FINANCIAL PLANNINGWir bieten eine Standortbestimmung für Ihre Vermögenswerte.

Damit Sie aufErfolgskurs bleiben.

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Die Grundlage jeder fundierten Anlageentscheidung.

Kein Mensch gleicht dem anderen. Jeder hat individuelle Vorstellungen, Wünsche und Ziele, die sich im Laufe der Jah-re immer wieder ändern können. Gerade weil das so ist, ver-folgt das Bank Austria Private Banking ein klares Ziel: maß-geschneiderte Lösungen für alle Ihre Vermögensfragen. Ein ausführliches Gespräch bildet das Fundament – schließlich gilt es, gemeinsam eine Lösung zu finden, die zu Ihren Mög-lichkeiten und Ihrer besonderen Lebenssituation passt.

Mit Financial Planning verfügt das Bank Austria Private Banking über ein innovatives Beratungsinstrument, das Ihre Finanz- und Vermögenswerte tief greifend und objektiv ana-lysiert, mit Ihren Wünschen abgleicht und schlussendlich zu einem Gespräch über mögliche Umsetzungsschritte führt.

Konkrete Fragen führen zu einer eindeutigen Lösung.Um alle notwendigen Informationen zu analysieren, nimmt eine Finanzplanungsexpertin bzw. ein Finanzplanungsexper-te in einem persönlichen Gespräch zahlreiche Informationen auf. So werden Einnahmen und Ausgaben, Vermögenswerte (z. B. Immobilien, Wert papierdepots, Kapitalversicherungen), bestehende Verbindlichkeiten sowie Ihre persönlichen Vor-haben und Ziele erhoben. Wir helfen Ihnen gerne bei der Be-schaffung der erforderlichen Unterlagen von Dritten (zum Beispiel Daten von Versicherungen).

Die Financial-Planning-Analyse basiert somit auf Ihrer mo-mentanen Finanzlage, bleibt aber dennoch zukunftsorien-tiert. Wir empfehlen, Ihre Finanz- und Vermögensplanung laufend, vor allem aber dann, wenn sich ein Lebensparame-ter ändert, aktualisieren zu lassen. So haben Sie auch für die Zukunft die Gewissheit, stets das für Sie Beste aus Ihrem Vermögen zu machen.

Finanzplanung.

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Financial Planning

Vermögensoptimierung

Risikobetrachtung Nachfolgebetrachtung

Pensionsbetrachtung

Liquiditätsplanung

Financial Planning befasst sich mit vielen Themenbereichen.

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Optimierung Ihres Vermögens.

Ihre individuelle Lebenssituation und Ihre persönlichen Ziele bestimmen Ihre Bedürfnisse:• Sie möchten einen umfassenden Überblick über Ihr ge-

samtes Vermögen haben?• Sie möchten Ihr Vermögen so strukturieren, dass Sie Ihre

finanziellen Lebensziele nach Möglichkeit erreichen?

Mit der Vermögensdarstellung im Financial Planning erhal-ten Sie einen unverzichtbaren Überblick über Ihre gesamte Vermögensstruktur und Ihre finanzielle Beweglichkeit.

Darauf aufbauend können unsere Beratung und Ihre Veran-lagungsentscheidungen individuell auf Ihre persönlichen Lebensziele abgestimmt werden.

Aus fünf Blickwinkeln betrachtet.

Beispiel einer Gesamtvermögensstruktur.

Immobilien 58 %

Beteiligungen0,5 %

Versicherungen1,5 %

Sparguthaben19,1 %

Aktien3,6 %

Anleihen16,3 %

Sonstiges 1,1 %

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Planung Ihrer Liquidität.

Finanzplanung ist mehr als nur eine Analyse und Prognose-rechnung:• Sie möchten wissen, wie Ihr jährlicher Liquiditätsbedarf

aussieht bzw. wie er sich voraussichtlich in den nächsten Jahren entwickeln wird?

• Sie brauchen Entscheidungsgrundlagen für künftige Inves-titionen und möchten wissen, inwieweit Sie auf bestehen-des Vermögen zurückgreifen können?

Im Rahmen der Vermögensstruktur- und Liquiditätsbe-trachtung erstellen unsere Expertinnen und Experten für Sie eine Gesamtvermögensübersicht und analysieren Ihre Vermögensgegenstände im Detail.

Basierend auf einer Einnahmen-Ausgaben-Darstellung so-wie unter Berücksichtigung zukünftiger Investitionen erhal-ten Sie einen Liquiditätsausblick für die nächsten Jahre.

Die Ausarbeitung Ihres persönlichen Finanzplans erfolgt im-mer unter Berücksichtigung der zum Zeitpunkt der Analyse aktuellen finanziellen, rechtlichen, steuerlichen und familiä-ren Rahmenbedingungen.

Betrachtung Ihres Risikos.

Die Finanzplanung ist ein sehr gutes Instrument für die per-sönliche Risikobetrachtung. Gerade finanzielle Auswirkungen als Folge von Veränderungen und unvorhersehbaren Ereig-nissen können durch die Finanzplanung simuliert und somit leichter abgefedert werden:• Sie möchten die finanziellen Risiken kennen, die sich auf-

grund von Unfall, Berufsunfähigkeit oder Tod entwickeln können?

• Sie möchten den Lebensstandard Ihrer Familie für alle Fäl-le sichern?

Im Rahmen der Risikobetrachtung im Financial Planning er-halten Sie Ihre persönliche Szenariorechnung für den Fall der Fälle und können somit die Auswirkungen auf Ihre finanzielle Situation besser abschätzen.

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Betrachtung Ihrer Pension.

Um mit einem ruhigen Gefühl in den Ruhestand gehen zu können, ist eine rechtzeitige Finanzplanung von großer Wichtigkeit.

Mit der Pensionsbetrachtung im Financial Planning ver-schaffen Sie sich einen ersten Überblick über eine mögliche Deckungslücke bei Pensionsantritt.

Wir ermitteln Ihren Bedarf unter Berücksichtigung der per-sönlichen Lebensumstände, der familiären Situation und auch der individuellen Lebens- und Zukunftsplanung.

Daraus entwickeln wir für Sie eine passende Gesamtstrate-gie, um eine mögliche Pensionslücke zu schließen und somit einen optimalen Liquiditätsfluss im Ruhestand zu erreichen.

Betrachtung Ihrer Vermögensnachfolge.

Die optimale und reibungslose Weitergabe Ihres Vermögens erfordert umfassende Informationen und sorgfältige Pla-nung. Wichtig ist eine ganzheitliche Betrachtung der ge-samten Lebens- und Vermögenssituation:• Sie möchten überblicksmäßig über die Auswirkungen Ihrer

Regelungen bzw. Nichtregelungen informiert sein?• Sie möchten Maßnahmen setzen, um die Weitergabe Ihres

Vermögens bestmöglich zu regeln?

Im Rahmen der Vermögensnachfolgeberatung im Financial Planning erhalten Sie unter Berücksichtigung der wesentli-chen Aspekte rund um das Erbrecht umfassende Informatio-nen, die für eine Weitergabe Ihres Vermögens relevant sind.

Wir zeigen Ihnen mögliche Folgen eines Erbfalls auf einzelne Vermögenswerte, beispielsweise hinsichtlich Veräußerbar-keit oder Teilbarkeit, auf.

Die Vermögensnachfolgeplanung wird in Zusammenarbeit mit unseren Partnernotarinnen und -notaren erstellt.

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Der Ablauf.

1. Gespräch/Datenerhebung:• Definition persönlicher Ziele, Wünsche und Bedürfnisse.• Aufnahme von Vermögen/Verbindlichkeiten, Einnahmen/Ausgaben sowie relevanten Informationen – Status quo.

5. Realisierung und Kontrolle:• Aktive Begleitung.• Kontrolle und Aktualisierung der Analyse und

Planung.

4. Strategien/Empfehlungen:• Besprechung der Ergebnisse.• Nachvollziehbare Dokumentation.• Ihr persönliches Umsetzungskonzept.

3. Planung:• Entwicklung Ihrer individuellen Finanz- und

Vermögensstrategie.• Erarbeitung und Bewertung alternativer

zukunftsorientierter Szenarien.

2. Analyse:• Professionelle Datenauswertung.• Erstellung von Berechnungen und Prognosen.• Statusbericht.

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Financial-Planning-Analyse.

Financial Planning eignet sich ideal zur Strukturierung Ihrer Finanz- und Vermögenswerte. Bei komplex strukturierten Vermögenswerten ist eine vertiefende Detailanalyse erfor-derlich. Bei Bedarf können auch externe Spezialistinnen und Spezialisten wie Notarinnen bzw. Notare, Rechtsanwältinnen bzw. Rechtsanwälte, Steuerberaterinnen bzw. Steuerberater oder Immobilientreuhänderinnen bzw. Immobilientreuhän-der hinzugezogen werden.

Nach Abschluss der Financial-Planning-Beratung erhalten Sie von uns ein schriftliches Exposé, in dem Ihre finanzielle Situation übersichtlich dargestellt wird. Darüber hinaus zeigt Ihnen Ihre Private Banking Beraterin bzw. Ihr Private Banking Berater Möglichkeiten auf, wie Sie Ihre bestehende Vermö-gensstruktur weiter optimieren können.

Financial Planning auf einen Blick:

• Gesamtüberblick über Ihre persönlichen Vermögensver-hältnisse.

• Individuelle Finanzplanung mit frei wählbaren Szenarien und Hochrechnungszeiträumen.

• Vertiefende Detailanalyse bei komplexen Vermögensver-hältnissen.

• Darstellung der aktuellen Liquidität.• Darlegung möglicher Risikolücken bei Unfall und Berufs-

unfähigkeit.• Betrachtung eines möglichen Pensionsszenarios.• Grundsätzliche Überlegungen hinsichtlich Vermögens-

nachfolge.• Entscheidungsgrundlage für individuelle Investments und

große Investitionen.• Abklärung individueller Fragestellungen und bei Bedarf

Einbindung von weiteren Spezialistinnen bzw. Spezialisten (z. B. Immobilienbewertung, betriebliche Altersvorsorge).

• Aufzeigen konkreter Umsetzungsalternativen.

Bitte beachten Sie:Aufgrund der Komplexität der Aufgabenstellung und Tiefe der Analyse kann eine Financial-Planning-Analyse kosten-pflichtig sein.

Standortbestimmung für Ihr Vermögen.

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Allgemeine Hinweise.Diese Marketingmitteilung wurde nur zu Informationszwecken erstellt und stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere ist sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Abschluss einer Veranlagung. Sie dient nur der Erstinformation und kann eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen.

Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des In-vestments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Je länger der Anlagehorizont, umso geringer fallen kurzfristige Schwankungen ins Gewicht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetz-ten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen. Ihre Beraterin bzw. Ihr Berater steht Ihnen gerne bei der Ermittlung der für Sie passenden Veranlagungsstrategie zur Verfügung.

Diese Unterlage darf nicht an Personen mit US-Staatsbürgerschaft ausgehändigt werden. Reproduktion – auch auszugsweise – nur nach vorheriger ausdrücklicher Genehmigung der UniCredit Bank Austria AG. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihre Beraterin bzw. Ihren Berater.

Telefon +43 (0)5 05 05-46000

Fax +43 (0)5 05 05-49293

E-Mail privatebanking@unicreditgroup.at

Internet privatebanking.bankaustria.at

Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6–8, 1010 Wien, erstellt (Übersiedlung im 1. Halbjahr 2018 nach 1020 Wien, Rothschildplatz 1).

Druckfehler und Änderungen vorbehalten.Stand: Februar 2018

Kontakt.

Weitere Informationen zur Financial-Planning- Beratung erhalten Sie bei Ihrer Private Banking Beraterin bzw. Ihrem Private Banking Berater

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