Biznesplan

1

BIZNESPLAN

dla inwestycji :

„Inkubator przemysłu kreatywnego w budynku Uniwersytetu Zielonogórskiego

przy ulicy Wojska Polskiego – Campus B (budynek byłej biblioteki)

- inwestycja realizowana w ramach projektu „Urban Creative Poles”.

Opracowano w:

ARCUS-Consult Zielona Góra Sp. z o.o.

ul. Zacisze 20

65-775 Zielona Góra

TOMASZ PIERSIAK KONSULTING

ul . S i ko rsk i ego 4

65-454 Zie lona Góra

Zespół autorski:

mgr Tomasz Piersiak

mgr Anna Pluskota

grudzień 2013r.

Biznesplan

2

SPIS TREŚCI

I. Streszczenie .......................................................................................................................................3

I. CHARAKTERYSTYKA podmiotu ..............................................................................................................4

I.1. Podstawowe dane teleadresowe ..................................................................................................4

I.2. Profil i zakres działalności .............................................................................................................4

I.3. Zarządzanie i personel ..................................................................................................................5

I.4. Rynek i oddziaływanie ..................................................................................................................6

II. CHARAKTERYSTYKA INWESTYCJI...........................................................................................................7

II.1. Plan organizacyjny ......................................................................................................................7

II.2. Harmonogram realizacji inwestycji ..............................................................................................7

II.3. Analiza sytuacji rynkowej ............................................................................................................7

II.4. Prezentacja nowego przedsięwzięcia ...........................................................................................9

II.5. Analiza finansowa ..................................................................................................................... 10

III. ZAŁĄCZNIKI .................................................................................................................................... 14

Biznesplan

3

I. STRESZCZENIE

Cel biznesplanu

Celem opracowania biznesplanu jest sformułowanie głównych założeń inwestycji realizowanej przez

Akademicki Inkubator Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego. Posłuży on jako narzędzie

niezbędne w procesie zarządzania oraz planowania działań związanych ze zmianą siedziby

inkubatora.

Główne założenia i cele przedsięwzięcia

Przedmiotem inwestycji jest adaptacja wydzielonego obszaru parteru budynku Uniwersytetu

Zielonogórskiego przy ulicy Wojska Polskiego – Campus B (budynek byłej biblioteki) na Akademicki

Inkubator Przedsiębiorczości – inkubator przemysłu kreatywnego, zlokalizowanego na działce nr

167/27 obręb 21 w Zielonej Górze.

Celem inwestycji jest nadanie w/w budynkowi UZ nowych funkcji związanych z rozpoczęciem

działalności w nim AIP.

Inwestycja realizowana jest w ramach projektu „Urban Creative Poles”.

Nakłady inwestycyjne

Przewidywane nakłady finansowe inwestycji wynoszą 1.196.750,00 PLN netto. Będą one w całości

pokryte ze środków Uniwersytetu Zielonogórskiego.

Harmonogram realizacji projektu

Realizacja inwestycji odbędzie się w okresie I i II kwartału 2014r.

Wnioski z analizy finansowej

Przepływy finansowe w każdym roku analizy są ujemne i wskazują na konieczność corocznego

pokrywania ich z zewnętrznych źródeł w wysokości ponad 200,00 tys. PLN. W ramach analizy nie

stwierdzono występowania dodatniego przepływu odroczonego w czasie, który pokrywałby

skumulowane saldo wcześniejszych przepływów ujemnych.

Biznesplan

4

I. CHARAKTERYSTYKA PODMIOTU

I.1. Podstawowe dane teleadresowe

Inwestor: Akademicki Inkubator Przedsiębiorczości

Adres: ul. Ogrodowa 3b, 65-516 Zielona Góra, pokój 105, budynek C-10

telefon, fax: 68 – 328 78 36

e-mail: sekretariat@aip.uz.zgora.pl

www: www.aip.uz.zgora.pl

I.2. Profil i zakres działalności

Akademicki Inkubator Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego w Zielonej Górze jest

ogólnouczelnianą jednostką organizacyjną utworzoną w 2006 roku w wyniku współpracy Uniwersytetu

Zielonogórskiego i Urzędu Miejskiego w Zielonej Górze. Ideą jej utworzenia było stworzenie warunków

sprzyjających rozwojowi indywidualnych karier społeczności akademickiej i realizacji

przedsiębiorczych idei.

Misją AIP jest ułatwienie startu studentom i absolwentom wyższych uczelni na rynku pracy poprzez

pomoc w założeniu i prowadzeniu własnej firmy. Oferowana przez AIP pomoc opiera się na

udostępnieniu młodym przedsiębiorcom atrakcyjnego organizacyjnie i finansowo miejsca prowadzenia

działalności gospodarczej.

Obecnie Inkubator dysponuje powierzchnią ponad 700m2 w budynku Uniwersytetu Zielonogórskiego

zlokalizowanym przy ul. Ogrodowej 3b w Zielonej Górze. W ofercie AIP są kilkanaście pomieszczeń o

powierzchni ok. 16m2, 32m

2 i 48m

2, wraz z dostępem do adresu inkubatora, nr telefonu i faxu, do sieci

Internet i obsługą sekretariatu w zakresie ekspedycji i odbierania poczty oraz korzystania z

komputera, drukarki i innych podstawowych urządzeń biurowych. Przedsiębiorcy mają dostęp do

specjalistycznej prasy i opracowań biznesowych zakupywanych i prenumerowanych przez inkubator.

Inkubator udostępnia również dwie salki konferencyjne o powierzchni 32,0m2 i 65,0 m

2.

Pomieszczenia są wyposażone w podstawowe meble biurowe i łącza telekomunikacyjne (telefoniczne,

sieć komputerowa).

AIP w ramach swojej działalności prowadzi nieodpłatne doradztwo w zakresie tworzenia i prowadzenia

własnej firmy, a także doradztwo prawne, księgowe i organizacyjne w trakcie okresu inkubacji.

Umożliwia udział w szkoleniach organizowanych specjalnie dla osób prowadzących firmy w

inkubatorze. Wspiera w organizacji spotkań biznesowych i poszukiwaniu partnerów gospodarczych.

Procedura przystąpienia do inkubatora polega na złożeniu przez potencjalnego przedsiębiorcę

Wniosku na prowadzenie działalności gospodarczej w Inkubatorze Przedsiębiorczości i

przedstawieniu w nim opisu planowanego przedsięwzięcia wraz z biznesplanem. Wniosek zostaje

poddany ocenie przez Komisję składającą się z członków Rady Nadzorującej i Dyrektora AIP.

Biznesplan

5

Ocena wniosków jest przeprowadzana w oparciu o następujące kryteria:

- innowacyjność pomysłu, w przypadku wniosków z zakresu przemysłu kreatywnego uwzględniana będzie wartość oceniana przez dodatkowych ekspertów,

- realność wdrożenia pomysłu, - możliwości techniczne działania w Inkubatorze.

Po przeprowadzeniu pozytywnej kwalifikacji mającej na celu uszczegółowienie pomysłu biznesowego lub zakresu działalności firmy aplikującej, następuje podpisanie umowy najmu dostępnego lokalu biurowego. Okres inkubacji firmy trwa 3 lata i może być przedłużona w uzasadnionych przypadkach o kolejne 2 lata, na zasada komercyjnych.

I.3. Zarządzanie i personel

Akademicki Inkubator Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego w Zielonej Górze jest

zarządzane przez Dyrektora Inkubatora, powoływanego przez Rektora Uniwersytetu

Zielonogórskiego, spośród kandydatów przedstawionych przez Radę Nadzorującą. Obecnie

Dyrektorem AIP jest dr inż. Robert Barski. Pełni on również funkcję adiunkta w Instytucie Budowy i

Eksploatacji Maszyn Uniwersytetu Zielonogórskiego.

Do zadań Dyrektora inkubatora należą :

- zarządzanie i kierowanie bieżącą działalnością AIP,

- organizacja pomocy przedsiębiorcom z AIP,

- organizacja i prowadzenie konferencji.

Dyrektora wspiera zespół doradców finansowych i prawnych, działających na zasadzie współpracy.

Stronę organizacyjno-administracyjną inkubatora zapewnia Sekretariat inkubatora.

Pracę Dyrektora AIP opiniuje i nadzoruje Rada Nadzorująca AIP. Jest to ciało społeczne wybierane

przez Rektora Uniwersytetu Zielonogórskiego, w skład którego wchodzą przedstawiciele Uniwersytetu

Zielonogórskiego, Miasta Zielona Góra oraz Organizacji Pracodawców Ziemi Lubuskiej.

Struktura Akademickiego Inkubatora Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego

Źródło: AIP w Zielonej Górze.

Regulamin Akademickiego Inkubatora Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego stanowi

załącznik nr 1 do Biznesplanu.

Rada Nadzorująca

Dyrektor Inkubatora

Sekretariat

Doradcy finansowi i prawni

Biznesplan

6

I.4. Rynek i oddziaływanie

Obecnie w Polsce działa ponad 70 preinkubatorów i inkubatorów akademickich promujących

przedsiębiorczość wśród absolwentów uczelni wyższych. Funkcjonują one w oparciu o odrębne

podstawy prawne. Pierwsza grupa - 21 ośrodków obejmująca 28% wszystkich podmiotów, funkcjonuje

w oparciu o Ustawę zawierającą zapisy o prawnych możliwościach współpracy Uczelni z otoczeniem

gospodarczym między innymi poprzez szerzenie idei przedsiębiorczości w środowisku akademickim.

Drugą większą grupę stanowi sieć Fundacji Akademickie Inkubatory Przedsiębiorczości dysponującej

obecnie 45 preinkubatorami (co stanowi 61% wszystkich podmiotów). Trzecią grupą są akademickie

inkubatory działające w ramach parków technologicznych i niezależnych instytucji wsparcia – 7

ośrodków (11% wszystkich podmiotów). / Źródło: Raport PARP 2012r.; www.pi.gov.pl/.

AIP w Zielonej Górze działa jako ogólnouczelniana jednostka organizacyjna Uniwersytetu

Zielonogórskiego. Jest to jedyna tego rodzaju jednostka funkcjonująca na obszarze miasta Zielona

Góra, druga - obok AIP w Gorzowie Wlkp. w województwie lubuskim.

Zainteresowanie ze strony młodych osób rozpoczęciem współpracy na zasadzie inkubacji w AIP jest

bardzo duże. Obecnie w Inkubatorze działa 9 firm, 4 kolejne czeka na miejsce w inkubatorze.

Od 2006 roku AIP w Zielonej Górze opuściły 42 firmy, z tego 35 (83%) nadal funkcjonuje na rynku.

Branżą dominującą wśród inkubowanych firm jest branża IT, elektronika i systemy pomiarowe.

Długość okresu inkubacji nowej firmy w inkubatorze wynosi trzy lata, z możliwością przedłużenia o

kolejne dwa lata. Odpłatność miesięczna wynosi: w pierwszym roku działalności 6 zł/m2, w drugim

roku 9 zł/m2, w trzecim roku 12 zł/m2. Oferta AIP jest bardzo atrakcyjna nie tylko ze względu na niskie

koszty rozpoczęcia działalności gospodarczej i pomoc organizacyjno-prawną ze strony inkubatora, ale

również obniżone ryzyko niepowodzenia przedsięwzięcia młodego przedsiębiorcy. Akademicki

Inkubator Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego stanowi zaczątek rozwoju

przedsiębiorczości wśród osób z ciekawym pomysłem na biznes. Dzięki preferencyjnym warunkom

przedsiębiorcy rozpoczynający swoją przygodę w biznesie, mają większe szanse na osiągnięcie

sukcesu na rynku, bez konieczności skupiania się na dochodowości swojego przedsiębiorstwa.

W badaniach ewaluacyjnych programów UE prowadzonych w województwie pomorskim w 2013r

stwierdzono, że programy wspierające przedsiębiorczość realizowane przez inkubator

przedsiębiorczości wykazywały się większą skutecznością od tych, które były realizowane przez inne

podmioty. Przeprowadzono analizy porównawcze projektów szkoleniowo-doradczych wspartych w

ramach poddziałania 8.2.1 oraz innych stosowanych w kraju form wsparcia przedsiębiorczości

akademickiej (np. Program Ventures realizowany w przeszłości przez Fundację na Rzecz Nauki

Polskiej, Działanie 3.1 PO IG polegające na wsparciu powstawania funduszy zalążkowych

finansujących fazę inkubacji firm i ich startu). Analizie poddano projekt realizowany przez Akademicki

Inkubator Przedsiębiorczości i niezależną firmę szkoleniowa. Skuteczność działania wyrażona w

relacji pomiędzy liczbą uczestników a liczbą powstających firm była zdecydowanie korzystna dla

inkubatora. Analizy wskazują, że projekty o większej kompleksowości wsparcia, obejmujące oprócz

ogólnej pomocy szkoleniowej i doradczej także działania prowadzące do bezpośredniego powołania

przedsiębiorstwa (opracowanie biznes planu, analiz rynkowych, strategii wejścia na rynek,

dokumentacji inwestycyjnej, umowy spółki) włącznie ze wsparciem finansowym (dotacja na założenie i

pierwsze wyposażenie firmy, inwestycja kapitałowa w formie objęcia udziałów/akcji) charakteryzują się

większa skutecznością oddziaływania.

Zielonogórski Akademicki Inkubator Przedsiębiorczości wykazuje na tym tle wysoką skuteczność

działania. Zainteresowanie ze strony młodych osób rozpoczęciem współpracy na zasadzie inkubacji w

AIP w Zielonej Górze jest bardzo duże. Obecnie w Inkubatorze działa 9 firm, 4 kolejne czeka na

miejsce w inkubatorze. Od 2006 roku AIP w Zielonej Górze opuściły 42 firmy, z tego 35 nadal

funkcjonuje na rynku. Daje to ponad 80% trwałości przedsiębiorstw powstających przy udziale

inkubatora. Branżą dominującą wśród inkubowanych firm jest branża IT, elektronika i systemy

pomiarowe.

Biznesplan

7

II. CHARAKTERYSTYKA INWESTYCJI

II.1. Plan organizacyjny

Organizacja pracy Akademickiego Inkubatora Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego w

nowym obiekcie będzie odbywała się na tych samych zasadach organizacyjnych, administracyjnych i

prawnych. Nie ulegnie zmianie struktura zarządzania ani zatrudnienia w inkubatorze.

Zmianie ulegnie wielkość przestrzeni przeznaczonej do wynajmu firmom.

II.2. Harmonogram realizacji inwestycji

W Biznesplanie założono, że realizacja inwestycji odbędzie się w okresie I i II kwartału 2014r.

Osobą odpowiedzialną za wdrożenie inwestycji jest Dyrektor AIP.

Wykonawca prac remontowo-budowlanych zostanie wyłoniony w drodze przetargu nieograniczonego.

II.3. Analiza sytuacji rynkowej

Zielona Góra to miasto, które tworzy optymalne warunki dla rozwoju przedsiębiorczości, szczególnie

małych i średnich przedsiębiorstw z różnych gałęzi gospodarki. Jego zaletą i siłą napędową są dobrze

wykształceni młodzi ludzie, zarówno na kierunkach ścisłych, technicznych, jak i humanistycznych,

które zapewnia m.in. Uniwersytet Zielonogórski. W 2012r. liczba osób studiujących na Uniwersytecie

Zielonogórskim przekroczyła 14,4 tys. osób, z czego szeregi uczelni opuściło 4 tys. absolwentów UZ.

Cechą charakterystyczną dla zielonogórskiej gospodarki jest jej duże zróżnicowanie branżowe, z

wyraźną dominacją sektora usługowo–handlowego. W przemyśle dominuje produkcja artykułów

spożywczych i mrożonych, napojów alkoholowych, a także aparatura pomiarowa i włókniny

techniczne. Uznaniem w świecie cieszą się zielonogórskie projekty i produkcje maszyn, urządzeń i

podzespołów na potrzeby energetyki i motoryzacji, a także produkty z branży elektronicznej -

oprogramowania i serwisy dla operatorów telewizji cyfrowej, urządzeń automatyki, systemów

informatycznych, monitoringu elektronicznego i satelitarnego.

Zielona Góra szansę rozwojową wiąże z Lubuskim Parkiem Przemysłowo-Technologicznym

powstałym w Nowym Kisielinie. Jest to inicjatywa Uniwersytetu Zielonogórskiego, Miasta Zielonej

Góry, Urzędu Marszałkowskiego, gminy Zielona Góra oraz Kostrzyńsko Słubickiej Specjalnej Strefy

Aktywności Gospodarczej. Celem powstania LPPT jest utworzenie strefy aktywności gospodarczej,

która przyciągnie nie tylko inwestorów zewnętrznych, ale równie stanie się miejscem, gdzie nauka

spotka się z biznesem i nastąpi przepływ innowacji i technologii. LPPT stworzy podstawy rozwoju

branż o wysokim poziomie innowacyjności, związanych z badaniami i rozwojem nowoczesnych

technologii.

W Zielonej Górze funkcjonuje 17.207 podmiotów gospodarczych (stan na dzień 31.12.2012r.), z

dominantą sektora prywatnego (ponad 97% ogółu podmiotów). W ciągu roku przybyło ponad 2 tys.

nowych podmiotów gospodarczych. Największy odsetek stanowią osoby prowadzące działalność

gospodarczą (68% wszystkich podmiotów), prowadzące działalność najchętniej w branży „handel

hurtowy i detaliczny oraz naprawa pojazdów samochodowych”. Wśród branż dominujących na

Biznesplan

8

zielonogórskim rynku przeważają: wspomniany wcześniej handel (4403 podmiotów), budownictwo

(1798 firm), przetwórstwo przemysłowe (1247 podmiotów) oraz co istotne dla miasta działalność

profesjonalna, naukowa i techniczna (1806 firm). Pod względem wielkości zatrudnienia najwięcej jest

firm małych, zatrudniających nie więcej niż 9 pracowników, co świadczy o dużej aktywności

gospodarczej mieszkańców.

Wskaźnik dynamiki liczby nowych podmiotów można traktować jako barometr stanu koniunktury

gospodarczej. Im większy przyrost liczby noworejestrowanych firm, tym korzystniejsza sytuacja na

rynku i rosnący popyt na dobra i usługi. Ponad 96% nowozarejestrowanych przedsiębiorstw to

jednostki całkowicie nowe. Dla 2/3 jednostek źródłem pokrycia kosztów związanych z podejmowaniem

działalności gospodarczej były środki własne. W związku z łatwiejszym dostępem do innych

zewnętrznych źródeł finansowania: pożyczek, kredytów, zagranicznych środków pomocowych i

subwencji publicznych, wzrosło zainteresowanie rozpoczęcia działalności gospodarczej przez osoby,

które dotąd nie prowadziły własnej działalności gospodarczej.

W strukturze wiekowej nowych przedsiębiorców obserwuje się duże zróżnicowanie. Osoby w wieku do

39 lat były właścicielami 2/3 nowopowstałych podmiotów, z czego połowa należała do najmłodszych

przedsiębiorców poniżej 30 roku życia. Nowymi przedsiębiorcami zostają najczęściej osoby

posiadające wykształcenie wyższe i pomaturalne (38,9%) oraz średnie (36,5%). Osoby z pierwszej z

tych grup dominowały wśród przedsiębiorców podejmujących działalność z zakresu ochrony zdrowia

(78,6%), edukacji (74,3%), obsługi nieruchomości i firm (68,8%) oraz pośrednictwa finansowego

(63,1%).

Największą aktywność w tworzeniu przedsiębiorstw (ponad 46,%) wykazywały osoby, dla których

własna firma była pierwszym miejscem pracy lub którzy wcześniej pozostawali bezrobotni.

Podejmowali oni działalność gospodarczą albo wobec braku innych perspektyw albo wykorzystując

szanse pojawiające się na rynku.

Najbardziej krytyczny dla nowo powstałych przedsiębiorstw jest pierwszy rok. Jak dowodzą statystyki

GUS, do 2007r. okres ten przeżywało 62-67 % firm, a reszta była po prostu likwidowana. W latach

2007-2011 sytuacja była korzystniejsza dla nowopowstałych firm, wskaźnik przeżywalności wynosił już

71-77 proc. Pięciu lat dożywa jednak niespełna jedna trzecia firm. To znacznie mniej niż średnia w UE,

gdzie piąte urodziny obchodzi połowa firm.

Wskaźnik przeżywalności nowopowstałych firm po pierwszym roku działalności jest wyższy dla

podmiotów należących do osób prawnych (79,0%) niż fizycznych (70,1%). Wielkość przedsiębiorstw

mierzona liczbą pracowników nie miała większego znaczenia w tym względzie. Jednak, w przypadku

firm zatrudniających pracowników najemnych, po roku działalność prowadziło 72,2%, a odsetek

podmiotów, w których pracowali tylko właściciele i członkowie rodzin wyniósł 70,3%.

Z punktu widzenia rodzaju podejmowanej działalności, najbardziej sprzyjające warunki rozwoju

napotykały jednostki z ochrony zdrowia (81,8%), obsługi nieruchomości i firm (78,5%), edukacji

(75,4%), przemysłu (75,4%) i transportu (74,0%), dla których wskaźnik przeżycia ukształtował się

powyżej średniej. Najniższy odsetek podmiotów, które były nadal aktywne w rok po rejestracji za

notowano dla pośrednictwa finansowego (56,9%).

W około 4/5 nowoutworzonych przedsiębiorstw deklarowało, że kończyło pierwszy rok działalności

dodatnim wynikiem finansowym. Stratę poniosło 19,3 % podmiotów. Zdecydowanie częściej zysk

osiągały przedsiębiorstwa osób fizycznych (83,1 %) niż prawnych (45,4%), a także niezatrudniające

pracowników najemnych (82,2%) niż z zatrudnionymi (76,0%).

W pierwszym roku funkcjonowania na podjęcie działalności inwestycyjnej zdecydowało się ponad 32%

przedsiębiorców i były to głównie osoby fizyczne. Przedsiębiorstwa dokonywały inwestycji głównie ze

środków własnych (71,5% jednostek), bez względu na formę prawną, poziom zatrudnienia czy

podstawowy rodzaj działalności.

Biznesplan

9

Badania wskazały, że ponad połowa nowopowstałych przedsiębiorstw napotkało bariery utrudniające

rozpoczęcie i prowadzenie działalności gospodarczej. Bariery popytowe zgłaszały częściej osoby

fizyczne (30,5 %) niż prawne (24,0%). Niezależnie od rodzaju działalności, najczęściej zgłaszaną

trudnością typu popytowego była zbyt duża konkurencja, następnie obniżki cen dokonywane przez

konkurentów oraz fakt, że nowe przedsiębiorstwo nie było znane na rynku. Znaczącą barierą w

działalności były również niewystarczające środki, jakimi dysponowali klienci (43,8% jednostek

wskazujących trudności popytowe).

Spośród całej zbiorowości nowopowstałych mikro-przedsiębiorstw, po 5 latach na rynku nadal

funkcjonowało 29,8% zbiorowości wyjściowej. Przeżywalność wykazała ścisły związek z formą prawną

tworzonych podmiotów. Zdecydowanie większe szanse przetrwania miały osoby prawne, które już w

momencie rozpoczynania działalności były podmiotami silniejszymi. W lepszej sytuacji znalazły się

również firmy, które od początku zatrudniały pracowników najemnych, spośród których aktywnych po

5 latach pozostało 52,6% przedsiębiorstw wobec 21,3% podmiotów, w których pracowali tylko

właściciele lub członkowie rodzin.

Badania potwierdzają, że firmie zdecydowanie najtrudniej przetrwać pierwszy rok swojej działalności.

Wskaźnik przeżycia dla podmiotów badanej zbiorowości systematycznie zwiększa się - od 64,4% na

początku prowadzenia działalności do 85,9 % po 5 latach. Wskazuje to na stabilizację podmiotów

działających dłużej na rynku. Po pięciu latach na rynku zostaje połowa firm stworzonych przez osoby z

grupy wiekowej 30-39 lat, a także osoby posiadające wykształcenie wyższe i pomaturalne.

Niezależnie od tego, czy podmioty te zakończyły pierwszy rok funkcjonowania zyskiem czy stratą,

wskaźniki ich przeżycia w kolejnych latach systematycznie rośnie. Wskaźniki przeżycia dla

nieinwestujących osób fizycznych były znacznie niższe niż dla podmiotów ponoszących nakłady

inwestycyjne i wyniosły odpowiednio 39,1% i 59,9%.

Trwałość firm powstających z pomocą środków Unii Europejskiej była zbadana w 2012 r. w badaniu

przeprowadzonym wśród uczestników programów unijnych (SPO RZL, ZPORR), którzy otrzymali

dotacje na rozpoczęcie działalności gospodarczej, wykazano, że zaledwie połowa tych podmiotów

kontynuowała działalność gospodarczą. Przychody utworzonych firm wynosiły przeciętnie 30 tys.

złotych. Ok. 30 % firm generowało dodatkowe miejsca pracy zajmowane przez inne osoby niż

uczestnik i jego rodzina, jednak liczba stałych pracowników w firmie nie przekraczała dwóch osób.

Najczęstszymi powodami zaprzestania działalności była nierentowność i brak wystarczających

dochodów, wzrost kosztów lub podatków oraz brak popytu na oferowane produkty.

II.4. Prezentacja nowego przedsięwzięcia

Przedmiotem inwestycji jest adaptacja wydzielonego obszaru parteru budynku Uniwersytetu

Zielonogórskiego przy ulicy Wojska Polskiego – Campus B (budynek byłej biblioteki) na Akademicki

Inkubator Przedsiębiorczości – inkubator przemysłu kreatywnego, zlokalizowanego na działce nr

167/27 obręb 21 w Zielonej Górze. Celem inwestycji jest nadanie w/w budynkowi UZ nowych funkcji

związanych z rozpoczęciem działalności w nim AIP.

Inwestycja realizowana jest w ramach projektu „Urban Creative Poles”.

Inwestycja zakresem rzeczowym obejmuje opracowanie pełnej dokumentacji projektowej oraz

wykonanie robót budowlanych.

Inwestycja polega na przystosowaniu wydzielonej części parteru budynku A-20 Kolegium

Neofilologicznego Uniwersytetu Zielonogórskiego (UZ) na Akademicki Inkubator Przedsiębiorczości,

jako wsparcie oferowane przez UZ lokalnym firmom w pierwszej fazie ich działalności. Realizacja

zamysłu będzie polegała na wynajmie pomieszczeń biurowych na preferencyjnych warunkach.

Wszelkie zmiany obiektu związane są z przystosowaniem parteru, w obszarze południowo-zachodnim,

w którym mieściła się biblioteka i czytelnia oraz częściowo obszar istniejącej komunikacji.

Biznesplan

10

W ramach inwestycji planuje się wydzielenie powierzchni dla min. 10 firm o różnej powierzchni, z

przeznaczeniem dla 2 do 5 osób zatrudnionych w każdej z nich. W pozostałej przestrzeni wydzielona

zostanie wspólna dla wszystkich najemców sala konferencyjna na ok. 30 osób z zapleczem, miejsce

ogólnodostępnych urządzeń ksero, pomieszczenie socjalne, archiwum, zaplecze higieniczno-

sanitarne. Zakłada się również wydzielenie pomieszczenia technicznego z przeznaczeniem na mini

serwerownię. W obszarze obecnej komunikacji wydzielony zostanie obszar obsługi Inkubatora – tzn.

sekretariat, o powierzchni zapewniającej pracę 3 osób, oraz gabinet dyrektora z stołem

konferencyjnym na 6 osób.

Obszar inkubatora zostanie wyposażony m.in. w klimatyzację, urządzenia aktywne, UPS.

Poszczególne pomieszczenia zostaną opomiarowane. Przewiduje się montaż systemu sygnalizacji

pożarowej oraz systemu napadu i włamania.

Planowana inwestycja nie zmieni charakterystycznych parametrów obiektu Kolegium

Neofilologicznego: kubatury, powierzchni zabudowy, wysokości, długości, szerokości i liczby

kondygnacji. Nie planuje się żadnych zmian w zakresie zagospodarowania terenu.

Wszelkie wyposażenie ruchome stanowiące wyposażenie obiektu planuje się wykorzystać z obecnego

obiektu Inkubatora.

W nowej lokalizacji AIP będzie dysponował powierzchnią 765,1 m2, w tym 275,40 m

2 będą stanowiły

pomieszczenia dla firm. Do dyspozycji najemców powstanie również sala konferencyjna o powierzchni

71,8 m2 oraz część wspólna o powierzchni 176,9 m

2.

II.5. Analiza finansowa

Analiza finansowa została przeprowadzona w ujęciu dynamicznym z zastosowaniem standardów

określonych m.in. w:

wytycznych Ministerstwa Rozwoju Regionalnego, dokument MRR/H/14(4)05/2013;

wytycznych ogólnych do opracowania Studium Wykonalności dla projektów inwestycyjnych

w ramach Lubuskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata 2007-2013

(wytyczne LRPO).

W prognozowaniu wykorzystano dane na lata 2014-2017 zamieszczone w dokumencie

„Zaktualizowane warianty rozwoju gospodarczego Polski, o których mowa w Podrozdziale 7.4

Założenia do analizy finansowej – Wytycznych w zakresie wybranych zagadnień związanych

z przygotowaniem projektów inwestycyjnych, w tym projektów generujących dochód” – wersja z 31

grudnia 2012r. W latach 2018-2028 zastosowano wskaźniki z ostatniego roku prognozy, tj. 2017 roku.

Rentowność realizowanej inwestycji została oszacowana na bazie wskaźników NPV i IRR.

Ponadto, w oparciu o roczne salda środków pieniężnych zweryfikowana została trwałość finansowa

analizowanego projektu.

ZAŁOŻENIA

Bazę do przeprowadzenia analizy finansowej stanowiły dane finansowe i opracowania, a także inne

materiały dotyczące analizowanego projektu.

Analizę sporządzono na podstawie następujących założeń:

w oparciu o metodę zdyskontowanych przepływów pieniężnych DCF,

prezentowane w obliczeniach ceny wyrażono w wartościach realnych,

ceny towarów i usług są cenami netto,

przyjęto ceny w PLN,

Biznesplan

11

bazą cen i kosztów w kolejnych latach okresu odniesienia są ceny i koszty z 2013 roku,

projekcje finansowe zostały sporządzone na bazie założeń makroekonomicznych

zamieszczonych na stronie internetowej Ministerstwa Rozwoju Regionalnego – według

scenariusza podstawowego,

przyjęto do obliczeń stopę dyskontową na poziomie 5%,

przyjęto 15-letni horyzont czasowy tj. rok 2014 i 14 kolejnych lat,

analizowano każdy rok z okresu odniesienia, z rokiem 2028 włącznie,

przyjęto stawki amortyzacji zgodnie z planowaną klasyfikacją,

wartość rezydualna – wartość netto wszystkich aktywów związanych z realizacją projektu.

Przepływy finansowe przedsięwzięcia oparto o szacunki i kalkulacje dotyczące:

nakładów inwestycyjnych,

przychodów z najmu powierzchni,

kosztów operacyjnych.

Nakłady inwestycyjne

Suma planowanych nakładów inwestycyjnych netto wynosi 1.196.750,00 zł.

Lp. Kategoria wydatków

2013 2014 Razem

1. Koszty budowlane PLN 0,00 345 000,00 345 000,00

2. Instalacje sanitarne PLN 0,00 173 000,00 173 000,00

3. Instalacje elektryczne PLN 0,00 585 000,00 585 000,00

4.

Dokumentacja projektowa z nadzorem

autorskim PLN 0,00 65 000,00 65 000,00

5. Nadzór inwestorski PLN 0,00 28 750,00 28 750,00

6. Razem nakłady inwestycyjne netto PLN 0,00 1 196 750,00 1 196 750,00

Źródło: opracowanie własne

Koszty nadzoru inwestorskiego oszacowano na ok. 2,6% kosztów z pkt 1-3.

Przychody

Bazą do oszacowania przychodów był wykaz powierzchni przyszłych pomieszczeń podlegających

wynajmowi. Łączna powierzchnia wynosi 275,40 m2.

Cena netto wynajmowanej powierzchni wynosi 6 zł, 9zł i 12 zł netto/m2 – stawki zależą od stażu firmy

funkcjonowania w inkubatorze. Ze struktury wynajmowanych pomieszczeń i wnoszonych opłat

przyjęto średnią cenę netto w wysokości 9 zł/m2.

Łączna roczna suma przychodów wynosi zatem 29.743,20 zł.

Prognozę przychodów przedstawiono w Załączniku nr 2.

Biznesplan

12

Koszty operacyjne

Koszty operacyjne zaplanowano w podziale na poszczególne ich kategorie. Przyjęto rodzajowy układ

kosztów (z pominięciem amortyzacji).

Lp. Wyszczególnienie Wartość w 2015 roku

1.0 Suma kosztów 242 229,00

1.1 Zużycie materiałów i energii 136 647,48

1.2 Usługi obce 11 220,00

1.3 Podatki i opłaty 0,00

1.4 Wynagrodzenia 78 871,20

1.5 Narzuty na wynagrodzenia 15 490,32

1.6 Pozostałe koszty rodzajowe 0,00

Źródło: opracowanie własne

Zużycie materiałów i energii

W tej kategorii przyjęto koszty mediów tj. prądu, ogrzewania, wody a także materiały biurowe.

Kalkulacje poszczególnych wartości były sporządzane na podstawie obowiązujących cen

i prognozowanej wielkości zapotrzebowania na dany składnik kosztowy.

Usługi obce

W tej grupie założono koszty telekomunikacyjne oraz inne koszty związane z obsługą beneficjentów.

Podatki i opłaty

Nie dotyczy.

Wynagrodzenia

W tej pozycji uwzględniono oszacowane kwoty rocznych wynagrodzeń. Kalkulację kosztów

sporządzono zgodnie z obowiązującymi w AIP regulacjami dotyczącymi wynagrodzeń. Uwzględniono

także narzuty na wynagrodzenia. W kolejnych latach wartość wynagrodzeń indeksowano o połowę

prognozowanego realnego wzrostu płac.

Pozostałe koszty rodzajowe

Nie dotyczy.

Łączna kwota rocznych kosztów operacyjnych dla 2015 roku wynosi 242 229,00 zł. Prognozę kosztów

operacyjnych przedstawiono w Załączniku nr 2.

Biznesplan

13

Amortyzacja

Amortyzacja jest kosztem wg ustawy o rachunkowości, nie stanowi ona jednak wydatku pieniężnego,

dlatego nie będzie brana pod uwagę przy analizie finansowej projektu.

Amortyzację liczono metodą liniową wg stawki 2,5%.

Na podstawie rocznych prognoz odpisów amortyzacyjnych oszacowano wartość rezydualną.

Wartość rezydualna

Wartość rezydualna jest to wartość bieżąca netto majątku w ostatnim roku okresu odniesienia

przyjętego do analizy.

Wartość rezydualną projektu określono jako wartość netto aktywów na koniec 2028r. (tj. wartość

księgową brutto pomniejszoną o amortyzację z całego okresu referencyjnego). Nie zakładano

konieczności ponoszenia wydatków na nakłady odtworzeniowe w przyjętym horyzoncie czasowym.

Wyliczona w ten sposób wartość rezydualna wynosi 777.887,50 zł.

Ze względu na charakter inwestycji i rodzaj ponoszonych nakładów inwestycyjnych przyjęto,

że sprzedaż przedmiotu inwestycji nie będzie możliwa, więc wartości rezydualnej nie uwzględniano

w kalkulacji wskaźników NPV oraz IRR.

Trwałość finansowa projektu

Kluczowym zagadnieniem dotyczącym finansowej trwałości projektu jest zachowanie przez AIP

płynności finansowej w każdym roku prognoz finansowych.

Na podstawie zidentyfikowanych przychodów i kosztów bieżących należy stwierdzić,

że przedsięwzięcie w analizowanym kształcie nie jest trwałe finansowo, gdyż wymaga corocznych

dodatnich przepływów z zewnętrznych źródeł w celu zbilansowania niepokrytych przychodami

kosztów.

Wskaźniki finansowej efektywności projektu

Wskaźniki finansowej efektywności przedsięwzięcia wyznaczono na bazie przepływów finansowych

przedsięwzięcia. Wyniki analizy finansowej dla przyjętej 5% stopy dyskontowej przedstawiono w tabeli

poniżej.

Lp. Wyszczególnienie Wartość

1. NPV -3 327 652,38

2. IRR niewyliczalne

Źródło: opracowanie własne

Obliczona wartość FNPV/C (ang. Net Present Value) dla projektu jest wartością ujemną.

W przyjętym okresie odniesienia nie jest możliwe uzyskanie zwrotu poniesionych nakładów.

Świadczy o tym również ujemna wartość wewnętrznej stopy zwrotu IRR.

Przeprowadzona analiza wskaźników finansowej efektywności projektu wykazała, iż suma

zdyskontowanych przepływów netto projektu jest ujemna (tj. NPV < 0.

Biznesplan

14

III. ZAŁĄCZNIKI

1. Regulamin Akademickiego Inkubatora Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego

2. Tabele analizy finansowej.

Biznesplan

15

Załącznik nr 1

Regulamin Akademickiego Inkubatora Przedsiębiorczości Uniwersytetu Zielonogórskiego

§1 [Postanowienia ogólne]

1. Niniejszy regulamin, zwany dalej Regulaminem, określa zasady i warunki świadczenia przez Akademicki Inkubator Przedsiębiorczości (AIP) pomocy na rzecz przedsiębiorców oraz osób fizycznych, które zamierzają rozpocząć prowadzenie działalności gospodarczej, zwanych dalej Beneficjentami.

2. Świadczenie pomocy, o której mowa w ust. 1 niniejszego paragrafu, odbywa się na podstawie niniejszego Regulaminu oraz umowy z Beneficjentem, o której mowa w § 4 ust. 3 niniejszego Regulaminu.

§ 2 [Definicje]

1. Uczelnia – Uniwersytet Zielonogórski z siedzibą w Zielonej Górze.

2. Akademicki Inkubator Przedsiębiorczości (AIP) – ogólnouczelniana jednostka organizacyjna.

3. Dyrektor AIP - osoba umocowana przez Rektora Uniwersytetu, zatwierdzona przez Senat, do kierowania AIP oraz wykonywania innych określonych w regulaminie czynności.

4. Rada Nadzorująca AIP - ciało społeczne pełniące funkcje opiniująco - nadzorujące dla AIP, powoływane na zasadach określonych niniejszym regulaminem.

5. Beneficjent – przedsiębiorca lub osoba fizyczna ubiegająca się o uzyskanie pomocy w AIP.

6. Pomoc – techniczne i organizacyjne formy pomocy określone niniejszym Regulaminem.

7. Wniosek - dokument, na podstawie, którego oceniana jest możliwość przyznania pomocy Beneficjentowi.

8. Umowa z beneficjentem (umowa) - umowa regulująca prawa i obowiązki AIP oraz Beneficjenta.

9. Regulamin Konkursu – zbiór zasad i kryteria oceny Wniosków.

10. Komisja – zespół oceniający i wybierający wnioski Beneficjentów składający się członków Rady Nadzorującej i Dyrektora AIP.

§ 3 [Organy AIP]

1. Radę Nadzorującą AIP powołuje i odwołuje Rektor Uniwersytetu Zielonogórskiego.

2. Radę Nadzorującą powołuje się na okres trzech lat.

3. Rada Nadzorująca AIP składa się z:

a) dwóch przedstawicieli UZ, wskazanych przez Rektora Uniwersytetu Zielonogórskiego, jednym z nich jest zawsze Prorektor ds. Nauki i Współpracy z Zagranicą,

b) dwóch przedstawicieli Miasta Zielona Góra, wskazanych przez Prezydenta Miasta Zielona Góra,

c) jednego przedstawiciela Organizacji Pracodawców Ziemi Lubuskiej.

4. Rada Nadzorująca wybiera spośród członków Rady Przewodniczącego.

5. Kompetencje Rady Nadzorującej:

a) opiniowanie wniosków składanych przez potencjalnych Beneficjentów,

b) udzielanie absolutorium dyrektorowi AIP,

c) nadzór nad funkcjonowaniem i programowaniem rozwoju Akademickiego Inkubatora Przedsiębiorczości,

d) inicjowanie i nadzór nad strategią rozwoju współpracy z jednostkami gospodarczymi, samorządowymi oraz partnerami wspierającymi rozwój innowacyjności i przedsiębiorczości w regionie,

e) opiniowanie zatrudnienia w ramach stosunku pracy, na podstawie umów cywilnoprawnych osób na stanowiskach: doradcy finansowego i doradcy prawnego, wskazanych przez Dyrektora AIP.

Biznesplan

16

6. Rada wydaje opinie w formie uchwały, podjętej zwykłą większością głosów w obecności co najmniej 4 członków rady. W razie równej liczby głosów za i przeciw decyduje głos Przewodniczącego Rady.

7. Dyrektora AIP powołuje Rektor po zasięgnięciu opinii senatu, spośród kandydatów przedstawionych przez Radę Nadzorującą.

8. Dyrektor AIP, w porozumieniu z Przewodniczącym Rady, zwołuje posiedzenia Rady Nadzorującej nie rzadziej niż raz na pół roku.

9. Dyrektor AIP przygotowuje budżet na dany rok kalendarzowy i przedstawia go do akceptacji Rady Nadzorującej.

10. Dyrektor AIP jest odpowiedzialny za zarządzanie AIP, kierowanie bieżącą działalnością AIP oraz wykonywanie czynności niezastrzeżonych do właściwości Rady Nadzorującej.

11. Dyrektor AIP może – na podstawie pełnomocnictwa udzielonego mu przez Rektora – reprezentować Uczelnię w sprawach związanych z zakresem działania AIP.

12. Członkowie Rady Nadzorującej pełnią swoją funkcję nieodpłatnie.

13.Dyrektor AIP za swoją pracę otrzymuje miesięczne wynagrodzenie w ramach stosunku pracy.

§ 4 [Pomoc świadczona przez AIP]

1. AIP udziela pomocy w podejmowaniu, organizowaniu i prowadzeniu działalności gospodarczej, w szczególności zaś:

a) umożliwia korzystanie z powierzchni użytkowej AIP i jego infrastruktury,

b) ułatwia pozyskiwanie kontraktów dla Beneficjenta w szczególności poprzez:

- organizację spotkań biznesowych,

- udostępnianie bazy przedsiębiorców posiadanej przez AIP,

c) organizuje szkolenia dotyczące pozyskiwania środków pomocowych i konferencje z udziałem przedsiębiorców z poszczególnych branż, zakładając że:

- udział w szkoleniu jest fakultatywny,

- Beneficjent ma prawo składania propozycji co do tematyki szkoleń,

- udział w szkoleniach może być odpłatny,

d) zapewnia podstawową obsługę biurową Beneficjenta, w szczególności:

- dostęp do telefonu i faksu,

- dostęp do kserokopiarki,

- dostęp do komputera,

- pomoc w przygotowywaniu dokumentów,

e) prowadzi doradztwo (konsulting) ekonomiczne i prawne,

f) wspomaga prowadzenie księgowości Beneficjenta,

g) udziela wsparcia w pozyskiwaniu funduszy (sponsorzy, dotacje, subwencje) na finansowanie przedsięwzięć Beneficjenta,

h) organizuje dla Beneficjentów szkolenia z zakresu podejmowania, prowadzenia oraz form działalności gospodarczej,

i) organizuje dla Beneficjentów spotkania z rządowymi, samorządowymi i pozarządowymi organizacjami oraz instytucjami.

2. Beneficjent może posługiwać się znakiem AIP po uzyskaniu zgody Dyrektora AIP.

3. Rozpoczęcie świadczenia pomocy przez AIP następuje po podpisaniu z Beneficjentem stosownej umowy.

4. W ramach AIP zostanie utworzony Studencki Preinkubator Przedsiębiorczości, w którym udostępnione zostanie jedno pomieszczenie biurowe dla osób chcących rozpocząć działalność gospodarczą.

Biznesplan

17

5. W ramach Preinkubatora świadczona będzie pomoc prawna dla kandydatów chcących podjąć działalność gospodarczą w ramach AIP. Studenci Uczelni będą preferowani w tego typu pomocy.

§ 5 [Zasady przyznawania pomocy AIP]

1. AIP przyznaje Pomoc przedsiębiorcom prowadzącym działalność gospodarczą we wszelkich prawem dozwolonych formach oraz osobom fizycznym, które zamierzają rozpocząć prowadzenie działalności gospodarczej.

2. Nie mogą korzystać z pomocy AIP projekty:

a) mogące stanowić zagrożenie dla środowiska naturalnego,

b) uciążliwe dla pozostałych firm działających w danym AIP,

c) sprzeczne z powszechnie przyjętymi normami obyczajowymi i zwyczajami stosowanymi w obrocie gospodarczym,

d) sprzeczne z misją i celami Uczelni, wymienionymi w statucie Uczelni.

3. Nie mogą korzystać z pomocy AIP:

a) osoby, które zostały prawomocnie skazane za przestępstwo objęte regulacją rozdziału XXII, XXVIII, XXXIII-XXXVII Kodeksu karnego lub przestępstwo karnoskarbowe,

b) osoby, wobec których orzeczono prawomocnie środek karny, o którym mowa w art. 41 § 2 Kodeksu karnego,

c) osoby, które w prowadzonej działalności gospodarczej dopuściły się naruszenia przepisów o nieuczciwej konkurencji.

4. W przypadkach, w których nie jest możliwe jednoznaczne ustalenie stanu faktycznego wymienionego w ust. 3 lub 4 niniejszego paragrafu, Rada Nadzorująca opiniuje przyznanie pomocy AIP.

§ 6 [Procedura przyznawania pomocy AIP]

1. Zgłaszanie wniosków odbywa się w ramach konkursu ogłaszanego przez AIP.

2. Regulamin konkursu przedstawia Dyrektor AIP do akceptacji Rady Nadzorującej. Po zaakceptowaniu Regulamin zostaje zamieszczony na stronie internetowej AIP.

3. Wnioski wybierane będą przez Komisję złożoną z Rady Nadzorującej i Dyrektora AIP.

4. Komisja ma prawo zapraszać na swoje posiedzenia dotyczące opiniowania wniosków przedstawiciela Parlamentu Studenckiego w charakterze obserwatora.

5. Parlament Studencki wybiera swojego przedstawiciela na okres 1 roku.

6. Po zakończeniu postępowania kwalifikacyjnego Dyrektor AIP podpisuje umowę z Beneficjentem.

§ 7 [Zasady działania beneficjentów w AIP]

1. W trakcie okresu inkubacji Beneficjent jest zobowiązany do realizowania przedsięwzięć określonych we wniosku oraz sporządzania sprawozdań i raportów, podlegających ocenie w szczególności Dyrektora AIP.

2. Pomoc w ramach AIP udzielana jest maksymalnie przez okres 36 miesięcy (okres inkubacji). W uzasadnionych przypadkach możliwe jest przedłużenie umowy z Beneficjentem, po uzyskaniu pozytywnej opinii Komisji, do 24 miesięcy.

3. Czynności kontrolnych i nadzorujących dokonuje Dyrektor AIP, a także powołani przez niego audytorzy, którzy mogą wydawać Beneficjentowi wiążące zalecenia. W szczególności nadzorowi poddane jest wykorzystywanie środków powierzonych Beneficjentowi przez AIP oraz zasobów przyznanych z dotacji, subwencji lub innych form pomocy uzyskanych przy udziale AIP.

4. Beneficjent zobowiązany jest sumiennie i terminowo wypełniać obowiązki wynikające z niniejszego regulaminu, zawartej umowy, a także z zaleceń, o których mowa w ust. 3.

5. AIP może żądać od Beneficjenta okazania dokumentów umożliwiających dokonanie kontroli i czynności nadzorczych.

6. Beneficjent zobowiązany jest do składania AIP szczegółowych pisemnych raportów po każdym kwartale (do 15 dnia następnego miesiąca).

Biznesplan

18

7. Beneficjent jest zobowiązany do wnoszenia na rzecz AIP comiesięcznych opłat na zasadach określonych w umowie.

8. Zasady odpłatności na dany rok kalendarzowy zostaną określone w taryfikatorze opłat. Taryfikator opłat na dany rok kalendarzowy ustala Dyrektor AIP w porozumieniu z Kanclerzem Uniwersytetu Zielonogórskiego po uzyskaniu pozytywnej opinii Rady Nadzorującej. Taryfikator publikowany jest na stronie internetowej AIP.

9. Beneficjent deklaruje, iż w miarę możliwości i potrzeb będzie korzystał w prowadzonej działalności z ofert innych beneficjentów Pomocy, co jednak nie może prowadzić do ograniczenia wolnej i uczciwej konkurencji.

§ 8 [Zakończenie świadczenia pomocy]

1. Zakończenie świadczenia pomocy przez AIP następuje w następujących przypadkach:

a) rozwiązanie umowy na mocy porozumienia stron,

b) wygaśnięcie umowy,

c) upływ okresu wypowiedzenia umowy dokonanego przez AIP lub Beneficjenta,

d) złożenie przez AIP lub Beneficjenta oświadczenia woli o rozwiązaniu umowy bez zachowania okresu wypowiedzenia.

2. Wygaśnięcie umowy następuje w razie zawieszenia dłuższego niż 2 miesiące lub likwidacji działalności gospodarczej, a w przypadku osób fizycznych śmierci Beneficjenta.

3. Wypowiedzenie przez AIP umowy z Beneficjentem może nastąpić z zachowaniem określonych umową terminów wypowiedzenia lub bez zachowania tych terminów w przypadku naruszenia przez Beneficjenta niniejszego Regulaminu i umowy.

4. Wypowiedzenie przez Beneficjenta umowy z AIP z zachowaniem określonych umową terminów wypowiedzenia lub bez zachowania tych terminów może nastąpić w przypadku naruszenia przez AIP niniejszego Regulaminu.

5. Szczegółowe przypadki wypowiedzenia umowy ze skutkiem natychmiastowym określone zostaną w umowie podpisanej pomiędzy Beneficjentem a AIP.

§ 9 [Odpowiedzialność AIP wobec osób trzecich]

1. Beneficjenci Pomocy prowadzą działalność gospodarczą na własny rachunek i własne ryzyko.

2. AIP nie jest wspólnikiem Beneficjenta w prowadzonej działalności gospodarczej i nie ponosi w stosunku do osób trzecich odpowiedzialności za jego działania lub zaniechania.

§ 10 [Postanowienia końcowe]

1. Zmiana regulaminu wiąże Beneficjenta, jeżeli w ciągu 14 dni od zawiadomienia go o niej, nie złożył oświadczenia o rozwiązaniu umowy za wypowiedzeniem. Decydujące znaczenie ma data wpłynięcia pisma do AIP lub nadania pisma listem poleconym.

Zatwierdzony przez Uchwałę Senatu UZ nr 92 z dnia 29.03.06.

Biznesplan

19

Załącznik nr 2

Prognoza przychodów

Lp. Wyszczególnienie 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

1.0 Suma przychodów 14 871,60 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20

1.1 Sprzedaż towarów i usług 14 871,60 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20

1.2 Sprzedaż materiałów 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

1.3 Inne 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Lp. Wyszczególnienie 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028

1.0 Suma przychodów 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20

1.1 Sprzedaż towarów i usług 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20 29 743,20

1.2 Sprzedaż materiałów 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

1.3 Inne 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Biznesplan

20

Prognoza kosztów operacyjnych

Lp. Wyszczególnienie 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

1.0 Suma kosztów 121 114,50 242 229,00 243 691,60 245 176,88 246 685,17 248 216,85 249 772,26 251 351,79

1.1 Zużycie materiałów i energii 68 323,74 136 647,48 136 647,48 136 647,48 136 647,48 136 647,48 136 647,48 136 647,48

1.2 Usługi obce 5 610,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00

1.3 Podatki i opłaty 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

1.4 Wynagrodzenia 39 435,60 78 871,20 80 093,70 81 335,16 82 595,85 83 876,09 85 176,17 86 496,40

1.5 Ubezpieczenia 7 745,16 15 490,32 15 730,42 15 974,24 16 221,84 16 473,28 16 728,62 16 987,91

1.6 Pozostałe koszty rodzajowe 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Lp. Wyszczególnienie 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028

1.0 Suma kosztów 252 955,79 254 584,66 256 238,78 257 918,53 259 624,33 261 356,56 263 115,64

1.1 Zużycie materiałów i energii 136 647,48 136 647,48 136 647,48 136 647,48 136 647,48 136 647,48 136 647,48

1.2 Usługi obce 11 220,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00 11 220,00

1.3 Podatki i opłaty 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

1.4 Wynagrodzenia 87 837,09 89 198,57 90 581,14 91 985,15 93 410,92 94 858,79 96 329,10

1.5 Ubezpieczenia 17 251,22 17 518,62 17 790,16 18 065,90 18 345,92 18 630,29 18 919,06

1.6 Pozostałe koszty rodzajowe 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Biznesplan

21

Prognoza amortyzacji

Lp. Wyszczególnienie 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

1.0 Umorzenie 14 959,38 44 878,13 74 796,88 104 715,63 134 634,38 164 553,13 194 471,88 224 390,63

1.1 Wartość ŚT na początku roku 1 196 750,00 1 196 750,00 1 166 831,25 1 136 912,50 1 106 993,75 1 077 075,00 1 047 156,25 1 017 237,50

1.2 Amortyzacja 14 959,38 29 918,75 29 918,75 29 918,75 29 918,75 29 918,75 29 918,75 29 918,75

1.3 Wartość ŚT na koniec roku 1 181 790,63 1 166 831,25 1 136 912,50 1 106 993,75 1 077 075,00 1 047 156,25 1 017 237,50 987 318,75

Lp. Wyszczególnienie 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028

1.0 Umorzenie 254 309,38 284 228,13 314 146,88 344 065,63 373 984,38 403 903,13 433 821,88

1.1 Wartość ŚT na początku roku 987 318,75 957 400,00 927 481,25 897 562,50 867 643,75 837 725,00 807 806,25

1.2 Amortyzacja 29 918,75 29 918,75 29 918,75 29 918,75 29 918,75 29 918,75 29 918,75

1.3 Wartość ŚT na koniec roku 957 400,00 927 481,25 897 562,50 867 643,75 837 725,00 807 806,25 777 887,50

Biznesplan

22

Wskaźniki efektywności finansowej Lp. Wyszczególnienie 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

1. Przychód netto (dochód) -106 242,90 -212 485,80 -213 948,40 -215 433,68 -216 941,97 -218 473,65 -220 029,06 -221 608,59

2.

Koszty inwestycyjne bez rezerwy na

nieprzewidziane wydatki 1 196 750,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

3. Przepływy w roku -1 302 992,90 -212 485,80 -213 948,40 -215 433,68 -216 941,97 -218 473,65 -220 029,06 -221 608,59

Lp. Wyszczególnienie 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028

1. Przychód netto (dochód) -223 212,59 -224 841,46 -226 495,58 -228 175,33 -229 881,13 -231 613,36 -233 372,44

2.

Koszty inwestycyjne bez rezerwy na

nieprzewidziane wydatki 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

3. Przepływy w roku -223 212,59 -224 841,46 -226 495,58 -228 175,33 -229 881,13 -231 613,36 -233 372,44

4. FNPV/C -3 327 652,38

5. FRR/C nie wyliczalne