa en 5%, la TIR para proyecto puro se disminuye en 5.5% y la TIR para el proyecto financiado disminuye en 6.5%.

CUADRO Nro 45: análisis de Sensibilidad

El análisis de sensibilidad en relación al modelo multidimensional, incorpora el efecto combinado de dos o más variables, busca determinar como varía el VAN frente a cambios en los valores de esas variables.

CUADRO 46: Análisis de sensibilidad, modelo multidimensional

Factor de variaciónSituaci

ón inicial

Tasa de variación por escenarios considerados

Escenario 1

Escenario 2

Escenario 3

Escenario 4

Escenario 5

Ingreso por ventas 0.0% -2.0% -1.0% 1.0% 2.0% 5.0%Costo de la materia prima básica 0.0% -2.0% -1.0% 1.0% 2.0% 5.0%Costo de la mano de obra directa 0.0% -2.0% -1.0% 1.0% 2.0% 5.0%Costo de la mano de 0.0% -2.0% -1.0% 1.0% 2.0% 5.0%

Análisis de sensibilidad, modelo unidimesionalGRADO DE VARIACION

5%

Fuente de variación:Tasa de variación

Nivel de Sensibilidad

Máx.Var.Permitida

Nivel de Sensibilidad

Máx.Var.Permitida

Nivel de Sensibilidad

Máx.Var.Permitida

Nivel de Sensibilidad

Máx.Var.Permitida

Ingreso por ventas 5% 117.3% 4.3% 126.4% 4.0% 40.9% 0.9% 49.9% 0.8%costo de la materia prima básica 5% -21.3% -23.4% -23.0% -21.7% -7.7% 304.8% -9.0% 241.8%Costo de la mano de obra directa 5% -10.6% -47.3% -84.7% -5.9% -3.8% 1244.4% -4.5% 132.3%Costo de la mano de obra indirecta 5% -12.1% -41.4% -77.0% -6.5% -4.3% 956.6% -5.1% 127.7%Costo total de la mano de obra 5% -22.6% -22.1% -228.0% -2.2% -8.2% 270.7% -9.5% 23.0%Valor de las inversiones fijas 5% -6.8% -73.5% -11.4% -43.9% -3.3% -11.1% -4.0% -9.7%Monto de capital de trabajo 5% -4.5% -110.7% -96.3% -5.2% -2.2% -16.5% -2.7% -14.5%Monto de la inversión total 5% -11.3% -44.2% -88.6% -5.6% -5.5% -6.8% -6.5% -6.0%

VALOR ACTUAL NETO TASA INTERNA DE RETORNOProyecto puro Proyecto financiado Proyecto puro Proyecto financiado

88

obra indirectaCosto total de la mano de obra 0.0% -2.0% -1.0% 1.0% 2.0% 5.0%Valor de las inversiones fijas 0.0% -2.0% -1.0% 1.0% 2.0% 5.0%Monto de capital de trabajo 0.0% -2.0% -1.0% 1.0% 2.0% 5.0%Monto de la inversión total 0.0% -2.0% -1.0% 1.0% 2.0% 5.0%

Indicador evaluativo

Indicadores

iniciales

Indicadores sensibilizados por escenarios

Escenario 1

Escenario 2

Escenario 3

Escenario 4

Escenario 5

VAN Proy Puro231,73

0.92205,76

4.15218,747.

52244,714.

32257,697.

72296,647.

92TIR Proy. Puro 30.10%29.26% 29.7% 30.5% 30.88% 31.94%

VAN Proy Financ.215,08

4.86189,11

8.09202,101.

46228,068.

26241,051.

66280,001.

86TIR Proy. Financiado 31.15%30.17% 30.7% 31.6% 32.05% 33.25%

En el gráfico se refleja, el análisis de sensibilidad del VAN para proyecto puro, el gráfico nos está indicando que el VAN es más sensible a los ingresos por venta, respecto a las otras fuentes de variación. FIGURA Nro 11: Análisis de Sensibilidad

Gráfico Nro 04

Análisis de sensibilidad del VAN, proyecto puro

-40.0%

-20.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

120.0%Ingreso por ventas

costo de la materia prima básica

Costo de la mano de obra directa

Costo de la mano de obra indirecta

Costo total de la mano de obra

Valor de las inversiones fijas

Monto de capital de trabajo

Monto de la inversión total

Grado de variación

Grado de respuesta89

9.2. COSTOS UNITARIOSCUADRO Nro 47: Nectar quinua con papaya 1000

Utilización de capacidad instalada

CVMe CMeIMe

al 10%410,633,84

3.0410,633,84

3.0 2.2

al 25%1,026,584,6

05.41,026,584,6

05.4 2.2

al 50%2,053,169,2

09.42,053,169,2

09.4 2.2

al 75%3,079,753,8

13.43,079,753,8

13.4 2.2

al 100%4,106,338,4

17.44,106,338,4

17.4 2.2

del 20004,106,338,4

17.44,106,338,4

17.4 2.2FIGURA 12: Costos medios y variables

CUADRO Nro 48: Nectar quinua con papaya 500Utilización de

capacidad instalada CVMe CMe IMeal 10% 0.9 0.9 1.6al 25% 0.9 0.9 1.6al 50% 0.8 0.8 1.6al 75% 0.8 0.8 1.6al 100% 0.8 0.8 1.6del 2000 0.8 0.8 1.6

FIGURA 13: Costos medios u variables unitarios

Costo Unitario

0.0500,000,000.0

1,000,000,000.01,500,000,000.02,000,000,000.02,500,000,000.03,000,000,000.03,500,000,000.04,000,000,000.04,500,000,000.0

al10%

al25%

al50%

al75%

al100%

Capacidad instalada de planta

Cos

tos

CFMe

CVMe

CMe

IMe

Costo Unitario

0.0

0.2

0.4

0.6

0.8

1.0

1.2

1.4

1.6

1.8

al 10% al 25% al 50% al 75% al 100%

Capacidad instalada de planta

Cos

tos

CFMe

CVMe

CMe

IMe

90

CUADRO 49: Nectar quinua con papaya 300Utilización de

capacidad instalada CVMe CMe IMeal 10% 0.6 0.6 0.8al 25% 0.5 0.5 0.8al 50% 0.5 0.5 0.8al 75% 0.5 0.5 0.8al 100% 0.5 0.5 0.8del 2000 0.5 0.5 0.8

FIGURA 14: Costos medios u variables unitarios

9.3. PUNTO DE EQUILIBRIO

El punto de equilibrio, es el volumen de producción, donde los cotos totales son iguales al ingreso total, es decir, donde no existen ganancias ni perdidas para el proyecto.Costo total (CT)=ingreso total(IT)

CFT+CVT=P.QCFT+(CVT/Q).Q=P.Q

Costo Unitario

0.00.10.20.30.40.50.60.70.80.9

al 10% al 25% al 50% al 75% al 100%

Capacidad instalada de planta

Cos

tos

CFMe

CVMe

CMe

IMe

91

CFT+(CVMe.Q)=P.QCFT=(P.Q)-(CVMe.Q)CFT=Q.(P-CVMe)Q=Punto de equilibrio (cantidad producida)

Pe=CFT/(P-CVMe)

Donde: Pe =Punto de equilibrioCT =Costo totalIT =ingreso totalCFT =Costo fijo totalP =precio de ventaCVMe =Costo variable unitario

No obstante que el punto de equilibrio se puede presentar de tres formas:

a. En porcentaje de producción, en nuestro proyecto el resultado es 78.6%

b. En el nivel de ingresos, en este caso el resultado es S/. 984,001.3

c. En el volumen de producción, resulta 888,001.0 unidades

CUADRO 50: PUNTO DE EQUILIBRIO PROMEDIO MENSUAL AÑO 1

RUBROS REQUERIDOS Año 1NIVEL DE PRODUCCIÓN 1,129,356.0INGRESOS TOTALES 1,251,448.8COSTOS TOTALES 1,154,408.4COSTO FIJO TOTAL 357,034.3COSTO VARIABLE TOTAL 797,374.1INGRESO MEDIO 1.1COSTO MEDIO 1.0COSTO FIJO MEDIO 0.3COSTO VARIABLE MEDIO 0.7PUNTO DE EQUILIBRIO  - En porcentaje de producción 78.6%- En el nivel de ingresos 984,001.3- En volumen de producción 888,001.0

92

En el gráfico de la misma forma se puede apreciar el punto de equilibrio, para el volumen de producción de 888,001.0 unidades, donde el costo total es igual al ingreso total.

FIGURA 15: PUNTO DE EQUILIBRIO

9.4. ANÁLISIS DE RIESGO E INCERTIDUMBRE

En el riesgo se conocen los resultados alternativos posibles (probabilidades de ocurrencia), en cambio en incertidumbre se desconoce la distribución de frecuencia de los resultados posibles.

Para estimar la distribución de probabilidad se utilizará la distribución Normal, por lo que esta es la mejor estimación subjetiva que puede hacerse en la practica.

Por otro lado para estimar en términos de distribución de probabilidad se utilizará en este caso la distribución Beta II, se aplica a las variables entre cualquier conjunto de resultados, puede describirse un amplio rango de condiciones de asimetría a la izquierda o asimetría a la derecha de variaciones diferentes.

E[Y]=(A+4M+Z)/6 V[Y]=[(Z-A)/6]2

Donde: E[Y]=resultado estimado esperadoV[Y]=variación estimada del resultadoA= resultado estimado más bajoM= resultado estimado más probable

Punto de equilibrio promedio mensual año 1

0

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

0.00

94113.00

Volúmen de producción

Unidades monetarias

CF

CV

CT

IT

93

Z= resultado estimado más alto

En el análisis de certidumbre(certeza total) como es obvio, la probabilidad de ocurrencia del VAN es 100%, con lo cual el valor del VAN es S/. 213,731.

En el siguiente cuadro se resume los resultados de análisis de sensibilidad y de riesgo:CUADRO 51: Análisis de sensibilidad y de riesgo

Análisis de

certidumbre

% del valor del flujo caja, respecto al análisis de certidumbre 100%

Probabilidad de ocurrencia del evento 100%VAN en Nuevos soles231,731

Análisis de

riesgo, distrib. normal

% del valor del flujo caja, respecto al

análisis de certidumbre

50% 65% 80% 100% 110%

Probabilidad de ocurrencia del evento

10% 25% 30% 25% 10%

VAN (riesgo) en Nuevos soles 115,865 150,625

231,731

231,731

254,904

Valor esperado en Nuevos soles 202,185

Varianza 2,167,770,360Desviación estándar 46,559Coeficiente de variavilidad

10,722

Análisis de

riesgo, distrib. Beta II

% de obtención del flujo caja, respecto al análisis de certidumbre

Más bajo (A)

Más probable (M)

Más alto (Z)

50% 70% 110%VAN (riesgo) en Nuevos soles 115,865 162,212

254,904

Resultado estimado esperado 169,936

Variabilidad estimada del resultado

536,992,193

Utilizando la distribución normal, para diferentes probabilidades de ocurrencia, podemos apreciar que el valor esperado del VAN es S/. 202,185, con varianza de 2,167,770,360 y un coeficiente de variabilidad de 10,722.

94

Utilizando la distribución Beta II, de la misma forma, esperando un resultado bajo, probable y más alto, reemplazando en la formula se obtiene:V[Y]=(115,865+4*162,212+254,904)/6

V[Y]=169, 936

Ello implica que el valor esperado del VAN se encuentra por debajo del valor del VAN en condiciones de certeza. De la misma f

forma este valor esperado es menor respecto al valor esperado obtenido bajo la distribución normal.

X. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

El presente proyecto muestra un VAN puro o económico de S/. 231,731; y un VAN del proyecto financiado de S/. 215,085; descontado a una tasa de descuento del 18.9%, se concluye que se deberá ejecutar el proyecto, dado que con nuestro proyecto se obtiene un beneficio superior respecto a otras alternativas que rinden el 18.9%.

Utilizando la TIR se recomienda que el proyecto se ejecute, ya que el TIR económico y el TIR financiero(30.10% y 31.15% respectivamente) son mayores que el COK del 18.9%, debido a que el rendimiento del proyecto es superior respecto a otras alternativas.

El periodo de recuperación del capital en el flujo de fondos puro es de 5.17 años y en el flujo de fondos financiados es de 5.82 años, por lo que, se debe tener cuidado con las condiciones externas del proyecto y de la política económica implementada durante este periodo.

Realizando un análisis de sensibilidad re puede observar que los ingresos por ventas son más sensibles respecto a los cambios de otras variables. Por ejemplo si el ingreso se incrementa en 5%, el VAN para el proyecto puro se incrementa en 117.3%. Por lo tanto, se debe realizar un mayor análisis, ya que, cuando esta variación sea negativa, podría afectar al proyecto dejando de ser rentable.

95

Se recomienda que los inversionistas del presente proyecto deberán producir 888,001 unidades promedio mensual en el año 1, de los tres tipos de productos para no perder ni ganar.

96

XI. ANEXOS

Escuela de Post GradoMaestría en Economía: Proyectos de InversiónProyecto: “Instalación de una planta procesadora de Nectar de Quinua con papaya”Estudio de Mercado de la quinua

ENCUESTA PILOTO AL CONSUMIDORDATOS GENERALES Fecha: ……./……../……

Jefe de hogar ( ) Miembro de la familia ( )Domicilio:….………………………………………….Edad: ………….. Sexo (M) (F) Grado de instrucción: .................................................................………..……………….. …….… Ocupación:…………………………..…………..…………… Número de miembros de la familia ( ) Ingreso familiar promedio mensual S/……………………………

CONSUMO ACTUAL1. ¿Consume quinua? SI ( ) NO ( )

SI consume pase a la pregunta 3

2. ¿Por que no consume quinua?a. Desconocimiento del contenido proteico ( )b. Desconocimiento en la preparación ( )c. Porque es desagradable ( )d. Falta de productos derivados de la quinua ( )e. Otros (especifique)………………………………..

2. ¿Por que consume quinua?a. Por las proteínas ( )b. Por el bajo precio ( ) c. Por costumbre ( )d. Otros (especifique)………………………….……

3. ¿Cómo consume su familia quinua?PRODUCTOS NO INDUSTRIALIZADOS

DescripciónCantidad1

Precio Frecuencia de consumo2

Lugar de compra

( ) Mazamorra de quinua ( ) Quispiño ( ) Pesque ( ) Sopa de quinua

………………………………………

…................……............……..

………………………………………

………………………………………

1 Puede ser en platos, porciones, kg, Lts, etc2 Puede ser diario, semanal, mensual, etc.

97

( ) Jugo de quinua Otros(especifique)………….........................................

………. . . . . . .

…......…….…......……...................................................

………..............

……….............

PRODUCTOS INDUSTRIALIZADOS

DescripciónCantid

adPrecio Frecuencia

de consumoLugar de compra

( )Néctar de quinua ( ) Pipocas de quinua ( ) Mermelada de quinua ( ) Expandido de quinua ( ) Torta de quinuaOtros(especifique) .....… …….................................

………………………………………………

………………………………………………

………………………………………………

………………………………………………

4. ¿Tiene preferencia por alguna variedad de quinua?( ) Si No ( ) Indiferente ( )¿Que variedad de quinua prefiere?a. Sajama ( )b. Blanca de Juli ( )c. Kankolla ( )d. Otros(especifique):……………………………………………………………..

CONSUMO FUTURO

5. ¿Que tipo de derivados estaría dispuesto a consumir?

Descripción Cantidad Precio(S/.)

Frecuencia de consumo

( ) Néctar de quinua ( ) Pipocas de quinua ( ) Mermelada de quinua ( ) Expandido de quinua ( ) Harina de quinua ( ) Quinua perlada ( ) Torta de quinua Otros (especifique)

…….…Lts…….…gr.…….…Lts……….Kg……….Kg.………..Kg.………..gr.…………

………..………..………..………..………..………..………..………..

…………..…………..…………..…………..…………..…………..…………..…………..

98

…………………

6. ¿Qué productos similares o sustitutos consume en vez de la quinua?

Arroz, fideos, harina ( )Cañihua ( )Kiwicha ( )Otros ( especifique)........................................

99

Escuela de Post GradoMaestría en Economía: Proyectos de InversiónProyecto: “Instalación de una planta procesadora de Nectar de Quinua con papaya”Estudio de Mercado de la quinua

ENCUESTA AL PRODUCTOR

DATOS GENERALES

Lugar: Provincia: ……………………… Distrito: …….……………….. Comunidad:………………………………. Dirección: ……………………. Edad: ……………… Sexo (M) (F)Grado de instrucción:…………………………. Ocupación: ……..……………….. Número de miembros de la familia ( )Ingreso familiar promedio mensual S/…………………

1. Indique el nombre de los productos andinos que ha producido en la última campaña agrícola:

Productos Has/parcelas

Cantidad ¿Qué ha producido mas?

a. Quinua (Variedad: …………)b. Cañihuac. Cebadad. Papae. Otros (especifique)…………………

……..……..……..……..……..

………Kg.………Kg..............Kg. ………Kg.………

( )( )( )( )( )

2. Estaría dispuesto a producir mas quinua: ( si ) ( no )¿Por

qué?..............................................................................................................................................

................................................................................................................................................................. 3. Del total de producción de quinua, Cuánto destinó a:

DESTINO Cantidad Precio(s/. / Kg)

¿A quien lo vende?

Venta en feriasVenta a acopiadores directosConsumo del hogar(Autocons.)

……….…Kg.…………Kg.…………Kg. …………Kg.

…………..…………..

……………………………………

100

Para semillasTruequeOtros (especifique)……………

…………Kg.……………

4.En caso de venta a acopiadores directos, estaría dispuesto a vender a nuestro proyecto:( Si ) ( No )En caso de si, ¿a cuanto estaría dispuesto a vender?

s/…………………/Kg.En caso de no, cual es el motivo:

………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………….

5.¿Con qué actividades de apoyo cuenta?

Institucionales Estatales: ………………………………………………………………………………...

Insumos Asist. Tec. Capacit.Crédito

Otros(Especificar): …………………………………………………………….

Institucionales Privadas: ………………………………………………………………………………...

Insumos Asist. Tec. Capacit.Crédito

Otros(Especificar): …………………………………………………………….

101

ARBOL DE PROBLEMAS.

De la lluvia de ideas con los involucrados o grupos de interés del proyecto se obtuvo el siguiente árbol de problemas.

102

103

ARBOL DE OBJETIVOS.

La situación positiva del árbol de problemas se tiene:

ALTERNATIVAS DE SOLUCIÓN (PROYECTOS ALTERNATIVOS).

104

105

MARCO LOGICO DEL PROYECTO

****

106