1

Aðalfundur 2017

11:00 Aðalfundur LL 2017

a. Fundarsetning

b. Skýrsla stjórnar um starfsemi á liðnu starfsári.

c. Staðfesting ársreiknings fyrir árið 2016.

d. Tillögur að breytingum á samþykktum samtakanna.

e. Kjör stjórnar og varastjórnar.

f. Kjör löggilts endurskoðanda eða endurskoðunarfyrirtæki.

g. Ákvörðun þóknunar stjórnar.

h. Fjárhagsáætlun fyrir árið 2017.

i. Ákvörðun um árgjald til samtakanna.

j. Önnur mál.

12:00 Hádegisverður

12:30 Rýnt í þróun íslenska lífeyrissjóðakerfisins

Gylfi Magnússon, dósent við Háskóla Íslands

2

Dagskrá aðalfundarins

1. Fundarsetning

2. Skýrsla stjórnar um starfsemi á liðnu starfsári.

3. Staðfesting ársreiknings fyrir árið 2016.

4. Tillögur að breytingum á samþykktum samtakanna.

5. Kjör stjórnar og varastjórnar.

6. Kjör löggilts endurskoðanda eða

endurskoðunarfyrirtæki.

7. Ákvörðun þóknunar stjórnar.

8. Fjárhagsáætlun fyrir árið 2017.

9. Ákvörðun um árgjald til samtakanna.

10.Önnur mál.

3

Dagskrá

Skýrsla stjórnar

Þorbjörn Guðmundsson

4

5

Hrein raunávöxtun 1996 til 2016

Raunávöxtun 2006 til 2016

7

Árleg þróun hreinnar eignar

til greiðslu lífeyris

8

Lífeyrissparnaður sem hlutfall

af stærð hagkerfisins 2015

Hlutfall erlendra eigna

10

Þrjár kynslóðir

Skýrsla framkvæmdastjóra

Ársreikningur 2016

Þórey S. Þórðardóttir

11

1. Fræðslumál

2. Víxlverkunarmál

3. Almannatengsl

4. Rannsóknir og greining

5. Lög/reglur/lobbyismi

12

Stefnumótun 2016-2017

13

Fræðslumálin

14

Lífeyrismál.is formlega opnað

Lífeyrismál.is

Viðtöl og greinar

Rannsóknir

18

Frá fundum og kynningum

Ársreikningur 2016

Helstu stærðir Milljónir króna

Rekstrartekjur 110,0

Fjármunatekjur o.fl. 3,6

Rekstrarkostnaður 122,6

Hagnaður/tap ársins (9,0)

Rekstrarreikningur 2016

Eignir: Milljónir króna

Hlutabréfaeign 0,7

Skammtímakröfur 0

Handbært fé 94,0

Eignir samtals 94,7

21

Efnahagsreikningur 2016

Eigið fé og skuldir: milljónir króna

Eigið fé 76,8

Ýmsar skammtímaskuldir 17,9

Skuldir og eigið fé samtals: 94,7

22

Efnahagsreikningur 2016

Sjóðstreymi – helstu stærðir. Þús. kr.

Veltufé frá rekstri ( 9.017)

Handbært fé frá rekstri 385

Fjárfestingarhreyfingar 0

Hækkun á handbæru fé 385

23

Efnahagsreikningur 2016

Ársreikningur 2016

Tillögur að breytingum á

samþykktum samtakanna

2. mgr. 10. gr.:

Eigna – og áhættustýringarnefnd

Nefnd um fjárfestingarumhverfi lífeyrissjóða

26

Nafnabreyting

Stjórn samtakanna skal afgreiða fjárhagsáætlun ársins fyrir næsta starfsár.

Aðildarsjóðir skulu greiða árgjald sem ákveðið er á aðalfundi samtakanna til samræmis við samþykkta fjárhagsáætlun. Gjaldinu skal skipt upp í annars vegar fast gjald og hins vegar breytilegt sem tekur mið af hundraðshluta heildareigna sjóðanna í samtryggingu og séreign samkvæmt síðustu birtu ársreikningaskrá Fjármálaeftirlitsins.

27

1. og 2. mgr. 11. gr.

Stjórn samtakanna skal afgreiða fjárhagsáætlun ársins.

Aðildarsjóðir skulu greiða árgjald sem ákveðið er á

aðalfundi samtakanna. Gjaldinu skal skipt upp í annars

vegar fast gjald og hins vegar breytilegt sem tekur mið

af hundraðshluta heildareigna sjóðanna í samtryggingu

og séreign samkvæmt síðustu birtu ársreikningaskrá

Fjármálaeftirlitsins.

28

1. og 2. mgr. 11. gr.

Kjör stjórnar og varastjórnar

Úr samþykktum: • Stjórn samtakanna skal skipuð 9 mönnum og 3 til vara sem kjörnir eru á aðalfundi

samtakanna til þriggja ára í senn. Árlega skal kjósa þriðjung stjórnarmanna og einn varamann.

• Uppstillingarnefnd skal starfrækt sem hefur það hlutverk að gera tillögu til aðalfundar að skipan stjórnar. Í nefndinni sitji fimm fulltrúar til þriggja ára; einn tilnefndur af Alþýðusambandi Íslands, einn frá samtökum starfsmanna ríkis og/eða sveitarfélaga, einn tilnefndur af Samtökum atvinnulífsins, einn frá launagreiðendum ríkis og/eða sveitarfélaga og einn frá þeim lífeyrissjóðum sem skilgreina hluta skylduiðgjalds í séreign.

• Skal uppstillingarnefnd við tillögugerð sína hafa það að markmiði að stjórnin endurspegli fjölbreytileika þeirra sjóða sem aðild eiga að landssamtökunum. Skulu fulltrúar í stjórn vera af báðum kynjum og koma úr röðum ólíkra sjóða, frá höfuðborgarsvæðinu og landsbyggðinni, úr röðum framkvæmdastjóra lífeyrissjóða og stjórnarmanna, bæði fulltrúa launþega og atvinnurekenda. Skal tillagan liggja fyrir eigi síðar en mánuði fyrir aðalfund samtakanna.

Nefndin: Sigurður Bessason, ASÍ, Guðrún Ögmundsdóttir, Samtökum starfsmanna ríkisins og/eða sveitarfélaga, Hannes Sigurðsson, SA, Helga Jónsdóttir, launagreiðendum ríkisins og/eða sveitarfélaga og Oddur Ingimarsson, frá sjóðum sem skilgreina hluta skylduiðgjalds í séreign.

30

Uppstillingarnefnd

Aðalmenn til þriggja ára:– Erla Jónsdóttir

– Gylfi Jónasson

– Þorbjörn Guðmundsson

Aðalmaður til tveggja ára:– Guðrún Hafsteinsdóttir

Varamaður til þriggja ára:– Erla Ósk Ásgeirsdóttir

31

Tillögur uppstillingarnefndar

Kjör endurskoðunarfyrirtækis

KPMG Endurskoðun ehf. sem

endurskoðunarfélag samtakanna.

33

Tillaga um endurskoðunarfélag

Ákvörðun þóknunar stjórnar

- Aðalfundur Landssamtaka lífeyrissjóða samþykkir að þóknun til hvers stjórnarmanns skuli vera 82.000 kr. á mánuði, að þóknun varaformanns stjórnar verði 123.000 kr. á mánuði og þóknun til formanns stjórnar verði 164.000 kr. á mánuði.

- Þóknun til varamanna í stjórn verði 41.000 kr. fyrir hvern setinn fund.

- Aðalfundur Landssamtaka lífeyrissjóða samþykkir að formenn fastanefnda samtakanna fái greidda þóknun sem þeir séu aðalmenn í stjórn, 82.000 kr. á mánuði

35

Tillaga um þóknun stjórnar

Fjárhagsáætlun 2017

Helstu stærðir Milljónir

Laun og launatengd gjöld 64,9

Aðkeypt þjónusta 17,5

Annar rekstrarkostnaður 72,3

Samtals rekstrargjöld 154,7

Árgjald og vaxtatekjur 137,5

Mismunur -17,2

37

Fjárhagsáætlun 2017

Fjárhagsáætlun LL 2017

Laun og launat.gjöld Áætlun 2017 Rauntölur 2016

Laun stjórnar og form. fastanefnda 13.700 12.945

Laun starfsmanna 39.000 32.065

Launatengd gjöld 12.200 9.492

Samtals 64.900 54.502

Aðkeypt þjónusta

Greiðslustofa lífeyrissjóða 6.300 5.748

Endurskoðun 1.200 1.098

Önnur aðkeypt þjónusta 10.000 8.898

Samtals 17.500 15.744

Annar rekstrarkostnaður

Húsaleiga og annar húsn.kostn 4.000 3.557

Pappír, prentun, ritföng 1.500 1.297

Símakostnaður og burðargjöld 1.600 1.501

Bækur, blöð, tímarit og vöktun 1.200 1.013

Fundir, námskeið, ferðakostnaður 7.500 5.550

Auglýsingar- og kynningarkostnaður 45.000 33.658

Félagsgjöld 2.000 1.735

Afskriftir og gjaldfærð áhöld og tæki 0 271

Rannsóknir og greining 8.500 3.000

Annar kostnaður 1.000 828

Samtals 72.300 52.410

Samtals rekstur 154.700 122.656

Árgjald og vaxtatekjur 137.500 113.639

Mismunur -17.200 -9.017

Ákvörðun um árgjald

Aðalfundur Landssamtaka lífeyrissjóða

samþykkir að árgjald LL fyrir árið 2017 verði

135.000.000 kr. Þar af fast gjald á hvern

aðildarssjóð 150.000 kr.

40

Tillaga um árgjald fyrir árið 2017

Árgjöld aðildarsjóða 2017

Fast gjald Hrein eign hlutfall Breytil.gjald Árgjald 2017

Lsj. verzlunarmanna 150.000 583.675.552 17,8% 23.440.213 23.590.213

Lsj. starfsmanna ríkisins 150.000 582.946.781 17,8% 23.410.946 23.560.946

Gildi lífeyrissjóður 150.000 455.062.825 13,9% 18.275.169 18.425.169

Birta lífeyrissjóður (Stafir + Sameinaði) 150.000 311.952.879 9,5% 12.527.922 12.677.922

Stapi lífeyrissjóður 150.000 179.271.650 5,5% 7.199.489 7.349.489

Almenni lífeyrissjóðurinn 150.000 174.151.082 5,3% 6.993.849 7.143.849

Frjálsi lífeyrissjóðurinn 150.000 173.857.228 5,3% 6.982.047 7.132.047

Söfnunarsjóður lífeyrisréttinda 150.000 139.715.063 4,3% 5.610.910 5.760.910

Brú lífeyrissjóður (+Reykjanesb) 150.000 118.367.041 3,6% 4.753.580 4.903.580

Festa lífeyrissjóður 150.000 112.388.650 3,4% 4.513.490 4.663.490

Lsj. starfsmanna Reykjavíkurborgar 150.000 72.230.084 2,2% 2.900.736 3.050.736

Lsj. bankamanna 150.000 67.591.975 2,1% 2.714.471 2.864.471

Lífsverk lífeyrissjóður 150.000 66.338.263 2,0% 2.664.122 2.814.122

Íslenski lífeyrissjóðurinn 150.000 54.828.938 1,7% 2.201.912 2.351.912

Lsj. Vestmannaeyja 150.000 45.387.227 1,4% 1.822.736 1.972.736

Lsj. bænda 150.000 30.578.457 0,9% 1.228.020 1.378.020

Eftirlaunasj. FÍA 150.000 29.762.579 0,9% 1.195.255 1.345.255

Lsj. hjúkrunarfræðinga 150.000 27.733.912 0,8% 1.113.785 1.263.785

Lsj. starfsm. Búnaðarbanka Ísl. hf. 150.000 21.237.046 0,6% 852.873 1.002.873

Lsj. starfsmanna Akureyrarbæjar 150.000 10.335.402 0,3% 415.066 565.066

Lsj. Rangæinga 150.000 9.333.873 0,3% 374.845 524.845

Lsj. Tannlæknafélags Íslands 150.000 4.751.803 0,1% 190.831 340.831

Lsj. starfsmanna Kópavogsbæjar 150.000 4.176.693 0,1% 167.735 317.735

Samtals 3.450.000 3.275.675.003 1 131.550.000 135.000.000

Fast gjald 150.000 kr. og breytilegt miðað við heildareignir

41

Sundurliðun milli sjóða

Aðalfundur Landssamtaka lífeyrissjóða

samþykkir að árgjald LL fyrir árið 2017 verði

135.000.000 kr. Þar af fast gjald á hvern

aðildarssjóð 150.000 kr.

42

Tillaga um árgjald fyrir árið 2017

Önnur mál

44

Aðalfundur 2017

Rýnt í þróun íslenska lífeyrissjóðakerfisins

- Gylfi Magnússon, dósent við HÍ

45