台中銀行企業網路銀行操作說明 · 字母。 (三)...

台中銀行企業網路銀行操作說明

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V2.03

TAICHUNG COMMERCIAL BANK CO., LTD.

台中商業銀行股份有限公司


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目錄

第１章業務總覽 ................................................................................................................................................3

第２章憑證環境設定 ........................................................................................................................................7

第３章登入 ..................................................................................................................................................... 12

第４章流程套餐 ............................................................................................................................................. 14

第５章憑證申請 ............................................................................................................................................. 17

第６章授權中心設定 ..................................................................................................................................... 20

第７章帳戶查詢 ............................................................................................................................................. 25

第８章台幣轉帳服務 ..................................................................................................................................... 27

第９章外幣結購售/轉帳/匯款 ..................................................................................................................... 30

第１０章轉帳預約註銷 ................................................................................................................................ 40

第１１章轉帳處理狀態查詢 ........................................................................................................................ 41

第１２章儀表版(主管功能) ........................................................................................................................ 42

第１３章其他功能(變更使用者代號、密碼)............................................................................................. 44

第１４章編輯常用收款人 ............................................................................................................................ 45


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第１章業務總覽

本行企業網路銀行提供支援集團戶機制、資金調度與帳戶總覽等功能，提

供企業全面性及完整性之金流服務平臺。

特色：

一、提供完整且彈性的企業授權中心，藉由套餐式快速設定，讓個人、微

型企業、中小企業、大型企業與跨國企業可以快速導入，可透過圖形化介面設定

編、審、放流程，以滿足大型與跨國企業的複雜需求。

(一)依人員設定不同授權，包括付款角色、付款金額權限等。

(二)企業可彈性自設階層，無須受限三層授權。

二、可支援集團企業戶之需求，讓母公司可在單一介面查詢與調度母公司

與子公司之資金，不需於多個公司間切換處理，可同時支援單純的台灣集團企業

戶與有海外公司的跨國集團企業戶。

三、由 FXML支付通路的建置，提供 24小時支付服務，完善的資金調度功

能，符合業務需求。

四、轉帳付款交易統合單一支付管道及統整單一額度。

五、最新公告訊息、儀表版顯示訊息通知。

(一)儀表板設計，使用者登錄後，清楚了解待辦事項及待處理交易。

(二)訊息中心通知訊息設計，使企業戶使用者得知案件進度。

(三)可查詢使用者之支票存款應扣未扣、定期存款到期等帳戶狀況。

六、五大主功能選單：依照交易類別區分為帳戶查詢、轉帳服務、貸款及

進出口貿易、投資理財、管理設定五大功能。

詳細業務總覽如下：

儀表板

首頁

待辦事項

進度檢視

訊息通知

帳戶查詢

歸戶查詢

存款查詢

餘額查詢

交易明細查詢

轉帳服務

轉帳服務

臺幣單筆轉帳

臺幣整批轉帳

外幣結購售/轉帳/

進出口貿易

進出口申請

開發國外信用狀申請

修改國外信用狀申請

開發國內信用狀申請

投資理財

投資風險評估

投資風險評估

信託帳戶總覽


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管理設定

使用者設定

個人密碼變更

個人資料變更

使用者代號變更

使用紀錄查詢

我的最愛設定

企業設定管理

企業基本參數管理

約定事項總覽

付款帳戶管理

收款人群組

臺幣常用收款人管理

外幣常用收款人管理

檔案匯入格式設定

訊息通知管理

對帳單設定/查詢

約定轉入帳號查詢

約定轉入帳號刪除

登入紀錄查詢

操作紀錄查詢

授權中心

人員管理

角色管理

簽核流程管理

交易簽核流程設定

定期存款查詢

託收票據查詢

匯出匯款查詢

匯入匯款查詢

光票託收查詢

貸款查詢

臺幣貸款餘額查詢

臺幣貸款交易明細

查詢

外幣貸款餘額查詢

外幣貸款交易明細

查詢

匯款

外幣整批轉帳

轉帳預約註銷

轉帳處理狀態查詢

薪資轉帳

臺幣薪資轉帳

薪資轉帳預約註銷

薪資轉帳處理狀態

查詢

證券交割款

證券交割款檔案上

傳

證券交割款交易處

理狀態查詢

付款管理

付款交易範本管理

定期存款

臺幣開立定存

臺幣定存中途解約

臺幣定存續存方式

變更

外幣開立定存

外幣定存中途解約

外幣定存續存方式

變更

約定轉存設定

定存交易預約註銷

修改國內信用狀申請

進出口貿易交易處理狀

態查詢

進出口管理

進出口交易範本管理

進出口查詢

進口信用狀查詢

進口到單通知書查詢

出口押匯查詢

出口託收查詢

基金投資損益查詢

基金交易明細查詢

ETF投資總覽

海外債券投資總覽

基金線上交易

基金申購

基金贖回

基金轉換

定期（不）定額異動

基金停損停利管理

基金扣款帳號變更

基金自動出場管理

取消線上基金下單功能

基金交易預約註銷

基金交易當日註銷

基金交易處理狀態查詢

黃金存摺帳戶總覽

我的黃金存摺

黃金存摺餘額查詢

黃金存摺往來明細查詢

黃金存摺損益分析查詢

黃金定期定額申購異動

查詢

黃金存摺定期定額明細

查詢

黃金存摺線上交易


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授權操作紀錄查詢

流程套餐

憑證管理

憑證查詢

憑證申請

憑證下載

憑證更新

憑證暫禁

憑證載具密碼變更

網路櫃檯

線上申請結清銷戶

傳真指示扣款登錄

傳真指示扣款登錄處

理狀態查詢

線上申請信用卡

線上申辦貸款

線上申請消費扣款功

能

合作推廣同意書

定存交易處理狀態

查詢

綜合存款質借

代收代付

ACH代收作業

ACH代付作業

ACH核印作業

繳稅

稅款國稅

稅款地方稅

繳費

中華電信

台電電費

省自來水

健保費

勞保費

汽燃費

學雜費

代收社區管理費

代收同業信用卡費

黃金買進

黃金回售

黃金轉帳

黃金定期定額申購異動

黃金交易處理狀態查詢

信用卡

信用卡總歸戶

未出對帳單明細

帳單消費明細查詢與列

印

繳款明細

信用卡繳款

紅利積點兌換

長期使用循環信用轉換

信用卡帳款分期

本行理財資訊網

基金資訊網

ETF資訊網

海外債券商品資訊

契約暨約定事項簽暑

推介同意書

線上信託開戶


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業務總覽圖表


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第２章憑證環境設定

若申請 FXML電子憑證之客戶，須先設置憑證安裝環境；其步驟如下：

一、下載安控元件安裝包

二、偵測安控元件

三、插入 USB憑證

四、簽章測試(第 5章憑證申請下載後再測試)

點選憑證環境偵測


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Step 1：下載安控元件安裝包

於按下滑鼠右鍵，選擇「另存目標」儲存於[桌面]後，對

「TCCBATL.exe」按下滑鼠右鍵，選擇「以系統管理員身分執行」。

https://ibank.tcbbank.com.tw/CIB/security/TCCBATL.exe


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Step 2：偵測安控元件

目前安控元件安裝狀態點我進行偵測

台中銀行 ATM 元件點選偵測按鈕以進行偵測

台中銀行 BHO 元件點選偵測按鈕以進行偵測

台中銀行憑證簽章元件點選偵測按鈕以進行偵測

注意!!此步驟執行過程畫面有可能會出現數個附加元件需要被允許或安裝，如下圖一顯示。

請重覆執行點我進行偵測，直到元件都顯示已安裝如下圖二。


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Step 3：插入 USB 憑證

將台中銀行所核發的晶片卡，依溝痕折下晶片的部分，放入台中銀行核發的 USB

讀卡機中(如下圖一)，接著將 USB讀卡機插入電腦的 USB插孔，檢查桌面右下角

是否出現偵測新硬體的圖示，如下圖二。

圖一

圖二


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Step 4：簽章測試

放行簽章測試請點選左側放行簽章測試按鈕，進行簽章測試

點選放行簽章測試後，即會出現選擇讀卡機視窗

點選 Gemalto USB Key Smart Card Reader 按確定，確定後即會跳出輸入 FXML憑證密

碼小鍵盤。

在小鍵盤上，輸入密碼函上之憑證密碼按確定。

密碼正確後會顯示，簽章測試成功。


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第３章登入

台中銀行企業網路銀行網址：

https://ibank.tcbbank.com.tw/CIB/common/Login.faces，確認後加入我的最愛，

方便日後使用。

台中銀行企業網路銀行頁面：

由台中銀行首頁

按「企業網銀」圖示

https://ibank.tcbbank.com.tw/CIB/common/Login.faces


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注意事項

一、首次登入須由臨櫃申請，由密碼函上變更使用者代號及初始密碼後使用。

二、使用者代號錯誤達五次需做紀錄；下次登入成功時，顯示錯誤次數及清除

累計次數，系統不自動清除累計次數，由使用者自行清除。

三、客戶於銀行臨櫃申請後若未於 30天（日曆日）內變更密碼，則不得再以

該用戶代號執行簽入。「使用者密碼」檢核密碼連續錯誤達三次，不得再繼續執

行交易。一般使用者由企業授權管理者解鎖，企業授權管理者則需臨櫃解鎖。

四、「使用者代號」設定原則

(一) 長度至少 6-12位。

(二) 英數字應混合使用(英文字大小寫視為不同字)，至少包含兩個大小寫

字母。

(三) 不應訂為相同英數字、連續英文字或連號數字。

(四) 不得與用戶代號及密碼。

五、「使用者密碼」設定原則

(一) 長度至少 6-12位。

(二) 英數字應混合使用(英文字大小寫視為不同字)，至少包含兩個大小寫

字母。

(三) 不應與使用者代號或用戶代號相同。


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第４章流程套餐

本行企業網路銀行設計流程套餐為公司使用者人員層級之一次性快速設定功

能。

在使用企業網路銀行之前，可先行規畫公司之作業流程如公司為獨資或小

微企業，使用者僅一人作業，建議選擇預設無流程或直接申請客戶類別 TYPE 0，

即編輯者及放行者為同一人，或申請查詢功能。若客戶類別為 TYPE0之客戶，可

直接跳至第五章做憑證申請及下載。

如企業交易覆核層級為兩層式，建議選擇預設兩層式流程，即一般使用者編

輯後放行主管至儀表板的待辦事項放行。

如企業交易覆核層級為三層式，建議選擇預設三層式流程，即第一步一般使

用者編輯，第二步審核主管審核，第三步放行主管放行模式

流程套餐所設定之流程將為公司之預設流程，人員之帳號或角色功能權限為全

部開放；請注意！如公司覆核層級較複雜，為非流程套餐固定之兩層式或三層

式，可先選擇無流程完成流程套餐設定，再自行至授權中心調整。

網銀

類型

TYPE0 TYPE1 Type2

適用

對象

如申請公司

為獨資或小

微企業且使

用者僅一人

(及編輯者

即放行者為

同一人)，

建議直接申

請類別

TYPE0。

申請公司有多使用者，老闆

或主管為「授權管理者」，

由「授權管理者」分配使用

者權限及設定交易流程。

意即一般經辦執行編輯，再

由「授權管理者」放行，

TYPE1建議多數一般企業兩

層式或三層式流程使用。

申請公司有多使用者，除了

「授權管理者」還增加一位

「授權放行主管」，申請公

司於分配使用者權限及設定

交易流程時，需由「授權管

理者」編輯，再經「授權放

行主管」放行覆核後生效。

TYPE2建議為需兩位主管雙

重確認之企業使用(本類別

型態較嚴謹及複雜，一般企

業使用 TYPE1即足夠)。


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一、無流程


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二、二層式流程

三、三層式流程


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第５章憑證申請

憑證申請步驟

1. 個、企網銀：

(1). 登入個、企網銀，進入網路銀行系統。

(2). 登入之使用者必須有權限才可看到該功能選單。

(3). 點選選單「管理設定」下「憑證管理」之「憑證申請」功能。

Step 1. 進入功能首頁，即顯示已臨櫃申請成功的憑證資料；點選欲申請的憑證且將載具插入讀卡機

後，執行確定。

Step 2. 確認同意書：檢視用戶條款同意書後執行同意。


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Step 3. 憑證繳費：確認憑證識別碼、繳費帳號、參考金額無誤後，執行確定繳費。

參考金額若顯示”已繳費”，執行確定繳費時不會扣帳，會接續下一個步

驟。

Step 4. 確認申請：輸入載具密碼後，執行確定執行。

注意!!此步驟執行過程畫面會停留 10~15 秒，請耐心等候。

注意：載具密碼誋記無法重做，須回臨櫃辦理申請電子憑證！！

Step 5. 憑證下載：申請成功後，輸入載具密碼後執行下載，將憑證下載至載具上。

若下載失敗，則可執行「憑證下載」功能，再執行一次下載。


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Step 6. 申請完成／即設定成功。


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第６章授權中心設定

請注意申請客戶類別 TYPE1 之客戶需至

管理設定授權中心調整人員管理、角色管理及簽核流程管理，

以兩層式流程為例

I. 人員管理

請至管理設定授權中心人員管理針對一般使用者及放行主管變更設定，

1.基本資料

放行主管權限記得選擇”搭配安控”如下圖


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2.限額權限

依客戶需求調整相關人員限額

3.帳號權限

依客戶需求調整相關人員帳號權限


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4.特殊權限

針對人員是否可看到薪轉交易明細

5.所屬角色

依人員權限賦予相關角色


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II. 角色管理

請至管理設定授權中心角色管理針對一般使用者及放行主管變更設定，

1. 基本資料

依人員權限勾選相關交易功能

2. 所屬人員

依角色權限指派相關人員


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III. 簽核流程管理

請至管理設定授權中心簽核流程管理針對簡易二層式流程變更設定，

1. 編輯簽核流程

放行角色請選擇放行主管，若放行主管不可自編自放，請勾選與前一步不可同一人連續作業

2. 設定交易

依客戶需求套用相關交易


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第７章帳戶查詢

帳戶查詢

歸戶查詢存款查詢貸款查詢

台幣歸戶、外幣歸

戶、資產管理

餘額查詢、交易明細查詢、定

期存款查詢、託收票據查詢、

匯出匯款查詢、匯入匯款查

詢、光票託收查詢、個人薪資

查詢

臺幣貸款餘額查詢、臺幣

貸款交易明細查詢、外幣

貸款餘額查詢、外幣貸款

交易明細查詢


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(1) 歸戶查詢：可選「台幣歸戶」、「外幣歸戶」、「資產管理」分類查詢，亦可再

依各科目之功能鍵選擇查詢。

(2) 存款查詢：餘額查詢可選「台幣餘額」、「外幣餘額」查詢。

交易明細查詢依序點選「台幣交易明細」、「外幣交易明細」查詢，選擇帳

號、查詢時間、下載格式。

定期存款查詢依序點選「台幣定期存款」、「外幣定期存款」查詢。

託收票據查詢依序點選「託收帳號」、「狀態」、「查詢類別」、「查詢期間」。

匯出匯款查詢依序點選「臺幣匯出匯款」、「外幣匯出匯款」。

匯入匯款查詢依序點選「臺幣匯入匯款」、「外幣匯入匯款」。

光票託收查詢依解款時間查詢。

個人薪資查詢，若撥薪公司有提供薪資明細，員工可登入網銀查詢。

(3) 貸款查詢：臺幣貸款餘額查詢依功能鍵選擇

臺幣貸款交易明細查詢選擇帳號、查詢時間、下載格式。

外幣貸款餘額查詢依功能鍵選擇

外幣貸款交易明細查詢選擇帳號、查詢時間、下載格式。


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第８章台幣轉帳服務

臺幣單筆轉帳

轉帳服務

臺幣單

筆轉帳

臺幣整

批轉帳

外幣結購

售/轉帳/

匯款

外幣整批

轉帳

轉帳預約

註銷

轉帳處理

狀態查詢

可選擇指定付款日及預約週期

可直接點選帶出帳號


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臺幣整批轉帳

使用整批轉帳或薪資轉帳功能，首次須向分行填寫申請書申請網銀整批轉帳或薪

資功能，其處理方式有二：檔案匯入及線上編輯功能。

檔案匯入功能，由客戶端軟體或公司自行產生符合本行格式媒體匯入整批檔案，

並送審或放行處理。

可選擇臺幣整批一扣多入固定格式或

臺幣整批多扣多入固定格式

匯入整批檔案


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另有線上編輯功能，其操作方式有如多個單筆鍵檔再整批產出，按單筆新增將每

個收款人資料鍵入，並可以存成範本，以便日後叫出後編輯再行處理交易。


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第９章外幣結購售/轉帳/匯款

外幣結購售

一、進入網銀後點選「轉帳服務」項目。

二、接著點選「轉帳服務」選項，「外幣結購售／轉帳／匯款」交易。


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外幣結購／結售：

步驟一：點選「外幣結購售／轉帳／匯款」時，本行於畫面揭示「外匯收支或

交易申報書」所載「注意事項」等，並架構「外匯收支或交易申報辦法」、「外

匯收支或交易申報書填報說明」、「匯率適用原則」及「服務交易時間」，並需按

鍵確定接受，始得進入外幣交易畫面。


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步驟二：選擇付款人統一編號／戶名→外幣轉出帳號及幣別→點選自行帳號→

選擇常用收款人或約定收款人→點選臺幣轉入帳號→選擇 TWD臺幣 or USD美元

→點選交易金額以外幣幣別或以臺幣為主→輸入金額→選擇牌告匯率或議價編

號→點選收款人不通知或通知→確認交易內容無誤後，按下一步進入央媒申報

性質選擇畫面


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步驟三、請依資金來源確實點選台灣資金或外國資金，並選擇資金來源細項，

確認申報內容無誤後，按下送審進入填報外匯收支或交易申報書畫面。

步驟四、請確認申報書內容，如申報義務人資料、外匯收入或交易性質及匯款

金額無誤後，按下確定後進入該筆交易之詳細收付款內容及其他資料。


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步驟五、此頁面為再一次確認該筆結售之交易內容，確認無誤後按下確定送審以

完成該筆交易。

步驟六、此頁面為完成該筆交易之資訊，如送審成功，請洽主管進行審核／放

行。


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外幣轉帳／匯款

一、進入網銀後點選「轉帳服務」項目。

二、接著點選「轉帳服務」選項，「外幣結購售／轉帳／匯款」交易。

外幣匯款：

步驟一：點選「外幣結購售／轉帳／匯款」時，本行於畫面揭示「外匯

收支或交易申報書」所載「注意事項」等，並架構「外匯收支或交易申報辦


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法」、「外匯收支或交易申報書填報說明」、「匯率適用原則」及「服務交易時

間」，並需按鍵確定接受，始得進入外幣交易畫面。

步驟二：選擇付款人統一編號／戶名→台幣/外幣轉出帳號及幣別→點選他行帳

號→選擇常用收款人或約定收款人→點選他行匯入帳號→選擇欲匯款之外幣幣

別→ 1﹒新台幣結購匯出者：點選交易金額，以外幣幣別或以臺幣為主→輸入

金額→選擇牌告匯率或議價編號→點選收款人不通知或通知→確認交易內容無

誤後，按下一步進入央媒申報性質選擇畫面。

2﹒外存提領匯出者：直接輸入交易金額→點選收款人不通知或通知→確認交易

內容無誤後，按下一步進入央媒申報性質選擇畫面。


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步驟三、收款人及收款銀行等資料均無需輸入，其他資料之匯款性質，請依實

際匯款性質誠實點選填報，並點選國外費用之負擔方式和費用扣款帳號/幣別，

確認匯款內容無誤後，按下送審進入填報外匯收支或交易申報書畫面。（設定非

約款匯款者，請自行輸入應登打之英文匯款資料）


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步驟四、此頁面係以外存提領方式匯出者，再一次確認該筆匯款之交易內容，

確認無誤後按下確定送審以完成該筆交易。（如以新台幣結購匯出者，須請先確

認申報書內容，如申報義務人資料、外匯收入或交易性質及匯款金額無誤後，

按下確定後進入此頁面，並確認該筆交易之詳細收付款內容及其他資料。）

步驟五、此頁面為完成該筆交易之資訊，如送審成功，請洽主管進行審核／放

行。


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第１０章轉帳預約註銷

查詢單筆或整批預約轉帳的交易，並於需要時將預約轉帳交易進行撤銷。


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第１１章轉帳處理狀態查詢

下拉選擇處理狀態(全部、未結案、預約完成、預約註銷、處理中、交易成功、

交易失敗)，選擇交易類型(單筆台幣轉帳、整批台幣轉帳)，輸入轉帳日期區

間、下拉選擇處理狀態為查詢條件，點選查詢按鈕，執行查詢。


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第１２章儀表版(主管功能)

儀表版功能為簽核流程主管審核及放行功能，主管可由待辦事項檢示待審核或待

放數量，點選括弧中數字執行交易。

若主管退件，編輯人員須再進去點選該案件是否要刪除或再次編輯。

進度檢視為編輯人員及主管人員皆可以此來追蹤案件的進度，

待放行之交易案件之明細資料，若需以整批放行所有交易案件，則須於該筆案件


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前首之□勾選，但所有案件均須符合相同交易類型及相同幣別之條件才可整批放

行。


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第１３章其他功能(變更使用者代號、密碼)

至管理設定變更使用者代號或密碼，若有申請電子憑證之客戶變更電子憑證密碼

須至憑證管理／憑證密碼變更。


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第１４章編輯常用收款人

本行提供常用收款人(即常用帳號編輯儲存功能)可以減少帳號重覆鍵檔，除了可

於企業設定管理臺/外幣常用收款人管理編輯，另外可於轉帳時匯款後，點選

存入常用收款人後會自動儲存。

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